民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债券型
证 券 投 资 基金 更新 招 募 说 明 书 摘要
2017 年 第1 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二零 一 七 年 六 月 5-1
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
重要提 示
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金经2013 年3 月13 日 中 国 证监 会 证监许可
【2013】246 号文 核准募 集 ，基金 合同 于2013 年4月25 日正式 生效 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 申 购 基 金 时 应 认 真 阅 读 招 募 说 明 书 ； 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现 。
本 摘 要 根据 基金 合 同和 基金 招 募 说明 书编 写 ，并 经中 国 证 监会 核准 。 基金 合同 是 约 定基
金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金
份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本 基 金 管理 人保 证 本招 募说 明 书 的内 容真 实 、准 确、 完 整 。本 招募 说 明书 经中 国 证 监会
审 核 同 意 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 做 出 的 任 何 决 定 ， 均 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基 金 管 理人 承诺 以 诚实 信用 、 勤 勉尽 责的 原 则管 理和 运 用 基金 财产 ， 但不 保证 基 金 一定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另 有说 明， 本招 募说 明书所 载内 容截 止日 为 2017 年 4 月 25 日， 有关 财 务数据 和净
值表现 截止 日 为2017 年3 月31 日。 （ 财务 数据 未经 审计） 5-2
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一 、基金 管理人 ................................................................. 3
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 7
三 、相关 服务机 构 .............................................................. 10
四 、基金 的名称 ................................................................ 21
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 21
六、 基 金的 投资目 标 ............................................................ 22
七、基 金的 投资 方向 ............................................................ 22
八、基 金的 投资 策略 ............................................................ 22
九、基 金的 业绩 比较 基准 ........................................................ 26
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 26
十一、 基金 投资 组合 报告 ........................................................ 27
十 二、基 金的业 绩 .............................................................. 30
十 三 、 基金 的费用与税 收 ........................................................ 31
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明 ............................................. 33
5-3
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一 、 基 金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路 2005 号 民生金 融大 厦 13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕南
成立时 间：2008 年 11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可 【2008 】1187 号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33 ％ ） 、 加 拿 大 皇 家 银 行
（持 股30 ％） 、 三峡 财务 有限责 任公 司（ 持 股 6.67 ％） 。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人 ：李 良翼
民生加银基金管理 有限公司设有股东会、董 事会、监事会；董事会下设 专 门委员会：审计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决 策
委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资 决
策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财 一
部 、 专 户 理 财 二 部 、 资 产 配 置 部 、 产 品 部 、 市 场 策 划 中 心 、 渠 道 管 理 部 、 机 构 一 部 、 机 构 二
部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部 、
信息技 术部 、深 圳管 理总 部、综 合管 理部 、国 际业 务部（ 筹） 。
基金管 理情 况： 截至 2017 年 4 月 25 日 ，民 生加 银 基金管 理有 限公 司管 理 40 只开放 式基
金 ： 民 生 加 银 品 牌 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基
金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型证券投资基金、民生加银 内
需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资 源
主题指数型证券投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活 配
置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增 利
货币市 场基 金、 民生 加银 积极成 长混 合型 发起 式证 券投资 基金 、民 生加 银家 盈理财 7 天债 券 型
证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券 投
资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券 型5-4
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场 基
金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、 民生
加银新动力灵活配置混合型证券投资基金 、 民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金 、
民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金 、民生 加
银和鑫债券型证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫 瑞
债券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金 、
民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生 加
银养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、民生加银前 沿
科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置 混
合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资 基
金、民 生加 银 汇 鑫一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金。
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员 基本 情况
张焕南先生：董事 长，硕士。历任宜兴市实 验小学校长，无锡市委办公 室副主任，市委副
秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监 管
一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加 银
基金管 理有 限公 司党 委书 记、董 事长 、民 生加 银资 产管理 有限 公司 党委 书记 、董事 长。
吴剑飞先生：董事 、总经理，硕士。历任长 盛基金管理公司研究员；泰 达宏利基金管理有
限公司基金经理助理和基金经理；建 信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及 投
资部副 总监 ；2009 年至 2011 年， 任职 于平 安资 产管 理公司 ，担 任股 票投 资部 总经理 ；2011 年
9 月 加入 民生 加银 基金 管 理有限 公司 ， 自 2011 年 9 月至 2015 年 5 月 担任 公 司副总 经理 （分 管
投研） ；现 任总 经理 、党 委委员 、投 资决 策委 员会 主席、 公募 投资 决策 委员 会主席 。
林海先 生： 董事 、督 察长 ，硕士 。1995 年至 1999 年历任 中国 民生 银行 办公 室秘书 、宣 传
处 副 处 长 ；1999 年至 2000 年 ， 任 中 国 民 生 银 行 北 京 管 理 部 阜 成 门 支 行 副 行 长 ；2000 年至
2012 年 ， 历 任 中 国 民 生 银 行 金 融 同 业 部 处 长 、 公 司 银 行 部 处 长 、 董 事 会 战 略 发 展 与 投 资 管 理
