汇 丰 晋 信 货币 市 场 基 金
更 新 招 募 说明 书 摘要
（2017 年第 1 号）
基 金 管理 人 ：汇 丰 晋信 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ：交 通 银行 股 份有 限 公司
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
1
【 重要 提示 】
本基金经中国证监会2011 年7 月21 日证监许可[2011]1135 号文核准募集。
本基金基金合同于 2011 年 11 月2 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份额持有人的最低收益； 因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于货币市场， 每万份基 金已实现收益会因为货币市场波动等产生
波动。 投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行
或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资
人在投资本基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考
虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对认(申)购基金的意愿、 时机、 数量等
投资行为作出独立决策。 投资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承
担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 因政治、 经济、 社会等因
素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特 有 的 非 系 统 性 风
险， 由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险， 基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的风险等等。
本基金是货币市场基金， 风险低于股票型基金、 债券基金和混合型基金， 属
证券投资基金中的较低风险收益品种。
投资有风险， 投资者在认 （申） 购本基金前应认真阅读本基金的 《招募说明
书》 和 《基金合同》 。 过往业绩并不代表将来表现。 基金管理人管理的其他基金
的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本招募说明书( 更新)所载内容截止日为 2017 年 5 月 2 日，有关财务 数据和
净值表现截止日为2017 年3 月 31 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
2
一、 基金 管理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：汇丰晋信基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
法定代表人：杨小勇
设立日期：2005 年11 月16 日
电话：021-20376789
联系人：周慧
注册资本：2 亿元人民币
股权结构： 山西信托股份有限公司 （以下简称 “山西信托” ） 持有 51% 的股
权，HSBC Global Asset Management （UK） Limited （汇丰环球投资管理（英
国）有限公司）持有 49%的股权。
（ 二） 主要人 员情 况
（1 ）董事会成员
杨小勇先生， 董事长， 硕士学历。 曾任山西省委组织部正处级干部、 山西省
信托投资公司副总经理、 山西省国信投资 （集团） 公司副总经理， 山西光信实业
有限公司副董事长, 山西省国信投资 （集团） 公司党委书记、 山西信托副董事长,
晋商银行股份有限公司党委副书记、 副行长 （正职待遇） 。 现任山西金融投资控
股集团有限公司 专职党委副书记、副总经理（正职待遇）。
郭晋普先生， 董事， 硕 士学历。 曾任山西省信 托投资公司房地产开发部、 投
资实业总 部副总 经理， 太原万丰 房地产 发展有 限公司总 经理, 山西国 际贸易中心
有限公司总经理、 董事长， 山西信托董事长。 现任山西国信投资集团有限公司专
职党委副书记、副总经理。
柴宏杰先生， 董事， 本科学历。 曾任长治银监分局办公室主任、 党委办公室
主任， 晋商银行股份有限公司董事会办公室主任、 大同分行行长， 山西省国信投
资 （集团） 公司董事会办公室主任兼党委办公室主任、 中合盛资本管理有限公司
董事、 董事长， 山西国信投资集团有限公司投资总监兼投资管理部总经理。 现任汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
3
山西 金融投资控股集团有限公司 投资总监兼投资管理部总经理。
李选进 ， 董事， 硕士学历。 曾任怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经
理、 业务拓展总监， 汇丰投资管理 （香港） 董事兼亚太区企业拓展及中国事业主
管， 汇丰晋信基金管理有限公司总经理、 董事。 现任汇丰中华证券投资信托股份
有限公司董事长。
巴培卓（Pedro Augusto Botelho Bastos ）先生，董事。曾任汇丰环球投资
管理 （巴西） 行政总裁、 汇丰环球投资管理 （拉丁美洲） 首席投资官、 行政总裁。
现任汇丰环球投资管理亚太行政总裁。
王栋先生, 董事。 中国注册会计师 （CPA ） 和特许金融分析师(CFA) 。 曾任汇
丰环球投资管理（英国）有 限公司产品开发培训生、汇丰环球投资管理（香港）
有限公司亚太企业拓展经理， 其后参与筹建汇丰晋信基金管理有限公司。 公司成
立至今历任财务总监、 特别项目部总监、 国际业务与战略伙伴部总监、 总经理助
理。 现任 汇丰晋信基金管理有限公司 总经理。
常修泽先生， 独立董事 。 曾任南开大学经济研 究所教授、 副所长， 国 家发改
委经济研究所常务副所长、 教授、 博士研究生导师。 现任清华大学中国经济研究
中心研究员。
梅建平先生， 独立董事， 博士学历。 曾任纽约大学金融学副教授、 芝加哥大
学访问副教授、阿姆斯特丹大学访问副教授、清华大学特聘教授、长江商学院
EMBA 项目副院长、 金融学教授 。现任长江商学院金融学教授。
叶迪奇 ， 独立董事， 硕士学历。 曾担任汇丰银行(美国)西岸业务副总裁， 汇
丰银行( 香港)零售部主管、 汇丰银行中国总代表处中国业务总裁、 交通银行副行
长、国际 金融协 会(IIF) 亚太区 首席代 表，现 任星展银 行(香港)有 限 公司独立董
事。
（2 ）监事会成员基本情况：
焦杨先生， 监事， 硕士 学历。 曾任山西信托副 总经理兼资金管理部经理， 常
务副总经理， 山西国信投资集团有限公司风控总监兼审计风控部总经理。 现任山
西 金融投资控股集团有限公司 运营总监兼资本 运营部总经理， 山西证券股份有限
公司监事会主席，山西省产权交易中心股份有限公司监事、监事会主席。
黄碧娟女士， 监事， 本科学历。 曾任汇丰集团银团贷款经理、 资本市场部高汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
4
级经理、 大中华地区债务发行部主管、 环球银行部香港区常务总监、 汇丰银行 （中
国） 有限公司副行政总裁、 行长兼行政总裁。 现 任香港上海汇丰银行有限公司大
中华地区行政总裁。
曹菁女士， 监事， 硕士学历。 曾任中宏保险有限公司招聘经理、 永乐中国培
训部经理， 汇丰晋信基金管理有限公司人事经理， 现任汇丰晋信基金管理有限公
