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华 宝 兴业 现 金宝 货 币市 场 基金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2017 年第 1 号
基金管理人： 华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行 股份有限公司
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【重要 提示 】
本 基金 根 据 2005 年 2 月 18 日中 国证 券监 督管 理 委员会 《 关于 同意 华宝 兴业 现金宝 货币
市 场证 券投资 基金 募集的批 复》( 证监基 金字 ［2005 ］23 号) 和 《关 于华宝 兴业 现金 宝货币
市场基 金募 集时 间安 排的 确认函 》( 基金 部函 ［2005 ］43 号) 的 核准 ， 进行 募集 。 基 金合 同于
2005 年 3 月 31 日正 式生 效。
基 金管 理人 保证 《 华 宝兴业 现金 宝货 币市 场基 金招募 说明 书 》( 以下 简称 “招 募说 明书”
或“本招募说明书”) 的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国
证监会 对本 基金 募集 的核 准， 并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出实 质性 判断或 保证 ， 也
不表明 投资 于本 基金 没有 风险。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资人 购
买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 本 基金管 理公 司
不保证 投资 于本 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本基 金招募 说明 书。
本 摘 要 根据 《 基金 合 同》和 《 招 募说 明 书》 编 写，经 基 金 托管 人 审核 ， 并经中 国 证 监
会核准。 《基金 合同 》是约 定基金 当事人 之间权 利、 义务的 法律文 件。投 资人 自取得 依《基
金合同 》 所 发售 的基 金份 额， 即 成为 基金 份额 持有 人和 《 基金 合同 》 当 事人 ， 其持 有基 金份
额的行 为本 身即 表明 其对 《基金 合同》 的承认 和接 受， 并 按 照 《 基金法 》 、 《 运作办 法》 、 《 基
金合同 》 及其 他有关 规定 享有权 利 、 承 担义务 ； 基 金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和
义务， 应详 细查 阅《 基金 合同》 。
本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日 为 2017 年 3 月 30 日 ， 有 关财务 数据 和净 值 表现截 止
日为 2016 年 12 月 31 日 ， 财务数 据未 经审 计。
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一、 《基金合同》生效日 期
本系列 基金 自 2005 年 2 月 28 日到 2005 年3 月 25 日向个 人投 资者 和机 构投 资者同 时 发
售， 《 基金 合同 》于2005 年3 月31 日生 效。
二、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小 薏 ）
成立日 期：2003 年 3 月 7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
联系人 ：章希
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外 方股 东领 先资 产管理 有
限公司 持 有49% 的股 份。
（二） 基金管 理人 主要 人员 情况
1 、 董事会 成员
郑安国 先生 ， 董 事长 ， 博 士、 高 级经 济师 。 曾 任南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部
经理、 南方 证券 有限 公司 投资银 行部 总经 理助 理、 南方证 券有 限公 司上 海分 公司副 总经 理 、
南方证 券公 司研 究所 总经 理级副 所长 、 华 宝信 托投 资 有限责 任公 司副 总经 理、 总 经理、 总裁、
董事长 ， 华 宝投 资有 限公 司董事 、 总 经理 。 现 任华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 董事长 ， 中 国太
平洋保 险( 集团) 股份 有限 公司董 事。
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大TD Securities 公 司金
融分析 师，Acthop 投 资公 司财务 总监 。2003 年 5 月 加入华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 ，曾 任
公司营 运总 监、 董事 会秘 书、副 总经 理， 现任 公司 总经理 。
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Lionel PAQUIN 先 生， 董事 ，硕士 。曾 在法 国财 政部 、法国 兴业 银行 、领 先资 产管理 有
限公司 从事 监察 、风 险管 理和专 户平 台等 业务 ，现 任领先 资产 管理 有限 公司 总裁。
Alexandre Werno 先生 ，董 事，硕 士。 曾在 法兴 集团 从事内 审监 察及 国际 业务 战略风 险
管理工 作； 曾任 法国 兴业 银行全 球市 场执 行董 事、 中国业 务发 展负 责人 。2013 年 5 月 加入
华宝兴 业基 金管 理公 司任 总经理 高级 顾问 。现 任公 司常务 副总 经理 。
胡光先 生， 独立 董事 ， 硕 士。 曾 任美 国俄 亥俄 州舒 士克曼 律师 事务 所律 师、 飞利浦 电子
中国集 团法 律顾 问、 上海 市邦信 阳律 师事 务所 合伙 人。 现任 上海 胡光律 师事 务所主 任 、 首 席
合伙人 。
尉安宁 先生 ， 独 立董 事， 博士。 曾任 宁夏 广播 电视 大学讲 师， 中国 社会 科学 院经济 研究
所助理 研究 员 ， 世界 银行 农业经 济学 家 ， 荷兰 合作 银行东 北亚 区食 品农 业研 究主管 ， 新希 望
集团常 务副 总裁 ，比 利时 富通银 行中 国 区CEO 兼上 海分行 行长 ，山 东亚 太中 慧集团 董事 长 。
现任上 海谷 旺投 资管 理有 限公司 董事 长。
陈志宏 先生 ， 独 立董 事， 硕士。 曾任 毕马 威会 计师 事务所 合伙 人、 普华 永道 会计师 事务
所合伙 人,苏黎 世金 融服务 集团中 国区董 事长。 现任 华彬国 际投资 （集团 ）有 限公司 高级顾
问。
2 、监 事会 成员
Anne MARION-BOUCHACOURT 女士 ，监 事， 硕士 。 曾任普 华永 道总 监， 杰米 尼咨询 金融 机
构业务 副总 裁， 索尔 文国 际副总 裁， 法兴 集团 人力 资源高 级执 行副 总裁 兼执 行委员 会委 员 。
现任法 兴集 团中 国区 负责 人，集 团管 理委 员会 委员 。
欧 江洪 先生 ， 监 事， 本科。 曾任 宝钢 集团 财务 部主办 、 宝 钢集 团成 本管 理处主 管、 宝钢
集团办 公室（ 董事会 办公 室）主 管/高级 秘 书 、宝钢 集团办 公厅秘 书室主 任。 现任华 宝投资
有限公 司总 经理 助理 。
贺 桂先 先生， 监事， 毕业于江 西财 经大学 。曾 任华宝信 托投 资有限 责任 公司研究 部副
总经理,现 任公 司营 运副 总 监。
3 、高 级管 理人 员
郑安国 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
Alexandre Werno 先 生， 常务副 总经 理， 简历 同上 。
任志强 先生 ，副 总经 理， 硕士。 曾任 南方 证券 有限 公司上 海分 公司 研究 部总 经理助 理 、
南方证 券研 究所 综合 管理 部副经 理 ， 华 宝信 托投 资责 任有限 公司 发展 研究 中心 总经理 兼投 资 5
管理部 总经 理、 华宝 信托 投资责 任有 限公 司总 裁助 理兼董 事会 秘书 ， 华 宝证 券经纪 有限 公司
董事、 副总 经理 。2007 年 8 月加 入华 宝兴 业基 金 管理有 限公 司， 曾任 华宝 兴业行 业精 选 混
合 型证 券投 资基 金基 金经 理。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 副总 经理 兼投 资总监 。
向辉先 生， 副总 经理 ， 硕 士。 曾 在武 汉长 江金 融审 计事务 所任 副所 长、 在长 盛基金 管理
有限公司 市场 部任职 。2002 年加入 华宝 兴业基 金公 司参与公 司的 筹建工 作 ， 先后担任 公司
清算登 记部 总经 理、 营运 副总监 、营 运总 监。 现任 公司副 总经 理。
刘月 华先生 ，督 察长， 硕士。曾 在冶 金工业 部、 国家冶金 工业 局、中 国证 券业协会 等单
位工作 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 督察 长。
2 、本 基金 基金 经理
陈昕先 生 ， 固 定收益 部总 经理 、 华 宝兴 业现金 宝货 币市场 基金 、 华宝兴 业现 金添益 交 易
型货币 市场 基金 基金 经理 ， 经济 学学 士。2003 年7 月加入 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司, 先后
在清算登 记部 、交易 部、 固定收益 部从 事固定 收益 产品相关 的估 值、交 易、 投资工作,2011
年 11 月至 今任 华宝 兴业 现 金宝货 币市 场基 金基 金经 理 ，2012 年 6 月至 2014 年 2 月兼 任华
宝兴业 中证 短融 50 债 券基 金基金 经理 ，2012 年 12 月起兼 任华 宝兴 业现 金添 益交易 型货 币
市场基 金基 金经 理。2015 年 3 月起 任固 定收 益部 副 总经理 。2016 年 5 月 任固 定收益 部总 经
理。
现金宝 货币 市场 基金 的历 任基金 经理 ：
王旭巍 先生 ， 任 职时 间 为2005 年3 月至 2007 年2 月。
曾丽琼 女士 ，任 职期 间 为2007 年2 月至 2010 年6 月。
华志贵 先生 ，任 职期 间 为2010 年6 月至 2011 年 11 月。
3、固 定收 益投 资决 策委 员 会成员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
陈昕先 生， 固定 收益部 总 经理， 华宝 兴业 现金宝 货 币市场 基金 、 华 宝兴业 现 金添益 交
易型货 币市 场基 金基 金经 理。
李栋梁 先生 ， 固 定收益 部 副总经 理、 华宝 兴业宝 康 债券投 资基 金、 华宝兴 业 增强收 益
