中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（ 更新）摘要
中 加纯 债一 年定 期开 放债 券型 证券 投资 基金 招募 说明 书（ 更新 ）摘 要
（2017 年第1 号）
基 金管 理人： 中加 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中国 邮政储 蓄银 行股份 有限 公司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
1
重要提示
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2014 年1 月29 日 证 监 许 可[2014]181 号文
准予募集注册，本基金基金合同于2014年3月24日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明 书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 份 额 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 ，
全面认 识本基 金产 品的 风险收 益特征 ，应 充分 考虑投 资者自 身的 风险 承受能 力，
并对认购 （或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管
理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后， 基金
运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一 般情况下， 交易
不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限，
本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债， 由此可能给基金净值带来更大的
负面影响和损失。
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种 ， 其 预 期 收 益
和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 国 债 、 央 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 非
政策性金融债、 企业债 （含中小企业私募债） 、 公司债、 短期融资券、 中期票据、
次级债 、可分 离交 易可 转债的 纯债部 分、 资产 支持证 券、银 行存 款、 债券回购
等固定 收益类 金融 工具 ，以及 法律法 规或 中国 证监会 允许基 金投 资的 其他金融
工具。
本 基 金 可 转 债 仅 投 资 可 分 离 交 易 可 转 债 的 纯 债 部 分 。 如 法 律 法 规 或 监 管 机
构以后 允许基 金投 资其 他品种 ，基金 管理 人在 履行适 当程序 后， 可以 将其纳入
投资范围。
基金的投资组合比例为： 债券资产占基金资产 的比例不低于 80%， 但 在每次
开放期 前三个 月、 开放 期及开 放期结 束后 三个 月的期 间内， 基金 投资 不受上述中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
2
比例限 制；开 放期 内现 金或到 期日在 一年 以内 的政府 债券占 基金 资产 净值的比
例不低于5%。在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制。
本基金基金份额初始面值 1.00 元。 在市场波动因素影响下， 本基金净值可
能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2017 年3 月24 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现
截止日为2016年12月31日。 （财务数据未经审计） 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
3
一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概况
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号317 室
办公地址： 北京市 西城区南纬路35 号
邮政编码：100050
法定代表人：闫冰竹
成立时间： 2013 年3 月27 日
电话： 400-00-95526
注册资本：3 亿元人民币
存续期间：持续经营
股权结构：
中加基金管理有限公司是经中国证监会证监许可字 【2013】 247 号文批准，
由北京 银行股 份有 限公 司、加 拿大丰 业银 行、 北京有 色金属 研究 总院 共同发起
设立，注册资本为 3 亿 元人民币。目前的股权比例为：北京银行股份有限公司
62% 、加拿大丰业银行 33%、北京有色金属研究总院 5%。
基金管 理情 况：目 前基 金管理 人旗 下管理 十三 只基金 ，分 别是中 加货 币市
场基金 （A/C） 、中 加纯 债一年 定期开 放债 券型 证券投 资基金 （A/C ） 、 中加纯债
债券型 证券投 资基 金、 中加改 革红利 灵活 配置 混合型 证券投 资基 金、 中加心享
灵活配置混合型证券投资基金(A/C)、 中加心 安保本混合型证券投资基金、 中加
丰润纯 债债券 型证 券投 资基金 （A/C） 、中 加丰 尚纯债 债券型 证券 投资 基金、中
加丰泽 纯债债 券型 证券 投资基 金、中 加丰 盈纯 债债券 型证券 投资 基金 、中加纯
债两年 定期开 放债 券型 证券投 资基金 （A/C ） 、 中加丰 享纯债 债券 型证 券投资基
金、中加丰裕纯债债 券型证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
闫冰竹 ，全 国政协 经济 委员会 副主 任，北 京银 行董事 长， 中加基 金管 理有
限公司 董事长 ，享 受国 务院特 殊津贴 专家 ，经 济学硕 士，管 理学 硕士 ，高级经中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
4
济师， 中央财 经大 学硕 士研究 生导师 、客 座教 授，南 京大学 校级 兼职 教授，北
京银行 博士后 科研 工作 站指导 教师， 中共 第十 七次全 国代表 大会 代表 ，第十一
届、第 十二届 全国 政协 委员， 中共第 十届 北京 市委委 员，北 京市 人大 常委，中
国企业 家协会 副会 长， 中国银 行业协 会副 会长 ，中国 企业联 合会 副会 长，中国
青年企业家协会副会长，北京市金融学会副会长，中国金融 学会常务理事。
金融从业40 余年， 曾 在中国人民银行、 中国 工商银行北京分行工作并担任
分理处党支部书记、 主任， 营业部党委书记、 总经理。1996 年组建北京银行并
担任党组书记、 首任行长， 2002 年至今担任董事长。 曾获 “全国五一劳动奖章” 、
“北京市 先进 工作者 ” 、 “中国十 大金 融人物 ” 、 “十大中 华经 济英才 ” 、 “中国银
行业年度人物” 、 “影响百姓生活的十大企业家” 、 “中国十佳金融新锐人物” 、 “中
国改革贡献人物” 、 “十年银行家” 、 “影响中国年度金融家” 、 “2016 中国经济年
度人物 特别大 奖”等 荣 誉。编 著《商 业银行 价 值管理 》 、 《 破 解小 微企 业融资难
最佳实践导论》 ， 主编 《转型时期商业银行发展理论与实践》 、 《商业银行风险管
理与内部控制》等书籍，发表专业理论文章 100 余篇。
杨书剑先生， 董事， 经济学博士， 高级经济师。2013 年3 月加入公司董事
会。 杨先生现任职于北京银行股份有限公司， 于2014 年8 月起担任副 行长， 2007
年8 月至今担任董事会秘书，2014 年7 月至今兼任石家庄分行行长。2005 年3
月至2007 年7 月担任北京银行董事会办公室副主任 （主持工作） ，2004 年2 月
至2005 年2 月担任学院路支行行长，2002 年 5 月至2004 年1 月担任人 事部副
总经理，2000 年5 月至2002 年4 月担任办公室副主任，1997 年7 月至 2000 年
4 月担任业务发展部银行卡业务组组长。 杨先生于 1991 年获吉林大学经济学学
士学位，1994 年获吉林 大学经济学硕士学位，1997 年获中央财经大学经济学博
士学位。
冯丽华女士， 副 董事长， 管理学硕士。 自 1985 年始， 冯女士历任工商银行
东城支 行计划 科副 科长 、北京 市计委 财政 金融 处正科 级调研 员、 北京 银行资金
计划部 、公司 金融 部、 个人银 行部、 财富 管理 部等部 门总经 理。 现任 北京银行
股份有限公司 副行长兼 零售业务总监。
Peter Slan 先生，董事，现任职丰业国际财富管理高级副总裁，负责丰业
银行在 加拿 大境 外所有 财富管 理， 保险 ，养老 金及资 产管 理业务 。Peter Slan中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
5
先生在丰业银行已工作了 19 年， 在金融， 财 富管理， 全球投资银行和股权资本
市场等业务领域都担任过领导职位。 他的主要社会工作包括 Baycrest 基金会董
事，卑街联合犹太人上诉内阁副主席。Peter Slan 先生是特许账户和特许专业
会计师，持有多伦多大学罗特曼管理学院的工商管理硕士(MBA)学位。
周美思女士， 董事,毕 业于香港理工大学， 拥 有加拿大财务策划协会和财务
策划师 标准理 事 会 颁发 的财务 策划证 书， 同时 也是加 拿大银 行家 协会 院士。周
女士拥有25 年金融市场工作经验， 擅长于国际商务管理， 合资经营， 基金及经
纪业务 。在她 丰富 的职 业生涯 中，推 出了 领先 的区域 和国际 投资 基金 ，建立过
基金超 市，并 在日 本建 立第一 只美元 清算 基金 ，也曾 在香港 、新 加坡 和日本等
跨国金 融机构 担任 领导 职务。 目前， 周女 士任 职加拿 大丰业 银行 亚太 区财富管
