国 联 安 鑫 瑞 混 合 型 证 券 投 资 基 金
招 募 说 明 书( 更新) 摘要
基 金 管 理 人 ： 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 8 月 11 日证监许可[2016]1817
号文准予注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份额持有人的最低收益； 因基金份
额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因 素产生波动。 投
资者在投资本基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 自主判断基金的投资价值， 对投资本
基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 并自行承担投资风险。 投资
者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承担相应的投资风险。 投资本基
金可能遇到的风险包括： 因政治、 经济、 社会等因素对证券价格波动产生影响而
引发的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 基金管理人在基金管理实施
过程中产生的基金管理风险， 本基金投资债券引发的信用风险， 以及本基金投资
策略所特 有的风险等。 本基金属于混合型证券投资基金， 属于 中等预期风险、 中
等 预期收益的证券投资基金， 通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和
债券型基金，低于股票型基金。
投资有风险， 投资者在 认购或申购本基金前应认真阅读本 基金的 招募说明书
和基金合同 等信息披露文件 。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 基金管理人
管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者
基金投资的 “买者自负 ” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金
资产 净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2017 年 3 月 9 日， 有关财 务数据
和净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日（财 务数据未经审计）。
一、 基 金 合 同 生效 日 期 ：
二、基金管理人
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国( 上海) 自由 贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址：中国( 上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
成立时间： 2003 年4 月3 日
注册资本： 1.5 亿元人 民币
存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
联系人：茅斐
国联安基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字
[2003]42 号批准设立。 目前，公司股权结构如下：
股东名称 持股比例
国泰君安证券股份有限公司 51%
德国安联集团 49%
( 二) 主要人员情况
1 、董事会成员
(1) 庹启斌先生， 董事长， 经济学博士。 历任华 东师范大学国际金融系讲师、
君安证券有限公司万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经理、 香港公司研
究策划部经理、 研究发展中心主任、 经纪管理部总经理、 债券部总经理、 副总裁，
国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国联安基金管 理有限公司董事长。
(2) 谭 晓 雨 女 士 ， 公 司 总 经 理 ， 经 济 学 硕 士 ， 国 务 院 特 殊 津 贴 专 家 ， 高 级经
济师。历 任君安 证券有 限公司研 究所行 业部研 究员、二 级研究 员及高 级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、 咨询部总经理及财富管理部联席总经
理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。
(3)Jiachen Fu （付佳晨）女士，董事 ，工商 管理学士。2007年起进入金融
行业， 历任安联集团董事会事务主任、 安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始
人， 忠利保险公司内部顾问， 戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成员， 美
国克莱斯勒汽车集团 市场推广及销售部学员。 现任安联资产管理公司驻中国业务
董事兼业务拓展总监，管理董事会成员。
(4)Eugen Loeffler 先生 ， 董事， 经济与政治学博士。 1990年起进入金融 行业，
历任安联全球投资韩国公司董事总经理/ 投资主管、安联全球投资亚太区投资总
监、 安联苏黎世公司投资总监、 安联苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行
政总裁、 安联投资管理公司环球股票团队主管、 安联全球投资韩国公司主席及行
政总裁、 安联人寿韩国公司投资总监、 安联资产管理香港办事处投资总监兼主管、
安联资产管理欧洲股票研究部主管、 安联慕尼黑总部财务 部工作 （股票／长期参
与计划投资管理）。现任安联投资管理新加坡公司行政总裁/ 投资总监，负责监
督安联亚洲保险实体的投资管理事务。
(5) 汪卫杰先生， 董事， 经济学硕士， 会计师职称。 1994年起进入金融 行业，
历任君安证券有限责任公司财务部主管、 稽核部副总经理、 资金计划部副总经理、
长沙营业部总经理、 财务总部总经理、 深圳分公司总经理助理、 计划财务总部总
经理、 国泰君安证券股份有限公司计划财务总部总经理、 资产负债管理委员会专
职主任委员、 子公司管理小组主任。 现任国泰君安证券股份有限公司纪委副书记、
纪检监察室主任。
(6) 程静萍 女 士 ， 独 立 董 事 ， 高 级 经 济 师 职 称 。 历 任 上 海 市 财 政 局 副 科 长、
副处长、 处长、 局长助 理，上海 市财政 局、税 务局副局 长，上 海市计 划委员会、
上海市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、 上海市发展和改革委员会副
主任、 第十届全国人大代表、 上海市决策咨询委员会专职委员。 现任上海银行独
立董事。
