国投增利宝：更新招募说明书摘要（2017年6月）查看PDF公告
国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书摘要 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：渤海银行股份有限公司 【重要提示】 本基金经中国证监会2014年10月24日证监许可[2014]1125号文注册募集。 本基金基金合同于2014年11月13日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根 据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。影响证券价格 波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲 线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的 变化等；此外，还包括由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。基 金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况变动导致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预 期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投资于货币 市场工具，包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央 银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业 债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有 良好流动性的货币市场工具。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基 金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书摘要所载内容截止日期为2017年5月13日，其中投资组合报告 与基金业绩截止日期为2017年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 本基金托管人渤海银行股份有限公司（以下简称“基金托管人”或“渤海银行” ）于2017年5月31日对本招募说明书摘要（2017年6月更新）进行了复核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区东大名路638 号7 层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 设立日期：2002年6月13日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人：杨蔓 客服电话：400-880-6868 传 真：（0755）82904048 股权结构： ■ （二）主要人员情况 1、董事会成员 叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士，现任国家开发投资公司副总经济 师、国投资本控股有限公司董事长（法定代表人）、国投泰康信托有限公司董事 长（法定代表人）、国投财务有限公司董事、国投电力控股股份有限公司监事会 主席、国投融资租赁有限公司董事长。曾任国家计委经济研究所干部、研究室副 主任，国家开发投资公司财务会计部干部、处长、副主任、主任，国投资本控股 有限公司副董事长。 王彬女士，总经理，董事，中国籍，香港中文大学工商管理硕士，高级经济师， 兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董 事。曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限 公司副总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘 书，北京京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。 董日成先生，董事，中国香港籍，英国Sheffield大学学士，现任瑞银资产管 理（香港）有限公司中国区董事总经理。曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、 执行董事，瑞银资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银资产管理台湾总经理， 香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运 官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及 营运领域担任多个重要职务等。 李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士，现任国投泰康信托有限公司财务总监， 曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总 经理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资 部业务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。 黄雪婷女士，董事，中国香港籍，西澳大学工商学学士。现任瑞银资产管理 (新加坡)有限公司亚太区产品开发及管理主管，曾任美盛集团(Legg Mason, Inc.) 亚洲及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(Eastspring Investments)区 域投资解决方案及基金平台主管，富达基金(Fidelity) 亚洲产品部董事，苏黎 世保险(Zurich Insurance Company)业务规划及项目高级经理，怡富基金 Jardine Fleming (JPMorgan) 产品开发部业务分析师。 李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编、 中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、 中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及IPO、上市公司再融资及重大重组、 证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司（香 港主板上市）独立董事，昆山金利表面材料应用科技股份有限公司（中小板上市） 独立董事，北京公共交通控股（集团）有限公司外部董事（北京市国资委任命）。 曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。 龙涛先生，独立董事，中国籍，硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事长， 中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公 司独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分 部担任审计和财务分析工作。 2、监事会成员 卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士，现任瑞银资产管理公 司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资产管理公 司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职位。 张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信 托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家 开发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道 分公司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。 王明辉先生，监事，中国籍，经济学硕士，特许金融分析师协会会员、全球风 险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部 审计师(CIA)资格。现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部部门总经理。