建信安心回报两年定期开放债券型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：招商银行股 份有限公司
二零一 七年六月建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2013 年 9 月 6 日 证 监 许 可
[2013]1161 号文注册募集。 本基金的基金合同于 2013 年11 月 5 日 正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的注册，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资人在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投 资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。本基金是 债券
型基金，风险低于股票 型基金、混合型基金， 高于货币市场基金，属 于较
低风险、较低收益的品 种。投资人在进行投资 决策前，请仔细阅读本 基金
的《招募说明书》及《 基金合同》，了解基金 的风险收益特征，并根 据自
身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状 况等判断本基金是否和 自身
的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的 法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的 当事
人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基 金合同的承认和接受， 并按
照《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、 承担
义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅 基金
合同。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 5 月 4 日，有关财务数据和净
值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务数 据未经审计）。本招募说明书
已经基金托管人复核。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《 公 司 法 》 规 定的 有 关 重 大 事 项 的 决 策权 、 对 公 司 基 本 制 度 的制 定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许 会 斌 先 生 ， 董 事 长 ， 高 级 经 济 师 ， 享 受 国 务 院 特 殊 津 贴 ， 中 国 建 设
银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学
院基建财务与信用专业 ，获学士学位。历任中 国建设银行筹资储备部 副主
任，零售业务部副总经 理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总
经理，个人银行业务部 总经理，个人银行业务 委员会副主任，个人金 融部
总经理，2006 年 5 月起 任中国建设银行河南省分行行长，2011 年 3 月出任
中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限责任公司
董事长。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 总 裁 ， 兼 建 信 资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现 任信安北亚地区副总裁 。1990 年毕业于伦敦 政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现 任信安国际（亚洲）区 域副总裁。1981 年毕 业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华 区 首 席营 运建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李 全 先 生 ， 独 立 董 事 ， 现 任 新 华 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理 。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团 亚太区资深副总裁，美 国友邦保险（加拿大） 有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商 管理
硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国 法 学 会 国际 经 济 法 学 研 究 会 常 务理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国国 际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张 军 红 先 生 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 国 家 行 政 学 院 行 政 管 理 专 业 ， 获 博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚 洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计
划财务部经理助理、副 经理，中国华电集团资 本控股（华电财务公 司） 计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集 团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严 冰 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 部 总
经理。2003 年 7 月毕 业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入 建信基
金 管 理 公 司 ， 历 任 人 力 资 源 管 理 专 员 、 主 管 、 部 门 总 经 理 助 理 、 副 总 经
理、总经理。
刘 颖 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 监 察 稽 核 部 副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理
硕士学位。曾任毕马威 华振会计师事务所高级 审计师、华夏基金管理 有限
公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至 今任职于建信基金管理有限责
任公司监察稽核部。
安 晔 先 生 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 信 息 技 术 部 总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中心项目经理、代处长 ，建信基金管理公司基 金运营部总经理助理、 副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高级管理人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物 资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东 海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司 副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
黎颖芳女士，硕士。 2000 年 7 月毕业于湖南 大学金融保险学院，同年
进入大成基金管理公司，在金融工程部、规划发展部任职。2005 年 11 月
