华夏恒利 6 个 月 定 期 开放 债 券 型
证 券 投 资 基金 招 募 说 明书 （ 更 新 ）摘 要
2017 年第 1 号
基金管理 人：华 夏基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国光大银 行股份 有限公司
华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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重要提示
华夏恒 利6 个月 定期 开放 债 券型证 券投 资基 金 （以 下简 称 “ 本 基金 ” ） 已经 中国 证监 会2016
年3月7 日证 监许 可[2016]446号文 予以 注册 。本 基金 基 金合同 于2016年3月29日 正 式生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会 注
册 ， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 本基 金投资 中的 风险包 括 ： 因 整
体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券市 场价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特
有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有人 连续 大量 赎回基 金产 生的 流动 性风 险， 基 金管 理人
在基金 管理 实施 过程 中产 生的积 极管 理风 险， 本基 金的特 定风 险等 。 本 基金 以 封闭 期和 开放
期相结 合的 方式 运作 ， 每 半年开 放一 次申 购和 赎回 ， 在 每个 封闭 期内 ， 基 金 份额持 有人 面临
不能赎 回基 金份 额的 风险 。 若基 金份 额持 有人 错过 某一开 放期 而未 能赎 回， 其份额 将转 入下
一 封闭 期 ， 至 下一开 放期 方可赎 回 。 本 基金属 于债券 型基 金 ， 长 期风险 收益 水平低 于股票基
金、混 合基 金 ， 高于 货币 市场基 金。
投资有风 险， 投资者 在投 资本基金 之前 ，请仔 细阅 读本基金 的招 募说明 书和 基金合同 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市
场，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约
定基金 当事 人之 间权 利、 义务的 法律 文件 。 基 金投 资者自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的
承认和 接受 ， 并 按照 《基 金法》 、 《 运作 办法 》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利、 承担
义务。 基金 投资 者欲 了解 基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2017年3 月29 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2016 年12 月31 日。 （本 招募说 明书 中 的 财务 资料 未经审 计）
华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ： 杨 明辉
联系人 ：李彬
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10%
POWER CORPORATION OF CANADA 10%
青岛海 鹏科 技投 资有 限公 司 10%
南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 7.8%
合计 100%
（二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生： 董事 长、 党 委书记 ， 中信 证券 股份 有 限公司 执行 董事、 总经 理 ， 硕士， 高
级经济 师。 曾 任中 信证 券 公司董 事、 襄 理、 副 总经 理， 中信 控股 公司 董事、 常务副 总裁， 中
国建银 投资 证券 有限 责任 公司党 委副 书记 、 执 行董 事、 总裁 ， 兼 任信 诚基 金 管理有 限公 司董
事长、 证通 股份 有限 公司 董事等 。
杨一夫 先生 ： 董 事， 硕士。 现任鲍 尔太 平有 限公 司总 裁， 负 责总 部加 拿大 鲍尔 公司在 中
国的投 资活 动 ， 兼任 三川 能源开 发有 限公 司董 事、 中国投 资协 会常 务理 事。 曾任国 际金 融 公
司（世 界银 行组 织成 员） 驻中国 的首 席代 表等 。
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级
经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经
理。
沈强先 生： 董事 ， 硕 士， 高 级经济 师。 现任 中信 证券 股份有 限公 司经 纪业 务发 展与管 理华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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委员会 主任 。 曾 任浙 江省 国际信 托投 资公 司证 券管 理总部 总经 理， 金通 证券 股份有 限 公 司总
经理， 中信证 券 （浙 江） 有限责 任公 司总 经理、 党 委书记、 执行 董事， 中信 证券股 份有 限公
司经纪 业务 发展 与管 理委 员会副 主任 等。
葛小波 先生 ： 董 事， 硕士 。 中信 证券 党委 委员 、 董 事总经 理。 葛先 生于2007 年荣获 全国
金融五 一劳 动奖 章。
汤晓东 先生 ：董 事、 总经 理，硕 士。 曾任 职于 摩根 大通、 荷兰 银行 、苏 格兰 皇家银行 、
中国证 监会 等。
朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生
导师， 兼任 北京 建设 （ 香 港上市 ） 、 华 夏幸 福基 业 、 中海 油海 洋工 程、 东 兴 证券、 中兴 通讯
等五家 上市 公司 独立 董事 。
贾建平 先生 ：独 立董 事， 大学本 科， 高级 经济 师。 现已退 休。 兼任 东莞 银行 独立董事 。
曾任职 于北 京工 艺品 进出 口公司 、 美 国纽 约中 国物 产有限 公司 （外 派工 作） ， 曾担任 中国 银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办
