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银河钱包货币A(150988)

银河钱包货币:招募说明书查看PDF公告

 
























银 河 钱 包 货币 市 场 基 金 招募说明书 基 金 管理 人 :银 河 基金 管 理有 限 公司 基 金 托管 人 : 交 通 银行 股 份有 限 公司 二〇一 七年 六月银河钱包货币市场基金

























































































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5-2 【重要提示 】 本基金根据中国证券监督管理委员会 2017 年 6 月 8 日《关于准 予银 河钱包 货币市场基金 注册的批复》(证监许可【2017 】866 号)的注册。 中国证监会对本基金募集的 注册, 并不表明其对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管 理人 保证 《 银河 钱包货 币市 场基金 招募 说明书 》( 以下简 称 “ 招募说 明书 ”或“本招募说明书 ”)的内容真实、准确、完整。 本基金为货币市场基金, 风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金、 债 券型基金。 本基金投资于货币市场工具, 受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响 较大 。 投资人在投资本基金前, 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特 性, 充分考虑自身的风 险承受能力, 理性判断 市场, 对投资本基金的 意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 投资人根据所持有份额享受基金的收益, 但同时 也需承担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括: 市场风险、 管理风 险、流动性风险、 操作或技术风险和政策变更风险 等。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构。 投资者应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件, 自 主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利, 也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金的过 往业绩并不代表未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-3 目


录 一、绪言 ........................................................................................................................................... 4 二、释义 ........................................................................................................................................... 5 三 、 基 金管 理 人 .............................................................................................................................. 10 四 、 基 金托 管 人 .............................................................................................................................. 20 五、相关 服 务 机构 .......................................................................................................................... 24 六 、 基 金份 额 类别 .......................................................................................................................... 39 七 、 基 金的 募 集 .............................................................................................................................. 40 八 、 基 金合 同 生效 .......................................................................................................................... 43 九 、 基 金份 额 的申 购 、赎 回、 非 交 易过 户 与转 托 管 ..................................................................... 44 十 、 基 金的 投 资 .............................................................................................................................. 53 十 一 、 基金 财 产 .............................................................................................................................. 59 十 二 、 基金 资 产估 值 ...................................................................................................................... 60 十 三 、 基金 收 益与 分 配 .................................................................................................................. 64 十 四 、 基金 的 费用 .......................................................................................................................... 66 十 五 、 基金 税 收 .............................................................................................................................. 69 十 六 、 基金 的 会计 与 审计 ............................................................................................................... 70 十 七 、 基金 的 信息 披 露 .................................................................................................................. 71 十 八 、 风险 揭 示 .............................................................................................................................. 77 十 九 、 基金 合 同的 变 更、 终止 与 基 金财 产 清算 ............................................................................ 80 二 十 、 基金 合 同的 内 容摘 要 ........................................................................................................... 82 二 十 一 、基 金 托管 协 议内 容摘 要 ................................................................................................... 99 二 十 二 、对 基 金份 额 持有 人的 服 务 ............................................................................................. 116 二 十 三 、其 他 应披 露 事项 ............................................................................................................. 118 二 十 四 、招 募 说明 书 存放 及查 阅 方 式 .......................................................................................... 119 二 十 五 、备 查 文件 ........................................................................................................................ 120 银河钱包货币市场基金

























































































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5-4 一、绪 言 《银河钱包货币市场基金 招募说明书》 (以下简称 “ 本招募说明书”)依据 《中华 人民共 和国 证券 投资基 金法》 (以 下简 称“《 基金法 》”)、 《公开 募集 证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基 金信息 披露管 理办 法》 、 《货 币市场 基金 监督 管理办 法》 、 《关 于实施 <货币 市场 基金监督管理办法>有关问题的规定》 和其他 相关法律法规的规定以及 《银河钱 包货币市场基金 基金 合同》(以下简称“基金合同 ”)编写。


本招募说明书阐述了 银河钱包货币市场基金 的投资目标、 策略、 风险、 费率 等与投资人投资决策有关的必要事项, 投资人在 做出投资决策前应仔细阅读本招 募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委 托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息 , 或对本招募说明书作 任何解释或者说明 。


本招募说明书根据基金合同编写, 并经中国证监会 注册。 基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明 其对基 金合同 的承 认和 接受, 并按照 《基 金法 》 、基 金合同 及其 他有 关规定 享有 权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅 基金合同。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-5 二、释 义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指 银河钱包货币市场基金 2、基金管理人:指 银河基金管理有限公司











3、基金托管人:指 交通银行股份有限公司











4、基 金合 同: 指《 银 河钱包 货币 市场基 金 基 金合同 》及 对基金 合同 的任何 有效修订和补充 5、托 管协 议: 指基金 管理人 与基 金托管 人就 本基金 签订 之《 银 河钱 包货币 市场基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书:指《 银河钱包货币市场基金 招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《 银河钱包货币市场基金 基金份额发售公告》 8、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 9、 《基金法》 : 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十 一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订 、 自 2013 年 6 月 1 日起 实施 ,并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关 于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》 修订的 《中华 人民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 : 指中国证监会 2013 年 3 月15 日颁布、 同年6 月1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、 《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、 《运作办法》 :指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14、银 行业 监督 管理机 构:指 中国 人民银 行和/或中 国银 行业监 督管 理委员 会 15、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义银河钱包货币市场基金

























































































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5-6 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、 个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会团体或其他 组织 18、 合格境外机构投资者: 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、 投资人: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 (以下或称 “基金投 资者” 、 “投资者” ) 20、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、 基金销售业务: 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金, 销售 基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、 销售机构: 指 银河基金管理有限 公司以及符合 《销售办法》 和中国证监 会规定的其他条件, 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 23、 登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务, 具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结 算 、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 24、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 银河基金管理有 限公司 或接受银河基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 25、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构 办理认购、 申购、 赎回、 转换 、 转托管及定期定额投资 等业务而引起 的基金份 额变动及结余情况的账户 27、 基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基 金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的 日期 银河钱包货币市场基金

























































































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5-7 28、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长 不得超过3 个月 30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T 日: 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的 开放日 33、T+n 日:指自 T 日起第n 个工作日( 不包含T 日) ,n 为自然数 34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、 《业务规则》 : 指 《 银河基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 , 是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理 人和投资人共同遵守 37、 认购: 指在基金募集期内, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买 基金份额的行为 39、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、 基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 41、 转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期 申 购 日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构在投资人指定银行 账户内自动完成扣款 并于每期约定的申购日提交 基金申购申请的一种投资方式 43、 巨额赎回: 指本基金单个开放日, 基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入银河钱包货币市场基金

























































































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5-8 申请份额总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元:指人民币元 45、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、摊 余成 本法: 指 计价 对象 以买 入成本 列示 ,按照 票面 利率或 协议 利率 并考虑 其买入 时的 溢价 和折价 ,在剩 余存 续期 内 按实 际利率 法摊 销, 每日计提 损益 47、每 万份 基金已 实现 收益: 指按 照相关 法规 计算的 每万 份基金 份额 的日 已实现收益 48、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假 日)收益所折算的年资产收益 率 49、销 售服 务费: 指本 基金用 于持 续销售 和服 务基金 份额 持有人 的费 用, 该笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 50、 基金份额分类: 本 基金分设 A 类基金份额和 B 类基金份额。 两类 基金 份额分 设不同 的基 金代 码,收 取不同 的销 售服 务费并 分别公 布每 万份 基金已实 现收益和 7 日年化收益率 51、A 类基金份额:指按照 0.1% 年费率 计提销售服务费的基金份额类别 52、B 类基金份额:指 按照 0.01% 年费率计提销售服务费的基金份额类别 53、 升级: 指当投资 人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金 份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资 人在该基金账户 保留的 A 类 基金份额全部升级为 B 类基金份额 54、 降级: 指当投资 人在单个基金账户 保留的 B 类基金份额不能满 足该 类 基金份 额 的最 低份 额要 求时, 基金的 登记 机构 自动将 投资 人 在该 基金 账户保留 的 B 类基金份额全部降 级为 A 类基金份额 55、基 金资 产总值 :指 基金拥 有的 各类有 价证 券、银 行存 款本息 、基 金应 收款 项及其他资产的价值总和 56、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 57、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58、基 金资 产估值 :指 计算评 估基 金资产 和负 债的价 值, 以确定 基金 资产 净值 、各类基金份额的 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 银河钱包货币市场基金

























































































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5-9 59、指 定媒 介:指 中国 证监会 指定 的用以 进行 信息披 露的 报刊、 互联 网网 站及其他媒介 60、 不可抗力: 指本 基金基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的 客观事件 61、 中国: 指中华人民共和国 (仅为基金合同之目的, 不包括香港特别行政 区、澳门特别行政区及台湾地区) 银河钱包货币市场基金

























































































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5-10 三、基 金管理人 ( 一) 基金管 理人 概况


基金管理人:银河 基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定代表人:许国平 成立日期:2002 年6 月14 日 注册资本:2.0 亿元人民币 电话:(021)38568888 联系人:罗琼 股权结构: 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团公司 2500 12.5% 上海城投(集团)有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合


计 20000 100% (二) 主要 人员情 况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长许国平先生, 中共党员, 经济学博士。2014 年4 月被选举为银河基 金管理 有限公 司董 事长 。历任 中国人 民银 行国 际司处 长、东 京代 表处 代表、研 究局调 研员、 金融 稳定 局体改 处处长 ,中 央汇 金投资 有限责 任公 司建 行股权管 理部主 任,中 国银 河投 资管理 有限公 司总 经理 。现任 中国银 河金 融控 股有限责 任公司董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA 。2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。 1988 年至2008 年在中国人民银行总 行工作 ,历任 金融 研究 所国内 金融研 究室 助理 研究员 ,研究 局资 本市 场处主任银河钱包货币市场基金

























































































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5-11 科员、 货币政策处副调研员。2008 年6 月进入中国银河金融控股有限责任公司 工作, 曾任股 权管 理运 营部总 经理、 银河 保险 经纪公 司董事 、战 略发 展部总经 理、综合管理部总经理等职。现任银河基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生, 中共党员, 工商管理硕士。2006 年3 月被选举为银河基 金管理 有限公 司第 二届 董事会 董事, 第三 届董 事会、 第四届 董事 会连 任。 历任 上海机 电(集 团) 公司 科长、 处长、 总会 计师 ,上海 久事公 司计 财部 副总 ,上 海市城 市建设 投资 开发 总公司 计财部 副总 经理 、副总 会计师 等职 。现 任上海市 城市建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生, 大学本科学历。2006 年3 月被选举为银河基金管理有限 公司第 二届董 事会 董事 ,第三 届董事 会、 第四 届董事 会连任 。曾 任职 于湖南人 造板厂 进出口 公司 、湖 南省广 电总公 司、 湖南 电广传 媒股份 有限 公司 。现任深 圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生,中共党员,硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举 为银 河基金 管理有 限公 司第 三届董 事会董 事, 第四 届董事 会连任 。历 任中 国船舶工 业总公 司综合 计划 司投 资一处 科员, 金飞 民航 经济发 展中心 项目 经理 ,首都机 场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平女士, 中共党员, 大学本科学历。2015 年9 月被选举为银河基 金管理 有限公 司第 四届 董事会 董事。 历任 中国 石油天 然气集 团公 司劳 动工资局 劳动组 织处副 处长 、社 会保险 中心副 主任 ,苏 丹大尼 罗河石 油作 业公 司人力资 源部高 级主管 ,中 油国 际(苏 丹)劳 动工 资部 部门经 理,中 国石 油天 然气集团 公司人 事劳资 部劳 动组 织处处 长、中 国石 油天 然气集 团公司 资本 运营 部专职董 事。 独立董事王福山先生,中共党员,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6 月被选 举为银 河基 金管 理有限 公司第 一届 董事 会独立 董事, 第二 届、 第三届、 第四届 董事会 连任 。历 任北京 大学教 师, 国家 地震局 副司长 ,中 国人 民保险公 司部门 总经理 ,中 国人 保信托 投资公 司副 董事 长,深 圳阳光 基金 管理 公司董事 长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生,中共党员,硕士,律师。2015 年 11 月被选举 为银 河基金 管理有 限公 司第 四届董 事会独 立董 事。 历任国 家建设 委员 会干 部,国家银河钱包货币市场基金

























































































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5-12 经济委 员会外 事局 干部 ,国家 计划委 员会 工业 经济联 合会国 际部 干部 ,日本野 村证券 株式会 社总 部投 资及咨 询顾问 ,全 国律 协会员 法律助 理, 现任 北京德恒 律师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生,2014 年4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中 央财经 大学 金融 学院教 授、博 士生 导师 ,中央 财经大 学中 国银 行业研究 中心主 任。亚 洲开 发银 行高级 顾问、 中国 人民 银行货 币政策 委员 会咨 询专家、 中国银 监会外 聘专 家、 中国支 付清算 协会 互联 网金融 专家委 员会 委员 、中国国 际金融学会理事。 独立董事李笑明先生, 中共党员, 经济师。2014 年4 月被选举为银河基金 管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行 国家外汇管理局办公室副主任、 主 任;国 家外汇 管理 局办 公室副 主任、 主任 ;中 央汇金 投资有 限公 司副 总经理; 中再保、国开行董事。 监事长 李立 生先生 ,中 共党员 ,硕 士研究 生学 历。历 任建 设部标 准定 额研 究所助 理研 究 员, 中国 华融信 托投资 公司 证券 总部研 究发展 部副 经理 ,中国银 河证券 有限责 任公 司研 究中心 综合研 究部 副经 理,银 河基金 管理 有限 公司筹备 组成员 ,银河 基金 管理 有限公 司研究 部总 监、 基金管 理部总 监、 基金 经理、金 融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱 洪先 生,中 共党 员,经 济学 硕士, 高级 经济师 。历 任中国 工商 银行 华融信 托投资 公司 华东 分部总 经理、 远东 房地 产公司 总经理 ;银 河证 券上海总 部党委 书记、 总经 理、 公司纪 检委员 ;亚 洲证 券(银 河证券 党委 派任 )总裁、 党委书 记;银 河保 险经 纪公司 总经理 、董 事长 等职, 现任中 国银 河投 资管理有 限公司 董事。 监事赵斌先生,中共党员,大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银 河基 金管理 有限公 司第 四届 监事会 监事。 先后 任职 于北京 城建华 城监 理公 司、银河 证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理 刘立 达先 生, 中 共党员 ,英 国威 尔士 大 学(班 戈) 金融 MBA 。1988 年至2008 年在中国人民银行总行工作, 历任金融研究所国内金融研究室助理研 究员, 研究局资本市场处主任科员、 货币政策处副调研员等职。2008 年6 月进 入中国 银河金 融控 股有 限责任 公司工 作, 曾任 股权管 理运营 部总 经理 、银河保银河钱包货币市场基金

























































































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5-13 险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。 副总经 理陈勇 先生 ,中 共党员 ,大学 本科 学历 。历任 哈尔滨 证券 公司 友谊 路证券 交易营 业部 电脑 部经理 、和平 路营 业部 副总经 理,联 合证 券有 限责任公 司哈尔 滨和平 路营 业部 总经理 、联合 证券 公司 投资 银 行总部 高级 经理 ,中国银 河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、 (党委办公室)副主任, 中国银河证券股份有限公司总裁办公室 (党委办公室) 副主任 (主持工作) , 期 间任北京证券业协会秘书长 (兼),中国银河金 融控股有限责任公司战略发展部 执行总经理,现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长 董伯儒 先生 ,中 共党员 ,博士 研究 生学 历。历 任中国 东方 信托 投资 公司经 理,中 国银 河证 券有限 责任公 司基 金部 高级经 理,银 河基 金管 理有限公 司支持保障部总监、监察部总监。 2、本基金基金经理 刘铭 先生,硕士研究生学历,6 年金融行业相关从业经历。曾任职于上海 汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部, 从事固定收益交易、 研究与投资相关工作, 2016 年7 月加入我公司固定收益部。 2016 年12 月起担任银河银富货币市场基金的基金经理,2017 年4 月起担任银 河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君荣灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理、银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君润灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理、 银河君耀灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理、 银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河鑫利灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理。





3、投资决策委员会成员 总经理刘立达先生, 副总经理陈勇先生, 总经理助理兼股票投资部总监钱睿 南先生, 总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生, 研究部总监刘风华女士, 固定 收益部负责人韩晶先生, 股票投资部 总监助理 张杨先生, 股票投资部基金经理神 玉飞先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 (三) 基金 管理人 职责 银河钱包货币市场基金

























































































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5-14 基金管理人应严格依法履行下列职责: 1 、依法募集 资金 , 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办 理 基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3 、 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 , 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资产; 4 、 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 , 以 专 业 化 的 经营方式管理和运作基金财产;


5 、 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 , 保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理, 分别记账,进行证券投资; 6、 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外, 不得为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、 计算并公告基金资产净值, 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日 年化收益率 ; 9 、 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格 的 方 法符合基金合同等法律文件的规定; 10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 12、编制季度、半年度和年度基金报告; 13 、 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 , 履 行 信 息 披 露 及 报 告 义务; 14、 保守基金商业秘密, 不得泄露基金投资计划、 投资意向等, 除 《 基金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不得向 他人泄露; 15、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分 配收益; 16 、 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-15 17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 18、 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 19、 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估 价、 变 现和分配; 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益, 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿; 22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 23、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 24、执行生效的基金份额持有人大会决议; 25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 26、 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使 相关权利, 为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 ( 四) 基金管 理人 承诺 1、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的行为, 并承诺建立健全内部控制 制度,采取有效措施,防止违反《基金法》行为的发生; 2、 基金管理人承诺不从事以下违反 《基金法》 的行为, 并建立健全内部控制 制度,采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;


(5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示他人 从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-16 (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、 基金管理人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息; (8)除按本公司制度进行基金运作 投资外,直接或间接进行其他股票投资; (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易; (10)违反 证券 交易 场所 业务规 则, 利用 对敲 、 倒仓等 手段 操纵 市场 价 格,扰 乱市场秩序; (11)贬损同行,以提高自己; (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)以不正当手段谋求业务发展; (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (15)其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: (1)承销证券; (2)违反规定 向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是 中国证监会 另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管 理人 运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实银河钱包货币市场基金

























































































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5-17 际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券,或 者从事 其他 重大 关联交 易的, 应当 符合 本基金 的投资 目标 和投 资策略, 遵循基 金份额 持有 人利 益优先 原则, 防范 利益 冲突, 建立健 全内 部审 批机制和 评估机 制,按 照市 场公 平合理 价格执 行。 相关 交易必 须事先 得到 基金 托管人同 意,并 按法律 法规 予以 披露。 重大关 联交 易应 提交基 金管理 人董 事会 审议,并 经过三 分之二 以上 的独 立董事 通过。 基金 管理 人董事 会应至 少每 半年 对关联交 易事项进行审查。


