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工银养老(001171)

工银养老:更新招募说明书摘要(2017年第1号)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
工银瑞信养老产业股票型证券投资基金 
更新的招募说明书摘要 
(2017年第1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 : 工银 瑞 信 基 金 管 理有 限 公 司 
基金托管人: 交通 银 行 股 份 有 限公 司 
 
 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金






























































更新 的招募说明书 1 重 要提 示 本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2015 年03月17日 证监 许 可 【2015 】416 号文 注册募集。 本基金 基金 合同 于2015 年4 月28日 正式 生效 。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会 注册 , 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 注册 ,并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性 判断或 保证 ,也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。 中 国证监 会不 对基 金的 投资 价值及 市场 前 景等作 出实 质性 判断 或者 保证。 投资有 风险 ,投 资者 认购 (或申 购) 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书, 全面认 识 本基金 产品 的风 险收 益特 征, 应充 分考 虑投 资者 自 身的风 险承 受能 力 , 并 对 认购 (或 申购 ) 基金 的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买 者自负 ” 原则 , 在投 资者 作 出投资 决策 后 , 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 , 由投资 者自 行负 担。 本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ,投 资者在 投 资本基 金前 ,应 全面 了解 本基金 的产 品特 性, 理性 判断市 场, 并承 担基 金投 资中出 现的 各 类风险 , 包 括: 因政 治、 经 济、 社 会等 环境 因素 对证 券价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 、 个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、 本基金 的特 定风 险等 等。 本基金 为股票 型 基金 , 其 预期收 益和 风险 水平 高于 混合型 基金 、债 券型 基金 与货币 市 场基金 , 属 于风 险水 平较 高的基 金 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受, 并按照 《证券投 资基金法》 、 《公开 募集证 券投资基 金运作 管理办法 》 、基金合 同及 其他有 关规 定享 有权 利 、 承担义 务 。 基 金投 资人 欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务 , 应 详 细查阅 基金 合同 。 基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管理人 依 照 恪尽 职守 、诚 实信 用、 谨慎勤 勉 的 原则 管理 和运 用基金 财产 ,但 不 保 证基 金一定 盈利 ,工银瑞信养老产业股票型证券投资基金






























































更新 的招募说明书 2 也不保 证最 低收 益。 本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年4 月27 日 , 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日 为2017 年3 月31 日( 财务 数 据未经 审计 ) 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 3 一 、基 金管理 人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、 甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层 邮政编 码:100033 法定代 表人 :郭 特华 成立日 期:2005 年6 月 21 日 批准设 立机 关: 中国 证监 会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号 经营范 围: 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本: 贰亿 元人 民币 联系人 :朱 碧艳 联系电 话:400-811-9999 股权结 构: 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ;瑞 士信 贷银 行股份 有 限公司 占公 司注 册资 本 的20%。 存续期 间: 持续 经营 (二) 主要 人员 情况 1、董 事会 成员 尚军先 生 , 董 事长 , 中国 工 商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 资深 专家 、 专职 派 出董事 。 复旦大 学工 商管 理 ( 国际 ) 硕士 , 高 级经 济师。 历任 中国工 商银 行河 南郑 州分 行团委 书记 、 国际部 副总 经理 ,河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、国 际业 务处 处长 ,河南 分行 副 行长、 党委 委员 ,陕 西分 行党委 书记 、行 长等 职务 。 Neil Harvey 聂 瀚文 先生 ,董事 ,是 瑞士 信贷 (香 港)有 限公 司董 事总 经理 ,常驻 香 港。聂 先生 是瑞 信大 中华 区主席 兼香 港CEO , 同时 他也是 亚太 区资 产管 理主 席;并 为亚 太 区运营 委员 会成 员。 聂先 生从事 投 资 银行 和资 产管 理业务 长达 三十 年, 在亚 太地区 工作 二 十年, 拥有 对新 兴市 场和 亚太区 的丰 富经 验和 深入 了解。 聂先 生在 瑞士 信贷 工作了 十七 年,工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 4 担任过 很多 要职 , 他 之前 曾为亚 太区 和新 兴市 场资 产管理 部主 管。 此前, 亦曾 担任亚 洲 ( 除 日本) 投资 银行 部和 固定 收益业 务负 责人 。另 外, 他在瑞 信和 其他 公司 都担 过要职 ,负 责 澳大利 亚、 非洲 、日 本、 拉美、 中东 、土 耳其 和俄 罗斯地 区的 业务 。 郭特华 女士 : 董 事, 博士 ,现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ,兼 任工 银瑞信 资 产管理 (国 际) 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长, 中国工 商 银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。 王一心 女士 ,董 事, 高级 经济师 ,中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 (公 司业 务二部 、营 业部 )副 总经 理;中 国工 商 银行营 业部 历 任副 处长 、 处长; 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。 王莹女 士, 董事 ,高 级会 计师, 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专 职派出 董事 , 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师(Certified Internal Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人, 中国 工商银 行清 算 中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 , 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 , 中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ,工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。 田国强 先生 ,独 立董 事, 经济学 博士 ,上 海财 经大 学经济 学院 院长 ,上 海财 经大学 高 等研究 院院 长, 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人 计划 ” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ,首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ,曾 任上海 市人 民 政府特 聘决 策咨 询专 家, 中国留 美经 济学 会会 长(1991-1992)。 2006 年 被《 华尔街 电讯 》 列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设 计、中 国经 济等 。


