民 生 加 银 腾元 宝 货 币 市场 基 金 2017 年第1
季度报告
2017 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国银行股 份有限公司
报告送 出日期：2017 年 4 月24 日
民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 4 月 20 日复核 了本 报告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至2017 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银腾 元宝 货币
基金主 代码 003478
交易代 码 003478
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年 12 月 2 日
报告期 末基 金份 额总 额 4,031,985,690.52 份
投资目 标
在严格 控制 基金 资产 风险 、 保持 基金 资产 流动 性的 前提下 ， 追 求超 越业 绩比 较基准 的投 资回 报， 力争 实现基 金 资 产
的稳定 增值 。
投资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 力 求在 对国 内外 宏观经 济走 势、 货币 财政 政策变 动 等 因
素充分 评估 的基 础上 ， 科 学预计 未来 利率 走势 ， 择 优筛选 并优 化配 置投 资范 围内的 各种 金融 工具 ， 进 行积极 的 投 资
组合管 理。
业绩比 较基 准 本基金 业绩 比较 基准 ：七 天通知 存款 利率 （税 后）
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期风 险和预 期收 益低 于股 票型 基金、 混 合 型
基金、 债券 型基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国银 行股 份有 限公 司
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元 民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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主要财 务指 标 报告期 （ 2017 年 1 月 1 日 － 2017 年3 月 31 日 ）
1．本 期已 实现 收益 23,144,504.16
2．本 期利 润 23,144,504.16
3．期 末基 金资 产净 值 4,031,985,690.52
注： ① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变 动 收益 ） 扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
过去三 个月 0.9802% 0.0013% 0.3329% 0.0000% 0.6473% 0.0013%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知 存款 利率 （税 后）
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 合同 于2016 年 12 月2 日生 效， 本基 金 建仓期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月。 截至
本报告 期末 ，建 仓期 未结 束。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业年
限
说明
任职日 期 离任日 期
李文君
民生加 银现
金增利 货币、
民生加 银家
盈理财 月度、
民生加 银和
鑫债券、 民生
加银现 金添
利货币、 民生
加银鑫 盈债
券、 民生 加银
家盈理 财7
天、 民生 加银
鑫升纯 债债
券、 民生 加银
腾元宝 货币
基金的 基金
经理
2016 年12
月2 日
- 10 年
自 2007 年至 2011 年在
东方基 金管 理有 限公 司
交易部 担任 交易 员职
务， 自 2011 年5 月至
2013 年8 月 在方 正富 邦
基金管 理有 限公 司交 易
部担任 交易 员职 务， 自
2013 年8 月至2014 年3
月在方 正富 邦基 金管 理
有限公 司投 资部 担任 基
金经理 助理 一职 ，自
2014 年3 月至2016 年1
月在方 正富 邦基 金管 理
有限公 司担 任基 金经 理
一职。2016 年 1 月加 入
民生加 银基 金管 理有 限
公司。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行 《证 券投 资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完 善了 公 司公平 交易 制度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组 合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交 较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年1 季度 ，宏 观经 济 持续向 好，PMI 数据 连续3 个月 稳定 在枯 荣线 之上 ，地产 投资 和基
建带动 了需 求、 生产 双双 回升。 通胀 短期 冲高 后出 现回落 ，工 业品 价格 仍处 于相对 高位 ，企 业盈
利增速 显著 回升 。货 币政 策方面 ，去 杠杆 和防 止金 融泡沫 成为 短期 政策 主要 目标， 央行 连续 两个
月上调 公开 市场 和MLF 操 作利率 ，流 动性 始终 处于 紧平衡 状态 。1 月份 债市 迎来短 期反 弹， 海外
经济暂 时进 入数 据真 空期 ， 美元 指数 短期 回落 ， 美 国10 年期 国债 收益 率降 至2.40% 左 右， 人民 币
贬值压 力显 著缓 解。 央行 继续保 持适 度从 紧的 政策 取向， 采取 多种 措施 保证 跨年资 金需 求， 整体
流动性 较 12 月 有所 好转， 债市出 现短 期修 复性 反弹 ， 短端 品种 更为 明显 ，1 年 期国开 债收 益 率 小
幅下 行3BP ， 收 于3.14% 。2 月央 行调 高公 开市 场操 作利率 ， 债 市急 剧调 整。 公开市 场全 月净 回 笼
叠加机 构普 遍对 未来 资金 面悲观 ， 导 致短 端利 率持 续 上行， 1 年 期国 开债 收益 率 上行23BP 到3.37% 。
3 月伴 随美 联储 加息 ，中 国央行 再度 上调 货币 市场 工具利 率。 季末 因素 及 MPA 考核 对短 端影 响较
大，1 年期 国开 债收 益率 全 月上 行 19BP 到3.56% 。 全 季度来 看 ，1 年 期国 开债 收 益率共 上 行 39BP ，
1 年期AAA 评级 的短 融收 益率上 行 34BP 。
报告期 内， 本基 金秉 承稳 健投资 原则 ，在 收益 率上 行期间 维持 了短 久期 操作 ，资金 到期 的再
配置为 组合 提供 了较 好的 回报， 同时 在季 末时 点适 度拉长 组合 久期 ， 抓 住资 金利率 高点 进行 配置 ，
提高组 合的 收益 。
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4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至2017 年3 月31 日， 本报告 期份 额基 金净 值收 益率 为0.9802% ，同 期业 绩比较 基准 收益
率为0.3329%.
