工 银 瑞信 添 益快 线 货币 市 场基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2017 年第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人：中 国 农业银行 股份有 限 公司
工银瑞信添益快线货币市场基金
更新的 招募说明书摘要
重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2014 年10月8日 证 监许可 【2014 】 1024 号 文准 予注册 。
本基金 基金 合同 生效 日期 为2014 年10 月22 日。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会注
册， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意愿、时 机、数量 等 投资行为作出 独立决策 。 基金管理人提 醒投资 者基 金投资的 “买者
自负 ” 原则，在 投资者作 出 投资决策后， 基金运营 状 况与基金净值 变化导 致的 投资风险， 由
投资者 自行 负担 。
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构 ， 基 金
管理人 不保 证基 金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益 。 投资人 在投 资本 基金 前， 应全面 了解 本基
金的产 品特 性， 理性 判断 市场， 并承 担基 金投 资中 出现的 各类 风险 ， 包 括： 市场风 险、 利率
风险、 信用 风险 、再 投资 风险、 流动 性风 险、 操作 风险、 其他 风险 及本 基金 特有风 险 等 等 。
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。 在一 般
情况下 ，其 风险 与预 期收 益均低 于一 般债 券型 基金 ，也低 于混 合型 基金 与股 票型基 金。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并 按照 《证 券投 资基金 法》 、 《公 开募 集证 券投资 基金 运作 管理 办法 》 、基金 合同 及
其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务 。 基 金投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务 ， 应 详
细查阅 基金 合同 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依 照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2017年4 月21 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2017 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。 工银瑞信添益快线货币市场基金
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京市 西城区 金融 大街5号 、甲5 号6层甲5号601 、甲5 号7层甲5号701、甲5号8 层
甲5号801、甲5 号9层甲5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦A 座6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本的80% ； 瑞 士信 贷银 行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
尚军先 生， 董事 长， 中国 工商银 行战 略管 理与 投资 者关系 部资 深专 家、 专职 派出董 事 。
复旦大 学工 商管 理（ 国际 ）硕士 ，高 级经 济师 。历 任中国 工商 银行 河南 郑州 分行团 委书 记 、
国际部 副总 经理 ， 河 南分 行国际 部副 总经 理、 储蓄 处处长 、 国 际业 务处 处长 ， 河南 分行 副行
长、党 委委 员， 陕西 分行 党委书 记、 行长 等职 务。
Neil Harvey 聂 瀚文 先生 ， 董事， 是瑞 士信 贷 （ 香港 ） 有限 公司 董事 总经 理， 常驻香 港。
聂先生 是瑞 信大 中华 区主 席兼香 港 CEO ， 同 时他 也是 亚太区 资产 管理 主席 ； 并 为亚太 区运 营
委员会 成员 。聂 先生 从事 投资银 行和 资产 管理 业务 长达三 十年 ， 在亚 太地 区 工作二 十年 ，
拥有对 新兴 市场 和亚 太区 的丰富 经验 和深 入了 解。 聂先生 在瑞 士信 贷工 作了 十七年 ， 担 任过
很多要 职， 他之 前曾 为亚 太区和 新兴 市场 资产 管理 部主管 。此 前， 亦曾 担任 亚洲（ 除日 本 ）工银瑞信添益快线货币市场基金
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投资银 行部 和固 定收 益业 务负责 人。 另外， 他在 瑞信 和其他 公司 都担 过要 职， 负 责澳大 利亚 、
非洲、 日本 、拉 美、 中东 、土耳 其和 俄罗 斯地 区的 业务。
郭特华 女士 ： 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信资 产
管理 （ 国际 ） 有 限公 司董 事长。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美 国德 州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。 首 批中 组部 “ 千人 计划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨 询专 家 ，中 国留 美 经济学 会会 长 （1991-1992 ）。2006 年 被 《华 尔街 电 讯》 列为 中国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要 研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士， 独立 董事， 经济学 博士， 北京 大学 经 济学院 院长， 教授， 博士 生导师， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼 任北 京大 学中 国保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中 国金 融学
会学术 委员 会委 员、 常务 理事 ， 中 国保 险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类学 科专 业 教
学指导 委员 会委 员 ， 美 国 国际保 险学 会董 事会 成员 、 学 术主 持人 ， 美 国 C.V. Starr 冠名教 授。
曾任亚 太风 险与 保险 学会 主席、 美国 国家 经济 研究 局、美 国印 第安 纳大 学、 美国哈 佛大 学 、
香港大 学访 问学 者。 在《 经济研 究》 等学 术刊 物上 发表论 文 100 多 篇， 主持 过 20 多项 由国
家部委 和国 际著 名机 构委 托的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银 行合 并） 董事 总经理 、所 罗门 · 古根 海 姆基金 会副 主席 及项 目总 监、香 港政 府
委任的 展览 馆委 员会 成员 、香港 西九 龙文 娱艺 术馆 咨询小 组政 府委 任委 员。2003 年 至今 担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。 工银瑞信添益快线货币市场基金
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2 、监 事会 成员
郑剑锋 先生 ： 监事 ， 金融 学科学 双硕 士 。2005 年 12 月起 ， 郑剑 锋先 生任 职 于中国 工商