司人力资源总监。
侯玉琦先生， 监事， 硕士学历。 曾任山西信托及山西省 国信投资 （集团） 公
司担任交易员及投资经理， 汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员， 现任汇丰晋
信基金管理有限公司股票基金经理。
（3 ）总经理及其他高级管理人员基本情况：
王栋先生 ，总 经理， 硕 士学历。 中国 注册会 计 师（CPA） 和特 许金融 分析师
(CFA) 。曾任 汇丰环 球 投资管理 （英国 ）有限 公司产品 开发培 训生、 汇丰环球投
资管理 （香港） 有限公司亚太企业拓展经理， 其后参与筹建汇丰晋信基金管理有
限公司。 公司成立至今历任财务总监、 特别项目部总监、 国际业务与战略伙伴部
总监、总经理助理。
闫太平先生， 副总经理， 本科学历。 曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、 山
西信托副处长、国际金融部经理。
王立荣 先生， 副总经理， 硕士学历。 曾任山西信托固定收益部副总经理、 证
券投资部副总经理、 创新业务部总监； 上海万方投资管理有限公司副总经理； 汇
丰晋信基金管理有限公司副督察长。
赵琳女士， 副总经理， 硕士学历。 曾任华安基金管理有限公司基金注册部副
总监； 中银基金管理有限公司基金运营部总监； 汇丰晋信基金管理有限公司基金
运营部总监；现任汇丰晋信基金管理有限公司首席运营官。
张毅杰 先生， 副总经理， 硕士学历。 曾任招商基金管理有限公 司华东业务发
展经理 、 天同基金管理有限公司机构理财部负责人 、 汇丰晋信基金管理有限公司
总经理助理 、直销业务部总监。
曹庆先生， 副总经理， 硕士学历。 曾任东方基金管理有限公司研究员、 法国
巴黎银行证券上海代表处研究员、 汇丰晋信基金管理有限公司高级研究员、 投资
部研究副总监、 投资部研究总监。 现同时担任汇丰晋信基金管理有限公司投资部汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
5
总监、基金经理。
古韵女士， 督察长， 硕士学历。 曾任国泰君安证券股份有限公司法律事务总
部副经理， 国联安基金管理有限公司监察稽核部副总监、 监察稽核部总监、 董事
会秘书和总经理助理。
（4 ）本基金基金经理
李媛媛 女士， 英国艾塞克斯大学国际金融 学硕士， 曾任广东发展银行上海分
行国际部交易员、 法国巴黎银行 （中国） 有限公司资金部交易员、 比利时富通银
行上海分行环球市场部交易员和汇丰晋信基金管理有限公司投资经理。 现任汇丰
晋信平稳增利债券型证券投资基金和汇丰晋信货币市场基金基金经理、 投资部固
定收益副总监。
本基金历任基金经理：
钟小婧女士， 于 2011 年11 月2 日至2012 年12 月8 日期间， 曾管理本基金。
（5 ）投资委员会成员的姓名和职务
王栋， 总经理； 曹庆， 副总经理、 投资部总监兼汇丰晋信龙腾混合型证券投
资基金和汇丰晋信沪港深股票型证券投资基金基金经理； 郑宇尘， 固 定收益部总
监； 丘栋荣， 股票投资 部总监兼汇丰晋信大盘股票型证券投资基金和汇丰晋信双
核策略混合型证券投资基金基金经理； 郭敏， 研究部总监兼汇丰晋信动态策略混
合型证券投资基金基金经理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。
（6 ）上述人员之间不存在近亲属关系。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
6
二 、基 金托管 人
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3月30日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
7
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金销 售机 构
（1 ）直销机构
汇丰晋信基金管理有限公司投资理财中心
地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
电话：021-20376868
传真：021-20376989
联系人： 王晶晶
网址：www.hsbcjt.cn
客户服务中心电话：021-20376888
（2 ）代销机构
? 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
联系人： 张宏革
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
? 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人： 王洪章
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
8
? 中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 周慕冰
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
? 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
电话：010-66106912
传真：021-66107914
联系人：田耕
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
? 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人： 田国立
电话：（010）66109330
传真：（010）66109144
联系人：刑然
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
? 招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人： 秦晓
电话：（0755）83195834，82090060
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
9
传真：（0755）83195049，82090817
联系人：刘薇
客户服务热线：95555
网址：www.cmbchina.com
? 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
电话： （021）61618888
传真： （021）63604199
联系人：汤嘉惠、虞谷云
客户服务热线：95528
公司网站 ：www.spdb.com.cn
? 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人： 孔丹
客服电话：95558
联系人：丰靖
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：bank.ecitic.com
? 华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人： 吴建
传真：010－85238680
联系人：马旭 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
10
客户服务电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
? 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
电话：010-58351666
传真：010-83914283
联系人：董云巍
