诺安 鸿 鑫保 本 混 合型 证券 投资 基金 招募 说明 书 （ 更新 ）摘要
（2017 年 第 1 期）
基 金管 理人： 诺安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中国 工商银 行股 份有限 公司
重 要提 示
（一）诺 安鸿鑫保 本混合 型证券投 资基金（ 以下简 称“本基 金” ）经中 国证券 监督管 理
委员 会 2013 年 2 月 18 日 证监许 可 【2013 】 171 号 文 核准公 开募 集 ， 本 基金 的基 金合同 于 2013
年 5 月 3 日 正式 生效 。
（二） 基金 管理 人保 证本 《招募 说明 书》 的内 容真 实、准 确、 完整 。本 《招 募说明 书 》
经中国 证监 会核 准 ， 但 中 国证监 会对 本基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三 ） 投 资有 风险 ， 投 资 人认购 （ 或申 购） 基金 时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书 》 及
《基金 合同 》 等， 全面 认 识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 人 自身的 风险 承受
能力 ， 并 对于 认购 （或 申 购） 基金 的意 愿、 时机 、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策 。 基 金管 理
人提醒 投资者 “ 买者 自负 ”原则, 在 投资 者作 出投 资决策 后， 须承 担基 金投 资 中出现 的各 类
风险 ， 包 括： 市场 系统 性 风险 、 上 市公 司风 险、 利 率风险 、 流动 性风 险、 信 用风险 、 管理 风
险、本 基金 特有 风险 、 股 指期货 投资 风险 、 资 产配 置风险 及其 他风 险 等 。
本基金 为保本 混合 型 基金 ， 在 证券 投资 基金 中属 于 低风险 品种 。 本基 金以 一 元初始 面值
募集基 金份 额， 投资 者投 资 于保本 基金 并不 等于 将资 金作为 存款 存放 在银 行或 存款类 金融 机
构，保 本基 金仍 然存 在本 金损失 的风 险 。
（四 ） 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表 现 。 基 金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理 办
法 》 、 基 金合 同及 其他 有 关规定 享有 权利 、 承担 义 务。 基金 投资 人欲 了解 基 金份额 持有 人的
权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。
招募说 明书( 更新) 已经 基金 托管人 复核 。 招募 说明 书( 更新) 所 载内 容截 止日 为 2017 年 5
月 3 日 ，有 关财 务数 据和 净值表 现截 止日 为 2017 年 3 月 31 日( 财 务数 据未 经审计) 。
一、 基金管理人
（ 一） 基金管理人概 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额( 万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 6000 40％
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40％
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20％
合
计 15000 100％
（ 二） 证券投资基金 管理 情况
截至 2016 年 5 月 3 日， 本 基金管 理人 共管 理五十 一 只开放 式基 金： 诺安 平衡 证券投 资
基金 、 诺 安货 币市 场基 金 、 诺 安 先 锋混 合型 证券 投 资基金 、 诺安 优化 收益 债 券型证 券投 资基诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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金、 诺安 价值 增长 混合 型 证券投 资基 金 、 诺 安灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安成 长混合
型 证券 投资 基金 、 诺安 增 利债券 型证 券投 资基 金 、 诺安中 证 100 指 数证 券投 资基金 、 诺安 中
小盘精 选 混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安主 题精 选混合型 证券 投资 基金 、 诺安 全 球黄金 证券 投资
基金 、 上 证新 兴产 业交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、 诺安 上证 新兴 产业 交 易型开 放式 指数
证券投 资基 金联 接基 金、 诺安保 本混 合型 证券 投资 基金、 诺安 多策 略 混 合型 证券投 资基 金 、
诺安油气能源股票证券投 资基金（LOF ） 、诺安全球收益不动产证券投资基金 、诺安新动力
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证创 业成 长 指数分 级证 券投 资基 金 、 诺安汇 鑫保 本混
合型证 券投 资基 金 、 诺 安 双利债 券型 发起 式证 券投 资基金 、 中小 板等 权重 交 易型开 放式 指数
证券投 资基 金 、 诺 安 研 究精 选股票 型证 券投 资 基 金 、 诺 安纯债 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、
诺安鸿 鑫保 本混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安信 用债 券 一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金 、 诺 安
稳固收 益一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金、 诺安 泰鑫一 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金 、
诺安中证 500 交易型开 放 式指 数证 券投资基 金、诺 安优势行 业灵活配 置混合 型证券投 资基
金、 诺安 天天 宝货 币市 场 基金 、 诺 安理 财宝 货币 市 场基金 、 诺安 永鑫 收益 一 年定期 开放 债券
型证券 投资 基金 、诺 安聚 鑫宝货 币市 场基 金 、 诺安 稳健回 报灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、
诺安聚 利债 券型 证券 投资 基金 、 诺 安新 经济 股票 型 证券投 资基 金 、 诺 安低 碳 经济股 票型 证券
投资基 金 、 诺 安中 证 500 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基金 、 诺安 创 新驱动 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安先进 制造 股票 型证 券投 资基金 、 诺安 利鑫 保本 混 合型证 券投 资基
金、 诺安 景鑫 保本 混合 型 证券投 资基 金 、 诺 安益 鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安安 鑫保 本
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安精选 回报 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 诺安 和 鑫保本 混合 型证
券投资 基金 、 诺安 积极 回 报灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 诺安 优选 回报 灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、诺 安进 取回 报灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 。
（ 三） 主要人员情况
1. 董事会成员
秦维舟 先生 ， 董事 长， 工 商管理 硕士 。 历任 北京 中 联新技 术有 限公 司总 经理 、 香 港昌 维
发展有 限公 司总 经理 、 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理、 中国 新纪 元有 限公 司 副总裁 、 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。
伊力扎 提 ? 艾合 买提 江先 生 ， 副董事 长 ， 历 任吉 通网 络通信 股份 有限 公司 人力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际 石油 公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 ， 中国 对外 经 济贸易 信托 有限
公司副 总经 理 ， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司总经 理。 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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赵忆波 先生，董事，硕 士。历任 南方航空公司规 划发展部 项目经理，泰信 基金管理有
限公司 研究 员 ， 翰 伦投 资 咨询公 司 （马 丁可 利基 金 ） 投 资经 理， 纽银 西部 基 金管理 有限 公司
基金经 理， 现任 大恒 科技 副董事 长 。
齐斌先 生，董事，硕士 。历任中 国国贸有限责任 公司董事 会秘书，中国中 化集团公司
投资部 副总 经理 、战 略规 划部副 总经 理。 现担 任中 国对外 经济 贸易 信托 有限 公司副 总经理。
李清章 先生，董事，硕 士。历任 天津电视台总编 室副主任 ，天津广播电视 台宣传管理
部副主 任。 现任 上海 钟表 有限公 司董 事长 ，上 海摩 士达钟 表进 出口 有限 公司 董事长 。
奥成文 先生，董事，硕 士。历任 中国通用技术（ 集团）控 股有限责任公司 资产经营部
副经理 ， 中国 对外 经济 贸 易信托 有限 公司 投资 银行 部副总 经理 ， 诺安 基金 管 理有限 公司 督察
长，现 任诺 安基 金管 理有 限公司 总经 理。
汤小青 先生，独立董事 ，博士。 历任国家计委财 政金融司 处长，中国农业 银行市场开
发部副 主任 ， 中国 人民 银 行河南 省分 行副 行长 ， 中 国人民 银行 合作 司副 司长 ， 中 国银 监会 合
作金融 监管 部副 主任 ， 内 蒙古银 监局 、 山西 银监 局 局长 ， 中 国银 监会 监管 一 部主任 ， 招商 银
行副行 长。
史其禄 先生，独立董事 ，博士。 历任中国工商银 行外汇业 务管理处处长， 中国工商银
行伦敦 代表 处首 席代 表 ， 中国工 商银 行新 加坡 分行 总经理 ， 中国 工商 银行 个 人金融 业务 部副
总经理 ，机 构业 务部 副总 经理， 机构 金融 业务 部资 深专家 。
赵玲华 女士 ， 独立 董事 ， 硕士 。 历 任中 国人 民解 放 军空军 总医 院新 闻干 事 ， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监事会成员
李京先 生 ， 监 事， 企业 管 理硕士 。 历任 中国 中化 集 团总裁 办公 室部 门经 理 ， 中化集 团香
港立丰 实业 公司 总经 理助 理， 中化 汇富 资产 管理 公 司副总 经理 ， 中化 欧洲 资 本公司 副总 经理
兼世盈 （厦 门） 创业 投资 有 限公司 副总 经理 ， 现 任中 国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经理 。
赵星 明先生， 监事，金融学硕 士。历任 中国人民银行深 圳经济特 区分行证券管理 处副
处长、 深圳 证券 交 易 所理 事会秘 书长 、君 安证 券香 港公司 副总 经理 等职 。
戴宏明 先生 ，监 事。 历任 浙江证 券深 圳营 业部 交易 主管、 国泰 君安 证券 公司 部门主 管 ，
现任 诺 安基 金管 理有 限公 司 交易 中心 总监 兼首 席交 易师（ 总助 级） 。
梅律吾 先生 ， 监事 ， 硕 士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员 ， 鹏 华基 金管 理 有限公 司
研究员 ， 诺安 基金 管理 有 限公司 研究 员 、 基 金经 理 助理 、 基 金经 理 、 研 究部 副总监 、 指数 投诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。
3. 经理层成员
奥成文 先生 ， 总经 理， 经 济学硕 士 ， 经 济师 。 曾 任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责任
公司资产经营部副经理、 中国对外经济贸易信托投 资有限公司投资银行部副 总经理。2002
年 10 月开 始参 加诺 安基 金 管理有 限公 司筹 备工 作， 任公司 督察 长， 现任 公司 总经理 。
杨文先 生， 副总 经理 ， 企 业 管理学 博士 。 曾 任国 泰君 安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 、
中融基 金管 理公 司市 场部 经理 。2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任市场 部总 监、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士，CFA 。1998 年至 2001 年 任平 安证 券公 司 综 合研 究
所研究 员；2001 年至 2003 年任 西北 证券 公司 资产 管理部 研究 员。2003 年 10 月加 入诺 安基
金管理 有限 公司 ， 现任 公 司副总 经理 、 权益 事业 部 总经理 、 投资 一部 总监 、 诺安 先 锋混 合型
证券投 资基 金基 金经 理。
陈勇先 生 ， 副 总经 理 ， 经 济学硕 士 ， 注 册会 计师 。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理、 民生 证券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加入诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 员 、 研 究部 总监 、 督察长 、 合规 与风 险控 制 部总监 ， 现任 公
司副总 经理 、固 定收 益事 业部总 经理 。
曹园先 生， 副总 经理 ，本 科。曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后从 事于 TA 交易 中
心交易 员、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司 ， 历 任华 北 营销中 心总 经理 、 公司 总 经理助 理 ， 现 任公 司副 总 经理 、 营 销事 业
部总经 理 。
马宏先 生 ， 督 察长 ， 硕 士 。 曾 任中 国新 兴 （ 集团 ） 总公司 职员 、 中化 财务 公 司证券 部职
员、 中化 国际 贸易 股份 有 限公司 投资 部副 总经 理 、 中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 证券
部投资 总监 、资 产管 理二 部副总 经理 、投 资发 展部 总经理 。现 任公 司督 察长 。
4. 基金经理
谢志华 ， 男 ， 中 国国 籍， 理学硕 士 ， 具 有基 金从 业 资格 。 曾 先后 任职 于华 泰 证券有 限责
任公司 、招 商基 金管 理有 限公司 ，从 事固 定收 益类 品种的 研究 、投 资工 作。 曾于 2010 年 8
月至 2012 年 8 月 任招 商 安心收 益债 券型 证券 投资 基金基 金经 理，2011 年 3 月至 2012 年 8
月任招 商安 瑞进 取债 券型 证券投 资基 金基 金经 理。2012 年8 月 加入 诺安 基金 管理有 限公 司 ，
任投资 经理 ， 现 任固 定收 益 事业 部副 总经 理 、 总裁 助理。2013 年 11 月至 2016 年 2 月任诺
安泰鑫 一年 定期 开放 债券 基金经 理，2015 年3 月至2016 年 2 月任 诺安 裕鑫 收 益两年 定期 开诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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放债券 基金 经理 ，2013 年6 月至2016 年3 月 任诺 安 信用债 券一 年定 期开 放债 券基金 经理 ，
2014 年6 月至2016 年3 月 任诺安 永鑫 收益 一年 定期 开放债 券基 金经 理， 2013 年8 月至2016
年 3 月任 诺安 稳固 收益 一 年定期 开放 债券 基金 经理 。2013 年 5 月起 任诺 安鸿 鑫保本 混合 及
诺安纯 债定 期开 放债 券基 金经理 ，2013 年 12 月起 任诺安 优化 收益 债券 基金 经理，2014 年
11 月 起任 诺安 保本 混合 、 诺安汇 鑫保 本混 合及 诺安 聚利债 券基 金经 理 ，2015 年 12 月起 任诺
安利鑫 保本 混合 及诺 安景 鑫保本 混合 基金 经理 ，2016 年 1 月起 任诺 安益 鑫保 本混合 基金 经
理，2016 年 2 月起 任诺 安 安 鑫保 本混 合、 诺安 理财 宝货币 、诺 安聚 鑫宝 货币 及诺安 货币 基
金经理 ，2016 年 4 月起 任 诺安和 鑫保 本混 合基 金经 理 。
5. 投资决策委员会成员的 姓名及职务
本公司投资决策委员会分 股票类基金投资决策委员 会和固定收益类基金投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主 席由 公司 总经 理奥 成 文先生 担任 ， 委 员包 括： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 权 益事 业部 总 经理 、 投资 一部 总 监、 基金 经理 ； 韩 冬燕 女士 、 投 资 二 部执行 总监 、
基金经 理； 王创 练先 生， 研究部 总监 兼首 席策 略师 （总助 级） 、基 金经 理 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公 司总 经 理奥成 文先 生担 任 ， 委 员 包括 ： 杨 谷
先生 ， 副 总经 理、 权益 事 业部总 经理 、 投资 一部 总 监、 基金 经理 ； 谢 志华 先 生， 固定 收益 事
业 部副总 经理 、基 金经理 、总裁助 理 ；王创 练先生 ，研究部 总监 兼首 席策略 师（总助 级） 、
基金经 理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（ 一） 基本情况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ： 易 会满
成立时 间：1984 年1 月1 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 国务 院 《关 于中 国人 民银行 专门 行使 中央 银行 职能 的 决
定》（ 国发[1983]146 号）
组织形 式 ： 股份 有限 公司 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会和 中国 人民 银行证 监基 字【1998 】3 号
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭明
（ 二） 基金托管部门 及 主 要人员情况
截至2017 年 3 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 205 人 ， 平 均 年 龄 30 岁，
95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职
称。
（ 三） 基金托管业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉承 “诚 实信 用、 勤 勉尽责 ” 的宗 旨， 依靠 严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系 、 规 范
的管理 模式 、 先进 的营 运 系统和 专业 的服 务团 队 ， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金融 资产 管理 机 构和企 业客 户提 供安 全 、 高效 、 专 业的 托管 服务 ， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股权 投资 基金 、 证 券 公司集 合资 产管 理计 划 、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商业 银行 信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等 门类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同时 在国 内率 先 开展绩 效评 估 、 风 险管 理 等增值 服务 ， 可以 为各 类 客户提 供个 性化
的托管 服务 。截 至 2017 年 3 月 ，中 国工 商银 行共 托管证 券投 资基 金 709 只 。自 2003 年以
来， 本行 连续 十四 年获 得 香港 《亚 洲货 币 》 、 英国 《 全球托 管人 》 、 香港 《财 资 》 、 美 国 《 环
球金融 》、 内地 《证 券时 报》、 《上 海证 券报 》等 境内外 权威 财经 媒体 评选 的 53 项最 佳 托
管银行 大奖 ； 是获 得奖 项 最多的 国内 托管 银行 ， 优 良的服 务品 质获 得国 内外 金融领 域的 持续
认可和 广泛 好评 。
三、 相关服务机构
（ 一） 基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司 直销中心
本公司 在深 圳 、 北 京 、 上 海 、 广州 、 成都 开设 五个 直销 网 点对 投资 者办 理开 户 、 申购 和诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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赎回 业 务：
（1） 深圳 直销 中心
地址： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19-20 层
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ： 祁 冬灵
（2） 北京 分公 司
地址： 北京 市朝 阳区 光华 路甲 14 号 诺安 基金 大厦 8-9 层
电话：010 —59027811
传真：010 －59027890
联系人 ：孟 佳
（3） 上海 分公 司
办公地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 210 号世 纪中 心 大厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021 －68824617
传真：021 －68362099
联系人 ： 王 惠如
（4） 广州 分公 司
地址： 广州 市珠 江新 城华 夏路 10 号 富力 中心 2908
电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5） 西部 营销 中心
办公地 址： 成都 市 高 新区 府城大 道西 段 399 号 天府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰
（6）个人 投资者可 以通过 基金管理 人的网上 直销交 易系统办 理本基金 的开户 、申购 和
赎回 手 续， 具体 交易 细节 请参阅 基金 管理 人网 站公 告。 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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网址：www.lionfund.com.cn
2. 基金代销机构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街55 号
法定代 表人 ： 易 会满
联系电 话：010-66105799
传真：010-66105798
客户服 务电 话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2） 中国银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 田 国立
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
办公地 址： 上海 市银 城中 路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话：021 －58781234
传真：021 －58408842
联系人 ：曹 榕
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 招商银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ： 李 建红
联系人 ：兰 奇
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195109
客户服 务电 话：95555
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网址：www.cmbchina.com
（5） 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
电话：010 －65546655 －108
传真：010 －65542373
联系人 ：秦 莉
客户服 务电 话：95558
网址：www.ecitic.com
（6） 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047 号 深圳 发展 银行大 厦