银行监 事会 办公 室， 先后 担任综 合管 理处 处长 、 监 督专员 和监 事会 办公 室副 主任 ， 主 要负 责
风险、 内控 及董 事高 管履 职的监 督检 查工 作。2014 年 6 月 起， 郑剑 锋先 生被 任命为 中国 工
商银行 战略 管理 与投 资者 关系部 集团 派驻 子公 司董 监事办 公室 高级 专家 、专 职派出 董事 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ， 先后 担任 全球 投资 银行战 略部 助理 副总 裁、 亚太区 投资 银行 战略 部副 总裁、 中国 区
执行首 席运 营官 ，资 产管 理大中 国区 首席 运营 官, 现 任资产 管理 中 国 区负 责人 。
洪波女 士 ： 监 事 ， 硕 士 。ACCA 非执 业会 员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年任 民生 证券 有限 责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控稽 核部 总监。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。 2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
章琼女 士： 监事 ， 硕 士。2001 年至2003 年任 职于 富友 证券财 务部 ；2003年至2005 年任 职
于银河 基金 ， 担任注 册登 记专员 。2005 年加入 工银 瑞信运 作部 ， 现任工 银瑞 信运作 部联 席 总
监。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ：硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ，现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ，
兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 监事 。1997 年－1999 年 中国 华融 信托 投资 公 司证券 总部 经
理，2000 年－2005 年中 国 华融资 产管 理公 司投 资银 行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
江明波 先生 ：硕 士， 现任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，兼 任工 银瑞 信资产 管
理 （ 国际 ） 有限 公司 固定 收益投 资总 监 ， 工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司董 事 。2000 年 7 月至
2001 年 11 月 ， 任 职于 长城 证券有 限责 任公 司， 担任 研 究员； 2001 年 12 月至 2006 年 12 月，
任职于 鹏华 基金 管理 有限 公司， 历任 研究 员、 基金 经理助 理、 普天 债券 基金 经理、 社保 债券
组合、 社保 回购 组合 基金 经理、 机构 理财 部总 监助 理、固 定收 益小 组负 责人 。2006 年 加入
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
杜海涛 先生 ：硕 士， 现任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ，兼 任工 银瑞 信资产 管
理（国 际） 有限 公司 董事 。1997 年 7 月至 2002 年 9 月， 任职 于长 城证 券 有限责 任公 司 ，工银瑞信添益快线货币市场基金
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历任职 员、 债券 （金 融工 程）研 究员 ；2002 年 10 月至 2003 年 5 月， 任职 于宝盈 基金 管
理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 助理 ；2003 年 6 月至 2006 年 3 月， 任职于 招商 基金
管理有 限公 司， 历任 研究 员、基 金经 理。2006 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英 女士 ： 博士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 。 1989 年8 月至1993 年
5 月， 任职 于中 国工 商银 行海淀 支行 ， 从 事国 际业 务；1994 年6 月至2002 年4 月 ， 任 职于
中国工 商银 行北 京市 分行 国际业 务部 ，历 任综 合科 科长、 国际 业务 部副 总经 理；2002 年5月
至2005 年6 月， 任职 于中 国 工商银 行牡 丹卡 中心 ，历 任市场 营销 部副 总经 理、 清算部 副总 经
理。2005 年 加入 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司。
4 、本 基金 基金 经理
王朔先 生，7 年 证券 从业 经验；2010 年 加入 工银 瑞 信，现 任宏 观市 场货 币研 究主管 、
基金经 理 。2013 年 11 月11 日至 今， 担任 工银 货币 市 场基金 基金 经理 ；2014 年1 月 27 日至
今， 担 任工 银薪 金货 币市 场基金 基金 经理 ；2015 年7 月 10 日 至今， 担任 工银 瑞信添 益快 线
货币市 场基 金基 金经 理；2015 年7 月10 日至 今， 担 任工银 瑞信 现金 快线 货币 市场基 金基 金
经理 ；2016 年 12 月23 日 至今， 担任 工银 瑞信 如意 货币市 场基 金基 金经 理 。
姚璐伟 先生 ，4 年证 券从 业 经验；2013 年加 入工 银瑞 信， 现 任固 定收 益部 宏观 研究员 、
基金经 理。2016 年9 月 19 日至 今， 担任 工银 瑞信 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 ；2016
年9 月 19 日至 今， 担 任工 银瑞信 添益 快线 货币 市场 基金基 金经 理；2016 年9 月 19 日至 今，
担任工 银瑞 信现 金快 线货 币市场 基金 基金 经理 ；2017 年 4 月 14 日 至今， 担任 工银瑞 信安 盈
货币市 场基 金基 金经 理 。
本基金 历任 基金 经理 ： 魏 欣女士 ，2014 年10 月 22 日至2017 年3 月10 日管 理本基 金 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
宋炳珅 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今， 担任 工银 瑞信添 颐债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年1 月 18 日 至今， 担任工 银双 利债 券基 金基 金经理 ；2013
年1 月 28 日至2014 年 12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年1
月20 日至 今， 担任 工银 瑞 信红利 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2014 年 1 月20 日 至今 ，
担任工 银瑞 信核 心价 值混 合型证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年 10 月 23 日 至 今，担 任工 银工银瑞信添益快线货币市场基金
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瑞信研 究精 选股 票型 基金 基金经 理；2014 年 11 月18 日至 今， 担任 工银 医疗 保健行 业股 票
型基金 基金 经理 ；2015 年2 月 16 日 至今， 担任 工银 战略转 型主 题股 票基 金基 金经理 ；2017
