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信诚稳益A(003287)

信诚稳益:更新招募说明书摘要(2017年第1次)查看PDF公告

信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 






信 诚 稳 益 债 券 型证 券 投 资 基 金 招募说明书摘要 (2017 年第 1 次更 新) 基金管 理人 :信 诚基 金管 理有限 公司 基金托 管人 : 中 信 银 行股 份有限 公司 重要提示 本基金 于2016 年 9 月9 日 基金合 同正 式生 效。


基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。 本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写,并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定 基金当事人之间权利 、义 务的法律文件。基金 投资 人自依基金合同取得 基金 份额,即成为 基金份额持有人和本 基金 合同的当事人,其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同 的承认和接受,并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、 承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务, 应详 细查 阅基 金合同 。 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2017 年 3 月 9 日, 有关 财 务数据 和 净值表 现截 止日 为2016 年12 月31 日( 未经 审计 ) 。 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 1 一、 基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 基金管 理人 :信 诚基 金管 理有限 公司 住所:








上 海市 浦东 新区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 汇丰 银行 大 楼9 层 办公地 址:


上 海市 浦东 新区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 汇丰 银行 大 楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 成立日 期:


2005 年9 月30 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号 注册资 本:


贰 亿元 人民 币 电话:





(021 )68649788 联系人 :


唐 世春 股权结 构: 股 东 出资额 ( 万 元 人 民 币) 出资比 例 (%) 中信信 托有 限责 任公 司


9800 49 英国保 诚集 团股 份有 限公 司


9800 49 中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司


400 2 合 计


20000 100 (二) 主要 人员 情况 1、基 金管 理人 董事 会成 员 张翔燕女士,董事长,工 商管理硕士。历任中信银 行总行营业部副总经理、 综合计划 部总经理,中信银行 北京 分行副行长、中信银 行总 行营业总部副总经理 ,中 信证券股份有 限公司副总经济师, 中信 控股有限责任公司风 险管 理部总经理、中信控 股有 限责任公司副 总裁、中国中信集团 有限 公司业务协同部主任 ,现 任中信信托有限责任 公司 副董事长、中 信信诚 资产 管理 有限 公司 (信诚 基金 管理 有限 公司 之子公 司) 董事 长。 王道远先生,董事,工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、 信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副 总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事 长。


Guy Robert STRAPP 先 生 , 董 事 , 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 ( 香 港 ) 有 限 公 司 首 席 执 行官,英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资(新加坡 )有 限公司首席执 行官。 现任 瀚亚 投资 集团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资( 香港) 有限 公司 首席 执行 官。 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 2 魏秀彬女士,董事,新加 坡籍,工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域 合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首 席风险 官。 吕涛先生,董 事 , 总 经 理, 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 中信 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产管 理 部 总 经理、 中信 基金 管理 有限 公司( 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司,2009 年 2 月 已与 华 夏基金管理有限公司 合并 )总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有 限公司 副总 经理 。现 任信 诚基金 管理 有限 公司 总经 理、首 席执 行官 。 孙麟麟先生,独立董事, 商科学士。历任安永会计 师事务所(香港)资产管 理审计团 队亚太区联合领导人 ,安 永会计师事务所(旧 金山 )美国西部资产管理 市场 审计团队领导 等 职 。 现 任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、 Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立 董事 。 夏执东先生,独立董事, 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设 银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合 伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。


杨 思 群 先 生 , 独 立 董 事 , 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究 员,现 任清 华大 学经 济 管 理学院 经济 系副 教授 。


注:原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为 瀚亚投 资, 其旗 下各 公司 名称自 该日 起进 行相 应变 更。瀚 亚投 资为 英国 保诚 集团成 员。


2、基 金管 理人 监事 会成 员 於乐女士,执行监事,经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通 用电气金融财务(中 国) 有限公司人力资源经 理。 现任信诚基金管理有 限公 司首席人力资 源官。


3、经 营管 理层 人员 情况


吕涛先生,董事,总经理 ,工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总 经理、 中信 基金 管理 有限 公司( 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司,2009 年 2 月 已与 华 夏基金管理有限公司 合并 )总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有 限公司 副总 经理 。现 任信 诚基金 管理 有限 公司 总经 理、首 席执 行官 。 桂思毅先生,副总经理, 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员, 中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管,德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ,信诚基金管 理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信 诚基 金 管 理 有 限 公司副 总经 理、 首席 财务 官,中 信信 诚资 产管 理有 限公司 董事 。 唐世春先生,副总经理, 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有 限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 3 董事会秘书;信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董 事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官。 4、督 察长


