创金合信聚财保本混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
（2017 年第1 号）
基 金管 理人 ： 创 金合 信基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 招 商银 行股 份有 限公 司
截 止日 ：2017 年05 月16 日 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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重要提示
本基金 经中 国证 监 会 2015 年 11 月 2 日证 监许 可[2015]2430 号 文注 册募 集。 本 基金的
基金合 同 于2015 年11 月16 日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本基金 的投 资价 值、 市场 前景和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资
本基金 前， 应全 面了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
自主判 断基 金的 投资 价值 ， 对认 购基 金的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资 行为 作出 独立决 策， 获得
基金投 资收 益， 亦承 担基 金投资 中出 现的 各类 风险 ， 包括 ： 因 政治、 经济 、 社 会等环 境因 素
对证券 价格 产生 影响 而形 成的系 统性 风险 ， 个 别证 券特有 的非 系统 性风 险， 由于基 金投 资人
连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 ， 基金 管理 人在 基金管 理实 施过 程中 产生 的基金 管理 风
险， 本基 金特 有的采 用定 期开放 运作 相关 风险 、 担 保风险 、 投资 股指期 货的 相关风 险和 其 他
风险。 本基 金投 资中 小企 业私募 债， 中小 企业 私募 债是根 据相 关法 律法 规由 非上市 中小 企业
采用非 公开 方式 发行 的债 券。 由 于不 能公 开交 易， 一般情 况下 ， 交 易不 活跃 ， 潜在 较大 流动
性风险 。 当发 债主体 信用 质量恶 化时 ， 受市场 流动 性所限 ， 本基 金可能 无法 卖出所 持有 的 中
小企业 私募 债， 由此 可 能 给基金 净值 带来 更大 的负 面影响 和损 失。 本基 金的 具体风 险详 见招
募说明 书“ 风险 揭示 ”章 节。
本基金 为保 本混 合型 基金 ， 属证 券投 资基 金中 的低 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益率
低于股 票型 基金 、 非 保本 的混合 型基 金 ， 高于 货币 市场基 金和 债券 型基 金。 投资者 投资 于 保
本基金 并不 等于 将资 金作 为存款 放在 银行 或存 款类 金融机 构 ， 保 本基 金在 极端 情况下 仍然 存
在 本 金 损 失 的风 险 。 投 资人 购 买 本 基 金份 额 的 行 为视 为 同 意 保 证合 同 或 风 险买 断 合 同 的约
定。
投资有 风险 ， 投 资人 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 基金 的 《 招募 说明书 》 及
《基金 合同 》 等 信息 披露 文件， 自主 判断 基金 的投 资价值 ， 自 主做 出投 资决 策， 自 行承 担投
资风险 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在 投资 者作 出投 资决 策后， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负担 。 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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本基金 首个 保本 周期 于2017 年5 月16 日到 期， 根 据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、
《公开 募集 证券 投 资 基金 运 作管 理办 法》 、 《关 于避 险策略 基金 的指 导意 见》 等法律 法规 的
有关规 定及 基金 合同 的约 定，本 基金 首个 保本 周期 到期后 ，不 再符 合保 本基 金的存 续条 件 ，
触发基 金合 同终 止事 由， 本基金 将依 法对 基金 财产 进行清 算。 本基 金自 2017 年 5 月17 日起
进入清 算程 序。 基金 管理 人于 2017 年 5 月 5 日 在监 管机构 指定 报刊 及基 金管 理人网 站发 布
了 《 创金 合信 基金 管理 有限 公司关 于创 金合 信聚 财保 本混合 型证 券投 资基 金终 止基金 合同 的
公告》 ， 并于2017 年 5 月12 日及 2017 年5 月15 日 在上述 媒介 连 续 2 个 工作 日披露 提示 性
公告， 详请 参阅 基金 管理 人网站 。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本招 募说 明 书所载 内容 截止 日 为 2017 年 5 月 16
日,有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为2017 年3 月31 日（ 未经 审计 ）。
第一部分 基 金 管理 人
一、基 金管 理人 概况
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前海 商 务秘书 有
限公司 ）
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
成立日 期：2014 年 7 月 9 日
联系电 话：0755-23838000
联系人 ：王 晶晶
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 人民 币 1.7 亿元
股权结 构
股东名 称 出资比 例
第一创 业证 券股 份有 限公 司 70%
深圳市 金合 信投 资合 伙企 业（有 限合 伙） 30%
总计 100%
二、主 要人 员情 况
1 、董 事会 成员 基本 情况
公司董 事会 共 有7 名 成员 ，其 中1 名 董事 长，3 名 董事，3 名 独立 董事 。
刘学民 先生， 董事 长， 研 究生， 国籍： 中国。 历任 北京市 计划 委员 会外 经处 副处长、 北
京京放 经济 发展 公司 总经 理、 佛 山证 券有 限责 任公 司董事 长， 现任 第一 创业 证券股 份有 限公创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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司董事 长、 第一 创业 投资 管理有 限公 司董 事、 第一 创业摩 根大 通证 券有 限责 任公司 董事 长 、
深圳第 一创 业创 新资 本管 理有限 公司 董事 、 国 泰一 新 （ 北京 ） 节 水投 资基 金 管理有 限公 司董
事、 深圳 第一 创业 元创 投资 管理有 限公 司董 事 、 北 京第 一创业 圆创 资本 管理 有限 公司的 董事 、
珠海一 创风 华文 化投 资管 理有限 公司 董事 、 北京 一创 远航投 资管 理有 限公 司董 事长 、 普 创 （ 珠
海） 投 资管 理有 限公 司董 事长、 法人 代表、 创金 合信 基金管 理有 限公 司董 事长 、 法定 代表 人 。
苏彦祝 先生 ， 董 事， 硕士， 国籍： 中国 。 历 任南 方基 金 管理有 限公 司研 究员 、 基 金经理 、
投资部 执行 总监 、 投 资部 总监 、 第 一创 业证券 股份 有限公 司副 总裁 兼资 产管 理部总 经理 ， 现
任创金 合信 基金 管理 有限 公司董 事、 总经 理。
黄越岷 先生， 董事， 硕士 ， 国籍： 中国。 历任 佛山 市计量 所工 程师、 佛山 市 诚信税 务师
事务所 副经 理、 第一 创业 证券股 份有 限公 司信 息技 术部总 经理 助理 、清 算托 管部副 总经 理 、
