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富 兰 克 林 国海 安享 货 币市 场 基金 
 
 
 
 
招募说明书 
 
 
 
基金管 理人：国海富兰克 林基金管理有限公 司 
基金托 管人： 交通 银行股 份有限公司 
 
 
 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
1 
重 要提 示 
本 基 金 的 募 集 申请 于2016 年11 月23 日 经中 国 证券 监 督 管 理 委 员会 （ 以下 简 称
“ 中国证监会 ” ）2790 号 文注册。 
基 金 管 理 人 保证 本 招 募说 明 书 的 内 容真 实 、 准确 、 完 整 。 本招 募 说 明书 经中
国 证 监 会 注册 ， 但 中国证 监 会 对 本基 金 募 集申请 的 注 册 ，并 不 表 明其对 本 基 金 的
投资价值、市 场 前 景 和收 益 做 出 实质 性 判 断或保 证 ， 也 不表 明 投 资于本 基 金 没 有
风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，投资者购买货币市 场基金并不等 于将基金 作为存款存放 在银行或 者存款类 金
融 机构 ，基金 管理 人 不保 证基 金一定 盈利 ，也不 保证 最低收 益。 
本 基 金 投 资 于证 券 市 场， 基 金 净 值 会因 为 证 券市 场 波 动 等 因素 产 生 波动 ， 投
资 本 基 金 前， 需 全 面认识 本 基 金 产品 的 风 险收益 特 征 和 产品 特 性 ，充分 考 虑 自 身
的 风 险 承 受能 力 ， 理性判 断 市 场 ，对 投 资 本基金 的 意 愿 、时 机 、 数量等 投 资 行 为
作 出 独 立 决策 。 投 资者根 据 所 持 有份 额 享 受基金 的 收 益 ，但 同 时 也要承 担 相 应 的
投 资 风 险 。基 金 投 资中的 风 险 包 括： 因 整 体 政治 、 经 济 、社 会 等 环境因 素 对 证 券
价 格 产 生 影响 而 形 成的系 统 性 风 险； 个 别 证券特 有 的 非 系统 性 风 险；由 于 基 金 份
额 持 有 人 连续 大 量 赎回基 金 产 生 的流 动 性 风险； 基 金 管 理人 在 基 金管理 实 施 过 程
中产生的基金管理风险； 本基金的特定风险等。 
基 金 分 为 股 票基 金 、 混合 基 金 、 债 券基 金 、 货币 市 场 基 金 等不 同 类 型， 投资
者 投 资 不 同类 型 的 基金将 获 得 不 同的 收 益 预期， 也 将 承 担不 同 程 度的风 险 。 一 般
而言 ， 基 金 的 收 益 预 期 越 高 ， 投 资 者 承 担 的 风 险 也 越 大 。 本 基 金 为 货 币 市 场 基
金 ， 属 证 券投 资 基 金中的 较 低 风 险收 益 品 种，预 期 风 险 水平 和 预 期收益 低 于 股 票
型基金、混合型基金和普通债券型基金。 
投 资 有 风 险 ，投 资 者 在进 行 投 资 决 策前 ， 请 仔细 阅 读 本 基 金的 招 募 说明 书及
基金合同 等信 息 披 露文件 ， 自 主 判断 基 金 的投资 价 值 ， 自主 做 出 投资决 策 ， 自 行
承担投资风险 。 
基 金 的 过 往 业绩 并 不 预示 其 未 来 表 现。 基 金 管理 人 管 理 的 其他 基 金 的业 绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
2 
目 录 
第一部分


 绪言...................................................................................................... 1 
第二部 分


 释义...................................................................................................... 2 
第三部分


 基金管理人.......................................................................................... 7 
第四部分


 基金托管人........................................................................................ 20 
第五部分


 相关服务机构.................................................................................... 24 
第六部分


 基金的募集........................................................................................ 26 
第七部分


 基金合同的生效................................................................................ 29 
第八部分


 基金份额的申购与赎回.................................................................... 31 
第九部分


 基金份额的登记................................................................................ 42 
第十部分


 基金的投资........................................................................................ 44 
第十一部分


 基金的财产.................................................................................... 51 
第十二部分


 基金资产的估值............................................................................ 52 
第十三部分


 基金的收益与分配........................................................................ 57 
第十四部分


 基金费用与税收............................................................................ 59 
第十五部分


 基金的会计与审计........................................................................ 62 
第十六部分


 基金的信息披露............................................................................ 63 
第十七部分


 风险揭示........................................................................................ 70 
第十八部分


 基金合同的变更、终止与基金财产清算.................................... 74 
第十九部分


 基金合同摘要................................................................................ 77 
第二十部分


 托管协议摘要.............................................................................. 102 
第二十一部分


 对基金份额持有人的服务...................................................... 118 
第二十二部分


 招募说明书的存放及查阅方式.............................................. 121 
第二十三部分


 备查文件.................................................................................. 122 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
1 
第一 部分


 绪言 
本 招 募说 明书 依 据《 中华 人 民共 和国 证 券投 资基 金 法》 （以 下 简称 “《基金
法》 ” ） 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办
法》 ” ） 、 《 证 券 投 资基 金 销 售 管 理 办 法 》 （以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法》 ” ）、《证
券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 、 《货币市
场 基 金 监 督 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 货 币 监 督 管理办法》 ” ）、《 基 金 管 理 公
司 进 入 银 行 间 同 业 市 场 管 理 规 定 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 编 报 规 则 第5 号<
货币市场基金信 息披露 特别规定> 》，以及 《 富兰克林国海安享 货币 市场 基金基
金合同》 （以下简称 “ 基金合同” ）编写。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本
基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的
权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
2 
第 二部 分


 释义 
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 富兰克林国海安享 货币市场基金 
2、基金管理人：指 国海富兰克林基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 交通银行股份有限公司 
4、基金合同：指《 富兰克林国海安享货币市场 基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 富兰克林国海
安享 货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书：指《 富兰克林国海安享 货币市场基金招募说明书》及其定
期的更新 
7、基金份额发售公告：指《 富兰克林国海 安享货币市场基金基金份额发售
公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等



9、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务
委员会第三十次会议修订、自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日
第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务
委员会关于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》修改的《中华人
民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
3 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资 基金的自然
人 
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国
证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外
基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 
19、人民币合格境外机构投资者： 指按照《人民币合格境外机构投资者境
内证券投资试点办法》（ 包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规
规定，经中国证监会批准，并取得国家外汇管理局批准的投资额度，运用来自
境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和人民币
合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
投资人的合称 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人 
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、 非交易过户、 转托管及定期定额投资
等业务 
23、销售机构：指 国海富兰克林基金管理有限公司 以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了
基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
4 
24、登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 国海富兰克林
基金管理有限公司 或接受 国海富兰克林基金管理有限公司 委托代为办理登记业
务的机构 
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金
份额变动及结余情况的账户 
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期 
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日 
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日（ 不包含 T 日） 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、《业务规则 》：指《国海富兰克林基金管理有限公司开放式基金业务
管理规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守 
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
5 
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为 
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作 
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金 转换中转
入申请份额总数后的余额 ）超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、非交易过户：指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基
金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行
为，但相关法律法规或者有权机关另有要求的除外 
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约 
48、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期 内平均摊销，每日计提损益 
49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日
已实现收益 
50、7 日年化收益率：指以最近 7 日（含节假日 ）的每万份基金已实现收
益所折算的年资产收益率 
51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，
该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
6 
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和 
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金 份额总数 
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 
56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒介 
57 、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
7 
第 三部 分


 基金 管理 人 
一、基金管理人概况 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司 
注册地 址 ：广 西南 宁市 西乡塘 区总部 路1 号中 国－东 盟科技 企业 孵化 基地一
期C-6栋二层 
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层 
法定代表人： 吴显玲 
成立日期：2004 年11月15日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：2.2亿元人民币 
存续期限：50年



联系人： 施颖楠 
联系电话：021-3855 5555 
股 权 结 构 ： 国 海 证 券 股 份 有 限 公 司 （ 原 名 “ 国 海 证 券 有 限 责 任 公 司 ” ）持有
51% 股权，邓普顿国际股份有限公司持有49% 股权 
 
