建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
建 信货币 市场基 金招募 说明书
（ 更新） 摘要
2017 年第 1 号
基 金 管 理 人 ： 建信 基 金 管 理 有 限责 任 公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司
二Ο一七年六月
建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2006 年 3 月 30 日证监基金字[2006]56 号
文批准。本基金的基金合同于 2006 年 4 月 25 日正式生效。
本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金
合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金
法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合
同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在商业银行或存款
类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书所载内容截止日 为 2017 年 4 月 24 日，有关财务数据和 净值表
现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。
建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高管尽职情况。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（二） 主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长，高级经济师，享 受 国务院特殊津贴，中国建设银行
突出贡献 奖、河 南省五 一劳动奖 章获得 者。1983 年毕业 于辽宁 财经 学院基建财
务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备 部 副 主 任 ， 零 售 业 务
部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总经理，个人银行业
务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部总经理，2006 年 5 月起
任中国建设银行河南省分行行长，2011 年 3 月出任中国建设银行批发业务总
监，2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事 ， 现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资本管理
公司董事长 。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学院
EMBA 。 历 任 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 证 券 处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资
部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先 生， 董事， 现 任信安北 亚地 区副总 裁 。1990 年毕 业于 伦敦 政治经
济 学 院 ， 获经 济 学 学士学 位 ，2012 年获 得 华盛 顿 大 学 和复 旦 大 学EMBA 工商管
理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务
发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资
产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席
执行官和执行董事。
袁时奋先 生， 董事， 现 任信安国 际（ 亚洲） 区 域副总裁 。1981 年毕 业于美
国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银行资本市
场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库务部司库，香
港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中 华区首席营运官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经 理 。建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
1998 年毕业 于首都 经 济贸易大 学数量 经济学 专业，获 硕士学 位。历 任中国电力
财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理
（主持工作） 、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改革处处长、政
策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民 银 行 总 行 和 中 国 农 村 信 托 投 资 公 司 职 员 、 正 大 国 际 财 务 有 限 公 司
总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股
份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中银保
诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员，美国国
际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总 裁兼首席行
政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融法专业
委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博士研
究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科
员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理；
行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托管服务部总
经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务部副总经理。
2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司 亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与 战略 研究部 总 经理。1992 年获 北京 工业大学 工业 会计专 业 学士，2009
年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务 公司） 计划财务部经理，中国华
电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部
经理。
严 冰 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 部 总 经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理 、总经理 。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经
理,英国特 许公认会 计 师公会（ACCA ） 资深 会员。1997 年 毕业于 中国人民 大学
会计系, 获学士学位；2010 年 毕 业 于 香 港 中 文 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾
任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高
级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 部 总 经
理。1995 年 毕业于 北 京工业大 学计算 机应用 系，获得 学士学 位。历 任中国建设
银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经
理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术
部执行总经理、总经理。
