鑫元一年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
鑫元基金管理有限公司
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年 第 1 号）
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二〇一 七年 六月
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
重 要提 示
鑫元一 年定 期开放 债券 型证券 投资 基金（ 以下 简称“ 基金 ”或“ 本基 金” ）
于2014年2月17日经中国证监会证监许可[2014]209号文注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认
识本基金产品的风险收益特征， 充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购
（或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒
投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金 为定 期开放 基金 ，以 1 年 为一个 运作 周期， 每个 运作周 期以 封闭期
和受限开放期相交替的方式运作， 受限开放期为基金合同生效日的季度对日。 本
基金封闭期内不开放申购、 赎回业务； 在每个受限开放期， 本基金将对净赎回数
量进行控制。 每个运作周期结束后， 本基金进入自由开放期， 每个自由开放期为
5至20 个工作 日， 期间 开放申 购、赎 回业 务。 因而， 基金份 额持 有人 将面临 因不
能全部赎回基金份额而产生的流动性风险。
本基金可投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券是指中小微型企业在中
国境内以非公开方式发行和转让， 约定在一定期限还本付息的公司债券， 其发行
人是非上市中小微企业， 发行方式为面向特定对象的私募发行。 因此， 中小企业
私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大， 从而增加了本基金整体的
债券投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金
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管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保
证基 金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受， 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容 截止日为2017
年4 月17 日，有关财务数据 、净值表现截止日为 2016 年12 月31 日 。
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目
录
第一部分 基金管理人 ............................................................................................... 1
第二部分 基金托管人 ............................................................................................... 5
第三部分 相关服务机构 ........................................................................................... 8
第四部分 基金名称和基金类型 ............................................................................. 20
第五部分 基金的投资目标和投资范围 ................................................................. 21
第六部分 基金的投资策略 ..................................................................................... 22
第七部分 基金的业绩比较基准 ............................................................................. 26
第八部分 基金风险收益特征 ................................................................................. 27
第九部分 基金投资组合报告 ................................................................................. 28
第十部分 基金的业绩 ............................................................................................. 33
第十一部分 基金的费用与税收 .......................................................................... 34
第十二部分 对招募说明书更新部分的说明 ...................................................... 37
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1
第 一部 分 基 金管 理人
一 、基 金管理 人情 况
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人：束行农
设立日期：2013 年8 月29 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］
1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2 亿元
存续期限：永续经营
联系电话：021-20892000
股权结构：
股东名称 出资比例
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合计 100%
二、主 要人 员情况
1、董事会成员
束行农先生， 董事长。 中央党校经济管理学士， 现任南京银行股份有限公司
总行副行长。 历任南京信联证券营业部副经理、 经理， 南京银行股份有限公司计
划处副处长、资金交易部副总经理、资金运营中心总经理、金融市场部总经理、
投资银行部总经理，现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司执行董事。
徐益民先 生， 董事。 南 京大学商 学院 EMBA ， 现任南京 高科 股份有 限 公司董
事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、
劳资处干事、 十八分厂副厂长、 财务处副处长、 处长、 副总会计师兼处长， 南京
（新港） 经济技术开发区管委会会计财处处长， 南京新港开发总公司副总会计师，
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南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
张乐赛先生， 董事。 中南财经政法大学经济学硕士， 现任鑫元基金管理有限
公司总经理 ，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事 。历任南京银行债券交易员，
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、 同时 兼任诺安基金债券型、 保本型、 货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。
陆国庆先生，独立董事。南京大学企业管理博士，南京大学经济学博士后，