二、主要人员情况 
（一 ）董事会成员 
董事长麦敬恩（Gregory E. McGowan ） 先 生 ， 硕 士 学 位 以 及 法 学 博 士 学
位。在加入富兰克林邓普顿投资集团之前， 麦 敬 恩 先 生 是 美 国 证 券 交 易 委 员 会
的 资 深 律 师 。 麦 敬 恩 先 生 于 1986 年 加 入 富 兰 克 林 邓 普 顿 投 资 集 团 ， 担 任
Templeton Global Advisors Limited （ 巴 哈 马 ） 执 行 副 总 裁 。 曾 任 Templeton 
International Inc. 执 行 副 总 裁 和 多 个 富 兰 克 林 邓 普 顿 公 司 董 事 ， 包 括Templeton 
Investment Counsel, LLC ，Franklin Templeton Management Luxembourg S.A. （卢
森 堡 ） ， 富 兰 克 林 邓 普 顿 投 资 （ 亚 洲 ） 有 限 公 司 （ 香 港 ） ，Templeton Asset 
Management Ltd. （ 新 加 坡 ） ， Franklin Templeton Holding Limited （ 毛 里 求
斯），Franklin Templeton Services Limited （ 爱 尔 兰 ） 。现 任 富兰 克林 邓 普 顿 投富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
8 
资集团高级战略顾问，国海富兰克林基金管理有限公司股东代表、董事长，国
海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事。 
副董事长吴显玲女士，中共党员，管理学硕士，经济师。历任中国人民银
行广西壮族自治区金融管理处主任科员，广西证券交易中心副总经理（主持全
面工作），广西证券 登 记 有 限 责 任 公 司 法 定 代 表 人 、 总 经 理 ， 广 西 证 券 有 限 责
任公司副总裁，国海证券有限责任公司副总裁，国海富兰克林基金管理有限公
司督察长、董事长、国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事长。现任国
海富兰克林基金管理有限公司副董事长兼总经理，兼任国海富兰克林资产管理
（上海）有限公司董事长、代为履行总经理职责，同时兼任国海富兰克林投资
管理（上海）有限公司执行董事兼总经理。 
董事何春梅女士，中共党员，工程硕士。历任广西壮族自治区政府办公厅
第五秘书处科员、副主任科员，广西开发投资有限责任公司融资部副经理、财
务部副经理、经理、 总 经 理 ， 广 西 投 资 集 团 有 限 公 司 总 裁 助 理 兼 办 公 室 主 任 ，
国海证券有限责任公司监事，广西壮族自治区金融工作办公室副主任、党组成
员、机关党委书记，广西北部湾股权交易所股份有限公司董事。现任广西投资
集团有限公司党委副书记，国海证券股份有限公司董事长、党委书记，国海良
时期货有限公司董事，国海创新资本投资管理有限公司董事，国海富兰克林基
金管理有限公司董事。 
董 事 阮 博 文 （William Y. Yun ） 先 生 ， 工 商 管 理 硕 士 ，CFA 。 阮 先 生 担 任
Franklin Resources, Inc. 的管理人员，亦是该公司的投资管理和风险管 理委员会
成员。他也是Fiduciary Trust Company International( 「Fiduciary Trust 」) 的董事会
成 员 ， 于1992 年 加 入Fiduciary Trust 担 任 基 金 经 理8 年 ， 之 后 成 为 执 行 副 总 裁，
负责Fiduciary Trust 的 全 球 权 益 类 部 门 ， 并 在2000 年至2005 年 期 间 担 任Fiduciary 
Trust 的总裁。他于2002年又担任Franklin Templeton Institutional 的总裁，负责富
兰克林邓普顿全球业务发展团队的机构业务，其职责还包括负责富 兰 克 林 邓 普
顿养老金固定收益计划和投资固定缴款业务，以及负责Franklin Templeton 
Portfolio Advisors 通过 投资顾问和咨 询人员为 个人和机构客 户提供专 户管理。在
2008 年，他开始担任目前于富兰克林邓普顿投资集团的职务。现任富兰克林邓
普顿投资集团执行副总裁，并负责特定和另类投资团队，同时兼任国海富兰克
林基金管理有限公司和国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
9 
董事胡德忠先生，中共党员，管理学博士，经济师。历任广西区人民银行
计划处科员，广西证券公司国债交易部办事员，广西证券有限责任 公 司 深 圳 深
南中路证券营业部出市代表、清算部经理、交易部经理、总经理助理、副总经
理、总经理，广西证券（2011 年10 月增资扩股并更名为国海证券）有限责任公
司公司总裁助理兼经纪业务部总经理，国海证券有限责任公司副总裁兼经纪业
务部总经理，国海富兰克林基金管理有限公司副总经理，上海凯石投资管理有
限公司董事副总经理，国海证券有限责任公司经纪业务事业总部总经理、常务
副总裁，广西北部湾股权交易所股份有限公司董事长，国海创新资本投资管理
有限公司董事。现任国海证券股份有限公司常务副总裁，广西北部湾股权交易
所股份有限公司董事，国海富兰克林基金管理有限公司董事，同时兼任国海富
兰克林资产管理（上海）有限公司董事。 
董事燕文波先生，中共党员，工商管理硕士。历任君安证券有限责任公司
人力资源部职员、资产管理部职员，上海浦东科创有限公司投资部经理，民生
证券有限责任公司人力资源部总经理，联合证券有限责任公司人力资源部总经
理、机构客户部总经理，国海证券有限责任公司总裁助理（并先后兼任总裁办
公室主任和资产管理部、资本市场部、北京管理总部总经理等职务）、副总裁
兼北京分公司总经理，国海证券有限责任公司副总裁兼资本市场部总经理、北
京分公司总经理。现任国海证券股份有限公司副总裁兼北京分公司总经理，国
海富兰克林基金管理有限公司董事。 
董事张伟先生，硕士研究生学历。历任澳纽银行集团（悉尼）企业银行主
任，香港上海汇丰银行国际信托有限公司副总裁，银行家信托有限公司（英
国）联 席董事 ，德 意志 信托（ 香港） 有限 公司 董事。2000 年7 月加 入 富兰克 林邓
普顿投资，先后担任机构业务拓展董事、香港区销售及市场业务拓展主管、香
港区总监。现任富兰克林邓普顿投资（亚洲）有限公司大中华区总监及董事，
国海富兰克林基金管理有限公司董事。 
独立董事张忠国先生，中共党员，硕士研究生学历，高级会计师。历任广
西柳州地区财政局副局长，广西鹿寨县人民政府副县长，柳州地区行署副秘书
长、财办主任，广西财政厅预算处处长，广西财政厅总会计师、副厅长（享受
正厅级待遇），现已退休。现任国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
10 
独立董事洪荣光先生 ，MBA 商 学 硕 士 。 历 任 台 湾 亚 洲 证 券 股 份 有 限 公 司 董
事长及第一大股东（后与元大京华证券股份有限公司合并），H&Q
（Hambrecht & Quist Group ）汉茂风险投资公司董事，越南国家投资基金公司
董事，邓普顿新兴市场信托股份有限公司董事，邓普顿开发中国投资信托基金
（卢森堡）董事 ， 台 股 指 数 基 金 公 司 （ 英 国 ） 董 事 ， 菲 律 宾 信 安 银 行 董 事 ， 富
兰克林邓普顿国际基金董事，益民基金管理有限公司独立董事。现任兴亚置业
集团（中国）董事长，亚洲环球证券公司（香港）董事长，菲律宾信安银行独
立董事，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。 
独立董事徐同女士，复旦大学经济学硕士，曾任上海普陀区政协委员。历
任深圳特区证券公司交易部经理、办公室主任、深圳上证总经理，国泰证券公
司总经理助理，北京证券公司副总经理，北京华远集团总经济师，国都证券公
司总经济师。现任三亚财经论坛发展有限公司董事，国海富兰克林基金管理有
限公司 独立董事。 
独立董事刘戎戎女士 ，MBA 商 学 硕 士 。 历 任 麦 肯 锡 公 司 商 业 分 析 员 ， 昆 仲
亚 洲 基 金 合 伙 人 ，Vision Investment Management(Asia) Limited 董 事 总 经 理 ， 博
信资本业务合伙人。现任得仕股份有限公司董事及副总经理，联新国际医疗集
团投资管理委员会首席顾问，国海富兰克林基金管理有限公司独立董事。 
管 理 层 董 事 徐 荔 蓉 先 生 ，CFA ，CPA （ 非 执 业 ） ， 律 师 （ 非 执 业 ） ， 中 央
财经大学经济学硕士。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基金
管理有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现 “ 申 万 菱 信 基 金 管 理
有限公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理
部总经理兼投资经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理、投资总
监、研究分析部总经理，国富中国收益混合基金、国富潜力组合混合基金和国
富研究精选混合基金基金经理，管理层董事。 
（二）监事会成员 
监事会主席余天丽女士，经济学学士。历任富达基金（香港）有限公司投
资服务代表，Asiabondportal.com 营销助理，富达基金（香港）有限公司亚洲区
项目经理，英国保诚资产管理（新加坡）有限公司亚洲区战略及产品发展部副
董事，瑞士 信 贷 资 产 管 理 （ 新 加 坡 ） 有 限 公 司 亚 洲 区 产 品 发 展 部 总 监 ， 工 银 瑞
信基金管理有限公司专户投资部产品负责人。现任富兰克林邓普顿资本控股有富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
11 
限公司（富兰克林邓普顿投资集团全资子公司）亚洲区产品策略部董事，国海
富兰克林基金管理有限公司监事会主席。 
监事梁江波先生，研究生班学历，中共党员，经济师、会计师。历任广西
信托投资公司计划财务部核算一科副科长，太平洋保险公司（寿险）南宁分公
司财务部会计，国海证券有限责任公司计划财务部会计核算部经理，国海良时
期货有限公司财务总监兼财务部总经理，国海证券股份有限公司财务管理部副
总经理（主持 工 作 ） 。 现 任 国 海 证 券 股 份 有 限 公 司 财 务 管 理 部 总 经 理 、 国 海 富
兰克林基金管理有限公司监事。 
职 工 监 事 张 志 强 先 生 ，CFA ， 纽 约 州 立 大 学 （ 布 法 罗 ） 计 算 机 科 学 硕 士 ，
中国科学技术大学数学专业硕士。历任美国Enreach Technology Inc. 软件工程
师，海通证券股份有限公司研究所高级研究员，友邦华泰基金管理有限公司高
级数量分析师，国海富兰克林基金管理有限公司首席数量分析师、风险控制部
总经理、业务发展部总经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司量化与指数
投资总监、金融工程部总经理、国富沪深300 指数增强基金和国富中证100 指数
增强分级基金基金经理、职工监事。 
职工监事赵晓东先生 ， 香港大学MBA 。 历 任 淄 博 矿 业 集 团 项 目 经 理 ， 浙 江
证券分析员，上海交大高新技术股份有限公司高级投资经理，国海证券有限责
任公司行业研究员，国海富兰克林基金管理有限公司研究员、高级研究员、国
富弹性 市值混 合基 金和 国富潜 力组合 混合 基金 的基金 经理助 理， 国富 沪深300指
数增强基金基金经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司权益投资总监、
QDII 投 资 总 监 ， 国 富 中 小 盘 股 票 基 金 、 国 富 焦 点 驱 动 混 合 基 金 、 国 富 弹 性 市 值
混合基金和国富恒瑞债券基金基金经理、职工监事。 
（三）经 营管理层人员 
总经理吴显玲女士，中共党员，管理学硕士，经济师。历任中国人民银行
广西壮族自治区金融管理处主任科员，广西证券交易中心副总经理（主持全面
工作），广西证券登记有限责任公司法定代表人、总经理，广西证券有限责任
公司副总裁，国海证券有限责任公司副总裁，国海富兰克林基金管理有限公司
督察长、董事长、国海富兰克林资产管理（上海）有限公司董事长。现任国海
富兰克林基金管理有限公司副董事长兼总经理，兼任国海富兰克林资产管理富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
12 
（上海）有限公司董事长、代为履行总经理职责，同时兼任国海富兰克林投资
管理（上海）有限公司执行董事 兼总经理。 
副 总 经 理 徐 荔 蓉 先 生 ，CFA ，CPA （ 非 执 业 ） ， 律 师 （ 非 执 业 ） ， 中 央 财
经大学经济学硕士。历任中国技术进出口总公司金融部副总经理，融通基金管
理有限公司基金经理，申万巴黎基金管理有限公司（现“申万菱信基金管理有
限公司”）基金经理，国海富兰克林基金管理有限公司高级顾问、资产管理部
总经理兼投资经理。现任国海富兰克林基金管理有限公司副总经理、投资总
监、研究分析部总经理，国富中国收益混合基金、国富潜力组合混合基金和国
富研究精选混合基金基金经理，管理层董事。 
副总经理王雷先生，硕士研究生。历任华东计算技术研究所技术安全部职
员，平安证券有限责任公司成都及上海地区营业部总经理、南京北门桥路证券
营业部总经理、经纪业务事业部执行总经理，招商基金管理有限公司华东机构
理财中心副总监、机构理财部负责人。现任国海富兰克林基金管理有限公司副
总经理。 
副总经理胡昕彦女士，工商管理硕士。历任中国银行上海市分行会计科科
员，汇丰数据处理（上海）有限公司共同基金部高级专员，2004 年加入国海富
兰克林基金管理有限公司，先后担任基金事务部副总经理、行政管理部副总经
理、行政管理部总经理、总经理助理。现任国海富兰克林基金管理有限公司副
总经理。 
（四 ）督察长 
督察长储丽莉女士，中共党员，律师（非执业），英国伦敦大学亚非学院
法律硕士。历任上海物资贸易中心股份有限公司法律顾问、投资经营部副总经
理，李宁体育（上海）有限公司法律顾问。2005 年加入国海富兰克林基金管理
有限公司，先后担任公司法律顾问、高级法律顾问、监察稽核部副总经理、监
察稽核部总经理、管理层董事 、 国 海 富 兰 克 林 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 董 事
会秘书。自2006 年起，还同时兼任公司董事会秘书。现任国海富兰克林基金管
理有限公司督察长兼董事会秘书、高级法律顾问。 
（五）拟任基金经理 
胡永燕女士，中国人民大学金融学硕士。历任华泰资产管理有限公司固定
收益组合管理部研究员、投资助理及投资经理，并曾在国海富兰克林基金管理富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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有限公司负责公司投资管理部固定收益小组固定收益类产品的投资与研究工
作。 现 任 国 海 富 兰 克 林 基 金 管 理 有 限 公 司 国 富 日 日 收 益 货 币 基 金 、 国 富 恒 丰 定
期债券基金、国富新机遇混合基金、国富新增长混合基金、国富新价值混合基
金 、 国富新活力混合基金及国富新收益混合基金的基金经理，本基金拟任基金
经理。 
王莉女士，华东师范大学金融学硕士。历任武汉农村商业银行股份有限公
司债券交易员、国海富兰克林基金管理有限公司债券交易员。 现 任 国 海 富兰克
林基金管理有限公司国富日日收益货币市场基金的基金经理，本基金拟任基金
经理。 
（六）投资决策委员会成员 
本基金采取集体投资决策制度。



投资决策委员会由下述委员组成：吴显玲女士（公司总经理）；徐荔蓉先
生（公司副总经理、投资总监、研究分析部总经理、基金经理）；张志强先生
（量化与指数投资总监、金融工程部总经理、基金经理、职工监事）；赵晓东
先生（权益投资总监、QDII 投资总监、基金经理、职工监事）；储丽莉女士
（督察长） ；刘怡敏女士（ 固定收益投资副总监、基金经理 ） 
（七）上述人员之间不存在近亲属关系。 
 
三、基 金管理人的职责 
（一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（二）办理基金备案手续； 
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
（四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益； 
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（六）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
（九） 按照规定 召集基金份额持有人大会； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
（十二）有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 
 