3、公司高级管理人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼
综合管理 部总监 、投资 管理部副 总监、 专户投 资部总监 和首席 战略官 ；2013 年
8 月至 2015 年 7 月， 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司
董事、总经理。
张威 威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基金销售管理工作，历任市场营销部副总监 （主持工作） 、总监、公司首席市场
官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科
员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，
并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司督察长，2016 年 12 月
23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入中国建
设银行厦门分行，任客户经理；2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场
部，任债券交易员；2013 年 9 月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、
基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013 年 12 月 10 日起任建
信货币市场基金基金经理；2014 年 1 月 21 日 起任建信月盈安心理财债券型证券
投资基金基金经理；2014 年 6 月 17 日起任建 信嘉薪宝货币市 场基金基金经理；
2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理；2016 年 3 月 14 日
起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理；2016 年 7 月 26 日起任
建信现金增利货币市场基金基金经理；2016 年 9 月 2 日起任建信 现金添益交易
型货币市场基金基金经理；2016 年 9 月 13 日 起任建信瑞盛添利混合型证券投资
基金基金经理；2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。
高珊女士，硕士。2006 年 7 月至 2007 年 6 月期间在中信建投证券公司工建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
作，任交易员。2007 年 6 月加入建信基金管理公司，历任初级交易员、交易
员，2009 年 7 月起任建信货币市场基金的基金经理助理。2012 年 8 月 28 日起任
建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理；2012 年 12 月 20 日起任建信
月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 1 月 29 日起任 建信双月安
心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 9 月 17 日起任建信 周盈安心理财
债券型证券投资基金基金经理；2013 年 12 月 20 日起任建信货币市场基金基金
经理；2015 年 8 月 25 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理；2016 年 6
月 3 日起任建信鑫盛回报灵活配置基金的基金经理；2016 年 7 月 26 日起任建信
现金增利货币市场基金基金经理；2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场
基金基金经理。
于倩倩女士，硕士。2008 年 6 月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究
专员；2009 年 9 月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司），
任债券研究员；2011 年 6 月 加 入 我 公 司 ， 历 任 债 券 研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 ，
2013 年 8 月 5 日起任建信货币市场基金基金经理；2014 年 1 月 21 日起任建信双
周安心理财债券型证券投资基金基金经理；2014 年 6 月 17 日起任建 信嘉薪宝货
币市场基金基金经理；2014 年 9 月 17 日起任 建信现金添利货币市场基金基金经
理。
本基金历任基金经理：
汪沛：2006 年 4 月 25 日至 2011 年 2 月 1 日。
李菁：2007 年 11 月 1 日至 2012 年 2 月 17 日。
彭云峰：2012 年 2 月 17 日至 2014 年 1 月 21 日。
于倩倩：2013 年 8 月 5 日至今。
高珊：2013 年 12 月 20 日至今。
陈建良：2013 年 12 月 10 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人基本情 况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
（二） 主要人员情况
截至 2017 年 3 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平均年龄
30 岁，95% 以 上 员 工拥 有 大 学 本 科 以 上 学 历， 高 管 人 员 均 拥 有 研 究生 以 上 学 历
或高级技术职称。
（三） 基金托管业务经营 情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严
格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产 、QDII 资建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计
划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、
ESCROW 等门类齐全 的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管
理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017 年 3 月，中
国工商银行共托管证券投资基金 709 只。自 2003 年以来，本行连续十四年获得
香港 《亚洲货币》 、英国 《全球托管人》 、香港 《财资》 、美国 《环球金融》 、
内地《证 券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 53 项最佳托
管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金
融领域的持续认可和广泛好评。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1 、 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投资 等
业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址：
www.ccbfund.cn。
2 、 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3 ）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4 ）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：http://www.95559.com.cn
（5 ）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西 城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（6 ）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（7 ）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
传真 ：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（9 ）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：周慕冰