委员会 办公 室处 长；2012 年 2 月 加入 民生 加银 基金 管理有 限公 司，2012 年 5 月至 2014 年 4 月
担 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 、 党 委 委
员。
Clive Brown 先 生： 董事 ，学士 。历 任 Price Waterhouse 审计 师、 高级 经理 ，JP Morgan
资产管 理亚洲业务、JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资产管 理的首席执行 官。现任加 拿大皇家
银行环 球资 产管 理（ 英国 ）有限 公司 亚洲 区 和 RBC EMEA 全球 资产 管理 首席 执 行官。
王维绛先生：董事 ，学士。历任外汇管理局 储备管理司副司长及首席投 资官、汇丰集团伦5-5
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敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理 。
现任加 拿大 皇家 银行 中国 区董事 总经 理、 北京 分行 行长。
张星燎先生：董事 ，硕士。历任葛洲坝电厂 会计、中国长江电力股份有 限公司财务主任、
财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事会副主席、湖北清能 地
产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部 主
任、三 峡财 务有 限责 任公 司总经 理、 党委 副书 记。
任淮秀，独立董事 ，经济学博士。历任中国 人民大学工业经济系讲师， 基本建设经济教研
室 主 任 、 党 支 部 书 记 ， 投 资 经 济 系 副 系 主 任 ， 投 资 经 济 系 副 教 授 ， 财 金 学 院 投 资 经 济 系 系 主
任，人 民大 学财 金学 院副 院长， 现任 中国 人民 大学 财政金 融学 院教 授委 员会 副主席 。
于学会先生：独 立董事，学士。从事 过 10 年企业经营管理工作。 历任北京市汉华律师 事
务 所 律 师 、 北 京 市 必 浩 得 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律 师 。 现 任 北 京 市 众 天 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律
师。
杨有红先生 ：独立董事，会计学博士 。1987 年 7 月起至今， 先后曾任北京工商大学商 学
院讲师 、副 教授 、教 授， 会计学 院副 院长 、书 记、 院长， 商学 院院 长， 现任 科技处 处长 。
2 、监 事会 成员 基本 情况
朱晓光先生：监事 会主席，硕士，高级经济 师。历任中国银行北京分行 财会部副科长，中
国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业 金
融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限 公
司监事 会主 席、 党委 委员 。
谭伟明先生：监事 ，香港专业文凭，香港会 计师公会会士、香港特许 公 认会计师工会资深
会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团从事财务工作，曾任 摩
根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚 太
区（日 本除 外） 主管 。现 任加拿 大皇 家银 行环 球资 产管理 董事 总经 理兼 亚洲 业务总 主管 。
李君波先生：监事 ，硕士，高级经济师。历 任三峡财务有限责任公司投 资银行部研究员，
研究发 展部 研究 员、 副经 理，股 权投 资管 理部 经理 ，现任 创新 业务 部经 理。
于 善 辉 先 生 ： 监 事 ， 硕 士 。 曾 任 职 于 天 相 投 资 顾 问 有 限 公 司 ， 任 分 析 师 、 金 融 创 新 部 经
理 、 总 裁 助 理 、 副 总 经 理 等 职 。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 兼 任 金 融 工 程 与
产 品 部 总 监 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 兼 专 户 理 财 二 部 总 监 、 专 户 投 资 总
监、投 资决 策委 员会 委员 、专户 投资 决策 委员 会主 席。
董文艳女士：监事 ，学士。曾就职于河南叶 县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行
外 管 局 从 事 稽 核 检 查 工 作 。2008 年 加 盟 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理
有限公 司深 圳管 理总 部负 责人兼 工会 办公 室主 任。 5-6
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申晓辉先生：监事 ，学士。历任长盛基金管 理有限公司市场部机构经理 ，摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中 心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分 公
司 总 经 理 助 理 ， 益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 业 务 部 总 经 理 。2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有
限公司 ，现 任民 生加 银基 金管理 有限 公司 机构 一部 总监。
3 、高 级管 理人 员基 本情 况
张焕南 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
吴剑飞 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
林海先 生： 督察 长， 简历 见上。
4 ．本 基金 基金 经理
李文君女士 ：中国人民大学金融学硕 士，10年证券从业经历。 自2007 年至2011 年 在东方基
金管理有限公司交易部担任交易员职务，自2011 年5月至2013 年8月在方正富邦基金管理有限 公
司交易部担 任交易员职务，自2013 年8月至2014 年3 月在方正富邦基金管理有限公司投资部担 任
基 金 经 理 助 理 一 职 ， 自2014 年3 月至2016 年1 月 在 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 基 金 经 理 一
职。2016 年1月加入民生加银基金管理有限公司。自2016 年4月至今担任民生加银现金增利货 币
市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金 基
金经理；自2016 年6 月至今担任民生加银现金添利货币市场基金基金经理；2016 年7月至今担任
民 生 加 银 鑫 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；2016 年11 月 至 今 担 任 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券
型证券投资基金基 金经理；2016 年12月至今担任民生加银腾元宝货币市 场基金基金经理；2017
年2月 担任 民生 加银 鑫升 纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
历任基金经理： 陈薇薇女士，自2013 年4月至2014 年6月任 民生加银家盈理财月度债券型 证
券投资基金基金经理；杨林耘女士，自2014 年6月至2015年7月任民生加银家盈理财月度债券 型
证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ； 王 滨 先 生 ， 自2014 年11 月至2016 年5 月 任 民 生 加 银 家 盈 理 财 月 度 债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 。
5 ．投 资决 策委 员会
投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ， 由9 名 成 员 组 成 。 由 吴
剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任董事、总经理；于善辉 先
生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现任监事、总经理助理兼专户理财二 部
总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经理助理 兼
固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资 委
员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员，现任研究部首席 分
析 师 ； 宋 磊 先 生 ， 公 募 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 专 户 投 资 决 策 委 员 会 委 员 、 投 资 决 策 委 员 会 委
员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任投 资
部总监；李宁宁女士，专户投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任总经理助理兼 专5-7
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户理财 一部 总监 ；赵 景亮 先生， 专户 投资 决策 委员 会委员 ，现 任专 户理 财一 部副总 监。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲属关 系。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总部设 在北 京。 中国 建设 银行于 2005 年 10 月 在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股 票代码 939) ，于
2007 年9 月在 上海 证券 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码601939) 。
2015 年 末 ， 本 集 团 资 产 总 额18.35 万 亿 元 ， 较 上 年 增 长9.59% ； 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额10.49
万 亿 元 ， 增 长10.67% ； 客 户 存 款 总 额13.67 万 亿 元 ， 增 长5.96% 。净利润2,289 亿 元 ， 增 长
0.28% ；营业收入6,052 亿元，增长6.09% ，其中，利息净收入 增长4.65% ，手续费及佣金 净收入