公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。
谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 兼任 中华 联合 人寿 保险股 份有 限公 司、 博彦 科技股 份有 限公 司 （ 上市 公司） 、 朗 新科
技股份 有限 公司 独立 董事 ， 中国 会计 学会 第八 届理 事会理 事， 中国 会计 学会 财务成 本分 会第
八届理 事会 副会 长。
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金
融学院 特聘 教授 。 曾任 中国 技术进 出口 总公 司项 目经 理、 美国 联邦 储备 委员 会 （ 华盛顿 总部 ）
经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三
部副主 任等 。
刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 。 曾 任中 国人民 银行
总行计 划资 金司 副主 任科 员、 主 任科 员， 中 国农 业发 展银行 总行 信息 电脑 部信 息综合 处副 处
长 （主 持工作 ） ， 华 夏基 金管理 有限 公司 监事、 党 办主任、 养老 金业 务总 监 ， 华夏资 本管 理
有限公 司执 行董 事、 总经 理等。
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中
国对外 经济 贸易 信托 投资 有限公 司财 务部 部门 经理 ，宝盈 基金 管理 有限 公司 基金经 理助理 ，
益民基 金管 理有 限公 司投 资部部 门经 理， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理等 。 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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李一梅 女士 ：副 总经 理， 硕士。 兼任 证通 股份 有限 公司董 事。 曾任 基金 营销 部总经理 、
营销总 监、 市场 总监 ，上 海华夏 财富 投资 管理 有限 公司执 行董 事、 总经 理等 。
周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有
限公司 总经 理助 理； 曾任 职于中 国证 监会 、北 京金 融街建 设开 发公 司。
李红源 先生 ： 监 事长 ， 硕 士， 研 究员 级高 级工 程师 。 现任 南方 工业 资产 管理 有限责 任公
司总经 理 。 曾 任中国 北方 光学电 子总 公司 信息 部职 员， 中国 兵器 工业总 公司 教育局 职员 、 主
任科员 、 规 划处 副处 长、 计划处 处长 ， 中 国兵 器装 备集团 公司 发展 计划 部副 主任 、 经济 运营
部副主 任、 资本 运营 部巡 视员兼 副主 任。
吕翔先 生： 监事 ， 学 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 投资管 理部 执行 总经 理。 曾任国 家
劳动部 综合 计划 与工 资司 副主任 科员 ，中 信证 券股 份有限 公司 人力 资源 管理 部执行 总经理 。
张伟先 生： 监事 ， 硕 士， 高级工 程师 。 现 任山 东高 速投资 控股 有限 公司 党委 书记、 副总
经理， 兼任 山东 渤海 轮渡 股份有 限公 司董 事。 曾任 山东省 济青 公路 工程 建设 指挥部 办公 室财
务科职 员， 济青 高速 公路 管理局 经营 财务 处副 主任 科员， 山东 基建 股份 有限 公司计 划财 务部
经理， 山东 高速 股份 有限 公司董 事、 党委 委员 、总 会计师 。
汪贵华 女士 ： 监 事 ， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司董事 总经 理。 曾任 财政 部科研 所
助理研 究员 、 中 关村 证券 股份有 限公 司计 划资 金部 总经理 、 华 夏基 金管 理有 限公司 财务 总监
等。
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司合规 部总 监 、 信息 披露 负责人。曾
任中信 证券 股份 有限 公司 基金管 理部 项目 经理 、 中信 基金管 理有 限责 任公 司监 察稽核 部高 级
副总裁 、华 夏基 金管 理有 限公司 法律 监察 部总 监等 。
宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监、 董 事会
秘书（ 兼） 。曾 任中 国证 券报社 记者 、编 辑、 办公 室主任 、副 总编 辑， 中国 政法大 学讲师 。
2 、本 基金 基金 经理
柳万军 先生 ， 中 国人 民银 行研究 生部 金融 学硕 士。 曾任中 国人 民银 行上 海总 部副主 任科
员、泰康 资产 固定收 益部 投资经理 、交 银施罗 德基 金固定收 益部 基金经 理助 理等。2013 年6
月加入 华夏 基金 管理 有限 公司 ， 曾 任固 定收益 部研 究员等 ， 现任 固定收 益部 副总裁 ， 华夏 货
币市场 基金 基金 经理 （2013 年12 月31 日起 任职 ） 、 华 夏安康 信用 优选 债券 型证 券投资 基金 基
金经理（2014 年5月5 日起 任职）、 华夏 薪金宝 货币 市场基金 基金 经理（2014 年5月26 日起任
职）、亚 债中 国债券 指数 基金基金 经理 （2015 年7月16日起任 职） 、华夏 双债 增 强债券 型证华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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券投资基 金基 金经理 （2015 年7月16 日起任 职） 、华 夏新活力 灵活 配置混 合型 证券投资 基金
基金经 理 （2016 年2 月23 日 起任职 ） 、 华 夏恒 利6个 月 定期开 放债 券型 证券 投资 基金基 金经 理
（2016 年3 月29日 起 任 职 ）、 华 夏 新 机 遇 灵 活配 置 混合 型 证 券 投 资 基 金基 金 经理 （2016 年3
月30日 起任 职） 。
3 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会成 员
主任 ： 刘 鲁旦 先生 ， 华 夏 基金管 理有 限公 司董 事总 经理 、 固 定收 益总 监， 基 金经理 、 年
