诺安 理 财宝 货币市场基金 招募说明书 （更新 ） 摘要
2017 年 第 1 期
基 金管 理人： 诺安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 渤海 银行股 份有 限公司
重 要提 示
（一）诺 安理 财宝货 币市 场基金（ 以下 简称“ 本基 金” ）经 中国证 券监督 管理 委员会 证
监许可 【2014 】440 号文 核准公 开募 集， 本基 金的 基金合 同于 2014 年 5 月 12 日正 式生 效 。
（二）基 金管 理人保 证本 《招募说 明书 》的内 容真 实、准确 、完 整。本 《招 募说明书 》
经中国 证监 会注 册， 但中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三） 投资有 风险， 投资 人认购 （或申 购） 基 金时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书》 及
《基金 合同 》 等， 全面 认 识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑投 资人 自身的 风险 承受
能力， 并对于 认购 （ 或申 购） 基 金的意 愿、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 基 金管 理
人提醒 投资 者 “ 买者 自负 ” 原则, 在投 资者 作出 投资 决策后 ， 须 承担 基金 投资 中出现 的各 类风
险，包 括： 市场 风险 、 信 用风险 、流 动性 风险 等。
（四） 基金 的过 往业 绩并 不预示 其未 来表 现。 基金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资者 购
买货币 市场 基金 并不 等于 将资金 作为 存款 存放 在银 行或者 存款 类金 融机 构 ， 基 金管理 人不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开募 集证 券投 资基 金运 作管理 办法 》 、
基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利、 承担 义务。 基金 投资人 欲了 解基 金份 额持 有人的 权利 和
义务， 应详 细查 阅基 金合 同 。
本招募 说明 书 （更新 ） 已 经本基 金托 管人 复核 。 本 招募说 明 书(更新)所 载内 容截止 日为
2017 年 5 月 12 日 ，有 关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2017 年 3 月 31 日( 财 务数据 未经 审
计)。
一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人基 本情 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿 元人 民币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王 嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额(万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 6000 40%
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40%
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20%
合计 15000 100%
（ 二） 证券 投资 基金 管理 情况 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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截至 2017 年 5 月 12 日， 本基金 管理 人共 管理 五十 一只开 放式 基金 ： 诺 安平 衡证券 投资
基金 、 诺 安货 币市场 基金 、 诺 安 先 锋混 合型 证 券投 资基金 、 诺安 优化收 益债 券型证 券投 资 基
金、 诺安 价值 增长 混 合型 证券投 资基 金 、 诺安 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安成 长混合
型 证券 投资 基金 、 诺 安增 利债券 型证 券投 资基 金、 诺安中 证 100 指数 证券 投 资基金 、 诺 安中
小盘精 选 混 合型 证券 投资 基金、 诺安 主题 精选 混合 型 证券 投资 基金 、 诺 安全 球黄金 证券 投资
基金、 上证 新兴 产业 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、 诺 安上 证新 兴产 业交 易型开 放式 指数
证券投 资基金 联接基 金、 诺安保 本混合 型证券 投资 基金、 诺安多 策略 混 合型 证券投 资基金 、
诺安全 球收 益不 动产 证券 投资基 金、 诺安 油气 能源 股票证 券投 资基 金 （LOF ） 、 诺安 新动 力灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 中证 创业 成长 指数 分级证 券投 资基 金及 诺安 汇鑫保 本混 合
型证券 投资 基金 、 诺 安双 利债券 型发 起式 证券 投资 基金、 中小 板等 权重 交易 型开放 式指 数证
券投资 基金、 诺安纯 债定 期开放 债券型 证券投 资基 金、诺 安鸿鑫 保本混 合型 证券投 资基金 、
诺安信 用债 券一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 、 诺 安稳固 收益 一年 定期 开放 债券型 证券 投
资基金 、 诺安 泰鑫 一年 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 诺安 中 证 500 交 易型 开放式 指数 证券
投资基 金 、 诺 安优势 行业 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安天 天宝货 币市 场基金 、 诺安 理
财宝货 币市 场基 金、 诺安 永鑫收 益一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金、 诺安 聚鑫宝 货币 市场
基金 、 诺 安稳 健回报 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安聚 利债 券 型证 券投 资基金 、 诺安 新
经济股 票型 证券 投资 基金 、 诺安 研究 精选 股票 型证 券投资 基金 、 诺 安低 碳经 济股票 型证 券投
资基金 、 诺安 中 证 500 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金 、 诺 安创 新 驱动灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金 、 诺 安先 进制造 股票 型证 券投 资基 金 、 诺安 利鑫 保本 混合 型证 券投资 基金 、
诺安景 鑫保 本混 合型 证券 投资基 金、 诺安 益鑫 保本 混合型 证券 投资 基金 、 诺 安安鑫 保本 混合
型证券 投资 基金 、 诺 安精 选回报 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 诺 安和 鑫保 本混合 型证 券投