理业务 副总裁 ，负 责亚 太地区 全面财 富管 理策 略的开 发和执 行， 领导 亚洲财富
管理业 务，包 括理 念构 思与设 计，市 场评 估， 产品开 发管理 以及 财务 ，经营合
规性和风险管理。
张少明先生， 董事， 工学博士。 自 1984 年始， 张先生先后在北京有色金属
研究总院 （以下简称 “ 有研总院”）208 室、 复合材料研究中心、 开 发经营处、
投资经营部等部门担任副主任、 常务副主任、 处长、 主任等职务，2001 年起担
任有研总院副院长，2006 年起担任有研总院党委书记、 副院长，2009 年起任有
研总院院长至今。
杨运杰先生， 经济学博士、 教授、 博士生导师 ，2013 年3 月起担任公司独
立董事。自 1986 年始， 杨先生先后在河北林学院、 中央财经大学担任经济学的
教学工 作，并 先后 担任 系副主 任、研 究生 部常 务副主 任、学 院院 长等 职务，期
间还在 深圳经 济特 区证 券公司 北 京管 理总 部担 任研发 部经理 。现 任中 央财经大
学经济学院院长、教授、博士生导师。
吴小英女士， 独立董事， 研究生。 自 1985 年起， 吴女士先后在中国人民银
行廊坊 分行人 事科 、中 国银行 中苑宾 馆、 中国 民族国 际信托 投资 公司 、中国民
族证券 有限责 任公 司工 作，并 先后担 任副 科长 、人事 主管、 商贸 部总 经理、纪
委副书记等职务。
杨戈先生， 独立董事， 工商管理硕士。 自 1993 年始， 杨先生先后在中国航
空技术 进出口 总公 司担 任分析 员、在 法国 里昂 证券亚 洲有限 公司 担任 经理、在中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
6
WI Harper Group （中经 合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、 在鑫苏
创业投 资公司 担任 合伙 人、在 北京华 创先 锋科 技有限 公司担 任总 经理 并在美国
纽约证券交易所北京代表处担任首席代表等职务。
2、基金管理人 监事会成员
高红女 士， 监事。 现任 北京银 行股 份有限 公司 北京管 理部 公司银 行部 总经
理。 高女士自1994 年起， 先后担任湖北国际信托投资公司营业部总经理、 湖北
三峡证 券有限 责任 公司 恒惠营 业部总 经理 、黑 龙江佳 木斯证 券公 司总 经理、北
京证券 有限责 任公 司经 纪业务 总监、 西北 证券 有限公 司董事 长助 理兼 合规部总
经理等职务， 拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008 年加入北京银行， 先
后任职于总行公司银行总 部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。
希琳（Shirley She ） 女 士 ， 监 事 ， 厦 门 大 学 学 士 。 加 拿 大 达 尔 豪 西 大 学
（Dalhousie University ）工商管理硕士 MBA ，拥有 CIM、CIPM 等 专业资格证
书，并 长期在 国际 知名 资产管 理机构 从事 投资 工作， 在境外 证券 投资 及产品研
发方面具有丰富的经验。2000 年 4 月至 2013 年 7 月历任加拿大丰业 银行丰业
证券高级投资顾问、 丰业资产管理高级投资经理。2013 年7 月至2013 年12 月
任加拿大丰业银行中国投资产品总监。2013 年 12 月至今任中加基 金市场营销
部副总监 。
边宏伟 先生 ，职工 监事 ，上海 外国 语大学 学士 、美国 约翰 霍普金 斯大 学国
际金融 学硕士 ，掌 握扎 实的金 融及财 务管 理领 域专业 知识， 具有 丰富 的经济金
融及跨境金融管理工作经验。边宏伟先生自 1993 年至 1999 年任职 于中国日报
社，1999 年至2003 年 任职于世界银行及国际货币基金组织，2004 年至2013 年
于北京银行股份有限公司任零售银行部副总经理；2013 年3 月加入中加基金管
理有限公司，现任市场营销部总监。
王雯雯 女士 ，职工 监事 ，经济 学硕 士。曾 任职 于北京 银行 ，从事 风险 管理
等相关业务； 2013 年5 月加入中加基金管理有限公司 ， 任监察稽核部总监助理 。
3、总经理及其他高级管理人员
闫冰竹 先生 ， 全国 政协 经济委 员会 副主任 ，北 京银行 董事 长，中 加基 金管
理有限 公司董 事长 ，享 受国务 院特殊 津贴 专家 ，经济 学硕士 ，管 理学 硕士，高
级经济师， 中央财经大学硕士研究生导师、 客座教授， 南京大学校级兼职教授，中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
7
北京银 行博士 后科 研工 作站指 导教师 ，中 共第 十七次 全国代 表大 会代 表，第十
一届、 第十二 届全 国政 协委员 ，中共 第十 届北 京市委 委员， 北京 市人 大常委，
中国企 业家协 会副 会长 ，中国 银行业 协会 副会 长，中 国企业 联合 会副 会长，中
国青年企业家协会副会长，北京市金融学会副会长，中国金融学会常务理事。
夏英先生，2014 年3 月起任公司总经理， 英国伦敦 大学伦敦商学院金融硕
士学位， 于1996 年加入北京银行， 历任办公室员工， 办公室副主任， 航天支行
行长， 阜裕管 辖行 行长 ， 资金 交易部 副总 经理 ，具有 丰富的 金融 业工 作经验。
现任中加基金管理公司总经理、投资决策委员会主席、产品开发委员会主席。
魏忠先 生（John Zhong Wei ） ，副 总经 理， 特 许金融 分析 师 （CFA ） 、金融
风险管理经理 （FRM ） 、 加拿大投资经理 （CIM ） ； 曾任职于富兰克林谭普顿投资
公司 （多伦多， 加拿 大） ， 大明基金 （Dynamic Funds ， 多伦多， 加 拿大） 及丰
业银行全球资产管理（多伦多，加拿大） ；自 2014 年 3 月担任公司 副总经理，
并主管风险管理业务。
刘向途 先生 ，督察 长， 经济学 硕士 。曾任 北京 银行董 事会 办公室 证券 事务
组负责人、投资者关系室经理，全程参与北京银行 IPO 及再融资，日 常主要从
事北京 银行证 券事 务、 投资者 关系管 理、 投融 资管理 等工作 ，期 间还 从事过北
京银行公司治理工作， 此前， 曾任职于北京银行清华大学支行 ；2013 年5 月加
入中加基金管理有限公司， 任投资研究部副总监 （负责人） 。自 2016 年5 月17
日起， 任中加基金督察长。
4、基金经理
闫沛贤， 英国帝国理工大学金融学硕士、 伯明翰大学计算机硕士学位。 2008
年至 2013 年分别任职 于平安银行资金交易部、北京银行资金交易部。2013 年
加入中 加基金 ，现 任投 资研究 部副总 监兼 固定 收益部 总监、 中加 货币 市场基金
基金经理（2013 年 10 月 21 日至今） 、中加纯 债一年定期开放债券型证券投资
基金基金经理 （2014 年3 月24 日至今） 、 中加纯债分级债券型证券投资基金基
金经理（2014 年 12 月 17 日至今） 、中加心 享灵活配置混合型证券投资基金基
金经理（2015 年 12 月 28 日至今） 、中加丰 泽纯债 债券型证券投资基金（2016
年12 月19 日至今） 。
5、投资决策委员会 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
8
投资决 策委 员会成 员包 括公司 总经 理夏英 先生 ，副总 经理 魏忠先 生， 督察
长刘向途先生， 市场营销部副总监希琳女士， 基金经理闫沛贤先生、 张旭先生、
杨宇俊 先生， 专户 投资 经理赵 军华先 生， 廉晓 婵女士 ，投资 研究 部研 究员李继
民先生，监察稽核部总监助理王雯雯女士。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依 法募 集资 金，办 理或者 委托 经中国 证监 会认定 的其 他机构 代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按 照基 金合 同的约 定确定 基金 收益分 配方 案，及 时向 基金份 额持 有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基 金管 理人名 义，代 表基 金份额 持有 人利益 行使 诉讼权 利或 者实施
其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、 本基金管理人将根据基金合同的规定， 按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、 本基金管理人不从事违反 《中华人民共和国证券法》 （以下简称 “ 《证券
法》 ”） 的行为， 并建 立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《证券法》
行为的发生。
3、 本基金管理人不从 事违反 《基金法》 的行 为， 并建立健全内部控 制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
9
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会 另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4 、 本 基 金 管 理 人 将 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、 利用该信息从事或者明示、 暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）其它法律、行政法规以及 中国证监会 禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1） 依照 有关 法律、 法规和 基金 合同的 规定 ，本着 谨慎 的原则 为基 金份额
持有人谋取利益。
（2） 不利 用职 务之便 为自己 、被 代理人 、被 代表人 、受 雇人或 任何 其他第
三人谋取不当利益。
（3） 不泄 漏在 任职期 间知悉 的有 关证券 、基 金的商 业秘 密以及 尚未 依法 公
