大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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（2017 年第 1 期）
基 金管理 人：大成 基金管 理有限公 司
基 金托管 人：中国 农业银 行股份有 限公司
二 〇一 七 年 五月
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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重 要 提 示
大成现 金宝 场内 实时 申赎 货币市 场基 金（ 以下 简称 “ 本基金 ” ） 经中 国证 监会 2013 年 2
月 6 日 证监 许可 【2013 】131 号 文核 准募 集 ， 基金 合 同于 2013 年 3 月 27 日正 式生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 中国证 监会 对本 基金 的价 值和收 益做 出实
质性判 断或 保证 ，也 不表 明投资 于本 基金 没有 风险 。
本基金 是货 币市 场基 金 ， 其风险 和预 期收 益率 低于 股票基 金 、 混 合基 金和 普 通债券 型基
金 ， 属 于预 期风 险收 益水 平较低 的品 种。 正常 情况 下， 本 基金 T 日申 购份 额 T+1 日 可赎 回，
T 日 赎回 资金 T 日 可用 于 证券交 易 ，T+1 日可 提取 。 根 据上 海证 券交 易所 、 登记结 算机 构及
本基金 相关 业务 规则 ， 本 基金 将 设定 可接 受的 基金 每个开 放 日 当日 的 净 申购 、 累 计申 购、 净
赎回及 累计 赎回 申请 的额 度 上限 ， 以及 单一 账户 每 个开放 日当 日的 净申 购 、 累计申 购 、 净 赎
回及累 计赎 回申 请 的 额度 上限 ， 对 于超 出设 定额 度 上限的 申购 、 赎回 申请 ， 基金管 理人 有权
予以拒 绝。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
投资有 风险 ，投 资者 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。
基金过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。
本更新 的招 募说 明书 所载 内容截 止日 为 2017 年 3 月 27 日， 有关 财务 数据 和 基金净 值表
现截止 日 为 2016 年 12 月 31 日 ，本 报告 中所 列财 务 数据 已 经审 计。 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
设立日 期：1999 年 4 月 12 日
注册资 本： 贰亿 元人 民币
股权结 构： 公司 股东 为中 泰信托 有限 责任 公司 （持 股比例 50% ） 、中 国银 河投 资管理 有
限公司 （持 股比 例 25% ） 、 光大证 券股 份有 限公 司（ 持股比 例 25% ） 三家 公司 。
法定代 表人 ：刘 卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ：肖 剑
（二） 主要 人员 情况
1．公 司高 级管 理人 员
董事会 ：
刘卓先 生， 董事 长， 工学 学 士。 曾 任职 于共 青团 哈尔 滨市委 、 哈 尔滨 银行 股份 有限公 司、
中泰信 托有 限责 任公 司 ； 2007 年 6 月 ， 任 哈尔 滨银 行 股份有 限公 司执 行董 事 ； 2008 年 8 月，
任哈尔 滨银 行股 份有 限公 司董事 会秘 书；2012 年 4 月，任 哈尔 滨银 行股 份有 限公司 副董 事
长； 2012 年 11 月 至今 ， 任 中泰信 托有 限责 任公 司监 事会主 席。 2014 年 12 月 15 日起 任大 成
基金管 理有 限公 司董 事长 。
靳天鹏 先生 ， 副 董事 长， 国际法 学硕 士。1991 年 7 月至 1993 年 2 月， 任 职于 共青团 河
南省委 ；1993 年 3 月至 12 月， 任职 于深 圳市 国际 经济与 法律 咨询 公司 ；1994 年 1 月至 6
月， 任 职于 深圳 市蛇 口律 师事务 所；1994 年 7 月至 1997 年 4 月， 任 职于 蛇口 招商港 务股 份
有限公 司 ；1997 年 5 月至 2015 年 1 月， 先后 任光 大 证券有 限责 任公 司南 方总 部研究 部研 究
员， 南方 总部 机构 管理 部 副总经 理 ， 光 大证 券股 份 有限公 司债 券业 务部 总经 理助理 ， 资产 管
理总部投资 部副总 经理（ 主持工作） ，法律合 规部副 总经理， 零售交易 业务总 部副总经 理；
2014 年 10 月， 任大 成基 金 管理有 限公 司公 司董 事 ； 2015 年 1 月起 任 大成 基金 管理有 限公 司
副董事 长。 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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罗登攀先 生， 董事、 总经 理，耶鲁 大学 经济学 博士 。具注册 金融 分析师(CFA) 、金融 风
险管理 师 （FRM ） 资 格 。 曾 任毕马 威 （KPMG ） 法 律诉 讼部资 深咨 询师 、 金融 部 资深咨 询师 ，
以及 SLCG 证 券诉 讼和 咨 询公司 合伙 人；2009 年至 2012 年， 任 中国 证券 监督 管理委 员会 规
划委专 家顾 问委 员， 机构 部创新 处负 责人 ，兼 任国 家 “ 千 人计 划 ” 专 家；2013 年 2 月至 2014
年 10 月， 任 中信 并购 基金 管理有 限公 司董 事总 经理 ， 执委 会委 员。2014 年 11 月 26 日起 任
大成基 金管 理有 限公 司总 经理 。 2015 年 3 月 起兼 任 大 成国 际资 产管 理有 限公 司董事 长 。 2017
年 2 月 17 日起 代为 履行 大 成基金 管理 有限 公司 督察 长职务 。
周 雄 先 生 ， 董 事 ， 金 融 学 博 士 ， 北 京 大 学 光 华 管 理 学 院 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 硕 士
（EMBA ） ， 上 海市 黄浦 区 政协委 员。1987 年 8 月至 1993 年 4 月， 任 厦门 大学 财经系 教师 ；
1993 年 4 月至 1996 年 8 月，任 华夏 证券 有限 公司 厦门分 公司 经理 ；1996 年 8 月至 1999 年
2 月， 任人 民日 报社 事业 发 展局企 业管 理处 副处 长 ； 1999 年 2 月 至今 任职 于中 泰信托 有限 责
任公司 ，历 任副 总裁 、总 裁，现 任中 泰信 托有 限责 任公司 董事 、总 裁。
孙学林 先生 ， 董事 ， 硕 士 研究生 。 具注 册会 计师 、 注册资 产评 估师 资格 。 现 任中国 银河
投资管 理有 限公 司党 委委 员、 总裁 助理 ， 兼 任投 资 二部总 经理 兼行 政负 责人 、 投 资决 策委 员
会副主 任。2012 年 6 月起 ， 兼任 镇江 银河 创业 投资 有限公 司总 经理 、 投 资决 策委员 会委 员 。
黄隽女 士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士 。 现 任中 国人 民 大学经 济学 院教 授 、 博 士 生导师 ， 中
国人民 大学 艺术 品金 融研 究所副 所长 。
叶林先 生， 独立 董事 ，法 学博士 。现 任中 国人 民大 学法学 院教 授、 民商 法教 研室主 任 ，
博士研 究生 导师 、国 家社 会科学 重点 基地 中国 民商 事法律 科学 研究 中心 兼职 教授。
吉敏女 士 ， 独 立董 事， 金 融 学博 士 ， 现 任东 北财 经 大学讲 师 ， 教 研室 主任 ， 东北财 经大
学金融 学国 家级 教学 团队 成员 ， 东 北财 经大 学开 发 金融研 究中 心助 理研 究员 ， 主 要从 事金 融
业产业 组织 结构 、 银 行业 竞 争方面 的研 究。 参与 两项 国 家自然 科学 基金 、 三 项国 家 社科基 金、
三项教 育部 人文 社会 科学 一般项 目 、 多 项省 级创 新 团队项 目 ， 并 负责 撰写 项 目总结 报告 ， 在
国内财 经类 期刊 发表 多篇 学术论 文。
金李先 生， 独立 董事 ，博 士。现 任英 国牛 津大 学商 学院终 身教 职正 教授 （博 士生导 师 ）
和北京大学 光华管 理学院 讲席教授（ 博士生 导师） ， 金融系联 合系主任 ，院长 助理，北 京大
学国家 金融 研究 中心 主任 。 曾 在 美 国哈 佛大 学商 学 院任教 十多 年 ， 并 兼任 哈 佛大学 费正 清东
亚研究 中心 执行 理事 。
监事会 ：
陈希先生， 监事长， 中国 人民大学经 济学专 业研究 生，高级经 济师。2006 年 被亚洲风大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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险与危 机管 理协 会授 予 “ 企 业风险 管理 师 ” 资格 。2000 年 1 月， 先后 任中 国银 河证券 有限 责
任公司 审计 部、 合规 （法 律） 部 总经 理；2007 年 1 月， 任 中国 银河 投资 管理 有限公 司董 事、