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047 号 深圳 发展 银行大 厦
法定代 表人 ： 谢 永林
电话：0755 －82088888
传真：0755 －82080714
联系人 ：周 勤
客户服 务电 话：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（7） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街甲17号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙17号
法定代 表人 ： 张 东宁
联系人 ：谢 小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（8） 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路218 号 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路218 号
法定代 表人 ： 李 伏安
电话：022 －5831 6666
客户服 务电 话：400-888-8811 、95541
网址：www.cbhb.com.cn
（9） 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 ：郭 志文
客户服 务电 话：40060-96358、95537
网址：www.hrbb.com.cn
（10） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市下 城区 庆春路46号
办公地 址： 杭州 市下 城区 庆春路46号
法定代 表人 ： 陈 震山
客户服 务电 话：95398 、400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（11） 南京银 行股 份有 限公 司
地址： 南京 市中 山路288 号
法定代 表人 ：林 复
联系人 ：张昊
电话：025-86775067
传真：025-86775054
客户服 务电 话：95302
网址： www.njcb.com.cn
（12） 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号
法定代 表人 ：金煜
联系人 ：张 萍
联系电 话：021-68475888 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
11
传真：021-68476111
开放式 基金 咨询 电话 ：021-962888
开放式 基金 业务 传真 ：021-68476111
客户服 务电 话：95594
网址：www.bankofshanghai.com
（13） 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路8号15-20 楼、22-27楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路8号 中融? 碧玉 蓝天大 厦16 至23 楼
法定代 表人 ： 翼 光恒
联系人 ：周 睿
电话：021-38576985
传真：021-50105124
客户服 务电 话：021-962999 、4006962999
网址：www.shrcb.com
（14） 烟台银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 海港 路25 号
办公地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 海港 路25 号
法定代 表人 ：叶 文君
联系人 ：王 淑华
电话：0535-6699660
传真：0535-6699884
客户服 务电 话：4008-311-777
网址： www.yantaibank.net
（15） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市中 山东 一路12 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：汤 嘉惠 、倪 苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
12
客户服 务电 话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（16） 江苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 南京 市中 华路26 号
办公地 址： 南京 市中 华路26 号
法定代 表人 ：夏平
联系人 ：田 春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服 务电 话：95319
网址：www.jsbchina.cn
（17） 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街6 号光 大大 厦
法定代 表人 ：唐 双宁
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
（18） 威海市 商业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 中国 ?威 海市 宝 泉路 9 号
办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号财政 大厦
法定代 表人 ：谭 先国
客户服 务电 话：96636 （ 省 内） 、4000096636(境内)
网址：www.whccb.com
（19） 华侨永亨 银 行（ 中国 ）有 限公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区源深 路 1155 号 华侨 银 行大厦
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区源深 路 1155 号 华侨 银 行大厦
法定代 表人 ：钱 乃骥
客服电 话 ：40089400899 （ 国内） ； （86755 ）25833688 （海外 ）
公司网 站 ：www.ocbc.com.cn
（20） 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 包头 市青 山区 钢铁大 街6 号 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
13
办公地 址： 包头 市青 山 区 钢铁大 街6 号
法定代 表人 ： 李镇 西
客户服 务电 话：95352
网址：www.bsb.com.cn
（21） 江苏常 熟农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大道58号
办公地 址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大道58号
法定代 表人 ：宋 建明
客户服 务电 话：4009962000 、0512-962000
网址：www.csrcbank.com
（22） 江苏江 南农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 和平中 路413 号
办公地 址： 江苏 省常 州市 和平中 路413 号
法定代 表人 ：陆 向阳
客户服 务电 话：0519-96005
网址：www.jnbank.cc
（23） 广州农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 广州 市天 河区 华夏路1号 信合 大厦
办公地 址： 广州 市天 河区 华夏路1号 信合 大厦
法定代 表人 ：王 继康
客户服 务电 话：95313
网址：www.grcbank.com
（24） 苏州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
客户服 务电 话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（25） 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路700 号 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
电话：086-574-89068221 （ 值班电 话） 、086-574-87050028 （ 投资 者关 系）
传真：021-63586215
联系人 ：钱 庚旺
客户服 务电 话：95574
网址： www.nbcb.com.cn
（26） 桂林银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 广西 壮族 自治 区桂林 市中 山南 路76 号
办公地 址： 广西 壮族 自治 区桂林 市中 山南 路76 号
法定代 表人 ：王 能
客户服 务电 话：400-869-6299（全 国） 或96299 （广 西 专线）
网址：www.guilinbank.com.cn
（27） 成都农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 成都 市武 侯区 科华中 路88 号
办公地 址： 成都 市武 侯区 科华中 路88 号
法定代 表人 ：陈 萍
客户服 务电 话： 4006-028-666、028-962711
网址： www.cdrcb.com
（28） 江苏紫 金农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街136 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 梦都大 街136 号
法定代 表人 ：张 小军
客服电 话：96008
公司网 址：www.zjrcbank.com
（29） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪 崎
电话：010 －58351666
传真：010 －83914283 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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联系人 ：李 群
客户服 务热 线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（30） 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层
法定代 表人 ： 王 连志
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
联系人 ：陈 剑虹
客户服 务电 话：95517 、4008-001-001
网址：www.essence.com.cn
（31） 长城证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦16/17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦16/17 层
法定代 表人 ：邵崇
电话：0755-83516222
联系人 ：匡 婷
客户服 务电 话: 400-6666-888、0755-33680000 （ 投诉 电话）
网址：www.cgws.com
（32） 大通证 券股 份有 限公 司
注 册 地 址 ： 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路129 号 大 连 国 际 金 融 中 心A 座- 大 连 期 货 大 厦38 、39
层
办 公 地 址 ： 大 连 市 沙 河 口 区 会 展 路129 号 大 连 国 际 金 融 中 心A 座- 大 连 期 货 大 厦38 、39
层
法定代 表人 ：赵玺
联系人 ： 谢 立军
电话：0411-39673301
传真：0411-39673219
客户服 务电 话：4008-169-169 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
16
网址：www.daton.com.cn 、 www.estock.com.cn
（33） 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路1138 号
办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路1138 号证 券大 厦
法定代 表人 ： 李 福春
联系人 ：潘锴
电话：0431-85096709
客户服 务电 话 ：95360
网址：www.nesc.cn
（34） 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层、23层、25层－29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼21 层-23层、25层 —29层、32 、36 、39 、40层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务电 话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（35） 国都证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层10 层
法定代 表人 ： 王 少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（36） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
办公地 址： 四川 省成 都市 东城根 上街95号 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
联系电 话：028-86690057 、028-86690058
传真号 码：028-86690126
客服电 话：95310
网址： www.gjzq.com.cn
（37） 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道100 号57 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 ：陈 林
电话：021-501222222
联系人 ：楼 斯佳
客户服 务电 话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（38） 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号
法定代 表人 ： 祝 献忠
客户服 务电 话：95390 、400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
（39） 华西证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街198 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街198 号华 西 证券大 厦
法定代 表人 ：杨 炯洋
电话：028-86117373
传真：028-86150615
客户服 务电 话：400-8888-818、95584
网址：www.hx168.com.cn
（40） 江海证 券有 限公 司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
电话：0451-82336863
传真：0451-82287211
联系人 ：徐 世旺
客户服 务电 话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（41） 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：曹 晔
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或4008895523
电话委 托：021-962505
网址：www.swhysc.com 、www.sw2000.com.cn
（42） 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北京 南路358 号 大成 国际 大厦20楼2005 室
办公地 址 ： 北京 西城 区太 桥大街19号
法定代 表人 ： 韩 志谦
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人 ：李 巍
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（43） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号 楼信 达金融 中心
法定代 表人 ： 张 志刚 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服 务电 话：95321
网址：www.cindasc.com
（44） 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西路99号院1 号楼15层1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西路99号院1 号楼15层1501
法人代 表： 田德 军
电话：010-83561149
传真：010-83561094
联系人 ：孙 恺
客户服 务电 话：95399
网址：www.xsdzq.cn
（45） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 尤 习贵
电话：021 －63219781
传真：021 －51062920
联系人 ：李 良
客户服 务电 话：95579 或4008-888-999
公司网 址：www.95579.com
（46） 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 太原 市府 西街69 号山 西国 际贸 易中 心
办公地 址： 太原 市府 西街69 号山 西国 际贸 易中 心A 座26―30 层
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：张 治国
联系电 话：0351 －8686703
传真：0351 －8686709 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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客户服 务电 话：95573
网址：www.i618.com.cn
（47） 广州证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路5 号广 州国 际金 融 中心主 塔19 层、20层
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 西路5号 广州 国 际金融 中心 主塔19层、20 层
法定代 表人 ： 邱 三发
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人 ： 林 洁茹
客户服 务电 话 ：95396
网址： www.gzs.com.cn
（48） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册 地址：广 东省惠州 市惠城 区江北东 江三路55 号惠州 广播电视 新闻中心 西面一层大
堂和三 、四 层
办公 地址：广 东省惠州 市惠城 区江北东 江三路55 号惠州 广播电视 新闻中心 西面一层大
堂和三 、四 层
法定代 表人 ：徐 刚
客户服 务电 话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
（49） 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 北京路26号 同德 广场 写字 楼31楼
办公地 址： 云南 省昆 明市 北京路26号 同德 广场 写字 楼31楼
法定代 表人 ： 李 长伟
客户服 务电 话：400-665-0999
网址：www.tpyzq.com
（50） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街188 号 中信 建投 证 券公司
法定代 表人 ： 王 常 青
联系人 ：权 唐 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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开放式 基金 咨询 电话 ：4008-888-108
开放式 基金 业务 传真 ：010-65182261
客户服 务电 话：95587
网址：www.csc108.com
（51） 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 合肥 市政 务文 化新区 天鹅 湖路198 号
办公地 址： 合肥 市政 务文 化新区 天鹅 湖路198 号
法定代 表人 ：李 工
客户服 务热 线：95318
网址：www.hazq.com
（52） 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一路115 号投 行 大厦20 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一路115 号投 行 大厦20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
客户服 务电 话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（53） 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 大同 市城 区迎 宾街15 号桐 城中 央21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 长治路111 号 山西 世贸 中心A 座12、13层
法定代 表人 ：董 祥
客户服 务电 话：4007-121-212
网址：www.dtsbc.com.cn
（54） 华龙证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 城关 区 东岗 西路638 号兰 州 财富中 心21 楼
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西路638 号兰 州 财富中 心21 楼
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客户服 务电 话：400-6898888 （全 国） 、95368 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
22
网址：www.hlzqgs.com
（55） 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街115 号 德胜 尚 城E 座
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街115 号 德胜 尚 城E 座
法定代 表人 ：吴 涛
客户服 务电 话：4006200620
网址：www.sczq.com.cn
（56） 上海华 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道100 号环 球金 融 中心9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道100 号环 球金 融 中心9 楼
法定代 表人 ：郭 林
联系人 ：李 颖
联系电 话：021-38784818-8508
客户服 务电 话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（57） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
法人代 表人 ：马勇
客户服 务电 话：400-166-1188
网址：money.jrj.com.cn
（58） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
电话：021-20691869
传真：021-20691861
联系人 ：单 丙烨
客户服 务电 话：400-820-2899
网址： www.erichfund.com
（59） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
23
注册地 址 ： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址 ： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦
法定代 表人 ：其实
联系人 ：潘 世友
客户服 务电 话 ：400-1818-188、95021
网址：www.1234567.com.cn
（60） 北京增 财基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208-1209室
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：孙 晋峰
电话：010-67000988
传真：010-67000988-6000
客户服 务电 话：400-001-8811
网址：www.zcvc.com.cn
（61） 蚂蚁（ 杭州 ）基 金销 售有 限公司 （原 杭州 数米 基金 销售有 限公 司 ）
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号1 幢202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：张 裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服 务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（62）
深圳 众 禄金 融控 股股 份有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗街 道梨 园路 物资 控股 置地大 厦8 楼801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