如法律、 行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定, 基金 管理人在履 行适当程序后,本基金可不受上述规定的限制或以 变更后的规定为准 。 ( 五) 基金经 理承 诺 1 、 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 , 本 着 敬 业 、 诚 信 和 谨 慎 的 原 则 为 基金份额持有人谋取最大利益; 2、 不协助、 接受委托 或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易, 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益; 3、 不违反现行有效法律、 法规、 规章、 基金 合同和中国证监会的有关规定, 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资 计划等信息; 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。


( 六)基金 管理 人内部控 制制 度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作, 有效地防范和化解管理风险、 经营风险以及操作风 险, 确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、 准确、 完整, 从而最大程度地 保护基金份额持有人的利益, 本基金管理人建立了科学合理、 控制严密、 运行高 效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、 管理 方法、 操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制 度、部门业务规章等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开, 是对各项基 本管理制度的总揽和指导, 内部控制大纲明确了内控目标、 内控原则、 控制环境、 内控措施等内容。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-18 基本管理制度包括内部会计控制制度、 风险控制制度、 投资管理制度、 监察 稽核制度、 基金会计制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 资料档案管理制 度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基 本管理制度的基础上, 对各部门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。 内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各 级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法, 建立合理的内控程序, 维护内控 制度的有效执行。 独立性原则。 公司各机构、 部门、 和岗位在职能上应当保持相对独立, 公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互制衡, 并通 过切实可行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性, 运用科学化的方法尽量降低经营运作成本, 提高经济效益, 以合理的控制成本达 到最佳的内部控制效果。 3、主要内部控制制度 (1)内部会计控制制度 公司依据 《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券投资基金 会计核算业务指引》 、 《企业财务通则》 等国家有关法律、 法规制订了基金会计制 度、 公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责, 并针对各个风险控 制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、 复核制度、 账务处理程序、 基金估值制度 和程序、 基金财务清算制度和程序、 成本控制制度、 财务收支审批制度和费用报 销管理办法、 财产登记保管和实物资产盘点制度、 会计档案保管和财务交接制度 等。 (2)风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定, 风险控制制度由风险控制 的目标和原则、 风险控制的机构设置、 风险控制的程序、 风险类型的界定、 风险银河钱包货币市场基金

























































































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5-19 控制的主要措施、 风险控制的具体制度、 风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、 交易风险管理制度、 财务 风险控制制度以及岗位分离制度、 防火墙制度 、 岗位职责、 反馈制度 、 保密制度、 员工行为准则等程序性风险管理制度。 (3 )监察稽核制度 公司设立督察长, 负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部 风险控制情况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。


督察长负责组织指导公司监察稽核工作。 除应当回避的情况外, 督察长享有 充分的知情权和独立的调查权。 督察长根据履行职责的需要, 有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、 投资决策、 风险管理等相关会议, 有权调阅公司相关 文件、 档案。 督察长应当定期或者不定期向 全体董事报送工作报告, 并在董事会 及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情 况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门, 具体执行监察稽核工作。 公司配备了充足合格的监 察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、 内部稽核工作准则等。 通过这些制度 的建立, 检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、 法规和规章的情况; 检查公 司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-20 四、基 金托管人 ( 一) 基金托 管人 概况 1、基本情况 名称:交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 成立时间:1987 年3 月30 日 批准设立机关和批准设立文号: 国务院国发 (1986) 字第 81 号文和中国人 民银行银发[1987]40 号文 组织形式:股份有限公司


注册资本:人民币 742.62 亿元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 交通银行始建于1908年, 是中国历史最悠久的银行之一, 也是近代中国发钞 行之一。 1987年重新组建后的交通银行正式对外营业, 成为中国第一家全国性的 国有股份制商业银行,总部设在上海。2005 年6月,交通银行在香港联合交易所 挂牌上市,2007年5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据2015年英国《银行家》 杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第17位,较上年上升2 位;根据2015年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜,交通银行营业 收入位列第190位,较上年上升27位。 截至2016年9月30日, 交通银行资产总额为人民币80,918.10亿元。2016年1-9 月,交通银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币525.78亿元。 交通银行总行设 资产托管业务中心 (下文简称 “托管中心” ) 。 现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验, 具备基金从 业资格,以及经济师、会计师、 工程师和律师 等中高级 专业技术职称, 员工的学历层次较高, 专业分布合理, 职 业技能优良, 职业道德素质过硬, 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发 向上的 资产托管从业人员队伍。 2、主要人员情况


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5-21 牛锡明先生,董事长、执行董事。 牛先生2013年10 月至今任本行董事长、执行董事,2013年5月至2013年10月 任本行董事长、执行董事、行 长,2009年12 月至2013年5月任本行副董事长、执 行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业, 获硕士学位, 1999 年享受国务 院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。 彭先生2013年11 月起任本行副董事长、 执行董事, 2013年10月起任本行行长; 2010 年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限 责任公司执行董事、总经理;2005年8月至2010 年4月任本行执行董事、副行长; 2004 年9月至2005年8月任本行副行长; 2004年6月至2004年9月任本行董事、 行长 助理; 2001 年9月至2004 年6月任本行行长助理; 1994年至2001年历任本行乌鲁木 齐分行副行长、 行长, 南宁分行行长, 广州分行行长。 彭先生1986年于中国人民 银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。 袁女士2015年8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8 月, 历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理, 本行资产托管业务中心副总裁; 1999 年12月至2007年12月, 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、 处 长助理、 副处长, 会计结算部高级经理。 袁女士1992年毕业于中国石油大学计算 机科学系,获得学士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位。 3、基金托管业务经营情况


截至 2016 年 9 月 30 日, 交通银行共托管证券投资基金 206 只。 此外, 交通 银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银 行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障管 理基金、企业年金基金、QFII 证 券投资资产 、RQFII 证 券投资资产 、QDII 证券 投资资产和 QDLP 资金 等产品。 ( 二) 基金托 管人 的内 部风 险控制 制度 说明


1、内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定, 加强内部 管理, 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行, 通过对各种风险的银河钱包货币市场基金

























































































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5-22 梳理、 评估、 监控, 有 效地实现对各项业务风险的管控, 确保业务稳健运行, 保 护基金持有人的合法权益。 2、内部控制原则 (1) 合法 性原 则:托 管中心 制定 的各项 制度 符合国 家法 律法规 及监 管机构 的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (2) 全面 性原 则:托 管中心 建立 各二级 部自 我监控 和风 险合规 部风 险管控 的内部控制机制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、 监督、反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。 (3) 独立 性原 则:托 管中心 独立 负责受 托基 金资产 的保 管,保 证基 金资产 与交通银行的自有资产相互独立, 对不同的受托基金资产分别设置账户, 独立核 算,分账管理。 (4) 制衡 性原 则:托 管中心 贯彻 适当授 权、 相互制 约的 原则, 从组 织结构 的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互牵制, 并通过有效的相互制衡措 施消除内部控制中的盲点。 (5) 有效 性 原 则:托 管中心 在岗 位、业 务二 级部和 风险 合规部 三级 内控管 理模式的基础上, 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制, 通 过行之有效的控制流程、 控制措施, 建立合理的内控程序, 保障内控管理的有效 执行。 (6) 效益 性原 则:托 管中心 内部 控制与 基金 托管规 模、 业务范 围和 业务运 作环节的风险控制要求相适应, 尽量降低经营运作成本, 以合理的控制成本实现 最佳的内部控制目标。 3、内部控制制度及措施 根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 等法律法规, 托管 中心 制定了一整套严密、 高效的 证券投资基金托管 管理规章制度,确 保基金托管 业务运行的规范、安全、高效,包括 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 管 理 暂 行 办 法 》 、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》 、 《交通银行资产托管部项目开发 管理办法》 、 《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管部保密工 作制度》 、 《交通银行资产托管业务从业人员守则》 、 《交通银行资产托管部业务资 料管理制度》 等, 并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务分 工合理, 技术系统完整独立, 业务管理制度化, 核心作业区实行封闭管理, 有关银河钱包货币市场基金

























































































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5-23 信息披露由专人负责。


托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中 风控和事后检查措施 实现全流程、 全链条的风险控制管理, 聘请国际著名会计师事务所对基金托管业 务运行进行国际标准的内部控制评审。 ( 三) 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 交通银行作为基金托管人, 根据 《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基 金运作管理办法》 和有关证券法规的规定, 对基金的投资对象、 基金资产的投资 组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购 资金的到账与赎回资金的划付 、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有违反 《证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为, 应 当及时通知基金管理人予以纠正, 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调 整。 交通银行有权对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对交 通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行须报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人, 发现基金管理人有重大违规行为, 须立即报告中 国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。 ( 四) 其他事 项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为, 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-24 五、相 关服务机构 ( 一) 基金份 额 销 售机构 1、直销机构 (1 ) 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定代表人:许国平 公司网站:www.galaxyasset.com (支持网上交易) 客户服务电话:400-820-0860 直销业务电话:(021)38568981/ 38568507


传真交易电话:(021)38568985 联系人:赵冉、郑夫桦、张鸿 (2 ) 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 地址:北京市西城区月坛西街6号院A-F 座三层(邮编:100045) 电话: (010)56086900 传真: (010)56086939 联系人:孙妍 (3 ) 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 广 州 分 公 司 地址:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620) 电话: (020)37602205 传真: (020)37602384 联系人:史忠民 (4 ) 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 哈 尔 滨 分 公 司 地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号 电话: (0451)82812867 传真: (0451)82812869 联系人:崔勇 (5 ) 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 南 京 分 公 司 地址: 南京市江东中路 201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内 (邮编: 银河钱包货币市场基金

























































































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5-25 210019) 电话: (025)84671299 传真: (025)84523725 联系人:李晓舟 (6 ) 银 河 基 金 管 理 有 限 公 司 深 圳 分 公 司 地址: 深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F (邮编:518046) 电话: (0755)82707511 传真: (0755)82707599 联系人:史忠民 2、代销机构 (1 ) 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司


住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街35 号 国 际 企 业 大 厦C 座


法 定 代 表 人 : 陈 共 炎 电 话 : (010 )66568292 传 真 : (010 )66568990 联 系 人 : 邓 颜


客 户 服 务 电 话 :400-888-8888 网 址 :www.chinastock.com.cn (2 ) 中 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 山 东 省 济 南 市 市 中 区 经 七 路86 号 法 定 代 表 人 : 李 玮 电 话 : (0531 )68889155 传 真 : (0531 )68889752 联 系 人 : 吴 阳 客 户 服 务 电 话 :95538 网 址 :www.zts.com.cn (3 ) 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦A 座38 -45 层 法 定 代 表 人 : 宫 少 林 电 话 :(0755)82943666 银河钱包货币市场基金

























































































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5-26 传 真 :(0755)82943636 联 系 人 : 林 生 迎 客 户 服 务 电 话 :95565 、4008-888-111 网 址 :www.newone.com.cn (4 ) 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 静 安 区 新 闸 路1508 号 法 定 代 表 人 : 薛 峰 电 话 :(021)22169999 传真: (021)22169134 联 系 人 : 李 芳 芳 客 户 服 务 电 话 :95525 网 址 :www.ebscn.com (5 ) 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 上 海 市 淮 海 中 路98 号 办 公 地 址 : 上 海 市 广 东 路689 号 海 通 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 王 开 国 电 话 :(021)23219000 传 真 :(021)23219100 联 系 人 : 金 芸 、 李 笑 鸣 客 户 服 务 电 话 :95553 或 拨 打 各 城 市 营 业 网 点 咨 询 电 话 网 址 :www.htsec.com (6 ) 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 湖 北 省 武 汉 市 新 华 路 特8 号 长 江 证 券 大 厦 法 人 代 表 : 杨 泽 柱


电 话 : (027 )65799999 传 真 : (027 )85481900 联 系 人 : 奚 博 宇 客 户 服 务 电 话 :4008-888-999 或95579 网 址 :www.95579.com (7 ) 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 银河钱包货币市场基金

























































































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5-27 住所: 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路989 号45 层 法 定 代 表 人 : 李 梅 电 话 : (021 )33389888 传 真 :(021)33388224 联 系 人 : 黄 莹 客 户 服 务 电 话 :95523 或400-889-5523 网址: www.swhysc.com (8 ) 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道7088 号 招 商 银 行 大 厦 第A 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 亮 马 桥 路48 号 中 信 证 券 大 厦20 层 法 定 代 表 人 : 王东明 联 系 人 : 陈 忠 电 话 : (010 )84683893 传 真 : (010 )84685560 客 户 服 务 电 话 :95558 网 址 :www.cs.ecitic.com (9 ) 安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 金 田 路4018 号 安 联 大 厦35 层、28 层A02 单元 办 公 地 址 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道2008 号 中 国 凤 凰 大 厦1 栋9 层 法 定 代 表 人 : 牛 冠 兴 电 话 :(0755)82825551 传 真 :(0755)82558355 联 系 人 : 朱 贤 客 户 服 务 电 话 :4008-001-001 网 址 :www.essence.com.cn (10 ) 中 航 证 券 有 限 公 司 住 所 : 江 西 省 南 昌 市 抚 河 北 路291 号 办 公 地 址 : 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 红 谷 中 大 道1619 号 国 际 金 融 大 厦A 座41 楼 法 定 代 表 人 : 杜 航 电 话 :(0791)6768763 银河钱包货币市场基金

























































































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5-28 传 真 :(0791)6789414 联 系 人 : 余 雅 娜 客 户 服 务 电 话 :400-8866-567 网 址 :www.scstock.com (11 ) 中 信 证 券 ( 山 东 ) 有 限 责 任 公 司 住 所 : 山 东 省 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号1 号楼20 层 法 定 代 表 人 : 杨 宝 林 联 系 人 : 吴 忠 超 电 话 : (0532 )85022326 传 真 : (0532 )85022605 客 户 服 务 电 话 :(0532)96577 网 址 :www.zxwt.com.cn (12 ) 金 元 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 海 口 市 南 宝 路36 号 证 券 大 厦4 楼 办 公 地 址 : 深 圳 市 深 南 大 道4001 号 时 代 金 融 中 心17 层 法 定 代 表 人 : 陆 涛 电 话 : (0755 )83025666 传 真 : (0755 )83025625 联 系 人 : 蒋 浩 客 户 服 务 电 话 :400-8888-228 网 址 :www.jyzq.cn (13 ) 广 州 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 广 州 市 先 烈 中 路69 号 东 山 广 场 主 楼17 楼 办 公 地 址 : 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20 层 法 定 代 表 人 : 邱 三 发 电 话 :(020)88836999 传 真 :(020)88836654 联 系 人 : 林 洁 茹 客 户 服 务 电 话 :020-961303 网 址 : www.gzs.com.cn 银河钱包货币市场基金

























































































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5-29 (14 ) 华 龙 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 静 宁 路308 号 办 公 地 址 : 甘 肃 省 兰 州 市 城 关 区 东 岗 西 路638 号 法 定 代 表 人 : 李 晓 安 电 话 : (0931 )4890100、( 0931 )4890619 传 真 : (0931 )4890628 联 系 人 : 邓 鹏 怡 客 户 服 务 电 话 :96668 、400-689-8888 网 址 :www.hlzqgs.com (15 ) 华 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路198 号 办 公 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 政 务 文 化 新 区 天 鹅 湖 路198 号 财 智 中 心B1 座 法 定 代 表 人 : 李 工 电 话 : (0551 )65161666 传 真 : (0551 )65161600 联 系 人 : 甘 霖 客 户 服 务 电 话 :95318 网 址 :www.hazq.com (16 ) 东 海 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 江 苏 省 常 州 市 延 陵 西 路23 号 投 资 广 场18 层 办 公 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 东 方 路1928 号 东 海 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 赵 俊 电 话 : (021 )20333333 传 真 : (021 )50498851 联 系 人 : 王 一 彦 客 户 服 务 电 话 :95531 ;400-8888-588 网 址 :www.longone.com.cn (17 ) 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路66 号4 号楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街188 号 银河钱包货币市场基金

























































































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5-30 法 定 代 表 人 : 王 常 青 电 话 : (010 )85130588 传 真 : (010 )65182261 联 系 人 : 权 唐


客 户 服 务 电 话 :400-888-8108 网 址 :www.csc108.com (18 ) 山 西 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 山 西 省 太 原 市 府 西 街69 号 山 西 国 贸 中 心 东 塔 楼 法 定 代 表 人 : 侯 巍 电 话 : (0351 )8686703 传 真 : (0351 )8686619 联 系 人 : 邓 颖 云 客 户 服 务 电 话 :400-666-1618 网 址 :www.i618.com.cn (19 ) 国 元 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路179 号 办 公 地 址 : 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路123 号 法 定 代 表 人 : 凤 良 志 联 系 人 : 李 蔡 电话: (0551)2207921 传真: (0551)2207965


客 户 服 务 电 话: 400-888-8777 、95578 网 址 :www.gyzq.com.cn (20 ) 申 万 宏 源 西 部 证 券 有 限 公 司 住 所 : 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 ( 新 市 区 ) 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大 厦20 楼 2005 室 法 定 代 表 人 : 许 建 平 电 话 : (010 )88085858 传 真 : (010 )88085195 联 系 人 : 李 巍 银河钱包货币市场基金

























































































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5-31 客 户 服 务 电 话 :400-800-0562 网 址 :www.hysec.com (21 ) 华 宝 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心57 楼 法 定 代 表 人 : 陈 林 电 话 : (021 )68778075 传 真 : (021 )68777723 联 系 人 : 汪 明 丽 客 户 服 务 电 话 :400-820-9898 网 址 :www.cnhbstock.com (22 ) 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街19 号 富 凯 大 厦B 座701 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 街5 号 新 盛 大 厦B 座4 层 法 定 代 表 人 : 林 义 相 电 话 : (010 )66045566 传 真 : (010 )66045500 联 系 人 : 林 爽 客 户 服 务 电 话 : (010 )66045678 网 址 :www.txsec.com/ jijin.txsec.com (23 ) 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街9 号院1 号楼 法 定 代 表 人 : 张 志 刚 电 话 : (010 )63081000 传 真 : (010 )63080978 联 系 人 : 唐 静 客 户 服 务 电 话 :95321 网 址 :www.cindasc.com (24 ) 华 福 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 福 州 市 五 四 路157 号 新 天 地 大 厦7 、8 层 办 公 地 址 : 福 州 市 五 四 路157 号 新 天 地 大 厦7 至10 层 银河钱包货币市场基金

























































































