工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2017年第1号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2012年10月8日证监许可【2012】1305号文核准募集。
本基金基金合同于2012年10月26日正式生效。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不
预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2017年4月25日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2017年3月31日（财务数据未经审计） 。本招募说明书已经托管人复核。工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
中国银监会银监复【2005】105号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1、董事会成员
尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。
复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、
国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副
行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。
Neil Harvey聂瀚文先生，董事，是瑞士信贷（香港）有限公司董事总经理，常驻香港。
聂先生是瑞信大中华区主席兼香港CEO，同时他也是亚太区资产管理主席；并为亚太区运
营委员会成员。聂先生从事投资银行和资产管理业务长达三十年， 在亚太地区工作二十年，
拥有对新兴市场和亚太区的丰富经验和深入了解。聂先生在瑞士信贷工作了十七年，担任工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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过很多要职，他之前曾为亚太区和新兴市场资产管理部主管。此前，亦曾担任亚洲（除日
本）投资银行部和固定收益业务负责人。另外，他在瑞信和其他公司都担过要职，负责澳
大利亚、非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯地区的业务。
郭特华女士：董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专
职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计
划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政
府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992） 。2006年被《华尔街电讯》列
为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、
中国经济等。
孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，
享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金
融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科
专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国C.V. Starr
冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美
国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇，主持
过20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998
年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政
府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2、监事会成员
郑剑锋先生：监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中
国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董
事。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信
贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国
区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。
倪莹女士：监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加
入工银瑞信战略发展部，现任副总监。
章琼女士：监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任
职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任工银瑞信运作部联
席总监。
3、高级管理人员
郭特华女士：总经理，简历同上。
朱碧艳女士：硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，
兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，
2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
江明波先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司固定收益投资总监，工银瑞信投资管理有限公司董事。2000 年7 月至
2001 年11 月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员；2001 年12 月至2006 年12 月，
任职于鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、社保债
券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006 年加
入工银瑞信基金管理有限公司。工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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杜海涛先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，1997 年7 月至2002 年9 月，任职于长城证券有限责任公司，历
任职员、债券（金融工程）研究员；2002 年10 月至2003 年5 月，任职于宝盈基金管理有限
公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年6 月至2006 年3月，任职于招商基金管理有限
公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
赵紫英女士：博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989 年8 月至1993 年
5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1994 年6 月至2002 年4 月，任职于
中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月
至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经
理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
郝炜先生：硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理
（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职
于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金经理
谷衡先生：12年证券从业经验；先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总行担
任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2012年11月13日至今，担任工
银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金；2013年1月28日至今，担任工银瑞信60天理
财债券型基金基金经理；2013年3月28日至2015年1月19日，担任工银安心场内实时申赎
货币基金基金经理；2014年9月30日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经理；2015年7
月10日至今，担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理；2015年12月14日至今，担任
工银瑞信添福债券基金基金经理；2016年4月26日至今，担任工银瑞信安盈货币市场基金基
金经理；2016年12月7日至今，担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经
理；2017年2月28日至今，担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：魏欣女士，2012年10月26日至2017年3月10日管理本基金。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
江明波先生，简历同上。
杜海涛先生，简历同上。
宋炳珅先生，13年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监兼研究部总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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券型证券投资基金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；
2013年1月28日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；
2014年1月20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20
日至今，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10月23日至今，
担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年11月18日至今，担任工银医疗保健
行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至今，担任工银战略转型主题股票基金基金
经理；2017年4月12日至今，担任工银瑞信中国制造2025股票型证券投资基金基金经理。
欧阳凯先生，15年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基
金经理，2011年12月27日至2017年4月21日担任工银保本混合基金基金经理，2013
年2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月19日
起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26日起至今担任
工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日起至今担任工银信用纯债两年定
期开放基金基金经理，2014年9月19日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金
经理，2015年5月26日起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生，14年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加
入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年9月23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
2014年10月22日至今，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年4月28日
至今，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年1月29日至今，担任工
银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年4月21日至今，担任工银瑞信互联网
加股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生，14年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
本基金之基金托管人为招商银行股份有限公司，基本情况如下：
名称：招商银行股份有限公司工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：252.20亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、代销机构
（1） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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网址：www.icbc.com.cn
（2） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话：0755—83198888
传真：0755－83195049
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
联系人：张宏革
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼
法定代表人：洪崎
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（6） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571－85108195
传真：0571－85106576
客户服务电话：0571-96523 400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
（7） 北京农商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号