周浩先生,督察长,法学 硕士,历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、 副调研员,上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监,国联安基金管理 有限 公司督察长。 现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长, 中信 信诚 资产 管理有 限公 司监 事。 5、基 金经 理 宋 海 娟 女 士 , 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 职 于 长 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 , 担 任 债 券 交 易 员;于 光大 保德 信基 金管 理有限 公司 ,担 任固 定收 益类投 资经 理。2013 年 7 月加入 信诚 基 金管理有限公司,担 任投 资经理。现任信诚季 季定 期支付债券型证券投 资基 金、信诚三得 益债券型证券投资基 金、 信诚经典优债债券型 证券 投资基金、信诚月月 定期 支付债券型证 券投资基 金、信诚 增强收 益债券型 证券投资 基金(LOF) 、信诚 稳利债券 型证券 投资基金 、信 诚稳健债券型证券投 资基 金、信诚惠 盈 债 券 型证 券投 资 基 金 、 信 诚 稳 益债 券型 证 券 投 资 基 金、信诚稳瑞债券型 证券 投资基金、信诚景瑞 债券 型证券投资基金、信 诚稳 丰债券型证券 投资基金、信诚稳悦 债券 型证券投资基金、信 诚稳 泰债券型证券投资基 金、 信诚稳鑫债券 型证券 投资 基金 的基 金经 理。 6、投 资决 策委 员会 成员


胡喆女 士, 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监; 王国强 先生 ,固 定收 益总 监、基 金经 理; 董越先 生, 交易 总监 ;