资基金 、 诺 安积 极回 报灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺 安优 选回 报灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 、诺 安进 取回 报灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 。
（ 三） 主要 人员 情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董 事长 ， 工 商管理 硕士 。 历 任北 京中 联新技 术有 限公 司总 经理 ， 香港 昌维
发展有 限公 司总 经理 ， 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理， 中国 新纪 元有限 公司 副总裁 ， 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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伊力扎提 ?艾合 买提江 先生 ， 副董事 长， 历任吉 通网 络通信股 份有 限公司 人力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际石 油公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 、 中国对 外经 济贸易 信托 有 限
公司副 总经 理 ， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司总经 理。
赵忆波 先生 ， 董 事， 硕士。 历任南 方航 空公 司规 划发 展部项 目经 理， 泰信 基金 管理有 限
公司研 究员 ， 翰 伦投 资咨 询公司 （马 丁可 利基 金） 投资经 理， 纽银 西部 基金 管理有 限公 司基
金经理 ，现 任 大 恒科 技副 董事长 。
齐斌先 生， 董事 ， 硕 士。 历 任中国 国贸 有限 责任 公司 董事会 秘书 ， 中 国中 化集 团公司 投
资部副 总经 理、 战略 规划 部副总 经理 。现 担任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经理 。
李清章 先生 ， 董 事， 硕士。 历任天 津电 视台 总编 室副 主任， 天津 广播 电视 台宣 传管理 部
副主任 。现 任上 海钟 表有 限公司 董事 长， 上海 摩士 达钟表 进出 口有 限公 司董 事长。
奥成文 先生 ， 董 事， 硕士 。 历任 中国 通用 技术 （集 团） 控 股有 限责 任公 司资 产经营 部副
经理 ， 中 国对 外经 济贸 易信 托有限 公司 投资 银行 部副 总经理 ， 诺安 基金 管理 有限 公司督 察长 ，
现任诺 安基 金管 理有 限公 司总经 理。
汤小青 先生 ， 独 立董 事， 博士。 历任 国家 计委 财政 金融司 处长 ， 中 国农 业银 行市场 开发
部副主 任 ， 中 国人民 银行 河南省 分行 副行 长， 中国 人民银 行合 作司 副司 长， 中国银 监会 合 作
金融监 管部 副主 任， 内蒙 古银监 局、 山西 银监 局局 长， 中 国银 监会 监管 一部 主任， 招商 银行
副行长 。
史其禄 先生 ， 独 立董 事， 博士。 历任 中国 工商 银行 外汇业 务管 理处 处长 ， 中 国工商 银 行
伦敦代 表处 首席 代表 ， 中 国工商 银行 新加 坡分 行总 经理， 中国 工商 银行 个人 金融业 务部 副总
经理， 机构 业务 部副 总经 理，机 构金 融业 务部 资深 专家。
赵玲华 女士 ， 独 立董 事， 硕士。 历任 中国 人民 解放 军空军 总医 院新 闻干 事， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监 事会 成员
李京先 生， 监事 ， 企 业管 理硕士 。 历 任中 国中 化集 团总裁 办公 室部 门经 理， 中化集 团香
港立丰 实业 公司 总经 理助 理， 中 化汇 富资 产管 理公 司副总 经理 ， 中 化欧 洲资 本公司 副总 经理
兼世盈 （ 厦门 ） 创 业投 资有 限公司 副总 经理 ， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经 理 。
赵星明 先生 ， 监事 ， 金 融 学硕士 。 历任 中国人 民银 行深圳 经济 特区 分行 证券 管理处 副处
长、深 圳证 券交 易所 理事 会秘书 长、 君安 证券 香港 公司副 总经 理等 职。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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戴宏明先 生， 监事。 历任 浙江证券 深圳 营业部 交易 主管、国 泰君 安证券 公司 部门主管 ，
现任 诺 安基 金管 理有 限公 司交易 中心 总监 兼首 席交 易师（ 总助 级） 。
梅律吾 先生 ， 监 事， 硕士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员， 鹏华 基金 管理 有限公 司
研究员 ， 诺 安基 金管 理有 限公司 研究 员、 基金 经理 助理、 基金 经 理 、 研 究部 副总监 、 指 数投
资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。
3. 经 理层 成员
奥成文 先生， 总经 理， 经 济学硕 士， 经 济师。 曾任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责 任
公 司 资 产 经 营部 副 经 理，中 国 对 外 经济 贸 易 信托 投资 有 限 公 司投 资 银 行部 副总 经 理 。2002
年 10 月开 始参 加诺安 基金 管理有 限公 司筹 备工 作， 任公司 督察 长， 现任 公司 总经理 。
杨文先 生 ， 副 总经 理， 企业 管理学 博士 。 曾任 国泰 君安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 ，
中融基 金管 理公 司市 场部 经理。 2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任 市场部 总监 、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生，副 总经 理，经 济学硕 士，CFA 。曾 任平安 证券公 司综合 研究 所研究 员，西 北
证券公 司资 产管 理部 研究 员。 2003 年 10 月加 入诺 安 基金管 理有 限公 司， 现任 公 司副总 经理 、
权益事 业部 总经 理、 投资 一部总 监、 诺安 先锋 混合 型 证券 投资 基金 基金 经理 。
陈勇先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士， 注册 会计 师。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理， 民生 证券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加 入诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部总 监、 督察 长 、 合规与 风险 控制 部总 监， 现任公 司副 总经