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（10 ）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代 表人：吴建
客户服务电话: 95577
网址：www.hxb.com.cn
（11 ）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
客户客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（12 ）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（13 ）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
法定代 表人： 吉晓辉
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（14 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（15 ）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（16 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（17 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（18 ）中金公司
地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27、28 层
法定代表人：丁学东
客服电话：010-65051166
网址：http://www.cicc. com.cn
（19 ）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区 深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（20 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（21 ）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（22 ）中信建投证券股 份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（23 ）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（24 ）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（25 ）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（26 ）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
网址：www.gf.com.cn
（27 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人：黄金琳
客服热线：0591-96326
网址：www.gfhfzq.com.cn
（28 ）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（29 ）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（30 ）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（31 ）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第 04、18 层至 21
层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（32 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单元
办公 地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（33 ）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（34 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（35 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（36 ）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（37 ）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号
大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代 表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（38 ）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（39 ）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（40 ）东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18、19 楼
建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人 ：朱科敏
客服热线：4008888588
网址：www.longone.com.cn
（41 ）民生证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座 16-18 层
法定代表人：岳献春
客服电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（42 ）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（43 ）浙商证券股份有限公司
办公地址：杭州杭大路 1 号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人：吴承根
客服电话：0571-967777
网址：http://www.stocke.com.cn
（44 ）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（45 ）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（46 ）红塔证券有限责任公司
住所：云 南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：况雨林
客服电话：0871-3577930
网址：http://www.hongtastock.com/
（47 ）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（48 ）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
（49 ）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（50 ）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦B 座 12-15 层
法定代表人：魏庆华
客户服务电话: 4008-888-993
网址：http://www.dxzq.net
