华 宝 兴 业 现金 宝 货 币 市场 基 金 2017 年第1
季度报告
2017 年3 月31 日
基金管 理人： 华宝兴业基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2017 年 4 月24 日
华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2017 年 4 月 20 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2017 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 华宝兴 业现 金宝 货币
基金主 代码 240006
交易代 码 240006
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2005 年3 月 31 日
报告期 末基 金份 额总 额 3,714,819,445.04 份
投资目 标
保持本 金的 安全 性与 流动 性，追 求高 于比 较基 准的 收益
率。
投资策 略
以对宏 观经 济及 利率 走势 的判断 为基 础 ， 在 满足 组 合平均
久期 、 收 益性 以及 信用 等 级的前 提下 利用 现代 金融 分析方
法和工 具， 优化 组合 配置 效果， 实现 组合 增值 。
业绩比 较基 准 同期 7 天通 知存 款利 率（ 税后）
风险收 益特 征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 的品 种， 其
预期风 险和 预期 收益 率都 低于股 票、 债券 和混 合型 基 金 。
基金管 理人 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金的 基金 简称
华宝兴 业现 金宝
货币 A
华宝兴 业现 金宝
货币 B
华宝兴 业现 金宝 货
币 E
下属分 级基 金的 交易 代码 240006 240007 000678
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额
219,336,506.47
份
427,833,791.59
份
3,067,649,146.98
份
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2017 年 1 月 1 日 － 2017 年3 月 31 日 ）
华宝兴 业现 金宝
货币A
华宝兴 业现 金宝 货 币 B 华宝兴 业现 金宝 货 币 E
1. 本期已 实现 收益 1,679,069.21 2,896,222.46 37,581,328.64
2．本 期利 润 1,679,069.21 2,896,222.46 37,581,328.64
3．期 末基 金资 产净 值 219,336,506.47 427,833,791.59 3,067,649,146.98
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投 资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益） 扣
除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益。由 于货 币市 场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、 所述 基金 业绩 指标 不包括 持有 人认 购或 交易 基金的 各项 费用 ，计 入费 用后实 际收 益水 平要
低于所 列数 字。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
华宝兴业现金宝货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.8819% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.5490% 0.0017%
注：基 金收 益分 配是 按日 结转份 额。
华宝兴业现金宝货币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.9415% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.6086% 0.0017%
注：基 金收 益分 配是 按日 结转份 额。
华宝兴业现金宝货币 E
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.9415% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.6086% 0.0017%
注：基 金收 益分 配是 按日 结转份 额。
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
（2005 年 3 月 31 日至 2017 年 3 月 31 日）
注：1. 按照 基金 合同 的约 定， 本 基金 自基 金合 同生 效之日 起不 超过 六个 月内 完成建 仓。 截至2005
年4 月7 日 ，本 基金 已根 据基金 合同 规定 完成 建仓 ，资产 配置 比例 符合 基金 合同约 定。
2. 华 宝兴 业现 金宝E 成立于 2014 年7 月14 日 ， 本报 告中其 累计 净值 收益 率与 同期业 绩比 较基 准华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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收益率 的历 史走 势对 比图 的数据 的计 算起 始日 期 为2014 年7 月14 日。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
陈昕
固定收益
部总经 理、
本基金基
金经理 、 华
宝添益基
金经理
2011 年 11
月 15 日
- 13 年