24
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（63） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 大厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：张 茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服 务电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（64） 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 外大街22号1002 室
办公地 址： 北 京市 朝外 大 街22号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客户服 务电 话：400-920-0022
传真：021-20835879
网址：licaike.hexun.com
（65） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
电话：010-66045529
传真：010-66045518
联系人 ：尹 伶
客户服 务电 话：010-66045678
天相投 顾网- 网址 ： www.txsec.com
天相基 金网- 网址 ：www.jjm.com.cn
（66） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
25
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系电 话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服 务电 话：4008-773-772
网址： www.5ifund.com
（67） 深圳腾 元基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华富街 道深 南中 路4026 号 田面城 市大 厦18 层b
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路4026 号 田面 城市 大厦18 楼ABC
法定代 表人 ： 王 志强
客户服 务电 话：4009-908-600
网址： www.tenyuanfund.com
（68） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 安苑路15-1邮电 新闻 大厦2 层
法定代 表人 ：闫 振杰
客户服 务电 话：400-818-8000
网址： www.myfund.com
（69） 一路财 富(北京) 信 息科 技有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 外大 街2 号1幢A2208 室
办公地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街2 号万 通新 世界 广 场A 座22 层2208
法定代 表人 ： 吴雪 秀
客户服 务电 话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com
（70） 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号1 幢9 层1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 中关 村金 融大 厦10 层
法定代 表人 ：赵 荣春
客户服 务电 话：400-893-6885 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
26
网址：www.niuji.net
联系人 ：魏 争
电话：010-57418829
（71） 北京晟 视天 下投 资管 理有 限公司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲6号 万通 中心D 座28层
法定代 表人 ：蒋 煜
客户服 务电 话：400-818-8866
网址： www.shengshiview.com.cn
联系人 ：徐 长征 、林 凌
电话：010-58170943 、010-58170918
（72） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88号9号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国路88号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：戎兵
联系人 ：程 刚
电话：010-52855713
客户服 务电 话：400 6099 200
网址： www.yixinfund.com
（73） 中经北 证（ 北京 ）资 产管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大街4号5 号楼1层
办公地 址： 北京 市西 城区 北礼士 路甲129 号
法定代 表人 ：查薇
联系人 ：陈 莹莹
电话：010-68998820-8306
客户服 务电 话：400-600-0030
网址：www.bzfunds.com
（74） 上海汇 付金 融服 务有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼
办公地 址： 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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法定代 表人 ：金佶
联系人 ： 陈 云卉
电话：021-33323999
传真：021-33323993
客户服 务电 话：400-821-3999
手机客 户端 ：天 天盈 基金
网址：tty.chinapnr.com
（75） 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址 ： 上海 市宝 山区 蕴川路5475 号1033 室
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴1318 号 星展 银行 大厦1003 单 元；
上海浦 东新 区峨 山路91弄61 号10 号楼12 楼
法定代 表人 ：沈 继伟
客户服 务电 话 ：400-067-6266
网址： www.leadfund.com.cn
（76） 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司
注册地 址 ： 杭州 市拱 墅区 登云路45号 （锦 昌大 厦）1 幢10楼1001 室
办公地 址 ： 浙江 省杭 州市 拱墅区 登云 路45 号金 诚集 团10楼
法定代 表人 ：徐 黎云
联系人 ：周 立枫
联系电 话：0571-88337788
客户服 务电 话 ：400-068-0058
网址: www.jincheng-fund.com
（77） 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼
法定代 表人 ：胡 学勤
联系人 ： 宁博 宇
联系电 话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服 务电 话 ： 4008219031 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
28
网址：www.lufunds.com
（78） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市虹 口区 飞虹路360 弄9号3724 室
办公地 址 ： 上海 杨浦 区秦 皇岛路32号C 栋
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ： 魏可 妤
联系电 话：021-38509735
客户服 务电 话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（79） 嘉实财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 办公 楼二期53层
5312-15单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心办公 楼二 期53 层12-15单元
法定代 表人 ：赵 学军
客服电 话:400-021-8850
公司网 址:www.harvestwm.cn
（80） 北京唐 鼎耀 华投 资咨 询有 限公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街10 号2栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路38号 院泰 康金 融大厦38号
法定代 表人 ： 张 冠宇
客户服 务电 话：400-819-9868
网址： www.tdyhfund.com
（81） 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号602-115 室
办公地 址： 上海 黄浦 区延 安东路 一号 凯石 大厦4楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
联系电 话：021-63333319
客户服 务电 话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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（82） 泰诚财 富基 金销 售（ 大连 ）有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园3号
法定代 表人 ：林 卓
客服电 话：400-6411999
公司网 址：www.haojiyou.cn
（83） 厦门市 鑫鼎 盛控 股有 限公 司
注册地 址： 厦门 市思 明区 鹭江道2号 第一 广场 西座1501-1504室
办公地 址： 厦门 市思 明区 鹭江道2号 第一 广场15 楼
法定代 表人 ：陈 洪生
联系电 话：0592-3128888 、0592-8060888
客服电 话：400-918-0808
公司网 址：www.xds.com.cn
（84） 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11 层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11 号11 层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话：4006199059
公司网 址：www.hcjijin.com
（85） 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
联系人 ：钟 琛
联系电 话：020-89629012
客户服 务电 话：020-89629066
公司网 址：www.yingmi.cn
（86） 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 座3 层 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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法人代 表： 燕斌
联系人 ：陈 东
客户服 务电 话：021-52822063
公司网 址：www.66zichan.com
（87） 中证金 牛（ 北京 ）投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管头1号2 号楼2-45 室
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街甲1号 环球 财 讯中心A 座5 层
法定代 表人 ：钱 昊旻
客户服 务电 话：4008-909-998
公司网 址：www.jnlc.com
（88） 奕丰金 融服 务（ 深圳 ）有 限公司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201室( 入驻 深圳 市前 海商 务秘书 有
限公司)
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座1116 室及1307 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
联系人 ：叶 建
联系电 话：0755-89460500
客户服 务电 话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（89） 乾道金 融信 息服 务（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 村南1号楼7层7117 室
办公地 址： 北京 市西 城区 德外大 街合 生财 富广 场1302 室
法人代 表： 王兴 吉
客户服 务电 话：400-088-8080
网址：www.qiandaojr.com
（90） 北京格 上富 信投 资顾 问有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路19号楼701 内09室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路19号楼701 内09室
法人代 表： 李悦 章
联系人 ：曹 庆展 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
31
联系电 话：010-65983311
客户服 务电 话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（91） 北京广 源达 信基 金销 售有 限公司 （原 北京 广源 达信 投资管 理有 限公 司 ）
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座 六层605室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心B 座19层
法定代 表人 ：齐 剑辉
联系人 ：王 永霞
联系电 话：15201586214
客户服 务电 话：4006236060
网址：www.niuniufund.com
（92） 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期(西扩)N-1、 N-2地块新 浪总 部 科
研楼5 层518 室
办公地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期(西扩)N-1、 N-2地块新 浪总 部 科
研楼5 层518 室
法定代 表人 ： 李 昭琛
联系人 ：付 文红
电话：010-62675369
传真：010-62676582
客户服 务电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（93） 泰信财 富基 金销 售有 限公 司（原 泰信 财富 投资 管理 有限公 司 ）
注册地 址： 北京 市石 景山 区实兴 大街30号院3 号楼8 层8995 房间
办公地 址： 北京 市海 淀区 西四环 北路69号 一层
法定代 表人 ：李静
联系人 ：周 栋
电话：010-88499161-8006
传真：010-88460066
客户服 务电 话：400-1687575 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
32
网址：www.taixincf.com
（94） 凤凰金 信 （ 银川） 基金 销 售有限 公司 （原 凤凰 金信 （银川） 投资 管理 有限 公 司 ）
注册地 址： 宁夏 回族 自治 区银川 市金 凤区 阅海 湾中 央商务 区万 寿路142 号14 层1402
办公地 址： 北京 市朝 阳区 紫月路18号院 朝来 高科 技 产业园 凤 凰金 融18 号楼
法定代 表人 ：程 刚
客户服 务电 话：4008105919
网址：www.fengfd.com
（95） 上海万 得投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路33 号11 楼B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路33 号8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
联系人 ：徐 亚丹
联系电 话：13818306630
客户服 务电 话：400-821-0203
（96） 天津国 美基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区综 合服 务区办 公楼D 座二 层202-124 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云路26号 鹏润 大厦B 座19 层
法定代 表人 ：丁 东华
客户服 务电 话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（97） 北京电 盈基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 呼家楼( 京中 心)1号楼36 层3603 室
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦F 座12层B 区
法定代 表人 ：程 刚
客户服 务电 话：400-100-3391
网址：www.dianyingfund.com
（99） 和谐 保险 销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路55号楼20 层2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建外大 街6 号安 邦保 险大 厦10层
法定代 表人 ：蒋 洪 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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联系人 ：张 楠
联系电 话：010-85256214
客户服 务电 话：400-819-5569
公司网 站： www.hx-sales.com
（100 ）北 京懒 猫金 融信 息 服务有 限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区石景 山路31号 院盛 景国 际广场3号楼1119
办公地 址： 北京 市朝 阳区 四惠东 通惠 河畔 产业 园区1111 号国 投尚 科大 厦
法定代 表人 ：许 现良
联系人 ：王 芳芳
电话：18519215322
客户服 务电 话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
（101 ）上 海华 夏财 富投 资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ： 毛 淮平
客户服 务电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（102 ）北 京肯 特瑞 财富 投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东路66号1号楼22 层2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一街18号院
法定代 表人 ：江 卉
客户服 务电 话： 95118 或400 098 8511 （ 个人 业务 ） 、400 088 8816 （企 业业 务 ）
网址：http://fund.jd.com
（103 ）江 苏汇 林保 大基 金 销售有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 高淳区 砖墙 镇78 号
办公地 址： 上海 市黄 浦区 龙华东 路868 号 绿地 海外 滩 办公A 座1605
法定代 表人 ：吴 言林
联系人 ：李 跃
电话：021-53086966 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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客户服 务电 话：025-56663409
网址：www.huilinbd.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择符 合 要求的 机构 代理 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（ 二） 注册登记机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号 兴业 银行 大厦 19 —20 层
法定代 表人 ： 秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（ 三） 出具法律意见书的 律师事务所和经办律 师
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号光 华长 安大 厦 2 座1908-1911 室
法定代 表人/负 责人 ：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方 、 高平 均
（ 四） 审计基金财产 的会 计师事务所和经办注 册会 计师
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场 E2 座8 层
执行事 务合 伙人 ：邹 俊
电话：010 85085000
传真：010 85185111
联系人 ：左 艳霞
经办注 册会 计师 ：左 艳霞 、张品
四、基金的名称
诺安鸿 鑫保 本 混 合型 证券 投资基 金
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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五、基金的类别
保本型 、混 合型 证券 投资 基金
六、基金的运作方式
契约型 开放 式
七、基金的投资目标
本基金 在严 格控 制风 险的 前提下 ， 为投 资人 提供 投 资金额 安全 的保 证 ， 并 在 此基础 上力
争基金 资产 的稳 定增 值。
八、基金的投资范围
本基金 投资 于国 内依 法公 开发行 的 A 股 股票 （包 括 中小板 、创 业板 及其 他经 中国证 监
会核准上 市的股票 ） 、权证 、股指期 货、债券 、货币 市场工具 以及中国 证监会 允许基金 投 资
的其他 金融 工具 ，但 须符 合中国 证监 会的 相关 规定 。
本基金 投资 的稳 健资 产为 国内依 法发 行交 易的 债券 （包 括国 债、 金融 债、 央行 票据 、 企
业债、公 司债、可 转换债 券、短期 融资券、 中期票 据、资产 支持证券 、债券 回购等） 、 货 币
市场工 具等 ；本 基金 投资 的风险 资产 为股 票、 权证 、股指 期货 等。
本基金 的投 资组 合比 例为 ：股票 、权 证、 股指 期货 等风险 资产 占基 金资 产 的 0%-40% ，
其中 ，持 有的 全部权 证的 市值不 超过 基金 资产 净值 的 3% ；债 券、 货币 市场 工 具等稳 健资 产
不低于基金 资产 的 60% ，其中基金保 留的现金以及投资于到期 日在一年以内的政府债券 的
比例合 计不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
此外 ， 如 法律 法规 或监 管 机构以 后允 许基 金投 资其 他品种 ， 基金 管理 人在 履 行适当 程序
后，可 以将 其纳 入投 资范 围，有 关投 资比 例限 制等 遵循届 时有 效的 规定 执行 。
九、基金的 投资理念
在严格 风险 管理 的基 础上 ，积极 把握 可带 来增 值回 报的投 资机 会， 实现 稳健 收益。 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
36
十、基金的投资策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险 （CPPI ， Constant Protection Portfolio Insurance ）
和基于 期权 的组 合保 险策 略（OBPI ，Option-Based Portfolio Insurance ）。 基金主 要通 过
CPPI 策 略，在 未来三年 保 本周期中 ，对资产 配置严 格按照公 司开发的 保本模 型进行优 化动
态调整 ，以 达到 保本 和锁 定部分 收益 的目 的。 同时 ，本基 金通 过积 极稳 健的 股票投 资策 略 ，
竭力为 基金 资产 获取 最高 的增值 回报 。
本基金 的投 资策 略由 三部 分组成 ： 资产 配置 策略 、 稳健资 产投 资策 略 、 风 险 资产投 资策
略。
1、资 产配 置策 略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险 （CPPI ， Constant Protection Portfolio Insurance ）
和基于 期权 的组 合保 险策 略（OBPI ，Option-Based Portfolio Insurance ）。 基金主 要根 据
CPPI 策 略，在 稳健资产 与 风险资产 两种类别 资产间 进行配置 。通过动 态调整 稳健资产 和风
险资产 在基 金组 合中 所占 比例， 将风 险控 制 在100% 本金保 本的 约束 条件 下。
（1） 恒 定 比例 投资 组合 保 险策略 （CPPI ） 与资 产配 置
1）策 略介 绍
恒定比 例投 资组 合保 险策 略是将 基金 资产 分为 两个 部分， 第一 部分 是依 据保 本 要求将 基
金的大 部分 资产 投资 于稳 健资产 ， 力争 获得 稳定 收 益， 以此 来保 证基 金投 资 者投资 本金 的安
全性 ； 第 二部 分是 将其 余 部分的 资产 投资 于风 险较 高的风 险资 产 ， 提 升基 金 投资者 的超 额收
益。 本基 金将 依据 市场 情 况和本 公司 的研 究结 果进 行建仓 ， 并动 态对 稳健 资 产和风 险资 产的
仓位进 行调 整。 建仓 和调 仓的实 现方 式可 用下 列步 骤予以 简要 说明 ：
计算缓 冲额 度
t
C
：
t t t
C A F ??