增长4.62% 。平均资产 回报率1.30% ，加权平均净资 产收益率17.27% ，成本收入比26.98% ， 资本
充足率15.39% ， 主要 财务 指标领 先同 业。
物理与电子渠道 协同发展。营业网点 “ 三 综合 ”建设取得新进展， 综合性网点 数量达1.45
万个，综合营销团队2.15 万个，综合柜员占比达到88% 。启动深圳等8 家分行物理渠道全面转 型
创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一 步
凸显，电子银行 和自助渠道账务性交易量 占比达95.58% ，较上年提升7.55 个百分点；同时推 广
账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式，成功实现绝大多 数
主要快 捷支 付业 务的 全行 集中处 理。
转 型 业 务 快 速 增 长 。 信 用 卡 累 计 发 卡 量8,074 万 张 ， 消 费 交 易 额2.22 万 亿 元 ， 多 项 核 心 指
标 继 续 保 持 同 业 领 先 。 金 融 资 产1,000 万 以 上 的 私 人 银 行 客 户 数 量 增 长23.08% ， 客 户 金 融 资 产
总 量 增 长32.94% 。 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 累 计 承 销5,316 亿 元 ， 承 销 额 市 场 领 先 。 资 产 托 管5-8
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业务规模7.17 万亿元，增长67.36% ；托管证 券投资基金数量和新增 只数均为市场第一。人民 币
国 际 清 算 网 络 建 设 再 获 突 破 ， 继 伦 敦 之 后 ， 再 获 任 瑞 士 、 智 利 人 民 币 清 算 行 资 格 ； 上 海 自 贸
区、新 疆霍 尔果 斯特 殊经 济区主 要业 务指 标居 同业 首位。
2015 年 ， 本 集 团 先 后 获 得 国 内 外 各 类 荣 誉 总 计122 项 ， 并 独 家 荣 获 美 国 《 环 球 金 融 》 杂 志
“中国最佳银行 ”、香港《财资》杂志 “中国最佳银行 ”及香港《企业财资》杂志 “中国最 佳
银行 ”等大奖。本 集团在英国《银行家》杂 志2015 年“世界银行品牌1000 强”中，以一级资 本
总额位 列全 球第 二； 在美 国《福 布斯 》杂 志2015 年 度全球 企业2000 强中 位列 第二。
中国建设银行总行 设资产托管业务部，下设 综合处、基金市场处、证券 保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII 托管处、养 老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监 督
稽 核 处 等10 个 职 能 处 室 ， 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 ， 共 有 员 工220 余 人 。 自2007
年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化 的
内控工 作手 段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫，资产托管 业务部总经理，曾先后在 中国建设银行郑州市分行、 总行信贷部、总行
信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总 行个人银行业务部、 总
行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的 客
户服务 和业 务管 理经 验。
张军红，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行青岛分行、 中国建设银行总行
零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
张力铮，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行建筑经 济部、信贷二部、
信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建设银行北京 市
分行担任领导职务，长期从事信贷 业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务 管
理经验 。
黄秀莲，资产托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行会计部 ，长期从事托管业
务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办 证券投资基金托管业务的 商业银行，中国建设银行一 直秉持 “以客户为
中心 ”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护 资
产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设 银
行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成 包括证券投资基金、社保基金、 保
险资金、基本养老个人账户、QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业
务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至2016 年 一 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管584 只 证 券 投 资 基
金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设 银5-9
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行自2009 年 至今 连续 六年 被国际 权威 杂志 《全 球托 管人》 评为 “中 国最 佳托 管银行 ”。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国 家有关托管业务的法律法规 、行业监管规章和
本行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财 产
的安全 完整 ，确 保有 关信 息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设有 风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业
务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监 督
人员负 责托 管业 务的 内控 监督工 作， 具有 独立 行使 监督稽 核工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职
责、业务 操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务
管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放 、
使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像 监
控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发
生，技 术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《基金法》及 其配套法规和基金合同的 约定，监督所托管基金的投 资运作。利用自行
开 发 的 “ 托 管 业 务 综 合系统 —— 基 金 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规
定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写 基
金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服 务
环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检 查
监督。
（二） 监督 流程
1. 每工作日按时通 过基金监督子系统，对各 基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发
现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正， 并
及时报 告中 国证 监会 。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据基金投资运 作监督情况，定期编写基 金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合
法合规 性和 投资 独立 性等 方面进 行评 价， 报送 中国 证监会 。
4. 通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规 交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会 。 5-10
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
三 、 相 关服 务机 构
（一） 销售 机构 及 联 系人
1 ．直 销 机 构
名称： 民生 加 银 基 金 管 理 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕 南
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2 ．代 销 机 构
（1） 中 国 建 设 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 金融 大 街25 号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张 静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中 国 民 生 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 复兴 门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 复兴 门 内大 街2 号
法定代 表人 ：洪崎
客服电 话：95568
联系人 ：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 渤海 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 5-11
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办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：95541