孙祁祥 女士 ,独 立董 事, 经济学 博士 ,北 京大 学经 济学院 院长 ,教 授, 博士 生导师 , 享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任, 中国 金 融学会 学术 委员 会委 员、 常务理 事, 中国 保险 学会 副会长 ,教 育部 高等 学校 经济学 类学 科 专业教 学指 导委 员会 委员 ,美国 国际 保险 学会 董事 会成员 、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美 国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文100 多篇 ,主 持 过20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。 Jane DeBevoise 女士 ,独 立董事 ,香 港大 学艺 术系 博士, 历任 银行 家信 托公 司(1998 年与德 意志 银行 合并 ) 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政 府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 5 担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席,2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。 2、监 事会 成员 郑剑锋 先生 :监 事, 金融 学科 学 双硕 士。2005 年 12 月起, 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工 商银行 监事 会办 公室 ,先 后担任 综合 管理 处处 长、 监督专 员和 监事 会办 公室 副主任 ,主 要 负责风 险 、 内 控及 董事 高 管履职 的监 督检 查工 作 。2014 年6 月 起, 郑剑 锋先 生 被任命 为中 国工商 银行 战略 管理 与投 资者关 系部 集团 派驻 子公 司董监 事办 公室 高级 专家 、专职 派出 董 事。 黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士 信贷集 团) , 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中 国区执 行首 席运 营官 ,资 产管理 大中 国区 首 席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。 洪波女 士 : 监 事 , 硕 士 。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务 所高级 审计 员;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管;2009 年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任内 控稽 核部 总监。 倪莹女 士 : 监 事 , 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 , 历任 副科 长 、 科 长, 校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委, 任干 部处 副调 研员 。2011 年加 入工银 瑞信 战略 发展 部, 现任副 总监 。 章琼女 士 : 监 事, 硕士 。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券财 务部 ;2003 年至2005 年任 职 于银河 基金 , 担任 注册 登 记专员 。2005 年加 入工 银 瑞信运 作部 , 现任 工银 瑞 信运作 部联 席总 监。 3、高 级管 理人 员 郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。 朱碧艳 女士 : 硕士 , 国 际 注册内 部审 计师 , 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 , 兼 任工银瑞信投资管理有限 公司监事。1997 -1999 年中 国 华 融 信 托 投 资 公 司 证券 总 部 经 理 , 2000 -2005 年中 国华 融资 产管理 公司 投资 银行 部、 证券业 务部 高级 副经 理。 江明波 先生 : 硕士 , 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 , 兼任 工银 瑞 信资产 管理 (国际 ) 有 限公 司固 定收 益 投资总 监, 工银 瑞信 投资 管 理有限 公司 董事 。 2000 年7 月至2001 年11 月, 任职于 长城证券 有限责任公 司,担 任研究 员;2001 年12 月至2006 年12 月, 任 职于鹏 华基 金管 理有 限公 司, 历任 研究 员、 基金 经 理助理 、 普天 债券 基金 经 理、 社保 债券 组 合、社保 回购组合 基金经 理、机构 理财部总 监助理 、固定收 益小组负 责人。2006 年加 入工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 6 杜海涛 先生 : 硕士 , 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 , 兼任 工银 瑞 信资产 管理 (国际 ) 有限 公司 董事 ,1997 年7 月至2002 年9 月 , 任 职于 长城 证券 有限 责 任公司 , 历任 职员、债券 (金融 工程) 研究员;2002 年10 月至2003 年5 月,任 职于宝盈 基金管理有 限 公司,历任 研究员 、基金 经理助理;2003 年6 月至2006 年3 月,任 职于招商 基金管理有 限 公司, 历任 研究 员、 基金 经理。2006 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 。 赵紫英 女士 : 博士 , 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ,1989 年8 月至1993 年 5 月 , 任 职于 中国 工商 银 行海淀 支行 , 从事 国际 业 务;1994 年6 月至2002 年4 月 , 任职 于 中国工商 银行北京 市分行 国际业务 部,历任 综合科 科长、国 际业务部 副总经 理;2002 年5 月 至2005年6 月,任 职于中 国 工商银行 牡丹卡中 心,历 任市场营 销部副总 经理、 清算部副 总经 理。2005 年 加入 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司。 郝炜先 生 : 硕 士, 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理 , 兼 任工 银瑞 信 资产管 理 (国际 ) 有限 公司 董事 , 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司董事 。2001 年4月至2005 年6月 , 任 职于 中国工 商银 行资 产托 管部 。2005 年加 入工 银瑞 信基 金管理 有限 公司 。 4、本 基金 基金 经理 胡文彪 先生 ,16 年 证券 从 业经验 , 先后 在国 泰君 安 证券股 份有 限公 司担 任研 究员 , 华 林证券 有限 公司 担任 研究 员;2006 年 加入 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司, 历任 产品开 发部 高 级经理 和权 益投 资部 高级 经理;2009 年 3 月 5 日至2011 年 2 月 10 日, 担任 工银沪 深 300 基金基 金经 理;2009 年 8 月 26 日至 2011 年 2 月 10 日,担 任工 银上 证央 企 ETF 基 金基 金 经理;2010 年 2 月 10 日至 2011 年 3 月 16 日 ,担 任工银 瑞信 中小 盘成 长混 合型证 券投 资 基金基 金经 理;2011 年 2 月10 日至2013 年 1 月 18 日, 担 任工 银双 利债 券基 金基金 经理 ; 2011 年3 月 16 日至 今, 担 任工银 瑞信 大盘 蓝筹 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 ;2012 年 11 月 20 日至 今, 担任 工银 瑞 信中小 盘成 长混 合型 证券 投资基 金基 金经 理;2013 年 11 月 12 日至今 ,担 任 工 银瑞 信精 选平衡 基金 基金 经理 ;2015 年 4 月 28 日至 今, 担任 工银瑞 信养 老产业 股票 型基 金基 金经 理;2015 年6 月25 日至 今 , 担任 工银 聚焦30 股 票型 基金基 金经 理;2015 年 12 月30 日至 今,担 任工 银瑞 信文 体产 业股票 型基 金基 金经 理;2016 年10 月 18 日 至今 ,担 任工 银瑞 信 稳健成 长混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。 赵蓓女 士,9 年 证券 从业 经验, 曾在 中再 资产 管理 股份有 限公 司担 任投 资经 理助理 。 2010 年加 入工 银瑞 信, 现 任高级 研究 员、 基金 经理 ,2014 年 11 月18 日 至今 , 担任 工银 医 疗保健 行业 股票 型基 金基 金经理 ;2015 年 4 月 28 日至今 ,担 任工 银瑞 信养 老产业 股票 型 基金基 金经 理;2016 年2 月 3 日 至今 ,担 任工 银瑞 信前沿 医疗 股票 型基 金基 金经理 。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 7 5、投 资决 策委 员会 成员 郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。 江明波 先生 ,简 历同 上。 杜海涛 先生 ,简 历同 上。 宋炳珅 先生 ,13 年 证券 从 业经验 ; 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ;2007 年加入 工银 瑞信,现 任权益投 资 总监 兼研究部 总监。2012 年2 月14日至今 ,担任工 银瑞信 添颐债券 型证 券投资 基金 基金 经理 ;2013年1月18日 至今 , 担任 工 银双利 债券 基金 基金 经理 ;2013 年1 月28 日至2014 年12月5日 , 担 任 工银瑞 信60 天理 财债 券型 基金基 金经 理 ;2014 年1 月20日至 今 , 担 任工银瑞 信红利混 合型证 券投资基 金基金经 理;2014 年1月20日 至今, 担任工 银瑞信核 心价 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ;2014 年10 月23 日 至今 , 担 任工 银瑞 信研 究 精选股 票型 基金 基金经理 ;2014 年11月18日至今, 担任工银 医疗保 健行业股 票型基金 基金经 理;2015 年2月 16 日至今 ,担任工 银战略 转型主题 股票基金 基金经 理;2017 年4月12 日至今 , 担任工银 瑞信 中国制 造2025 股 票型 证券 投资基 金基 金经 理 。 欧阳凯 先生 ,15 年 证券 从 业经验 ; 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ;2010 年加 入工 银瑞信 , 现任固定 收益投 资总监。2010 年 加入工 银 瑞信,现 任固定收 益投资 总监。2010 年8 月16日至 今,担任 工银双 利债券型 基金基金 经理,2011 年12 月27 日至2017年4 月21日担 任工 银保本混 合基金基 金经理 ,2013 年2 月7日至2017 年2 月6日担任 工银保 本2号混 合型发起 式基 金( 自2016 年2 月19 日起 变更 为 工 银 瑞 信 优 质 精选 混合 型 证 券 投 资 基 金) 基 金经理 ,2013 年6 月26日起 至今担任 工银瑞 信保本3号 混合型 基金基金 经理, 2013 年7月4 日起至 今担任工 银 信 用纯债两 年定期开 放基金 基金经理 ,2014 年9月19 日 起至今担 任工银新 财富灵 活配置混 合型 基金基 金经 理,2015 年5 月26 日起 至今 担任 工银 丰盈 回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理 。 黄安乐 先生 ,14 年 证券 从 业经验 ; 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 , 国 信证 券 经济研 究所 担任 资深 分析 师, 国信 证券 资产 管理 总 部担任 投资 经理 、 研究 员 ;2010 年 加入 工 银 瑞信 , 现任 权益 投资 总 监。2011 年11 月23 日至 今 , 担 任工 银瑞 信主 题策 略 混合型 证券 投资 基金基金 经理;2013 年9 月23日至今 ,担任工 银瑞信 精选平衡 基金基金 经理;2014 年10月22 日至今, 担任工银 高端制 造行业股 票型基金 基金经 理;2015 年4月28 日至今 , 担任工银 新材 料新能源 行业股票 型基金 基金经理 ;2016 年1月29 日 至今,担 任工银瑞 信国家 战略主题 股票 型基金基 金经理;2017 年4 月21日至 今,担任 工银瑞 信互联网 加股票型 证券投 资基金基 金经 理 。 李剑峰 先生 ,14 年 证券 从 业经验 ; 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高 级工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 8 副经理 ;2008 年 加入 工银 瑞信, 曾任 固定 收益 研究 员,现 任固 定收 益投 资总 监。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 二 、基 金托管 人 公司法 定中 文名 称: 交通 银行股 份有 限公 司( 简称 :交通 银行 ) 公司法 定英 文名 称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代 表人 :牛 锡明 住所: 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号 邮政编 码:200120 注册时 间:1987 年3 月30 日 注册资 本:742.62亿元 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号 联系人 : 陆 志俊 电话:95559 三 、相 关服务 机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1、直销 中心 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 法定代 表人 : 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传真:010-66583111 联系人 : 王 秋雅 公司网 站:www.icbccs.com.cn 2、其 他销 售机构 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 9 (1) 交通 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 法定代 表人 :牛 锡明 联系人 :张 宏革 电话:021 -58781234 传真:021 -58408483 客户服 务电 话:95559 网址:http://www.bankcomm.com/


(2) 招商 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 :李 建红 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755 -83198888 传真:0755 -83195049 客户服 务电 话:95555 网址:http://www.cmbchina.com/


(3) 中国 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 :田 国立 联系人 :侯 燕鹏 传真:010 -66594431 客户服 务电 话:95566 网址:http://www.boc.cn/


