信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
信 诚 薪金 宝 货币 市 场基 金
招 募 说明 书 摘要
（2017 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 信银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2014 年5 月 14 日基金 合同 正式 生效 。
投 资有 风险 ，投 资人 申购本 基金 时应 认真 阅读 招募说 明书 。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
本 摘要根 据基 金合同和 基金招 募说 明书编 写，并 经中国 证监 会核准 。基金 合同是 约定 基金当
事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金投 资人自 依基 金合同 取得基 金份额 ，即 成为基 金份额持有
人 和本基 金合同 的当事 人， 其持有 基金份 额的行 为本 身即表 明其对 基金合 同的 承认和 接受，并按
照 《基金 法》、 《运作 办法 》、基 金合同 及其他 有关 规定享 有权利 、承担 义务 。基金 投资人欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2017 年 5 月 14 日 ，有 关 财务数 据和 净值
表现截 止日 为2017 年3 月 31 日（未 经 审计 ）。 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
设立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：2亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话： （021 ）68649788
联系人 ： 唐 世春
股权结 构：
股 东 出资额 （万 元人 民币 ） 出资比 例(%)
中信信 托有 限责 任公 司 9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司 9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公 司 400 2
合 计 20000 100
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划
部总经理，中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ，中 信证券股份有
限公司副总经济师， 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副
总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ，现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中
信信诚 资产 管理 有限 公司 （信诚 基金 管理 有限 公司 之子公 司） 董事 长。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先生， 董事，商科 学士。 历任瀚 亚投资（香 港）有 限公司 首席执 行
官，英国保诚集团亚 洲区 资产管理业务投资总 裁、 瀚亚投资（新加坡） 有限 公司首席执行
官。现 任瀚 亚投 资集 团首 席执行 官兼 瀚亚 投资 （香 港）有 限公 司首 席执 行官 。
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魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管 理 硕 士 。 历任 施 罗 德 国 际 商 业 银 行 东南 亚 区 域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
吕涛先生，董事，总经理 ，工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合 并） 总经理、中信证券股 份有 限公司董事总经理、 中信 资产管理有限
公司副 总经 理。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区 联 合 领 导 人， 安永 会 计 师 事 务 所 （ 旧金 山） 美 国 西 部 资 产 管 理市 场审 计 团 队 领 导
等 职 。 现 任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董 事 、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、 北 京 天 华 会计 师事 务 所首席合
伙人 。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“ 英国保 诚集团 亚 洲区总部 基金管 理业务 ” 自2012年2月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2 、基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女士，执行监 事 ， 经济 学 硕 士 。 历 任 日 本 兴 业银 行 上 海 分 行 营 业 管 理 部主 管 、 通
用电气金 融财务（ 中国） 有限公司 人力资源 经理。 现任信诚 基金管理 有限公 司首席人 力 资
源官。
3 、高 级管 理人 员情 况
吕涛先生，董事， 总 经 理， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 中信 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产管 理 部 总
经理、中 信基金管 理有限 公司（中 信证券股 份有限 公司的全 资子公司 ，2009 年2月已与 华夏
基金管理有限公司合并 ）总 经 理 、 中 信 证 券 股份 有限 公 司 董事总经理、 中 信资 产 管 理 有 限
公司副 总经 理。 现任 信诚 基金管 理有 限公 司总 经理 、首席 执行 官。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席 财务 官、 首 席 运 营 官 。 现 任信 诚基 金 管 理 有 限
