建 信 安心 回 报定 期 开放 债 券型 证 券投 资 基金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘 要
2017 年第 1 号
基 金管 理人 ：建 信基 金管 理有 限责 任公 司
基 金托 管人 ：中 国工 商银 行股 份有 限公 司
二 零一 七年 六月建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2013 年 3 月 18 日 证 监 许 可
[2013]256 号文核准募 集。 本基金的基金合同于 2013 年 5 月 14 日 正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资人在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投 资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。本基金是 债券
型基金，风险低于股票 型基金、混合型基金， 高于货币市场基金，属 于较
低风险、较低收益的品 种。投资人在进行投资 决策前，请仔细阅读本 基金
的《招募说明书》及《 基金合同》，了解基金 的风险收益特征，并根 据自
身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状 况等判断本基金是否和 自身
的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业 绩表现的保证。基金合 同是约定基金当事人之 间权
利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成 为基
金份额持有人和本基金 合同的当事人，其持有 基金份额的行为本身即 表明
其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法 》、《运作办法》、基 金合
同及其他有关规定享有 权利、承担义务。基金 投资人欲了解基金份额 持有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 5 月 13 日，有关财务数据和建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务 数据未经审计）。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许 会 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 高 级 经 济 师 ， 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ， 中 国 建
设银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经
学院基建财务与信用专 业，获学士学位。历任 中国建设银行筹资储备 部副
主任，零售 业 务 部 副 总经 理 ， 个 人 银 行 部 副 总经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责人 、
总经理，个人银行业务 部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融
部总经理，2006 年 5 月 起任中国建设银行河南省分行行长，2011 年 3 月出
任中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月 起任建信基金管理有限责任公
司董事长。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 总 裁 ， 兼 建 信
资本管理有限责任 公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，
2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建 设银行总行筹资部证券处副处
长，中国建设银行总行 筹资部、零售业务部证 券处处长，中国建设银 行总
行个人银行业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张 维 义 先 生 ， 董 事 ， 现 任 信 安 北 亚 地 区 副 总 裁 。1990 年 毕 业 于 伦 敦
政 治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际 （亚洲） 区 域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经
理。1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银
行研究生部。历任中国 人民银行总行和中国农 村信托投资公司职员、 正大
国 际 财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副
总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ，
中银保诚退休金信托管 理有限公司董事，英国 保诚保险有限公司首席 行政
员，美国国际保险集团 亚太区资深副总裁，美 国友邦保险（加拿大） 有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商 管理
硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员 会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球 意 外 及 健康 保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计
划财务部经理助理、副 经理，中国华电集团资 本控股（华电财务公司 ）计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司人力资源部总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 管 理 专 员 、 主 管 、 部 门 总 经 理 助 理 、 副 总 经
理、总经理。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理
硕士学位。曾任毕马威 华振会计师事务所高级 审计师、华夏基金管理 有限
公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至 今任职于建信基金管理有限责
任公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中心项目经理、代处长 ，建信基金管理公司基 金运营部总经理助理、 副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人 零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我 公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
朱建华先生，硕士。曾 任大连博达系统工程公 司职员、中诚信国际信
用评级公司项目组长，2007 年 10 月起任中 诚信证券评估有限公司公司评
级部总经理助理，2008 年 8 月起任国泰基金 管理公司高级研究员。朱建华
于 2011 年 6 月加入本 公司，历任高级债券研究员、货币市场基金的基金经
理助理，2012 年 8 月 28 日至 2015 年 8 月 11 日任建信双周安心理财债券型
证券投资基金基金经理；2012 年 11 月 15 日至 2014 年 3 月 6 日任建信纯债建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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债券型证券投资基金基金经理；2012 年 12 月 20 日至 2014 年 3 月 27 日任
建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 5 月 14 日 起任建
信安心回报定期开放债券型证券投资基金基金经理；2013 年 12 月 10 日起
任建信稳定添利债券型证券投资基金基金经理；2016 年 3 月 14 日起 任建信
鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016 年 4 月 28 日 起任建
信安心保本六号基金经理，2016 年 6 月 1 日任建信转债增强债券基金经
理，2016 年 11 月 1 日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理 。
姚锦女士，权益投资部 总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人基本情 况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
（二） 主要人员情况
截至 2017 年 3 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平均建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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年龄 30 岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生
以上学历或高级技术职称。
（三） 基金托管业务经营 情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家
提供托管服务以来，秉 承“诚实信用、勤勉尽 责”的宗旨，依靠严密 科学
的风险管理和内部控制 体系、规范的管理模式 、先进的营运系统和专 业的
服务团队，严格履行资 产托管人职责，为境内 外广大投资者、金融资 产管
理机构和企业客户提供 安全、高效、专业的托 管服务，展现优异的市 场形
象和影响力 。 建 立 了 国内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有包 括
