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建信基金管理有限责任公司 
 
 
建信 瑞福 添利 混合 型证 券投 资基 金 
招募 说明 书 
 
 
 
 
 
基金管理人：建信基金管理有限责任公司 
基金托管人：招商银行股份有限公司 
 
 
 
 
二零一七 年 四 月 




【 重 要 提 示】 
 
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 12 月 15 日证监许可[2016]3115
号文 注册募集。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资
价值、 市场前景和 收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资人在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的
各类风险， 包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而 形
成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回
基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风
险，本基金的特定风险等。 
本基金为 混合型基金， 其预期收益及预期风险水平低于股票型基金， 高于债
券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。 
投资有风险， 投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》
及 《基金合同》 等信息披露文件， 了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投 资
目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断本基金 是否和自身的风险承受能力
相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。



 
 
目





录 
第一部分


前言 ............................................................................................................................... 1 
第二部分


释义 ............................................................................................................................... 2 
第三部分


基金管理人 ................................................................................................................... 7 
第四部分


基金托管人 ................................................................................................................. 16 
第五部分


相关服务机构 ............................................................................................................. 22 
第六部分


基金份额的发售 ......................................................................................................... 24 
第七部分


基金合同的生效 ......................................................................................................... 28 
第八部分


基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 29 
第九部分


基金的投资 ................................................................................................................. 39 
第十部分


基金的财产 ................................................................................................................. 47 
第十一部分


基金资产估 值 ......................................................................................................... 48 
第十二部分


基金的收益 与分配 ................................................................................................. 54 
第十三部分


基金费用与 税收 ..................................................................................................... 56 
第十四部分


基金的会计 与审 计 ................................................................................................. 59 
第十五部分


基金的信息 披露 ..................................................................................................... 60 
第十六部分


风险揭示 ................................................................................................................. 66 
第十七部分


基金合同的 变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 71 
第十 八部分


《基金合同 》的内容摘要 ..................................................................................... 73 
第十九部分


《托管协议 》的内容摘要 ..................................................................................... 74 
第二十部分


对基金份额 持有人的服务 ..................................................................................... 75 
第二十一部分


招募说 明书的存放及查阅方式 ......................................................................... 78 
第二十二部分


备查文 件 ............................................................................................................. 79 
附件一： 《基 金合同》内容摘要 ................................................................................................... 80 
附件二： 《托 管协议》内容摘要 ................................................................................................... 96



1 
 
第一部分


前言 
 
《 建 信 瑞福添 利 混 合型证 券 投 资基金 招 募 说明书 》 （ 以下简 称 “ 本招募 说 明
书” ） 依据 《中华人民共和国合同法》 （以下简称 “ 《合 同法》 ” ） 、 《中华人民共和
国 证 券 投 资 基 金 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《基金法》 ” ） 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管
理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证 券投资基金销售管理办法》 （以下简称
“ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办
法》 ” ）和其他有关法律法规的规定以及《建信瑞福添利混合型证券投资基金 基
金合同》 （以下简称“基金合同”或“ 《基金合同》 ” ）编写 。 
本招募说明书阐述了 建信瑞福添利混合型证券投资基金 的投资目标、策略、
风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项， 投资人在作出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大
遗漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说 明
书所载明的资料申请募集的。 本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解
释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金当事 人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人依据基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额的
行 为 本 身即表 明 其 对基金 合 同 的承认 和 接 受，并 按 照 《基金 法 》 、基金 合 同 及 其
他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同。



2 
 
第二部分


释义 
 
在本招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指建信 瑞福添利 混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司 
3、基金托管人：指 招商银行股份有限公 司 
4 、 基 金合同 ： 指 《建信 瑞 福 添利 混 合 型 证券投 资 基 金基金 合 同 》及对 基金
合同 的任何有效修订和补充 
5 、 托 管协议 ： 指 基金管 理 人 与基金 托 管 人就本 基 金 签订之 《 建 信 瑞福 添 利
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6 、 招 募说明 书 或 本招募 说 明 书 ：指 《 建 信 瑞福 添 利 混合型 证 券 投资基 金 招
募说明书》及其定期的更新 
7 、 基 金份额 发 售 公告： 指 《 建信 瑞福添利 混合 型 证 券投资 基 金 基金份 额 发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件 、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日第 十一届 全国人民代表大会常务委员会
第 30 次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施 ， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于
修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 订 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证
券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实 施
的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会



3 
 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 （包括 颁 布 机关对 其 不 时做出 的 修 订） 及 相 关 法律法 规 规 定可以 投 资 于 在
中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、 人民币合格境外机构投资者： 指按照 《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》 （包括颁布机关对其不时做出的修订） 及相关法律法规规定，
运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
20、 投资人 、 投资者 ： 指个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者和
人 民 币 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金
的其他投资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、基 金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、 销售机构： 指建信基金管理有限责任公司以及符合 《销售办法》 和中 国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为建信基金管理有
限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构



4 
 
26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人 所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎 回、 转换、 转托管及 定期定额投资 等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户 
28、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37 、 《 业务规 则 》 ：指《 建 信 基金管 理 有 限责任 公 司 开放式 基 金 业务规 则 》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
38、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为 
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同 和招募说明书规
定的条 件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41、 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同 和基金管理人届时有效公告 
5 
 
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、 转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
43、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 
44、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总 数
加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、 基金收益： 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应 收
申购款及其他资产的价值总和 
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
51、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
52、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
53、 基金 份额类别： 指根据认购、 申购费用、 赎回费用、 销售服务费用收 取
方式的不同将 本基金份额分为不同的类别 ， 各基金份额类别分别设置代码， 并分
别计算和公告基金份额净值 
54、A 类基 金份额： 指在投资者认购、 申购基金时收取认购、 申购费用、在
赎回时收取赎回费用 而不计提销售服务费的基金份额 类别 
55、C 类基金份额： 指在投资者认购、 申购基金份额时不收取认购、 申购费 
6 
 
用而是从本类别基金资产中计提销售服务费、在 赎回时收取赎回费用的基金份额
类别 
56、 销售服务费： 指从基金资产中计提的， 用于本基金市场推广、 销售以 及
基金份额持有人服务的费用



7 
 
第三部分


基金 管理 人 
 
一、基金管理人概况 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
设立日期：2005 年 9 月 19 日 
法定代表人：许会斌 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228888 
注册资本：人民币 2 亿元 
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。 公司的股权结构如下： 中国建设银行股份有限公司，65% ； 美国 信安金融服
务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。 
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资者
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 
董事会为公司的决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公司章程的规定， 董事会行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。 
公司设监 事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 
二、主要人员情况 
1、董事会成员 
许会斌先生，董事长。自 2011 年 3 月起至现在，出任中国建设银行批发业
务总监； 自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长； 自 1994
年 5 月至 2006 年 5 月 历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经 
8 
 
理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、 总经理， 个人银行业务部总经理，
个人银行业务委员会副主任， 个人金融部总经理。 许先生是高级经 济师， 并是国
务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设银行突出贡献奖、 河南省五一劳动奖章等
奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起
任建信基金管理有限责任公司董事长。 
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长 江 商 学 院 EMBA 。 历 任 中 国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 证 券 处 副 处 长 ， 中 国 建 设 银
行总行筹资部、 零售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人银行业务部副总
经理。 
曹 伟 先 生 ，董 事 ， 现 任中 国 建 设 银行 个 人 存 款与 投 资 部 副总 经 理 。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。 
张 维 义 先 生， 董 事 ， 现任 信 安 国 际北 亚 副 总 裁。1990 年毕 业 于 伦 敦政 治 经
济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商 管
理学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司业务发
展总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资 产
管理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产 管理公司 （台湾） 首席 执
行官和执行董事。 
袁 时 奋 先 生， 董 事 ， 现任 信 安 国 际有 限 公 司 大中 华 区 首 席营 运 官 。1981 年
毕业于美国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行
资本市场部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库，
香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。 
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。 1998
年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工
作 ） 、 中国华 电 集 团公司 改 制 重组办 公 室 副处长 、 体 制改革 处 处 长、政 策 与 法 律
事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。 
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985 
9 
 
年 毕 业 于中国 人 民 大学财 政 金 融学院 ，1988 年 毕 业 于中国 人 民 银行研 究 生 部 。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员， 正大国际财务有限公司总
经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份
有限公司总经理。 
王建国先生， 独立董事， 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员， 中银保诚
退休金信 托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保
险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁 ， 美 国 友 邦 保 险( 加拿大) 有 限 公 司 总 裁 兼 首 席 行 政 员
等。1989 年获 Pacific Southern University 工 商管理硕士学位。 
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼 任
中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委员
会副主任。 
2、监事会成员 
王雪玲女士， 监事会主席。 毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人员
工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职 员； 中国建
设银行新疆区分行计划处、 信贷处、 风险处和人力部等副处长、 处长、 行长助理 、
副行长； 中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监事会
主席。 
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。 曾任
英 国 保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保 险 副 总 裁
等职务。1990 年 获 新加 坡 国 立大学 法 学 学士学 位 ， 拥有新 加 坡 、英格 兰 和 威 尔
斯以及香港地区律师从业资格。 
李亦军女士， 监事， 高级会计师， 现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学 工业会计专业学士， 2009 年获
中央财经大学会计专业硕士。 历任北京北奥有限公司， 中进会计师事务所， 中瑞
华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、 副经理，
中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理， 中国华电集团财务有
限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。 
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总经理。
1995 年 毕业 于 北 京工业 大 学 计算机 应 用 系，获 得 学 士学位 。 历 任中国 建 设 银 行 
10 
 