曾 任职国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司 稽核审计总部审计总监。 冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理 有限公司总经理助理。曾任职中融基金管理有限公司清算主管，深圳投资基金管 理有限公司投研人员。 3、公司高级管理人员及督察长 王彬女士，总经理，董事，中国籍，香港中文大学工商管理硕士，高级经济师， 兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董 事。曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限 公司副总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘 书，北京京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。 王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国投瑞银 资本管理有限公司总经理及董事。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院，内蒙古自 治区交通征费稽查局哲盟分局，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，利安 达信隆会计师事务所项目经理，国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门 经理。 张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任 湘财证券有限公司营业部总经理助理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主 管，中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理，国投瑞银基金管理有限公 司机构服务部总监、总经理助理。 袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任深圳投资基金管 理公司基金经理，国信证券基金债券部投资经理，国投瑞银基金管理有限公司基 金经理、基金投资部总监，招商基金管理有限公司总经理助理。 储诚忠先生，副总经理，中国籍，武汉大学经济学博士。曾任重庆建筑专科学 校（现重庆大学）经济学教研组组长，武汉大学金融系副主任、副教授，国信证 券有限公司综合研究部总经理，国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开 发部总监、渠道服务部总监，长盛基金管理有限公司营销策划部总监、北京分公 司总经理、华南营销中心总经理，宝盈基金管理有限公司总经理助理、副总经理。 刘凯先生，督察长，中国籍，复旦大学工商管理学硕士，兼任国投瑞银资本管 理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任尊荣集团证券 投资项目经理，君安证券东门南营业部研究员，平安证券蛇口营业部投资顾问， 招商基金管理有限公司客户服务部总监，国投瑞银基金管理有限公司市场服务部 总监、总经理助理。 4、本基金基金经理 徐栋，中国籍，北京大学经济学硕士，香港大学金融学硕士。注册会计师协会(CICPA)非执业会员，特许金融分析师(CFA)协会会员。8年证券从业经历。 2009年7月加入国投瑞银基金管理有限公司，从事固定收益研究工作。2012年 9月20日至2014年10月28日期间担任国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金 及国投瑞银货币市场基金基金经理助理，2013年4月2日至2014年10月28日 期间担任国投瑞银双债增利债券型证券投资基金基金经理助理，2013年12月 26日起任国投瑞银货币市场基金基金经理，2014年10月17日起兼任国投瑞银 钱多宝货币市场基金基金经理，2014年11月13日起兼任国投瑞银增利宝货币市 场基金基金经理，2015年1月20日起兼任国投瑞银双债增利债券型证券投资基 金基金经理，2016年11月18日起兼任国投瑞银岁添利一年期定期开放债券型证 券投资基金、国投瑞银进宝保本混合型证券投资基金及国投瑞银瑞兴保本混合型 证券投资基金的基金经理，2016年11月23日起兼任国投瑞银和顺债券型证券投 资基金基金经理。曾于2014年3月22日至2015年11月21日任国投瑞银瑞易 货币市场基金基金经理。 颜文浩，中国籍，英国莱斯特大学金融经济学硕士。7年证券从业经历。 2010年10月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部，2013年7月转岗固定收益 部。2014年6月11日至9月1日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景 气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策 略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。 2014年10月30日起兼任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理。2014年12月 4日起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理，2015年4月23日起兼任国 投瑞银添利宝货币市场基金基金经理，2016年4月15日起兼任国投瑞银招财保 本混合型证券投资基金基金经理，2016年4月19日起兼任国投瑞银全球债券精 选证券投资基金，2016年7月13日起兼任国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型 证券投资基金基金经理，2017年4月29日起兼任国投瑞银融华债券型证券投资 基金、国投瑞银策略精选灵活配置混合型证券投资基金及国投瑞银瑞达混合型证 券投资基金的基金经理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任国投瑞银 瑞易货币市场基金基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理 （2）投资决策委员会成员： 韩海平先生：总经理助理兼固定收益部部门总经理 李怡文女士：固定收益部副总监，基金经理 何明女士：研究部部门总经理 蒋旭东先生：总经理助理，量化投资部负责人 杨俊先生：交易部部门总经理 马少章先生：专户投资部部门副总经理，投资经理 汤海波先生：国际业务部部门副总经理，基金经理 陈小玲女士：基金投资部副总监，基金经理 杨冬冬先生：基金投资部副总监，基金经理 （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”） 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：李伏安 成立时间：2005年12月30日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币捌拾伍亿元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2010]893 号 联系人：阮劲松 联系电话：010-66270109 发展概况： 渤海银行是1996年至今国务院批准新设立的唯一一家全国性股份制商业银行， 是第一家在发起设立阶段就引进境外战略投资者的中资商业银行，是第一家总部 设在天津的全国性股份制商业银行。 渤海银行由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行（香港）有限公司、中国远 洋运输(集团)总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责 任公司和天津商汇投资(控股)有限公司等7家股东发起设立。2005年12月30日 成立，2006年2月正式对外营业。 渤海银行在发展规划中确定了成为“最佳体验现代财资管家” 的长远发展愿 景，明确了以客户为中心，通过特色化、综合化、数字化、国际化四大抓手，建 立人才、科技、财务、风险和机制五大保障，持续推动转型的战略定位，树立了 “客户为先、开放创新、协作有为、人本关爱”的企业核心价值观。自成立以来， 在制度、管理、商业模式和科技平台创新上进行了不懈地探索，实现了资本、风险和效益的协同发展，保持了包括规模、利润等成长性指标和风险控制指标的同 业领先水平。 2016年，渤海银行资产总额达到8561.20亿元，较年初增长12.02%;实现营业 收入218.65亿元，同比增长18.32%；实现净利润64.73亿元，同比增长 13.80%。