债券型 证券 投资 基金 、华 宝兴业 新价 值灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 华宝 兴业新 机遇 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 华 宝兴 业宝 鑫纯 债一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、
华宝兴 业可 转债 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 、华 宝兴业 新活 力灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金、 华宝 兴业 新起 点灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、华 宝兴 业新 动力 一年 定期开 放灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 、华宝 兴业 新飞 跃灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 华宝兴 业新 回 6
报一年 定期 开放 混合 型证 券投资 基金 、华 宝兴 业新 优选一 年定 期开 放灵 活配 置混合 型证 券
投资基 金基 金经 理 。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。
（三） 基金 管理 人内 部控 制制度
1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信用风 险、 流动 性风 险、 操 作风险 、
合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1 ）搭 建风 险管 理环 境 。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目标 ， 设置 相应 的组 织机构 、
建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、 配备 适当 的人 力 资源 、 开 发适 用的 技术 支 持系统 等内 容。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3 ） 分 析风 险 。检 查 存在的 控 制 措施 ， 分析 风 险发生 的 可 能性 及 其引 起 的后果 并 将
风险归 类。
（4 ）度 量风 险 。评 估风 险 水平的 高低 ， 既有 定性 的 度量手 段 ，也 有定 量的 度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ，每 一种 风险按 其发 生的 可能 性与 后果的 严重 程
度分别 进入 相应 的级 别。 定量的 方法 则是 设计 一些 风险指 标， 测量 其数 值的 大小。
（5 ） 处 理风 险 。将 风 险水平 与 既 定的 标 准相 对 比，对 于 那 些级 别 较 低 、 在公司 所 定
标准范 围以 内的 风险 ，控 制相对 宽松 一点 ，但 仍加 以定期 监控 ，以 防其 超过 预定标 准； 而
对较为 严重 的风 险， 则制 定适当 的控 制措 施； 对于 一些后 果可 能极 其严 重的 风险， 则除 了
严格控 制以 外， 还准 备了 相应的 应急 处理 措施 。
（6 ） 监 视与 检 查。 对 已有的 风 险 管理 系 统进 行 实时监 视 ， 并定 期 评价 其 管理绩 效 ，
在必要 时结 合新 的需 求加 以改变 。
（7 ） 报 告与 咨 询。 建 立风险 管 理 的报 告 系统 ， 使公司 股 东 、公 司 董事 会 、公司 高 级
管理人 员及 监管 部门 及时 而有效 地了 解公 司风 险管 理状况 ，并 寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内 部控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各 个部 门和 各级岗 位 ， 并渗 透
到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节；
有效性 原则 。通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程， 结合 程序控 制， 建立 合理 的内 控程序 ，
维护内 部控 制制 度的 有效 执行；
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独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门
和岗位 ，各 部门 和岗 位在 职能上 保持 相对 独立 性； 公司固 有财 产、 各项 委托 基金财 产、 其
他资产 分离 运作 ，独 立进 行；
相互制 约原 则。 内部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相 互制 约， 并 通过 切 实可行 的
相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点；
防火墙 原则 。 公司 基金 管 理、 交易 、 清算 登记 、信 息技术 、 研究 、市 场营 销 等相关 部
门，应 当在 物理 上和 制度 上适当 隔离 ；对 因业 务需 要必须 知悉 内幕 信息 的人 员，应 制定 严
格的批 准程 序和 监督 防范 措施；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽 量降 低经营 运
作成本 ，保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 ；
合法合 规性 原则 。 公司 内 控制度 应当 符合 国家 法律 、法 规 、规 章制 度和 各项 规定 ，并
在此基 础上 遵循 国际 和行 业的惯 例制 订；
全面性 原则 。 内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ， 并 普遍 适用 于公司 每
一位员 工， 不留 有 制 度上 的空白 或漏 洞；
审慎性 原则 。公 司内 部控 制的核 心是 风险 控制 ，内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、
防范和 化解 风险 为出 发点 ；
适时性 原则 。 内 部控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并且 必须 随着 公司经 营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内部 环境的 变化 和国 家法 律法 规、政 策制 度等 外部 环境 的改变 及时 进
行相应 的修 改或 完善 。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、
建立完 整的 信息 资料 保全 系统、 建立 授权 控制 制度 、建立 有效 的风 险防 范系 统和快 速反 应
机制。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市 场 管理业 务控 制、 信息披 露 控制、 信
息技术 系统 控制 、会 计系 统控制 、档 案管 理控 制、 建立保 密制 度以 及内 部稽 核控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察 长 ， 督 察长 由 公司总 经理 提名 ， 董事 会 聘任 ， 并 应当 经全 体独 立 董事同 意。
督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并 在董 事会 及董 事会 下设的 相
关专门 委员 会定 期会 议上 报告基 金及 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情况 。 8
督察长 发现 基金 及公 司运 作中存 在问 题时 ，应 当及 时告知 公司 总经 理和 相关 业务负 责人 ，
提 出处 理意 见和 整改 建议 ，并监 督整 改措 施的 制定 和落实 ；公 司总 经理 对存 在问题 不整 改
或者整 改未 达到 要求 的， 督察长 应当 向公 司董 事会 、中国 证监 会及 相关 派出 机构报 告。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ，在 所赋 予的 权限 内 ，按 照所规 定
的程序 和适 当的 方法 ，进 行公正 客观 的检 查和 评价 。
监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、合 理性 ；负 责调查 、
评价公 司有 关部 门执 行公 司各项 规章 制度 的情 况； 评价各 项内 控制 度执 行的 有效性 ，对 内
控制度 的缺 失提 出补 充建 议；进 行日 常风 险监 控工 作；协 助评 价基 金财 产风 险状况 ；负责
包括基 金经 理离 任审 查在 内的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
三、 基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
1、基 本情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939)，于 2007 9
年9 月 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股票 代码601939) 。
2015 年末 ，本集 团资 产总 额 18.35 万 亿元 ，较 上年 增长 9.59% ；客 户贷 款和 垫款总 额
10.49 万亿 元 ， 增 长10.67% ； 客 户存 款总 额13.67 万 亿元 ， 增 长5.96% 。 净 利润2,289 亿元 ，
增长 0.28% ；营 业收入 6,052 亿元 ，增 长 6.09% ， 其 中，利 息净 收入 增长 4.65% ，手 续费 及
佣金净 收入 增 长4.62% 。 平 均资产 回报 率1.30% ， 加 权 平均净 资产 收益 率17.27% ， 成本 收入
比26.98% ，资 本充 足率 15.39% ， 主要 财务 指标 领先 同业。
物理与电子渠道协同 发展 。营业网点“三综合 ”建 设取得新进展，综合 性网 点数量达
1.45 万个 ，综 合营 销团 队 2.15 万个 ，综 合柜 员占 比 达到 88% 。启 动深 圳等8 家分行 物理 渠
道全面 转型 创新 试点 ， 智 慧网点 、 旗 舰型 、 综 合型 和轻型 网点 建设 有序 推进 。 电子 银行 主渠
道作用 进一 步凸 显， 电子 银行和 自助 渠道 账务 性交 易量占 比 达 95.58% ， 较上 年提 升 7.55 个
百分点 ； 同 时推 广账 号支 付、 手 机支 付、 跨 行付、 龙 卡云支 付、 快捷 付等 五种 在线支 付方 式，
成功实 现绝 大多 数主 要快 捷支付 业务 的全 行集 中处 理。
转型业 务快 速增 长。 信用 卡累计 发卡 量 8,074 万张 ，消费 交易 额 2.22 万 亿元 ，多项 核