（51 ）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（52 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（53 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（54 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（55 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（56 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电 话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（57 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（58 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（59 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区 宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（60 ）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（61 ）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（62 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（63 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com / 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（64 ）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人：胡伟
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com
（65 ）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（66）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（67）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（68）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室（入驻 深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（69 ）深圳前海微众银行股份有限公司
地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（70 ）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302
法定代表人：蒋洪
客户服务热线：95569
网址：www.hx-sales.com
（71）大泰金石基金销售有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（72）上海万得投 资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（73）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（74）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（75）
上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
（76）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销
售 本基金，并及时公告。
（二） 注册与过户登记人
名称：建信基金管理有限责任公司
住所： 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、 刘焕志
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
执行事务合伙人：李丹 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
本基金名称：建信货币市场基金。
五、基 金类型
本基金类型：货币市场基金。
六 、 基金 的投 资目 标
在力保本金安全和基金财产较高流动性的前提下，争取获得超过投资基准
的收益率。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围：包括现金， 期限在一年以内 （含一年） 的银行存 款、债
券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在三百九十七天以内 （含三百九十
七天） 的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具 ，法律法规或中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
八 、基 金的 投资 策略
1、短期资金利率走势预测
短期资金利率即货币市场各交易工具的价格。在分析和预测短期资金利率
变化中，本基金重点考虑货币政策和财 政 政 策 取 向 、 预 期 通 货 膨 胀 率 、 公 开 市
场操作、市场资金供求状况等因素，对短期资金利率变动趋势进行分析。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2、组合剩余期限调整策略
不同剩余期限短期债券品种对利率变化敏感性有所不同。为使整体组合获
得更高的收益，管理人将结合对利率变化趋势的判断，对基金组合的剩余期限
进行调整。
3、债券期限配置策略
对于相同信用水平的债券来说，不同期限债券的投资价值可用收益率曲线
的变化来反映。本基金将根据对收益率曲线变化的分析和判断，灵活采取相应
的资产期限配置策略。
4、类属资产配置策略
本管理人在判断各类属的利率期限结构与交易活跃的国家信用等级短期券
利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，结合各类属资产的市场容量、信
用等级和流动性特点，在不同市场时期确定不同的类属配置比例范围。
5、品种选择策略
本管理人对货币市场诸投资工具的优先选择标准为：
(1) 同一类属中流动性高 于平均水平的品种；
(2) 有较高当期收入的品 种；
(3) 预期信用等级有较大 改善、价格被低估的品种；
(4) 收益率高于相同信用 等级、价格被低估的债券；
本管理人在个券选择过程中，尽量避免过度集中投资某种债券而带来的非
系统风险。
6、交易策略
交 易 策 略 的 运 用 旨 在 控 制 风 险 的 前 提 下 为 基 金 创 造 超 额 收 益 。 本 管 理 人 拟
将运用如下策略：
（1 ）利差交易策略
由于各类属资产对利率调整或市场变化反应灵敏度不一，导致不同品种间
收益率差容易出现不合理的情形，基金可利用这种失衡进行利差交易。
(2) 利率周期性波动策略
短期利率水平会因市场环境的变化出现短暂的波动，利用这种时机调整组建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
合品种的结构可为投资创造额外收益。
(3) 回购交易套利策略
本基金将运用多种回购交易套利策略，其中跨市场套利、回购与现券的套
利、不同回购期限之间的套利是相对低风险套利的操作，而正回购杠杆放大、
开放式回购的卖空交易则是利用回购进行高风险套利的操作。本管理人将在风
险控制基础上择机运用这些策略。
九、基 金的投资业绩比较 基准
本基金投 资业 绩比较 基 准为 6 个 月银 行定期 存款税后 收益 率。当 法 律法规
变化或市场有更加合理的业绩比较基准时，本基金管理人有权对此业绩比较基
准进行调整，并予以公告。
十、基 金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种；预期收益和
风险均 低于债券基金、混合基金、股票基金。
十一、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 4
月 19 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2017 年 3 月 31 日，本报告中的财务资料未经
审计。
（ 一） 报告期 末基 金资产 组合 情况
序
号
项目 金 额（ 人民币 元）
占 基金 总资产 的比 例
（% ）
1 固定收 益投 资 2,230,402,980.02 44.83
其中： 债券 2,230,402,980.02 44.83
资产 支持 证券 -
- 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2 买入返 售金 融资 产
1,145,367,798.05
23.02
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,546,328,975.88 31.08
4 其他各 项资 产 53,061,459.11 1.07
5 合计 4,975,161,213.06 100.00
（ 二） 报告期 债券 回购融 资情 况
序号 项目 占 基金 资产净 值比 例（％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.87
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 人民币 元）