经济学 学士 。2003 年 7 月加
入华宝 兴业 基金 管理 有限 公
司,先 后在 清算 登记 部、 交 易
部、 固定 收益 部从 事固 定收 益
产品相 关的 估值 、 交 易、 投 资
工作,2011 年 11 月 至今 任 华
宝兴业 现金 宝货 币市 场基 金
基金经 理， 2012 年6 月至2014
年 2 月 兼任 华宝 兴业 中证 短
融 50 债券 基金 基金 经理 ，
2012 年12 月 起兼 任华 宝兴 业
现金添 益交 易型 货币 市场 基
金基金 经理 。2015 年 3 月起
任固定 收益 部副 总经 理。 2016
年5 月 任固 定收 益部 总经 理。
高文庆
本基金基
金经理 、 华
宝新起点
混合基金
经理
2017 年3 月
17 日
- 7 年
硕士。2010 年5 月 加入 华 宝
兴业基 金管 理有 限公 司， 先 后
担任助 理风 险分 析师、 助理 产
品经理 、 信 用分 析师、 高级 信
用分析 师、 基 金经 理助 理等 职
务。2017 年 3 月起 任华 宝 兴
业现金 宝货 币市 场基 金、 华 宝
兴业新 起点 灵活 配置 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理。
注：1 、任 职日 期以 及离 任 日期均 以基 金公 告为 准。
2、证 券从 业含 义遵 从行 业 协会《 证券 业从 业人 员资 格管理 办法 》的 相关 规定 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，本 基金 管理 人遵守 《中 华人 民共 和国 证券法 》 、 《 中华 人民 共和 国证券 投资 基金
法》 及 其各 项实 施细 则、 《 货币市 场基 金监 督管 理办 法》 、 《 华宝 兴业 现金 宝货 币市场 基金 基金 合同 》
和其他 相关 法律 法规 的规 定、监 管部 门的 相关 规定 ，依照 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用
基金资 产， 在控 制投 资风 险的基 础上 ，为 基金 份额 持有人 谋取 最大 利益 ，没 有损害 基金 份额 持有
人利益 的行 为。 华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本报告 期内 ，基 金管 理人 通过严 格执 行投 资决 策委 员会议 事规 则、 公司 股票 库管理 制度 、中
央交易 室制 度、 防火 墙机 制、系 统中 的 公 平交 易程 序、每 日交 易日 结报 告、 定期基 金投 资绩 效评
价等机 制， 确保 所管 理的 所有投 资组 合在 授权 、研 究分析 、投 资决 策、 交易 执行、 业绩 评估 等投
资管理 活动 和环 节得 到公 平对待 。同 时， 基金 管理 人严格 遵守 法律 法规 关于 公平交 易的 相关 规定
和公司 内部 制度 要求 ，分 析了本 公司 旗下 所有 投资 组合之 间的 整体 收益 率差 异、分 投资 类别 （股
票、债 券） 的收 益率 差异 以及连 续四 个季 度期 间内 、不同 时间 窗下 同向 交易 的交易 价差 ；分 析结
果未发 现异 常情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，基 金管 理人 未发生 所有 投资 组合 参与 的交易 所公 开竞 价同 日反 向交易 成交 较少
的单边 交易 量超 过该 证券 当日成 交量 的 5% 。
本报告 期内 ，本 基金 没有 发现异 常交 易行 为。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2017 年， 央 行维 持去 年四 季度以 来 “ 稳健 中性 ” 的 货币政 策， 在一 季度 公开 市场合 计净 回 笼
1.025 万亿 ， 同 时通 过中 期借贷 便利 工 具MLF 向市 场净投 放 6070 亿。 此外， 央行分 别在 春节 前 后
以及美 联 储3 月 加息 后两 次上调 公开 市场 逆回 购 和MLF 等 货币 市场 工具 操作 利率。 利率 超预 期上
调叠加 央行 实质 从紧 的的 货币政 策， 使得 一季 度市 场资金 面整 体稳 中趋 紧， 资金价 格进 一步 抬升 ，
其中银 行 间7 天 回购 利率 中枢较 去年 四季 度上 行 20BP 至 3.08% ， 3 个月 SHIBOR 报价 也自 年初 开始
一路上 行超 过100BP 至4.3% 左右 水平 。
债市方 面， 受经 济短 期企 稳、货 币政 策趋 紧、 以及 理财新 规等 多份 监管 文件 即将出 台预 期的
冲击， 债市 在一 季度 仍延 续调整 ， 不 过跌 幅较 去年 四季度 明显 缩小 ， 以 国开 债为例 ，2017 年一季
度1 年期和 10 年期 品种 分 别上 行 37BP 和36BP ，收 益率曲 线平 坦化 上行 。
本基金 在报 告期 内延 续了 去年四 季度 谨慎 的资 产配 置思路 ，以 短期 存款 和回 购资产 为主 要投
资标的 ，以 降低 组合 的久 期风险 。此 外本 基金 安排 了一定 量的 流动 性 在3 月 底前到 期， 以应 对季
末由 于MPA 考核 可能 引发 的流动 性紧 张和 赎回 压力 ，报告 期内 整体 运行 平稳 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
现金 宝A： 本基 金报 告期 内净值 收益 率 为 0.8819% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.3329%，业
绩比较 基准 为同 期7 天通 知存款 利率 （税 后） 。 华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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现金 宝B： 本基 金报 告期 内净值 收益 率 为 0.9415% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.3329%，业