年4 月 12 日至 今， 担任 工 银瑞信 中国 制 造 2025 股 票 型证券 投资 基金 基金 经理 。
欧阳凯 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ；曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年 12 月27 日至 2017 年4 月21 日 担任 工银保 本混 合基 金基 金经 理，2013 年 2
月7 日至2017 年2 月6 日 担任工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金(自2016 年2 月19 日起 变更
为工银 瑞信 优质 精选 混合 型证券 投资 基金)基 金经 理 ，2013 年6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞
信保 本3 号 混合 型基 金基 金经理, 2013 年 7 月 4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放
基金基 金经 理， 2014 年9 月19 日起 至今 担任 工银 新 财富灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理， 2015
年5 月 26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
黄安乐 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ；先 后在 天相 投资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ，国信 证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师， 国信 证券 资产 管理 总部担 任投 资经 理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资总监 。2011 年 11 月 23 日至今 ，担 任工 银瑞 信主 题策略 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理； 2013 年9 月 23 日 至今 ， 担 任 工银瑞 信精 选平 衡基 金基 金经理 ； 2014
年10 月22 日至 今， 担任 工银高 端制 造行 业股 票型 基金基 金经 理；2015 年4 月 28 日至 今，
担任工 银新 材料 新能 源行 业股票 型基 金基 金经 理；2016 年1 月29 日至 今， 担 任工银 瑞信 国
家战略 主题 股票 型基 金基 金经理 ；2017 年4 月21 日 至今， 担任 工银 瑞信 互联 网加股 票型 证
券投资 基金 基金 经理 。
李剑峰 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ；曾 任中 央国 债登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理、 高
级副经 理；2008 年 加入 工 银瑞信 ，曾 任固 定收 益研 究员， 现任 固定 收益 投资 总监 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行）
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 ： 周 慕冰
成立日 期：2009 年 1 月 15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2009]13 号 工银瑞信添益快线货币市场基金
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基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
注册资 本：32,479,411.7 万 元人民 币
存续期 间： 持续 经营
联系电 话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人 ：林 葛
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注 册 地 址 ：北 京 市 西城 区金 融 大 街5 号、 甲5 号6 层甲5 号601 、甲5号7 层甲5 号701 、甲5
号8层甲5号801 、甲5 号9 层甲5号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦A 座6-9 层
法定代 表人 ：郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ：赵 雪莎
电话：010-66583233
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、销售 机构
名
称 ：中 国工 商银 行股 份有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办 法 》 和本 基金 基金合 同等 的规 定， 选择 其他符 合要 求 的工银瑞信添益快线货币市场基金
更新的招 募说明书 摘要
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销售机 构销 售本 基金 ，并 及时履 行公 告义 务。
（二） 基 金 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注 册 地 址 ：北 京 市 西城 区金 融 大 街5 号、 甲5 号6 层甲5 号601 、甲5号7 层甲5 号701 、甲5
号8层甲5号801 、甲5 号9 层甲5号901
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦A 座6层
法定代 表人 ：郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：北 京德 恒律 师事 务所
住
所 ：北 京市 西城 区金 融大街19号 富凯 大厦B 座十 二层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街19 号富 凯大 厦B 座 十二层
负责人 ：王 丽
电
话：010-52682888
传
真：010-52682999
经办律 师： 徐建 军、 刘焕 志
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所 ：北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话：010-58152145
传真：010-58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信添 益快线 货币 市场 基金 工银瑞信添益快线货币市场基金
更新的招 募说明书 摘要
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五、基金的类型
本基金 类型 ：货 币市 场基 金
六、基金的投资目标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ，包 括现 金、通 知存 款、 一年 以内 （含一 年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、剩 余期 限（ 或回 售期 限）在397 天以 内（ 含397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中 期票 据 ； 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的债 券回 购、 期 限在 一年以 内 （含 一
年） 的中 央银 行票据 、 短 期融资 券 ， 及 法律法 规或 中国证 监会 允许 本基 金投 资的其 他货 币市
场工具 。