北京分行信息技术部， 中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、代
处长，建信基金管理公司基金运营部总监助理、副总监，信息技术部执行总监、
总监。 
刘颖女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。 1997 年毕业于中国人民大学会计
系,获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。 曾任毕马威
华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 运 营 部 高 级 经 理 。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。 
严冰女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源部副总经理。
2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会
计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历
任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理。 
3、高级管理人员 
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。 
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券
基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，一直从事
基 金 销 售管理 工 作 ，历任 市 场 营销部 副 总 监（主 持 工 作） 、 总 监 、公司 首 席 市 场
官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。 
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历任审
计部科员、 副主任科员、 团委主任科员、 重组改制办公室高级副经理、 行长办 公
室高级副经理；2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合 管 理 部总监 、 投 资管理 部 副 总监、 专 户 投资部 总 监 和首席 战 略 官；2013 年 8
月至 2015 年 7 月，任 我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经
理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建信资本管理有限责任公司董
事、总经理。 
吴曙 明先生， 副总裁， 硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易
总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行， 先后在总行营业部、 金融机构部、
机构业务部从事信贷业务和证券业务， 历任科员、 副主任科员、 主任科员、 机 构 
11 
 
业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综
合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长，2016 年 12 月 23 日起任
我公司副总裁。 
吴灵玲女士， 副总裁， 硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸
股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主
任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。
2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 
4、本基金基金经理 
李菁女士，固定收益投资部总经理，硕士。2002 年 7 月进入中国建设银行
股份有限公司基金托管部工作，从事基金托管业务，任主任科员。2005 年 9 月
进入建信基金管理有限责任公司，历任债券研究员、基金经理助理、基金经理、
资深基金经理、 投资管理部副总监、 固定收益投资部总监，2007 年 11 月 1 日至
2012 年 2 月 17 日任建信货币市场基金基金经理； 2009 年 6 月 2 日起任建信收益
增强 基金的基金经理；2011 年 6 月 16 日起任建信信用增强债券型证券投资基金
基金经理；2016 年 2 月 4 日起 任建信安心保本五号混合型证券投资基金；2016
年 6 月 8 日起任建信安心保本七号证券投资基金基金经理；2016 年 11 月 16 日
起任建信恒瑞一年定期开放债券型证券投资基金基金经理 。 
5、投资决策委员会成员 
孙志晨先生，总裁。 
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 
李菁 ，固定收益投资部总经理。 
姚锦女士，权益投资部总经理。 
许杰先生，权益投资部副总经理。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1 、 依 法募集 资 金 ，办理 或 者 委托经 中 国 证监会 认 定 的其他 机 构 代为办 理 基
金份额的发售和登记事宜；



12 
 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4 、 按 照基金 合 同 的约定 确 定 基金收 益 分 配方案 ， 及 时向基 金 份 额持有 人 分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金 管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
四、基金管理人承诺 
1 、 基 金管理 人 承 诺严格 遵 守 《基金 法 》 及相关 法 律 法规， 并 建 立健全 内 部
控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； 
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金经理承诺 
（1 ） 依照有 关 法 律、法 规 和 基金合 同 的 规定， 本 着 谨慎的 原 则 为基金 份 额
持有人谋取最大利益； 
（2 ） 不利用 职 务 之便为 自 己 及其代 理 人 、代表 人 、 受雇人 或 任 何第三 人 谋
取利益； 
（3 ） 不泄漏 在 任 职期间 知 悉 的有关 证 券 、基金 的 商 业秘密 、 尚 未依法 公 开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；



13 
 
（4 ）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 
五、基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1 ） 全面性 原 则 。内部 控 制 制度覆 盖 公 司的各 项 业 务、各 个 部 门和各 级 人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
（2 ） 独立性 原 则 。公司 设 立 独立的 督 察 长与监 察 稽 核部门 ， 并 使它们 保 持
高度的独立性与权威性。 
（3 ） 相互制 约 原 则。公 司 部 门和岗 位 的 设置权 责 分 明、相 互 牵 制，并 通 过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4 ） 有效性 原 则 。公司 的 内 部风险 控 制 工作必 须 从 实际出 发 ， 主要通 过 对
工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 
（5 ） 防火墙 原 则 。公司 的 投 资管理 、 基 金运作 、 计 算机技 术 系 统等相 关 部
门， 在物理上和制度上适当隔离。 对因业务需要知悉内幕信息的人员， 制定严格
的批准程序和监督处罚措施。 
（6 ） 适时性 原 则 。公司 内 部 风险控 制 制 度的制 定 ， 应具有 前 瞻 性，并 且 必
须随着公司经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 
2、内部控制的主要内容 
（1 ）控制环境 
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制 体系。 公司在董事会下
设 立 了 审 计 与 风 险 控 制 委 员 会 ， 负 责 对 公 司 在 经 营 管 理 和 基 金 业 务 运 作 的 合 法
性、 合规性和风险状况进行检查和评估， 对公司监察稽核制度的有效性进行评价，
监督公司的财务状况， 审计公司的财务报表， 评价公司的财务表现， 保证公司的
财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了投资决策委员会， 就基金
投资等发表专业意见及建议。 另外， 在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，
负责对公司经营管理和基金运作中的 风险进行研究， 制定相应的控制制度， 并实
行相关的风险控制措施。



14 
 
此外， 公司设有督察长， 全权负责公司的监察与稽核工作， 对公司和基金运
作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
（2 ）风险评估 
公司风险控制人员定期评估公司风险状况， 范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素， 评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 
（3 ）操作控制 
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有 分工， 但部门之间又相
互合作与制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权
分工， 各部门的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、 书面化的操作手册， 同时， 规定完备的处理手续， 保存 完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
（4 ）信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息
交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
（5 ）监督与内部稽核 
公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、
评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的执行
情况， 揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险， 及时提出改进意见， 促进公
司内部管理制度有效地执行。 监察稽核人员具有相对的独立性， 定期不定期出具
监察稽核报告。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ） 基金管 理 人 确知建 立 、 实施和 维 持 内部控 制 制 度是基 金 管 理人董 事 会 
15 
 
及管理层的责任。 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确。 
（3 ） 基金管 理 人 承诺将 根 据 市场环 境 的 变化及 公 司 的发展 不 断 完善内 部 控
制制度 。



16 
 
第四部分


基 金 托管 人 
 
一、基金托管人 概况



1、基本情况 
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 
设立日期：1987 年 4 月 8 日 
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
注册资本：252.20 亿元 
法定代表人：李建红 
行长：田惠宇 
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
电话：0755—83199084 
传真：0755—83195201 
资产托管部信息披露负责人：张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日 ，是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行， 总行设在深圳。 自成立以来， 招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：
600036 ） ， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行
了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易 （股票代码：3968）， 10 月 5 日
行使 H 股超额配售， 共发行了 24.2 亿 H 股。 截至 2016 年 9 月 30 日， 本集团 总
资产 55,639.90 亿元人民币， 高级 法下资本充足率 14.16% ， 权重法 下资本充足率
12.73% 。 
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月 ，经报中国证监会同
意， 更名为资产托管部， 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核监 察
室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 60 人。2002 年 11 月，经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一 家获得
该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为 
17 
 
托管业务资质最全的商业银行， 拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合
格境外机构投资者托管（QFII ） 、 全 国 社 会 保 障 基 金 托 管 、 保 险 资 金 托 管 、 企 业
年金基金托管等业务资格。 
招商银行确立 “因势而变、 先您所想” 的托管理念和 “财富所托、 信守承诺 ”
的托管核 心 价值，独 创 “6S 托管 银行”品 牌 体系，以 “ 保护您的 业 务、保护您
的财富” 为历史使命， 不断创新托管系统、 服务和产品： 在业内率先推出 “网 上
托 管 银 行系统 ” 、 托管业 务 综 合系统 和 “6 心” 托 管 服务标 准 ， 首家发 布 私 募 基
金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站， 成功托管国内第一只券商集合资
产管理计划、 第一只 FOF 、 第一 只信托资金计划、 第一只股权私募基金、 第一家
实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、 第一只境外银行 QDII 基金、 第一只红利
ETF 基金、 第一只 “1+N ” 基金专户理财、 第一家大小非解禁资产、 第一单 TOT
保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 
经 过 十 四 年发 展 ， 招 商银 行 资 产 托管 规 模 快 速壮 大 。2016 年 招 商 银行 加 大
高收益托管产品营销力度，截至 12 月末新增托管公募开放式基金 105 只，新 增
首发公募开放式基金托管规模 827.91 亿元。 克服国内证券市场震荡的不利形势，
托管费收入、 托管资产均创出历史新高， 实现托管费收入 44.04 亿元， 同比增长
23.48% ， 托管资产余额 10.17 万亿元， 同比增长 42.1% 。 作为公益慈善基金的首
个独立第三方托管人， 成功签约 “壹基金” 公益资金托管， 为我国公益慈善资 金
监管、 信息披露进行有益探索， 该项目荣获 2012 中国金融品牌 「金象奖」 “十 大
公益项目”奖；四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行” 。2016 年 6 月招
商银行荣膺 《财资》 “中 国最佳托管银行奖” ， 成为国内唯一 获奖项国内托管银行；
“ 托 管 通”获 得 国 内《银 行 家 》2016 中 国 金融 创 新 “十佳 金 融 产品创 新 奖 ” ；7
月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】 “最佳资产托管银行” 。 
二、 主要人员情况 
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、 吉林大学经济管理专业硕士， 高级经济师。
招商局集团有限公司董事长， 兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公 司董事长。 曾 
18 
 
任中国远洋运输 （集团） 总公司总裁助理、 总经济师、 副总裁， 招商局集团有 限
公司董事、总裁。 
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾于 2003 年 7 月
至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 
丁伟先生， 本行副行长。 大学本科毕业， 副研究员。 1996 年 12 月加入本行，
历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理， 杭州分行行长助理、 副行长， 南昌支
行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008 年 4 月
起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。