(4) 兴业 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 福州 市湖 东 路154 号 办公地 址: 上海 市江 宁 路168 号 法定代 表人 :高 建平 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 10 注册日 期:1988 年8 月 26 日 注册资 本:190.52 亿元 人 民币 联系人 :刘 玲 电话:021-52629999 客服电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (5) 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司 注册地 址: 上海 市 中 山东 一路 12 号 办公地 址: 上海 市 中 山东 一路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :于 慧 电话:021 -61618888 传真:021 -63602431 客户服 务电 话:95528 网址:http://www.spdb.com.cn (6) 中信 建投 证券 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 办公地 址 : 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 联系人 :权 唐 电话:010 -85130588 传真:010 -65182261 客户服 务电 话:4008888108 网址:http://www.csc108.com/


(7) 国泰 君安 证券 股份 有 限公司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 法定代 表人 :杨 德红 联系人 :芮 敏祺 电话:021 -38676666 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 11 传真:021 -38670161 客户服 务电 话:95521 网址:http://www.gtja.com/


(8) 海通 证券 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 办公地 址: 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦 法定代 表人 :王 开国 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 电话:021 -23219275 传真:021 -63602722 客户服 务电 话:95553 网址:http://www.htsec.com/


(9) 中国 国际 金融 股份 有 限公司 注册地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层 办公地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层 法定代 表人 :金 立群 联系人 :罗 春蓉 、 武 明明 电话:010 -65051166 传真:010 -65051156 客户服 务电 话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196 网址:http://www.cicc.com.cn/


(10) 申银 万国 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 上海 市常 熟 路171 号 办公地 址: 上海 市常 熟 路171 号 法定代 表人 :丁 国荣 联系人 :黄 维琳 、曹 晔 电话:021 -54033888 传真:021 -54038844 客户服 务电 话:95523 网址:http://www.sywg.com/


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 12 (11) 平安 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 法定代 表人 :杨 宇翔 联系人 :郑 舒丽 电话:0755 -22626172 传真:0755 -82400862 客户服 务电 话:4008816168 网址:http://www.pingan.com/


(12) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室 办公地 址: 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 法定代 表人 :王 春峰 联系人 :王 兆权 电话:022 -28451861 传真:022 -28451892 客户服 务电 话:4006515988 网址:http://www.bhzq.com


(13) 西南 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 办公地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 法定代 表人 :余 维佳 联系人 :张 婷 电话:023-63786220 传真:023-63786212 客户服 务电 话:4008096096 网址:http://www.swsc.com.cn


(14) 西藏 东方 财富 证券 股份有 限公司 注册地 址: 拉萨 市北 京中 路 101 号 法定代 表人 :陈宏 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 13 联系电 话:021-36535002 传真:021-36533017 联系人 :汪 尚斌 公司网 址:www.xzsec.com 客户咨 询电 话:40088-11177 (15) 天相 投资 顾问 有限 公司


注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701


邮编 :100032 办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座4 层 法定代 表人 :林 义相


联系人 :林 爽


电话:010 -66045608


传真:010 -66045500


客户服 务电 话:010-66045678


网址:http://www.txsec.com


(16) 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元


办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元


法定代 表人 :薛 峰


联系人 :童 彩萍


联系电 话: 0755-33227950 传真: 0755-82080798 客户服 务电 话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com (17) 北京 展恒 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号


办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层


法定代 表人 :闫 振杰


联系人 :宋 丽冉 联系电 话: 010-62020088 客服电 话:4008-886-661


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 14 传真: 62020088-8802 网址: www.myfund.com (18) 上海 天天 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 办公地 址:


上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼 法定代 表人 :其 实


联系人 :潘 世友 联系电 话:021-54509988-7019 客服电 话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (19) 蚂蚁 (杭州 ) 基金 销售有 限公 司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼 法定代 表人 :陈 柏青 联系人 :周 嬿旻 电话:0571-28829790 ,021-60897869 客服电 话:4000-766-123 传真:0571-26698533 网址:http://www.fund123.cn/ (20) 上海 好买 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 法定代 表人 :杨 文斌 联系人 :薛 年 联系电 话:021-58870011-6705 客服电 话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:http://www.ehowbuy.com/ (21) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 15 注册地 址: 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼


法定代 表人 :汪 静波


联系人 :李 玲 联系电 话:021-38602750 客服电 话:400-821-5399 传真:021-38509777 网址: http://www.noah-fund.com/ (22) 和讯 信息 科技 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 办公地 址: 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层


法定代 表人 :王 莉 联系人 :习 甜 联系电 话:010-85650920 客服电 话:400-920-0022 传真:010-85657357 网址: http://licaike.hexun.com/ (23) 浙江 金观 诚财 富管 理有限 公司 注册地 址: 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 办公地 址: 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层 法定代 表人 :陆 彬彬 联系人 :鲁 盛 联系电 话:0571-56028617 客服电 话:400-068-0058 传真:0571-56899710 网址: www.jincheng-fund.com





(24) 上海 利得 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5503 号 A425 室 办公地 址: 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄 61 号陆家 嘴 软件 园 10 号楼 14 楼 法定代 表人 :李 兴春 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 16 联系人 :曹 怡晨 联系电 话:021-50583533 客服电 话:400-921-7755 传真:021-50583633 网址: www.leadfund.com.cn (25) 嘉实 财富 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元 办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层


法定代 表人 :赵 学军 联系人 :景 琪 联系电 话:010- 65215266


客服电 话:010-85572999 传真:010-65185678


网址: http://www.harvestwm.cn/ (26) 众升 财富 (北 京) 基金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内 办公地 址: 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201 法定代 表人 :王斐 联系人 :高 晓芳 联系电 话: 010-59393920-811 客服电 话:4008080069 传真: 010-59393074 网址: www.zscffund.com (27) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司


注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室


办公地 址: 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼


法定代 表人 :凌 顺平


联系人 :杨 翼


联系电 话:0571-88911818


客服电 话:4008-773-772


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 17 网址: www.5ifund.com (28) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司


注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座16 层


法定代 表人 :张 跃伟


联系人 :单 丙烨 联系电 话:021-20691832





客服电 话:400-089-1289


传真:021-20691861 网址: http://www.erichfund.com (29) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层 法定代 表人 :马 令海


联系人 : 邓洁 联系电 话: 010-58325388-1105 客服电 话:4008507771


传真: 010-58325282 网址: t.jrj.com (30) 宜信 普泽 投资 顾问 (北京 )有 限公 司 注册地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼15 层1809 办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座1809 法定代 表人 :沈 伟桦 联系人 :王 巨明 联系电 话: 010-85892781 客服电 话: 400-609-9500 网址:


www.yixinfund.com (31) 一路 财富(北京)信 息科技 有限 公司 注册地 址: 北京 市 西 城区 车公庄 大 街9 号 五栋 大 楼C 座702 办公地 址: 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 18 法定代 表人 :吴 雪秀 联系人 :苏 昊 联系电 话:010-88312877-8033 客服电 话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (32) 中国 国际 期货 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层 法定代 表人 :王 兵 联系人 :赵 森 联系电 话:010-65807399 客服电 话:95162 网址:www.cifco.net (33) 中期 资产 管理 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢11 层1103 号 办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层 法定代 表人 : 朱 剑林 联系人 :侯 英建 联系电 话:010-65807865 客服电 话:010-65807609 网址:www.cifcofund.com (34) 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号3 号楼 7457 房间 办公地 址: 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层 法定代 表人 :黄 俊 辉 联系人 :张 立新 联系电 话:010-58276785 客服电 话:400-650-9972 网址:www.sinowel.com (35) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 19 注册地 址: 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303 法定代 表人 :王 岩 联系人 :周 君 联系电 话:010-53570568 客服电 话:400-819-9868 网址:www.tdyhfund.com (36) 北京 增财 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号 办公地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号 法定代 表人 :罗 细安 联系人 :李 皓 联系电 话:13521165454 客服电 话:400-001-8811 网址:www.zengcaiwang.com (37) 海银 基金 销售 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼B 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼B 单元 法定代 表人 :刘 惠 联系人 :冯 立 联系电 话:021-80133535 客服电 话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com (38) 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司 注册地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 办公地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 法定代 表人 :申 健 联系人 :付 江 联系电 话:021-20219988*31781 客服电 话:020-20219931 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 20 网址:https://8.gw.com.cn/ (39) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 办公地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 法定代 表人 :冯 修敏 联系人 :周 丹 电话:021-33323999*8318