资产管 理部 运营 与客 服负 责人， 现任 创金 合信 基金 管理有 限公 司董 事、 公司 副总经 理。
刘红霞 女士， 董事， 本科 ， 国籍： 中国。 历任 广东 省香江 集团 人力 资源 部副 总经理、 中
国建材 集团下 属北新 家居/ 易好家 电器连 锁有限 公司 人力资 源总监 、顺丰 快递 集团人 事处总
经理 ， 现 任第 一创 业证 券股 份 有限 公司 副总 裁 、 第 一创 业摩根 大通 证券 有限 责任 公司监 事长 ，
深圳市 透镜 科技 有限 公司 执行董 事， 北京 第一 创业 圆创资 本管 理有 限公 司董 事长， 深圳 第一
创业元 创投 资管 理有 限公 司董事 长， 第一 创业 投资 管理有 限公 司董 事长 、 深 圳第一 创业 创新
资本管 理有 限公 司董 事长 ， 深圳 聚创 文化 产业 投资 管理有 限公 司董 事长 ， 深 圳一创 泓宇 投资
管理有 限公 司法 人代 表、 执行董 事、 总经 理， 深圳 一创泰 和投 资管 理有 限公 司董事 长， 珠海
一创风 华文 化投 资管 理有 限公司 董事 长， 深圳 市一 创创富 投资 管理 有限 公司 执行董 事， 广东
恒元创 投资 管理 有限 公司 董事， 珠海 一创 明昇 投资 管理有 限公 司 董 事长 ， 一 创道胜 资产 管理
（青岛 ） 有限 公司 董事 长 ， 深圳一 创汇 智股 权投 资管 理有限 公司 法人 代表 、 董 事长 ， 普 创 （珠
海）投 资管 理有 限公 司董 事，创 金合 信基 金管 理有 限公司 董事 。
杨豫鲁 先生， 独立 董事， 本科， 国籍： 中国。 历任 北京市 计划 委员 会主 任科 员、 北京 市
综合投 资公 司处 长、 常务 副总经 理、 在北 京市 能源 （集团 ） 有 限公 司领 导专 项工作 ， 现 任创
金合信 基金 管理 有限 公司 独立董 事。
陈基华 先生， 独立 董事， 硕士， 高级会 计师， 国籍 ： 中国。 历任 中国诚 信证 券评估 有 限
公司经理 、红 牛维他 命饮 料有限公 司财 务总监 、ALJ （中国） 有限 公司财 务总 监、吉通 网络
通讯股 份有 限公 司副 总裁 、 财务 总监、 中国 铝业 股份 有限公 司执 行董 事、 副总 裁、 财 务总 监、
农银汇 理基 金管 理有 限公 司董事 、 中 铝海 外控 股有 限公司 总裁 、 中 国太 平洋 保险 （ 集团 ） 有
限公司 副总 裁 ， 现任 北京 厚基资 本管 理有 限公 司总 裁、 中铁 二局 股份有 限公 司独立 董事 、 创
金合信 基金 管理 有限 公司 独立董 事。
潘津良 先生 ， 独立 董事 ， 研 究生 ， 国 籍 ： 中 国 。 于1970 年 12 月-1975 年 3 月服 役；1975
年4 月 起历 任北 京照 相机 总厂职 工， 北京 经济 学院 劳动经 济系 教师 ， 北 京市 西城区 委办 公室
干部、 副总 主任 ， 北 京市 委办公 厅副 处长 ， 北 京市 政府休 改办 调研 处、 研究 室处长 ， 建 设银创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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行信托 投资 公司 房地 产业 务部总 经理 、 海南 代表 处主 任、 海南 建信 投资 管理 有限 公司总 经理 ，
信达信 托投 资公 司总 裁助 理、 总 裁办 主任 兼基 金部 总经理 ， 信 达投 资有 限公 司总裁 助理 兼总
裁办主 任， 中润 经济 发展 有限责 任公 司副 总经 理、 总经理 、董 事长 、党 委委 员、党 委书 记 ，
名誉董 事长 。现 任创 金合 信基金 管理 有限 公司 独立 董事。
2 、监 事基 本情 况
公司不 设监 事会 ，设 监事 一名、 职工 监事 一名 。
杨健先 生， 监事， 博士， 国籍： 美国。 历任 华北 电 力设计 院 （ 北京） 工程 师 ，GE Energy
（通用 电气 能源 集团 ） 工 程师，ABB Inc. 项目 经理、 新英格 兰电 力交 易与 调度 中心首 席分 析
师、 通用 电气 能源投 资公 司助理 副总 裁 、 花旗 集团 高级副 总裁 ， 现任第 一创 业证券 股份 有 限
公司首 席风 险官 兼风 险管 理部负 责人 、创 金合 信基 金管理 有限 公司 监事 。
贾崇宝 先生 ，职 工监 事， 国籍： 中国 。2005 年 9 月 加入招 商信 诺人 寿保 险有 限公司 从
事合规 管理 工作 ；2011 年 9 月加 入第 一创 业证 券 股份有 限公 司， 历任 稽核 部稽核 经理 、资
产管理 部产 品运 营经 理；2014 年 8 月加 入创 金合 信 基金管 理有 限公 司， 现任 综合部 总监 助
理、职 工监 事。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
刘学民 先生 ，董 事长 、法 定代表 人 ， 简历 同前 。
苏彦祝 先生 ，总 经理 ，简 历同前 。
梁绍锋 先生 ， 督 察长 ， 硕 士， 国 籍： 中国。 历任 中 国国际 贸易 促进 委员 会深 圳分会 法务
主管、 世纪 证券 有限 责任 公司合 规专 员、 第一 创业 证券股 份有 限公 司法 律合 规部副 总经 理 、
现任创 金合 信基 金管 理有 限公司 督察 长。
黄先智 先生， 副总 经理， 硕士， 国籍： 中国。 历任 湖南浏 阳枫 林花 炮厂 销售 经理、 第 一
创业证 券股 份有 限公 司资 产管理 部高 级投 资助 理、 固定收 益部 投资 经理 、 资 产管理 部产 品研
发与创 新业 务部 负责 人兼 交易部 负责 人。 现任 创金 合信基 金管 理有 限公 司副 总经理 。
黄越岷 先生 ，副 总经 理， 简历同 前。
刘逸心 女士 ， 副 总经 理， 学士， 国籍 ： 中 国。 历 任 中国工 商银 行北 京市 分行 个人金 融业
务部项 目经 理、 上投 摩根 基金管 理有 限公 司北 京分 公司北 方区 域渠 道业 务总 监、 第 一创 业证
券股份 有限 公司 资产 管理 部市场 部负 责人 ，现 任创 金合信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
张雪松 先生， 副总 经理， 博士， 国籍： 中国。 历任 广东发 展银 行深 圳分 行信 贷员， 深 圳
市太阳 海岸 国际 旅游 发展 有限公 司财 务副 经理 ， 南方 基金管 理有 限公 司养 老金 及机构 理财 部
总监助 理、 基金 经理 、 养 老金业 务部 总监 、 机 构业 务部总 监， 第一 创业 证券 股份有 限公 司资
产管理 部私 募业 务战 略规 划组负 责人 ，现 任创 金合 信基 金 管理 有限 公司 副总 经理。
4 、本 基金 基金 经理
王一兵 先生 ， 四川大 学 MBA 。1994 年 即进 入证 券期 货 行业 ， 作 为公 司出市 代表 任海南 中
商期货交 易所 红马甲 。1997 年进入 股票 市场， 经历 了各种证 券市 场的大 幅涨 跌变化， 拥有创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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成熟的 投资 心态 和丰 富的 投资经 验。 曾历 任第 一创 业证券 固定 收益 部高 级交 易经理 、 资 产管
理部投 资经 理 、 固 定收 益部 投资副 总监 。 现任 创金 合信 基金管 理有 限公 司固 定收 益部负 责人 。
熟悉债 券市 场和 固定 收益 产品的 各种 投资 技巧 ， 尤 其精通 近两 年发 展迅 速的 信用债 ， 对 企业
信用分 析、 定价 有深 刻独 到的见 解。
张荣先 生， 北京 大学 金融 学硕 士 ， 权 益投 资基 金经 理。 投 资中 注重 宏观 研究， 自上而 下，
把握行业 趋势 ；2004 年就 职于深圳 银监 局从事 银行 监管工作 ，历 任多家 银行 监管员。2010
年加入 第一 创业 证券 资产 管理部 ，历 任金 融行 业研 究主管 、投 资主 办等 职务 。2014 年 8 月
加入创 金合 信基 金管 理有 限公司 ，现 任基 金经 理。
5 、基 金管 理人 投资 决策 委 员会成 员的 姓名 和职 务
苏彦祝 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 董事 、总 经理