绩比较 基准 为同 期7 天通 知存款 利率 （税 后） 。
现金 宝E： 本基 金报 告期 内净值 收益 率 为 0.9415% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.3329%，业
绩比较 基准 为同 期7 天通 知存款 利率 （税 后） 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 ，本 基金 不存 在连续 二十 个工 作日 基金 份额持 有人 低于 二百 人或 基金资 产净 值低
于五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 576,973,214.19 15.47
其中： 债券 576,973,214.19 15.47
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
-
-
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
3,020,800,998.16 80.99
4 其他资 产 131,888,311.95 3.54
5 合计 3,729,662,524.30 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.35
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 11,999,862.00 0.32
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注: 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资产 净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 82
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 34
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 120 天。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 13.96
0.32
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 23.07 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 37.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 22.21 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 96.85 0.32
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期未超 过 240 天。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 69,604,365.84 1.87
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 230,041,069.73 6.19
其中： 政策 性金 融债 230,041,069.73 6.19 华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 69,797,081.12 1.88
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 207,530,697.50 5.59
8 其他 - -
9 合计 576,973,214.19 15.53
10
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 160414 16 农发 14 1,000,000 99,965,288.06 2.69
2 111711118
17 平安 银行
CD118
800,000 79,135,156.81 2.13
3 111709121
17 浦发 银行
CD121
800,000 79,132,603.61 2.13
4 120307 12 进出 07 600,000 60,035,416.91 1.62
5 011698652
16 厦 翔业
SCP013
600,000 59,864,885.37 1.61
6 179913
17 贴现 国债
13
500,000 49,699,488.96 1.34
7 111611361
16 平安
CD361
500,000 49,262,937.08 1.33
8 140433 14 农发 33 400,000 40,087,394.29 1.08
9 070208 07 国开 08 300,000 29,952,970.47 0.81
10 179910
17 贴现 国债
10
200,000 19,904,876.88 0.54
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0315%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0061%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0130%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金负偏 离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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本报告 期内 本货 币市 场基 金正偏 离度 的绝 对值 未达 到 0.5% 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1