现任湖南大学金融学院研究所长。 历任湖南省岳阳市国土管理局地产管理副主任
科员，湖南省国土管理局地产管理主任科员，广发证券股份有限公司证券研究、
投资银行部门副总经理。
安国俊女士， 独立董事。 中国人民大学财政学博士， 现任中国社会科学院金
融研究所副研究员、 硕士生导师。 历任财政部主任科员、 中国工商银行总行金融
市场部高级经理。
王艳女士， 独立董事。 上海交通大学金融学 博士， 现任深圳大学经济学院金
融系副教授。 历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员， 中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。
2、监事会成员
潘瑞荣先生， 监事长。 硕士研究生， 现任南京银行股份有限公司审计稽核部
总经理。 历任南京市财政局企业财务管理处主任科员， 南京市城市合作银行财务
会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生， 监事。 研究生学历， 现任南京高科股份有限公司副总裁、 财务
总监。 历任南化集团建设公司财务处会计， 南京高科股份有限公司计划财务部主
管、副经理、经理等。
张明凯先生， 职工监事。 数量经济学专业， 经济学硕士， 现任鑫元基金管理
有限公司基金经理。曾任南京银行股份有限公司资深信用研究员。
马一飞女士， 职工监事。 上海师范大学经济学学士， 现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事行政主管。 曾任职于汉高中国投资有限公司市场部， 中智上
海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
3、公司高级管理人员
束行农先生，董事长。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
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3
张乐赛先生，总经理。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士， 督察长。 上海交通大学工学学士， 历任安达信华强会计师事务
所审计员， 普华永道中天会计师事务所高级审计员， 光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理， 上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监， 现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司执行监事。
李雁女士， 副总经理。 东南大学动力工程学士。 曾任职于南京信联证券计划
财务部， 历任南京城市合作银行资金交易及结算员， 南京银行资金交易部部门经
理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。
王辉先生， 副总经理。 澳门科技大学工商管理硕士， 历任中国人民银行南 京
市分行金融机构管理方面的工作， 南京证券上海营业部副总经理， 世纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理， 鑫元基金管理有限公司总经理助理。 现兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理 。
陈宇先生， 总经理助理。 复旦大学软件工程硕士， 历任申银万国证券电脑部
高级项目经理，中银基金信息技术部总经理、职工监事、工会委员。
4、本基金基金经理
张明凯先生， 学历： 数量经济学专业， 经济学硕士。 相关业务资格： 证券投
资基金从业资格。 从业经历：2008 年7 月至 2013 年8 月， 任职于南京银行股份
有限公司， 担任资深信用研究员， 精通信用债的行情与风险研判， 参与创立了南
京银行内部债券信用风险控制体系，对债券市场行情具有较为精准的研判能力。
2013 年 8 月加入鑫元基金管理有限公司， 任投资研究部信用研究员。2013 年12
月30 日至 2016 年3 月2 日担任鑫元货币市场基金基金经理，2014 年 4 月17 日
至今任鑫元一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2014 年6 月 12 日至今
任鑫元稳利债 券型证券投资基金基金经理，2014 年6 月26 日至今任鑫元鸿利债
券型证券投资基金的基金经理，2014 年 10 月 15 日至今任鑫元合享分级债券型
证券投资基金的基金经理，2014 年12 月2 日至今任鑫元半年定期开放债券型证
券投资基金的基金经理，2014 年 12 月 16 日 至今任鑫元合丰分级债券型证券投
资基金 （现鑫元合丰纯债债券型证券投资基金） 的基金经理，2015 年 6 月26 日
至今任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理,2015 年 7 月 15 日至今 任鑫元鑫新
收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年4 月21 日起任鑫元双债
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增强债 券型证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员。
5、基金投资决策委员会成员
张乐赛先生：总经理
丁玥女士： 鑫元半年定期开放债券型证券投资基金的基金经理兼研究部总监
王美芹女士： 鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元鸿利债券型证券
投资基金的 基金经理
张明凯先生： 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证券
投资基金、鑫元鸿利债券型证券投资基金、鑫元合享分级债券型证券投资基金、
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金 （现
鑫元合丰 纯债债 券型证 券投资基 金） 、 鑫元安 鑫宝货币 市场基 金、鑫 元鑫新收益
灵活配置混合型证券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理
颜昕女士： 鑫元安鑫宝货币市场基金、 鑫元货币市场基金、 鑫元合享债券型
证券投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金 （现 鑫元合丰纯债债券型证券
投资基金 ） 、鑫 元兴利 债券型证 券 投资 基金、 鑫元汇利 债券型 证券投 资基金、鑫
元双债增强债券型证券投资基金、 鑫元裕利债券型证券投资基金、 鑫元得利债券
型证券投资基金、 鑫元聚利债券型证券投资基金、 鑫元招利债券型证券投资基金 、
鑫元 瑞利债券型证券投资基金 、鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理
赵慧女士： 鑫元货币市场基金、 鑫元兴利债券型证券投资基金、 鑫元汇利债
券型证券投资基金、 鑫元双债增强债券型证券投资基金、 鑫元裕利债券型证券投
资基金、 鑫元得利债券型证券投资基金、 鑫元聚利债券型证券投资基金 、 鑫元招
利债券型证券投资基金 、 鑫元瑞利债券型证券投资基金 、 鑫元添利债券型证券投
资基金的基金经理， 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证
券投资基金、 鑫元鸿利债券型证券投资基金、 鑫元合享分级债券型证券投资基金、
鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金 （现
鑫元合丰 纯债债 券型证 券投资基 金） 、 鑫元鑫 新收益灵 活配置 混合型 证券投资基
金的基金经理助理 。
上述人员之间不存在近亲属关系。
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第 二部 分 基 金托 管人
一 、基 本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心
成立日期：1992 年6 月18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：466.79095 亿元人民币
法定代表人：唐双宁