占 基金 资产净
值 的比 例（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 330,949,603.57 7.13
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内债券回 购融 资余额占基金资产净 值的 比例为报告期内每 个交 易日 融资余
额占基金 资 产净 值比 例的 简单平 均 值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。
（ 三） 基金 投资组 合平均 剩 余期限
1 、 投资 组合 平均剩 余期 限基 本情况
项
目 天
数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 52
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 87
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 43
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
2 、 期末 投资 组合平 均剩 余期 限分布 比例
序号 平 均剩 余期限
各 期限 资产占 基金
资 产净 值的比 例
（% ）
各 期限 负债占 基
金 资产 净值的 比
例（%）
1
30 天 以内
56.94
7.13
建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
2
30 天 （含 ） —60 天
14.42 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
3
60 天 （含 ） —90 天
12.03 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
-
-
4
90 天 （含 ） —180 天
4.31
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
-
-
5
180 天 （含 ） —397 天（ 含 ）
18.40
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
-
-
6
合
计
106.10 7.13
报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。
（ 四） 报告期 末债 券投资 组合
1 、 按债 券品 种分类 的债 券投 资组合
序
号
债 券品 种 摊 余成 本（ 人 民币 元）
占 基金 资产
净 值比 例（%）
1
国家债 券
250,038,797.37 5.39
2
央行票 据
- -
3
金融债 券
149,988,830.08 3.23
其中： 政策 性金 融债
149,988,830.08 3.23
4
企业债 券
- -
5
企业短 期融 资券
249,957,145.43 5.39
6
中期票 据
- -
7
同业存 单 1,580,418,207.14 34.07
8
其他
- - 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
9
合
计
2,230,402,980.02 48.08
10
剩余存 续期 超 过 397
天的浮 动利 率债 券
- -
2 、 按摊 余成 本占基 金资 产净 值比例 大小 排名的 前十 名债券 投资 明细
序号 债 券代 码 债 券名 称 债 券数 量（张 ）
摊 余 成 本 （ 人
民 币元 ）
占 基金 资产
净 值比 例 （% ）
1
111610170 16 兴业 CD170 4,000,000 400,000,016.02 8.62
2
111610181 16 兴业 CD181 4,000,000 400,000,000.00 8.62
3
111694590
16 广 州 农 村 商 业 银
行CD094
2,800,000 278,107,051.34 5.99
4 019539 16 附 息国 债 11 2,500,000 250,038,797.37 5.39
5 111680671 16 河 北银 行 CD086 2,000,000 199,022,278.15 4.29
6 111696796
16 广 州 农 村 商 业 银
行CD124
1,050,000 103,744,844.61 2.24
7
011698370 16 紫 金矿 业 SCP005 1,000,000 99,987,722.82 2.16
8
111692459 16 长 沙银 行 CD044 1,000,000 99,891,324.52 2.15
9
111794734 17 厦 门银 行 CD082 1,000,000 99,652,692.50 2.15
10
120406 12 农发 06 500,000 50,018,492.86 1.08
（ 五） “影子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ” 确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项
目 偏 离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25% （ 含）-0.5% 间 的 次数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值
-0.0335%
报告期 内偏 离度 的最 低值
-0.1253%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值
0.0663%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值未达 到 0.25% 。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值未达 到 0.5% 。
（ 六） 报告期 末按 公允价 值 占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名资产 支
持 证券 投资明细
截至本 报告 期末 ，本 基金 未持有 资产 支持 证券 。
（ 七） 投资组 合报 告附注
1、本基金的计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
2、 基金 投资的 前十名 债券的发 行主体 本期未 出现被监 管部门 立案调 查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 本报告期没有特别需要说明
的证券投资决策程序。
3、其他资产的构成 、
序号 名
称 金 额（ 人民币 元）
1 存出保 证金
23,863.21
2 应收证 券清 算款
-
3 应收利 息
41,222,603.58
4 应收申 购款
11,814,992.32
5 其他应 收款
-
6 待摊费 用
-
7 其他
-
8 合
计
53,061,459.11
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2017 年 3 月 31 日。 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （A 级）
阶 段
基金 净
值 收益
率 ①
基金净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③
②—④
2006 年 4 月 25 日
-2006年12月31日
1.3127% 0.0015% 1.2159% 0.0002% 0.0968% 0.0013%
2007 年 1 月 1 日－
2007 年12月31日
3.5226% 0.0068% 2.5089% 0.0017% 1.0137% 0.0051%
2008 年 1 月 1 日－
2008 年12月31日
3.9414% 0.0095% 3.5428% 0.0012% 0.3986% 0.0083%
2009 年 1 月 1 日－
2009 年12月31日
1.6168% 0.0075% 2.0277% 0.0000% -0.4109% 0.0075%
2010 年 1 月 1 日－
2010 年12月31日
1.8358% 0.0070% 2.0784% 0.0003% -0.2426% 0.0067%
2011 年 1 月 1 日－
2011 年12 月31 日
3.4883% 0.0027% 3.1665% 0.0007% 0.3218% 0.0020%
2012 年 1 月 1 日－
2012 年12月31日
4.2253% 0.0074% 3.1349% 0.0007% 1.0904% 0.0067%
2013 年 1 月 1 日－
