信 达 澳银 信 用 债债券 型 证券投 资 基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2017 年 第 1 期
基 金 管理 人 ：信 达 澳银 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二〇一 七 年 六月
信达澳银基金 招募说明书
重 要 提 示
信达澳银信用债债券 型证券投资基金（以下简称 “本基金” ）于 2012 年 11 月
5 日经中国证监会证监许可 【2012】1452 号 文核准募集。 根据相关法律法规，本
基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效 ， 基 金管理人于该日起正式开始对基金财
产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资
者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 获得基
金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整体政治 、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风
险， 由于基金 投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金， 长期风险收益特征低于股票型基金、 混合型基金， 高于
货币市场基金。 属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券存在一定的流动
性风险和信用风险， 本基金管理人将秉承稳健投资的原则， 审慎参与中小企业私募
债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及 基
金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。 本招募说
明书所载内容截止日为 2017 年 5 月 13 日， 所载财务数据和净值表现截至 2017 年
3 月 31 日（财务数据 未经审计） 。 信达澳银基金 招募说明书
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一、基 金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所 ： 广 东 省 深 圳 市 南 山 区 科 苑 南 路 （ 深 圳 湾 段 ）3331 号 阿 里 巴 巴 大 厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市 南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里 巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码：518054
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构： 信达证券股份有限公司 出资 5400 万元， 占公司总股本的 54%；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，占公
司总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生， 董事长， 毕业于厦门大学法律系。1987 年7 月至1988 年10 月任化
工部管理干部学院经济系法学教师， 1988 年10 月至1999 年6 月任中国信达信托投
资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年 6 月至 2000 年 9 月任 中国信达资产管信达澳银基金 招募说明书
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理公司债权管理部高级经理，2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券 股份有限公司
董事会秘书、 副总经理，2007 年 9 月至2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委
委员、 董事会秘书、 副 总经理、 常务副总经理，2011 年10 月至2013 年 8 月任中国
信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年8 月至今任信达证券股份有限公司
董事、总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
施普敦（Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚） 机构客
户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门， 负责澳大利亚机构
客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦） ，历任机构销售总监、机
构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司 （香港） 亚洲及日本区域董
事总 经理。
于建伟先生， 董事， 中 央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。28
年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989 年至
1996 年在中国建设银行信托投资公司工作， 历任证券部副总经理、 深圳证券业务部
总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司
天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路
营业部总经理；2004 年至 2008 年任宏源证 券有限公司营销经纪总部总经理；2008
年至 2013 年 5 月任世 纪证券有限公司副总 裁；2013 年 7 月加入信 达澳银基金管理
有限公司， 2013 年8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财
富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生， 英国伯明翰大学工商管理硕士， 加拿大注册会计师。 曾任职于德
勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、
香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管理局经理、 景
顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经
理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投
资（ 香港） 有限公司中 国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至
2016 年5 月13 日， 自 2016 年5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司
董事。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任中信达澳银基金 招募说明书
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国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行监察室主任， 广东省
分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资 源部总经理 （党
委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 个 人 业 务 管 理 委 员 会 副 主 任 ， 总 行 党 校 （ 高 级 研 修 院 ） 常 务
副 校 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 （ 党 委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 工 会 常 务 副 主 席 ， 总 行
监事会监事，于2011 年1 月退休。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东）
有限公司投资分析师， 霸菱国际资产管理有限公 司投资分析师、 投资经理， 纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理 （香港） 有限公司 （2005 年5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司） 股票董事， 中
银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划总经理， 中国平
安 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 高 级 副 总 裁 兼 股 票 投 资 董 事 ， 中 国 国 际 金 融 （ 香 港 ）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012 年6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。
刘治海先生， 独立董事 ， 全国律师协会公司法专业委员会委员 ， 北京市人大立
法咨询专家 ， 中国政法大学法学硕士 ， 历任江苏省盐城市政法干校干部 ， 首都经贸
大学经济系讲师 ， 自1993 年2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。 2015
年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士， 中国农业大学管理学硕士， 现任监察稽核 部副总监。2007 年5 月加
入 信 达 澳 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 历 任 客 户 服 务 部 副 总 经 理 、 监 察 稽 核 部 副 总 经 理 、
监察稽核总监助理。自 2015 年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
于建伟先生，总经 理，中央财政金融学院金融专业 学士，东北财经大学 EMBA。
28 年 证 券 从 业 经 历 ， 具 有 证 券 与 基 金 从 业 资 格 、 基 金 业 高 管 人 员 任 职 资 格 。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技 国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证 券有限公司北京
北洼路营业部总经理； 2004 年至2008 年任宏源 证券有限公司营销经纪总部总经理；
2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入信达澳银基金信达澳银基金 招募说明书
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管理有限公司， 2013 年 8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士， 督察长， 中南财经大学经济学学士， 加拿大 Concordia University
经济学硕士。19 年证券、 基金从业经历， 具有 证券与基金从业资格、 基金业高管人
员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、
规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务， 其间两次 借调到中国证监会基金部工
作， 参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年参与英国政府 “中
国金融人才培训计划” （FIST 项目） ，任职于东方汇理证券公司（伦敦） 。2005 年 8
月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
于鹏先生，副总经理 ，中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经历，
具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。 历任中国建设银行总行信托
投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、 计划财务部会计、 深 圳证券营业部
计划财务部副经理、 经理； 中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计
财部经理； 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控部
经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存
管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达 澳银基金管理有限公司，历任财务总
监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
2 、基金经理
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限 证券从 业