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
投资与托管部总经理：曾闻学
电话： （010） 63636363
传真： （010） 63639132
网址：www.cebbank.com
二 、基 金托管 部门 及主要 人员 情况
法定代表人唐双宁先生， 历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长、 中
国人民银行沈阳市分行行长，中国人民银行信贷管理司司长、货币金银局局长、
银行监管一司司长， 中国银行业监督管理委员会副主席， 中国光大 （集团） 总公
司董事长、 党委书记等职务。 现任十二届全国人大农业与农村委员会副主任， 十
一届全国政协委员， 中国光大集团股份公司董事长、 党委书记， 中国光大集团有
限公司董事长， 兼任中国光大银行股份有限公司董事长、 党委书记， 中国光大控
股有限公司董事局主席，中国光大国际有限公司董事局主席。
行长张金良先生， 曾 任 中 国 银 行 财 会 部 会 计 制度处副处长、处长、 副总经
理兼任IT 蓝图实施办公室主任、 总经理， 中国银行北京市分行行长、 党委书记，
中国银行副行长、 党委委员。 现任中国光大集团股份公司党委委员， 兼任中国光
大银行行长、党委副书记。
曾闻学先生， 曾任中国光大银行办公室副总经理， 中国光大银行北京分行副
行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
三 、证 券投资 基金 托管情 况
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截至 2017 年3 月31 日， 中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动力
股票型证券投资基金、 国投瑞银景气行业证券投资基金、 国投瑞银融华债券型证
券投资基 金、摩 根士丹 利华鑫资 源 优选 混合型 证券投资 基金(LOF) 、 摩根士丹利
华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券投资基金、 博时转债增强
债券型证券投资基金、大成策略回报股票型证券投资基金、大成货币市场基金、
建信恒稳价值混合型证券投资基金、 光大保德信量化核心证券投资基金、 国联安
双佳信用分级债券型证券投资基金、 泰信先行策略开放式证券投资基金、 招商安
本增利债券型证券投资基金、 中欧新动力股票型证券投资基金 （LOF） 、 国金通用
国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金、 农银汇理深证 100 指数增强型证券投
资基金、 益民核心增长灵活配置混合型证券投资 基金、 建信纯债债券型证券投资
基金、 兴业商业模式优选股票型证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券投资基
金、 国金通用沪深300 指数分级证券投资基金、 中加货币市场基金、 益民服务领
先灵活配置混合型证券投资基金、 建信健康民生混合型证券投资基金、 鑫元一年
定期开放债券型证券投资基金、江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金、
鑫元稳利债券型证券投资基金、 国金通用鑫安保本混合型证券投资基金、 鑫元合
享分级债券型证券投资基金、 鑫元半年定期开放债券型证券投资金、 东方红睿阳
灵活配置混合型证券投资基金、 建信信息产业股票型证券投资基金、 泓 德优选成
长混合型证券投资基金、 东方新策略灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信
鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金、中融新动力灵活配置混合型证券投资基金、
红塔红土盛金新动力灵活配置混合型证券投资基金、 金鹰产业整合灵活配置混合
型证券投资基金、 大成景裕灵活配置混合型证券投资基金、 财通多策略精选混合
型证券投资基金、 鹏华添利宝货币市场基金、 江信同福灵活配置混合型证券投资
基金、 光大保德信耀钱包货币市场基金、 大成景沛灵活配置混合型证券投资基金、
易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金、 中加心享灵活配置混合型证券投资基
金、 建信稳定 丰利债券型证券投资基金、 南方弘利定期开放债券型发起式证券投
资基金、 鑫元兴利债券型证券投资基金、博时安泰 18 个月定期开放 债券型证券
投资基金、 建信安心保本五号混合型证券投资基金、 银华添益定期开放债券型证
券投资基金、 中欧强盈定期开放债券型证券投资基金、 华夏恒利 6 个月定期开放
债券型证券投资基金、 易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金、 博
时安怡6 个月定期开放债券型证券投资基金、 江信汇福定期开放债券型证券投资
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基金、 鑫元双债增强债券型证券投资基金、 工银瑞信瑞丰纯债半年定期开放债券
型证券投资基金、 富国泰利定期开放债 券型发起式证券投资基金、 大成景荣保本
混合型证券投资基金、 鹏华兴华定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 江信祺
福债券型证券投资基金、 浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金、 博时
睿益定增灵活配置混合型证券投资基金、 江信添福债券型证券投资基金、 建信恒
瑞一年定期开放债券型证券投资基金、 景顺长城景泰汇利定期开放债券型证券投
资基金、 富荣货币市场基金、 南方中证 500 量化增强股票型发起式证券投资基金、
英大睿盛灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券
投资基金、 江信洪福纯债债券型证券投资基金、 中银广利灵 活配置混合型证券投
资基金、 浙商汇金中证转型成长指数型证券投资基金、 华夏圆和灵活配置混合型
证券投资基金、 江信瑞福灵活配置混合型证券投资基金、 广发景源纯债债券型证
券投资基金、 诺德成长精选灵活配置混合型证券投资基金、 富荣富祥纯债债券型
证券投资基金、建信中国制造 2025 股票型证 券投资基金、鑫元瑞利债券型证券
投资基金、九泰锐诚定增灵活配置混合型证券投资基金共 84 只证券 投资基金，
托管基金资产规模 1,892.86 亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户
理财、 企业年金基金、QDII、 银行理财、 保险债权投资计划等资产的托 管及信托
公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
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第 三部 分 相 关服 务机构
一 、基 金份额 发售 机构
1、直销机构
鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
注册地址： 上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址： 上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人： 束行农
联系电话：021-20892066
传真：021-20892080
联系人： 周芹
客户服务电话：4006066188，021-68619600
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、 认购、 申购 及赎回
等业务, 具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址：www.xyamc.com
2、 销售机构
（1） 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客户电话：95595
网站：www.cebbank.com
（2） 南京银行股份有限公司
注册地址：南京市白下区淮海路 50 号
办公地址：南京市中山路 288 号
法定代表人：林复
客服电话：96400（江苏） 4008896400（全国）
网站：www.njcb.com.cn