客户服务热线：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
? 平安银行股份有限公司
注册地址： 深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
客户服务电话：95511-3
网址：http://bank.pingan.com/
? 恒生银行（中国） 有限公司
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼
及上海浦东南路 528 号证券大厦27 楼
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼
及上海浦东南路 528 号证券大厦27 楼
法定代表人： 李慧敏
公司网站：www.hangseng.com.cn
客服电话：8008308008/4008308008
? 温州银行股份有限公司
住所、办公地址：温州市车站大道 196 号 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
11
法定代表人：邢增福
联系人：林波
电话：（0577）88990082
传真：（0577）88995217
客服电话：（0577 ）96699
网址：www.wzbank.cn
? 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址： 天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
联络人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客服电话：95541
公司网址：www.cbhb.com.cn
? 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
办公地址：上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15 层
法定代表人：胡平西
联系人：吴海平
电话：021-38576666
传真：021-50105124
客服电话：021-962999
公司网址：http://www.srcb.com
? 洛阳银行股份有限公司
注册地址：洛阳市洛南新区开元大道 256 号洛阳银行大厦
办公地址：洛阳市洛南新区开元大道 256 号洛阳银行大厦 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
12
法定代表人：王建甫
客服电话：96699
公司网址：http://www.bankofluoyang.com.cn
? 山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：张治国
联系电话：0351-8686703
传真：0351-8686619
客服电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
? 国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城东路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人： 杨德红
联系人：芮敏祺
联系电话：021-38676161
传真：021-38670161
客服电话：95521
网址：www.gtja.com
? 申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人： 黄莹
电话： 021-33389888 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
13
传真：021-33388224
客户服务电话： 95523 或 4008895523
? 中信建投证券股份有限公司
注册地址： 朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址： 北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人： 张佑君
联系人： 权唐
电话： 010-85130577
传真： 010-65182261
客户服务电话： 400-8888-108(免长途费)
网址： www.csc108.com
? 中国银河证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人：陈共炎
客服电话：4008-888-888 或95551
公司网址：www.chinastock.com.cn
? 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点电话
网址：www.htsec.com
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
14
? 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址： 福州市湖东路 268 号
法定代表人：兰荣
联系人： 杨盛芳
电话：0591－87613888
传真：0591-87546058
客户服务电话：400-8888-123
网址：www.xyzq.com.cn
? 华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路 228 号
办公地址： 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、 深圳市福田区深南
大道4011 号港中旅大厦 18 楼
法定代表人：周易
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深圳）
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
? 中信证券股份有限公司
注册地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址： 北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-84683893
传真：010-84865560
客服电话：010-84588888
网址：www.cs.ecitic.com 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
15
? 中信证券（山东） 有限责任公司
法定代表人： 杨宝林
注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
基金业务联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
? 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服务电话：95525、10108998
网址：www.ebscn.com
? 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26 层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82133066
传真：0755-82133302
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
16
? 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636 客服电话： 400-8888-111、95565
网址：www.newone.com.cn