客服电 话:4008202819 网站:fund.bundtrade.com (40) 泛华 普益 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室 办公地 址: 四川 省成 都市 锦江区 下东 大 街216 号喜 年广 场A 座1502 室 联系人 :付 勇斌 电话:028-86758820 传真:028-86758820-805 客服电 话:4008-588-588 网址:www.pyfund.com.cn/ (41)上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼


法定代 表人 :郭 坚


联系人 :宁 博宇


电话:021-20665952


传真:021-22066653


客户服 务电 话: 4008219031


网址:www.lufunds.com (42) 北京 虹点 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室


办公地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室


法定代 表人 :胡伟


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 21 联系人 : 张婷 婷 电话:010 -66045608


传真:010 -66045500


客户服 务电 话: 400-068-1176


网址:www.hongdianfund.com (43) 上海 联泰 资产 管理 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室 办公地 址: 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号 楼 3 层 法定代 表人 :燕 斌 联系人 : 凌秋 艳 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客户服 务电 话: 400-046-6788 网址:www.66zichan.com (44) 汉口 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号


办公地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号


法定代 表人 :陈 新民


联系人 :李 欣


电话:027-82656704 传真:027-82656236


客服电 话:96558 ( 武汉 )4006096558 (全 国) 网址:www.hkbchina.com (45) 太平 洋证 券股 份有 限公司 注册地 址: 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层


办公地 址: 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号D 座3 单元


法定代 表人 :李 长伟


联系人 :唐 昌田


传真:010-88321763


客户服 务电 话:4006650999


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 22 网址:www.tpyzq.com


(46) 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室


办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室


法定代 表人 :李 振


联系人 :魏 尧


电话:010-65181028 传真:010-65174782/65231189


客服电 话:400-066-9355


网址:www.kstreasure.com (47) 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司


注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室


办公地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼


法定代 表人 :陈 继武


联系人 :王 哲宇


电话:021-63333389


传真:021-63333390


客户服 务电 话:4006 433 389


网址:www.lingxianfund.com (48) 北京 微动 利投 资管 理有限 公司


注册地 址: 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341


办公地 址: 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341


法定代 表人 : 梁洪军 联系人 : 季长 军 电话: 010-52609656 传真: 010-51957430 客户服 务电 话:400-819-6665


网址:www.buyforyou.com.cn


(49) 深圳 富济 财富 管理 有限公 司


注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室( 入驻 深圳 市前 海商务 秘工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 23 书有限 公司 )


办公地 址: 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室


法定代 表人 :齐 小贺


联系人 刘勇 电话: 0755-83999907-813 传真: 0755-83999926 客户服 务电 话: 0755-83999907 网址: www.jinqianwo.cn (50)北 京创 金启 富投 资管 理有限 公司


注册地 址: 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A


办公地 址: 北 京市 西城 区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A 法定代 表人 :梁 蓉


联系人 : 赵海 峰 电话: 010-66154828 传真: 010-88067526 客户服 务电 话: 010-66154828 网址: www.5irich.com (51)中 证金 牛( 北京 )投 资咨询 有限 公司


注册地 址: 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室


办公地 址: 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座5 层


法定代 表人 :彭 运年


联系人 : 孙雯





电话: 010-59336519 传真: 010-59336510 客户服 务电 话: 4008909998 网址: www.jnlc.com (52) 和耕 传承 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701


办公地 址: 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701


法定代 表人 :李 淑慧


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 24 联系人 : 裴小 龙 电话: 0371-55213196 传真: 0371-85518397 客户服 务电 话:4000-555-671


网址: www.hgccpb.com (53) 北京 钱景 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO


1008-1012


办公地 址: 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO


1008-1012


法定代 表人 :赵 荣春


联系人 :盛 海娟


电话: 010-57418813 传真:010-57569671 客户服 务电 话: 400-893-6885 网址: www.qianjing.com (54 ) 奕丰 金融 服务 (深 圳)有 限公 司 注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室( 入驻 深圳 市前 海商务 秘书有 限公 司)


办公地 址: 深圳 市南 山区 海岸城 大厦 东 座 1115 、1116 、1307 室


法定代 表人 :TAN YIK KUAN


联系人 : 陈广 浩 电话: 0755 8946 0500 传真: 0755 2167 4453 客户服 务电 话:400-684-0500


网址: www.ifastps.com.cn (55 )珠 海盈 米财 富管 理 有限公 司 注册 地址 :珠 海市 横琴 新 区宝华 路 6 号 105 室-3491 办公 地址 :广 州市 海珠 区 琶洲大 道 东 1 号保 利国 际 广场南 塔 12 楼 B1201-1203 法定代 表人 :肖 雯 联系 人: 钟琛 电话 :020-89629099 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 25 传真 :020-89629011 客服 电话 :020-89629066 网址 :www.yingmi.cn (56 ) 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司 注册地 址: 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村 735 号 03 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 甲 6 号万 通中 心 D 座 21&28 层 法定代 表人 :蒋 煜 联系人 :蒋 宸 电话:010-58170911 传真:010-58170800 客户服 务电 话:400 818 8866 网址:http://fund.shengshiview.com/ (57 ) 南京 途牛 金融 信息 服务有 限公 司


注册地 址: 南 京市 玄武 区 玄武大 道 699-1 号 办公地 址: 南京 市玄 武区 玄武大 道 699-1 号 法定代 表人 :宋 时琳


联系人 : 贺杰 电话: 18551612276 传真: 025-86853960 客户服 务电 话:4007-999-999 转 3 网址:http://jr.tuniu.com/ (58 ) 北京 汇成 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 北京 市 海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108


办公地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108


法定代 表人 : 王伟 刚


联系人 : 李瑞 真 电话: 010-56282140 传真: 010-62680827 客户服 务电 话: 400-619-9059 网址: www.fundzone.cn 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 26 (59 ) 北京 格上 富信 投资 顾问有 限公 司


注册 地址 :北 京市 朝阳 区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室


办公 地址 :北 京市 朝阳 区 东三环 北 路 19 号楼 701 内 09 室


法定 代表 人: 李悦 章


联系 人: 曹庆 展


电话 : 010-85932450 传真 : 010-65983333 客户 服务 电话 : 400-066-8586 网址 : www.igesafe.com (60 ) 北京 广源 达信 基金 销售 有 限公 司


注册地 址: 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座六层 605 室


办公地 址: 北京 市朝 阳区 宏泰东 街浦 项中 心 B 座 19 层


法定代 表人 :齐 剑辉


联系人 : 王英 俊 电话: 010-52798634 传真: 010-82055860 客户服 务电 话: 400-623-6060 网址: www :niuniufund.com (61 ) 上海 万得 投资 顾问 有限公 司


注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座


办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验 区 福山 路 33 号 8 楼


法定代 表人 :王 廷富


联系人 : 沈杰


电话: 021-5132 7185


传真: 021-5071 0161 客户服 务电 话:400-821-0203 (62 ) 北京恒 天明 泽基 金 销售有 限公 司


注册地 址: 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五 层 5122 室


办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号 SOHO 嘉盛中 心 30 层 3001 室


法定代 表人 :李 悦


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 27 联系人 : 张晔 电话: 010-56642600 传真: 010-56642623 客户服 务电 话: 4008-980-618 网址: www.chtfund.com (63 ) 天津 国美 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 天津 经济 技术 开发区 南港 工业 区综 合服 务区办 公 楼 D 座 二层 202-124 室


办公地 址: 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号 鹏润 大厦 B 座 19 层


法定代 表人 :丁 东华


联系人 : 郭宝 亮 电话:010-59287061


传真:010-59287825


客户服 务电 话: 400-111-0889 网址:www.gomefund.com (64 ) 泰诚 财富 基金 销售 (大连 )有 限公 司


注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号


办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号


法定代 表人 :林 卓


联系人 : 姜焕 洋 电话: 0411-88891212 传真: 0411-84396536 客户服 务电 话: 400-6411-999 网址: www.taichengcaifu.com (65) 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司


