工 银 瑞信 泰 享三 年 理财 债 券型 证 券投 资 基金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2017 年第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 宁 波 银行股份 有限公 司
工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提示
本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2016 年4月21 日证 监 许可【2016 】887 号文注册 募集。
本基金 的基 金合 同于2016 年5月5 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会 注
册 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者在 投资
本基金 前 ， 应 全面了 解本 基金的 产品 特性 ， 理 性判 断市场 ， 并承 担基金 投资 中出现 的各 类 风
险， 包 括： 市场 风险、利 率风险 、 信 用风 险、 再投 资风险 、 流 动性 风险 、 操 作风险 、 本 基金
特有的 风险 及其他 风险 。
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于低风 险基 金产 品， 其长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于 股 票型
及 混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金。
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票据 、 地方 政府 债、 金 融债、 企业债 、 公 司债、 短 期
融资券 、 超 短期 融资 券、 中期票 据、 次级 债、 证券 公司短 期公 司债 、 可 分离 交易可 转债 的纯
债部分 、 资 产支 持证 券、 银行存 款、 同业 存单 、 债 券回购 等固 定收 益类 金融 工具， 以及 法律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。
本基金 不主 动买 入股 票、 权证等 权益 类资 产 ， 也不 参与新 股申 购和 新股 增发 ， 可 转债 仅
投资可 分离 交易 可转 债的 纯债部 分。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 本基 金对 债券 的投 资比例 不低 于基 金资 产 的80%。 但 应
开放期 流动 性需 要， 为保 护基金 份额 持有 人利 益， 每个开 放期 开始 前六 个月 至开放 期结 束后
六个月 内不 受前 述比 例限 制。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。
本基金 基金 份额 初始 募集 面值为 人民 币 1.00 元 。在 市场波 动因 素影 响下 ，本 基金净 值
可能低 于初 始面 值， 本基 金投资 者有 可能 出现 亏损 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年5 月4日 ， 有关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为
2017年3月31日 （财 务数 据 未经审 计） 。本 招募 说明 书 已经基 金托 管人 复核 。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
尚军先 生 董事 长
中国工 商银 行战 略管 理与 投资者 关系 部资 深专 家 、 专 职派出 董事 。 复旦 大学 工商 管理 （国
际） 硕 士， 高级 经济 师。 历任中 国工 商银 行河 南郑 州分行 团委 书记 、 国 际部 副总经 理， 河南
分行国 际部 副总 经理 、 储 蓄处处 长、 国际 业务 处处 长， 河 南分 行副 行长 、 党 委委员 ， 陕 西分
行党委 书记 、行 长等 职务 。
Neil Harvey 聂 瀚文 先生 董事
瑞士信 贷 （ 香港 ） 有 限公 司董事 总经 理， 常驻 香港 。 聂先 生是 瑞信 大中 华区 主席兼 香港工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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CEO ，同 时他也 是亚 太区资 产管理主 席； 并为亚 太区 运营委员 会成 员。聂 先生 从事投资 银行
和资产 管理业 务长达 三十 年， 在 亚太地 区工 作二十 年，拥 有对新 兴市场 和亚 太区的 丰富经
验和深 入了 解 。 聂先 生在 瑞士信 贷工 作了 十七 年， 担任过 很多 要职 ， 他 之前 曾为亚 太区 和 新
兴市场 资产 管理 部主 管。 此 前， 亦 曾担 任亚 洲 （除 日本 ） 投资 银行 部和 固定 收益 业 务负责 人。
另外， 他在 瑞信 和其 他公 司都担 过要 职， 负责 澳大 利亚、 非洲、 日本、 拉美 、 中东、 土耳 其
和俄罗 斯地 区的 业务 。
郭特华 女士 董事 博士
现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 ， 兼任 工银 瑞信资 产管 理 （国际 ） 有 限公司 董事
长。 历任 中国 工商银 行总 行商业 信贷 部 、 资金 计划 部副处 长 ， 中 国工商 银行 总行资 产托 管 部
处长、 副总 经理 。
王一心 女士
董事
高级 经济师
中国工 商银 行战 略管 理与 投资者 关系 部高 级专 家、 专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融
资部（ 公司业 务二部 、营 业部） 副总经 理；中 国工 商银行 营业部 历任 副处长 、处长 ；中国
工商银 行总 行技 术改 造信 贷部经 理。
王莹女 士
董事
高 级会 计师
中国工 商银 行集 团派 驻子 公司董 监事 办公 室专 家、 专职派 出董 事， 于 2004 年11 月 获得
国际内 审协 会注 册内 部审 计师（Certified Internal Auditor) 资格 证书 。历 任中国 工商 银
行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中国 工商银 行清 算中心 外汇 清算 处负 责人 、 副 处长 ， 中 国