公司副 总经 理、 首席 财务 官 ，中 信信 诚资 产管 理有 限公司 董事 。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限 公 司 监 察 稽 核 部 法 务 主 管 、 友 邦 华 泰 基 金 管理有限公司法律监察部 总监、总经理助理信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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兼董事会秘书；信诚 基金 管理有限公司督察长 兼董 事会秘书、中信信诚 资产 管理有限公司
董事。 现任 信诚 基金 管理 有限公 司副 总经 理、 首席 市场官 。
4. 督察 长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长 、 中信 信诚 资产 管理有 限公 司监 事 。
5 、基 金经 理
席行懿女士，文学学士。 曾任职于德勤华永会计师 事务所，担任高级审计师 。2009 年
11 月加入信诚基金管 理有 限公司，历任基金会 计经 理、交易员、固定收 益研 究员。现任信
诚货币市 场证券投 资基金 、信诚薪 金宝货币 市场基 金及信诚 理财7日 盈债券型 证券投资 基 金
的基金 经理 。
吴胤希先 生，理 学硕士。 曾任职于 远东国 际租赁有 限公司， 担任投 资分析员 ；于Excel
Markets 担 任 外 汇 交易 员 ；于 重 庆 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司 ， 担 任 债 券 交 易 员 。2016 年7
月 加 盟 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 拟 任 基 金 经 理 。 现 任 信 诚 薪 金 宝 货 币 市 场 基 金 的 基 金 经
理。
历任基 金经 理：
张倩女 士，2014 年5 月14 日至2015 年9 月11 日担 任本 基 金的基 金经 理。
王旭巍 先生 ，2015 年9月9 日至2016 年9月19 日 担任 本 基金的 基金 经理 。
6 、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王国强 先生 ，固 定收 益总 监、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月7日
组织形 式： 股份 有限 公司 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款 ；发放短期、中期和长期 贷款；办理国内外结算； 办理票据
承兑与贴现；发行金 融债 券；代理发行、代理 兑付 、承销政府债券；买 卖政 府债券、金融
债券；从事同业拆借 ；买 卖、代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；提供信 用证 服务及担保；
代 理 收 付 款 项 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 结 汇 、 售 汇 业 务 ； 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ； 办 理 黄 金 业
务；黄金进出口；开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险 资 金 、 合 格境 外机 构 投 资 者 托
管 业 务 ； 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ； 保 险 兼 业 代 理 业 务 （ 有 效 期 至
2017 年09 月08 日 ） 。（ 依法 须 经 批 准 的 项 目 ， 经 相关 部 门 批 准 后 依 批 准 的 内容 开 展 经 营 活
动。）
中 信 银 行 （601998.SH 、0998.HK ）成立于1987 年 ， 原 名 中 信 实 业 银 行 ， 是 中 国 改 革 开
放中最早成立的新兴 商业 银行之一，是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行，并
以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ，中信实业银
行 在 中 国 金 融 市 场 改 革 的 大 潮 中 逐 渐 成 长 壮 大 ， 于2005 年8 月，正式更名 “ 中 信 银 行 ” 。
2006 年12 月 ， 以 中 国中 信集 团 和 中 信 国 际 金 融 控 股有 限 公 司 为 股 东 ， 正 式 成立 中 信 银 行 股
份有限公司。同年，成功 引进战略投资者，与欧洲 领先的西班牙对外银行（BBVA ）建立了
优势互补 的战略合 作关系 。2007 年4 月27日 ，中信 银 行在上海 交易所和 香港联 合交易所 成功
同 步 上 市 。2009 年 ， 中 信 银 行 成 功 收 购 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 （ 简 称 ： 中 信 国 金 ）
70.32% 股 权 。 经 过 近 三 十 年 的 发 展 ， 中 信 银 行 已 成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商 业 银 行 之
一，是 一家 快速 增长 并具 有强大 综合 竞争 力的 全国 性商业 银行 。
2009 年，中信银行通过 了 美 国SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的SAS70 审订报
告，表明了独立公正 第三 方对中信银行托管服 务运 作流程的风险管理和 内部 控制的健全有
效性全 面认 可。
（ 二） 主要 人员 情况
孙德顺先 生，中 信银行 执 行董事、 行长。 孙先生 自2016 年7 月20 日起 任本行 行 长。孙先
生同时担任中信银行（国 际）董事长。此前，孙先 生于2014 年5 月至2016 年7月任本行常务
副 行 长 ；2014 年3 月 起 任 本 行 执 行 董 事 ；2011 年12 月至2014 年5 月 任 本 行 副 行 长 ，2011 年信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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10 月起任 本行党委 副书记 ；2010 年1 月至2011 年10 月 任交通银 行北 京管 理部副 总裁兼交 通银
行 北 京 市 分 行 党 委 书 记 、 行 长 ；2005 年12 月至2009 年12 月 任 交 通 银 行 北 京 市 分 行 党 委 书
记 、 行 长 ；1984 年5 月至2005 年11 月 在 中 国 工 商 银 行 海 淀 区 办 事 处 、 海 淀 区 支 行 、 北 京 分
行、数据中心（北京）等 单位工作，期间，1995 年12 月至2005 年11 月 任 中 国 工商 银 行 北 京