开的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 不利用该信息从事或者明示、 暗示他
人从事相关的交易活动。
（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
10
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1） 全面 性原 则：内 部控制 必须 覆盖公 司的 所有部 门和 岗位， 渗透 各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2） 独立 性原 则：公 司根据 业务 发展的 需要 设立相 对独 立的机 构、 部门和
岗位， 并在相关部门建立防火墙； 公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，
保持高 度的独立性和权威性， 分别履行风险管理和合规监察职责， 并协助和配合
督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3） 审慎 性原 则：内 部控制 的核 心是有 效防 范各种 风险 ，任何 制度 的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4） 有效 性原 则：公 司内部 管理 制度具 有高 度的权 威性 ，是所 有员 工严格
遵守的行动指南。 执行内部控制制度不能有任何例外， 任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力；
（5） 及时 性原 则：内 部控制 制度 的建立 应与 现代科 技的 应用相 结合 ，充分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6） 适时 性原 则：内 部控制 制度 的制订 应具 有前瞻 性， 并且必 须随 着公司
经营战略、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策等外部环境的改
变及时进行相应的修改和完善；
（7） 定量 与定 性相结 合的原 则： 建立完 备内 部控制 指标 体系， 使内 部控制
更具客观性和操作性；
（8） 成本 效益 原则： 公司运 用科 学化的 经营 管理方 法降 低运作 成本 ，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9） 相互制约原则： 公 司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡。
2、内部控制制度
公司严 格按 照《 基金法 》及其 配套 法规、 《证 券投资 基金 管 理公 司内 部控制
指导意见》 等相关法律法规的规定， 按照合法合规性、 全面性、 审慎性、 适时性
原则， 建立健全内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。
（1） 公司 内部 控制大 纲是对 公司 章程规 定的 内控原 则的 细化和 展开 ，是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲对内控目标、 内控原则、 控制中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
11
环境、内控措施等内容加以明确。
（2） 公司基本管理制度包括风险管理制度、 监察稽核制度、 投资管理制度、
基金会计核算制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 公司财务制度、 资料档
案管理制度、人力 资源管理制度和紧急应变制度等。
（3） 部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、
岗位设置、 岗位责任、 业务流程和操作守则等的具体说明。 部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度， 并结合部门职责和业务运作的要求拟定。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系， 董事会层面设立督察长， 管理层设立独立于
其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门， 通过风险管理制度和监察稽核制
度两个层面构建独立、 完整、 相互制约、 关注成本效益的内部监督体系， 对公司
内部控制和风险管理制度及其执行情 况进行持续的监督和反馈， 保障公司内部控
制机制的严格落实。
风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策， 由管理层
的风险控制委员会负责实施， 由风险管理部门专职落实和监督， 公司各业务部门
制定审慎的作业流程和风险管理措施， 全面把握风险点， 将风险管理责任落实到
人， 实现对风险的日常管理和过程中管理， 防范、 化解和控制公司所面临的、 潜
在的和已经发生的各种风险。
监察稽核制度在督察长的领导下严格实施， 由监察稽核部门协助和配合督察
长履行稽核监察职能。 通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性
进行评估， 监督 公司及员工遵守国家相关法律法规、 监管规定、 公司对外承诺性
文件和内部管理制度的情况， 识别、 防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中
的各种违规风险， 提出并完善公司各项合规性制度， 以充分维护公司客户的合法
权益。 通过检查公司内部管理制度、 资讯管制、 投资决策与执行、 基金营销、 公
司财务与投资管理、 基金会计、 信息披露、 行政管理、 电脑系统等公司所有部门
和工作 环节， 对公 司自 身经营 、资产 管理 和内 部管理 制度等 的合 法性 、合规 性、
合理性和有效性进行监督、 评价、 报告和建议， 从而保护公司客户和公司股东的
合法权益。
4、基金管理人关于内部控 制的声明 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
12
本公司确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任， 董事会承担最终责任； 本公司特别声明以上关于
内部控制和风险管理的披露真实、 准确， 并承诺根据市场的变化和公司的发展不
断完善风险管理和内部控制制度。中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
13
二 、基 金托管 人
（一）基金托管人的基本情况
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座
法定代表人：李国华
成立时间：2007 年3 月6 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：686.04 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号
基金托管资格批文及文号：证监许可【2009】673 号
联系人：王瑛
联系电话：010 －68858126
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期、 长期贷款； 办理国 内外结算；
办理票 据承兑 和贴 现； 发行金 融债券 ；代 理发 行、代 理兑付 、承 销政 府债券；
买卖政 府债券 、金 融债 券；从 事同业 拆借 ；买 卖、代 理买卖 外汇 ；从 事银行卡
业务； 提供信 用证 服务 及担保 ；代理 收付 款项 及代理 保险业 务； 提供 保险箱服
务；经中国银行业监督管理机构 等监管部门批准的其他业务。
经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准， 中国邮政储蓄银行有限
责任公 司（ 成立于2007 年3月6日 ）于2012 年1 月21日 依法 整体变 更为 中国邮 政储
蓄银行股份有限公司。 中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄
银行有限责任公司全部资产、 负债、 机构、 业务和人员， 依法承担和履行原中国
邮政储 蓄银行 有限 责任 公司在 有关具 有法 律效 力的合 同或协 议中 的权 利、义 务，
以及相应的债权债务关系和法律责任。 中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务
“ 三农”、 服务中小企业、 服务城乡居民的大型零售商业银行定 位， 发挥邮政网
络优势， 强化内部控制， 合规稳健经营， 为广大城乡居民及企业提供优质金融服
务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
14
（二）主要人员情况
中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部， 下设资产托管处、 风险
管理处、 运营管理处等处室。 现有员工20人， 全部员工拥有大学本科以上学历及
基金从业资格， 80%员工具有三年以上基金从业经历， 具备丰富的托管服务经验。
（三）基金托管业务经营情况
2009年7 月23 日， 中国 邮政储 蓄银 行经 中国 证 券监督 管理 委员 会和 中 国银行
业监督管理委员会联合批准， 获得证券投资基 金托管资格， 是我国第16家托管银
行。2012 年7 月19日 ， 中国邮 政储 蓄银行 经中 国保险 业监 督管理 委员 会批准 ，获
得保险资金托管资格。 中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、 以服务为基础的经
营理念， 依托专业的托管团队、 灵活的托管业务系统、 规范的托管管理制度、 健
全的内控体系、 运作高效的业务处理模式， 为广大基金份额持有人和众多资产管
理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务， 并 获 得 了 合 作 伙 伴 一 致 好 评 。
