对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
诺安和鑫(002560)

诺安和鑫:更新招募说明书摘要(2017年第1期)查看PDF公告

诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要 
2017 年第1 期 
 
基金管理人:诺安基金管理有限公司 
基金托管人:交通银行股份有限公司 
 
重要提 示 
 
(一)诺安和鑫保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金” )经中国证券监督管理
委员会 2016 年 3 月 10 日证监许可【2016】483 号文核准公开募集,本基金的基金合同于
2016年4月28日正式生效。 
(二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》
经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
(三)投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及
《基金合同》等,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受
能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理
人提醒投资者“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,须承担基金投资中出现的各类
风险,包括:市场风险、管理风险、流动性风险及本基金特有风险等。 
本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。投资者投资于保本基金
并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,保本基金仍然存在本金损失的风
险。投资者应当认真阅读《基金合同》 、 《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收
益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风
险承受能力相适应, 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机
构购买基金。 
(四)基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 
1 
本基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务,应详细查阅基金合同。 
招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容截止日为 2017 年
4月28日,有关财务数据和净值表现截止日为2017年 3月 31日(财务数据未经审计)。 
 
一、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
公司名称:诺安基金管理有限公司 
住所:深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19 —20 层 
法定代表人:秦维舟 
设立日期:2003年 12 月 9日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:1.5亿元人民币 
存续期限:持续经营 
电话:0755-83026688 
传真:0755-83026677 
联系人:王嘉 
股权结构: 
股东单位 出资额(万元) 出资比例 
中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40% 
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40% 
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20% 
合





计 15000 100% 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 2 (二)证券投资基金管理情况 截至 2017年 4月 28日,本基金管理人共管理五十一只开放式基金:诺安平衡证券投资 基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基 金、诺安价值增长混合型券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合型 证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100指数证券投资基金、诺安中小 盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基 金、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数证 券投资基金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺 安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF) 、诺安新动力灵 活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安汇鑫保本混合 型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中小板等权重交易型开放式指数证 券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、 诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安 稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基 金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金以及诺安永鑫收益一年定期开放债 券型证券投资基金、 诺安聚鑫宝货币市场基金、 诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、 诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券 投资基金、诺安中证 500交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安创新驱动灵活配置 混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利鑫保本混合型证券投资基 金、诺安景鑫保本混合型证券投资基金、诺安益鑫保本混合型证券投资基金、诺安安鑫保本 混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安和鑫保本混合型 证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型 证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金。 (三)主要人员情况 1. 董事会成员 秦维舟先生,董事长,工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维 发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安基 金管理有限公司副董事长。 伊力扎提?艾合买提江先生,副董事长,历任吉通网络通信股份有限公司人力资源部副诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 3 总经理,中化国际石油公司人力资源部总经理、公司副总经理、中国对外经济贸易信托有限 公司副总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司总经理。 赵忆波先生,董事,硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有 限公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公司 基金经理,现任大恒科技副董事长。 齐斌先生,董事,硕士。历任中国国贸有限责任公司董事会秘书,中国中化集团公司 投资部副总经理、战略规划部副总经理。现担任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。 李清章先生,董事,硕士。历任天津电视台总编室副主任,天津广播电视台宣传管理 部副主任。现任上海钟表有限公司董事长,上海摩士达钟表进出口有限公司董事长。 奥成文先生,董事,硕士。历任中国通用技术(集团)控股有限责任公司资产经营部 副经理,中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理,诺安基金管理有限公司督察 长,现任诺安基金管理有限公司总经理。 汤小青先生,独立董事,博士。历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开 发部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会合 作金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招商银 行副行长。 史其禄先生,独立董事,博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银 行伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部副 总经理,机构业务部副总经理,机构金融业务部资深专家。 赵玲华女士,独立董事,硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事,全国妇女联 合会宣传部负责人, 中国人民银行人事司综合处副处长, 国家外汇管理局政策法规司副处长, 中国外汇管理杂志社社长兼主编,国家外汇管理局国际收支司巡视员。 2. 监事会成员 李京先生,监事,企业管理硕士。历任中国中化集团总裁办公室部门经理,中化集团香 港立丰实业公司总经理助理,中化汇富资产管理公司副总经理,中化欧洲资本公司副总经理 兼世盈 (厦门) 创业投资有限公司副总经理, 现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。 赵星明先生,监事,金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副 处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。 戴宏明先生,监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门主管, 现任诺安基金管理有限公司交易中心总监兼首席交易师(总助级) 。 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 4 梅律吾先生,监事,硕士。历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公司 研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投 资组副总监,现任指数组负责人。 3. 经理层成员 奥成文先生,总经理,经济学硕士,经济师。曾任中国通用技术(集团)控股有限责任 公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。2002 年 10月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作,任公司督察长,现任公司总经理。 杨文先生, 副总经理, 企业管理学博士。 曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、 中融基金管理公司市场部经理。2003年 8 月加入诺安基金管理有限公司,历任市场部总监、 发展战略部总监,现任公司副总经理。 杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西北 证券公司资产管理部研究员。 2003年 10 月加入诺安基金管理有限公司, 现任公司副总经理、 投资一部总监、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。 陈勇先生,副总经理,经济学硕士,注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部业 务董事、资产管理部基金经理、民生证券公司证券投资总部副总经理。2003年 10月加入诺 安基金管理有限公司,历任研究部总监、督察长、合规与风险控制部总监,现任公司副总经 理、固定收益事业部总经理。 曹园先生,副总经理,本科。曾任职于国泰基金管理有限公司,先后从事于 TA 交易中 心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。2010 年 5 月加入诺安基金 管理有限公司,历任华北营销中心总经理、公司总经理助理,现任公司副总经理。 马宏先生,督察长,硕士。曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部职 员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司证券 部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。 4.现任基金经理 谢志华先生,男,中国国籍,理学硕士,具有基金从业资格。曾先后任职于华泰证券有 限责任公司、招商基金管理有限公司,从事固定收益类品种的研究、投资工作。曾于 2010 年 8 月至 2012 年 8 月任招商安心收益债券基金经理,2011 年 3 月至 2012 年 8 月任招商安 瑞进取债券基金基金经理。2012 年 8 月加入诺安基金管理有限公司,任投资经理,现任固 定收益事业部副总经理、总裁助理。2013 年 11 月至 2016 年 2 月任诺安泰鑫一年定期开放 债券基金经理, 2015年3月至2016年2月任诺安裕鑫收益两年定期开放债券基金经理, 2013诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 5 年6 月至 2016年 3月任诺安信用债券一年定期开放债券基金经理, 2014年 6月至 2016年 3 月任诺安永鑫收益一年定期开放债券基金经理,2013 年 8月至2016年3 月任诺安稳固收益 一年定期开放债券基金经理。2013 年 5 月起任诺安鸿鑫保本混合及诺安纯债定期开放债券 基金经理,2013年12月起任诺安优化收益债券基金经理,2014年11月起任诺安保本混合、 诺安汇鑫保本混合及诺安聚利债券基金经理, 2015 年 12 月起任诺安利鑫保本混合及诺安 景鑫保本混合基金经理,2016 年 1月起任诺安益鑫保本混合基金经理,2016年 2 月起任诺 安安鑫保本混合、诺安理财宝货币、诺安聚鑫宝货币及诺安货币基金经理,2016 年 4 月起 担任诺安和鑫保本混合基金经理。 5.投资决策委员会成员的姓名及职务 本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员 会,具体如下: 股票类基金投资决策委员会: 主席由公司总经理奥成文先生担任, 委员包括: 杨谷先生, 副总经理、投资一部总监、基金经理;韩冬燕女士,投资二部执行总监、基金经理;王创练 先生,研究部总监兼首席策略师(总助级) 、基金经理。 固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理奥成文先生担任,委员包括:杨谷 先生,副总经理、投资一部总监、基金经理;谢志华先生,基金经理、总裁助理、固定收益 事业部副总经理;王创练先生,研究部总监兼首席策略师(总助级) 、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基本情况 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人:牛锡明 住