陈玉辉 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 投资 一部 总监
曹春林 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 研究 部副 总监
王一兵 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总监
张荣先 生， 创金 合信 基金 管理有 限公 司基 金投 资部 基金经 理
薛静女 士， 创金 合信 基金 管理有 限公 司总 经理 助理 、 金融 机构 总部 总监 兼固 定收益 部副
总监
程志田 先生 ，创 金合 信基 金管理 有限 公司 量化 投资 部总监
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
第二部分 基 金 托管 人
一、基 金托 管人 概况
（一） 基本 情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行”）
设立日 期：1987 年4 月8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
注册资 本：252.20 亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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（二） 发展 概况
招商银 行成 立 于 1987 年 4 月 8 日， 是我 国第 一家 完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银
行，总 行设 在深 圳。 自成 立以来 ，招 商银 行先 后进 行了三 次增 资扩 股， 并于2002 年3 月成
功地发 行 了 15 亿 A 股，4 月 9 日在 上交 所挂 牌（ 股 票代码 ：600036 ）， 是国 内第一 家采 用
国际会 计标 准上 市的 公司 。2006 年9 月又 成功 发行 了 22 亿 H 股，9 月22 日在 香港联 交所 挂
牌交易 （ 股票 代码 ：3968），10 月5 日行 使H 股超 额 配售 ， 共 发行 了 24.2 亿H 股。 截至 2017
年3 月 31 日， 本 集团 总资 产 60,006.74 亿 元人 民币 ， 高级 法下 资本 充足 率14.43% ， 权 重法
下资本 充足 率12.08% 。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下设 业务 管 理室 、 产 品管 理室 、 业务 营运室 、 稽核 监察 室 、 基 金外包 业务 室5
个职能 处室 ，现 有员 工 60 人。2002 年 11 月， 经中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务 资 格上 市银 行；2003 年 4 月， 正式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投 资管 理托 管、 合格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 全 国社 会保 障基 金托 管、 保 险资 金
托管、 企业 年金 基金 托管 等业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先您 所想” 的托管 理念 和 “财富 所托 、 信守 承诺 ” 的托管 核
心价值 ， 独创 “6S 托管银 行” 品牌 体系 ， 以 “保 护 您的业 务 、 保 护您 的财 富 ” 为 历史 使命 ，
不断创 新托 管系 统、 服务 和产品 ： 在 业内 率先 推出 “网上 托管 银行 系统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首 家发 布私 募基 金绩 效 分析报 告 ， 开 办国 内首 个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF 、 第 一只 信托 资金 计 划、 第 一只 股
权私募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到账 、第 一只 境外 银行 QDII 基 金、 第
一只红 利 ETF 基 金、 第一 只“1+N ” 基金 专户 理财 、 第一家 大小 非解 禁资 产、 第一单 TOT 保
管，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
招商银行 资产 托管业 务持 续稳健发 展， 社会影 响力 不断提升,四度 蝉联获 《财 资》“ 中
国最佳 托管 专业 银行 ”。2016 年 6 月招 商银 行荣 膺 《财资 》“ 中国 最佳 托管 银 行奖 ”， 成
为国内唯 一获 奖项国 内托 管银行； “托 管通” 获得 国内《银 行家 》2016 中国 金融创新 “十
佳金融 产品 创新 奖” ；7 月荣 膺2016 年 中国 资产 管 理【金 贝奖 】“ 最佳 资产 托管银 行” 。
二、主 要人 员情 况
李建红 先生 ，招 商银 行董 事长、 非执 行董 事，2014 年 7 月起 担任 招商 银行 董 事、董 事
长。 英 国东 伦敦 大学 工商 管理硕 士、 吉林 大学 经济 管理专 业硕 士， 高级 经济 师。 招 商局 集团
有限公 司董 事长 ， 兼 任招 商局国 际有 限公 司董 事会 主席、 招商 局能 源运 输股 份有限 公司 董事
长、 中 国国 际海 运集 装箱 （集团 ） 股 份有 限公 司董 事长、 招商 局华 建公 路投 资有限 公司 董 事
长和招 商局 资本 投资 有限 责任公 司董 事长 。 曾 任中 国远洋 运输 （集 团） 总公 司总裁 助理 、 总创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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经济师 、副 总裁 ，招 商局 集团有 限公 司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，招 商银 行行 长、执 行董 事，2013 年 5 月起担 任招 商银 行行 长、 招商银 行
执行董 事。 美国 哥伦 比亚 大学公 共管 理硕 士学 位， 高级经 济师 。曾 于 2003 年 7 月至 2013
年5 月 历任 上海 银行 副行 长、 中国 建设 银行上 海市 分行副 行长 、 深圳市 分行 行长 、 中 国建 设
银行零 售业 务总 监兼 北京 市分行 行长 。
丁伟先 生， 招商 银行 副行 长。大 学本 科毕 业， 副研 究员。1996 年 12 月 加入 招商银 行 ，
历任杭 州分 行办 公室 主任 兼营业 部总 经理 ， 杭 州分 行行长 助理 、 副 行长 ， 南 昌支行 行长 ， 南
昌分行 行长 ，总 行人 力资 源部总 经理 ，总 行行 长助 理，2008 年 4 月 起任 招商 银行副 行长 。
兼任招 银国 际金 融有 限公 司董事 长。
姜然女 士 ， 招 商银行 资产 托管部 总经 理 ， 大学 本科 毕业 ， 具 有基 金托管 人高 级管理 人 员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月加 盟招 商银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理、 高级 经理 、 总 经理 助理等 职。 是国 内首 家推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计、 开发 者之
一，具 有 20 余年 银行 信贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。
三、基 金托 管业 务经 营情 况
截至2017 年3 月 31 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管285 只开 放式 基金 。
四、托 管人 的内 部控 制制 度
（一） 内部 控制 目标
确保托 管业 务严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 自 觉形 成守 法经 营、 规 范运