心指标 继续 保持 同业 领先 。金融 资 产 1,000 万以 上 的私人 银行 客户 数量 增 长 23.08% ，客 户
金融资 产总 量增 长 32.94% 。非金 融 企 业债 务融 资工 具累计 承 销 5,316 亿元 ， 承销额 市场 领
先。 资 产托 管业 务规 模 7.17 万亿 元， 增长 67.36% ； 托管证 券投 资基 金数 量和 新增只 数均 为
市场第 一。 人民 币国 际清 算网络 建设 再获 突破 ， 继 伦敦之 后， 再获 任瑞 士、 智利人 民币 清算
行资格 ；上 海自 贸区 、新 疆霍尔 果斯 特殊 经济 区主 要业务 指标 居同 业首 位。
2015 年， 本集 团先 后获 得 国内外 各类 荣誉 总 计 122 项，并 独家 荣获 美国 《环 球金融 》
杂志 “ 中国 最佳 银行 ” 、 香港 《 财资 》 杂 志 “ 中国 最佳银 行” 及香 港 《 企业 财资》 杂志 “中
国最佳 银行 ”等 大奖 。本 集团在 英国 《银 行家 》杂 志 2015 年 “世 界银 行品 牌 1000 强 ”中 ，
以一级 资本 总额 位列 全球 第二 ； 在 美国 《福 布斯 》 杂 志 2015 年 度全 球企 业2000 强中 位列 第
二。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、养 老金托 管处 、清算处 、核 算处、 跨境 托管运营 处、
监督稽 核处 等 10 个 职能 处 室， 在 上海 设有 投资 托管 服务上 海备 份中 心， 共有 员工 220 余 人。
自 2007 年起 ，托 管部 连续 聘请外 部会 计师 事务 所对 托管业 务进 行内 部控 制审 计，并 已经 成
为常规 化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 资 产托 管业 务部 总经 理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总 10
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业务 、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 资产 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 ， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部 、
信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 资产 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一。 截 至2016 年一 季度 末， 中 国建 设银 行已托 管 584
只证券 投资 基金 。 中 国建 设银 行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平， 赢得 了业内 的高 度认
同。中 国建 设银 行自 2009 年至今 连续 六年 被国 际权 威杂志 《全 球托 管人 》评 为“中 国最 佳
托管银 行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 ， 确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
财产的 安全 完整 ， 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行 风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管 11
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 资 产托 管业 务部 专门设 置了 监督 稽核 处， 配备了 专职 内控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、 业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存
放、 使 用， 账 户资料 严格 保管， 制约机 制严 格有 效 ； 业务操 作区 专门 设置， 封闭管 理， 实 施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作， 防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的 “托 管业务 综合 系统—— 基 金监 督子 系统 ” ， 严格 按照 现行 法律 法 规以及 基金 合同
规定， 对基 金管 理人 运作 基金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投 资组 合等 情况 进行 监督， 并定 期编
写基金 投资 运作 监督 报告 ， 报送 中国 证监 会。 在 日常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中， 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ， 对 各基 金投 资运作 比例 控制 等情 况进 行监控 ， 如
发现投 资异 常情 况， 向基 金 管理人 进行 风险 提示 ， 与 基 金管理 人进 行情 况核 实， 督 促其纠 正，
并及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的
合法合 规性 和投 资独 立性 等方面 进行 评价 ，报 送中 国证监 会。
4. 通过 技术或非技术 手段发现基 金涉嫌违规交 易，电话或 书面要求基金 管理人进行 解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
四、 相关服务机构
( 一) 本基 金基 金份 额销 售 机构
本基 金A 类和 B 类基 金份 额仅在 代销 机构 办理 申购 、赎回 等业务 。
12
本基 金E 类 基金 份额 仅通 过本公 司直 销中 心 （ 包括 直销柜 台、 直销e 网 金） 及 公司 指定
的电子 交易 平台 办理 申购 、赎回 等业 务 。
1 、本 基金E 类 基金 份额 的 销售机 构：
（1） 本公 司 直 销柜 台
本公司 在上 海开 设直 销柜 台
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
直销柜 台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜 台传 真：021-50499663 、50988055
网址：www.fsfund.com
（2） 本公 司直销 e 网金
本公司 直销 e 网金 网 址：www.fsfund.com
客户服 务电 话：4007005588 、021-38924558
（3） 上海 大智 慧财 富管 理 有限公 司
代销平 台上 线网 址：https://8.gw.com.cn/
客户服 务热 线：021-20219931
2、本 基金 A 类、B 类基金 份额的 销售 机构 ：
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
客户电 话：95533
公司网 址：www.ccb.com
（2） 中国 农业 银行 股份 有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
客户电 话：95599
公司网 址： www.95599.cn
（3） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市复 兴门 内大 街 1 号
13
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号中 国银 行总行 办公 大楼
客户电 话：95566
公司网 址：www.boc.cn
（4） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
联系人 ：曹 榕
联系电 话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
客户电 话：95559
公司网 址：www.bankcomm.com
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
联系人 ：邓 炯鹏
联系电 话：0755 －83198888
客户电 话：95555
公司网 址：www.cmbchina.com
（6） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
客户电 话：95561 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话
公司网 址：http://www.cib.com.cn
（7） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
联系人 ：杨 成茜
联系电 话：010-58560666
传真：010-57092611
客户电 话：95568
公司网 址：www.cmbc.com.cn
14
（8） 渤海 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
客户电 话：95541
公司网 址：www.cbhb.com.cn
（9） 广发 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
办公地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
客户电 话：800-830-8003 ；400-830-8003
公司网 址：www.gdb.com.cn
（10） 华夏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
客户电 话：95577
公司网 址：www.hxb.com.cn
（11） 江苏 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市洪 武北 路 55 号
客户电 话：96098 ，40086-96098
公司网 址：www.jsbchina.cn
（12） 平安 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号
联系人 ：张 莉
联系电 话：021-38637673
传真：021-50979507
客户电 话：95511-3
公司网 址：bank.pingan.com
（13） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 中国 ?上 海市 中 山东一 路 12 号
联系人 ：姚 磊
联系电 话：021-61618888
传真：021 －63604196
客户电 话：95528
15
公司网 址：www.spdb.com.cn
（14） 中信 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
客户电 话：95558
公司网 址：bank.ecitic.com