理 、固 定收 益事 业部 总经 理 。
曹园先 生， 副总 经理 ，本 科。曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后从 事 于 TA 交 易中
心交易 员、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司， 历任 华北 营销中 心总 经理 、 公 司总 经理助 理， 现任 公司 副总 经理 、 营销 事业
部总经 理 。
马宏先 生， 督 察长， 硕士 。 曾任 中国新 兴 （集 团） 总公司 职员、 中化 财务 公 司证券 部职
员、 中 化国 际贸 易股 份有 限公司 投资 部副 总经 理、 中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 证券
部投资 总监 、资 产管 理二 部副总 经理 、投 资发 展部 总经理 。现 任公 司督 察长 。
4. 现 任基 金经 理
谢志华 ， 男 ， 中 国国 籍， 同济大 学应 用数 学专 业硕 士 ， 具 有基 金从 业资 格。 曾先后 任职
于华泰 证券 有限 责任 公司 、 招商基 金管 理有 限公 司 ， 从 事固定 收益 类品 种的 研究 、 投资工 作。诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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曾于 2010 年 8 月至 2012 年 8 月任 招商 安心 收益 债 券型证 券投 资基 金基 金经 理，2011 年 3
月至2012 年8 月任 招商 安 瑞进取 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。2012 年8 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司， 任投 资经 理 ， 现任 固定 收益 事业 部副 总 经理 、 总裁 助理。 2013 年 11 月至2016
年2 月 任诺 安泰 鑫一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ，2015 年3 月至 2016 年2 月
任诺 安 裕鑫 收益 两年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 ，2013 年6 月至2016 年3 月任
诺安 信 用债 券一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ，2014 年6 月至2016 年3 月 任诺
安永鑫 收益 一年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 基金 经理 ，2013 年8 月至 2016 年 3 月 任诺 安
稳固收 益一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金基 金经 理。2013 年 5 月 起任 诺安 鸿鑫保 本混 合
型证券 投资 基金 及诺 安纯 债定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 ， 2013 年 12 月 起任 诺
安优化 收益 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 ， 2014 年11 月起 任诺 安保 本混 合型 证 券投资 基金 、
诺安汇 鑫 保本 混合型 证券 投资基金 及诺 安聚利 债券 型证券投 资基 金基金 经理 ， 2015 年 12
月 起 任 诺 安 利鑫 保 本 混 合型 证 券 投 资 基金 及 诺 安 景鑫 保 本 混 合 型证 券 投 资 基金 基 金 经 理，
2016 年 1 月 起任 诺安 益鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 基金经 理，2016 年 2 月起 任诺安 安鑫 保
本混合 型证 券投 资基 金、 诺安理 财宝 货币 市场 基金 、 诺安 聚鑫 宝货 币市 场基 金及诺 安货 币市
场基金 基金 经理 ，2016 年4 月起 任诺 安和 鑫保 本混 合基金 经理 。
潘飞先生 ，男 ，硕士 ，CFA ，具有基 金从 业资格 。曾 就职于广 发银 行股份 有限 公司， 任
交易员 。2015 年 4 月 加入 诺安基 金管 理有 限公 司， 任 基金 经理 助理 ，从 事资 金、债 券交 易
工作。2016 年9 月 起任 诺 安理财 宝货 币市 场基 金基 金经理 。
5. 历 任基 金经 理
张乐赛 先生 ，曾 于 2014 年 5 月至 2014 年 12 月担 任本基 金基 金经 理。
汪波先 生， 曾 于 2014 年 11 月至 2016 年 2 月 担任 本 基金基 金经 理。
6. 投 资决 策委 员会 成员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员 会分 股票类基金投资决策 委员 会和固定收益类基金 投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主席 由公 司总 经理 奥成 文先生 担任 ， 委员 包括 ： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 权 益事 业部 总 经理 、 投资 一部 总 监 、 基 金 经理 ； 韩 冬燕 女士 ， 投资 二 部执行 总监 、
基金经 理 ； 王创 练先 生， 研究部 总监 兼首 席策 略师 （总助 级） 、基 金经 理 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公司 总经 理奥成 文先 生担 任， 委员 包括 ： 杨 谷
先生， 副总经 理、 权 益事 业部总 经理、 投资 一部 总 监、 基金 经理 ； 谢志 华先 生， 固定 收益 事诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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业 部副 总经理 、基金 经理 、总裁 助理 ； 王创练 先生 ，研究 部总监 兼首席 策略 师（总 助级） 、
基金经 理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、基金托管人
1 、 基本 情况
名称： 渤海 银行 股份 有限 公司
住所： 天津 市河 东区 海河 东路 218 号
法定代 表人 ：李 伏安
成立时 间：2005 年 12 月 30 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监许 可【2010 】893 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币捌 拾伍 亿元整
存续期 间： 持续 经营
联系人 ：阮 劲松
联系电 话：010-66270109
渤海银 行是 1996 年至 今国 务院批 准新 设立 的唯 一一 家全国 性股 份制 商业 银行 ，是第 一
家在发 起设 立阶 段就 引进 境外战 略投 资者 的中 资商 业银行 ， 是第 一家 总部 设在 天津的 全国 性
股份制 商业 银行 。
渤海银 行由 天津 泰达 投资 控股有 限公 司 、 渣 打银 行 （ 香港 ） 有 限公 司 、 中 国远 洋 运输( 集