证券投资基金、信托资 产、保险资产、社会保 障基金、基本养老保险 、企
业年金基金、QFII 资 产 、QDII 资产、股权投资基金、证 券公司集 合资产
管理计划、证券公司定 向资产管理计划、商业 银行信贷资产证券化、 基金
公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的 托管产
品体系，同时在国内率 先开展绩效评估、风险 管理等增值服务，可以 为各
类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年 3 月，中国工商银行共托管证
券投资基金 709 只。 自 2003 年以来，本行连续十四年获 得香港《亚洲货
币》 、英国 《全球托管人》 、香港 《财资》 、美国 《环球金融》 、内地 《证
券时报》 、 《上海证券 报》 等境内外权威财经媒体评选的 53 项最佳托管银
行大奖；是获得奖项最 多的国内托管银行，优 良的服务品质获得国内 外金
融领域的持续认可和广泛好评。
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
电话：010-66106912
传真：010-66107914
联系人：王均山
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（4）交通银行股份有限公司 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（5）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（6） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦
法定代表人：高建平
客户服务电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
（7）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（9）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（10）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（11 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（12）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（13）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（14）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（15） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（16） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（17） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（18）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（19） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（20） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（21） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/ 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（22）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻 深
圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（23）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（24）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（25）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（26）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（27）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：http://www.jrj.com.cn/
（28）大泰金石基金销售有限公司
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法定代表人：袁顾明
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（29）深圳众禄金融控股股份有限公司
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法定代表人：薛峰
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（30）杭州数米基金销售有限公司
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法定代表人：陈柏青
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（31）上海好买基金销售有限公司
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法定代表人：杨文斌
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（32）上海天天基金销售有限公司
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法定代表人：其实
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（33）和讯信息科技有限公司
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法定代表人：王莉
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16
（34）浙江同花顺基金销售有限公司
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法定代表人：凌顺平
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（35）北京晟视天下投资管理有限公司
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法定代表人：蒋煜
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（36）北京恒天明泽基金销售有限公司
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法定代表人：梁越
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（37）上海汇付金融服务有限公司
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法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
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（38）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
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（39）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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法定代表人：汪静波
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（40）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
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（41）北京乐融多源投资咨询有限公司
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法定代表人：董浩
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（42）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
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（43）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
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（44）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（45）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
网址：www.citics.com