注册地 址: 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88号


办公地 址: 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6楼


法定代 表人 :陈 萍


联系人 : 杨琪


电话:028-85315412


传真:028-85190961


工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 28 客服电 话:4006-028-666


网址:www.cdrcb.com


(66) 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号


办公地 址: 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号


法定代 表人 :何 沛良 联系人 :林 培珊


电话: 0769-22866254 传真: 0679-22866282 客服电 话:0769-961122


网址:www.drcbank.com (67) 齐商 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 办公地 址: 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 法定代 表人 :杲 传勇 联系人 : 郭 媛媛 电话: 0533-2178888-9535 传真:0533-2163766 客服电 话:400-86-96588 网址:www.qsbank.cc (68) 德州 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号 办公地 址: 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号 法定代 表人 : 孙 玉芝 联系人 : 王 方震 电话: 0534-2297326 传真:0533-2297327 客服电 话:40084-96588 网址:www.dzbchina.com (69) 威海 市商 业银 行股 份有限 公司 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 29 注册地 址: 威海 市宝 泉路9 号 办公地 址: 威海 市宝 泉路9 号 法定代 表人 : 谭 先国 联系人 : 刘 文静 电话: 0631-5211651 传真:0631-5215726 客服电 话:40000-96636 网址:www.whccb.com (70) 宁波 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 70 0号 办公地 址: 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 70 0号 法定代 表人 : 陆 华裕 联系人 : 胡 技勋 电话: 0574-89068340 传真:0574-87050024 客服电 话:95574 网址:www.nbcb.com.cn (71 )中 信证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层


办公地 址: 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦


法定代 表人 :王 东明


联系人 :陈 忠


电话:010 -84588888


传真:010 -84865560


客户服 务电 话:010-84588888


网址:http://www.cs.ecitic.com/ (72 )徽 商银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 合肥 安庆 路 79 号天徽 大 厦 A 座 办公地 址: 合肥 安庆 路 79 号天徽 大 厦 A 座 法定代 表人 : 李 宏鸣 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 30 联系人 : 叶 卓伟 电话: 0551-62667635 传真: 0551-62667684 客户服 务电 话:96588 网址:www.hsbank.com.cn (73 )天 津银 行股份 有 限 公司


注册 地址 :天 津市 河西 区 友谊 路 15 号


办公 地址 :天 津市 河西 区 友谊 路 15 号


法定 代表 人: 袁福 华


联系 人: 李岩





电话 : 022-28405684


传真 : 022-28405631


客户 服务 电话 :4006960296





网址 :www.bank-of-tianjin.com.cn (74 ) 云南 红塔 银行 股份 有限公 司


注册地 址: 云南 省玉 溪市 东风南 路 2 号


办公地 址: 云南 省玉 溪市 东风南 路 2 号 法定代 表人 :旃 绍平


联系人 :常 奕潍


电话:0877-2060607


传真:0877-2061603


客户服 务电 话:0877-96522


网址:http://www.yxccb.com.cn (75 ) 江苏 紫金 农村 商业 银行股 份有 限公 司


注册地 址: 南 京市 建邺 区 梦都大 街 136 号 办公地 址: 南 京市 建邺 区 梦都大 街 136 号 法定代 表人 :张 小军


联系人 : 游丹


电话: 025-88866645 传真: 025-88866724 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 31 客户服 务电 话:025-96008


网址: http://www.zjrcbank.com (76 )富 滇银 行股 份有 限 公司


注册地 址: 昆明 市拓 东 路 41 号 办公地 址: 昆明 市拓 东 路 41 号 法定代 表人 :夏 蜀 联系人 : 杨翊 琳 电话: 0871-63140324 传真: 0871-63194471 客户服 务电 话:400-88-96533 网址: www.fudian-bank.com (77 )苏 州银 行股 份有 限 公司


注册地 址: 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园路728 号 办公地 址: 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园路728 号 法定代 表人 :王 兰凤 联系人 :朱 瑞良 电话:0512-69868364 传真:0512-69868370 客户服 务电 话:96067 网址:www.suzhoubank.com (78 ) 上海 基煜 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上 海市 崇明 县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室( 上海 泰和经 济 发展区 ) 办公地 址: 上 海市 杨浦 区 昆明 路 518 号 A1002 室 法定代 表人 :王 翔


联系人 : 蓝杰 电话: 021-65370077-220 传真: 021-55085991 客户服 务电 话: 021-65370077 网址: www.jiyufund.com.cn 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 32 (79 ) 深圳 前海 京西 票号 基金销 售有 限公 司 注册地 址: 甚 至是 前海 深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室


办公地 址: 深 圳市 南山 区 海德一 道88 号中 州控 股中 心A 座1606


法定代 表人 : 吴永 宏 联系人 : 邹冲 电话: 15920063836 客户服 务电 话:400-800-8668 网址:www.ph6.com (80 ) 金惠 家保 险代 理有 限公司


注册地 址: 北京 市海 淀区 东升园 公 寓 1 号楼 1 层南 部


办公地 址: 北京 市朝 阳门 外大 街 18 号丰 联广 场 A 座 1009


法定代 表人 : 夏予 柱


联系人 : 胡明 哲 电话: 15810201340 传真: 028-62825327 客户服 务电 话: 400-8557333 网址: www.jhjhome.net (81 ) 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司


注册地 址: 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总 部 科研 楼 5 层 518 室


办公地 址: 北京 市海 淀区 东北旺 西路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总 部 科研 楼 5 层 518 室


法定代 表人 : 李昭 琛


联系人 : 吴翠 电话: 010-60619607 传真: 8610-62676582 客户服 务电 话: 010-62675369 网址: www.xincai.com (82 )北 京肯 特瑞 财富 投 资管理 有限 公司


注册地 址: 北 京市 海淀 区 中关村 东 路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 33 办公地 址: 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一街 十八 号院京 东集 团总 部 A 座 法定代 表人 : 江卉


联系人 : 万容 电话: 010-89188345 传真: 89189566 客户服 务电 话: 个 人业 务 :95118


企 业业 务:400 088 8816 网址:http//;fund.jd.com (83 ) 大同 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 山西 省大 同市 大北 街 13 号


办公地 址: 太原 市长 治 路 111 号山 西世 贸中 心 A 座 F12 、F13


法定代 表人 :董 祥


联系人 :薛 津


电话:0351 -4130322


传真:0351 -4192803


客户服 务电 话:4007121212 (84 ) 江海 证券 有限 公司 注册地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号


办公地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号


法定代 表人 :孙 名扬


联系人 :张 宇宏


电话:0451 -82336863


传真:0451 -82287211


客户服 务电 话:4006662288


网址:http://www.jhzq.com.cn 基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定, 选择其 他符 合要 求的 机构 销售本 基金 ,并 及时 履行 公告义 务。 (二) 基金 登记 机构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 注册地 址 : 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号 701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 34 注册登 记业 务 办 公地 址: 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层 法定代 表人 : 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人 :朱 辉毅 (三) 律师 事务 所及 经办 律师 名


称 :上 海源 泰律 师事 务所





所 :上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼 负责人 :廖 海 电


话 : (021 )51150298 传


真 : (021 )51150398 经办律 师: 廖海 、刘 佳 (四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名


