建信创新中国混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中信银行股 份有限公司
二零一七年四月建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2013 年 6 月 4 日 证 监 许 可
[2013]737 号文核准募 集。 本基金的基金合同于 2013 年 9 月 24 日 正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资人在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投 资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。本基金属 于混
合型证券投资基金，一 般情况下其 风 险 与 预 期收 益 水 平 高 于 混 合 基 金、 债
券基金与货币市场基金 ，属于证券投资基金中 较高风险、较高预期收 益的
品种。投 资 人 在 进 行 投资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读本 基 金 的 《 招 募 说 明 书》 及
《基金合同》，了解基 金的风险收益特征，并 根据自身的投资目的、 投资
期 限、投资经验、资产 状况等判断本基金是否 和自身的风险承受能力 相适
应。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的 法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的 当事
人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基 金合同的承认和接受， 并按
照《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、 承担
义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅 基金建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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合同。
本招募说明书所载内容截止 日为 2017 年 3 月 23 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2016 年12 月31 日 （财务数据 已经审计） 。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长， 高级经济师，享国务院 特殊津贴，中国建设银
行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。1983 年毕业于辽宁财经学院
基 建 财 务 与 信 用 专 业 ， 获 学 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 筹 资 储 备 部 副 主
任，零售业务部副总经 理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总
经理，个人银行业务部 总经理，个人银行业务 委员会副主任，个人金 融部
总经理，2006 年 5 月起 任中国建设银行河南省分行行长，2011 年 3 月出任
中国建设银行批发业务总监，2015 年 3 月起 任建信基金管理有限责任公司
董事长。
孙志晨先生，董事。现 任建信基金管理有限责 任公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部 证 券 处 处 长 ，中 国 建 设 银 行 总 行 个 人银 行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦
政 治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际 （亚洲） 区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员 、 正 大国 际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险( 加拿大) 有 限 公
司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管 理硕
士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计
划财务部经理 助 理 、 副经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资本 控 股 （ 华 电 财 务 公 司） 计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集 团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司人力资源部副
总经理。2003 年 7 月 毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾
任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加 入建信
基金管理公司，历任人 力资源管理专员、主管 、部门总经理助理、副 总经
理。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中心项目经理、代处长 ，建信基金管理公司基 金运营部总经理助理、 副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理 有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理 。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、本基金基金经理
邵卓先生，硕士，权益 投资部联席投资官兼研 究部首席研究官。2006
年起先后就职于明基 （西门子） 移动通讯公司和 IBM 中国软件研发 实验室。
2010 年 7 月加入广发证 券，担任计算机行业研究员。2011 年 9 月加入建信
基金管理有限责任公司 ，先后担任计算机、传 媒、通信行业研究员，2015
年 3 月 24 日起任建信 信息产业股票基金的基金经理，2015 年 5 月 22 日起
任建信创新中国混合型证券投资基金的基金经理 。
历任基金经理：
乔林建先生：2013 年 9 月 24 日至 2015 年 5 月 22 日； 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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邵卓先生：2015 年 5 月 22 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