所:上海市浦东新区银城中路 188号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 邮政编码:200120 注册时间:1987年3月 30 日 注册资本:742.62亿元 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 6 联系人:陆志俊 电


话:95559 交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银 行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007 年 5 月在上海 证券交易所挂牌上市。根据 2015 年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通 银行一级资本位列第 17 位,较上年上升 2 位;根据 2015 年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜,交通银行营业收入位列第190位,较上年上升27位。 截至 2016 年 12 月 31 日,交通银行资产总额为人民币 84,031.66 亿元。2016 年 1-12 月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 672.10亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级 专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能优良,职业道德素质过硬, 是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 (二)主要人员情况


牛锡明先生,董事长、执行董事。 牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、执行董事,2013 年 5 月至 2013 年 10 月任本 行董事长、执行董事、行长,2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董事长、执行董事、行 长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系,获学士学位,1997年毕业于哈尔滨工业大 学管理学院技术经济专业,获硕士学位,1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生,副董事长、执行董事、行长。 彭先生2013年11 月起任本行副董事长、执行董事,2013年 10 月起任本行行长;2010 年 4 月至 2013年 9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行 董事、总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长;2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001 年 9 月至 2004年6月任本行行长助理;1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁 分行行长,广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年 12月至2015年8月,历 任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;1999 年12月至诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 7 2007年12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长,会计 结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系,获得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 (三)基金托管业务经营情况 截至 2016年 12 月 31日,交通银行共托管证券投资基金 270只。此外,交通银行还托 管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计 划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII证券投资资产和 QDLP资金等产品。 三、相关服务机构 (一) 基金份额发售机构 1. 诺安基金管理有限公司直销中心 本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购和 赎回业务: (1)深圳直销中心 办公地址:深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19 —20层 邮政编码:518048 电话:0755-83026603或 0755-83026620 传真:0755-83026630 联系人:祁冬灵 (2)北京直销网点 办公地址:北京市朝阳区光华路甲 14 号 8-9层 邮政编码:100020 电话:010-59027811 传真:010-59027890 联系人:孟佳 (3)上海直销网点 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 210号 21 世纪中心大厦 903室 邮政编码:200120 电话:021-68824617 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 8 传真:021-68362099 联系人:王惠如 (4)广州直销网点 办公地址:广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心2908 邮政编码:510623 电话:020-38928980 传真:020-38928980 联系人:黄怡珊 (5)西部营销中心





办公地址:成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802 邮政编码:610021 电话:028-86050157 传真:028-86050160 联系人:裴兰 (6)个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申购和 赎回手续,具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。 网址:www.lionfund.com.cn 2. 基金代销机构 (1) 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人:牛锡明 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (2) 中国银行股份有限公司 住所:北京市复兴门内大街 1号 法定代表人:田国立 电话:010-66596688 传真:010-66593777 客户服务电话:95566(全国) 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 9 网址:www.boc.cn (3) 平安银行股份有限公司 注册地址:中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址:中国广东省深圳市深南东路 5047号 法定代表人:谢永林 电话:0755-82088888 传真:0755-82080714 联系人:周勤 客户服务电话:95511-3


网址:http://bank.pingan.com (4) 渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路 218号 法定代表人:李伏安 联系人:阮劲松 客户服务电话:022-58316666 客服热线:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn (5) 宁波银行股份有限公司 注册地址:中国浙江省宁波市鄞州区南路 700 号 办公地址:中国浙江省宁波市鄞州区南路 700 号 法定代表人:陆华裕 电话:086-574-89068221(值班电话) 、086-574-87050028(投资者关系) 传真:021-63586215 联系人:钱庚旺 客户服务热线:95574 网址: www.nbcb.com.cn (6) 江南农村商业银行股份有限公司 注册地址:江苏省常州市和平中路 413 号 办公地址:江苏省常州市和平中路413号 法定代表人:陆向阳 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 10 客户服务电话: (0519)96005 网址:www.jnbank.com.cn (7) 威海市商业银行股份有限公司 注册地址:中国·威海市宝泉路 9号 办公地址:中国·威海市宝泉路 9号 法定代表人:谭先国 客户服务电话:96636(省内) 、40000-96636(境内) 网址:www.whccb.com (8) 苏州银行股份有限公司 注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 法定代表人:王兰凤 客户服务电话:96067 网址:www.suzhoubank.com (9) 中国民生银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号


法定代表人:洪崎 电话:010-58351666


传真:010-83914283


联系人:李群


客户服务热线:95568


网址:www.cmbc.com.cn (10) 江苏银行股份有限公司


注册地址:南京市中华路26号


办公地址:南京市中华路26号 法定代表人:夏平 联系人:田春慧


电话:025-58588167


传真:025-58588164


客户服务电话:95319 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 11 网址:www.jsbchina.cn (11) 中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:易会满 电话:010-66107900 传真:010-66107914 联系人:田耕 客户服务电话:95588


网址:www.icbc.com.cn (12) 招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人:李建红 电话:0755-83198888 传真:0755-83195109 联系人:兰奇 客户服务电话:95555


网址:www.cmbchina.com (13) 中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:李庆萍 联系人:秦莉 电话:010-65546655-108 传真:010-65542373 客户服务电话:95558


网址:bank.ecitic.com (14) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 12 联系人:汤嘉惠、倪苏云 电话:021-61618888 传真:021-63604199 客户服务电话:95528 网址:www.spdb.com.cn (15) 恒丰银行股份有限公司 注册地址:山东省烟台市芝罘区南大街 248号 法定代表人:蔡国华 客户服务电话:95395 网址:www.hfbank.com.cn (16) 桂林银行股份有限公司 注册地址:广西壮族自治区桂林市中山南路 76 号 办公地址:广西壮族自治区桂林市中山南路 76 号 法定代表人: 王能 联系人:刘卫平 联系电话:0773-3821373 客户服务电话:400-869-6299(全国)或96299(广西专线) 网址:www.guilinbank.com.cn (17) 无锡农村商业银行股份有限公司 注册地址:无锡市太湖新城金融二街 9 号 办公地址:无锡市太湖新城金融二街 9 号 法定代表人:任晓平 联系人:郑博巍 电话:0510-85062012 传真:0510-82830557 客户服务电话:96058 公司网站:www.wrcb.com.cn (18) 北京农村商业银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区月坛南街 1号院 2 号楼 法定代表人:王金山 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 13 客户服务电话:400-66-96198(全国) 、96198(北京) 网址:www.bjrcb.com (19) 兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路154号 办公地址:福州市湖东路154号 法定代表人:高建平 联系人:刘玲 联系电话:021-52629999 客服电话:95561 公司网站:www.cib.com.cn (20) 华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 法定代表人:吴建 联系人:李慧 电话:010-85238423 传真:010-85238680 客户服务电话:95577