四、基金管理人的承诺 
（一）基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销
售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制
度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 
（二）基金管理人不从事下列行为： 
1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 
3、利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
5、侵占、挪用基金财产； 
6、泄 露因职 务便 利获 取的未 公开信 息、 利用 该信息 从事或 者明 示、 暗示他
人从事相关的交易活动； 
7、玩忽职守，不按照规定履行职责； 
8、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
（三）基金经理承诺 
1、依 照有关 法律 法规 和基金 合同的 规定 ，本 着谨慎 的原则 为基 金份 额持有
人谋取最大利益； 
2、不 利用职 务之 便为 自己、 代理人 、代 表人 、受雇 人或 任 何其 他第 三人牟
取不当利益； 
3、不 违反现 行有 效的 有关法 律、法 规、 规章 、《基 金合同 》和 中国 证监会
的有关规定， 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公
开的基金投资内容、基金投资计划等信息 ， 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示
他人从事相关的交易活动 ； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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五、基金管理人的风险管理和内部控制制度 
（一）风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风
险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。 
针对上述各种风险，本基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体
包括以下内容： 
1、建 立风险 管理 环境 。具体 包括制 定风 险管 理战略 、目标 ，设 置相 应的组
织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。 
2、识 别风险 。辨 识组 织系统 与业务 流程 中存 在的风 险以及 风险 存在 和发生
的原因。 
3、分 析风险 。检 查存 在的控 制措施 ，分 析风 险发生 的可能 性及 其引 起的后
果。 
4、度 量风险 。评 估风 险水平 的高低 ，既 有定 性的度 量手段 ，也 有定 量的度
量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入 相 应 的 级 别 。 定 量 的 方 法 则 是 设 计 一 定 的 风 险
指标，测量其数值的大小。 
5、处 理风险 。将 风险 水平与 既定的 标准 相对 比，对 级别较 低的 风险 加以监
控，对较为严重的风险实施一定的管理计划，对于后果极其严重的风险，则及
时准备相应的应急处理措施。 
6、监 视与检 查。 对已 有的风 险管理 系统 要监 视及评 价其管 理绩 效， 在必要
时加以改变。 
7、报 告与咨 询。 建立 风险管 理的报 告系 统， 使公司 股东、 公司 董事 会、公
司高级管理人员及监管部门及时了解公司风险管理状况，并向其寻求咨询意
见。 
（二）内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1 ） 全面性 原则 。内 部控制 制度覆 盖公 司的 各项业 务、各 个部 门和 各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
16 
（2 ） 独立性 原则 。基 金管理 人设立 独立 的督 察长与 监察稽 核部 门， 并使它
们保持高度的独立性与权威性。 
（3 ） 相互制 约原 则。 公司部 门和岗 位的 设置 权责分 明、相 互牵 制， 并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4 ） 重要性 原则 。公 司的发 展必须 建立 在风 险控制 完善和 稳固 的基 础上，
内部风险控制与公司业务发展同等重要。 
2、内部控制的主要内容 
基金管理人内部控制的主要内容包括：业务控制、资金管理控制、会计系
统控制、信息技术系 统控制、信息披露控制、监察稽核控制、人事控制等。 
（1 ）业务控制 
业务控制包括市场开发业务控制、投资管理业务控制、开放式基金业务控
制、金融创新业务控制等。 
市场开发业务控制主要内容包括：针对市场开发的各项业务建立明确的职
责分工，实行岗位分离制度，保证各项业务的有效性和可靠性，同时加强内部
牵制，防止错误及舞弊行为发生；制定基金销售的标准化流程，选用先进的电
子销售系统，以不断提高基金销售的服务质量和避免差错事故的发生；制定统
一的客户资料和销售资料管理制度，妥善保管各类资料；实施对客户的审查制
度，对客户情况及资金情况进行严格的审查，事先明确双方的权利与义务，防
范新的电子交易方式下的各种风险；本公司制作基金的宣传推介材料应符合
《销售办法》、《基金宣传推介材料监管事项的补充规定》和《证券投资基金
评价业务管理暂行办法》等相关法律法规的要求，公司和基金代销机构的基金
宣传推介材料，事先均需经公司的督察长检查，出具合规意见书，公司负责基
金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出
具复核意见，报中国证监会备案；根据《证券投资基金销售适用性指导意见》
的要求，公司及基金代销机构在销售基金和相关产品的过程中，将 注 重 根 据 基
金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的
基金投资者。为此公司已建立基金销售适用性管理制度，对基金产品进行风险
评价并定期更新，对基金投资者进行风险承受能力调查，同时做好销售人员的
业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资者的风险提示，
降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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研究业务控制主要内容包括：研究工作保持独立、客观；建立了严密的研
究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立了投资对象备选库制度，
研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立了
投资分析例会制度，沟通信息，交流经验，研究对策，提高投资决策的准确性
和及时性；建立了研究报告质量评价体系。 
投 资 决 策 业 务 控 制 主 要 内 容 包 括 ： 投 资 决 策 严 格 遵 守 法 律 法 规 的 有 关 规
定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资
限制等要求；明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策；建立了
投资管理制度。 
基金交易业务控制主要内容包括：基金交易实行集中交易制度，基金经理
不直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易；制定了基金投资交易业务的
标准化流程并注意流程在各部门之间的 衔 接 和 监 控 ， 并 有 书 面 凭 证 ； 建 立 了 完
善的交易记录制度，每日投资组合列表等及时核对并存档保管。 
（2 ）资金管理控制 
资金管理控制主要内容包括：基金资金独立于基金管理人的自有资金。基
金管理人的自有资金与基金资金分开并互为封闭，不混合使用；坚持了资金营
运安全性、流动性和效益性相统一的经营原则。资金的筹措和使用严格按照法
律法规及基金管理人有关规定执行并统一管理，以提高资金使用效益，并注意
其安全性和流动性。 
（3 ）会计系统控制 
基金管理人采取了适当的会计控制措施，明确会计凭证、会计账簿和财务
会计报告的处理程序，以确保基 金 管 理 人 会 计 核 算 系 统 的 正 常 运 转 。 具 体 内 容
包括： 
基金管理人建立了凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列
凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任；基金管理人建立了账
务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序；基金管
理人建立了复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 
（4 ）信息技术系统控制 
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写
了完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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保证了信息技术系统的可稽核性；信息技术系统投入运行前，已经过业务、运
营、监察稽核等部门的联合验收。 
（5 ）信息披露控制 
信息披露控制包括：基金管理人按照《中华人民共和国公司法》、《证券
法》、《基金法》、《信息披露办法》及其配套的信息披露内容与格式准则和
编报规则等法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，能够
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时；基金管理人公开披露的信息包
括：招募说明书、基金合同、托管协议、定期报告、临时报告、法律法规以及
中国证监会规定应予披露的其他信息。基金管理人严格执行信息披露的作业流
程，各部门各司其职，并承担其相应 的责任。 
（6 ）监察稽核控制 
监察稽核控制包括：基金管理人设立了督察长，全权负责基金管理人的监
察稽核工作。督察长的任命符合中国证监会的任职条件，经董事会聘任，报中
国证监会核准。督察长对董事会负责，任期由基金管理人章程规定；根据基金
管理人监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席基金管理人相关会
议，调阅基金管理人相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、
评价、报告、建议职能。督察长对于在稽核监察中所掌握的信息资料负有保密
责任。督察长定期和不定期向董事会报告基金管理人内部控制执行情况，董事
会对督察长 的 报 告 进 行 审 议 ； 督 察 长 独 立 出 具 监 察 季 报 、 年 报 及 其 他 报 告 ， 直
接报送董事会和中国证监会，同时抄送总经理。如发现基金管理人有重大违规
行为，立即向基金管理人的董事会和中国证监会及相关派出机构报告。 
（7 ）人力资源管理控制 
人力资源管理控制包括：本基金管理人建立了合理的员工报酬体系，合理
确定员工报酬水平。过低的报酬会影响人力资源的质量和运行效益，而过高的
报酬会损害基金管理人的利益，所以确定工资制度时坚持了效益优先，兼顾公
平的原则；基金管理人建立了管理人员的选聘和培养制度。制定科学的管理人
员选聘政策和方法，使优秀人才脱 颖 而 出 ； 制 定 管 理 人 员 培 养 制 度 ， 不 断 提 高
其管理水平；制定了员工的业绩评价和激励方案，充分调动其积极性。 
（8 ）内幕交易、关联交易控制和公平交易管理 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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内幕交易和关联交易控制包括：严格规范和界定禁止员工从事的活动，并
要求员工严格遵守；完善电脑监控系统，在线实时监控基金的投资、交易活
动，防止利用基金财产对敲作价等操纵市场的行为，尤其注意观察大额买卖股
票的现象；设置投资限制表。按关联交易的明确规定限制买卖的股票，对限制
表中的股票严禁购买，监察稽核部门根据限制表监控基金投资；对员工行为进
行监察，防止出现与基金从业人员操 守 不 符 的 行 为 ， 以 及 有 关 法 律 法 规 禁 止 基
金从业人员从事的行为；对员工加强职业道德教育。 
公司实行集中交易制度、防火墙制度、信息控制制度，从制度上防止内幕
交易的发生。公司严格执行关联交易和公平交易管理制度，对所管理的不同基
金、专户分别管理，公平对待。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ） 基金管 理人 确知 建立、 实施和 维持 内部 控制制 度是 基 金管 理人 董事会
及管理层的责任； 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3 ） 基金管 理人 承诺 将根据 市场环 境变 化及 公司发 展不断 完善 内部 控制制
度。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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第 四部 分


 基金 托管 人 
一、基 金托管人概况 
（一）基本情况 
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 
法定代表人：牛锡明 
注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号



办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号 
邮政编码：200120 
注册时间：1987 年3月30日 
注册资本：742.62 亿元 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 
联系人： 陆志俊 
电


话：95559 
交通银行始建于1908 年 ， 是 中 国 历 史 最 悠 久 的 银 行 之 一 ， 也 是 近 代 中 国 的
发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全
国性的 国有股 份制 商业 银行， 总部设 在上 海。2005年6 月交通 银行 在 香港联 合交
易所挂 牌上 市，2007 年5月在 上海 证券交 易所 挂牌上 市。 根据2016 年 英国《 银行
家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第13 位 ， 较 上 年
上升4 位；根据2016 年美国《财富》杂志发布的世界500 强公司排行榜，交通银
行营业收入位列第153 位，较上年上升37位。 
截至2016 年12 月31 日 ， 交 通 银 行 资 产 总 额 为 人 民 币84,031.66 亿 元 。2016 年
1-12 月，交通银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币672.10亿元。 
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工
具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会
计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布
合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、 积 极 进 取 、 开 拓
创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 
（二）主要人员情况 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
21 
牛锡明先生，董事长、执行董事。 
牛先生2013 年10 月 至今 任 交通 银行 董事 长、执 行董事 ，2013 年5 月至2013 年
10 月任 交通 银行 董 事长 、执行 董事 、行长 ，2009 年12 月至2013 年5 月任 交通 银行
副董事长、执行董事、行长。牛先生1983 年毕业于中央财经大学金融系，获学
士学位，1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，
1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 
彭先生2013 年11 月起任交通银行副 董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年10 月 起 任 交
通银行行长；2010 年4 月至2013 年9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央
汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005 年8 月至2010 年4 月任交通银行
执 行 董 事 、 副 行 长 ；2004 年9 月至2005 年8 月任 交 通 银 行 副 行 长 ；2004 年6 月至
2004 年9 月任 交通银 行 董事、 行长 助理；2001 年9月至2004 年6月任 交 通银行 行长
助理；1994 年至2001 年历任交通银行乌 鲁 木 齐 分 行 副 行 长 、 行 长 ， 南 宁 分 行 行
长 ， 广 州 分 行 行 长 。 彭 先 生1986 年 于 中 国 人 民 银 行 研 究 生 部 获 经济学硕士学
位。 
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 
袁女士2015 年8 月 起任 交通银 行 资 产托 管业务 中心总 裁；2007 年12 月至2015
年8月 ，历任 交通 银行 资产托 管部总 经理 助理 、副总 经理， 交通 银行 资产托 管业
务中心副总裁；1999 年12 月至2007 年12 月，历任交通银行乌 鲁 木 齐 分 行 财 务 会
计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992 年
毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于新疆财经学院获
硕士学位。 
（三）基金托管业务经营情况 
截至2016 年12 月31日 ， 交通银 行共 托管证 券投 资基金270 只 。此外 ， 交通银
行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障
管 理 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII 证 券 投 资 资 产 、RQFII 证 券 投 资 资 产 、QDII 证
券投资资产和QDLP 资 金等产品。 
 
二、基金托管人的内部风险控制制度说明 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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（一）内部控制目标 
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内
部管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风
险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项 业 务 风 险 的 管 控 ， 确 保 业 务 稳 健 运
行，保护基金持有人的合法权益。 
（二）内部控制原则 
1、合 法性原 则： 托管 中心制 定的各 项制 度符 合国家 法律法 规及 监管 机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
2、全 面性原 则： 托管 中心建 立各二 级部 自我 监控和 风险合 规部 风险 管控的
内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、
监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 
3、独 立性原 则： 托管 中心独 立负责 受托 基金 资产的 保管， 保证 基金 资产与
交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核
算，分账管理。 
4、制 衡性原 则： 托管 中心贯 彻适当 授权 、相 互制约 的原则 ，从 组织 结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措
施消除内部控制中的盲点。 
5、有 效性原 则： 托管 中心在 岗位、 业务 二级 部和风 险合规 部三 级内 控管理
模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通
过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有
效执行。 
6、效 益性原 则： 托管 中心内 部控制 与基 金托 管规模 、业务 范围 和业 务运作
环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以 合 理 的 控 制 成 本 实 现
最佳的内部控制目标。 
（三）内部控制制度及措施 
根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，
托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基
金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行
办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托
管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
23 
行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、
《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的
发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度
化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。



托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措
施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托
管业务运行进行国际标准的内部控制评审。 
 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产
的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的
计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资
金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行
为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认
并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通 银 行 须 报 告 中 国 证 监
会。 
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 
 
四、其他事项 
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处
罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
24 
第 五部 分


 相关 服务 机构 
一、基金份额发售机构 
（一） 直销机构 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司 
注册地 址 ：广 西南 宁市 西乡塘 区总部 路1 号中 国－东 盟科技 企业 孵化 基地 一
期C-6栋二层 
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层 
法定代表人：吴显玲 
联系人： 王蓉婕 
联系电话：021-3855 5678 
传真：021-6887 0708 
公司网站： www.ftsfund.com 
（二） 其他销售 机构 
代销机构及其基本信息详见发售公告。 
 
二、登记机构 
名称： 国海富兰克林基金管理有限公司 
注册地 址 ：广 西南 宁市 西乡塘 区总部 路1 号中 国－东 盟科技 企业 孵化 基地一
期C-6栋二层 
办公地址：上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层 
法定代表人：吴显玲 
电话：021-38555511 
传真：021- 68880120 
联系人： 胡昕彦 
 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称： 国浩律师（上海）事务所 
注册地址 ： 上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层 
办公地址：上海市静安区北京西路968号嘉地中心23-25层 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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负责人：黄宁宁 
联系人：宣伟华 
经办律师： 宣伟华、孙芳尘 
联系电话：021-5234 1668 
传真： 021-5234 1670 
 
四、审计基金财产的会计师事务所 
机构名称：普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙）



注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼



办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼



执行事务合伙人：李丹



经办注册会计师：单峰、 曹阳 
联系人： 曹阳 
联系电话：（021 ）23238888



传真：（021）23238800 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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第 六部分


 基金 的募 集 
本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、
《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，于2016 年11 月23 日经中国证监
会2790号文件注册募集。 
 
一、基金类型和存续期间 
基金类型： 货币市场基金 
基金运作方式：契约型开放式 
存续期间：不定期 
 
二 、募集方式和募集场所 
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售
（具体名单参见基金份额发售公告）。除法律法规另有规定外，任何与基金份
额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。募集期间，基金管理人可以根据
情况变更或增减基金 销售机构并予以公告。 
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为
准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法
权利 ， 否 则 ， 由 此 产 生 的 投 资 人 任 何 损 失 由 投 资 人 自 行 承 担 。 因 投 资 人 怠 于 履
行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、
销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 
 
三 、募集期 
自基金 份额发 售之 日起 最长不 得超过3个 月， 具体发 售时间 见基 金份 额发售
公告。 
 
四 、募集对象 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
27 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、
合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资人。 
 
五 、基金份额初始发售面值、认购价格 
基金份额初始发售面值为人民币1.00元，按面值发售。 
 
六 、认购方式与费率结 构 
（一）认购时间安排 
基金投资者的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确
定，并在发售公告中列明。 
（二）认购费率 
本基金不收取认购费用。 
（三）认购份额的计算 
本 基 金 认 购 采 用 “ 金 额 认 购 ， 份 额 确 认 ” 的 方 式 ， 认 购 份 额 的 计 算 保 留 到 小
数点后2 位，小数点2 位 以 后 的 部 分 四 舍 五 入 ， 由 此 误 差 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基
金财产承担。 计算公式如下：