作的经 营思 想和 经营 理念 ； 形 成科 学合 理的决 策机 制、 执行 机制 和监督 机制 ， 防 范和 化解 经
营风险 ， 确 保托 管业 务的 稳 健运行 和托 管资 产的 安全 完整； 建立 有利 于查 错防 弊 、 堵塞 漏洞、
消除隐 患， 保证 业务 稳健 运行的 风险 控制 制度 ， 确 保托管 业务 信息 真实 、 准 确、 完 整、 及 时；
确保内 控机 制、 体制 的不 断改进 和各 项业 务制 度、 流程的 不断 完善 。
（二） 内部 控制 组织 结构
招商银 行资 产托 管业 务建 立三级 内控 风险 防范 体系 ：
一级风 险防 范是 在总 行层 面对风 险进 行预 防和 控制 。
二级防 范是 总行 资产 托管 部设立 稽核 监察 室， 负责 部门内 部风 险预 防和 控制 。 稽核 监察
室在总 经理 室直 接领 导下 ， 独立 于部 门内 其他 业务 室和托 管分 部、 分行 资产 托管业 务主 管部
门， 对 各岗 位、 各业 务室 、 各分 部、 各项 业务 中的 风险控 制情 况实 施监 督， 及时发 现内 部控
制缺陷 ，提 出整 改方 案， 跟踪整 改情 况。
三级风 险防 范是 总行 资产 托管部 在专 业岗 位设 置时 ， 必须 遵循 内控 制衡 原则， 监督制 衡创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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的形式 和方 式视 业务 的风 险程度 决定 。
（三） 内部 控制 原则
1 、全面 性原则 。内部 控制 应覆盖各 项业 务过程 和操 作环节、 覆盖 所有室 和岗 位，并 由
全部人 员参 与。
2 、审慎 性原则 。内部 控制 的核心是 有效 防范各 种风 险，托管 组织 体系的 构成 、内部 管
理制度 的建 立都 要以 防范 风险、 审慎 经营 为出 发点 ，应当 体现 “内 控优 先” 的要求 。
3 、独立 性原则 。各室 、各 岗位职责 应当 保持相 对独 立，不同 托管 资产之 间、 托管资 产
和自有 资产 之间 应当 分离 。 内部 控制 的检 查、 评 价部 门应当 独立 于内 部控 制的 建立和 执行 部
门，稽 核监 察室 应保 持高 度的独 立性 和权 威性 ，负 责对部 门内 部控 制工 作进 行评价 和 检 查 。
4 、有效 性原则 。内部 控制 应当具有 高度 的权威 性， 任何人不 得拥 有不受 内部 控制约 束
的权利 ，内 部控 制存 在的 问题应 当能 够得 到及 时的 反馈和 纠正 。
5 、适应 性原 则 。内部 控制 应适应招 商银 行托管 业务 风险管理 的需 要，并 能随 着托管 业
务经营 战略 、 经 营方 针、 经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律、 法规 、 政 策制度 等外 部环
境的改 变及 时进 行修 订和 完善 。 内 部控 制应随 着托 管业务 经营 战略 、 经 营方 针、 经营 理念 等
内部环 境的 变化 和国 家法 律、 法规 、 政策 制度 等外 部 环境的 改变 及时 进行 相应 的修订 和完 善 。
6 、防火 墙原则 。业务 营运 、稽核监 察等 相关室 ，应 当在制度 上和 人员上 适当 分离， 办
公网和 业务 网分 离， 部门 业务网 和全 行业 务网 分离 ，以达 到风 险防 范的 目的 。
7 、重要 性原则 。内部 控制 应当在全 面控 制的基 础上 ，关注重 要托 管业务 事项 和高风 险
领域。
8 、制衡 性原则 。内部 控制 应当在托 管组 织体系 、机 构设置及 权责 分配、 业务 流程等 方
面形成 相互 制约 、相 互监 督，同 时兼 顾运 营效 率。
9 、成本 效益原 则。内 部控 制应当权 衡托 管业务 的实 施成本与 预期 效益， 以适 当的成 本
实现有 效控 制。
（四） 内部 控制 措施
1 、完善 的制度 建设。 招商 银行资产 托管 部制定 了《 招商银行 证券 投资基 金托 管业务 管
理办法 》、 《招 商银 行资 产托管 业务 内控 管理 办法 》、《 招商 银行 基金 托管 业务操 作规 程 》
和等一 系列 规章 制度 ， 从 资产托 管业 务操 作流 程、 会计核 算、 岗位 管理 、 档 案管理 、 保 密管
理和信 息管 理等 方 面 ， 保 证资产 托管 业务 科学 化、 制度化 、 规 范化 运作 。 为 保障托 管资 产安
全和托 管业 务正 常运 作， 切实维 护托 管业 务各 当事 人的利 益， 避免 托管 业务 危机事 件发 生或
确保危 机事 件发 生后 能够 及时、 准确 、 有 效地 处理， 招商银 行还 制定 了 《 招商 银行托 管业 务
危机事 件应 急处 理办 法》 ， 并 建立 了灾 难备份 中心 ， 各 种业 务数 据能及 时在 灾难备 份中 心 进
行备份 ，确 保灾 难发 生时 ，托管 业务 能迅 速恢 复和 不间断 运行 。
2 、 经 营风 险控 制。 招商 银 行资产 托管 部托 管项 目审 批、 资金 清算 与会计 核算 双人双 岗、
大额资 金专 人跟 踪、 凭证 管理 、 差 错处 理等一 系列 完整的 操作 规程 ， 有 效地 控制业 务运 作 过创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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程中的 风险 。
3 、业务 信息风 险控制 。招 商银行资 产托 管部采 用加 密方式传 输数 据。数 据执 行异地 同
步灾备 ， 同 时， 每日 实时 对托管 业务 数据 库进 行备 份， 托 管业 务数 据每 日进 行备份 ， 所 有的
业务信 息须 经过 严格 的授 权才能 进行 访问 。
4 、客户 资料风 险控制 。招 商银行资 产托 管部对 业务 办理过程 中形 成的客 户资 料，视 同
会计资 料保 管。 客户 资料 不得泄 露， 有关 人员 如需 调用， 须经 总经 理室 成员 审批， 并做 好调
用登记 。
5 、 信息 技术 系统 风险 控制 。 招商 银行 对信 息技 术系 统管理 实行 双人 双岗 双责 、 机房24
小时值 班并 设置 门禁 管理 、 电 脑密 码设 置及权 限管 理、 业务 网和 办公网 、 与 全行业 务网 双分
离制度 ，与 外部 业务 机构 实行防 火墙 保护 等， 保证 信息技 术系 统的 安全 。
6 、人力 资源控 制。招 商银 行资产托 管部 通过建 立良 好的企业 文化 和员工 培训 、激励 机
制、加 强人 力资 源管 理及 建立人 才梯 级队 伍及 人才 储备机 制， 有效 的进 行人 力资源 控制 。
五、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
根据 《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《公 开 募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 等
有关证 券法 律法 规的 规定 及基金 合同 的约 定， 对基 金 投资范 围、 投资 对象、 基金 投融资 比例 、
基金投 资禁 止行 为、 基金 管理人 参与 银行 间债 券市 场、 基金 管理 人选择 存款 银行 、 基 金资 产
净值计 算、 基金 份额 净值 计算、 基金 费用 开支 及收 入确定 、基 金收 益分 配、 相关信 息披 露 、
基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数 据等 的合 法性、 合规 性进 行监 督和 核查。
基金托 管人 对上 述事 项的 监督与 核查 中发 现基 金管 理人的 实际 投资 运作 违反 《 基金法 》 、
《运作 办法 》 、 基金 合同 、 托管 协议 、 上 述监 督内 容的约 定和 其他 有关 法律 法规的 规定 ， 应
及 时 以 书 面 形式 通 知 基 金管 理 人 进 行 整改 ， 整 改 的时 限 应 符 合 法规 允 许 的 投资 比 例 调 整期
限。 基 金管 理人 收到 通知 后应及 时核 对确 认并 以书 面形式 向基 金托 管人 发出 回函并 改正 。 在
规定时 间内 ， 基金托 管人 有权随 时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金管理 人改 正。 基金 管理 人