(7) 王 鸿 嫔 女 士 ， 独 立 董 事 ， 法 学 士 。 历 任 台 湾 摩 根 资 产 管 理 旗 下 的 怡 富证
券投资信托有限公司副总经理、 怡富证券投资顾问公司总经理， 中国摩根资产管
理董事总经理、 上投摩根基金管理有限公司总经理。 现任上海富汇财富投资管理有限公司负责人。
(8) 胡斌先生， 独立董事， 特许金融分析师(CFA) ， 美国伊利诺伊大学(UIUC)
工 商 管 理 硕 士 （MBA ） 、 上 海 交 通 大 学 管 理 工 程 博 士 。 历 任 纽 约 银 行 梅 隆 资 产
管理公司担任Standish Mellon 量化分析师、 公 司副总裁， Coefficient Global 公司
创始人之一兼基金经理。 2007 年11月起， 担任 梅隆资产管理中国区负责人。 2010
年7 月起，于纽银梅隆 西部基金管理有限公 司 担任首席执行官（总 经 理）。现任
上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）担任总经理。
2 、监事信息：
（1 ） 王 越 先 生 ， 监事会 主 席 ， 大 专 学 历 。1975 年3 月 参 加 工 作 ， 历任 上 海
民生中学会计、 上海城市建设学院财务科副科长等职务。1993年7 月 加入原国泰
证券， 历任国泰证券国际业务部副经理、 国际业务部经理、 国际业务部副总经理
等职务，1999 年8 月公 司合并后至2000年9 月 任国泰君安证券公司 会 计部副总经
理；现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。
（2 ）Uwe Michel 先生 ，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE 亚洲业务
部主管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd. 主席及 日本全国主
管、德国慕尼黑Group OPEX 安联集团内部顾问主管。现任慕尼黑Allianz SE 业
务部H3 投资与亚洲主管。
（3 ）朱慧女士，职工 监事，经济学学士 ，历 任国泰证券有限公 司、 国泰君
安证券股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理 有 限 公 司 财 务 部 总 监 。
（4 ）刘涓女士，职工 监事，经济学学士 ，现 任国联安基金管理 有限 公司基
金事务部副总监。
3 、公司高级管理人员
（1 ）庹启斌先生，董 事长，经济学博士 。历 任华东师范大学国 际金 融系讲
师、 君安证券有限公司万航渡路营业部经理、 资产管理公司研究部经理、 香港公
司研究策划部经理、 研究发展中心主任、 经纪管理部总经理、 债券部总经理、 副
总裁， 国泰君安证券股份有限公司副总裁。 现任国联安基金管理有限公司董事长。
（2 ）谭晓雨女士，公 司总经理，经济学 硕士 ，国务院特殊津贴 专家 ，高级
经济师。 历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、 二级研究员及高级研究员；
国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、 咨询部总经理及财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公 司总经理职务。
（3 ）李柯女士，副总 经理，经济学学士 。历 任中国建设银行上 海分 行国际
业务部、 上海联合财务有限公司资金财务部副经理、 经理、 营运负责人兼内部审
计师、 公司副总经理、 国联安基金管理有限公司财务总监、 总经理助理， 现担任
国联安基金管理有限公司副总经理。
（4 ）魏东先生，副总 经理，经济学硕士 。曾 任职于平安证券有 限责 任公司
和国信证券股份有限公司；2003年1 月加盟华宝兴业基金管理有限公司， 先后担
任交易部总经理、 华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理和华宝兴业先进
成长股票型证券投资基金基金经理、 投资副总监及国 内投资部总经理职务。 2009
年6 月 加 入 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司, 先 后 担 任 总 经 理 助 理 、 投 资 总 监 的 职 务 。
2009 年9 月起， 担任国 联安德盛精选混合型证券投资基金的基金经理。 2009 年12
月至2011 年8 月 ， 兼 任 国 联 安 主 题 驱 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 。2014
年3 月起，兼任国联安 新精选灵活配置混合 型 证券投资基金的基金 经 理。现担任
国联安基金管理有限公司副总经理。
（5 ） 满黎先生， 副总经理， 研究生学历。 曾任 职于华安基金管理有限公司，
先后担任 上海分 公司高 级投资顾 问、西 安分公 司总经理 、华东 业务总 部总经理、
北京总部高级董事 总经理；2012年9 月加盟国联安基金管理有限公司， 担任市场
总监。自2012 年11 月 起，担任国联安基金管理有限公司副总经理。
（6 ） 刘轶先生, 督察长, 研究生学历。 曾任职于中国建设银行辽宁省分行、 中
国民生银行北京管理部、 中国证券监督管理委员会、 全国人民代表大会财政经济
委员会证券法修改工作小组， 并曾在南开大学等从事研究工作。2016 年6 月起担
任国联安基金管理有限公司督察长 。
4 、基金经理
薛琳，2006 年3 月至2006 年12月 在上 海红顶 金 融研究中 心公 司担任 项 目管理
工作。2006 年12 月至2008 年6月 在上 海国利 货 币有限公 司担 任债券 交 易员。2008
年6月至2010 年6 月在上 海长江养 老保险 股份有 限公司担 任债券 交易员 。2010年6
月加盟国联安基金管理有限公司， 先后担任债券交易员、 债券组合管理部基金经
理助理。 自2012年7月至2016年1 月担任 国联 安货币市 场证券 投资基 金基金经 理。
2012 年12 月至2015 年11 月任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金
基金经理 。2015年6 月 起任国联 安鑫享 灵活配 置混 合型 证券投 资基金 基金经理。2016 年3 月起任国联安鑫悦灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016 年9 月
起担任国联安鑫瑞混合 型证券投资基金基金经 理。2016 年12 月 起 担任 国 联 安 睿
智定期开放混合型证券投资基金基金经理。 2017 年3 月起担任国联安 鑫汇混合型
证券投资基金 基金经理。 2017 年3 月起担任国 联安鑫乾混合型证券投资基金 经理。
2017 年3 月起担任国联 安鑫发混合型证券投 资 基金 基金经理。2017年3 月起担任
国联安鑫隆混合型证券投资基金 基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。 投资决策委员会由公