截至2016年12月31日， 中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共65只， 包括
中 欧 行 业 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金(LOF) （ 原 中 欧 中 小 盘 股 票 型 证 券 投 资 基 金
（LOF）） (166006)、 长信纯债壹号债券型证券投资基金 （原长信中短债证券投资
基金）(519985) 、 东方 保本混 合型 开放 式证 券 投资基 金（400013 ） 、 万家添 利债
券型证券投资基金 （LOF）（ 161908 ） 、 长信利鑫分 级债券型证券投资基金 （163003）、
天弘丰 利债 券型 证券投 资基金 （LOF）（ 164208 ） 、鹏 华丰 泽债券 型证 券投资 基金
（LOF）（ 160618） 、 东方增长中小盘混合型开放式证券投资基金 （400015 ） 、 长安
宏观策略股票型证券投资基金 （740001） 、 金鹰 持久增利债券 型证券投资基金 （LOF）
（162105） 、 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF）（ 166012） 、 农银汇理消费
主题股票型证券投资基金 （660012 ） 、 浦银安盛中证锐联基本面400指数证券投资
基金（519117 ） 、天 弘 现金管 家货 币市 场基 金 （420006） 、汇 丰晋 信 恒生A 股行业
龙头指数证券投资基金 （540012） 、 华安安心收 益债券型证券投资基金 （040036）、
东方强 化收 益债 券型证 券投资 基金 （400016 ） 、中欧 纯债 分级债 券型 证券投 资基
金（166016） 、 东方安心收益保本混合型证券投资基金 （400020） 、 银 河岁岁回报
定期开 放债 券型 证券投 资基金 （519662 ） 、 中 欧纯债 添利 分级债 券型 证券投 资基
金（166021） 、 银河灵活配置混合型证券投资基金 （519656） 、 天弘通利混合型证
券投资 基金 （000573 ） 、中加 纯债 一年 定期 开 放债券 型证 券投 资基 金 （000552）、中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
15
南方通利债券型证券投资基金 （000563） 、 中邮货币市场基金 （000576 ） 、 易方达
财富快线货币市场基金 （000647） 、 天弘瑞利分 级债券型证券投资基金 （000774）、
中邮核 心科 技创 新灵活 配置混 合证 券投资 基金 （000966） 、中 信建 投 凤凰货 币市
场基金 （001006 ） 、 景 顺长城 稳健 回报 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 （001194）、
南方利 淘灵 活配 置混合 型证券 投资 基金（001183 ） 、 易方 达新收 益灵 活配置 混合
型证券投资基金 （001216 ） 、 易方达改革红利混合型证券投资基金 （001076 ） 、 天
弘新活 力灵 活配 置混合 型发起 式证 券投资 基金 （001250） 、易 方达 新 利灵活 配置
混合型证券投资基金（001249 ） 、 易 方 达 新 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（001285） 、 天弘互联网灵活配置混合型证券投资基金 （001210） 、 天弘惠利灵活
配置混 合型 证券 投资基 金（001447 ） 、 易方 达 新 益灵 活配 置混合 型证 券投资 基金
（001314） 、 方正富邦优选灵活配置混合型证券投资基金 （001431） 、 易方达瑞景
灵活配 置混 合型 证券投 资基金 （001433 ） 、 南 方利安 灵活 配置混 合型 证券投 资基
金（001570） 、 广发安富回报灵活配置混合型证券投资基金 （002107） 、 天弘裕利
灵活配置混合型证券投资基金 （002388） 、 博时 泰和债券型证券投资基金 （002608）、
融通增 益债 券型 证券 投 资基金 （002342 ） 、 东 兴安盈 宝货 币市 场基 金 （002759）、
万家颐 和保 本混 合型证 券投资 基金 （519198 ） 、创金 合信 鑫价值 灵活 配 置混 合型
证券投资基金 （003191 ） 、 创金合信鑫动力灵活配置混合型证券投资基金 （003230）、
博时裕 诚纯 债债 券型证 券投资 基金 （002140 ） 、华安 安润 灵活配 置混 合型证 券投
资基金 （002153） 、 南方荣发定期开放混合型发起式证券投资基金 （003332 ） 、 天
弘 喜 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001483 ） 、 中 融 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金
（003678） 、 中欧双利债券型证券投资基金 （002961） 、 交银施罗德裕隆纯债债券
型证券投资基金 （519782 ） 、 华安新恒利灵活配置混合型证券投资基金 （003805）、
华安新 丰利 灵 活 配置混 合型证 券投 资基金 （003803 ） 、 景顺 长城 泰安 回报灵 活配
置混合型证券投资基金 （003603） 、 中加丰泽纯 债债券型证券投资基金 （003417）、
嘉实现金宝货币市场基金 （003460） 、 中融恒泰 纯债债券型证券投资基金 （003013）、
嘉实丰安6个月定期开放债券型证券投资基金 （004030） 。 至今， 中国邮政储蓄银
行已形成涵盖证券投资基金、 基金公司特定客户资产管理计划、 信托计划、 银行
理财产 品（本 外币 ） 、 私募基 金、证 券公 司资 产管理 计划、 保险 资金 、保险 资产
管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达41721.27亿元。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
16
（四）基金托管人的内部风险控制制度 。
1、内部控制目标
作为基金托管人， 中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控
制工作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 托管业务部专门设置内部风险
控制处室， 配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使
监督稽核的工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
托管业 务部 具备 系统、 完善的 制度 控制体 系， 建立了 管理 制度、 控制 制度、
岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员
具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集中控
制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资 料严格 保管， 制约机制严格有效；
业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披露人员
负责， 防止泄 密； 业务 实现自 动化操 作， 防止 人为事 故的发 生， 技术 系统完 整、
独立。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。 严格按照现行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比
例、投 资范围 、投 资组 合等情 况进行 监督 ，对 违法违 规行为 及时 予以 风险提 示，
要求其限期纠正， 同时报告中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供 的基金清
算和核算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用
的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每个 工作 日按 时通 过基金 监督 子系 统， 对 各基金 投资 运作 比例 控 制指标中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
17
进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
(2)收到 基金 管理 人的 划款指 令后 ，对 涉及 各 基金的 投资 范围 、投 资 对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
(3)通过 技术 或非 技术 手段发 现基 金涉 嫌违 规 交易， 电话 或书 面要 求 管理人
进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。
中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
18
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名
称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号317 室
办公地址：北京市 西城区南纬路35 号
法定代表人：闫冰竹
全国统一客户服务电话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人：王悦
公司网站：www.bobbns.com
2、 其他销售机构
（1）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话： 95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2） 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
网址：www.psbc.com