称 :安 永华 明会 计师 事务所 (特 殊普 通合 伙) 住


所: 北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ,东 三办 公 楼16 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城, 东三 办公 楼 16 层 法定代 表人 :葛 明 经办注 册会 计师 :李 慧明 ,王珊 珊 联系电 话: (010 )58152145 传真: (010 )58114645 联系人 :王 珊珊 四、基金的名称 本基金 名称 :工 银瑞 信养 老产业 股票 型证 券投 资基 金 五、基金的类型 本基金 类型 :股 票型 。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 35 六、基金的投资目标 通过对 养老 产业 链相 关股 票的投 资, 积极 分享 我国 人口老 龄化 及养 老制 度改 革所带 来 的长期 红利 ,并 通过 积极 有效的 风险 防控 措施 ,力 争获取 超越 业绩 比较 基准 的收益 。 七、基金的投资方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括国 内依 法发 行上 市交易 的股 票 (包括 中小 板、 创业 板及 其他中 国证 监会 允许 基金 投资的 股票 )、 权证 、股 指期货 、债券 资产( 包括 但不 限于 国债 、金融 债、 企业 债、 公司 债、次 级债 、可 转换 债券 、分离 交易 可 转债 、 央 行票 据、 中期 票 据、 短期 融资 券、 超短 期 融资券 等 ) 、 资产 支持 证 券、 债券 回购、 银行存 款等 固定 收益 类资 产、现 金, 以及 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融 工具 ( 但须 符合 中国 证监 会 的相 关规 定)。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ,基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可以将 其纳 入投 资范 围。 本基金 的投 资组 合比 例为 : 股票 资产 占基 金资 产的 比例 为 80% –95% , 其 中投 资于本 基 金界定 的 养 老产 业上 市公 司发行 的 股 票不 低于 非现 金 基金 资产 的 80% 。 每个 交易日 日终 在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 , 应当 保 持不低 于基 金资 产净 值 的5% 的现 金或 到 期日在 一年 以内 的政 府债 券。 如法律 法规 或中 国证 监会 允许, 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ,可 以调 整上 述投资 品 种的投 资比 例。 八、基金的投资策略 1、资 产配 置策 略 本基金 将由 投资 研究 团队 及时跟 踪市 场环 境变 化, 根据宏 观经 济运 行态 势、 宏观经 济 政策变 化、 证券 市场 运行 状况、 国际 市场 变化 情况 等因素 的深 入研 究, 判断 证券市 场的 发 展趋势 ,结 合行 业状 况、 公司价 值性 和成 长性 分析 ,综合 评价 各类 资产 的风 险收益 水平 。 在充足 的宏 观形 势判 断和 策略分 析的 基础 上, 采用 动态调 整策 略, 在市 场上 涨阶段 中, 适 当增加 权益 类资 产配 置比 例,在 市场 下行 周期 中, 适当降 低权 益类 资产 配置 比例, 力求 实 现基金 财产 的长 期稳 定增 值,从 而有 效提 高不 同市 场状况 下基 金资 产的 整体 收益水 平。 2、股 票选 择策 略 (1) 养老 产业 的界 定 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 36 本基金 所 界 定的 养老 产业 是指伴 随我 国人 口老 龄化 及人口 年龄 结构 转变 而催 生的以 服 务老年 人群 为目 标的 新兴 产业 , 旨 在提 供包 括 :1 ) 满足老 年人 衣食 住行 所需 的日常 消费 服 务;2 )满 足老 年人 健康 护 理所需 的医 疗保 健服 务;3 )满足 老年 人文 娱所 需的 休闲娱 乐旅 游服务 ;4 )满 足老 年人 居 住及疗 养所 需的 养老 地产 服务;5) 满足 老年 人支 出 规划所 需的 寿险与 资产 管理 服务 ;6 ) 满足老 年人 行动 不便 所需 的智能 机器 自动 化服 务等 。 与老年 人相 关的 日常 消费 服务: 满足 老年 人基 本的 衣食住 行等 日常 需求 ,主 要包括 日 常护理 、美 容服 饰、 保健 食品、 家政 服务 等方 面。 落实到 行业 层面 , 包 括中 信一级 行业 中 的食品 饮料 、纺 织服 装等 行业, 中信 二级 行业 中的 零售行 业。 与老年 人相 关的 医疗 保健 服务: 满足 老年 人健 康护 理需求 ,具 体包 括医 药、 医疗保 健 及医疗 器械 等方 面。 落实 到行业 层面 ,主 要包 括中 信一级 行业 中的 医药 行业 。 与老年 人相 关的 休闲 娱乐 旅游服 务: 满足 老年 人文 化娱乐 需求 ,具 体包 括文 化娱乐 用 品、文 化娱 乐服 务、 旅游 、影视 作品 等方 面。 落实 到行业 层面 ,主 要包 括中 信一级 行业 中 的传媒 、餐 饮旅 游行 业。 与老年 人相 关的 养老 地产 服务: 满足 老年 人居 住及 疗养需 求, 具体 包括 养老 院、养 老 公寓、 养老 社区 以及 包括 殡葬在 内的 基础 设施 服务 等方面 。落 实到 行业 层面 ,主要 包括 中 信一级 行业 中的 房地 产及 建筑行 业。 与老年 人相 关的 寿险 与资 产管理 服务 :满 足老 年人 总体财 富规 划需 求, 具体 包括现 金 支出规 划、 储蓄 规划 、理 财管理 规划 、寿 险以 及遗 产继承 规划 等方 面。 落实 到行业 层面 , 主要包 括中 信一 级行 业中 的银行 及非 银行 金融 行业 。 与老年 人相 关的 智能 自动 化服务 :满 足老 年人 因行 动不便 所带 来的 全面 照顾 需求, 具 体包括 机器 人、 智能 家居 、智能 应急 与自 救、 远程 互联网 服务 等方 面。 落实 到行业 层面 , 主要包 括中 信一 级行 业中 的机电 子元 器件 、家 电、 通信、 计算 机行 业, 中信 二级行 业中 的 其他轻 工行 业。 除上述 六方 面外 ,受 益于 养老制 度改 革以 及多 层次 养老体 系建 设的 公用 事业 领域、 互 联网医 药服 务领 域及 其他 行业的 上市 公司 股票 也是 本基金 的关 注重 点, 并纳 入投资 范 围 。 未来随 着政 策或 市场 环境 发生变 化导 致本 基金 对养 老产业 的界 定范 围发 生变 动,本 基 金可调 整对 上述 主题 界定 的标准 ,并 在更 新的 招募 说明书 中进 行公 告。 如未 来中信 证券 研 究所对 行业 分类 标准 进行 调整, 则本 基金 亦将 酌情 进行相 应调 整。 如中 信证 券研究 所不 再 发布行 业分 类标 准, 本基 金将根 据对 养老 产业 的界 定,选 择符 合相 应主 题范 畴的上 市公 司 股票进 行投 资。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 37 因上述 原因 使得 本基 金持 有的养 老产 业股 票的 比例 低于非 现金 基金 资产 的 80% ,本 基 金将在 三十 个工 作日 之内 进行调 整。 (2) 个股 投资 策略 在上述 养老 产业 界定 的基 础上 , 本基 金将 通过 定性 分析和 定量 分析 相结 合的 办法, 选 择受益 相关 主题 程度 较深 ,具有 核心 竞争 优势 和持 续增长 潜力 ,且 估值 水平 相对合 理的 优 质上市 公司 的股 票进 行重 点投资 。 ① 定 性分 析 本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公司 在 行业 中的 相对 竞争 力是决 定 投资价 值的 重要 依据 ,主 要包括 以下 几个 方面 : I.公司 的竞 争优 势: 重点 考察公 司的 市场 优势 ,在 细分市 场是 否占 据领 先位 置 ,是否 具有品 牌号 召力 或较 高的 行业知 名度 等; 资源 优势 ,包括 是否 拥有 独特 优势 的物资 或非 物 质资源 ,比 如市 场资 源、 专利技 术等 ;产 品优 势, 包括是 否拥 有对 产品 的定 价能力 等以及 其他优 势 ; II. 公司治理评估: 本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特 征: i.公 司治 理框 架保 护并 便 于行使 股东 权利 ,公 平对 待所有 股东 ; ii.尊 重公 司相 关利 益者 的权利 ; iii . 公司 信息 披露 及时 、 准确、 完整 ; iv.公 司董 事会 勤勉 、尽 责,运 作透 明; v. 公司 股东 能够 对董 事会 成员施 加有 效的 监督 , 公 司能够 保证 外部 审计 机构 独立 、 客 观地履 行审 计职 责。 不符 合上述 治理 准则 的公 司, 本基金 将给 予其 较低 的评 级。 III.公 司的 盈利 模式 :对 企业盈 利模 式的 考察 重点 关注企 业盈 利模 式的 属性 以及成 熟 程度, 考察 核心 竞争 力的 不可复 制性 、可 持续 性、 稳定性 ; ② 定 量分 析 在定量 分析 方面 ,本 基金 将通过 对成 长性 指标 (预 期主营 业务 收入 增长 率、 净利润 增 长率 、PEG ) 、 相对 价值 指 标 (P/E 、P/B 、P/CF 、EV/EBITDA ) 以及 绝对 估值 指 标 (DCF)的 定量评 判, 筛选 出具 有 GARP (合 理价 格成 长) 性质 的股票 。 3、债 券投 资策 略 本基金 在固 定收 益证 券投 资与研 究方 面, 实行 投资 策略研 究专 业化 分工 制度 ,专业 研 究人员 分别 从利 率、 债券 信用风 险等 角度 ,提 出独 立的投 资策 略建 议, 经固 定收益 投资 团工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 38 队讨论 ,并 经投 资决 策委 员会批 准后 形成 固定 收益 证券指 导性 投资 策略 。 (1) 利率 策略 研究 GDP 、 物价 、就 业、 国际收 支等 国民 经济 运行 状况, 分析 宏观 经济 运行 的可能 情 景,预 测财 政政 策、 货币 政策等 政府 宏观 经济 政策 取向, 分析 金融 市场 资金 供求状 况变 化 趋势及 结构 ,在 此基 础上 预测金 融市 场利 率水 平变 动趋势 ,以 及金 融市 场收 益率曲 线斜 度 变化趋 势。 组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标, 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期, 综 合宏观 经济 状况 和货 币政 策等因 素的 分析 判断 ,可 以制定 出组 合的 目标 久期 ,预期 市场 利 率水平 将上 升时 ,降 低组 合的久 期, 以规 避债 券价 格下降 的风 险和 资本 损失 ,获得 较高 的 再投资 收益 ;预 期市 场利 率将下 降时 ,提 高组 合的 久期, 在市 场利 率实 际下 降时获 得债 券 价格上 升的 收益 ,并 获得 较高利 息收 入。 (2) 信用 策略 根据国 民经 济运 行周 期阶 段,分 析债 券发 行人 所处 行业发 展前 景, 发行 人业 务发展 状 况, 企 业市 场地 位, 财 务 状况, 管理 水平, 债务 水 平等因 素, 评价 债券 发行 人的信 用风 险, 并根据 特定 债券 的发 行契 约, 评 价债 券的 信用 级别, 确定债 券的 信用 风险 利差 与投资 价 值 。 (3) 债券 选择 与组 合优 化 本基金 将根 据债 券市 场情 况,基 于利 率期 限结 构及 债券的 信用 级别 ,在 综合 考虑流 动 性、 市 场分 割、 息 票率、 税赋特 点、 提前 偿还 和赎 回等因 素的 基础 上, 评估 债券投 资价 值, 选择定 价合 理或 者价 值被 低估的 债券 构建 投资 组合 , 并根据 市场 变化 情况 对组 合进行 优 化 。 (4) 可转 换债 券投 资 可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性,具 有抵 御下 行风 险、 分享股 票 价格上 涨收 益的 特点 ,是 本基金 的重 要投 资对 象之 一。本 基金 将选 择公 司基 本素质 优良 、 其对应 的基 础证 券有 着较 高上涨 潜力 的可 转换 债券 进行投 资, 并采 用期 权定 价模型 等数 量 化估值 工具 评定 其投 资价 值,以 合理 价格 买入 并持 有。 4、资 产支 持证 券投 资策 略 本基金 将重 点对 市场 利率 、发行 条款 、支 持资 产的 构成及 质量 、提 前偿 还率 、风险 补 偿收益 和市 场流 动性 等影 响资产 支持 证券 价值 的 因 素进行 分析 ,并 辅助 采用 蒙特卡 洛方 法 等数量 化定 价模 型, 评估 资产支 持证 券的 相对 投资 价值并 做出 相应 的投 资决 策。 5、衍 生品 投资 策略 (1) 股指 期货 投资 策略 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 39 本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标,在 风险 可控 的前 提下 ,本着 谨 慎原则 ,参 与股 指期 货投 资。本 基金 将根 据对 现货 和期货 市场 的分 析, 发挥 股指期 货杠 杆 效应和 流动 性好 的特 点, 采用股 指期 货在 短期 内取 代部分 现货 ,获 取市 场敞 口,投 资策 略 包括多 头套 期保 值和 空头 套期保 值。 多头 套期 保值 指当基 金需 要买 入现 货时 ,为避 免市 场 冲击, 提前 建立 股指 期货 多头头 寸, 然后 逐步 买入 现货并 解 除 股指 期货 多头 ,当完 成现 货 建仓后 将股 指期 货平 仓; 空头套 期保 值指 当基 金需 要卖出 现货 时, 先建 立股 指期货 空头 头 寸,然 后逐 步卖 出现 货并 解除股 指期 货空 头, 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 本基 金 在 股 指 期 货套 期 保 值过 程中 , 将 定 期测 算 投 资组 合与 股 指 期 货的 相 关 性、 投资 组 合 beta 的稳定 性, 精细 化确 定投 资方案 比例 。 (2) 权证 投资 策略 本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、或 增发 配售等 原因 被动 获得 权证 ,或者 本 基金在 进行 套利 交易 、避 险交易 等情 形下 将主 动投 资权证 。本 基金 进行 权证 投资时 ,将 在 对权证 标的 证券 进行 基本 面研究 及估 值的 基础 上, 结合隐 含波 动率 、剩 余期 限、标 的证 券 价格走 势等 参数 ,运 用数 量化期 权定 价模 型, 确定 其合理 内在 价值 ,从 而构 建套利 交易 或 避险交 易组 合, 力求 取得 最优的 风险 调整 收益 。 九、业绩比较基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 : 80% × 中 证养 老产 业指 数 收益率 + 20 %× 中债 综合 财 富指数 收益率 。 中证养 老产 业指 数 (H30343.CSI ) 是由 中证 指 数 公司 编制 , 其 以中 证全 指为 样 本空间 , 选取消 闲用 品、 酒店 旅游 、教育 文化 、药 品零 售、 乳品、 家用 品、 医药 卫生 、人寿 保险 等 相关行 业中 市值 最大 的 80 只股票 作为 样本 股, 并以 等权重 加权 计算 所得 的指 数, 其 综合 反 应了养 老产 业相 关上 市公 司的整 体表 现。 中债 综合 财富指 数由 中央 国债 登记 结算有 限责 任 公司编 制, 该指 数旨 在综 合反映 债券 全市 场整 体价 格和投 资回 报情 况, 具有 广泛的 市场 代 表性, 能够 反映 债券 市场 总体走 势。 本基 金管 理人 认为, 该业 绩比 较基 准目 前能够 忠实 地 反映本 基金 的风 险收 益特 征。 本基金 是股 票型 证券 投资 基金, 股票 投资 比例 为 80-95% , 本 基金 对中 证养 老产 业指数 和中债 综合 财富 指数 分别 赋予 80% 和20% 的权 重符 合 本基金 的投 资特 性。 如果今 后法 律法 规发 生变 化,或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准 推出, 经与 基金 托管 人协 商一致 ,本 基金 可在 报中 国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 40 时公告 。 十、风险收益特征 本基金 为股 票型 基金 ,预 期收益 和风 险水 平高 于混 合型基 金、 债券 型基 金与 货币市 场 基金。 十一、基金的投资组 合报 告 本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 (财 务 数据未 经审 计) 。 1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 657,435,337.53 87.16 其中: 股票