（15） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路4018 号 安联 大厦35 楼
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
客户电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（16） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
联系人 ：王 星
联系电 话：022-28451922 传真：022-28451958
客户电 话：4006515988
公司网 址： www.ewww.com.cn
（17） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
联系人 ：金 夏
联系电 话：0755-83516289
客户电 话： 400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com
（18） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
联系人 ：奚 博宇
联系电 话：027-65799999
传真：027-85481900
客户电 话：95579 或4008-888-999
16
公司网 址：www.95579.com
（19） 德邦 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
联系人 ：刘 熠
联系电 话：68761616-8076
传真：021-68767880 客 户 电话：400-8888-128
公司网 址：www.tebon.com.cn
（20） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
联系电 话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客户电 话：95360
公司网 址：www.nesc.cn
（21） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
联系人 ：胡 月茹
联系电 话：021-63325888
传真：021-63326729
客户电 话：95503
公司网 址：www.dfzq.com.cn
（22） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
联系人 ：朱 先生
联系电 话：021-20333333
传真：021-50588876
客户电 话：95531 ；400-8888-588
公司网 址：jsdhzc.lhygcn.com
17
（23） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 东吴 证券 大厦
联系人 ：陆 晓
联系电 话：0512-62938521
传真：0512-65588021
客户电 话：95330
公司网 址：http://www.dwzq.com.cn
（24） 东兴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
联系人 ：汤 漫川
联系电 话：95309
传真：010-66555246
客户电 话：400-8888-993
公司网 址：www.dxzq.net.cn
（25） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
客户电 话：95571
公司网 址：www.foundersc.com
（26） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
联系电 话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户电 话：95525 、4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（27） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、 18
44 楼
联系人 ：黄 岚
客户电 话：95575 或 致电 各地营 业网 点
公司网 址：www.gf.com.cn
（28） 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
客户电 话：400-818-8118
公司网 址：www.guodu.com
（29） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
联系人 ：罗 春蓉 、 陈曦 、 康楠
联系电 话：010-65051166
传真：010-65058065
客户电 话：400-910-1166
（30） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
联系电 话：021-38676666
客户电 话：95521
公司网 址：www.gtja.com
（31） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼
联系人 ：李 颖
联系电 话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（32） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 寿春 路 179 号
客户电 话：4008888777 或95578
19
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（33） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 淮海 中 路98 号
联系人 ：李 楠
联系电 话：021 －23219000
客户电 话：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
公司网 址：www.htsec.com
（34） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
联系人 ：陆 敏
联系电 话：021-20613600
传真：021-68596919
客户电 话：400-700-9665
公司网 址：www.ehowbuy.com
（35） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址 ： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
联系人 ：刘 洋
联系电 话：021-20835879
传真：021-20835788
客户电 话：400-920-0022
公司网 址：www.licaike.com
（36） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
联系人 ：王 旭华
联系电 话：0471-4972343
客户电 话：400-196-6188
公司网 址：www.cnht.com.cn
20
（37） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座
联系电 话：0551-65161675
传真：0551-65161600
客户电 话：95318 、400-809-6518 （全 国）
公司网 址：www.hazq.com
（38） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
联系电 话：021-20515583
传真：021-68777822
客户电 话：400-820-9898 ，021-38929908
公司网 址：http://www.cnhbstock.com
（39） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
联系电 话：0591-87383623
客户电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（40） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号
联系人 ：庞 晓芸
联系电 话：025-83389999
传真：025-84579763
客户电 话：95597
公司网 址： www.htsc.com.cn
（41） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
联系人 ：周 俊
联系电 话：0451-85863726
21
传真：0451-82337279
客户电 话：400-666-2288
公司网 址：www.jhzq.com.cn
（42） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层
联系人 ：文 雯
联系电 话：010-83363010
传真：010-83363099
客户电 话：400-166-1188
公司网 址：http://8.jrj.com.cn
（43） 北京 肯特 瑞财 富投 资管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
办公地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
联系人 ：赵 德赛
联系电 话：4000988511
传真：010-89188000
客户电 话：4000988511
公司网 址：http://kenterui.jd.com
（44） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
联系人 ：兰 敏
联系电 话：021-52822063
传真：021-52975270
客户电 话：4000-466-788
公司网 址：www.66zichan.com
（45） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
22
联系人 ：程 晨
联系电 话：021-20665952
传真：021-22066653
客户电 话：4008219031 公 司网址 ：www.lufunds.com
（46） 民生 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
联系人 ：赵 明
联系电 话：010-85127622
传真：010-85127917
客户电 话：400-619-8888
公司网 址：www.mszq.com
（47） 中国 民族 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼
客户电 话：4008895618
公 司网 址：http://www.e5618.com
（48） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼
联系人 ：方 成
联系电 话：021-38609777
客户电 话：400 －821 －5399
公司网 址：www.noah-fund.com
（49） 平安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
联系人 ：周 一涵