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5-32 法 定 代 表 人 : 黄 金 琳 电 话 : (0591 )87841160 传 真 : (0591 )87841150 联 系 人 : 张 腾 客 户 服 务 电 话 : (0591 )96326 网 址 :www.hfzq.com.cn (25 ) 中 国 国 际 金 融 股份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 建 国 门 外 大 街1 号 国 贸 大 厦2 座27 层及28 层 办 公 地 址 : 北 京 市 建 国 门 外 大 街1 号 国 贸 大 厦2 座6 层 法 定 代 表 人 : 金 立 群 电 话 : (010 )65051166 传 真 : (010 )65058065 联 系 人 : 肖 婷 客 户 服 务 电 话 : (010 )65051166 网 址 :www.cicc.com.cn (26 ) 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 深 圳 市 南 山 区 科 技 中 一 路 西 华 强 高 新 发 展 大 楼7 层、8 层 法 定 代 表 人 : 黄 扬 录 电 话 : (0755 )82943755 传 真 : (0755 )82960582 联 系 人 : 罗 艺 琳 客 户 服 务 电 话 :95329 网 址 :www.zszq.com.cn (27 ) 平 安 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 中 心 区 金 田 路4036 号 荣 超 大 厦16-20 层 法 定 代 表 人 : 曹 实 凡 电 话 : (021 )38637436 传 真 : (0755 )82400862 客 户 服 务 电 话 :95511-8 联 系 人 : 周 一 涵 银河钱包货币市场基金

























































































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5-33 网 址 : stock.pingan.com (28 ) 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 长 春 市 自 由 大 路1138 号 法 定 代 表 人 : 矫 正 中 电 话 : (0431 )85096517 传 真 : (0431 )85096795 联 系 人 : 安 岩 岩 客 户 服 务 电 话 :400-600-0686 网 址 :www.nesc.cn (29 ) 上 海 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 市 黄 浦 区 四 川 中 路213 号7 楼 法 定 代 表 人 : 李 俊 杰 联 系 人 : 邵 珍 珍 电 话 : (021 )53686888 传 真 : (021 )53686100-7008,( 021 )53686200-7008 客 户 服 务 电 话 : (021 )962518 网 址 :www.962518.com


(30 ) 中 信 期 货 有 限 公 司 住 所 : 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 ( 二 期 ) 北 座13 层 1301-1305 室、14 层 法 定 代 表 人 : 张 皓 联 系 人 : 洪 诚 电 话 :(0755 )23953913 传 真 : (0755 )83217421 客 户 服 务 电 话 :400-990-8826 网 址 :www.citicsf.com (31 ) 国 金 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 四 川 省 成 都 市 东 城 根 上 街95 号 法 定 代 表 人 : 冉 云 客 户 服 务 电 话 :95310 银河钱包货币市场基金

























































































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5-34 联 系 人 : 刘 婧 漪 、 贾 鹏 联 系 电 话 :(028)86690057 、(028)86690058 传 真 号 码 :(028)86690126 网 址 :www.gjzq.com.cn (32 ) 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 一 路115 号 投 行 大 厦20 楼 法 定 代 表 人 : 刘 学 民 联 系 人 : 毛 诗 莉 电 话 : (0755 )23838750 传 真 : (0755 )25838701 客 服 中 心 :95358 官 网 地 址 :www.firstcapital.com.cn (33 ) 华 西 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 四 川 省 成 都 市 高 新 区 天 府 二 街198 号 华 西 证 券 大 厦 法 定 代 表 人: 杨 炯 洋 联 系 人 : 李 进 电 话 :(021)65080566 传 真 :(028)86150040 客 户 服 务 电 话 :95584 、4008-888-818 网 址 :www.hx168.com.cn (34 ) 中 国 民 族 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号院5 号楼 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘 古 大 观40-43 层 法 定 代 表 人 : 何 亚 刚 客 户 服 务 电 话 :95571 联 系 人 : 齐 冬 妮 电 话 :(010)59355807 传 真 :(010)56437030 网 址 :www.foundersc.com (35 ) 长 城 证 券 股 份 有 限 公 司 银河钱包货币市场基金

























































































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5-35 住 所 : 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14 、16 、17 层 法 定 代 表 人 : 黄 耀 华 联 系 人 : 刘 阳 电 话 :(0755)83516289 传 真 :(0755)83515567 网 址 :www.cgws.com 客 户 服 务 电 话 :400-666-6888 (36 ) 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街5 号 新 盛 大 厦B 座12-15 层 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街5 号 新 盛 大 厦B 座12 层 法 定 代 表 人 : 徐 勇 力 电 话 :(010)66555316 传 真 :(010)66555246 联 系 人 : 汤 漫 川 客 户 服 务 电 话 :4008-888-993 网 址 :www.dxzq.net (37 ) 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 广 州 市 天 河 北 路183-187 号 大 都 会 广 场43 楼 办 公 地 址 : 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场18 、19 、36、38 、41 和42 楼 法 定 代 表 人 : 林 治 海


电 话 :(020)87555888


传 真 :(020)87555305 联 系 人 : 黄 岚 客 户 服 务 电 话 :95575 网 址 : www.gf.com.cn (38 ) 中 银 国 际 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路200 号 中 银 大 厦39 层


法 定 代 表 人 : 宁 敏


电 话 :021-20328000


传 真 :(021)58883554


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5-36 联 系 人 : 王 炜 哲


客 户 服 务 电 话 :400-620-8888


网 址 :www.bocichina.com (39 ) 方 正 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 湖 南 省 长 沙 市 芙 蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦22 -24 层 办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 北 四 环 中 路27 号 盘 古 大 观40 层 法 人 代 表 : 高 利








电 话 :(010)59355807 传 真 :(010)56437013 联 系 人 : 齐 冬 妮 客 户 服 务 电 话 :95571 网 址 :www.foundersc.com (40 ) 国 信 证 券 股 份 有 限 公 司 住 所 : 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路1012 号 国 信 证 券 大 厦 十 六 层 至 二 十 六 层 法 定 代 表 人 : 何 如 电 话 : (0755 )82130833 传 真 : (0755 )82133952 联 系 人 : 周杨 客 户 服 务 热 线 :95536 网 址 :www.guosen.com.cn (41 ) 西 南 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 重 庆 市 江 北 区 桥 北 苑8 号 办 公 地 址 : 重 庆 市 江 北 区 桥 北 苑8 号 西 南 证 券 大 厦 法 定 代 表 人 : 王 珠 林 客 户 服 务 电 话 :4008-096-096 网 址 :www.swsc.com.cn (42 ) 上 海 华 信 证 券 有 限 责 任 公 司 住 所 : 上 海 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 环 球 金 融 中 心9 楼 法 定 代 表 人 : 郭 林 客 户 服 务 电 话 :4008205999 银河钱包货币市场基金

























































































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5-37 联 系 人 : 李 颖 电 话 :021-38784818 传 真 :021-68774818 网 址 : www.shhxzq.com 3、第三方销售机构 (1 ) 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 浦 东 新 区 峨 山 路613 号6 幢551 室 法 定 代 表 人 : 其 实 客 户 服 务 电 话 :400-1818-188 网 址 : www.1234567.com.cn (2 ) 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 住 所 : 浙 江 省 杭 州 市 文 二 西 路 一 号 元 茂 大 厦903 室


办 公 地 址 : 浙 江 省 杭 州 市 翠 柏 路7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园2 楼


法 定 代 表 人 : 凌 顺 平 客 户 服 务 电 话 :4008-773-772 网 址 :www.5ifund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 ( 二) 基金登 记机 构 名称:银河基金管理有限公司 住所: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定代表人:许国平 电话:(021)38568888 传真:(021)38568970 联系人: 富弘毅 ( 三) 律师事 务所 和经办律 师 名称:上海源泰律师事务所 地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 银河钱包货币市场基金

























































































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5-38 传真:021-51150398 经办律师:刘佳、 徐莘 ( 四) 会计师 事务 所和经办 注册 会计师 : 名称:安 永 华 明 会 计 师 事 务 所


( 特 殊 普 通 合 伙) 住 所 : 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层


办 公 地 址 : 上海市浦东 新区世纪大道 100 号上海环球金融中心50 楼 法 定 代 表 人 : 葛 明 经 办 会 计 师 : 徐 艳 、 濮 晓 达


电 话 :(021)22288888 银河钱包货币市场基金

























































































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5-39 六、基 金 份额类别 ( 一) 基金的 分类 本基金根据基金份额持有人单个账户保留本基金的份额数量 , 进行基金份额 类别划分 。本基金分设A 类基金份额和B 类基 金份额,两类基金份额分别设置基 金代码, 按照不同的费率计提销售服务费, 并分别公布 每万份基金已实现收益 和 7日年化收益率。 A 类基金份额和B 类基 金份额的具体规定: A 类基金份额 B类基金份额 年销售服务费率 0.1% 0.01% 首次认(申)购单笔最低金额 0.01 元 500万元 追加认(申)购单笔最低金额 0.01 元 10万元 单笔赎回最低份额 0.01 份 0.01 份 单个账户最低保留份额 0.01 份 500万份 ( 二) 基金份 额的 自动升 降级 本基金A 类基金份额和B 类基金份额之间自动 升降级, 当投资人在单个基金 账户 保留的A 类基金份额达到B 类基金份额的 最低份额要求500万份时, 基金的登 记机构自动将投资 人 在该基金账户保留的A 类 基金份额全部升级为B 类 基金份 额 ; 当投资 人在单个基金 账户保留的B 类基金 份额不能满足该 类基金份额 的最低 份额要求500万份时,基金的登记机构自动将投资 人在该基金账户保留的B 类基 金份额全部降级为A 类基金份额。 投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据相关业务规则确 认的基金份额类别为准。 ( 三) 基金份 额 设 置的调 整 基金管理人可在 法律法规和基金合同规定的范围内 , 且在不损害基金份额持 有人利益以及不提高现有基金份额持有人适用费率的情况下, 经与基金托管人协 商一致, 增加新的基金份额类别、 调整现有基金份额类别的 类别设置、 销售服务 费率、基金份额升降级数额限制及规则 、或者停止现有基金份额类别的销售等, 按中国证监会要求履行必要手续后在 调整实施前及时公告。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-40 七 、基 金的募集 本基金 由基金 管理 人依 照《基 金法》 、 《 运作 办 法》 、 《销售 办法 》 、 基 金合同 及其他有关规定募集。 注册文件:中国证监会证监 许可【2017 】866 号 注册日期:2017 年6 月8 日 ( 一) 基金类 型与 存续期间 1、基金类型: 货币市场基金 2、存续期间:不定期 3、基金的运作方式 :契约型开放式 ( 二) 募集方 式 通过各 销售 机构 的 基金 销售网 点或 销售机 构提 供的其 他方 式 公开 发售 ,各 销售机 构的具 体名单 见 基金份 额发售 公告 以及 基金管 理人届 时发 布的 调整销售 机构的相关公告。 ( 三) 募集对 象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人 。 ( 四) 募集期 限 本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。 具体时间由基金管 理人与代销机构约定(见本基金的基金份额发售公告及代销机构相关公告) 。 ( 五) 募集场 所 本基金的认购将通过销售机构进行 ,具体 参见本招募说明书第五章第(一) 条、 基金份额发售公告以及 其他相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构, 并予以公告。 基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 认购。 ( 六) 基金的 最低 募集份 额总 额 和募 集金 额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份, 基金募集金额不少于2 亿元。 ( 七) 本基金 的 基 金份额 初始 面值、 认购 价格及 计算 公式、 认购 费用 银河钱包货币市场基金

























































































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5-41 1、基金份额初始 面值:每份基金份额初始 面值为人民币1.00 元 2、认购价格: 初始面值 3、本基金不收取认购费 。 4、认购份额的计算公式 认购份额=(认购金额+认购利息 )/基金份额 初始面值 认购的有效份额保留到小数点后 2 位, 小数点 2 位以后的部分四舍五入, 由 此 误差产生的收益或 损失由基金财产承担。 例 1:某投资人投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额,如果认购期内认 购资金获得的利息为 3 元,则其可得到的 A 类基金份额计算如下: 认购份额 =(10,000+3)/1.00 = 10,003.00份 ( 八) 投资人 对基 金份额 的认 购 1、本基金的认购时间安排:具体认购时间安排请见本基金份额发售公告。 2、 认购应提交的文件和办理手续: 投资人认购本基金应首先办理开户手续, 开立基金账户,然后办理基金认购手续。 投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金 份 额 发 售 公告。 3、认购方式及确认 本基金认购采取金额认购的方式。T 日的申请是否有效应以登记机构的确认 登记为准。投资人可以自 T+2 日起,通过其原认购网点柜台或 本基金管理有限 公司客户服务中心, 查询认 购申请的 受理情况。 投资人可在基金合同生效后到各 销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 4、认购限制 本基金A 类基金份额首次认购和追加认购的最低金额均为人民币 0.01 元;B 类基金份额首次认购的最低金额为 500 万元, 追加认购的最低金额为 10 万元, 各销售机构在符合上述规定的前提下, 可根据情况调高首次认购和追加认购的最 低金额,具体以销售机构的规定为准,投资人需遵循销售机构的相关规定。 ( 九) 首次募 集期 间认购 资金 的管理 和 利 息的处 理方 式 基金募集期间募集的资金只能存入专用账户, 在基金募集行为结束前, 任何 人不得动用。 有效认购资金在募集期所产生的利息折成基金份额, 归投资人所有, 利息折算的基金份额以登记机构的记录为准。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-42 基金募集期间的信息披露费、 会计师费、 律师 费以及其他费用, 不得从基金 财产中列支。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-43 八、基 金合同生效 ( 一) 基金备 案的 条件 本基金自基金份额发售之日起3 个月内, 在基金募集份额总额不少于2 亿份, 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下, 基金 募集期届满或 基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售, 并 在10 日内聘请法定验资机构验资, 自收到验资报告之日起 10 日内, 向中国证监 会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的, 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起, 基金合同生效; 否则基金合同不生效。 基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户, 在基金募集行为结束前, 任何人不得 动用。 ( 二) 基金合 同不 能生效 时募 集资金 的处 理方式 如果募集期限届满,未满足 基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任: 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项, 并加计银行同 期 活期存款利息; 3、如 基金 募集 失败, 基金管 理人 、基金 托管 人及 销售 机 构不得 请求 报酬。 基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 ( 三) 基金存 续期 内的基 金份 额持有 人数 量和资 产规 模 《基金合同》生效后, 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以 披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案, 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等, 并召开 基金份额持有人大会进行表决 。 法律法规或监管部门 另有规定时,从其规定。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-44 九 、基 金份额的申购、赎 回、非交易过户与 转托管 ( 一) 申购和 赎回 的场所


本基金 的申 购与赎 回将 通过销 售机 构进行 ,具体 参见 本 招 募说明 书 第 五章 第(一 )条及 其他 相关 公告。 基金管 理人 可根 据情况 变更或 增减 销售 机构,并 予以公告。 基金投 资者 应当 在 销售 机构办 理基 金销售 业务 的营业 场所 或按销 售机 构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、 传真或网上等交易方式, 投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。 ( 二) 申购和 赎回 的开放 日及 时间


1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券交易 所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后, 若出现新的 证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购, 具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回, 具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后, 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请 。 ( 三) 申购和 赎回 的原则


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5-45 1、 “确定价” 原则, 即申购、 赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基 准进行计算 ; 2、“ 金额申购、份额赎回 ” 原则,即申购以金额申请,赎回以份额 申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 ( 四) 申购和 赎回 的数 量 限制


1、 本基金A 类基金份额首次申购和追加申购的最低金额均为人民币 0.01 元; B 类基金份额首次申购的最低金额为 500 万元, 追加申购的最低金额为 10 万元, 各销售机构在符合上述规定的前提下, 可根据情况调高首次申购和追加申购的最 低金额,具体以销售机构的规定为准,投资人需遵循销售机构的相关规定 ; 2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请最低赎回份额为 0.01 份。 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回, 基金销售机构另有规定的, 以基金销售机构的规定为准; 3、 投资人当日分配的基金收益转为基金份额时, 不受最低申购金额的限制; 4、 基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、 单个账户单日 累计申购金额/净申购金额上限 ; 5、基 金管 理人 可以依 照相关 法律 法规以 及基 金合同 的约 定,在 特定 市场条 件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为 准。 6、基 金管 理人 有权决 定本基 金的 总规模 限额 ,但应 最迟 在新的 限额 实施前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 7、基 金管 理人 可在法 律法规 允许 的情况 下, 调整上 述规 定申购 金额 和赎回 份额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施 前依照 《信息披露办法》 的有关规 定在指定 媒介上公告并报中国证监会备案 。 ( 五) 申购和 赎回 的程序