年限
说明
任职日
期
离任日 期
孔学峰
本 基 金 的 基 金
经 理 、 稳 定 价
值 债 券 基 金 、
鑫 安 债 券 基 金
（LOF ） 、 慧 管
家 货 币 基 金 、
纯 债 债 券 基
金 、 慧 理 财 货
币 基 金 、 新 目
标 混 合 基 金 的
基 金 经 理 ， 公
2013
年 5 月
14 日
- 13 年
中 央 财经 大学 金融 学硕 士。 历
任 金 元证 券股 份有 限公 司研 究
员 、 固定 收益 总部 副总 经理 ；
2011 年8 月加 入信 达澳 银 基金
公 司 ，历 任投 资研 究部 下固 定
收 益 部总 经理 、固 定收 益副 总
监 、 固定 收益 总监 、公 募投 资
总 部 副总 监， 信达 澳银 稳定 价
值债券 基金 基金 经理 （2011 年
9 月 29 日起 至今） 、信 达 澳银
鑫安债 券基 金 （LOF ） 基 金 经理信达澳银基金 招募说明书
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募 投 资 总 部 副
总监
（2012 年 5 月 7 日起 至今 ） 、
信 达 澳银 信用 债债 券基 金基 金
经理（2013 年 5 月 14 日 起至
今） 、 信达 澳银 慧管 家货 币 市场
基金基 金经 理 （2014 年6 月26
日起至 今） 、 信 达澳 银纯 债 债券
基金基 金经 理（2016 年 8 月 4
日起至 今） 、 信 达澳 银慧 理 财货
币基金 基金 经理 （2016 年9 月
30 日起 至今 ） 、信 达澳 银新 目
标混合 基金 基金 经理 （2016 年
10 月 25 日 起至 今） 。
3 、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 5 名成员组成， 设主席 1 名， 委员 4 名。 名单
如下：
主席：于建伟， 总经理
委员：
曾国富，公募投资总部副总监 、基金经理
孔学峰，公募投资总部副总监 、基金经理
张培培，投委会秘书、基金经理
刘涛，产品创新 部副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
四、基 金托管人
(一) 基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “中信银行 ”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年4 月7 日
组织形式：股份有限公司 信达澳银基金 招募说明书
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注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号： 中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理国内外结算； 办
理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府 债券； 买卖政
府债券、 金融债券； 从 事同业拆借； 买卖、 代 理买卖外汇； 从事银行卡业务； 提供
信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇业 务； 代理开放
式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开 展证券投资基金、 企业年金基金、 保
险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构批准的其他
业务； 保险兼业代理业务 （有效期至 2017 年09 月08 日） 。 （依法须经批准的项目，
经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行（601998.SH 、0998.HK）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是中
国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场融资
的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国经济的
快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大， 于 2005 年 8
月， 正式更名 “中信银 行” 。2006 年12 月， 以 中国中信集团和中信国际金融控股有
限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功 引进战略投资者， 与
欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA） 建立了优势互补的战略合作关系。2007 年4 月
27 日，中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银
行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金）70.32%股权。 经过近三
十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一， 是一家快速增
长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年， 中信银行通过了美国 SAS70 内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70信达澳银基金 招募说明书
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审订报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理 和内部
控制的健全有效性全面认可。
(二) 主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日 起任本行
行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014 年 5 月至
2016 年 7 月任本行常 务副行长；2014 年 3 月起任本行执行董事；2011 年 12 月至
2014 年5 月任本行副行长， 2011 年10 月起任本行党委副书记； 2010 年 1 月至2011
年10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、 行长； 2005
年12 月至2009 年12 月任交通银行北京市分行党委书记、 行长； 1984 年5 月至2005
年11 月在中国工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、 北京分行、 数 据中心 （北京）
等单位工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银行北京分行行长助
理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任中国工商银行数据中心（北京）总
经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国 人民银行。孙先生拥有三十多年的中
国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学，获经济学硕士学位。
张强先生， 中信银行副行长， 分管托管业务。 张先生自 2010 年3 月起任本行副
行长。 此前， 张先生于 2006 年4 月至2010 年 3 月任本行行长助理、 党委委员， 期
间，2006 年4 月至2007 年3 月曾兼任总行公司银行部总经理。 张先生 2000 年1 月
至 2006 年 4 月任本行 总行营业部副总经理、常务副总经理和总经理；1990 年 9 月
至 2000 年 1 月先后在 本行信贷部、济南分行和青岛分行工作，曾任总行信贷部副
总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今，张先生 一直为本行服
务， 在中国银行业拥有近三十年从业经历。 张先生为高级经济师， 先后于中南财经
大学（现中南财经政法大学） 、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生 ，现任中 信银 行 资产托 管部总经 理， 硕士研究 生学历， 高级 经济师，
教授级注册咨询师。 先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。 曾供职于中国
人民银行四川省分行、 中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银行， 相继任中
信银行成都分行信贷部总经理、 支行行长， 总 行零售银行部总经理助理兼市场营销
部总经理、 贵宾理财部总经理、 中信银行贵阳分行党委书记、 行长， 总行行政管理
部总经理。
(三) 基金托管业务经营情况 信达澳银基金 招募说明书
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2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的
原则，切实履行托管人职责。
截至 2016 年末，中信 银行已托管 119 只公开 募集证券投资基金，以及证券公
司资产管理产品、 信托产品、 企业年金、 股权 基金、QDII 等其他托管资产， 托管总
规模达到6.57 万亿元人民币。
(四) 基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务
中得到全面严格的贯彻执行； 建立完善的规章制度和操作规程， 保证基金托管业务
持续、 稳健发展； 加强 稽核监察， 建立高效的风险监控体系， 及时有效地发现、 分
析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2、 内部控制组织结构。 中信银行总行建立了风险管理委员会， 负责全行的风
险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风 险 控 制 ，
对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的
规定， 以控制和防范基金托管业务风险为主线， 制定了 《中信银行基金托管业务管
理办法》 、 《中信银行基金托管 业务内部控制管理办法》 和 《中信银行托管业务内控
检查实施细则》 等一整套规章制度， 涵盖证券投资基金托管业务的各个环节， 保证
证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、 内部控制措施。 建 立了各项规章制度、 操作流程、 岗位职责、 行 为规范等，
从制度上、 人员上保证基金托管业务稳健发展； 建立了安全保管基金财产的物质条
件， 对业务运行场所实行封闭管理， 在要害部门和岗位设立了安全保密区， 安装了
录像、 录音监控系统， 保证基金信息的安全； 建立严密的内部控制防线和业务授权
管理等制度， 确保所托管的基金财产独立运行； 营造良好的内部控 制环境， 开展多
种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同、托管
协议和有关法律法规及规章的规定， 对基金的投资运作、 基金资产净值计算、 基金
份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信信达澳银基金 招募说明书
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息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披 露办法》 、
基金合同和有关法律法规及规章的行为， 将及时以 书面形式通知基金管理人限期纠
正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理 人 改 正 。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的， 基金
托管人将以书面形式报告中国证监会。
五、相 关服务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴 大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办 公 地址 ： 广东 省 深圳市 南 山区 科 苑南 路 （深圳 湾 段）3331 号 阿里巴 巴 大 厦
T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83077068/0755-82858168
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2 、代销机构
序号 名称 注册地址 法定代表人 办公地址 客服电话 联系人 网站
1
中国建 设银
行股份 有限
公司
北京市 西城 区金 融
大街 25 号
王洪章
北京市 西城 区闹
市口大 街 1 号院 1
号楼
95533 王琳 www.ccb.com 信达澳银基金 招募说明书
10
2
招商银 行股
份有限 公司
深圳市 深南 大道
7088 号招 商银 行
大厦
李建红 同“注 册地 址 ” 95555 邓炯鹏
www.cmbchina
.com
3
交通银 行股
份有限 公司
上海市 浦东 新区 银
城中 路188 号
牛锡明 同“注 册地 址 ” 95559 胡迪锋
www.bankcomm
.com
4
中信银 行股
份有限 公司
北京东 城区 朝阳 门
北大 街9 号 东方 文
化大厦 中信 银行 总
行12 层
常振明 同“注 册地 址 ” 95558 江奇勇
bank.ecitic.