网址:www.hxb.com.cn (21) 广州农村商业银行股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路1 号 办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1 号 法定代表人: 王继康 客户服务电话:95313 网址:www.grcbank.com (22) 北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街丙 17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人:张东宁 联系人:谢小华 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 14 联系电话:010-66223587 传真:010-66226045 客户服务电话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn (23) 齐商银行股份有限公司 注册地址:山东省淄博市张店区中心路 105 号 办公地址:山东省淄博市张店区中心路 105 号 法定代表人:杲传勇 客户服务电话:400-8696-588 网址:www.qsbank.cc (24) 财达证券有限责任公司 注册地址:河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦 23 层 办公地址:河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦 23 层 法定代表人:翟建强 客户服务电话:4006128888 网址:www.s10000.com (25) 国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133302 联系人:周杨 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (26) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618号 办公地址:上海市银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人:杨德红 客户服务热线:95521 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 15 网址:www.gtja.com (27) 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号4号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人:王常青 开放式基金咨询电话:4008-888-108 开放式基金业务传真:010-65182261 联系人:权唐 客户服务电话:95587、400-8888-108 网址:www.csc108.com (28) 兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号证券大厦 办公地址:福州市湖东路268号证券大厦; 上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 法定代表人:兰荣 电话:021-68419974 联系人:杨盛芳 客户服务热线:95562、0591-87580107 网址:www.xyzq.com.cn (29) 渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人:王春峰 电话:022-28451861 传真:022-28451892 联系人:王兆权 客户服务电话:400-6515-988 网址:www.ewww.com.cn (30) 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 16 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 联系电话:010-63081000 传真:010-63080978 客户服务电话:95321 网址:www.cindasc.com (31) 东北证券股份有限公司 注册地址:吉林省长春市自由大路 1138号 办公地址:吉林省长春市自由大路 1138号证券大厦 法定代表人:李福春 联系人:潘锴 电话:0431-85096709 客户服务热线:95360 网址:www.nesc.cn (32) 上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路 213号7 楼 办公地址:上海市黄浦区四川中路 213号7 楼 法定代表人:李俊杰 电话:021-63231111 联系人:王伟力 客服服务热线:400-8918-918、 021-962518 网址:www.962518.com、www.shzq.com (33) 平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036号 16-20 办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036号 16-20 法定代表人:谢永林 电话:400-8866-338 联系人:袁月 客户服务电话:95511-8 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 17 开放式基金业务传真:0755-82400862 网址:http://stock.pingan.com (34) 东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场18 层 办公地址:上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:赵俊 联系人:王一彦 电话:021-20333333 传真:021-50498825 客户服务热线:95531 或 400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (35) 中泰证券股份有限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86号 办公地址:山东省济南市经七路 86号 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 开放式基金咨询电话:0531-81283906 开放式基金业务传真:0531-81283900 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn (36) 第一创业证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址:广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人:刘学民 客户服务电话:95358 网址:www.firstcapital.com.cn (37) 西部证券股份有限公司 注册地址:西安市东新街232 号信托大厦16-17 层 办公地址: 西安市东新街232号信托大厦16-17 层 法定代表人:刘建武 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 18 客户服务电话:95582 网址:www.westsecu.com (38) 国金证券股份有限公司 注册地址:成都市东城根上街 95 号 办公地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 联系电话:028-86690057、028-86690058 传真:028-86690126 全国统一服务热线:95310 网址:www.gjzq.com.cn (39) 首创证券有限责任公司 注册地址:北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座 办公地址:北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E座 法定代表人:吴涛 客户服务电话:400-620-0620 网址:www.sczp.com.cn (40) 中航证券有限公司 注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦A栋 41层 办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦A栋 41层 法定代表人:王宜四 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 联系人:余雅娜 客户服务热线:95335、400-88-95335 网址:www.avicsec.com (41) 中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 电话:010-84683893 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 19 传真:010-84865560 联系人:陈忠 客户服务热线:95548 网址:www.cs.ecitic.com (42) 中信证券(山东)有限责任公司


注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1 号楼 2001 办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 2层 法定代表人:杨宝林


客户服务电话:95548


网址:www.zxwt.com.cn (43) 西南证券股份有限公司


注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号


办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人:吴坚


客户服务电话:95355、4008-096-096


网址:www.swsc.com.cn (44) 华龙证券股份有限公司 注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 电话:0931-4890100 传真:0931-4890118 客户服务电话:400-6898888(全国) 、95368(甘肃) 网址:www.hlzqgs.com (45) 上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 9楼 法定代表人:郭林 电话:021-38784818 客户服务电话:400-820-5999 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 20 网址:www.shhxzq.com (46) 国都证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9 层、10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表人:王少华 电话:010-84183390 传真:010-64482090 联系人:黄静 客户服务电话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (47) 长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:尤习贵 电话:021-63219781 传真:021-51062920 联系人:李良 客户服务电话:95579 或4008-888-999 公司网址:www.95579.com (48) 长城证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14/16/17层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14/16/17层 法定代表人:邵崇 电话:0755-83516222 联系人:匡婷 客户服务电话: 400-6666-888、、 0755-33680000 网址:www.cgws.com (49) 中信期货有限公司 地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 13 层1301-1305、14层 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 21 法定代表人:张晧 客户服务电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (50) 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰


联系人:童彩平 电话:0755-33227950


传真:0755-82080798


客户服务电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn;www.jjmmw.com (51) 上海天天基金销售有限公司


注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号2 号楼 2层


办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人:其实


联系人:潘世友


客户服务电话: 400-1818-188、95021 网址: www.1234567.com.cn (52) 上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26 号楼 2楼 41号 办公地址:上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦 903~906室 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 电话:021-58870011 传真:021-68596916 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (53) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(原杭州数米基金销售有限公司) 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号 1幢 202室 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 22 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12楼 法定代表人:陈柏青 联系人:张裕 电话:021-60897869 传真:0571-26698533 客户服务电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (54) 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人:凌顺平 客户服务电话:4008-773-772、0571 - 88920810 网址:www.5ifund.com (55) 北京展恒基金销售有限公司 注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1邮电新闻大厦 2 层 法定代表人: 闫振杰 客户服务电话:400-818-8000 网址:www.myfund.com (56) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋10 层 1006# 办公地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法人代表人:马勇 客户服务电话:400-166-1188 网址: http://money.jrj.com.cn


(57) 和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区外大街 22号 1002室 办公地址: 北京市朝外大街 22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 客户服务电话:400-920-0022


诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 23 传真:021-20835879 网址:licaike.hexun.com (58) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88号SOHO 现代城 C 座 1809 法定代表人:戎兵 客户服务电话:400-6099-200 联系人:程刚 电话:010-52855713 网址: www.yixinfund.com (59) 一路财富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 A2208 室 办公地址:北京西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 22层 2208 法定代表人:吴雪秀 客户服务电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (60) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人: 胡学勤 联系人: 宁博宇 联系电话:021-20665952 传真:021-22066653 客户服务电话: 4008219031 网址: www.lufunds.com (61) 上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人:陈继武 联系人:李晓明 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 24 联系电话:021-63333319 客户服务电话:400-643-3389 网址:www.vstonewealth.com (62) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司


注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室


办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 2 楼


法定代表人:汪静波


联系人:魏可妤


客服电话:400-821-5399


网站:www.noah-fund.com (63) 上海利得基金销售有限公司 注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475号1033室 办公地址: 上海浦东新区峨山路 91弄61号 10 号楼 12楼 法定代表人: 沈继伟 客户服务电话: 400-067-6266 网址: www.leadfund.com.cn (64) 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址: 杭州市拱墅区登云路 45号(锦昌大厦)1 幢 10 楼1001室 办公地址: 杭州市拱墅区登云路 45号(锦昌大厦)1 幢 10 楼1001室 法定代表人: 徐黎云 联系人: 周立枫 联系电话:0571-88337788 客户服务电话: 400-068-0058 网址: www.jincheng-fund.com (65) 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701室 办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号C座5层 法定代表人:林义相


电话:010-66045529 传真:010-66045678 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 25 联系人:尹伶 客户服务电话:010-66045678 天相投顾网-网址:www.txsec.com 天相基金网-网址:www.jjm.com.cn (66) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1504 法定代表人: 陈洪生 联系人:袁艳艳 客服电话: 400-918-0808 公司网站: www.xds.com.cn (67) 北京汇成基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区中关村大街 11号11层 1108号 办公地址: 北京市海淀区中关村 e 世界 A座1108室 法定代表人:王伟刚 客服电话:400-619-9059 公司网站: www.hcjijin.com (68) 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人:肖雯 联系人:钟琛 联系电话:020-89629012 客户服务电话:020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn (69) 上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277 号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号8座 3层 法人代表:燕斌 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 26 联系人:陈东 客户服务电话:4000-466-788 公司网址:www.66zichan.com (70) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头 1号2 号楼 2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1 号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人:钱昊旻 客户服务电话:4008-909-998 公司网址:www.jnlc.com (71) 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6号1幢9层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦 10层 法定代表人:赵荣春 客户服务电话:400-893-6885 联系人:魏争 电话:010-57418829 网址:www.niuji.net (72) 奕丰金融服务(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A栋 201室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室及 1307室 法定代表人:TAN YIK KUAN


联系人:叶建 联系电话:0755-89460500 客户服务电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (73) 乾道金融信息服务(北京)有限公司 注册地址:北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1号楼 1302 办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302室 法人代表:王兴吉 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 27 客户服务电话:400-088-8080 网址:www.qiandaojr.com (74) 北京格上富信投资顾问有限公司


地址:北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表:李悦章 客户服务电话:400-066-8586


网址:www.igesafe.com (75) 北京广源达信基金销售有限公司(原北京广源达信投资管理有限公司) 注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C座六层 605室 办公地址:北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座 19层 法人代表:齐剑辉 客户服务电话:400-623-6060


网址:www.niuniufund.com (76) 北京新浪仓石基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5层518室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院西区8号楼新浪总部大厦 法人代表:李昭琛 客户服务电话:010-62675369


网址:www.xincai.com (77) 泰信财富基金销售有限公司(原泰信财富投资管理有限公司) 注册地址:北京市石景山区实兴大街 30号院3 号楼 8层 8995 房间 办公地址:北京市海淀区西四环北路 69号一层 法定代表:李静 联系人:周栋 客户服务电话:400-1687575 网址:www.taixincf.com


(78) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司(原凤凰金信(银川)投资管理有限公司) 注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14 层1402 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 28 办公地址:北京市朝阳区紫月路 18号院 朝来高科技产业园 凤凰金融 18 号楼 法定代表:程刚 联系人:张旭 客户服务电话:400-810-5919