传真：0755-82435367
客户电 话：95511-8
公司网 址：www.stock.pingan.com
23
（50） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
办公地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
联系人 ：郭 熠
联系电 话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户电 话：400-666-1618 、95573
公司网 址：www.i618.com.cn
（51） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市四 川中 路 213 号久 事商 务大 厦 7 楼
办 公地 址： 上海 市四 川中 路 213 号久 事商 务大 厦 7 楼
联系人 ：邵 珍珍
联系电 话：021-53686262
传真：021-53686100 ，021-53686200
客户电 话：021-962518
公司网 址：www.962518.com
（52） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
联系人 ：黄 莹
联系电 话：021-33388211
传真：021-33388224
客户电 话：95523 或4008895523
公司网 址： www.swhysc.com
（53） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市 高新区 （新 市区 ） 北 京南 路358 号 大成 国际 大厦20 楼2005
室
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市 高新区 （新 市区 ） 北 京南 路358 号 大成 国际 大厦20 楼2005
室
联系人 ：王 怀春
24
联系电 话：0991-2307105
传真：0991-2301927
客户电 话：400-800-0562
公司网 址：www.hysec.com
（54） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
联系人 ：韩 爱彬
联系电 话：021-60897840
传真：0571-26697013
客户电 话：4000-776-123
公司网 址：http://www.fund123.cn/
（55） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810
联系人 ：鄢 萌莎
联系电 话：0755-33376922
客户电 话：4006-877-899
公司网 址：www.tenyuanfund.com
（56） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
联系人 ：杨 蕾
联系电 话：021-54509998
传真：021-64385308
客户电 话：400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
（57） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
25
联系人 ：董 一锋
联系电 话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户电 话：4008-773-772
公司网 址：www.5ifund.com
（58） 上海 万得 投资 顾问 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
联系电 话：021-51327185
传真：021-6888 2281
客户电 话：400-821-0203
（59） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
注册地址 ：北京 市海 淀区 东北旺西 路中 关村软 件园 二期(西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总
部科研 楼5 层518 室
办公地址 ：北京 市海 淀区 东北旺西 路中 关村软 件园 二期(西扩)N-1 、N-2 地块 新浪总
部科研 楼5 层518 室
联系人 ：付 文红
联系电 话：010-62675979
传真：010-62675369
客户电 话：010-62675369
公司网 址：www.xincai.com
（60） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院1 号 楼信达 金融 中心
联系人 ：尹 旭航
联系电 话：010-63081493
传真：010-63081344
客户电 话：400-800-8899 、95321
公司网 址：www.cindasc.com
（61） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
26
联系人 ：夏 中苏
联系电 话：0591-38281963
客户电 话：95562
公司网 址：www.xyzq.com.cn
（62） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809
联系人 ：宋 欣怡
联系电 话：010-52855713
传 真：010-85894285
客户电 话：400-6099-200
公司网 址：www.yixinfund.com
（63） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
联系人 ：邓 颜
联系电 话：010-66568292
客户电 话：95551 、400-8888-888
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（64） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
联系人 ：黄 婵君
联系电 话：0755-82943666
客户电 话：4008888111 、95565
公司网 址：www.newone.com.cn
（65） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼
联系人 ：戴 蕾
联系电 话：0791-83811898
27
客户电 话：95335 公 司网 址：www.avicsec.com
（66） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层
办公地 址： 北京 市西 城区 北礼士 路 甲 129 号
联系人 ：陶 涛
联系电 话：010-68292745
传真：010-68292941
客户电 话：400-600-0030
公司网 址：www.bzfunds.com
（67） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
联系人 ：陶 涛
联系电 话：400-600-0030
010-68292745
传真：010-68292941
客户电 话：010-68292745 公司网 址：www.zts.com.cn
（68） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 福田 区益 田路 6003 号荣 超商 务中 心 A 座第 04 层、18-21 层
联系人 ：张 鹏
联系电 话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户电 话：95532
公司网 址：www.china-invs.cn
（69） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
联系人 ：许 梦园
联系电 话：010-85156398 客户电 话：400-8888-108( 免长途 费) 、95587
公司网 址：www.csc108.com
（70） 中信 期货 有限 公司
28
注册地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号 卓越 时代 广 场（二 期） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号 卓越 时代 广 场（二 期） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层
联系人 ：刘 宏莹
联系电 话：010-60833754 传真：0755-83217421
客户电 话：400-990-8826
公司网 址：www.citicsf.com
（71） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 北座 ）
联系人 ：侯 艳红
联系电 话：010-6083 6029 传真 ：010-60833739
客户电 话：95548
公司网 址：www.cs.ecitic.com
（72） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
联系人 ：孙 秋月
联系电 话：0532-85022026 传真 ：0532-85022605
客户电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
（73） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城中路 200 号中 银大 厦 39 层
传真：021-50372474
客户电 话：4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话
公司网 址：www.bocichina.com
（74） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
联系人 ：童 彩平
29
联系电 话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户电 话：400-678-8887
公司网 址：www.zlfund.cn
（75） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
联系人 ：李 孟军
联系电 话：020-89629066
传真：020-89629011
客户电 话：020-89629099
公司网 址：www.yingmi.cn
（76） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市崇 明县 长兴镇 路潘 园公 路 1800 号2 号楼 6153 室 （上 海泰 和经济 发
展区）
法定代 表人 ：王 翔
公司网 站： www.jiyufund.com.cn
客户服 务电 话: 400-820-5369
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求选 择其 他机 构代理 销售 基金 ，并 及时 公告。
( 二)
注 册登 记机 构： 华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 （同上 ）
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