工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长， 中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计
处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
田国强 先生
独 立董 事
经济学 博士
上海财 经大 学经 济学 院院 长， 上 海财 经大 学高 等研 究院院 长， 美国 德州 A&M 大学经 济系
Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首批 中组 部“ 千人 计划 ”入选 者及 其国 家特 聘专 家，首 批人 文
社会科 学长 江学 者讲 座教 授， 曾 任上 海市 人民 政府 特聘决 策咨 询专 家， 中国 留美经 济学 会会
长（1991-1992）。2006 年 被 《华 尔街 电讯 》 列 为中 国 大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。
主要研 究领 域包 括经 济理 论、激 励机 制设 计、 中国 经济等 。
孙祁祥 女士
独 立董 事
经济学 博士
北京大 学经 济学 院院 长， 教授， 博士 生导 师， 享受 国务院 政府 特殊 津贴 专家 。 兼任 北京
大学中 国保 险与 社会 保障 研究中 心主 任 ， 中国 金融 学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保
险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类 学科 专业 教学指 导委 员会 委员 ， 美 国国际 保险 学会工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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董事会 成员 、学 术主 持人 ，美国 C.V. Starr 冠 名教 授。曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美
国国家 经济 研究 局 、 美 国 印第安 纳大 学 、 美 国哈 佛 大学 、 香 港大 学访 问学 者 。 在 《 经济 研究 》
等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ，主 持过 20 多 项由 国家部 委和 国际 著名 机构 委托的 科研 课
题。
Jane DeBevoise 女士
独 立董事 香 港大 学艺 术系 博 士
历任银行 家信 托公司 （1998 年与德 意志 银行合 并） 董事总经 理、 所罗门 ?古 根海姆 基
金会副 主席 及项 目总 监、 香港政 府委 任的 展览 馆委 员会成 员、 香港 西九 龙文 娱艺术 馆咨 询小
组政府 委任 委员 。2003 年 至今担 任香 港亚 洲艺 术文 献库董 事局 董事 及主 席，2009 年 至今 担
任美国 亚洲 艺术 文献 库总 裁。
2 、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ： 监事 ， 金融 学科学 双硕 士 。2005 年 12 月起 ， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工商
银行监 事会 办公 室， 先后 担任综 合管 理处 处长 、 监 督专员 和监 事会 办公 室副 主任 ， 主 要负 责
风险、 内控 及董 事高 管履 职的监 督检 查工 作。2014 年 6 月起 ，郑 剑锋 先生 被 任命为 中国 工
商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 集团 派驻 子公 司董 监事 办 公室 高级 专家 、专 职派出 董事 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控稽 核部 总监。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年 任职 于中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
章琼女 士： 监事 ，硕 士。2001 年至 2003 年 任职 于富 友证券 财务 部；2003 年至 2005 年
任职于银 河基 金，担 任注 册登记专 员。2005 年加入 工银瑞信 运作 部，现 任工 银瑞信运 作部
联席总 监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银瑞 信投 资管理 有限 公司监事 。1997 －1999 年 中国华融 信托 投资公 司证 券总部经 理，工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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2000 －2005 年 中国 华融 资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。
江明波 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 固定 收益 投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资管 理有限 公司 董事 。 2000 年7 月至 2001
年 11 月， 任职 于长 城证 券有限 责任 公司 ，担 任研 究员；2001 年 12 月至 2006 年 12 月，
任职于 鹏 华 基金 管理 有限 公司， 历任 研究 员、 基金 经理助 理、 普天 债券 基金 经理、 社保 债券
组合、社 保回 购组合 基金 经理、机 构理 财部总 监助 理、固定 收益 小组负 责人 。2006 年加 入
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
杜海涛 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 董事 ，1997 年7 月至2002 年 9 月， 任职 于长 城证 券有 限 责任公 司 ， 历
任职员 、债 券（ 金融 工程 ）研究 员；2002 年 10 月至 2003 年 5 月， 任职 于 宝盈基 金管 理