? 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
陈曦
客服电话：400 910 1166
公司网址：www.cicc.com.cn
? 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元
法定代表人：牛冠兴
联系人：陈剑虹
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
客服电话：4008001001
公司网址： www.essences.com.cn
? 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
17
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010-66045529
传真：010-66045500
客服电话：010-66045678
公司网址：www.txsec.com 、 www.txjijin.com
? 东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山北路 318 号2 号楼 21-29 楼
办公地址：上海市中山北路 318 号2 号楼 21-29 楼
法定代表人：潘鑫军
联络人：吴宇、沈燕
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客服电话：95503
公司网址：www.dfzq.com.cn
? 国金证券股份有限公司
注册地址： 四川省成都市东城根上街 95 号
办公地址： 四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：雷波
联系人：刘婧漪、贾鹏
联系电话：028-86690057、028-86690058
传真号码：028-86690126
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
? 深圳众禄金融控股股份 有限公司
注册地点：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
18
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
联系人：张玉静
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
? 上海天天基金销售有限公司
注册地点：上海浦东新区峨山路 613 号 6 幢551 室
法定代表人：其实
联系人：朱钰
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
? 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地点：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客户服务电话：4000766123
网址：www.fund123.cn
? 上海好买基金销售有限公司
注册地点：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
客户服务电话：400-700-9665
网址：ww.ehowbuy.com
? 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
法定代表人：李晓涛 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
19
联系人：杨翼
公司网站：www.10jqka.com.cn
客服电话：95105-885
0571-56768888
? 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地点：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
法定代表人：汪静波
联系人：姚思轶
公司网站：www.noah-fund.com
客服电话：400-821-5399
? 东海证券有限责任公司
注册地点：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼
法定代表人：朱科敏
联系人：汪汇
公司网站：www.longone.com.cn
客服电话：400-8888-588
? 中泰证券股份有限公司
注册地点：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889518
公司网站：www.zts.com.cn
? 浙商证券股份有限公司
注册地点： 浙江省杭州市江干区五星路 201 号浙商证券大厦 7C-80
法定代表人：吴承根
联系人： 胡宗伟 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
20
联系电话：0571-87903360
公司网站：www.stocke.com.cn
客服电话：（浙江省内）967777
? 华鑫证券有限责任公司
注册地点：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01(b) 单元
法定代表人：洪家新
联系人： 陈敏
公司网站：www.cfsc.com.cn
客服电话：021-32109999；029-68918888
? 信达证券股份有限公司
注册地点：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
公司网址：www.cindasc.com
客服电话：400-800-8899
? 和讯信息科技有限公司
注册地点：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：周轶
公司网站：licaike.hexun.com
客服电话：4009-200-022
? 北京展恒基金销售 股份有限公司
注册地点：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公区地址为：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦2 层
法定代表人：闫振杰
联系人： 马林 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
21
公司网站：www.myfund.com
客服电话：400-888-6661
? 长江证券股份有限公司
注册地址： 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
电话：021-68751929
联系人： 李良
客户服务电话：95579
网址：www.95579.com
? 东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座12、15 层
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座12、15 层
法定代表人： 魏庆华
联系人： 汤漫川
电话： 010-66555316
传真： 010-66555147
客户服务电话：4008888993
网址：www.dxzq.net
? 申万宏源西部证券有限公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木 齐市高 新区 （新 市区 ） 北京南 路358 号大 成国 际大厦
20楼2005室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木 齐市高 新区 （新 市区 ） 北京南 路358 号大 成国 际大厦
20楼2005室
