银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
银华交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2017 年 第 1 号）
基 金 管 理 人 ： 银 华 基 金 管 理 股份有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
重要 提 示
本基金经2012 年12 月19 日 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可 【2012 】1696
号文核准募集。
本基金 的基金合同已于2013 年4月1日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金 （以下简称 “基金” ） 是一种长 期投资工具， 其主要功 能是 分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资人 购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基
金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其预期收益和风险均低于债
券型基金、混合型基金及股票型基金。
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
人 投资不同类型的基金将获得 不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说，基金的收益预期越高， 投资人 承担的风险也越大。
本基金按照 基金份额初始面值1.00元发售， 在市场波动等因素的影响下， 基
金份额净值可能低于 基金份额面值 。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资人 在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决
策， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括市场风险， 也包括基金自身的管理
风险 、技术风险等。
投资人 在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同， 了
解本基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产
状况等判断基金是否和 投资人的 风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以 恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资
产， 但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 当投资人赎回时， 所得 会高
于或低于 投资人先前所支付的金额。 本基金的 过往业绩及其净值高低并不预示其
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未来业绩表现。 基金管 理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出投资 决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人自行负担。
投资人应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎
回基金，基金代销机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 4 月 1 日，有关净值表现
截止日为 2017 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2017 年第 1 季 度的数据（财
务数据未经审计）。
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一 、 基 金 管理 人 概 况 及主 要 人 员 情况
(一)基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址
北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15
层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机
关
中国证监会
批准设立文
号
中国证监会证监基金字
[2001]7号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号文） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2亿元人民币， 公司的股权结
构为西南证券股份有限公司 （出资比例49%） 、 第一创业证券股份有限公司 （出资比例29%）、
东北证券股份有限公司 （出资比例21%） 及山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例1% ） 。 公
司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册
地为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为 “银华
基金管理股份有限公司 ”。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司董事会下
设 “战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计委员会” 四个专业委
员会， 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策， 并充
分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公 司 监 事 会 由4 位 监 事 组 成 ， 主 要 负 责 检 查 公 司 的 财 务 以 及 对 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人
员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责， 公司根据经营运作需要设置投资管理一部、 投资管
理二部、 投资管理三部、 量化投资部、 研究部、 市场营销部、 机构业务部、 国际合作与 产
品开发部、 境外投资部、 交易管理部、 养老金业务部、 风险管理部、 运作保障部、 信息 技
术部、 互联网金融部、 投资银行部、 公司 办公室、 人力资源部、 行政财务部、 深圳管理部 、
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监 察 稽 核 部 、 战 略 发 展 部 、 养 老 金 投 资 部 、FOF 投 资 管 理 部 等24 个 职 能 部 门 ， 并 设 有 北 京
分公司、 青岛分公司和上海分公司。 此外， 公 司设立投资决策委员会作为公司投资业务的
最 高 决 策 机 构 ， 同 时 下 设 “ 主 动 型A 股 投 资 决 策 、 固 定 收 益 投 资 决 策 、 量 化 和 境 外 投 资 决
策及养老金投资决策” 四个专门委员会。 公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、
投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生 ： 董事长， 经济学博士。 曾任甘肃省职 工财经学院财会系讲师， 甘肃省证
券公司发行部经理 ， 中国蓝星化学工业总公司处长， 蓝星清洗股份有限公司董事、 副总经
理、 董事会秘书 ， 西南证券副总裁， 中国银河证券副总裁 ， 西南证券董事、 总裁； 还曾 先
后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、
中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任 公司董事长、
西南证券股份有限公司董事， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役
士兵就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中航动力股
份有限公司独立 董事、 中国中材股份有限公司独立董事、 财政部资产评估准则委员会委员。
钱龙海先生 ： 董事， 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山
证券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁， 兼