认购份额= （认购金额+ 募集期间的利息）/ 基金份额初始面值 
例：某投资人投资100,000元认购本基金，假设该笔认购产生利息50元，则
其可得到的认购份额为： 
认购份额=(100,000+50)/1.00=100,050份 
即投资人投资100,000 元认购本基金，可得到100,050份本基金基金份额。 
（四）认购手续 
基金投资者欲认购本基金，需开立基金管理人的基金账户，若已经在基金
管理人处开立基金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点
同时为基金投资者办理开户和认购手续。在发售期间，基金投资者应按照基金
销售机构的规定，到相应的基金销售网点填写认购申请书，并足额缴纳认购
款。 
基金投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅发售公告。 
（五）认购的方式及确认 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
28 
1、 投资人认购前，需按销售机构规定的方式备足认购款。 
2、 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
3、 投 资人在 基金 募集 期内可 以多次 认购 基金 份额。 认购申 请一 经受 理不得
撤销。 
4、当日（T 日）在规 定时间内提交的申请， 投资者通常应在T+2 日 后（含
T+2 日 ） 及 时 到 销 售 网 点 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 认 购 申 请 受 理 情
况，自基金合同生效日第四个工作日起，投资者可以到销售网点或以销售机构
规定的其他方式查询认购的最终确认结果。 
 
七 、认购的限制 
代销网点、直销网上交易以及直销电话交易基金投资者每次认购本基金的
最低金额为1 元 ， 直 销 柜 台 基 金 投 资 者 首 次 认 购 本 基 金 的 最 低 金 额 为100,000
元，追 加认购 的最 低金 额为1 元。各 销售 机构 对最低 认购限 额及 交易 级差有 其他
规定的，以各销售机构的业务规定为准。 
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购
的金额限制，基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 生 效 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定
在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 
募集期间不设置基金投资者单个账户最高认购金额限制。 
 
八 、募集资金利息的处理方式 
本基金的有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份
额持有人所有，其中利息转份 额的具体数额以登记机构的记录为准。 
 
九 、募集资金的保管 
基金合同生效前，基金投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得
动用。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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第 七部分


 基金 合同 的生 效 
一、基金备案的条件 
本 基 金 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起3 个 月 内 ， 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于2 亿
份，基金募集金额不少于2 亿元人民币且基金认购人数不少于200 人 的 条 件 下 ，
基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发
售，并在10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资 ， 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起10 日 内 ， 向 中
国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生
效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予
以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集
行为结束前，任何人不得动用。 
 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如 果 募 集 期 限 届 满 ， 未 满 足 基 金 备 案 条 件 ， 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责
任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在 基金募 集期 限届 满后30 日内返 还投 资者 已缴纳 的款项 ，并 加计 银行同
期活期存 款利息； 
3、如 基金募 集失 败， 基金管 理人、 基金 托管 人及销 售机构 不得 请求 报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自
承担。 
 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金 合同》 生效 后， 连续20 个工作 日出 现基 金份额 持有人 数量 不超过200
人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国 证 监 会 报 告 并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召
开基金份额持有人大会进行表决。


富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
30 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
31 
第 八部分


 基金 份额 的申 购与 赎回 
一、申购与赎回的场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构及网点将由基
金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或
增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
 
二、申购与赎回的开放日及开放时间 
（一）开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（二）申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管 理人自 基金 合同 生效之 日起不 超过3个 月开始 办理申 购， 具体 业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管 理人自 基金 合同 生效之 日起不 超过3个 月开始 办理赎 回， 具体 业务办
理时 间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回
或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申
请，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转
换的价格。 
 
三、申购与赎回的原则 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
32 
（一） “ 确 定 价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 每 份 基 金 份 额 净 值 为1.00 元的
基准进行计算； 
（二）“ 金 额 申 购 、 份 额 赎 回 ” 原 则 ， 即 申 购 以 金 额 申 请 ， 赎 回 以 份 额 申
请； 
（三） 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
（四） 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序 进
行顺序赎回 ； 基 金 管 理 人 对 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 进 行 处 理 时 ， 将 对 认
购、申购确认日期 在 先 的 基 金 份 额 先 赎 回 ， 对 认 购 、 申 购 确 认 日期 在 后 的 基 金
份额后赎回； 
（五）基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基
金的总规模限额 ， 但 应 最 迟 在 新 的 限 额 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规
定在指定媒介上公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。 
 
四、申购与赎回的程序 
（一）申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。 
（二）申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交
付款项时，申购成立；基金份额登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时 ， 申 购 生 效 。 若 申 购
资金在规定时间内未全额到账 ， 则 申 购 不 成 立 ， 申 购 款 项 本 金 将 退 回 投 资 人 账
户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损
失。 
基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回
时，赎回生效。 
投 资 人 赎 回 申 请 成 功 后 ， 基 金 管 理 人 将 在T ＋7 日 （ 包 括 该 日 ） 内 将 赎 回 款
项划往基金份额持有人账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
33 
统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影响业务处理流程时，赎回款项在该等故障消除后及时划出。 
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形时，款项的支付办 法参照基金合同有关条款处理。 
（三）申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或 赎 回 申 请 日 （T 日 ） ， 在 正 常 情 况 下 ， 本 基 金 登 记 机 构 在T+1 日 内 （ 含T+1
日 ） 对 该 交 易 的 有 效 性 进 行 确 认 。T 日 提 交 的 有 效 申 请 ， 投 资 人 应 在T+2 日后
（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确
认情况。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生
的投资人任何损失由投资人自行承担。若申购不成功或无效，则申购款项本金
退还给投资人。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的
确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
五、申购与赎回的 数量 限制 
（一）代销网点、直销网上交易以及直销电话交易基金投资者每次申购本
基 金 的 最 低 金 额 为1 元 。 直 销 柜 台 基 金 投 资 者 首 次 申 购 本 基 金 的 最 低 金 额 为
100,000 元 ， 追 加 申 购 的 最 低 金 额 为1 元 ， 已 在 直 销 柜 台 有 该 基 金 认 购 记 录 的投
资者不受首次申购最低金额的限制。代销网点的基金投资者欲转入直销网点进
行交易要受直销网点最低金额的限制。基金投资者当期分配的基金收益转购基
金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基
金申购的最低金额。 
（二）基金份额持有人可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基
金不对单笔最低赎回及最低持有份额进行限制。 
在 符 合 法 律 法 规 规 定 的 前 提 下 ， 各 销 售 机 构 对 赎 回 份 额 限 制 有 其 他 规 定
的，须同时遵循该销售机构的相关规定。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
34 
（三）投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法
律法规、中国 证监会另有规定的除外。 
（ 四 ） 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和
赎回份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投
资人累计持有的基金份额上限等。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
六 、申购和赎回的价格、费用及其用途 
（一） 本基金不收取申购费用与赎回费用。 
（二） 当本基 金持 有的 现金、 国债、 中央 银行 票据、 政策性 金融 债券 以及5 
个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净 值的比例合计低于5% 且偏离度为
负时，为确保基金 平 稳 运 作 ， 避 免 诱 发 系 统 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 应 当 对 当 日 单
个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1% 以 上 的 赎 回 申 请 征 收
1% 的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。 
（三）本基金的申购、赎回价格为每份基金 份额1.00元。 
（四 ）基金申购份额的计算 
本基金采用 “ 金额申购 ” 方 式 ， 申 购 价 格 为 每 份 基 金 份 额 净 值1.00 元 ， 计 算
公式 如下： 
申购份额＝申购金额/1.00 元 
本基金申购的有效份额单位为份，计算结果按四舍五入方法，保留到小数
点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
例：假设T 日 某 投 资 者投 资10,000 元 申 购 本 基金 ， 则 其 可 得 到 的 申 购份 额 计
算如下： 
申购 份额= 10,000/1.00=10,000.00 份 
即投资 者投资10,000元申购本基金，可得到10,000.00份本基金基金份额。 
（五 ）基金赎回金额的计算 
本基金采用 “ 份额赎回 ” 方式， 赎回价格为每份基金份额净值1.00 元。 
本基金 赎回金 额单 位为 元，计 算结果 均按 四舍 五入方 法，保 留到 小数 点后2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 赎 回 金 额 的 计 算 分 两 种 情 况 处
理： 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
35 
（1 ）部分赎回 
投资者部分赎回基金份额时，如其当日未付收益为正或该笔赎回完成后剩
余的基 金 份 额 按 照 每 份 一 元 人 民 币 为 基 准 计 算 的 价 值 足 以 弥 补 其 当 日 的 未 付 收
益负值时，赎回金额如下计算： 
赎回金额 = 赎回份额×1.00元 
例1 ：投资者持有本基金基金份额10,000 份 ， 当 日 未 付 收 益 为2.00 元，T 日
该投资者赎回5,000 份 ， 此 时 ， 该 投 资 者 部 分 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ， 而 且 其 持
有的基金份额的未付收益为正，所以：



赎回金额＝5,000 ×1.00＝5,000元 
例2 ： 投 资 者 持 有 本 基 金 基 金 份 额10,000 份 ， 当 日 未 付 收 益 为-2.00 元，T 日
该投资者赎回5,000 份 ， 此 时 ， 该 投 资 者 部 分 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ， 赎 回 后剩
余 5,000 份，足以弥补其 当日未付收益-2.00元，所以：



赎回金额＝5,000 ×1.00＝5,000元 
投资者部分赎回基金份额时，如当日其未付收益为负且该笔赎回完成后剩
余的基金份额按照每份一元人民币为基准计算的价值不足以弥补其当日的未付
收益负值时，则将自动按比例结转当前未付收益： 
赎回金额 = 赎回份额×1.00元 + 赎回份额按比例结转的未付收益 
例3 ： 投 资 者 持 有 本 基 金 基 金 份 额 50,000 份 ， 当 日 未 付 收 益 为-30.00 元，T
日 该 投 资 者 赎 回 49,980 份 ， 此 时 ， 该 投 资 者 部 分 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ， 赎 回
后剩余20份，按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其 当日 未付收益-
30.00 元 ， 则 ： 按 照 赎 回 份 额 占 其 持 有 的 基 金 份 额 比 例 ， 结 转 当日 未 付 收 益 赎 回
份额对应的未付收益＝-30.00×49,980/50,000=-29.99元 
赎回金额＝49,980 ×1.00－29.99＝49,950.01 元 
（2 ）全部赎回 
投资者在全部赎回本基金余额时，基金管理人自动将投资者的当日未付收
益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和当日未付
收益两部分，具体的计算方法为： 
赎回金额 = 赎回份额 ×1.00 + 该份额对应的 当日未付收益 
例4 ： 某 投 资 者 全 部 赎 回10,000 份 本 基 金 ， 若 该10,000 份 基 金 份 额 对 应 的 待
支付收益为2.00元，则其可得到的赎回金额为：


富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
36 
赎回金额＝10,000.00 ×1.00＋2.00＝10,002.00 元 
（ 六 ） 发 生 上 述 第 （ 二 ） 项 适 用 于 “ 强 制 赎 回 费 ” 的 情 形 时 ， 本 基 金 的 赎 回
金额需扣除相应的赎回费用。 
（ 七 ） 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低
基金的各项销售费率。 
 
七 、申购和赎回的注册登记 
（一）投 资者T 日申购 基金成功 后，正 常情况 下，基金 登记机 构在T ＋1 日
内 （含该 日） 为投资 者 增加权益 并办 理注册 登 记手续， 投资 者自T ＋2 日起 （ 含
该日）有权赎回该部分基金份额 。 
（二）投 资者T 日赎回 基金成功 后，正 常情况 下，基金 登记机 构在T ＋1 日
内 （含该日）为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。 
（三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间
进 行调整，并最迟于开始实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介 上
公告。 
 
八 、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
（一） 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
（二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的申购申请。 
（三）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
（四）基金管理人接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。 
（五）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其
他可能对基金业绩产生负面影响，或 基 金 管 理 人 认 定 的 其 他 损 害 现 有 基 金 份 额
持有 人利益的情形。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
37 
（六） “ 影 子 定 价 ” 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净
值的正偏离度绝对值达到0. 5% 时。 
（七） 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（七）项暂停申
购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂 停 申 购 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规
定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的
申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复
申购业务的办理。 
 
九 、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项： 
（一） 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
（二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
（三）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值。 
（四） 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
（ 五 ）继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂
停接受投资人的赎回申请。 
（ 六 ） 当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产
净值的负偏离度绝对值 连续两个交易日超过0.5% 时。 
（七 ）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基
金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的
比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 （ 四 ） 项所述
情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应
及时恢复赎回业务的办理并公告 。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
38 
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在
单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的，基金管理人可以对其采
取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 
 
十、巨额赎回的情形及处理方式 
（一）巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （ 赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额 总 数 后 的 余 额 ） 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的10% ， 即 认 为 是 发 生 了 巨 额
赎回。 
（二）巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。 
1、 全 额赎回 ：当 基金 管理人 认为有 能力 支付 投资人 的全部 赎回 申请 时，按
正常赎回程序执行。 
2、 部 分延期 赎回 ：当 基金管 理人认 为支 付投 资人的 赎回申 请有 困难 或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动 时 ， 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的10% 的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回
部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交
赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延
期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
3 、 暂停赎回：连续2 个开放日以上 （ 含本数 ） 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
（三）巨额赎回的公告 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
39 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个 交 易 日 内 通 知 基 金 份 额 持 有 人 ， 说 明 有 关 处
理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 
 
十 一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
（一）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
（二） 如发生 暂停 的时 间为1 日，基 金管 理人 应于重 新开放 日， 在指 定媒介
上刊登 基金重 新开 放申 购或赎 回公告 ，并 公布 最近1 个开放 日的 基金 每万份 基金
已实现收益和7日年化收益率。 
（三） 若暂停 时间 超过1日， 基金管 理人 可以 根据暂 停申购 或赎 回的 时间，
依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介
上刊登 重新开 放申 购或 赎回的 公告， 并公 布最 近1个 开放日 的每 万份 基金已 实现
收益和7 日年 化收 益率 ；也可 以根据 实际 情况 在暂停 公告中 明确 重新 开放申 购或
赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告 。 
 