团) 总公司、国 家开发投资公司、宝钢集团 有限公司、天津信托有限 责任公司和天津商汇 投
资(控股) 有限 公司 等 7 家 股 东发起 设立 。2005 年 12 月 30 日 成立 ，2006 年 2 月正式 对外 营
业。
渤海银 行在 发展 规划 中确 定了成 为 “最 佳体验 现代 财资管 家 ” 的 长远发 展愿 景， 明确 了
以客户 为中心 ，通过 特色 化、综 合化、 数字化 、国 际化四 大抓手 ，建立 人才 、科技 、财务 、
风险和 机制 五大 保障 ， 持 续推动 转型 的战 略定 位 ， 树立了 “ 客户 为先 、 开放 创 新、 协作 有为 、
人本关 爱” 的企 业核 心价 值观。 自成 立以 来， 在制 度、 管 理、 商业 模式 和科 技平台 创新 上进
行了不 懈地 探索 ， 实 现了 资本、 风险 和效 益的 协同 发展， 保持 了包 括规 模、 利润等 成长 性指
标和风 险控 制指 标的 同业 领先水 平。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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2016 年 ， 渤 海银 行资 产总 额达 到 8561.20 亿 元， 较年 初增 长 12.02%; 实现 营业 收 入 218.65
亿元， 同比 增 长 18.32% ； 实现净 利 润 64.73 亿 元， 同比增 长 13.80% 。截 至 2017 年 3 月 末，
渤海银 行已 在全 国设 立 了 24 家一 级分 行、 22 家 二级 分行、 122 家支 行、 85 家社 区小微 支行 ，
并在香 港设 立了 代表 处， 下辖分 支机 构网 点总 数达 到 254 家， 网点 布局 覆盖 了环渤 海、 长三
角、珠 三角 及中 西部 地区 的重点 城市 。
2016 年， 在英 国《 银行 家 》杂志 公布 的“ 全球 银行 1000 强” 排 名中 ，渤 海银 行综合 排
名逐年 大幅 提升 ， 从 2009 年的 603 位 ， 提 升至 202 位； 亚洲 银行 综合 竞争 力 排名 第 50 位。
在 《金 融时 报》 主 办的 “ 中国金 融机 构金 牌榜 · 金 龙奖” 评选 中， 荣 获 “年 度十佳 互联 网金
融创新 机构” 奖， 以及在 《中国 经营报 》 、 《21 世纪 经济报 道》 、 《 每日 经济新 闻》等 组织 的
一系列 评选 活动 中， 先后 获得 “卓 越竞 争力个 人贷 款业务 银行 ” 、 “卓越 金融 市场业 务银 行” 、
“卓越 资金 存托 管银 行” 等多项 殊荣 。
2 、 基金 托管 部门 及主 要人 员情况
付钢先 生 ， 渤 海银行 行长 。 曾 任辽 宁省 锦州市 财贸 办财金 处处 长 ， 辽宁 省锦 州经济 技 术
开发区 管委会 党委委 员、 副主任 ，交通 银行锦 州分 行副行 长，交 通银行 营口 分行党 委书记 、
行长 ， 交 通银 行福 州分 行 党委书 记 、 行 长 ， 交 通银 行天津 市分 行党 委书 记 、 行长 。2015 年 2
月起任 渤海 银行 股份 有限 公司党 委副 书记 、行 长。
王锦虹先 生， 渤海银 行副 行长，分 管托 管业务 。曾 任深圳发 展银 行天津 分行 行长助理 、
副行长 ； 历 任本 行国 有和 大型企 业部 总经 理， 天津 分行行 长兼 滨海 新区 分行 书记、 行长 ， 总
行行长 助理 兼天 津分 行 、 滨海新 区分 行党 委书 记 、 行长 。 2014 年 2 月 起任 渤 海银行 副行 长。
赵亚萍 女士， 渤海 银 行托 管业务 部总经 理，30 余年 金融从 业经历 ，具 有丰富 的托管 业
务管理 经验 ， 曾 任中 国农 业银行 信托 投资 公司 信贷 员、 部 门副 经理 、 部 门经 理， 中 国农 业银
行基金 托管 部资 金清 算处 处长 、 核算 处兼 市场 处处 长 ， 天 弘基金 管理 有限 公司 副 总经理 ， 2007
年起任 渤海 银行 托管 业务 部总经 理。
渤海银行 总行 设托管 业务 部，下设 市场 营销、 产品 及业务推 动、 托管运 作、 稽核监督 、
需求与 运维 、基 金业 务外 包服务 六个 团队 ，配 备有 人员 共 60 余 人。 部门 全体 人员均 具备 本
科以上 学历 和基 金从 业资 格，高 管人 员和 团队 负责 人均具 备研 究生 以上 学历 。
3 、 基金 托管 业务 经营 情况
渤 海银 行 于 2010 年 6 月 29 日获得 中国 证监 会、 银监 会 核准开 办证 券投 资基 金托 管业务 ，
2011 年 5 月 3 日 获得 中国 保监会 核准 开办 保险 资金 托管业 务。 渤海 银行 始终 秉承“ 诚实 信诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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用、 勤 勉尽 责” 的 宗旨， 严 格履行 资产 托管 人职 责， 为 投资者 和金 融资 产管 理机 构提供 安全 、
高效、 专业 的托 管服 务， 并依据 不同 客户 的需 求， 提供个 性化 的托 管服 务和 增值服 务， 获得
了合作 伙伴 一致 好评 。
目前,渤海 银行托管 业务已涵盖 信托计划 保管、商业银行 理财产品 托管、私募证券 投资
基金托 管 、 基 金管理 公司 特定客 户资 产管 理托 管、 证券公 司客 户资 产管 理托 管、 股权 投资 基
金托管 、保 险资 金托 管、 客户资 金托 管、 互联 网金 融托管 等业 务品 种。
三、相关服务机构
（ 一） 基金 份额 发售 机构
1 、A 类份额发售机构
1 ）诺安基金管理有限公司 直销中心
本公司 在深 圳、 北京 、 上 海、 广 州、 成都 开设 五个 直销网 点对 投资 者办 理开 户 、 申 购及
赎回 业 务：
（1 ）深 圳直 销中 心
地址： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19-20 层
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ： 祁 冬灵
（2 ）北 京分 公司
地址： 北京 市朝 阳区 光华 路甲 14 号 诺安 基金大 厦 8-9 层
电话：010 —59027811
传真：010 －59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ）上 海分 公司
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 210 号世 纪中 心 大厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021 －68824617
传真：021 －68362099
联系人 ： 王 惠如 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
9
（4 ）广 州分 公司
地址： 广州 市珠 江新 城华 夏路 10 号 富力 中心 2908
电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5 ）西 部营 销中 心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号天 府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰
2 ）代销机构