（3） 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
19
客户服务电话： 962528（北京、上海） 、96528
网址： www.nbcb.com.cn
（4） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号
办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号
法定代表人：吴太普
客户服务电话： 400-8888-508、96523 （浙江）
网址： www.hzbank.com.cn
（5） 上海农商银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦15－20，22－
27 层
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦15－20，22－
27 层
法定代表人：胡平西
客户服务电话： 4006-962999、021-962999
网址： www.srcb.com
（6） 南京银行股份有限公司
注册地址： 南京市白下区淮海路 50 号
办公地址： 南京市中山路 288 号
法定代表人： 林复
客户服务电话： 40088-96400、96400（江苏）
网址： www.njcb.com.cn
（7） 河北银行股份有限公司
注册地址：石家庄市平安北大街 28 号
办公地址：石家庄市平安北大街 28 号
法定代表人：乔志强
客户服务电话：400-612-9999
网址：www.hebbank.com
（8） 天津银行股份有限公司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
20
注册地址：天津市河西区友谊路 15 号
办公地址：天津市河西区友谊路 15 号
法定代表人： 王金龙
客户服务电话： 4006-960296
网址： www.bank-of-tianjin.com
（9） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话： 4008-888-108
网址：www.csc108.com
（10 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话： 95548
网址：www.cs.ecitic.com
（11 ）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
客户服务电话： 95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12 ）江苏银行股份有限公司
注册地址：江苏省南京市洪武北路 55 号
办公地址：江苏省南京市洪武北路 55 号
法定代表人： 夏平
客户服务电话： 40086-96098
网址：www.jsbchina.cn 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
21
（13 ）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座
办公地址：合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座
法定代表人：李宏鸣
客户服务电话： 40088-96588、96588( 安徽)
网址：www.hsbank.com.cn
（14 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心
法定代表人：唐双宁
电话： 010-63636153
传真： 010-63639709
客户服务电话： 95595
网址：www.cebbank.com
（15 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座9 层
法定代表人： 其实
客服电话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
（16 ）蚂蚁（杭州 ）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道 文一西路 1218 号1 幢202 室
办公地址：浙江省杭州市 西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（17 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
22
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（18 ）北京展恒基金销售有限公司
注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区 安苑路15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人： 闫振杰
客户服务电话：400 818 8000
网址：http://www.myfund.com/
（19 ）招商证券股份有限公司
注册地址：中国深圳福田区益田路江苏大厦 38-45 层楼
办公地址：中国深圳福田区益田路江苏大厦 38-45 层楼
法定代表人：宫少林
客户服务电话： 95565
网址：www.newone.com.cn/
（20 ）中国国际期货有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11
层、12 层
办公地址：北京市朝阳区光华路 14 号中期大厦 A 座9 层
法定代表人：王兵
客户服务电话：95162 或400－888－8160
网站：http://www.cifco.net/
（21 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（22 ）深圳众禄 金融控股股份有限公司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
23
注册地址：深圳市罗湖区 梨园路物资控股置地大厦 8 楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
（23 ）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼15 层1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城C 座1809
法定代表人：沈伟桦
客服电话： 400-609-9200
网址: www.yixinfund.com
（24 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市 余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层
法定代表人：凌顺平
客服电话： 4008773772
网址：www.5ifund.com
（25 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客服电话：95551 或40088-88888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（26 ）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 29 层
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 29 层
法定代表人：黄扬录
客户服务电话：4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
24
（27）中信建投期货有限公司
注册地址： 重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B ，名义层11-A ，
8-B4，9-B、C
办公地址：重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，
8-B4，9-B、C
法定代表人：彭文德
电话：023-86769605
客户服务电话： 400-8877-780
网址： www.cfc108.com
（28）国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
电话：021-38676666
客户服务电话：95521
网址： www.gtja.com
（29）联讯证券股份有限公司
注册地址：广东省惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心 西面一层大
堂和三、四层
办公地址：广东省惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心 西面一层大
堂和三、四层
法定代表人：徐刚
客户服务电话：95564
网址：http://www.lxzq.com.cn/
（30）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市浦东新区 峨山路91 弄 61 号陆家嘴软件园10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务电话：400-067-6266 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
25
网址： http://a.leadfund.com.cn
（31）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
法定代表人：罗细安
客户服务电话：400-001-8811
网址：http://www.zcvc.com.cn/
（32）广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号信合大厦
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号信合大厦
法定代表人：王继康
客户服务电话：95313
网址：http://www.grcbank.com