（3） 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦。
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办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦。
法定代表人：何沛良
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（4） 广东顺德农村商业银行股份有限公司
注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号
办公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号
法定代表人：姚真勇
客服电话：0757-22223388
网址：www.sdebank.com
（5） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
客户服务电话：0571-96523 400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（6） 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武 北路55 号
办公地址：南京市洪武北路 55 号
法定代表人：夏平
客服电话：4008696098
网址：www.jsbchina.cn
（7） 江苏吴江农村商业银行股份有限公司
注册地址： 江苏省吴江区中山南路 1777 号
办公地址：江苏省吴江区中山南路 1777 号
法定代表人：陆玉根
客服电话：96068 （苏州） 4008696068（全国）
网址：www.wjrcb.com
（8） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 15-20 楼，22-27 楼
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办公地址：上海市浦东新区银城中路 15-20 楼，22-27 楼
法定代表人：胡平西
客服电话：021-962999 4006962999
网址：www.srcb.com
（9） 江苏张家港农村商业银行股份有限公司
注册地址: 江苏省张家港市人民中路 66 号
办公地址:江苏省张家港市人民中路 66 号
法人代表人:王自忠
客服电话：0512-96065
网站：www.zrcbank.com
（10） 长春农村商业银行股份有限公司
注册地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号
办公地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号
法人代表人:马铁刚
客服电话：96888
网站：www.cccb.cn
（11） 泉州银行股份有限公司
注册地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号
办公地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号
客户服务电话：400-88-96312
网站：www.qzccbank.com
（12） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市和平中路 413 号
办公地址：常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话： （0519）96005
网站：www.jnbank.com.cn
（13） 晋商银行股份有限公司
注册地址： 山西省太原市长风西街 1 号丽华大厦
办公地址： 山西省太原市长风西街 1 号丽华大厦
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法定代表人： 阎俊生
客户服务电话：95105588
（14） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
客服电话：4008008899
网址：www.cindasc.com
（15） 申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼
法定代表人：储晓明
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（16） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址： www.zts.com.cn
（17） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：陈有安
客服电话：400888888
网址： www.chinastock.com.cn
（18） 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
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12
客服电话：95558
公司网址：www.ecitic.com
（19） 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（20） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
网址：www.csc.com.cn
（21） 海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市淮海中路 98 号
办公地址: 上海市广东路 689 号海通证券大厦
法人代表人: 王开国
客服电话：4008888001
网站：www.htsec.com
（22） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
客服电话：95521
网站：www.gtja.com
（23） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木 齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木 齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
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13
20 楼2005 室
法定代表人：李季
客户服务电话：4008-000-562
网站：www.swhysc.com
（24） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法定代表人：郭林
客服电话：4008205999
网站：www.shhxzq.com
（25 ） 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址 ：南京市高淳区砖墙集镇 78 号
办公地址：南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座
法定代表人：吴言林
客户服务电话：025-56663409
网站：www.huilinbd.com
（26） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址: 北京市朝阳区华严北里 2 号，民建大厦 6 层
法人代表人: 闫振杰
客服电话：4008886661
网站：http://www.myfund.com/
（27） 上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦2 楼
法人代表人: 其实
客服电话：4001818188
网站：www.1234567.com.cn
（28） 上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
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14
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法人代表人: 杨文斌
客服电话：4007009665
网站：www.ehowbuy.com
（29） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦903 室