联系人 ：王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4） 深圳 众禄 金融 控股 股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-6788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（5） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
客服电 话：400-1818-188
联系人 ：高 莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网 站：www.1234567.com.cn
（6） 上海 好 买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话： 400-700-9665
联系人 ：张 茹
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网 站 ：www.ehowbuy.com
（7） 杭州 数米 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 5-12
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办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
联系人 ： 徐 昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
数米网 站：www.fund123.cn
（8） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦29 层
法定代 表人 ：杨 德红
客户服 务热 线：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（9） 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38-45 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38-45 楼
法定代 表人 ：宫 少林
客户服 务热 线：95565 ，400-8888-111
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（10） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话： 400-888-8888
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn 5-13
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（11） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553 或拨打各城市营业 网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（12） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市常 熟 路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路171 号
法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：021-962505
联系人 ：曹晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（13） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：张 佑君
客服电 话：95558
联系人 ：陈 忠
电话：010-60838888
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（14） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
法定代 表人 ：姜 晓林
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
注册时 间：2004 年4 月 29 日
注册资 本：8 亿 元人 民币
营业期 限： 永久 5-14
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基金业 务联 系人 ：孙 秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（15） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：石 静武
业务咨 询电 话：95511 转8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网站：stock.pingan.com
（16） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层 —21 层 及第 04
层01 、02 、03 、05 、11 、12、13 、15 、16 、18 、19 、20、21、22、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高 涛
客服电 话：400-600-8008 ，95532
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（17） 和讯 信息 科技 有限公 司
注 册地 址： 北京 市朝 阳区朝 外大 街22 号泛 利大 厦10层
公 司地 址： 北京 市朝 阳区朝 外大 街22 号泛 利大 厦10层
法 定代 表人 ：王 莉
客 服电 话：400-920-0022
联 系人 ：吴 阿婷
电 话：0755-82721106
网 站：http://licaike.hexun.com/
（18） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革 5-15
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客户电 话：40068877899
网站：www.tenyuanfund.com
（19） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层
法定代 表人 ：吴 骏
客服电 话：400-018-8688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网 站：www.ydsc.com.cn
（20） 日 发资 产管 理（ 上 海）有 限公 司
注册地 址： 上海 市花 园石 桥路66 号1307 室
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路66 号1307 室
法定代 表人 ：周 泉恭
联系人 ：杨 迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.rffund.com
（21） 浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
客服电 话：4008-773-772
联系人 ：吴 强
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（22） 北 京展 恒基 金销 售 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里2 号民 建大 厦6层
法定代 表人 ：闫 振杰
客服电 话：400-888-6661
联系人 ：朱 亚菲 5-16
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电话：010-62020088
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com
（23） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号 金外 滩国 际 广 场19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
客服电 话：400-820-2819
联系人 ：陈 云卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323830
网站：www.bundwealth.com
（24） 北京 钱景 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街6号 丹棱SOHO 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
客服电 话：400-893-6885
联系人 ：高 静
电话：010-57418813
传真：010-57569671
网站：www.qianjing.com
（25） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东路154 号
办公地 址： 福州 市湖 东路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-52629999
联系人 ：刘 玲
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（26） 中信 建投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号
法定代 表人 ：许 明磊
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108 5-17
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联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（27） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（28） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲2 号盈 科 中心B 座裙 楼二 层
法定代 表人 ：董 浩
客服电 话：400-068-1176
联系人 ：张 婷婷
网站：www.jimufund.com
（29） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹路360 弄9号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明路508 号北 美广 场B座12 楼
法定代 表人 ：汪 静波
客服电 话：400-821-5399
联系人 ：张 裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（30） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦16层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188 5-18