分行行长助理、副行长，1999 年1 月至2004 年4 月 曾兼任 中 国 工 商 银 行 数 据 中 心（ 北 京 ） 总
经理；1981 年4 月至1984 年5 月就职于中国人民银行。 孙先生拥有三十多年的中 国银行业从
业经验 。孙 先生 毕业 于东 北财经 大学 ，获 经济 学硕 士学位。
张强先生 ，中信 银行 副 行 长， 分管 托管业 务。张 先 生自2010 年3 月起 任本行 副 行长。此
前，张先生 于2006 年4月至2010年3月 任本行 行长助 理 、党委委员 ，期间 ，2006 年4月至2007
年3月曾兼 任总行 公司银行 部总经理 。张先生2000 年1 月至2006 年4月任 本行总 行 营业部副 总
经理、常务副总经理和总 经理；1990 年9 月至2000 年1 月先后在本行信贷部、济 南分行和青
岛分行工 作，曾任 总行信 贷部副总 经理、总 经理、 分行副行 长和行长 。自1990 年9月至今 ，
张先生一直为本行服 务， 在中国银行业拥有近 三十 年从业经历。张先生 为高 级经济师，先
后于中南财经大学（ 现中 南财经政法大学）、 辽宁 大学获得经济学学士 学位 、金融学硕士
学位。
杨洪先生，现任中信银行 资产托管部总经理，硕士 研究生学历，高级经济师 ，教授级
注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川
省分行、中国工商银行四 川省分行。1997 年 加入 中信 银 行 ， 相 继 任 中 信 银 行成 都 分 行 信 贷
部总经理、支行行长 ，总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经
理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长， 总行 行政 管理部 总经 理。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2004 年8 月18 日 ， 中 信银 行 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员
会批准，取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则，切实履行
托管人 职责 。
截至2016 年末， 中信银 行 已托管119 只公开 募集证 券 投资基金 ， 以及 证券公司 资产管理
产品、信托产品、企业年 金、股权基金、QDII 等 其他 托 管 资 产 ， 托 管 总 规 模达 到6.57 万亿
元人民 币。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
（1） 中信 银行
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ： 李 庆萍 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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客服电 话：95558
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.ecitic.com
（2） 直销 机构
信诚基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ： 张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ： 杨 德智
电话：021- 68649788
网址：http:// www.xcfunds.com.cn/
重要提 示： 本基 金目 前仅 开通直 销柜 台业 务， 网上 直销业 务暂 不开 通。
（二） 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
网址：http://www.xcfunds.com.cn/
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名 称 ： 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事 务 所(特殊 普通合 伙) 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经 办注 册会 计师 ：薛 竞、赵 钰
四、基金的名称
信诚薪 金宝 货币 市场 基金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险和 保持资产流动性的基础上 ，力争获得超越业绩比较 基准的投
资收益 率
七、基金的投资范围
本基金投资于法律法规及 监管机构允许投资的金融 工具，包括现金，通知存 款，短期
融资券，一年以内（ 含一 年）的银行定期存款 、大 额存单，期限在一年 以内 （含一年）的
债券回购， 期限在 一年以 内（含一年 ）的中 央银行 票据，剩余 期限 在 397 天 以内（含 397
天）的债 券、资产 支持证 券、中期 票据，以 及中国 证监会及/ 或中国 人民银行 认可的其 他 具
有良好 流动 性的 金融 工具 。
法律法规或监管机构允许 基金投资其他基金的，在 不改变基金投资目标、不 改变基金
风险收益特征的条件 下， 本基金可参与其他货 币市 场基金的投资。基金 投资 其他货币市场
基金的 比例 不超 过 基 金资 产的 80% 。
未 来 若 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 基 金 投 资 同 业 存 单 的 ， 本 基 金 可 参 与 同 业 存 单 的 投
资。
如果法律法规或监管机构 以后允许货币市场基金投 资其他品种，基金管理人 在履行适
当程序 后， 可以 将其 纳入 投资范 围。
八、基金的投资策略
本 基 金 将 综 合 考 虑 各 类 投 资 品 种 的 收 益 性、流动性和风险特征， 在保证基金资产的信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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安全性和流动性的基 础上 力争为投资人创造稳 定的 收益。同时，通过对 国内 外宏观经济走
势 、 货 币 政 策 和 财 政 政 策 的 研 究 ， 结 合 对 市 场 利 率 变 动 的 预 期 ， 进 行 积 极 的 投 资 组 合 管
理。
1、整 体资 产配 置策 略
整体资产 配置策略 主要体 现在：1） 根据宏观 经济形 势、央行 货币政策 、短期 资金市 场
状况等因 素对短期 利率走 势进行综 合判断；2）根据 前述判断 形成的利 率预期 动态调整 基 金
投资组 合的 平均 剩余 期限 。