任第一创业投资管理有限公司董事长 ， 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事；并 任中
国 证 券 业 协 会 第 五 届 理 事 会 理 事 ， 中 国 证 券 业 协 会 投 资 银 行 业 务 委 员 会 第 五 届 副 主 任 委
员，深圳市证券业协会副会长。
李福春先生 ： 董事， 中共党员， 研究生， 高级工程师 。 曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林 省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、 吉林省
发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券股份有限公司董事长、 党委书
记。
吴坚 先生： 董事， 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重庆市证券
监管办公室副处长， 重庆证监局上市处处长， 重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、 副总经理， 重庆东源产业投资股份有限公司董事长， 重庆机电股份有限公司董事， 重
庆上市公司董事长协会秘书长， 西南证券有限责任公司董事， 安诚财产保险股份有限公司
副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事 长，
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长， 西南药业股份有限公司独立董事， 西南证
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券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司总裁，
重庆股份转让中心有限责任公司董事长， 西证国际投资有限公司董事， 西证国际证券股份
有限公司执行董事，重庆仲裁委仲裁员。
王立新先生 ： 董事， 总经理， 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央党校研究
生部、 中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国
农村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部； 参与筹建南方基金管理有限公司，
并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、
银华财富资本管理 （北京） 有限公司董事长。 此外， 兼任中国基金业协会理事、 香山论坛
发 起 理 事 、 秘 书 长 、 《 中 国 证 券 投 资 基 金 年 鉴 》 副 主 编 、 北 京 大 学 校 友 会 理 事 、 北 京 大 学
企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生： 独立董事， 经济学博士后， 教授， 博士生导师， 曾任中国社会科学院培
训中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委书记、 所长， 中国
社科院世界社会保障中心主任， 中国社科院研究生院教 授、 博士生导师， 政府特殊津贴享
受者， 中国人民大学劳动人事学院兼职教授， 武汉大学社会保障研究中心兼职研究员， 西
南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。
刘星先生： 独立董事， 管理学博士， 重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、 博士
生导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者， 全国先进会计 （教育） 工 作者， 中国注册会 计
师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事， 中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任， 中国会计学会教育分会前任会长， 中国管理现代化研究会常务理事， 中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事 。
邢 冬 梅 女 士 ： 独 立 董 事 ， 法 律 硕 士 ， 律 师 。 曾 任 职 于 司 法 部 中 国 法 律 事 务 中 心(后更
名 为 信 利 律 师 事 务 所) ， 并 历 任 北 京 市 共 和 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 现 任 北 京 天 达 共 和 律 师 事
务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生： 独立董事， 会计学硕士， 中国注册会计师。 曾任职于财政部所属中华财
务会计咨询公司， 并历任安达信华强会计师事务所副总经理、 合伙人， 普华永道会计师事
务所合伙人、 北京主管合伙人， 摩根士丹利中国区副主席； 还曾担任中国证监会 发行审核
委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财
务顾问。现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士： 监事会主席， 研究生学历。2000 年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理 ，2004年10月起历任第一创业证券有限公司 首席律师、 法律合规部总经理 、 合
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规总监 、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司 副总裁、 合规总监、 首席风险官 ， 兼任
第一创业 摩根大通证券有限公司董事。
李军 先生： 监事， 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师， 西南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业务总 监， 西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外， 还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会
统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副处长、 企业管理二处处长、 企业管理
三处处长， 并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。 现任西南证券股份有
限公司运营管理部总经理。
龚飒女士 ： 监事， 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人 ， 泰达
荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理 ， 湘财证券有限责任公司稽核经理， 交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
杜永军先生 ： 监事， 大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管 ， 北京赛特饭店财务部主
管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
封树标先生 ： 副总经理， 工学硕士。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安证券综合研
究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、
广 发 基 金 机 构 投 资 部 总 经 理 等 职 ，2011 年3 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 任 公 司 总 经 理 助
理。现 任公司副总经理，兼任投资管理二部总监及投资经理。
周毅先生 ： 副总经理。 硕士学位， 曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银
行 量 化 分 析 部 副 总 裁 及 巴 克 莱 亚 太 有 限 公 司 副 董 事 等 职 。2009 年9 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有
限公司，曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）