常务副 总裁 、党 委委 员；2010 年 7 月， 兼任 吉林 省 国家生 物产 业创 业投 资有 限责任 公司 董
事长兼 总经 理、 吉林 省国 家汽车 电子 产业 创业 投资 有限责 任公 司董 事；2012 年 6 月， 兼任
镇江银 河创 业投 资有 限公 司董事 长 ； 2012 年 7 月 ， 任中国 银河 投资 管理 有限 公司总 裁 ； 2015
年 1 月 起， 任大 成基 金管 理有限 公司 监事 长。
蒋卫强 先生 ，职 工监 事， 经济学 硕士 。1997 年 7 月至 1998 年 10 月任 杭州 益 和电脑 公
司开发 部软 件工 程师 。1998 年 10 月至 1999 年 8 月 任杭州 新利 电子 技术 有限 公司电 子商 务
部高级 程序 员。1999 年 8 月加入 大成 基金 管理 有限 公司， 历任 信息 技术 部系 统开发 员、 金
融工程 部高 级工 程师 、 监 察稽核 部总 监助 理 、 信息 技术部 副总 监 、 风 险管理 部副总 监 ， 现 任
风险管 理部 总监 。
吴萍女 士 ， 职 工监 事， 文 学学士 ， 中国 注册 会计师 协会非 执 业 会员 。 曾任职 于中国 农业
银行深 圳分 行国 际业 务部 ， 日本 三和 银行 深圳 分行 单证部 、 信 贷部 。1999 年至 2009 年 任普
华永道 会计 师事 务所 深圳 分所审 计部 经理 、高 级经 理。2010 年 6 月 加入 大成 基金管 理有 限
公司， 历任 计划 财务 部高 级会计 师、 总监 助理， 现 任计划 财务 部副 总监 。2016 年 10 月 起兼
任大成 国际 资产 管理 有限 公司董 事。
其他高 级管 理人 员：
肖剑先 生 ， 副 总经 理， 哈 佛大学 公共 管理 硕士 。 曾 任深圳 市南 山区 委 （政 府 ） 办 公室 副
主任 ， 深 圳市 广聚 能源 股 份有限 公司 副总 经理 兼广 聚投资 控股 公司 执行 董事 、 总 经理 ， 深 圳
市人民 政府 国有 资产 监督 管理 委 员会 副处 长、 处长 。2015 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公
司，任 公司 副总 经理 。
温智敏 先生 ，副 总经 理， 哈佛大 学法 学博 士。 曾任 职于 Hunton & Williams 美 国及国 际
律师事 务所 。 曾任 中银 国 际投行 业务 副总 裁 、 香 港 三山投 资公 司董 事总 经理 、 标 准银 行亚 洲
有限公 司董 事总 经理 兼中 国投行 业务 主管 。2015 年 4 月加 入大 成基 金管 理 有限公 司， 任首
席战略 官 ， 2015 年 8 月 起 任公司 副总 经理 。 2016 年 10 月 起兼 任大 成国 际资 产 管理有 限公 司
董事。
周立新 先生 ， 副总 经理 ， 大学本 科学 历 。 曾 任新疆 精河县 党委 办公 室机 要员 、 新 疆精 河
县团委 副 书 记 、 新 疆精 河 县人民 政府 体改 委副 主任 、 新 疆精 河县 八家 户农 场 党委书 记 、 新 疆
博尔塔 拉蒙 古自 治州 团委 副书记 及少 工委 主任 、江 苏省铁 路发 展股 份有 限公 司办公 室主 任 、
江苏省 铁路 发展 股份 有限 公司控 股企 业及 江苏 省铁 路实业 集团 有限 公司 控股 企业负 责人 、 中大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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国华闻 投资 控股 有限 公司 燃气战 略管 理部 项目 经理 。2005 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公
司， 历任 客户 服务 中心总 监助理 、 市场 部副 总经理 、 上 海分 公司 副总 经理 、 客户服 务部 总监
兼上海 分公 司总 经理 、公 司助理 总经 理，2015 年 8 月起任 公司 副总 经理 。
谭晓冈 先生 ， 副总 经理 ， 哈佛大 学公 共行 政管 理硕 士。 曾任 财政 部世 界银行 司科长 ， 世
界银行 中国 执基 办技 术顾 问， 财政 部办 公厅 处长 ， 全国社 保基 金理 事会 办公 厅处长 、 海外 投
资部副 主任 。2016 年 7 月 加入大 成基 金管 理有 限公 司，2017 年 2 月起 任公 司 副总经 理。
姚余栋 先生 ， 副总 经理 ， 英国剑 桥大 学经 济学 博士 。 曾 任职 于原 国家 经贸委 企业司 、 美
国花旗 银行 伦敦 分行 。 曾 任世界 银行 咨询 顾问 ， 国 际货币 基金 组织 国际 资本 市场部 和非 洲部
经济学 家 ， 原 黑龙 江省 招 商局副 局长 ， 黑龙 江省 商 务厅副 厅长 ， 中国 人民 银 行货币 政策 二司
副巡视 员， 中国 人民 银行 货币政 策司 副 司 长， 中国 人民银 行金 融研 究所 所长 。2016 年 9 月
加入大 成基 金管 理有 限公 司，任 首席 经济 学家 ，2017 年 2 月起 任公 司副 总经 理。
陈翔凯 先生 ，副 总经 理， 香港中 文大 学工 商管 理硕 士。曾 任职 于广 发证 券海 南分公 司 ，
平安保 险集 团公 司 。 曾 任 华安财 产保 险有 限公 司高 级投资 经理 ， 国投 瑞银 基 金管理 有限 公司
固定收 益部 总监 ， 招商 证 券资产 管理 有限 公司 副总 经理。2016 年 11 月 加入 大 成基金 管理 有
限公司 ，2017 年 2 月起 任 公司副 总经 理。
2、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
朱哲先 生 ， 中 国社 会科 学 院工商 管理 硕士 ， 中国 人 民大学 经济 学学 士 ， 拥 有 7 年固 定收
益市场 从业 经验 ，6 年证 券市场 从业 经验 。2009 年 7 月至 2010 年 9 月 任中 国 银行金 融市 场
总部助 理投 资经 理。2010 年 10 月至 2013 年 5 月 任 嘉实基 金交 易部 交易 员。2013 年 5 月至
2015 年 7 月任 银华 基金 固 定收益 部基 金经 理。2015 年 8 月加 入大 成基 金管 理 有限公 司， 任
固定收 益总 部基 金经 理。 2016 年 8 月 29 日 起担 任 大成货 币市 场证 券投 资基 金、大 成景 明
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金和 大成 现金 宝场 内实 时申赎 货币 市场 基金 基金 经理 。 2016 年 9
月 6 日起 任大成 景华一 年 定期开放债 券型证 券投资 基金和大成 信用增 利一年 定期开放债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 。 2016 年 10 月 12 日起 任 大成添 益交 易型 货币 市场 基金基 金经 理。
具备基 金从 业资 格。 国籍 ：中国
（2） 历任 基金 经理
历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间
屈伟南 2013 年 3 月 27 日至 2015 年 6 月 30 日 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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张文平 2015 年 7 月 1 日至 2017 年 3 月 18 日
3、公 司投 资决 策委 员会
公司固 定收 益投 资决 策委 员会 由 4 名 成员 组成 ，设 固定收 益投 资决 策委 员会 主席 1 名，
其他委 员 3 名。 名单 如下 ：
陈翔凯 ， 公司 副总 经理 ， 固定收 益投 资决 策委 员会 主席 ； 王 立， 基金 经理 ， 固定收 益总
部总监 ， 固定 收益 投资决 策委员 会委 员 ； 谢 民， 交 易管理 部副 总监 ， 固定收 益投资 决策 委员
会委员 ；张 文平 ，基 金经 理，固 定收 益投 资决 策委 员会委 员。
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。
二、 基金托管人
（一） 基金 托管 人情 况
1、基 本情 况
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行）
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 ：周 慕冰
成立日 期：2009 年 1 月 15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2009]13 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
注册资 本：32,479,411.7 万 元人民 币
存续期 间： 持续 经营
联系电 话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人 ：林 葛
中 国农业 银行股份 有限公司 是中国 金融体系 的重要组 成部分, 总行 设在北 京。经 国务院
批准， 中国 农业 银行 整体 改 制为中 国农 业银 行股 份有 限公司 并 于 2009 年 1 月 15 日依法 成立 。