（46）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（47）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（48）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（49）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（50）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（51）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（52）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（53）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688 、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（54）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（55）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
网址：www.gf.com.cn
（56）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（57）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（58）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（59）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳 市福田 区益田路 6003 号荣 超 商务中心A栋第 04、18
层至 21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（60）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单
元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（61）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（62）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（63）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（64）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔 自治区乌鲁木齐市高新 区（新市区）北京南路
358 号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（65）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（66）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（67）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（68）浙商证券股份有限公司
办公地址：杭州杭大路 1 号黄龙世纪广场A6/7 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
法定代表人：吴承根
客服电话：0571-967777
网址：http://www.stocke.com.cn
（69）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（70）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（71）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（72）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（73）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（74）北京恒天明泽基金销售有限公司 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理 销 售 本 基 金 ， 并 及 网 址 ：www.chtfund.com 基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法
律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
（四）审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 良好流动性的基础上， 通过积极主动的组合管
理，力争获得高于业绩 比较基准的投资收益， 实现基金资产的长期稳 健增
值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的固定收 益类金融工具，包括国
债、央行票据、金融债 、企业债、公司债、短 期融资券、中期票据、 分离
交易可转债、次级债、 地方政府债、政府机构 债、债券回购、资产支 持证
券、银行存款等，以及 法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他固 定收
益类金融工具。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管 理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为 ：本基金投资于债券类 资产的比例不低于基金
资产的 80% （开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受此比例限建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
制）。开放期内，本基 金持有现金或到期日在 一年以内的政府债券不 低于
基 金 资 产 净 值 的 5% 。 本 基 金 不 直 接 在 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类
资产，也不参与一级市 场新股申购和新股增发 ；同时本基金亦不参与 可转
债投资（分离交易可转债除外）。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本基金采取自上而下的 方法确定投资组合久期 ，结合自下而上的个券
选择方法构建债券投资组合。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济 形势、经济周期所处阶 段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点 分析，比较未来一定时 间内不同债券品种和债 券市
场的相对预期收益率， 在基金规定的投资比例 范围内对不同久期、不 同信
用特征的券种及债券与现金之间进行动态调整。
2、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观 经济、货币政策等因素 的基础上，采用久期管
理、期限管理、类属管 理和风险管理相结合的 投资策略。具体来说， 在债
券组合的构造和调整上 ，本基金 综 合 运 用 久 期管 理 、 期 限 配 置 策 略 、套 利
策略等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期管理
本基金建立了债券分析 框架和量化模型，预测 利率变化趋势，确定投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为 金融市场整体的一个有 机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 固定
收益资产组合的平均久 期。当预测利率和收益 率水平上升时，建立较 短平
均久期或缩短现有固定 收益资产组合的平均久 期；当预测利率和收益 率水
平下降时，建 立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
26
本基金建立的分析框架 包括宏观经济指标和货 币金融指标，分析金融
市 场 中 各 种 关 联 因 素 的 变 化 ， 从 而 判 断 债 券 市 场 趋 势 。 宏 观 经 济 指 标 包
括：GDP 、CPI/PPI 、 固 定 资 产 投 资 、 进 出 口 贸 易 ； 货 币 金 融 指 标 包 括 ：
货币供应量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标
和货币金融指标将决定 央行货币政策，央行货 币政策通过调整利率、 存款
准备金率、公开市场操 作、窗口指导等方式， 引导市场利率变动；同 时，
央行货币政策对金融机 构的资金流也将带来明 显影响，从而引起债券 需求
变动。本 基 金 在 对 市 场利 率 变 动 和 债 券 需 求 变动 进 行 充 分 分 析 的 基 础上 ，
选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。
（2）期限配置策略
本基金资产组合中的长 、中、短期债券主要根 据收益率曲线形状的变
化进行合理配置。本基 金在确定固定收益资产 组合平均久期的基础上 ，将
结合收益率曲线变化的 预测，适时采用跟踪收 益率曲线的骑乘策略或 者基
于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）套利策略
在市场低效或无效状况 下，本基金将根据市场 实际情况，积极运用各
类套利方法对固定收益 资产投资组合进行管理 与调整，捕捉交易机会 ，以
获取超额收益。
a 、回购套利
本基金将适时运用多种 回购交易套利策略以增 强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利进行相对低风 险套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
b、跨市场套利
跨市场套利是指利用同 一只债券类投资工具在 不同市场（主要是银行
间市场与交易所市场） 的交易价格差进行套利 ，从而提高固定收益资 产组
合的投资收益。
3、个券选择策略