计算投 资风 险敞 口
t
E
：
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E M C M A F ? ? ? ? ?
计算投 资于 稳健 资产 的额 度：
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其中，Et 表示t 时 刻投 资 于风险 资产 的额 度
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表示风 险乘 数（Multiplier ）， 本基 金风 险乘 数的 范 围为0-4
At 表示 t 时刻 投资 组合 的 净资产 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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Ft 表示 t 时刻 的保 险底 线 或最低 保险 额度 （Floor ） ， 保险 底线 表示 保本 到期 时基金 资
产必须 保证 的资 产总 值按 无风险 利率 贴现 得到 的在 该时刻 的现 值 。 越 接近 保 本到期 日 ， 保 险
底线越 接近 要保 的本 金。
（At-Ft ） 为最 大止 损额 ， 又称为 防守 垫（Cushion ）。
图表：CPPI 策略机制
2）风 险乘 数确 定和 调整
本基金 风险 乘数 的确 定是 基金管 理人 在金 融工 程部 定量、 定性 分析 的基 础上 通 过定量 定
性综合 分析 的结 果 。 本 基 金采用 定性 和定 量两 种分 析方法 确定 风险 乘数 以达 到最优 效果 。 其
中， 定量 分析 手段 包括 ： 为本基 金设 计的 波动 监测 工具 ， 包 括 当 前的 、 隐 含 的和历 史的 波动
率； 为 减小 构造 成本 而确 定 的风险 乘数 波动 范围 ； 定 性 的分析 手段 包括 ： 宏 观经 济 运行情 况、
利率水 平、 基金 管理 人对 风险资 产风 险－ 收益 水平 的预测 等。
根据 CPPI 策略 要求 ，风 险 乘数在 一定 时间 内保 持恒 定才能 保证 在安 全垫 减少 至零时 ，
风险资 产的 数量 也能 按需 要同时 减少 至零 ， 以保 证 基金的 本金 安全 。 在实 际 应用中 ， 如果 要
保持安 全垫 风险 乘数 的恒 定， 则 需根 据投 资组 合市 值 的变化 随时 调整 风险 资产 与稳健 资产 的
比例 ， 而 这将 给基 金带 来 高昂的 交易 费用 ； 同时 ， 当市场 发生 较大 变化 时 ， 为维持 固定 的风
险乘数 ，基 金有 可能 出现 过激投 资（ 风险 资产 过多 或过少 ）。
为此 ， 本 基金 对于 风险 乘 数采取 定期 调整 的方 法进 行处理 。 一般 情况 下 ， 基 金管理 人金
融工程 部每 月对 未来 一个 月的股 票市 场 、 债 券市 场 风险收 益水 平进 行定 量分 析， 结合 宏观 经
济运行 情况 、 利 率水 平等 因 素， 制 订下 月的 风险 乘数 区 间， 并 提交 投资 决策 委员 会 审核确 定；
然后， 基金 经理 根据 风险 乘数区 间， 综合 考虑 股票 市场环 境、 已有 安全 垫额 度、基 金净 值 、
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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距离保 本周 期到 期时 间等 因素 ， 对 风险 乘数 进行 调 整。 在特 殊情 况下 ， 例 如 市场发 生重 大突
发事件 ，或 预期 将产 生 剧 烈波动 时， 本基 金 也 将对 风险乘 数进行 及时 调整 。
3）策 略示 例：
假定本 基金 募集 规模 为 50 亿元 ， 当 期三 年期 无风 险 利率 为12.75% （当 期三 年 定期存 款
利率4.25% ×3=12.75% ） ，本基 金投 资组 合期 末最 低目标 价值 为人 民 币1.00 元/基 金份 额，
基金经 理确 定的 当期 风险 乘数 为 1。
基 金 合 同 生 效 期 初 投 资 组 合 的 保 险 底 线 为 44.35 亿元。（1.00 ×50 ÷（1+12.75% ）
=44.3459），
本基金 的安 全垫 为 5.65 亿 元（50-44.35=5.65 ）。
本基金 将按 照既 定投 资策 略投 资 5.65 亿元 于风 险 资产，44.35 亿元 于稳 健 资产， 从而
构建投 资组 合。
假定经 过6 个月 的运 作 ， 股票市 场出 现一 定程 度的 上涨 ， 期 间本 基金 的稳 健 资产取 得了
2% 的 收 益 ， 风 险 资 产 取 得 了 15% 的收益，此时稳健资产 为 45.23 亿元（44.35 ×（1+2% ）
=45.23282 ） ， 风 险资 产 为6.5 亿 元 （5.65×（1+15% ）=6.502217 ） ， 基 金资 产 净值 为 51.73
亿元（45.23+6.5=51.73 ）。
假定基 金管 理人 通过 研究 判断股 票市 场仍 有较 大上 涨空间 ， 将风 险乘 数调 整 为 2 ， 则 此
时投资 组合 的保 险底 线 为 45.24 亿元 （1.00 ×50÷（1+12.75% ）
5/6
=45.24177 ），安 全垫 为
6.49 亿元 （51.73-45.24=6.49）。
本 基 金 将 投 资 12.98 亿元（6.49 × 2=12.98 ） 于 风 险 资 产 ， 38.75 亿元
（51.73-12.98=38.75 ） 于 稳健资 产， 从而 调整 投资 组合。
假定本 基金 又经 过 6 个月 的运作 ， 期间 稳健 资产 取 得了 2% 的 收益 ， 而 风险 资 产遭 受 10%
的损失 ，此 时稳 健资 产 为 39.53 亿 元（38.75 ×（1+2% ）=39.5286 ） ，风 险资 产为 11.68 亿
元（12.98 ×（1-10% ）=11.67882 ）， 基金 资产 净值 为 51.21 亿 元（39.53+11.68=51.21）。
假定基 金管 理人 研究 判断 ， 股 票市 场经 过调 整后 具 有一定 的上 涨空 间 ， 故 维 持调整 风险
乘数 为2 ， 则 此时 投资 组合 的保险 底线 为 46.16 亿元 （1.00×50÷（ 1+12.75% ）
4/6
=46.15573），
安全垫 为5.05 亿元 （51.21-46.16=5.05）。
本基金 将投 资10.1 亿元 （5.05 ×2=10.10 ） 于 风险 资产 ， 41.11 亿元 （51.21-10.1=41.11 ）
于稳健 资产 ，从 而调 整投 资组合 。
假定本基金 又经过 两年的 运作，期间 稳健资 产取得 了 8%的收 益，股 票市场 呈 现震荡向
上态势，风 险资产取 得了 30% 的收益 ，那么期 末稳健 资产为 44.4 亿 元（41.11 ×（1+8% ）诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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=44.3988 ），风 险资产 为 10.1 亿元 （10.1 ×（1+30% ）=13.13 ），基金 资产净 值为 57.53
亿元（44.4+13.13=57.53 ）
保本周 期内 基金 的累 计收 益率 为 15.06% 。
上述策 略示 例仅 为 CPPI 策 略做具 体说 明， 并不 作为 基金实 际实 现收 益的 保证 。
本基金 在资 产配 置的 具体 实施上 严格 控制 投资 风险 ，依据 CPPI 策 略， 确定 基 金资产 在
稳健资 产与 风险 资产 上的 比例配 置 。 调 整时 所考 虑 的指标 主要 包括 ： 当期 基 金净值 、 股票 市
场的波 动率 、 当期 债券 收 益率水 平 、 基 金 成 本和 剩 余保本 期限 等 。 本 基金 将 依据以 上指 标以
及基金 成立 时的 市场 状况 ， 确 定保 本期 期初 的稳 健 资产与 风险 资产 上的 比例 ， 和 以后 资产 调
整的方 向。
（2） 基于 期权 的组 合保 险 策略（OBPI ）与 资产 配置
OPBI 策 略主要根 据期权 的 收益特性进 行构建 ，其主 要投资思路 为在投 资期初 同时购买
风险资 产 （如 ： 股 票） 和 相应的 看跌 期权 ， 当股 票 价格下 跌时 ， 可执 行看 跌 期权 ， 以 规避 股
票价格 的下 跌 ， 当 股票 价 格上涨 时 ， 则 放弃 使用 看 跌期权 ， 以享 受股 票价 格 上行的 收益 。 从
投资效果 分析，OBPI 的 投 资目标为 一方面可 以享受 市场上涨 时的收益 ，另一 方面又可 以锁
定 市场下 跌时的损 失。从 这个角度 出发，OBPI 策 略 的核心思 想为构建 一个投 资组合， 使其
下行风 险可 控， 而同 时享 受股票 价格 上行 的收 益。
根据期 权平 价公 式，OBPI 策略可 由股 票和 看跌 期权 的投资 组合 衍生 出另 一种 投资策 略 ，
即通过 买入 无风 险资 产和 看涨期 权以 锁定 下行 风险 ， 具体的 决策 过程 可以 通过 以下公 式推 演
得到：
其中，Call 为 看涨期 权， 为无风 险资 产，X 为 期权 执行的 价格 ，S 为股 票，Put
为看跌 期权 。
从上式 看出 ，本 基金 可以 通过不 同类 型的 组合 配置 实现两 类 OBPI 投资 策略 ， 一是构 建
债券组 合和 看涨 期权 的组 合， 即可 转换 公司 债券 投 资； 二是 在投 资看 跌权 证 时， 可在 买入 该
权证的 同时 ， 买入 权证 对 应的股 票类 资产 。 通过 以 上两种 不同 的资 产组 合来 实现下 行风 险可
控，上 行可 享受 投资 收益 的投资 目标 。
2、稳 健资 产投 资策 略 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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本基金 将采 用宏 观环 境分 析和微 观市 场定 价分 析两 个方面 进行 稳健 资产 的投 资， 主 要 投
资策略 包括 债券 投资 组合 策略和 个券 选择 策略 。
（1） 债券 投资 组合 策略
1）组 合久 期配 置策 略
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 及货 币政 策、 利 率环 境 、 债券 市场 资金 供 求等因 素的
分析 ， 主 动判 断利 率和 收 益率曲 线可 能移 动的 方向 和方式 ， 并据 此确 定收 益 资产组 合的 平均
久期 。 原 则上 ， 利率 处于 上行通 道时 ， 缩短 目标 久 期； 利率 处于 下降 通道 时 ， 则 延长 目标 久
期。
2）期 限结 构配 置策 略
本基金在 确定固定 收益组 合平均久 期的基础 上,将对 债券市场 收益率期 限结构 进行分 析,
预 测 收 益 率 期 限结 构 的 变化 方 式, 根 据 收 益 率曲 线 形态 变 化 确 定 合 理的 组 合 期限 结 构, 包括
采用子 弹策 略 、 哑 铃策 略 和梯形 策略 等 ， 在 长期 、 中期和 短期 债券 间进 行动 态调整 ， 以从 收
益率曲 线的 形变 和不 同期 限债券 价格 的相 对变 化中 获利。
3）类 属资 产配 置策 略
受信用 风险 、 税赋 水平 、 市场流 动性 、 市场 风险 等 不同因 素的 影响 ， 国债 、 央票 、 金 融
债、 企业 债、 公司 债、 短期 融资券 等不 同类 属的 券种 收益率 变化 特征 存在 明显 的差异 ， 并 表
现出不 同的 利差 变化 趋势 。 基 金管 理人 将分 析各 类 属券种 的利 差变 化趋 势 ， 合理配 置并 灵活
调整不 同类 属券 种在 组合 中的构 成比 例， 通过 对类 属 的合理 配置 力争 获取 超越 基准的 收益 率
水平。
（2） 个券 选择 策略
1）利 率债 投资 策略
利率债 的主 要影 响因 素为 基准利 率 。 本 基金 对国 债 、 央 行票 据等 利率 品种 的 投资 ， 首 先
根据对 宏观 经济 变量 、 宏 观经济 政策 、 利率 环境 、 债券市 场资 金供 求状 况的 分析 ， 预 测收 益
率曲线 变化 的两 个方 面 ： 变 化方向 及变 化形 态 ， 从 而确 定利率 债组 合的 久期 和期 限配置 结构 。
其次根 据不 同利 率债 的收 益风险 特征 、 流动 性因 素 等， 决定 投资 品种 及相 应 的权重 ， 在控 制
风险并 保证 流动 性的 前提 下获得 最大 的收 益。
2）信 用债 投资 策略
信用债 收益 率的 主要 影响 因素为 利率 债基 准收 益与 信用利 差。 信用 利差 是信 用 债相对 国
债、 央行 票据 等利 率产 品 获取较 高收 益的 来源 。 信 用利差 主要 受两 方面 的影 响， 一方 面为 债
券所对 应信 用等 级的 市场 平均信 用利 差水 平 ， 另 一 方面为 发行 人本 身的 信用 状况 。 信 用品 种诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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投资策 略具 体为 ：
○ 1 在经济 周期 上行 或下 行阶 段， 信用 利差 通常 会缩 小 或扩大 ， 利差 的变 动会 带 来趋势 性
的信用 产品 投资 机会 ； 同 时， 研究 不同 行业 在经 济 周期和 政策 变动 中所 受的 影响 ， 以 确定 不
同行业 总体 信用 风险 和利 差水平 的变 动情 况 ， 投 资 具有积 极因 素的 行业 ， 规 避具有 潜在 风险
的行业 ；
○ 2 信用产 品发 行人 的资 信水 平和评 级调 整变 化会 使产 品的信 用利 差扩 大或 缩小 ， 本基 金
将充分 发挥 内部 评级 作用 ， 选 择评 级有 上调 可能 的 信用债 ， 以获 取因 信用 利 差下降 带来 的价
差收益 ；
○ 3 对信用 利差 期 限 结构 进行 研究， 分析 各期 限信 用债 利 差水平 相对 历史 平均 水平 所处 的