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者 基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 1,191,378,199.42 27.02
其中： 债券 1,191,378,199.42 27.02
资产支 持证 券
-
-
2
买入返 售金 融资 产
202,200,663.30
4.59
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,002,541,076.65 68.10
4 其他资 产 12,684,022.66 0.29
5 合计 4,408,803,962.03 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.07
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 374,468,878.29 9.29
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过 基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 基金 债券正 回购 的资 金余 额未 超过基 金资 产净 值 的20% 。
5.3 基金 投资 组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数 民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 68
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 74
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 1
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明
注：本 基金 合同 约定 ： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 120 天” ，本
报告期 内本 基金 未发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过120 天 的情 况。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 25.89
9.29
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 78.01 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-120 天 1.49 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 3.64
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 109.03 9.29
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生投 资组 合平 均剩 余存 续期超 过 240 天的 情况 。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 200,307,964.99 4.97
其中： 政策 性金 融债 200,307,964.99
4.97
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
-
-
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6 中期票 据 - -
7 同业存 单 991,070,234.43 24.58
8 其他 - -
9
合计 1,191,378,199.42
29.55
10 剩余 存续期超 过 397 天的浮 动
利率债 券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111794384
17 桂 林银 行
CD048
1,500,000 148,417,225.21 3.68
2 111794415
17 锦 州银 行
CD078
1,500,000 146,680,763.16 3.64
3 100215 10 国开 15 1,000,000 100,075,194.84 2.48
4 111790594
17 九 江银 行
CD017
1,000,000 99,775,025.14 2.47
5 111790615
17 湖 北银 行
CD008
1,000,000 99,772,448.99 2.47
6 111790587
17 东 莞农 村
商业银 行
CD004
1,000,000 99,772,448.99 2.47
7 111790610
17 甘 肃银 行
CD007
1,000,000 99,772,448.99 2.47
8 111794260
17 攀 枝花 商
行CD039
1,000,000 98,968,285.95 2.45
9 111794407
17 浙 江民 泰
商行 CD033
1,000,000 98,955,794.00 2.45
10 111794375
17 中 德住 房
储蓄银 行
CD022
1,000,000 98,955,794.00 2.45
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0235%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0106%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0058% 民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：本 报告 期内 本基 金未 发生负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 报告 期内 本基 金 未 发生正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的 情况 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 报告 期内 本基 金未 持有资 产支 持证 券投 资。
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基 金计 价方法 说明
本基 金估 值采 用 “ 摊余成 本法 ”， 即估 值对 象以买 入成 本列 示， 按票 面利率 或协 议利