（1） 利率 预期 分析
通过对通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟
踪分析，形成对基本 面的 宏观研判。同时，结 合微 观层面研究，主要考 察指 标包括：央行
公开市场操作、主流 机构 投资者的短期投资倾 向、 债券供给、债券市场 与资 本市场资金互
动等， 合理 预期 市场 利率 曲线动 态变 化， 据此 决定 整体资 产配 置策 略。
（2） 动态 调整 投资 组合 平 均剩余 期限
结 合 利 率 预 期 分 析 ， 合 理 运 用 量 化 模 型 ， 动 态 确 定 并 控 制 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 在
120 天 以 内 ， 以 规 避较 长期 限 债 券 的 利 率 风 险 。 当市 场 利 率 看 涨 时 ， 适 度 缩短 投 资 组 合 平
均剩余期限，即减持 剩余 期限较长投资品种增 持剩 余期限较短品种，降 低组 合整体净值损
失风险；当市场看跌 时， 则相对延长投资组合 平均 剩余期限，增持较长 剩余 期限的投资品
种，获 取超 额收 益。
2、类 属配 置策 略
类属配置指组合在各类短 期金融工具如央行票据、 国债、金融债、企业短期 融资券以
及现金等投资品种之 间的 配置比例。作为现金 管理 工具，货币市场基金 类属 配置策略主要
实 现 两 个 目 标 ： 一 是 通 过 类 属 配 置 满 足 基 金 流 动 性 需 求 ， 二 是 通 过 类 属 配 置 获 得 投 资 收
益。从流动性的角度 来说 ，基金管理人需对市 场资 金面、基金申购赎回 金额 的变化进行动
态分析，以确定本基 金的 流动性目标。在此基 础上 ，基金管理人在高流 动性 资产和相对流
动性较低资产之间寻 找平 衡，以满足组合的日 常流 动性需求；从收益性 角度 来说，基金管
理人将通过分析各类 属的 相对收益、利差变化 、流 动性风险、信用风险 等因 素来确定类属
配置比例，寻找具有 投资 价值的投资品种，增 持相 对低估、价格将上升 的， 能给组合带来
相对较高回报的类属 ；减 持相对高估、价格 将下 降的 ， 给 组 合 带 来 相 对较 低回 报 的 类 属 ，
借以取 得较 高的 总回 报。
3、个 券选 择策 略
在个券选择层面，本基金 将首先从安全性角度出发 ，优先选择央票、短期国 债等高信
用等级的债券品种以 回避 信用违约风险。对于 外部 信用评级等级较高（ 符合 法规规定的级
别 ） 的 企 业 债 、 短 期 融 资 券 等 信 用 类 债 券 ， 本 基 金 也 可 以 进 行 配 置 。 除 考 虑 安 全 性 因 素
外 ， 在 具 体 的 券 种 选 择 上 ， 基 金 管 理 人 将 在 正确拟合收益率曲线的基 础上，找出收益率信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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出现明显偏高的券种 ，并 客观分析收益率出现 偏离 的原因。若出现因市 场原 因所导致的收
益率高于公允水平， 则该 券种价格出现低估， 本基 金将 对 此 类 低 估 品 种进 行重 点 关 注 。 此
外，鉴于收益率曲线 可以 判断出定价偏高或偏 低的 期限段，从而指导相 对价 值投资，这也
可以帮 助基 金管 理人 选择 投资于 定价 低估 的短 期债 券品种 。
4、现 金流 管理 策略
本基金作为现金管理工具 ，必须具备较高的流动性 。基金管理人将密切关注 基金的申
购赎回情况、季节性 资金 流动情况和日历效应 等因 素，对投资组合的现 金比 例进行结构化
管理。基金管理人将 在遵 循流动性优先的原则 下， 综合平衡基金资产在 流动 性资产和收益
性资产之间的配置比 例， 通过现金留存、持有 高流 动性券种、正向回购 、降 低组合久期等
方式提高基金资产整 体的 流动性，也可采用持 续滚 动投资方法，将回购 或债 券的到期日进
行均衡 等量 配置 ，以 满足 日常的 基金 资产 变现 需求 。
5、套 利策 略
由于市场环境差异、交易 市场分割、市场参与者差 异，以及资金供求失衡导 致的中短
期利率异常差异，使 得债 券现券市场上存在着 套利 机会。本基金通过分 析货 币市场变动趋
势、各市场和品种之 间的 风险收益差异，把握 无风 险套利机会，包括银 行间 和交易所市场
出现的跨市场套利机 会、 在充分论证套利可行 性的 基础上的跨期限套利 等。 无风险套利主
要包括银行间市场、 交易 所市场的跨市场套利 和同 一交易市场中不同品 种的 跨品种套利。
基金管理 人 将 在 保 证基 金的 安 全 性 和 流 动 性 的前 提下 ， 适 当 参 与 市 场 的套 利， 捕 捉 和 把 握
无风险 套利 机会 ，进 行跨 市场、 跨品 种操 作， 以期 获得安 全的 超额 收益 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的 业 绩比 较基 准 ： 活期存 款利 率（ 税后 ）
十、基金的风险收益 特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风 险品种。本基金的预期风 险和预期
收益低 于股 票型 基金 、混 合型基 金、 债券 型基 金。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定, 于2017 年4 月20 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容,保 证复 核内 容不 存在 虚 假记载 、误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据 期截止至 2017 年3 月31 日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 4,317,478,032.07 27.53
其中： 债券 4,292,869,260.07 27.37
资产支 持证 券 24,608,772.00 0.16
2 买入返 售金 融资 产 1,293,014,019.53 8.24
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,960,447,885.87 63.50
4 其他资 产 114,211,422.16 0.73
5 合计 15,685,151,359.63 100.00
2. 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例(%)
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.25
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的