加入本公司，历任研究 员、高级研究员、基金 经理助理、基金经理。2009
年 2 月 19 日至 2011 年 5 月 11 日任建信稳定增 利债券型证券投资基金基金
经理；2011 年 1 月 18 日至 2014 年 1 月 22 日任建信保本混合型证券投资基
金基金经理；2012 年 11 月 15 日起任建信纯 债债券型证券投资基金基金经
理；2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型证券投资基金基金经理；
2015 年 12 月 8 日起 任建信稳定丰利债券型证券投资基金基金经理；2016建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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年 6 月 1 日 起 任 建 信安 心 回 报 两 年 定 期 开 放债 券 型 证 券 投 资 基 金 基金 经
理，2016 年 11 月 8 日 起任建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金基金
经理，2016 年 11 月 8 日起任建信睿享纯债债券型证券投资基金基金经理，
2016 年 11 月 15 日起 任建信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理，2017
年 1 月 6 日起建信稳定鑫利债券型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
彭云峰先生：2013 年 11 月 5 日至 2016 年 6 月 7 日。
黎颖芳女士：2016 年 6 月 1 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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传真：0755 —83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第 一家完全由企业法人持股
的股份制商业银行，总 行设在深圳。自成立以 来，招商银行先后进行 了三
次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日 在上交
所挂牌（股票代码：600036 ），是国内第一家 采用国际会计标准上市 的公
司。2006 年 9 月又成 功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日 在香港联交 所挂牌交
易 （股票代码：3968）， 10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H
股。截至 2017 年 3 月 31 日，本集团总资产 60,006.74 亿元人民币，高级法
下资本充足率 14.43% ，权重法下资本充足率 12.08% 。
2002 年 8 月，招商银 行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国 证监
会 同 意 ， 更 名 为 资 产 托 管 部 ， 下 设 业 务 管 理 室 、 产 品 管 理 室 、 业 务 营 运
室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能 处室，现有员工 60 人。2002
年 11 月，经中国人民 银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资
格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正 式办理
基金托管业务。招商银 行作为托管业务资质最 全的商业银行，拥有证 券投
资基金托管、受托投资 管理托管、合格境外机 构投资者托管（QFII ） 、 全
国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招 商 银 行 确 立 “ 因 势 而 变 、 先 您 所 想 ” 的 托 管 理 念 和 “ 财 富 所 托 、 信
守承诺”的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的
业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新 托管系统 、 服 务 和 产 品： 在
业内率先推出“网上托 管银行系统”、托管业 务综合系统和“6 心 ”托 管
服 务 标 准 ， 首 家 发 布 私 募 基 金 绩 效 分 析 报 告 ， 开 办 国 内 首 个 托 管 银 行 网
站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF 、第 一只信
托 资 金 计 划 、 第 一 只 股 权 私 募 基 金 、 第 一 家 实 现 货 币 市 场 基 金 赎 回 资 金
T+1 到 账 、 第 一 只 境外 银 行 QDII 基 金 、 第 一 只 红 利 ETF 基 金 、第 一 只
“1+N ”基金专户理财 、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管 ，实现
从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务 持续稳健发展，社会影 响力不断提升, 四 度 蝉联建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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获 《财资》 “中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺 《财资》
“ 中 国 最 佳 托 管 银 行 奖 ” ， 成 为 国 内 唯 一 获 奖 项 国 内 托 管 银 行 ； “ 托 管
通”获得国内《银行家 》2016 中 国 金 融 创 新“ 十 佳 金 融 产 品 创 新 奖” ；7
月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董
事 、 董 事 长 。 英 国 东 伦 敦 大 学 工 商 管 理 硕 士 、 吉 林 大 学 经 济 管 理 专 业 硕
士，高级经济师。招商 局集团有限公司董事长 ，兼任招商局国际有限 公司
董事会主席、招商局能 源运输股份有限公司董 事长、中国国际海运集 装箱
（集团）股份有限公司 董事长、招商局华建公 路投资有限公司董事长 和招
商局资本投资有限责任 公司董事长。曾任中国 远洋运输（集团）总公 司总
裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本
行 执 行 董 事 。 美 国 哥 伦 比 亚 大 学 公 共 管 理 硕 士 学 位 ， 高 级 经 济 师 。 曾于
2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副 行长、中国建设银行上海市分
行副行长、深圳市分行 行长、中国建设银行零 售业务总监兼北京市分 行行
长。
丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996 年 12 月加
入本行，历任杭州分行 办公室主任兼营业部总 经理，杭州分行行长助 理、
副行长，南昌支行行长 ，南昌分行行长，总行 人力资源部总经理，总 行行
长助理，2008 年 4 月起任本行副行长。兼任 招银国际金融有限公司 董事
长。
姜然女士，招商银行资 产托管部总经理，大学 本科毕业，具有基金托
管人高级管理人员任职 资格。先后供职于中 国农 业 银 行 黑 龙 江 省 分 行， 华
商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9
月加盟招商银行至今， 历任招商银行总行资产 托管部经理、高级经理 、总
经 理 助 理 等 职 。 是 国 内 首 家 推 出 的 网 上 托 管 银 行 的 主 要 设 计 、 开 发 者 之