有限公 司， 历任 研究 员、 基金经 理助 理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月， 任职 于招商 基金 管
理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 。2006 年加 入 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
赵紫英 女士 ： 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理， 1989 年8 月至 1993 年
5 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行海淀 支行 ， 从事 国际 业 务；1994 年 6 月至 2002 年 4 月， 任职
于中国 工商 银行 北京 市分 行国际 业务 部 ， 历任 综合 科科长 、 国际 业务部 副总 经理 ；2002 年5
月至 2005 年6 月 ，任 职于 中国工 商银 行牡 丹卡 中心 ，历任 市场 营销 部副 总经 理、清 算部 副
总经理 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司。
郝炜先 生： 硕士 ， 现任 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司副 总经理 ， 兼 任工 银瑞 信资 产 管理 （ 国
际） 有限 公司 董事 ， 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事。2001 年 4 月至 2005 年 6 月 ， 任职 于
中国工 商银 行资 产托 管部 。2005 年 加入 工银 瑞信 基 金管理 有限 公司 。
4 、本 基金 基金 经理
陆欣先生 ，11 年证 券从业 经验； 先 后在 中国银 行担 任债券交 易员 ，在光 大保 德信基 金
管理公 司担 任固 定收 益副 总监兼 基金 经理。 2014 年 加入工 银瑞 信， 现 任固 定收 益部副 总监 。
2014 年 6 月 18 日至 今， 担任工 银纯 债债 券型 基金 基金经 理；2015 年 4 月17 日至今 ，担 任
工银瑞 信纯 债定 期开 放债 券型基 金基 金经 理；2015 年 11 月 13 日至 今， 担任 工银目 标收 益
一年定 期开 放债 券型 基金 基金经 理；2015 年12 月 2 日至今 ， 担 任工 银中 高等 级信用 债债 券
型基金 基金 经理 ；2016 年4 月 22 日 至今， 担任 工银 瑞信瑞 丰纯 债半 年定 期开 放债券 型证 券
投资基 金基 金经 理；2016 年 5 月 5 日 至今 ，担 任工 银瑞信 泰享 三年 理财 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ； 2016 年5 月31 日至今 ， 担 任工 银瑞 信恒 享纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ；
2016 年 8 月 25 日至 今， 担任工 银瑞 信瑞 享纯 债债 券型证 券投 资基 金基 金经 理；2016 年 12工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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月16 日至 今， 担任 工银 瑞 信国债 纯 债 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 。
陈桂都 先生 ，9 年证 券从 业经验 ；2008 年 加入 工银 瑞信， 曾任 中央 交易 室债 券交易 员、
中央交 易室 债券 交易 业务 主管 、 固 定收 益部研 究员 、 专 户投 资部 投资经 理 ， 固定收 益部 投资
经理。2016 年 9 月 2 日至 今，担 任工 银瑞 信恒 享纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2016
年 9 月 2 日 至今 ，担 任工 银瑞信 泰享 三年 理财 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 ；2017 年 4 月
14 日 至今 ，担 任工 银瑞 信 恒泰纯 债债 券型 证券 投资 基金基 金经 理；2017 年 4 月 14 日 至今，
担任工 银瑞 信恒 丰纯 债债 券型证 券投 资基 金基 金经 理；2017 年4 月14 日 至今 ， 担任 工银 瑞
信丰淳 半年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 ；2017 年 4 月 14 日至 今， 担任工 银瑞 信
丰益一 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，13 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今， 担任 工银 瑞信添 颐债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年1 月 18 日 至今， 担任工 银双 利债 券基 金基 金经理 ；2013
年1 月 28 日至2014 年 12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年1
月 20 日 至今 ，担 任工 银瑞 信红利 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日 至今 ，
担任工 银瑞 信核 心价 值混 合型证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年 10 月 23 日至 今，担 任工 银
瑞信研 究精 选股 票型 基金 基金经 理；2014 年 11 月 18 日至 今， 担任 工银 医疗 保健行 业股 票
型基金 基金 经理 ；2015 年2 月 16 日 至今， 担任 工银 战略转 型主 题股 票基 金基 金经理 ；2017
年4 月 12 日至 今， 担任 工 银瑞信 中国 制 造 2025 股 票 型证券 投资 基金 基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，15 年证 券从 业经验 ；曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日 担任 工银保 本混 合基 金基 金经 理，2013 年 2