1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 银河钱包货币市场基金

























































































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5-46 投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人 全额交付 申购款项, 申购 成立;登记机构确认基金份额时,申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立; 登 记机构确认赎回时, 赎回生效。 投资人赎回申请 生效 后,基金管理人将在 T +1 日( 包括该日) 内支付 赎回款项。 在发生巨额赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时, 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统 故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时, 赎 回款项顺延至下一个工作日划出。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或赎回申请日 (T 日 ) ,在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请, 投资人 可在T+2 日后 (包括该日 ) 到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不 成功或 无效 ,则申购款项本金 退还给投资人。 销售机 构对 申购 和 赎回 申请的 受理 并不代 表申 请一定 成功 ,而仅 代表 销售 机构确 实接收 到申 请。 申购 和 赎回的 确认 以登 记机构 的确认 结果 为准 。对于申 请的确认情况, 投资人 应及时查询并妥善行使合法权利 。 基金管 理人 可在法 律法 规允许 的情 况下, 对上 述原则 进行 调整。 基金 管理 人必须 在新规 则开 始实 施前依 照《信 息披 露办 法》的 有关规 定在 指定 媒介上公 告并报中国证监会备案。 ( 六) 申购和 赎回 的价格 、费 用及其 用途 1、 本基金在一般情况 下不收取申购费用和赎回费用。 但 在满足相关 流动性 风险管理要求的前提下, 当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金 融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5% 且偏离度为负时, 为确保基金平稳运作, 避免诱发系统性风险, 对当日单个 基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1% 以上的赎回申请 (超过 1% 的部分)征收 1% 的 强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除 外。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-47 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内,履行基金合同的约定的程序 后调整相关费率或收费方式, 并在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介上公告。 ( 七) 申购份 额与 赎回金 额的 计算方 式 1、申购份额的计算 申购份额=申购金额÷1.00 申购份额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 例:某投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额,则其可得到的申购 份额计算如下: 申购份额=10,000.00 ÷1.00=10,000.00份 2、基金赎回金额的计算 赎回金额=赎回份额×1.00 赎回金额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 例:某投资人赎回10,000.00份基金份额,则赎回金额的计算如下: 赎回金额=10,000.00 ×1.00=10,000.00元 ( 八) 申购与 赎回 的登记 1、 基金投资人提出的申购和赎回申请, 在当日交易时间结束之前可以撤销 ; 2、 投资人 T 日申购基金 成立 后, 基金登记机构在 T+1 日为投资人增加权益 并办理注册登记手续,投资人自 T+2 日之后 有权赎回该部分基金份额 ; 3、 投资人 T 日赎回基金 成立 后, 基金登记机构在 T+1 日为投资人扣除权益 并办理相应的注册登记手续 ; 4、基 金管 理人 可在法 律法规 允许 的范围 内, 对上述 注册 登记办 理时 间进行 调整, 并最迟于 调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定 媒介予以 公告 。 ( 九) 拒绝或 暂停 申购的 情形 及处理 方式 1、发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: (1)因不可抗力导致基金无法正常运作。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-48 (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 (3) 证券交易所交易 时间 临时 停市, 导致基 金管理人无法计算当日基金资 产净值。 (4) 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 时。 (5) 基金 资产 规模过大, 使基金管理人无法找到合适的投资品种, 或其他 可能对基金业绩产生负面影响, 或其他损害现有 基金份额持有人利益 的情形。 (6) 本基金出现当日 净收益或累计未分配净收益小于零的情形, 为 保护投 资人的利益,基金管理人可暂停本基金的申购。 (7)当日超出基金管理人规定的总规模限制。 (8)本基金每日累计申购金额/ 净申购金额、单一账户每日累计申购金额/ 净申购金额、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 (9) 基金管理人、 基 金托管人、 基金销售机构或登记机构的异常情况导致 基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 (10)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有 基金份额的比例达到或者超过 50% ,或者变相规避 50% 集中度的情形时。 (11 )法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第(1 ) 、 (2) 、 (3) 、 (5)、( 6)、( 9)、( 11)项暂停申购情形 之一 且基金管理人决定暂停申购 时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项 本金将退 还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办 理。 2、当 本基 金影 子定价 确定的 基金 资产净 值与 摊余成 本法 计算的 基金 资产净 值的正偏离度绝对 值达 到 0.5% 时,基金 管理 人应当暂停接受投 资人 的申购申请 并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 ( 十) 暂停赎 回或 者延缓 支付 赎回款 项的 情形及 处理 方式 1、 发生下列情形时, 基 金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项: (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 (3) 证券交易所交易 时间 临时 停市, 导致基 金管理人无法计算当日基金资 产净值。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-49 (4)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 (5) 本基金出现当日 净收益或累计未分配净收益小于零的情形, 为 保护持 有人的利 益,基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 (6) 接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 时。 (7) 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的 负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% , 且基金管理人决定暂停接受所有赎 回申请并终止基金合同进行财产清算。 (8) 单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 的 10% 。 (9)法律法规规定 、中国证监会认定或基金合同约定 的其他情形。 发生上述第(1 ) 、 (2) 、 (3) 、 (5) 、 (9)项 情形 之一且基金管理人决定暂停 接受投资人的 赎回申请 或延缓支付赎回款项 时,基金管理人应在当日报中国证 监会备案, 已确认的赎回申请, 基金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支 付部分可延期支付。 若出现上述第 (4) 、 (7) 、 (8) 项所述情形, 按基金合同的 相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理 部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 2、 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负 偏离度绝对值连 续两个交易日超过 0.5% 时, 基金管理人有权决定暂停接受所有 赎回申请并终止基金合同,基金管理人应当在实施前按照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告,且无须召开基金份额持有人大会。 3、为 公平 对待 不同类 别基金 份额 持有人 的合 法权益 ,单 个基金 份额 持有人 在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的, 基金管理人 可以采取延 期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 具体可参照巨额赎回中关于 部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理,并予以公告。 (十 一 )巨额 赎回 的情形 及处 理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金银河钱包货币市场基金

























































































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5-50 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ) 超过前一开放日的基金总份额的 10%, 即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当 时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1) 全额 赎回 :当基 金管理 人认 为有能 力支 付投资 人的 全部赎 回申 请时, 按正常赎回程序执行。 (2) 部分 延期 赎回: 当基金 管理 人认为 支付 投资人 的赎 回申请 有困 难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择 延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自 动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理, 无优先权, 以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上( 含本数)发生巨额赎回,如基金管 理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经 确认的赎回申请可以延缓支 付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额 赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人, 说明有关处理方 法,同时在指定 媒介 上刊登公告。 (十 二 )暂停 申购 或赎回 的公 告和重 新开 放申购 或赎 回的公 告 1、发 生上 述暂 停申购 或赎回 情况 的,基 金管 理人当 日应 立即向 中国 证监会 备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时基金 管理人应依照 《信息披露办法》 的有关规定, 在指定媒介上刊登基金重新开放申 购或赎回公告, 并公告最近 1 个开放日的各类基金份额 的每万份基金已实现收益银河钱包货币市场基金

























































































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5-51 和 7 日年化收益率。 3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周, 基金管理人可根据实际情况在 暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公 告; 或者最迟于重新开放日在至少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公 告。 4、如发生暂停的时间达到或超过 2 周,基金管理人最迟于重新开放日在至 少一家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。 ( 十三 )基金 转换 基金管 理人 可以根 据相 关法律 法规 以及基 金合 同的规 定决 定开办 本基 金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务, 基金转换可以收取一定的转换费, 相关规 则由基 金管 理人 届时根 据相关 法律 法规 及基金 合同的 规定 制定 并公告, 并提前告知基金托管人与相关机构。 ( 十四 ) 基金 的非 交易过 户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论 在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资 料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 ( 十五 )基金 的转 托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 ( 十六 )定期 定额 投资计 划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另 行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款银河钱包货币市场基金

























































































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5-52 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 ( 十七 )基金 份额 的冻结 、解冻 和质 押 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及登记 机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的, 被冻 结部分产生的权益一并冻结, 被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 法律法 规另有规定的除外 。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务 或其他基金业务, 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 ( 十八 )基金 份额 的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告, 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-53 十、基 金的投资 ( 一) 投资目 标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下 , 力争实现稳定的、 超 越业绩 比较基准的投资回报。 ( 二) 投资范 围 本基金将投资于以下金融工具: 1、现金; 2、 期限在一年以内 (含一年) 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同 业存单 ; 3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、非金融 企业债务融资工具 ; 4、 法律法规或中国证 监会、 中国人民银行认 可的其他 具有良好流动性的货 币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种, 基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 ( 三) 投资策 略 本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略,在严格控制风险 并满足流动性的前提下,发掘投资机会,实现组合增值。 1、资产配置策略 根据宏 观经 济运行 状况 、政策 形势 、信用 状况 、利率 走势 、资金 供求 变化 等的综 合判断 ,并 结合 各类资 产的流 动性 、风 险收益 、估值 水平 等因 素,决定 基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。 2、个券选择策略 综合运 用收 益率曲 线分 析、流 动性 分析、 信用 风险分 析等 方法评 估个 券的 投资价值,发掘出具备相对价值的个券。 3、利率策略 通过全面研究 GDP 、 物价、 就业以及国际收支等主要经济变量, 分析宏观 经济运 行的可 能情 景, 并预测 财政政 策、 货币 政策等 宏观经 济政 策取 向,分析银河钱包货币市场基金

























































































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5-54 金融市 场资金 供求 状况 变化趋 势及结 构。 在此 基础上 ,预测 金融 市场 利率水平 变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 4、利用短期市场机会的灵活策略 由于市 场分 割、信 息不 对称、 发行 人信用 等级 意外变 化等 情况会 造成 短期 内市场 失衡; 新股 、新 债发行 以及年 末效 应等 因素会 使市 场 资金 供求 发生短时 的失衡 。这种 失衡 将带 来一定 市场机 会。 通过 分析短 期市场 机会 发生 的动因, 研究其 中的规 律, 据此 调整组 合配置 ,改 进操 作方法 ,积极 利用 市场 机会获得 超额收益。 5、资产支持证券投资策略 本基金 将深 入分析 资产 支持证 券的 市场利 率、 发行条 款、 支持资 产的 构成 及质量 、提前 偿还 率、 风险补 偿收益 和市 场流 动性等 基本面 因素 ,估 计资产违 约风险 和提前 偿付 风险 ,并根 据资产 证券 化的 收益结 构安排 ,模 拟资 产支持证 券的本金偿还和利息收益的现金流过程,评估其内在价值。 未来, 随着证券市场投资工具的发展和丰富, 本基金可相应调整和更新相关 投资策略,并在招募说明书更新中公告。 ( 四) 投资限 制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票; (2)可转换债券、可交换债券; (3) 以定期存款利率 为基准利率的浮动利率债券, 已进入最后一个 利率调 整期的除外;


(4)信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具; (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法 规或 监管部 门取 消或变 更上 述限制 后, 基金管 理人 在履行 适当 程序 后,本基金可不受上述规定的限制或以 变更 后的规定为准。 2、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1) 基金投资组合的 平均剩余期限不超过 120 天, 平均剩余存续期 不得超 过 240 天 ; (2) 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超 过该证银河钱包货币市场基金

























































































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5-55 券的 10% ; (3) 本基金投资于同 一机构发行的债券、 非 金融企业债务融资工具及其作 为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% , 国债、 中央银行票据、政策性金融债券除外 ; (4) 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交 易日累计赎回 30% 以上情形外,债券正回购的资金余 额占基金资产净值的比例 不得超过 20% ; (5) 本基金在全国银 行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年, 债 券回购 到期后不得展期 ; (6) 本基金投资于 有 固定期限的银行 存款 ( 不包括本基金投资于有存款期 限,但 根据协 议可 以提 前支取 的银行 存款 )的 比例, 不得超 过基 金资 产净值的 30% ;投资于具有基金托管人资格的同一商业 银行的银行存款 、 同 业存 单 ,合 计不得超过基金资产净值的 20% ;投资于不具有基金托管人资格的同一商业银 行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5% ; (7) 现金、 国债、 中央 银行票据、 政策性金融债券占基金资产 净值的比例 合计不得低于 5% ; (8) 现金、 国债、 中央 银行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ; (9) 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ; (10) 本基 金持有 的同 一(指 同一 信用级 别) 资产支 持证 券的比 例, 不得 超过该资产支持证券规模的 10%; 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10 %; 本基金持有的全部资产支持证 券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金管理人管理的全部基金投资 于同一 原始权 益人 的各 类资产 支持证 券, 不得 超过其 各类资 产支 持证 券合计规 模的 10%; (11 )本 基 金投 资的 资产 支 持证 券的 信用 评级, 不 低于 国内 信用 评级机 构 评定的 AAA 级或相当 于 AAA 级的信用级别 。 基金持有资产支持证券期间, 如 果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予银河钱包货币市场基金

























































































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5-56 以全部卖出 ; (12)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (13)法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 除上述 第 (1) 、 (7) 、 (11 ) 项外 ,因 证券 市场 波动、 证券 发行 人合 并 、基 金规模 变动等 基金 管理 人之外 的因素 致使 基金 投资 比例 不符 合 上 述规 定 投资比 例的, 基金管理人应当 在 10 个交易日内进行调整, 但 法律法规或中 国证监会规 定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内 使基金的投资组合比例符 合基金 合同的 有关 约定 。期间 , 本基 金的 投资 范围、 投资策 略应 当符 合基金合 同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法 规或 监管部 门 修 改或 取 消上 述限制 ,如 适用于 本基 金, 基 金管 理人 在履行 适当程 序后 , 则 本基金 投资不 再受 相关 限制 并 相应修 改其 投资 组合限制 规定 。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管 理人 运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实 际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券,或 者从事 其他 重大 关联交 易的, 应当 符合 本基金 的投资 目标 和投 资策略, 遵循基 金份额 持有 人利 益优先 原则, 防范 利益 冲突, 建立健 全内 部审 批机制和 评估机 制,按 照市 场公 平合理 价格执 行。 相关 交易必 须事先 得到 基金 托管人同 意,并 按法律 法规 予以 披露。 重大关 联交 易应 提交基 金管理 人董 事会 审议,并 经过三 分之二 以上 的独 立董事 通过。 基金 管理 人董事 会应至 少每 半年 对关联交银河钱包货币市场基金

























































































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5-57 易事项进行审查。


如法律 、行 政法规 或监 管部门 取消 或变更 上述 禁止性 规定 , 基金 管理 人在 履行适当程序后,本基金可不受上述规定的限制或以 变更后的规定为准 。 4、投资组合平均剩余期 限和平均剩余存续期限的计算 (1)平均剩余期限(天)的计算公式如下: ( Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 期 限- Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债×剩余期限+ 债券正回购×剩余期限)/ (投 资于金融工具产生的资产- 投资于 金融工具产生的负债+ 债券正回购) (2)平均剩余存续期限的计算公式如下: ( Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 存 续 期 限- Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的负债×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存 续期限)/ ( 投 资于 金融 工 具 产 生 的资产- 投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购) (3)各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 1) 银行活期存款、 清 算备付金、 交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天; 证券清 算款 的剩 余期限 和剩余 存续 期限 以计算 日至交 收日 的剩 余交易日 天数计算; 2) 回购 (包括正回购 和逆回购) 的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回 购协议 到期日 的实 际剩 余天数 计算; 买断 式回 购产生 的待回 购债 券的 剩余期限 和剩余 存续期 限为 该基 础债券 的剩余 期限 ,待 返售债 券的剩 余期 限和 剩余存续 期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算;


3) 银行定期存款、 同业 存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到 期日的 实际剩 余天 数计 算;有 存款期 限, 根据 协议可 提前支 取且 没有 利息损失 的银行 存款, 剩余 期限 和剩余 存续期 限以 计算 日至协 议到期 日的 实际 剩余天数 计算; 银行通 知存 款的 剩余期 限和剩 余存 续期 限以存 款协议 中约 定的 通知期计 算; 4) 中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期 日的实际剩余天数计算; 5) 组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所 剩余的天数,以下情况除外: 银河钱包货币市场基金

























































































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5-58 A 、 允 许 投 资 的 可 变 利 率 或 浮 动 利 率 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 下 一 个 利 率调整日的实际剩余天数计算。 B 、 允 许 投 资 的 可 变 利 率 或 浮 动 利 率 债 券 的 剩 余 存 续 期 限 以 计 算 日 至 债 券 到期日的实际剩余天数计算。 平均剩 余期 限和平 均剩 余存续 期限 的计算 结果 保留至 整数 位,小 数点 后四 舍五入 。如法 律法 规或 中国证 监会对 平均 剩余 期限和 平均剩 余存 续期 限计算方 法另有规定的从其规定。 ( 五) 业绩比 较基 准 本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税后) 。 通知存 款是 一种不 约定 存期, 支取 时需提 前通 知银行 ,约 定支取 日期 和金 额方能 支取的 存款 ,具 有存期 灵活、 存取 方便 的特征 ,同时 可获 得高 于活期存 款利息 的收益 。根 据基 金的投 资标的 、投 资目 标及流 动性特 征, 本基 金选取同 期 七天通知存款税后利率 作为本基金的业绩比较基准。 若未来 市场 发生变 化导 致 上述 业绩 比较基 准不 再适用 本基 金 ,或 者有 更权 威、更 能为市 场普 遍接 受的业 绩比较 基准 推出 时,本 基金管 理人 可以 依据维护 基金份额持有人合法权益的原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业 绩比较 基准 无需 召开基 金持有 人大 会, 但 应经 基金托 管人 同意 ,报中国 证监会备案,基金管理人应在调整前在指定媒介上公告 。 ( 六) 风险收 益特 征 本基金 为货 币市场 基金 ,风险 和预 期收益 低于 股票型 基金 、混合 型基 金、 债券型基金。 ( 七) 基金管 理人 代表基 金行 使相关 权利 的处理 原则 及方法 1、有利于基金资产的安全与增值; 2、 基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使相关权利, 保护 基金份 额持有人的利益; 3、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-59 十一、 基金财产 ( 一) 基金资 产总 值 基金资产总值是指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息和基金应收款 项 以及其他 资产所形成的价值总和。 ( 二) 基金资 产净 值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 ( 三) 基金财 产的 账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券账 户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 ( 四) 基金财 产的 保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产, 并由基 金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销 售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣 押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外, 基金财产不得被处 分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权, 不得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-60 十二、 基金资产估值 ( 一) 估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金 资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日 年化收益率 的非交易日。 ( 二) 估值方 法 1、本 基金估 值采 用“ 摊余成 本法” ,即 计价 对象以 买入成 本列 示, 按照票 面利率 或协议 利率 并考 虑其买 入时的 溢价 和 折 价,在 剩余存 续期 内 按 实际利率 法 摊销 ,每日 计提 损益 。本基 金不采 用市 场利 率和上 市交易 的债 券和 票据的市 价计算基金资产净值。 2、 为了避免采用 “摊 余成本法” 计算的基金资产净值与按市场利率和交易 市价计 算的基 金资 产净 值发生 重大偏 离, 从而 对基金 份 额持 有人 的利 益产生稀 释和不 公平的 结果 ,基 金管理 人于每 一估 值日 ,采用 估值技 术, 对基 金持有的 估值对象进行重新评估, 即 “影子定价” 。 当 “ 影子定价” 确定的基金资产净值 与 “摊余成本法”计 算 的基金资产净值 的负 偏离 度绝对值达到 0.25% 时,基金 管理人 应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值 调整到 0.25% 以内。当正 偏离度 绝对值 达到 0.5% 时, 基金管理人 应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离 度绝对值调整到 0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5% 时,基金 管理 人应当 使 用 风 险 准 备 金 或 者 固 有 资 金 弥 补 潜 在 资 产 损 失 , 将 负 偏 离 度 绝 对 值 控 制 在 0.5% 以内。 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% 时, 基金管理人应当采 用公允 价值估 值方 法对 持有 投 资组合 的账 面价 值 进行 调整, 或者 采取 暂停接受 所有赎回申请并终止 基金合同进行财产清算等措施 。 3、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 基 金管理 人可根 据具 体情 况与基 金托管 人商 定后 ,按最 能反映 公允 价值 的价格估 值。 4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新 增事项, 按国家最新规定估值。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-61 如基金 管理 人或基 金托 管人发 现基 金估值 违反 基金合 同订 明的估 值方 法、 程序及 相关法 律法 规的 规定或 者未能 充分 维护 基金份 额持有 人利 益时 ,应立即 通知对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值 、 各类基金份额的每万份基金已实现收益 和 7 日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金 会计责任方由基金管理人担任 , 因此, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各 方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资 产净值 、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结果对 外予以公布 , 由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产 净值计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付 。 ( 三) 估值对 象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 ( 四) 估值程 序 1、 每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后 第 5 位四舍五入。本基 金的收益分 配是按日结转份额的, 7 日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益 所折算的年 资产收益率, 精确到 0.001% , 百分号内小数 点后第 4 位四舍五入。 国家另有规 定的,从其规定。 2、基 金管 理人 应每个 工作日 对基 金资产 估值 。但基 金管 理人根 据法 律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将 估值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后, 由基金管理人对外公布。 ( 五) 估值错 误的 处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位 以 内 (含第 4 位) 或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内 (含第 3 位) 发 生差错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错银河钱包货币市场基金

























































