（1 ）渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ： 李 伏安
客服电 话：400-888-8811 、95541
网址：www.cbhb.com.cn
（2 ）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售有限 公司 （原 杭州 数米 基金销 售有 限公 司 ）
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 幢 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：张 裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（3 ）深 圳众 禄 金 融控 股股 份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗街 道梨 园路 物资 控股 置地大 厦 8 楼 801 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
10
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（4 ）上 海基 煜基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海 泰和经 济发
展区）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
客户服 务电 话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（5 ）深 圳市 新兰 德证 券投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
法人代 表人 ：马勇
客户服 务电 话：400-166-1188
网址: http://money.jrj.com.cn
2 、B 类份额发售机构
（1 ）渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ： 李 伏安
客服电 话：400-888-8811 、95541
网址：www.cbhb.com.cn
3 、C 类份额发售机构
本基金 管理 人在 深圳 、 北 京、 上 海、 广州、 成都 开设 五个直 销网 点及 本公 司的 直销网 上
交易系 统对 投资 者办 理开 户、申 购和 赎回 等业 务： 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
11
（1 ）深 圳直 销中 心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ： 祁 冬灵
（2 ）北 京分 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安大 厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ）上 海分 公司
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 210 号 21 世纪 中 心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 王 惠如
（4 ）广 州分 公司
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力中 心 2908
邮政编 码：510623
电话：020 －38928980
传真：020 －38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5 ）西 部营 销中 心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号天 府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
12
联系人 ：裴 兰
（6 ）基 金管 理人 网上 直销 系统
网址：www.lionfund.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金 ， 并 及
时公告 。
（ 二） 注册 登记 机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19-20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号 光华 长安 大 厦 2 座 1908-1911 室
法定代 表人/ 负 责人 ：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方、 高平 均
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号 东方 广场 E2 座 8 层
执行事 务合 伙人 ：邹 俊
电话：010-85085000
传真：010-85185111
联系人 ：左 艳霞
经办注 册会 计师 ：左 艳霞 张品 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
13
四、基金的名称
诺安理 财宝 货币 市场 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 实现稳 定的 、 高于业 绩比 较基准 的 投
资收益 。
七、基金的投资方向
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 ：
1 、 现金 ；
2 、 期限 在 1 年 以内 （含 1 年） 的银 行存 款、 债券 回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单；
3 、 剩 余期 限在 397 天 以内 （含 397 天 ） 的 债券、 非 金融企 业债 务融 资工 具、 资产支 持
证券；
4 、 中国 证监 会、 中国 人民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资金 供求状 况的
基础上 ，分析 和判断 利率 走势与 收益率 曲线变 化趋 势，并 综合考 虑各类 投资 品种的 收益性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
（一） 利率 预期 策略
影响利 率走 势的 因素 很多 ， 影 响短 期利 率变动 的因 素更多 ， 运行 方式也 更为 复杂 。 基 金
管理人 将重 点考 察以 下两 个因素 ：
1 、中 央银行 、财 政部等 国 家宏观 经济管 理部门 的政 策意图 。政府 对金融 市场 运行的 影诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
14
响非常 深远 。 国家 宏观 经济 管理部 门尤 其是 中央 银行 对经济 运行 形势 的判 断及 采取的 应对 政
策是影 响市 场利 率走 势的 关键因 素之 一。
2 、短 期资金 供求 变化。 短 期资金 市场参 与者的 头寸 宽紧程 度是短 期利率 变动 的重要 主
导力量 。短 期利 率随 短期 资金供 求变 化呈 一定 的季 节波动 形态 。
具体而 言， 本基 金管 理人 将持续 跟踪 反映 国民 经济 变化的 宏观 经济 指标 ， 对 国家经 济政
策进行 深入 分析 ， 进而 对短 期利率 的变 化态 势做 出及 时反应 。 重点 关注 的宏 观经 济指标 包括 ：