（33）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广 东路689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：95553/400-888-8001
网址：http://www.htsec.com/htsec.html
（34）中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层1301
室-1305 室、14 层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层1301
室-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
客户服务电话：400-990-8826
网址：http://www.citicsf.com/
（35）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦906 室 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
26
办公地址：北京市海淀区 海淀北二街10 号泰鹏大厦12 层
法定代表人：张 琪
客户服务电话：010-62675369
网址：http://www.xincai.com/
（36）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市 虹梅路1801 号凯科国际大厦 7 楼
法定代表人：金佶
客户服务电话：4008202819
网址：https://www.chinapnr.com/
（37）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：https:// www.noah-fund.com
（38）上海陆金所资管资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号15 楼
法定代表人：鲍东华
客户服务电话：4008219031
网址：https://www.lufunds.com
（39）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦A 座16 层
法定代表人：杨懿
客服电话：4001661188
网址：http://money.jrj.com.cn/?tgqdcode=W734CVZS
（40）珠海盈米财富管理有限公司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
27
注册地址：珠海市横琴区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利 国际广场南塔12 楼B1201-1203
法定代表人:肖雯
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（41）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河黄坎村 735 号03 室
办公地址：北京市朝阳区万通中心 D 座28 层
法定代表人：蒋煜
客服电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（42）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341
办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中信342 室
法定代表人：梁洪军
客服电话：4008196665
网址：www.buyforyou.com.cn
（43）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区徐庄软件园 苏宁大道 1 号易购楼
法定代表人：钱燕飞
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（44）大泰金石投资管理有限公 司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
28
（45）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号soho 嘉盛中心30 层
法定代表人：李悦
客服电话：4008-980-618
网址：www.chtfund.com
(46)申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长 乐路989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区常熟路 171 号
法定代表人：李梅
客户服务电话：4008895523
网址：www.swhysc.com
(47)申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358 号大成国际 20 楼
2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市天山区文艺路 233 号宏源大厦8 号楼
法定代表人：韩志谦
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（48）上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海陆家嘴金融区福山路 33 号建工大厦 9 楼
法定代表人：王廷富
客户服务电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
（49）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼6153 室
办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002
法定代表人：王翔 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
29
客户服务电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（50）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
客户服务电话：400-6411-999
网址：www.taichengcaifu.com
（51）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511
网址：http://stock.pingan.com/
（52）上海中正达广投资管理有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室
法定代表人：黄欣
客户服务电话：400-6767-523
网址：www.zzwealth.cn
（53）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（54）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
30
法定代表人：王伟刚
客户服务电话：400-619-9059
网址：http://trade.fundzone.cn
基金管理人可以根据需要， 增加其他符合要求 的机构代理销售本基金， 并按
照相关规定及时公告。
（二）登记机构
名称：中加基金管理有限公司
注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号317 室
办公地址：北京市 西城区南纬路35 号
法定代表人：闫冰竹
全国统一客户服务电话：400-00-95526
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫峰
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、 陈颖华
（四） 审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层
法定代表人：邹俊
经办注册会计师：李砾
电话：010-8508 7929
传真：010-8518 5111
联系人：管祎铭 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
31
四 、基 金的名 称
本基金名称：中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
五 、基 金的类 型
基金类型：契约型开放式
六 、基 金的投 资目 标
在 控 制 风 险 并 保 持 资 产 流 动 性 的 基 础 上 ， 力 争 实 现 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投
资收益。
七 、基 金的投 资方 向
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 国 债 、 央 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 非
政策性 金融债 、企 业债 （含中 小企业 私募 债） 、公司 债、短 期融 资券 、中期票
据、次 级债、 可分 离交 易可转 债的纯 债部 分、 资产支 持证券 、银 行存 款、债券
回购等 固定收 益类 金融 工具， 以及法 律法 规或 中国证 监会允 许基 金投 资的其他
固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的规定）。
本 基 金 可 转 债 仅 投 资 可 分 离 交 易 可 转 债 的 纯 债 部 分 。 如 法 律 法 规 或 监 管 机
构以后 允许基 金投 资其 他品种 ，基金 管理 人在 履行适 当程序 后， 可以 将其纳入
投资范围。
基金的投资组合比例为： 债券资产占基金资产的比例不低 于80%， 但在每次
开放期 前三个 月、 开放 期及开 放期结 束后 三个 月的期 间内， 基金 投资 不受上述
比例限 制；开 放期 内现 金或到 期日在 一年 以内 的政府 债券占 基金 资产 净值的比