及 银 华 抗 通 胀 主 题 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 基 金 经 理 和 公 司 总 经 理 助 理 职 务 。 现 任 公 司 副 总
经理， 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管理
有限公司总经理， 并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、 银华中证800等权重指
数增强分级证券投资基金基金经理职务。
凌 宇翔先生： 副总经理， 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员； 西南证券有限责
任公司基金管理部总经理； 自2001年起加盟银华基金管理有限公司， 曾担任 公司督察长 职
务，并曾兼任 银华国际资本管理有限公司董事 。现任公司副总经理。
杨文辉先生， 督察长， 法学博士。 曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监
会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长， 兼任银华财富资本管理 （北京） 有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
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2. 本基金基金经理
洪利平女士， 硕士学位。2015 年8 月加盟银华基金管理有限公司， 历任投资管理三部
基金经理助理， 现任 投资管理三部二级部门副总经理， 自 2017 年2 月28 日起担任银华多
利宝货币市场基金、 银华惠添益货 币市场基金、 银华货币市场证券投资基金 及本基金基金
经理，自 2017 年3 月22 日起兼任银华活钱宝货币市场基金基金经理。
本基金历任基金经理：
于海颖女士，管理本基金时间为 2013 年 4 月1 日至2014 年4 月25 日。
朱哲先生，管理本基金时间为 2013 年10 月17 日至2015 年7 月23 日。
哈默女士，管理本基金时间为 2015 年7 月16 日至2017 年3 月22 日。
3. 公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁
王立新先生：详见主要人员情况。
封树标先生： 详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生， 硕士学位， 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券有限责任
公司。2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司 （筹） ， 先后在研究策划部、 基金经理部 工
作， 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合
型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型
发起式证券投资基金基金经理。 现任银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投
资基金和银华优质增长混合型证券投资基金基金经理、 公司总经理助理、 投资管 理一部总
监及A 股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。2001 年至 2005 年 曾就职于中国平安保险（集团）股份有限
公司， 历任研究员、 组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司， 曾任养老 金
管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、
银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数增强分级证券投资基金、 银华增强
收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理
助理、 投资管理三部总监及固定收益基金投资总监 、 投资经理以及银华财富资本管理 （北
京）有 限公司董事。
王世伟先生， 硕士学位， 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师； 平安证券营业部总经
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理； 南方基金公司市场部总监； 都邦保险投资部总经理； 金元证券资本市场部总经理。2013
年1 月加盟银华基金管理有限公司， 曾担任银华财富资本管理 （北京） 有限公司副总经理，
现任银华财富资本管理（北京）有限公司总经理。
倪明先生， 经济学博士； 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历任债券信
用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职， 并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011 年4 月加盟银华基金管理有限公 司。 现任银华核心价值
优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定
期开放混合型发起式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金 （LOF） 基金经理。
董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月
加盟银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究部副总监。 现任
研究部总监。
肖侃宁先生， 硕士研究生， 曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同 （万
家 ） 基 金 管 理 有 限 公 司 任 天 同180 指 数 基 金 、 天 同 保 本 基 金 及 万 家 货 币 基 金 基 金 经 理 ， 太
平养老 保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金， 在长江养老保险股份有
限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 （分管投资和研究
工作） 。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。
周可彦先生， 硕士学位。 历任中国银河证券有限公司研究员， 申万巴黎基金管理有限
公司高级分析师， 工银瑞信基金管理有限公司高级分析师， 嘉实基金管理有限公司高级分
析师，曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务，华夏基金管理有限公司投资经理，
天 弘 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 部 总 经 理 ， 曾 担 任 天 弘 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 职
务。2013 年8月加盟银华基金管理有限公司， 现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、
银 华 和 谐 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 及 银 华 沪 港 深 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理。
4. 上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基 金 托管 人 概况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
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法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌 拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939) ，于
2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2015 年末， 本集团资产总额18.35 万亿元， 较上年增长 9.59%； 客户贷款和垫款总额
10.49 万亿元，增长 10.67%；客户存款总额 13.67 万 亿元，增长 5.96%。净利润 2,289 亿
元， 增长 0.28%； 营业收入6,052 亿元， 增长 6.09%， 其中， 利息净收入增长 4.65% ， 手续