中国农 业银 行股 份有 限公 司承继 原中 国农 业银 行全 部资产 、负 债、 业务 、机 构网点 和员 工 。
中国农 业银 行网 点遍 布中 国城乡 ，成 为国 内网 点最 多、业 务辐 射范 围最 广， 服务领 域最 广 ，
服务对 象最 多 ， 业 务功 能 齐全的 大型 国有 商业 银行 之一 。 在 海外 ， 中 国农 业 银行同 样通 过自大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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己的努 力赢 得了 良好 的信 誉，每 年位 居《 财富 》世 界 500 强企 业之 列。 作为 一家城 乡并 举 、
联通国 际、 功能 齐备 的大 型 国有商 业银 行， 中国 农业 银 行一贯 秉承 以客 户为 中心 的经营 理念 ，
坚持审 慎稳 健经 营 、 可持 续发展 ， 立足 县域 和城市 两大市 场 ， 实 施差 异化竞 争策略 ， 着力 打
造 “ 伴你 成长 ” 服 务品 牌， 依托覆 盖全 国的 分支 机构 、 庞 大的 电子 化网 络和多 元化的 金融 产
品，致 力为 广大 客户 提供 优质 的 金融 服务 ，与 广大 客户共 创价 值、 共同 成长 。
中国农 业银 行是 中国 第一 批开展 托管 业务 的国 内商 业银行 ， 经验 丰富 ， 服 务 优质 ， 业 绩
突出 ，2004 年 被英 国 《全 球托管 人 》 评 为中 国 “ 最 佳托管 银行 ” 。2007 年 中国 农业银 行通 过
了美 国 SAS70 内 部控 制审 计，并 获得 无保 留意 见的 SAS70 审计报 告。 自 2010 年起 中国 农
业 银行 连续通 过托 管业 务国 际内 控标准 （ISAE3402 ） 认证 ，表明 了独 立公 正第 三方 对中 国
农业银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理 、 内 部控 制 的健全 有效 性的 全面 认可 。 中 国农 业银 行
着力加 强能 力建 设， 品牌 声誉进 一步 提升 ， 在 2010 年 首届 “ ‘金 牌理 财’TOP10 颁 奖盛 典”
中成绩突出 ，获“ 最佳托 管银行”奖 。2010 年再 次 荣获《首席 财务官 》杂志 颁发的“最 佳
资产托管奖” 。2012 年荣 获第十届中 国财经 风云榜 “最佳资产 托管银 行”称 号；2013 年至
2015 年 连续三年 荣获上 海 清算所授予 的“托 管银行 优秀奖”和 中央国 债登记 结算有限责 任
公司授予的 “优秀 托管机 构奖”称号 ；2015 年荣 获 中国银行业 协会授 予的“ 养老金业务 最
佳发展 奖” 称号 。
中 国农 业银 行证 券投 资基金 托管 部 于 1998 年 5 月经中 国证 监会 和中 国人 民银行 批
准成立 ，2014 年更名 为托 管业务 部/ 养 老金 管理 中心 ，内设 综合 管理 处、 证券 投资基 金托 管
处、 委托 资产托 管处 、 境 外资产 托管 处、 保险 资产 托管处 、 风险管 理处 、 技 术保障 处 、 营运
中心 、 市 场营 销处 、 内 控 监管处 、 账户 管理 处， 拥 有先进 的安 全防 范设 施和 基金托 管业 务系
统。
主要人 员情 况
中国农 业银 行托 管业 务部 现有员 工 近 140 名 ，其 中 具有高 级职 称的 专 家 30 余 名，服 务
团队成 员专 业水 平高 、业 务素质 好、 服务 能力 强， 高级管 理层 均 有 20 年 以上 金融从 业经 验
和高级 技术 职称 ，精 通国 内外证 券市 场的 运作 。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
截 止到 2016 年 12 月 31 日 ， 中 国农 业银 行托 管的 封闭式 证 券 投资 基金 和开 放式证 券
投资基 金 共 349 只。
（二） 基金 托管 人的 内部 风险控 制制 度说 明
1、内 部控 制目 标 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规 、 行 业监 管 规章和 行内 有关 管理 规定, 守法经 营、
规范运 作、 严格 监察,确 保 业务的 稳健 运行, 保 证基 金 财产的 安全 完整, 确 保有 关 信息的 真实 、
准确、 完整 、及 时, 保护 基 金份额 持有 人的 合法 权益 。
内部控 制组 织结 构
风 险管理 委员会总 体负责中 国农业 银行的风 险管理与 内部控 制工作,对托 管业务 风险管
理 和内部控 制工作进 行监督 和评价。 托管业务 部专门 设置了风 险管理处, 配备了 专职内控 监
督人员 负责 托管 业务 的内 控监督 工作,独 立行 使监 督 稽核职 权。
内部控 制制 度及 措施
具备系 统 、 完 善的 制度 控 制体系 ， 建立 了管 理制 度 、 控 制制 度、 岗位 职责 、 业务操 作流
程， 可以 保证 托管 业务 的 规范操 作和 顺利 进行 ； 业 务人员 具备 从业 资格 ； 业 务管理 实行 严格
的复核 、 审核 、 检 查制 度 ， 授 权工 作实 行集 中控 制 ， 业 务印 章按 规程 保管 、 存放 、 使 用， 账
户 资料严格 保管，制 约机制 严格有效 ；业务操 作区专 门设置， 封闭管理, 实施音 像监控； 业
务 信息由专 职信息披 露人负 责,防 止泄密； 业务实现自 动化操作 ，防止人 为事故 的发生， 技
术系统 完整 、独 立。
基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序
基金托管人 通过参 数设置 将《基金法 》 、 《运作 办法》 、基金合同 、托管 协议规 定的投资
比例和 禁止 投资 品种 输入 监控系 统 ， 每 日登 录监 控 系统监 督基 金管 理人 的投 资运作 ， 并通 过
基金资 金账 户、 基金 管理 人的投 资指 令等 监督 基金 管理人 的其 他行 为。
当基金 出现 异常 交易 行为 时，基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行以 下方 式的 处理：
1、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题， 电话 提示基 金管 理人 ；
2、书面警示 。对本 基金投 资比例接近 超标、 资金头 寸不足等问 题，以 书面方 式对基金
管理人 进行 提示 ；
3、书面报告 。对投 资比例 超标、清算 资金透 支以及 其他涉嫌违 规交易 等行为 ，书面提
示有关 基金 管理 人并 报中 国证监 会。
（三） 相关服务机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1．直 销机 构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号 招商 银行 大厦32 层
法定代 表人 ：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ：王 为开
公司网 址：www.dcfund.com.cn
全国统 一客 户服 务号 码：400-888-5558 （免固 话长 途 费）
大成基 金管 理有 限公 司在 深圳设 有投 资理 财中 心：
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
联系人 ：肖 成卫 、关 志玲 、白小 雪
电话：0755-22223523/22223177/22223555
传真：0755-83195235/83195242/83195232
邮编：518040
2、申 购与 赎回 机构
1、国 泰君 安证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
客服电 话：95521
联系人 ：芮 敏祺 、朱 雅崴
联系电 话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
2、中 信建 投证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
客服电 话：4008888108
联系人 ：权 唐
电话：010-85130577 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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10
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
3、中 信证 券（ 山东 ）有 限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：杨 宝林
客服电 话：95548
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
4、中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：张 佑君
客服电 话：010-84588888
联系人 ：顾 凌
电话：010-60838696
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
5、中 国银 河证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话：4008-888-888
联系人 ：宋 明
联系电 话：010-66568450