例不低于5%。在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
32
八 、基 金的投 资策 略
本 基 金 的 主 要 投 资 策 略 包 括 ： 期 限 配 置 策 略 、 期 限 结 构 策 略 、 类 属 配 置 策
略、证 券选择 策略 、短 期和中 长期的 市场 环境 中的投 资策略 及资 产支 持证券等
品种投 资策略 ，在 严格 控制风 险的前 提下 ，发 掘和利 用市场 失衡 提供 的投资机
会，实现组合资产的增值。
1、期限配置策略
为合理控制本基金开放期的流动性风险， 并满足每次开放期的流动性需求，
本基金 在每个 封闭 期将 适当的 采取期 限配 置策 略，即 将基金 资产 所投 资标的的
平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。
2、期限结构策略
收 益 率 曲 线 形 状 变 化 的 主 要 影 响 因 素 是 宏 观 经 济 基 本 面 以 及 货 币 政 策 ， 而
投资者 的期限 偏好 以及 各期限 的债券 供给 分布 对收益 率形状 有一 定影 响。对收
益率曲 线的分 析采 取定 性和定 量相结 合的 方法 。定性 方法为 ：在 对经 济周期和
货币政策分析下， 对收 益率曲线形状可能变化给予一个方向判断； 定 量方法为：
参考收 益率曲 线的 历史 趋势， 同时结 合未 来 的 各期限 的供给 分布 以及 投资者的
期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在 对 于 收 益 率 曲 线 形 状 变 化 和 变 动 幅 度 做 出 判 断 的 基 础 上 ， 结 合 情 景 分 析
结果， 提出可 能的 期限 结构配 置策略 ，包 括： 子弹型 策略、 哑铃 型策 略、梯形
策略等。
3、类属配置策略
对 于 债 券 资 产 而 言 ， 是 信 用 债 、 政 策 性 金 融 债 和 国 债 之 间 的 比 例 配 置 。 当
宏观经济转向衰退周期， 企业信用风险将普遍 提高， 此时降低信用债 投资比例，
降低幅度应该结合利差预期上升幅度和持有期收益分析结果来进行确定。 相反，
当宏观经济转向复苏， 企业信用风险普遍下降， 此时应该提高信用债 投资比例，
提高幅 度应该结合利差预期下降幅度和持有期收益分析结果来进行确定。 此外，
还将考 察一些 特殊 因素 对于信 用债配 置产 生影 响，其 中包括 供给 的节 奏，主要
投资主 体的投 资习 惯， 以及替 代资产 的冲 击等 均对信 用利差 产生 影响 ，因此，
在中国 市场分 析信 用债 投资机 会，不 仅需 要分 析信用 风险趋 势， 还需 要分析供
需面和 替代资 产的 冲击 等因素 ，最后 ，在 预期 的利差 变动范 围内 ，进 行持有期中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
33
收益分析，以确定最佳的信用债投资比例和最佳的信用债持有结构。
4、证券选择策略
根 据 发 行 人 公 司 所 在 行 业 发 展 以 及 公 司 治 理 、 财 务 状 况 等 信 息 对 债 券 发 行
人主体 进行评 级， 在此 基础上 ，进一 步结 合债 券发行 具体条 款（ 主要 是债券担
保状况 ）对债 券进 行评 级。根 据信用 债的 评级 ，给予 相应的 信用 风险 溢价，与
市场上的信用利差进行对比，发倔具备相对价值的个券。
5、短期和中长期的市场环境中的投资策略
在 一 般 情 况 下 ， 本 基 金 坚 持 中 长 期 投 资 理 念 ， 对 于 投 资 组 合 中 的 债 券 进 行
中长期 投资。 但是 ，由 于市场 的波动 ，亦 会导 致证券 的价格 在短 期内 偏离其合
理价值 区间， 在此 种情 况下， 本基金 可能 进行 短期波 段性操 作， 具体 表现在以
下几个方面：
1 ） 所 买 入 的 证 券 在 短 期 内 出 现 价 格 急 剧 波 动 ， 严 重 高 出 其 合 理 价 值 区 间 ，
本基金 将全部 或者 部分 卖出该 证券， 以实 现投 资收益 ，而市 场价 格经 过自身内
在机制调整，重新回到合理价值区间时再重新买入。
2） 由于市场出现未能预见的不利变化， 导致前期投资决策的基础条件不复
存在，此时，为有效控制投资组合风险，本基金亦将进行短期操作。
6、资产支持证券等品种投资策略
包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 （ABS ） 、 住 房 抵 押 贷 款 支 持 证 券 （MBS ）等在
内的资 产支持 证券 ，其 定价受 多种因 素影 响， 包括市 场利率 、发 行条 款、支持
资产的 构成及 质量 、提 前偿还 率等。 本基 金将 深入分 析上述 基本 面因 素，并辅
助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款税后收益率+1.3%。
本基金选择一年期银行定期存款收益率+1.3% 作为业绩比较基准的原因如
下：
本 基 金 是 定 期 开 放 式 债 券 型 基 金 ， 封 闭 期 为 一 年 。 为 满 足 开 放 期 的 流 动 性
需求， 本基金 在投 资管 理中将 持有债 券的 组合 久期与 封闭期 进行 适当 的匹配。
以一年期银行定期存款税后收益率上浮 1.3% 作为本基金的业绩比较基准， 能够中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
34
使本基 金投资 人理 性判 断本基 金产品 的风 险收 益特征 ，合理 地衡 量比 较本基金
的业绩表现。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学
客观的 业绩比 较基 准适 用于本 基金时 ，本 基金 管理人 可以依 据维 护基 金份额持
有人合 法权益 的原 则， 根据实 际情况 对业 绩比 较基准 进行相 应调 整。 调整业绩
比较基 准应经 基金 托管 人同意 ，并报 中国 证监 会备案 ，而无 需召 开基 金份额持
有人大会。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒体上予以公告。
十 、基 金的风 险收 益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种 ， 其 预 期 风 险
与预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管 理人 的董事 会及 董事保 证本 报告所 载资 料不存 在虚 假记载 、误 导性
陈述或重大遗漏， 并对 其内容的真实性、 准确 性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2017
年1 月19 日复核了本报告中的财务指标、 净 值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2016 年12 月31 日， 本报告中所列财务数据
未经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 － －
其中：股票 － －
2 基金投资 － －
3 固定收益投资 4,302,613,681.00 96.18
其中：债券 4,302,613,681.00 96.18 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
35
资产支持证券 － －
4 贵金属投资 － －
5 金融衍生品投资 － －
6 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
7 银行存款和结算备付金合计 74,657,702.27 1.67
8 其他资产 96,090,162.47 2.15
9 合计 4,473,361,545.74 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合 计 可 能 有 尾 差 。
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3.报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 十名股 票投 资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 219,681.00 0.01
其中：政策性金融债 219,681.00 0.01
4 企业债券 904,707,000.00 23.99
5 企业短期融资券 471,723,000.00 12.51
6 中期票据 2,925,964,000.00 77.59
7 可转债 － －
8 同业存单 － －
9 其他 － －
10 合计 4,302,613,681.00 114.10
注： 由于四舍五入的原 因公允价值占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
36
差。
5.报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 五名债 券投 资明
细
金额单位：人民币元
序号
债券代
码
债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净
值比例（％）
1
1016600
33
16 晋焦煤
MTN001
3,000,000 309,390,000.00 8.20
2
1016530
10
16 鞍钢集
MTN001
2,000,000 197,540,000.00 5.24
3 136386 16 湘财信 1,700,000 167,705,000.00 4.45
4
1015730
09
15 马鞍钢铁
MTN001
1,600,000 160,176,000.00 4.25
5
1016620
28
16 江东控股
MTN001
1,500,000 149,625,000.00 3.97
6.报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 十名资 产支 持证
券投资明细
本基金报告期末未持有资产支持证券。