费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%，加权平均净资产收益率 17.27% ，成
本收入比 26.98%，资本充足率15.39%，主要财务指标领先同业。
物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展， 综合性网点数量达
1.45万个， 综合营销团队2.15万个， 综合柜员占比达到88%。 启动深圳等8家分行物理渠道
全面转型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网点建设有序推进。 电子银行主渠
道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%， 较上年提升7.55个
百分点； 同时推广账号支付、 手机支付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方
式，成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074 万张，消费交易额2.22万亿元，多项核
心指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%，客户
金融资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元，承销额市场领
先。 资产托管业务规模7.17万亿元， 增长67.36% ； 托管证券投资基金数量和新增只数均为
市场第一。 人民币国际清算网络建设再获突破， 继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清
算行资格；上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项，并独家荣获美国《环球金融》
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杂志 “中国最佳银行” 、 香港 《财 资》 杂志 “ 中国最佳银行” 及香港 《企业财资》 杂志 “中
国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中，
以一级资本总额位列全球 第二； 在美国 《福布斯》 杂志2015年度全球企业2000强中位列第
二。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资产市场
处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算处、 跨境托管运 营
处 、 监 督 稽 核 处 等10 个 职 能 处 室 ， 在 上 海 设 有 投 资 托 管 服 务 上 海 备 份 中 心 ， 共 有 员 工220
余人。 自2007年起， 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并
已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷 部、
总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业
务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国建设银行
总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和个人存款业务管理
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二
部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部 ， 并在总行集团客户部和中国建设银
行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉持 “以客
户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管人的各项职责， 切
实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳 步发展，
中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，
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是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末，中国建设银行
已托管 584 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了
业内的高度认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》
评为“中国最佳托管银行” 。
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三 、 相 关 服务 机 构
（一）基金份额发售机构
1. 直销机构
（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1 号东方 广场东方经贸城C2 办 公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利
宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统 办理本基金的开户和认购手续， 具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2. 银华日利代销机构
1) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
2) 财达证券股份有限公司
注册地址 石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦
法定代表人 翟建强
客服电话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
3) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
4) 国都证券股份有限公司
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
14
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
5) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
法定代表人 庞介民
客服电话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
6) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址
新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路358 号 大 成 国 际
大厦20楼2005室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
7) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
法定代表人 李晓安
客服 电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
8) 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
9) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人 田德军
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
10) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
11) 中国银河证券股份有限公司
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
15
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈有安
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
12) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1 号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
13) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 400-6180-315 网址 www.izqzq.com
14) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
15) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址
青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼20 层
（266061)
法定代表人 杨宝林
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
16) 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
法定代表人 张佑君
客服电话 95558 网址 www.citics.com
17) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
18) 财通证券股份有限公司
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
16
注册地址
杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、
1601-1615、1701-1716
法定代表人 沈继宁
客服电话 95336；4008696336 网址 www.ctsec.com
19) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
法定代表人 黄耀华
客服电话
0755-33680000；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
20) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 尤习贵
客服电话
95579；
400-8888-999
网址 www.95579.com
21) 第一创业证券股份有限公司
注 册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
22) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
23) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人 赵俊
客服电话
95531 ；
400-8888-588
网址
http://www.longone.com.cn
24) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5 号东吴证券大厦
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
17
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
25) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
法定代表人 雷杰
客服电话 95571 网址
http://www.foundersc.com
26) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
27) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187 号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或致电各地
营业网点
网址 http://www.gf.com.cn
28) 广州证券股份有限公司
注册地址
广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20
层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
29) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
30) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
18
31) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
32) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
33) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 周杰
客服电话
95553 或拨打各城
市 营 业 网 点 咨 询 电
话
网址 www.htsec.com
34) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
35) 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
36) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福建省外请
先拨0591）
网址 www.hfzq.com.cn
37) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
19
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
38) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
39) 华鑫证券有限责任公司
注册地址
深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单
元
法定 代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
40) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
41) 南京证券股份有限公司
注册地址 江苏省南京市大钟亭8 号
法定代表人 步国旬
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
42) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人 詹露阳
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
43) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市西藏中路336号
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址
www.962518.com
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
20
44) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45层
法定代表人 李梅
客服电话
95523 ；
400-889-5523
网址 www.swhysc.com
45) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
46) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠 江东路11号高德置地广场18、19层
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
47) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
48) 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人 林俊波
客服电话 400-888-1551 网址
www.xcsc.com
49) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
法定代表人 兰荣
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
50) 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路1 号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
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21
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
51) 东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
法 定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
52) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
53) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111；95565 网址 www.newone.com.cn
54) 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18
层-21层及第04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址
www.china-invs.cn
3. 银华日利B代销机构
无
( 二)注册登记机构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住 所 及 办 公 地
址
北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话
010-50938888 ，
010-59378888
传真 010-66210938
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
22
（ 三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地
址
上海市银城中路68 号时代金融中心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 吕红、黎明
( 四)会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼17 层
01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010）58153000 传真
（010）
85188298
经办注册会计师 徐艳、马剑英
四 、 基 金 的 名 称
银华交易型货币市场基金
五、基 金 类 型
货币市场基金
六 、 基 金 运 作 方 式
交易型开放式
七、投 资 目标
在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
八、投 资 范围
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 ， 具 体 包 括 ： 现 金 ； 期限在
一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单 ；剩余期限在 397
天以内 （含 397 天） 的债券、 非 金融企业债务融资工具、 资产支持证券 ； 中国证监会、中
国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
23
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围
九、投 资 策略
本基金将以市场价值分析为基础， 以主动式的科学投资管理为手段， 综合考虑各类投
资品种的收益性、 流动性和风险特征， 通过对国内外宏观经济走势、 货币政策和财政政策
的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对货币市场利率变动的预期，
进行积极的投资组合管理。 在保证基金资产的安全性和流动性的基础上 ， 力争为投资人创
造稳定的收益。
1. 整体资产配置策略
本基金的资产配置策略分为战略性的配置策略和战术性的配置策略。
（1）战略性的资产配置策略
根据对宏观经济形势、 财政与货币政策、 金融监管政策、 短期资金市场状况以及市场
结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期的短期市场利率的走势进
行判断，并以此调整投资组合的久期和品种配置策略。
此外，当预期市场整体收益率水平将出现下行时，相对延长投资组合平均剩余期限，
增持较长剩余期限的投资品种， 以获取利率下行过程中的超额收益； 当预期市场整体收益
率水平将出现上 行时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种，
增持剩余期限较短品种，降低组合整体利率风险。
（2）战术性的资产配置策略
在对交易市场选择、 投资品种选择、 时机选择、 回购套利等战术性资产配置上， 在保
证流动性的前提下， 合理分配基金的现金流， 并根据市场环境变化寻找价值被低估的投资
品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置。
2. 类属配置策略
本基金管理人将对市场资金面、 基金申购赎回金额的变化进行动态分析， 保持本基金
流动性目标的前提下， 根据对各类短期金融工具如央行票据、 国债、 金融债、 企业短期融
资券以及现金等投资品种之间收益率利差的历史数据比较， 结合当时的市场环境， 形成利
差预期， 主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例， 降低预期利差将扩大的
债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
3. 个券选择策略
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
24
在考虑安全性因素的前提下， 在具体的券种选择上， 本基金管理人将积极发掘价格被
低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。 通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收
益率的配比状况、 信用等级状况、 流动性指标等因素进行证券选择， 选择风险收益配比最
合理的证券作为投资对象。
4. 套利策略
本基金通过分析各市场和品种之间的风险收益差异以及货币市场变动趋势， 挖掘无风
险套利机会， 具体包括但不限于正回购与银行同业存款之间的套利、 正回购与逆回购之间
的套利、跨市场套利和跨期限套利。
正回购与银行同业存款之间的套利， 指的是以低于金融同业存款利率的价格融入资金
后，再以金融同业存款利率存放银行，从而获得收益。
同市场正回购与逆回购之间的套利主要是指异日正回购与逆回购之间的套利。 同一市
场异日正回购与逆回购之间的套利， 指的是 T 日以较低的成本融入资金， 而在T 日后选定
的交易日在同一市场以较高的价格融出资金，从 而获取收益。
跨市场套利是指根据短期金融工具在各个细分市场的不同表现进行套利。 比如当交易
所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可以通过增加交易所市场回购的配置比例，
或在银行间市场融资、 交易所市场融券而实现跨市场套利。 跨期限套利是指在满足货币基
金投资平均剩余期限的条件下， 较短期回购利率低于较长期回购利率时， 在既定的变现率
水平下， 可通过增加较长期回购的配置比例， 或进行较短期融资、 较长期融券而实现跨期
限套利。
基 金 管 理 人 在 确 保 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 前 提 下 有 权 根 据 环 境 变 化 和 实 际 需 要 对 上
述投资程序做出调整，并在基金招 募说明书及其更新中公告。
十、业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活期存款利
率 （税后） 作为业绩比较基准能更好的体现本基金产品的现金管理工具特征。 活期存款利
率由中国人民银行公布， 如果活期存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从
调整当日起开始生效。
如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准， 或者更科学的权重比例， 在与基金托
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
25
管人协商一致后， 本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及
时公告，而 无需召开基金份额持有人大会。
十一、 风 险收 益 特 征
本基金 为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十二、 投 资组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指标、 净值表
现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2017 年3 月31 日（财务数据未经审计） 。
1.报 告 期 末基 金 资 产 组合 情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 11,291,085,467.43 38.55
其中：债券 11,024,507,971.25 37.64
资产支持证券
266,577,496.18
0.91
2 买入返售金融资产
1,564,421,899.15
5.34
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
585,638,310.97 2.00