法定代表人：李季
联系人：唐岚
电话：010-88085258 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
22
传真：010-88013605
? 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人：赵荣春
公司网站：www.qianjing.com
客服电话：400 893 6885
? 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号15 楼
法定代表人：鲍东华
公司网站：www.lufunds.com
客服电话：4008219031
? 中信期货有限公司
注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
13 层1301-1305 室、14 层
办公地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13
层1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：韩 钰
客服电话：400-990-8826
公司网站：www.citicsf.com
? 宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市中山东路 294 号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：96528（上海地区962528 ） 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
23
网址：www.nbcb.com.cn
? 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
公司网站：www.yingmi.cn
客服电话：020-89629066
? 广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州 市天河区珠江新城华夏路 1 号
法定代表人： 王继康
公司网站：www.grcbank.com
客服电话：95313
（ 二） 注册登 记机 构
名称：汇丰晋信基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 17 楼
法定代表人：杨小勇
联系人：赵琳
联系电话：021-20376892
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
24
联系人：廖海
经办律师：梁丽金、刘佳
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称： 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所： 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
法定代表人： 杨绍信
联系电话：021-2323 8888
传真电话：021-2323 8800
经办注册会计师： 薛竞、赵钰
联系人： 赵钰 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
25
四 、基 金的名 称
汇丰晋信货币市场基金
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
26
五、基金的类型
契约型开放式基金
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
27
六 、 基 金 的 投 资目 标
在保持资产的低风险和高流动性的前提下， 争取获得超过基金业绩比较基准
的收益率。
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
28
七 、 基 金 的 投 资方 向
本基金主要投资于以下金融工具，包括： 现金，期限在一年以内（含一年）
的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单， 剩余期限在 397 天以内 （含
397 天） 的债券、 资产支持证券、 非金融企业债务融资工具， 以及法律法规或中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围 。
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
29
八 、 基 金 的 投 资策 略
本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法， 对各类可
投资资产进行合理的配置和选择。 投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、 流
动性及风险性特征， 在风险与收益的配比中， 力求将各类风险降到最低， 并在控
制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益。
1.整体资产配置策略
整体资产 配置策 略主要 包括两个 方面：1）根 据宏观经 济形势 、央行 货币政
策、短期 资金市 场状况 等因素对 短期利 率走势 进行综合 判断；2）根 据前述判断
形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
1）利率分析策略
对利率走势的科学预期是 进行基金目标久期设定的基本前提， 也是债券部分
进行正确投资的首要条件。 通过对通货膨胀率 、GDP 增长率、 货币供 应量、 国际
利率水平、 汇率、 政策取向等跟踪分析， 形成对基本面的宏观研判。 同时， 结合
微观层面研究， 主要考察指标包括： 央行公开市场操作、 主流机构投资者的短期
投资倾向、 债券供给、 货币市场与资本市场资金互动等， 合理预期货币市场利率
曲线动态变化。
2）久期管理策略
久期是衡量债券利率风险的主要指标， 反映了债券价格对于收益率变动的敏
感程度。 当预期市场利率上升时， 基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券
并减持剩余期限较 长债券等方式降低组合久期， 以降低组合跌价风险； 在预期市
场收益率下降时， 通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期， 以分享债券
价格上升的收益。
2.类属配置策略
类属配置是指基金组合在国债、 中央银行票据、 债券回购、 金融债、 非金融
企业债务融资工具 及现金等投资品种之间的配置比例。 类属配置策略主要实现两
个目标： 一是通过类属配置满足基金流动性需求， 二是通过类属配置获得投资收
益。 从流动性角度来说， 基金管理人需对市场资金供求、 申赎金额的变化进行动
态分析， 以确定本基金的流动性目标， 并在此基础上相应调整组合资产在高流动
性资产和相对流动性较低资产之间的配比， 以满足投资者的流动性需求。 从收益汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
30
性角度来说， 基金管理人将通过分析各类属品种的相对收益、 利差变化、 流动性
风险、 信用风险等因素来确定各类属品种的配置比例， 寻找具有投资价值的投资
品种，增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属品种，
减持相对高估、 价格将下降的、 给组合带来相对较低回报的类属品种， 以期取得
较高的总回报。
3.个券选择策略
在个券选择层面， 将首先考虑安全性因素， 优先选择央票、 短期国债等高信