张光成 先生 ,股 票投 资总 监、基 金经 理; 王睿先 生, 研究 副总 监、 基金经 理。 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 二、 基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中信 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 信银 行 ” ) 住所: 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号 办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号 法定代 表人 :李 庆萍 成立时 间:1987 年4 月7 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本:489.35 亿元 人 民币 存续期 间: 持续 经营 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 4 批准设 立文 号: 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 联系人 :中 信银 行资 产托 管部 联系电 话:4006800000 传真:010-85230024 客服电 话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款 ;发放短期、中期和长期 贷款;办理国内外结算; 办理票据 承兑与贴现;发行金 融债 券;代理发行、代理 兑付 、承销政府债券;买 卖政 府债券、金融 债券;从事同业拆借 ;买 卖、代理买卖外汇; 从事 银行卡业务;提供信 用证 服务及担保; 代 理 收 付 款 项 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 结 汇 、 售 汇 业 务 ; 代 理 开 放 式 基 金 业 务 ; 办 理 黄 金 业 务;黄金进出口;开 展证 券投资基金、企业年 金基 金、保险资金、合格 境外 机构投资者托 管 业 务 ; 经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ; 保 险 兼 业 代 理 业 务 ( 有 效 期 至 2017 年 09 月 08 日 )。 ( 依法 须 经批 准的 项目 ,经 相关部 门批 准后 依批 准的 内容开 展经 营 活动。 ) 中信银 行(601998.SH 、0998.HK )成 立于 1987 年, 原名中 信实 业银 行, 是中 国改革 开 放中最早成立的新兴 商业 银行之一,是中国最 早参 与国内外金融市场融 资的 商业银行,并 以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ,中信实业银 行在中 国金 融市 场改 革的 大潮中 逐渐 成长 壮大 , 于 2005 年 8 月 ,正 式更 名“ 中信银 行” 。 2006 年 12 月 ,以中 国中 信集团和中 信国际 金融控 股有限公司 为股东 ,正式 成立中信银 行 股份有限公司。同年,成 功引进战略投资 者 , 与 欧洲 领 先 的 西 班 牙 对 外 银 行(BBVA ) 建立 了优势 互补 的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 , 中信银 行在 上海 交易 所和 香港联 合交 易 所成功同 步上市。2009 年 ,中信银 行成功收 购中信 国际金融 控股有限 公司( 简称:中 信国 金)70.32% 股 权 。经 过 近三 十 年 的 发 展 , 中 信 银 行已 成 为 国 内 资 本 实 力 最 雄厚 的 商 业 银 行 之一, 是一 家快 速增 长并 具有强 大综 合竞 争力 的全 国性商 业银 行。 2009 年, 中信 银行 通过 了 美国 SAS70 内 部控 制审 订 并获得 无保 留意 见 的 SAS70 审 订报 告,表明了独立公正 第三 方对中信银行托管服 务运 作流程的风险管理和 内部 控制的健全有 效性全 面认 可。 (二) 主要 人员 情况 孙德顺 先生 ,中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生自 2016 年 7 月 20 日 起任 本 行行长 。 孙先生 同时 担任 中信 银行 (国际 )董 事长 。此 前, 孙先生 于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任 本行常 务副 行长 ;2014 年3 月 起任 本行 执行 董事 ;2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本 行副 行 长,2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记;2010 年 1 月至 2011 年 10 月任 交通 银行北 京管 理 部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长;2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交 通银信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 5 行北京 市分 行党 委书 记、 行长;1984 年 5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行海淀 区办 事 处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心( 北京 )等 单位工 作, 期间 ,1995 年 12 月至 2005 年 11 月 任中 国工 商银 行北 京分行 行长 助理 、副 行长 ,1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数据 中心 (北 京)总 经理 ;1981 年 4 月至 1984 年 5 月就 职于 中 国人民 银行 。 孙先生拥有三十多年 的中 国银行业从业经验。 孙先 生毕业于东北财经大 学, 获经济学硕士 学位。 张强先 生, 中信 银行 副行 长,分 管托 管业 务。 张先 生自 2010 年 3 月起 任本 行 副行长 。 此前, 张先 生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任 本行 行长助 理、 党委 委员 ,期 间,2006 年 4 月至2007 年3 月 曾兼 任总 行公司 银行 部总 经理 。张 先生 2000 年 1 月至2006 年 4 月任本 行 总行营 业部 副总 经理 、常 务副总 经理 和总 经理 ;1990 年 9 月至 2000 年 1 月 先后在 本行 信 贷 部 、 济 南 分 行 和 青 岛 分 行 工 作 , 曾 任 总 行 信 贷 部 副 总 经 理 、 总 经 理 、 分 行 副 行 长 和 行 长。 自 1990 年 9 月 至今 , 张先生 一直 为本 行服 务, 在中国 银行 业拥 有近 三十 年从业 经历 。 张先生为高级经济师 ,先 后于中南财经大学( 现中 南财经政法大学)、 辽 宁大 学 获 得 经 济 学学士 学位 、金 融学 硕士 学位。 杨洪先生,现任中信银行 资产托管部总经理,硕士 研究生学历,高级经济师 ,教授级 注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川 省分行、 中国工商 银行四 川省分行 。1997 年加入 中 信银行, 相继任中 信银行 成都分行 信贷 部总经理、支行行长 ,总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经 理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长, 总行 行政 管理部 总经 理。 (三) 基金 托管 业务 经营 情况 2004 年 8 月 18 日 ,中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监 督 管理委 员 会批准,取得基金托 管人 资格。中信银行本着 “诚 实信用、勤勉尽责” 的原 则,切实履行 托管人 职责 。 截至 2016 年 末, 中信 银行 已托 管 119 只 公开 募集 证 券投资 基金 ,以 及证 券公 司资产 管 理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其 他 托 管 资 产 , 托 管 总 规 模 达 到 6.57 万亿元 人民 币。 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1、直 销机 构 信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台 住所: 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 8 号 上海 国金 中心 汇丰银 行大 楼9 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心汇 丰银 行大 楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 6 电话: (021 )6864 9788 联系人 :陈 强 投资人可以通过本公司网 上交易系统办理本基金的 开户、认购、申购及赎回 等业务, 具体交 易细 则请 参阅 本公 司网站 公告 。网 上交 易网 址:http://www.xcfunds.com/ 。 2、其 他销 售机 构 (1) 上海 天天 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼 法定代 表人 :其 实 公司网 址:www.1234567.com.cn 客服电 话:400-1818-188 具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。 基金管理人可根据有关法 律法规要求,根据实情, 选择其他符合要求的机构 销售本基 金或变 更上 述销 售机 构, 并及时 公告 。 ( 二) 登记 机构 名称: 信诚 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层 法定代 表人 :张 翔燕 客服电 话:400-6660066 联系人 :金 芬泉 电话:021-68649788 ( 三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 名称: 上海 源泰 律师 事务 所 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 负责人 :廖 海 经办律 师: 廖海 、刘 佳 电话: (021 )51150298 传真: (021 )51150398 联系人 :刘 佳 ( 四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)


住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼


信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 7 办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼


法定代 表人 :李 丹 电话:021-23238888


传真:021-23238800


联系人 :赵 钰 经办注 册会 计师 : 薛 竞、 赵钰 四、基金的名称 信诚稳 益债 券型 证券 投资 基金 五、基金的类型 契约型 开放 式 六、基金的投资目标 在严格 控制 风险 的基 础上 ,本基 金主 要通 过投 资于 精选的 优质 债券 ,力 求实 现基金 资 产的长 期稳 定增 值, 为投 资者实 现超 越业 绩比 较基 准的收 益。 七、基金的投资范围 本基金 的投 资范 围主 要为 具有良 好流 动性 的固 定收 益类品 种, 包括 国债 、金 融债、 企 业债、 公司 债、 央行 票据 、中期 票据 、短 期融 资券 、超短 期融 资券 、资 产支 持证券 、次 级 债、可 分离 交易 可转 债的 纯债部 分、 债券 回购 、银 行存款 、同 业存 单等 法律 法规或 中国 证 监会允 许基 金投 资的 其他 固定收 益类 金融 工具 (但 须符合 中国 证监 会的 相关 规定) 。 本基金 不投 资于 股票 、权 证等权 益类 资产 ,也 不投 资于可 转换 债券 (可 分离 交易可 转 债的纯 债部 分除 外) 、可 交换债 券。 基金的 投资 组合 比例 为: 本基金 对债 券的 投资 比例 不低于 基金 资产 的 80% ; 本基金 持 有现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 投资 比例 不低于 基金 资产 净值 的 5%。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种,基 金管 理人 在履 行适 当程序 后,可 以将 其纳 入投 资范 围。 八、基金的投资策略 1、资 产配 置策 略 本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ,依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而 确定。 本基 金定 位为 债券 型基金 ,其 资产 配置 以债 券为主 ,并 不因 市场 的中 短期变 化而 改信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 8 变。在 不同 的市 场条 件下 ,本基 金将 综合 考虑 宏观 环境、 市场 估值 水平 、风 险水平 以及 市 场情绪 ,在 一定 的范 围内 对资产 配置 调整 ,以 降低 系统性 风险 对基 金收 益的 影响。 2、债 券投 资策 略 (1) 类属 资产 配置 策略 在整体 资产 配置 的基 础上 ,本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市 场风险 、流 动性 风险 、税 收等因 素, 研究 各投 资品 种的利 差及 其变 化趋 势, 制定债 券类 属 资产配 置策 略, 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。 (2) 普通 债券 投资 策略 对于普 通债 券, 本基 金将 在严格 控制 目标 久期 及保 证基金 资产 流动 性的 前提 下,采 用 目标久 期控 制、 期限 结构 配置、 信用 利差 策略 、相 对价值 配置 、回 购 放 大策 略 等策 略进 行 主动投 资。 1)目 标久 期控 制 本基金 首先 建立 包含 消费 物价指 数、 固定 资产 投资 、工业 品价 格指 数、 货币 供应量 等 众多宏 观经 济变 量的 回归 模型。 通过 回归 分析 建立 宏观经 济指 标与 不同 种类 债券收 益率 之 间的数 量关 系, 在此 基础 上结合 当前 市场 状况 ,预 测未来 市场 利率 及不 同期 限债券 收益 率 走势变 化, 确定 目标 久期 。当预 测未 来市 场利 率将 上升时 ,降 低组 合久 期; 当预测 未来 利 率下降 时, 增加 组合 久期 。 2)期 限结 构配 置 在确定 债券 组合 的久 期之 后,本 基金 将采 用收 益率 曲线分 析策 略, 自上 而下 进行期 限 结构配 置。 具体 来说 ,本 基金将 通过 对央 行政 策、 经济增 长率 、通 货膨 胀率 等众多 因素 的 分析来 预 测 收益 率曲 线形 状的可 能变 化, 从而 通过 子弹型 、哑 铃型 、梯 形等 配置方 法, 确 定在短 、中 、长 期债 券的 投资比 例。


3)信 用利 差策 略 一般来 说, 信用 债券 的收 益率主 要由 基准 收益 率与 反应信 用债 券信 用水 平的 信用利 差 组成。 本基 金将 从宏 观经 济环境 与信 用债 市场 供需 状况两 个方 面对 市场 信用 利差进 行分 析。首 先, 对于 宏观 经济 环境, 当宏 观经 济向 好时 ,企业 盈利 能力 好, 资金 充裕, 市场 整 体信用 利差 将可 能收 窄; 当宏观 经济 恶化 时, 企业 盈利能 力差 ,资 金紧 缺, 市场整 体信 用 利差将 可能 扩大 。其 次, 对于信 用债 市场 供求 ,本 基金将 从市 场容 量、 信用 债结构 及流 动 性等 几 方面 进行 分析 。 4)相 对价 值投 资策 略 本基金 将对 市场 上同 类债 券的收 益率 、久 期、 信用 度、流 动性 等指 标进 行比 较,寻 找 其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券,并 进行 投资 。 5)回 购放 大策 略 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 9 本基金 将在 控制 杠杆 风险 的前提 下, 适当 地通 过回 购融资 来提 高资 金利 用率 ,以增 强 组合收 益。 3、资 产支 持证 券的 投资 策 略 本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ,研 究资产 支 持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势,在 严格 控 制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。 九、基金的业绩比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :中证 综合 债指 数收 益率