对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限期 内纠 正的 ，基金 托管 人应 报告 中国 证监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金 合同和 有
关法律 法规 规定 ， 应 当拒 绝执行 ， 立即 通知基 金管 理人限 期改 正 ， 如基 金管 理人未 能在 通 知
期限内 纠正 的， 基金 托管 人应向 中国 证监 会报 告。
基金管理人有义务配 合和 协助基金托 管 人 依 照法 律法 规 基 金 合 同 和 托 管协 议对 基 金 业
务执行 核查 。 对基金 托管 人发出 的书 面提 示， 基金 管理人 应在 规定 时间 内答 复并改 正 ， 或 就
基金托 管人 的疑 义进 行解 释或举 证； 对基 金托 管人 按照法 律法 规、 基金 合同 和托管 协议 的要
求需向 中国 证监 会报 送基 金监督 报告 的事 项 ， 基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制
度等。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应及 时报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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理人限 期纠 正， 并将 纠正 结果报 告中 国证 监会 。 基 金管理 人无 正当 理由 ， 拒 绝、 阻 挠对 方根
据托管 协议 规定 行使 监督 权， 或采 取拖 延、 欺诈 等 手段妨 碍对 方进 行有 效监 督， 情节 严重 或
经基金 托管 人提 出警 告仍 不改正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。
第三部分 相 关 服务 机 构
一、基 金份 额销 售机 构
1 、直 销机 构
直销机 构： 创金 合信 基金 管理有 限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
传真：0755-82769149
电话：400-868-0666
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人 ：文 昭
网站：www.cjhxfund.com
2 、其 他销 售机 构
本基金 暂无 其他 销售 机构 。
二、登 记机 构
名称： 创金 合信 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路 1 号A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 15 层
法定代 表人 ：刘 学民
电话：0755-23838000
传真：0755-23838333-8922
联系人 ：吴 东海
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 安冬 、陆 奇
联系人 ：安 冬
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-2323 8888
传真：021-2323 8800
联系人 ：边 晓红
经办注 册会 计师 ：曹 翠丽 、边晓 红
第四部分 基 金 的名 称
创金合 信聚 财保 本混 合型 证券投 资基 金
第五部分 基 金 的类 型
保本混 合型
第六部分 基 金 的投 资 目 标
本基金 采取 恒定 比例 组合 保险策 略， 通过 动态 调整 资产组 合， 在确 保保 本周 期内本 金安
全的前 提下 ，力 争实 现基 金资产 的稳 定增 值。
第七部分 基 金 的投 资 方 向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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中小板 、 创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权证、 股指 期货 、 债 券、 中 期票 据、
中小企 业私 募债 券、 资产 支持证 券、 货币 市场 工具 、 债券 回购 、 银 行存 款以 及法律 法规 或中
国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具( 但须 符合 中 国证监 会相 关规 定) 。
本基金 依照 恒定 比例 保本 策略将 基金 资产 配置 于固 定收益 资产 与风 险资 产 ： 固 定收益 资
产为国 内依 法发 行交 易的 债券 （ 包括 国债 、 央 行票 据和政 策性 金融 债、 企业 债、 可 转换 公司
债 （含 分离 交易 的可 转换 公司债 券） 、 短期 融资 券 、 中期 票据 等） 、 资 产支 持证券 、 债 券回
购、货币 市场 工具和 银行 存款等固 定收 益资产 ；风 险资产为 到期 收益率 低于 1% 的可转 换债
券，有 债项评 级的中 小企 业私募 债券,以 及股 票、权 证等权 益类资 产（基 金管 理人可 根据市
场变化 情况 进行 更新 并在 招募说 明书 更新 中公 告） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为：
1 、股票 、权证 等风险 资产 占基金资 产的 比例不 高于 40%，其 中，基 金持 有全部 权证的
市值不 超过 基金 资产 净值 的 3% ；
2 、债券 、货币 市场工 具等 固定收益 资产 占基金 资产 的比例不 低于 60% 。 在开 放期， 每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ， 本基 金持 有现 金或 投资于 到期 日
在一年以 内的 政府债 券的 比例合计 不低 于基金 资产 净值的 5%，在 保本 周期内 （保本周 期到
期日除 外） ，本 基金 不受 该比例 的限 制。
若将来 法律 法规 或者 中国 证监会 的相 关规 定发 生修 改或变 更 ， 致 使本 款前 述约 定的投 资
组合比 例限 制被 修改 或者 取消， 基金 管理 人在 依法 履行相 应的 程序 后， 本基 金可相 应调 整投
资限制 规定 。
第八部分 基 金 投资 策 略
1 、CPPI （Constant Proportion Portfolio Insurance ）策 略及 配置 策略
根据恒 定比 例组 合保 险 （CPPI ） 原理， 本基 金将 根据 市场的 波动 、 组 合安 全垫 （即基 金
净资产 超过 基金 价值 底线 的数额 ） 的 大小 动态 调整 固定收 益资 产与 风险 资产 投资的 比例 ， 通
过对固 定收 益资 产的 投资 实现保 本周 期到 期时 投资 本金的 安全 ， 通过 对风 险资 产的投 资寻 求
保本期 间资 产的 稳定 增值 。 本基金 对固 定收 益资 产和 风险资 产的 资产 配置 具体 可分为 以下 三
步：
第一步 ， 确定 固定 收益 资产 的最低 配置 比例 。 根据 保本 周期末 投资 组合 最低 目标 价值 （本
基金的最 低保 本值为 投资 本金的 100% ）和合 理的贴 现率，设 定当 期应持 有的 固定收益 资产
的最低 配置 比例,即 设定 基 金价值 底线 ；
第二步 ， 确定 风险资 产的 最高配 置比 例 。 根据 组合 安全垫 和风 险资 产的 风险 特性 ， 决 定创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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安全垫 的放 大倍 数—— 风 险乘数 ， 然后 根据 安全 垫和 风险乘 数计 算当 期可 持有 的风险 资产 的
最高配 置比 例；
第三步 ， 动 态调 整固 定收 益资产 和风 险资 产的 配置 比例， 并结 合市 场实 际运 行态势 制定
风险资 产投 资策 略， 进行 投资组 合管 理， 实现 基金 资产在 保本 基础 上的 保 值 增值。
计算缓 冲额 度Ct ：Ct=At-Ft
计算投 资风 险敞 口 Et ：Et=M×Ct =M× (At-Ft)
计算投 资于 安全 资产 的额 度：Bt=At-Et