3
银行存款和结算备付金
合计
16,266,947,748.39 55.54
4 其他资产 166,664,821.67 0.57
5 合计 29,289,119,936.64 100.00
2.报 告 期 债券 回 购 融 资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
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26
1
报告期内债券回购融资余
额
3.49
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余
额
3,660,642,863.02 14.34
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值 的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
债 券 正 回 购的 资 金 余 额超 过 基 金 资产 净 值 的 20% 的说明
注：本基金本报告期内债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值 20%的情况。
3.基 金 投 资组 合 平 均 剩余 期 限
3.1 投 资 组合 平 均 剩 余期 限 基 本 情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 85
报告期内投资组合平均剩余期限最
高值
100
报告期内投资组合平均剩余期限最
低值
52
报 告 期 内 投资 组 合 平 均剩 余 期 限 超过 120 天 情况 说 明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120 天的情况。
3.2 报 告 期末 投 资 组 合平 均 剩 余 期限 分 布 比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30 天以内 20.52
13.88
其中：剩余存续期超过 0.77 -
银华交易型货币市场基金更新招募说明书摘要
27
397 天的浮动利率债
2 30 天(含)-60 天 15.11 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
0.66 -
3 60 天(含)-90 天 44.08 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 15.29 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天 （含） 19.11 -
其中：剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 114.10 13.88
4.报 告 期 内投 资 组 合 平均 剩 余 存 续期 超 过 240 天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天的情况。
5.报 告 期 末按 债 券 品 种分 类 的 债 券投 资 组 合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （% ）
1 国家债券 297,958,374.80 1.17
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,566,456,003.59 6.14
其中：政策性金融债 1,566,456,003.59 6.14
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 3,505,428,021.98 13.73
6 中期票据 - -
7 同业存单 5,654,665,570.88 22.15
8 其他 - -
9 合计 11,024,507,971.25 43.19
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28
10
剩余存续期超过397 天
的浮动利率债券
366,751,288.47 1.44
6.报 告 期 末按 摊 余 成 本占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前十 名 债 券 投资 明 细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 150417 15 农发17 5,000,000 501,244,965.47 1.96
2 111610528
16 兴业
CD528
5,000,000 495,303,272.90 1.94
3 111697928
16 桂林银
行CD075
5,000,000 494,781,791.23 1.94
4 111718090
17 华夏银
行CD090
5,000,000 494,737,765.09 1.94
5 160311 16 进出11 4,000,000 398,287,593.53 1.56
6 111708081
17 中信银
行CD081
4,000,000 396,035,764.10 1.55
7 111692782
16 桂林银
行CD013
3,000,000 299,283,281.19 1.17
8 011698897
16 舟山港
SCP002
3,000,000 299,098,805.21 1.17
9 111693776
16 包商银
行CD028
3,000,000 298,020,782.92 1.17
10 111794835
17 江苏江
南农村商
业银行
CD039
3,000,000 296,708,614.23 1.16
7.“影 子 定价 ” 与 “ 摊余 成 本 法 ”确 定 的 基 金资 产 净 值 的偏 离
项目 偏离情况
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报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间
的次数
-
报告期内偏离度的最高值 0.0351%
报告期内偏离度的最低值 -0.0644%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平
均值
0.0213%
报 告 期 内 负偏 离 度 的 绝对 值 达 到 0.25% 情 况说明
注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未有达到 0.25%的情况。
报 告 期 内 正偏 离 度 的 绝对 值 达 到 0.5% 情 况 说明
注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未有达到 0.5%的情况。
8.报 告 期 末按 公 允 价 值占 基 金 资 产净 值 比 例 大小 排 序 的 前十 名 资 产 支持 证 券 投 资明 细
序
号
证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 1689222
16 企富
2A1
1,000,000.00 99,997,415.16 0.39
2 1689267 16 鑫浦2A 1,000,000.00 94,500,000.00 0.37
3 1689238
16 苏元
1A1
2,000,000.00 64,668,281.02 0.25
4 1689159 16 紫鑫1A 660,000.00 7,411,800.00 0.03
注：本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。
9.投 资 组 合报 告 附 注
9.1 本 基 金所 持 有 的 债券 采 用 摊 余成 本 法 进 行估 值 ， 即 估值 对 象 以 买入 成 本 列 示， 按 票 面
利 率 或 商 定利 率 并 考 虑其 买 入 时 的溢 价 或 折 价， 在 其 剩 余期 限 内 按 实际 利 率 法 进行 摊
销 ， 每 日 计提 收 益 。
9.2 本 基 金投 资 的 前 十名 证 券 的 发行 主 体 本 期不 存 在 被 监管 部 门 立 案调 查 ， 或 在报 告 编 制
日 前 一 年 内受 到 公 开 谴责 、 处 罚 的情 形 。
9.3 其 他 资产 构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 8,111.21
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2 应收证券清算款 -
3 应收利息 130,108,778.42
4 应收申购款 -
5 其他应收款 35,226,590.95
6 待摊费用 1,321,341.09
7 其他 -
8 合计 166,664,821.67
9.4 投 资 组合 报 告 附 注的 其 他 文 字描 述 部 分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需 要说明的证券投资决策程序。