金和社 保投 资经 理。
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
阳琨先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司 副 总经 理、 投资 总监， 基金 经理 。
韩会永 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 董事 总经 理， 基金经 理。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
孙彬先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
范义先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司机 构债 券投 资部 执行总 经理 ，投 资经 理。
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 太平 桥大 街25 号中 国光大 中心
设立日 期：1992 年8 月18 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 人民 银行 ，银 复1992[152] 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：404.3479 亿元 人民币
法定代 表人 ：唐 双宁
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【2002 】75 号
投资与 托管 部总 经理 ：曾 闻学
托管部 门联 系人 ：李 宁
电话： （010 ）63636363
传真： （010 ）63639132
网址：www.cebbank.com 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
法定代 表人 唐双 宁先 生， 历任中 国人 民建 设银 行沈 阳市分 行常 务副 行长 、 中 国人民 银行
沈阳市 分行 行长 ， 中 国人 民银行 信贷 管理 司司 长、 货币金 银局 局长 、 银 行监 管一司 司长 ， 中
国 银行 业监 督管 理委 员会 副主席 ， 中 国光 大 （ 集团 ） 总公 司董 事长 、 党 委书 记等职 务。 现任
十二届 全国 人大 农业 与农 村委员 会副 主任 ， 十 一届 全国政 协委 员， 中国 光大 集团股 份公 司董
事长、 党委书 记，中 国光 大集团 有限公 司董事 长， 兼任中 国光大 银行股 份有 限公司 董事长 、
党委书 记， 中国 光大 控股 有限公 司董 事局 主席 ，中 国光大 国际 有限 公司 董事 局主席 。
行长张金良先 生， 曾任 中 国银行财会部 会计制度 处 副处长、处长 、副总经 理 兼任IT 蓝
图实施 办公 室主 任、 总经 理， 中 国银 行北 京市 分行 行长、 党委 书记 ， 中 国银 行副行 长、 党委
委员。 现任 中国 光大 集团 股份公 司党 委委 员， 兼任 中国光 大银 行行 长、 党委 副书记 。
曾闻学 先生 ， 曾任中 国光 大银行 办公 室副 总经 理， 中国光 大银 行北 京分 行副 行长 。 现 任
中国光 大银 行股 份有 限公 司投资 托管 部总 经理 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至2016 年6月30日 ，中国 光大银行 股份 有限公 司托 管国投瑞 银创 新动力 股票 型证券 投
资基金 、 国投 瑞银景 气行 业证券 投资 基金 、 国 投瑞 银融华 债券 型证 券投 资基 金、 摩根 士丹 利
华鑫资 源优 选混 合型 证券 投资基 金(LOF) 、摩根士 丹 利华鑫 基础 行业 证券 投资 基金 、工 银瑞
信保本 混合 型证 券投 资基 金、 博 时转 债增 强债 券型 证券投 资基 金、 大成 策略 回报股 票型 证券
投资基 金 、 大 成货币 市场 基金 、 建 信恒 稳价值 混合 型证券 投资 基金 、 光 大保 德信量 化核 心 证
券投资 基金 、 光 大保 德信 添天利 季度 开放 短期 理财 债券型 证券 投资 基金 、 国 联安双 佳信 用分
级债券 型证 券投 资基 金、 泰信先 行策 略开 放式 证券 投资基 金、 招商 安本 增利 债券型 证券 投资
基金 、 中 欧新 动力 股票 型 证券投 资基 金 （LOF ） 、 国 金通用 国鑫 灵活 配置 混合 型发起 式证 券
投资基金 、农 银汇理 深证100 指数增 强型 证券投 资基 金、益民 核心 增长灵 活配 置混合型 证券
投资基 金 、 建 信纯债 债券 型证券 投资 基金 、 兴 业商 业模式 优选 股票 型证 券投 资基金 、 工银 瑞
信保本2号 混合 型发 起式 证 券投资 基金 、 国 金通 用沪 深300 指数 分级 证券 投资 基 金、 中 加货 币
市场基 金 、 益 民服 务领 先灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 建信 健康 民生 混合 型证 券投资 基金 、
鑫元一 年定 期开 放债 券型 证券投 资基 金、 江信 聚福 定期开 放债 券型 发起 式证 券投资 基金 、 鑫
元稳利 债券 型证 券投 资基 金、 国 金通 用鑫 安保 本混 合型证 券投 资基 金、 鑫元 合享分 级债 券型
证券投 资基 金、 鑫元 半年 定期开 放债 券型 证券 投资 金、 东 方红 睿阳 灵活 配置 混合型 证券 投资
基金 、 建 信 信 息产业 股票 型证券 投资 基金 、 泓 德优 选成长 混合 型证 券投 资基 金、 东方 新策 略
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 光大 保德 信鼎 鑫灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 中 融新 动力华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 红塔 红土 盛金 新动 力灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 金 鹰产
业整合 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 国 金通 用鑫 运灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 大 成景
裕灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 财 通多 策略 精选 混合型 证券 投资 基金 、 鹏 华添利 宝货 币市