1、基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存 款；发放短期、中期和 长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 业拆借；买卖、代理买 卖外
汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保 ；代理收付款项；提供 保管
箱服务；结汇、售汇业 务；代理开放式基金业 务；办理黄金业务；黄 金进
出口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构 投资
者托管业务；经国务院 银行业监督管理机构批 准的其他业务；保险兼 业代
理业务 （有效期至 2017 年 09 月 08 日） 。 （ 依法须经批准的项目，经相 关
部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年，原名中 信实业 银
行，是中国改革开放中 最早成立的新兴商业银 行之一，是中国最早参 与国
内外金融市场融资的商 业银行，并以屡创中国 现代金融史上多个第一 而蜚
声海内外。伴随中国经 济的快速发展，中信实 业银行在中国金融市场 改革
的大潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月， 正式更名“中信银行”。2006
年 12 月，以中国中信 集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立
中信银行股份有限公司 。同年，成功引进战略 投资者，与欧洲领先的 西班
牙对外银行 （BBV A ） 建 立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，
中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银
行 成 功 收购 中 信国 际 金融 控 股 有限 公 司（ 简 称： 中 信 国金 ）70.32% 股权。
经过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资 本实力最雄厚的商业银 行之
一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年，中信银行通过了美国SAS70 内部控制 审订并获得无保留意见
的SAS70 审订报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
2、主要人员情况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日
起任本行行长。孙先生 同时担任中信银行（国 际）董事长。此前，孙 先生
于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任 本行执
行董事；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行 副行长，2011 年 10 月 起任本
行党委副书记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月 任交通银行北京管理部副总裁
兼交通银行北京市分行党委书记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月 任交
通银行北京市分行党委书记、行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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商银行海淀区办事处、 海淀区支行、北京分行 、数据中心（北京）等 单位
工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月任 中国工商银行北京分行行长助
理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国工商银行数据中心 （北
京） 总经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。孙先生拥有
三十多年的中国银行业 从业经验。孙先生毕业 于东北财经大学，获经 济学
硕士学位。
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月起
任本行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行 行长助
理、党委委员，期 间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总
经理。张先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任 本行总行营业部副总经理、常
务副总经理和总经理；1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、济南
分行和青岛分行工作， 曾任总行信贷部副总经 理、总经理、分行副行 长和
行长。自 1990 年 9 月 至今，张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近
三十年从业经历。张先 生为高级经济师，先后 于中南财经大学（现中 南财
经政法大学）、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银 行资产托管部总经理， 硕士研究生学历，高 级
经济师，教授级注册咨 询师。先后毕业于四川 大学和北京大学工商管 理学
院。曾供职于中国人民 银行四川省分行、中国 工商银行四川省分行。1997
年加入中信银行，相继 任中信银行成都分行信 贷部总经理、支行行长 ，总
行零售银行部总经理助 理兼市场营销部总经理 、贵宾理财部总经理、 中信
银行贵阳分行党委书记、行长，总行行政管理部总经理。
3、基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 ， 取 得 基 金 托 管 人 资 格 。 中 信 银 行 本 着 “ 诚 实 信
用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责 。
截至 2016 年末，中信银行已托管 119 只公开 募集证券投资基金，以及
证 券 公司 资产 管理 产品、 信 托产 品、 企业 年金、 股 权基 金、QDII 等 其 他 托
管资产，托管总规模达到 6.57 万亿元人民币。
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三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3）民生银行股份有限公司 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（4）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（5）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区 海河东路 218 号