司总经理、 主管投资的副总经理、 投资组合管理部负责人、 固定收 益业务负责人、
研究部负责人及高级基金经理1-2 人 （根据需要） 组成。 投资决策委员会成员为：
谭晓雨（总经理）投委会主席
魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席
邹新进（投资组合管理部总监）
杨子江（研究部总监）
高级基金经理1-2人（根据需要）
6 、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 中国建设银行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂
牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上 海证券交易所挂牌上市(股票代码
601939) 。
2015 年12 月末， 本集团 资产总额183,494.89 亿元人民币， 较上年增长9.59 %；
客户贷款和垫款总额 104， 851.40 亿元， 增长 10.67%； 客户存款总额 136,685.33
亿元，增长 5.96%。 净利润 2,288.86 亿元，增长 0.28%；营业收入 6,051.97 亿
元，较上年增长 6.09%; 经营收入 5,866.87 亿 元，较上年增长 5.38% ；其中，利
息净收入增长4.65% ， 净利息收益率 （NIM）2.63%。 资本充足率15.39% ， 不良贷
款率1.58% ，拨备覆盖率 150.99%。
物理与电子渠道协同发展。 总行成立了渠道与运营管理部， 全面推进渠道整
合；营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点达到 1.44 万 个，综合营
销团队达到 19,934 个、综合柜员占比达到 84%，客户可在转型网点享受便捷舒
适的 “一站式” 服务。 加快打造电子银行的主渠道建设， 有力支持物理渠道的综
合化转型， 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32%， 较上年末提高 6.29
个百分点； 个人网上银行客户、 企业网上银行客户、 手机银行客户分别增长 8.19%、
10.78%和 11.47% ；善 融商务 推出精 品移动 平 台，个 人商城 手机客 户 端“建 行善
融商城”正式上线。
转型重点业务快速发展。2015 年，累计承销非金融企业债务融资工具 5316
亿元， 承销额 市场领先 ； 资产托管业务规模 7.17 万亿元， 增长67.36% ； 托管证
券投资基金数量和新增只数均为市场第一， 成为首批香港基金内地销售代理人中
唯一一家银行代理人； 多模式现金池、 票据池、 银联单位结算卡等战略性产品市
场份额不断扩大， 现金管理品牌 “禹道” 的市场影响力持续提升； 代理中央财政
授权支付业务、 代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一， 在 同业中首家
按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。
2015 年，本 集团 各方 面良好表 现， 得到市 场 与业界广 泛认 可，建 设 银行先
后获得国内外各类荣誉总计 122 项， 并独家荣获美国 《环球金融》 杂志 “中国最佳银行” 、香港 《财资 》杂志“ 中国最 佳银行 ”及香港 《企业 财资》 杂志“中国
最佳银行” 等大奖。 本集团在英国 《银行家》 杂志 2015 年 “世界银行品牌 1000
强”中，以一级资本总额位列全球第 2；在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球
企业2000 强中位列第 2。
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保 险
资产市场 处、理 财信托 股权市场 处、QFII 托 管处、养 老金托 管处、 清算处、核
算处、 监督稽核处等 9 个职能处室， 在上海设有投资托管服务上海备份中心， 共
有员工 210 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务
进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 投资托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银 行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。 截至 2015 年末， 中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。
中国建设银行专业 高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。 中
国建设银行自 2009 年 至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国
最佳托管银行” 。
（四 ）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理 与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 投资托管业务部专门设置了监督稽
核处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监
督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 托管业务 综合系 统 —— 基金监督 子系统 ” ，严 格按照现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等 情况进 行监督 ，并定期 编写基 金投资 运作监督 报告， 报送中 国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环 节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1 ）每 工作日 按时通 过基金监 督子系 统，对 各基金投 资运作 比例控 制指标
进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2 ）收 到基金 管理人 的划款指 令后， 对涉及 各基金的 投资范 围、投 资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
四 、 相 关 服 务 机构
（一）基金份额发售机构
（1 ）直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所 ：中国( 上海) 自由 贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址： 中国( 上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人：庹启斌