一，具有 20 余年银行 信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流
程优化、市场营销及客 户关系管理等领域具有 深入的研究和丰富的实 务经建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2017 年 3 月 31 日 ，招商银行股份有限公司累计托管 285 只开放
式基金。
（四） 托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
确 保 托 管 业 务 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 自 觉 形 成
守法经营、规范运作的 经营思想和经营理念； 形成科学合理的决策机 制、
执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运 行和
托管资产的安全完整； 建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、消除隐患， 保证
业务稳健运行的风险控 制制度，确保托管业务 信息真实、准确、完整 、及
时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。
二级防范是总 行 资 产 托 管 部 设 立 稽 核 监 察 室 ， 负 责 部 门 内 部 风 险 预 防
和控制。稽核监察室在 总经理室直接领导下， 独立于部门内其他业务 室和
托管分部、分行资产托 管业务主管部门，对各 岗位、各业务室、各分 部、
各项业务中的风险控制 情况实施监督，及时发 现内部控制缺陷，提出 整改
方案，跟踪整改情况。
三 级 风 险 防 范 是 总 行 资 产 托 管 部 在 专 业 岗 位 设 置 时 ， 必 须 遵 循 内 控 制
衡原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。
3、 内部控制原则
（1）全面性原则。内 部控制应覆盖各项业务 过程和操作环节、覆盖 所
有室和岗位，并由全部人员参与。
（2）审慎性原则。内 部控 制的核心是有效防 范各种风险，托管组织 体
系的构成、内部管理制 度的建立都要以防范风 险、审慎经营为出发点 ，应
当体现“内控优先”的要求。
（3）独立性原则。各 室、各岗位职责应当保 持相对独立，不同托管 资
产之间、托管资产和自 有资产之间应当分离。 内部控制的检查、评价 部门建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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应当独立于内部控制的 建立和执行部门，稽核 监察室应保持高度的独 立性
和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和检查。
（4）有效性原则。内 部控制应当具有高度的 权威性，任何人不得拥 有
不受内部控制约束的权 利，内部控制存在的问 题应当能够得到及时的 反馈
和纠正。
（5）适应性原则。内 部控制应适应我行托管 业务风险管理的需要， 并
能随着托管业务经营战 略、经营方针、经营理 念等内部环境的变化和 国家
法律、法规、政策制度 等外部环境的改变及时 进行修订和完善。内部 控制
应随着托管业务经营战 略、经营方针、经营理 念等内部环境的变化和 国家
法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。
（6）防火墙原则。业 务营运、稽核监察等相 关室，应当在制度上和 人
员上适当分离，办公网 和业务网分离，部门业 务网和全行业务网分离 ，以
达到风险防范的目的。
（7）重要性原则。内 部控制应当在全面控制 的基础上，关注重要托 管
业务事项和高风险领域。
（8）制衡性原则。内 部控制应当在托管组织 体系、机构设置及权责 分
配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
（9）成本效益原则。 内部控制应当权衡托管 业务的实施成本与预期 效
益，以适当的成本实现有效控制。
4、 内部控制措施
（1）完善的制度建设 。招商银行资产托管部 制定了《招商银行证券 投
资基金托管业务管理办 法》、《招商银行资产 托管业务内控管理办法 》、
《招商银行基金托管业 务操作规程》和等一系 列规章制度，从资产托 管业
务 操作流程、会计核算 、岗位管理、档案管理 、保密管理和信息管理 等方
面，保证资产托管业务 科学化、制度化、规范 化运作。为保障托管资 产安
全和托管业务正常运作 ，切实维护托管业务各 当事人的利益，避免托 管业
务危机事件发生或确保 危机事件发生后能够及 时、准确、有效地处理 ，招
商银行还制定了《招商 银行托管业务危机事件 应急处理办法》，并建 立了
灾难备份中心，各种业 务数据能及时在灾难备 份中心进行备份，确保 灾难
发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
13
（2）经营风险控制。 招商银行资产托管部托 管项目审批、资金清算 与
会计核算双人双岗、大 额资金 专 人 跟 踪 、 凭 证管 理 、 差 错 处 理 等 一 系列 完
整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。
（3 ） 业 务 信 息 风 险 控 制 。 招 商 银 行 资 产 托 管 部 采 用 加 密 方 式 传 输 数
据 。 数 据 执 行 异 地 同 步 灾 备 ， 同 时 ， 每 日 实 时 对 托 管 业 务 数 据 库 进 行 备
份，托管业务数据每日 进行备份，所有的业务 信息须经过严格的授权 才能
进行访问。
（4）客户资料风险控 制。招商银行资产托管 部对业务办理过程中形 成
的 客 户 资 料 ， 视 同 会 计 资 料 保 管 。 客 户 资 料 不 得 泄 露 ， 有 关 人 员 如 需 调
用，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。
（5）信息技术系统风 险控制。招商银行对信 息技术系统管理实行双 人
双岗双责、机房 24 小 时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、
业务网和办公网、与全 行业务网双分离制度， 与外部业务机构实行防 火墙
保护等，保证信息技术系统的安全。
（6）人力资源控制。 招商银行资产托管部通 过建立良好的企业文化 和
员工培训、激励机制、 加强人力资源管理及建 立人才梯级队伍及人才 储备
机制，有效的进行人力资源控制。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运
作管理办法》等有关证 券法律法规的规定及基 金合同的约定，对基金 投资
范围、投资对象、基金 投融资比例、基金投资 禁止行为、基金管理人 参与
银行间债券市场、基金 管理人选择存款银行、 基金资产净值计算、基 金份
额净值计算、基金费用 开支及收入确定、基金 收益分配、相关信息披 露、
基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等 的合法性、合规性进行 监督
和核查。
基 金 托 管 人 对 上 述 事 项 的 监 督 与 核 查 中 发 现 基 金 管 理 人 的 实 际 投 资 运
作违反《基金法》、《 运作办法》、基金合同 、托管协议、上述监督 内容
的约定和其他有关法律 法规的规定，应及时以 书面形式通知基金管理 人进
行整改，整改的时限应 符合法规允许的投资比 例调整期限。基金管理 人 收
到通知后应及时核对确 认并以书面形式向基金 托管人发出回函并改正 。在建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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规定时间内，基金托管 人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管 理人
改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事 项未能在限期内纠正的 ，基