用等级的债券品种以规避违约风险。 除考虑安全性因素外， 在具体的券种选择上，
基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上， 找出收益率明显偏高的券种， 并
客观分析收益率出现偏离的原因。 若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水
平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外，
鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对 价值投资，
这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
4.回购策略
1）息差 放大策 略：该 策略是指 利用回 购利率 低于债券 收益率 的机会 通过循
环回购以放大债券投资收益的投资策略。 该策略的基本模式是利用买入债券进行
正回购， 在利用回购融入资金购买收益率较高债券品种， 如此循环至回购期结束
卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时， 基金管理人将严格遵守相关
法律法规关于债券正回购的有关规定。
2）逆回 购策略 ：基金 管理人将 密切关 注由于 新股申购 等原因 导致短 期资金
需求激增的机会， 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资 金利率陡升的投资机
会。
5.流动性管理策略
由于货币 市场基 金要保 持高流动 性的特 性，本 基金会紧 密关注 申购/ 赎回现
金流情况、 季节性资金流动、 日历效应等， 建立组合流动性预警指标， 实现对基
金资产的 结构化 管理， 并结合持 续性投 资的方 法，将回 购/债 券到期 日进行均衡
等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。
随着国内货币市场的进一步发展， 以及今后相关法律法规允许本基金可投资
的金融工具出现时， 本基金将予以深入分析并加以审慎评估， 在符合本基金投资汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
31
目标的前提下适时调整本基金投资对象。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
32
九、业 绩 比 较 基准
本基金的业绩比较基准 为： 同期七天通知存款利率（税后） 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
33
十、风 险 收 益 特征
本基金为货币市场基金， 为证券投资基金中的低风险品种。 本基金长期的风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
34
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本基金管理人的董事会及董事保证基金投资组合报告所载资料不存在虚假
记载、误 导性陈 述或重 大遗漏, 并对其 内容的 真实性、 准确性 和完整 性承担个别
及连带责任。
本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定, 于 2017
年4 月 21 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容,保证
复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本基金投资组合报告的报告期为 2017 年 1 月1 日起至3 月31 日止。 本报告
中的财务资料未经审计。
11.1 报 告期末 基金 资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 1,730,352,162.33 36.29
其中： 债券 1,730,352,162.33 36.29
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 1,711,100,735.35 35.89
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,296,459,777.86 27.19
4 其他资 产 30,324,212.75 0.64
5 合计 4,768,236,888.29 100.00
11.2 报 告期债 券回 购融 资情 况
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资
余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情
况。
11.3 基 金投资 组合 平均 剩余 期限 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
35
11.3.1 投资 组合 平均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
64
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 69
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 41
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
11.3.2 报告 期末 投资组 合平 均剩余 期限 分布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30 天以内 59.44
0.21
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)-60 天 6.41 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 11.68 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 6.10 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天 （含） 15.99 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 99.62 0.21
11.4 报 告期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 超过240 天情况 说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过240天的情况。
11.5 报 告期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%） 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
36
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 711,230,563.53 14.95
其中： 政策 性金 融债 711,230,563.53 14.95
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 579,502,775.80 12.18
6 中期票 据 70,484,329.87 1.48
7 同业存 单 369,134,493.13 7.76
8 其他 - -