十 二、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换
费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公
告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十 三、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。 
 
十四、 基金的非交易过户 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。 
继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 ， 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必
须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按
基金登记机构的规定办理，并按基金登记 机构规定的标准收费。 
 
十 五、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能
限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申
请。 
 
十 六、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的 定
期定额投资计划最低申购金额。 
 
十 七、基金份额的冻结 和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支
付。法律法规 或有权机关 另有规定的除外。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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十八、 其他业务 
如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业
务，基金管理人将制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办
法》的有关规定进行公告。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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第 九部分


 基金 份额 的登 记 
一 、基金份额的登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过
户等。 
 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托
代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登
记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持 有 人 名 册 等 事 宜
中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 
 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
（一）取得登记费； 
（二） 建立和管理投资人基金账户 ； 
（三） 保 管 基 金 份 额 持 有 人 开 户 资 料 、 交 易 资 料 、 基 金 份 额 持 有 人 名 册
等 ； 
（四）在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依
照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告； 
（五） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利 。 
 
四、基金登记机构的 义务 
基金登记机构承担以下义务： 
（一） 配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务 ； 
（二）严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登
记业务 ； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
43 
（三）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份
额明细等数据备份至中国证监会认定的机构 ，其保存期限自基金账户销户之日
起不得少于20年； 
（四）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义
务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形
及法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 
（五）按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、
提供其他必要的服务； 
（六） 接受基金管理人的监督 ； 
（七） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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第 十部分


 基金 的投 资 
一、投资目标 
在严格控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准
的投资收益。 
 
二、投资范围 
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：1 、现金；2 、 期 限
在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；3 、
剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
持证券 ；4、 中国 证监 会、中 国人民 银行 认可 的其他 具有良 好流 动性 的货币 市场
工具。



如 法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
 
三、投资策略 
本基金主要为投资人提供现金管理工具，通过积极的投资组合管理，同时
充分把握市场短期失衡带来的套利机会，在安全性、流动性和收益性之间寻求
最佳平衡点。 
1、期限配置策略 
基于对国内外宏观经济形势、国家货币政策和财政政策、短期资金市场利
率波动、资金供求、市场结构变化等因素的深入研究，对利率期限结构变动趋
势进行研判，预测货币市场利率水平，确定基金投资组合的平均剩余期限及期
限分配结构。当预期短期利 率上升时，缩短组合的平均剩余期限；当预期短期
利率下降时，适度延长组合的平均剩余期限。 
2、类属资产配置策略 
根据市场环境，结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等
级、参与主体资金的供求变化及到期期限等因素，灵活运用哑铃形策略、梯形
策略及纺锤形策略等，确定组合中各债券品种的配置比例。具体来说，当预期富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
45 
利率上涨时，可以增加回购资产的比重，适度降低债券资产的比重；预期利率
下降，将降低回购资产的比重，增加债券资产的比重。 
3、个券选择策略 
构建不同券种的收益率曲线预测模型，对货币市场工具进行估值，确定价
格中枢 的变动趋势，在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上，投资于
各类属债券中价值低估的个券。在保证投资组合低风险、高流动性的前提下，
构建投资组合，并根据投资环境的变化相机调整，尽可能提升组合的收益。 
4、流动性管理策略 
本基金将会对市场资金面的变化及本基金申购/ 赎回变化进行动态预测，紧
密关注季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，通过现金库存
管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施，动态调整
并有效分配现金流，在保证基金资产充分流动性的基础上，获取稳定的收益。 
5、套利策略 
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级发生突然变化等情况会造成
市场在短期内的非有效性；在久期控制的基础上，基金管理人将对货币市场的
各个细分市场进行深入研究分析，在严格控制风险和保障流动性的前提下，寻
找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会，以期获得更高的收益。 
6、资产支持证券投资策略 
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款
资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键
在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具
体政策框架下，采用基本面分析和数 量化模型相结合，对个券进行风险分析和
价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行
分散投资，以降低流动性风险。 
 
四、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准：同期 七天通知存款利率（税后） 
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金
额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存
款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
46 
基金的投资标的、投资目标及流动性特征，货币市场基金作为现金管理的工
具，采用同期 七 天 通 知 存 款 利 率 （ 税 后 ） 作 为 业绩比较基准更能体现本基金良
好的流动性。





 
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，
调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协
商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案，且无需召开基金
份额持有人大会。 
 
五、风险收益特征 
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，
其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 
 
六、 投资决策依据 
1、有关 法律法规和基金合同等的相关规定。



2、宏观经济形势、财政政策与货币政策导向及市场环境。 
3、投 资对象 收益 和风 险的配 比关系 ，在 充分 权衡投 资对象 的收 益和 风险的
前提下作出投资决策，是本基金维护投资者合法权益的重要保障。 
 
七、投资决策流程 
本基金通过对不同层次的决策主体明确授权范围，建立了完善的投资决策
运作体系。 
（一）投资决策委员会会议：投资决策委员会为基金管理人的最高投资决
策机构，由投资决策委员会主席主持，讨论与投资相关的事务，并对重大投资
决策做出决议。 
（ 二 ）基金经理根据投资决策委员会授权和会议决议，在研究分析部的研
究支持下，根据市场情况，进行投资组合的构建或调整。在组合构建和调整的
过程中，基金经理必须严格遵守有关法律法规、基金合同的投资限制及其他要
求。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
47 
（ 三 ）中央交易室按照有关制度流程负责执行基金经理的投资指令，并担
负一线风险监控职责。 
（ 四 ）风险控制部按照有关法律法规、基金合同和公司制度流程，对基金
的投资行为和投资组合进行持续监控，并定期进行风险分析和报告，确保基金
投资承担的风险在适当的范围内。 
 
八、投资限制 
（一 ）本基金不得投资于以下金融工具： 
1、股票； 
2、可转换债券、可交换债券； 
3、信用等级在AA+ 级 以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
4、以 定期 存款利 率为 基准利 率的 浮动利 率债 券，已 进入 最后一 个利 率调整
期的除外； 
5、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
若法律法规或监管部门取消上述限制，在基金管理人履行适当程序后，本
基金不受上述规定的限制。 
（二）基金投资组合限制 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散
投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资
组合将遵循以下限制： 
1 、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120 天 ；平均
剩余存续期在每个交易日均不得超过240天； 
2、现 金、 国债、 中央 银行票 据、 政策性 金融 债券占 基金 资产净 值的 比例合
计不得低于5% ； 
3、现 金、 国债、 中央 银行票 据、 政策性 金融 债券以 及五 个交易 日内 到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10% ； 
4 、 到 期 日 在10 个 交 易 日 以 上 的 逆 回 购 、 银 行 定 期 存 款 等 流 动 性 受 限 资 产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过30% ； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
48 
5 、除发生巨额赎回、 连续3 个 交 易 日 累 计 赎回20% 以上或者连续5 个交易日
累 计 赎 回30% 以 上 的 情 形 外 ， 本 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 在 每 个 交 易 日 均 不
得超 过基金资产净值的20% ；



6、同 一机 构发行 的债 券、非 金融 企业债 务融 资工具 及其 作为原 始权 益人的
资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10% ， 国 债 、 中 央 银 行 票
据、政策性金融债券除外； 
7、货 币市 场基金 投资 于有固 定期 限银行 存款 的比例 ，不 得超过 基金 资产净
值的30% ， 但 投 资 于 有 存 款 期 限 ， 根 据 协 议 可 提 前 支 取 的 银 行 存 款 不 受 上 述 比
例限制；货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存
款 、 同 业 存 单 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得 超 过20% ， 投 资 于 不 具 有 基 金 托
管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产 净 值 的 比 例 合 计 不
得超过5% ； 
8、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 
9、本 基金 管理人 管理 的全部 基金 持有一 家公 司发行 的证 券，不 超过 该证券
的10% ； 
10 、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限
制。 
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制。 
基金管 理人应 当自 基金 合同生 效之日 起6 个月 内使基 金的投 资组 合比 例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。 
除上述 第2条 外， 因证 券市场 波动、 证券 发行 人合并 、基金 规模 变动 等基金
管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的比例或者基金合同约定的投
资比例的，基金管理人应在10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 ， 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊
情形除外。如法律法规另有规定的，从其规定。 
（三 ）禁止行为 
为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 者 活
动： 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
49 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定， 由中国证监会规定禁止的其他活动。 
（四）关联交易原则 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管 人的同意，并按
法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分
之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。 
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在
履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制，无需经基金份额持有人大会
审议。 
 
九 、投资组合平均剩余期限计算方法 
（一）平均剩余期限（天）的 计算公式 为： 
负债＋债券正回购 投资于金融工具产生的 资产 投资于金融工具产生的
剩余期限 剩余期限＋债券正回购 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限－ 资产 投资于金融工具产生的
?
? ? ? ? ?






平均剩余存续期限（天）的计算公式为： 
-+
-+
? ? ?
??
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 剩 余 存 续 期 限 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 剩 余 存 续 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 存 续 期 限
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 债 券 正 回 购
 
（二）各类资产和负债剩余期限的确定方法 
1、银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
0 天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
50 
2、回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限
和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续
期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算； 
3、银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提 前支取且没有利息损失
的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数
计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计
算； 
4、中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算； 
5、组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外： 
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算。 
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余 天数计算。 
6、对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五
入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的
从其规定。 
十 、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、基 金管理 人按 照国 家有关 规定代 表基 金独 立行使 相关权 利， 保护 基金份
额持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、不 通过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人或任 何存在 利 害 关系 的第三
人牟取任何不当利益。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
51 
第十 一 部分


 基 金的 财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款
项以及其他资产的价值总和。 
 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
三 、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。 
 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务 不得相互抵销。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
52 
第十 二 部分


 基 金资 产的 估值 
一、估值目的 
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，
并为基金份额提供计价依据。 
 
二、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需 要对外 披露 基金 资产净 值、每 万份 基金 已实现 收益及7日 年化 收益率 的非
交易日。 
 
三、估值对象 
基金所拥有的各类有价证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产
及负债。 
 
四、估值方法 
（ 一 ） 本 基 金 估 值 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” ， 即 估 值 对 象 以 买 入 成 本 列 示 ， 按 照
票面利率或协议利率并考虑其 买 入 时 的 溢 价 与 折 价 ， 在 剩 余 存 续 期 内 平 均 摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。 
（ 二 ） 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交
易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生
稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有
的 估 值 对 象 进 行 重 新 评 估 ， 即 “ 影 子 定 价 ” 。当 “ 影 子 定 价 ” 确 定 的 基 金 资 产 净 值
与 “ 摊余 成本 法 ” 计 算的 基金 资产 净值 的负 偏离 度绝 对值 达到0.25% 时 ，基 金管理
人应当在5 个 交 易 日 内 将 负 偏 离 度 绝 对 值 调整到0.25% 以 内 。 当 正 偏 离 度 绝 对 值
达到0.5% 时，基金 管理 人应当暂停接受申购 并 在5个交易日内将正 偏 离度绝对 值
调整到0.5% 以 内 。 当 负 偏 离 度 绝 对 值 达 到0.5% 时 ， 基 金 管 理 人 应 使 用 风 险 准 备
金 或 者 固 有 资 金 弥 补 潜 在 资 产 损 失 ， 将 负 偏 离 度 绝 对 值 控 制 在0.5%以内。当负
偏 离 度 绝 对 值 连 续 两 个 交 易 日 超 过0.5% 时 ， 基 金 管 理 人 应 采 用 公 允 价 值 估 值 方富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
53 
法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终
止基金合同进行财产清算等措施。 
（ 三 ） 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值
的，基金管理人可根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的
价格估值。 
（四）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有 关法律 法规 ，基 金资产 净值、 每万 份基 金已实 现收益 及7 日年 化收益
率的计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方
由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经 相 关 各 方 在 平 等
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净
值、每 万份基 金已 实现 收益和7日年 化收 益率 的计算 结果对 外予 以公 布 ，由 此给
基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误
而引起的损失，托管人不承担由此造成的任何后果 。 
 
五、估值程序 
（一）每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日
已实现收益，精确到小数点后第4 位 ， 小 数 点 后 第5 位四舍五入。本 基金的收益
分配是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近7 日 （ 含节假日 ） 收益所折算
的年资产收益率，精 确 到0.001% ，百分号内 小 数点后第4位四舍五 入 。国家另 有
规定的，从其规定。 
（二）基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估
值后， 将每万 份基 金已 实现收 益和7 日年 化收 益率结 果发送 基金 托管 人，经 基金
托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
 
六、估值错误的处理 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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54 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准 确性、 及时 性。 当基金 资产的 计价 导致 每万份 基金已 实现 收益 小数点 后4
位（含 第4位 ）或 七日 年化收 益率百 分号内 小 数 点后3位（ 含第3 位） 以内发 生差
错时，视为估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
（一）估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 （ “ 受损方 ” ） 的 直 接 损 失
按下述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避
免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行： 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该
差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
（二）估值错误处理原则 
1、 估 值错误 已发 生， 但尚未 给当事 人造 成损 失时， 估值错 误责 任方 应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失
的，由估值错误责任方对直接损失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误 责 任 方 已 经 积 极
协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确
保估值错误已得到更正。 
2、 估 值错误 的责 任方 对有关 当事人 的直 接损 失负责 ，不对 间接 损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
3、 因 估值错 误而 获得 不当得 利的当 事人 负有 及时返 还不当 得利 的义 务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或 不 全 部 返 还 不 当 得 利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失 （ “ 受 损 方 ” ） ， 则 估 值 错 误富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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55 
责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利
的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此
部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获
得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
4、 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（三）估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
1、 查 明估值 错误 发生 的原因 ，列明 所有 的当 事人， 并根据 估值 错误 发生的
原 因确定估值错误的责任方； 
2、 根 据估值 错误 处理 原则或 当事人 协商 的方 法对因 估值错 误造 成的 损失进
行评估； 
3、 根 据估值 错误 处理 原则或 当事人 协商 的方 法由估 值错误 的责 任方 进行更
正和赔偿损失； 
4、 根 据估值 错误 处理 的方法 ，需要 修改 基金 登记机 构交易 数据 的， 由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
（四） 基金估值错误处理的方法如下： 
1 、 基 金 估 值 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ， 通 报 基 金 托 管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
2 、 错 误 偏 差 达 到 基 金 资 产 净 值 的0.25% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 报 基 金 托 管
人 并 报 中 国 证 监 会 备 案 ； 错 误 偏 差 达 到 基 金 资 产 净 值 的0.5% 时 ， 基 金 管 理 人 应
当公告。 
3、 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，
基金管理人与基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协
商确定处理原则。 
 