金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反 《基金法》 、 《运作办法》 、
基金合同和有关法律法 规规定，应当拒绝执行 ，立即通知基金管理人 限期
改正，如基金管理人未 能在通知期限内纠正的 ，基金托管人应向中国 证监
会报告。
基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 基 金 合 同 和 托
管协议对基金业务执行 核查。对 基 金 托 管 人 发出 的 书 面 提 示 ， 基 金 管理 人
应在规定时间内答复并 改正，或就基金托管人 的疑义进行解释或举证 ；对
基金托管人按照法律法 规、基金合同和托管协 议的要求需向中国证监 会报
送基金监督报告的事项 ，基金管理人应积极配 合提供相关数据资料和 制度
等。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证 监
会，同时通知基金管理 人限期纠正，并将纠正 结果报告中国证监会。 基金
管理人无正当理由，拒 绝、阻挠对方根据托管 协议规定行使监督权， 或采
取拖延、欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管 人提
出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人：郭雅莉 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（4）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发 展银行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（5）杭州数米基金销售有限公司 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（7）上海天天基金销 售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（8）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（9）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（10）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（11 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（12）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话 ：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（13）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（14）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（15）上海陆金所资产管理有 限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（16）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（17）深圳富济财富管理有限公司 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（18）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（19）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻 深
圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（20）深圳前海微众银行股份有限公司
地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36 楼
法定代表人：顾敏
客户服务热线：400-999-8800
网址：www.webank.com
（21）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（22）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（23）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（24）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（25）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（26）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（27）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（28）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.ebscn.com
（29）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（30）中国中投证券有限责任公司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中心A 栋第 04、18 层
至 21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（31）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（32）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（021 ）962503
网址：www.htsec.com
（33）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（34）中信建投证券股份有限公司 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（35）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（36）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（37）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（38）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（39）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
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（40）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（41）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单
元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（42）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（43）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（44）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国 际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（45）申万宏源西部证券有限公司
注 册 地 址 ： 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路