9 合计 1,730,352,162.33 36.38
10
剩余存 续期 超过397 天的 浮 动利
率债券
- -
11.6 报 告期末 按摊 余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前十 名债券 投资 明
细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 011754030 17浙能 源SCP001 1,400,000 139,854,019.49 2.94
2 111703015 17 农业 银行CD015 1,000,000 99,854,336.99 2.10
3 041652025 16三峡CP001 1,000,000 99,768,494.41 2.10
4 150201 15 国开01 900,000 90,328,179.63 1.90
5 011698223 16中交 建SCP002 700,000 69,985,496.07 1.47
6 150207 15 国开07 600,000 60,392,268.82 1.27
7 150406 15 农发06 600,000 60,199,687.00 1.27
8 170203 17 国开03 600,000 59,947,039.21 1.26
9 150417 15 农发17 500,000 50,129,420.01 1.05
10 160304 16 进出04 500,000 49,995,975.28 1.05
11.7 “ 影子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的基 金资 产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 - 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
37
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0074%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0400%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0127%
注：以上数据按交易日统计。
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%情况。
11.8 报 告期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排名的 前十 名资产 支持 证
券 投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
11.9 投 资组合 报告 附注
11.9.1
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按实际利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。
11.9.2 报告期内本基 金投资的前十名证券的 发行主体本期没有出现 被监管部门
立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 24,124,852.00
4 应收申 购款 6,199,360.75
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 - 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
38
8 合计 30,324,212.75
11.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
39
十 二 、 基 金 的 业绩
本基金管 理人承 诺以诚 实信用、 勤勉尽 责的原 则管理和 运用基 金资产,但不
保证基金 一定盈 利。基 金的过往 业绩并 不代表 其未来表 现。投 资有风 险,投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（ 一） 基金份 额净 值增长 率与 同期业 绩比 较基准 收益 率比较 表
1．汇丰晋信货币A
阶段
净值 收益
率 ①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2011/11/2 （基 金合 同生
效日） －2011/12/31
0.3593% 0.0018% 0.2449% 0.0000% 0.1144% 0.0018%
2012/1/1-2012/12/31 2.3283% 0.0016% 1.4178% 0.0002% 0.9105% 0.0014%
2013/1/1-2013/12/31 3.0954% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.7454% 0.0023%
2014/1/1-2014/12/31 3.4485% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.0985% 0.0031%
2015/1/1-2015/12/31 2.5302%
0.0043%
1.3500%
0.0000%
1.1802%
0.0043%
2016/1/1-2016/12/31 1.9749% 0.0016% 1.3537% 0.0000% 0.6212% 0.0016%
2017/1/1-2017/3/31 0.6434% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.3105% 0.0015%
2．汇丰晋信货币B
阶段
净值 收益
率 ①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2011/11/2 （基 金合 同生
效日） －2011/12/31
0.3995% 0.0018% 0.2449% 0.0000% 0.1546% 0.0018%
2012/1/1-2012/12/31 2.5754% 0.0016% 1.4178% 0.0002% 1.1576% 0.0014%
2013/1/1-2013/12/31 3.3426% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.9926% 0.0023% 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
40
2014/1/1-2014/12/31 3.6987% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.3487% 0.0031%
2015/1/1-2015/12/31 2.7762%
0.0043%
1.3500%
0.0000%
1.4262%
0.0043%
2016/1/1-2016/12/31 2.2212% 0.0016% 1.3537% 0.0000% 0.8675% 0.0016%
2017/1/1-2017/3/31 0.7030% 0.0015% 0.3329% 0.0000% 0.3701% 0.0015%
（ 二） 基金累 计净 值增长 率与 业绩比 较基 准收益 率的 历史走 势对 比图
1、汇丰晋信货币 A
注：
1. 按照基 金合 同的 约定 ， 本 基金主 要投 资于 货币 市场 金融工 具： 现金 、 通 知存 款、 短 期融
资券、 剩余 期限 在 397 天 以内 （ 含397 天 ） 的 债券 、1 年 以内 （含1 年） 的银 行定期 存