十、基金的风险收益 特征 本基金 为债 券型 基金 ,预 期风险 与预 期收 益低 于股 票型基 金与 混合 型基 金, 高于货 币 市场基 金, 属于 证券 投资 基金中 的中 等偏 低风 险收 益品种 。 十一、基金投资组合 报告 (未经审计) 本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。 基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定, 于2017年1月19日 复 核了本 招 募说明 书中 的投 资组 合报 告,保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2016 年12月31日。 1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 权益投 资 - - 其中: 股票 - - 2 固定收 益投 资 1,430,980,000.00 97.13 其中: 债券 1,430,980,000.00 97.13 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产 10,000,000.00 0.68 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,493,539.27 0.31 7 其他资 产 27,808,863.44 1.89 8 合计 1,473,282,402.71 100.00 2. 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合 1) 报告期 末按 行业 分类 的境 内股票 投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 境内股 票投 资。 2) 报告期 末按 行业 分类 的沪 港通投 资股 票投 资组 合 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 10 本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。 3. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 境内股 票投 资。 4. 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例(%) 1 国家债 券 99,690,000.00 6.77 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 194,040,000.00 13.18 其中: 政策 性金 融债 194,040,000.00 13.18 4 企业债 券 447,115,000.00 30.36 5 企业短 期融 资券 99,570,000.00 6.76 6 中期票 据 155,618,000.00 10.57 7 可转债 - - 8 同业存 单 434,947,000.00 29.54 9 其他 - - 10 合计 1,430,980,000.00 97.17 5. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) 1 160207 16 国开 07 2,000,000 194,040,000.00 13.18 2 1680133 16 赣 铁债 02 1,400,000 136,766,000.00 9.29 3 136546 16 龙湖 06 1,400,000 136,598,000.00 9.28 4 101652036 16 华 润水 泥 MTN001 1,400,000 135,898,000.00 9.23 5 111690048 16 徽 商银 行 CD003 1,400,000 135,870,000.00 9.23 6. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。 8. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9. 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明 1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。 2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策 本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。 10. 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明 1) 本期国 债期 货投 资政 策 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。 3) 本期国 债期 货投 资评 价 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 11. 投资组 合报 告附 注 1) 本 基金 本期 投资的 前十 名证 券的 发行 主体没 有被 监管 部门 立案 调查,或 在报告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 11 2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。 3) 其他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 56,476.53 2 应收证 券清 算款 3,603,338.83 3 应收股 利 - 4 应收利 息 24,149,048.08 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 27,808,863.44 4) 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况. 6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。 十二、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定 盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险,投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细 阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2016 年 12 月31 日。 (一) 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 信诚稳 益A 阶段 份额净 值增 长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2016 年9 月 9 日至 2016 年12 月 31 日 -1.77% 0.13% -0.99% 0.11% -0.78% 0.02% 信诚稳 益C 阶段 份额净 值增 长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2016 年9 月 9 日至 2016 年12 月 31 日 -1.80% 0.13% -0.99% 0.11% -0.81% 0.02% (二) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚稳 益A 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 12 信诚稳 益C 注: 1. 基金 合同 生效 起至 本报告 期末 不满 一年(本 基 金合同 生效 日 为 2016 年9 月9 日)。