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5-62 的责任人应 当对由于 该 估值错误遭 受损失当 事 人 (“ 受 损方”) 的直 接经济 损失按下 述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、 系统故障差错、 下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1) 估值 错误 已发生 ,但尚 未给 当事人 造成 损失时 ,估 值错误 责任 方应及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值 错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。 (2) 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3) 因估 值错 误而获 得不当 得利 的当事 人负 有及时 返还 不当得 利的 义务。 但估值错误责任方 仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返 还不当得 利 造成其他当 事人的利 益 损失 (“ 受损方 ”) , 则估 值错误责任 方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1) 查明 估值 错误发 生的原 因, 列明所 有的 当事人 ,并 根据估 值错 误发生 的原因确定估值错误的责任方; (2) 根据 估值 错误处 理原则 或当 事人协 商的 方法对 因估 值错误 造成 的损失 进行评估; (3) 根据 估值 错误处 理原则 或当 事人协 商的 方法由 估值 错误的 责任 方进行 更正和赔偿损失; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-63 (4) 根据 估值 错误处 理的方 法, 需要修 改基 金登记 机构 交易数 据的 ,由基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、估值错误处理的方法如下: (1) 基金 估值 出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金托管 人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2) 错误偏差达到基金 资产 净值的 0.25% 时, 基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案; 错误偏差达到基金 资产净值的 0.5% 时, 基金管理人 应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 ( 六) 暂停估 值的 情形 1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因 不可 抗力 或其他 情形 致 使基 金管理 人、 基金托 管人 无法准 确评 估基金 资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 ( 七) 基金净 值的 确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益 和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理 人应于每个 工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后 发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。 ( 八) 特殊情 况的 处理 1、基 金管 理人或 基金 托管人 按基 金合同 规定 的估值 方法 第 3 项 进 行估值 时,所造成的误差不作为 估值错误处理。 2、由 于证 券交 易所 或 登记结 算公 司发送 的数 据错误 ,有 关会计 制度 变化或 由于其他不可抗力原因 , 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合 理的措施进行检查, 但未能发现错误的, 由此造成的 每万份基金已实现收益和 7 日 年化收益率计算错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻 或 消除由此造成的影响。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-64 十三、 基金收益与分配 ( 一) 基金利 润的 构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动 损益 后的余额。 ( 二) 基金收 益分 配原则 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3、“ 每日分 配、 按 日 支付” 。本基 金根 据每 日基金 收益情 况, 以每 万份基 金已实 现收益 为基 准, 为投资 人每日 计算 当日 收益并 分配, 且每 日进 行支付。 投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后第 3 位按 去尾原则 处理 ,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止 ; 4、 本基金根据每日收益情况, 将当日收益全部分配, 若当日已实现收益大 于零时, 为投资人记正收益; 若当日已实现收益小于零时, 为投资人记负收益; 若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5、 本基金每日 进行收益支付, 并只采用红利再投资的方式。 若当日已实现 收益大 于零时 , 则 增加 投资者 基金份 额 ; 若当 日已实 现收益 等于 零时 , 则保持 投资者 基金份 额不 变; 基金管 理人将 采取 必要 措施尽 量避免 基金 已实 现收益小 于零, 若当日 已实 现收 益小于 零时, 不 缩 减投 资人基 金份额 ,待 其后 累计收益 大于零时,即增加投资人基金份额; 若投资人赎回基金份额,其收益将结清; 6、 当日申购的基金份额自下一个交易日起, 享有基金的收益分配权益; 当 日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益; 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在 符 合 法 律 法 规 及 基 金 合 同 约 定 , 并 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响的前提下, 基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整, 不需召开 基金份额持有人大会。 ( 三) 收益分 配方 案 本 基 金 按 日 分 配 收 益 , 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 , 并 由 基 金 托 管人复核后确定。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-65 ( 四) 收益分 配的 时间和 程序 本基金 按日 分配收 益, 每个开 放日 公告一 次, 披露公 告截 止日前 一个 开放 日各类基金份额 的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日, 应于节 假日结 束后 第二 个自然 日,披 露各 类基 金份额 节假日 期间 的每 万份基金 已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益 率,以及节假日后首个开放日的 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经 中国证监会同意,可以适当延迟 计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 本 基 金 每 日 例 行 对 当 天 实 现 的 收 益 进 行 支 付 , 每 日 例 行 的 收 益 支 付 不 再 另 行公告。 ( 六 ) 本基金 各类 基金份 额每 万份基 金已 实现收 益及 7 日 年化 收益率的 计 算 见基 金合同 。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-66 十四、 基金的费用 ( 一) 基金费 用的 种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费 ; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用;





9、基金的开户费用、账户维护费用 ; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 ( 二) 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按 前一 日基金资产净值的 0.15% 年费率计提。 管理 费的计 算方法如下: H =E× 0.15%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管 理费 每日计 提, 逐日累 计至 每月月 末, 按月支 付, 由基金 管理 人向 基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内 从基金 财产 中一 次性支 付给基 金管 理人 。若遇 法定节 假日 、公 休假等, 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按 前一 日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提 。托 管费的 计算方法如下: H =E× 0.05%÷ 当年天数 银河钱包货币市场基金

























































































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5-67 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托 管费 每日计 提, 逐日累 计至 每月月 末, 按月支 付, 由基金 管理 人向 基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月 首日起 5 个工 作日内 从基金 财产 中一 次性 支 付给基 金托 管人 。若遇 法定节 假日 、公 休 假等, 支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金A 类基金份额的年销售服务费率为 0.1%, 对于由B 类降级为 A 类的 基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基 金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%, 对于由A 类升级为 B 类的基 金份额 持有 人, 年销售 服务费 率应 自其 升级后 的下一 个工 作日 起享受 B 类基金 份额的 费率 。 各 类基金 份额的 销售 服务 费计提 的计算 公式 相同 ,具体如 下: H=E×年销售服务费率 ÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销 售服 务费每 日计 提,逐 日累 计至每 月月 末, 按 月支 付。由 基金 管理 人向基 金托管 人发 送基 金销售 服务费 划付 指令 ,经基 金托管 人复 核后 于次月首 日起 5 个工作日内从基 金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销 售机构 。若遇 法定 节假 日、 公 休假 或 不可 抗力 致使无 法按时 支付 的, 支付日期 顺延。 上述“ (一)基金费用的种类 ”中第 4-10 项费用,根据有关法律 法规及相 应协议规 定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由基金托管人根据基金管理人 指令并参照行业惯例 从基金财产中支付。 ( 三) 不列入 基金 费用的 项目 下列费用不列入基金费用: 1、基 金管 理人 和基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-68 4、其 他根 据相 关法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项 目。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-69 十五、 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-70 十六、 基金的会计与审计 ( 一) 基金会 计政 策


1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2 、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首 次募集的 会计年度按如下原则: 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月, 可以并入下一个会计 年度 披露; 3 、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4 、会计制度执行国家有关会计制度; 5 、本基金独立建账、独立核算; 6 、基金 管理 人及基 金 托管人 各自 保留完 整的 会计账 目、凭 证并 进行 日常的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、基金 托管 人每月 与 基金管 理人 就基金 的会 计核算 、报表 编制 等进 行核对 并以 托管协议约定方式确认。 ( 二) 基金的 年度 审计


1 、基金 管理 人聘请 与 基金管 理人 、基金 托管 人相互 独立的 具有 证券 从业资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2 、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、基金 管理 人认为 有 充足理 由更 换会计 师事 务所, 须通报 基金 托管 人。更 换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-71 十七、 基金的信息披露 ( 一) 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《信息披露 办法》 、 基金合同及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时, 本基 金从其最新规定。 ( 二) 信息披 露义 务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组 织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并 保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定 媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 (以下简称 “ 网站 ” )等 媒介 披露 ,并保 证基金 投资 者能 够按照 基金合 同约 定的 时间和 方式 查阅或者复制公开披露的信息资料。 ( 三) 本基金 信息 披露义 务人 承诺公 开披 露的基 金信 息,不 得有 下列行 为: 1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2 、对证券投资业绩进行预测; 3 、违规承诺收益或者承担损失; 4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字; 6 、中国证监会禁止的其他行为。 ( 四) 本基金公开披露 的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基 金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的, 以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币 元。 ( 五) 公开披 露的 基金信 息 公开披露的基金信息包括: 银河钱包货币市场基金

























































































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5-72 1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 (1) 基金 合同 是界定 基金合 同当 事人的 各项 权利、 义务 关系, 明确 基金份 额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 (2) 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全 部事项, 说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披 露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后, 基金管理人在每 6 个月结束 之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要 登载在指定 媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国 证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3) 基金 托管 协议是 界定基 金托 管人和 基金 管理人 在基 金财产 保管 及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会 注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定 媒介上; 基金管理人、 基金托管人 应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披 露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 3、基金合同生效公告 基金管理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒介上登载基金 合同生效公告。 4、基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告 本基金 的基 金合同 生效 后,在 开始 办理基 金份 额申购 或者 赎回前 ,基 金管 理人将 至少每 周公 告一 次基金 资产净 值 、 各类 基金份 额的每 万份 基金 已实现收 益和 7 日年化收益率 ; 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 日 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 = 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当 日 该 类 基 金份额总额×10000 银河钱包货币市场基金

























































































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5-73 7 日年化收益率 (% )= 365/7 7 i=1 1+ 1 100% 10000 i R ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? 其中,Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年 化收 益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 在开始办理基金份额申购或者赎回后, 基金管理人将在每个开放日的次日, 通过网 站、基 金份 额销 售网点 以及其 他媒 介, 披露开 放日各 类基 金份 额的每万 份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第 二个自 然日, 披露 各类 基金份 额节假 日期 间的 每万份 基金已 实现 收益 和节假日 最后一日的 7 日年化收 益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法 规另有规定的,从其规定。 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日 (或自然日) 基金资产 净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理人应 当在上述市场交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值、 各类基金份额的每 万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在 指定媒介上。 5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将 年度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金年度报告 的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定 媒介 上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定 媒介上。 基金合同生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度 报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报 告方式。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-74 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或者超过 20% 的情形, 基金 管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告文件中披露该投资者 的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持 有份额变化情况及产品的特有风 险。 6、临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书, 予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地 的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金 资产净值 产生 重大影响的下列事件: (1 )基金份额持有人大会的召开; (2 )终止基金合同; (3 )转换基金运作方式; (4 )更换基金管理人、基金托管人; (5 )基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6 )基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7 )基金募集期延长; (8 )基 金管 理人的 董 事长、 总经 理及其 他高 级管理 人员、 基金 经理 和基金 托管人基金托管部门负责人发生变动; (9 )基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10) 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十; (11)涉及基金财产、 基金管理业务、 基金托管业务的诉讼或者仲裁 ; (12)基金管理人、基 金托管人受到监管部门的调查; (13) 基金管理人及其董事、 总经理及其他高 级管理人员、 基金经理 受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事 项; (15)基金收益分配事 项 ,但基金合同另有约定的除外 ; (16) 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生 变更; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-75 (17 )基金资产 净值计价错误达基金资产 净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师 事务所; (19)变更基金销售机 构; (20)更换基金登记机 构; (21)本基金开始办理 申购、赎回; (22)本基金收费方式 发生变更; (23)本基金发生巨额 赎回并延期支付; (24)本基金连续发生 巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受 申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26 ) 当 “影子定价” 确定的基金资产净值与 “摊余成本法” 计算的 基金资 产净值 的负偏离度绝对值达到 0.25% 或正负偏离度绝对值达到 0.5% 的情形;当 “影子定价” 确定的基金资产净值与 “摊余成本法” 计算的基金资产净值连续 2 个交易日出现负偏离度绝对值超过 0.5% 的情形; (27) 本基 金遇到 极端 风险情 形, 基金管 理人 及其股 东使 用固有 资金 从本 基金购买相关金融工具; (28)中国证监会规定的其他事项。 7、澄清公告 在基金合同存续期限内, 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金 资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知 悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报 中国证监会备案, 并予以公告。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会, 基金管理人、 基金托管 人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的, 召集人应当履 行相关信息披露义务。 9、投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产 支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管 理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占 基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产银河钱包货币市场基金

























































































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5-76 支持证券明细。 10、中国证监会规定的其他信息 ( 六) 信息披 露事 务管理 基金管 理人 、基金 托管 人应当 建立 健全信 息披 露管理 制度 ,指定 专人 负责 管理信息披露事务。 基金信 息披 露义务 人公 开披露 基金 信息, 应当 符合中 国证 监会相 关基 金信 息披露内容与格式 准则的规定。 基金托 管人 应当按 照相 关法律 法规 、中国 证监 会的规 定和 《基金 合同 》的 约定, 对基金 管理 人编 制的基 金资产 净值 、 各 类基金 份额的 每万 份基 金已实现 收益 、7 日年 化收 益率 、基金 定期报 告和 定期 更新的 招募说 明书 等公 开披露的 相关基 金信息 进行 复核 、审查 ,并向 基金 管理 人出具 书面文 件或 者盖 章 或者以 XBRL 电子方式复核审 查并 确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。 基金管 理人 、基金 托管 人除依 法在 指定媒 介上 披露信 息外 ,还可 以根 据需 要在其 他公共 媒介 披露 信息, 但是其 他公 共媒 介不得 早于指 定媒 介披 露信息, 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金 信息 披露义 务人 公开披 露的 基金信 息出 具审计 报告 、法律 意见 书的 专业机构, 应当制作工作底稿, 并将相关档案至少保存到 《基金合同》 终止后 10





年。 ( 七) 信息披 露文 件的存 放与 查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机 构的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以 供公众查阅、复制。 (八 ) 暂停或 延迟 信息披 露的 情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、 因不可抗力或其他 情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金 资产价值时; 3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-77 十八、风 险揭示 ( 一) 投资于 本基 金的主 要风 险


1 、市 场风险 证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度等各种因素 的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:


(1) 政策 风险 。因国 家宏观 政策 (如货 币政 策、财 政政 策、行 业政 策、地 区发展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。


(2) 经济 周期 风险。 证券市 场受 宏观经 济运 行的影 响, 而经济 运行 具有周 期性的特点, 而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响, 从而对基 金收益造成影响。 (3) 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率, 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资 于债券和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。


(4) 购买 力风 险。基 金投资 的目 的是基 金资 产的保 值增 值,如 果发 生通货 膨胀, 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消, 从而使基金的实际 收益下降,影响基金资产的保值增值。 (5)债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低,交 易相对较不活跃, 可能增大银行间债券变现难度, 从而影响基金资产变现能力的 风险。 (6)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响, 这与利率上升所带来的价格风险 (即利率风险) 互为消长。 具 体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时, 将获得比以前较少的收益率。 (7) 信用风险。 基金所投资债券的发行人如出现违约、 无法支付到期本息, 或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失。 2、 管理 风险


在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等, 会 影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断, 从而影响基金收益水银河钱包货币市场基金

























































































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5-78 平。 因此, 本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等 相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。


3、 流动 性风险


本基金属于开放式基金, 在基金的所有开放日, 基金管理人都有义务接受投 资人的赎回。 如果基金资产不能迅速转变成现金, 或者变现为现金时使资金净值 产生不利的影响, 都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生巨额赎回时, 如 果基金资产变现能 力差, 可能会产生基金仓位调整的困难, 导致流动性风险, 可 能影响基金净值。 4、 操作或 技术 风险


相关当事人在业务各环节操作过程中, 因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权违规交易、 会 计部门欺诈、 交易错误、IT 系统故障 等风险。


在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中, 可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。 这种技术风险可 能来自基金管理公司、 登记机构、 销售机构、 证券交易所、 证券登记 结算机构等。


5、 政策 变更风 险


因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化, 使基金或投资者利益受到影响的风险, 例如, 监管机构基金估值政策的修改导致 基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、 相关法规的修改导致基金投资 范围变化基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。 6、 其他 风险


战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现, 将会严重影响证券市场的运行, 可 能导致基金资产的损失。 金融市场危机、 行业竞争、 代理商违约、 托管行违约等 超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险, 可能导致基金或者基金份额持有 人利益受损。 ( 二) 声明 1、 本基金未经任何一级政府、 机构及部门担保。 投资人自愿投资于本基金, 须自行承担投资风险。 2、除 基金 管理 人直接 办理本 基金 的销售 外, 本基金 还通 过代销 机构 代理销 售, 但是, 基金并不是 代销机构的存款或负债, 也没有经代销机构担保或者背书,银河钱包货币市场基金

























































































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5-79 代销机构并不能保证其收益或本金安全。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-80 十九、 基金合同的变更、 终止与基金财产清 算 ( 一) 基金合 同的 变更 1、变 更基 金合 同 涉及 法律法 规规 定或基金 合 同约定 应经 基金份 额持 有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定 和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关 于基 金合 同变更 的基金 份额 持有人 大会 决议 须报 中 国证监 会 备 案,并 自表决 通过之日起生效 ,决议生效后两个工作日内 在指定媒介公告。 ( 二) 基金转 换运 作方式 或者 与其他 基金 合并 基金转换运作方式或者与其他基金合并,应当按照法律法规及《基金合同》 规定的程序进行。 实施方案若未在 《基金合同》 中明确约定, 应当经基金份额持 有人大会审议通过。基金管理人应当提前发布提示性通知,明确有关实施安排, 说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权, 并在实施 前预留至少二十个开放日或者交易日供基金 份额持有人做出选择。 ( 三) 基金合 同的 终止事 由 有下列情形之一的, 在履行相关程序后, 基金合同应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、基金合同约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 ( 四) 基金财 产的 清算 1、 基金财产清算小组: 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立 清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基 金财 产清 算小组 组成: 基金 财产清 算小 组成员 由基 金管理 人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-81 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清 算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5) 聘请 会计 师事务 所对清 算报 告进行 外部 审计, 聘请 律师事 务所 对清算 报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7)对基金剩余 财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 ( 五) 清算费 用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 ( 六) 基金财 产清 算剩余 资产 的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 ( 七) 基金财 产清 算的公 告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于 基金 财产清 算报 告报中 国证 监会备 案 后 5 个 工作 日内由 基 金财产 清算小 组进行公告。 ( 八) 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-82 二十、 基金合同的内容摘 要 一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 (一)基金份额持有人 的权利与义务 基金投 资者 持有 本 基金 基金份 额的 行为即 视为 对《基 金合 同》的 承认 和接 受,基 金投资 者自 依据 《基金 合同》 取得 本基 金 的基 金份额 ,即 成为 本基金份 额持有 人和《 基金 合同 》的当 事人, 直至 其不 再持有 本基金 的基 金份 额。基金 份额持 有人作 为《 基金 合同》 当事人 并不 以在 《基金 合同》 上书 面签 章或签字 为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定, 基金份额持有人的权利 包括但不限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法转让或者 申请赎回其持有的基金份额; (4 )按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大 会 ; (5) 出席或者委派代 表出席基金份额持有人大会, 对基金份额持有 人大会 审议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8) 对基金管理人、 基金托管人、 基金 服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定, 基金份额持有人的义务 包括但不限于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息 披露文件 ; (2) 了解所投资基金产品, 了解自身风险承受能力, 自主判断基金的投资 价值,自主做出投资决策 ,自行承担投资风险; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-83 (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5) 在其持有的基金份额范围内, 承担基金亏损或者 《基金合同》 终止的 有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他义务。 (二) 基金管理人的权利与义务 1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定, 基金管理人的权利包括 但不限于: (1)依法募集 资金; (2) 自 《基金合同》 生效之日起, 根据法律法规和 《基金合同》 独立运用 并管理基金财产; (3) 依照 《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定 召集基金份额持有人大会; (6) 依据 《基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人, 如认为基金托管 人违反 了《基 金合 同》 及国家 有关法 律规 定, 应呈报 中国证 监会 和其 他监管部 门,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8) 选择、 更换基金 销售机构, 对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理;