月7 日至2017 年2 月6 日 担任工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金(自2016 年2 月19 日起 变更
为工银 瑞信 优质 精选 混合 型证券 投资 基金)基 金经 理 ，2013 年 6 月 26 日起 至 今担任 工银 瑞
信保 本 3 号混 合型 基金 基 金经理, 2013 年 7 月 4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理， 2014 年9 月19 日起 至今 担任 工银 新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理， 2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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黄安乐先 生，14 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资总监 。2011 年 11 月 23 日至今 ，担 任工 银瑞 信主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理； 2013 年9 月 23 日 至今 ， 担 任 工银瑞 信精 选平 衡基 金基 金经理 ； 2014
年 10 月 22 日 至今 ，担 任 工银高 端制 造行 业股 票型 基金基 金经 理；2015 年 4 月 28 日至 今，
担任工 银新 材料 新能 源行 业股票 型基 金基 金经 理；2016 年1 月29 日至 今， 担 任工银 瑞信 国
家战略 主题 股票 型基 金基 金经理 ；2017 年4 月21 日 至今， 担任 工银 瑞信 互联 网加股 票型 证
券投资 基金 基金 经理 。
李剑峰先 生，14 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经 理；2008 年 加入 工 银瑞信 ，曾 任固 定收 益研 究员， 现任 固定 收益 投资 总监。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 宁波 银行 股份 有限 公司
住所： 中国 浙江 宁波 市鄞 州区宁 南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
成立时 间：1997 年 04 月10 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会， 银监 复[2007]64 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 叁拾 捌亿 玖仟 玖佰柒 拾玖 万肆 仟零 捌拾 壹元人 民币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：证监 许可 【2012 】1432 号
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金 融大街5 号 、 甲5 号6 层甲5 号601、甲 5 号7 层甲5 号701、工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
联系电 话：010-66583138
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、基金 管理人 可根 据《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办法 》和本 基金基 金合 同等的 规
定，选 择其 他符 合要 求的 机构销 售本 基金 ，并 及时 履行公 告义 务。
（二） 基金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金 融大街5 号 、 甲5 号6 层甲5 号601、甲 5 号7 层甲5 号701、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称： 普 华永 道中 天会 计师事 务所(特 殊普 通合 伙)
住
所 ：上 海市 浦东 新区 陆家嘴 环 路 1318 号 星展 银 行大 厦 6 楼 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 ： 李丹
经办注 册会 计师 ： 单峰 、 张勇
联系电 话： （021 ）23238888
传真： （021 ）23238800
联系人 ： 张勇
四、基金的名称
工银瑞 信 泰 享三 年理 财 债 券型证 券投 资基金
五、基金的类型
理财债 券型 证券 投资 基金
六、基金的投资目标
本基金 采取 严格 的买 入持 有到期 投资 策略 ， 投 资于 剩余期 限 （或 回售期 限 ） 不超过 基金
剩余封 闭期 的固 定收 益类 工具， 力求 基金 资产 的稳 健增值 。
七、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央行 票据 、 地方 政府 债、 金融 债 、 企 业债 、 公 司债 、 短 期
融资券 、 超 短期 融资 券、 中期票 据、 次级 债、 证券 公司短 期公 司债 、 可 分离 交易可 转债 的纯
债部分 、 资 产支 持证 券、 银行存 款、 同业 存单 、 债 券回购 等固 定收 益类 金融 工具， 以及 法律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具。
本基金 不主 动买 入股 票、 权证等 权益 类资 产， 也不 参与新 股申 购和 新股 增发 ， 可转 债仅
投资可 分离 交易 可转 债的 纯债部 分。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 本基 金对 债券 的投 资比例 不低 于基 金资 产的 80%。但应
开放期 流动 性需 要， 为保 护基金 份额 持有 人利 益， 每个开 放期 开始 前六 个月 至开放 期结 束后
六个月 内不 受前 述比 例限 制。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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八、基金的投资策略