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
6、国 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
办公地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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11
客服电 话：95563 （ 全国） 、0771-96100 （ 广西 ）
法定代 表人 ：刘峻
联系人 ：覃 清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
7、国 都证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客服电 话：400-818-8118
联系人 ：黄 静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
8、国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：蔡 咏
联系电 话：0551-2634400
客服电 话：400-888-8777、95578
联系人 ：李 蔡
电话：0551-2207114
传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
9、国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
客服电 话：4006600109
联系人 ：刘 婧漪
电话： 028-86690057
传真：028-86690126
客服电 话：95310 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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12
网址：www.gjzq.com.cn
10、广 州证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼
法定代 表人 ：邱 三发
客服电 话：95396
联系人 ：林 洁茹
联系电 话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
11 、 海通 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：瞿 秋平 （代 为履行 法定 代表 人职 责）
客服电 话：95553 、400-888-8001
联系人 ：李 笑鸣
电话：021 －23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
12、申 万宏 源证 券有 限公 司
通讯地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 40 层
法定代 表人 ：李 梅
客服电 话：95523 、4008895523
联系人 ：曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
13、兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 268 号
法定代 表人 ：兰 荣
客服电 话：95562
联系人 ：夏 中苏 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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13
电话：0591-38281963
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com.cn
14、安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ： 王 连志
客服电 话：4008 001 001
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
15、渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：蔡 霆
电话：022-28451991
传真：022-28451892
客服电 话：4006515988
网址：www.ewww.com.cn
16、山 西证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
客服电 话：0351-8686868
联系人 ：郭 熠
电话：0351 －8686659
传真：0351-8686619
网址：www.i618.com.cn
17、长 城证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ： 杨 光裕 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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14
客户服 务热 线：0755-33680000 、400-6666-888
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
18、光 大证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：400-888-8788、95525
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
19、平 安证 券有 限责 任公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：谢 永林
客服电 话：95511 转 8
联系人 ：吴 琼
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
20、民 生证 券股 份有 限公 司
地址： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 28 号 民生 金融 中 心 A 座
法定代 表人 ：余政
客服电 话：4006198888
联系人 ：赵 明
联系电 话：010-85127622
联系传 真：010-85127917
公司网 址：www.mszq.com
21、东 海证 券股 份有 限公 司
大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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15
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人 ：王 一彦
客服电 话：95531 、400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
22、东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：李 福春
客服电 话：4006000686
联系人 ：安 岩岩
电话：0431-85096517
网址：www.nesc.cn
23、金 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 层 （邮政 编码 ：570206 ）
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心 17 楼（ 邮政 编码 ：518034 ）
法定代 表人 ：陆 涛
客服电 话：4008-888-228
联系人 ：马 贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
24、中 泰证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
法定代 表人 ：李 玮
客服电 话：95538
联系人 ：吴 阳 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
25、中 航证 券有 限公 司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
法人代 表： 王宜 四
客户服 务热 线：4008866567
联系人 ：戴 蕾
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
网址：www.avicsec.com
26、华 林证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 西藏 自治 区拉 萨市柳 梧新 区察 古大 道 1-1 君泰 国际 B 栋一 层 3 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼
法定代 表人 ：林 立
客服电 话：400-188-3888
联系人 ：李 琳
电话：0755-82707857
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
27、华 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
法定代 表人 ：李 工
客服电 话：0551-96518 、400-80-96518
联系人 ：甘 霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