com
5
北京银 行股
份有限 公司
北京市 西城 区金 融
大街 甲17 号首 层
闫冰竹
北京市 西城 区金
融大街 丙 17 号
95526 赵姝
www.bankofbe
ijing.com.cn
6
杭州银 行股
份有限 公司
浙江省 杭州 市凤 起
路432 号
马时雍 同“注 册地 址 ”
0571-96523
/400888850
8
严峻
www.hccb.com
.cn
7
渤海银 行股
份有限 公司
天津市 河西 区马 场
道201-205 号
刘宝凤
天津市 河东 区海
河东 路218 号 渤海
银行大 厦
95541 王宏
www.cbhb.com
.cn
8
西安银 行股
份有限 公司
陕西省 西安 市新 城
区东四 路 35 号
王西省 同“注 册地 址 ”
029-96779/
4008696779
白智
www.xacbank.
com
9
福建海 峡银
行股份 有限
公司
福州市 六一 北路
158号
苏素华
福州市 国货 西路
188 号 永兴 楼二 楼
4008939999 吴白玫
www.fjhxbank
.com
10
南洋商 业银
行（中 国）
有限公 司
上海市 浦东 新区 世
纪大道800 号三 层、
六层至 九层
岳毅
上海市 浦东 新区
世纪大 道800 号南
洋商业 银行 大厦
8008302066/
4008302066
王晓明
www.ncbchina
.cn/cn/index
.html
11
信达证 券股
份有限 公司
北京市 西城 区闹 市
口大 街9 号院 1 号
楼
张志刚 同“注 册地 址 ” 95321 唐静
www.cindasc.
com
12
中国银 河证
券股份 有限
公司
北京市 西城 区金 融
大街 35 号 国际 企
业大 厦C 座
陈有安 同“注 册地 址 ” 4008888888 宋明
www.chinasto
ck.com.cn
13
中信建 投证
券股份 有限
公司
北京市 朝阳 区安 立
路66 号4 号楼
王常青
北京市 朝阳 门内
大街 188 号
4008888108 权唐
www.csc108.c
om
14
申万宏 源证
券有限 公司
上海市 徐汇 区长 乐
路989 号 45 层
李梅
上海市 徐汇 区长
乐路 989 号 45 层
95523/4008
895523
曹晔
www.swhysc.c
om 信达澳银基金 招募说明书
11
15
申 万 宏 源 西
部 证 券 有 限
公司
新疆乌 鲁木 齐市 高
新区（ 新市 区） 北
京南 路358 号大 成
国际大 厦 20 楼
2005 室
许建平
新疆乌 鲁木 齐市
高新区 （新 市区 ）
北京南 路358 号大
成国际 大 厦 20 楼
2005 室
4008000562 王君
www.hysec.co
m
16
华龙证 券股
份有限 公司
甘肃省 兰州 市静 宁
路308 号
李晓安 同“注 册地 址 ”
4006898888
/0931-9666
8
李昕田
www.hlzqgs.c
om
17
中信证 券股
份有限 公司
广东省 深圳 市福 田
区中 心3 路 8 号
王东明
北京市 朝阳 区亮
马桥 路 48 号中 信
证券大 厦 18 层
95558
侯艳红 、
刘玉静
www.cs.eciti
c.com
18
中信证 券
（山东 ）有
限责任 公司
青岛市 崂山 区深 圳
路222 号青 岛国 际
金融广 场1 号楼20
层
杨宝林 同“注 册地 址 ” 95548 吴忠超
www.citicssd
.com
19
国泰君 安证
券股份 有限
公司
中国（ 上海 ）自 由
贸易试 验区 商城 路
618 号
杨德红
上海市 浦东 新区
银城中 路168 号上
海银行 大 厦 29 层
95521
芮敏祺 、
钟伟镇
www.gtja.com
20
光大证 券股
份有限 公司
上海市 静安 区新 闸
路1508 号
薛峰 同“注 册地 址 ”
4008888788
/95525
刘晨
www.ebscn.co
m
21
兴业证 券股
份有限 公司
福建省 福州 市湖 东
路99 号
兰荣 同“注 册地 址 ” 95562
雷宇钦 、
黄英
www.xyzq.com
.cn
22
海通证 券股
份有限 公司
上海市 淮海 中路
98 号
王开国
上海市 广东 路 689
号海通 证券 大厦
4008888001
/021-95553
王立群
www.htsec.co
m
23
招商证 券股
份有限 公司
深圳市 福田 区益 田
路江苏 大 厦 A 座
38-45 层
宫少林 同“注 册地 址 ”
95565/4008
888111
黄婵君
www.newone.c
om.cn
24
国信证 券股
份有限 公司
深圳市 罗湖 区红 岭
中路1012 号国信
证券大厦 16 楼
何如
深圳市 罗湖 区红
岭中 路 1012 号国
信证券 大 厦 16 层
至 26 层
95536 周杨
www.guosen.c
om.cn
25
安信证 券股
份有限 公司
深圳市 福田 区金 田
路4018 号 安联 大
厦
牛冠兴 同“注 册地 址 ” 4008001001 郑向溢
www.essence.