2. 本基 金建 仓期 日 自2016 年 9 月 9 日至 2017 年 3 月9 日,截 至本 报告 期末, 本基金 尚处 于 建仓期 。 十三、费用概览 (一) 与基金 运作 有关 的费 用 1.基 金费 用的 种类 1)基 金管 理人 的管 理费 ; 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 13 2)基 金托 管人 的托 管费 ; 3)C 类份 额的 销售 服务 费 ; 4)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费; 6)基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7)基 金的 证券 、期 货 交 易 费用; 8)基 金的 银行 汇划 费用 ; 9)基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用; 10)按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2.基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 1)基 金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.3% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H =E× 0.3%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金资 产净 值 基金管 理费 每日 计 提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 经基 金 管 理人 与基金 托管 人 核对一 致后 ,由 基金 托管 人于 次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不可 抗力 致使无 法按 时 支付的 ,支 付日 期顺 延 。 2)基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下: H =E× 0.1%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金资 产净 值 基金托 管费 每日 计 提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 经基 金 管 理人 与基金 托管 人 核对一 致后 ,由 基金 托管 人 于次 月前5个 工作 日内 从 基金财 产中 一次 性 提 取, 基金管 理人 无 需再出 具资 金划 拨指 令 。 若遇法 定节 假日 、 休 息日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ,支 付 日期顺 延 。 3)C 类基 金份 额的 销售 服 务费 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 14 本基金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费,C 类基 金份 额的年 销售 服务 费率 为0.1% 。


在通常 情况 下,C 类基 金份 额销售 服务 费按 前一 日C 类 基金份 额资 产净 值的0.1% 年费率 计提。 计算 方法 如下 : H =E× 0.1%÷ 当年 天数 H 为 每日 应计 提的C 类 基金 份额的 销售 服务 费 E 为 前一 日C 类基 金份 额的 基金资 产净 值 C 类 基金 份额 的销 售服 务费 每日计 算, 逐日 累计 至每 月月末 ,按 月支 付, 经基 金 管理 人与基金 托 管人 核对 一致 后 ,由 基金 托管 人 于 次月 前5个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 取 ,基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法 按时支 付的 ,顺 延至 最近 可支付 日支 付 。 上述“1、 基金 费用 的种 类 ” 中第4-10 项 费用 ,根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ,按费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 3、不 列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1)基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的 损失; 2)基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3)《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用; 4)其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 二、与 基金 销售 有关 的费 用 1、本 基金A 类 基金 份额 的 申购费 用由 投资 人承 担, 不列入 基金 财产 ,主 要用 于本基 金 的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类基 金份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用 由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担, 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。 2、申 购费 率如 下 申购金 额(M) A 类基 金份 额 C 类基 金份 额 M<50 万 0.80% 0 50 万 ≤M<2 00 万 0.50% 200 万 ≤M< 500 万 0.30% M≥50 0 万 1000 元/笔 信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 15 (注:M: 申购 金额 ;单 位 :元) 3、基 金份 额的 赎回 费率 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担, 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 收取。 不低 于赎 回费 总额 的 25% 应归 基金 财产 ,其余 用于 支付 登记 费和 其他 必要的 手续 费 。 (1 )A 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下 持续持 有期 赎回费 率 Y<180 天 0.1% Y≥180 天 0 (2 )C 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下 持续持 有期 赎回费 率 Y<30 天 0.1% Y≥30 天 0 4、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运 作管理 办法 》( 以下 简称 “运作 办法 ”) 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求,结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的 投资管 理活 动, 对原 《信 诚稳益 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 进行 了更 新,主 要更 新 的内容 如下 : 1、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 ; 2、 在“第 三部 分 基金 管理 人 ”部分 ,更 新了 相关 成员 的内容 ; 3、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ,更 新了 托管 人的 相关信 息; 4、 在 “ 第 六 部 分 基 金 的 募 集 ” 部 分 , 删 除 了 募 集 目 标 等 内 容 , 增 加 了 本 基 金 的 实 际 募集期 限以 及募 集的 基本 情况; 5、 在 “ 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 ” 部 分 , 删 除 了 基 金 备 案 的 条 件 等 内 容 , 增 加 了 本 基金的 实际 合同 生效 日期 。 6、 在 “ 第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 部 分 , 删 除 了 有 关 基 金 管 理 人 申 购 与 赎 回 的相关 规定 ,增 加了 “本 基金 于 2016 年9 月26 日 开始办 理基 金日 常申 购赎 回业务 ”; 7、 在 “ 第 九 部 分 基 金 的 投 资 ” 部 分 , 增 加 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” , 财 务 数 据 截 止 至2016 年12 月 31 日; 8、 在“第 十部 分 基金 的业 绩 ”部分 ,增 加了 该节 的内 容,数 据截 止 至 2016 年 12 月信诚稳益债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2017 年第 1 次更新) 16 31 日; 9、 在“第 二十 二部 分 其他 应 披露事 项” 部分 ,披 露了 自 2016 年 9 月 9 日以 来涉 及本 基金的 相关 公告 。 信诚基 金管 理有 限公 司 2017 年4 月25 日