姜然女士， 招商银行资产托管部总经理， 大学本科毕业， 具有基金托管人高
级管理人员任职资格。 先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 华商银行， 中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今， 历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、 总经理助理等职。 是国内 首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管
专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优 化、 市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。 
三、 基金托管业务经营情况 
截至 2016 年 12 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 256 只开 放式基
金及其它托管资产，托管资产为 10.17 万亿元人民币。 
四、 基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法经
营、 规范运作的经营思想和经营理念； 形成科学合理的决策机制、 执行机制和监
督机制， 防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；
建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、 消除隐患 ， 保证业务稳健运行的风险控制制度，
确保托管业务信息真实、 准确、 完 整、 及时； 确保内控机制、 体制的不断改进和
各项业务制度、流程的不断完善。 
2、内部控制组织结构



19 
 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 
二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控
制。稽核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、
分行资产托管业务主管部门， 对各岗位、 各业务室、 各分部、 各项业务中的风 险
控制情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案， 跟踪整改情况。 
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原
则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 
3、内部控制原则 
（1 ） 全面性 原 则 。内部 控 制 应覆盖 各 项 业务过 程 和 操作环 节 、 覆盖所 有 室
和岗位，并由全部人员参与。 
（2 ） 审慎性 原 则 。内部 控 制 的核心 是 有 效防范 各 种 风险， 托 管 组织体 系 的
构成、 内部管理制度的建立都要以防范风险、 审慎经营为出发点， 应当体现 “ 内
控优先”的要求。 
（3 ） 独立性 原 则 。各室 、 各 岗位职 责 应 当保持 相 对 独立， 不 同 托管资 产 之
间、 托管资产和自有资产之间应当分离。 内部控制的检查、 评价部门应当独立于
内部控制的建立和执行部门， 稽核监察室应保持高度的独立性和权威性， 负责对
部门内部控制工作进行评价和检查。



（4 ） 有效性 原 则 。内部 控 制 应当具 有 高 度的权 威 性 ，任何 人 不 得拥有 不 受
内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 
（5 ） 适应性 原 则 。内部 控 制 应适应 我 行 托管业 务 风 险管理 的 需 要，并 能 随
着托管业务经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 内部控制应随着托管业务经营
战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政 策制度等外
部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 
（6 ） 防火墙 原 则 。业务 营 运 、稽核 监 察 等相关 室 ， 应当在 制 度 上和人 员 上
适当分离， 办公网和业务网分离， 部门业务网和全行业务网分离， 以达到风险防
范的目的。 
（7 ） 重要性 原 则 。内部 控 制 应当在 全 面 控制的 基 础 上，关 注 重 要托管 业 务 
20 
 
事项和高风险领域。 
（8 ） 制衡性 原 则 。内部 控 制 应当在 托 管 组织体 系 、 机构设 置 及 权责分 配 、
业务流程等方面形成相互制约、相互 监督，同时兼顾运营效率。 
（9 ） 成本效 益 原 则。内 部 控 制应当 权 衡 托管业 务 的 实施成 本 与 预期效 益 ，
以适当的成本实现有效控制。 
4、内部控制措施 
（1 ） 完善的 制 度 建设。 招 商 银行资 产 托 管部制 定 了 《招商 银 行 证券投 资 基
金托管业务管理办法》 、 《招商银行资产托管业务内控管理办法》 、 《招商银行基金
托管业务操作规程》 和等一系列规章制度， 从资产托管业务操作流程、 会计核算、
岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、
制度化、 规范化运作。 为保障托管资产安全和托管业务正常运作， 切实维护托管
业务各当事人的利益， 避 免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及
时、 准确、 有效地处理， 招商银行还制定了 《招商银行托管业务危机事件应急处
理 办 法 》 ，并 建 立 了灾难 备 份 中心， 各 种 业务数 据 能 及时在 灾 难 备份中 心 进 行 备
份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 
（2 ） 经营风 险 控 制。招 商 银 行资产 托 管 部托管 项 目 审批、 资 金 清算与 会 计
核算双人双岗、 大额资金专人跟踪、 凭证管理、 差错处理等一系列完整的操作规
程，有效地控制业务运作过程中的风险。 
（3 ） 业务信 息 风 险控制 。 招 商银行 资 产 托管部 采 用 加密方 式 传 输数据 。 数
据执行异地同步灾备， 同时， 每日 实时对托管业务数据库进行备份， 托管业务数
据每日进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 
（4 ） 客户资 料 风 险控制 。 招 商银行 资 产 托管部 对 业 务办理 过 程 中形成 的 客
户资料， 视同会计资料保管。 客户资料不得泄露， 有关人员如需调用， 须经总 经
理室成员审批，并做好调用登记。 
（5 ） 信息技 术 系 统风险 控 制 。招商 银 行 对信息 技 术 系统管 理 实 行双人 双 岗
双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和
办公网、 与全行业务网双分离制度， 与外部业务机构实行防火墙保护等， 保证信
息技术系统的安全。 
（6 ） 人力资 源 控 制。招 商 银 行资产 托 管 部通过 建 立 良好的 企 业 文化和 员 工 
21 
 
培训、 激励机制、 加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制， 有效
的进行人力资源控制。 
五、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资范围、 投资对
象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金管理人参与银行间债券市场、 基
金管理人选择存款银行、 基金资产净值计算、 基金份额净值计算、 基金费用开支
及收入确定、 基金收益分配 、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩
表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违
反 《 基金 法》 、 《运 作 办法 》 、基 金合 同 、托 管协 议 、上 述监 督 内容 的约 定 和其 他
有关法律法规的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人进行整改， 整改的时限
应符合法规允许的投资比例调整期限。 基金管理人收到通知后应及时核对确认并
以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间内， 基金托管人有权随时
对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违
规事项 未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
基 金 托 管人发 现 基 金管理 人 的 投资指 令 违 反《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》 、 基 金
合同和有关法律法规规定， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人限期改正， 如基
金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协
议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时
间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法
律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监 督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理
由， 拒绝、 阻挠对方根据托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基金托管
人应报告中国证监会。



22 
 
第五部分


相 关 服务 机 构 
 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构 
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。 
（1 ）直销柜台 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
法定代表人：许会斌 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228800 
（2 ）网上交易平台 
投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、 申购、 赎回、 定
期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。 
基金管理人网址：www.ccbfund.cn。 
2、其他销售机构



其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。 
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的其他机构销售
本基金，并及时公告。 
二、基金份额登记机构 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
法定代表人：许会斌 
联系人：郑文广 
电话：010-66228888 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所



23 
 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021- 31358666 
传真：021- 31358600 
联系人： 陆奇 
经办律师：黎明、陆奇 
四、审计基金资产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址： 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 
执行事务合伙人：李丹 
联系人：陈熹 
联系电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
经办注册会计师： 许康玮、陈熹



24 
 
第 六 部分


基 金 份额 的 发 售 
 
一、基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《基金合同 》
及其他法律法规的有关规定募集。 
本基金募集申请已经中国证监会 【2016】年【 12】月【 15】 日证监许可 【2016】
3115 号文注册。 
二、基金类型 
混合型证券投资基金 
三、基金的运作方式 
契约型开放式 
四、基金存续期间 
不定期 
五、 基金份额类别 
本基金根据认购 、 申购费用、 赎回费用、 销售服务费收取方式的不同， 将 基
金份额分为不同的类别。 在投资人认购、 申购时收取认购、 申购费用、 赎回时 收
取赎回费用而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；
在投资人认购、 申购时不收取认购、 申购费用、 赎回时收取赎回费用， 且从本 类
别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额 。 
本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金
A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类别基
金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/ 该计算日发售在外的该
类别基金份额总数。 
投资人可自行选择认购/ 申购的基金份额类别。 
六、 基金份额发售面值 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.0000 元。 
七、 发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。



25 
 
基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售时间并
及时公告。 
八、发售方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的 调整销售机构的相关公告。 
九、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、 合
格 境 外 机 构 投 资 者 和 人 民 币 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允
许购买证券投资基金的其他投资人。 
十、 认购安排 
1 、 认 购时间 ： 本 基金向 个 人 投资者 、 机 构投资 者 、 合格境 外 机 构投资 者 和
人民币合格境外机构投资者 同时发售， 具体发售时间由基金管理人根据相关法律
法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 
2 、 投 资人认 购 应 提交的 文 件 和办理 的 手 续：详 见 基 金份额 发 售 公告及 销 售
机构发布的相关公告。 
3 、 认 购原则 和 认 购限额 ： 认 购以金 额 申 请。投 资 人 认购基 金 份 额时， 需 按
销售机构规定的方式全额缴付认购款项， 投资人可以多次认购本基金份额。 其他
销售机构每个基金账户每次认购金额不得低于 10 元人民币，其他销售机构另有
规定的， 从其规定。 本基金管理人直销柜台、 网上交易平台 每个基金账户首次认
购金额不得低于 10 元人民币，单笔追加认购最低金额为 10 元人民币。 
4 、 募 集期内 ， 基 金管理 人 可 设置单 个 投 资人的 累 计 认购金 额 限 制，具 体 见
基金管理人届时发布的相关公告。 
5 、 投 资人在 募 集 期内可 以 多 次认购 基 金 份额， 但 已 受理的 认 购 申请不 允 许
撤销。 
十一 、认购费用 
募集期投资人可以多次认购本基金。 基金投资人认购本基金基金份额时收取
认购费用。 
本基金基金份额的认购费率如下表所示。 
费用种类 认购金额（M ） 认购费率