com.cn
26
平安证 券 股
份有限 公司
深圳市 福田 区金 田
路大中 华国 际交 易
广场8 楼
杨宇翔 同“注 册地 址 ” 95511-8 石静武
stock.pingan
.com 信达澳银基金 招募说明书
12
27
东兴证 券股
份有限 公司
北京市 西城 区金 融
大街5 号新 盛大 厦
B 座12 、15 层
魏庆华 同“注 册地 址 ” 4008888993 汤漫川 www.dxzq.net
28
世纪证 券有
限责任 公司
深圳市 福田 区深 南
大道7088 号招 商
银行大 厦 41 层
卢长才 同“注 册地 址 ”
0755-83199
509
雷新东 、
袁媛
www.csco.com
.cn
29
华福证 券有
限责任 公司
福州市 五四 路 157
号新天 地大 厦 7 、8
层
黄金琳
福州市 五四 路 157
号新天 地大 厦7 至
10 层
0591-96326 郭相兴
www.gfhfzq.c
om.cn
30
华泰证 券股
份有限 公司
南京市 江东 中路
228 号
周易
南京市 建邺 区江
东中 路228 号 华泰
证券广 场
95597 庞晓芸
www.htsc.com
.cn
31
广州证 券股
份有限 公司
广州市 天河 区珠 江
西路5 号广 州国 际
金融中 心主 塔 19
层、20 层
邱三发 同“注 册地 址 ” 020-961303 林洁茹
www.gzs.com.
cn
32
新时代 证券
股份有 限公
司
北京市 海淀 区北 三
环西 路99 号院1
号楼 15 层1501
刘汝军 同“注 册地 址 ” 4006989898 卢珊 www.xsdzq.cn
33
长江证 券股
份有限 公司
武汉市 新华 路 特 8
号长江 证券 大厦
胡运钊 同“注 册地 址 ”
95579/4008
888999
奚博宇
www.95579.co
m
34
浙商证 券股
份有限 公司
浙江省 杭州 市杭 大
路1号 黄龙 世纪 广
场A座
吴承根
上海市 长乐 路
1219 号长 鑫大 厦
18 楼
95345 陈韵
www.stocke.c
om.cn
35
中泰证 券股
份有限 公司
济南市 经七 路86 号 李玮 同“注 册地 址 ” 95538 马晓男
www.qlzq.com
.cn
36
联讯证 券股
份有限 公司
惠州市 江北 东江 三
路55 号广 播电 视
新闻中 心西 面一 层
大堂和 三、 四层
徐刚 同“注 册地 址 ” 95564 彭莲
www.lxsec.co
m
37
长城证 券有
限责任 公司
深圳市 福田 区深 南
大道6008 号 特区 报
业大厦16-17 层
黄耀华
深圳市 福田 区深
南大 道 6008 号特
区报业 大 厦 14 层
4006666888
/0755-3368
0000
刘阳 www.cgws.com
38
恒泰证 券股
份有限 公司
内蒙古 呼和 浩特 新
城区新 华东 街111
号
庞介民
内蒙古 呼和 浩特
市赛罕 区敕 勒川
大街东 方君 座D 座
14 层
4001966188 魏巍
www.cnht.com
.cn
39
太平洋 证券
股份有 限公
司
云南省 昆明 市青 年
路389 号志 远大 厦
18层
李长伟
北京市 西城 区北
展北 街9 号华 远企
业号 D 座 3 单元
400-665-09
99
唐昌田
www.tpyzq.co
m 信达澳银基金 招募说明书
13
40
华金证 券有
限责任 公司
上海市 浦东 新区 杨
高南 路759 号( 陆
家嘴世 纪金 融广
场)30 层、31 层
宋卫东
同“注 册地 址 ” 4008211357 黄昆龙
www.huajinsc
.cn/
41
首创证 券有
限责任 公司
北 京市西 城区德 胜
门外大 街 115 号德
胜尚 城E 座
吴涛 同“注 册地 址 ”
4006200620
刘宇
www.sczq.com
.cn
42
天相投 资顾
问有限 公司
北京市 西城 区金 融
街19 号 富凯 大 厦B
座701
林义相
北京市 西城 区新
街口外 大 街 28 号
C 座5 层
010-660456
78
尹伶
www.txsec.co
m/
www.jjm.com.
cn
43
诺亚正 行
（上海 ）基
金销售 投资
顾问有 限公
司
上海市 浦东 新区 银
城中 路68 号 8 楼
汪静波 同“注 册地 址 ” 4008215399 徐成
www.noah-fun
d.com
44
深圳众 禄金
融控股 股份
有限公 司
深圳市 罗湖 区梨 园
路物资 控股 置地 大
厦8 楼
薛峰 同“注 册地 址 ” 4006788887 童彩平
www.zlfund.c
n 及
www.jjmmw.co
m
45
上海天 天基
金销售 有限
公司
上海市 徐汇 区龙 田
路190 号2 号楼 2
层
其实
上海市 徐汇 区龙
田路195 号3C 座7
楼
4001818188 刘之菁
www.1234567.
com.cn
46
上海好 买基
金销售 有限
公司
上海市 浦东 南路
1118号 鄂尔 多斯 国
际大厦903~906 室
杨文斌 同“注 册地 址 ” 4007009665 戴稽汉
www.ehowbuy.
com
47
蚂蚁 （ 杭州）
基金销 售有
限公司
杭州市 余杭 区仓 前
街道文 一西 路1218
号1幢202 室
陈柏青
杭州市 滨江 区江
南大 道 3588 号恒
生大 厦 12 楼
4000766123 冷烽
www.fund123.
cn
48
和讯信 息科
技有限 公司
北京市 朝阳 区朝 外
大街22 号泛 利大 厦
1002室
王莉 同“注 册地 址 ” 4009200022
刘英、 魏
亚斐
licaike.hexu
n.com
49
浙江同 花顺
基金销 售有
限公司
杭州市 文二 西路 一
号903 室
凌顺平 同“注 册地 址 ” 4008773772 朱琼
www.5ifund.c
om
50
上海联 泰资
产管理 有限
公司
中国（ 上海 ）自 由
贸易试 验区 富特 北
路277 号3层310 室
燕斌
上海市 长宁 区 金
钟路658 弄2 号楼
B 座6 楼
4000466788 陈东
www.66money.
com
51
北京展 恒基
金销售 股份
有限公 司
北京市 顺义 区后 沙
峪镇安 富街6 号
闫振杰
北京市 朝阳 区安
苑路 15-1 号邮 电
新闻大 厦 2 层
4008188000
马林、 翟
文
www.myfund.c
om 信达澳银基金 招募说明书
14
52
众升财 富
（北京 ）基
金销售 有限
公司
北京市 朝阳 区望 京
东园四 区 13 号楼
A 座 9 层 908 室
李招娣
北京市 朝阳 区望
京浦项 中 心 A 座 9
层 04-08
4000598888 李艳
www.zscffund.