网址:www.fengfd.com (79) 上海万得投资顾问有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号8 楼 法定代表:王廷富 联系人:姜吉灵 客户服务电话:400-821-0203 (80) 天津国美基金销售有限公司 注册地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124室 办公地址:北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表:丁东华 客户服务电话:400-111-0889 网址:www.gomefund.com (81) 北京电盈基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区呼家楼京广中心3603 室 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12 层 B 区 法定代表:程刚 客户服务电话:400-100-3391 网址:www.dianyingfund.com (82) 和谐保险销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环中路 55号楼20层2302 办公地址:北京市朝阳区建外大街 6号安邦保险大厦 10层 法定代表人:蒋洪 联系人:张楠 联系电话:010-85256214 客户服务电话:400-819-5569 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 29 公司网站: www.hx-sales.com (83) 北京懒猫金融信息服务有限公司 注册地址:北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3 号楼 1119 办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号国投尚科大厦 法定代表人:许现良 联系人:王芳芳 电话:18519215322 客户服务电话:4001-500-882 网址:www.lanmao.com (84) 上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687号1幢 2楼268 室 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦B座 8层 法定代表人:毛淮平 客户服务电话:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com (85) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66号1号楼22 层 2603-06 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 法定代表人:江卉 客户服务电话: 95118 或400 098 8511(个人业务) 400 088 8816(企业业务) 网址:http://fund.jd.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并及 时公告。 (2)其他基金代销机构情况详见基金管理人发布的相关公告。 (二) 注册登记机构 名称:诺安基金管理有限公司 住所:深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20层 法定代表人:秦维舟 电话:0755-83026688 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 30 传真:0755-83026677 (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称:北京颐合中鸿律师事务所 住所:北京市东城区建国门内大街 7号光华长安大厦 2座1908-1911室 法定代表人/负责人:付朝晖 电话:010-65178866 传真:010-65180276 经办律师:虞荣方、滑丽蓉 (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人:卢伯卿 电话:021-61418888 传真:021-63350003 联系人:余志亮 经办注册会计师:王明静、江丽雅 四、基金的名称 诺安和鑫保本混合型证券投资基金 五、基金的类型 保本混合型 六、基金的运作方式 契约型开放式 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 31 七、基金的保本 (一)保本周期 除提前到期情形外,本基金以每 2年为一个保本周期,第一个保本周期自基金合同生效 日起至2个公历年后的对应日止,如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工 作日。保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,本基金转入下一保本周期;基金管理人 将在保本周期到期前公告到期处理规则,确定下一个保本周期的起始时间;第一个保本周期 之后各保本周期自基金公告的保本周期起始之日起至 2 个公历年后对应日止, 若该对应日为 非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。但在保本周期内,如本基金份额累计净值 增长率连续 15 个工作日达到或超过当期保本周期的保本周期目标收益率,则基金管理人将 在基金份额累计净值增长率连续达到或超过保本周期目标收益率的第15个工作日起10个工 作日内公告本基金当前保本周期提前到期 (提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过 20个工作日,且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日) 。 (二) 保本 本基金第一个保本周期的保本份额指在第一个保本周期内基金份额持有人认购并一直 持有到当期保本周期到期日的基金份额, 在第一个保本周期后各保本周期的保本份额指基金 份额持有人过渡期申购、 过渡期从上一保本周期选择或默认选择转入当期保本周期或过渡期 转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额。 本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本额分为以下几种情况: 1、本基金第一个保本周期为基金份额持有人提供的保本额为基金份额持有人认购并持 有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。 2、本基金第一个保本周期后的各保本周期为基金份额持有人提供的保本额分为上一保 本周期选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到期日的基金份额的保本 额, 以及过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额的保本 额。分别按以下方式进行计算: (1)从上一保本周期选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到期日 的基金份额持有人的保本额为: 保本额=基金份额持有人选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到 期日的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值 (2)过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额持有诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 32 人的保本额为: 保本额=基金份额持有人过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到 期日的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值+过渡期申购/转换费用 在保本周期到期日, 如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的 乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于或等于保本额, 基金管理人将按 到期日基金份额净值计算的赎回金额支付给基金份额持有人;本基金第一个保本周期到期 日, 如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基 金份额累计分红款项之和计算的总金额低于保本额,则基金管理人应补足该差额,并在保本 周期到期日后二十个工作日内(含第二十个工作日)将该差额支付给基金份额持有人。其后 各保本周期到期日,如基金份额持有人过渡期申购并持有到期、从上一保本周期转入当期保 本周期并持有到期或过渡期转换入并持有到期的基金份额可赎回金额, 加上该部分基金份额 在当期保本周期内的累计分红款项之和,低于其保本金额,由当期有效的《基金合同》 、 《保 证合同》 或 《风险买断合同》 约定的基金管理人或保本义务人向基金份额持有人补足该差额。 但基金份额持有人未持有到期而赎回或转换转出的基金份额或者发生基金合同约定的其他 不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用保本条款。 (三) 适用保本条款的情形 1、对第一个保本周期而言,基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。 2、对于第一个保本周期后的各保本周期而言,基金份额持有人在本基金过渡期内申购 或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额, 以及基金份额持有人从本 基金上一保本周期选择或默认选择转入当期保本期并持有到当期保本期到期日的基金份额 (进行基金份额折算的,指折算后对应的基金份额) 。 3、对于持有到期的基金份额,基金份额持有人于保本周期到期后无论选择赎回、转换 到基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“诺安和鑫灵活配置混 合型证券投资基金” ,均适用保本条款。 (四) 不适用保本条款的情形 1、在保本周期到期日,按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值 的乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于其保本额; 2、基金份额持有人在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的基金份 额; 3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换转入的基金份额; 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 33 4、在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形; 5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保人不同 意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担保本偿付责任; 6、在保本周期到期日之后(不包括该日)基金份额发生的任何形式的净值减少; 7、因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理人或担 保人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的, 或基金合同规定的其 他情形基金管理人或担保人或保本义务人免于履行保本义务的。 (五) 保本基金的到期处理 1、保本周期到期后基金的存续形式 保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一保本周期, 新的保本周期的具体起始日期以本基金管理人届时公告为准; 如保本周期到期后,本基金未能符合上述保本基金存续条件,则本基金将按基金合同 的约定,变更为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金” 。同时,基金的投资目标、投资 范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变 更由基金管理人和基金托管人同意后,可不经基金份额持有人大会决议,在报中国证监会备 案后,提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。 如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,则本基金将根据本基金合 同的规定终止。 2、保本周期到期操作方式 (1)本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行到期 操作。在到期操作期间,基金份额持有人可以做出如下操作,均适用保本条款: 1)赎回基金份额; 2)将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金; 3)保本周期到期后,本基金符合保本基金存续条件,基金份额持有人持有的基金份额 根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期; 4)保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人继续持有变更 后的“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额。 (2)基金份额持有人可将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一,也可以 部分选择赎回、转换转出、转入下一保本周期或继续持有变更后基金的基金份额。 (3)本基金保本周期到期后,如基金份额持有人没有作出到期选择,本基金符合保本诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 34 基金存续条件,则基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金基金份额;如基金份额 持有人没有作出到期选择,本基金不符合保本基金存续条件,则基金管理人将默认基金份额 持有人选择了继续持有变更后的“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额。 3、保本周期到期操作期间 (1)本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后 5 个工作日(含第 5个工作日) 。 (2)在到期操作期间,本基金将暂停日常申购和转换入业务。 (3)在到期操作期间,基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管 费。 (4)本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人作出到期 操作申请, 基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规定的方式作出到期操作申 请。 为了保障持有到期的基金份额持有人的利益, 基金管理人可在保本周期到期前 30 个工 作日内(含第 30 个工作日)视情况暂停本基金的日常申购、赎回和转换业务。 4、保本周期到期的保本条款 (1)持有到期的基金份额的持有人,无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基 金、还是转入下一保本周期或继续持有变更后的“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金” 的基金份额,其持有到期的基金份额都适用保本条款。 (2)若基金份额持有人在持有到期后选择赎回基金份额、转换到基金管理人管理的其 他开放式基金,以及选择或默认选择继续持有进入下一保本周期的基金份额或变更后的“诺 安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”基金份额,而其持有到期的基金份额在保本周期到期 日与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额在保本周期的累计分红金额之和低于保 本额,由当期有效的基金合同、 《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本 义务人向基金份额持有人补足该差额, 并由相应保本周期担保人或者保本义务人提供保本保 障。 (3)在到期操作期间内(除保本周期到期日) ,基金份额持有人将所持有的基金份额 进行赎回或转换出时,将自行承担保本周期到期日后(不含保本周期到期日)至赎回或转换 出的实际操作日(含该日)的基金份额净值波动的风险;基金份额持有人选择或默认选择转 入下一保本周期或转型为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”的,将自行承担保本周 期到期日(不含)后至最近折算日(含)或新基金合同生效日(不含)的净值波动风险。 5、下一保本周期基金资产的形成 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 35 保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并进入下一保本周期。 (1)持有到期的基金份额。如果保本周期到期日基金份额持有人持有到期的基金份额 与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额, 基金管理 人或保本义务人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 (2)过渡期申购的基金份额 到期操作期间截止日次日起(含该日)至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过 渡期;过渡期最长不超过 30 个工作日。 基金管理人应在当期保本周期到期前公告处理规则,允许投资人在过渡期的限定期限 内申购本基金基金份额,投资人在上述期限内申购本基金基金份额的行为称为“过渡期申 购” 。