客户服务电话：021-38784766 ，400-700-0365 （免长途话费）
联系人：茅斐
网址：www.vip-funds.com 或www.gtja-allianz.com
（2 ）其他销售 机构
1 ） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
联系人：虞谷云
电话：021-61616206
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
2)名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司
注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼
法人代表：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇
客户服务电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com
3)名称：上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法人代表：陈继武
电话： 021-63333389
联系人：王哲宇
客户服务电话：4006-433-389
网址：https://www.lingxianfund.com
4)名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 （入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深 圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦23A
法人代表：高锋 电话： 0755-83655588
联系人：廖苑兰
客户服务电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
5)名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
注册地址： 贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂
房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号君派大厦16 楼
法人代表：李陆军
电话： 0851-86909950
联系人：陈敏
客户服务电话：400-839-1818
网址：www.hyzhfund.com
2 ）其他 销售机构的具体名单详见 基金份额 发售公告。
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 调整或选择其他符合要求的机构销
售本基金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所 ：中国( 上海) 自由 贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
办公地址： 中国( 上海) 自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦9 楼
法定代表人： 庹启斌
联系人： 茅斐
电话：021-38992863
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所 ：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼
负责人： 俞卫锋 联系人： 陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬 、陆奇
（四）审计基金 财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所 ：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广 场 50 楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒 隆广场 50 楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
联系电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓、 张楠
五、基金的名称
本基金名称： 国联安鑫瑞混合型证券投资基金
六、基金的类型
本基金类型：混合型
七 、 基 金 的 投 资目 标
在严格控制投资风险 和保持基金资产良好流动性 的基础上， 力求实现基金资
产的长期稳定增值。
八 、 基 金 的 投 资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他中国 证监会 核准上市 的股票 ） 、债 券（包括国
债、 金融债、 企业债、 公司债、 央行票据、 中 期票据、 短期融资券、 超级短期融
资券、可 转换债 券） 、 货币市场 工具、 债券回 购、银行 存款以 及法律 法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。本基金不
直接买入可转换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资 产的 0-25% ， 债券 投资占
基金资产的比例不低于 75% ， 持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资
比例合计不低于基金资产净值的 5% 。
九 、 基 金 的 投 资策 略
1 、资产配置策略
本基金是混合型基金， 根据宏观经济发展趋势、 政策面因素、 金融市场的利
率变动和市场情绪， 综合运用定性和定量的方法， 对股票、 债券和现金类资产的
预期收益风险及相对投资价值进行评估， 确定基金资产在股票、 债券及现金类资
产等资产类别的分配比例。 在有效控制投资风险的前提下， 形成大类资产的配置
方案。
2 、债券投资策略
（1 ）久期配置：基于宏观经济趋势性变 化，自上而下的资产配置。
利用宏观经济分析模型， 确定宏观经济的周期变化， 主要是中长期的变化趋
势， 由此确定利率变动的方向和趋势。 根据不同大类资产在宏观经济周期的属性，
即货币市场顺周期、 债券市场逆周期的特点， 确定债券资产配置的基本方向和特
征。 结合货币政策、 财政政策以及债券市场资金供求分析， 为各种 稳健 收益类金
融工具进行风险评估，最终确定投资组合的久期配置。 （2 ）期限结构配置：基于数量化模型，自上而下的资产配置。
在确定组合久期后， 通过研究收益率曲线形态， 采用收益率曲线分析模型对
各期限段的风险收益情况进行评估， 对 收益率曲线各个期限的骑乘收益进行分析。
通过优化资产配置模型选择预期收益率最高的期限段进行配比组合， 从而在子弹