率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价 ，在 剩余 存续 期内 平均摊 销， 每日 计提 损益 。本基 金不 采用 市场
利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。
为 了避 免采 用 “ 摊余 成本法 ”计 算的 基金 资产 净值与 按市 场利 率和 交易 市价计 算的 基金
资产净 值发 生重 大偏 离， 从而对 基金 份额 持有 人的 利益产 生稀 释和 不公 平的 结果， 基金 管理 人于
每一估 值日 ，采 用估 值技 术，对 基金 持有 的估 值对 象进行 重新 评估 ，即 “影 子定价 ”。当 “ 摊余
成本法 ”计 算的 基金 资产 净值与 “影 子定 价” 确定 的基金 资产 净值 产生 重大 偏离时 ，基 金管 理人
应与基 金托 管人 协商 一致 后，参 考成 交价 、市 场利 率等信 息对 投资 组合 进行 价值重 估， 使基 金资
产净值 更能 公允 地反 映基 金资产 价值 。
如 有确 凿证 据表 明按 上述规 定不 能客 观反 映基 金资产 公允 价值 的， 基金 管理人 可根 据具
体情况 ，在 与基 金托 管人 商议后 ，按 最能 反映 基金 资产公 允价 值的 方 法 估值 。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 12,684,022.66
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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7 其他 -
8 合计 12,684,022.66
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
报告期 期初 基金 份额 总额 26,283,250.32
报告期 期间 基金 总申 购份 额 4,072,170,547.84
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 66,468,107.64
报告期 期末 基金 份额 总额 4,031,985,690.52
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 报告 期内 无基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额
占比
（% ）
机
构
1 20170101~20170119 12,542,960.75 38,892.87 12,581,853.62 0.00 0.00
2 20170101~20170119 12,542,960.75 38,892.87 12,581,853.62 0.00 0.00
3 20170120~20170331 0.00 4,022,360,139.55 0.00 4,022,360,139.55 99.76
产品特 有风 险
本基金 的特 有风 险
1 、大 额赎 回风 险 民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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本基金如果出现单一投资 者持有基金份额比例达到 或超过基金份额总份额 的 20%，则面临大额赎回的 情 况，可能
导致：
（1） 基 金在 短时 间内 无法 变现足 够的 资产 予以 应对 ， 可能 会产 生基 金仓位 调 整困难 ， 导 致流 动性风 险 ； 如果 持有
基金份额比例达到或超过 基金份额总额的 20% 的单 一投资者大额赎回引发巨 额赎回，基金管理人可能 根据《基金
合同》 的约 定决 定部 分延 期赎回 ，如 果连 续 2 个 开 放日以 上（ 含本 数） 发生 巨额赎 回， 基金 管理 人可 能根据 《 基
金合同 》的 约定 暂停 接受 基金 的 赎回 申请 ，对 剩余 投资者 的赎 回办 理造 成影 响 ；
（2） 基 金管 理人 被迫 抛售 证券以 应付 基金 赎回 的现 金需要 ， 则 可能 使基 金资 产净值 受到 不利 影响 ， 影 响基金 的 投
资运作 和收 益水 平；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5） 大 额赎 回导 致基 金资 产规模 过小 ， 不 能满足 存 续的条 件， 基金 将根据 基 金合同 的约 定面 临合 同终 止清算 、 转
型等风 险。
2 、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及 时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报 告期 内， 本基 金管 理 人发布 了以 下临 时公 告：
1 、 2017 年1 月3 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗下 基金2016 年12 月31 日基金 资产 净值
公告
2 、 2017 年1 月20 日 民生加 银腾 元宝 货币 市场 基金暂 停大 额申 购、 大额 转换转 入、 大额 定
期定额 投资 的公 告
3 、 2017 年1 月25 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 住所 变更 的公 告
4 、 2017 年3 月16 日 关于以 通讯 方式 召开 民生 加银腾 元宝 货币 市场 基金 基金份 额持 有人 大
会的公 告
5 、 2017 年3 月17 日 关于以 通讯 方式 召开 民生 加银腾 元宝 货币 市场 基金 基金份 额持 有人 大
会的第 一次 提示 性公 告
6 、 2017 年3 月18 日 关于以 通讯 方式 召开 民生 加银腾 元宝 货币 市场 基金 基金份 额持 有人 大
会的第 二次 提示 性公 告
民生加银腾元宝货币 2017 年第 1 季度报告
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§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银腾 元宝 货 币市场 基金 招募 说明 书》 ；
9.1.3 《民 生加 银腾 元宝 货 币市场 基金 基金 合同 》；
9.1.4 《民 生加 银腾 元宝 货 币市场 基金 托管 协议 》；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章 程。
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2017 年 4 月 24 日