办公地址: 浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法人代表人: 李晓涛
客服电话：4008773772
网站: www.ijijin.cn
（30） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法人代表人: 陈柏青
客服电话：4000766123
网站: www.fund123.cn
（31） 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元
办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元
法人代表人: 薛峰
客服电话: 4006788887
网站: www.zlfund.cn 和 www.jjmmw.com
（32） 上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法人代表人: 盛大
客服电话： 400-033-7933
网站: www.leadbank.com.cn
（33） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
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15
办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋2 楼
法人代表人: 汪静波
客服电话： 400-820-0025
网站: ：www.noahwm.com
（34） 北京增财基金销售有限公司
注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
法人代表人: 罗细安
客服电话： 400-001-8811
网站: www.zcvc.com.cn
（35） 上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
法人代表人: 燕斌
客服电话：400-046-6788
网站:www.91fund.com.cn
（36） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
客户服务电话：400-820-2819
网站：fund.bundtrade.com
（37） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层
办公地址: 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层
客户服务电话： 400-910-1166
网站： www.cicc.com
（38） 东海期货有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦8 楼
法定代表人：陈太康
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16
客户服务电话：95531/400-8888588
网站：www.qh168.com.cn
（39） 中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
客户服务电话： 400-990-8826
网站：www.citicsf.com
（40） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层2302#
法定代表人：梁越
客户服务电话：4008-980-618
网站：www.chtfund.com
（41） 北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网站：www.jimufund.com
（42） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话： 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（43） 大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室
办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室
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法定代表人：袁顾明
客户服务电话 ：400-928-2266/021-22267995
网站：www.dtfunds.com
（44） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址:
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人: 郭坚
客户服务电话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
（45） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室 （上海泰
和经济发展区）
办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号A1002 室
法定代表人: 王翔
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（46）
深圳富济财富管理有限公司
注册地址: 深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418
室
办公地址: 深 圳 市 南 山 区 粤 海 街 道 科 苑 南 路 高 新 南 七 道 惠 恒 集 团 二 期 418
室
法定代表人: 齐小贺
客户服务电话：0755-83999907
网址：www.jianqianwo.cn
（47） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
办公地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
法定代表人: 王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
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（48） 上海万得投资顾问 有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号8 楼
办公地址: 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
法定代表人: 王廷富
客户服务电话：400-821-0203
（49） 上海久富财富管理有限公司
注册地址: 上海浦东新区民生路 1403 号信息大厦 1215 室
办公地址: 上海浦东新区民生路 1403 号信息大厦 1215 室
法定代表人: 赵惠蓉
客户服务电话：400-102-1813，021-68685825
网址： www.jfcta.com
二 、登 记机构
鑫元基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址： 上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人： 束行农
联系电话：021-20892000
传真：021-20892111
联系人： 包颖
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人： 廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人： 廖海
经办律师： 廖海、 刘佳
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四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
名称： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址： 中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 号
办公地址： 上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人： 李丹