场基金 、 江信 同福灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 光大保 德信 耀钱 包货 币市 场基金 、 大成 景
沛灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 易 方达 瑞选 灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 中加 心享 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 建信 稳定 丰利 债券 型证 券投资 基金 、 南 方弘 利定 期开放 债券 型发
起式证 券投 资基 金、 鑫元 兴利债 券型 证券 投资 基金 、 博时 安泰18 个 月定 期开 放债券 型证 券投
资基金 、建信 安心保 本五 号混合 型证券 投资基 金、 银华添 益定期 开放债 券型 证券投 资基金 、
中欧强 盈定期 开放债 券型 证券投 资基金 、华夏 恒利6 个月定 期开放 债券型 证券 投资基 金、易
方达裕 景添 利6 个月 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金 、 博 时安怡6个 月定 期开 放债 券 型证券 投资
基金 、 江 信汇 福定期 开放 债券型 证券 投资 基金 、 鑫 元双债 增强 债券 型证 券投 资基 金 、 工银 瑞
信瑞丰 纯债 半年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 、 富国 泰利定 期开 放债 券型 发起 式证券 投资 基
金、 大 成景 荣保 本混 合型 证券投 资基 金、 鹏华 兴华 定期开 放灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金共
64 只证 券投 资基 金， 托管 基 金资产 规模1,381.42 亿元 。 同时， 开展 了证 券公 司资 产 管理计 划、
专 户 理财 、企 业年 金 基金、QDII 、 银 行 理 财 、保 险债 权 投资 计划 等资 产 的托管 及 信托 公司
资金信 托计 划、 产业 投资 基金、 股权 基金 等产 品的 保管业 务。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
1 、内 部控 制目 标
确保有 关法 律法 规在 基金 托管业 务中 得到 全面 严格 的贯彻 执行 ； 确保 基金 托管 人有关 基
金托管 的各 项管 理制 度和 业务操 作规 程在 基金 托管 业务中 得到 全面 严格 的贯 彻执行 ； 确保 基
金财产 安全 ； 保证基 金托 管业务 稳健 运行 ； 保 护基 金份额 持有 人 、 基金 管理 公司及 基金 托 管
人的合 法权 益。
2 、内 部控 制的 原则
（1）全 面性原 则。内 部控 制必须渗 透到 基金托 管业 务的各个 操作 环节， 覆盖 所有的 岗
位，不 留任 何死 角。
（2）预 防性原 则。树 立 “ 预防为主 ”的 管理理 念， 从风险发 生的 源头加 强内 部控制 ，
防患于 未然 ，尽 量避 免业 务操作 中各 种问 题的 产生 。
（3）及 时性原 则。建 立健 全各项规 章制 度，采 取有 效措施加 强内 部控制 。发 现问题 ，
及时处 理， 堵塞 漏洞 。
（4）独 立性原 则。基 金托 管业务内 部控 制机构 独立 于基金托 管业 务执行 机构 ，业务 操华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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作人员 和内 控人 员分 开， 以保证 内控 机构 的工 作不 受干扰 。
3 、内 部控 制组 织结 构
中国光 大银 行股 份有 限公 司董事 会下 设风 险管 理委 员会、 审计 委员 会， 委 员会 委员由 相
关部门 的负 责人 担任 ， 工 作重点 是对 总行 各部 门、 各类业 务的 风险 和内 控进 行监督 、 管理 和
协调 ， 建 立横 向的内 控管 理制约 体制 。 各部门 负责 分管系 统内 的内 部控 制的 组织实 施 ， 建 立
纵向的 内控 管理 制约 体制 。 基 金托 管部 建立了 严密 的内控 督察 体系 ， 设 立了 风险管 理处 ， 负
责证券 投资 基金 托管 业务 的风险 管理 。
4 、内 部控 制制 度
中国光 大银 行股 份有 限公 司基金 托管 部自 成立 以来 严格遵 照 《 基金 法》 、 《中 华人民 共
和国商 业银 行法》 、 《 信息 披露办 法》 、 《运 作办 法》 、 《销售办 法》 等 法律、 法 规的要 求，
并根据 相关法 律法规 制订 、完善 了《中 国光大 银行 证券投 资基金 托管业 务内 部控制 规定》 、
《中国 光大 银行 基金 托管 部保密 规定 》 等 十余 项规 章制度 和实 施细 则， 将风 险控制 落实 到每
一个工 作环 节。 中国 光大 银行基 金托 管部 以控 制和 防范基 金托 管业 务风 险为 主线， 在重 要岗
位 （基 金清 算、 基金 核算 、 监督 稽核 ） 还 建立 了安 全保密 区， 安装 了录 象监 视系统 和录 音监
听系统 ，以 保障 基金 信息 的安全 。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据法 律 、 法 规和基 金合 同等的 要求 ， 基金托 管人 主要通 过定 性和 定量 相结 合、 事前 监
督和事 后控 制相 结合 、 技 术与人 工监 督相 结合 等方 式方法 ， 对基 金投资 品种 、 投 资组 合比 例
每日进 行监 督 ； 同时 ， 对 基金管 理人 就基 金资 产净 值的计 算 、 基 金管理 人和 基金托 管人 报酬
的计提 和支 付、 基金 收益 分配、 基金 费用 支付 等行 为的合 法性 、合 规性 进行 监督和 核查 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的违 反法 律、 法规 和 基 金合同 等规 定的 行为 ， 及 时以书 面或
电话形 式通 知基 金管 理人 限期纠 正 ， 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时核 对确 认并 以书面 形式 对
基金托 管人 发出 回函 。 在 限期内 ， 基金 托管人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金管 理
人改正 。 基 金管 理人 对基 金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠 正的 ， 基 金托管 人应 报告