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（6）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（7）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（8）信达证券股份有限公 司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.cindasc.com
（9）平安证券有限责任公司平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（10）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（11 ）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：邱三发
开放式基金咨询电话：020-961303
网址： www.gzs.com.cn
（12）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人：张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（13）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层A02 单
元
办公地址：深圳市福 田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（14）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I 、J 单元 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（15）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
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（16）上海好买基金销售有限公司
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（17）上海天天基金销售有限公司
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（18）和讯信息科技有限公司
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法定代表人：王莉
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（19）浙江同花顺基金销售有限公司
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（20）北京晟视天下投资管理有限公司
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15
法定代表人：蒋煜
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（21）北京恒天明泽 基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
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（22） 上海汇付金融服务有限公司
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法定代表人：张皛
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（23） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
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（24）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
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（25）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
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（26）北京乐融多源投资咨询有限公司
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16
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
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（27） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋 201 室
法定代表人：刘鹏宇齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（28）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（29）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 （入驻 深
圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（30）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（31）天津国美基 金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（32）上海利得基金销售有限公司 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（33）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（34）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 28 层 | 邮编 ：
100004
法定代表人：毕明建
客户服务电话：(+86-10) 6505 1166
网址：http://www.cicc.com/index_cn.xhtml
（35）中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中 心三路 8 号卓越时代 广场（二期）北座 13 层
1301-1305 、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（37）大泰金石基金销售有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人：袁顾明