657,435,337.53 87.16 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


- - 其中: 债券


- - 资产支 持证 券


- - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中 : 买 断式 回购 的买 入返 售金 融资产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


96,474,722.45 12.79 8 其他资 产


406,045.51 0.05 9 合计





754,316,105.49





100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。


2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合


1.2.1 报 告 期 末按 行业分 类的 境内股 票投 资组合


代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 41 A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 - - C 制造业 431,203,839.68 59.76 D 电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和供应 业 - - E 建筑业 212,432.50 0.03 F 批发和 零售 业 104,142,150.74 14.43 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 131,314.89 0.02 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 28,632,389.83 3.97 J 金融业 7,402,000.00 1.03 K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 18,739,962.47 2.60 M 科学研 究和 技术 服务 业 16,930.16 0.00 N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 27,400,452.10 3.80 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 39,553,865.16 5.48 S 综合 - - 合计 657,435,337.53 91.11 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 1.2.2 报 告 期 末按 行业分 类的 沪港通 投资 股票投 资组 合





无。


3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细


序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 000423 东阿阿 胶 1,000,039 65,602,558.40 9.09 2 300003 乐普医 疗 3,000,000 51,990,000.00 7.20 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 42 3 600436 片仔癀 1,000,047 50,292,363.63 6.97 4 600519 贵州茅 台 100,019 38,643,340.84 5.36 5 601607 上海医 药 1,600,054 37,297,258.74 5.17 6 603555 贵人鸟 1,200,091 33,590,547.09 4.65 7 000078 海王生 物 5,100,000 31,467,000.00 4.36 8 600867 通化东 宝 1,500,000 30,450,000.00 4.22 9 600977 中国电 影 1,200,000 28,248,000.00 3.91 10 000888 峨眉 山A 2,000,033 27,400,452.10 3.80