本基金 估值 采用 摊余 成本 法，即 估值 对象 以买 入成 本列示 ，按 照票 面利 率或 商定利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 期限 内按 实际 利率 法进行 摊销 ，每 日计 提收 益。
5.9.2
现金宝 货币 基金 截 至 2017 年3 月31 日持 仓前 十名 证 券中 的 16 平安CD361 （111611361)发行
主体平 安银 行股 份有 限公 司于 2016 年 12 月 2 日收 到中国 银行 间市 场交 易商 协会的 通报 批评 和 整
改通知。因其 作为主承 销 商，对青岛海 湾集团有 限 公司未能按照 相关自律 规 则的规定及时 披露公
司重大资产无 偿划转相 关 事项，未能及 时召开持 有 人会议，给予 平安银行 通 报批评处分， 责令平
安银行 立即 纠正 违规 行为, 并针对 本次 事件 中暴 露出 的问题 进行 整改 。
现金宝 货币 基金 截 至 2017 年3 月31 日持 仓前 十名 证 券中 的 17 平安 银行CD118 （111711118)
发行主 体平 安银 行股 份有 限公司 于 2016 年 12 月 2 日收到 中国 银行 间市 场交 易商协 会的 通报 批 评
和整改通知。 因其作为 主 承销商，对青 岛海湾集 团 有限公司未能 按照相关 自 律规则的规定 及时披
露公司重大资 产无偿划 转 相关事项，未 能及时召 开 持有人会议， 给予平安 银 行通报批评处 分，责
令平安 银行 立即 纠正 违规 行为, 并针 对本 次事 件中 暴 露出的 问题 进行 整改 。
本基金管理人 通过对上述 上市公司进行 进一步了解 和分析，认为 上述处分不 会对证券的 投 资
价值构成实质 性影响， 因 此本基金管理 人对上述 证 券的投资判断 未发生改 变 。报告期内， 本基金
投资的前十名 证券的其 余 八名证券的发 行主体没 有 被监管部门立 案调查或 在 本报告编制日 前一年
内受到 公开 谴责 、处 罚的 情况。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 24,709,371.41
4 应收申 购款 107,178,940.54
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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7 其他 -
8 合计 131,888,311.95
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
华宝兴 业现 金宝
货币 A
华宝兴 业现 金宝
货币B
华宝兴 业现 金宝 货
币 E
报告期 期初 基金 份额 总额 181,548,642.74 260,534,635.86 4,159,366,737.66
报告期 期间 基金 总申 购份 额 193,035,971.98 418,474,821.90 7,571,481,432.65
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 155,248,108.25 251,175,666.17 8,663,199,023.33
报告期 期末 基金 份额 总额 219,336,506.47 427,833,791.59 3,067,649,146.98
注：总 申购 份额 含份 额级 别调整 、转 换入 份额 和红 利再投 ；总 赎回 份额 含份 额级别 调整 和转 换出
份额。
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
本报告 期基 金管 理人 未运 用固有 资金 投资 本基 金。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期内 持有基 金份额 变 化情况 报告期末 持有基 金情况
序
号
持有基金 份额比 例
达到或者 超过20%
的时间区 间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额
占比
(%)
机
构
1 20170223~20170227
506,675,857.85 585,465,374.91
530,000,000.00
562,141,232.76
15.13
产品特有 风险
报告期内 本基金 出现单 一 投资者持 有基金 份额比 例 超过 20% 的 情况。 在单一 投资者持 有基金 份额比 例 较高的情
况下， 如 该投资 者集中 赎 回， 可能 会增加 基金的 流 动性风险 。 此外， 由于基 金在遇到 大额赎 回的时 候 可能需要
变现部分 资产， 可能对 持 有资产的 价格形 成冲击 ， 增加基金 的市场 风险。 基 金管理人 将专业 审慎、 勤 勉尽责地
运作基金 资产， 加强防 范 流动性风 险、市 场风险 ， 保护持有 人利益 。
华宝兴业现金宝货币 2017 年第 1 季度报告
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§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
中国证 监会 批准 基金 设立 的文件 ；
华宝兴 业现 金宝 货币 市场 基金基 金合 同；
华宝兴 业现 金宝 货币 市场 基金招 募说 明书 ；
华宝兴 业现 金宝 货币 市场 基金托 管协 议；
基金管 理人 业务 资格 批件 、营业 执照 和公 司章 程；
基金管 理人 报告 期内 在指 定报刊 上披 露的 各种 公告 ；
基金托 管人 业务 资格 批件 和营业 执照 。
9.2 存 放地 点
以上文 件存 于基 金管 理人 及基金 托管 人办 公场 所备 投资者 查阅 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可以 通过 基金 管理 人网站 ，查 阅或 下载 基金 合同、 招募 说明 书、 托管 协议及 基金 的各
种定期 和临 时公 告。
华宝兴业基金管理有限公司
2017 年4 月24 日