26 
 
 
A 类认购费率 
 
M ＜100 万元 0.8% 
100 万元≤元＜500 万元 0.6% 
M ≥500 万元 每笔 1000 元 
C 类认购费率 0 
基金认购费用 由认购本基金基金份额的投资人承担， 不列入基金财产。 认购
费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 
十二 、募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
十三 、基金认购份额的计算 
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金
额。A 类基金份额的认购份额计算方法为： 
（1 ）认购费用为比例费用时 
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额发售面值 
（2 ）认购费为固定金额时，计算方法为： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额发售面值 
C 类基金份额的认购份额计算方法为： 
认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/ 基金份额发售面值 
认购份额的计算保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例一：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为 5 元，则可得到的 A 类基金 份额为： 
净认购金额＝50,000/ （1＋0.8% ）＝49,603.17 元 
认购费用＝50,000－49,603.17＝396.83 元 
认购份额＝（49,603.17＋5）/1.0000＝49,608.17 份 
即：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类 基金份额，如果认购期内认购资 
27 
 
金获得的利息为 5 元，则其可得到 49,608.17 份本基金 A 类基金份额。 
 
十四、 认购申请的确认 
基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机构
确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及
认购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利， 否则， 由此产生
的投资人任何损失由投资人自行承担。 
十五 、募集资金 
基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不
得动用。 
基金募集期间的信息披露费、 会计师费、 律师费以及其他费用， 不得从基金
财产中列支。



28 
 
第 七 部分


基金合同 的 生 效 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个 月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中 国 证 监会书 面 确 认之日 起 ， 《基金 合 同 》生效 ； 否 则《基 金 合 同》不 生 效 。 基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基 金 募 集 行 为 结 束
前，任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项， 并加计同期银
行活期存款利息 ； 
3 、 如 基金募 集 失 败，基 金 管 理人、 基 金 托管人 及 销 售机构 不 得 请求报 酬 。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。



29 
 
第 八 部分


基 金 份额 的 申 购 与 赎 回 
 
一、 申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
基 金 投 资 人 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的
其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的 销售机构开通电
话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎回， 具体办
法由基金管理人另行公告。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常 交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回 或转换价格为下一开放日该
类基金份额申购、赎回 或转换的价格。 
三、申购与赎回的原则



30 
 
1 、 “ 未 知 价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 该 类 基金份
额净值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺
序赎回 。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、 赎回申请 不成
立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须在规定的时间内全额交付申购款项 。 投资人交
付申购款项， 申购成立； 登记机构确认基金份额时， 申购生效。 基金份额持有 人
递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日（包括该日）内支付赎回
款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的 确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 应在 T+2 日后 （包括该日） 到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的确认以基金登记机构的确认结果 
31 
 
为准。 对于申购 、 赎回申请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法 权利。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告并报中国证监会备案。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、 其他销售机构网点每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元人民币， 其他
销售机构另有规定的， 从其规定； 本基金管理人直销柜台每个基金账户首次最低
申购金额、单笔申购最低金额均为 10 元人民币；通过本基金管理人网上交易平
台申购本基金时，最低申购金额、定期定额投资最低金额均为 10 元人民币。 
2、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 每次赎回申请不得低于 10 份基金份
额 。 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 网 点 保 留 的 基 金 份 额 余 额 不 足
10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 
3 、 基 金管理 人 可 以规定 单 个 投资人 累 计 持有的 基 金 份额上 限 ， 具体规 定 请
参见相关公告。 
4 、 基 金管理 人 可 在法律 法 规 允许的 情 况 下，调 整 上 述规定 申 购 金额和 赎 回
份额 等数量限制。 基金管理人必须在调整实施 前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、申购费 用 
（1 ）A 类基金份额申购费用 
投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次
申购本基金。 
本基金 A 类基金份额的申购费率如下： 
费用种类 申购金额（M ） 申购费率 
 
申购费率 
M ＜100 万元 1% 
100 万元≤元＜500 万元 0.8% 
M ≥500 万元 每笔 1000 元 
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
（2 ）C 类基金份额申购费



32 
 
本基金 C 类基金份额申购费率为 0。 
2、赎回费 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 并按照持有期限的不同适
用不同的费率。 
（1 ）A 类基金份额赎回费 
本基金 A 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。 
本基金 A 类基金份额的赎回费率如下： 
费用种类 持有期限（N ） 赎回费率 
 
赎回费率 
N<7 日 1.5% 
7 日≤.＜30 日 0.75% 
30 日≤0＜180 日 0.5% 
180 日≤8＜365 日 0.1% 
N ≥365 日 0 
对于持有期少于 365 日的 A 类 基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进
入基金财产。 
（2 ）C 类基金份额赎回费 
本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有
时间越长，所适用的赎回费率越低。 
本基金 C 类基金份额的赎回费率如下： 
费用种类 持有期限（N ） 赎回费率 
C 类赎回费率 
N<30 日 0.5% 
N ≥30 日 0 
对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金
财产 。 
3 、 基 金管理 人 可 以在基 金 合 同约定 的 范 围内调 整 费 率或收 费 方 式，并 最 迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。 
4 、 基 金管理 人 可 以在不 违 反 法律法 规 规 定及基 金 合 同约定 的 情 形下根 据 市
场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动
期间， 按相关监管部门要求履行必要手续 并告知托管人 后， 基金管理人可以适当 
33 
 
调低基金申购费率 、赎回费率。 
七、 申购份额与赎回金额的计算方式 
1、申购份额的计算 
申购本基金 A 类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴
纳申购费） 。A 类基金份额的计算方式如下： 
（1 ）申购费用为比例费用时 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值 
（2 ）申购费为固定金额时，计算方法为： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额＝申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值 
C 类基金份额的的计算方式如下： 
申购份额＝申购金额/ 申购当日 C 类基金份额净值 
申购份额计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的 收
益或损失由 基金财产承担。 
例一：某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金 份额为： 
净申购金额=50,000/ （1+1.00% ）=49,504.95 元 
申购费用=50,000-49,504.95=495.05 元 
申购份额=49,504.95/1.0500=47,147.57 份 
即：投资人投资 5 万 元申购本基金 A 类基 金份额，假设申购当日的基金份
额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,147.57 份 A 类基金份额。 
例二：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日基
金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金 份额为： 
申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份 
即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基 金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。



34 
 
2、赎回金额的计算 
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的净 赎回金额
为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下： 
赎回总金额= 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 
赎回费用= 赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用 
赎回费用以人民币元为单位， 计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后
两位； 赎回总金额结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的 收
益或损失由 基金财产承担。 
例一： 某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额， 假设持有期不少于 30
天但小于 180 天，则 赎回适用费率为 0.50% ， 假设赎回当日基金份额净值为 1.1480
元，则其可得净赎回金额为： 
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元 
赎回费用＝11,480×0.50% ＝57.40 元 
净赎回金额＝11,480－57.40＝11,422.60 元 
即： 投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额， 假设赎回当日 A 类基金 份
额净值为 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。 
例二： 某投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额， 假设持有期 不少于 30
天， 则赎回适用费率为 0% ， 假 设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元， 则其
可得净赎回金额为： 
赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元 
赎回费用＝11,480×0% ＝0 元 
净赎回金额＝11,480－0＝11,480.00 元 
即：投资人赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份
额净值为 1.1480 元， 持有期大于 等于 30 天， 则可得到的净赎回金额为 11,480.00
元。 
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小 数点后第 5 位四舍五
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收
市后计算， 并在 T+1 日 （包括该日） 内公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意 ， 
35 
 
可以适当延迟计算或公告。 
八、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2 、 发 生基金 合 同 规定的 暂 停 基金资 产 估 值情况 时 ， 基金 管 理 人 可暂停 接受
投资人的申购申请。 
3 、 因 基金收 益 分 配、基 金 投 资组合 内 某 个或某 些 证 券即将 上 市 等原因 ， 使
基 金 管 理 人 认 为 短 期 内 继 续 接 受 申 购 可 能 会 影 响 或 损 害 已 有 基 金 份 额 持 有 人 的
利益。 
4 、证券 、期 货 交 易所交 易 时 间非正 常 停 市，导 致 基 金管理 人 无 法计算 当 日
基金资产净值 或者无法办理申购业务 。 
5、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6 、 基 金资产 规 模 过大， 使 基 金管理 人 无 法找到 合 适 的投资 品 种 ，或其 他 可
能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他 损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7 、 基 金管理 人 、 基金托 管 人 、基金 销 售 机构或 登 记 结算机 构 因 技术故 障 或
异常情况导致基金销售系统、 基金登记系统、 基金会计系统或证券登记结算系统
无法正常运行。 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、4、6、7、8 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂
停接受投资人的申购申请 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2 、 发 生基金 合 同 规定的 暂 停 基金资 产 估 值情况 时 ， 基金管 理 人 可暂停 接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3 、证券 、期 货 交 易所交 易 时 间非正 常 停 市，导 致 基 金管理 人 无 法计算 当 日 
36 
 
基金资产净值 或者无法办理赎回业务 。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一 且 基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎
回申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出
现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎
回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的 基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额
总数后的余额） 超过前 一开放日的基金总份额的 10% ， 即 认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ） 全额赎 回 ： 当基金 管 理 人认为 有 能 力支付 投 资 人的全 部 赎 回申请 时 ，
按正常赎回程序执行。 
（2 ） 部分延 期 赎 回：当 基 金 管理人 认 为 支付投 资 人 的赎回 申 请 有困难 或 认
为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波 动 时 ， 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 
37 
 