7.报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 五名贵 金属 投资
明细
本基金报告期末未持有贵金属。
8.报告 期末 按公允 价值 占基金 资产 净值比 例大 小排序 的前 五名权 证投 资明
细
本基金报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
37
10.1 本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
10.3 本期国债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资 。
11.投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金本报告期末未持有股票， 不存在投资于超出基金合同规定备选
股票库之外投资的情况。
11.3 期末各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 96,090,162.47
5 应收申购款 －
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 96,090,162.47
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因分项之和与合计可能有尾差。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
38
十 二、 基金的 业绩
1 、基 金份额 净值 增长率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较
中加纯债一年A
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2014 年3月24日至2014
年12月31日
7.80% 0.15% 3.43% 0.01% 4.37% 0.14%
2015 年1月1日至2015
年12月31日
16.38%
0.12%
3.52%
0.01%
12.86%
0.11%
2016 年1月1日至2016
年12月31日
4.78%
0.10%
2.89%
0.01%
1.89%
0.09%
中加纯债一年C
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2014 年3月24日至2014
年12月31日
7.50%
0.15%
3.43%
0.01%
4.07%
0.14%
2015 年1月1日至2015
年12月31日
15.95%
0.12%
3.52%
0.01%
12.43%
0.11%
2016 年1月1日至2016
年12月31日
4.36%
0.10%
2.89%
0.01%
1.47%
0.09%
2 、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准 收益 率变动 的比 较
本基金A 类累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
39
本基金C 类累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：本基金基金合同于2014年3月24日生效。根据基金合同的约定，本基金建仓
期为6个月，建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同关于投资范围及
投资限制规定。
中加纯债一年A 业绩比较基准
2014-03-24 2014-08-11 2015-01-06 2015-06-02 2015-10-27 2016-03-18 2016-08-08 2016-12-31
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
中加纯债一年C 业绩比较基准
2014-03-24 2014-08-11 2015-01-06 2015-06-02 2015-10-27 2016-03-18 2016-08-08 2016-12-31
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
40
十 三、 基金费 用与 税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用；
10、基金的登记结算费用；
11、按 照国 家有关 规定 和基金 合同 约定， 可以 在基金 财产 中列支 的其 他费
用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.68% 年费 率计 提。 管理 费 的计
算方法如下：
H＝E×0.68%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费 自基金 合同 生效之 日起 每日计 提， 逐日累 计至 每个月 月末 ，按
月支付 。由基 金管 理人 向基金 托管人 发送 基金 管理费 划付指 令， 基金 托管人复
核无误后于次月首日起 3 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、 休息 日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法 定节假日、
休息日结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起3 个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.19% 的年 费率 计提 。托 管 费的中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
41
计算方法如下：
H＝E×0.19%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托 管费 自基金 合同 生效之 日起 每日计 提， 逐日累 计至 每个月 月末 ，按
月支付 。由基 金管 理人 向基金 托管人 发送 基金 托管费 划付指 令， 基金 托管人复
核无误后于次月首日起 3 个工作日内从基金 资产中一次性支付给基金托管人。
若遇法定节假日、 休息 日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法 定节假日、
休息日结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起3 个工作日内支付。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.38% 。本 基金销 售服务 费将 专门用 于本 基金的 销售 与基金 份额 持 有人服
务。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.38%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.38%÷ 当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销 售服 务费自 基金 合同生 效之 日起每 日计 提，逐 日累 计至每 月月 末，
按月支 付。由 基金 管理 人向基 金托管 人发 送基 金销售 服务费 划付 指令 ，基金托
管人复核无误后于次月首日起 3 个工作日内从 基金资产中划出，由基金管理人
按照相 关合同 规定 支付 给基金 销售机 构。 若遇 法定节 假日、 休息 日或 不可抗力
致使无法按时支付的，顺延至支付法定节假日、休息日结束 之日起 3 个工作日
内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
上述“（一）基金费用的种类中第 4－11 项费 用 ”，根据有关法规及相应
协议规 定，按 费用 实际 支出金 额列入 当期 费用 ，由基 金托管 人从 基金 财产中支
付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用： 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
42
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
经基金 管理 人和基 金托 管人协 商一 致，基 金管 理人和 基金 托管人 可协 商酌
情降低 基金管 理费 、基 金托管 费和销 售服 务费 ，此项 调整不 需要 基金 份额持有
人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工作日 前在指定
媒体上刊登公告。
（五）基金税收
本基金 运作 过程中 涉及 的各纳 税主 体，其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规
执行。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
43
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
依据《 中华人 民共 和国 证券投 资基金 法》 、 《 公 开募集 证券投 资基 金运 作管
理办法 》 、 《 证券投 资基 金销售 管理办 法》 、 《证 券投资 基金信 息披露 管 理办法》
及其他 有关法 律法 规的 要求， 我公司 结合 中加 纯债一 年定期 开放 债券 型证券投
资基金的运行情况， 对 其原招募说明书进行了更新， 主要更新的内容 说明如下：
一、在“重要提示”部分更新了相关内容；
二、更新了“三、基金管理人 ”的相关信息；
三、更新了“四、基金托管人 ”的相关信息；
四、更新了“五、相关服务机构 ”的相关信息；
五、在“十、 基金的投 资 ” “十一、 基金的 业绩” 中根据本基金的实际运
作情况 ，更新 了最 近一 期投资 组合报 告的 内容 ，及最 近 一期 基金 业绩 和同期业
绩比较基准的表现。
六、在“二十二、其他应披露事项 ”中披露了本期已刊登的公告内容。
上述内 容仅 为摘要 ，须 与本基 金《 招募说 明书 》正文 所载 之详细 资料 一并
阅读。