28、华 宝证 券有 限责 任公 司 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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17
地址： 上海 市浦 东新 区环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
客服电 话：400-820-9898
联系人 ： 刘 闻川
电话：021-68778075
传真：021-68868117
网址：www.cnhbstock.com
29、财 富证 券有 限责 任公 司
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层
法人代 表： 蔡一 兵
客户服 务热 线：0731 －84403333 、400-88-35316
联系人 ：郭 磊
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
30、上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市 黄 浦区 四川中 路 213 号 久事 商务 大厦 7 楼
法定代 表人 ： 李 俊杰
客服电 话：021-962518 、4008918918
联系人 ： 许 曼华
电话：021-53519888
传真：021-63608830
网址：www.962518.com
31、江 海证 券有 限公 司
办公地 址： 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号
法人代 表： 孙名 扬
电话：0451-85863726
客服热 线：4006662288
联系人 ：周 俊
网址：www.jhzq.com.cn
32、爱 建证 券有 限责 任公 司 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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18
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 1600 号 1 幢 32 楼
法定代 表人 ：钱 华
客服电 话：4001-962-502
联系人 ：陈 敏
电话：021-32229888
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
33、中 原证 券股 份有 限公 司
地址： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
客服电 话：0371-967218 、4008139666
联系人 ：程 月艳 、范 春艳
联系电 话 ：0371 —69099882
联系传 真 ：0371-65585665
网址：www.ccnew.com
34、华 鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元
办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路 750 号
法定代 表人 ：俞 洋
联系人 ：陈 敏
网站：www.cfsc.com.cn
客服电 话：021-32109999 、029-68918888 、4001099918
35、中 山证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
法定代 表人 ：黄 扬录
联系人 ：罗 艺琳
联系电 话：0755-82570586
客服电 话：400-1022-011
网址：www.zszq.com.cn
36、万 联证 券有 限责 任公 司 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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19
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代 表人 ：张 建军
联系人 ：王 鑫
联系电 话：020-38286651
客服电 话：400-8888-133
网址：www.wlzq.com.cn
37、国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：周 杨
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
38、国 联证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号
法定代 表人 ：姚 志勇
客服电 话：4008885288
联系人 ：沈 刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
39、广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址 ： 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场 5 、18、19 、36 、38 、39、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ： 孙 树明
客服电 话：95575
联系人 ：黄 岚
电话：020-87555888 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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20
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
40、华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：0591-96326
联系人 ：张 宗锐
电话：0591-87383600
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
41、华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号 华泰 证券 广场
法定代 表人 ：周 易
客服电 话：4008-888-168、95597
联系人 ：庞 晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
网址：www.htsc.com.cn
42、长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
客户服 务热 线：95579 、4008-888-999
联系人 ：奚 博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
43、浙 商证 券股 份有 限公 司
地址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼
法定代 表人 ：吴 承根 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
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21
联系人 ：张智
电话：021-64716089
客服电 话：95345
网址：www.stocke.com.cn
44、西 南证 券股 份有 限公 司
地址： 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法定代 表人 ：余 维佳
客服电 话：4008096096
联系人 ：张 煜
联系电 话：023-63786633
网址：www.swsc.com.cn
45、华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
法定代 表人 ：韩 鹏
联系人 ：杨 晓天
联系电 话：0931-8784509
传真：0931-4890619
甘肃省 客服 电话 ：96668
网址：www.hlzqgs.com
46、中 国中 投证 券有 限责 任公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高 涛
联系人 ：刘 毅
客户电 话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
22
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
（二） 登记 结算 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 中国 北京 西城 区太 平桥大 街 17 号
办公地 址： 中国 北京 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：金 颖
电话：4008-058-058
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 北京 市金 杜律 师事 务所
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
负责人 ：王 玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律 师： 靳庆 军、 冯艾
联系人 ：冯 艾