358 号大成国家大厦 20 楼 2005 室 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（46）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中 路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（47）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（48）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（49）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险 大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（50）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（51）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（52）国盛证 券有限责任公司
住所：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
（53）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（54）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（55）中金公司
地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27、28 层
法定代表人：丁学东
客服电话：010-65051166
网址：http://www.cicc. com.cn
（56）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公 告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010 －52682888
传真：010 －52682999
经办律师：徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-61238888
传真：021-61238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金份 额的 封闭 期和 开放 期
一、基金的封闭期 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金以定期开放的方 式运作，即本基金以运 作周期和自由开放期相
结合的方式运作。
本基金以 2 年为一个运 作周期，每个运作周期为自基金合同生效日 （包
括基金合同生效日）或 每个自由开放期结束之 日次日起（包括该日） 至 2
年后的年度对日的前一日止。
本基金的每个运作周期 以封闭期和受限开放期 相交替的方式运作。在
每个运作周期内，除受 限开放期以外，均为封 闭期。在封闭期内，本 基金
不接受基金份额的申购和赎回。
二、基金的开放期
在每个运作周期结束后 进入自由开放期。本基 金的每个自由开放期为
5 至 20 个工作日。自 由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期
结束前公告说明。在自 由开放期间，本基金采 取开放运作模式，投资 人可
办理基金份额申购、赎回或其他业务。
在本基金首个运作周期 中，受限开放期为运作 周期期间自基金合同生
效日起每个季度月 （即 3 月、6 月、9 月、12 月，下同） 的日历 8 日 （如该
日为非工作日，则顺延 至下一工作日），若该 受限开放期距离基金合 同生
效日或该运作周期结束之日不满 3 个月，则不 进行开放，即仍为封闭期 （即
该受限开放期距离基金合同生效日或该运作周期结束之日均必须超过 3 个
月）；在本基金第二个 及以后的运作周期中， 受限开放期为自该运作 周期
首 日 起 每 个 季 度 月 的 日 历 8 日 （ 如 该 日 为 非 工 作 日 ， 则 顺 延 至 下 一 工 作
日），若该受限开放期 距离该运作周期首日或 该运作周期结束之日不 满 3
个月，则不进行开放， 即仍为封闭期（即该受 限开放期距离该运作周 期首
日或该运作周期结束之日均必 须超过 3 个月）。
在每个受限开放期，本 基金将对净赎回数量进 行控制，确保每个受限
开放期净 赎回数 量占该 开放期前 一日基 金份额 总数的比 例在[0 ，特 定 比例]
区间内，该特定比例不超过 5% （含） 。如净 赎回数量占比超过特定比例，
则对当日的申购申请进 行全部确认，对赎回申 请的确认按照该日净赎 回额
度（即开放期前一日基 金份额总数乘以特定比 例）加计当日的申购申 请占建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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该日实际赎回申请的比 例进行部分确认。如净 赎回数量小于零，即发 生净
申购时，则对当日的申购申请和赎回申请进行全部确认。
如封闭期或运作周期结 束之日后第一个工作日 因不可抗力或其他 情形
致使本基金无法按时开 放申购与赎回业务的， 开放期（含自由开放期 和受
限开放期，下同）自不 可抗力或其他情形的影 响因素消除之日起的下 一个
工作日开始。开放期内 因发生不可抗力或其他 情形而发生基金暂停申 购与
赎回业务的，开放期将 按因不可抗力或其他情 形而暂停申购与赎回的 期间
相应延长。
三、封闭期与开放期示例
假设本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日 生效，则本基金的第一个运
作周期为 2013 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 2 日，其中受限开放 期分别为
2014 年 3 月 10 日 （由 2014 年 3 月 8 日顺延至下一工作日） 、2014 年 6 月
9 日、2014 年 9 月 8 日、2014 年 12 月 8 日、2015 年 3 月 9 日、2015 年 6
月 8 日。在以上每个 受限开放期，投资者可提出基金份额的申购、赎回申
请，本基金将对当日的 净赎回数量进行控制， 确保净赎回数量占该受 限开
放期前一日基金份额总数的比例在[0 ，5%] 区 间内。
本基金的首个运作周期结束后即进入首个自由开放期，为 2015 年 12
月 3 日起 5 至 20 个工 作日。若基金首次自由开放期确定为 10 个工 作日，
则自 2015 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 16 日 的十个工作日为本基金的自由
开放期，在此期间投资 者可以办理本基金的申 购、赎回业务。自 2015 年
12 月 17 日起进入本基金下一个运作周期，以此类推。
五 、基 金的 名称
建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金。
六、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
七 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 较高流动性的基础上， 力争获得高于业绩比较
基准的投资收益，实现基金资产的长期稳健增值。
八 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，包括国债、央行票
据、金融债、企业债、 公司债、短期融资券、 中期票据、可转换债券 （含
分离交易可转债）、次 级债、地方政府债、政 府机构债、债券回购、 资产
支持证券、银行存款等 ，以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的 其他
金融工具。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为 ：本基金投资于债券资 产的比例不低于基金资
产的 80% （在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开
放期的前 3 个月和后 3 个 月以及开放期期间 不受前述投资组合比例 的限