比例(%)
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 203,859,577.06 1.32
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3. 基金投资组合平均剩 余期 限
1) 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 93
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 94
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 72
注：本 基金 合同 约定,本 基 金管理 人将 动态 确定 并控 制投资 组合 平均 剩余 期限 在 120 天
以内, 以规 避较 长期 限债 券 的利率 风险 。
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过120 天情 况说 明 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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本基金 本报 告期 内未 出现 投资组 合平 均剩 余存 续期 违规超 过 120 天 的情 况.
2) 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例(%)
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例(%)
1 30 天 以内 23.97 1.31
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
2 30 天( 含) —60 天 11.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
3 60 天( 含) —90 天 24.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
4 90 天( 含) —120 天 13.41 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
5 120 天(含) —397 天 （含 ） 26.93 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债 - -
合计 100.63 1.31
4. 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
本基金本报告期内未 出现 投资组合平均剩余存 续期 违规超过 240 天的情况.
5. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 228,743,237.58 1.48
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 660,456,333.19 4.27
其中： 政策 性金 融债 660,456,333.19 4.27
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,908,386,399.97 18.80
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 495,283,289.33 3.20
8 其他 - -
9 合计 4,292,869,260.07 27.75
10 剩余存 续期 超 过397 天的 浮动利 率债 券 - -
信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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6. 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 041654057 16 船重 CP001 3,500,000 349,884,278.78 2.26
2 150417 15 农发 17 2,500,000 250,546,646.69 1.62
3 020167 17 贴现 11 2,000,000 198,948,544.43 1.29
4 011698082 16 中 建材SCP007 1,400,000 140,002,979.04 0.90
5 120309 12 进出 09 1,300,000 130,263,074.29 0.84
6 011698279 16 中 建材SCP008 1,200,000 119,959,770.34 0.78
7 041651036 16 中 煤能 源CP001 1,200,000 119,947,245.18 0.78
8 011760026 17 中 化工SCP002 1,200,000 119,649,026.67 0.77
9 160419 16 农发 19 1,100,000 109,752,052.95 0.71
10 011756001 17 远 东租 赁SCP001 1,000,000 99,991,786.65 0.65
7.
“影子定价”与“摊余 成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0117%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0588%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0256%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本 基金 本报 告期 内未 出现负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况.
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本 基金 本报 告期 内未 出现正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况.
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名资产支持证 券投 资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 142215 瑞通 1 号 271,800 24,608,772.00 0.16
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述资 产支 持证 券.