电话：021-61238888
传真：021-61238800
联系人： 俞伟敏
经办注册会计师：薛竞、 俞伟敏
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第 四部 分 基金 名 称和基 金类 型
基金名称： 鑫元 一年定期开放债券型证券投资基金
基金类别：债券型
基金运作方式： 契约型、定期开放式
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第 五部 分 基 金的 投资 目 标和 投资范 围
一 、投 资目标
本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上， 力求获得高于业
绩比较基准的投资收益。
二 、投 资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
固定收 益类金 融工 具( 包括国 债、金 融债 、央 行票据 、企业 债、 公司 债、中 期票
据、 地方政府债、 次级 债、 中小企业私募债、 可转换债券含分离交易可转债、 短
期融资 券、资 产支 持证 券、债 券回购 、协 议存 款、通 知存款 、银 行存 款等) 和股
票（包 括中小 板、 创业 板 及其 他经中 国证 监会 核准上 市的股 票） 、权 证等权 益类
金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中
国证监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，在
每个受限开放期的前 10 个工作日和后10 个工作日、 自由开放期的前 3 个月和后
3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。 本基金投资于权益类资产
（包括股票、 权证等） 的比例不高于基金资产的 20%， 其中持有的全部权证市值
不超过 基金资 产净 值 的 3%。 本基金 在封 闭 期内持 有现金 或到 期日 在一年 以内的
政府债券占基金资产净值的比例不受限制， 但在开放期本基金持有现金或到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
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第 六部 分 基 金的 投资策略
1、资产配置策略
本基金以中长期利率趋势分析为基础， 结合经济周期、 宏观政策方向及收益
率曲线分析， 自上而下决定资产配置及组合久期， 并依据内部信用评级系统， 深
入挖掘价值被低估的标的券种， 实施积极的债券投资组合管理， 以获取较高的债
券组合投资收益。
2、债券投资组合策略
在债券组合的构建和调整上， 本基金综合运用久期配置、 期限结构配置、 类
属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期配置策略
久期配置是根据对宏观经济数据、 金融市场运行特点等方面的分析来确定组
合的整体久期， 在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下， 有效地控
制整体资产风险。 当预测利率上升时， 适当缩短投资组合的目标久期， 预测利率
水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2）期限结构配置策略
本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下， 对收益率曲线形态可能变化给
予方向性的判断； 同 时根据收益率曲线的历史趋势、 未来各期限的供给分布以及
投资者的期限偏好， 预测收益率期限结构的变化形态， 从而确定合理的组合期限
结构。 通过采用集中策略、 两端策略和梯形策略等， 在长期、 中期和短期债券间
进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。
（3）类属资产配置策略
类属资产配置策略是指现金、 不同类型固定收益品种之间的配置。 在确定组
合久期和期限结构分布的基础上， 根据各品种的流动性、 收益性以及信用风险等
确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。
类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增持相 对低估、价格将上升的类属，
减持相对高估、价格将下降的类属，从而获取较高的总回报。
（4）收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、 中、 短期债券收益率差异变化， 相同久期债券
组合在收益率曲线发生变化时差异较大。 通过对同一类属下的收益率曲线形态和
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金更新 招募说明书摘要 （2017 年第1 号）
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期限结构变动进行分析， 首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取
子弹型策略、 哑铃型策略或梯形策略； 其次， 通过不同期限间债券当前利差与历
史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
（5）杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础， 利用买断式回购、 质押式回购等 方
式融入低成本资金， 并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券， 以期获取
超额收益的操作方式。
3、债券投资策略
（1）信用债投资策略
本基金将重点投资信用类债券，以提高组合收益能力。信用债券相对央票、
国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源， 本基金将在内部
信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下， 积极投资信用债券， 获取信用
利差带来的高投资收益。
债券的信用利差主要受两个方面的影响， 一是市场信用利差曲线的走势； 二
是债券本身的信用变化。 本基金依靠对宏观经济走势、 行业信用状况、 信用债券
市场流动性风险、 信用债券供需情况等的分析， 判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势， 确定各期限、 各类属信用债券的投资比例。 依靠内部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、 违约风险及理论信用利差， 选择信用利差被高估、 未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资， 减持信用利差被低估、 未来信用利差
可能上升的信用债券。
（2）可转换债券投资策略
基于行业分析、 企业基本面分析和可转换债券估值模型 分析， 并结合市场环
境情况等， 本基金在一、 二级市场投资可转换债券， 以达到在严格控制风险的基
础上，实现基金资产稳健增值的目的。
1）行业配置策略
本基金将根据宏观经济走势、经济周期，以及阶段性市场投资主题的变化，
综合考虑宏观调控目标、 产业结构调整等因素， 精选成长前景明确或受益政策扶
持的行业内公司发行的可转换债券进行投资布局。 另外， 由于宏观经 济所处的时
期和市场发展的阶段不同， 不同行业的可转换债券也将表现出不同的风险收益特
征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可转换债券将获得良好的投资收益；
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金更新 招募说明书摘要 （2017 年第1 号）
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而在经济衰退时期， 持有防 御类非周期行业的可转换债券， 将获得更加稳定的收
益。
2）个券选择策略
本基金将运用企业基本面分析和理论价值分析策略， 在严格控制风险的前提
上，精选具有投资价值的可转换债券券，力争实现较高的投资收益。
3）条款博弈策略
本基金将深入分析公司基本面， 包括经营状况和财务状况， 预测其未来发展