制）。开放期内，本基 金持有现金或到期日在 一年以内的政府债券不 低于
基 金 资 产 净 值 的 5% 。 本 基 金 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类
资产，但可以参与一级 市场新股申购或增发新 股，并可持有因可转换 债券
转股所形成的股票、因 持有股票所派发的权证 以及因投资可分离交易 可转
债而产生的权证。因上 述原因持有的权证，本 基金应在其可交易之日 起的
1 个月内卖出。
九 、基 金的 投资 策略
一、投资策略
本基金采取自上而下的 方法确定投资组合久期 ，结合自下而上的个券
选择方法构建债券投资组合。
本基金在债券 资 产 所 提供 的 稳 定 收 益 的 基 础 上， 适 当 参 与 一 级 市 场 新
股申购或增发新股，为 基金份额持有人增加收 益，实现基金资产的长 期稳建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
定增值。
1、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观 经济、货币政策等因素 的基础上，采用久期管
理、期限管理、类属管 理和风险管理相结合的 投资策略。具体来说， 在债
券组合的构造和调整上 ，本基金综合运用久期 管理、期限配置策略、 套利
策略等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期管理
本基金建立了债券分析 框架和量化模型，预测 利率变化趋势，确定投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为 金融市场整体 的 一 个 有机 部 分 ， 通 过 “ 自 上 而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 固定
收益资产组合的平均久 期。当预测利率和收益 率水平上升时，建立较 短平
均久期或缩短现有固定 收益资产组合的平均久 期；当预测利率和收益 率水
平下降时，建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。
本基金建立的分析框架 包括宏观经济指标和货 币金融指标，分析金融
市 场 中 各 种 关 联 因 素 的 变 化 ， 从 而 判 断 债 券 市 场 趋 势 。 宏 观 经 济 指 标 包
括：GDP 、CPI/PPI 、 固 定 资 产 投 资 、 进 出 口 贸 易 ； 货 币 金 融 指 标 包 括 ：
货币供应量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。央行货币政策
通过调整利率、存款准 备金率、公开市场操作 、窗口指导等方式，引 导市
场 利 率 变 动 ； 同 时 ， 央 行 货 币 政 策 对 金 融 机 构 的 资 金 流 也 将 带 来 明 显 影
响，从而引起债券需求 变动。本基金在对市场 利率变动和债券需求变 动进
行充分分析的基础上，选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。
（2）期限配置策略
本基金资产组合中的长 、中、短期债券主要根 据收益率曲线形状的变
化进行合理配置。本基 金在确定固定收益资产 组合平均久期的基础上 ，将
结合收益率曲线变化的 预测，适时采用跟踪收 益率曲线的骑乘策略或 者基
于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）套利策略
在市场低效或无效状况 下，本基金将根据市场 实际情况，积极运用各建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
类套利方法对固定收益 资产投资组合进行管理 与调整，捕捉交易机会 ，以
获取超额收益。
a 、回购套利
本基金将适时运用多种 回购交易套利策略以增 强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利进行相对低风 险套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
b、跨市场套利
跨市场套利是指利用同 一只债券投资工具在不 同市场（主要是银行间
市场与交易所市场）的 交易价格差进行套利， 从而提高固定收益资产 组合
的投资收益。
2、个券选择策略
在个券选择上，本基金 将综合运用利率预期、 收益率曲线估值、信用
风险分析、流动性分析 等方法来评估个券的投 资价值。具有以下一项 或多
项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
（2）具有较高信用等级、较好流动性的债券；
（3） 资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行
的债券；
（4） 在剩余期限和信用等级等 因素基本一致的前提下，运用收益率曲
线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。
3、可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类 证券与固定收益类证券 的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上 涨收益的特点。本基金 将选择公司基本素质优 良、
其对应的基础证券有着 较高上涨潜力的可转换 债券进行投资，并采用 期权
定价模型等数量化估值 工具评定其投资价值， 以合理价格买入并持有 。对
于公司基本面良好、具 备良好的成长空间与潜 力、转股溢价率和投资 溢价
率合理并有一定下行保护的可转债，本基金将予以重点关注。
4、资产支持证券投 资策略
本 基 金 将 在 严 格 控 制 组 合 投 资 风 险 的 前 提 下 投 资 于 资 产 支 持 证 券 。 本
基金综合考虑市场利率 、发行条款、支持资产 的构成及质量等因素， 主要建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
31
从资产池信用状况、违 约相关性、历史违约记 录和损失比例、证券的 信用
增强方式、利差补偿程 度等方面对资产支持证 券各个分支的风险与收 益状
况进行评估，在严格控 制风险的情况下，确定 资产合理配置比例，在 保证
资产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。
二、投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、投 资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资管理部及基 金经
理根据投资决策委员会 的决策，构建投资组合 、并负责组织实施、跟 踪和
调整，以实现基金的投 资目标。研究部提供相 关的投资策略建议和证 券选
择建议。交易部根据基 金经理的交易指令，进 行基金资产的日常交易 ，对
交易情况及时反馈。
2、投资流 程
本基金采用投资决策委 员会领导下的团队式投 资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行 监 测 ， 并 建 立 相 关 研 究 模 型 。 基 金 管 理 人 的 研 究 部 门 撰 写 宏 观 策 略 报
告、利率监测报告、债 券发行人资信研究报告 以及拟投资上市公司投 资价
值分析报告等， 作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化以及拟投资上市
公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
投资决策委员会根据基 金合同、相关法律法规 以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理 下达 的 交 易 指 令 。 交 易 部接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
十 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：两年期银行定期存款收益率( 税前) 。
上述“两年期银行定期 存款收益率”是指当期 运作周期首日（若为首