9. 投资组合报告附注
1) 基金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法”,即 估值 对象 以买 入 成本列 示, 按照 票面 利率 或 协议利 率并信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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考虑其 买入 时的 溢价 与折 价,在 剩余 存续 期内 平均 摊 销,每 日计 提损 益。
2) 本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 本期未 出现 被监 管部 门立 案调查, 或在报告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
3) 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 113,842,521.87
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 368,900.29
6
待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 114,211,422.16
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险,投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2017 年 3 月 31 日。
(一) 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2014 年5 月14 日至
2014 年12 月 31 日
2.6946% 0.0022% 0.2225% 0.0000% 2.4721% 0.0022%
2015 年1 月1 日至
2015 年12 月 31 日
3.7076% 0.0025% 0.3500% 0.0000% 3.3576% 0.0025%
2016 年1 月1 日至
2016 年12 月 31 日
2.5780% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 2.2270% 0.0013%
2017 年1 月1 日至
2017 年3 月31 日
0.7771% 0.0008% 0.0863% 0.0000% 0.6908% 0.0008%
2014 年5 月14 日至
2017 年3 月31 日
10.0967% 0.0027% 1.0097% 0.0000% 9.0870% 0.0027%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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注:本 基金 建仓 日自2014 年5 月14 日至2014 年 11 月14 日,建 仓日 结束 时资 产配置 比例 符
合本基 金基 金合 同规 定。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1． 基金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）销 售服 务费 ；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2．基金 费 用计 提 方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.33% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计提，逐 日累计至每个月月末，按 月支付。经 由 基 金 管 理 人向 基 金 托
管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 款 指 令 ， 由 基金托管 人 复核后于 次 月 前5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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中一次 性 支 付给 基金 管 理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等,支 付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.1% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H＝E× 年托 管 费 率 ÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计提，逐 日累计至每个月月 末 ， 按月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向基 金 托 管
人发送基 金托管费 划款指 令，由基金 托管人 复核后 于次月 前5 个工作 日内从 基 金财产中 一 次
性 支付 给 基 金托 管 人 。若 遇法定 节假 日、 公休 日等, 支付日 期顺 延。
3）基 金销 售服 务费
本基金的年 销售服 务费率 为0.25% 。若将来 本基金 增 加基金份额 类别的 ，本基 金各类份
额的年销 售服务费 率最高 为0.25% ，具体 设置见基 金 管理人届 时更新的 招募说 明书或相 关公
告。各 类基 金份 额的 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H为每 日该 类基 金份 额应 计 提的销 售服 务费
E为前 一日 该类 基金 份额 的 基 金资 产净 值
基金销售服务费每 日 计 算， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ，按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人向 基 金 托
管人发送 基金销售 服务费 划付指令 ，由基金 托管人 复核后 于 次月 首日 起5个工 作日内从 基金
财产中一次性支付给 登 记机 构 ， 由 登 记 机 构 代收 并支 付 给 各 销 售 机 构 。若 遇法 定 节 假 日 、
休息日 或不 可抗 力致 使无 法按时 支付 的， 支付 日期 顺延至 最近 可支 付日 支付 。
上述“1、 基金费 用的种 类 中第4－9项 费用 ” ，根据 有关法规 及相应协 议规定 ，按费用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
3．不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1）基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。
信诚薪金宝货币市场基金 招募说明书摘要（2017 年第 1 次更 新）
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十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基 金管理人 依据《中华人民 共和国证 券投资基金法》 、《 公开 募集证券投资基 金运
作管理办法 》 、 《 证券 投资 基 金 销 售 管 理 办 法》 、《 证 券 投 资 基 金 信 息披 露管 理 办 法 》 及
其它有关法律法规的 要求 ，结合本基金管理人 对本 基金实施的投资管理 活动 ，对原 《 信诚
薪金宝 货币 市场 基金 招募 说明书 》进 行了 更新 ，主 要更新 的内 容如 下：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 。
2 、 在“第三部分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相关成员的内
容。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4 、 在“第 九 部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更新了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截 至
2017年3月31日。
5 、 在“第 十部 分 基金 的业 绩 ”部分 ，更新 了 该节 的内 容，数 据截 至2017 年3月31 日。
6 、 在 “ 第 二十二 部分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部分 ， 披露了自2016 年11 月15 日 以 来 涉 及 本
基金的 相关 公告 。
信诚基 金管 理有 限公 司
2017年6月22日