com
53
北京增 财基
金销售 有限
公司
北京市 西城 区南 礼
士路66 号1 号楼12
层1208 号
罗细安
北京市 西城 区南
礼士 路 66 号 1 号
楼 12 层 1208 号
4000018811 李皓
www.zcvc.com
.cn
54
中信期 货有
限公司
深圳市 福田 区中 心
三路8 号卓 越时 代
广场（ 二期 ）北 座
13层1301-1305 室、
14层
张皓
深圳市 福田 区中
心三 路8 号卓 越时
代广场 （ 二期 ） 北
座 13 层
1301-1305 室、14
层
4009908826 洪诚
www.citicsf.
com
55
上海长 量基
金销售 投资
顾问有 限公
司
上海市 浦东 新区 高
翔路526 号2 幢220
室
张跃伟
上海市 浦东 新区
东方 路 1267 号11
层
4008202899 毛林
www.erichfun
d.com
56
嘉实财 富管
理有限 公司
上海市 浦东 新区 世
纪大道8号 上海 国
金中心 办公 楼二 期
46层4609-10 单元
赵学军
北京市 朝阳 区建
国路 91 号 金地 中
心 A 座 6 层
4000218850 余永键
www.harvestw
m.cn
57
北京虹 点基
金销售 有限
公司
北京市 朝阳 区西 大
望路1 号1号楼1603
董浩
北京市 朝阳 区工
人体育 馆北 路 甲 2
号盈科 中 心B 座裙
楼二层
4000681176 牛亚楠
www.hongdian
fund.com
58
上海陆 金所
资产管 理有
限公司
上海市 浦东 新区 陆
家嘴环 路1333 号14
楼09单元
郭坚 同“注 册地 址 ” 4008219031 宁博宇
www.lufunds.
com
59
上海利 得基
金销售 有限
公司
上 海市宝 山区蕴 川
路5475 号1033 室
李兴 春
上 海 浦 东 新 区 峨
山路91 弄61 号10
号楼 12 楼
4009217755 曹怡晨
a.leadfund.c
om.cn
60
深圳市 金斧
子基金 销售
有限公 司
深 圳市南 山区粤 海
街 道科 苑路 16 号
东 方 科 技 大 厦 18
楼
赖任军
深 圳 市 南 山 区 粤
海 街 道 科 苑 路 科
兴科学 园 B3 单元
7 楼
4009500888 张烨
www.jfzinv.c
om
61
珠海盈 米财
富管理 有限
公司
珠 海市 横 琴新区 宝
华路 6 号 105 室
-3491
肖雯
广州市 海 珠 区 琶
洲大道 东1 号 保利
国 际 广 场 南 塔 12
楼 B1201-1203
020-896290
66
李孟军
www.yingmi.c
n
62
北京创 金启
富投资 管理
有限公 司
北 京市西 城区西 单
民 丰胡 同 31 号中
水大 厦215A 室
梁蓉
北 京 西 城 区 白 纸
坊东 街2 号经 济日
报社 A 综 合楼 712
室
010-661548
28
李婷婷
www.5irich.c
om 信达澳银基金 招募说明书
15
63
北 京 钱 景 基
金 销 售 有 限
公司
北 京市海 淀区丹 棱
街 6 号 1 幢 9 层
1008-1012
赵荣春 同“注 册地 址 ” 4008936885 陈剑炜
www.qianjing
.com
64
中证金 牛
（北京 ）投
资咨询 有限
公司
北 京市丰 台区东 管
头1 号2 号楼2-45
室
钱昊旻
北 京 市 西 城 区 宣
武门外 大街 甲1 号
环球财 讯中 心A 座
5 层
4008909998 孙雯
www.jnlc.com
65
北京广 源达
信基金 销售
有限公 司
北 京市西 城区新 街
口 外大 街 28 号 C
座六 层605 室
齐剑辉
北 京 市 朝 阳 区 望
京宏泰东街 浦项
中心 B 座 19 层
4006236060 王英俊
www.niuniufu
nd.com
66
北京晟 视天
下投资 管理
有限公 司
北 京市怀 柔区九 渡
河镇黄 坎 村 735 号
03 室
蒋煜
北 京 市 朝 阳 区 朝
外大街 甲6 号 万通
中心 D 座 28 层
4008188866 殷雯
www.shengshi
view.com
67
上海万 得投
资顾问 有限
公司
中 国（上 海）自 由
贸 易试验 区福山 路
33 号 11 楼B 座
王廷富
上 海 市 浦 东 新 区
福山 路 33 号 8 楼
4008210203 姜吉灵
www.windmone
y.com.cn
68
北京富 国大
通资产 管理
有限公 司
北 京市东 城区北 三
环东路36 号1 号楼
A2501 室
宋宝峰 同“注 册地 址 ” 4000880088
高鹏、 张
玥
www.fuguowea
lth.com
69
上海基 煜基
金销售 有限
公司
上 海市崇 明县长 兴
镇 路 潘 园 公 路
1800 号2 号楼6153
室 （上海 泰和经 济
发展区 ）
王翔
上 海 市 杨 浦 区 昆
明路 518 号 A1002
室
4008205369 吴鸿飞
www.jiyufund
.com.cn
70
上海国 金通
用财富 资产
管理有 限公
司
上海市 浦东 新
区芳甸 路1088 号
601 室
纪路
上 海 市 浦 东 新 区
芳甸 路 1088 号紫
竹国际 大 厦 6 楼
4000221008 盛涛
www.gfund.co
m/gjcf/
71
北京唐 鼎耀
华投资 咨询
有限公 司
北 京市 延 庆县延 庆
经 济开发 区百泉 街
10 号2 栋236 室
张冠宇
北 京 市 朝 阳 区 东
三环北 路 38 号院
1 号 泰康 金融 中心
38 层
4008199868 刘美薇
www.tdyhfund
.com
72
上海华 信证
券有限 责任
公司
上 海浦东 新区世 纪
大道 100 号环 球金
融中 心9 楼
郭林
上海市 黄浦 区 399
号明天 广 场 22F
4008205999 陈媛
www.shhxzq.c
om
73
深圳市 新兰
德证券 投资
咨询有 限公
司
深 圳市福 田区华 强
北 路赛格 科技园 4
栋10 层1006#
张彦
北京市西城区 宣
武门外 大 街 28 号
富卓大 厦A 座7 层
4001661188 文雯
8.jrj.com.cn
/
74
北京汇 成基
金销售 有限
公司
北 京市海 淀区中 关
村大街 11 号 11 层
1108
王伟刚 同“注 册地 址 ”
4006199059
马怡
www.hcjijin.