联系电 话：(86 21) 3135 8666
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
( 四) 会 计师 事务 所和 经办 注册会 计师
30
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特 殊普 通合 伙)
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：张 勇
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 张勇
五、 基金简介
基金 名称 ：华 宝兴 业现 金宝货 币市 场基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式基金
六、 基金的投资
（一） 本基 金投 资目 标、 对象、 理念 和策 略
1 、投 资目 标
保持本 金的 安全 性和 基金 财产的 流动 性， 追求 高于 比较基 准的 稳定 收益 。
2 、投 资理 念
积极投 资， 精细 管理。 在保 障基金 财产 安全 的前 提下 ， 寻求流 动性 与收 益性 的最 佳平衡 。
3 、投 资范 围
本 基金 主要 投资 于 货 币市场 工具 ，包 括现 金、 一年以 内（ 含一 年） 的 银 行定期 存款 、
大额存 单、 剩余 期限 在三 百九十 七 天 以内 （含 三百 九十七 天 ） 的债 券 、 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债 券 回 购、 中央 银行票 据 ， 经中 国证 监会 、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动
性的 货 币市 场 工 具。
4 、投 资策 略
（1 ） 研究 宏观 经济 指标 及 利率变 动趋 势， 确定 投资 组合平 均久 期。
（2 ） 在 满足 投资 组合 平均 久期的 条件 下 ， 充 分考 虑 相关品 种的 收益 性 、 流 动 性、 信用
等级， 确定 组合 配置 。
（3 ） 利用 现代 金融 分析 方 法和工 具， 优化 组合 配置 效果， 实现 组合 增值 。
（4 ） 采用 均衡 分布 、滚 动 投资、 优化 期限 配置 等方 法，加 强流 动性 管理 。
31
（5 ） 实时 监控 各品 种利 率 变动， 捕捉 无风 险套 利机 会。
5 、业 绩比 较基 准
同期 7 天通 知存 款利 率（ 税后） ：（ 1 －利 息税 率） × 当期银 行7 天通 知 存 款利 率
6 、风 险－ 收益 特征
本 基金 属于 证券 投资 基金中 高流 动性 、低 风险 的品种 ，其 预期 风险 和预 期收益 率都 低
于股票 、债 券和 混合 型基 金。
（二） 投资 程序
1、 公司研 究部 通过内 部独立 研究， 研究人 员根 据市场 公开披 露的信 息及 专业机 构提供
的研究 报告 ， 对市场 利率 的预期 变动 进行 分析 ； 跟 踪、 监测 市场 上各类 金融 投资工 具的 收 益
率变动 ，并 据此 提出 投资 建议。
2、 在投资 决策 委员会 的指导 下，基 金经理 小组 综合对 国内外 宏观经 济、 货币政 策、货
币市场 发展 趋势 等要 素的 分析判 断， 按照 基金 合同 规定， 提出 下一 阶段 本基 金类属 资产 配置
比例。
3 、 投 资决 策委员 会定 期和 不定期 召开 会 议 ， 根 据基 金投资 目标 和对 市场 的判 断决定 本
基金的 总体 投资 策略 ，审 核并批 准基 金经 理小 组提 出的资 产配 置方 案或 重大 投资决 定。
4 、 基 金经 理小组 根据 投资 决策委 员会 所做 的决 议， 参考本 公司 研究 部和 其他 研究机 构
的研究 报告 ，选 择具 体的 投资目 标， 构建 投资 组合 并负责 日常 基金 管理 。
5 、 设 置集 中交 易室 ， 基金 经理将 投资 指令 下达 给集 中交易 室 ， 交 易主 管在 复 核投资 指
令合法 合规 的基 础上 ，将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。
6 、内 控审 计风 险管 理部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。
7 、 基 金经 理小组 将跟 踪货 币市场 的发 展变 化， 结合 基金申 购和 赎回 导致 的现 金流量 变
化情况 ，以 及组 合风 险和 流动性 的评 估结 果， 对投 资组合 进行 动态 调整 。
基 金 管 理人 在 确 保 基金 份 额 持 有 人利 益 的 前 提下 有 权 根 据 环境 变 化 和 实际 需 要 对 上述
投资程 序作 出调 整。
( 三) 投 资限 制
1 、组 合限 制
（1 ） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 180 天；
（2 ） 投资 于同 一公 司发 行 的短期 企业 债券 的比 例， 不得超 过基 金资 产净 值 的10％；
（3 ） 本基 金与由 本基 金管 理人管 理的 其他 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 总和 ， 不得 超
过该证 券 的10% ；
32
（4 ） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值 的 30 ％；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5％；
（5 ） 本基 金的投 资组 合中 ， 债券 正回 购的 资金 余额 在每个 交易 日均 不得 超过 基金资 产
净值 的20 ％；
（6 ） 本基 金不得 与基 金管 理人的 股东 进行 交易 ， 不 得通过 交易 上的 安排 人为 降低剩 余
期限的 真实 天数 ；
（7 ） 本 基金 持有 的剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债券摊 余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的 20 ％；
本基金 不得 投资 于以 定期 存款利 率为 基准 利率 的浮 动利率 债券 ；
（8 ） 法律 法规 或监 管部 门 规定的 其他 投资 比例 限制 。
本基金 将在 自基 金合 同生 效之日 起不 超过 六个 月内 完成建 仓。
由 于基 金规 模或 市场 的变化 导致 的投 资组 合超 过上述 约定 的比 例不 在限 制之内 ，但 基
金管理 人应 在 10 个 交易 日 内进行 调整 ，以 达到 标准 。
2 、禁 止行 为
本基金 禁止 从事 下列 行为 ：
(1)违 规投 资于 其他 基金 ；
(2)从 事承 担无 限责 任的 投 资；
(3)向 其基 金管 理人、 基金 托管人 出资 或者 买卖 其基 金管理 人、 基金 托管 人发 行 的债券 ；
(4) 从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(5) 承 销证 券；
(6) 向 他人 贷款 或者 提供 担 保；
(7)投 资于 股票 ；
(8)投 资于 可转 换债 券；
(9)投 资于 剩余 期限 超过397 天 的债 券；
(10) 投 资于 信用 等级 在 AAA 级以 下的 企业 债券 ；
(11) 中 国证 监会 、中 国人 民银行 禁止 从事 的其 他行 为。
（四） 投资 组合 的平 均剩 余期限 计算 方法
1 、投资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 计 算 公 式
负 债 ＋ 债 券 正 回 购 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
剩 余 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 期 限 负债 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 剩 余 期 限 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
?
? ? ? ? ?
? ? 33
其中: 投资 于金 融工 具产 生 的资产 包括 现金 类资 产 （ 含 银行存 款、 清算 备付 金、 证 券清算 款） 、
一年以 内 （含 一年） 的银 行定期 存款、 大额 存单、 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的 债
券、 期 限在 一年 以内 （ 含 一年） 的逆 回购 、 期限 在 一年以 内 （ 含一 年） 的 中 央银行 票据 、 中
国证监 会、 中国 人民 银行 认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内（ 含一年 ）的 正回 购等 。
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定
（1 ） 银 行存 款、 清算 备付 金、 交易 保证 金的 剩余 期 限为 0 天 ； 证 券清 算款 的 剩余期 限
以计算 日至 交收 日的 剩余 交易日 天数 计算 ；
（2 ） 一 年以 内 （ 含一 年 ） 银行定 期存 款 、 大 额存 单 的剩余 期限 以计 算日 至协 议到期 日
的实际 剩余 天数 计算 ；
（3 ） 组合 中债券 的剩 余期 限是指 计算 日至 债券 到期 日为止 所剩 余的 天数 ， 以 下情况 除
外：
允 许投 资 的 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率调 整日 的实 际剩余 天数 计
算；
（4 ） 回购 （ 包括 正回 购和 逆回购 ） 的剩 余期 限以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余
天数计 算；
（5 ） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 。
七、 基金的投资组合报告
本投资 组合 报告 所载 数据 为截 止 2016 年 12 月 31 日(“报 告期 末 ”) 的数 据， 本报告 中
所列财 务数 据 未 经审 计。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,443,799,148.39 31.35
其中： 债券 1,443,799,148.39 31.35
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
662,522,873.79
14.39
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
2,445,172,772.48 53.10
34
4 其他资 产 53,314,478.37 1.16
5 合计 4,604,809,273.03 100.00
2、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.05
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净 值20 ％的 情 况