4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合








本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。


5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细





本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。


6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券 投资 明 细








本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明 细





本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细





本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。 9. 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明 1.9.1 报 告 期 末本 基金投 资的 股指期 货持 仓和损 益明 细





本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货投 资, 也无 期间损 益。 1.9.2 本 基 金 投资 股指期 货的 投资政 策 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 43 本报告 期内 ,本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。 10. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 1.10.1 本 期 国 债期 货投资 政策 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 1.10.2 报 告 期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细





本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货投 资, 也无 期间损 益。 1.10.3 本 期 国 债期 货投资 评价 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 11. 投 资组 合报告 附注 1.11.1 本 基 金投 资的 前十 名证 券的发 行主 体本期 被监 管部门 立案 调查或 在报 告 编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的投 资决策 程序 说明: 片仔癀 : 违规行 为: (一) 未完 整披 露对 外投 资合同 , 且 未及 时披 露合 同履行 情况 。 ( 二) 未 及时 披露关 联 方未还 清欠 款及 新增 借款 事项。 (三 )未 及时 审议 并 披露关 联交 易事 项。 (四 ) 对外投 资事 项披露 不规 范。 ( 五 ) 日 常 关联交 易超 出预 计总 金额 未及时 履行 决策 程序 和披 露义务 。 (六) 未披露 子公 司的 对外 担保 。 (七)2015 年 年度 报告 存 在纰漏 。未 披露 部分 与关 联方的 资金 往来情 况。 处分类 型: 我局决 定对 你公 司采 取出 具警示 函的 监督 管理 措施 。警示 如下 :一 是严 格遵 守《证 券 法》 、 《 信息 披露 管理 办法 》 、 《关 于上 市公 司建 立内 幕 信息知 情人 登记 管理 制度 的规定 》等 相关规 定, 杜绝 违规 行为 再次出 现; 二是 加强 公司 内部控 制, 完善 信息 披露 工作管 理, 采 取有效 措施 提升 公司 的规 范运作 和信 息披 露水 平; 三是公 司董 事、 监事 、高 级管理 人员 加 强对有 关证 券法 律法 规的 习,切 实履 行勤 勉尽 责义 务;四 是根 据公 司规 定开 展内部 问责 , 促进有 关人 员勤 勉尽 责。 投资决 策流 程符 合公 司的 制度要 求, 目前 公司 经营 状况良 好, 业绩 稳定 ,对 投资无 重 大影响 。 1.11.2 本 基 金 投资 的前十 名股 票未超 出基 金合同 规定 的备选 股票 库。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 44 1.11.3 其 他 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 130,180.35 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 17,236.98 5 应收申 购款 258,628.18 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 406,045.51 1.11.4 报 告 期 末持 有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细





本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。


1.11.5 报 告 期 末前 十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 流通受 限情 况说 明 1 603555 贵人鸟 33,590,547.09 4.65 重大事 项 1.11.6 投 资 组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分 无。 十二、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但 不 保证基 金一 定盈 利, 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资有 风险 ,投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。 1 、本 基金 合同 生效 日为 2015 年 4 月 28 日, 基金 合 同生效 以来 (截 至 2017 年 3 月 31 日 )的 投资 业绩 及同 期 基准的 比较 如下 表所 示: 阶段 净值增 长 净值增 长 业绩比 业绩比 ①-③ ②-④ 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 45 率① 率标准 差 ② 较基准 收益率 ③ 较基准 收益率 标准差 ④ 2015.4.28-2015. 12.31 -17.10% 3.18% -1.74% 2.39% -15.36% 0.79% 2016.1.1-2016.1 2.31 -21.11% 1.84% -16.03% 1.41% -5.08% 0.43% 2017.1.1-2017.3 .31 3.36% 0.60% 1.11% 0.53% 2.25% 0.07% 自基金 合同 生效 日起至 今 -32.40% 2.32% -16.57% 1.76% -15.83% 0.56% 2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 : (2015 年4 月 28 日至 2017 年 3 月 31 日) 注:1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年4 月28 日 生效 。 2、 按 基金 合同 规定, 本基 金建仓 期 为 6 个 月。 截至 报告期 末 , 本基 金的 各项 投资比 例 符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 :股 票资产 占基 金资 产的 比例 为 80% –95% , 其中投 资 于 本基 金界 定的 养老产 业上 市公 司发 行的 股票不 低于 非现 金基 金资 产的 80%。每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ,应 当保 持不 低于 基金资 产净 值工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 46 的5% 的现 金或 到期 日在 一 年以内 的政 府债 券。


十 三、 基金的 费用 与税收 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1.基金 费用 的种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用; (4) 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 的证 券 、 期货 交 易费用 ; (7) 基金 的银 行汇 划费 用 ; (8) 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用; (9) 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2.基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.5 % 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如 下 : H=E×1.5 %÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计算 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 于次 月前3 个 工作 日内从 基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇 法定 节假 日、公 休 日 等, 支付 日期 顺延。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如 下: H=E×0.25 %÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计算 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 于次 月前3 个 工作 日内从 基工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 47 金财产 中一 次性 支取 。若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ,支付 日期 顺延 。 上述“1.基 金费 用的 种类 中第 (3 ) - (9 ) 项 费用 ” , 根据 有关 法规 及相 应协 议规定 , 按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。 3.不列 入基 金费 用的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : (1 ) 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产 的损失 ; (2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; (3) 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ; (4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 4、基 金税 收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 (二) 与 基 金销 售有 关的 费用 1 、申 购费 本基金 对申 购设 置级 差费 率, 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 , 适 用费 率按 单笔分 别 计算。 本基金 的申 购费 率如 下表 所示: 基金的 申购 费率 结构 费用种 类 申购金 额(M) 费率 申购费 M<100 万 1.5% 100 万 ≤M <300 万 1.0% 300 万 ≤M <500 万 0.8% 500 万≤M


按笔收 取,1,000 元/笔 注:M 为申 购金额 本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 , 主要 用于 本基 金 的市场 推广 、 销售 、 注册 登记等 各 项费用 ,不 列入 基金 财产 。 2 、赎 回费 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 , 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 收取。 对持 续持 有期 少于 30 日的 投资 人收 取的 赎回 费将全 额计 入基 金财 产; 对持续 持有 期工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 48 不少 于30 日但 少于3 个 月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的 75% 计 入基 金财 产 ; 对 持续持 有期 不少于 3 个月 但少于 6 个 月的投 资人 收取 的赎 回费 总额的 50% 计 入基 金财 产 ;对持 续持 有 期 不少 于6 个月 的投 资人 收取的 赎回 费总 额的25% 计入基 金财 产(1 年以 365 天计 ) 。 赎回 费率随 赎回 基金 份额 持有 期限的 增加 而递 减, 具体 费率如 下: 基金的 赎回 费率 结构 赎回费 率 持有期 限 赎回费 率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y<30 天 0.75% 30 天≤Y<1 年 0.50% 1 年≤Y<2 年 0.30% Y≥2 年 0% 注:Y 为持有 期 限 ,1 年指 365 天。 3 、赎 回费 用 未 计入 基金 财 产的部 分 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。 4、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制 定基金 促销 计划 ,定 期或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。在 基金 促销 活动 期间 ,按相 关监 管 部门要 求履 行必 要手 续后 ,基金 管理 人可 以适 当调 低基金 申购 费率 和基 金赎 回费率 。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 本基金 管理 人 依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及其它 有关 法律 法规 的要 求,对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ,主要 更 新内 容如下 : 1、在 “ 三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了 基 金管 理人 的 信息 。 2、在“ 四、 基 金托 管人 ” 部分, 根据 托管 人提 供的 信息 对 基金 托管 人的 相关 信息进行 了更新 。 3、在 “ 五 、相 关服 务机 构 ” 部分 , 更 新了 相关 服务 机构 的 有关 信息 。 4、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分, 更新 了最 近一 期的 基金投 资组 合报 告的 内容 。 5、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分 , 更新 了基 金截至 最 近一期 的业 绩表 现情况 。 6、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分, 更新 了本 基金及 基金 管理 人的 有关 公告。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要, 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文,可 登 陆工银 瑞信 基金 管理 有限 公司网 站 www.icbccs.com.cn 。 工银瑞信养老产业股票型证券投资基金





















































更新的招 募说明书摘要 49 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二〇一 七年六月 十日