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层 01-12室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17层01-12室
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话： （010 ）58153000、（ 0755 ）25028288
传真： （010 ）85188298、（ 0755 ）25026188
签章注 册会 计师 ：昌 华、 高鹤
联系人 ：昌 华
（四） 基金的名称
大成现 金宝 场内 实时 申赎 货币市 场基金 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
23
（五） 基金的类型
货币市 场基 金
（六） 基金的运作方式
开放式
（七） 基金的投资目标
安全性 和流 动性 优先 ，在 此基础 上追 求适 度收 益。
（八） 基金的投资范围
本基金 主要 投资 于以 下金 融工具 ，包括
1、现 金；
2、期 限在 1 年 以内 （含 1 年） 的银 行存 款、 债券 回购、 中央 银行 票据 、同 业存单 ；
3、剩余期限 在 397 天以 内（含 397 天） 的债券、 非金融企业 债务融 资工具 、资产支
持证券 ；
4、中 国证 监会 、人 民银 行 认可的 其它 具有 良好 流动 性货币 市场 工具 。
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场基 金投 资其 他货 币市场 工具 的 ， 在 不改 变基 金投资 目
标、 投 资策 略， 不 改变 基金 风险收 益特 征的 条件 下， 本 基金可 参与 其他 货币 市场 工具的 投资 ，
不需召 开持 有人 大会 。具 体比例 限制 按照 相关 法律 法规和 监管 规定 执行 。
（九） 基金的投资策略
1、结 构化 投资 策略
在确保 安全 性和 流动 性的 前提下 ， 通过 不同 商业 银 行和不 同存 款期 限的 选择 ， 实 现存 款
的结构 化， 提升 基金 收益 。
2、分 散化 投资 策略
根据产 品流 动性 特征 确定 存款期 限比 例 ， 在 此基 础 上采取 分散 化存 款策 略 ， 拆细单 笔存
款规模 ，减 小流 动性 冲击 对存款 收益 的影 响。
3、利 率趋 势评 估策 略
通过对 宏观 经济 、 宏观 政 策、 市场 资金 面等 因素 的 综合分 析 ， 对 资金 利率 变 动趋势 进行大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
24
评估， 最大 限度 地优 化存 款期限 、回 购和 债券 品种 组合 。
4、滚 动配 置策 略
根据具 体投 资品 种的 市场 特性， 在控 制一 定比 例的 前提下 ，采 用 持 续滚 动投 资的方 法 ，
实现长 久期 品种 如债 券的 短期化 投资 ，最 大限 度地 提高产 品的 流动 性和 收益 性。
5、相 对价 值评 估策 略
基金管 理人 将在 正确 拟合 收益率 曲线 的基 础上 ， 找 出收益 率明 显偏 高的 券种 ， 并 客观 分
析收益 率出 现偏 离的 原因 。 若 出现 因市 场原 因所 导 致的收 益率 高于 公允 水平 ， 则 该券 种价 格
出现低 估 ， 本 基金 将对 此 类低估 值品 种进 行重 点关 注。 此外 ， 鉴 于收 益率 曲 线可以 判断 出定
价偏高 或偏 低的 期限 段 ， 从而指 导相 对价 值投 资 ， 这也可 以帮 助基 金管 理人 选择投 资于 定价
低估的 短期 债券 品种 。
（十） 投资决策流程
1、基 金经 理根 据利 率监 测 报告制 定资 产配 置方 案 。
研究部 策略 分析 师在 广泛 参考和 利用 公司 内 、 外 部 的研究 成果 ， 了解 国家 宏 观经济 政策
基础上 定期 或不 定期 地撰 写宏观 策略 分析 报告 ； 固定 收益部 根据 研究 部宏 观报 告和短 期利 率
预测模型提供利率监测 报 告。基金经理根据研究 部 的分析报告和研究报告 制 定资产配置方
案。
2、投 资决 策委 员会 审议 决 定基金 资产 配置 方案
投资决策委员会定期或不 定期召开会议，对固定收 益部和基金经理提供的月 度投资计
划、 资产 配置 方案 进行 讨 论， 明确 货币 市场 投资 工 具库的 构成 和最 新变 化 ， 并最终 确定 总体
投资方 案。
3、基 金经 理制 定具 体的 投 资策略 和投 资组 合方 案
基金经 理根 据投 资决 策委 员会确 定的 基金 总体 投资 计划 ， 对 宏观 经济 、 行 业发 展和个 券
做出判 断， 完善 资产 配置 和 行业配 置方 案， 构建 和优 化 投资组 合， 并具 体实 施下 达 交易指 令。
对于超 出权 限范 围的 投资 ， 基 金经 理应 按照 公司 权 限审批 流程 ， 提交 主管 投 资领导 或投 资决
策委员 会审 议。
4、交 易执 行
交易管 理部 根据 基金 经理 下达的 交易 指令 制定 交易 策略， 完成 具体 证券 品种 的交易 。
5、投 资风 险控 制委 员会 及 风险管 理部 提出 风险 控制 建议
投资风 险控 制委 员会 根据 市场变 化对 基金 投资 组合 进行风 险评 估， 提出 风险 防范措 施 ，大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
25
风险管 理部 对计 划的 执行 进行日 常监 督和 风 险 控制 。
6、基 金经 理对 组合 进行 调 整
根据证 券市 场变 化 、 基 金 申购 、 赎 回现 金流 情况 ， 结合投 资风 险控 制委 员会 及风险 管理
部对各 种风 险的 监控 和评 估结果 ，基 金经 理对 组合 进行动 态调 整。
7、本基金管 理人在 确保基 金份额持有 人利益 的前提 下有权根据 市场环 境变化 和实际需
要调整 上述 投资 流程 。
（十一） 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：银行 活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金 为货 币市 场基 金， 具有低 风险 、 高流 动性的 特征 。 根 据基 金的 投资标 的、 投资 目
标及流 动性 特征 ，本 基金 选取银 行活 期存 款利 率 （ 税后） 作为 本基 金的 业绩 比较基 准。
如果法律法规或未来市场 发生变化导致此业绩比较 基准不再适用，或有其他 代表性更
强、 更科 学客 观的 或者 更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准适 用于 本基 金时 ， 本 基金 管理 人
可依据 维护 基金 份额 持有 人合法 权益 的原 则 ， 根 据实 际情况 对业 绩比 较基 准进 行相应 调整 并
及时公 告， 并在 更新 的招 募说明 书中 列示 。
（十二） 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 为证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金长 期的 风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、债 券型 基金 。
（十三） 基金投资组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 农业 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定， 于 2017 年 4 月 13 日 复 核了本 报
告中的 财务 指标 、 净值 表 现和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内 容不 存在 虚 假记载 、 误导 性
陈述或 者重 大遗 漏。
本投资组合报告所载数据取自大成现金宝场内实时申赎货币市场基 金 2016 年年度报
告，截 至 2016 年 12 月 31 日（财 务数 据 已 经审 计） 。
1、 报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额 占基金 总资 产的大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
26
比例（% ）
1 固定收 益投 资 462,183,181.90 34.35
其中： 债券 462,183,181.90 34.35
资产 支持 证券 - 0.00
2 买入返 售金 融资 产 410,940,962.29 30.54
其中： 买断 式回 购的 买入 返 售金融 资 产 - 0.00
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 408,493,055.78 30.36
4 其他各 项资 产 63,967,314.25 4.75
5 合计 1,345,584,514.22 100.00
2、 报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.64
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - 0.00
其中： 买断 式回 购融 资 - 0.00
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