客户服务热线：400-928-2266 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
网址：https://www.dtfunds.com/
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
四 、基 金的 名称
建信创新中国混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在有效控制风险的前提 下，追求基金资产的 长期 增值，力争在中长期
为投资者创造高于业绩比较基准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的金融工 具，包括国内依法发行
上市的股票 （包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
债券、货币市场工具、 股指期货、权 证 、 资 产支 持 证 券 以 及 法 律 法 规和 中
国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规
定）。如法律法规和监 管机构以后允许基金投 资其他品种，基金管理 人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 持 有 的 股 票 占 基 金 资 产 的 比例为
60%-95% ； 债 券 、 权 证 、 货 币 市 场 工 具 以 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其
他证券品种占基金资产的比例为 5%-40% ， 其 中 ， 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除
股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 本 基 金 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值
5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资的其 他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以 将其纳入投资范围。如 果法律法规对上述比例 要求
有变更的，本基金投资 范围将及时做出相应调 整，以调整变更后的比 例为建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
准。
八 、基 金的 投资 策略
一、投资策略
本 基 金 将 采 取 积 极 、 主 动 的 资 产 配 置 策 略 ， 精 选 与 创 新 主 题 直 接 相
关、或在该主题推动下 盈利水平长期显著提升 的上市公司， 力 求 实 现基 金
资产的长期增值。
（一） 资产配置策略
大类资产配置策略方面 ，本基金根据各项重要 的经济指标分析宏观经
济发展变动趋势，判断 当前所处的经济周期， 进而对未来做出科学预 测。
在此基础上，结合对流 动性及资金流向的分析 ，综合股市和债市的估 值及
风险分析进行灵活的大 类资产配置。此外，本 基金将持续地进行定期 与不
定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
1、对宏观经济发展变动趋势的判断
宏观研究员根据各项重 要的经济指标，如国内 生产总值、产出缺口、
通货膨胀率、利率水平 、货币信贷数据等因素 判断当前宏观经济所处 的周
期，并根据具体情况推 荐适合投资的 资 产 类 别。 一 般 来 说 ， 在 经 济 复苏 阶
段，投资股票类资产可 以获得较高的收益；在 经济过热阶段，适当降 低股
票投资比例可以降低系 统性风险；在滞涨阶段 ，最佳的资产配置策略 应当
是降低股票仓位持有现 金；在经济萧条阶段， 债券类资产是优先选择 的投
资品种。本基金凭借实 力雄厚的宏观经济研究 团队，对宏观经济发展 变动
趋势做出判断，从而指导基金投资的大类资产配置策略。
2、对流动性和资金流向的分析
资产价格的长期变化是 由社会发展和经济变动 的内在规律决定的，但
是资产价格的短期变化 受流动性和资金流向的 影响。这一点在股票市 场上
体现得尤其明显。此外 ，通过对宏观经济运行 规律的深入研究以及对 估值
的客观分析能判断大类 资产价格变动趋势，却 无法得知资产价格变动 的节
奏，但资金流向分析可 以弥补这一缺点。基于 以上判断，本基金将对 流动建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
性 和 资 金 的 流 向 进 行 监 控 ， 充 分 利 用 目 前 可 得 的 信 息 ， 着 重 从 货 币 供 应
量、银行信贷、储蓄存 款余额、股市成交量和 成交额、银行回购利率 走势
等方面进行判断。
3、对股市及债市估值及风险分析
本基金采用相对估值法 和绝对估值法相结合的 方法衡量股市的估值水
平 及 风 险 。 其 中 ， 相 对 估 值 法 主 要 是 通 过 将A 股 当 前 估 值 水 平 与 历 史 估 值
水 平 ， 以 及 与 同 一 时 期H 股 和 国 际 股 市 的 估 值 水 平 进 行 比 较 ， 再 结 合 对A
股 合 理 溢 价 波 动 区 间 的 分 析 ， 判 断 当 前A 股 市 场 估 值 水 平 是 否 合 理 ； 绝 对
估 值 法 则 主 要 采 用FED 模型、DCF 模 型 和DDM 模 型 计 算A 股 市 场 的 合 理 估
值水平，并与当前市场估值进行比较，从而判断市场的估值风险。
本基金从以下几方面分 析债券市场估值和风险 ：一方面，通过对利率
走势、利率期限结构等 因素的分析，预测债券 的投资收益和风险；另 一方
面，对宏观经济、行业 前景以及公司财务进行 严谨的分析，考察其对 企业
信用利差的影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。
具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：
1 根据各项重要 的 经 济 指 标 分 析 宏 观 经 济 发 展 变 动 趋 势 ， 判 断 当 前
所处的经济周期；
2 进行流动性及资金流向的分析 ，确定中、短期的市场变化方向；
3 计算股票市场、 债 券 市 场 估值水平 及 风 险 分 析 ， 评 价 不 同 市 场 的
估值优势；
4 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方
案。
（二） 股票投资策略
创新是中国未来转型发 展的首要驱动力。 本 基金 的 投 资 策 略 是 以 “创
新”为主线来进行行业配置。
总 体 来 说 ， 本 基 金 将 采 取 “ 自 上 而 下 ” 和 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 方 法 ， 深
入挖掘在中国经济结构 调整和产业升级过程中 出现的新技术、新材料 、新