在此限定期限内,投资人可按申购当日基金份额净值计算申购份额,适用的申购费率 见《招募说明书》第八部分“基金份额的申购与赎回” 。 在过渡期的限定期限内,投资者转 换入本基金基金份额,视同为过渡期申购。 投资人进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含该日)期间的 净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 本基金在过渡期内将暂停日常赎回和转换出业务,基金份额持有人持有到期、但未在 到期操作期间赎回或转出的基金份额, 将无法在过渡期内变现或转换为基金管理人管理的其 他基金基金份额。 基金管理人将根据担保人或保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本偿付额度 确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的办法。 (3)基金份额折算 过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日)为基金份额折算日。在 基金份额折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资者过渡期申购或过渡期转换 入本基金的基金份额、 基金份额持有人保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期 的基金份额) 所代表的资产净值总额保持不变的前提下, 变更登记为基金份额净值为 1.00 元 的基金份额,基金份额数额按折算比例相应调整。 在基金份额持有人赎回基金份额时,持有期的计算仍以投资者认购、申购、转换入或 者过渡期申购基金份额的实际操作日期计算,不受基金份额折算的影响。 (4)开始下一保本周期运作 折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金进入下一保本周期运作。 基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一保本周期的诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 36 基金份额以及过渡期申购或过渡期转换入本基金的基金份额,经基金份额折算后,适用下一 保本周期的保本条款。 基金份额持有人持有经折算的基金份额至下一保本周期到期的,如果下一保本周期到 期日, 基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额 在该保本周期的累计分红金额之和低于保本额,则由当期有效的《基金合同》 、 《保证合同》 或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人向基金份额持有人补足该差额,并由相 应保本周期担保人或者保本义务人提供保本保障。 过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有 到期的基金份额的保本额为折算日所代表的资产净值及过渡期申购/转换的费用之和;从上 一保本周期转入并持有到期的基金份额,保本额为折算日所代表的资产净值。 本基金进入下一保本周期后,仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回等业务。 自本基金下一保本周期开始后,本基金管理人将暂停本基金的日常申购、赎回、定期 定额投资、基金转换等业务。暂停期限最长不超过 3 个月。 投资者在下一保本周期开始后的开放日申购或转换入本基金基金份额的,相应基金份 额不适用下一保本周期的保本条款。 6、转为变更后的“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”资产的形成 (1)保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金变更为“诺安和鑫灵活配 置混合型证券投资基金” 。如果保本周期到期日基金份额持有人持有到期的基金份额与到期 日基金份额净值的乘积加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额, 基金管理人或保 本义务人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 (2)保本周期届满,本基金转入下一保本周期或变更为“诺安和鑫灵活配置混合型证 券投资基金”的具体操作办法由基金管理人届时提前予以公告。 (3)对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、保本周期内申购或转换转入的基 金份额,选择或默认选择转为变更后的“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”的,转入 金额等于选择或默认选择转为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额在“诺 安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”基金合同生效日前一个工作日所对应的基金资产净 值。 7、保本周期到期的公告 (1)保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金将继续存续。基金管理人 应依照相关法律法规的规定就本基金继续存续并进入下一保本周期的相关事宜进行公告。 (2)保本周期届满时,在不符合保本基金存续条件下,本基金将变更为“诺安和鑫灵诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 37 活配置混合型证券投资基金” ,基金管理人将在临时公告或“诺安和鑫灵活配置混合型证券 投资基金”的招募说明书中公告相关规则。 (3)在保本周期到期前,基金管理人还将进行提示性公告。 8、保本周期到期的赔付 (1)本基金第一个保本周期届满,在发生保本赔付的情况下,基金管理人不能全额履 行保本义务的,基金管理人应在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保人发出书面《履行保 证责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额、基 金管理人已自行偿付的金额、 需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金 托管人处开立的账户信息)。担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后 的 5 个工作日内,将《履行保证责任通知书》载明的代偿款项划入基金管理人指定的本基 金在基金托管人处开立的账户中,由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。基金 管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日内(含第 20 个工作日)将保本赔付差额支付 给基金份额持有人。第一个保本周期之后的各保本周期届满,由当期有效的基金合同、 《保 证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将保本赔付差额支付给基金份 额持有人,并由相应保本周期担保人或者保本义务人提供保本保障。 (2)基金管理人应及时查收资金是否到账。如未按时到账,基金管理人应当履行催付 职责。资金到账后,基金管理人应按照基金合同的约定进行分配和支付。 (3)发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。 八、基金保本的保证 本基金第一个保本周期内由担保人提供不可撤销的连带责任保证;对基金份额持有人 认购并持有到期的基金份额的保证范围为保本赔付差额, 即在保本周期到期日基金份额持有 人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额的累计分红 金额之和低于保本额的差额部分。 保证期间:为基金保本周期到期日起六个月。 担保人承担保证责任的最高限额不超过基金管理人公告的当期保本周期起始之日确认 的基金份额所计算的保本额。 本基金其后各保本周期保本的保证由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保 证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 38 九、基金的投资目标 本基金通过投资组合保险策略,在确保保本周期到期时本金安全的基础上,力争实现基 金资产的稳健增长。 十、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的股票(包含中小 板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、债券(包含国债、金融债、企业债、公 司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债) 、可交换债券 、 央行票据、短期融资券、 超短期融资券、中期票据等) 、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指 期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会 相关规定) 。 本基金将基金资产划分为稳健资产和风险资产,其中稳健资产主要投资于国债、央行票 据、金融债、企业债、公司债、可转换债券(含分离交易可转债) 、可交换债券、次级债、 短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工 具等固定收益品种。风险资产主要投资于股票、权证以及股指期货等权益类品种。 基金的投资组合比例为:债券、银行存款、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例 不低于 60%。股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%,其中本基 金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,本基金持有现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 十一、基金的投资策略 本基金主要采取固定比例投资组合保险(CPPI,Constant Proportion Portfolio Insurance) 策略,在保本周期中,基金管理人对稳健资产和风险资产的配置严格按照保本模型进行优化 动态调整,确保投资者投资本金的安全和收益的锁定。同时,基金管理人在严格的风险控制 基础上,通过积极稳健的投资策略,力争为投资人取得超额回报。 本基金的投资策略由三部分组成:资产配置策略、稳健资产投资策略、风险资产投资策 略。 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 39 1、资产配置策略 本基金资产配置原则是:在有效控制风险的基础上,根据类别资产市场相对风险度,按 照固定比例投资组合保险(CPPI)策略动态调整稳健资产和风险资产的比例。 CPPI 策略是将基金资产分为两个部分,第一部分是依据保本要求将基金的大部分资产 投资于稳健资产,力争获得稳定收益,以此来保证基金投资者投资本金的安全性;第二部分 是将其余部分的资产投资于风险较高的风险资产,提升基金投资者的超额收益。本基金将依 据市场情况和研究结果动态调整稳健资产和风险资产的比例。 本基金对稳健资产和风险资产 的资产配置具体可分为以下四步: 第一步,确定本基金的价值底线(Floor) 。根据本基金保本周期到期时投资组合的最低 目标价值(本基金的最低保本值为投资本金的 100%)和合理的贴现率,确定本基金当前应 持有的稳健资产数额,亦即本基金的价值底线(Floor )。 第二步,计算本基金的安全垫(Cushion) 。通过计算基金投资组合现时净值超越价值底 线的数额,得到本基金的安全垫(Cushion)。 第三步,确定风险乘数(Multiplier) 。本基金通过对宏观经济和证券市场运行状况和趋 势的判断,并结合基金的风险收益情况,确定安全垫的放大倍数——风险乘数,并在安全垫 和风险乘数确定的基础上,得到当期风险资产的最高配置规模与比例。 第四步,动态调整稳健资产和风险资产的配置比例,并结合市场实际运行态势制定风险 资产投资策略,进行投资组合管理,实现基金资产在保本基础上的保值增值。 2、稳健资产投资策略 本基金通过分析判断宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化, 对未来市场利率 趋势及市场信用环境变化作出预测,并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水 平、 信用风险的大小、 流动性的好坏等因素, 在确保基金资产收益安全性和稳定性的基础上, 构造债券组合。 (1)免疫策略 本基金采用剩余期限与保本周期到期期限匹配的积极投资策略, 根据保本周期的剩余期 限动态调整稳健资产债券组合久期,有效控制债券利率、收益率曲线等各种风险,保证债券 组合收益的稳定性。 (2)收益率曲线策略 本基金将结合对收益率曲线变化的预测,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合,并 进行动态调整,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 40 (3)相对价值策略 本基金通过对不同债券市场、债券品种及信用等级的债券间利差的分析判断,获取不合 理的市场定价所带来的投资机会。 (4)骑乘策略 本基金通过分析收益率曲线各期限段的利差情况, 买入收益率曲线最陡峭处所对应的期 限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速下降,基金可获得 较高的资本利得收入。 (5)回购策略 本基金将适时运用回购交易套利策略, 在确保基金资产安全的前提下增强债券组合的收 益率。 (6)信用债投资策略 本基金将采用内部信用评级和外部信用评级相结合的方法, 通过对信用产品基本面的研 究,形成对该信用产品信用级别综合评定,并通过调整组合内信用产品在信用等级和剩余期 限方面的分布,获取超额收益。 3、风险资产投资策略 (1)股票投资策略 本基金充分发挥管理人的研究优势,在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及 上市公司成长潜力的基础上,通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股 票进行投资,以谋求超额收益。 1)行业配置 本基金管理人通过对宏观经济运行趋势、产业环境、产业政策和行业竞争格局等多因素 的分析和预测,确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响,得出各行业的相对 投资价值与投资时机,据此挑选出具有良好景气和发展潜力的行业。 2)个股选择 a)定量指标分析 筛选出在公司治理、 财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司, 构建备选股票池。 主要筛选指标包括:盈利能力(如 P/E、P/Cash Flow、P/FCF、P/S、P/EBIT 等) ,经营效 率(如 ROE、ROA、Return on operating assets 等)和财务状况(如 D/A、流动比率等)等。 b)定性指标评价 通过对上市公司直接接触和实地调研,了解并评估公司治理结构、公司战略、所处行业诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 41 的竞争动力、公司的财务特点,以决定股票的合理估值中应该考虑的折价或溢价水平。在调 研基础上,依据公司成长性、盈利能力可预见性、盈利质量、管理层素质、流通股东受关注 程度等指标给目标公司进行评分。 c)多元化价值评估 根据上市公司所处的不同行业特点,综合运用多元化的股票估值指标,对股票进行合理 估值,并评定投资级别。在明确的价值评估基础上选择价值被低估的投资标的。 (2)股指期货投资策略 本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。 本基金在股指 期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎性 原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。 (3)权证投资策略 本基金在权证投资方面主要运用的策略包括:价值发现策略和套利交易策略等。作为辅 助性投资工具,本基金会结合自身资产状况审慎投资,力图获得最佳风险调整收益。 十二、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为保本周期同期限的 2年期银行定期存款税后收益率。 本基金作为保本混合型基金,保本周期最长为 2年,以 2 年期银行定期存款税后收益率 作为本基金的业绩比较基准,体现了本基金的风险收益特征,能够使投资者理性判断本基金 产品的风险收益特征,合理衡量比较本基金保本保证的有效性。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人可以根据市 场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托 管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告, 但不需要 召开基金份额持有人大会。 十三、基金的风险收益特征 本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 42 十四、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截止日为 2017年 3月 31日, 本报告中所列财务数据未经审计。 (一) 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 111,641,438.31 2.33 其中:股票 111,641,438.31 2.33 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 3,297,193,919.00 68.77 其中:债券 3,297,193,919.00 68.77