（一） 投资 策略
本基金 以封 闭期 为周 期进 行投资 运作 。 在 封闭 期内， 本基金 采用 买入 并持 有策 略构建 投
资组合 ， 对 所投 资固 定收 益品种 的剩 余期 限与 基金 的剩余 封闭 期进 行期 限匹 配， 投 资于 剩余
期限 （ 或回 售期 限） 不超 过基金 剩余 封闭 期的 固定 收益类 工具 。 一 般情 况下 ， 本基 金持 有的
债券品 种和 结构 在封 闭期 内不会 发生 变化 。
1 、类 属配 置策 略
类属配 置主 要包 括资 产类 别选择 、 各 类资 产的 适当 组合以 及对 资产 组合 的管 理。 本 基金
将在利 率预 期分 析及 其久 期配置 范围 确定 的基 础上 ， 通过情 景分 析和 历史 预测 相结合 的方 法 ，
“自上 而下” 在债券 一级 市场和 二级市 场，银 行间 市场和 交易所 市场 ， 银行 存款、 信用债 、
政府债 券等 资产 类别 之间 进行类 属配 置， 进而 确定 具有最 优风 险收 益特 征的 资产组 合。
2 、信 用债 投资 策略
本基金 由于 采用 买入 并持 有策略 ， 在债 券投资 上持 有剩余 期限 （ 或回售 期限 ） 不 超过 基
金剩余 封闭 期的 债券 品种 。 同时 ， 由 于本 基金 将在 建仓期 内完 成组 合构 建， 因此， 个券 精选
是本基 金投资 策略的 重要 组成部 分。本 基金将 根据 发行人 公司所 在行业 发展 以及公 司治理 、
财务状 况等 信息 ， 进 一步 结合债 券发 行具 体条 款对 债券进 行分 析 ， 评估 信用 风险溢 价 ， 发 掘
具备相 对价 值的 个券 。
考虑到 供给 侧改 革是 未来 经济结 构调 整、 过剩 产能 出清的 重要 发展 战略 ， 本 基金将 不投
资于产 能过 剩或 周期 性强 、 行业 运行 处于 低谷 、 节 能环保 风险 较大 的行 业、 版块， 包括 但不
限于钢 铁（含 钢贸） 、常用 有色金 属冶炼 、有色 金属 延压加 工、水 泥、平 板玻 璃、造 船、光
伏制造 、 风 电设 备、 石 油 钻采专 用设 备制 造、 机床 制造、 重型 机械 制造、 煤 炭 （含 煤贸、 煤
化工） 、造 纸和 纸制 品、 印 染、化 工、 肥料 制造 、建 材批发 、航 运、 房地 产等 。
本基金 投资 于信 用类 债券 ，其债 项评 级应 为 AA 级（ 含）以 上， 债券 发行 人上 年末净 资
产应 在10 亿元 以上 。
为控制 本基 金的 信用 风险 ， 本 基金 将定 期对 所投 债券 的信用 资质 和发 行人 的偿 付能力 进
行评估 。 对于 存在 信用 风险 隐患的 发行 人所 发行 的债 券， 及时 制定 风险 处置 预案 。 封 闭期 内，
如本基 金持 有债 券的 信用 状况急 剧恶 化， 甚至 可能 出现违 约风 险， 进而 影响 本基金 的买 入持
有到期 策略 ，本 基金 将对 该债券 进行 处置 。
3 、杠 杆投 资策 略
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本基金将 在考 虑债券 投资 的风险收 益情 况，以 及回 购成本等 因素 的情况 下， 在风险 可
控以及 法律 法规 允许 的范 围内， 通过 债券 回购 ， 放 大杠杆 进行 投资 操作 。 为 控制风 险， 本基
金的杠 杆比 例在 每个 封闭 期内原 则上 保持 不变 ， 但 是在回 购利 率过 高、 流动 性不足 、 或者 市
场状 况 不宜 采用 放大 策略 等情况 下， 基金 管理 人可 以调整 杠杆 比例 或者 不进 行杠杆 放大 。
本基金 将在 封闭 期内 进行 杠杆投 资 ， 杠 杆放大 部分 仍投资 于剩 余期 限 （ 或回 售期限 ） 不
超过基 金剩 余封 闭期 的固 定收益 类工 具， 并采 取买 入并持 有到 期的 策略 。 同 时采取 滚动 回购
的方式 来维 持杠 杆 ， 因 此负 债的资 金成 本存 在一 定的 波动性 。 一旦 建仓 完毕 ， 初 始杠杆 确定 ，
将维持 基本 恒定 。通 过这 种方法 ，本 基金 可以 将杠 杆比例 稳定 控制 在一 个合 理的水 平。
4 、现 金管 理策 略
为保证 基金 资产 在开 放前 可完全 变现 ， 本基金 采用 持有到 期策 略 ， 投资 于到 期日 （或 回
售期限 ） 在封 闭期结 束之 前的债 券类 资产 、 债 券回 购和银 行存 款 。 由于 在建 仓期本 基金 的 债
券投资 难以 做到 与封 闭期 剩余期 限完 美匹 配 ， 因 此可 能存在 部分 债券 在封 闭期 结束前 到期 兑
付本息 的情 形 。 另 一方 面， 本基金 持有 债券 的付 息也 将增加 基金 的现 金头 寸 。 对 于现金 头寸 ，
本基金 将根 据届 时的 市场 环境和 封闭 期剩 余期 限， 选择到 期日 （ 或回售 期限 ） 在 封闭 期结 束
之前的 债券 、回 购或 银行 存款进 行再 投资 或进 行基 金现金 分红 。
5 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将重 点对 市场 利率 、 发行 条款 、 支 持资 产的 构成及 质量 、 提 前偿 还率 、 风险 补偿
收益和 市场 流动 性等 影响 资产支 持证 券价 值的 因素 进行分 析 ， 并 辅助 采用 蒙特 卡洛方 法等 数
量化定 价模 型， 评估 资产 支持证 券的 相对 投资 价值 并做出 相应 的投 资决 策。
6 、证 券公 司短 期公 司债 投 资策略
本基金 将通 过对 发行 主体 的公司 背景 、 资产负 债率 、 现 金流 等因 素的综 合考 量， 分析 证
券公司 短期 公司 债券 的违 约风险 及合 理的 利差 水平 ， 尽量选 择流 动性 相对 较好 的品种 进行 投
资， 力 求在 控制 投资 风险 的前提 下尽 可能 的提 高收 益。
九、基金的业绩比较 基准
在每个 封闭 期 ， 本 基金 的业 绩比较 基准 为该 封闭 期起 始日的 中国 人民 银行 公布 并执行 的
金融机 构三 年期 定期 存款 利率（ 税后 ） 。
本基金 以每 个封 闭期 为周 期进行 投资 运作 ， 每 个封 闭期为 三年 。 以 与封 闭期 同期对 应的
金融机 构三 年期 定期 存款 利率 （税 后） 作为 本基 金 的业绩 比较 基准 符合 产品 特性 ， 能 够使 本工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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基金投 资人 理性 判断 本基 金产品 的风 险收 益特 征和 流动性 特征 ， 合理 衡量 本基 金的业 绩 表 现 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 经 与基 金托 管人 协商 一致， 本基 金可 在报 中国 证监会 备案 后变 更业 绩比 较基准 并及 时公