办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心B座
法定代表人：乔瑞
联系人：王薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服务电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（8） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服务电话：4008888788、95525
网址：www.ebscn.com
（9） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服务电话：400-8888-666 / 95521
网址：www.gtja.com
（10） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2－6层
法定代表人：陈有安
联系人：田薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服务电话：4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
（11） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：4008888108 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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网址：www.csc108.com
（12） 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层
办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
客户服务电话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（13） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
网址：www.htsec.com
（14） 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）
法定代表人：李梅
联系人：黄维琳、钱达琛
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客户服务电话：95523或4008895523
网址：www.swhysc.com
（15） 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755—82130833
传真：0755－82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（16） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（17） 中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571－86811958
传真：0571－85783771
客户服务电话：0571—95548
网址：www.bigsun.com.cn
（18） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服务电话：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（19） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（20） 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（21） 联讯证券有限责任公司
注册地址：广东省惠州市下埔路14号
法定代表人：徐刚
联系人：丁宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（22） 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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法定代表人：菅明军
联系人：程月艳、范春艳
电话：0371—69099882
传真：0371—65585899
客户服务电话：0371—967218；4008139666
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（23） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
法定代表人：林义相
联系人：尹伶
电话：010-66045529
传真：010-66045518
客户服务电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（24） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：王春峰
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
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（25） 广州银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区广州大道北195号
办公地址：广州市越秀区广州大道北195号
法定代表人：姚建军
传真：020-37590726
客服电话：96699（广东） 、400-83-96699（全国）工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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（26） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021—52629999
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（27） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（28）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话： 010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（29）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（30）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（31）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（32）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-38602750工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
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（33）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址：http://licaike.hexun.com/
(34) 浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼4楼403室
办公地址：杭州市教工路18号EAC欧美中心A座D区8层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：0571-56028617
客服电话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址：www.jincheng-fund.com
（35）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海东方路989号中达大厦2楼
法定代表人：盛大
联系人：徐雪吟
联系电话：021-50583533-3011
客服电话：400-005-6355
传真：021-50583533
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（36）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010- 65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址：http://www.harvestwm.cn/
(37) 众升财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：高晓芳
联系电话： 010-59393920-811
客服电话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（38）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（39）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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联系人：单丙烨
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（40）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
法定代表人：马令海
联系人：邓洁
联系电话： 010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真： 010-58325282
网址：t.jrj.com
(41) 中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
法定代表人：路瑶
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(42)中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路3号3号楼7457房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
法定代表人：黄俊辉
联系人：张立新
联系电话：010-58276785
客服电话：400-650-9972
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（43）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：0201-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（44）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大
厦38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大
厦38、39层
法定代表人：董永成
客服电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（45）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（46）天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼
法定代表人：余磊
电话：027—87618889 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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传真：027—87618882
联系人：刘鑫
客户服务电话：027—87618889
网址：http://www.tfzq.com
（47）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：四川省成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室
联系人：付勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
（48）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）
网址：www.hkbchina.com
（49）太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
法定代表人：李长伟
联系人：唐昌田
传真：010-88321763
客户服务电话：4006650999
网址：www.tpyzq.com
（50）上海凯石财富基金销售有限公司工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
电话：021-63333319
传真：021-63332523
客户服务电话：4000 178 000
网址：www.lingxianfund.com
（51）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人：梁洪军
联系人：季长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服务电话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（52）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人：何沛良
联系人：林培珊
电话： 0769-22866254
传真： 0679-22866282
客服电话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（53）北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
法定代表人：梁蓉工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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联系人： 赵海峰
电话： 010-66154828
传真： 010-88067526
客户服务电话： 010-66154828
网址： www.5irich.com
（54）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
法定代表人：彭运年
联系人：孙雯
电话： 010-59336519
传真： 010-59336510
客户服务电话： 4008909998
网址：www.jnlc.com
（55）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
法定代表人：李淑慧
联系人：裴小龙
电话： 0371-55213196
传真： 0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址： www.hgccpb.com
（56）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO
1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO
1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
电话： 010-57418813
传真：010-57569671工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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客户服务电话： 400-893-6885
网址： www.qianjing.com
（57）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
法定代表人：蒋煜
联系人：蒋宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：400 818 8866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（58）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人： 王伟刚
联系人： 2000万人民币
电话： 010-56282140
传真： 010-62680827
客户服务电话： 400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
（59）北京创金启富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
法定代表人：梁蓉
联系人： 赵海峰
电话： 010-66154828
传真： 010-88067526
客户服务电话： 010-66154828
网址： www.5irich.com
（60）中证金牛（北京）投资咨询有限公司工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
法定代表人：彭运年
联系人：孙雯
电话： 010-59336519
传真： 010-59336510
客户服务电话： 4008909998
网址：www.jnlc.com
（61）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701
法定代表人：李淑慧
联系人：裴小龙
电话： 0371-55213196
传真： 0371-85518397
客户服务电话：4000-555-671
网址： www.hgccpb.com
（62）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO
1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO
1008-1012
法定代表人：赵荣春
联系人：盛海娟
电话： 010-57418813
传真：010-57569671
客户服务电话： 400-893-6885
网址： www.qianjing.com
（63）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
法定代表人：蒋煜工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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联系人：蒋宸
电话：010-58170911
传真：010-58170800
客户服务电话：400 818 8866
网址：http://fund.shengshiview.com/
（64）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
法定代表人： 王伟刚
联系人： 2000万人民币
电话： 010-56282140
传真： 010-62680827
客户服务电话： 400-619-9059
网址： www.fundzone.cn
（65）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
联系人：姜焕洋
电话： 0411-88891212
传真： 0411-84396536
客户服务电话： 400-6411-999
网址： www.taichengcaifu.com
（66）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话： 0574-89068340
传真：0574-87050024工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（67）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
法定代表人： 袁福华
联系人： 李岩
电话： 022-28405684
传真： 022-28405631
客户服务电话：4006960296
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn
（68）财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市解放路111号
办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心1602室
法定代表人：沈继宁
联系人：徐轶青
电话：0571－87822359
传真：0571－87925100
客户服务电话：96336（上海地区962336）
网址：http://www.ctsec.com
（69）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
联系人：张宇宏
电话：0451－82336863
传真：0451－82287211
客户服务电话：4006662288
网址：http://www.jhzq.com.cn
（70）上海华信证券有限责任公司工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场18—22楼
法定代表人：郭林
客户服务电话：4008205999
网址：www.shhxzq.com
（71）金惠家保险代理有限公司
注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部
办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广场A座1009
法定代表人： 夏予柱
联系人： 胡明哲
电话： 15810201340
传真： 028-62825327
客户服务电话： 400-8557333
网址： www.jhjhome.net
（72）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
法定代表人： 江卉
联系人： 万容
电话： 010-89188345
传真： 89189566
客户服务电话： 个人业务：95118
企业业务：400 088 8816
网址：http//;fund.jd.com
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要
求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）基金注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上海市源泰律师事务所
住
所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电
话：（021）51150298
传
真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住
所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：李慧明，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型发起式证券投资基金
六、基金的投资目标工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
30
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）
的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、
资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含
一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固
定收益类金融工具。
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申
购和新股增发。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1、利率策略
通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的
可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况
变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲
线斜度变化趋势。
2、信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地
位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行
人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金
资产对相应债券的投资决策。
3、类属配置策略
研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资
热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
31
对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
4、个券选择策略
本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的
基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利
差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，
从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。
对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在回
售日前进行回售或者卖出。
5、相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参
与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素
之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、
制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者
不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回
购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本
基金的投资带来增加价值。
（二）投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学
的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效
评估等全过程，如图1所示。工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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32
投资决策委员会
投资小组 研究小组
久期配置/期
限结构配置
类属配置
个券选择
组合构建
绩效评估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交易室
风险管理部
风险管理委员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
图1
固定收益证券投资管理程序
1、投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，
由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证
券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策
略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性
投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下
管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段
投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对
季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2、投资决策
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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33
投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问
题。
3、投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证
券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4、交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5、风险管理及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，
抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基
金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。
十、基金的风险收益特征
本基金为发起式债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高
于货币市场基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期自2017年1月1日起至3月31日止（财务数据未经审计） 。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
固定收益投资
1,872,863,868.04 53.76
其中：债券
1,872,863,868.04 53.76
资产支持证券
-
-工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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34
2
买入返售金融资产
359,800,899.71
10.33