中国证 监会 。
三、相关服务机构
（一） 销售 机构
直销机 构： 华夏 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ： 杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ： 李 一梅
网址：www.ChinaAMC.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ， 增 加或 者减少 基金 销售 机构 ，并 另行公告 。
（二） 登记 机构
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号通 泰大 厦B 座8层
法定代 表人 ： 杨 明辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ：朱威
（三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
法定代 表人 ： 朱 小辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人 ：李晗
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层01-12室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
10
联系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办注 册会 计师 ：汤 骏、 马剑英
四、基金的名称
本基金 名称 ：华夏 恒利6 个 月定期 开放 债券 型 证 券投 资基金 。
五、基金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式基金
六、基金的投资目标
在控制 风险 的前 提下 ，追 求较高 的绝 对回 报。
七、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 债券 、 货币
市场工 具、 国债 期货 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具 （ 但 须符 合中
国证监 会相 关规 定 ） 。
本基金主 要投 资于国 债、 央行票据 、金 融债、 次级 债、地方 政府 债、企 业债 、公司债 、
中期票 据、短 期融资 券、 资产支 持证券 、可转 换债 券（含 分离交 易可转 债） 、可交 换债券 、
国债期 货、 债券 回购 、 银 行存款 、 大 额可 转让 存单 等固定 收益 类资 产。 基金 不直接 投资 于股
票、 权证 等权 益类资 产 ， 但可持 有因 可转 债转 股所 形成的 股票 、 因持有 该股 票所派 发的 权证
以及因 投资 分离 交易 可转 债而产 生的 权证 等。 因上 述原因 持有 的股 票和 权证 等资产 ， 基 金将
在其可 交易 之日 起 的 10 个 交易日 内卖 出。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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基金的 投资 组合 比例 为： 基金投 资于 债券 资产 的比 例不低 于基 金资 产的 80% （开放 运
作期开 始前 一个 月至 开放 运作期 结束 后一 个月 内不 受此比 例限 制 ） 。 开放 期 内， 本基 金每 个
交易日 日终 在扣 除国 债期 货合约 需缴 纳的 交易 保证 金后 ， 持 有现 金或 者到 期日 在一年 以内 的
政府债 券的 比例 合计 不低 于基金 资产 净值 的 5% ， 在 封闭期 内， 本基 金不 受上 述 5% 的 限制 ，
但每个 交易 日日 终在 扣除 国债期 货合 约需 缴纳 的交 易保证 金后 ， 应当 保持 不低 于交易 保证 金
一倍的 现金 。 如法 律法 规或 中国证 监会 变更 上述 投资 品种的 比例 限制 ， 以变 更后 的比例 为准 ，
本基金 的投 资比 例会 做相 应调整 。
八、基金的投资策略
（一） 封闭 期投 资策 略
1 、债 券类 属配 置策 略
本基金 将根据对政府 债券、信用 债等不同债券 板块之间的 相对投资价值 分析，确定 债
券类属 配置 策略 ， 并 根据 市场变 化及 时进 行调 整， 从而选 择既 能匹 配目 标久 期、 同时 又能 获
得较高 持有 期收 益的 类属 债券配 置比 例。
2 、久 期管 理策 略
本基金 将根据对利率 水平的预期 ，在预期利率 下降时，增 加组合久期， 以较多地获 得
债券价 格上 升带 来的 收益 ， 在预期 利率 上升 时 ， 减 小组 合久期 ， 以规 避债 券价 格下 降的风 险 。
3 、收 益率 曲线 策略
本基金 资产 组合 中的 长 、 中 、 短 期债 券主 要根 据收 益率 曲线形 状的 变化 进行 合理 配置。
本基金 在确 定固 定收 益资 产组合 平均 久期 的基 础上 ， 将结 合收 益率 曲线 变化 的预测 ， 适 时采
用跟踪 收益率 曲线的 骑乘 策略或 者基于 收益率 曲线 变化的 子弹、 杠铃及 梯形 策略构 造组合 ，
并进行 动态 调整 。
4 、信 用债 券投 资策 略
本基金 将主要通过买 入并持有信 用风险可承担 、期限与收 益率相对合理 的信用债券 产
品， 获 取票 息收 益。 此 外， 本基金 还将 通过 对内 外部 评级、 利差 曲线 研究 和经 济 周期的 判断 ，
主动采 用信 用利 差投 资策 略，获 取利 差收 益。
5 、国 债期 货投 资策 略
本基金 国债 期货 投 资 主要 遵循有 效管 理投 资策 略， 根据风 险管 理的 原则 ， 主 要采用 流动
性好 ， 交 易活 跃的期 货合 约， 通过 对现 货和期 货市 场运行 趋势 的研 究， 结合 国债期 货定 价 模华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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型寻求 其合理 估值水 平， 与现货 资产进 行匹配 ，通 过多头 或空头 套期保 值等 策略进 行操作 ，
在风险 可控 的前 提下 ，适 度参与 国债 期货 投资 。
6 、资 产支 持证 券投 资策 略
通过对 资产 支持 证券 的发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 等基 本面 研究 ， 预 测资产 池未
来现金 流变 化， 结合 相关 定价模 型评 估其 内在 价值 ， 密切 关注 流动 性对 标的 证券收 益率 的影