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
1 ） 基金投 资组 合平 均剩 余期 限 基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 49
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限超过 120 天的 情况 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 120 天 。
2 ） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 38.60
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 27.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 25.81 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 4.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 2.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
35
合计 98.91 -
4 、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过240 天情 况说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期未超 过 240 天。
5 、报 告期 末按 券种 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 298,409,414.22 6.49
其中： 政策 性金 融债 298,409,414.22 6.49
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 449,545,108.75 9.77
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 695,844,625.42 15.12
8 其他 - -
9 合计 1,443,799,148.39 31.38
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111607044
16 招行
CD044
2,000,000 199,135,323.43 4.33
2 111691212
16 南 京银
行CD015
2,000,000 199,006,133.01 4.32
3 111611473
16 平安
CD473
1,500,000 149,348,175.71 3.25
4 140201 14 国开 01 1,000,000 100,079,236.54 2.17
5 111616038
16 上 海银
行CD038
1,000,000 99,523,343.40 2.16
6 160201 16 国开 01 800,000 79,998,471.65 1.74
7 011698652
16 厦 翔业
SCP013
600,000 59,748,885.84 1.30
8 140421 14 农发 21 500,000 50,233,499.44 1.09
9 011699843
16 津 城建
SCP002
500,000 49,994,319.39 1.09
10 011699663
16 广 州发
展SCP001
500,000 49,989,702.26 1.09
7 、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0501%
36
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0702%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0295%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金负偏 离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金正偏 离度 的绝 对值 未达 到 0.5% 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、 投 资组 合报 告附 注
（1）本 基金估 值采用 摊余 成本法， 即估 值对象 以买 入成本列 示， 按照票 面利 率或商 定
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余期 限内 按实际 利率 法进 行摊 销， 每日计 提 收 益 。
（2） 现金 宝货 币基 金截 至 2016 年 12 月 31 日 持 仓前十 名证 券中 的 16 南 京 银行 CD015
（111691212) 发 行主 体南 京银行 股份 有限 公司 于 2016 年3 月 21 日 收到 江苏 证监局 《 关于 对
南京银 行股份 有限公 司采 取责令 改正措 施的决 定》 。 因公司 个别支 行基金 宣传 推介材 料存在
违规情 形 ， 未 出具 年度 监察 稽核报 告 ， 有2 项 关于 基金 销售的 管理 制度 未向 江苏 证监局 报备 ，
基金销 售业 务规 范执 行不 到位等 问题 ， 采 取出 具责 令改正 的行 政监 管措 施， 同时责 令进 行改
正。
现金宝 货币 基金 截至2016 年12 月31 日 持仓 前十 名证 券中的16 招行CD044 （111607044)
发行主 体招 商银 行股 份有 限公司 于 2016 年 1 月 9 日 收到吉 林证 监局 《关 于对 招商银 行股 份
有限公 司长春 分行采 取责 令改正 措施的 决定》 。因公 司未及 时在网 站更新 基金 销售人 员资格
情况， 部分 从事 基金 销售 业务的 人员 未取 得基 金销 售业务 资格 ， 销 售过 程中 出现不 符合 法规
的行为 等问 题， 采取 出具 责令改 正的 行政 监管 措施 ，同时 责令 进行 改正 。
现金宝 货币 基金 截至2016 年12 月31 日 持仓 前十 名证 券中的16 平安CD473 （111611473)
发行主 体平 安银 行股 份有 限公司 于2016 年12 月2 日 收到中 国银 行间 市场 交易 商协会 的通 报
批评和 整改 通知 。 因 其作 为主承 销商 ， 对 青岛 海湾 集团有 限公 司未 能按 照相 关自律 规则 的规
定及时 披露 公司 重大 资产 无偿划 转相 关事 项， 未能 及时召 开持 有人 会议 ， 给 予平安 银行 通报
批评处 分， 责令 平安 银行 立即纠 正违 规行 为, 并针 对 本次事 件中 暴露 出的 问题 进行整 改。
本基金 管理 人通 过对 上述 上市公 司进 行进 一步 了解 和分析 ， 认为 上述 处分 不会 对公司 的
投资价 值构 成实 质性 影响 ， 因此本 基金 管理 人对 上述 证券的 投资 判断 未发 生改 变。 报告 期内 ， 37
本 基 金 投 资 的前 十 名 证 券的 其 余 七 名 证券 的 发 行 主体 没 有 被 监 管部 门 立 案 调查 或 在 本 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 况。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 27,381,990.22
4 应收申 购款 25,932,488.15
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 53,314,478.37
八、 基金的业绩
本 基金 业绩 数据 为截 止 2016 年 12 月 31 日(“ 报告 期末 ”)的 数据 ，本 报告 中 所列数 据 未 经
审计。
1、 基金净 值表 现
本报告 期基 金净 值收 益率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较
阶段 基金级 别
基金净 值
收益率 ①
基金净 值收
益率标 准差
②
比较基 准
收益率 ③
比较基 准
收益率 标
准差④
①－③ ②－④
20050331~20051231
现金 宝A 1.5530% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.1919% 0.0024%
现金 宝B 1.7372% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.3761% 0.0024%
20060101~20061231
现金 宝A 1.7399% 0.0030% 1.8799% 0.0003% -0.1400% 0.0027%
现金 宝B 1.9851% 0.0030% 1.8799% 0.0003% 0.1052% 0.0027%
20070101~20071231
现金 宝A 3.1651% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.3801% 0.0048%
现金 宝B 3.4128% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.6278% 0.0048%
20080101~20081231
现金 宝A 3.1333% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.3757% 0.0025%
现金 宝B 3.3805% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.6229% 0.0025%
20090101~20091231
现金 宝A 1.1660% 0.0047% 1.3500% 0.0000% -0.1840% 0.0047%
现金 宝B 1.4096% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 0.0596% 0.0047%
20100101~20101231
现金 宝A 1.6553% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.3053% 0.0036%
现金 宝B 1.9003% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.5503% 0.0036%
20110101~20111231
现金 宝A 3.8032% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.3435% 0.0020%
现金 宝B 4.0521% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.5924% 0.0020%
20120101~20121231
现金 宝A 4.0945% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.6806% 0.0035%