其中，Et 表示 t 时 刻投 资 于风险 资产 的额 度
M 表示 风险 乘数 （Multiplier ）
At 表示 t 时刻 投资 组合 的净资 产
Ft 表示 t 时 刻的保 险底 线或最低 保险 额度（Floor ），保险 底线 表示保 本到 期时基 金
资产必 须保 证的 资产 总值 按无风 险利 率贴 现得 到的 在该时 刻的 现值 。 越 接近 保本到 期日 ， 保
险底线 越接 近要 保的 本金 。
（At - Ft ）为 最大 止损 额 ，又称 为安 全垫 （Cushion ）。
2 、股 票投 资策 略
多种理 念方 式精 选个 股， 通过企 业价 值的 快速 成长 或重新 估值 实现 投资 资产 的增值 。
深入研 究 ， 对 企业 、 行 业 的发展 脉络 进行 全方 位的 分析 ， 对 上市 公司业 绩尤 其是业 绩的
质量进 行分 析 ， 基于 对上 市公司 的业 绩质 量、 成长 性与投 资价 值的 综合 权衡 ， 选 出中 长期 持
续增长 或未 来阶 段性 高速 增长且 价值 被低 估的 优质 企业作 为投 资对 象 。 在 深入 研究基 本面 的
基础上 ，坚 持价 值投 资理 念，准 确把 握投 资机 会， 不为短 期波 动影 响。
挑选业 务模 式简 单、 具有 较强优 势地 位、 良好 管理 团队、 过往 业绩 优良 的 优 秀企业 ， 长
期投资 ，耐 心持 有等 待其 价值的 持续 稳定 增加 。
保持逆 向思 维， 战略 关注 并把握 周期 性行 业的 拐点 机会、 优秀 企业 受短 暂负 面消息 影响
的逆向 机会 、熊 市末 牛市 初的系 统性 机会 等。
把握因 并购 重组 、 整 体上 市、 增 发等 各类 特殊 原因 而产生 的具 有较 高确 定性 收益的 股票
投资机 会， 或获 取该 事件 产生的 低风 险稳 定收 益， 如具有 现金 选择 权的 并购 套利等 。
3 、资 产支 持证 券投 资策 略
证券化 是将 缺乏 流动 性但 能够产 生稳 定现 金流 的资 产， 通 过一 定的 结构 化安 排， 对 资产
中的风 险与 收益 进行 分离 组合， 进而 转换 成可 以出 售 、 流通， 并带 有固 定收 入的 证券的 过程 。
资产证 券化 产品 的定 价受 市场利 率 、 发 行条款 、 标 的资产 的构 成及 质量 、 提 前偿还 率等
多种因 素影 响。 本基 金将 在基本 面分 析和 债券 市场 宏观分 析的 基础 上， 对资 产证券 化产 品的
交易结 构风 险、 信用 风险、 提前偿 还风 险和 利率 风险 等进行 分析 ， 采 取包 括收 益 率曲线 策略 、
信用利 差曲 线策 略、 预期 利率波 动率 策略 等积 极主 动的投 资策 略， 投资 于资 产证券 化 产 品 。
4 、债 券等 其他 固定 收益 类 投资策 略 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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本基金 关注 长期 债在 利率 下降时 的投 资机 会以 及部 分高收 益公 司债 的投 资机 会。 在股 票
市场可 能具 有较 高系 统性 风险时 ，本 基金 将加 强对 债券的 配置 。
在债券 等固 定收 益类 的投 资 和研 究方 面， 基金 管理 人注重 对宏 观经 济、 货币 政策等 方面
数据 、 信 息的 跟踪 ， 通 过 日常分 析对 未来 利率 水平 变化趋 势进 行合 理判 断， 为基金 的资 产配
置提供 决策 依据 。
5 、中 小企 业私 募债 券的 投 资
本基金 对中 小企 业私 募债 券的投 资主 要围 绕久 期、 流动性 和信 用风 险三 方面 展开。 久期
控制方 面， 根据 宏观 经济 运 行状况 的分 析和 预判 ， 灵 活 调整组 合的 久期 。 信 用风 险 控制方 面，
对个券 信用 资质 进行 详尽 的分析 ， 对企 业性质 、 所 处行业 、 增信 措施以 及经 营情况 进行 综合
考量 ， 尽 可能 地缩小 信用 风险暴 露 。 流 动性控 制方 面， 要根 据中 小企业 私募 债券整 体的 流 动
性情况 来调 整持 仓 规 模， 在力求 获取 较高 收益 的同 时确保 整体 组合 的流 动性 安全。
6 、股 指期 货投 资策 略
通过对 宏观 经济 环境 、 经 济增长 前景 、 通货膨 胀水 平、 各类 别资 产的风 险收 益特征 水 平
进行综 合分 析， 并结 合市 场趋势 、 投 资期 限、 预期 收益目 标， 合理 确定 现货 资产规 模和 用于
套期保 值的 现货 资产 规模 ， 通过 估算 现货 组合 与股 指期货 市场 价格 的相 关性 ， 确定 股指 期货
规模， 对冲 系统 性风 险。
7 、权 证投 资策 略
本基金 在进 行权 证投 资时 ， 将注 重对 权证 标的 证券 的基本 面进 行研 究， 同时 结合权 证定
价模型 寻求 其合 理估 值水 平，积 极利 用正 股和 权证 之间的 不同 组合 来套 取无 风险收 益。
本基金 将充 分考 虑权 证资 产的收 益性 、 流动性 及风 险性 ， 通 过资 产配置 、 品 种与类 属选
择，谨 慎投 资， 追求 较稳 定的当 期收 益。
8 、现 金管 理策 略
现金管 理策 略的 关键 在于 保持资 产的 流动 性与 稳健 性。 本基 金将 在综 合考 虑投 资组合 配
置需求 和投 资者 流动 性需 求的基 础上 ，构 建投 资组 合的现 金管 理组 合。
9 、其 他
未来， 随着 市场 的发 展和 基金管 理运 作的 需要 ， 基 金管理 人可 以在 不改 变投 资目标 的前
提下， 遵循 法律 法规 的规 定，相 应调 整或 更新 投资 策略， 并在 招募 说明 书更 新中公 告。
第九部分 基 金 的业 绩 比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准是 ：
（一年 期银 行定 期存 款税 后收益 率+1%）×1.5
本基金 选择 “ （ 一年 期银 行定期 存款 税后 收益 率+1%）×1.5 ” 作 为业 绩比 较基 准的原 因
如下： 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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本基金为 保本 混合型 基金 产品，保 本周 期为十 八个 月。以 “（一 年期银 行定 期存款 税
后收益 率+1%）×1.5 ” 作 为本基 金的 业绩 比较 基准 ， 能 够使 本基 金的保 本受 益人能 够理 性判
断本基 金的 风险 收益 特征 ，合理 地衡 量比 较本 基金 的业绩 表现 。
上述 “ 一年 期银 行定 期存 款 税后收 益率 ” 指 当期 保本 周 期起始 日 （ 若为 第一 个保 本 周期，
则 为 基 金 合 同生 效 日 ） 中国 人 民 银 行 公布 并 执 行 的一 年 期 金 融 机构 人 民 币 存款 基 准 税 后 利
率。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者中 国人 民银 行调 整或停 止该 基准 利率 的发 布， 或 者有
更权威 的、 更能 为市 场普 遍接受 的业 绩比 较基 准推 出， 或 者市 场上 出现 更加 适合用 于本 基金
的业绩 基准 指数 时 ， 本 基金 管理人 可以 依据 审慎 性原 则和维 护基 金份 额持 有人 合法权 益的 原
则变更 本基 金的 业绩 比较 基准 ； 并 依据 市场代 表性 、 流 动性 、 与 原标 的的 相 关性等 诸多 因素
选择确 定新 的业 绩比 较基 准。
本基金 由于 上述 原因 变更 业绩比 较基 准 ， 基 金管 理人 在与基 金托 管人 协商 一致 并履行 适
当程序 后报 中国 证监 会备 案， 并 在中 国证 监会 指定 的媒介 上公 告， 而无 需召 开基金 份额 持有
人大会。
第十部分 风 险 收益 特 征
本基金 为保 本混 合型 基金 ， 属证 券投 资基 金中 的低 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益率
低于股 票型 基金 、非 保本 的混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金和 债券 型基 金。
投资者 投资 于保 本基 金并 不等于 将资 金作 为存 款放 在银行 或存 款类 金融 机构 ， 保本基 金