国家经 济管 理部 门政 策、 预期物 价指 数、 相关 市场 资金供 求关 系等 等。
在分析 方法 上， 本基 金管 理人坚 持定 性与 定量 相结 合的分 析方 法。
（二） 期限 配置 策略
在短期 利率 期限 结构 分析 的基础 上， 根据 对投 资对 象流动 性和 收益 性的 动态 考察， 构建
合理期 限结 构的 投资 组合 。 从组 合总 的剩 余期 限结 构来看 ， 一 般说 来， 预期 利率上 涨时 ， 将
适当缩 短组 合的 平均 期限 ； 预期 利率 下降 时， 将 在法 律法规 允许 的范 围内 适当 延长组 合的 平
均剩余 期限 。
（三） 品种 配置 策略
在短期 利率 期限 结构 分析 和品种 深入 分析 的基 础上 ， 进行 品种 合理 配置。 当预 期利率 上
涨时， 可以 增加 回购 资产 的比重 ， 适 度降 低债 券资 产的比 重； 预期 利率 下降 ， 将降 低回 购资
产的比 重， 增加 债券 资产 的比重 。
（四） 银行 定期 存款 及大 额存单 投资 策略
银行定 期存 款及 大额 存单 是本基 金的 主要 投资 对象 ， 因此， 银行 定期 存款 及大 额存单 的
投资将 是本 基金 关注 的重 点之一 。 具体 而言 ， 在 组 合投资 过程 中 ， 本基 金将 在综合 考 虑 成本
收益的 基础 上 ， 尽可 能的 扩大交 易对 手方 的覆 盖范 围， 通过 对这 些银行 广泛 、 耐 心而 细致 的
询价， 挖掘 出利 率报 价较 高的多 家银 行进 行银 行定 期存款 及大 额存 单的 投资 ， 在获 取较 高投
资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流动 性。
（五） 套利 策略
在久期控 制的 基础上 ，本 基金管理 人将 对货币 市场 的各个细 分市 场进行 深入 研究分析 ，
在严格 控制 风险 和保 障流 动性的 前提 下， 寻找 跨市 场、 跨 期限 、 跨 品种 的套 利投资 机会 ， 以
期获得 更高 的收 益。 当然 ， 由 于交 易机 制的限 制 ， 目前挖 掘套 利投 资机 会的 投资方 法主 要是
用风险 相当 ， 但收益 更高 的品种 替代 收益 较低 的品 种， 或者 用收 益相当 ， 风 险较低 的品 种替
代风险 较高 的品 种。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
15
（六） 流动 性管 理策 略
流动性 好是 货币 市场 基金 的重要 特征 之一 。 在 日常 的投资 管理 过程 中， 本基 金将会 紧密
关注申购/ 赎回现金流变化 情况、季节性资金流动等 影响货币市场基金流动性 管理的因素，
建立组 合流 动性 监控 管理 指标， 实现 对基 金资 产流 动性的 实时 管理 。
具体而 言， 本基 金将 综合 平衡基 金资 产在 流动 性资 产和收 益性 资产 之间 的配 置比例 ， 通
过现金 留存 、 银 行定 期存 款提前 支取 、 持 有高 流动 性券种 、 正 向回 购、 降低 组合久 期等 方式
提高基 金资 产整 体的 流动 性， 也 可采 用持 续滚 动投 资方法 ， 将 回购 或债 券的 到期日 进行 均衡
等量配 置， 以满 足日 常的 基金资 产变 现需 求。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ， 因 此采 用活 期存款 利率
（税后 ） 作为 业绩比 较基 准。 活期 存款 利率由 中国 人民银 行公 布 ， 如果 活期 存款利 率或 利 息
税发生 调整 ，则 新的 业绩 比较基 准将 从调 整当 日起 开始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低于 股票型 基金 、 混 合型 基金 和债券 型基
金。
十一、基金投资组合 报告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为 2017 年 3 月 31 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 3,507,912,389.97 32.84
其中： 债券 3,507,912,389.97 32.84
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,093,027,859.53 19.59
其中：买断式回购的买 - - 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
16
入返售 金融 资产
3
银行存款和结算备付金
合计
5,020,793,482.75 47.00
4 其他资 产 60,736,602.35 0.57
5 合计 10,682,470,334.60 100.00
（二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.84
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 230,529,174.20 2.21
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 资产净 值 的 20% 。
（三）基金投资组合 平均 剩余期限
1、投资组合平均剩余期 限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 98
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 53
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告期内本基金投 资组 合平均剩余期限未超 过 120 天。
2 、 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 21.83 2.21
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 20.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 25.47 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- - 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
17
4 90 天( 含)-120 天 11.86 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 22.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 101.70 2.21
（四）报告期内投资 组合 平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 限未 超 过 240 天。
（ 五）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 549,836,209.66 5.26
其中： 政策 性金 融债 549,836,209.66 5.26
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,958,076,180.31 28.32
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 3,507,912,389.97 33.59