响，在 严格 控制 风险 的情 况下， 谨慎 参与 资产 支持 证券投 资。
（二） 开放 期投 资策 略
开放期 内 ， 为 了保证 组合 具有较 高的 流动 性， 方便 投资人 安排 投资 ， 本 基金 将在遵 守 有
关投资 限制 与投 资比 例的 前提下 ， 主 要投 资于 具有 较高流 动性 的投 资品 种， 通过合 理配 置组
合期限 结构 等方 式， 积极 防范流 动性 风险 ， 在 满足 组合流 动性 需求 的同 时， 尽量减 小基 金 净
值的波 动。
九、基金的业绩比较 基准
中债综 合指 数。
中债综 合指 数由 中央 国债 登记结 算有 限公 司编 制 ， 该 指数旨 在综 合反 映债 券全 市场整 体
价格和 投资 回报 情况 。 指 数涵盖 了银 行间 市场 和交 易所市 场 ， 具 有广泛 的市 场代表 性 ， 适 合
作为本 基金 的业 绩比 较基 准。
如果指 数编 制机 构变 更或 停止中 债综 合指 数的 编制 及发布 ， 或者 中债 综合 指数 由其他 指
数替代 ， 或者 由于 指数 编制 方法发 生重 大变 更等 原因 导致中 债综 合指 数不 宜继 续作为 基准 指
数， 或者 有更 权威的 、 更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准推 出 ， 或者 市场 上出现 更加 适合
用于本 基金 的业 绩基 准时 ， 经与 基金 托管 人协 商一 致， 本 基金 可变 更业 绩比 较基准 并及 时公
告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 其 长期平 均风 险和 预期 收益 率低于 股票 基金 、 混 合基 金， 高于 货
币市场 基金 。
十一、基金的投资组 合报 告
以下内 容摘 自本 基 金 2016 年第 4 季度 报告 ： 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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“5.1 报告 期末 基金 资产 组合情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 3,474,189,810.90 97.53
其中： 债券 3,142,448,810.90 88.21
资产支 持证 券 331,741,000.00 9.31
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金融 资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 39,708,992.69 1.11
7 其他各 项资 产 48,400,367.35 1.36
8 合计 3,562,299,170.94 100.00
5.2 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.3 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.4 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 127,032,000.00 4.23
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 178,696,000.00 5.94
其中： 政策 性金 融债 178,696,000.00 5.94
4 企业债 券 1,455,705,492.50 48.42
5 企业短 期融 资券 229,013,000.00 7.62
6 中期票 据 997,161,000.00 33.17
7 可转债 （可 交换 债） 6,401,318.40 0.21
8 同业存 单 148,440,000.00 4.94
9 其他 - -
10 合计 3,142,448,810.90 104.52 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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5.5 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名债 券投 资明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 136417 16 万达 02 1,832,250 181,960,747.50 6.05
2 101654065 16 中 建材 MTN002 1,800,000 176,940,000.00 5.88
3 041664049 16 中 铝业 CP002 1,500,000 148,965,000.00 4.95
4 111619211 16 恒 丰银 行 CD211 1,500,000 148,440,000.00 4.94
5 101678005 16 首钢 MTN002 1,500,000 143,505,000.00 4.77
5.6 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份 ） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 142371 中融 优 A2 900,000 90,000,000.00 2.99
2 142392 PR 远东 5A 800,000 72,504,000.00 2.41
3 131801 花呗 01A1 500,000 50,001,000.00 1.66
4 1589279 15 开元 8 优先 500,000 49,905,000.00 1.66
5 142435 16 平安 3A 500,000 41,835,000.00 1.39
6 142343 易鑫 优 A 300,000 23,496,000.00 0.78
7 142297 国控 一 A2 40,000 4,000,000.00 0.13
8 - - - - -
9 - - - - -
10 - - - - -
5.7 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明
5.9.1 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末无 股指 期货投 资。
5.9.2 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 末无 股指 期货投 资。 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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5.10 报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