2013 年12月31日
4.1116% 0.0032% 2.8795% 0.0000% 1.2321% 0.0032%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年12月31日
4.4849% 0.0026% 2.7726% 0.0002% 1.7123% 0.0024%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年12月31日
3.4705%
0.0026%
1.9164%
0.0012% 1.5541% 0.0014%
2016 年1 月1 日-2016
年12 月31日
2.5329% 0.0012% 1.3036% 0.0000% 1.2293% 0.0012%
2017 年 1 月 1 日
---2017年3月31 日
0.5765% 0.0010% 0.3205% 0.0000% 0.2560% 0.0010%
自 基 金 合 同 生 效 之
日至2017 年3月31 日
41.2364% 0.0061% 26.5819% 0.0018%
14.6545%
0.0043% 建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
注： 本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。 本基 金业 绩比 较基准 收益 率计 算方 法为 ： （ 业绩 比较 基
准年利 率/365 ）乘 以实 际 天数。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （B 级）
阶 段
基金净值
收益率 ①
基金净值
收益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③
②—④
自 2016 年 9 月 19
日至2016 年12 月
31 日
0.6929%
0.0014%
0.3704%
0.0000%
0.3225%
0.0014%
2017 年 1 月 1 日
---2017 年 3 月 31
日
0.6366% 0.0010% 0.3205% 0.0000% 0.3161% 0.0010%
自基金合同生效
之日至2017 年 3
月31 日
1.3339% 0.0012% 0.6910% 0.0000% 0.6429% 0.0012%
注： 本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。 本基 金业 绩比 较基准 收益 率计 算方 法为 ： （ 业绩 比较 基
准年利 率/365 ）乘 以实 际 天数。
十 三、 基金 的费 用概 览
（一） 与基金运作有关的 费用
1、 基金 费用的 种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金销售服务费；
（4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）银行汇划费用；
（9） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定 ，可以在基金财产中列支的其他建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
费用。
2 、 基金费用的费率、计提 方法、计提标准和 支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.33% ÷当年天 数
H 为每日计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金管 理费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 2 个工作日
内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若 遇法定节假日、公休假 等, 支付日
期顺延。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值 的 0.10% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H ＝E ×0.10% ÷当年天 数
H 为每日计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管 人发送 基金托 管费划款 指令， 基金托 管人复核 后于次 月前 2 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（3 ）基金销售服务费
本 基 金 的 销 售 服 务 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 年 费 率 计 提 。 销 售 服 务
费的计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天 数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金托 管人发 送销售 服务费划 款指令 ，基金 托管人复 核后于 次月 前 2 个工作建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休 假等, 支付
日期顺延。
销 售 服 务 费 主 要 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 以 及 基 金 管 理 人 的 基 金 营 销 广 告
费、促销活动费、持有人服务费等。
（4）其他费用
上述第 1 款中基金费用 的种类中第 （4）－（8 ） 项费用由基金托管人根据有
关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。
3 、 基金费率的调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理
费率或基金托管费率或基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托
管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议。基金管理人
必须最迟 于新的 费率实 施日前 2 个工作 日在 至少一家 指定媒 介及基 金管理人网
站公告并报中国证监会备案。
4 、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金 合同生 效前的 相关费用 ，包括 但不限 于验资费 、会计 师、律 师费、
信息披露费用等费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（二） 与基金销售有关的 费用
1、除法 律法规 另有规 定或基金 合同另 有约定 外，本基 金不收 取申购 费用和
赎回费用。
2、转换费
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的
赎回费率而定。基金转换费用由基金持有人承担，如转出基金有赎回费用的，建信货币市场基金招募说明书（更新）摘要
收取该基金赎回费的 25％归入基金财产。
基金转换费用的具体计算公式如下：
（1 ）转出金额 = 转出基金份额 × 转出基金当日基金份额净值
（2 ）转入金额：
①如果转入基金的申购费率 ＞ 转出基金的申购费率，
转 入 金 额 ＝ 转 出 金 额× （1 － 转 出 基 金 赎 回 费 率 ）/ （1 ＋ 转 入 基 金 申 购 费 率
—转出基金申购费率）
②如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率，
转入金额＝转出金额× （1- 转出基金赎回费率）
（3 ）转换费用＝转出金额- 转入金额
（4 ）转入份额 = 转入金额/ 转入基金当日基金份额净值。
十 四 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 在 三、“ 基 金管 理 人” 中 ， 根 据基 金 管理 人的 实 际 情况 ， 更新 了 基金 管 理
人的信息变动情况。
2 、 在 四、“ 基 金托 管 人” 中 ， 根 据基 金 托管 人的 实 际 情况 ， 更新 了 基金 托 管
人的相关信息。
3、在五、“ 相关服务机构” 中，更新了代销机构发生变动的相关信息。
4、在九、“ 基金的投资” 中，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
5、更新了十、“ 基金的业绩” 。
6 、 更 新 了 二 十 二 、“ 其 他 应 披 露 事 项” ， 更新 了 本 次 更 新 招 募 书 时 段 内 涉
及本基金以及基金管理人的相关临时公告事项 。
建信基金 管理有限责任公司
二Ο一七年六月 七日