处理， 无优先权并以下一开放日的 该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此
类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述 巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒 介上刊登公告。 
十一 、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1 、 发 生上述 暂 停 申购或 赎 回 情况的 ， 基 金管理 人 当 日应立 即 向 中国证 监 会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊 登 基 金重新 开 放 申购或 赎 回 公告， 并 公 布最近 1 个 开放 日 的 各类基金份额净
值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日， 基金管理人应提前 1 个 工作日在指定媒介
刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开始办理申购或赎回的开放日公
告最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 
十二 、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十三 、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户， 或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。 无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基 金基金份额的投资人。



38 
 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十四 、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交 易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前在指
定媒介公告相关的业务规则， 基金份额持有人应根据基金管理人届时公告的业务
规则办理基金份额转让业务。 
十五 、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十六 、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定
额投资计划最低申购金额。 
十七 、基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额的冻结手续、
冻结方式按照登记机构的相关规定办理。 基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的
权益按照我国法律法规 、国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 
十八 、其他业务 
在相关法律法规允许的条件下， 基金登记机构可依据其业务规则， 受理基金
份额质押等业务，并收取一定的手续费用。



39 
 
第 九 部分


基 金 的投 资 
 
一、投资目标 
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过灵活的资产配置，
在股票、 债券和现金等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机会， 力求实现基
金资产的持续稳定增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股 票 （ 包含中 小 板 、创业 板 及 其他依 法 上 市的股 票 ） 、债券 （ 国 债、 金融债、央
行票据、 地方政府债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转债、 分离交易可转债 的纯
债部分 、可交 换 债 券、中 期 票 据、短 期 融 资券、 超 短 期融资 券 ） 、权证 、 股 指 期
货 、 资 产支持 证 券 、债券 回 购 、银行 存 款 、货币 市 场 工具 （含同 业存单 ） 、国债
期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证
监会的相关规定。 
本基金为混合型基金， 基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例
不超过 30% ， 每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证
金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，权证及
其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。 
三、投资策略 
（一）大类资产配置 
本基金在宏观经济分析基础上， 结合政策面、 市场资金面， 积极把握市场发
展趋势， 根据经济周期不同阶段各类资产市场表现变化情况， 对股票、 债券和现
金等大类资产投资比例进行战略配置和调整， 以规避或分散市场风险， 提高基金
风险调整后的收益。 
（二）债券投资策略 
本基金通过对国内外宏观经济态势、 利率走势、 收益率 曲线变化趋势和信用
风险变化等因素进行综合分析， 构建和调整固定收益证券投资组合， 力求获得稳 
40 
 
健的投资收益。 
1、久期配置策略 
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化， 对 GDP 、CPI 、 国际收支等
引起利率变化的相关因素进行深入的研究， 分析宏观经济运行的可能情景， 并在
此基础上判断包括财政政策、 货币政策在内的宏观经济政策取向， 对市场利率水
平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断， 结合债券市场资金供求结构及
变化趋势，确定固定收益类资产的久期配置。 
2、类属配置策略 
类属配置主要包括资产类别选择、 各类资产的适当组合以 及对资产组合的管
理 。 本 基金通 过 情 景分析 和 历 史预测 相 结 合的方 法 ， “自上 而 下 ”在债 券 一 级 市
场和二级市场， 银行间市场和交易所市场， 银行存款、 信用债、 政府债券等资 产
类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 
3、个券选择策略 
对于国债、 央行票据等非信用类债券， 本基金将根据宏观经济变量和宏观经
济政策的分析， 预测未来收益率曲线的变动趋势， 综合考虑组合流动性决定投资
品种； 对于信用类债券， 本基金将根据发行人的公司背景、 行业特性、 盈利能力 、
偿债能力、 流动性等因素， 对信用债进行信用风险评估， 积极发掘信用利差具有
相对投资机会的个券进行投资， 并采取分散化投资策略， 严格控制组合整体的违
约风险水平。 
4、可转债投资策略 
可转债兼具权益类证券与固定收益类证券的特性， 本基金一方面将对发债主
体的信用基本面进行深入挖掘以明确该可转债的债底保护， 防范信用风险， 另一
方面，还会进一步分析公司的盈利和成长能力以确定可转债中长期的上涨空间。
本基金将借鉴信用债的基本面研究， 从行业基本面、 公司的行业地位、 竞争优势、
财务稳健性、 盈利能力、 治理结构等方面进行考察， 精选财务稳健、 信用违约 风
险小的可转债进行投资。 
（三）股票投资策略 
在严格控制风险、 保持资产流动性的前提下， 本基金将适度参与股票、 权证
等权益类资产的投资，以增加基金收益。



41 
 
本基金将主要采用 “自下而上 ” 的个股选择方法， 在拟配置的行业内部通过
定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。 
（1 ） 首先， 使用定量分析的方法， 通过财务和运营数据进行企业价值评估，
初步筛选出具备优势的股票备选库。 本基金主要从盈利能力、 成长能力以及估值
水平等方面进行考量。 
①盈利能力 
本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力， 主要参考的指标包
括净资产收益率（ROE ） ，毛利率，净利率，EBITDA/主 营业务收入等。 
②成长能力 
投资方法上重视投资价值与成长潜力的平衡， 一方面利用价值投资标准筛选
低价股票， 避免市场波动时的风险和 股票价格高企的风险； 另一方面， 利用成长
性投资可分享高成长收益的机会。 本基金通过成长能力分析评估上市公司未来的
盈利增长速度，主要参考的指标包括 EPS 增 长率和主营业务收入增长率等。 
③估值水平 
本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性， 主要参考的指标包括
市盈率 （P/E） 、 市净率 （P/B ） 、 市盈增长比率 （PEG ） 、 自由现金流贴现 （FCFF，
FCFE ）和 企业价值/EBITDA 等。 
（2 ） 其次， 使 用 定性分 析 的 方法， 从 持 续成长 性 、 市场前 景 以 及公司 治 理
结构等方面对上市公司进行进一步的精选。 
①持续成长性的分析。 通过对上市公司生产、 技术、 市场、 经营状况等方 面
的深入研究，评估具有持续成长能力的上市公司。 
②在市场前景方面， 需要考量的因素包括市场的广度、 深度、 政策扶持的强
度以及上市公司利用科技创新能力取得竞争优势、 开拓市场、 进而创造利润增长
的能力。 
③公司治理结构的优劣对包括公司战略、 创新能力、 盈利能力乃至估值水平
都有至关重要的影响。 本基金将从上市公司的管理层评价、 战略定位和管理制度
体系等方面对公司治理结构进行评价。 
（四） 资产支持证券投资策略 
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS ） 、 住 房 抵 押 贷 款 支 持 
42 
 
证券（MBS ） 等 证 券 品 种 。 本 基 金 将 重 点 对 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支 持 资 产 的
构成及质量、 提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值
的因素进行分析， 并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型， 评估资产支持证
券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 
（五 ）流通受限证券投资策略 
流通受限证券包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券， 不包
括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交
易中的质押券等流通受限证券。 本基金通过分析流通受限证券的内在价值、 成长
价值、 流动性风险等方面， 充分考虑锁定期时长， 在保证本基金流动性的基础上，
精选流通受限证券。 在流通受限证券锁定期结束后， 本基金将根据对流通受限证
券投资价值的判断，结合具体的市场环境，选择适当的时机卖出。 
（六 ）国债期货投资策略 
国债期货 作为利率衍生品的一种， 有助于管理债券组合的久期、 流动性和风
险水平。 基金管理人将按照相关法律法规的规定， 以套期保值为目的， 结合对宏
观经济形势和政策趋势的判断、 对债券市场进行定性和定量分析。 本基金构建量
化分析体系， 对国债期货和现货基差、 国债期货的流动性、 波动水平、 套期保 值
的有效性等指标进行跟踪监控， 在最大限度保证基金资产安全的基础上， 力求实
现基金资产的长期稳定增值。 国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规
定。 
（七） 股指期货投资策略 
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 选择流动
性好、 交 易活跃的期货合约， 并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研判， 以
及对股指期货合约的估值定价， 与股票现货资产进行匹配， 实现多头或空头的套
期保值操作， 由此获得股票组合产生的超额收益。 本基金在运用股指期货时， 将
充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征， 对冲系统性风险以及特殊情况下的
流动性风险，以改善投资组合的风险收益特性。 
（八） 权证投资策略 
权证为本基金辅助性投资工具， 投资原则为有利于加强基金风险控制， 有利 
43 
 
于基金资产增值。 在进行权证投资时， 基金管理人将通过对权证标的证券基本面
的研究， 并结合权证定价模型寻求其合理估值水平， 根据权证的高杠杆性、 有限
损失性、 灵活性等特性， 通过限量投资、 趋势投资、 优化组合、 获利等投资策 略
进行权证投资。 基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、 流动性及风险性特征，
通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）股票投资占基金资产的比例不超过 30% ； 
（2 ） 每个交 易 日 日终在 扣 除 国债期 货 和 股指期 货 合 约需缴 纳 的 交易保 证 金
后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
（3 ） 本基 金持有一家公司发行的证券， 其市 值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ） 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 持 有 一家公 司 发 行的证 券 ， 不超过 该 证
券的 10% ； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10% ； 
（7 ） 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额， 不 得 超过上 一 交 易日基 金 资
产净值的 0.5% ； 
（8 ） 本基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券的 比 例 ，不得 超 过
基金资产净值的 10% ； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得 超
过该资产支持证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部 证券投资 基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资 标准， 应 
44 
 