现金 宝B 4.3444% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.9305% 0.0035%
20130101~20131231
现金 宝A 4.0536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7036% 0.0027%
现金 宝B 4.3037% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9537% 0.0027%
38
20140101~20141231
现金 宝A 4.5120% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.1620% 0.0079%
现金 宝B 4.7635% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.4135% 0.0079%
20150101~20151231
现金 宝A 3.3161% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 1.9661% 0.0053%
现金 宝B 3.5646% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2146% 0.0053%
20160101~20161231
现金 宝A 2.4306% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.0806% 0.0016%
现金 宝B 2.6767% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3267% 0.0016%
20050331~20161231
现金 宝A 40.5850% 0.0054% 19.7572% 0.0018% 20.8278% 0.0036%
现金 宝B 44.6096% 0.0054% 19.7572% 0.0018% 24.8524% 0.0036%
阶段 基金级别
净值收益率
①
净值收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ② －④
20140714-20141231 现金 宝E 2.1196% 0.0110% 0.6325% 0.0000% 1.4871% 0.0110%
20150101-20151231 现金 宝E 3.5647% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2147% 0.0053%
20160101~20161231 现金 宝E 2.6769% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3269% 0.0016%
20140714~20161231 现金 宝E 8.5909% 0.0062% 3.3325% 0.0000% 5.2584% 0.0062%
基金合 同生 效以 来基 金累 计净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 历史 走势 对比
1、 华宝兴 业现 金宝 货 币 A
按照基金合同的约定 ，本 基金自基金合同生效 之日 起不超过六个月内完 成建 仓。截至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
2、 华宝兴 业现 金宝 货 币 B
39
按 照基 金合 同的 约定 ，本基 金自 基金 合同 生效 之日起 不超 过六 个月 内完 成建仓 。截 至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
3、 华宝兴 业现 金宝 货 币 E
华宝兴 业现 金 宝 E 成 立于 2014 年 7 月 14 日， 本报 告中其 累计 净值 收益 率与 同期业 绩
比较基 准收 益率 的历 史走 势对比 图的 数据 的计 算起 始日期 为 2014 年 7 月 14 日。
九、 基金份额的申购和赎 回
( 一) 基金 份额 申购 和赎 回 的场所
本基金 的申 购和 赎回 的场 所同基 金份 额发 售机 构。
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构， 并予 以公告 。
投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎
回，具 体办 法另 行公 告。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
本 基金 的开 放日 是 指 为投资 人办 理基 金申 购、 赎回等 业务 的 证 券交 易所 交易日 ；具 体 40
办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳证 券交 易所 的正 常交易 日的 交易 时间 。
基 金合 同生 效后 ，若 出现新 的证 券交 易市 场、 证券交 易所 交易 时间 变更 或其他 特殊 情
况，基 金管 理人 将视 情况 对前述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 并公 告。
2 、申 购、 赎 回 开始 日 及 业 务办理 时间
本基金 于2005 年 4 月 7 日 开始办 理日 常申 购业 务。
本基金 于2005 年 4 月 8 日 开始办 理日常 赎 回业 务。
基 金管 理人 不得 在 基 金合同 约定 之外 的日 期或 者时间 办理 基金 份额 的申 购、赎 回或 者
转换 。 投 资人 在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、 赎回 或者转 换申 请的 ， 视同 下次
开放 时 间提 交的 申请 。
十、基金的费用
与基金 销售 有关 的费 用
1 、基 金的 认购 费用 ：基 金 的认购 费 为0。
2 、基 金的 申购 费用 ：基 金 的申购 费 为0。
3 、基 金的 赎回 费用 ：基 金 的赎回 费 为0。
4 、基 金转 换费 用：
宝康消 费品 基金 、 宝 康灵 活配置 基金 、 多策略 增长 基金转 换现 金宝 货币 市场 基金 ， 转 换
费率 为 0.4% ， 其 中转 换费 的 25 ％计 入转 出基 金财 产 ， 其余 用于 注册 登记 等费 用。 宝 康债 券
基金转 换成 华宝 兴业 现金 宝货币 市场 基金 ，转 换费 率 0.25% ，其 中转 换费的 25 ％计 入转 出
基金财 产， 其余 用于 注册 登记等 费用 。 动 力组 合基 金、 收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业
精选基 金、 大盘 精选 基金 、上证 180 价值 ETF 联接基金、 中证 100 指数 基金 （前端 收费 模
式 ）、 增强 收益 债 A/B 、 新兴产 业基 金 、 可转 债基 金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、医药
生物基 金 、 资源 优选 基金 、创新 优选 基金 、生 态中 国基金 、量 化对 冲基 金、 高端制 造基 金 、
品质生 活基 金 、 稳健 回报 基金、 事件 驱动 基金、 国策 导向基 金、 新价 值基 金、 万 物互联 基金 、
转型升 级基金 、 核心 优势 基金、 新活 力基 金 、 未来 主导产 业基 金、 沪 深300 指数增 强基 金 、
新起点 基金 转入 本基 金， 转换费 率为 转出 的基 金份 额持有 时间 所对 应的 转出 基金赎 回 费 率 。
现金宝 货币 市场 基金 转换 成宝康 系列 基金 、 多 策略 基金： 投资 人持 有现 金宝 货币市 场基
金基金 份 额 90 个自 然日 以 上 （含 90 个 自然 日） 的 基 金份额 的转 换费 率为 转出 的基金 金额 申
购转入 基金 所对 应的 申购 费率 的 80 ％。 持有 时间 少 于 90 个自 然日 的基 金份 额 的转换 费率 为
转 出 的 基 金 金额 申 购 转 入基 金 所 对 应 的申 购 费 率 。现 金 宝 货 币 市场 基 金 转 换成 动 力 组 合基 41
金、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金、 行业 精选 基金 、大盘 精选 基金 、上证 180 价值 ETF 联
接基金 、中证 100 指数 基 金（前 端收 费模式 ） 、增 强 收益 债 A/B 、 新兴 产业 基 金 、 可 转债 基
金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、 医 药生 物基 金 、 资源优 选基 金 、 创新 优选 基金、 生态 中
国基金 、 量化 对冲 基金、 高端制 造基 金、 品 质生 活 基金 、 稳 健回 报基金 、 事 件驱动 基金、 国
策导向 基金、 新价 值基 金 、 万物 互联 基 金、 转 型升 级基金、 核心 优势 基金、 新活力 基金、未
来主导 产业 基金 、 沪 深 300 指数 增强 基金、 新起 点基 金 的转 换费 率为 转出 的基 金金额 申购 转
入基金 所对 应的 申购 费率 。
十 一、 《招募说明书》 更新 部分的说明
根据《中 华人 民共和 国证 券投资基 金法 》(以下 简称 《基金法 》)、《 公开 募集 证券投 资
基金运 作管 理办 法 》(以 下 简称 《运 作办 法》) 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法 》( 以下简 称 《销
售办法 》)、 《 证券投 资基 金信息 披露管 理办法 》(以 下简称 《信息 披露办 法》) 、 《货币 市场
基金管 理暂行 规定》 （以下 简称“ 《 暂行规 定》 ” ） 及其 他有关 规定,华 宝兴 业基金 管理有 限公
司对《 华宝 兴业 现金 宝货 币市场 基金 招募 说明 书》 作如下 更新 ：
1 、 “三 、基 金管 理人 ”更 新了基 金管 理人 的相 关信 息。
2 、 “五 、相 关服 务机 构” 更新了 本基 金销 售机 构的 相关信 息。
3 、 “九 、 与 基金 管理 人管 理的其 他基 金转 换 ” 更新 了 本基 金与 其他 基金 转换 的 相关 内
容。
4 、 “ 十、 基金 的投 资” 更新了 本基 金截至2016 年12 月31 日的 基金 的投 资组 合 报告。
5 、 “ 十一 、基 金的 业绩 ” 更新 了本 基金 截至2016 年12 月31 日 的基 金业 绩数 据。
6 、 “十 五、 基金 的费 用” 更新了 本基 金与 其他 基金 转换的 相关 内容 。
7 、 “二 十三 、对 基金 份额 持有人 的服 务” 更新 了本 基金办 理定 期定 额投 资计 划的办 理
场所。
8 、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ” 对本 报告 期内 的 相关公 告作 了信 息披 露。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。
华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
2017 年5 月9 日