(9) 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用;


(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11 )在 《 基金 合同 》约 定 的范 围内 ,拒 绝或暂 停 受理 申 购 、赎回 与转换 申请;


(12) 以基 金管理 人的 名义, 代表 基金份 额持 有人的 利益 行使诉 讼权 利或银河钱包货币市场基金

























































































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5-84 者实施其他法律行为;


(13) 选择 、更换 律师 事务所 、会 计师事 务所 、证券 经纪 商或其 他为 基金 提供服务的外部机构;


(14) 在符合有关法律、 法规的前提下, 制 定和调整有关基金认购、 申购、 赎回、转换和非交易过户 等业务的业务规则; (15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定, 基金管理人的义务包括 但不限于: (1) 依法募集资 金, 办 理或者委托经中国证监会认定的其 他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3) 自 《基金合同》 生效之日起 , 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产; (4) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 保证所 管理的 基金 财产 和基金 管理人 的财 产相 互独立 ,对所 管理 的不 同基金分 别管理,分别记账,进行证券投资; (6) 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定外 , 不得利用基金财 产为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8) 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格的 方法符 合《基 金合 同》 等法律 文件的 规定 ,按 有关规 定计算 并公 告基 金资产净 值,各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11 ) 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露 及报告义务; (12) 保守 基金商 业秘 密,不 泄露 基金投 资计 划、投 资意 向等。 除《 基金 法》 、 《基金 合同》 及其 他有关 规定另 有规定 外 ,在基 金信息 公开披 露 前应予保 密,不向他人泄露; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-85 (13) 按《 基金合 同》 的约定 确定 基金收 益分 配方案 ,及 时向基 金份 额持 有人分配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据《 基金 法》 、 《基金 合同》 及其 他有 关规定 召集基 金份 额持 有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16) 按规 定保存 基金 财产管 理业 务活动 的会 计账册 、报 表、记 录和 其他 相关资料 15 年以上; (17) 确保 需要向 基金 投资者 提供 的各项 文件 或资料 在规 定时间 发出 ,并 且保证 投资者 能够 按照 《基金 合同》 规定 的时 间和方 式,随 时查 阅到 与基金有 关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18) 组织并参加基金财产清算小组 , 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配; (19) 面临 解散、 依法 被撤销 或者 被依法 宣告 破产时 ,及 时报告 中国 证监 会并通知基金托管人; (20) 因违 反《基 金合 同》导 致基 金财产 的损 失或损 害基 金份额 持有 人合 法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21) 监督 基金托 管人 按法律 法规 和《基 金合 同》规 定履 行自己 的义 务, 基金托 管人违 反《 基金 合同》 造成基 金财 产损 失时, 基金管 理人 应为 基金份额 持有人利益向基金托管人追偿; (22) 当基 金管理 人将 其义务 委托 第三方 处理 时,应 当对 第三方 处理 有关 基金事务的行为承担责任; (23) 以基 金管理 人名 义,代 表基 金份额 持有 人利益 行使 诉讼权 利或 实施 其他法律行为;


(24) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件, 《基金合同》 不能 生效, 基金管 理人 承担 全部募 集费用 ,将 已募 集资金 并加计 银行 同期 活期存款 利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的 决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-86 (三) 基金托管人的权利与义务 1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定, 基金托管人的权利包括 但不限于: (1) 自 《基金合同》 生效之日起, 依法律法规和 《基金合同》 的规定安全 保管基金财产; (2) 依 《基金合同》 约 定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用; (3) 监督基金管理人对本基金的投资运作, 如发现基金管理人有违反 《基 金合同 》及国 家法 律 法 规行为 ,对基 金财 产、 其他当 事人的 利益 造成 重大损失 的情形, 有权呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4) 根据相关市场规则, 为基金开设证券 账户、 资金账户等投资所需账户, 为基金办理证券交易资金清算 ; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定, 基金托管人的义务包括 但不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 确保基 金财产 的安 全, 保证其 托管的 基金 财产 与基金 托管人 自有 财产 以及不同 的基金 财产相 互独 立; 对所托 管的不 同的 基金 分别设 置账户 ,独 立核 算,分账 管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4) 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 、 《托管协议》 及 其他有关规定外, 不 得利用 基金财 产为 自己 及任何 第三人 谋取 非法 利益, 不得 委 托第 三人 托管基金 财产; (5 )保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭 证; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-87 (6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 等投资所需账户 , 按照 《基 金合同》 及 《托管协议 》 的约定, 根据基金管 理人的投资指令, 及时办理清算、 交割事宜; (7) 保守基金商业秘密, 除 《基金法》 、 《基金合同》 、 《托管协议》 及其他 有关规 定另有 规定 外, 在基金 信息公 开披 露前 予以保 密,不 得向 他人 泄露 ,因 审计、法律等外部专业顾问要求提供的情况除外 ; (8) 复核、 审查基金 管理人计算的基金资产净值、 各类基金份额的 每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10) 对基 金财务 会计 报告、 季度 、 半年 度和 年度基 金报 告出具 意见 ,说 明基金 管理人 在各 重要 方面的 运作是 否严 格按 照《基 金合同 》 及 《托 管协议》 的规定 进行; 如果 基金 管理人 有未执 行《 基金 合同》 及《托 管协 议》 规定的行 为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11 ) 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以 上; (12) 从基 金管理 人或 其委托 的基 金登记 机构 处接收 并保 存基金 份额 持有 人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对 ; (14) 依据 基金管 理人 的指令 或有 关规定 向基 金份额 持有 人支付 基金 收益 和赎回款项; (15) 依据《 基金 法》 、 《基金 合同》 及其 他有 关规定 ,召集 基金 份额 持有 人大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16) 按照法律法规 、 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规定监督基金管理人 的投资运作; (17) 参加 基金财 产清 算小组 ,参 与基金 财产 的保管 、清 理、估 价、 变现 和分配; (18) 面临 解散、 依法 被撤销 或者 被依法 宣告 破产时 ,及 时报告 中国 证监 会和银行 业监督管理 机构,并通知基金管理人; (19) 因违 反《基 金合 同 》及 《托 管协议 》 导 致基金 财产 损失时 ,应 承担银河钱包货币市场基金

























































































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5-88 赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (20) 按规 定监督 基金 管理人 按法 律法规 和《 基金合 同》 规定履 行自 己的 义务, 基金管 理人 因违 反《基 金合同 》造 成基 金财产 损失时 ,应 为基 金份额持 有人利益向基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份 额持 有人大 会由 基金份 额持 有人组 成, 基金份 额持 有人的 合法 授权 代表有 权代表 基金 份额 持有人 出席会 议并 表决 。基金 份额持 有人 持有 的 同一类 别 每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金 份额 持有人 大会 未设日 常机 构 ,如 今后 设立基 金份 额持有 人大 会的 日常机构,按照相关法律法规的要求执行 。 (一)召开事由 1、 除法律法规、 中国 证监会或 《 基金合同 》 另有规定外, 当出现或需要决 定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》 ; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费 ; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11 )单独或合计持有本基金总份额 10% 以上(含 10% )基金份额的基金 份额持 有人( 以基 金管 理人收 到提议 当日 的基 金份额 计算, 下同 )就 同一事项 书面要求召开基金份额持有人大会; (12)对基金合同 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13) 法律法规、 《基 金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额银河钱包货币市场基金

























































































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5-89 持有人大会的事项。 2、 在不违反有关法律法规和 《基金合同》 约定, 并对基金份额持 有人利益 无实质 性不利 影响 的前 提下, 以下情 况可 由基 金管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后修改,不需召开基金份额持有人大会: (1)法律法规要求增加的基金费用的收取; (2) 在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下, 增加、 减 少、调整基金份额类别设置或调低 基金份额 的销售服务费率或变更收费方式; (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (4) 对 《基金合同》 的 修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化; (5) 基金 管理 人、登 记机构 、基 金销售 机构 ,在法 律法 规规定 或中 国证监 会许可的范围内, 在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下, 调 整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则; (6) 在法律法规规定 或中国证监会许可的范围内, 本基金推出新业 务或服 务; (7) 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的 负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% , 且基金管理人决定暂停接受所有赎 回申请 并终止 基金 合同 ,则基 金合同 将根 据第 十九部 分的约 定进 行基 金财产清 算并终止。 (8) 按照法律法规和 《基 金合同》 规定不需 召开基金份额持有人大会的其 他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1、 除法律法规规定或 《基金合同》 另有约定外, 基金份额持有人大会由基 金管理人召集 。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集 。 3、 基金托管人认为有 必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金 管理人 提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面 告知基 金托 管人 。基金 管理人 决定 召集 的,应 当自出 具书 面决 定之日 起 60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当 由基金托管人自行召集 , 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理银河钱包货币市场基金

























































































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5-90 人,基金管理人应当配合 。 4、代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基 金份额持有人就同一事项书面 要求召 开基金 份额 持有 人大会 ,应当 向基 金管 理人提 出书面 提议 。基 金管理人 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金 份额持 有人代 表和 基金 托管人 。基金 管理 人决 定召集 的,应 当自 出具 书面决定 之日起 60 日内召开; 基 金管理人决定不召集, 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金 份额持 有人 仍认 为有必 要召开 的, 应当 向基金 托管人 提出 书面 提议。基 金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提 议的基 金份额 持有 人代 表和基 金管理 人; 基金 托管人 决定召 集的 ,应 当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合 。 5、代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基 金份额持有人就同一事项要求 召开基 金份额 持有 人大 会,而 基金管 理人 、基 金托管 人都不 召集 的, 单独或合 计代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金份额持有人有权自行召集, 并至少 提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大 会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方 式和权 益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指 定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益 登记日; (4) 授权委托证明的内容要求 (包括但不限于代理人身份, 代理权限和代 理有效期限等) 、送达时间和地点 ; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、 采取通讯开会方式 并进行表决的情况下, 由会议召集人决定在会议通知银河钱包货币市场基金

























































































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5-91 中说明 本次基 金份 额持 有人大 会所采 取的 具体 通讯方 式、委 托的 公证 机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、 如召集人为基金管 理人, 还应另行书面通 知基金托管人到指定地点对表 决意见 的计票 进行 监督 ; 如召 集人为 基金 托管 人,则 应另行 书面 通知 基金管理 人到指 定地点 对表 决意 见的计 票进行 监督 ;如 召集人 为基金 份额 持有 人,则应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督。基 金管理 人或 基金 托管人 拒不派 代表 对书 面表决 意见的 计票 进行 监督的, 不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份 额持 有人大 会可 通过现 场开 会方式 、通 讯开会 方式 或法律 法规 和监 管机关允许 的其他方式召开, 会议的召开方式 由会议召集人确定 。 基 金管理人、 基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 1、 现场开会。 由 基金份 额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出 席,现 场开 会时 基金管 理人和 基金 托管 人的授 权代表 应当 列席 基金份额 持有人 大会, 基金 管理 人或 基金 托管 人不 派代 表列席 的,不 影响 表决 效力。现 场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1) 亲自出席会议者 持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合 同》和 会议通 知的 规定 ,并且 持有基 金份 额的 凭证与 基金管 理人 持有 的登记资 料相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份 额的凭证显示, 有效的 基金份 额不 少于 本基金 在权益 登记 日基 金总份 额的 二 分之 一(含 二分之 一 ) ; 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份 额的二 分之 一, 召集人 可以在 原公 告的 基金份 额持有 人大 会召 开时间的 三个月 以后、 六个 月以 内,就 原定审 议事 项重 新召集 基金份 额持 有人 大会。重 新召集 的基金 份额 持有 人大会 到会者 在权 益登 记日代 表的有 效的 基金 份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 2、 通讯开会。 通讯开会 系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式 或 会议通 知载 明的 其他形 式 在表 决截 止 日 以前送 达至召 集人 指定 的地址。银河钱包货币市场基金

























































































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5-92 通讯开会应以书面方式 或会议通知载明的其他形式 进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1) 会议召集人按 《基金合同》 约定公布会议通知后, 在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告; (2) 召集人按 《 基金合同》约 定通知基金托管人 (如果基金托管人为召集 人,则 为基金 管理 人) 到指定 地点对 书面 表决 意见的 计票进 行监 督。 会议召集 人在基 金托管 人( 如果 基金托 管人为 召集 人, 则为基 金管理 人) 和公 证机关的 监督下 按照会 议通 知规 定的方 式收取 基金 份额 持有人 的书面 表决 意见 ;基金托 管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; (3 ) 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 , 基 金 份 额 持有人 所持有 的基 金份 额不小 于在权 益登 记日 基金总 份额的 二分 之一 (含二分 之一) ; 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人 所持有 的基金 份额 小于 在权益 登记日 基金 总份 额的二 分之一 ,召 集人 可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个 月以后、6 个月以内,就原定审议 事项重 新召集 基金 份额 持有人 大会。 重新 召集 的基金 份额持 有人 大会 应当有代 表三分 之一以 上( 含三 分之一 )基金 份额 的持 有人直 接出具 书面 意见 或授权他 人代表出具书面意见 ; (4) 上述第 (3 )项 中 直接出 具书面 意见 的基 金份额 持有人 或受 托代 表他 人出具 书面意 见的 代理 人,同 时提交 的持 有基 金份额 的凭证 、受 托出 具书面意 见的代 理人出 具的 委托 人 持有 基金份 额的 凭证 及委托 人的代 理投 票授 权委托证 明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定, 并与基金登记机构记录相符。 3、在 法律 法规 或监管 机构允 许的 情况下 ,本 基金亦 可采 用网络 、电 话等其 他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。 4、 在法律法规和监管机关允许的情况下, 本基金亦可采用网络、 电话等其 他非现 场方式 或者 以非 现场方 式与现 场方 式结 合的方 式召开 基金 份额 持有人大 会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内 容为 关系基 金份 额持有 人利 益的重 大事 项, 如 《基 金合同 》的 重大银河钱包货币市场基金

























































































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5-93 修改、 决定终止 《基金 合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金 合并、 法律法 规及 《基 金合同 》规定 的其 他事 项以及 会议召 集人 认为 需提交基 金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份 额持 有人大 会的 召集人 发出 召集会 议的 通知后 ,对 原有提 案的 修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场 开会 的方式 下, 首先由 大会 主持人 按照 下列第 (七 )条规 定程 序确 定和公 布监票 人, 然后 由大会 主持人 宣读 提案 ,经讨 论后进 行表 决, 并形 成大 会决议 。大会 主持 人为 基金管 理人授 权出 席会 议的代 表,在 基金 管理 人授权代 表未能 主持大 会的 情况 下,由 基金托 管人 授权 其出席 会议的 代表 主持 ;如果基 金管理 人授权 代表 和基 金托管 人授权 代表 均未 能主持 大会, 则由 出席 大会的基 金份额 持有人 和代 理人 所持表 决权的 二分 之一 以上( 含 二分 之一 )选 举产生一 名基金 份额持 有人 作为 该次基 金份额 持有 人大 会的主 持人。 基金 管理 人和基金 托管人 拒不出 席或 主持 基金份 额持有 人大 会, 不影响 基金份 额持 有人 大会作出 的决议的效力。 会议召 集人 应当制 作出 席会议 人员 的签名 册。 签名册 载明 参加会 议人 员姓 名 (或单位名称) 、 身 份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托 人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下, 首先由召集人提前 30 日公布提案, 在所通知 的表决 截止日期后 2 个工作日 内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公 证机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、 一般决议, 一般决议 须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的 二分之一以上(含 二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所 规定的须银河钱包货币市场基金

























































