告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于低风 险基 金产 品， 其长 期平均 风险 和 预 期收 益率 低于 股 票型
及 混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金。
十一、基金的投资组 合报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2017 年1 月1 日 起至3 月 31 日止 （财 务数 据未 经审 计） 。
1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
46,184,043,600.17 97.10
其中： 债券
46,184,043,600.17 97.10
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金
融资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
692,194,657.85 1.46
8 其他资 产
687,428,362.81 1.45
9 合计
47,563,666,620.83
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
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1.2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1.2.1 报告期末按行业分 类的境内股票投资组 合
本 基金 本报 告期 末未 持有股 票投 资。
1.2.2 报告期末按行业分 类的沪港通投资股票 投资 组合
无。
1.3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有股 票投 资。
1.4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 14,801,244,044.40 49.32
其中： 政策 性金 融债 14,801,244,044.40 49.32
4 企业债 券 8,851,541,903.17 29.50
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 4,360,141,872.17 14.53
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 地方政 府债 18,171,115,780.43 60.55
10 其他 - -
11 合计 46,184,043,600.17 153.90
注：由 于四 舍五 入的 原因 摊余成 本占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
1.5 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 130887 16 贵州 01 30,000,000 2,980,979,034.59 9.93
2 130856 16 辽宁 01 22,000,000 2,192,803,632.58 7.31 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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3 130895 16 黑龙 01 21,400,000 2,132,478,608.10 7.11
4 110420 11 农发 20 16,200,000 1,639,237,946.11 5.46
5 122239 13 中油 01 15,861,000 1,609,958,476.41 5.37
1.6 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
1.7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
1.9 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1.9.1 本期国债期货投资 政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
1.9.2 报告期末本基金投 资的国债期货持仓和 损益 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货投 资， 也无 期间损 益。
1.9.3 本期国债期货投资 评价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
1.10 投资组合报告附注
1.10.1 本基金投资的 前十 名证券的发行主体本 期未 出现被监管部门立案 调查 ， 或在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。
1.10.2 本基金投资的 前十 名股票未超出基金合 同规 定的备选股票库。
1.10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 687,428,362.81 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 687,428,362.81
1.10.4 报告期末持有 的处 于转股期的可转换债 券明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
1.10.5 报告期末前十 名股 票中存在流通受限情 况的 说明
无。
1.10.6 投资组合报告 附注 的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投
资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1、本 基金 合同 生效 日为 2016 年 5 月 5 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至 2017 年 3 月 31