七、暂停估值的情形 
（一）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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56 
（二）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价
值时； 
（三） 法律法规规定、中国证监会和基金合同认定 的其它情形。 
 
八、基金净值的确认 
用于基 金信息 披露 的基 金资产 净值、 每万 份基 金已实 现收益 和7 日年 化收益
率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开
放日交 易结束 后计 算当 日的基 金资产 净值 、每 万份基 金已实 现收 益和7日年 化收
益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金
管理人予以公布。 
 
九、特殊情况的处理 
（一）基金管理人或基金托管人按 基金合同规定的 估值方法的第（三）项
进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
（二）由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据
错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造
成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金
管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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57 
第十 三 部分


 基 金的 收益 与分 配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余
额。 
 
二 、基金收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
（一）本基金每份基金份额享有同等分配权； 
（二）本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
（三）“ 每日分配、按日支付 ” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份
基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付。
投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则
处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
（四）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收
益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记 负
收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
（五）本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投
资 （即红利转基金份额 ）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若
投资人在当日收益支付时，其当日已实现收益为正值，则为投资人增加基金份
额；若当日已实现收益等于零时，则保持投资人相应的基金份额不变；若其当
日已实现收益为负值，则缩减投资人相应的基金份额。 
（六）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权
益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
（七）在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可
调整基金收益的分配原则和支付方式，并于调整实施日前在指定媒介公告，不
需召开基金份额持有人大会审议。 
（八）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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三 、收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
 
四 、收益分配的时间和程序 
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基
金已实 现收益 和7 日年 化收益 率。若 遇法 定节 假日， 应于节 假日 结束 后第二 个自
然日， 披露节 假日 期间 的每万 份基金 已实 现收 益和节 假日最 后一 日的7日年 化收
益率， 以及节 假日 后首 个开放 日的每 万份 基金 已实现 收益和7日 年化 收益率 。经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规
定。 
本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转 （ 如遇节假日顺延 ） ，每
日例行的收益结转不再另行公告。 
 
五 、 基金收益分配中发生的费用 
本基金 每万份 基金 已实 现收益 及7日 年化 收益 率的计 算见基 金合 同第 十八部
分。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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第十 四 部分


 基 金费 用与 税收 
一、基金费用的种类 
（一）基金管理人的管理费； 
（二）基金托管人的托管费； 
（三）基金销售服务费； 
（四 ）《基金合同》生效后 与基金相关的信息披露费用； 
（ 五 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉
讼费； 
（六 ）基金份额持有人大会费用； 
（七 ）基金的证券交易费用； 
（八 ）基金的银行汇划费用； 
（九 ）基金的开户费用、账户维护费用； 
（ 十 ） 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的
其他费用。 
 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
（一）基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。管理费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人双方核对无误后， 基 金 托 管 人 按 照 与 基 金 管 理 人 协 商 一 致 的 方 式 于
次月前5 个工 作日 内从 基金财 产中一 次性 支付 给基金 管理人 。若 遇法 定节假 日、
公休假等,支付日期顺延。 
（二）基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下： 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
60 
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 与
基金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、公休日等,支
付日期顺延。 
（三）基金销售服务费 
本基金年销售服务费率为 0.01% ，销售服务费计提的计算公式具体如下 ： 
H ＝E× 0.01%÷ 当年天数 
H 为每日基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人双方核
对无误后， 基金管理人于次月前 5 个工作日内向基金托管人发送划款指令， 基
金托管人按照与基金管理人协商一 致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。 若遇法
定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支
付日支付。 
上述“ 一、基金费用的种类中第（四）－（十）项费用 ” ，根据有关法规及
相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产
中支付。 
（四）证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核
对无误后， 自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付 ，如基金财
产余额不足支付该开户费用，由基金管理人于本基金成立 一个月后的 5 个工作
日内进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。 
 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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（二） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
（三） 《基金合同》生效前的相关费用； 
（四）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。 
 
四 、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人 承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
若无特别说明，上述 “ 一、基金费用的种类中第（一）－（十）项费用 ” 已
包含增值税，基金管理人不再另行向基金份额持有人收取增值税及附加税费。 
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 招募说明书 
 
62 
第十 五 部分


 基 金的 会计 与审 计 
一、基金的会计政策 
（一） 基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
（二） 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募
集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一
个会计年度披露； 
（三） 基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记 账单位； 
（四） 会计制度执行国家有关会计制度 ； 
（五） 本基金独立建账、独立核算； 
（六） 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
（七）基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行
核对并以 托管协议约定的 方式确认。 
 
二、基金的年度审计 
（一） 基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从
业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
（二） 会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
（ 三）基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 须 通 报 基 金 托 管
人。更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
63 
第十 六 部分


 基 金的 信息 披露 
一、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办
法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生
变化时，本基金从其最新规定，无需经过基金份额持有人大会审议。 
 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
（二）对证券投资业绩进行预测； 
（三）违规承诺收益或者承担损失； 
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人 或者基金销售机构； 
（五）登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的
文字； 
（六）中国证监会禁止的其他行为。 
 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
64 
 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
1、《基 金合同 》是界 定《基金 合同》 当事人 的各项权 利、义 务关系 ，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6
个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说
明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在
地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面
说明。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日
前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、
基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇 法定节假日指定
报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载《基
金合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告 
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
65 
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 
日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/ 当日基金份额总额
× 10000 
7 日年化收益率的计算方法: 7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基
金 已实现收益按每日复利折算出的年收益率。计算公式为： 
7 日年化收益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为最近第 i 个 自然日（包括计算当日 ）的每万份基金已实现收
益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收
益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。若基金成立不足七日，按
类似规则计算。 
2、 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日 （期间） 的每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2 
个自然日，公告节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7 日
年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，
从其规定。 
3、 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金
资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述
市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和
7 日年化收益率登载在 指定媒介上。 
（五）基金定期报告，包 括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报
告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
66 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告 、
半年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书
面报告方式。 
（六）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告
书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金 资产净值 产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》； 
3、转换基金运 作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
67 
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项 ，但基金合同另有约定的除外 ； 
16、基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更； 
17、 基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五 ； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期办理 ； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、当 “ 摊余成本法 ” 计 算的基金资产净值与 “ 影子定价” 确定的基金资产净值
偏离度绝对值达到或超过 0.5% 的情形； 
27、中国证监会或《基金合同》规定的其他事项。 
（七）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金 资产净值 产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证
监会。 
（八）基金份额持 有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。 
（九）投资资产支持证券的信息披露内容 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资
产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
68 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前 10 名资产支持证券明细。 
（十 ）中国证监会规定的其他信息。 
 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息 披露管理制度，指定专人负责
管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化
收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进
行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章 或者 XBRL 电 子方式复
核 确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指 定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10 年。 
 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，
以供公众查阅、复制。 
 
八、暂停 或延迟基金信息披露的情形 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
69 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息： 
（1 ）不可抗力；



（2 ）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时； 
（3）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
70 
第十 七 部分


 风 险揭 示 
本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，预期风
险水平和预期收益低于股票型基金、混合型基金和普通债券型基金。但是本基
金产品依然可能暴露出一定程度的风险，进而有必要进行严格的风险管理和控
制。 
 
一、本基金面临的主要风险 
（一）市场风险



市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制
度等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包
括 ： 
1、政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。



2、经济 周期风 险。随着 经济的 周期性 变化， 国家经济 和各个 行业也 呈周期
性变化，从而影响到证券市场和短期资金市场的走势，给本基金的投资收益带
来一定的风险。 
3、利率 风险。 由于中 央银行的 利率调 整和短 期利率的 波动产 生本基 金的利
率风险。由于利率的波动，基 金 份 额 持 有 人 会 面 临 投 资 收 益 率 可 能 低 于 业 绩 基
准的风险。



4、信用 风险。 当基金 持有的债 券、票 据的发 行人违约 ，不按 时偿付 本金或
利 息 时， 将 直接 导 致基金 资 产的 损 失， 产 生信用 风 险。 另外 ， 回购交 易 中由 于
融资方（正回购方）违约到期无法及时支付回购利息，也将会对基金资产造成
损失。



5、购买 力风险 。基金 的利润将 主要通 过现金 形式来分 配，而 现金可 能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。



6、债券 收益率 曲线风 险。债券 收益率 曲线风 险是指与 收益率 曲线非 平行移
动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风 险的存在。



7、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
71 
互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入
进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。



（二）管理风险



在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、技能、经验、判断等主观因
素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益
水平。



（三）流动性风险



流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体
经营方面 的 综 合 体 现 。 中 国 的 证 券 市 场 还 处 在 初 期 发 展 阶 段 ， 在 某 些 情 况 下 某
些投资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金
要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现
金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发
生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，
导致流动性风险，可能影响基金 收益水平。



（四）本基金的特有风险



1、本基 金投资 于货币 市场工具 ，基金 收益受 货币市场 流动性 及货币 市场利
率波动的影响较大，一方面，货币市场利率的波动影 响 基 金 的 再 投 资 收 益 ， 另
一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交易量不足可能使基金
面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交
易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性
风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 
2 、 本 基 金 投 资 于 资 产 支 持 证 券 ， 资 产 支 持 证 券 是 一 种 债 券 性 质 的 金 融 工
具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股
票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对
基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是 一 种 以 资 产 信 用 为 支 持 的
证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金
流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风
险等。 
3 、 当 本基 金持 有 的现金 、 国 债、 中央 银 行票据 、 政 策性 金融 债 券以及5 个
交易日内到期的其他 金 融工具占基金资产净 值 的比例合计低于5% 且偏 离 度 为 负富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
72 
时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人会对当日单个基
金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1% 以上的赎回申请征收1% 的
强制赎回费用。如客 户 的申请赎回基金份额 超 过基金总份额1% 以 上， 且 当 日 本
基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个 交 易 日 内 到
期的其他金融工具占 基 金资产净值的比例合 计 低于5% 且 偏 离 度 为 负时 ， 本 基 金
管理人将会对该客户 的 赎回申请征收1% 的 强制 赎 回 费 用 ， 该 费 用的收 取 在 事 先
将不会通知客户。因此本基金存在向客户收取强制赎回费的风险。 
4、根据现行法规要求 ，当负偏离度绝对值连 续两个交易日超过0.5% 时，基
金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或
者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。因此本基
金存在采用公允价值估值方法对持有投资 组 合 的 账 面 价 值 进 行 调 整 ， 或 者 采 取
暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施等风险。上述措施
将可能导致基金持有人发生亏损或持有的基金份额无法赎回。 
（五）操作或技术风险



相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门
欺诈、交易错误、IT 系 统故障等风险。



在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障
或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这
种技术风险可能来自基金管理 公 司 、 登 记 机 构 、 基金销售机 构 、 证 券 交 易 所 、
证券登记结算机构等。



（六）合规性风险



指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违
反法规及基金合同有关规定的风险。







































































 
（七）其他风险



1 、 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 将 会 严 重 影 响 证 券 市 场 的 运
行，可能导致基金资产的损失。



2、金融 市场危 机、行 业竞争、 代理商 违约、 托管行违 约等超 出基金 管理人
自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受
损。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
73 
 
二 、声明 
本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基
金，须自行承担投资风险。 
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理
销售 。 但 是 ， 基 金 资 产 并 不 是 代 销 机 构 的 存 款 或 负 债 ， 也 没 有 经 基 金 代 销 机 构
担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
74 
第十 八 部分


 基 金合 同的 变更 、终止 与基 金财产 清算 
 
一 、《基金合同》的变更 
（一）变 更 基 金 合 同 涉 及 法 律 法 规 规 定 或 本 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有 人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法 规
规定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金
管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 （二）关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 当 报 中 国 证 监
会备案， 并自决议生效之日后2日内起在指定媒介公告。 
 
二、基金转换运作方式或者与其他基金合并 
基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同规
定的程序进行。实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人
大会审议通过。基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说
明对现有基金份额持有人的 影响以及基金份额持有人享有的选择权，并在实施
前预留至少二十个开放日或者交易日供基金持有人做出选择。 
 
三 、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
（一）基金份额持有人大会决定终止的； 
（二）基 金管理 人、基 金托管人 职责终 止，在6个月内 没有新 基金管 理人、
新基金托管人承接的； 
（三）《基金合同》约定的其他情形； 
（四）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
四 、基金财产的清算 
（一）基 金 财 产 清 算 小 组 ： 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起30 个 工 作
日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督
下进行基金清算。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
75 
（二）基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（三）基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（四）基金财产清算程序： 
1、《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2、对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3、对基金财产进行估值和变现； 
4、制作清算报告； 
5、聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6、将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
7、对基金剩余财产进行分配 。 
（五）基 金财产 清算的 期限为6 个月， 但因本 基金所持 证券的 流动性 受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
 
五 、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
六 、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。 
 
七 、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
76 
清算公告 于基金 财产清 算报告报 中国证 监会备 案后5个 工作日 内由基 金财产清算
小组进行公告。 
 