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5-94 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、 特别决议, 特别决议 应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权 的 三分 之二 以上 (含 三 分之二 )通 过方 可做出 。 除法 律法 规 、 中国证监 会 或《 基金合 同 》 另有 规定外 , 转换 基金 运作 方式、 更换基 金管 理人 或者基金 托管人、终止《基金合同》 、与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通 讯方 式进行 表决 时,除 非在 计票时 有充 分的相 反证 据证明 ,否 则提 交符合 会议通 知中 规定 的确认 投资者 身份 文件 的表决 视为有 效出 席的 投资 者, 表面符 合会议 通知 规定 的书面 表决意 见视 为有 效表决 ,表决 意见 模糊 不清或相 互矛盾 的视为 弃权 表决 ,但应 当计入 出具 书面 意见的 基金份 额持 有人 所代表的 基金份额总数。 基金份 额持 有人大 会的 各项提 案或 同一项 提案 内并列 的各 项议题 应当 分开 审议、逐项表决。 (七)计票 1、现场开会 (1) 如大会由基金管 理人或基金托管人召集, 基金份额持有人大会 的主持 人应当 在会议 开始 后宣 布在出 席会议 的基 金份 额持有 人和代 理人 中选 举两名基 金份额 持有人 代表 与大 会召集 人授权 的一 名监 督员共 同担任 监票 人; 如大会由 基金份 额持有 人自 行召 集或大 会虽然 由基 金管 理人或 基金托 管人 召集 ,但是基 金管理 人或基 金托 管人 未出席 大会的 ,基 金份 额持有 人大会 的主 持人 应当在会 议开始 后宣布 在出 席会 议的基 金份额 持有 人 和 代理人 中选举 三名 基金 份额持有 人代表 担任监 票人 。基 金管理 人或基 金托 管人 不出席 大会的 ,不 影响 计票的效 力。 (2) 监票人应当在基金份额持有人表决 后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 (3) 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有 异 议 ,可 以在宣 布表 决结 果后立 即对所 投票 数要 求进行 重新清 点。 监票 人应当进 行重新 清点, 重新 清点 以一次 为限。 重新 清点 后,大 会主持 人应 当当 场公布重 新清点结果。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-95 (4) 计票过程应由公 证机关予以公证 , 基金 管理人或基金托管人拒不出席 大会的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯 开会 的情况 下, 计票方 式为 :由大 会召 集人授 权的 两名监 督员 在基 金托管 人授权 代表 (若 由基金 托管人 召集 ,则 为基金 管理人 授权 代表 )的监督 下进行 计 票, 并由 公证 机关对 其计票 过程 予以 公证。 基金管 理人 或基 金托管人 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国 证监 会备案。 基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工 作日内在 指定媒介 上公告。 如果采 用通讯 方式 进行 表决, 在公告 基金 份额 持有人 大会决 议时 ,必 须将公证 书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管 理人 、基金 托管 人和基 金份 额持有 人应 当执行 生效 的基金 份额 持有 人大会 的决议 。生 效的 基金份 额持有 人大 会决 议对全 体基金 份额 持有 人、基金 管理人、基金托管人均有约束力。 (九) 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表 决条件等规定, 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分, 如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的, 基金管理人经与基金托管人协商一致 报监管机关并提前公告后, 可直接对本部分内容进行修改和调整, 无需召开基金 份额持有人大会审议。 三、基金合同变更 和终止的事由、程序以及基金财产清算 方式 (一) 《基金合同》的变更 1、变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规 定和 《基金合同》 约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理 人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关 于《 基金合 同》 变更的 基金 份额持 有人 大会决 议 须报 中国 证监 会 备银河钱包货币市场基金

























































































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5-96 案,并自表决通过之日起 生效;决议生效后两个工作 日内在指定媒介 公告。 (二)基金转换运作方式或者与其他基金合并 基金转换运作方式或者与其他基金合并, 应当 按照 法律法规及 《基金 合同》 规定的 程序进 行。 实施 方案若 未在《 基金 合同 》中明 确约定 ,应 当经 基金份额 持有人 大会审 议通 过。 基金管 理人应 当提 前发 布提示 性通知 ,明 确有 关实施安 排,说 明对现 有基 金份 额持有 人的影 响以 及基 金份额 持有人 享有 的选 择权,并 在实施前预留至少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做出选择。 (三) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 在履行相关程序后, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、 基金管理人、 基金托管人职责终止, 在 6 个月内没有新基金管理人、 新 基金托管人承接的; 3、 《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (四)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日 内成立 清算小 组, 基金 管理人 组织基 金财 产清 算小组 并在中 国证 监会 的监督下 进行基金清算。 2、 基金财产清算小组组成: 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托 管人、 具有从 事证 券相 关业务 资格的 注册 会计 师、律 师以及 中国 证监 会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5) 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计, 聘请律师事务所 对清算银河钱包货币市场基金

























































































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5-97 报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7)对基金剩余 财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (五)清算费用 清算费 用是 指基金 财产 清算小 组在 进行基 金清 算过程 中发 生的所 有合 理费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (六)基金财产清算剩余资产的分配 依据基 金财 产清算 的分 配方案 ,将 基金财 产清 算后的 全部 剩余资 产扣 除基 金财产 清算费 用、 交纳 所欠税 款并清 偿基 金债 务后, 按基金 份额 持有 人持有的 基金份额比例进行分配。 (七)基金财产清算的公告 清算过 程中 的有关 重大 事项须 及时 公告; 基金 财产清 算报 告经会 计师 事务 所审计 并由律 师事 务所 出具法 律意见 书后 报中 国证监 会备案 并公 告。 基金财产 清算公告于基金财产清算报 告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清 算小组进行公告。 (八)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、争议解决方式 各方当 事人 同意, 因《 基金合 同》 而产生 的或 与《基 金合 同》有 关的 一切 争议, 应通过 友好 协商 或者调 解解决 。当 事人 不愿通 过协商 、调 解解 决或者协 商、调 解不成 的, 任何 一方当 事人均 有权 将争 议提交 上海国 际经 济贸 易仲裁委 员会, 根据该 会当 时有 效的 仲裁 规则 进行 仲裁 ,仲裁 的地点 在上 海市 ,仲裁裁 决是终局的,并对相关 各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处 理期 间,相 关各 方当事 人应 恪守职 责, 继续忠 实、 勤勉、 尽责 地履 行 《基金合同》 和 《托 管协议》 规定的义务, 维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金 合同 》可印 制成 册,供 投资 者在基 金管 理人、 基金 托管人 、销 售机银河钱包货币市场基金

























































































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5-98 构的办公场所和营业场所查阅 ,但应以《基金合同》正本为准。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-99 二十一 、基金托管协议内 容摘要 一、 托 管协议 当事 人 (一)基金管理人 名称:银河基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定代表人:许国平 成立时间:2002 年6 月14 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号: 中国证监会证监基金字[2002]21 号 经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务 注册资本:2.0 亿元人民币 组织形式:有限责任公司 存续期间:持续经营 (二)基金托管人 名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120) 办公地址:上海市长宁区仙霞路 18 号(邮政编码:200336) 法定代表人:牛锡明 成立时间:1987 年3 月30 日 批准设 立机 关及 批准 设 立文号 :国 务院 国发(1986) 字第 81 号 文和 中 国人 民银行银发[1987]40 号文 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理国内外结算; 办理票 据承兑 与贴 现; 发行金 融债券 ;代 理发 行、代 理兑付 、承 销政 府债券; 买卖政 府债券 、金 融债 券;从 事同业 拆借 ;买 卖、代 理买卖 外汇 ;从 事银行卡 业务; 提供信 用证 服务 及担保 ;代理 收付 款项 业务; 提供保 管箱 服务 ;经国务 院银行业监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售汇业务。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-100 注册资本:742.62 亿元人民币 组织形式:股份有限公司 存续期间:持续经营 二、 基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 核查 和监督 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 (1) 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 和本协议的约定, 对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金将投资于以下金融工具: 1.现金; 2.期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单 ; 3.剩余期限在 397 天以内 (含 397 天) 的债券、 资产支持证券、 非金融企 业债务融资工具 ; 4.法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 如法律 法规 或监管 机构 以后允 许货 币市场 基金 投资其 他品 种,基 金管 理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金托 管人 对基金 管理 人业务 进行 监督和 核查 的义务 自基 金合同 生效 日起 开始履行。 (2) 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 和本协议 的约定, 对基金投资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定: 1.基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天; 2. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证 券 的 10% ; 3. 本 基 金 投 资 于 同 一 机 构 发 行 的 债 券 、 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 及 其 作 为 原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ,国债、 中央银行票据、政策性金融债券除外; 4.除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交易银河钱包货币市场基金

























































































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5-101 日累计赎回 30% 以上情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不 得超过 20% ; 5.本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到 期后不得展期; 6.本基金投资于 有固定期限的银行存款 (不包括本基金投资于有存款期限, 但根据协议可以提前支取的银行存款) 的比例 , 不得超过基金资产净值的 30% ; 投资于 具有基 金托 管人 资格的 同一商 业银 行的 银行存 款 、同 业存 单 , 合计不得 超过基金资产净值的 20% ;投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银 行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5% ; 7. 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计不得低于 5% ; 8. 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及 五 个 交 易 日 内 到 期 的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ; 9.到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资产投 资占基金资产净值 的比例合计不得超过 30% ; 10.本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过 该资产支持证券规模的 10%; 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金管理人管理的全部基金投资于同 一原始 权益人 的各 类资 产支持 证券, 不得 超过 其各类 资产支 持证 券合 计规模的 10 %; 11.本基金投资的资产支持证券的信用评级, 不低于国内信用评级机构评定 的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。 基金持有资产支持证券期 间, 如果其 信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月 内予以全 部卖出; 12.本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; 13.法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 除上述第 1、7、11 项 外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变 动等基 金管理 人之 外的 因素致 使基金 投资 比例 不符合 上述规 定 投 资比 例的,基银河钱包货币市场基金

























































































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5-102 金管理人应当在 10 个交易日内进行调整, 但 法律法规或中国证监会规定的特殊 情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内 使基金的投资组合比例符 合基金 合同的 有关 约定 。期间 , 本基金 的 投资 范围、 投资策 略应 当符 合基金合 同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法 规或 监管部 门 修 改或 取 消上 述限制 ,如 适用于 本基 金, 基 金管 理人 在履行 适当程 序后 , 则 本基金 投资不 再受 相关 限制 并 相应修 改其 投资 组合限制 规定 。 基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 (3) 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定, 对 基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 1.本基金不得投资于以下金融工具: 1)股票; 2)可转换债券、可交换债券; 3) 以定期存款利率为 基准利率的浮动利率债券, 已进入最后一个利 率调整 期的除外;


4)信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具; 5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法 规或 监管部 门取 消或变 更上 述限制 后, 基金管 理人 在履行 适当 程序 后,本基金可不受上述规定的限制或以 变更 后的规定为准。 2.禁止行为 1)承销证券; 2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 3)从事承担无限责任的投资; 4)买卖其他基金份额,但是 中国证监会 另有规定的除外; 5)向基金管理人、基金托管人出资; 6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ; 7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管 理人 运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实银河钱包货币市场基金

























































































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5-103 际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券,或 者从事 其他 重大 关联交 易的, 应当 符合 本基金 的投资 目标 和投 资策略, 遵循基 金份额 持有 人利 益优先 原则, 防范 利益 冲突, 建立健 全内 部审 批机制和 评估机 制,按 照市 场公 平合理 价格执 行。 相关 交易必 须事先 得到 基金 托管人同 意,并 按法律 法规 予以 披露。 重大关 联交 易应 提交基 金管理 人董 事会 审议,并 经过三 分之二 以上 的独 立董事 通过。 基金 管理 人董事 会应至 少每 半年 对关联交 易事项进行审查。 如法律 、行政 法规 或监 管部 门 取消 或变更 上述 禁止性 规定 ,基金 管理 人在 履行适当程序后可不受上述规定的限制 或以 变更后的规定为准。 (4) 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定, 对 基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 1.基金 托管 人依据 有关 法律法 规的 规定和 《基 金合同 》的 约定对 于基 金管 理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管 理人 向基金 托管 人提供 符合 法律法 规及 行业标 准的 银行间 市场 交易 对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工 作日内电话或回函确认收到该名 单。基 金管理 人应 定期 和不定 期对银 行间 市场 现券及 回购交 易对 手的 名单进行 更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内 电话或书面回函确认,新名单自 基金托 管人确 认当 日生 效。新 名单生 效前 已与 本次剔 除的交 易对 手所 进行但尚 未结算的交易,仍应按照协议进行结算。 2.基金 管理 人参与 银行 间市场 交易 时,有 责任 控制交 易对 手的资 信风 险, 由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 (5) 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定, 对 基金管理人选择存款银行进行监督。 基金投 资银 行定期 存款 的,基 金管 理人应 根据 法律法 规的 规定及 基金 合同 的约定 ,确定 符合 条件 的 所有 存款银 行的 名单 ,并及 时提供 给基 金托 管人,基 金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定: 1.基金 管理 人、基 金托 管人应 当与 存款银 行建 立定期 对账 机制, 确保 基金 银行存款业务账目及核算的真实、准确。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-104 2. 基金管理人与基金 托管人应根据相关规定, 就本基金银行存款业 务另行 签订书 面协议 ,明 确双 方在相 关协议 签署 、账 户开设 与管理 、投 资指 令传达与 执行、 资金划 拨、 账目 核对、 到期兑 付、 文件 保管以 及存款 证实 书的 开立、传 递、保 管等流 程中 的权 利、义 务和职 责, 以确 保基金 财产的 安全 ,保 护基金份 额持有人的合法权益。 3. 基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查, 严格审查、 复核 相关协议、 账户资料、 投资指令、 存款证实书等有关文件, 切实履行托管职责。 4. 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时, 应严格遵守 《基金 法》 、 《运作 办法》 等有 关法 律法规 ,以及 国家 有关 账户管 理、利 率管 理、 支付结算 等的各项规定。 (6) 基金托管人根据法律法规的规定及 《基金合同》 和本协议的约定, 对 基金投资其他方面进行监督。 (二) 基金 托管人 应根 据有关 法律 法规的 规定 及基金 合同 的约定 ,对 基金 资产净值计算、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率 计算、 应收资 金到账 、基 金费 用开支 及收入 确认 、基 金收益 分配、 相关 信息 披露、基 金宣传 推介材 料中 登载 基金业 绩表现 数据 等进 行监督 和核查 。如 果基 金管 理人 未经基 金托管 人的 审核 擅自将 不实的 业绩 表现 数据印 制在宣 传推 介材 料上,则 基金托管人对此不承担任何责任,并有权在发现后报告中国证监会。 (三) 基金 管理人 应积 极配合 和协 助基金 托管 人的监 督和 核查, 在规 定时 间内答 复并改 正, 就基 金托管 人的疑 义进 行解 释或举 证。对 基金 托管 人按照法 规要求 需向中 国证 监会 报送基 金监督 报告 的, 基金管 理人应 积极 配合 提供相关 数据资料和制度等。 基金托 管人 发现基 金管 理人的 投资 指令或 实际 投资运 作违 反《基 金法 》及 其他有 关法规 、《 基金 合同》 和本协 议规 定的 行为, 应及时 以书 面形 式通知基 金管理 人限期 纠正 ,基 金管理 人收到 通知 后应 及时核 对,并 以电 话或 书面形式 向基金托管人反馈, 说 明违规原因及纠正期限, 并保证在规定期限内 及时改正。 在限期 内,基 金托 管人 有权随 时对通 知事 项进 行复查 ,督促 基金 管理 人改正。 基金管 理人对 基金 托管 人通知 的违规 事项 未能 在限期 内纠正 的, 基金 托管人有 权报告中国证监会。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-105 基金托 管人 发现基 金管 理人有 重大 违规行 为, 应立即 报告 中国证 监会 ,同 时通知基金管理人在限期内纠正。 基金托 管人 发现基 金管 理人的 指令 违反法 律、 行政法 规和 其他有 关规 定, 或者违 反《基 金合 同》 约定的 ,应当 拒绝 执行 ,立即 通知基 金管 理人 ,并有权 向中国证监会报告 。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理 人,并有权向中国证监会报告。 三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 根据《 基金 法》及 其他 有关法 规、 《基金 合同 》和本 协议 规定, 基金 管理 人对基 金托管 人履 行托 管职责 的情况 进行 核查 ,核查 事项包 括但 不限 于基金托 管人是 否安全 保管 基金 财产, 是否开 立基 金财 产的资 金账户 、证 券账 户及债券 托管账 户等 投 资所 需账 户 ,是 否及时 、准 确复 核基金 管理人 计算 的基 金资产净 值和 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率,是 否根据基金 管理人 指令办 理清 算交 收,是 否按照 法规 规定 和《基 金合同 》规 定进 行相关信 息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管 理人 定期和 不定 期地对 基金 托管人 保管 的基金 资产 进行核 查。 基金 托管人 应积极 配合 基金 管理人 的核查 行为 ,包 括但不 限于: 提交 相关 资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复并改正。 基金管 理人 发现基 金托 管人未 对基 金资产 实行 分账管 理、 擅自挪 用基 金资 产、未 执行或 无故 延迟 执行基 金管理 人资 金划 拨指令 、泄露 基金 投资 信息等违 反《基 金法》 、《 基金 合同》 、本协 议及 其他 有关规 定的, 应及 时以 书面形式 通知基 金托管 人在 限期 内纠正 ,基金 托管 人收 到通知 后应及 时核 对并 以书面形 式对基 金管理 人发 出回 函。在 限期内 ,基 金管 理人有 权随时 对通 知事 项进行复 查,督 促基金 托管 人改 正。基 金托管 人对 基金 管理人 通知的 违规 事项 未能在限 期内纠 正的, 基金 管理 人应报 告中国 证监 会。 对基金 管理人 按照 法规 要求需向 中国证 监会报 送基 金监 督报告 的,基 金托 管人 应积极 配合提 供相 关数 据资料和 制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同 时通知基金托管人在限期内纠正。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-106 四 、基 金财产 的保 管 (一)基金财产保管的原则 (1) 基金托管人应安全保管基金财产, 未经基金管理人的指令, 不得自行 运用、处分、分配基金的任何资产。 (2)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (3) 基金托管人按照 规定开立基金财产的资金账户、 证券账户和债 券托管 账户等 投资所需账户 。 (4) 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户, 确保基金 财产的 完整和独立。 (5 )对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资 产,应 由基金 管理 人负 责与有 关当事 人确 定到 账日期 并通知 基金 托管 人,到账 日基金 资产没 有到 达基 金银行 存款账 户的 ,基 金托管 人应及 时通 知基 金管理人 采取措 施进行 催收 。由 此给基 金造成 损失 的, 基金管 理人应 负责 向有 关当事人 追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。 (6) 除法律法规和基 金合同另有规定外, 基 金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 (二)基金募集资产的验证 基金募 集期 满或基 金 管 理人 依 据法 律法规 及招 募说明 书决 定停止 基金 发售 之日起10 日内, 由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所 进行验资, 出具验资报告, 出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上 (含 2 名) 中国注 册会计 师签 字有 效。验 资完成 ,基 金管 理人应 将募集 到的 全部 资金存入 基金托 管人为 基金 开立 的基金 银行存 款账 户中 ,基金 托管人 在收 到资 金当日出 具相关证明文件。 (三)基金的银行存款账户的开立和管理 (1)基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 (2)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户, 并根据 中国人 民银 行规 定计息 。本基 金的 银行 预留印 鉴由基 金托 管人 制作、保 管和使 用。本 基金 的一 切货币 收支活 动, 包括 但不限 于投资 、支 付赎 回金额、 支付基金收益,均需通过本基金的银行存款账户进行。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-107 (3) 本基金银行存款账 户的开立和使用, 限于 满足开展本基金业务的需要。 基金托 管人和 基金 管理 人不得 假借本 基金 的名 义开立 其他任 何银 行存 款账户; 亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 (4) 基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金 支付, 并使 用交 通银行 企业网 上银 行( 简称“ 交通银 行网 银” )办理托 管资产的资金结算汇划业务。 (5) 基金银行存款账户的管理应符合 《中华人民共和国票据法》 、 《人民 币银行 结算账 户管 理办 法》、 《现金 管理 暂行 条例实 施细则 》、 《人 民币利率 管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 (四)基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托 管人 以基金 托管 人和本 基金 联名的 方式 在中国 证券 登记结 算有 限责 任公司开立证券账户。 基金证 券账 户的开 立和 使用, 限于 满足开 展本 基金业 务的 需要。 基金 托管 人和基 金管理 人不 得出 借和未 经对方 同意 擅自 转让基 金的任 何证 券账 户;亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管 理人 不得对 基金 证券交 收账 户、资 金交 收账户 进行 证券的 超卖 或超 买。 基金托 管人 以基金 托管 人的名 义在 中国证 券登 记结算 有限 责任公 司开 立结 算备付 金账户 即资 金交 收账户 ,用于 证券 交易 资金的 结算。 基金 托管 人以本基 金 的 名 义 在 基 金 托 管 人 处 开 立 基 金 的 证 券 交 易 资 金 结 算 的 二 级 结 算 备 付 金 账 户。 (五)债券托管账户的开立和管理 (1) 基金合同生效后, 基金托管人负责向中国人民银行进行报备, 并在备 案通过 后在中 央国 债登 记结算 有限责 任公 司、 银行间 市场清 算所 股份 有限公司 以本基 金的名 义开 立债 券托管 账户, 并由 基金 托管人 负责基 金的 债券 及资金的 清算。 基金管 理人 负责 申请基 金进入 全国 银行 间同业 拆借市 场进 行交 易,由基 金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易 账户。 (2) 基金管理人代表 基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议, 协议 正本由基金管理人保存。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-108 (六)其他账户的开立和管理 若中国 证监 会或其 他监 管机构 在本 托管协 议订 立日之 后允 许基金 从事 其他 投资品 种的投 资业 务, 涉及相 关账户 的开 立、 使用的 ,由基 金管 理人 协助基金 托管人 根据有 关法 律法 规的规 定和《 基金 合同 》的约 定,开 立有 关账 户。该账 户按有关规则使用并管理。 (七) 基金 财产投 资的 有关实 物证 券、银 行存 款定期 存单 等有价 凭证 的保 管 实物证 券由 基金托 管人 存放于 基金 托管人 的保 管库。 实物 证券的 购买 和转 让,由 基金托 管人 根据 基金管 理人的 指令 办理 。 基金 托管人 对由 基金 托管人以 外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 由基金 管理 人代表 基金 签署的 与基 金有关 的重 大合同 的原 件分别 由基 金托 管人、 基金管 理人 保管 ,相关 业务程 序另 有限 制除外 。除本 协议 另有 规定外, 基金管 理人在 代基 金签 署与基 金有关 的重 大合 同时 应 尽可能 保证 持有 二份以上 的正本 ,以便 基金 管理 人和基 金托管 人至 少各 持有一 份正本 的原 件, 基金管理 人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授 权业务章的合同传真件或 复印件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同 原件不得转移。 五 、基 金资产 净值 计算与 复核 (一) 基金资产净值、 每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算与复 核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 每万份基金已实现收益 是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益, 精确到小数点后第4位, 小数点后第5位四舍五入。 本基金的收益分配是按日结转份额的,7日年化收益率 是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到0.001% ,百分号内 小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 基金管理人应每工作日对基金资产估值, 但基 金管理人根据法律法规或 《基银河钱包货币市场基金

























































