个 运 作 周 期 ， 则 为 基 金 合 同 生 效 日 ） 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 两 年 期
“金融机构人民币存款基准利率”，以后每一个运作周期首日进行调整。
2、选择比较基准的理由
本基金是定期开放式债 券型基金产品，运作周 期为两年。以两年期银建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
行定期存款收益率( 税前) 作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资
人理性判断本基金产品 的风险收益特征，合理 地衡量比较本基金的业 绩表
现。
如果今后法律法规发生 变化，或证券市场中有 其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 一、 基金 的风 险收 益特 征
本基金为债券型基金， 其风险和预期收益水平 低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
十 二、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年4
月19 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2017 年 3 月 31 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
202,477,301.83 97.01
其中： 债券
202,477,301.83 97.01
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - - 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
34
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
7
银行存 款和 结算 备付 金
合计
1,335,942.37 0.64
8 其他资 产
4,904,795.02 2.35
9 合计
208,718,039.22
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未投资股票。
（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资沪港通股票。
3 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票
投
资明细
本基金本报告期末未投资股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 5,166,018.00 2.88
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 19,394,000.00 10.81
其中： 政策 性金 融债 19,394,000.00 10.81
4 企业债 券 67,016,133.10 37.34
5 企业短 期融 资券 89,993,000.00 50.15
6 中期票 据 19,725,000.00 10.99
7 可转债 （可 交换 债） 1,183,150.73 0.66
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
合计 202,477,301.83 112.83
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券
投资明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张 ） 公允价 值（ 元）
占基金
资产净
值比例
（％） 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1 160215 16 国开 15 200,000 19,394,000.00 10.81
2 136513 16 电投 03 150,000 14,770,500.00 8.23
3 1180107
11 冀 渤海
债
100,000 10,172,000.00 5.67
4 122204 12 双 良节 100,290 10,086,165.30 5.62
5 011698049
16 津 住宅
SCP002
100,000 10,051,000.00 5.60
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证
投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、投资组合报告附注
（1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,773.68
2 应收证 券清 算款 995,199.19
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,906,822.15
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 4,904,795.02
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 128013 洪涛转 债 103.78 0.00
2 132001 14 宝钢 EB 354,069.80 0.20
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期未投资股票。
十 三、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2017 年 3 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、建信安心回报两年定期开放债券 A ：
阶段
份额净
值增长
率 ①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
自基金 合同
生效之 日
2013 年 11
0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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月 5 日至
2013 年 12
月 31 日
2014 年 1 月
1 日-2014
年 12 月 31
日
8.68% 0.09% 3.83% 0.01% 4.85% 0.08%
2015 年 1 月
1 日-2015
年 12 月 31
日
8.26%
0.09%
2.79%
0.01%
5.47%
0.08%
2016 年 1 月
1 日-2016
年 12 月 31
日
2.08%
0.05%
2.16%
0.01%
-0.08%
0.04%
2017 年 1 月
1 日—2017
年 3 月 31
日
0.78% 0.04% 0.53% 0.01% 0.25% 0.03%
自基金 合同
生效之 日至
2017 年 3 月
31 日
21.89%
0.08%
10.25%
0.01%
11.64%
0.07%
2、建信安心回报两年定期开放债券 C ：
阶段
份额净
值增长
率 ①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
自基金 合同
生效之 日
2013 年 11
月 5 日至
2013 年 12
月 31 日
0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03%
2014 年 1 月
1 日-2014
年 12 月 31
日
8.16% 0.09% 3.83% 0.01% 4.33% 0.08%
2015 年 1 月
1 日-2015
年 12 月 31
日
7.85%
0.09%
2.79%
0.01%
5.06%
0.08%
2016 年 1 月
1 日-2016
年 12 月 31
日
1.68%
0.05%
2.16%
0.01%
-0.48%
0.04%