战略和融资需求， 结合流动性、 到期收益率、 纯债溢价率等因素， 充分发掘这些
条款给可转换债券带来的投资机会。
4）转股策略
在转股期内，当本基金所持有可转换债券市场交易价格显著低于转股平价
时，即转股溢价率明显为负时，本基金将通过转股并在 其上市交易后 10 个工作
日内卖出股票以实现收益。
（3）资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主 （包括以银行贷款资
产、住 房抵押 贷款 等作 为基础 资产） ，仍 处于 创新试 点阶段 。产 品投 资关键 在于
对基础资产质量及未来现金流的分析， 本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下， 采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估
后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，
以降低流动性风险。
（4）中小企业私募债券的投资策略
由于中小企业私募债券采取非公开方式发 行 和 交 易 ， 并 限 制 投 资 者 数 量 上
限， 整体流动性相对较差。 同时， 受到发债主 体资产规模较小、 经营波动性较高、
信用基本面稳定性较差的影响， 整体的信用风险相对较高。 中小企业私募债券的
这两个特点要求在具体的投资过程中， 应采取更为谨慎的投资策略。 本基金认为，
投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面， 并综合考虑信用
基本面、 债券收益率和流动性等要素， 确定最终的投资决策。 对于中小企业私募
债券，本基金的投资策略以持有到期为主。
4、股票投资策略
本基金的股票投资 策略以精选个股为主， 发挥基金管理人专业研究团队的研
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究能力 ，从定量和定性两个方面考察上市公司的增值潜力。
定量方面综合考虑盈利能力、 成长性、 估值水平等多种因素， 包括净资产与
市值比率 （B/P） 、 每股盈 利/每股市价 （E/P） 、 年 现金流/市值 （cashflow-to-price）
和销售收入/市值 （S/P） 等价值指标以及净资产收益率 （ROE） 、 每股收益增长率
和主营业务收入增长率等成长指标。
定性方面考察上市公司所属行业发展前景、 行业地位、 竞争优势等多种因素，
精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。
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第 七部 分 基 金的 业绩比 较基 准
本基金业绩比较基准：一年期定期存款税后收益率+1.2%。
在基金合同生效至首次开放申购赎回前， 上述 “ 一年期定期存款税后收益率”
指基金合同生效当日中国人民银行公布并执行的一年期金融机构人民币存款基
准税后 利率。 其后 每次 开放申 购赎回 至下 次开 放申购 赎回前 ， “ 一年 期定期 存款
税后收益率” 指开放申购赎回结束日中国人民银行公布并执行的一年期金融机构
人民币存款基准税后利率。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出时， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告。
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第 八部 分 基金 风险 收益 特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
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第 九部 分 基金 投 资组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 1
月 18 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至 2016 年 12 月 31 日。本报告中财务资料 未经
审计。
1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 2,986,700.00 1.88
其中：股票
2,986,700.00 1.88
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
130,897,643.60 82.28
其中：债券
130,897,643.60 82.28
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
20,100,201.00 12.63
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售金融资产
- -
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
1,113,955.11 0.70
8 其他资产
3,996,723.03 2.51
9 合计
159,095,222.74
100.00
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2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 826,700.00 0.52
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 2,160,000.00 1.36
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管
理业
- -
O 居民服务、修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 2,986,700.00 1.88
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金更新 招募说明书摘要 （2017 年第1 号）
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2.2 报告期 末按 行业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
注：本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。
3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 601111 中国国航 300,000 2,160,000.00 1.36
2 000878 云南铜业 70,000 826,700.00 0.52
4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 90,268,643.60 56.86
5 企业短期融资券 9,968,000.00 6.28
6 中期票据 30,661,000.00 19.31
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 130,897,643.60 82.46
5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 1480260
14 鲁国企
债
100,000 10,588,000.00 6.67
2 101554020 15 万达 100,000 10,440,000.00 6.58
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金更新 招募说明书摘要 （2017 年第1 号）
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MTN002
3 1280329 12 港航债 100,000 10,284,000.00 6.48
4 1382035
13 澄星
MTN1
100,000 10,201,000.00 6.43
5 101554047
15 武钢
MTN001
100,000 10,020,000.00 6.31
6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投