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5-109 金合同 》 的规 定暂 停估 值时除 外 。估 值原 则应 符合《 基金合 同》 、《 关于证券 投资基 金执行<企业 会 计准则>估值 业务及 份 额净值 计价有 关事项 的 通知 》 及其 他法律 、法规 的规 定。 用于基 金信息 披露 的基 金资产 净值和 各类 基金 份额的每 万份基金已实现收益和 7 日年化收益率由基 金管理人负责计算,基金托管人复 核。基 金管理 人应 于每 个工作 日交易 结束 后计 算当日 的基金 资产 净值 和 各类基 金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率 ,以约定方式发送给基金托 管人。 基金托 管人 对计 算结果 复核后 ,将 复核 结果反 馈给基 金管 理人 ,由基金 管理人对 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率予以公布。 本基金按以下方法估值:


(1) 本基金 估值 采用 “摊余 成本法 ” , 即 计价 对象 以买入 成本 列示 ,按照 票面利 率或协 议利 率并 考虑其 买入时 的溢 价 和 折价, 在剩余 存续 期内 按实际利 率法 摊 销,每 日计 提损 益。本 基金不 采用 市场 利率和 上市交 易的 债券 和票据的 市价计算基金资产净值。 (2) 为了避免采用 “ 摊余成本法” 计算的基金资产净值与按市场利率和交 易市价 计算的 基金 资产 净值发 生重大 偏离 ,从 而对基 金份额 持有 人的 利益产生 稀释和 不公平 的结 果, 基金管 理人于 每一 估值 日,采 用估值 技术 ,对 基金持有 的估值对象进行重新评估, 即 “影子定价” 。 当 “影子定价” 确定的 基金资产净 值与 “摊余成本法” 计 算的基金资产净值的负 偏离度绝对值达到 0.25% 时,基 金管理人 应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值 调整到 0.25% 以内。当正 偏离 度绝对值 达到 0.5% 时 , 基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏 离度绝对值调整到 0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5% 时,基金 管理人应 当使用 风险准 备金 或者 固有资 金弥补 潜在 资产 损失, 将负偏 离度 绝对 值控制在 0.5% 以内。 当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% 时, 基金管理人应当采 用公允 价值估 值方 法对 持有 投 资组合 的账 面价 值 进行 调整, 或者 采取 暂停接受 所有赎回申请并终止 基金合同进行财产清算等措施 。 (3)如有确凿证据 表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的, 基金管 理人可 根据 具体 情况与 基金托 管人 商定 后,按 最能反 映公 允价 值的价格 估值。 (4)其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-110 (5) 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项, 按国家最新规定估值。 基金管 理人 、基金 托管 人发现 基金 估值违 反基 金合同 订明 的估值 方法 、程 序以及 相关法 律法 规的 规定或 者未能 充分 维护 基金份 额持有 人利 益时 ,发现方 应及时 通知对 方, 共同 查明原 因,双 方协 商解 决,以 约定的 方法 、程 序和相关 法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。 基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率 计算和 基金会 计核 算的 义务由 基金管 理人 承担 。因此 ,就与 本基 金有 关的会计 问题, 本基金 的会 计责 任方是 基金管 理人 。如 经相关 各方在 平等 基础 上充分讨 论后, 仍无法 达成 一致 的意见 ,基金 管理 人有 权按照 其对基 金资 产 净 值、各类 基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结果对外予以公 布。 (二)净值差错处理 当发生净值计算错误时, 由基金管理人负责处理, 由此给基金份额持有人和 基金造成损失的, 由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。 基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任, 经确认后按以下条 款进行赔偿。


(1) 如采用 本协 议第 八章第 (一 ) 条中 估值 方法的 第(1 )(2 )(4)、 (5) 进行处理时, 若 基金管理人净值计算出错, 基金托管人未对计算过程提出 疑义或 要求基 金管 理人 书面说 明,且 造成 基金 份额持 有人损 失的 ,应 根据法律 法规的 规定对 投资 者或 基金支 付赔偿 金, 就实 际向投 资者或 基金 支付 的赔偿金 额,由 基金管 理人 与基 金托管 人按照 管理 费率 和托管 费率的 比例 各自 承担相应 的责任 ;


(2) 如基金管理人和基金托管人对 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率 的计 算结果 ,虽 然多 次重新 计算和 核对 ,尚 不能达 成一致 时, 为避 免不能按 时公布 各类基金份额每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的情 形,以基金 管理人 的计算 结果 对外 公布, 由 此给 基金 份额 持有人 和基金 造成 的损 失以及因 该交易 日基金 资产 净值 计算顺 延错误 而引 起的 损失, 由基金 管理 人负 责赔付, 基金托管人不负赔偿责任;


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5-111 (3) 基金管 理人 、基 金托管 人按估 值方 法的 第(3 )项进 行估 值时 ,所造 成的误差不作为基金估值错误处理。 由于证 券交 易所及 登记 结算公 司发 送的数 据错 误,有 关会 计制度 变化 或由 于其他 不可抗 力原 因, 基金管 理人和 基金 托管 人虽然 已经采 取必 要、 适当、合 理的措 施进行 检查 ,但 是未能 发现该 错误 的, 由此造 成的 每 万份 基金 已实现收 益和 7 日年化收益率计算 错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基 金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 针对净 值差 错处理 ,如 果法律 法规 或证监 会有 新的规 定, 则按新 的规 定执 行;如 果行业 有通 行做 法,在 不违背 法律 法规 且不损 害投资 者利 益的 前提下, 双方应本着 平等和保护基金份额持有人利益的 原则重新协商确定处理原则。 (三)暂停估值的情形 1 . 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时; 2. 因不可抗力或其他 情形 致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金 资产价值时; 3.中国证监会和 《基金合同》认定的其它情形。 (四)基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度和《基金合同》执行。 (五)基金账册的建立 基金管 理人 和基金 托管 人在《 基金 合同》 生效 后,应 按照 双方约 定的 同一 记账方 法和会 计处 理原 则,分 别独立 地设 置、 登录和 保管本 基金 的全 套账册, 对双方 各自的 账册 定期 进行核 对,互 相监 督, 以保证 基金财 产的 安全 。若双方 对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 (六)会计数据和财务指标的核对 双方应 每个 交易日 核对 账目, 如发 现双方 的账 目存在 不符 的,基 金管 理人 和基金 托管人 必须 及时 查明原 因并纠 正, 确保 核对一 致。若 当日 核对 不符,暂 时无法 查找到 错账 的原 因而影 响到基 金资 产净 值的计 算和公 告的 ,以 基金管理 人的账册为准。 (七)基金定期报告的编制和复核 银河钱包货币市场基金

























































































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5-112 基金财 务报 表由基 金管 理人和 基金 托管人 每月 分别独 立编 制。月 度报 表的 编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。 定期报告文件应按中国证监会的要 求公告。 季度报表的编制, 应于每季度终了后 15 个工作日内完成; 更新的招募 说明书在基金合同生效后每 6 个月公告一次, 于截止日后的 45 日内公 告。 半年 度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的60 日内公告; 年度报告在会计年度结 束后90 日内公告。 基金管理人在月初 3 个 工作日内完成上月度报表的编制,经盖章后,以双 方认可的方式将有关报表提供基金托管人;基金托管人在收到后 2 个 工作日内 进行复 核,并 将复 核结 果及时 书面通 知基 金管 理人。 对于季 度报 告、 半年度报 告、年 度报告 、更 新招 募说明 书等定 期报 告, 基金管 理人和 基金 托管 人应在上 述监管 部门规 定的 时间 内完成 编制、 复核 及公 告。基 金托管 人在 复核 过程中, 发现双 方的报 表存 在不 符时, 基金管 理人 和基 金托管 人应共 同查 明原 因,进行 调整, 调整 以 双方 认可 的账务 处理方 式为 准。 如果基 金管理 人与 基金 托管人不 能于应 当发布 公告 之日 前就相 关报表 达成 一致 ,基金 管理人 有权 按照 其编制的 报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对财务报表、 季度报告、 半年度 报告或年度报告复核完毕后, 可以出具复核确认书(盖章)或以其他双方约定的方式确认,以备有权机构对 相关文件审核检查。 六 、基 金份额 持有 人名册 的保 管 基金管 理人 可委托 基金 登记机 构登 记和保 管基 金份额 持有 人名册 。基 金份 额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份 额持 有人名 册, 包括基 金募 集期结 束时 的基金 份额 持有人 名册 、基 金权益 登记日 的基 金份 额持有 人名册 、基 金份 额持有 人大会 登记 日的 基金份额 持有人 名册、 每年 最后 一个交 易日的 基金 份额 持有人 名册, 由基 金登 记机构负 责编制和保管,并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。 基金管 理人 应根据 基金 托管人 的要 求定期 和不 定期向 基金 托管人 提供 基金 份额持有人名册。 (一) 基金管理人于 《 基金合同》 生效日及 《 基金合同》 终止日后 10 个工 作日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册; (二)基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内 向基银河钱包货币市场基金

























































































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5-113 金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册; (三) 基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提 供由登记机构编制的基金份额持有人名册; (四) 除上 述约定 时间 外,如 果确 因业务 需要 ,基金 托管 人与基 金管 理人 商议一 致后, 由基 金管 理人向 基金托 管人 提供 由登记 机构编 制的 基金 份额持有 人名册。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘 备份, 保存期限为15 年, 法律法规或监管机构 另有规定除外。 基金托管人不得 将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守 保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持 有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七 、争 议解决 方式 相关各 方当 事人同 意, 因本协 议而 产生的 或与 本协议 有关 的一切 争议 ,应 通过友 好协商 或者 调解 解决。 托管协 议当 事人 不愿通 过协商 、调 解解 决或者协 商、调 解不成 的, 任何 一方当 事人均 有权 将争 议提交 上海国 际经 济贸 易仲裁委 员会, 根据该 会当 时有 效的仲 裁规则 进行 仲裁 ,仲裁 的地点 在上 海市 ,仲裁裁 决是终局的,并 对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处 理期 间,相 关各 方当事 人应 恪守基 金管 理人和 基金 托管人 职责 ,继 续忠实 、勤勉 、尽 责地 履行《 基金合 同》 和本 协议规 定的义 务, 维护 基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中华人民共和国法律管辖。 八 、托 管协议 的变 更与终 止 (一)基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议, 其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中国证 监会备案。 (二)基金托管协议的终止 (1)《基金合同》终止; (2) 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产, 被依法取消基金托管资格或因 其他事由造成其他基金托管人接管基金财产; 银河钱包货币市场基金

























































































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5-114 (3) 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产, 被依法取消基金管理资格或因 其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权; (4) 发生 《基金法》 、 《销售办法》 、 《运 作办法》 或其他法律法规规定 的终止事项。 (三)基金财产的清算 (1)基金财产清算小组 在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 1) 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工 作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中 国证监会的监督下进行基金清算。 2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以 及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要 的工作人员。 2) 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要 的民事活动。 (2)基金财产清算程序 1)《基金合同》终止情 形出现时,由基金财产清算小组统一接管基 金财产; 2)基金财产清算小组对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 5)聘请会计师事务所对清算报告进行 外部审计,聘请律师事务所对 清算报告出具法律意见书; 6)将基金清算报告报中国证监会备案并公告; 7)对基金剩余财产进行分配。 (3)基金财产清算的期限为 6 个月。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-115 (4)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (5)基金剩余财产的分配 基金财产按如下顺序进行清偿 1)支付基金财产清算费用; 2)缴纳基金所欠税款; 3)清偿基金债务; 4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 (6)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告。 基金财产清算报告经会计师事务所 审计、 律师事务所出具法律意见书后, 报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组 进行公告。 (7)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-116 二十二 、对基金份额持有 人的服务 基金管理人树立并倡导 “以客户为中心” 的服 务理念以及 “基金 份额持有人 利益至上 ” 的企业价值观, 致力于为 基金份额持有人 提供完善的理财服务解决方 案和 卓越的服务体验实践。 基金管理人 通过完善服务过程, 为基金 份额 持有人创 造价值, 为基金 份额 持有人提供专业 和优质的理财服务体验。 基金管理人 根据基 金 份额持有人需求、业务发展和技术变迁,不断完善服务内容,提升服务品质。 对于基金份额持有人的共性需求, 基金管理人 主要利用两个公共接触点: 公 司网站 和呼 叫中 心(Call Center) 来 提供 公共 服务; 对于 基金 份额 持 有人的 个性 化需求与隐性需求, 基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾问团 队与基金 份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制,提供个性化服务。


基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化, 持续完善服务。 主 要服务内容如下: ( 一) 资 料寄 送 1、对账单服务 基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有人以电子文件或纸质 形式定期或不定期寄送对账单。 2、其他相关的信息资料。 ( 二) 基 金收 益分配 申购基 金份 额 基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务, 基 金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益, 按照基金合同有关基金份额 申购的约定转为基金份额; 基金份额持有人事先未做出选择的, 基金管理人 将支 付现金。 ( 三) 基 金转 换 服务 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定, 在条件成熟的情况 下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。 基金转换可以收取 一定的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定 制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 ( 四) 呼 叫中 心及网 站服务 银河钱包货币市场基金

























































































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5-117 基金管理人为基金份额持有人 预设基金查询密码, 预设的基金 账户查询的缺 省密码 为基金 持有 人开 户证件 号码的 后六 位( 若开户 证件号 码的 后六 位包含 特殊 字符或中文, 该位字符以 “0” 替换)。 为了维护基金份额持有人账户的安全和隐 私权不受侵犯, 请基金份额持有人 在其知晓基金账号后, 及时拨打基金管理 人呼 叫 中 心 全 国 统 一 客 服 电 话 400-820-0860 或 登 录 基 金 管 理 人 网站 www.galaxyasset.com 修改基金查询密码。 基金份额持有人可以通过电话和网站 查询 其账户及交易信息 。 基金管理人呼 叫 中 心(400-820-0860) 自 动 语 音 系 统 提 供 7*24 小 时 账 户 余 额、 交易等信息的查询 ; 呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务, 为 基金份 额持有人 提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。 基 金 份 额持 有人 通 过基金 管 理 人网 站 www.galaxyasset.com 可 以 得到 各 种 网上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开 户、 基金交易、账户查询、信息修改 等。 基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进 行 服务定制。 ( 五) 投 诉和 建议 受 理 基 金 份 额 持 有 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 提 供 的 呼 叫 中 心 自 动 语 音 留 言 、 呼 叫 中心人工座席、 书信、 电子邮件、 传真等渠道对基金管理人和 代销机构所提供的 服务进行投诉或提出建议。 基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该 代销机构提供的服务进行投诉。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-118 二十三 、其他应披露事项 基金合同如有未尽事宜,由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-119 二十四 、招募说明书存放 及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。 投资人 可免费查阅, 在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 银河钱包货币市场基金

























































































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5-120 二十五 、备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。 (一)中国证监会 准予银河钱包货币市场基金 注册的批复文件


(二)《银河钱包货币市场基金 基金合同》


(三)《银河钱包货币市场基金 托管协议》


(四)基金管理人业务资格批件、营业执照 (五)基金托管人业务资格批件、营业执照 (六)关于申请 募集银河钱包货币市场基金 之法律意见书 以上备查文件存放在基金管理人 或基金托管人 的办公场所和营业场所 。 投资 人可以通过基金管理人网站, 查阅或下载基金合同、 招募说明书、 托管协议及基 金的各种定期和临时公告。




































































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二〇一七年六月 十七日