产业、新商业模式、新 能源和新概念类等创新 主题投资机会， 在 严 格控 制
风险的基础上实现基金资产的长期增值。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
1、创新主题行业的选择
本基金将在挖掘创新主题的基础上，研究分析各类行业与创新主题的
关联程度，以及主题相关行业的成长性，选择出符合中国经济结构转型方
向、受益于内生增长动力或对社会进步变革产生重要影响的，具有重要革
新意义、强劲竞争力和高速增长前景的主题相关行业。
本基金根据申银万国行业分类标准，研究各类三级行业与创新主题的
关联程度，选择与创新主 题直接相关、或在该主题推动下盈利水平长期显
著提升的行业。
2、行业配置
在基于申银万国行业分 类标准选择的创新主题 行业基础上，本基金将
综合考虑以下因素，进行股票资产在各行业间的配置。
（1）国家经济政策
本基金将动态跟踪国家 财政与税收政策、货币 政策、产业政策、贸易
政策、汇率政策等政策 的变化，分析国家政策 对主题行业的 影 响 ， 超配 受
益于国家政策变化、预 期收益率较高的行业， 低配受国家政策影响、 预期
收益率较低的行业。
（2）经济周期
本基金将对当前经济在 经济周期所处的阶段进 行前瞻性分析，根据各
行业在经济周期各阶段 的预期表现，进行行业 配置与调整，为投资者 追求
更高回报。
（3）各行业基本面的变化
本基金将对影响各行业 基本面的因素进行跟踪 分析，预期各行业基本
面变化的拐点，超配基 本面即将发生有利变化 的行业，低配基本面即 将发
生不利变化的行业。
（4）各行业的相对估值水平
本基金将对 各 行 业 的 相对 估 值 水 平 进 行 动 态 分析 ， 增 加 被 市 场 低 估 的
行业配置比例，降低盈利低于预期的行业配置比例。
（5）市场需求趋势
各行业市场需求的变化趋势不同，有的表现为刚性需求， 有的呈现较建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
大弹性，导致不同行业成长性出现差异。本基金将重点投资市场需求稳定
或保持较高增长的行业。
（6）行业竞争格局
各行业内部的竞争格局 不同，行业利润率存在 较大差异。本基金将重
点投资行业进入壁垒较高、利润率稳定或保持增长的行业。
（三） 个股 选择 策略
本基金坚持 “ 自 下 而 上 ” 的 个 股 选 择 策 略 ， 致 力 于 选 择 创 新 主 题 行 业 中
具有竞争力比较优势、 未来成长空间大、持续 经营能力强的上市公司 ，同
时结合财务数据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。
公 司 竞 争 能 力 分 析 ， 包 括 管 理 者 素 质 、 市 场 营 销 能 力 、 技 术 创 新 能
力、专有技术、特许权、品牌、重要客户等方面。
成长能力分析，包括预 期营业收入增长率 、 预期 净 利 润 增 长 率 等 与 行
业平均水平的比较等；
盈利能力分析，包括预 期营业利润率、净资产 收益率、股东权益收益
率等与行业平均水平的比较等；
公司财务状况分析，包 括财务安全性指标，反 映行业特性的主要财务
指标、公司股权与债权融资能力与成本分析、公司再投资收益率分析等；
公司估值 水 平 分 析 ， 包 括 市 盈 率 法 （P/E ） 、 市 净 率 法 （P/B ） 、 市 盈
率－长期成长法（PEG）、企业价值/ 销 售 收 入(EV/SALES) 、企业价值/ 息
税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA ）等。对于这些指标，除了静态分析以
外，本基金还将根据对公司的深入研究及盈利预测，进行动态分析。
本 基 金 的 备 选 股 票 主 要 由 从 各 行 业 中 所 选 择 出 的 具 有 竞 争 力 比 较 优
势、未来成长空间大、 盈利能力强、财务状况 良好的上市公司中对应 价值
相对低估的股票所组成。
（ 四） 债券投 资策 略
在债券组合的构造和调 整上，本基金综合运用 久期管理、期限配置策
略、类属配置管 理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
1、 久期 管理策 略
本基金建立了债券分析 框架和量化模型，预测 利率变化趋势，确定投建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过 “ 自 上 而
下 ” 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 以 及 债 券 市 场 资 金 供 求 等 因 素 的 分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 收益
资产组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期 或 缩 短 现 有 收 益 资 产 组 合 的 平 均 久 期 ； 当 预 测 利 率 和 收 益 率 水 平 下 降
时，建立较长平均久期或增加现有收益资产组 合的平均久期。
本基金建立的分析框架 包括宏观经济指标和货 币金融指标，分析金融
市 场 中 各 种 关 联 因 素 的 变 化 ， 从 而 判 断 债 券 市 场 趋 势 。 宏 观 经 济 指 标 有
GDP 、CPI/PPI 、 固 定 资 产 投 资 、 进 出 口 贸 易 ； 货 币 金 融 指 标 包 括 货 币 供
应量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。
2、 期限 配置策 略
本基金资产组合中长、 中、短期债券主要根据 收益率曲线形状的变化
进 行 合 理 配 置 。 具 体 来 说 ， 本 基 金 在 确 定 收 益 资 产 组 合 平 均 久 期 的 基 础
上，将结合收益率曲线 变化的预测，适时采用 跟踪收益率曲线的骑乘 策略
或者基于收益率曲线变 化的子弹、杠铃及梯形 策略构造 组 合 ， 并 进 行动 态
调整。
3、 类属 配置策 略
本基金资产在不同类属 债券资产间的配置策略 主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析信用 债市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响，最后综合 各种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济 运行周期，分析公司债 券、企业债券等信用债
发行人所处行业发展状 况、行业景气度、市场 地位，并结合发行人的 财务
状况、债务水平 、 管 理能 力 等 因 素 ， 评 价 债 券发 行 人 的 信 用 风 险 、 债券 的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
4、 套利 策略
在市场低效或无效状况 下，本基金将根据市场 实际情况，积极运用各建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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类 套 利 以 及 优 化 策 略 对 收 益 资 产 投 资 组 合 进 行 管 理 与 调 整 ， 捕 捉 交 易 机