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联系人 ：张 燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（31） 北京 广源 达信 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座六 层605室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区浦 项中 心B 座19层
法定代 表人 ：齐 剑辉
客服电 话：4006236060
联系人 ：王 永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（32） 中民 财富 管理 （上 海）有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号7 层05 单元
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号17 层
法定代 表人 ：弭 洪军
客服电 话：400-9655-365
联系人 ：茅 旦青
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（33） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11号11层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大街11号11层1108
法定代 表人 ：王 伟刚
客服电 话: 400-619-9059
联系人 ：丁 向坤
电话：010-56282140
传真：010-62680827
网址：http://www.fundzone.cn
（34） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号
办公地 址： 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大街10号 中环 大厦B 座1804 室 5-19
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法定代 表人 ：李 镇西
客服电 话：96016 或010-96016 或 各城 市分 行咨 询电 话
联系人 ：刘 芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网 站：www.bsb.com.cn
（35） 北京 晟视 天下 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 万通中 心D 座21 层
法定代 表人 ：蒋 煜
客服电 话: 400-818-8866
联系人 ：宋 志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（36） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街10 号2栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路38号院1 号泰 康 金融中 心38 层
法定代 表人 ：张 冠宇
客服电 话: 400-819-9868
联系人 ：刘 美薇
电话：010-85870662
传真：010-59200800
网址：www.tdyhfund.com
(37)和 谐保 险销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路55号楼20 层2302
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建外大 街6 号 安 邦保 险大 厦10层
法定代 表人 ：蒋 洪
客服电 话：400-819-5569
联系人 ：张 楠
电话：010-85256214
网址：http://www.hx-sales.com/
（38） 北京 植信 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路8 号院2 号楼106 室-67 5-20
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源10 号
法定代 表人 ：杨 纪峰
客服电 话: 4006-802-123
联系人 ：吴 鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（39） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ：李 一梅
客服电 话：400-817-5666
联系人 ：仲 秋玥
电话：010-88066632
传真：010-88066552
网址：www.amcfortune.com
（40） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 ： 钟斐 斐
客服电 话：400-0618-518
联系人 ： 戚晓 强
电话：15810005516
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（41） 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号8 楼
法定代 表人 ： 王廷 富
客服电 话：400-821-0203
联系人 ： 徐亚 丹
电话：021-51327185
传真：021-50710161
网址：www.520fund.com.cn 5-21
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基金管 理人 可根 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定，选 择其 他
符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ，并 及时 履行 公告 义务。
（二） 基 金 注 册 登记 机构
名称： 民生 加银 基 金 管 理 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
办公地 址： 深圳 市福 田区 莲花街 道福 中三 路2005 号 民生金 融大 厦13 楼13A
法定代 表人 ：张 焕 南
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师 事 务所 和 经 办 律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财 产 的 会 计师 事 务所 和 经 办 注 册 会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Tony Mao
毛 鞍宁
经办注 册会 计师 ：吴 翠蓉 、乌爱 莉
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ： 吴 翠蓉
四 、 基 金的 名称
民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型
短期理 财债 券型 证券 投资 基金 5-22
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
六 、基 金的 投 资目标
在综合考虑基金资 产收益性、安全性和流动 性的基础上，通过积极主动 的投资管理，力争
实现超 过业 绩比 较基 准的 投资收 益。
七、基金的投资 方 向
本基金的投资范围 为具有良好流动性的金融 工具，包括现金、通知存款 、一年以内（含一
年 ） 的 银 行 定 期 存 款 和 大 额 存 单 、 剩 余 期 限 （ 或 回 售 期 限 ） 在397 天 以 内 （ 含397 天 ） 的 债
券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（ 含
一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定 收
益类金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 相关 规定 ）。
本 基金不直接在二 级市场上买入股票、权证 等权益类资产，也不参与一 级市场新股申购和
新股增 发。
如法律法规或监管 机构以后允许基金投资其 他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以
将其纳 入投 资范 围。
八、基金的投资 策 略
( 一)投 资策 略
本基金的投资将以 保证资产的安全性和流动 性为基本原则，在对国内外 宏观经济走势、财
政政策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优 化
配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在 合
理的水 平， 提高 基金 的收 益。
1 、利 率策 略
通过对各种宏观经 济指标、资金市场供求状 况等因素的分析，判断政府 宏观经济政策取向
和资金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出 充
分评估的基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调 整
投资组 合平 均剩 余期 限。
2 、信 用策 略
本基金将适时跟踪 发债主体的经营能力、偿 债能力、盈利能力等，运用 定性与定量相结合
的内部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所 带
来的投资损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及 未来的发 展
战 略 等 ， 从 公 司 的 短 期 偿 债 能 力 、 长 期 偿 债 能 力 、 营 运 能 力 、 盈 利 能 力 四 个 方 面 进 行 定 量 分
析，并对公司的发展战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充 ，5-23
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从而提高内部信用评级的有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本 基
金将结合宏观经济环境、行业发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险 进
行适时 评价 ，从 而有 效的 抓住市 场的 交易 机会 。
3 、个 券选 择策 略
选择个券时，本基 金将首先考虑安全性，优 先配置央票、短期国债等高 信用等级的债券品
种。此外，本基金也将配置外部信用评级 等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融 资
券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线 ，
从而找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原 因
所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点 关
注。
4 、流 动性 管理 策略