位置， 以及 不同 期限 之间 利差的 相对 水平 ，发 现更 具投资 价值 的期 限进 行投 资；
○ 4 研究分 析相 同期 限但 不同 信用评 级债 券的 相对 利差 水平 ， 发 现偏 离均 值较 多 ， 相对 利
差有收 窄可 能的 债券 。
3）可 转换 公司 债券 投资 策 略
可转换 公司 债券 的资 产特 性即包 含一 个看 涨期 权和 无风险 债券 资产 ， 即OBPI 策略公 式
中的 。 在本基金 购入可转换 债券后， 在分析的 过程中 可将其拆 分成债券 和与
其相对 应的 看涨 期权 所构 建的投 资组 合 ， 以 控制 资 产组合 下行 风险 。 当基 础 股票价 格远 低于
转股价 时 ， 本 基金 可选 择 将可转 换公 司债 券持 有到 期， 享受 债券 本息 收益 ； 当基础 股票 价格
远高于 转股 价时 ， 本基 金 可选择 将可 转换 公司 债券 转换为 股票 ， 然后 卖出 股 票， 享受 股票 差
价收益 。因 此， 在此 策略 下，投 资可 转换 公司 债券 下行风 险可 控， 上行 可享 受投资 收益 。
基于以 上的 理论 基础 ， 本 基金在 具体 的投 资过 程中 ， 将 综合 分析 可转 换公 司 债券的 股性
特征 、 债 性特 征、 流动 性、 摊薄率 等因 素的 基础 上 ， 采用 Black-Scholes 期权 定价模 型和 二
叉树期 权定 价模 型等 数量 化估值 工具 评定 其投 资价 值， 选择 其中 安全 边际 较 高、 发行 条款 相
对优惠 、 流动 性良 好， 并 且其基 础股 票的 基本 面优 良、 具有 较好 盈利 能力 或 成长前 景 、 股 性
活跃并 具有 较高 上涨 潜力 的品种 ，以 合理 价格 买入 并持有 ，根 据内 含收 益率 、折溢 价比 率 、
久期、 凸性 等因 素构 建可 转换公 司债 券投 资组 合， 获取稳 健的 投资 回报 。
此外 ， 本 基金 将通 过分 析 不同市 场环 境下 可转 换公 司债券 股性 和债 性的 相对 价值 ， 通 过
对标的 转债 股性 与债 性的 合理定 价 ， 力 求选 择被 市 场低估 的品 种 ， 来 构建 本 基金可 转换 公司
债券的 投资 组合。
4）资 产支 持证 券投 资策 略 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率 、 发 行 条款 、 支 持资 产的 构成 及 质量 、 提 前
偿还率 、 风险 补偿 收益 和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风 险和 提 前偿付 风险 ， 并
根据资 产证 券化 的收 益结 构安排 ，模 拟资 产支 持证 券的本 金偿 还和 利息 收益 的现金 流过 程 ，
辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ， 评估 其 内在价 值 ， 并 结合 资产 支 持证券 类资 产的
市场特 点， 进行 此类 品种 的投资 。
3、风 险资 产投 资策 略
（1） 股票 投资 策略
本基金 的股 票投 资策 略首 先是要 保证 稳健 资产 配置 策略的 顺利 进行 ， 因 此要 求 股票组 合
的市场 流动 性 好 ， 变现 能 力强 。 在 此基 础上 ， 本 基 金充分 发挥 管理 人的 研究 优势 ， 在 分析 和
判断宏 观经 济运 行和 行业 景气变 化 、 以 及上 市公 司 成长潜 力的 基础 上 ， 通 过 优选具 有良 好成
长性、 成长 质量 优良 、定 价相对 合理 的股 票进 行投 资，以 谋求 超额 收益 。
1）行 业配 置
本基金 管理 人通 过对 宏观 经济运 行趋 势 、 产 业环 境 、 产业政 策和 行业 竞争 格局 等多因 素
的分析 和预 测 ， 确 定宏 观 及行业 经济 变量 的变 动对 不同行 业的 潜在 影响 ， 得 出各行 业的 相对
投资价 值与 投资 时机 ，据 此挑选 出具 有良 好景 气和 发展潜 力的 行业 。
具体操 作中 ， 本基 金从 经济 周期因 素评 估 、 行 业政 策因 素评估 和行 业基 本面 指标 评估 （ 包
括行业 生命 周期 、 行 业发 展 趋势和 发展 空间 、 行 业内 竞 争态势 、 行 业收 入及 利润 增 长情况 等）
三个方 面挑 选具 有良 好景 气和发 展潜 力行 业 。 一 般 而言 ， 对 于国 民经 济快 速 增长中 的先 锋行
业， 受国 家政 策重 点扶 持 的优势 行业 ， 以及 受国 内 外宏观 经济 运行 有利 因素 影响具 备良 好成
长特性 的行 业， 为本 基金 股票投 资重 点投 资的 行业 。
2）本基金 综合运用 诺安基 金的股票 研究分析 方法和 其它投资 分析工具 挑选具 有良好 成
长性、 成长 质量 优良 、定 价相对 合理 的股 票构 建股 票池。
①定量 指标 分析
筛选出 在公 司治 理 、 财 务及 管理品 质上 符合 基本 品质 要求的 上市 公司 ， 构建 备选 股票池 。
主要筛 选指 标包 括： 盈利 能力 （ 如 P/E 、P/Cash Flow 、P/FCF 、P/S、P/EBIT 等） ， 经营 效
率（如 ROE 、ROA 、Return on operating assets 等 ）和财 务状 况（ 如 D/A 、 流动比 率等 ）
等。
②定性 指标 评价
通过对 上市 公司 直接 接触 和实地 调研 ， 了解 并评 估 公司治 理结 构 、 公 司战 略 、 所 处行 业诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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的竞争 动力 、 公司 的财 务 特点 ， 以 决定 股票 的合 理 估值中 应该 考虑 的折 价或 溢价水 平 。 在 调
研基础 上 ， 依 据公 司成 长 性、 盈利 能力 可预 见性 、 盈利质 量 、 管 理层 素质 、 流通股 东受 关注
程度等 指标 给目 标公 司进 行评分 。
③多元 化价 值评 估
根据上 市公 司所 处的 不同 行业特 点 ， 综 合运 用多 元 化的股 票估 值指 标 ， 对 股 票进行 合理
估值， 并评 定投 资级 别。 在明确 的价 值评 估基 础上 选择价 值被 低估 的投 资标 的。
3）股 票组 合的 选取
在基金 备选 股票 库的 基础 上经过 诺安 核心 竞争 力分 析选股 模型 的筛 选， 最终 得 到本基 金
的股票 投资 组合 。
（2） 股指 期货 投资 策略
本基金 参与 股指 期货 的投 资应符 合基 金合 同规 定的 保本策 略和 投资 目标 。 本 基 金在股 指
期货投 资中 将根 据风 险管 理的原 则 ， 以 套期 保值 为 目的 ， 在 风险 可控 的前 提 下， 本着 谨慎 性
原则 ， 参 与股 指期 货的 投 资， 以管 理投 资组 合的 系 统性风 险 ， 改 善组 合的 风 险收益 特性 。 股
指期货 的投 资目 标为 ： （1 ） 对 冲投 资组 合的 系统 性 风险 ； （2 ） 有效 管理 现金 流量 、 降 低建
仓或调 仓过 程中 的冲 击成 本等。
具体的 投资 策略 包括 ：
1）套 期保 值实 际选 择策 略
根据本 基金 对经 济周 期运 行不同 阶段 的预 测和 对市 场情绪 、 估值 指标 的跟 踪 分析 ， 决 定
是否对 投资 组合 进行 套期 保值以 及套 期保 值的 现货 标的及 其比 例。
2）期 货合 约选 择和 头寸 选 择策略
在套期 保值 的现 货标 的确 认之后 ， 根据 期货 合约 的 基差水 平 、 流 动性 等因 素 选择合 适的
期货合约；运用多种 量化 模型计算套期保值所 需的 期货合约头寸；对套 期保 值的现货标的
Beta 值进 行动 态的 跟踪 ， 动态的 调整 套期 保值 的期 货头寸 。
3）展 期策 略
当套期 保值 的时 间较 长时 ， 需 要对 期货 合约 进行 展 期。 理论 上， 不同 交割 时 间的期 货合
约价差 是一 个确 定值 ； 现 实中 ， 价 差是 不断 波动 的 。 本 基金 将动 态的 跟踪 不 同交割 时间 的期
货合约 的价 差， 选择 合适 的交易 时机 进行 展仓 。
4）保 证金 管理
本基金 将根 据套 期保 值的 时间 、 现 货标 的的 波动 性 动态的 计算 所需 的结 算准 备金 ， 避 免诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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因保证 金不 足被 迫平 仓导 致的套 保失 败。
5）流 动性 管理 策略
利用股 指期 货的 现货 替代 功能和 其金 融衍 生品 交易 成本低 廉的 特点 ， 可 以作 为 管理现 货
流动性 风险 的工 具 ， 降 低 现货市 场流 动性 不足 导致 的交易 成本 过高 的风 险 。 在基金 建仓 期或
面临大 规模 赎回 时， 大规 模 的股票 现货 买进 或卖 出交 易会造 成市 场的 剧烈 动荡 产生较 大的 冲
击成本 ，此 时基 金管 理人 将考虑 运用 股指 期货 来化 解冲击 成本 的风 险。
本基金 的股 指期 货投 资将 充分考 虑股 指期 货的 收益 性、 流动 性及 风险 特征 ， 通 过资产 配
置、品 种选 择， 谨慎 进 行 投资， 以降 低投 资组 合的 整体风 险。
基金管 理人 应在 季度 报告 、 半 年度 报告 、 年 度报 告 等定期 报告 和招 募说 明书 （更 新） 等
文件中 披露 股指 期货 交易 情况 ， 包 括投 资政 策 、 持 仓情况 、 损益 情况 、 风险 指标等 ， 并充 分
揭示股 指期 货交 易对 基金 总体风 险的 影响 以及 是否 符合既 定的 投资 政策 和投 资目标 。
（3） 权证 投资 策略
通过分 析看 跌权 证的 特性 和 OBPI 策 略， 本基 金在 进 行看跌 权证 资产 投资 过程 中，也 可
采用 OBPI 的投 资策 略。 即 在投资 看跌 权证 时， 同时 买入其 对应 的股 票资 产（ 为前述 公式 中
的S+Put ） ， 从而 达到 保本 增值的 目的 。 在 股票 价格 上涨的 过程 中， 本基 金选 择放弃 执行 看
跌权证 ， 从 而获 取股 价上 涨 带来的 价差 收益 ， 而 在股 价 下跌的 过程 中， 本基 金选 择 执行权 证，
则可规 避股 价下 跌风 险。
本基金 将在 以上 理论 框架 的基础 上 ， 遵 循法 律法 规 的相关 规定 ， 运用 期权 估 值模型 ， 根
据隐含 波动 率、 剩余 期限 、 股票价 格走 势， 并结 合本 基 金的资 产组 合状 况进 行看 跌权证 投资 。
对于法 律法 规或 者监 管部 门允许 投资 的其 他品 种， 本基金 按照 有关 规定 进行 投资。
十一、基金的 业绩 比 较基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 保本周 期同 期限 的三 年期 定期存 款税 后收 益率 。
综合国 内市 场的 现有 保本 产品的 比较 基准 ， 我 们发 现 将定期 存款 利率 作为 比较 基准为 大
部分基 金所 采用 ，是 比较 适宜的 方式 。
另外， 考虑 到我 国广 大追 求 资产保 全的 投资 者一 般选 取定期 存款 作为 资产 保全 的最终 解
决方案 ，本 基金 选择 保本 周期同 期限 的三 年期 定期 存款税 后收 益率 作为 业绩 比较基 准。
在基金 合同 生效 日 ， 业 绩 比较基 准为 中国 人民 银行 公布的 、 该日 适用 的三 年 期银行 定期诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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存款利 率（ 税后 ） ； 并随 着 三年期 银行 定期 存款 利率 的调整 而动 态调 整。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时 ， 本 基金 管 理人可 以在 报中
国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ，但 不需要 召开 基金 份额 持有 人大会 。
十二 、 基金的 风险收 益特 征
本基金 是一 只保 本混 合型 基金， 在证 券投 资基 金中 属于低 风险 品种 。
十三 、 基金的投资组 合报 告（未经审计）
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为2017 年3 月31 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 115,593,577.32 5.23
其中： 股票
115,593,577.32 5.23
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,623,846,528.55 73.49
其中： 债券
1,623,846,528.55 73.49
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
439,191,298.79 19.88
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
6,290,769.83 0.28
8 其他资 产 24,567,774.36 1.11
9 合计 2,209,489,948.85
100.00
（二）报告期末按行 业分 类的 境内 股票投资组 合
代
码
行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 17,485,773.29 0.79
C 制造业 33,443,487.61 1.52
D
电力、 热力、 燃气 及水 生 产和
供应业
- - 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
46
E 建筑业 30,825,047.42 1.40