组合、杠铃组合和梯形组合中选择风险收益比最佳的配置方案。
子弹组合 ，即使组合的现金流尽量集中分布；
杠铃组合 ，即使组合的现金流尽量呈两极分布；
梯形组合 ，即使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。
（3 ） 债券类别配置/个券选择： 主要依据信用利差分析， 自上而下的资产配
置。
本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值， 以其历史价格关系的数量
分析为依据， 同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析， 综合分析各个品种的信
用利差变化。 在信用利差水平较高时持有金融债、 企业债、 短期融资券、 可分离
可转债等信用债券， 在信用利差水平较低时持有国债等利率债券， 从而确定整个
债券组合中各类别债券投资比例。
个券选择：基于各个投资品种具体情况，自下而上的资产配置。
个券选择应遵循如下原则：
相对价值原则： 同等风险中收益率较高的品种， 同等收益率风险较低的品种。
流动性原则：其它条件类似，选择流动性较好的品种。
3、 股票投资策略
在股票投资中， 本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法， 选择其中 经
营稳健、 具有核心竞争 优势的上市公司进行投资。 其间， 本基金也将积极关注上
市公司基本面发生改变时所带来的投资交易机会。
（1 ）定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 财务指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。
本基金考察的成长指标主要包括：主营收入增长率、净利润增长率。
本基金考察的财务指标主要包括：净资产收益率、资产负债率。
本基金考察的估值指标主要包括：市盈率、市盈率/净利增长率。
（2 ）定性分析 本基金主要通过实地调研等方法， 综合考察评估公司的 经营情况， 重点投资
具有较高进入壁垒、 在行业中具备核心优势、 经营稳健 的公司， 并坚决规避那些
公司治理混乱、 管理 效率低下的公司，以确保最大程度地规避投资风险。
（六） 投资限制
1 、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金股票 投资 占基金资产的 0-25% ， 债券投资占基金 资产的 比例不
低于 75% ；
（2 ）本基 金 持有 的现金 或到期 日在一 年以内 的政府债 券 的投 资比例 合计不
低于 基金资产净值的 5% ；
（3 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
（4 ）本基 金管理 人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10％；
（5 ）基金 财产参 与股 票发行申 购，本 基金所 申报的金 额不超 过本基 金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（6 ）本基 金进入 全国 银行间同 业市场 进行债 券回购的 资金余 额不得 超过基
金资产净值的 40% ； 债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（7 ）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（8 ）法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整 ， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从其规
定 。
基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起 6 个 月内使基 金的投 资组合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消 或调整上述限制， 如适用于本基金 ， 基金管理人 在
履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制 或按调整后的规定执行 。 2 、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外；
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 则 基金管理人在履行适
当程序后， 本基金不受上述规定的限制。
3 、关联交易原则
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或 者与其 有其他 重大利害 关系的 公司发 行的证券 或承销 期内承 销的证券，
或者从事其他重大关联交易的， 应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二
以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
十 、 业 绩 比 较 基准
沪深 300 指数收益率 ×20%+ 上证国债指数 收益率×80% 。
沪深 300 指数由专业指数提供 商“中证 指数 有限公司 ”编制和 发布 ，由从
上海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。该指数以成份
股的可自由流通股数进行加权， 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值， 具有
良好的市场代表性和市场影响力。
上证国债 指数全 称为“ 上海证券 交易所 国债指 数” ，是 以上海 证券交 易所上市的所有固定利率国债为样本， 按照国债发行量加权而成。 其编制方法借鉴了国
际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点， 并充分考虑了国内债券市场发展的
现状， 具备科学性、 合理性、 简便性和易于复制等优点。 上证国债指数可以表征
整个中国国债市场的总体表现。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 20％的沪深 300 指数 收 益率和
80 ％的上证国债指数 收 益率作为本基金的业绩比较基准， 与本基金的 投资风格基
本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果今后 法律法 规发生 变化，或 指数编 制机构 调整或停 止该等 指数的 发布，
或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩 比较基准的指数时， 基金管理人可以在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金
份额持有人大会。