3 、 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2016 年12 月16 日 20.15 巨额赎 回 1 个交 易日
4 、 基金投 资组 合平 均剩 余期 限
4.1 投 资组 合平 均剩 余期 限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 25
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ” ， 本报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
4.2 报 告期 末投 资组 合平 均 剩余期 限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金
资产净 值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 34.10 2.33 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
27
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
0.00 0.00
2 30 天( 含) —60 天 20.32 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
0.00 0.00
3 60 天( 含) —90 天 22.11 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
0.00 0.00
4 90 天( 含) —120 天 7.65 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
0.00 0.00
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 13.11 0.00
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
0.00 0.00
合计 97.29 2.33
5 、报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - 0.00
2 央行票 据 - 0.00
3 金融债 券 105,494,266.14 8.18
其中： 政策 性金 融债 105,494,266.14 8.18
4 企业债 券 - 0.00
5 企业短 期融 资券 59,975,563.70 4.65
6 中期票 据 - 0.00
7 同业存 单 296,713,352.06 23.01
8 其他 - 0.00
9 合计 462,183,181.90 35.84
10 剩余存续期超过 397 天的 浮动利率
债券
- 0.00
4.3 报告 期内 投资 组合 平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过240 天 ” ， 本报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
5．1 报告 期末 按摊 余成 本 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111610623 16 兴业 CD623 1,500,000 149,303,140.80 11.58
2 111697822 16 南 京银 行
CD109
1,000,000 98,594,500.19 7.65
3 011699947 16 长 江电 力 600,000 59,975,563.70 4.65 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
28
SCP002
4 150408 15 农发 08 500,000 50,182,346.21 3.89
5 111607216 16 招行 CD216 500,000 48,815,711.07 3.79
6 150302 15 进出 02 300,000 30,029,485.67 2.33
7 140220 14 国开 20 200,000 20,282,385.43 1.57
8 160401 16 农发 01 50,000 5,000,048.83 0.39
6 、“ 影子 定价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期内偏离度的绝对 值 在 0.25( 含)-0.5% 间的次
数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1257%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2217%
报 告 期 内 每 个 交 易 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均
值
0.0477%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内均 未达 到负偏 离度 的绝 对值 达 到 0.25% 情 况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
本 基金 本报 告期 内均 未达到 正偏 离度 的绝 对值 达到 0.5% 情 况。
7、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、 投 资组 合报 告附 注
（1） 本基 金估 值采 用摊 余 成本法 估值,即 估值 对象 以 买入成 本列 示 ， 按 票面 利 率或协 议利 率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩 余存 续期 内 按照实 际利 率法 每日 计提 损益 。 本 基金 通
过每日 计算 基金 收益 并分 配的方 式， 使基 金份 额净 值保持 在人 民 币 0.01 元。
（2） 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体未 出现 本期 被监管 部门 立案 调查 ，或 在报告 编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额
1 存出保 证金 3,029,712.65
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 6,269,927.86
4 应收申 购款 54,667,673.74
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 63,967,314.25 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
29
（4） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
（十四） 基金业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保证 最低收 益 。 基 金的 过往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1.本报 告期 基金 份额 净值 收益率 及其 与同 期业 绩比 较基准 收益 率的 比较
基金合 同生 效日 为 2013 年 3 月 27 日， 基金 合同 生 效以来 基金 份额 净值 增长 率及其 与同
期业绩 比较 基准 收益 率的 比较：
大成现 金 宝 A
阶段
净值收益
率 ①
净值收益
率标准差
②
业绩 比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－ ④
2013.03.27-2013.12.31 2.6362% 0.0022% 0.2685% 0.0000% 2.3677% 0.0022%
2014.01.01-2014.12.31 4.2037% 0.0058% 0.3500% 0.0000% 3.8537% 0.0058%
2013.03.27-2014.12.31 6.9507% 0.0047% 0.6185% 0.0000% 6.3322% 0.0047%
2015.01.01-2015.12.31 3.1107% 0.0123% 0.3500% 0.0000% 2.7607% 0.0123%
2016.01.01-2016.12.31 2.2132% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 1.8632% 0.0029%
2013.03.27-2016.12.31 12.7183% 0.0075% 1.3185% 0.0000% 11.3998% 0.0075%
大成现 金 宝 B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
① －③ ② －④
2013.03.27-2013.12.31 3.1003% 0.0021% 0.2685% 0.0000% 2.8318% 0.0021%
2014.01.01-2014.12.31 4.8243% 0.0058% 0.3500% 0.0000% 4.4743% 0.0058%
2013.03.27-2014.12.31 8.0741% 0.0047% 0.6185% 0.0000% 7.4556% 0.0047%
2015.01.01-2015.12.31 3.7282% 0.0123% 0.3500% 0.0000% 3.3782% 0.0123%