F 批发和 零售 业 3,510,924.84 0.16
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 14,850,614.35 0.67
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服
务业
983,996.91 0.04
J 金融业 8,002,355.00 0.36
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利 、 环 境和 公共 设施 管 理业 46,724.92 0.00
O 居民服 务 、 修 理和 其他 服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 6,444,652.98 0.29
S 综合 - -
合计 115,593,577.32 5.24
（三）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 002353 杰瑞股 份 786,344 16,300,911.12 0.74
2 002245 澳洋顺 昌 1,588,301 14,850,614.35 0.67
3 600068 葛洲坝 929,200 10,936,684.00 0.50
4 601800 中国交 建 566,900 10,153,179.00 0.46
5 601186 中国铁 建 747,510 9,710,154.90 0.44
6 601899 紫金矿 业 2,612,600 8,830,588.00 0.40
7 600583 海油工 程 1,128,700 8,611,981.00 0.39
8 601098 中南传 媒 358,634 6,444,652.98 0.29
9 000930 中粮生 化 451,700 5,908,236.00 0.27
10 000538 云南白 药 67,600 5,754,112.00 0.26
（四）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 168,356,000.00 7.63
其中： 政策 性金 融债 168,356,000.00 7.63
4 企业债 券 70,001,658.35 3.17
5 企业短 期融 资券 769,076,000.00 34.87
6 中期票 据 601,834,000.00 27.28
7 可转债 （可 交换 债） 14,578,870.20 0.66 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
47
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,623,846,528.55 73.62
（五）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前五名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例(%)
1 160419 16 农发 19 1,200,000 119,676,000.00 5.43
2 1382301 13 洪 市政MTN1 500,000 50,735,000.00 2.30
3 1282389 12 深 投控MTN1 500,000 50,360,000.00 2.28
4 1382144 13 青 城投MTN1 500,000 50,265,000.00 2.28
5 011698184 16 广 新控 股SCP007 500,000 50,120,000.00 2.27
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资
明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（ 八 ） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（ 九 ）报告期末本基 金投 资的股指期货交易情 况说 明
1、报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末 未 投资 股指期 货。
2、本基金投资股指 期货的 投资政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。
（ 十 ）报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明
1、本期国债期货投 资政策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
2、报告期末本基金 投资的 国债期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3、本期国债期货投 资评价
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货 。
（十一 ）投资组合报 告附 注
1、 本基金本报告期投资 的 前十名证券的发行主 体, 没有出现被监管部门立 案调 查的情形,诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
48
也没有出现在报告编 制日 前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
2、本基金投资的前 十名股 票中, 没有投资于超出 基金 合同规定备选股票库 之外 的股票。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 78,761.50
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 24,489,012.86
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 24,567,774.36
4、 报告期末持有的 处于转 股期的可转换债券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 132001 14 宝钢 EB 2,152,400.00 0.10
2 113008 电气转 债 2,024,266.70 0.09
3 127003 海印转 债 404,203.50 0.02
5、 报告期末前十名 股票中 存在流通受限情况的 说明
本基金 本报 告期 末 前 十名 股票中 不存 在流 通受 限股 票。
6、 投资组合报告附 注的其 他文字描述部分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十四、 基金的业绩
本基金 的过 往业 绩不 代表 未来表 现。
（一） 诺 安 鸿 鑫 保 本混 合型 证 券 投 资 基 金 报 告期 基金 份 额 净 值 增 长 率 与同 期业 绩 基 准 收 益
率比较表
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013.05.03 ～2013.12.31 -2.50% 0.21% 2.87% 0.01% -5.37% 0.20%
2014.01.01 ～2014.12.31 20.21% 0.37% 4.28% 0.01% 15.93% 0.36%
2015.01.01 ～2015.12.31 23.12% 1.02% 3.41% 0.01% 19.71% 1.01%
2016.01.01 ～2016.12.31 -1.41% 0.27% 2.80% 0.01% -4.21% 0.26%
2017.01.01 ～2017.03.31 0.50% 0.07% 0.69% 0.01% -0.19% 0.06% 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
49
2013.05.03 ～2017.03.31 42.97% 0.57% 14.05% 0.01% 28.92% 0.56%
注：本 基金 的业 绩比 较基 准为： 保本 周期 同期 限的 三年期 定期 存款 税后 收益 率。
（二） 自 基 金 合 同 生效 以来 基 金 份 额 累 计 净 值增 长率 变 动 及 其 与 同 期 业绩 比较 基 准 收 益 率
变动的比较
注： 本基 金建 仓期 为 6 个月， 建仓 期结 束时 各项 资产配 置比 例符 合合 同约 定。
十五、费用概览
（ 一）基金的费用的 种类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 证券 交易 费用 ； 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
50
7、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（ 二） 与基金运作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 财产 净值 的1.2% 年 费率计 提。
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 财产 净值 的 1.2% 年 费率 计提 。 计 算 方法如 下 ：
H ＝E× 1.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 2 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理。
若遇法 定节 假日 、 休息 日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ， 顺延 至法 定节 假 日、 休息 日
结束之 日 起2 个 工作 日内 或不可 抗力 情形 消除 之日 起 2 个 工作 日内 支付 。
在保本 期内 ，本 基金 的 担 保费 用 从基 金管 理人 的管 理费收 入中 列支 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 财产 净值 的0.2% 年 费率计 提。
在通常 情况 下 ， 基 金托 管 费按前 一日 基金 财产 净值 的 0.2 % 年 费率 计提 。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人。
若遇法 定节 假日 、 休息 日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ， 顺延 至法 定节 假 日、 休息 日
结束之 日 起2 个 工作 日内 或不可 抗力 情形 消除 之日 起 2 个 工作 日内 支付 。
3、本基金 在到期操 作期间 （除保本 周期到期 日）和 过渡期内 ，基金管 理人和 基金托 管
人免收 基金 管理 费和 基金 托管费 。
4、 保 本周 期到 期后， 若本 基金按 基金 合同 约定 变更 为 “ 诺 安鸿 鑫股 票型 证券 投 资基金”，
则基金 管理 费按 前一 日基 金资产 净值 的 1.5% 年费 率 计提， 基金 托管 费按 前一 日基金 资产 净诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
51
值的 0.25% 年费 率计 提， 计算方 法同 上。
上述一 、基 金费 用的 种类 中第 3－9 项费 用 由 基金 管 理人和 基金 托管 人根 据有 关法规 及
相应协 议的 规定 ，列 入当 期基金 费用 。
（ 三） 与基金销售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 的申 购费 率随 申购 金额的 增加 而递 减， 如下 表所示 ：
申购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万元 1.2%
100 万 元≤M ＜200 万元 0.8%
200 万 元≤M ＜500 万元 0.6%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
申购份 额的 计算 方法 如下 ：
净申购 金额 ＝申 购金 额 / （1+ 申购 费率 ）
申购费 用= 申 购金 额 － 净申 购金额
申购份 额＝ 净申 购金 额 / 申购当 日基 金份 额净 值
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 用于 市场 推广 、 销售 、 注 册登 记等 各项 费 用， 由基 金
管理人 支配 使用 ，不 列入 基金财 产。
若保本 周期 到期 后 ， 本 基 金不符 合保 本基 金的 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 诺 安鸿鑫 股票
型证券 投资 基金 ” ， 申购 费 率不高 于基 金申 购金 额 的 5% ，具 体费 率以 届时 公告 为准。
2、赎 回费
本基金 的赎 回费 率随 持有 年限的 增加 而递 减， 如下 表所示 ：
持有年 限（T ） 赎回费 率
T ＜1 年 2.0%
1 年≤T ＜2 年 1.6%
2 年≤T ＜3 年 1.2%
T ≥3 年 0
赎回金 额的 计算 方法 如下 ：
赎回总 额＝ 赎回 份额 × T 日基金 份额 净值
赎回费 用＝ 赎回 总额 × 赎 回费率
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
52
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用
投资者 可将 其持 有的 全部 或部分 基金 份额 赎回 。 本 基 金的赎 回费 用在 投资 人赎 回基金 份
额时收取。 赎回费用由赎回人承担， 其中 25% 的 部分归基金资 产所有，其余部分可用于 注
册登记 等相 关费 用。
若保本 周期 到期 后 ， 本 基 金不符 合保 本基 金的 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 诺 安鸿鑫 股票