资产支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 1,314,444,371.67 27.41 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 18,682,344.99 0.39 8 其他资产 52,712,906.57 1.10 9 合计 4,794,674,980.54





100.00 (二)报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 6,743,142.21 0.14 C 制造业 80,030,937.57 1.67 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业


E 建筑业 10,570,127.05 0.22 F 批发和零售业


G 交通运输、仓储和邮政业 13,591,578.00 0.28 H 住宿和餐饮业


I 信息传输、 软件和信息技术服 务业


J 金融业 658,928.56 0.01 K 房地产业


L 租赁和商务服务业


M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、 环境和公共设施管理业 46,724.92 0.00 O 居民服务、 修理和其他服务业 - - 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 43 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业


S 综合 - - 合计 111,641,438.31 2.33 (三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 300238 冠昊生物 1,069,779 32,617,561.71 0.68 2 600771 广誉远 545,222 21,699,835.60 0.45 3 600029 南方航空 1,686,300 13,591,578.00 0.28 4 300303 聚飞光电 954,877 8,775,319.63 0.18 5 601186 中国铁建 506,403 6,578,174.97 0.14 6 000538 云南白药 54,600 4,647,552.00 0.10 7 600068 葛洲坝 322,928 3,800,862.56 0.08 8 600256 广汇能源 691,300 3,242,197.00 0.07 9 601233 桐昆股份 208,800 3,192,552.00 0.07 10 002353 杰瑞股份 153,400 3,179,982.00 0.07 (四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 372,574,000.00 7.78 其中:政策性金融债 372,574,000.00 7.78 4 企业债券 222,493,000.00 4.65 5 企业短期融资券 1,848,627,000.00 38.62 6 中期票据 840,557,000.00 17.56 7 可转债 12,942,919.00 0.27 8 其他 - - 9 合计 3,297,193,919.00 68.88 (五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 160414 16 农发 14 2,500,000 249,850,000.00 5.22 2 160210 16 国开 10 800,000 74,264,000.00 1.55 3 101456015 14西安地铁MTN001 500,000 52,780,000.00 1.10 4 011698046 16福新能源SCP004 500,000 50,200,000.00 1.05 5 011698153 16 中航机SCP001 500,000 50,140,000.00 1.05 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 44 (六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 (八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 2、本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未投资股指期货。 (十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1、本期国债期货投资政策 本基金本报告期未投资国债期货。 2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 3、本期国债期货投资评价 本基金本报告期未投资国债期货。 (十一)投资组合报告附注 1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,除广誉远和16苏广电 CP001 外,本 报告期没有出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。 (1)2016年5月 18 日,广誉远中药股份有限公司收到上海证券交易所《关于对广誉 远中药股份有限公司子公司涉诉事项的监管工作函》 ,公司于2016年5月25日公告《广誉诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 45 远中药股份有限公司关于上海证券交易所对公司子公司涉诉事项的监管工作函的回复公 告》 。主要因为公司子公司山西广誉远国药有限公司的前身为山西中药厂,1994 年 12 月 12 日,山西中药厂为太谷县纺织厂在国家开发银行的1800万元银行借款提供连带责任保证。 2003年,西安东盛集团有限公司受让山西广誉远 95%股权;2007年,公司受让山西广誉远 95%股权。该对外担保事项在东盛集团 2003年受让山西广誉远股权时未在审计报告、评估报 告中列示。因此,东盛集团及公司在涉诉事项发生前,一直未知有该笔对外担保的存在,亦 无法履行信息披露义务。鉴于以上情况,该笔担保债务实际承担人为晋中市国资委,公司认 为本诉讼不会对山西广誉远本期及期后利润产生影响, 亦不会对其持续经营和盈利能力产生 影响。 截至本报告期末,广誉远(600771)为本基金前十大重仓股。从投资的角度看,我们认 为该公司经营业绩出现拐点,成长性较好,上述行政监管措施并不影响公司的长期竞争力。 因此本基金才继续持有广誉远。本基金对该股票的投资符合法律法规和公司制度。 (2)2016年 12 月8日,江苏省广电有线信息网络股份有限公司发布了《江苏省广电 有线信息网络股份有限公司关于薛留忠、史爱棠受到党纪和行政处分的公告》 ,根据公告, 中共江苏省纪律检查委员会、江苏省监察厅给予薛留忠、史爱棠党纪和行政处分的决定:给 予公司原党委副书记、董事、总经理薛留忠留党察看一年、行政撤职处分,由省委管理领导 班子企业正职降为省委管理领导班子企业副职级人员;给予公司原党委委员、副总经理史爱 棠撤销党内职务、行政撤职处分,由省委管理领导班子企业副职降为省委管理领导班子企业 中层正职级人员。 截至本报告期末,16 苏广电 CP001(041659029.IB)为本基金前十大持仓债券。从投资 的角度看,发行人是江苏省有线电视网络的整合主体,在区域市场地位突出,拥有庞大的用 户群,收入来源稳定,具有很强的坑周期性,持续多年保持了较好的盈利能力以及现金生成 能力,债务偿还较有保障,上述行政处分措施并不影响公司的偿债能力,因此本基金将继续 持有 16 苏广电CP001。本基金对该债券的投资符合法律法规和公司制度。 2、本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 3、期末其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 199,363.31 2 应收证券清算款