在个券选择上，本基金 将综合 运 用 利 率 预 期 、收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用
风险分析、流动性分析 等方法来评估个券的投 资价值。具有以下一项 或多
项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
（2）具有较高信用等级、较好流动性的债券；
（3） 资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行
的债券；
（4） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲
线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。
4、分离交易可转债投资策略
本基金投资分离交易可 转债主要是通过网下申 购和网上申购的方 式。
在分离交易可转债的认 股权证可上市交易后 的 10 个 交 易 日 内 全 部卖 出 ，
分离后的公司债券作为普通的企业债券进行投资。
5、资产支持证券投资策略
本基金将在严格控制组 合投资风险的前提下投 资于资产支持证券。本
基金综合考虑市场利率 、发行条款、支持资产 的构成及质量等因素， 主要
从资产池信用状况、违 约相关性、历史违约记 录和损失比例、证券的 信用
增强方式、利差补偿程 度等方面对资产支持证 券各个分支的风险与收 益状
况进行评估，在严格控 制风险的情况下，确定 资产合理配置比例，在 保证
资产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。
（二）投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、投 资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资管理部及基 金经
理根据投资决策委员会 的决策，构建投资组合 、并负责组织实施、跟 踪和
调整，以实现基金的投 资目标。研究部提供相 关的投资策略建议和证 券选
择建议。交易部根据基 金经理的交易指令，进 行基金资产的日常交易 ，对
交易情况及时反馈。
2、投资流 程 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
本基金采用投资决策委 员会领导下的团队式投 资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行 监 测 ， 并 建 立 相 关 研 究 模 型 。 基 金 管 理 人 的 研 究 部 门 撰 写 宏 观 策 略 报
告、利率监测报告、债 券发行人资信研究报告 以及拟投资上市公司投 资价
值分析报告等， 作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门 定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化以及拟投资 上市
公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基 金合同、相关法律法规 以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按 照 公 司 权 限 审 批流 程 ， 提 交 主 管 投 资 领导 或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款收益率 （税前 ）。
上述“一年期银行定期 存款收益率”是指当期 封闭期首日（若为首个
封闭期，则为基金合同 生效日）中国人民银行 公布并执行的一年期“ 金融
机构人民币存款基准利率”，以后每一个封闭期首日进行调整。
2、选择比较基准的理由
本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款收益率 （税前 ）。
本基金是定期开放式债 券型基金产品，封闭期 为一年。为满足开放期
的流动性需求，本基金 在投资管理中将持有债 券的组合久期与封闭期 进行
适当的匹配。以一年期 银行定期存款收益率 （税前 ） 作 为 本 基 金 的 业绩 比
较基准，能够使本基金 投资人理性判断本基金 产品的风险收益特征， 合理
地衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生 变化，或证券市场中有 其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为债券型基金， 其风险和预期收益水平 低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017
年 4 月 19 日 复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。
本投资组合报告所载数据 期间截至 2017 年 3 月 31 日，本报告中财 务
资料未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号
项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比（%）
1
权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2
基金投 资 - -
3
固定收 益投 资
275,416,371.80 82.96
其中： 债券
275,416,371.80 82.96
资产支 持证 券 - -
4
贵金属 投资 - -
5
金融衍 生品 投资 - -
6
买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计
52,609,180.01 15.85
8
其他资 产
3,947,423.40 1.19
9
合计
331,972,975.21
100.00
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3 、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例 大小排序的前十名股票
投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 106,754,000.00 53.71
其中：政策性金融债 96,975,000.00 48.79
4 企业债券 15,718,371.80 7.91
5 企业短期融资券 69,737,000.00 35.08
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 83,207,000.00 41.86
9 其他 - -
合计 275,416,371.80 138.56
5 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 债 券
投资明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（%）
1 150205 15 国开 05 300,000 29,265,000.00 14.72
2 150216 15 国开 16 200,000 19,918,000.00 10.02
3
11171010
6
17 兴 业银
行CD106
200,000 19,774,000.00 9.95
4
11160925
4
16 浦发
CD254
200,000 19,342,000.00 9.73
5 160206 16 国开 06 200,000 19,274,000.00 9.70
6 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 资 产
支持证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金
属投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 五 名 权 证建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货 。
（3）本期国债期货投资评价
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
10、投资组合报告附注
（1 ） 本 基 金 该 报 告 期 内 投 资 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 均 无 被 监 管 部 门
立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名
称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,947,423.40
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
合
计 3,947,423.40
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金 本报 告期 未持 有股 票。
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2017 年 3 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、建信安心回报债券 A ：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
自基金 合
同生效 之
日 2013 年
5 月 14 日
至 2013 年
12 月 31 日
1.70% 0.04% 1.95% 0.01% -0.25% 0.03%
2014 年 1
月 1 日
-2014 年
12 月 31 日
8.64% 0.13% 3.06% 0.01% 5.58% 0.12%
2015 年 1
月 1 日
-2015 年
12 月 31 日
7.68%
0.06%
2.17%
0.01%
5.51%
0.05%
2016 年 1
月 1 日
-2016 年
12 月 31 日
0.34% 0.10% 1.54% 0.00% -1.20% 0.10%
2017 年 1
月 1 日
—2017 年
3 月 31 日
-0.34% 0.08% 0.38% 0.00% -0.72% 0.08% 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