在极端 情况 下仍 然存 在本 金损失 的风 险。
第十一部分 基 金的 投 资 组 合 报 告（ 未 经 审 计 ）
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 内容 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 根据 本基 金合同 的规 定， 复核 了本 报告的 内容 ， 保 证复 核内 容不存 在虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2017 年3 月31 日（ 未经审 计） 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
（%） 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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1 权益投 资 21,375,742.38 7.40
其中： 股票 21,375,742.38 7.40
2 基金投 资 － －
3 固定收 益投 资 184,928,284.40 63.99
其中： 债券 184,928,284.40 63.99
资产支 持证 券 － －
4 贵金属 投资 － －
5 金融衍 生品 投资 － －
6 买入返 售金 融资 产 74,715,792.07 25.85
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 － －
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,238,905.29 1.81
8 其他资 产 2,751,057.80 0.95
9 合计 289,009,781.94 100.00
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
A 农、林 、牧 、渔 业 － －
B 采矿业 － －
C 制造业 11,034,027.38 3.82
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 466,950.00 0.16
E 建筑业 － －
F 批发和 零售 业 581,514.00 0.20
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 － －
H 住宿和 餐饮 业 － －
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 － －
J 金融业 6,514,191.00 2.26
K 房地产 业 571,130.00 0.20
L 租赁和 商务 服务 业 － －
M 科学研 究和 技术 服务 业 － －
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 605,500.00 0.21
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 － － 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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P 教育 － －
Q 卫生和 社会 工作 － －
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,147,030.00 0.40
S 综合 455,400.00 0.16
合计 21,375,742.38 7.41
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000166 申万宏 源 174,000 1,078,800.00 0.37
2 002675 东诚药 业 73,000 1,043,900.00 0.36
3 601211 国泰君 安 51,000 930,750.00 0.32
4 601688 华泰证 券 53,000 890,930.00 0.31
5 600960 渤海活 塞 97,000 814,800.00 0.28
6 601198 东兴证 券 43,900 807,321.00 0.28
7 002223 鱼跃医 疗 24,200 776,336.00 0.27
8 600195 中牧股 份 36,000 725,400.00 0.25
9 600422 昆药集 团 57,000 707,940.00 0.25
10 600667 太极实 业 95,000 686,850.00 0.24
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 － －
其中： 政策 性金 融债 － －
4 企业债 券 100,110.00 0.03
5 企业短 期融 资券 40,146,000.00 13.91
6 中期票 据 20,216,000.00 7.00
7 可转债 15,867,174.40 5.50 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
18
8 同业存 单 108,599,000.00 37.63
9 其他 － －
10 合计 184,928,284.40 64.07
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111718005 17华夏 银行CD005 300,000 29,688,000.00 10.29
2 111611318 16平安CD318 300,000 29,322,000.00 10.16
3 101454021 14深高 速MTN001 200,000 20,216,000.00 7.00
4 011698263 16中铝 业SCP008 200,000 20,074,000.00 6.96
5 011698258 16鲁能 源SCP005 200,000 20,072,000.00 6.95
6 、 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
11 、投 资组 合报 告附 注
11.1 本报 告期 内未 出现 基金投 资的 前十 名证 券的 发行主 体被 监管 部门 立案 调查或 者
在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚的 情况 。
11.2 本基 金投 资的 前十 名股票 未超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。
11.3 其他 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 40,123.80
2 应收证 券清 算款 － 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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3 应收股 利 －
4 应收利 息 2,710,934.00
5 应收申 购款 －
6 其他应 收款 －
7 待摊费 用 －
8 其他 －
9 合计 2,751,057.80
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
单位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 128012 辉丰转 债 4,150,874.40 1.44
2 123001 蓝标转 债 4,135,200.00 1.43
3 110032 三一转 债 3,331,800.00 1.15
4 110031 航信转 债 3,105,000.00 1.08
5 113008 电气转 债 1,144,300.00 0.40
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
单位： 人民 币元
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值
占基金 资产
净值比 例（%）
流通受 限情 况
说明
1 002675 东诚药 业 1,043,900.00 0.36 重大事 项停 牌