3 应收股利 - 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 46 4 应收利息 52,513,245.75 5 应收申购款 297.51 6 其他应收款


7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 52,712,906.57 4、期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)


占基金资产净值比例(%) 1 127003 海印转债 944,919.00 0.02 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 6、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 十五、基金的业绩 本基金的过往业绩不代表未来表现。 (一)诺安和鑫保本混合型证券投资基金报告期基金份额净值增长率与同期业绩基准收 益率比较表 阶段 份额净 值增长 率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016.4.28~2016.12.31 -0.60% 0.07% 1.45% 0.01% -2.05% 0.06% 2017.1.1~2017.3.31 0.60% 0.05% 0.53% 0.01% 0.07% 0.04% 2016.4.28~2017.3.31 0.00% 0.07% 1.97% 0.01% -1.97% 0.06% 注:本基金的业绩比较基准为:保本周期同期限的 2 年期银行定期存款税后收益率。 (二)诺安和鑫保本混合型证券投资基金自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率 变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 47 注:①本基金的基金合同于 2016年4月28日生效,截至 2017年3月31日止,本基金成立 未满1年。 ②本基金的建仓期为 6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。 十六、基金的费用 (一)基金的费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金的证券交易费用; 7、基金的银行汇划费用; 8、基金的开户费用、账户维护费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)与基金运作有关的费用 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 48 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×1.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。 托管费的计算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、本基金在到期操作期间(除保本周期到期日) ,基金管理人和基金托管人免收基金管 理费和基金托管费。 4、若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,而变更为“诺安和鑫灵活配 置混合型证券投资基金”后,管理费、托管费自转为变更后的“诺安和鑫灵活配置混合型证 券投资基金”当日按下述标准开始计提: 基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提,基金托管费按前一日基金资 产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法同上。


上述“一、基金费用的种类中第 3-9项费用” ,根据有关法规及相应协议规定,按费用 实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


(三)与基金销售有关的费用 1、申购费用 本基金在申购时收取申购费用,申购费率随申购金额的增加而递减,具体费率如下: 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 49 申购金额(M) 申购费率 M<100 万元 1.2% 100 万元≤M<200 万元 0.8% 200 万元≤M<500 万元 0.6% M≥500 万元 每笔1000元 本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项 费用,不列入基金财产。 若保本周期到期后,本基金不符合保本基金的存续条件,转为变更后的“诺安和鑫灵活 配置混合型证券投资基金”,具体费率以届时公告为准。 2、赎回费率 赎回费用由赎回人承担,其中25%的部分归基金资产所有,其余部分可用于注册登记等 相关费用。具体费率如下: 持有年限(T) 赎回费率 T <1年 2.0% 1年 ≤ T < 2年 1.5% T ≥2年 0 若保本周期到期后,本基金不符合保本基金的存续条件,转为变更后的“诺安和鑫灵活 配置混合型证券投资基金” ,具体费率以届时公告为准。 3、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费 率如发生变更,基金管理人应在调整实施2个工作日内在至少一种指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续 后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 5、过渡期申购的特别规定 (1)基金管理人应当在当前保本周期到期前公告处理规则,允许投资人在下一保本周 期开始前的过渡期限定期间内申请购买本基金基金份额, 投资人在上诉期限内申请购买本基 金基金份额的行为称为“过渡期申购”。 (2)在此限定期限内,投资人可按申购当日基金份额净值计算申购份额,适用的申购诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 50 费率为认购费率。 (四)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (五)基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 降低 基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息 披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。 (六)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财 产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴。 十七、对招募说明书本次更新部分的说明 本招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基 金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其 它有关法律法规的要求,对本基金管理人于2016年12月12日刊登的《诺安和鑫保本混合型证 券投资基金招募说明书》进行了更新,并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实 施得投资经营活动进行了内容的补充,主要更新的内容如下: 1、在“重要提示”部分,增加了本基金招募说明书内容的合同生效日期、招募说明书 内容的截止日期及相关财务数据的截至日期。 2、在“第三部分 基金管理人”中,更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况、基 金管理人的风险管理体系和内部控制制度的相关内容。 3、在“第四部分 基金托管人”中,更新了基金托管人基本情况、基金托管业务经营情 况的相关内容。 诺安和鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)2017年第 1 期 51 4、在“第五部分 相关服务机构”中,更新了基金份额发售机构、审计基金财产的经办 注册会计师的相关内容。 5、在“第八部分 基金份额的申购和赎回”中,更新了申购与赎回的数额限制、申购与 赎回的费用、基金的转换的相关内容。 6、在“第十一部分 基金的投资”中,更新了基金的投资组合报告的相关数据及内容的 相关数据及内容的截止日期为 2017年 3月 31日。 7、在“第十二部分 基金的业绩”的内容,更新了本基金报告期基金份额净值增长率与 同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势 对比图。 8、在“第十六部分 基金的费用与税收”中,更新了“三、与基金销售有关的费用”的 相关信息。 9、在“第二十三部分 对基金份额持有人的服务”中,更新了基金定期定额计划服务的 相关内容。 10、在“第二十四部分 其他应披露事项”中,列举了本报告期内的相关公告。 十八、签署日期 2017年 4月 28日 以上内容仅为摘要,须与本招募说明书(更新)正文所载之详细资料一并阅读。 诺安基金管理有限公司










































































2017年 6月 12日