八 、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
77 
第 十九 部分


 基 金合 同摘 要 
一、基金合同当事人的权利义务 
（一）基金管理人 
1、 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资 者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；



（9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换
申请；



（12 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（13 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者 实施其他法律行为；



（14 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；


富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
78 
（15 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；



（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于： 
（1 ）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自《基金合 同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产； 
（4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采取适当合理的 措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务； 
（12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供必要 信息的情况除
外； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
79 
（13 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料 15 年以上，法律法规另有规定的从其规定； 
（17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》 规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配； 
（19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人； 
（20 ）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理 人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿； 
（22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任； 
（23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；



（24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期存
款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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1、 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于： 
（1 ）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产； 
（2 ）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户及其他投资所需
账户，为基金办理证券交易资金清算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除依据《基金法》、《基金合同》 、《托管协议》及其他有关规定
外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基
金财产； 
（5 ）根据本合同约定 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大
合同及有关凭证； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
81 
（6 ）按规定开设 基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照
《基金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理
清算、交割事宜； 
（7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》 、《托管协议》 及
其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄
露，向审计、法律等外部专业顾问提供必要信息的情况除外； 
（8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益
和 7 日年化收益率； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告 出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》 及《托管协议》
的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明
基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）从基金管理人或其委托的登记机构处接收 并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ）依据基金管理人的指令 或有关规定 向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项； 
（15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定， 召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规 、本合同及托管协议 的规定监督基金管理人的投资运
作； 
（17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配； 
（18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担
赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务 ，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿 ； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》、《托管协议》约定
的其他义务。 
 （三）基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件 。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法转让或者申请赎回 其持有的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大
会； 
（5 ）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构 损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用，主动查询交易申请的确认情况， 并妥善行使合法权利； 
（5 ）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和
补充，并保证其真实 完整性； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授 权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定
的，以届时有效的法律法规为准。 
本基金份额持有人大会 未设日常机构。 
（一）召开事由 
1、 当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规、《基金合同》或中国证监会另有规定的无需召开基金份额持有人大会
的除外： 
（1 ）终止《基金合同》； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准（根据 法律法规的要求调整
该等报酬标准的除外）； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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（6 ）变更基金类别（根据法律法规要求变更类别的除外）； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ）法律法规 、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。 
2、 在不违反法律法规规定和《基金合同》约定且对现有基金份额持有人利
益无实质不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在法律法规和 基金合同规定的范围 内增加新的基金份额类别并设置相
应的销售服务费率，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法 及规则进
行调整； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4 ）对《基金合同》的修 改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）基金管理人、登记机构、 销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（6 ）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集 。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含
10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提
议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当
自出具书面决定之日起 60 日内召开并书面告知基金管理人，基金管理人应当配
合。 
5、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合
计代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少
提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开 基金份 额持有 人大会， 召集人 应于会 议召开前30 日， 在指定 媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的 时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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（4）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等）、 授 权 方 式 （ 包 括 但 不 限 于 纸 质 授 权 、 电 话 授 权 、 短 信 授 权 及
网络授权方式等）、 送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式及投票方式（包括但不
限于以纸质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、表决意见 递交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影
响表决意见 的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会 等基金合同约定的 方
式或法律法规及监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人
确定。 基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符； 
（2 ）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一（含 二分之富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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一 ）；参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比
例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六
个月以内，就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份
额持有人大会，应当有代表 三分之一以上（含 三分之一）基金份额的基金份额
持有人或其代理人参加，方可召开。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意 见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具意见的，基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 二分之一（含二分之
一 ）。 
参加基金份额持有人大会或授权他人出具表决意见的基金份额持有人的基
金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的三个月以后、六个 月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大
会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表 三分之一以上（含 三分之
一 ）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开； 
（4 ）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符 。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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3、在不与法律法规冲突的前提下，经会议通知载明，基金份额持有人也可
以 采用网络、电话 、短信 或其他方式进行表决，或者采用网络、电话 、短信或
其他方式授权他人代为出席会议并表决。 
4、在不与法律法规冲突的前提下，在会议召开方式上，本基金亦可采用其
他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人
大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召
集人在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并 、 法 律 法 规 及 《 基 金 合 同 》 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的二分之一以 上 （ 含 二分之一 ） 选 举 产 生 一 名 基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决
议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30 日 公 布 提 案 ， 在 所 通 知 的 表 决
截止日期 后2个 工作日 内在公证 机关监 督下由 召集人统 计全部 有效表 决，在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二 分之一 以上（ 含 二分之 一 ）通 过方为 有效；除 下列第2项所 规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以 上 （ 含 三分之二） 通 过 方 可 做 出 。 转 换 基 金 运 作 方 式 、 更
换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以
特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛
盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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90 
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。 
（4 ）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权 的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会
决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表
决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证
员姓名等 一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。 
（九）本 部 分 关 于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 事 由 、 召 开 条 件 、 议 事 程 序 、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规
或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或法律法规增加新的持有人大
会机制的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改、调整或补
充，无需召开基金份额持有人大会审议。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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（十）法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 另 有 规 定 的 ， 从 其 规
定。 
 
三、基金收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余
额。 
（二）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、 “ 每日分配、按日支付 ” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基
金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付。投
资人当日收 益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处
理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益
大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收
益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用红利再投资
（ 即红利转基金份额 ）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投
资人在当日收益支付时，其当日已实现收益为正值，则为投资人增加基金份
额；若当日已实现收益等 于零时，则保持投资人相应的基金份额不变；若其当
日已实现收益为负值，则缩减投资人相应的基金份额。 
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；
当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调
整基金收益的分配原则和支付方式，并于调整实施日前在指定媒介公告，不需
召开基金份额持有人大会审议。 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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（三）收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案 。 
（四）收益分配的时间和程序 
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基
金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个
自然日，披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年
化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从
其规定。 
本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转 （如遇节假日顺延 ），每
日例行的收益结转不再另行公告。 
（五）本基金每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见基金合同
第十八部分。 
 
四、基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方 式 
1、基金管理人的管理费


富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。管理费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假
日、公休假等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管 费的
计算方法如下： 
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支
付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金年销售服务费率为 0.01% ，销售服务费计提的计算公式具体如下： 
H ＝E× 0.01%÷ 当年天数 
H 为每日基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付，由基金管理人与基金托管人双方核
对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售
机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺
延至最近可支付日支付。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
94 
上述 “ 一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
4、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无
误后， 自本基金 成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付 ，如基金财产余
额不足支付该开户费用，由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内
进行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
 
（四）基金税收 
本基金运作过程中 涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
若无特别说明，上述 “ 一、基金费用的种类中第 1－10 项费用” 已包 含增值
税，基金管理人不再另行向基金份额持有人收取增值税及附加税费。 
 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一）投资目标 
在严格控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准
的投资收益。 
（二）投资范围 
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具 ，包括：1、现金；2、期限
在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；3、
剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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95 
支持证券；4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。



对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三） 投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1 ）股票；



（2 ）可转换债券、可交换债券； 
（3 ）信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
（4 ）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调
整期的除外； 
（5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
若法律法规或监管部门取消上述限制，在基金管理人履行适当程序后，本
基金不受上述规定的限制。 
2、基金投资组合限制



本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散
投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资
组合将遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天；平
均剩余存续期在每个交易日均不得超过 240 天； 
（2 ）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于 5% ； 
（3 ）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； 
（4 ）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资
产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； 
（5 ）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日
均不得超过基金资产净值的 20% ；


富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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96 
（6 ）同一机构发行的 债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中央银行票
据、政策性金融债券除外； 
（7 ）货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产
净值的 30% ，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述
比例限制；货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存
款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ，投资于不具有基金托
管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不
得超过 5% ； 
（8 ）本基金持 有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10 ％； 
（9 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10% ； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例
限制。 
如果法律法规对 基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同 生
效之日起开始。 
除上述第（2）条外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述规定的比例或者基金合同约定
的投资比例的，基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。如法律法规另有规定的，从其规定。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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97 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人 出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定， 由中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按
法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管 理人董事会审议，并经过三分
之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。 
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在
履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制，无需经基金份额持有人大会
审议。 
 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
（一）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（二 ）基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 的公告方
式 
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周公告一 次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率； 
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 
每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/ 当日基金份额总额
× 10000 
7 日年化收益率的计算方法: 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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98 
 7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折
算出的年收益率。计算公式为： 
7 日年化收益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收
益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。若基金成立不足七日，按
类似规则计算。 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日 （期间）的 每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2 
个自然日，公告节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7 日
年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，
从其规定。 
3、 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金
资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。基金管理人应当在上述
市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和
7 日年化收益率登载在指定媒介上。 
 
七 、基金合同的变更、终止与基金资产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 当 报 中 国 证 监 会
备案， 并 自决议生效之日后2日内起在指定媒介公告。 
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99 
（二 ）基金转换运作方式或者与其他基金合并 
基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同规
定的程序进行。实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人
大会审议通过。基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说
明对现有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权，并在实施
前预留至少二十个开放日或者交易日 供基金持有人做出选择。 
 
（三）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（四）基金财产的清算 
1、基金 财产清 算小组 ：自出现 《基金 合同》 终止事由 之日起30 个工 作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审 计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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100 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金剩余财产进行分配 。 
5 、基金财产清算的期限为6 个 月 ， 但 因 本 基 金 所 持 证 券 的 流 动 性 受 到 限 制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
（五）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（六）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额 持 有 人 持 有 的
基金份额比例进行分配。 
（七）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告 于基金 财产清 算报告报 中国证 监会备 案后5个 工作日 内由基 金财产清算
小组进行公告。 
（八）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
 
八、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上 海 国 际 经 济 贸
易仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁
决是终局性的，并对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费
用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 《 基 金 合 同 》 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤
勉、尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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101 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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102 
第 二十 部分


 托 管协 议摘 要 
一、托管协 议当事人 
（一）基金管理人 
名称：国海富兰克林基金管理有限公司 
注册地址：广西南宁市西乡塘区总部路 1 号中国—东盟科技企业孵化基地
一期 C-6 栋二层 
办公地址：上海浦东世纪大道 8 号上海国金中心二期 9 层 
法定代表人：吴显玲 
成立时间： 2004 年 11 月 15 日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2004]145 号 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
注册资本： 2.2 亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
存续期间： 50 年 
 
（二）基金托管人 
名称：交通银行 股份有限公司（简称：交通银行） 
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120） 
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336） 
法定代表人：牛锡明 
成立时间：1987 年3 月30 日 
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国人
民银行银发［1987］40 号文 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号 
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债
券；买卖 政 府 债 券 、 金 融 债 券 ； 从 事 同 业 拆 借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ； 从 事 银富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经
国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 
注册资本：742.62 亿 
组织形式：股份有限公司 
存续期间：持续经营 
 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约
定，对基金的投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括：1 、现金；2、期
限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
3、剩余期限在 397 天 以内（含 397 天）的债 券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证 券；4 、中国 证监会、 中国人 民银行 认可的其 他具有 良好流 动性的货币
市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。 
（2 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约
定，对基金投资、融资比例进行监 督。 
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 
1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天 ；平均
剩余存续期在每个交易日均不得超过 240 天； 
2）现金 、国债 、中央 银行票据 、政策 性金融 债券占基 金资产 净值的 比例合
计不得低于 5% ； 
3）现金 、国债 、中央 银行票据 、政策 性金融 债券以及 五个交 易日内 到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； 
4 ） 到 期日 在 10 个交易 日 以 上的 逆 回购 、 银行 定 期 存款 等 流动 性 受限 资 产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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5）除发生巨额赎 回、连续 3 个交易日累计赎 回 20% 以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30% 以 上的 情 形 外 ， 本 基 金 债 券正 回 购 的 资 金 余 额 在 每个 交 易 日 均
不得超过基金资产净值的 20% ；



6）同一 机构发 行的债 券、非金 融企业 债务融 资工具及 其作为 原始权 益人的
资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国 债 、 中 央 银 行 票
据、政策性金融债券除外； 
7）货币 市场基 金投资 于有固定 期限银 行存款 的比例， 不得超 过基金 资产净
值的 30% ， 但 投 资 于有 存 款 期 限 ， 根 据 协 议可 提 前 支 取 的 银 行 存 款不 受 上 述 比
例限制；货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存
款、同业存单占基金资 产净值的比例合计不得 超过 20% ， 投 资 于 不具 有 基 金 托
管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不
得超过 5% ； 
8 ） 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10 ％； 
9） 本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10% ； 
10）法律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。 
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制。 
基 金 管 理人 应 当自 基 金合 同 生 效之 日 起 6 个月 内 使 基金 的 投资 组 合比 例 符
合基金合同的约定。 基 金 托 管 人 对 本 基 金 的 投 资 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之
日起开始。 
除上述第 2 ）条外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等
基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，
基 金 管 理 人 应 当 在 10 个 工 作 日 内 进 行 调 整 ， 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除
外。如法律法规另有规定的，从其规定。 
根据《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融工具： 
1）股票；



2）可转换债券、可交换债券； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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105 
3）信用等级在 AA+ 级 以下的 债券与非金融企业债务融资工具； 
4）以定 期存款 利率为 基准利率 的浮动 利率债 券，已进 入最后 一个利 率调整
期的除外； 
5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
若法律法规或监管部门取消上述限制，在基金管理人履行适当程序后，本
基金不受上述规定的限制。 
 