型证券 投资 基金 ” ， 赎回 费 率最高 不超 过 5% ，具 体费 率以届 时公 告为 准。
3 、转 换费
（1 ） 、 基金 转换 费用
基金转 换费 由转 出基 金的 赎回费 以及 相应 的申 购费 补差两 部分 构成 ， 具 体收 取 情况视 每
次转换 时两 只基 金的 申购 费率差 异情 况和 赎回 费率 而定， 其中 赎回 费的 百分 之 二十五 计入 基
金资产 。基 金转 换费 用由 基金持 有人 承担 。
注：当 转入 基金 的适 用申 购费率 高于 转出 基金 的适 用申购 费率 时， 将收 取申 购费补 差 ，
即 “ 申购 费补 差费 率= 转入 基金的 适用 申购 费率 －转 出基金 的适 用申 购费 率” ； 当转入 基金 的
适用申 购费 率等 于或 低于 转出基 金的 适用 申购 费率 时, 不 收取 申购 费补 差。
（2 ） 、 转换 份额 计算 公式
计算公 式如 下：A ＝［B ×C ×(1 －D)/ （1+G ）+F ］/E
其中，A 为转 入的 基金 份 额；B 为转 出的 基金 份额 ；C 为 转换 申请 当日 转出 基金的 基
金份额 净值 ；D 为转 出基 金的对 应赎 回费 率；G 为 申购费 补差 费率；E 为转 换申请 当日 转 入
基金的 基金 份额 净值 ； F 为货币市 场基 金转 出的 基金 份额按 比例 结转 的账 户当 前累计 未付 收
益（仅限 转出基金 为货币 市场基金） 。具体 份额以注 册登记机 构的 记录 为准。 转入份额 的 计
算结果 四舍 五入 保留 到小 数点后 两位 ， 由此 误差 产 生的损 失由 基金 财产 承担 ， 产 生的 收益 归
基金财 产所 有。
4、基金管 理人可以 在基金 合同规定 的范围内 调整上 述与销售 有关的费 率。上 述费率 如
发生变 更， 基金 管理 人应 最 迟于新 的费 率实 施 2 日内 在至少 一种 中国 证监 会指 定的信 息披 露
媒介 公 告。 调整 后的 上述 费率还 将在 最新 的更 新的 招募说 明书 中列 示。
5、基金管 理人可以 在不违 背法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针对 通过 特定交 易方 式 （如 网上 交 易） 等进 行基 金交 易的 投 资者定 期或 不定
期地开 展基 金促 销活 动 。
（ 四） 其他费用 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
53
本基金 运作 和销 售过 程中 发生的 其他 费用 ，以 及因 故与本 基金 有关 的其 他费 用，将 依
照国家 法律 法规 的规 定， 予以收 取和 使用 。
（ 五） 不列入基金费 用的 项目
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 六） 费用调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此 项调 整 不需要 基
金份额 持有 人大 会决 议通 过。 基 金管 理人 必须 最迟 于 新的费 率实 施 日 3 日 前在 指定媒介 上刊
登公告 。
（ 七） 基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十六、基金的保本
（一）保本周期
除提前 到期 情形 外 ， 本 基 金以 每 3 年 为一 个保 本周 期， 第一 个保 本周 期自 基 金合同 生效
日起 至3 个 公历 年后 的对 应日止 ， 如该 对应 日为 非 工作日 或无 该对 应日 ， 则 顺延至 下一 个工
作日 。 保 本周 期届 满时 ， 若符合 保本 基金 存续 条件 ， 本 基金 转入 下一 保本 周 期； 基金 管理 人
将在保 本周 期到 期前 公告 到期处 理规 则 ， 确 定下 一 个保本 周期 的起 始时 间 ； 第一个 保本 周期
之后各 保本 周期 自基 金公 告的保 本周 期起 始之 日起 至 3 个 公历 年后 对应 日止 ， 若该对 应日 为
非工作 日或 无该 对应 日， 则顺延 至下 一个 工作 日。
（ 二）保本
本基金 第一 个保 本周 期的 保本份 额指 在第 一个 保本 周期内 基金 份额 持有 人认 购并一 直
持有到 当期 保本 周期 到期 日的基 金份 额， 在第 一个 保 本周期 后各 保本 周期 的保 本份额 指基 金诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
54
份额持 有人 过渡 期申 购、 过 渡期从 上一 保本 周期 选择 或默认 选择 转入 当期 保本 周期或 过渡 期
转换入 本基 金并 持有 到当 期保本 周期 到期 日的 基金 份额。
本基金 为基 金份 额持 有人 持有到 期的 基金 份额 提供 的保本 额分 为以 下几 种情 况：
1、本 基金 第一 个保 本周 期 为基金 份额 持有 人提 供的 保本额 为基 金份 额持 有人 认购并 持
有到期 的基 金份 额的 净认 购金额 、认 购费 用及 募集 期间的 利息 收入 之和 。
2、本 基金 第 一 个保 本周 期 后的各 保本 周期 为基 金份 额持有 人提 供的 保本 额分 为上一 保
本周期 选择 或默 认选 择转 入当期 保本 周期 并持 有到 当期保 本周 期到 期日 的基 金份额 的保 本
额， 以 及过 渡期 申购 或过 渡 期转换 入本 基金 并持 有到 当期保 本周 期到 期日 的基 金份额 的保 本
额。分 别按 以下 方式 进行 计算：
（1） 从上 一保 本周 期选 择 或默认 选择 转入 当期 保本 周期并 持有 到当 期保 本周 期到期 日
的基金 份额 持有 人的 保本 额为：
保本额 ＝基 金份 额持 有人 选择或 默认 选择 转入 当期 保本周 期并 持有 到当 期保 本周期 到
期日的 基金 份额 在基 金份 额折算 日所 代表 的资 产净 值
（2） 过渡 期申 购或 过渡 期 转换入 本 基 金并 持有 到当 期保本 周期 到期 日的 基金 份额持 有
人的保 本额 为：
保本额 ＝基 金份 额持 有人 过渡期 申购 或过 渡期 转换 入本基 金并 持有 到当 期保 本周期 到
期日的 基金 份额 在基 金份 额折算 日所 代表 的资 产净 值＋过 渡期 申购/转 换费 用
在保本 周期 到期 日， 如按 基 金份额 持有 人持 有到 期的 基金份 额与 到期 日基 金份 额净值 的
乘积加 上相 应基 金份 额累 计分红 款项 之和 计算 的总 金额高 于或 等于 保本 额， 基 金管理 人将 按
到期日基金份额净值 计算 的赎回金额支付给基 金份 额持有人；本基金第 一个 保本周期到期
日， 如 基金 份额 持有 人认 购 并持有 到期 的基 金份 额与 到期日 基金 份额 净值 的乘 积加上 相应 基
金份额 累计 分红 款项 之和 计算的 总金 额低 于保 本额 ， 则 基金 管理 人应 补足 该 差额 ， 并 在保 本
周期到 期日 后二 十个 工作 日内 （含 第二 十个 工作 日 ） 将 该差 额支 付给 基金 份 额持有 人 ； 其 后
各保本 周期 到期 日 ， 如 基 金份额 持有 人过 渡期 申购 并持有 到期 、 从上 一保 本 周期转 入当 期保
本周期 并持 有到 期或 过渡 期转换 入并 持有 到期 的基 金份额 可赎 回金 额， 加上 该 部分基 金份 额
在当期 保本 周期 内的 累计 分红款 项之 和 ， 低 于其 保 本金额 ， 由当 期有 效的 基 金合同 、 《保 证
合同》 或《 风险 买断 合同 》约定 的基 金管 理人 或保 本义务 人向 基金 份额 持有 人补足 该差 额 。
但基金份额持有人未 持有 到期 而 赎 回 或 转 换 转出 的基 金 份 额 或 者 发 生 基金 合同 约 定 的 其 他
不适用 保本 条款 情形 的， 相应基 金份 额不 适用 保本 条款。
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
55
（ 三）适用保本条款 的情 形
1、对 第一 个保 本周 期而 言 ，基金 份额 持有 人认 购并 持有到 期的 基金 份额 。
2、对于第 一个保本 周期后 的各保本 周期而言 ，基金 份额持有 人在本基 金过渡 期内申 购
或过渡 期转 换入 本基 金并 持有到 当期 保本 周期 到期 日的基 金份 额， 以及 基金 份 额持有 人从 本
基金上一保本周期选 择或 默认选择转入当期保 本期 并持有到当期保本期 到期 日的基金份额
（进行 基金 份额 折算 的， 指折算 后对 应的 基金 份额 ） 。
3、对于持 有到期的 基金份 额， 基金 份额持有 人于保 本周期到 期后无论 选择赎 回、转 换
到基金 管理 人管 理的 其他 基金 、 本 基金 转入 下一 保 本周期 或是 转型 为 “诺 安 鸿鑫股 票型 证券
投资基 金” ，都 同样 适用 保 本条款 。
（ 四）不适用保本条 款的 情形
1、在保本 周期到期 日，按 基金份额 持有人持 有到期 的基金份 额与到期 日基金 份额净 值
的乘积 加上 基金 份额 累计 分红款 项之 和计 算的 总金 额不低 于其 保本 金额 ；
2、基金份 额持有人 在基金 保本周期 到期日前 （不包 括该日） 赎回或转 换出本 基金的 基
金份额 ；
3、基 金份 额持 有人 在当 期 保本周 期内 申购 或转 换入 的基金 份额 ；
4、在 保本 周期 内发 生《 基 金合同 》规 定的 《基 金合 同》终 止的 情形 ；
5、在保本 周期内发 生本基 金与其他 基金合并 或更换 基金管理 人的情形 ，且担 保人不 同
意继续 承担 保证 责任 或保 本义务 人不 同意 继续 承担 保本偿 付责 任；
6、在 保本 周期 到期 日之 后 （不包 括该 日） ，基 金份 额 发生的 任何 形式 的净 值减 少；
7、因不可 抗力的原 因导致 基金投资 亏损；或 因不可 抗力事件 直接导致 基金管 理人或 担
保人或 保本 义务 人无 法按 约定履 行全 部或 部分 义务 或延迟 履行 义务 的 ， 或 《 基金合 同 》 规 定
的其他 情形 基金 管理 人或 担保人 或保 本义 务人 免于 履行保 本义 务的 ；
（ 五）保本基金到期 的处 理方案
1．保 本周 期到 期后 基金 的 存续形 式
保本周 期届 满时 ，在 符合 保本基 金存 续条 件下 ，本 基金继 续存 续并 进入 下一 保本周 期 ，
新的保 本周 期的 具体 起始 日期以 本基 金管 理人 届时 公告为 准；
如保本 周期 到期 后 ， 本 基 金未能 符合 上述 保本 基金 存续条 件 ， 则 本基 金将 按 基金合 同的
约定 ， 变 更为 “ 诺 安鸿 鑫 股票型 证券 投资 基金 ” 。 同时 ， 基 金的 投资 目标 、 投资范 围 、 投 资诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
56
策略以 及基 金费 率等 相关 内容也 将根 据基 金合 同的 相关约 定作 相应 修改 。 上 述 变更由 基金 管
理人和 基金 托管 人同 意后 ， 可 不经 基金 份额 持有 人 大会决 议 ， 在 报中 国证 监 会备案 后 ， 提 前
在临时 公告 或更 新 的 基金 招募说 明书 中予 以说 明。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和基 金合 同对 基金 的存 续要求 ， 则 本基 金将 根据 本 基金合 同
的规定 终止 。
2．保 本周 期到 期操 作方 式
（1）本基 金保本周 期到期 前，基金 管理人将 提前公 告并提示 基金份额 持有人 进行到 期
操作， 基金 份额 持有 人可 以做出 如下 操作 ，都 适用 保本条 款：
1)赎回 基金 份额 ；
2)将基 金份 额转 换为 基金 管理人 管理 的其 他基 金；
3)保本 周期 到期 后 ， 本 基 金符合 保本 基金 存续 条件 ， 基 金份 额持 有人 持有 的 基金份 额根
据届时 基金 管理 人的 公告 转入下 一保 本周 期；
4)保本 周期 到期 后 ， 本 基 金不符 合保 本基 金存 续条 件， 基金 份额 持有 人继 续 持有变 更后
的“ 诺 安鸿 鑫股 票型 证券 投资基 金 ” 的基 金份 额。
（2）基金 份额持有 人可将 其持有的 所有基金 份额选 择上述四 种处理方 式之一 ，也可 以
部分选 择赎 回、 转出 、转 入下一 保本 周期 或继 续持 有变更 后基 金的 基金 份额 。
（3）本基 金保本周 期到期 后，如基 金份额持 有人没 有作出到 期选择， 本基金 符合保 本
基金存 续条 件 ， 则 基金 管 理人将 默认 基金 份额 持有 人继续 持有 本基 金基 金份 额； 如基 金份 额
持有人 没有 作出 到期 选择 ， 本 基金 不符 合保 本基 金 存续条 件 ， 则 基金 管理 人 将默认 基金 份额
持有人 选择 了继 续持 有变 更后的 “ 诺 安鸿 鑫股 票型 证券投 资基 金 ” 的基 金份 额。
3．保 本周 期到 期操 作期 间
（1） 本基 金的 到期 操作 期 间为保 本周 期到 期日 及之 后 5 个 工作 日 （含 第5 个 工作日 ） 。
（2） 在到 期操 作期 间， 本 基金将 暂停 日常 申购 和转 入业务 。
（3）在到 期操作期 间，基 金管理人 和基金托 管人免 收该期间 的基金管 理费和 基金托 管
费 。
（4）本基 金保本周 期到期 前，基金 管理人将 提前公 告并提示 基金份额 持有人 作出到 期
操作申 请， 基金 份额 持有 人 可在届 时公 告规 定的 时间 内按照 公告 规定 的方 式作 出到期 操作 申
请。为 了保 障持 有到 期的 基金份 额持 有人 的利 益， 基金管 理人 可在 保本 周期 到期 前 30 个工
作日内 （含 第 30 个 工作 日 ）视情 况暂 停本 基金 的日 常申购 、赎 回和 转换 业务 。
4．保 本周 期到 期的 保本 条 款 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
57
（1） 持有 到期 的基 金份 额 持有人 ， 无论 选择 赎回 、 转换到 基金 管理 人管 理的 其他基 金、
还是转 入下 一保 本周 期或 继续持 有变 更后 的“ 诺安 鸿鑫股 票型 证券 投资 基金 ”的基 金份 额 ，