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金 资 产 净 值 的 40% ， 本 基 金 在 全 国 银 行 间 同 业 市 场 中 的 债 券 回 购 最 长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金参与股指期货和国债期货交易依据下列标准建构组合： 
1 ） 在 任何交 易 日 日终， 持 有 的买入 股 指 期货合 约 价 值，不 得 超 过基金 资 产
净值的 10% ； 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金
资产净值的 15% ； 
2 ） 在 任何交 易 日 日终， 持 有 的买入 国 债 期货和 股 指 期货合 约 价 值与有 价 证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资 产支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等； 
3 ） 在 任何交 易 日 日终， 持 有 的卖出 股 指 期货合 约 价 值不得 超 过 基金持 有 的
股票总市值的 20% ； 在 任何交易日日终， 持有 的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的 30% ； 
4 ） 基 金所持 有 的 股票市 值 和 买入、 卖 出 股指期 货 合 约价值 ， 合 计（轧 差 计
算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定 ； 基金所持有的债券 （不含
到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧
差计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定 ； 
5 ） 在 任何交 易 日 内交易 （ 不 包括平 仓 ） 的股指 期 货 合约的 成 交 金额不 得 超
过上一交易日基金资产净值的 20% ； 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债
期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
（16）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（17） 本基 金投资于流通受限证券的比例不得超过基金资产净值的 20%，如
未 来 有 关 监 管 部 门 发 布 的 法 律 法 规 对 证 券 投 资 基 金 投 资 投 资 流 通 受 限 证 券 另 有
规定的，从其约定； 
（18） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资 比例限 
45 
 
制。 
除上述第 （12） 项另有约定外， 因证券、 期货 市场波动、 上市公司合并、 基
金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比
例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情
形除外 。 
基 金 管 理人应 当 自 基金合 同 生 效之日 起 6 个月 内 使 基金的 投 资 组合比 例 符
合基金合同的有关约定。 在此期间， 基金的投资范围和投资策略应 当符合基金合
同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基金合同生效之日起开
始。 
法律法规或监管部门取消 或变更 上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律 、 行政法规或监管部门取消上述 禁止行为 ， 如适用于本基金， 则本基金
投资不再受相关限制。 
五、业绩比较基准 
本基金业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率×30%+ 中 债综合全价 （总值）
指数 收益率×70% 。 
沪深 300 指数选样科学客观， 流动性高， 是目前市场上较有影响力的股票投
资业绩比较基准。 中债综合指数具广泛市场代表性， 旨在综合反映债券全市场整
体价格和投资回报情况。 基于本基金的特征， 使用上述业绩比较基准能够忠实反
映本基金的风险收益特征。



46 
 
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比 较 基 准 推 出 ， 或 者 是 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 比较 基 准 的 指 数
时， 基金管理人可以在与基金托管人协商一致， 报中国证监会备案后变更业绩比
较基准并及时公告 ，而无需召开基金份额持有人大会 。 
六、风险收益特征 
本基金为混合型基 金， 其预期收益及预期风险水平低于股票型基金， 高于债
券型基金及货币市场基金，属于 中等收益/ 风险特征的基金 。 
七、关联交易 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者 承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循 基金份
额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事 会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。 
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



47 
 
第 十 部分


基 金 的财 产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产 账 户 相 独
立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被 处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。



48 
 
第十一 部分


基 金资 产 估 值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 债券 、 权证、 股指期货合约、 国债期货合约 和银行存款
本息、应收款项、其它投资等资产 及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
交 易 所 上市的 有 价 证券（ 包 括 股票、 权 证 等） ， 以 其 估值日 在 证 券交易 所 挂
牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生 重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价
（收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ） 对在交 易 所 市场上 市 交 易或挂 牌 转 让的固 定 收 益品种 （ 法 律法规 另 有
规定的除外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 
（2 ） 对在交 易 所 市场上 市 交 易的可 转 换 债券， 按 估 值日收 盘 价 减去可 转 换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且
最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘
价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了
重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市
价，确定公允价格； 
（3 ） 交易所上市实行全价交易的债券 （可转债除外） ， 选取第三方估值机构
提供的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后） 应收利息得到的净价进行估
值。 
（4 ） 对在交 易 所 市场挂 牌 转 让的资 产 支 持证券 ， 采 用估值 技 术 确定公 允 价 
49 
 
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（5 ） 对在交 易 所 市场发 行 未 上市或 未 挂 牌转让 的 固 定收益 品 种 ，采用 估 值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ） 银行间 市 场 交易的 固 定 收益品 种 ， 选取第 三 方 估值机 构 提 供的相 应 品
种当日 的估值净价进行估值； 
（2 ） 对银行 间 市 场未上 市 ， 且第三 方 估 值机构 未 提 供估值 价 格 的固定 收 益
品种，按成本估值。 
4、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ） 送股、 转 增 股、配 股 和 公开增 发 的 新股， 按 估 值日在 证 券 交易所 挂 牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值 ； 
（2 ） 首次公 开 发 行未上 市 的 股票和 权 证 ，采用 估 值 技术确 定 公 允价值 ， 在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3 ） 首次公 开 发 行有明 确 锁 定期的 股 票 ，同一 股 票 在交易 所 上 市后， 按 交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
5 、 同 一债券 同 时 在两个 或 两 个以上 市 场 交易的 ， 按 债券所 处 的 市场分 别 估
值。 
6、 本基金投资国债期货、 股指期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值，
估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交
易日结算价估值。 
7、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
8 、 如 有确凿 证 据 表明按 上 述 方法进 行 估 值不能 客 观 反映其 公 允 价值的 ，基
金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 方 法 估
值。 
9 、 相 关法律 法 规 以及监 管 部 门有强 制 规 定的， 从 其 规定。 如 有 新增事 项 ，
按国家最新规定估值 。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知 
50 
 
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计 主责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的
会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分 讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1 、 各类 基金 份 额 净值是 按 照 每个工 作 日 闭市后 ， 各 类别 基 金 资 产净值 除 以
当日 该类别 基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍
五入 ，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人 每个工作日计算基金资产净值及 各类基金份额净值， 并按规定公
告。 
2 、 基 金管理 人 应 每个工 作 日 对基金 资 产 估值。 但 基 金管理 人 根 据法律 法 规
或基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类 基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人 按规定 对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内 （含第 4 位） 发生估值 错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同 的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “ 受损方” ） 的直接损失按下述
“ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ） 估值错 误 已 发生， 但 尚 未给当 事 人 造成损 失 时 ，估值 错 误 责任方 应 及 
51 
 
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时 间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ） 因估值 错 误 而获得 不 当 得利的 当 事 人负有 及 时 返还不 当 得 利的义 务 。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或 不 全 部 返 还 不 当 得 利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失 （ “ 受 损 方 ” ） ， 则 估 值 错 误 责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得 不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ） 查明估 值 错 误发生 的 原 因，列 明 所 有的当 事 人 ，并根 据 估 值错误 发 生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ） 根据估 值 错 误处理 原 则 或当事 人 协 商的方 法 对 因估值 错 误 造成的 损 失
进行评估； 
（3 ） 根据估 值 错 误处理 原 则 或当事 人 协 商的方 法 由 估值错 误 的 责任方 进 行
更正和赔偿损失； 
（4 ） 根据估 值 错 误处理 的 方 法，需 要 修 改基金 登 记 机构交 易 数 据的， 由 基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ） 基金份 额 净 值计算 出 现 错误时 ， 基 金管理 人 应 当立即 予 以 纠正， 通 报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。



52 
 
（2 ）错误 偏差达到基 金份额净值 的 0.25% 时，基金管理 人应当通报 基金 托
管人并报中 国证监会备 案；错误偏 差达到基金 份额净值 的 0.5% 时，基金管理 人
应当公告。 
（3 ） 当基金 份 额 净值计 算 差 错给基 金 和 基金份 额 持 有人造 成 损 失需要 进 行
赔偿时， 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认
后按以下条款进行赔偿： 
①本基金的基金会计主 责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问
题， 如经双方在平等基础上充分讨论后， 尚不能达成一致时， 按基金管理人的建
议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失， 由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公 告， 由此
给基金份额持有人造成损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 基金管理人与基金托管人按照过错
程度各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计
算和核对， 尚不能达成一致时， 为避免不能按时公布基金份额净值的情形， 以基
金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失， 由基
金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额 持有人和基金财产的损失， 由
基金管理人负责赔付。



前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1 、 基 金投资 所 涉 及的证 券 、 期货 交 易 市 场遇法 定 节 假日或 因 其 他原因 暂 停
营业时； 
2 、 因 不可抗 力 或 其他情形致 使基金 管 理 人、基 金 托 管人无 法 准 确评估 基 金
资产价值时； 
3、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责 
53 
 
计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当
日的基金资产净值和 各类基金份额净值 并发送给基金托管人。 基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人 按规定对基金净值予以公
布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理 。 
2 、由于 不可 抗 力 ，或 证 券 交 易所、 期 货 交易所 、 登 记结算 公 司 发送的 数 据
错误 等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进
行检查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和
基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的
措施减轻或消除由此造成的影响。



54 
 
第十 二 部分


基 金的 收 益 与 分 配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次，若本基金 A 类和 C 类基金份额 净值均连续 10 个工 作日不低于 1.15 元 ，且
第 10 个工作日的基金可供分配利润大于零时，则本基金将以该日为基金收益分
配基准日进行收益分配，但本基金两次收益分配基准日间的间隔不得低于 30 个
工作日， 每份基金份额每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金
份额可供分配利润的 90% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2 、 本 基金收 益 分 配方式 分 两 种：现 金 分 红与红 利 再 投资， 投 资 人可选 择 现
金红利或将现金红利自动转为 该类别 基金份额进行再投资； 若投资人不选择， 本
基金默认的收益分配方式是现金分红 ；基金份额持有 人可对 A 类和 C 类基金份
额分别选择不同的分红方式 ； 同一投资人持有的同一类别的基金份额只能选择一
种分红方式， 如投资人在不同销售机构选择的分红方式不同， 则基金份额登记机
构将以投资人最后一次选择的分红方式为准； 
3 、 基 金收益 分 配 后基金 份 额 净值不 能 低 于面值 ， 即 基金收 益 分 配基准 日 的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分 配金额后不能低于面值 ； 
4、 由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服
务费， 各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同， 本基金同一基金份额类别
内的每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益 
55 
 