（3 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 
1）承销证券； 
2） 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资； 
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7）依照法律、行政法规有关规定，或中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和
评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托 管 人 同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并
经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交
易 事 项 进行 审查 。 在基金 合 同 生效 后 2 个 工作 日 内 ，基 金管 理 人和基 金 托 管 人
应相互提供与本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公
司名单，以上名单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。 
如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适
当程序后可不受上述规定的限制，无需经基金份额持有人大会审议。 
（4 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本 协 议的约 定，对
基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
106 
1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
2）基金 管理人 参与银 行间市场 交易时 ，有责 任控制交 易对手 的资信 风险，
由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 
（5 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金管理人选择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定，确定符合条件的所有存款银行 的 名 单 ， 并 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1）基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2）基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银行 存款业 务另行
签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传
递、保管等流程中的权利、义务和职责 ， 以 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 护 基 金 份
额持有人的合法权益。 
3）基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职
责。 
4 ） 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 在 开 展 基 金 存 款 业 务 时 ， 应 严 格 遵 守 《 基 金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支
付结算等的各项规定。 
（6 ）基 金托管 人根据 法律法规 的规定 及《基 金合同》 和本协 议的约 定，对
基金投资其他方面进行监督。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
资产净值计算、基金份额的每万份基金已实 现 收 益 及 七 日 年 化 收 益 率 计 算 、 应
收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金
宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
107 
经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基
金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。 
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时
间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法
规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关
数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式
向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人有权报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在限 期内纠正。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即 以 书 面 或 电 话 形 式 通 知 基
金管理人，并 有权向中国证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并 有权 向中国证监会报告。 
 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金 托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管
账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和
基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和
《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
108 
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理 、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向
中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正。 基 金 托 管 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根
据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，
情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监
会。 
 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
（1 ）基 金托管 人应安 全、完整 保管基 金财产 ，未经基 金管理 人的指 令，不
得自行运用、处分、分配基金的任何资产。非因基金财产本身承担的债务，不
得对基金财产强制执行 。 
（2 ）基 金财产 应独立 于基金管 理人、 基金托 管人 的固 有财产 。 基金 财产的
债权、不得与基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，
不得相互抵销。基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金
财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
（3 ）基 金托管 人按照 规定开立 基金财 产的资 金账户、 证券账 户和债 券托管
账户等投资所需账户。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
109 
（4 ）基 金托管 人对所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，与 基金托 管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整和
独立。 
（5 ） 对 于 因 为 基 金 投 资 产 生 的 应 收 资 产 和 基 金 申 购 过 程 中 产 生 的 应 收 资
产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日
期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管
人，到账日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知并
配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负
责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合。 
（6 ）除 法律法 规和基 金合同另 有规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。 
（二） 基金募集资产的验证 
基金募集期间的资金应存于在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专
户。 
基金募集期满或基金提前结束 募集之日起 10 日内，由基金管理人聘请具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资
报告应由参加验资的 2 名以上（含2 名）中国注册会计师签字有效。验资完
成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行
存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 
若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定办
理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助与配合。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支
付之一切费用应 由各方各自承担。 
（三） 基金托管 账户的开立和管理 
（1 ）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 
（2 ）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保
管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
110 
（3 ）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账
户；亦不得使用基金的任 何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 
（4 ）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进
行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托
管资产的资金结算汇划业务。 
（5 ）基 金银行 存款账 户的管理 应符合 《中华 人民共和 国票据 法》、 《人民
币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率
管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
（四） 基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。 
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基
金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 
（五） 债券托管账户的开立和管理 
（1 ）基 金合同 生效后 ，基金托 管人负 责向中 国人民银 行进行 报备， 并在备
案通过后在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司
以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的
清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基
金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 
（2 ）基 金管理 人代表 基金签订 全国银 行间债 券市场债 券回购 主协议 ，协议
正本由基金管理人保存。 
（六）其他账户的开立和管理 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































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111 
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的 投 资 业 务 或 因 业 务 发 展 需 要 而 开 立 其 他 账 户 的 ， 涉 及 相 关 账 户 的 开
立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金
合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保
管 
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转
让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由基金托管人以
外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任 ，但基金托管人应妥善保管
凭证 。 
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 
（八） 与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，
基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理
人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定及《基
金合同》相关约定执行。 
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围 内 ， 合 同 原 件 不 得
转移。 
 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一） 基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《 关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的
通知 》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值 、基金份
额的每万份基金已实现收益及七日年化收益率 由基金管理人负责计算，基金托
管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产估值结富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
112 
果，以约定方式发送给基 金托管人。基金托管人复核后，将复核结果反馈给基
金管理人，由基金管理人予以公布。但基金管理人根据法律法规或基金合同的
规定暂停估值时除外。本基金按以下方法估值：



1、本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基
金资产净值。 
2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀
释 和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的
估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净
值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 时，基
金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。当正偏离
度绝对值达到 0.5% 时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏
离度绝对值调整到 0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5% 时，基金管理人应
使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在
0.5% 以内。当负 偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5% 时，基金管理人应采用
公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所
有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份 额持有人利益时， 应立
即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值、每万份基金已实现收益及 7 日年化收
益率的 计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的会计责任方是
基金管理人。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
113 
充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值 、每万
份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布 ，由此给基金份
额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起
的损失，托管人不承担由此造成的任何后果 。 
（二 ）估值错误处理 
当发生估值错误时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承
担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿。



（1 ）如采用本协议第八章 “基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 ”
中估值方法的第（1 ）－（4）进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金
托管人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法
规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金
额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应
的责任 ；



（2 ）如基金管理人和基金托管人对基金份额 净值的计算结果，虽然多次重
新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情
形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的
损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失， 托管人不承担
由此造成的任何后果 ；



（3 ）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）项进行估值时，所造
成的误差不作为基金份额净值错误处理。 
由于交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其
他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但是未能发 现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金
管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极
采取必要的措施消除或降低由此造成的影响。 
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执
行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，
双方应本着 平等和保护基金份额持有人利益的 原则重新协商确定处理原则。 
（三） 暂停估值的情形 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
114 
（1 ）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时 ； 
（2 ）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价 值
时 ； 
（3 ）法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形 。 
（四）基金会计制度 
按国家有关部门制定的会计制度执行。 
（五）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一
记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
（六） 会计数据和财务指标的核对 
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必须 及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂
时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。 
（七 ）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要
求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个工作日内完成；更新的招募
说明书在 基金合同生效后每 6 个月公告一次，于截止日后的 45 日内公告。半年
度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的60 日内公告；年度报告在会计年度结
束 后90 日内公告。 
基金管理人在月度报表完成当日，对报表盖章后，以传真或双方事先认可
的方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在 2 个工作日内进行复核，并
将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日，以约
定方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在 5 个工作日内进行复核，并
将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在更新招募说明书完成当日，将有
关报告提供基金托管人，基金托管人在收到 15 日内进行复核，并将复核结果反富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
115 
馈给基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告提供基金托
管人，基金托管人在收 到后20 日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理
人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管
人在收到后30 日内复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核
过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原
因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金
托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照
其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复 核完毕
后，应出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构
对相关文件审核检查。 
 
七、争议解决方式 
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 应
通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协
商、调解不成的， 任 何 一 方 当事人均 有 权 将 争 议 提 交 上 海 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委
员会 ， 根据该会当时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 地 点 为 上 海 。 仲 裁 裁 决 是
终局性的，并对各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继
续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额
持有人的合法权益。 
本协议受中华人民共和国法律管辖。 




八、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一） 基金托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证
监会备案。 
（二） 基金托管协议的终止 
（1 ）《基金合同》终止； 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
116 
（2 ）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； 
（3 ）基金管理 人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。 
（4 ）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
或《基金合同》的终止事项 。 
（三）基金财产的清算 
（1 ）基金财产清算组 
在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 
1） 基金财产清算组组成：基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管
人、基金登记机构、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国
证监会指定的人员组成。基 金财产清算组可以聘用必要的工作人员 。 
2）基金财产清算组职责：基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
（2 ）基金财产清算程序 
1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； 
3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； 
4）对基金财产进行评估和变现； 
5）基金财产清算组做出清算报告； 
6）会计师事务所对清算报告进行审计； 
7）律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
8）将基金清算报告中 国证监会； 
9）公布基金清算公告； 
10）对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
（3 ）清算费用 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
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清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
（4 ）基金剩余财产的分配 
基金财产按如下顺序进行清偿 
1）支付基金财产清算费用； 
2）缴纳基金所欠税款； 
3）清偿基金债务； 
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（5 ）基金财产清算 的公告 
清算小组成立后 2 日内应就清算组的成立进行公告；清算过程中的有关重
大事项须及时公告。基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计、律
师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。 
（6 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
118 
第 二十 一 部分


 对基 金份 额持 有人的 服务 
基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 ， 并 将 根 据 基 金 份 额
持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下：



 
一、基金份额注册登记服务



本 基 金 管 理 人 同 时 兼 任 本 基 金 的 登 记 机 构 ， 在 公 司 内 部 设 立 了 专 门 的 运 营
部 门 负 责 基 金 份 额 持 有 人 的 注 册 与 过 户 登 记 业 务 ， 配 备 先 进 、 高 效 的 电 脑 系 统
及 通 讯 系 统 ， 准 确 、 及 时 地 为 基 金 份 额 持 有 人 办 理 基 金 账 户 业 务 、 汇 总 和 储 存
并 管 理 基 金 的 所 有 认 购 、 申 购 和 赎 回 信 息 ， 确 保 基 金 份 额 持 有 人 的 注 册 与 过 户
登记工作的准确和顺利进行。 




二、资料寄送



1、每次申购交易结束后，投资者可在 T+2 个 工作日后通过销售机构的网
点查询和打印交易确认单 ； 
2、每次认购交易结束后，投资者可在T+2 个 工作日后通过销售机构的网点
查询交易情况，最终确认份额以基金成立后的确 认份额为准。 
3、 基金管理人 默认的 对账单方式为月度电子 邮件形式对账单，投资 者也可
选 择 月 度短 信 对账 单 。我 司 将 在每 月 结束 后 的 5 个 工作 日 内向 投 资者 发 送 基 金
账 户 对 账 单 。 基 金 管 理 人 提 示 ， 凡 无 法 接 收 电 子 邮 件 对 账 单 的 投 资 者 ， 须 在 开
户 成 功 后 与 基 金 管 理 人 客 户 服 务 中 心 联 系 （ 4007004518 （ 免 长 途 费 ） 、
95105680 （ 免 长 途 费 ） 和021-38789555 ） ， 我 们 在 核 对 投 资 者 联 系 方 式 完 整 无
误后，可为基金投资者 提供上述对账单服务。



 
三、红利再投资



本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基
金，注 册 登 记 机 构 将 其 所 获 红 利 按 除 息 日 的 基 金 份 额 净 值 自 动 转 为 基 金 份 额 。
红利再投资免收申购费用。基金份额持有人可以随时选择更改基金分红方式。 
 
四、定期定额投资


富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
119 
本 基 金 将 通 过 销 售 机 构 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 定 期 定 额 投 资 的 服 务 ， 即 基
金 份 额 持 有 人 可 通 过 固 定 的 渠 道 ， 采 用 定 期 定 额 的 方 式 申 购 基 金 份 额 。 定 期 定
额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规则详见相关公告。 
 
五 、资讯服务



1、手机短信提醒服务



投 资 者 在 申 请 开 立 基 金 账 户 时 可 预 留 手 机 号 码 ， 由 此 可 获 得 基 金 管 理 人 手
机 短 信 提 醒 服 务 。 内 容 包 括 基 金 新 产 品 、 基 金 新 服 务 、 基 金 资 讯 信 息 及 交 易 确
认情况等。 
2、电子邮件服务



投 资 者 可 以 在 本 基 金 管 理 人 网 站 注 册 ， 登 录 定 制 所 需 要 的 各 类 公 开 信 息 。
如果留下个人邮箱，将会收到定制的信息。 
 
六 、客户服务中心



1、客户服务电话



呼叫中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询
服务，客户可通过电话收听最新公告信息、基金份额净值、自助查询基金账户
余额信息、交易确认情况等。同时，呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。 
2、网上客户服务中心



网上 “ 基金账户查询 ” 功 能为基金份额持有人提供查询、资讯服务以及相互
交流的平台。注册登录后，基 金份额持有人可以查询个人账户资料，包括基金
持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等；此外，还可以修改个人账户
资料，查询热点问题及其解答，查阅投资刊物，或提交投诉和建议等。 
公司网址：WWW.FTSFUND.COM



电子信箱：SERVICE@FTSFUND.COM 
 
七 、客户投诉处理



基 金 份 额 持 有 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 提 供 的 网 上 投 诉 栏 目 、 呼 叫 中 心 自 动
语 音 留 言 、 呼 叫 中 心 人 工 坐 席 、 书 信 、 电 子 邮 件 、 传 真 等 渠 道 对 基 金 管 理 人 和
销 售 机 构 所 提 供 的 服 务 进 行 投 诉 。 基 金 份 额 持 有 人 还 可 以 通 过 销售 机 构 的 服 务富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
120 
电话对该 销售机构提供的 服务进行投诉。



 
八 、服务渠道



1 、 咨 询 电 话 ：4007004518 （ 免 长 途 费 ） 、95105680 （ 免 长 途 费 ） 和 021-
3878 9555



2、网站及在线客服：WWW.FTSFUND.COM



3、传真：021-6887 0708



4、电邮：SERVICE@FTSFUND.COM 
5、其他，如邮寄等 
 
九、如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服
务热线。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了 本招募说明书。 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
121 
第 二十 二部分


 招募 说明 书的 存放及 查阅 方式 
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人的住所、基金托管人的住
所、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资者在支付工本费后，可在合理
时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上
进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致 。 
 
 
 
 
 富兰克林国海 安享货币市场 基金

































































































































































 招募说明书 
 
122 
第 二十 三部分


 备查 文件 
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和
营业场所，在办公时间内可供免费查阅。 
（一）中国证监会 准予富兰克林国海安享 货币市场基金注册的文件 
（二） 《富兰克林国海 安享货币市场基金 基金合同》 
（三） 《富兰克林国海 安享货币市场基金 托管协议》 
（四）关于申请募集 富兰克林国海安享 货币市场基金之法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
 
 
 
 
 
 
 
国 海 富 兰 克 林 基金 管 理 有 限 公 司 
二零一七年 五 月十二日