会，以获取超额收益。
A 、回购套利
本基金将适时运用多种 回购交易套利策略以增 强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利进行相对低风 险套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
B 、跨市场套利
本基金将利用同一只债 券类投资工具在不同市 场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高收益资产组合的投 资收
益。
（ 五） 股指期 货投 资策略
本 基 金 将 通 过 对 所 投 资 股 票 头 寸 的 流 动 性 、 风 险 程 度 等 因 素 的 评 估 ，
确定是否需要进行套期 保值。本基金进行股指 期货投资的目的是对股 票组
合进行套期保值，即减 小现货资产的价格波动 风险，从而使套期保值 组合
的风险最小。本基金将采取以下步骤开展组合资产的套期保值。
1、 确定 套期保 值目 标现 货组 合、期 限以 及交易 方向
套 期 保 值 的 目 标 现 货 组 合 是 指 需 要 进 行 套 期 保 值 的 股 票 资 产 ， 这 部 分
资产可以是基金持有或 者将要持有的所有股票 资产，也可以是部分股 票资
产。本基金将通过对国 内外宏观经济运行趋势 、财政以及货币政策、 市场
资金供需状况、股票市 场估值水平、固定收益 类资产收益水平等因素 进行
分析，结合对股票头寸 的流动性、风险程度等 因素的测评，以确定需 要进
行套期保值的股票组合和套期保值期限。
根据期货合约的交易方 向不同，套期保值分为 两类：买入套期保值 、
卖出套期保值 。 买 入 套期 保 值 （又称多 头 套 期保 值 ）是在期货市场买 入期
货合约，用期货市场多 头对冲现货市场上行风 险，主要用于降低基金 建仓
期股票价格大幅上涨的 风险；卖出套期保值 （又 称 空 头 套 期 保 值 ） 是在 期
货市场中卖出期货合约 ，用期货市场空头对冲 现货市场的下行风险， 以规
避基金运作期间股票价 格下跌的风险。本基 金将 根 据 实 际 需 要 确 定 交易 方
向。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、 选择 股指期 货合 约开 仓种 类
在期货合约 选 择 方 面 ， 本 基 金 将 遵 循 品 种 相 同 或 相 近 以 及 月 份 相 同 或
相近的原则。如果市场 上存在以不同指数为标 的的股票指数期货，则 将选
择 与 目 标 现 货 组 合 相 关 性 较 强 的 指 数 为 标 的 的 股 票 指 数 期 货 进 行 套 期 保
值。本基金将综合权衡 所承担的基差风险、合 约的流动性以及展期成 本等
因素，确定最有利的合约或者合约组合进行开仓。
3、 根据 最优套 期保 值比 例确 定期货 头寸
本 基 金 将 通 过 最 优 套 期 保 值 比 例 来 确 定 期 货 头 寸 ， 以 目 标 资 产 组 合 与
期货标的指数之间的 β 系数作为最优套期保值比例。
4、 初始 套期保 值组 合的 构建 及调整
计 算 得 到 最 优 的 套 期 保 值 比 例 后 ， 本 基 金 将 其 转 换 为 具 体 的 期 货 合 约
数，计算得到合约数量 后，本基金根据选择股 指期货合约开仓种类构 建套
期保值组合。
5、 合约 的展期
当 标 的 指 数 期 货 存 在 两 种 及 两 种 以 上 近 月 合 约 时 ， 本 基 金 将 利 用 各 类
近期合约的择机转换策 略从而获取最大的套保 收益，原则上本基金将 以价
差的波动程度作为合约转换的主要依据。
一 般 情 况 下 ， 本 基 金 将 根 据 价 差 的 变 化 在 各 类 近 期 合 约 的 转 换 过 程 中
完成合约的展期，但当 价差稳定时，本基金将 持有现有的合约组合到 期，
交割结算完成后重新计 算最优套期保值比例、 选择开仓合约种类，从 而重
新构造股指期货合约组合对现货投资组合继续进行套期保值 。
6、 动态 调整
本基金将基于现货组合 市值、股票组合 β 值的变动情况，动态确定套
期 保 值 过 程 中 的 最 优 套 期 保 值 比 例 ， 并 适 时 对 组 合 中 的 期 货 头 寸 进 行 调
整。
因此本基金将根据目标 资产 β 值的稳定性和调整成本，设定一定的阀
值，当套期保值比例变 化率超过该阀值时，调 整期货合约数，以达到 较好
的套期保值效果。
（ 六） 权证投 资策 略 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金的权证投资以权 证的市场价值分析为基 础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平， 以主动式的科学投资管 理为手段，充分考虑权 证资
产的收益性、流动性及 风险性特征，通过资产 配置、品种与类属选择 ，追
求基金资产稳定的 当期收益。
（ 七） 资产支 持证 券投资 策略
本 基 金 投 资 资 产 支 持 证 券 将 综 合 运 用 久 期 管 理 、 收 益 率 曲 线 、 个 券 选
择和把握市场交易机会 等积极策略，在严格控 制风险的情况下，通过 信用
研究和流动性管理，选 择风险调整后收益较高 的品种进行投资，以期 获得
长期稳定收益。
二、投资决策依据和程序投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、投 资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资管理部及基 金经
理根据投资决策委员会 的决策，构建投资组合 、并负责组织实施、跟 踪和
调整，以实现基金的投 资目标。研究部提供相 关的投资策略建议和证 券选
择建议。交易部根据基 金经理的交易指令，进 行基金资产的日常交易 ，对
交易情况及时反馈。
2、投资流 程
本基金采用投资决策委 员会领导下的团队 式 投资 管 理 体 制 ， 具 体 的 投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研 究 部 及 投 资 管 理 部 广 泛 地 参 考 和 利 用 公 司 内 、 外 部 的 研 究 成 果 ，
走访拟投资公司或其他 机构，进行深入细致的 调查研究，了解国家宏 观经
济政策及行业发展状况 ，挖掘有投资价值的拟 投资上市公司，同时， 建立
相关研究模型。研究部 撰写宏观策略报告、行 业策略报告和拟投资上 市公建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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司投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定 期或不定期举行投资研 究联席会议，讨论宏观
经 济 、 行 业 、 拟 投 资 上 市 公 司 及 相 关 问 题 ， 作 为 投 资 决 策 的 重 要 依 据 之