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ ①-③ ②-④
2016.5.5-2016.12.31 1.63% 0.03% 1.81% 0.01% -0.18% 0.02%
2017.1.1-2017.3.31 0.56% 0.03% 0.68% 0.01% -0.12% 0.02%
自基金 合同 生效 日起 至今 2.19% 0.03% 2.49% 0.01% -0.03% 0.02%
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动
的比较
（2016 年5 月5 日 至 2017 年3 月31 日） 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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注：1 、 本基 金基 金合 同于2016 年5 月 5 日生 效 。 截至报 告期 末 ， 本 基金 基 金合同 生
效不满 一年 。
2 、 按基 金合 同规 定， 基 金 管理人 应当 自每 个封 闭期 开始之 日 起6 个月 内使 基 金的投 资
组合比 例符 合基 金合 同的 有关约 定。 截至 报告 期末， 本基金 的各 项投 资比 例符 合 基金 合同 关
于投资 范围 及投 资限 制的 规定： 本基 金对 债券 的投 资比例 不低 于基 金资 产 的80% 。 但 应开 放
期流动 性需 要， 为保 护基 金份额 持有 人利 益， 每个 开放期 开始 前六 个月 至开 放期结 束后 六个
月内不 受前 述比 例限 制。
十三、费用概览
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、 基金 管理 人的 管理 费；
2 、 基金 托管 人的 托管 费；
3 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5 、 基金 份额 持有 人大 会费 用； 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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6 、 基金 的证 券交 易费 用；
7 、 基金 的银 行汇 划费 用；
8 、 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
9 、 按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产 净值的 0.25% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E×0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2 、 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E×0.05%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人 复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 取。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等,支 付日 期顺 延。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中 第 4 －9 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管理 人和 基金托 管 人因未 履行或 未完全 履行 义务导 致的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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（四） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
本基金 对申 购设 置级 差费 率， 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 ， 适 用费 率按 单笔分 别计
算。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
费用种 类 情形 费率
申购费 率
M ＜100 万
0.4%
100 万≤M ＜300 万
0.3%
300 万≤M ＜500 万
0.2%
M ≥500 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：M 为申购金额；
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。
2 、赎 回费
本基金 不收 取赎 回费 。
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间 ， 按相关 监管 部门
要求履 行必 要手 续后 ，基 金管理 人可 以适 当调 低基 金申购 费率 。
（ 五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对 本 基金 招募 说明 书 进 行了更 新， 主要 更新 的内 容如下 ：
1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 的信息 。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了 基 金托 管人 的有关 信息 。
3 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了基 金的 最新 一期 投 资组 合报 告。
4 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了本 基金 截至2017年3 月31 日的 业绩 内容 。
5 、在“ 二十二 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金
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有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一 七年 六月 十五 日