com 信达澳银基金 招募说明书
16
75
大泰金 石投
资管理 有限
公司
南 京市建 邺区江 东
中路 222 号南 京奥
体 中心现 代五项 馆
2105 室
袁顾明
同“注 册地 址 ” 4009282266
何庭宇
www.dtfunds.
com
76
华 西 证 券 股
份有限 公司
四 川省成 都市高 新
区天府 二 街 198 号
华西证 券大 厦
杨炯洋
同“注 册地 址 ”
95584 谢国梅
www.hx168.co
m.cn
77
中 民 财 富 管
理 （ 上 海 ）
有限公 司
上 海市黄 浦区中 山
南路100 号7 层05
单元
弭洪军
上海市 黄浦 区中
山南 路 100 号17
层
4008765716 茅旦青
www.cmiwm.co
m
78
北 京 植 信 基
金 销 售 有 限
公司
北 京市密 云县兴 盛
南路 8 号院 2 号楼
106 室-67
杨纪锋
北京市 朝阳 区惠
河南路 盛世 龙源
10 号
4006802123 吴鹏
www.zhixin-i
nv.com
79
北 京 肯 特 瑞
财 富 投 资 管
理有限 公司
北 京市海 淀区中 关
村东路66 号1 号楼
22 层2603-06
陈超
北京市 大兴 区亦
庄经济 开发 区科
创十一 街十 八号
院京东 集团 总部
95118/4000
988511
万容
kenterui.jd.
com/fund.jd.
com/
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所： 广东省深圳市 南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴 大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办 公 地址 ： 广东 省 深圳市 南 山区 科 苑南 路 （深圳 湾 段）3331 号 阿里巴 巴 大 厦
T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666 信达澳银基金 招募说明书
17
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、 刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人）：吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：汤骏
经办注册会计师：汤骏、 郭淑仪
六、基金 的名称
信达澳银信用债债券型证券投资基金。
七、基 金的运作方式和类 型
运作方式：契约型、开放式
类型：债券型证券投资基金 信达澳银基金 招募说明书
18
八、基 金的投资目标
本基金重点投资于信用债， 在有效控制本金风险的前提下， 力争实现基金资产的长
期稳定增值。
九、基 金的 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债
券 （包括国债、 央行票据、 公司债、 企业债、 短期融资券、 政府机构债、 政策性金
融债、 商业银行金融债、 资产支持证券、 中期 票据、 可转换债券及可分离转债、 中
小企业私募债券） 、货 币市场工具、股票 、权 证以及法律法规或 中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定） 。
本基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其
中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80% ； 投资于股票、 权证等权益类资产
的比例不超过基金资产的 20% ， 其中， 基金投 资于全部权证的市值不超过基金资产
净值的 3% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
本基金所指信用债， 包括公司债、 企业债、 短 期融资券、 商业银行金融债、 资
产 支 持 证 券 、 次 级 债 、 可 转 换 债 券 、 可 分 离 转 债 、 中 期 票 据 、 中 小 企 业 私 募 债 券 ，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动， 基金管理人在履行适当程序后，
本基金可以相应调整上述投资比例， 并且还可以投资于法律法规或监管机构允许投
资的其他金融工具， 有关投资比例限制等遵循届时有效的 规定执行。 十、 基金的投
资策略
本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念， 把注意力集中在对信用债等固定
收益类资产和权益类资产的投资价值研究上， 精选价值合理或相对低估的个券品种
进行投资。 通过整体资产配置、 类属资产配置、 期限配置等手段， 有效构造投资组
合。
（一） 资产配置策略
资产配置层面主要通过对宏观经济、 市场利率、 债券供求、 申购赎回现金流情
况等因素的综合分析， 决定债券、 股票、 现金等资产的配置比例， 并确定债券组合信达澳银基金 招募说明书
19
的久期。 若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率， 则本
基金倾向于配置较多的债券，否则 将降低债券资产的配置比例。
（二） 固定收益类品种投资策略
1 、 类属资产配置
本基金将市场细分为不同类属， 定期跟踪分析不同类属的风险收益特征， 并结
合该类属的市场容量、 流动性确定其投资比例范围， 把上述数据和目标久期等输入
债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。
基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、 市场风险水平对最优配置比例进
行调整。 当市场实际利率高于公允值时， 本基金将逐步增加这类资产的头寸， 目的
是获得有吸引力的收入流，反之亦然。
2 、 收益率曲线配置策略
本基金将分析收益率曲线形态的变化， 通过预测收益率曲线形态的变化， 决定
采用骑乘、 子弹、 杠铃或者梯形等策略。 当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定
不发生形变时， 采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略； 当预测收益率曲线平移或平坦
化时， 采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合； 当预测收益率陡峭化时， 采用子弹
形策略。
3 、 信用债投资策略
本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。
本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收
益。
本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。 本基金首先采取与股票投资
相似的公司分析方式， 对信用债发行人的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状
况及偿债能力作出综合评价， 从而判断企业债的信用风险和估值水平。 本基金同时
对信用市场进行跟踪分析， 关注宏观经济、 政策环境、 信用环境等对市场利差水平
的影响。 本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合， 买入低估和风
险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。
①公募信用产品投资策略——该 类 属 债 券 的 投 资 将 采 取 与 股 票 投 资 相 似 的 公
司分析方式， 对企业的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状况及偿债能力作出
综合评价， 从而判断企业债的信用风 险， 以及企业债信用风险与 收益率水平的关系，信达澳银基金 招募说明书
20
在强调 风险回报相匹配 的前提下，适当进行企业债投资。
②可转债投资策略 ——该类属债券的投资将采用公司分析方式， 从管理人独有
的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并分
别对期权部分和债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。
③中小企业私募债券投资策略 ——由于中小企业私募债券具有流动性较差、 信
息披露不公开、 风险收益水平较高等特点， 因此对该类信用产品的投资主要遵循精
选个券、 总量控制、 分散投资、 长期持有的原则。 对个券投资前主要采取与股票 投
资相似的公司分析方式， 对中小企业私募债券发行人的公司治理、 发展前景、 经营
管 理 、 财 务 状 况 及 偿 债 能 力 作 出 综 合 评 价 ， 从 而 选 择 收 益 率 水 平 与 信 用 风 险 匹 配 ，
利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。 投资以后以高于普通
信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪， 包括且不限于对发行人进行电话和实
地调研， 与受托人、 投行、 评级机构等中介机构进行信息沟通等等， 以保持对发行
人经营状况和偿债能力变化情况的了解。 对于组合里的中小企业私募债券暴露， 根
据本基金的类属配置策略、 个券的投资价值和流动性管理要求， 进行总量控制、 分
散投资 ，降低流动性和信用风险。
4 、 其它债券投资策略
利率产品投资策略 ——这些品种的价格风险主要是利率风险， 利率水平及其变
化 与 宏 观 经 济 紧 密 相 关 。 在 利率产品投 资 中 主 要 专 注 于 对 影 响 利 率 水 平 及 其 预 期 、
通 胀 水 平 及 其预 期 的 各种 参 数 的 分 析和 判 断 ，如 国 际 国 内 经济 周 期 、GDP 增 长率
及其变化趋势、 通货膨胀率及其预期、 财政货币政策等， 以期预测未来的利率期限
结构， 并基于该期限结构进行估值， 以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确
的判断，策略性地决定债券投资的期限结构，从而管理债券投资风险和收益。
（三） 权益类品种投资策略
1 、 新股申购策略
本基金运用管理人独有的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价新股的投资价
值， 结合发行价因素， 综合考虑网上、 网下申购的中签率进行新股申购， 不以谋求
一二级市场价差为目的。
2 、 二级市场投资策略
①运用 “信达澳银公司价值分析体系 （QGV ， Quality, Growth & Valuation ） ” ，信达澳银基金 招募说明书
21
从公司素质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估， 以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
②运用“ 信达澳银行业优势分析体系（ITC ， Industrial Trends &
Competitiveness ） ” ， 从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司， 从行业层面