十一、 风 险 收 益特 征
本基金属于混合型证券投资基金， 属于 中等预期风险、 中等 预期收益的证券
投资基金， 通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金， 低于
股票型基金。
十 二 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人 ——中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核
了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在
虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年12
月31 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的比例(%)
1 权益投 资 41,699,450.98 5.19
其中： 股票 41,699,450.98 5.19
2 固定收 益投 资 711,216,000.00 88.56
其中： 债券 711,216,000.00 88.56
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 37,508,374.09 4.67
7 其他各 项资 产 12,663,970.11 1.58
8 合计 803,087,795.18 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
2 报告期末按行业分类的 股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类 的境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
-
-
C 制造业
35,627,530.55 4.44
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
- -
E 建筑业
15,592.23 0.00
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
- - J 金融业
6,056,328.20 0.75
K 房地产 业
- -
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
41,699,450.98 5.20
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
2.2 报告期末 按行业分类 的沪港通投资股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 股票 投资 。
3 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 600519 贵州茅 台 33,000 11,026,950.00 1.37
2 600276 恒瑞医 药 200,000 9,100,000.00 1.13
3 000333 美的集 团 200,000 5,634,000.00 0.70
4 600016 民生银 行 600,000 5,448,000.00 0.68
5 000651 格力电 器 200,000 4,924,000.00 0.61
6 600887 伊利股 份 250,000 4,400,000.00 0.55
7 600909 华安证 券 39,964 501,548.20 0.06
8 601375 中原证 券 26,695 106,780.00 0.01
9 603298 杭叉集 团 3,641 88,403.48 0.01
10 603878 武进不 锈 2,000 80,000.00 0.01
4 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 3 金融债 券 407,070,000.00 50.73
其中： 政策 性金 融债 407,070,000.00 50.73
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 159,495,000.00 19.88
6 中期票 据 48,376,000.00 6.03
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 96,275,000.00 12.00
9 其他 - -
10 合计 711,216,000.00 88.64
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
5 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 160206 16 国开 06 600,000 58,464,000.00 7.29
2 150401 15 农发 01 500,000 50,260,000.00 6.26
3 150201 15 国开 01 500,000 50,230,000.00 6.26
4 150417 15 农发 17 500,000 50,090,000.00 6.24
5 011698106
16 锡产 业
SCP004
500,000 49,980,000.00 6.23
6 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允价值占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明
9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 9.2 本基金投资股指期货 的投资政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 若 本基 金投 资股 指期货 ， 本 基金 将根 据风 险管理 的原
则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、 交
易活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时， 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低投 资组 合的 整体 风险 。
法律法 规对 于基 金投 资股 指期货 的投 资策 略另 有规 定的 ， 本 基金 将按 法律 法规 的规定 执
行。
10 报告期末本基金 投资的 国债期货交易情况说 明
10.1 本期国债期货投资政 策
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。
10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本 报 告期 末未 持有 国债期 货。