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合计
1,217,657,675.65 34.95
4
其他资产
33,544,504.87 0.96
5
合计
3,483,866,948.27 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2. 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额
18.75
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额
837,098,354.35 31.66
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
余额比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的40%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的40%。
3. 基金投资组合平均剩余期限
3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
108
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
133
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
105
报告期内投资组合平均剩余期限超过134天情况说明
本报告期内无投资组合平均剩余期限超过134天情况。
3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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35
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）
1
30天以内
15.41
31.66
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2
30天(含)-60天
19.65 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
3
60天(含)-90天
18.87 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
4
90天(含)-120天
14.37 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
5
120天(含)-397天（含）
62.18 -
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计
130.48 31.66
4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过240天。
5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
159,557,015.81 6.03
2
央行票据
- -
3
金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
989,603,564.87 37.42
6
中期票据
30,261,634.93 1.14
7
同业存单
693,441,652.43 26.22
8
其他
- -
9
合计
1,872,863,868.04 70.82
10
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
- -
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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36
6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量（张）
摊余成本(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 111615254
16民生
CD254
2,500,000 246,499,183.87 9.32
2 020161
17贴债05
1,300,000 129,652,802.34 4.90
3 111619094
16恒丰银行
CD094
1,000,000 100,000,000.00 3.78
4 011698535
16京汽集
SCP002
1,000,000 99,985,055.41 3.78
5 011758002
17深圳特发
SCP001
1,000,000 99,958,995.91 3.78
6 011698302
16中海运
SCP006
900,000 89,984,692.44 3.40
7 011698456
16大唐发电
SCP006
800,000 79,960,408.99 3.02
8 011754011
17陕煤化
SCP001
700,000 69,980,211.01 2.65
9 111694090
16广州农村
商业银行
CD081
700,000 69,612,567.32 2.63
10 111608316
16中信
CD316
700,000 69,004,586.80 2.61
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
-0.0714%
报告期内偏离度的最低值
-0.1824%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.1308%
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本报告期内，本基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本报告期内，本基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
37
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9. 投资组合报告附注
9.1本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估值
采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的
溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。
9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
38,963.84
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
32,988,841.03
4
应收申购款
516,700.00
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7
其他
-
8
合计
33,544,504.87
9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1.本基金合同生效日为2012年10月26日，基金合同生效以来（截至2017年3月31日）的
投资业绩及同期基准的比较如下表所示：工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
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38
工银14天理财基金A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基准
收益率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7053% 0.0010% 0.2478% 0.0000%
0.4575% 0.0010%
2013年
4.3955% 0.0030% 1.3500% 0.0000%
3.0455% 0.0030%
2014年
5.1272% 0.0034% 1.3500% 0.0000%
3.7772% 0.0034%
2015年
4.4678% 0.0076% 1.3500% 0.0000%
3.1178% 0.0076%
2016年 2.7304% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.3804% 0.0018%
2017.1.1-2.17.3.31
0.5320% 0.0016% 0.3329% 0.0000% 0.1991% 0.0016%
自基金合同生效起至今 19.2434% 0.0050% 5.9800% 0.0000% 13.2634% 0.0050%
工银14天理财基金B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基准
收益率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7583% 0.0009% 0.2478% 0.0000%
0.5105% 0.0009%
2013年
4.6996% 0.0030% 1.3500% 0.0000%
3.3496% 0.0030%
2014年
5.4318% 0.0034% 1.3500% 0.0000%
4.0818% 0.0034%
2015年
4.7717% 0.0076% 1.3500% 0.0000%
3.4217% 0.0076%
2016年 3.0292% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.6792% 0.0018%
2017.1.1-2017.3.31
0.6041% 0.0016% 0.3329% 0.0000% 0.2712% 0.0016%
自基金合同生效起至今 20.7863% 0.0050% 5.9800% 0.0000% 14.8063% 0.0050%
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
（2012年10月26日至2017年3 月31日）工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
39工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
40
注：1、本基金基金合同于2012年10月26日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为1 个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符合
基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包
括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售
期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内
（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法
律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具；本基金不直接在二级市
场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
41
（3）基金的销售服务费；
（4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼仲裁费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）基金的开户费用；
（10）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.27%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人复核后于次月
首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或
不可抗力等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人复核后于次月
首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支
付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3．不列入基金费用的项目工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
42
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4. 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，
此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2
日前在指定媒体上刊登公告。
5. 基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金不收取申购费用与赎回费用。
2、基金销售服务费
本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%，对于由B 类降级为A类的基金份
额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用A
类基金份额持有人的费率。
本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由 A 类升级为B 类的基金份
额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用B
类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人复核后于
次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，经注册登记机构分别
支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金
更新的招募说明书摘要
43
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容截止日及财务数据和净值表现数据截
止日。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况的信息。
3、在“四、基金托管人”部分，对基金托管人的相关信息进行了更新。
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构的信息。
5、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期的基金投资组合报告的内容。
6、在“十、基金的业绩”部分，更新了基金截至2017年3月31日的业绩表现情况。
7、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本期间公司披露的相关公告事项。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登
陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一七年五月二十七日