资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
9.1 本 期国 债期货 投资 政策
注： 本基金本报告期内未投资国债期货。
9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
9.3 本 期国 债期货 投资 评价
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
10 投 资组 合报告 附注
10.1 声明 本基 金投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 是否出 现被 监管部 门立 案调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。 如是 ，还应 对相 关
证 券的 投资决 策程 序做出 说明 。
注： 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在
报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
10.2 声明 基金 投资的前 十名 股票是 否超 出基金 合同 规定的 备选 股票库 。如 是，
还 应对 相关股 票的 投资决 策程 序做出 说明 。
注： 本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库的
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情况。
10.3 其他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 58,551.43
2 应收证券清算款 752,189.64
3 应收股利 -
4 应收利息 3,185,981.96
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,996,723.03
10.4 报告 期末 持有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5 报告 期末 前十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况 。
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第 十部 分 基 金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
历 史时 间段本 基金 份额净 值增长 率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较
（截止时间2016 年 12 月31 日）
鑫元一年定期开放 A
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2015年1月1
日至2015年
12月31日
-8.14% 0.66% 3.85% 0.02% -11.99% 0.64%
2016年1月1
日至2016年
12 月31日
1.32% 0.26% 3.01% 0.01% -1.69% 0.25%
鑫元一年定期开放 C
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2015年1月1
日至2015年
12月31日
-8.55% 0.66% 3.85% 0.02% -12.40% 0.64%
2016年1月1
日至2016年
12 月31日
0.89% 0.26% 3.01% 0.01% -2.12% 0.25%
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第 十一 部分 基 金的 费用与 税收
一 、基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易或结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.7% 年费 率计 提。 管理 费 的计 算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财 产中一 次性 支付 给基金 管理人 。若 遇法 定节假 日、公 休日 或不 可抗力 等,
支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.2% 的年 费率 计提 。托 管 费的 计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
鑫元一年定期开放债券型证券投资基金更新 招募说明书摘要 （2017 年第1 号）
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H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公 休日或不可抗力等,支付日期顺延。
3.销售服务费
本基金 A 类基金 份额 不收取 销售 服务费 ，C 类基金 份额 的销售 服务 费年费
率为0.40%。
本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。
计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中划出，
由基金管理人分别支付给各基金销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力
等,支付日期顺延。
销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
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四 、基 金管理 费、 基金托 管费 和销售 服务 费的调 整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致， 酌情调低基金管
理费率、 基金托管费率、 销售服务费率， 无须召开基金份额持有人大会。 提高上
述费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须依照有关规定最迟于
新 的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告。
五 、基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
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第 十二 部分 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
一、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 更 新 了 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 、 有 关 财
务数据截止日和净值表现截止日。
二、 在“第三部分 基金管理人” 部 分 ， 对 基金管理人情况、主要人员
情况 的相关内容进行了更新。
三、 在“第四 部分 基金托管人 ” 部 分 ， 对 基金托管人的 相 关 内 容 进 行
了更新。
四、 在 “第五部分
相关服务机构” 部分， 更新了销售机构的相关信息。
五、 在 “ 第 九 部 分
基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部 分 ， 更 新 了 申 购 和 赎 回
的数量限制的内容。
六、 在“第十 部分 基金的投资” 部 分 ， 更 新 了 “ 投 资 组 合 报 告 ”的内
容， 截止日期更新为 2016 年12 月31 日， 该部分内容均按有关规定编制， 并经
本基金托管人复核 。
七、 在 “ 第十一 部分
基金的 业绩” 部 分 ， 更 新 了 “ 历 史 时 间 段 本 基 金
份额净值收益率 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 的 比 较 ”, 截 止 日 期 更 新 为
2016 年12 月31 日， 该部分内容均按照有关规定编制， 并经本基金托管人复核。
八、 在“第二十 三部分 其他应披露事项 ”部分， 更新了本报告期内 的信
息披露事项。