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场基 金投 资其 他货 币市场 工具 的 ， 在 不改 变基 金投资 目
标、 不改 变基 金风险 收益 特征的 前提 下 ， 本基 金可 参与其 他货 币市 场工 具的 投资 ， 不 需召 开
份额持 有人 大会 ，其 投资 比例遵 循届 时有 效法 律法 规或相 关规 定。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时 有 效法 律法规 或相 关规 定。
八、基金的投资策略
( 一) 投资 策略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 相 对价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1 、利 率策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价 、 就 业以 及国 际收 支等主 要经济 变量 ， 分析 宏观经 济运行 的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
2 、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析债 券发 行人 所处 行 业发展 前景 、 发 展状 况、 市 场地位 、工银瑞信添益快线货币市场基金
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11
财务状 况 、 管 理水平 和债 务水平 等因 素 ， 评价 债券 发行人 的信 用风 险。 跟踪 债券发 行人 和 债
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并 结合 外部 权威 评级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资产 对相
应债券 的投 资决 策。
3 、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资热
点， 分 析国 债、 金融 债、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平， 评定 不同 债券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4 、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的 拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的基
础上， 及时 发现 偏离 市场 收益率 的债 券， 并找 出因 投资者 偏好 、 供 求、 流动 性、 信 用利 差等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指
导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含回 售条 款的债 券， 本基金将 仅买 入距回 售日 不超过397 天以 内的 债券， 并在回 售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5 、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参与
者众多 ， 投 资行 为、 风险 偏好、 财务 与税 收处 理等 各不相 同， 发掘 存在 于这 些不同 因素 之间
的 相对 价值 ， 也是本 基金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注国 家法 律法规 、 制度 的
变动 ， 通 过深 入分析 市场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割、 市场 投资者 不同 风 险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不 同品 种或 不同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
6 、其 他金 融工 具投 资策 略
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 。
当法律 法规 允许 基金 参与 此类金 融工 具的 投资 ， 本 基金将 按照 届时 生效 的法 律法规 ， 根 据 对
该金融 工具 的研 究， 制定 符合本 基金 投资 目标 的投 资策略 ， 在 充分 考虑 该投 资品种 风险 和收
益特征 的前 提下 ，谨 慎投 资。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决 策委员 会领 导下 的团 队制 ” 管理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的投
资管理 流程 ， 具 体包 括投 资研究 、 投 资决 策、 组合 构建、 交易 执行 和风 险管 理及绩 效评 估等工银瑞信添益快线货币市场基金
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全过程 ，如 图1 所示 。
图 1
固定 收 益证 券 投资 管理 程 序
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一 阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2 、投 资决 策
投 资决策 委员会
投 资小组 研 究小组
久 期配置/ 期
限 结构配 置
类 属配置
个 券选择
组 合构建
绩 效评估
基
金
经
理
投
资
经
理
中 央交易 室
风 险管理 部
风 险管理 委员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信添益快线货币市场基金
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基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
3 、投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管 理 委员 会进行 风险 提示 。
九、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中国 人民 银行 公布 的七 天通知 存款 税后 利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 经基 金管 理人和 基金 托管 人协 商一 致后， 本基 金管
理人可 以在 报中 国证 监会 备案后 变更 业绩 比较 基准 并及时 公告 ， 无需 召开 基金 份额持 有人 大
会审议 。
十、风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金产 品。 在一 般
情况下 ，其 风险 与预 期收 益均低 于一 般债 券型 基金 ，也低 于混 合型 基金 与股 票型基 金。
十一、基金的投资组 合报 告 工银瑞信添益快线货币市场基金
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本报告 期 为 2017 年 1 月 1 日起 至 3 月 31 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1.1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 4,935,663,969.44 19.58
其中： 债券 4,935,663,969.44 19.58
资产支 持证 券
-
-
2
买入返 售金 融资 产
7,112,397,695.96
28.22
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 13,047,903,820.58 51.77