十三、 基 金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保
证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
银华日利 净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段 净值增长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2013 年 4 月 1 日（ 合同生
效日）至 2013 年 12 月 31
日
3.2260% 0.0143% 0.2640% 0.0010% 2.9620% 0.0133%
2014 年 4.4219% 0.0135% 0.3506% 0.0010% 4.0713% 0.0125%
2015 年 3.2422% 0.0096% 0.3506% 0.0010% 2.8916% 0.0086%
2016 年 2.5095% 0.0078% 0.3516% 0.0011% 2.1579% 0.0067%
2017 年1 月1 日至2017 年
3 月 31 日
0.7642% 0.0113% 0.0863% 0.0011% 0.6779% 0.0102%
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2013 年 4 月 1 日（ 合同生
效日）至 2017 年 3 月 31
日
14.9497% 0.0118% 1.4108% 0.0011% 13.5389% 0.0107%
注： 本基金采用收益不结转份额的全价计价方式， 因此本报告中披露的净值收益率指标实
际上为本基金净值增长率。
银华日利 B 净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2016 年 11 月 23 日至 2016 年 12
月 31 日
0.2901% 0.0075% 0.0364% 0.0007% 0.2537% 0.0068%
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 3 月
31 日
8.7986% 1.0290% 0.0863% 0.0011% 8.7123% 1.0279%
2016 年 11 月 23 日至 2017 年 3
月 31 日
9.1142% 0.8475% 0.1228% 0.0010% 8.9914% 0.8465%
十 四 、 基 金的 费 用 与 税收
( 一)基金费用的种类
1. 基金管理人的管理费；
2. 基金托管人的托管费；
3. 基金的销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；
8.基金的证券交易费用；
9.基金的开户费用、账户维护费用；
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
( 二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律
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法规另有规定时从其规定。
( 三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1. 基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.3%年费率计提。
在通常情况下， 基金管理费按前 一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。 计算方法如下：
H ＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据， 自动
在月初五个工作日内、 按照指定的帐户路径进行资金支付， 管理人无需再出具资金划拨指
令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
2. 基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.09%年费率计提。
在通常情况下 ，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.09%年费率计提。计算方法如
下：
H=E ×0.09%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据， 自动
在月初五个工作日内、 按照指定的帐户路径进行资金支付， 管理人无需再出具资金划拨指
令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
3. 基金的销售服务费
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、 基金的营销费用以及基金 份额持有人服务费
等。本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，本基金 B 类基金份额的销售服务
费年费率为 0.01%，销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E×各类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费
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E 为前一日该类基金份额的基金资产净值。
4 、 本章第(一)款第4 至第10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应
协议的规定，列入当期基金费用。
( 四)不列入基金费用的项目
本章第(一)款约定以外的其他费用， 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出 或基金财产的损失， 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不
列入基金费用。
( 五)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费 的调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 调 低 基 金 管 理 费 、 基 金 托 管 费 和 基 金 销 售 服 务
费， 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照 《信息
披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。
(六)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十 五 、 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明
银华交易型货币市场基金招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开
募集证 券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披
露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金原更新招募说明书进行了更新， 主要
更新内容如下：
1 、 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 更 新 了 招 募 说 明 书 内 容 的 截 止 日 期 及 相 关 财 务 数 据 的 截 止
日期。
2 、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的相关情况进行了更新。
3 、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 更 新 了 直 销 机 构 的 资 料 ， 增 加 并 删 除 了 部分代销
机构，并更新了部分代销机构的资料，更新了会计师事务所及经办注册会计师的资料。
4 、在“十一、基金的投资”部分，更新了最近一 期投资组合报告的内容。
5 、在“十二、基金的业绩”部分，增加了截至 2017 年3 月31 日的基金投资业绩。
6 、 在 “ 二十 四 、 其 他 应 披 露 的 事 项 ” 部 分 ， 更 新 了 自 上 次 招 募 说 明 书 更 新 截 止 日 以
来涉及本基金的重要公告。
7 、全文根据银华交易型货币市场基金修改基金合同增设 B 类基金份额的相关信息变
更进行了更新。
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8 、对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2017年5 月16日