截至2017年3月末，渤海银行已在全国设立了24家一级分行、22家二 级分行、122家支行、85家社区小微支行，并在香港设立了代表处，下辖分支机 构网点总数达到254家，网点布局覆盖了环渤海、长三角、珠三角及中西部地区 的重点城市。 2016年，在英国《银行家》杂志公布的“全球银行1000强”排名中，渤海银 行综合排名逐年大幅提升，从2009年的603位，提升至202位；亚洲银行综合 竞争力排名第50位。在《金融时报》主办的“中国金融机构金牌榜·金龙奖” 评选中，荣获 “年度十佳互联网金融创新机构”奖，以及在《中国经营报》、 《21世纪经济报道》、《每日经济新闻》等组织的一系列评选活动中，先后获得 “卓越竞争力个人贷款业务银行”、“卓越金融市场业务银行”、“卓越资金存 托管银行”等多项殊荣。 （二）主要人员情况 付钢先生，渤海银行行长。曾任辽宁省锦州市财贸办财金处处长，辽宁省锦州 经济技术开发区管委会党委委员、副主任，交通银行锦州分行副行长，交通银行 营口分行党委书记、行长，交通银行福州分行党委书记、行长，交通银行天津市 分行党委书记、行长。2015年2月起任渤海银行股份有限公司党委副书记、行长。 王锦虹先生，渤海银行副行长，分管托管业务。曾任深圳发展银行天津分行行 长助理、副行长；历任本行国有和大型企业部总经理，天津分行行长兼滨海新区 分行书记、行长，总行行长助理兼天津分行、滨海新区分行党委书记、行长。 2014年2月起任渤海银行副行长。 赵亚萍女士，渤海银行托管业务部总经理，30余年金融从业经历，具有丰富的 托管业务管理经验，曾任中国农业银行信托投资公司信贷员、部门副经理、部门经理，中国农业银行基金托管部资金清算处处长、核算处兼市场处处长，天弘基 金管理有限公司副总经理。2007年起任渤海银行托管业务部总经理。 渤海银行总行设托管业务部，下设市场营销、产品及业务推动、托管运作、稽 核监督、需求与运维、基金业务外包服务六个团队，配备有人员60余人。部门 全体人员均具备本科以上学历和基金从业资格，高管人员和团队负责人均具备研 究生以上学历。 （三）基金托管业务经营情况 渤海银行于2010年6月29日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金 托管业务，2011年5月3日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤海银 行始终秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，严格履行资产托管人职责，为投资 者和金融资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，并依据不同客户的需 求，提供个性化的托管服务和增值服务，获得了合作伙伴一致好评。 目前，渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、证券 投资基金托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托 管、私募投资基金托管、保险资金托管、客户资金托管、互联网金融托管等业务 品种。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 住所：上海市虹口区东大名路638号7层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 电话：(0755)83575992 83575993 传真：(0755)82904048 82904007 联系人：杨蔓、贾亚莉 客服电话：400-880-6868 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构：渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话：022 5831 6666 传真：022 5831 6569 客服电话：95541 公司网站：www.cbhb.com.cn 3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路638号7层 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 法定代表人：叶柏寿 联系人：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：廖海、刘佳 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 执行事务合伙人：Ng Albert Kong Ping 吴港平 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册会计师：昌华、高鹤 联系人：昌华 四、基金的名称 本基金的名称：国投瑞银增利宝货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型：货币市场基金 基金运作方式：契约型、开放式 六、基金的投资目标 本基金以基金资产安全性、流动性为先，并力争实现超越业绩比较基准的收益。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于以下金融工具：现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天） 的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民 银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金主要采用流动性管理策略、资产配置策略，并适当利用交易策略，进行 积极的投资组合管理。 （一）流动性管理策略 流动性管理是本基金投资管理过程中的首要事项。 对此，本基金首先将结合申购、赎回现金流的预测，对投资组合的剩余期限进 行合理搭配并适当采用滚动投资策略，即采用均分资金量、持续滚动投资的方法， 使得投资组合中自然到期兑现的现金流在时间上均匀化，从而更好地满足日常流 动性需要。 其次，本基金在确定各投资标的具体投资量时，将充分考虑其流动性情况（交 易方式、日均成交量和平均每笔成交间隔时间等），以确定适当的配置比例，确 保基金资产保持良好的变现能力。 （二）资产配置策略 1、整体配置策略 通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金市场参与者的资金供求状况等因 素的深入分析，对短期利率走势进行合理预估，并据此实施以调整投资组合平均 到期期限为主的资产配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时，本基金将侧重配 置期限相对稍长的短期金融工具；反之，则侧重配置期限相对较短的金融工具。 2、类别资产配置策略 本基金根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方 式和再投资便利性），并结合各类资产的流动性特征和风险特征（信用等级、波 动性）等，在流动性要求约束下追求收益最大化，以此决定各类资产的配置比例 和期限分布结构。 3、明细资产配置策略 本基金将综合考虑明细资产的剩余期限、信用等级、收益率情况，判断其投资 价值，并充分考虑明细资产流动性情况，决定具体投资量。 （三）交易策略 除上述主要策略外，在有效控制资产安全性和流动性的基础上，本基金还将通 过深入分析货币市场运作特点，审慎运用套利策略、峰值策略，以增强基金收益： 1、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因 素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利 机会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。 2、峰值策略 在特定时点或事件驱动下，货币市场出现短期资金供求失衡、短期利率上升时， 本基金将把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值的短线交易机会。 九、基金的业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方 能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息 的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投 资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取中国人民银行公布并执行的同期七 天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果今后法律法规发生 变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人 可以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公 告，无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预 期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至2017年3月31日，本报告中所列财务数据未经 审计。 （一）报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 ■ （二）报告期债券回购融资情况 1、债券回购融资基本情况 金额单位：人民币元 ■ 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占基金资产净值比例的简单平均值。 2、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。 （三）基金投资组合平均剩余期限 1、投资组合平均剩余期限基本情况 ■ 注：本基金基金合同约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不 得超过120天。本报告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。 2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 ■ （四）报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 （五）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 ■ （六）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 金额单位：人民币元 ■ （六）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ■ 1、报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 2、报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 （八）投资组合报告附注 1、基金计价方法说明。 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00 元。 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定 利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。 2、本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 3、其他各项资产构成 金额单位：人民币元 ■ 4、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表： 国投瑞银增利宝货币市场基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收 益率比较表（截止2017年3月31日） 国投瑞银增利宝货币A ■ ■ 国投瑞银增利宝货币B ■ 注：1、本基金收益分配是按日结转份额。 2、本基金的业绩比较基准中，通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通 知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高 流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期 七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 根据财政部、国家税 务总局关于储蓄存款利息所得有关个人所得税政策的通知（财税〔2008〕 132号） 文件规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。 故本基金本报告期以税前七天通知存款利率为业绩比较基准。 3、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 4、本基金基金合同生效日为2014年11月13日，其中增利宝B类基金份额自 2015年1月20日起开始运作且开放申购赎回。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用列示 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）基金的账户开户费用、账户维护费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金 托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人和基金 托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次 性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 （3）基金份额的销售服务费 本基金的销售服务费年费率为0.25%，销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×基金份额的销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由 基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人 服务费等。 如本基金增加新的份额类别，在不提高现有基金份额类别适用的费率的前提下， 本基金可以对不同基金份额类别设定不同的管理费率、托管费率、销售服务费率， 并在更新的招募说明书或相关公告中列示。 上述“1、与基金运作有关的费用列示”中第（4）－（10）项费用，根据有关 法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金 财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规 规定和基金合同约定酌情调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率等相 关费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费与赎回费费 本基金不收取申购费用与赎回费用。 2、本基金的转换费用 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关 规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前 告知基金托管人与相关机构。 （三）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》 ）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券 投资基金销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露 管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关法律法规的要求,结合本 基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2016年12月28日刊登的本基金 招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告 的截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。 3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了原有代销机构的信息。 5、在“八、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“九、基金的业绩”部分，更新了基金合同生效以来的投资业绩。 7、在“二十一、其他应披露事项”部分，更新披露了自基金合同生效日以来 涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。 上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书 正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金 管理有限公司网站www.ubssdic.com。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇一七年六月二十六日