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作
日内在指定媒介公告并报中国证监会 备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。 当投
资人的现金红利小于一定金额， 不足 以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 该类别基金份额。 红利再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。



56 
 
第十 三 部分


基 金费 用 与 税 收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C 类基金份额的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、 基金的相关账户的开户及维护费用； 
8、基金的证券 、期货交易费用； 
9、基金的银行汇划费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.80%÷ 当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人与基
金托管人核对一致后， 基金托管人 依据与基金管理人约定的方式 于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇 法定节假日、 休息日或
不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天 数



57 
 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计 提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人与基
金托管人核对一致后， 基金托管人 依据与基金管理人约定的方式 于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管 人。 若遇法定节假日、 休息日或
不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延 。 
3、C 类基金份额的销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.60% 。销售服务费计算方法如下： 
H ＝E ×0.60% ÷当年天数 
H 为 C 类 基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C 类基 金份额前一日基金资产净值 
基金销售服务费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人
与基金托管人核对一致后， 基金托管人 依据与基金管理人约定的方式 于次月首日
起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构 ， 经登记机构分别支付给各
个基金销售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，
支付日期顺延 。 
4、上述 “ 一、基金费用的种类” 中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 
58 
 
行。 
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。



59 
 
第十 四 部分


基 金的 会 计 与 审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计主责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会 计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6 、 基 金管理 人 及 基金托 管 人 各自保 留 完 整的会 计 账 目、凭 证 并 进行日 常 的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、 基 金托管 人 每 月与基 金 管 理人就 基 金 的会计 核 算 、报表 编 制 等进行 核 对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1 、 基 金管理 人 聘 请与基 金 管 理人、 基 金 托管人 相 互 独立的 具 有 证券从 业 资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、 基 金管理 人 认 为有充 足 理 由更换 会 计 师事务 所 ， 须通报 基 金 托管人 。 更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。



60 
 
第十 五 部分


基 金的 信 息 披 露 
 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》 及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的披露方式、 登载媒
介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 自 然 人 、 法 人 和 其 他 组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应 予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称“ 网站” ） 等媒介披露， 并保证基金投资人能够按照 《基金合同》 约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括：



61 
 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
人重大利益的事项的法律文件。 
2 、 基 金招募 说 明 书应当 最 大 限度地 披 露 影响基 金 投 资人决 策 的 全部事 项 ，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息 披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3 、 基 金托管 协 议 是界定 基 金 托管人 和 基 金管理 人 在 基金财 产 保 管及基 金 运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募 集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将 基 金 招募说 明 书 、 《基 金 合 同》摘 要 登 载在指 定 媒 介上； 基 金 管理人 、 基 金 托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的 各类基金份额净
值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各
类基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产 
62 
 
净值、 各类 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基 金 管 理人应 当 在 《基金 合 同 》 、招 募 说 明书等 信 息 披露文 件 上 载明基 金 份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购费率 和赎回费率， 并保证投资人能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上， 将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派 出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；



63 
 
7、基金募集期延长； 
8 、 基 金管理 人 的 董事长 、 总 经理及 其 他 高级管 理 人 员、基 金 经 理和基 金 托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理业务、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十； 
11 、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、 管理费、 托管费、 销售服务费 等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 调整基金份额类别设置； 
27、 中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立 即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。



64 
 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）投资 流通受限证券的相关公告 
基金管理人在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证监会指
定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值， 以及总 成
本和账面价值占基金资产净值的比例、 锁定期等信息。 对于非公开发行股票以外
的流通受限证券，根据相关法律法规以及监管要求进行相关披露。 
（十一）投资资产支持证券的相关公告 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证 券 市 值 占 基 金 净 资 产 的 比 例 和 报 告 期 末 按 市 值 占 基 金 净 资 产 比 例 大 小 排 序 的
前 10 名资产支持证券明细。 
（十二）投资股指期货 的相关公告 
基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书
（更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况 、
风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险 的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标等。 
（十三）投资国债期货 的相关公告 
基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书
（更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况 、
风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标等。 
（十 四）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约 
65 
 
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒 介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业 机 构 ，应当 制 作 工作底 稿 ， 并将相 关 档 案至少 保 存 到《基 金 合 同》终 止 后 10
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披 露基金相关信
息： 
1、 不可抗力； 
2、 发生暂停估值的情形； 
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。



66 
 
第十六部分


风 险揭 示 
 
证 券 投 资基金 （ 以 下简称 “ 基 金” ） 是 一 种长期 投 资 工具， 其 主 要功能 是 分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 既包括市场风险， 也包括基金自
身的管理风险、 技术风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险， 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时， 投资
人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投 资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 
投资人应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件， 了解 基
金的风险 收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况 等
判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期
定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 、 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方
式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩及其净值高低并不预示
其未来业绩表现， 基金管理人管 理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的
保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出投资决策后 ，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎
回基金，基金 销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。 
本基金在认购期内按 1.000 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。 投资
人按 1.000 元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.000 元， 
67 
 
从而遭受损失的风险。 
投资于本基金的主要风险包括： 
（一）市场风险 
证券市场价格因受经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度等各种因素的
影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括： 
1、政策风险 
货币政策、 财政政策、 产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证
券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。 
2、经济周期风险 
经济运行具有周期性的特点， 经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券
的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动， 同时也影响
到证券市 场资金供求状况， 以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。 上述变化
将直接影响证券价格和本基金的收益。 
4、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素影响， 如市场、 技术、 竞 争、 管理、 财务等
都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。 
5、购买力风险 
基金收益的一部分将通过现金形式来分配， 而现金的购买力可能因为通货膨
胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。 
（二）信用风险 
指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息，导致基金财产损失。 
（三）债券收益率曲线变 动风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险， 单一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
（四）再投资风险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这 
68 
 
与利率上升所带来的价格风险 （即前面所提到的利率风险） 互为消长。 具体为当
利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时， 将获得
较少的收益率。 
（五）流动性风险 
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、 赎回等因素对基金造成的流动性
影响。 在基金交易过程中， 可能会发生巨额赎回的情形。 巨额赎回可能会产生基
金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 
（六）管理风险 
在基金管理运作过程中， 可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有
误、 获取的信息不全等影响基金的收益水平。 基金管理人和基金托管人的管理水
平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。 
（七）操作或技术风险 
指相关当事人在业务各环节操作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违反操作规程等 引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺
诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。 这种技术风险可
能来自基金管理公司、 登记机构、 销售机构、 证券交易所、 证券登记结算机构 等
等。 
（八）合规性风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。 
（九）人才流失风险 
基金管理人主要业务人员的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性，
并可能对基金运作产生影响。 
（十）本基金特有的投资风险 
本基金为混合型基金， 资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。 在
类 别 资 产 配 置 中 可 能 会 由 于 市 场 环 境 等 因 素 的 影 响 ， 导 致 资 产 配 置 偏 离 优 化 水
平，为组合绩效带来风险。



69 
 
本基金投资于股指期货。 投资于股指期货需承受市场风险、 信用风险、 流动
性风险、 操作风险和法律风险等。 由于股指期货通常具有杠杆效应， 价格波动比
标的工具更为剧烈， 有时候比投资标的资产要承担更高的风险。 并且由于股指期
货定价复杂， 不适当的估值 有可能使基金资产面临损失风险。 股指期货采用保证
金交易制度， 由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时， 股价指数微小的
变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，
如果没有在规定的时间内补足保证金， 按规定将被强制平仓， 可能给投资带来损
失。 
本基金投资于国债期货， 国债期货市场的风险类型较为复杂， 涉及面广， 主
要包括： 利率波动原因造成的市场价格风险、 宏观因素和政策因素变化而引起的
系统风险、 市场和资金流动性原因引起的流动性风险、 交易制度不完善而引发的
制度性风险等 。 
本基金投资资产支持证券， 资产支持证券是一种债券性质的金融工具。 资产
支持证券具有一定的价格波动风险、 流动性风险、 信用风险等风险。 本公司将本
着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资， 请基金份额持有人关注包括投
资资产支持证券可能导致的基金净值波动、 流动性风险和信用风险在内的各项风
险。 
本基金投资于非公开发行股票等流通受限证券。 流通受限证券指由 《上市公
司证券发行管理办法》 规范的非公开发行股票、 公开发行股票网下配售部分等在
发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，具有一定的流动性风险、法律风险、
道德风险和操作风险等各种风险。 本公司将制订严格的投资 决策流程和风险控制
制度及相关流动性风险处置预案。 请基金份额持有人关注包括投资流通受限证可
能导致的流动性风险、法律风险、道德风险和操作风险在内的各项风险。 
（十一）其他风险 
（1 ） 在符合 本 基 金投资 理 念 的新型 投 资 工具出 现 和 发展后 ， 如 果投资 于 这
些工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
（2 ）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
（3 ） 因基金 业 务 快速发 展 而 在制度 建 设 、人员 配 备 、内控 制 度 建立等 方 面
不完善而产生的风险；



70 
 
（4 ）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
（5 ）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
（6 ） 战争、 自 然 灾害等 不 可 抗力可 能 导 致基金 资 产 的损失 ， 影 响基金 收 益
水平，从而带来风险； 
（7 ）其他意外导致的风险。



71 
 
 
第十七 部分


基 金合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1 、 变 更基金 合 同 涉及法 律 法 规规定 或 基 金合同 约 定 应经基 金 份 额持有 人 大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2 、 关 于《基 金 合 同》变 更 的 基金份 额 持 有人大 会 决 议 自通 过 之 日起生 效 ，
并自 决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《 基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、 基 金财产 清 算 小组组 成 ： 基金财 产 清 算小组 成 员 由基金 管 理 人、基 金 托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
在基金财产清算过程中， 基金管理人和基金托管人应各自履行职责， 继续忠
实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人
的合法权益。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配 。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