5.10.1 本期 国债 期货 投资 政策
本基金 本报 告期 末无 国债 期货投 资。
5.10.2 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 本报 告期 末无 国债 期货投 资。
5.10.3 本期 国债 期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末无 国债 期货投 资。
5.11 投资 组合 报告 附注
5.11.1 报 告期 内， 本基 金 投资决 策程 序符 合相 关法 律法规 的要 求， 未发 现本 基金投 资的 前十
名证券 的发行 主体本 期出 现被监 管部门 立案调 查， 或在报 告编制 日前一 年内 受到公 开谴责 、
处罚的 情形 。
5.11.2 基 金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
5.11.3 期 末其 他各 项资 产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 16,213.57
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 48,384,153.78
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 48,400,367.35
5.11.4 期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 110032 三一转 债 6,401,318.40 0.21
5.11.5 期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
5.11.6 投 资组 合报 告附 注 的其他 文字 描述 部分 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。 ”
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
下述基 金业 绩指 标不 包括 持有人 认购 或交 易基 金的 各项费 用 ， 计 入费 用后 实际 收益水 平
要低于 所列 数字 。
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值 增
长率标 准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
① － ③ ②－④
2016 年 3 月 29 日至
2016 年 12 月 31 日
1.20% 0.10% -1.90% 0.10% 3.10% 0.00%
十三、费用概览
（一） 基金 运作 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。
（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。
（4） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 。
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。
（6）基金 的证券 、期 货 交易费 用（包括 但不限于经手费 、印花税 、证管费、过户 费、
手续费 、 券 商佣 金、 权证 交 易的结 算费 、 证 券 、 期货 账 户相关 费用 及其 他类 似性 质的费 用等 ） 。
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 。
（8） 按 照国 家有 关规 定和 《基 金合 同 》 约 定 ， 可 以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用 。 在
中国证 监会 允许 的前 提下 ， 本基金 可以 从基 金财 产中 计提销 售服 务费 ， 不需 召开 持有人 大会 ，
具体计 提方 法、 计提 标准 在招募 说明 书或 相关 公告 中载明 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的 0.40% 年 费率计 提 。 管理 费的 计算 方 法如下 ： 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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H ＝E× 0.40%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金 管理费每 日计算， 逐日累 计至每月 月末，按 月支付 ，由基金 管理人向 基金托 管人
发送基 金管 理费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等 ，支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金的托管费 按前一日基金资产净值 的 0.10% 的年费率计提。托 管费的计算方法 如
下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金 托管费每 日计算， 逐日累 计至每月 月末，按 月支付 ，由基金 管理人向 基金托 管人
发送基 金托 管费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
上述“1 、基 金费 用的 种类 ”中第 （3 ）－（8 ） 项 费用， 根据 有关 法规 及相 应协议 规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 。
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用 。
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 。
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
（二） 基金 销售 费用
1、申 购费 与赎 回费
（1） 投资 者在 申购 时需 交 纳前端 申购 费。 申购 费率 如下：
申购金额（含申购费 ） 前端申购费率