本基金作为现金管 理工具，必须具备较高的 流动性。基金管理人将在遵 循流动性优先的原
则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有 高
流动性债券种、正向回购、降低组合 久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管 理
人 将 密 切 关 注 投 资 者 大 额 申 购 和 赎 回 的 需 求 变 化 ， 根 据 投 资 者 的 流 动 性 需 求 提 前 做 好 资 金 准
备。
(二) 投资 限制
1. 本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：
（1） 股票 、权 证；
（2） 可转 换债 券；
（3） 剩余 期限 （或 回售 期 限）超 过397 天 的债 券、 资 产支持 证券 、中 期票 据；
（4） 信用 等级 在AAA 级以 下的企 业债 券；
（5 ） 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 ， 但 市 场 条 件 发 生 变 化 后 另 有 规 定 的 ，
从其规 定；
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券 ；
（7） 中国 证监 会禁 止投 资 的其他 金融 工具 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。
2. 组合 限制
本基金在投资策略 上兼顾投资原则以及开放 式基金的固有特点，通过分 散投资降低基金财
产的非 系统 性风 险， 保持 基金组 合良 好的 流动 性。 基金的 投资 组合 将遵 循以 下限制 ：
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超过150 天；
（2） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的10％；
（3 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40％； 债券 回购 最长 期限 为1年 ，债 券回 购到 期后 不 得展期 ； 5-24
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（4 ） 存 款 银 行 仅 限 于 有 基 金 托 管 资 格 、 基 金 代 销 资 格 以 及 合 格 境 外 机 构 投 资 者 托 管 人 资
格 的 商 业 银 行 。 存 放 在 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 存 款 ， 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
30%； 存放 在不 具有 基金 托 管资格 的同 一商 业银 行的 存款， 不得 超过 基金 资产 净值的5%；
（5 ） 本 基 金 持 有 的 剩 余 期 限 不 超 过397 天 但 剩 余 存 续 期 超 过397 天 的 浮 动 利 率 债 券 摊 余 成
本总计 不得 超过 当日 基金 资产净 值的20% ；
（6 ）本基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该 资 产 支 持 证
券规模的10 ％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资 产
净值的10 ％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20 ％，但中 国
证监会规定的特殊品种除外；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资 产
支 持 证 券 ， 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的10 ％ ； 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为
AAA以上(含AAA) 的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再 符
合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起3 个月 内予 以 全部卖 出；
（7） 本基 金投 资的 短期 融 资券的 信用 评级 ，应 不低 于以下 标准 ：
1 ）国 内信 用评 级机 构评 定 的A-1 级或 相当 于A-1 级的 短期信 用级 别；
2 ） 根 据 有 关 规 定 予 以 豁 免 信 用 评 级 的 短 期 融 资 券 ， 其 发 行 人 最 近 三 年 的 信 用 评 级 和 跟 踪
评级具 备下 列条 件之 一：
i ）国 内信 用评 级机 构评 定 的AAA 级或 相当 于AAA 级的 长期信 用级 别；
ii ）国际信用评级 机构评定的低于中国主权 评级一个级别的信用级别（ 例如，若中国主权
评级为A-级 ，则 低于 中国 主权评 级一 个级 别的 为BBB+ 级） ；
3 ）同 一发 行人 同时 具有 国 内信用 评级 和国 际信 用评 级的， 以国 内信 用级 别为 准；
4 ） 本 基 金 持 有 短 期 融 资 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应 在 评 级 报
告发布 之日 起20 个交 易日 内予以 全部 减持 。
（8 ） 投 资 于 同 一 公 司 发 行 的 短 期 企 业 债 券 及 短 期 融 资 券 的 比 例 ， 合 计 不 得 超 过 基 金 资 产
净值的10% ；
（9） 中国 证监 会规 定的 其 他比例 限制 。
如果法律法规对基 金合同约定投资组合比例 限制进行变更的，以变更后 的规定为准。法律
法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则 本
基金投 资不 再受 相关 限制 。
因证券市场波动、 证 券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的 因素致使基金投资
比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在10个 交易 日内 进行 调整 。
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符 合 基 金 合 同 的 有
关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规另有 规
定的除 外。
3. 禁止 行为 5-25
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为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
(1)承 销证 券；
(2)向 他人 贷款 或者 提供 担 保；
(3)从 事承 担无 限责 任的 投 资；
(4)买 卖其 他基 金份 额， 但 是国务 院另 有规 定的 除外 ；
(5) 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 行 的 股 票 或
者债券 ；
(6) 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ；
(7)从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(8)依 照法 律法 规有 关规 定 ，由中 国证 监会 规定 禁止 的其他 活动 ；
（ 三） 投资 组合 平均 剩余 期限计 算方 法
1. 平均 剩余 期限(天) 的计 算公式 如下 ：
投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 ＝ (Σ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 期 限 － Σ 投 资 于 金 融 工 具
产 生 的 负 债 × 剩 余 期 限 ＋ 债 券 正 回 购 × 剩 余 期 限)/( 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 － 投 资 于 金 融
工具产 生的 负债 ＋债 券正 回购)
其 中 ： 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 包 括 现 金 类 资 产( 含 银 行 存 款 、 清 算 备 付 金 、 交 易 保 证
金 、 证 券 清 算 款 、 买 断 式 回 购 履 约 金) 、一年以内( 含一年) 的银行定期存款、大额存单、 剩余
期限在397 天以内(含397 天)的债券、剩余期限 在397 天以内(含397 天) 的 资产支持证券、期限 在
一年以内( 含一年)的逆回 购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待
回购债 券、 中国 证监 会及 中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购 、买断式回购产生的待 返
售债券 等。
采用“摊余成本法 ” 计算的附息债券成本包 括债券的面值和折溢价；贴 现式债券成本包括
债券投 资成 本和 内在 应收 利息。
2. 各类 资产 和负 债剩 余期 限的确 定
(1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩 余期限为0天； 证券清算款的剩余期限以计 算
日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的 实
际剩余 天数 计算。
(2) 一 年 以 内( 含 一 年) 银 行 定 期 存 款 、 大 额 存 单 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 协 议 到 期 日 的 实 际
剩余天 数计 算。
(3) 组 合 中 债 券 的 剩 余 期 限 是 指 计 算 日 至 债 券 到 期 日 为 止 所 剩 余 的 天 数 ， 以 下 情 况 除 外 ：
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计算 。
(4) 回购( 包 括 正 回 购 和 逆 回 购) 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回 购 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数 计5-26
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算。
(5) 中 央 银 行 票 据 、 资 产 支 持 证 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 中 央 银 行 票 据 、 资 产 支 持 证 券 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 。
(6)买 断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限。