一。
（2）投资决策
投资决策 委 员 会 根 据 基金 合 同 、 相 关 法 律 法 规以 及 公 司 有 关 规 章 制 度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执 行 。 基 金 经 理 下达 的 交 易 指 令 不 明 确 、不 规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金投资业绩比较基准为：75%× 沪深 300 指数收益率+25%× 中国 债
券总指数收益率。
2、选择比较基准的理由
本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括 A 股、债券类资
产、货币市场投资品种 以及现金等金融工具。 其中投资于股票的基金 资产
占基金资产比例为 60%-95% ，在实际投资运作 中，本基金股票投资比例均
值约为 75% ，故本基金 采取 75% 作为复合业绩 比较基准中衡量股票投资部
分业绩表现的权重，相应将 25% 作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。
沪深 300 指数是由中 证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为 样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深
市场七成左右的流通市 值和超过四 分 之 三 的 总市 值 ， 是 具 有 良 好 的 市场 代
表性、能够反映 A 股 市场整体走势的指数。沪深 300 指数中的很多 成份股
本身即为业绩优良的蓝 筹品种，以其为标的的 指数期货也已经推出， 从而
会为本基金带来新的投 资机会和风险管理手段 。因此，基金管理人选 择沪
深 300 指数作为本基金股票部分的比较基准。
中国债券总指数的发布 主体是中央国债登记结 算有限责任公司。中央
国债登记结算公司是全 国债券市场内提供国债 、金融债券、企业债券 和其
他固定收益证券的登记 、托管、交易结算等服 务的国有独资金融机构 ，是
财政部唯一授权主持建 立、运营全国国债托管 系统的机构，是中国人 民银
行指定的全国银行间债 券市场债券登记、托管 、结算机构和商业银行 柜台
记账式国债交易的一级 托管人。同时中国债券 总指数是目前国内涵盖 范围
最广的债券指数之一，具有良好的市场代表性。
由此可见，上述两个指 数的发布主体在证券市 场上具有较高的市场代
表性、权威性和中立性，适合作 本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生 变化，或证券市场中有 其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险 水平低于股票型基金，
高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金 。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人 中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 1
月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月30 日，本报告所列财务数
据已经审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 权益投 资 79,970,230.88 78.92
其中： 股票
79,970,230.88 78.92
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- - 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
21,179,443.17 20.90
8 其他资 产
180,531.25 0.18
9 合计
101,330,205.30
100.00
（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 3,624,434.47 3.78
B 采矿业 - -
C 制造业 51,103,411.95 53.30
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 7,777,587.00 8.11
F 批发和 零售 业 3,883,746.00 4.05
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 1,730,520.00 1.80
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 4,587,382.58 4.78
J 金融业 535,800.00 0.56
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 6,727,348.88 7.02
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 79,970,230.88 83.41
注：以 上行 业分 类 以 2016 年 12 月 31 日的 中国 证监 会行业 分类 标准 为依 据。
（三）报告期末按 公 允价 值 占基金资产净值比 例大小排序的前十名股
票投资明细
序号
股票代
码
股票名 称 数量（ 股） 公允价 值 （ 元）
占基金 资产 净值 比例
（% ）
1 002127 南极电 商 586,006 6,727,348.88 7.02
2 300115 长盈精 密 222,567 5,800,096.02 6.05
3 600104 上汽集 团 219,000 5,135,550.00 5.36
4 000725 京东方 Ａ 1,677,000 4,796,220.00 5.00
5 002564 天沃科 技 468,700 4,687,000.00 4.89
6 600502 安徽水 利 388,700 3,879,226.00 4.05
7 000998 隆平高 科 169,129 3,624,434.47 3.78
8 000858 五 粮 液 82,900 2,858,392.00 2.98 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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9 300436 广生堂 46,800 2,529,072.00 2.64
10 300207 欣旺达 178,169 2,476,549.10 2.58
（四）报告期末按 债券品种分类的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债
券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
（六）报 告 期 末 按 公 允价 值 占 基 金 资 产 净 值 比例 大 小 排 名 的 前 十 名 资