50万元 以下 0.6% 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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50万元 以上 （含50 万 元）-200万 元以 下 0.4%
200 万 元以 上（ 含200 万元 ）-500万元 以 下 0.2%
500万 元以 上（ 含500 万元 ） 每笔 1,000.00 元
申购费 由申 购人 承担 ，用 于市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。
投资者 重复 申购 时， 需按 单笔申 购金 额对 应的 费率 分别计 算 申 购费 。
（2） 本基 金目 前不 收取 赎 回费用 。
（3）基 金管理 人可以 在基 金合同约 定的 范围内 调整 费率或收 费方 式，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
（4）基 金管理 人可以 在不 违反法律 法规 规定及 基金 合同约定 的情 形下根 据市 场情况 制
定基金 促销 计划 ， 针 对以 特定交 易方 式 （ 如网 上交 易、 移 动客 户端 交易 ） 等 进行基 金交 易的
投资者 定期 或不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 在 基金 促销活 动期 间， 按相 关监 管部门 要求 履行
必要手 续后 ，基 金管 理人 可以适 当调 低基 金申 购费 率。
2 、申 购份 额与 赎回 金额 的 计算方 式
（1） 申购 份额 的计 算
申购费 用适 用比 例费 率时 ， 申购 份额 的计 算方 法如 下：
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1 ＋前 端申 购费 率）
前端申 购费 用＝ 申购 金额 －净申 购金 额
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值
申购费 用为 固定 金额 时， 申购份 额的 计算 方法 如下 ：
前端申 购费 用＝ 固定 金额
净申购 金额= 申购 金额 －前 端申购 费用
申购份 额＝ 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值
基金份 额按 照四 舍五 入方 法， 保留 小数 点后 两位 ， 由 此误差 产生 的损 失由 基金 财产承 担，
产生的 收益 归基 金财 产所 有。
例 一： 假定 T 日基 金的 基金 份额净 值 为 1.230 元 ， 某 投 资者三 笔申 购金 额分 别 为 1,000.00
元、50 万 元、200 万 元， 则各笔 申购 负担 的前 端申 购费用 和获 得的 基金 份额 计算如 下：
申购 1 申购 2 申购 3
申购金 额（ 元，a ） 1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00
适用前 端申 购费 率（b） 0.6% 0.4% 0.2%
净申购 金额 （c=a/ （1+b ）） 994.04 996,015.94 1,996,007.98
前端申 购费 （d=a-c ） 5.96 3,984.06 3,992.02 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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基金份 额净 值（e ） 1.230 1.230 1.230
申购份 额（=c/e ） 808.16 809,769.06 1,622,770.72
若该投 资者 申购 金额 为 500 万元 ， 则申购 负担 的前 端 申购费 用和 获得 的基 金份 额计算 如
下：
申购 4
申购金 额（ 元，a ） 5,000,000.00
前端申 购费 （b ） 1,000.00
净申购 金额 （c=a-b） 4,999,000.00
基金份 额净 值（d ） 1.230
申购份 额（e=c/d ） 4,064,227.64
（2） 赎回 金额 的计 算
赎回金 额的 计算 方法 如下 ：
赎回金 额＝ 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值
例 二： 假定 某投 资者在 T 日赎回 10,000 份基 金份 额 ，该日 基金 份额 净值 为 1.250 元，
则其获 得的 赎回 金额 计算 如下：
赎回金 额=10,000.00× 1.250=12,500.00 元
（3）T 日的 基金 份额 净值 在当 日 收市 后计 算， 并在 T+1 日公 告。 遇特 殊情 况 ，经中 国
证 监 会 同 意 ，可 以 适 当 延迟 计 算 或 公 告。 本 基 金 基金 份 额 净 值 的计 算 ， 保 留到 小 数 点 后 3
位，小 数点 后 第 4 位 四舍 五入， 由此 产生 的误 差计 入基金 财产 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
华夏恒利6 个月 定期 开放 债 券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ） 依 据 《基 金法 》 、 《运
作办法 》 、 《 销售办 法 》 、 《信 息披 露办 法》 、 基 金合同 及其 他法 律法 规的 要求 ， 对 本基 金
管理人 于2016年11月11 日 刊登的 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，主 要更 新内 容如下 ：
（一） 更新 了 “ 三、 基金 管理人 ”中 相关 内容 。
（二） 更新 了 “ 四、 基金 托管人 ”中 相关 内容 。
（三） 更新 了 “ 五、 相关 服务机 构 ” 中相 关内 容。
（ 四） 更新 了“八 、 基金 份额的 申购 、赎 回与 转换 ”中相 关内 容。
（ 五） 更新 了“ 基金 投资 组合报 告 ” 相关 内容 ，该 部分内 容均 按有 关规 定编 制。
（ 六） 更新了 “十、 基金 的业绩 ” 的相 关内 容， 该 部分内 容均 按有 关规 定编 制， 并经 托
管人复 核。 华夏恒利 6 个月定期开放债券 型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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（ 七） 更新 了 “ 二十 一、 对基金 份额 持有 人的 服务 ”中相 关内 容。
（ 八） 增加 了 “ 二十 二、 其他应 披露 事项 ” ， 披露 了 自上 次招 募说 明书 更新 截止日 以来
涉及本 基金 的相 关公 告。
华夏基 金管 理有 限公 司
二○一七 年 五月 十日