4 其他资 产 106,531,256.56 0.42
5 合计 25,202,496,742.54 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
1.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.70
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,780,293,868.55 12.41
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。 工银瑞信添益快线货币市场基金
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债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
本 基金 债券 正回 购的 资金余 额没 有超 过基 金资 产净 值 20% 的情 况
1.3 基金投资组合平均剩 余期 限
1.3.1 投资组合平均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 94
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 109
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 37
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本 报告 期内 无投 资组 合平均 剩余 期限 超 过120 天情况 。
1.3.2 报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 15.05
12.41
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 11.62 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 56.34 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 2.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 - - 工银瑞信添益快线货币市场基金
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天的浮 动利 率债
5 120 天(含)-397 天（ 含）
26.49 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 112.00 12.41
1.4 报告期内投资组合平 均剩 余存续期超过 240 天情况 说明
本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 存续期 限未 超 过 240 天。
1.5 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 438,452,066.65 1.96
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 740,802,578.97 3.31
其中： 政策 性金 融债 740,802,578.97
3.31
4 企业债 券 8,147,020.01 0.04
5
企业短 期融 资券
755,709,573.36
3.37
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,992,552,730.45 13.35
8 其他 - -
9
合计 4,935,663,969.44
22.03
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。 工银瑞信添益快线货币市场基金
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1.6 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111717070
17 光 大银
行CD070
5,000,000 488,985,836.76 2.18
2 111793881
17 杭 州银
行CD077
4,000,000 391,850,974.11 1.75
3 111717075
17 光 大银
行CD075
4,000,000 391,178,010.75 1.75
4 111718089
17 华 夏银
行CD089
3,000,000 296,842,659.05 1.32
5 150417 15 农发 17 2,300,000 230,224,287.00 1.03
6 140216 14 国开 16 2,000,000 200,660,103.05 0.90
7 111793985
17 天 津银
行CD027
2,000,000 198,104,382.28 0.88
8 111710144
17 兴 业银
行CD144
2,000,000 197,908,473.49 0.88
9 111711121
17 平 安银
行CD121
2,000,000 197,831,509.01 0.88
10 170401 17 农发 01 1,400,000 139,524,501.49 0.62
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
1.7 “影子定价”与“ 摊 余成 本法 ”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0058%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0573% 工银瑞信添益快线货币市场基金
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报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0242%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 交易 日数 据计算 。
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25%情况说明
本 报告 期内 ，本 基金 负偏离 度的 绝对 值未 达 到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5%情况说明
本 报告 期内 ，本 基金 正偏离 度的 绝对 值未 达 到0.5%。
1.8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 本基金采用固定份额 净值 ， 基金账面份额 净值始终 保持为人民币 1.00 元。 本基金估
值采用摊余成本法， 即估 值对象以买入成本列 示， 按票面利率或商定利 率并 考虑其买入时
的溢价与折价，在其 剩余 期限内按实际利率法 进行 摊销，每日计提收益 或损 失。
1.9.2 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查， 或在报 告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
1.9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 7,668.74
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 106,521,045.02
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 2,542.80
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 106,531,256.56