10.3 本期国债期货投资评 价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货， 没有 相关 投资 评价。
11 投资组合报告附 注
11.1 本 报告 期内 ， 经 查询 上海证 券交 易所 、 深 圳证 券交易 所等 机构 公开 信息 披露平 台， 以及
经核实 托管 人提 供的 信息 ， 本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 没有 出现 被监 管部门 立案 调
查，或 在本 报告 编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
11.2 本 基金 投资 的前 十名 股票中 ，没 有投 资于 超出 基金合 同规 定备 选股 票库 之外的 股票 。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 14,477.27
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 12,649,492.84 5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 12,663,970.11
11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
流通受 限情
况说明
1 601375 中原证 券 106,780.00 0.01 新股待 上市
十 三 、 基 金 的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但
不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩不代表未来表现。 投
资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国联安鑫瑞A
国联安鑫瑞 C
基金份额
净值增长
率①
同期业绩比
较基准收益
率③ ①- ③
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ ②- ④
2016-9-9 至
2016-12-31 -0.73% 0.11% -0.84% 0.08% 0.16% -0.08%
十 四 、 基 金 的 费用 与 税 收
（一 ）基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金销售服务费；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用；
9 、账户开户费用、账户维护费用 ；
10 、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。 管理费 的计算
方法如下：
H ＝E×0.60%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
基金份额
净值增长
率①
同期业绩比
较基准收益
率③ ①- ③
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ ②- ④
2016-9-9
至
2016-12-31 -0.89% 0.11% -1.00% 0.08% 0.16% -0.08% E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计 提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一 致的财务数据， 自动在次月初前 5 个工作日内、 按照指定的
账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管 费的计
算方法如下：
H ＝E×0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计 提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月初前 5 个工作日内、 按照指定的
账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3 、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费按前一
日 C 类基金份额资产净值的 0.50% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.50% ÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日 应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提 ， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人
根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在 次月前 5 个工作日内从基金财产
中一次性划出， 由登记机构代收， 登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构等。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付日期顺延。 销售服务费专门用于基
金的销售与基金份额持有人服务等。
上述 “ （一） 基金费用 的种类中第 4 －10 项费 用” ， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三 ）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用：
1 、基金管 理人和 基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作 无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根 据相关 法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据 《中华人 民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理 办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2016 年 9 月 12 日刊登
的本基金 招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、更新了“三、基金管理人 ”部分的内容。
2 、更新了“五 、相关服务机构”部分的内容。
3 、更新了“六、基金的募集”部分的内容。
4 、更新了“七、基金合同的生效”部分的内容
5 、更新了“九、基金的投资” 部分的内容。
6 、新增了“十、基金的业绩”部分的内容。
7、新增了“二十 三、其他应披露事项”的内容。
国 联安 基金管 理有 限公司 二 〇一 七年四 月二 十二日