产支持证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七）报告期末按 公 允价 值 占基金资产净值比 例大小排名的前五名 贵
金属投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八）报告期末按 公 允价 值 占基金资产净值比 例大小排名的前五名权
证投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3、本期国债期货投资评价
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
（十一） 投资组合报告附注
（1）该 基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2 ） 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 未 超 出 该 基 金 的 基 金 合 同 规 定 的 投 资 范
围。
（3）其他 各项资产构成 建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 148,124.79
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,706.89
5 应收申 购款 27,699.57
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 180,531.25
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限的 情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 12 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
自基金 合
同生效 起
-2013 年
12 月31 日
1.00% 0.22% -4.82% 0.84% 5.82% -0.62%
2014 年 1
月1 日－
2014 年12
月 31 日
27.33% 1.06% 40.83% 0.91% -13.50% 0.15%
2015 年 1
月1 日
-2015 年
12 月31 日
72.63%
2.59%
7.73%
1.86%
64.90%
0.73%
建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2016 年 1
月1 日
-2016 年
12 月31 日
-0.95%
1.53%
-7.87%
1.05%
6.92%
0.48%
自基金 合
同生效 起
-2016 年
12 月31 日
119.90%
1.77%
33.04%
1.31%
86.86%
0.46%
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基 金份额时，收取申购费 用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元 ≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N<1 年 0.5%
1 年≤N<2 年 0.25%
N≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承 担，不低于赎回费总额
的 25% 应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金管理人可以按照《基 金合同》的相关规定调 整申购费率或收费方式 ，或
者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照 四舍五入方法，保留到 小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.15 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即：投资者投资 5 万 元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份
额净值为 1.15 元，则其可得到 42835.72 份基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金 10000 份基金份额，赎回适用费率为 0.5% ，建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.5% ＝57.40 元
净赎回金额＝11480－57.40 ＝11422.60 元
即：投资者赎回本基金 10000 份基金份额 ，假设赎回当日基金份额净
值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11422.60 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算 ，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四 舍 五
入 ， 由此 产生 的收 益或损 失 由基 金财 产承 担。T 日 的基 金份 额净 值在当 天
收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以
适当延迟计算或公告。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的 证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5建信创新中国混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
上述“ 一、基金费用的种类中第 3－7 项费用” ，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支 出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财 产中
支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
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十 四、 对 招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 中 董 事 、 监 事 的
信息。
2、更新了“四、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。
4 、 更 新 了 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基
金托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
建信基金管理有限责任公司
二零一七年四月二十九日