其持有 到期 的基 金份 额都 适用保 本条 款。
（2）若基 金份额持 有人在 持有到期 后选择赎 回基金 份额、转 换到基金 管理人 管理的 其
他开放 式基 金 ， 或 者选 择 或默认 选择 继续 持有 进入 下一保 本周 期的 基金 份额 或变更 后的 “ 诺
安鸿鑫 股票 型证 券投 资基 金” 基金 份额 ， 而其 持有 到 期的本 基金 基金 份额 在保 本周期 到期 日
的可赎 回金 额加 上相 应基 金份额 在保 本周 期的 累计 分红金 额之 和低 于保 本额 ， 由当期 有效 的
基金合同、 《保证 合同》或 《风险买 断合同》 约定的 基金管理 人或担保 人或保 本义务人 向 基
金份额 持有 人补 足该 差额 ，并由 相应 保本 周期 担保 人或保 本义 务人 提供 保本 保障 。
（3）在到 期操作期 间内（ 除保本周 期到期日 ），基 金份额持 有人将所 持有的 基金份 额
进行赎 回或 转出 时 ， 将 自 行承担 保本 周期 到期 日后 （不 含保 本周 期到 期日 ） 至赎回 或转 出的
实际操 作日 （ 含该 日） 的 基金份 额净 值波 动的 风险 ； 基 金份 额持 有人 默认 选 择转入 下一 保本
周期或 转型 为 “诺 安鸿 鑫 股票型 证券 投资 基金 ” 的 ， 将 自行 承担 保本 周期 到 期日 （不 含 ） 后
至最近 折算 日（ 含） 或新 基金合 同生 效日 （不 含） 的净值 波动 风险 。
5．下 一保 本周 期基 金资 产 的形成
保本周 期届 满时 ，在 符合 保本基 金存 续条 件下 ，本 基金继 续存 续并 进入 下一 保本 周 期 。
（1） 默认 选择 转入 下一 个 保本周 期的 基金 份额
基金份 额持 有人 在上 一个 保本周 期结 束后 默认 选择 转入下 一个 保本 周期 的， 按 其默认 选
择转入下一个保本周 期的 基金份额在折算日所 代表 的可赎回金额确认下 一个 保本周期的保
本金额 并适 用下 一个 保本 周期的 保本 条款 。
（2） 过渡 期申 购的 基金 份 额
到期操 作期 间截 止日 次日 起 （ 含该 日 ） 至 下一 保本 周 期开始 日前 一工 作日 的期 间为过 渡
期；过 渡期 最长 不超 过 20 个工作 日。
基金管 理人 应在 过渡 期内 使基金 财产 保持 为现 金形 式， 且 基金 管理 人和 基金 托 管人在 过
渡期内 免收 基金 管理 费和 基金托 管费 。
基金管 理人 将依 照 《基 金 合同 》 第 十六 部分 “ 基金 资产估 值 ” ， 在 过渡 期内 对本基 金进
行每日 估值 并公 告。
基金管 理人 应在 当期 保本 周期到 期前 公告 处理 规则 ， 允许投 资人 在过 渡期 的限 定期限 内
申请购 买本 基金 基金 份额 ， 投 资人 在上 述期 限内 申 请购买 本基 金基 金份 额的 行为 称 为 “过 渡
期申购 ” 。 在 此限 定期 限 内， 投资 人可 按申 购当 日 基金份 额净 值计 算申 购份 额， 适用 的申 购诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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费率见 《 招募 说明 书》 第 八部分 “ 基金 的申 购与 赎 回” 。 在 过渡 期的 限定 期 限内 ， 投 资者 转
入本基 金基 金份 额， 视同 为过渡 期申 购。
投资人 进行 过渡 期申 购的 ， 其 持有 相应 基金 份额 至 过渡期 最后 一日 （ 含该 日 ） 期 间的 净
值波动 风险 由基 金份 额持 有人自 行承 担。
本基金 在过 渡期 内将 暂停 日常赎 回和 转出 业务 ， 基 金份额 持有 人持 有到 期 、 但未在 到期
操作期 间赎 回或 转出 的基 金份额 ， 将 无法 在过 渡期 内 变现或 转换 为基 金管 理人 管理的 其他 基
金基金 份额 。
基金管理人将根据担 保 人或 保 本 义 务 人 提 供 的 下 一保 本 周 期 保 证 额 度 或 保 本偿 付 额 度
确定并 公告 本基 金过 渡期 申购规 模上 限以 及规 模控 制的办 法。
（3） 基金 份额 折算
过渡期 最后 一个 工作 日（ 即下一 保本 周期 开始 日前 一工作 日） 为基 金份 额折 算日。
在基金 份额 折算 日 ， 基 金 份额持 有人 所持 有的 基金 份额 （包 括投 资者 过渡 期 申购的 基金
份额 、 基 金份 额持 有人 保 本周期 结束 后选 择或 默认 选择转 入下 一个 保本 周期 的基金 份额 ） 所
代表的 资产 净值 总额 保持 不变的 前提 下， 变更 登记 为基金 份额 净值 为 1.00 元 的基金 份额 ，
基金份 额数 额按 折算 比例 相应调 整。
在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 ， 持 有期 的计 算 仍以投 资者 认购 、 申购 、 转换入 或者
过渡期 申购 基金 份额 的实 际操作 日期 计算 ，不 受基 金份额 折算 的影 响。
6. 下 一保 本周 期的 运作
折算日 的下 一个 工作 日为 下一保 本周 期开 始日 ，本 基金进 入下 一保 本周 期运 作。
基金份额持有人在当期保 本周期的到期操作期间选 择或默认选择转入下一保 本周期的
基金份 额以 及过 渡期 申购 或过渡 期转 换入 本基 金 的 基金份 额 ， 经 基金 份额 折 算后 ， 适 用下 一
保本周 期的 保本 条款 。
基金份 额持 有人 持有 经折 算的基 金份 额至 下一 保本 周期到 期的 ， 如 果下 一保 本 周期到 期
日， 基 金份 额持 有人 持有 到 期的基 金份 额与 到期 日基 金份额 净值 的乘 积加 上相 应基金 份额 在
该保本 周期 的累 计分 红金 额之和 低于 保本 额 ， 则 由 当期有 效的 基金 合同 、 《 保 证合同 》 或 《 风
险买断 合同 》 约定 的基 金 管理人 或担 保人 或保 本义 务人应 向基 金份 额持 有人 补足该 差额 ， 并
由相应 保本 周期 担保 人或 者保本 义务 人提 供保 本保 障。 过 渡期 申购 或过 渡期 转 换入本 基金 并
持有到期 的基金份 额的保 本额为折 算日所代 表的资 产净值及 过渡期申 购/转换 的费用之 和 ；
从上一 保本 周期 转入 并持 有到期 的基 金份 额， 保本 额为折 算日 所代 表的 资产 净值。
本基金 进入 下一 保本 周期 后，仍 使用 原名 称和 基金 代码办 理日 常申 购、 赎回 等业务 。 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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自本基 金下 一保 本周 期开 始后 ， 本 基金 管理 人将 暂 停本基 金的 日常 申购 、 赎 回、 定期 定
额投资 、基 金转 换等 业务 。暂停 期限 最长 不超 过3 个月。
投资者 在下 一保 本周 期开 始后的 开放 日申 购或 转入 本基金 基金 份额 的， 相应 基 金份额 不
适用下 一保 本周 期的 保本 条款。
7. 转 为变 更后 的“ 诺安 鸿 鑫股票 型证 券投 资基 金 ” 资产的 形成
（1）保本 周期届满 时，若 不符合保 本基金存 续条件 ，本基金 变更为“ 诺安鸿 鑫股票 型
证券投资 基金” 。 如果保本 周期到期 日基金份 额持有 人持有到 期的基金 份额与 到期日基 金 份
额净值 的乘 积加 上相 应基 金份额 的累 计分 红金 额之 和低于 保本 额， 基金 管理 人 或担保 人或 保
本义务 人应 补足 该差 额并 以现金 形式 支付 给基 金份 额持有 人， 并由 相应 保本 周 期的担 保人 或
保本义 务人 提供 保本 保障 。
（2）保本 周期届满 ，本基 金转入下 一保本周 期或变 更为“ 诺 安鸿鑫股 票型证 券投资 基
金 ”的 具体 操作 办法 由基 金管理 人届 时提 前予 以公 告。
（3）对于 投资者在 本基金 募集期内 认购的基 金份额 、保本周 期内申购 或转换 转入的 基
金份额 ， 选择 或默 认选 择 转为变 更后 的 “ 诺 安鸿 鑫 股票型 证券 投资 基金 ” 的 ， 转 入金 额等 于
选择或 默认 选择 转为 “ 诺 安鸿鑫 股票 型证 券投 资基 金 ” 的基 金份 额在 “诺 诺 安鸿鑫 股票 型证
券投资 基金 ”基 金合 同生 效日前 一个 工作 日所 对应 的基金 资产 净值 。
8．保 本周 期到 期的 公告
（1）保本 周期届满 时，在 符合保本 基金存续 条件下 ，本基金 将继续存 续。基 金管理 人
应依照 相关 法律 法规 的规 定就本 基金 继续 存续 并进 入下一 保本 周期 的相 关事 宜进行 公告 。
（2）保本 周期届满 时，在 不符合保 本基金存 续条件 下，本基 金将变更 为“ 诺 安鸿鑫 股
票型证 券投 资基 金 ” ， 基 金管理 人将 在临 时公 告或 “ 诺 安鸿 鑫股 票型 证券 投 资基金 ” 的招 募
说明书 中公 告相 关规 则。
（3） 在保 本周 期到 期前 ， 基金管 理人 还将 进行 提示 性公告 。
9．保 本周 期到 期的 赔付
（1）本基 金第一个 保本周 期届满， 在发生保 本赔付 的情况下 ，基金管 理人不 能全额 履
行保本 差额 支付 义务 的 ， 基 金管理 人应 于保 本周 期到 期日后 五个 工作 日内 （ 含第 五个工 作日 ）
向担保人 发出书面 《履行 保证责任 通知书》(应当载 明基金管 理人应向 基金份 额持有人 支 付
的本基 金保 本赔 付差 额总 额、 基金 管理 人已 自行 偿 付的金 额 、 需 担保 人清 偿 的金额 以及 本基
金在基金 托管人处 开立的 账户信息) 。担保 人应在收 到基金管 理人发出 的《履 行保证责 任 通
知书 》 后 的5 个工 作日 内 ， 将 《履 行保 证责 任通 知 书》 载明 的清 偿款 项划 入 本基金 在基 金托诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
60
管人处 开立 的账 户中 ， 由 基金管 理人 支付 给基 金份 额持有 人 。 基 金管 理人 在 保本周 期到 期日
后二十 个工 作日 内 （含 第 二十个 工作 日 ） 向 基金 份 额持有 人履 行保 本差 额的 支付义 务 。 第一
个保本 周期 之后 的各 保本 周期届 满 ， 由 当期 有效 的 基金合 同 、 《保 证合 同》 或 《 风险 买断 合
同》 约定 的基 金管 理人 或 担保人 或保 本义 务人 将保 本赔付 差额 支付 给基 金份 额持有 人 ， 并 由
相应保 本周 期担 保人 或保 本义务 人提 供保 本保 障。
（2）基金 管理人应 及时查 收资金是 否到账。 如未按 时到账， 基金管理 人应当 履行催 付
职责。 资金 到账 后， 基金 管理人 应按 照基 金合 同的 约定进 行分 配和 支付 。
（3） 发生 赔付 的具 体操 作 细则由 基金 管理 人提 前公 告。
十七、 对招募说明书 本次 更新部分的说明
本招募 说明 书 （更 新） 依 据 《 中华 人民 共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《 公 开募 集 证券投 资基
金运作 管理 办法 》 、 《证 券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 管理办 法 》 及 其
它有关 法律 法规 的要 求， 对本基 金管 理人 于 2016 年 12 月 17 日 刊登 的《 诺 安鸿鑫 保本 混合
型证券 投资 基金 招募 说明 书》 进行 了更 新， 并根 据 基金管 理人 在 《基 金合 同 》 生 效后 对本 基
金实施 得投 资经 营活 动进 行了内 容的 补充 ，主 要更 新的内 容如 下：
1、在“重 要提示” 部分， 更新了招 募说明书 内容的 截至日期 及相关财 务数据 的截至 日
期。
2、 在 “第 三部 分 基金 管 理人 ” 中 ， 更 新了 证券 投 资基金 管理 情况 、 主要 人 员情况 、 基
金管理 人的 风险 管理 体系 和内部 控制 制度 的相 关信 息。
3、 在 “ 第四 部分 基 金托 管人 ” 中 ， 更新 了基 金托 管人的 基本 情况 、 基金 托 管部门 及主
要人员 情况 、 基金 托管 业 务经营 情况 、 资产 托管 人 的内部 控制 制度 、 托管 人 对管理 人运 作基
金进行 监督 的方 法和 程序 的相关 信息 。
4、 在 “ 第五 部分 相 关服 务机构 ” 中 ， 更 新了 基金 销售机 构 、 审 计基 金财 产 的会计 师事
务所和 经办 注册 会计 师的 相关信 息。
5、在“第 八部分
基金份 额的申购 与赎回” 中， 更 新了 申购 与赎回的 原则、 申购与 赎
回的数 额限 制、 申购 与赎 回的费 用、 基金 的转 换的 相关信 息 。
6、在“第 十一部 分
基金 的投资” 中， 更新 了 基金 的融资、 融券 、基 金投资 组合报 告
的内容 。相 关数 据及 内容 的截止 日期 为 2017 年 3 月 31 日。
7、在“第 十二部 分
基金 的业绩” 内容，更新 了本 基金报告 期基金份 额净值 增长率 与诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
61
同期业绩基准收益率 比较 表以及本基金累计净 值增 长率与业绩比较基准 收益 率的历史走势
对比图 。
8、 在 “第 十六 部分
基 金 的费用 与税 收” 中， 更新 了与基 金销 售有 关的 费用 的信息 。
9、 在 “第 二十 三部 分
对 基金份 额持 有人 的服 务 ” 中， 更新 了 “ 四、 基金 投 资的服 务”
的相关 信息 。
10、 在 “ 第二 十四 部分
其他应 披露 事项 ” 内容 ， 更新了 本基 金在 本报 告期 内的相 关公
告。
十八、签署日期
2017 年 5 月 3 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
2017 年 6 月 17 日