对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
③运用 “信达澳银宏观景气分析体系 （MDE ， Macro Drivers & Environment ） ” ，
考察宏观经济增长的行业驱动力， 行业景气的变化、 宏观景气变动对不同行业及相
关公司的潜在影响， 以及宏观经济政策对相关行业的影响， 进而判断行业的发展趋
势、 景气周期、 盈利能 力、 成长性、 相对投资 价值的变化， 选择未来一段时间内持
续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断， 最终完成 对行业配置的适度
调控。
3 、 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、 提高投资组合收益的辅助工具。
本 基 金 在 投 资 权 证 时 ， 将 根 据 权 证 对 应 公 司 基 本 面 研 究 成 果 确 定 权 证 的 合 理 估 值 ，
发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。
（四） 套利和对冲策略
本基金将根据现代金融工程理论， 致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中
存在的套利机会， 在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利收益。
（五） 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范围
等要素， 制定基金投资策略。 本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式 ， 本
基金经理是本基金投资团队的重要成员， 一方面积极参与投资团队的投资研究工作，
另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基金力
求 通 过 包 括 本 基 金 经 理 在 内 的 整 个 投 资 团 队 全 体 人 员 的 共 同 努 力 来 争 取 良 好 的 投
资业绩。 在投资过程中， 采取分级授权的投资决策机制， 对于不同的投资规模， 决
策程序有所不同。 通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧， 也使得基
金经理的主观 能动性得到充分的发挥。 在合理控制投资风险的前提下， 追求本基金
持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会， 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资审信达澳银基金 招募说明书
22
议委员会由总经理担任主席， 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专业性
水平， 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资
审议委员会定期或在认为必要时， 评估基金投资业绩， 监控基金投资组合风险， 并
对基金重大投资计划做出决策。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资决策程序做出
调整。
十一、 基金的 业绩比较基 准
中债总财富（总值）指数收益率
中国债券总财富 （总值） 指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 拥有独
立的数据源和自主的编制方法， 反映中国债券市场投资回报状况， 可以作为本基金
投资的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化， 如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或
者 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 中 所 使 用 的 指 数 暂 停 或 终 止 发 布 ， 或 者 推 出 更 权 威 的 能 够
表 征 本 基 金 风 险 收 益 特 征 的 指 数 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合
法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准
应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应 在调整前 2 个工作日在
至少一种指定媒体上予以公告。
十二、 风险收益特征
本基金为债券型基金， 风险收益水平较低， 长期预期风险收益高于货币市场基
金、 低于股票型和混合型基金。 本基金主要投资于信用债， 在债券型基金中属于风
险水平相对较高的投资产品。
十三、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 信达澳银基金 招募说明书
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基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期 截止至 2017 年 3 月 31 日 。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 1,359,343.14 0.11
其中： 股票
1,359,343.14 0.11
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,196,216,749.10 97.89
其中： 债券
1,196,216,749.10 97.89
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
8,000,000.00 0.65
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
2,131,778.59 0.17
8 其他资 产
14,258,479.21 1.17
9 合计
1,221,966,350.04 100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 - -
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 33,762.50 0.00
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服
务业
1,215,980.64 0.10 信达澳银基金 招募说明书
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J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 109,600.00 0.01
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,359,343.14 0.11
三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 300050 世纪鼎 利 109,944 1,215,980.64 0.10
2 000888 峨眉山 Ａ 8,000 109,600.00 0.01
3 002758 华通医 药 1,250 33,762.50 0.00
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 国家债 券 27,983,200.00 2.29
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 183,658,000.00 15.05
其中： 政策 性金 融债 183,658,000.00 15.05
4 企业债 券 96,234,921.60 7.88
5 企业短 期融 资券 870,207,000.00 71.29
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 18,133,627.50 1.49
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,196,216,749.10 98.00
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名债券投资 明细 信达澳银基金 招募说明书
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序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150218 15 国开 18 900,000 87,228,000.00 7.15
2 011698153
16 中 航机
SCP001
600,000 60,168,000.00 4.93
3 011698737
16 恒健
SCP003
600,000 60,054,000.00 4.92
4 011698440
16 厦 门航
空SCP009
600,000 60,036,000.00 4.92
5 160408 16 农发 08 600,000 56,562,000.00 4.63
六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前十名资产支持证券
投资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名贵金属 投资明
细
注：本基金本报告期末未持有 贵金属。
八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3 、本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
十）投资组合报告附注
1 、 本 基金投资的前十名证券的发行主体报告 期内没有被监管部门立 案调查，
也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
2 、本基金投资的前十名股票中，没有投资超 出基金合同规定备选股 票库的情信达澳银基金 招募说明书
26
形。
3 、其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 173,646.50
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 14,084,832.71
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 14,258,479.21
4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 132004 15 国盛 EB 2,436,029.00 0.20
2 113008 电气转 债 1,144,300.00 0.09
3 128012 辉丰转 债 1,120,176.00 0.09
4 132003 15 清控 EB 259,430.50 0.02
注：本基金本报告期末仅持有上述处于转股期的可转换债券。