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
- -
（六）报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排序的前十名债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 160308 16 进出 08 2,100,000 209,938,243.08 2.01
2 160419 16 农发 19 2,000,000 200,018,088.93 1.92
3 170301 17 进出 01 1,300,000 129,914,847.99 1.24
4 011698046 16 福 新能 源SCP004 500,000 49,999,776.38 0.48
5 011698086 16 安 琪酵 母SCP001 500,000 49,998,996.70 0.48
6 011698081 16 招金 SCP002 500,000 49,998,547.62 0.48
7 011698144 16 珠 海华 发SCP005 500,000 49,998,104.87 0.48
8 011698254 16 桂 交投SCP003 500,000 49,998,023.24 0.48
9 011698168 16 深 圳航 空SCP007 500,000 49,997,773.46 0.48
10 041659025 16 武 汉国 资CP001 500,000 49,997,678.63 0.48
（七） “影子定价”与 “摊 余成本法”确定的基 金资 产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 - 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
18
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0196%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0560%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0088%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
无。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
无。
（ 八） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 九）投资组合报告 附注
1、 本基金采用摊余成本法 计价,即计价对象以买入 成 本列示,按票面利率或商 定 利率并
考虑其买入时的溢价 与折 价,在其剩余期限内按实 际 利率法摊销,每日计提收 益 。
2 、 本基金本报告期投资的 前十名证券的发行主体, 本期 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立案 调 查
的情形, 也没有出现在报 告 编制日前一年内受到 公开 谴责、处罚的情形
3、其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 60,722,459.60
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 14,142.75
7 其他 -
8 合计 60,736,602.35
4、投资组合报告附注的 其 他文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十二、基金的业绩
基金 管理人依 照恪尽职守、诚 实信用、 勤勉尽责的原则 管理和运 用基金资产, 但不 保证
基金 一定盈利，也 不保证最低 收益。基金的 过往业绩并 不代表其未来 表现。投资 有风险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
19
（一）本报告期基金 份额 净值增长率及其与同 期业 绩比较基准收益率的 比较
诺安理 财宝 货币A
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2014.05.12 ～2014.12.31 2.9192% 0.0016% 0.2275% 0.0000% 2.6917% 0.0016%
2015.01.01 ～2015.12.31 3.5886% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.2337% 0.0036%
2016.01.01 ～2016.12.31 2.5465% 0.0021% 0.3558% 0.0000% 2.1907% 0.0021%
2017.01.01 ～2017.03.31 0.8303% 0.0014% 0.0875% 0.0000% 0.7428% 0.0014%
2014.05.12 ～2017.03.31 10.2352% 0.0033% 1.0257% 0.0000% 9.2095% 0.0033%
诺安理 财宝 货币B
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2014.05.12 ～2014.12.31 2.8669% 0.0019% 0.2265% 0.0000% 2.6404% 0.0019%
2015.01.01 ～2015.12.31 3.7093% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 3.3544% 0.0037%
2016.01.01 ～2016.12.31 2.5473% 0.0021% 0.3558% 0.0000% 2.1915% 0.0021%
2017.01.01 ～2017.03.31 0.8310% 0.0014% 0.0875% 0.0000% 0.7435% 0.0014%
2014.05.12 ～2017.03.31 10.3091% 0.0033% 1.0247% 0.0000% 9.2844% 0.0033%
诺安理 财宝 货币C
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015.02.04 ～2015.12.31 3.0678% 0.0038% 0.3218% 0.0000% 2.7460% 0.0038%
2016.01.01 ～2016.12.31 2.5451% 0.0021% 0.3558% 0.0000% 2.1893% 0.0021%
2017.01.01 ～2017.03.31 0.8307% 0.0014% 0.0875% 0.0000% 0.7432% 0.0014%
2015.02.04 ～2017.03.31 6.5689% 0.0031% 0.7651% 0.0000% 5.8038% 0.0031%
诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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（ 二 ） 自基金合同生效以 来基金份额累计净值增长 率变动及其与同期业绩比 较基准收
益率变动的比较
诺安理 财宝 货 币 A
诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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诺安理 财宝 货 币 B