(7) 买 断 式 回 购 产 生 的 待 返 售 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回 购 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数
计算。
(8) 组合中回售期限在397 天 以内（含397 天）的债券的剩余 期限是指计算日至债券回 售
日为止 所剩 余的 天数 ；
(9)短 期融 资券 的剩 余期 限 以计算 日至 短期 融资 券到 期日所 剩余 的天 数计 算；
(10) 对 其 它 金 融 工 具 ， 本 基 金 管 理 人 将 基 于 审 慎 原 则 ， 根 据 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 的 规
定、或 参照 行业 公认 的方 法计算 其剩 余期 限。
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位， 小数 点后 四舍五 入。
如法律 法规 或中 国证 监会 对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 ，从 其规 定。
（ 四） 基金 管理 人代 表基 金行使 债权 人权 利的 处理 原则及 方法
1. 基金管理人按照 国家有关规定代表基金独 立行使债权人权利，保护基 金份额持有人的利
益；
2. 有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ；
3. 不通过关联交易 为自身、雇员、授权代理 人或任何存在利害关系的第 三人牟取任何不当
利益。
(五) 基金 的融 资、 融券
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。
九、基金的业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款利 率。
如果今后法律法规 发生变化，或证券市场中 有其他代表性更强或者更科 学客观的业绩比较
基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实 际
情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监 会
备 案 。 基 金 管 理 人 应 在 调 整 前2 个 工 作 日 在 指 定 媒 体 上 予 以 公 告 ， 而 无 需 基 金 份 额 持 有 人 大 会
审议。
十、基金的风险 收 益特征
本基金为短期理财 债券型基金，属于证券投 资基金中的较低风险品种， 其预期收益和预期
风险水 平低 于混 合型 基金 、股票 型基 金和 普通 债券 型基金 ，高 于货 币市 场基 金。 5-27
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十一、 基金投资 组 合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人中国建 设银行股份有限公司根据 本基金合同规定复核了本投 资组合报告内容，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
基金管理人承诺以 诚实信用、勤勉尽责的原 则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读
本基金 的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2017 年3 月31 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金总资产的比例
（%）
1 固定收 益投 资 2,590,629,996.92 36.99
其中： 债券 2,515,650,525.21 35.92
资产支 持证 券 74,979,471.71
1.07
2 买入返 售金 融资 产 1,813,158,959.74 25.89
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,543,904,555.68 36.32
4 其他资 产 56,259,905.30 0.80
5 合计 7,003,953,417.64 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 12.32
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 655,531,956.67 10.33
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比
例的简 单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额占 基金资 产净 值比 例的 说明
本基金 基金 合同 中未 对债 券正回 购的 资金 余额 超占 基金资 产净 值的 比例 进行 限制。 根据
《基金 管理 公司 进入 银行 间同业 市场 管理 规定 》第 八条规 定 “ 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债
券回购 的资 金余 额不 得超 过基金 资产 净值 的 4 0%” ，本报 告期 内， 本基 金未 发生上 述比 例超 过
40%的 情况 。 5-28
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3、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
3.1、 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 67
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 99
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过180 天情 况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金投资 组合 的平 均剩 余期 限在每 个交 易日 均不 得超 过 150 天” ，
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余期 限超 过 150 天的 情况 。
3.2、 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天 以内 38.52
10.33
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 2.84 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 49.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 12.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 6.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
合计 109.5 10.33
4、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过240 天情 况说明
本 报告 期内 本基 金未 发 生投资 组合 平均 剩余 存续 期超 过240 天的 情况 。
5、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 306,437,713.15 4.83
其中： 政策 性金 融债 306,437,713.15 4.83
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 509,829,680.74 8.04
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,699,383,131.32 26.78
8 其他 - -
9 合计 2,515,650,525.21 39.65
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 - - 5-29
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率债券
6、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111794775 17 佛 山农 商行CD001 2,000,000 197,712,551.06 3.12
2 111794384 17 桂 林银 行CD048 1,500,000 148,417,225.21 2.34
3 111609501 16 浦发 CD501 1,500,000 148,332,863.26 2.34
4 111682548 16 锦 州银 行CD032 1,500,000 148,330,903.35 2.34
5 111794675 17 西 安银 行CD010 1,500,000 148,317,708.09 2.34
6 111794700 17 张 家口 银行CD017 1,500,000 148,314,301.53 2.34
7 111794584
17 中 德住 房储 蓄银
行CD025
1,500,000 148,309,457.00 2.34
8 111794648 17 潍 坊银 行CD010 1,500,000 148,286,339.20 2.34
9 111794761 17 大 连农 商行CD005 1,500,000 148,266,756.19 2.34
10 140438 14 农发 38 1,360,000 136,537,619.61 2.15
7、“ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0631%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0023%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0237%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
8、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 1789054 17 兴银 1A2 400,000 39,979,471.71 0.63
2 142325 合生1 350,000 35,000,000.00 0.55
9、投 资组 合报 告附 注
9.1、 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法 ” ，即 估值 对象 以买 入成本 列示 ，按 票面 利率 或协议 利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 剩余 存续 期内 平均 摊销， 每日 计提 损益 。本 基金不 采用 市场 利
率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用 “ 摊余 成本 法 ”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ，从 而对基 金份 额持 有人 的利 益产生 稀释 和不 公平 的结 果，基 金管 理人 于