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十四、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有
风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合
同》 。 信达澳银基金 招募说明书
27
（一） 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （截至 2017
年 3 月 31 日） ：
1 、信达澳银信用债债券 A 份额
1 、 信达 澳银 信
用债债 券 A 份
额阶段
份 额 净值 增
长率①
份 额 净值 增长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基 准
收益率 ③
业 绩 比 较 基 准 收 益
率标准 差④
①－③ ②－④
2013 年（2013
年 5 月 14 日
（合同生效
日） 至2013 年
12 月 31 日）
-3.00%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.27%
0.03%
2014 年（2014
年 1 月 1 日至
2014 年 12 月
31 日）
21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24%
2015 年（2015
年 1 月 1 日至
2015 年 12 月
31 日）
-1.11% 1.15% 8.03% 0.11% -9.14% 1.04%
2016 年（2016
年 1 月 1 日至
2016 年 12 月
31 日）
0.43% 0.32% 1.30% 0.12% -0.87% 0.20%
2017 年（2017
年 1 月 1 日
-2017 年 3 月
31 日）
0.34% 0.05% -0.52% 0.11% 0.86% -0.06%
自 基 金 合 同 生
效日至今
（2013 年 5 月
14 日至 2017
年3 月31 日）
17.20% 0.64% 15.92% 0.13% 1.28% 0.51%
2 、信达澳银信用债债券 C 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ②－④ 信达澳银基金 招募说明书
28
2013 年（2013
年 5 月 14 日
（ 合 同 生 效
日） 至 2013 年
12 月 31 日）
-3.20%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.07%
0.03%
2014 年（2014
年 1 月 1 日至
2014 年 12 月
31 日）
20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23%
2015 年（2015
年 1 月 1 日至
2015 年 12 月
31 日）
-1.63% 1.14% 8.03% 0.11% -9.66% 1.03%
2016 年（2016
年 1 月 1 日至
2016 年 12 月
31 日）
0.09% 0.32% 1.30% 0.12% -1.21% 0.20%
2017 年（2017
年 1 月 1 日至
2017 年3 月31
日）
0.26% 0.05% -0.52% 0.11% 0.78% -0.06%
自 基 金 合 同 生
效 日 至 今
（2013 年 5 月
14 日至 2017
年3 月31 日）
15.10% 0.64% 15.92% 0.13% -0.82% 0.51%
（二） 基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准的
变动的比较
1 、信达澳银 信用债债券 基金 A 份额累计净 值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图 信达澳银基金 招募说明书
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2 、信达澳银 信用债债券 基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图 信达澳银基金 招募说明书
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注：1 、 本 基金 基金 合同 于2013 年5 月 14 日生 效 ，2013 年7 月8 日 开始 办理 申 购、 赎回 业务 。
2、 本 基金 的投 资组 合比 例 为： 投资 于债券 资产 的比 例不低 于基 金资 产 的80% ， 其中对 信用 债券
的投资 比例 不低 于债 券资 产的 80% ； 投资 于股 票、 权证等 权益 类资 产的 比例 不超过 基金 资产 的
20%，其 中 ，基 金投 资于 全 部权证 的市 值不 超过 基金 资产净 值 的 3% ；现 金或 者 到期日 在一 年以
内的政 府债 券不 低于 基金 资产净 值 的5% 。 本 基金 按 规定在 合同 生效 后六 个月 内达到 上述 规定 的
投资比 例。
十五、 基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 信达澳银基金 招募说明书
31
4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、销售服务费（对本基金 C 类基金份额收取） ；
10、按照国 家 有 关 规 定和 基 金 合 同 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费 用 。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6% 年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.6% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假或不可抗力等致使
无法按时支付的 ， 支付 日期顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或
不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
2 、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金信达澳银基金 招募说明书
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托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公 休假或不可抗力等致使无法按时支付
的， 支付日期顺延至法 定节假日、 休息日结束 之日起 5 个工作日内或不可抗力情 形
消除之日起 5 个工作日内支付 。
3 、 销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.4% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 基 金 份 额 持 有 人 服 务 ， 基金
管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如 下 ：
H ＝E ×0.4% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日 应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费
划付指令， 基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出， 由基
金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、 公休日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作
日内支付。
上述“一、基金费用的种类 ”中第 3 －8 项费 用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（四） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因 未履 行或 未完全 履 行义 务导 致的 费用支 出 或 基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用 ，包 括但 不限于 验 资费 、会 计师 和律师 费 、 信
息披露费用等费用；
4 、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五） 基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管信达澳银基金 招募说明书
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理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 须召开基金份额持
有人大会审议； 调低基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 无须召
开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前按照《信息披露办法》的规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
十六、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管
理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办
法》 及其它有关法律法规的规定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金管理人于2016 年12月20 日 公告的本基金的招募说明书进行了更新，主要
更新的内容如下：
（一）在“重要提示 ”部分， 明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财
务数据的截止日期；
（二）在“三、基金管理人 ”部分，更新了管理人的相关信息：
1、 更新了基金管理人概况；
2、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
3、 更新了基金管理人 董事、监事和高级管理人员 的相关信息；
4、 更新了基金经理的相关信息；
5、 更新了公司公募基金投资审议委员会成员的相关信息；
（三）在“四、基金托管人”部分，更新了托管人的相关信息；
（四）在“五、 相关服务机构 ”部分， 更新了直销机构、 代销机构的相关信息；
（五）在“九、 基金的投资 ” 部分， 说明了 本基金最近一期投资组合报告内容，
数据截至2017 年3 月31 日；
（六）在“十、 基金的业绩 ”部分， 说明 了基金业绩相关数据， 数据截至2017
年3 月31 日； 信达澳银基金 招募说明书
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（七）在“十五、基金的费用与税收”部分，调整了基金管理人的管理费 ；
（八）在“二十三、 其他应披露事项 ”部分， 更新了 本基金的其他应披露事项
列表。
信达澳银基金管理有限公司
二〇一七年 六月二十日