第十二部分 基 金的 业 绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也不 保证 最低收 益 。 基 金的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现， 基金管 理人 管 理
的其他 基金 的业 绩也 不构 成对本 基金 业绩 表现 的保 证。 投 资有 风险， 投资 者在 作出投 资决 策
前应仔 细阅 读本 基金 的招 募说明 书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年 11 月 16 日， 基金 合同 生效以 来的 投资 业绩 及与 同期基 准
的比较 如下 表所 示：
创金合 信聚 财保 本混 合 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2015.11.16-2015.12.31 1.30% 0.13% 0.47% 0.01% 0.83% 0.12%
2016.1.4-2016.12.31 1.48% 0.17% 3.75% 0.01% -2.27% 0.16%
2015.11.16-2016.12.31 2.80% 0.16% 4.22% 0.01% -1.42% 0.15%
第十三部分 费 用概 览
一、基 金运 作费 用
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、基 金的 销售 服务 费；
4 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.8% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.8% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 双
方核对 无误 后 ， 基 金托 管人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前5 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若 遇法 定节 假日 、 公休 假等 ， 支 付日 期顺 延。 本 基金 在开
放期间 （除 保本 周期 到期 日）不 收取 管理 费。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 双
方核对无 误后 ，基金 托管 人按照与 基金 管理人 协商 一致的方 式于 次月 前 5 个 工作日内 从基
金财产 中一 次性 支取 。 若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ， 支付 日期 顺延 。 本 基金 在开放 期间 （除
保本周 期到 期日 ）不 收取 托管费 。
3 、基 金的 销售 服务 费
在通常情 况下 ，基金 的销 售服务费 按前 一日基 金资 产净值 的 0.1% 年费 率计提 。计算 方
法如下 ：
H ＝E×0.1% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月 月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 与基 金托管 人 双
方核对 无误 后 ， 基 金托 管人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前5 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性划 出， 由登 记机构 代收 ， 登 记机 构收 到后按 相关 合同 规定 支付 给基金 销售 机构
等。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。 本基金 在开 放期 间（ 除保 本周期 到期 日 ）
不收取 销售 服务 费。
上述 “ （ 一） 基 金费 用的 种类” 中 第 4 －10 项费 用 ， 根据有 关法 规及 相应 协 议规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
4 、证券 账户开 户费用 ：证 券账户开 户费 经基金 管理 人与基金 托管 人核对 无误 后，自 本
基金成 立一 个月 内由 基金 托管人 从基 金财 产中 划付 ，如基 金财 产余 额不 足支 付该开 户费 用 ，
由基金 管理 人于 本基 金成 立一个 月后 的5 个工 作日 内进行 垫付 ， 基金 托管 人不 承担垫 付开 户
费用义 务。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及 中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（五） 费用 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 规模 等因 素协 商一致 ， 酌 情调 低基 金管 理费率 、 基创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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金托管 费率 率 、 销售 服务 费率等 相关 费率 ， 无 须召 开基金 份额 持有 人大 会。 提高上 述费 率 需
经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 ， 但 根据 法律 法规 的要求 提高 的除 外。 基金 管理人 必须 于新
的费率 实施 日2 日前 在指 定媒介 上公 告。
二、基 金销 售费 用
1 、本基 金保本 周期内 不开 放申购、 赎回 及转换 业务 （保本周 期到 期日除 外） ，即本 基
金仅在 开放 期开 放申 购与 赎回。
2 、申 购费
本基金 不收 取申 购费 用。
3 、赎 回费
本基金 不收 取赎 回费 用。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况开 展
基金促 销活 动 。 在基 金促 销活动 期间 ， 按相关 监管 部门要 求履 行必 要手 续后 ， 基 金管 理人 可
以适当 调低 基金 申购 费率 和基金 赎回 费率 。
第十四部分 对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
创金合 信聚 财保 本混 合型 证券投 资基 金 （以 下简 称 “本 基金 ” ） 基 金合 同 于 2015 年11
月 16 日 起生 效， 根据 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 、《 公开 募集 证券 投资基 金运 作
管理办 法》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 等 有关
法律法 规及 《 创金合 信聚 财保本 混合 型证 券投 资基 金基金 合同 》 ， 结 合本 公 司对本 基金 实施
的投资 管理 活动 ，对 本基 金的招 募说 明书 进行 了更 新，主 要更 新的 内容 如下 ：
一、“ 重要 提示 ”部 分
更新了 招募 说明 书所 载内 容截止 日及 有关 财务 数据 和净值 表现 的截 止日 。
二、“ 基金 管理 人” 部分
1 、更 新了 董事 会成 员的 情 况。
2 、更 新了 投资 决策 委员 会 成员的 职务 。
三、“ 基金 托管 人” 部分
更新了 基金 托管 人的 信息 。
四、“ 相关 服务 机构 ”部 分
1 、更 新了 直销 机构 的联 系 人及传 真信 息。
2 、更 新了 会计 师事 务所 的 住所信 息。
五、“ 基金 的投 资” 部分
更新了 最新 的“ 基金 投资 组合报 告” 。 创金合信聚财保本混合型证券投资基金（2017 年第 1 号）招 募说明书（摘要）
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六、“ 基金 业绩 ”部 分
更新了 最新 的“ 基金 业绩 ”报告 。
七、“ 基金 份额 持有 人服 务”部 分
更新了 基金 管理 人的 传真 信息。
八、“ 其他 应披 露事 项” 部分
根据相 关公 告的 内容 进行 了更新 。
创金合 信基 金管 理有 限公 司
2017 年 06 月 29 日