诺安理 财宝 货 币 C 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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注： ①本 基金 基金合 同 于 2014 年5 月12 日生 效， 自2014 年5 月13 日起 ， 本 基 金分设 为两
级基金 份额 ：A 级基 金份 额和 B 级基 金份 额， 自2015 年2 月4 日 起， 增加 本 基金的 基金 份
额类别 ，分 设为 三级 基金 份额：A 级 基金 份额 、B 级 基金份 额 和 C 级 基金 份额 。
②本基 金建 仓期 为 6 个月 ，建仓 期结 束时 各项 资产 配置比 例符 合合 同规 定。
十三、基金的费用
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、 基金 管理 人的 管理 费；
2 、 基金 托管 人的 托管 费；
3 、 销售 服务 费；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ；
6 、 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7 、 基金 的证 券交 易费 用；
8 、 基金 的银 行汇 划费 用；
9 、 按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、 基金 管理 人的 管理 费
本基 金 A 类、B 类、C 类 基金份 额的 管理 费按 前一 日该类 基金 资产 净值 的 0.33% 年费 率
计提。 管理 费的 计算 方法 如下：
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、 基金 托管 人的 托管 费
本基 金 A 类、B 类、C 类 基金份 额的 托管 费按 前一 日该类 基金 资产 净值 的 0.10% 的年 费
率计提 。托 管费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.10% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
3. 基 金销 售服 务费
本基 金 A 类、B 类、C 类基 金份额 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 具体 如下 ：
H ＝E ×年 销售 服务 费率 ÷ 当年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个 工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类中 第 4 －9 项 费用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管理 人和 基金托 管 人因未 履行或 未完全 履行 义务导 致的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作 无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳税 义务 按国家 税收 法律 、 法 规执 行。 基金 财
产投资 的相 关税 收， 由基 金份额 持有 人承 担， 基金 管理人 或者 其他 扣缴 义务 人按照 国家 有关
税收征 收的 规定 代扣 代缴 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书 （ 更新 ） 依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券投 资基
金运作 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理办 法 》 及 其
它有关 法律 法规 的要 求 ， 对本基 金管 理人 于 2016 年 12 月 27 日刊 登的 《诺 安理财 宝货 币市
场基金 招募 说明 书》 进行 了更新 ，主 要更 新的 内容 如下：
1 、在 “重要 提示 ”部分 ， 更新了 货币基 金风险 提示 、 招募 说明书 内容的 截止 日期及 相
关财务 数据 的截 止日 期 。
2 、 在“ 第一 部分 绪言 ”中 ，更新 了 与 货币 基金 相关 的法律 法规 名称 。
3 、 在“ 第二 部分 释义 ”中 ，更新 了《 基金 法》 、摊 余 成 本法 的相 关释 义。
4 、 在 “第三 部分 基金管 理 人”中 ， 更新 了证券 投资 基金管 理情况 、主要 人员 情况、基
金管理 人的 风险 控制 管理 体系和 内部 控制 制度 的相 关信息 。
5 、在 “第四 部分 基金托 管 人”中 ，更新 了 基本 情况 、主要 人员情 况、基 金托 管业务 经
营情况 的相 关信 息。
6 、在 “第五 部分 相关服 务 机构” 中，更 新基金 份额 发售机 构 、审 计基金 财产 的会计 师
事务所 的相 关信 息 。
7 、 在 “第九 部分 基金份 额 的申购 与赎回 ”中， 更新 了“五 、申购 与赎 回的数 量限制” 、诺安理财宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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“六、 申购和 赎回 的价 格 、 费用 及其用 途” 、 “ 九、 拒绝或 暂停 申购 的情 形” 、 “十、 暂停 赎回
或延缓 支付 赎回 款项 的情 形”的 相关 信息 、新 增了 第十二 点、 第十 九点 的内 容。
8 、 在 “第 十 部分 基金的 投 资”中 ， 更新 了“ 二、投 资范围” 、 “四 、投资 限制” 、 “九、
基金投 资组 合报 告” 的内 容。相 关数 据及 内容 的截 止日期 为 2017 年 3 月 31 日。
9 、 在 “第十 一部 分基金 的 业绩” 内容， 更新了 本基 金报告 期基金 份额净 值增 长率与 同
期 业 绩 基 准 收益 率 比 较 表以 及 本 基 金 累计 净 值 增 长率 与 业 绩 比 较基 准 收 益 率的 历 史 走 势对
比图。
10 、在 “第 十三 部分 基金 资产的 估值 ”中 ，更 新了 “三、 估值 方法 ”的 相关 信息。
11 、 在 “ 第十 五部 分基 金 的费用 与税 收” 中， 更 新 了 “一 、 基金 费用 的种 类 ” 的相 关信
息。
12 、在“ 第十 九部分 基金 合同的 变更终 止与 基金财 产的清 算”中 ，更 新了“ 二、 《基 金
合同》 的变 更” 的相 关信 息。
13 、 在 “ 第二 十部 分基 金合 同的内 容摘 要 ” 中 ， 更新 了 “二 、 基金 份额 持有 人大 会 召集、
议事及 表决 的程 序和 规则 ”的相 关信 息。
14 、 在 “ 第二 十一 部分 基 金托管 协议 的内 容摘 要” 中， 更 新了 “ 一、 基金 托 管协议 当事
人” 、 “ 二、 基金 托管 人对 基金管 理人 的业 务监 督和 核查” 、 “五 、 基 金资 产净 值计算 和会 计核
算”的 相关 信息 。
15 、在 “第 二十 三部 分其 他应 披 露事 项” 中， 列举 了本基 金报 告期 内的 相关 公告。
十五、签署日期
2017 年 5 月 12 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
二〇一 七年 六 月 二十 六日