2017 年 1 月 0.69% 0.05% 0.53% 0.01% 0.16% 0.04% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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1 日—2017
年 3 月 31
日
自基金 合同
生效之 日至
2017 年 3 月
31 日
20.27%
0.08%
10.25%
0.01%
10.02%
0.07%
十 四、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A 类基金份额时，收取 申购费用 ，申购费率随申
购金额增加而递减；投 资人可以多次申购本基 金，申购费用按 每 日 累计 申
购金额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。本基金 C 类基金份
额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 0.6%
100 万元≤M<300 万元 0.4%
300 万元≤M<500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基金 份额时收取，不列入基金
财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N） 费率
A 类基金份额赎回
费率
N<30 天 1.5%
30 天≤N<180 天 0.7%
180 天≤N<2 年 0.2%
N ≥2 年 0
C 类基金份额赎回 N<30 天 1.0% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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费率
30 天≤N<180 天 0.5%
180 天≤N<2 年 0.1%
N ≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
投资者可将其持有的全 部或部分基金份额赎回 。赎回费用由赎回基金
份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取 ，赎
回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100% 。
基金管理人可以按照《 基金合同》的相关规定 调整申购费率或收费方
式，或者调低赎回费率 ，基金管理人最迟应于 新的费率或收费方式实 施日
前 2 个工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照 四舍五入方法，保留到 小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例一：某 投资人投资 5 万元申购本基金 的A 类基金份额，假设 申购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.6% ）=49701.79 元
申购费用=50000-49701.79=298.21 元
申购份额=49701.79/1.05=47335.04 份
即：投资人投资 5 万元 申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类
基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47335.04 份A 类基金份额。
例二：某 投资 人 投资 5 万元申 购本 基金的C 类基金份 额， 假设申 购 当
日基金份额净值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
40
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资 5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类
基金份额净值为 1.05 元，则其可得到 47619.05 份C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某 投资人赎回本基金 10000 份 A 类基 金份额，赎回适用费率为
1.5% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×1.5% ＝172.20 元
净赎回金额＝11480－172.20 ＝11307.80 元
即：投资人 赎回本基金 10000 份 A 类基金份额 ，假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11307.80 元。
例二：某 投资人赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设其认购基金
份额并在下一个自由开放期赎回，则赎回适用费率为 0% ，假设赎回当日 C
类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480－0 ＝11480.00 元
即：投资人 赎回本基金 10000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。
3、基金份额净值计算 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍
五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当
天收市后 计算， 并在T+1 日内公 告。遇 特殊情 况，经中 国证监 会同意 ，可
以适当延迟计算或公告。
《基金合同》生效后， 在基金的封闭期期间， 基金管理人应当至少每 周公
告一次基金资产净值和 基金份额净值。在基金 开放期期间，基金管理 人应
当在每个交易日的次日 ，通过网站、基金份额 发售网点以及其他媒介 ，披
露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、销售服务费；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.3%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复 核 后 于 次 月前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务
费年费率为 0.35% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：
H ＝E ×0.35% ÷当年 天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计 算，逐日累计至每月月 末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发 送基金销售服务费划款 指令，基金托管人复核 后于
次月前 2 个工作日内 从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3 －7 项费用 ”，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用； 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“ 第三部分： 基金管理人”的“主要人员情况”中董事的信
息。
2 、 更 新 了 “ 第 四 部 分 ： 基 金 托 管 人 ” 的 基 本 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3、在“第五部分： 相关服务机构”中，更新了相关代销机构的信息。
4、更新了“ 第十部分： 基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并
经基金托管人复核。
5、更新了“ 第十一部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“ 第二十三部分： 其他应披露事项”，添加了期间涉及本基
金和基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 零一 七年六 月 七日