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1.9.4 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、 本基 金合 同生 效日 为 2014 年 10 月 22 日， 基金 合 同生效 以来 （ 截至 2017 年 3 月 31
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增
长率
净值增 长
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①- ③ ②- ④
2014.10.22-2014.12.31 0.6811% 0.0006% 0.2626% 0.0000% 0.4185% 0.0006%
2015.1.1-2015.12.31 3.4877% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 2.1377% 0.0054%
2016.1.1-2016.12.31 2.7062% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 1.3562% 0.0024%
2017.1.1-2017.3.31 0.9222% 0.0008% 0.3329% 0.0000% 0.5893% 0.0008%
自基金 合同 生效 日起 至今 7.9991% 0.0040% 3.2955% 0.0000% 4.7036% 0.0040%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比 较 ：
（2014 年 10 月 22 日至 2017 年 3 月 31 日）
工银瑞信添益快线货币市场基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年 10 月 22 日生 效 。
2 、 按 基金 合同规 定， 本基 金建仓 期为6个 月。 截 至本 报告期 末 ， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ：本 基金主 要投 资于 具有 良好 流动性 的工 具 ，
包括现 金、 通 知存 款、 一 年以内 （含一 年） 的 银行 定期存 款和 大额 存单、 剩 余期限 （ 或回 售
期限） 在397 天 以内 （ 含397 天） 的债 券、 资 产支 持 证券、 中期 票据； 期限 在 一年以 内 （ 含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券， 及法 律法 规
或中国 证监 会允 许本 基金 投资的 其他 货币 市场 工具 。
十三、基金的费用与 税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1. 基金费 用的 种类
（1） 基金管 理人 的管 理费 ；
（2） 基金托 管人 的托 管费 ；
（3） 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费、 律师 费、仲 裁费 和诉 讼费 ； 工银瑞信添益快线货币市场基金
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（5） 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
（6） 基金的 证券 交易 费用 ；
（7） 基金的 银行 汇划 费用 ；
（8） 按照国 家有 关规 定和 《基 金合同 》约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费 用 。
2. 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
（1） 基金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 于次 月前 3 个工
作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。 若 遇 法定节 假日 、 公 休假 等， 支 付日期 顺延 。
（2） 基金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.04% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H ＝E× 0.04%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 于次 月前 3 个工
作日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。若 遇法 定节 假日 、公休 日等,支 付日 期顺 延 。
上述“1 . 基 金费 用 的种 类中 第 （3 ） － （8） 项费 用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定 ， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3. 不列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1） 基金管 理人 和基 金托 管人 因未履 行或 未完 全履 行义 务导致 的费 用支 出或 基金 财产
的损失 ；
（2） 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用；
（3） 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ；
（4） 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。
4. 基金税 收 工银瑞信添益快线货币市场基金
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22
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25% ， 销售 服务 费计 提的计 算公 式具 体如 下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当 年天数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付， 由基 金托 管人 于次月 首日 起 5 个工 作日 内从基 金
财产中 一次 性支 付给 注册 登记机 构 ， 由 注册登 记机 构代付 给销 售机 构。 若遇 法定节 假日 、 休
息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ，支 付日 期顺 延至最 近可 支付 日支 付。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新， 主要 更新 内容 如下：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书更 新截 止日期 ；
2 、在“ 三、 基金 管理 人 ” 部 分，更 新了 基金 管理 人主 要人员 情况 等信 息；
3 、在“ 四、 基金 托管 人 ” 部 分，根 据基 金托 管人 提供 的信息 ，对 基金 托管 人的 相关信 息
进行了 更新 ；
4 、在“ 九、 基金 的投 资 ” 部 分，更 新了 最近 一期 的基 金投资 组合 报告 的内 容；
5 、在“ 十、 基金 的业 绩 ” 部 分，更 新了 基金 截至 最近 一期 的 业绩 表现 情况 ；
6 、在 “二 十一 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 对份 额持 有人 服务 的相关 内
容。
7 、在“ 二十 二、 其他 应披 露事项 ” 部 分， 更新 了本 期 间公司 披露 的相 关公 告事 项 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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二〇一 七年 五 月 二十 六 日