2016.01.01-2016.12.31 2.8191% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 2.4691% 0.0029%
2013.03.27-2016.12.31 15.2637% 0.0075% 1.3185% 0.0000% 13.9452% 0.0075%
2． 自 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 收益 率变 动及 其与同 期业 绩比 较基 准收 益率变 动的
比较： 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
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注： 本基 金合 同规 定， 基金 管理人 应当 自基 金合 同生 效日起 六个 月内 使基 金的 投资组 合比 例
符合基 金合 同的 约定 。建 仓期结 束时 ，本 基金 的投 资组合 比例 符合 基金 合同 的约定 。
（十五） 基金的 费用 与税收
一、基 金费 用的 种类
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
31
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、基 金的 销售 服务 费；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用；
10、基 金的 授信 费用 （如 有） ；
11 、 基金 上市 初费 及年 费 （如有 ） ；
12、基 金的 登记 结算 费用 ；
13、 按 照国 家、 中 国证 监 会、 上 海证 券交 易所 和中 国证券 登记 结算 机构 相关 业务规 则 有
关规定 和《 基金 合同 》约 定，可 以在 基金 财产 中列 支的其 他费 用。
上述费 用从 基金 财产 中支 付。
二、 上 述基 金费 用由 基金 管理人 在法 律法 规规 定的 范围内 按照 公允 的市 场价 格确定 ， 法
律法规 和基 金合 同另 有规 定时从 其规 定。
三、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1、基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.27% 年 费率 计提 。 计 算 方法如 下：
H ＝E × 年管 理费 率 ÷ 当年 天数 ， 本基 金年 管理 费率 为 0.27%
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
若 当 日 净 收 益 或 累 计 未分配 净 收 益 小 于 零 ， 则 当 日 暂 停 计 提 部 分 或 全 部 基 金 管 理
费， 暂 停计 提金 额为 Min （当日 应计 提的 基金 管理 费， 当 日基 金份 额总 额 ×0.01- 当日暂
停计提 管理 费前 的基 金资 产净值 ） 。
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由基 金管 理人 向基 金托管
人发送 基金 管理 费划付 指 令， 经 基金 托管 人复 核后 于次月 首日 起 3 个工 作日 内从基 金 财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人 ， 若遇 法定 节假 日、 休息日 ， 支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.08% 年 费率 计提 。 计 算 方法如大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
32
下：
H ＝E × 年托 管费 率 ÷ 当年 天数 ， 本基 金年 托管 费率 为 0.08%
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 由基 金管 理人 向基 金托管
人发送 基金 托管 费划付 指 令， 经 基金 托管 人复 核后 于次月 首日 起 3 个工 作日 内从基 金 财
产中一 次性 支付 给基 金托 管人， 若遇 法定 节假 日、 休息日 ，支 付日 期顺 延。
3、基 金销 售服 务费
本基 金 A 类 基金 份额的 销 售服务 费年 费率 为 0.25% ， 对于 由 B 类 降级 为 A 类 的基金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达到 A 类 条件的 开放 日当 日起 适用 A 类基 金
份额持 有人 的费 率。
本基 金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为 B 类 的基
金份额 持有 人 ， 基金 年销 售 服务费 率应 自其 达 到 B 类条 件的 开放 日当 日起 适 用 B 类 基金
份额持 有人 的费 率。
各类 基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E ×R ÷ 当年 天数
H 为每 日 该 类基 金份额 应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为 前一 日 该 类基 金份 额 的基金 资产 净值
R 为 该类 基金 份额 的年 销 售服务 费率
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按月支 付 ， 由基 金管 理人 向基金
托管人 发送 销售 服务 费划款 指令 ， 基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基 金
财产中 一次 性划 付给 基金 管理人，由 基 金管 理人 代 收， 基金 管理 人收 到后 支 付给销 售机
构。若 遇法 定节 假日 、休 息日， 支付 日期 顺延 。
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构 佣 金 、 以 及基 金 管理人 的基 金营 销广 告费 、 促 销
活动费 、持 有人 服务 费等 。
4、 上述 （一 ） 中 4 到 13 项 费用由 基金 托管 人根 据其 他有关 法律 法规 及相 应协 议的规 定，
按费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入 当 期基 金费用 。
四、不 列入 基金 费用 的项 目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产
的损失 ， 以及 处理 与基 金 运作无 关的 事项 发生 的费 用等不 列入 基金 费用 。 基 金合同 生效大成现金宝场内实时申赎货币市场基金
更新招 募说明书摘要
33
前的相 关费 用， 包括 但不 限于验 资费 、 会 计师 和律 师费、 信息 披露 费等 费用 不列入 基金
费用。
五、基 金管 理人 和基 金托 管人 可 根据 基金 发展 情况 调整基 金管 理费 率、 基金 托管费 率 、
基金销 售服 务费 率 和 基金 增值服 务费 率 。 降低 基金 管理费 率、 基金 托管 费率 、 基金 销售
服务费 率 和 基金 增值 服务 费率 ， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。 基 金管 理人 必须依 照有
关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒介 和 基金 管理人 网站 上刊 登公 告。
六、基 金税 收
基金 和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
（十六） 对招募说明书更新部 分的 说明
本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 公开 募集 证 券投资 基金
运作管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 他
有关法 律法 规的 要求 ，对 2016 年 11 月 11 日公 布的 《大成 现金 宝场 内实 时申 赎货币 市场 基
金更新 招募 说明 书 （2016 年第 2 期） 》 进行 了更 新， 本更新 招募 说明 书主 要更 新的内 容如 下 ：
1．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。
2．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。
3．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。
4． 根据 最新 数据 ， 更 新了 “ 九、 基 金的 投资 ” 部分。 更 新了 “ （ 十四 ） 基 金投 资组 合报告 ”
部分。
5．根 据最 新数 据， 增加 了 “ 十、 基金 业绩 ” 部分 。
6．根 据最 新数 据， 增加 了 “ 二十 一、 基金 托管 协议 内 容摘要 ” 部 分。
7．根 据最 新公 告， 更新 了 “ 二十 三、 其他 应披 露的 事 项 ” 。
8．根 据最 新情 况， 更新 了 “ 二十 四、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。
大成基 金管 理有 限公 司
二〇一 七年 五月 十二 日