款和大 额存 单、 期限 在 1 年以内 （ 含 1 年 ）的 债券 回购、 剩余 期限 在 397 天 以内（ 含
397 天 ） 的资 产支 持证 券、 期限 在 1 年 以内 （ 含 1 年） 的中央 银行 票据 以及 中国 证监会 、
中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。 本基 金自 基金 合同 生效日 起
不超过 六个 月内 完成 建仓 。截 止 2012 年5 月 2 日， 本基金 的各 项投 资比 例已 达到基 金
合同约 定的 比例 。
2. 报告期 内本 基金 的业 绩比 较基准 为： 同期 七天 通知 存款利 率（ 税后 ） 。
2、 汇丰晋信货币 B 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
41
注：
1. 按照 基金 合同 的约 定， 本基金 主要 投资 于货 币市 场金融 工具 ： 现 金、 通知 存款、 短期 融资
券、 剩 余期 限在397 天以 内 （含397 天） 的债 券、1 年以内 （含1 年 ） 的 银行 定期存 款和 大
额存单 、 期限 在1 年以 内 （含 1 年） 的 债券回 购、 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的 资
产支持 证券 、 期 限在1 年 以内 （ 含1 年） 的中 央银 行票据 以及 中国 证监 会、 中国人 民银 行认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。 本基 金自 基金合 同生 效日 起不 超过 六个月 内完 成
建仓。 截 止2012 年5 月2 日，本 基金 的 各 项投 资比 例已达 到基 金合 同约 定的 比例。
2. 报告 期内 本基 金的 业绩 比较基 准为 ：同 期七 天通 知存款 利率 （税 后） 。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
42
十 三、 基金的 费用 和税收
（ 一） 基金费 用的 种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）基金的销售服务费；
（4 ）基金的证券交易费用；
（5 ）基金合同生效以后的 与基金相关的 信息披露费用；
（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金合同生效以后的 与基金相关的 会计师费和律师费；
（8 ）基金银行汇划费用；
（9 ）按照国家有关规定可以列入的其他费用。
上述费用从基金财产中支付。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费率为年费率 0.28%。
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。 计算方法
如下：
H ＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 由基金托管人复
核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
（2 ）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费率为年费率 0.1%。
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。 计算方法
如下：
H ＝E×年托管费率 ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
43
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 由基金托管 人复
核后于次月首日起5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。
（3 ）基金销售服务费
本基金A 级基金份额的销售服务费年费率为0.25%， 对于由B 类降级为A 类
的基金份额持有人， 基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一
个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。
本基金B 级基金份额的销售服务费年费率为0.01%， 对于由A 类升级为B 类
的基金份 额持有 人，基 金年销售 服务费 率应自 其达到 B 类条件 的开 放日后的下
一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。
各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该级基金份额的基金资产净值
R 为该级基金份额的年销售服务费率
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
向基金托管人发送销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工
作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人， 由基金管理人代收， 基金管理人
收到后支付给基金销售机构。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告
费、促销活动费、持有人服务费等。
（4 ）本 条第（ 一）款 第（4） 至第（9）项 费 用由基金 管理人 和基金 托管人
根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列
支。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
44
（ 四） 基金管 理费 和基金 托管 费的调 整
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下， 基金管理人和基金托管
人可协商酌情调低基金管理费 、 基金托管费和销售服务费 ， 无须召开基金份额持
有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介 刊登公告。
（ 五） 其他费 用
按照国家有关规定和基金合同约定， 基金管理人可以在基金财产中列支其他
的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
（ 六） 税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。 汇丰晋信货币市场 基金更新招募说明书摘要
2017 年第 1 号
45
十四 、 对 招 募 说 明书 更 新 部 分 的 说明
（一） 更新了 “ 三、 基金管理人” 之 “ （二） 主要人员情况” 部分， 更新了
总经理及其他高级管理人员基本情况、投资委员会成员 的相关信息。
（二） 更新了“四、基金托管人”的基金托管人 基本情况。
（三） 更新了 “五、 相关服务 机构” 之 “ （一） 基金销 售机构” 的有关信息。
（四） 在“十四、基金的投资”部分，更新了本基金投资组合报告的内容
（ 报告期：2017 年 1 月1 日起至3 月31 日）。
（五） 更新了“十五 、基金的业绩”部分的内容 （ 自基金合同生效日起至
2017 年 3 月31 日） 。
（六） 更新了“二十 六、对基金份额持有人的服务” 的相关情况。
（七） 更新了 “二十 八、 其他 应披露事项” 部分的内容 （ 自2016 年11 月3
日至2017 年5 月2 日以来涉及本基金的相关公告 ） 。
汇丰晋信基金管理有限公司
二〇一七年 六月十六日