自基金 合
同生效 之
日 2013 年
5 月 14 日
至 2017 年
3 月 31 日
18.97%
0.09%
9.41%
0.01%
9.56%
0.08%
2、建信安心回报债券 C ：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自基金 合
同生效 之
日 2013 年
5 月 14 日
至 2013 年
12 月 31 日
1.50% 0.05% 1.95% 0.01% -0.45% 0.04%
2014 年 1
月 1 日
-2014 年
12 月 31 日
7.96% 0.14% 3.06% 0.01% 4.90% 0.13%
2015 年 1
月 1 日
-2015 年
12 月 31 日
7.28% 0.06% 2.17% 0.01% 5.11% 0.05%
2016 年 1
月 1 日
-2016 年
12 月 31 日
0.00% 0.10% 1.54% 0.00% -1.54% 0.10%
2017 年 1
月 1 日
—2017 年
3 月 31 日
-0.34% 0.08% 0.38% 0.00% -0.72% 0.08%
自基金 合
同生效 之
日 2013 年
5 月 14 日
至 2017 年
3 月 31 日
17.15%
0.10%
9.41%
0.01%
7.74%
0.09%
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
35
投资人在申购本基金 A 类基金份额时，收取 申购费用 ，申购费率随申
购金额增加而递减；投 资人可以多次申购本基 金，申购费用按 每 日 累计 申
购金额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。本基金 C 类基金份
额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 0.6%
100 万元≤M<300 万元 0.4%
300 万元≤M<500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基金 份额时收取，不列入基金
财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N） 费率
A 类基金份额赎回
费率
N＜30 天 0.5%
30 天≤N＜2 年 0.2%
N≥2 年 0
C 类基金份额赎回
费率
N＜30 天 0.5%
N≥30 天 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承 担，不低于赎回费总额
的 25% 应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基
金管理人可以按照《基 金合同》的相关规定调 整申购费率或收费方式 ，或
者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下： 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
36
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照 四舍五入方法，保留到 小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例一：某 投资人投资 5 万元申购本基金 的A 类基金份额，假设 申购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.6% ）=49701.79 元
申购费用=50000-49701.79=298.21 元
申购份额=49701.79/1.05=47335.04 份
即：投资人投资 5 万元 申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类
基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47335.04 份A 类基金份额。
例二：某 投资 人 投资 5 万元申 购本 基金的C 类基金份 额， 假设申 购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类
基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某 投资人赎回本基金 10000 份 A 类基 金份额，赎回适用费率为
0.2% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
37
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.2% ＝22.96 元
净赎回金额＝11480－22.96 ＝11457.04 元
即：投资人 赎回本基金 10000 份 A 类基金份额 ，假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11457.04 元。
例二：某 投资人赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设持有期大于
30 天，则赎回适用费率为 0% ，假设赎回当 日 C 类基金份额净值 为 1.148
元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480－0 ＝11480.00 元
即：投资人 赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元，持有期大于 30 天 ， 则 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为
11480.00 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算 ，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日 的 基 金 份 额 净 值 在
当 天 收 市 后 计 算 ， 并 在T+ 1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 经 中 国 证 监 会 同
意，可以适当延迟计算或公告。
《基金合同》生效后， 在基金的封闭期期间， 基金管理人应当至 少每
周公告一次基金资产净 值和基金份额净值。在 基金开放期期间，基金 管理
人 应 当 在 每 个 交 易 日 的 次 日 ， 通 过 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒
介，披露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用； 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
38
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、销售服务费
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 2
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等，支付日期顺延 。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 2
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等， 支付
日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务
费年费率为 0.35% 。
销售服务费计算 方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提： 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
39
H ＝E ×0.35% ÷当年 天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计 算，逐日累计至每月月 末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发 送基金销售服务费划款 指令，基金托管人复核 后于
次月前 2 个工作日内 从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －7 项费用 ”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（ 六） 基金管理费、基 金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管 人可协商酌情调低基金 管理费、基金托管费和
销售服务费，无须召开 基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于 新的
费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
（ 七） 基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
40
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“ 第三部分： 基金管理人”的“主要人员情况”中的相关信
息。
2 、 更 新 了 “ 第 四 部 分 ： 基 金 托 管 人 ” 的 基 本 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3、在“第五部分： 相关服务机构”中，更新了相关代销机构的信息。
4、更新了“ 第十部分： 基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并
经基金托管人复核。
5、更新了“ 第十一部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“ 第二十三部分： 其他应披露事项”，添加了期间涉及本基
金和基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇 一 七年 六月二 十七 日