每一估 值日 ，采 用估 值技 术，对 基金 持有 的估 值对 象进行 重新 评估 ，即 “影 子定价 ”。当 “ 摊
余成本 法 ” 计算 的基 金资 产净值 与 “ 影子 定价 ”确 定的基 金资 产净 值产 生重 大偏离 时， 基金 管5-30
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
理人应 与基 金托 管人 协商 一致后 ，参 考成 交价 、市 场利率 等信 息对 投资 组合 进行价 值重 估， 使
基金资 产净 值更 能公 允地 反映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体
情况， 在与 基金 托管 人商 议后， 按最 能反 映基 金资 产公允 价值 的方 法估 值。
9.2、 本基 金投 资的 前十 名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
9.3、 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 24,835,927.76
4 应收申 购款 31,423,977.54
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 56,259,905.30
9.4、 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额 净 值收 益率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银家 盈理 财月 度 A
阶段
净值收 益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年度
（2013 年4 月 25
日至 12 月31 日）
3.1145% 0.0025% 0.9284% 0.0000% 2.1861% 0.0025%
2014 年度 4.9797% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 3.6297% 0.0027%
2015 年度 4.3630% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 3.0130% 0.0057%
2016 年度 3.2038% 0.0039% 1.3537% 0.0000% 1.8501% 0.0039%
2017 年度 （2017 年
1 月1 日至2017 年
3 月 31 日）
1.0071% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.6742% 0.0013%
自基金 合同 生效 起
至今（2017 年3 月
31 日）
17.7657% 0.0043% 5.3149% 0.0000% 12.4508% 0.0043%
业绩比 较基 准= 人民 币七 天 通知存 款利 率 5-31
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
民生加 银家 盈理 财月 度 B
阶段
净值收 益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年度
（2013 年4 月 25
日至 12 月31 日）
3.2859% 0.0025% 0.9284% 0.0000% 2.3575% 0.0025%
2014 年度 5.0687% 0.0038% 1.3500% 0.0000% 3.7187% 0.0038%
2015 年度 4.6131% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 3.2631% 0.0057%
2016 年度 3.4516% 0.0039% 1.3537% 0.0000% 2.0979% 0.0039%
2017 年 度 （2017 年
1 月1 日至2017 年
3 月 31 日）
1.0660% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.7331% 0.0013%
自基金合同生效起
至今（2017 年 3 月
31 日）
18.6978% 0.0044% 5.3149% 0.0000% 13.3828% 0.0044%
业绩比 较基 准= 人民 币七 天 通知存 款利 率
民生加 银家 盈理 财月 度 E
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2014 年
（2014 年8 月 11
日至 12 月31 日
1.8809% 0.0028% 0.5289% 0.0000% 1.3520% 0.0028%
2015 年度 4.3621% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 3.0121% 0.0057%
2016 年度 3.2035% 0.0039% 1.3537% 0.0000% 1.8498% 0.0039%
2017 年度 （2017
年1 月 1 日至 2017
年3 月 31 日）
1.0063% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.6734% 0.0013%
自基金 合同 生效 起
至今（2017 年3 月
31 日）
10.8353% 0.0063% 5.3149% 0.0000% 5.5204% 0.0063%
业绩比 较基 准= 人民 币七 天 通知存 款利 率
注：1 ）本 基金 按日 结转 份 额。
2 ）自 2014 年 8 月11 日 起，本 基金 增设 E 类份 额 类别。
十 三、 基金 的费用 与税收
( 一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ； 5-32
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7. 基金 的证 券交 易费 用；
8.基金 的开 户费 用 ；
9. 基金 的销 售服 务费 ；
10.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.27% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如 发现 数据 不符 ，及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.08% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日计 提，按月支付。 由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 、 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如 发现 数据 不符 ，及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
3. 本基金A 类和E类基金份额的销售服务费年费 率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金 份
额 持 有 人 ， 年 基 金 销 售 服 务 费 率 应 自 其 降 级 后 的 下 一 个 工 作 日 起 适 用A 类 基 金 份 额 持 有 人 的 费
率。
B 类基金 份额的销售服务费年费率为0.01% ，对于由A类升级为B类的基金份 额持有人，年 基
金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的 费
率。E 类基金份额不适用A 类与B 类基金份额间的升级和降级规则 。各类基金份额的销售服 务费5-33
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
计提的 计算 公式 如下 ：
H ＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 经 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起5
个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节 假
日、休 息日 等， 支付 日期 顺延。
4. 除管理费、托管 费和销 售服务费之外的基 金费用，由基金托管人根据 其他有关法规及相
应协议 的规 定， 按费 用支 出金额 支付 ，列 入或 摊入 当期基 金费 用。
( 四)不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全 履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失，
以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信 息
披露费 、律 师费 和会 计师 费以及 其他 费用 不从 基金 财产中 支付 。
( 五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和 销
售服务 费率 。基 金管 理人 必须最 迟于 新的 费率 实施 日2日 前在 指定 媒体 上刊 登 公 告。
( 六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十四、 对招 募说 明书 更 新 部分 的说 明
本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运 作
管理办法》 、 《证券投资基 金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》及其他有关 法
律法规 的要 求， 对 2016 年 12 月 8 日公 布的 《民 生 加银家 盈理 财月 度债 券型 证券投 资基 金更 新
招募说 明书 2016 年第 2 号》进 行了 更新 ，本 更新 招募说 明书 所载 内容 截止 日为 2017 年 4 月
25 日 ，有 关财 务数 据和 净 值表现 截止 日 为2017 年3 月 31 日， 主要 修改 内容 如 下：
1 、 在“重要提 示 ”中，对招募书明书所 载内容截止日期以及有关 财务数据和净值表现 截
止日期 进行 了更 新。
2 、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 人的 相关信 息。
3 、 在“五 、相 关服 务机 构 ” 中，对 销售 机构 相关 信息 进行了 更新 。
4 、 在“九 、基 金份 额的 申购 、赎回 ”中 ，对 申请 赎回 基金份 额的 相关 信息 进行 了更新 。
5 、 在“十 、基 金的 投资 ”中 ，更新 了 “ （十 ）基 金投 资组合 报告 ”的 相关 信息 。
6 、 在“十 一、 基金 业绩 ”中 ，对基 金的 业绩 进行 了更 新。
7 、 在“二 十三 、其 他应 披露 事项 ” 中， 更新 了本 次更 新内容 期间 的历 次公 告。
5-34
民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第 1 号）
民生加银基金管理有限公司
二〇一 七年 六月 九日