72 
 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ） 聘请会 计 师 事务所 对 清 算报告 进 行 外部审 计 ， 聘请律 师 事 务所对 清 算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公 告 于 基金财 产 清 算报告 报 中 国证监 会 备 案后 5 个 工作 日 内 由基金 财 产 清算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有
规定的从其规定 。



73 
 
第 十八部分


《 基金 合 同 》 的 内 容 摘 要 
 
《基金合同》的内容摘要见附件一。



74 
 
第 十九部分


《 托管 协 议 》 的 内 容 摘 要 
 
托管协议的内容摘要见附件二。



75 
 
第二十部分


对 基金 份 额 持 有 人 的 服 务 
 
基金管理人秉承 “基金份额持有人利益重于泰山” 的经营宗旨， 不断完善客
户服务体系。 基金管理人承诺为客户提供以下服务， 并将随着业务发展和客户需
求的变化， 积极增加服务内容， 努力提高服务品质， 为客户提供专业、 便捷、 周
到的全方位服务。 
一、客户服务电话：400-81-95533 （免长途通话费用） 、010-66228000 
1、自助语音服务 
客户服务中心提供每周 7 天，每 天 24 小时 的自动语音服务，内容包括：基
金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。 
2、人工咨询服务 
客户服务中心提供每周一至每周五， 上午 9： 00～11 ： 30 ， 下午 13： 00～17：
00 的人工电话咨询服务。 
3、客户留言服务 
投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心，
客服中心将在两个工作日内给予回复。 
二、账户确认书寄送服务 
对于准确完整地预留了地址及邮编的投资人， 基金管理人将于投资人开户确
认后，在 15 个工作日内安排寄出。 
三、订制对账单服务 
投资人可以通过基金管理人客户服务电话、 电子邮箱、 传真、 信件等方式订
制对账单服务。 基金管理人在准确获得投资人邮寄地址、 手机号码及电子邮箱的
前提下，将为已订制账单服务的投资人提供电子邮件、短信和纸质对账单： 
1、电子邮件对账单 
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化
的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、
期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每月度结束后 10 个工作日内向每位
预 留 了 有 效 电 子 邮 箱 并 成 功 订 制 电 子 对 账 单 服 务 的 基 金 份 额 持 有 人 发 送 电 子 对
账单。



76 
 
2、短信 对账单 
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化
的账单形式。 短信对账单的内容包括但不限于： 期末基金余额、 期末份额市值等。
基金管理人在每月度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定
制短信对账单服务的基金份额持有人发送短信对账单。 
3、纸质对账单 
纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形式。 纸
质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、
分红信息等。基金管理人在每季度或年度结束后的 15 个工作日内向预留了准确
邮寄地址并成功订制纸质对账 单服务的基金份额持有人寄送纸质对账单。 
4、对账单补寄 
投资人提出补寄需求后， 基金管理人 将于 15 个工作日内安排寄出。 
四、网站服务（www.ccbfund.cn） 
1 、 信 息查询 ： 客 户可通 过 网 站查询 基 金 净值、 产 品 信息、 建 信 资讯、 公 司
动态及相关信息等。 
2 、 账 户查询 ： 投 资人可 通 过 网上“ 账 户 查询” 服 务 查询账 户 信 息，查 询 内
容包括份额查询、 交易查询、 分红查询、 分红方式查询等； 同时投资人还可通 过
“账户查询修改” 、 “查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。 
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。 
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。 
6 、 常 见问题 ： 汇 集了客 户 经 常咨询 的 一 些热点 问 题 ，帮助 客 户 更好地 了 解
基金基础知识及相关业务规则。 
7 、 客 户留言 ： 通 过网上 客 户 留言服 务 ， 可将投 资 人 的疑问 、 建 议及联 系 方
式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 
五、短信服务 
若 投 资 人准确 完 整 地预留 了 手 机号码 （ 小 灵通用 户 除 外） ， 可 获 得免费 手 机
短信服务， 包括产品信息、 基金分红提示、 公司最新公告等。 未预留手机号码 的
投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定 制此项服务。



77 
 
六、密码解锁/ 重置服务 
为保证投资人账户信息安全， 当拨打客服电话或登陆基金管理人网站查询个
人账户信息， 输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。 此时可致电客服电话
转人工办理查询密码的解锁或重置。 
七、客户建议、投诉处理 
投资人可以通过网站客户留言、 客服中心自动语音留言、 客服中心人工坐席、
书信、 传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉， 客服中心将在两个工作日
内给予回复。 
八 、 如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了本招募说 明书。



78 
 
第二十一部分


招募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式 
 
本招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的住所， 投资人可
在办公时间免费查阅， 也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。 投资
人按上述方式所获得的文件或其复印件。 基金管理人和基金托管人应保证文本的
内容与所公告的内容完全一致。



79 
 
第二十二部分


备查 文 件 
 
1、中国证监会准予 建信瑞福添利混合型 证券投资基金募集注册的文件 
2、《 建信瑞福添利混合型证券投资基金基金合同》 
3、《 建信瑞福添利混合型证券投资基金托管协议》 
4、关于申请募集注册 建信瑞福添利混合型 证券投资基金之法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、中国证监会要求的其他文件 
存放地点：基金管理人、基金托管人处。 
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 




80 
 
附件一：《基金合同》内容摘要 
一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一 ）基金管理人的权利与义务 
1 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 ， 基金管 理 人 的权利 包 括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ） 自《基 金 合 同》生 效 之 日起， 根 据 法律法 规 和 《基金 合 同 》独立 运 用
并管理基金财产； 
（3 ） 依照《 基 金 合同》 收 取 基金管 理 费 以及法 律 法 规规定 或 中 国证监 会 批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ） 依据《 基 金 合同》 及 有 关法律 规 定 监督基 金 托 管人， 如 认 为基金 托 管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ） 选择、 更 换 基金销 售 机 构，对 基 金 销售机 构 的 相关行 为 进 行监督 和 处
理； 
（9 ） 担任或 委 托 其他符 合 条 件的机 构 担 任基金 登 记 机构办 理 基 金登记 业 务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券 、 期 货 经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；


 
81 
 
（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户 等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 ， 基金管 理 人 的义务 包 括
但不限于： 
（1 ） 依法募 集 资金 ，办 理 或 者委托 经 中 国证监 会 认 定的其 他 机 构代为 办 理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ） 自《基 金 合 同》生 效 之 日起， 以 诚 实信用 、 谨 慎勤勉 的 原 则管理 和 运
用基金财产； 
（4 ） 配备足 够 的 具有专 业 资 格的人 员 进 行基金 投 资 分析、 决 策 ，以专 业 化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ） 建立健 全 内 部风险 控 制 、监察 与 稽 核、财 务 管 理及人 事 管 理等制 度 ，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《 基 金法》 、 《 基金 合同 》 及 其他有 关 规 定外， 不 得 利用基 金 财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ） 采取适 当 合 理的措 施 使 计算基 金 份 额认购 、 申 购、赎 回 和 注销价 格 的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格 按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露 ； 
（13 ） 按 《 基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有 
82 
 
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人 大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管 理 人 在募集 期 间 未能达 到 基 金的备 案 条 件， 《 基 金 合同》 不 能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购 人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务



83 
 
1 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 ， 基金托 管 人 的权利 包 括
但不限于： 
（1 ） 自《基 金 合 同》生 效 之 日起， 依 法 律法规 和 《 基金合 同 》 的规定 安 全
保管基金财产； 
（2 ） 依《基 金 合 同》约 定 获 得基金 托 管 费以及 法 律 法规规 定 或 监管部 门 批
准的其他费用； 
（3 ） 监督基 金 管 理人对 本 基 金的投 资 运 作，如 发 现 基金管 理 人 有违反 《 基
金合同》 及国 家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设 资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 ， 基金托 管 人 的义务 包 括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ） 设立专 门 的 基金托 管 部 门，具 有 符 合要求 的 营 业场所 ， 配 备足够 的 、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ） 建立健 全 内 部风险 控 制 、监察 与 稽 核、财 务 管 理及人 事 管 理等制 度 ，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《 基 金法》 、 《 基金 合同 》 、 《托 管协 议 》 及其他 有 关 规定外 ， 不
得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委 托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 等投资所需账户， 按照 《基
金合同》 及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；



84 
 
（7 ） 保守基 金 商 业秘密 ， 除 《基金 法 》 、 《 基金 合 同 》及其 他 有 关规定 另 有
规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露 ， 因审计、 法律等 外
部专业顾问提供的情况除外 ； 
（8 ） 复核、 审 查 基金管 理 人 计算的 基 金 资产净 值 、 基金份 额 申 购、赎 回 价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说 明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规
定进行； 如果基金管理人有未执行 《基金合同》 及 《托管协议》 规定的行为， 还
应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上，法律法规另有规定的从其规定； 
（12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核 对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有 人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召 开基金份额持有人大会； 
（16 ） 按照法律法规和 《基金合同》 及 《托管 协议》 的规定监督基金管理人
的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 及 《托管协议》 导致基金财产损失时， 应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有 人 
85 
 
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三） 基金份额持有人的权利与义务 
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受，
基金投资人自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额 持有人和 《 基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《 基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一 类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 ， 基金份 额 持 有人的 权 利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ） 出席或 者 委 派代表 出 席 基金份 额 持 有人大 会 ， 对基金 份 额 持 有人 大 会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ） 对基金 管 理 人、基 金 托 管人、 基 金 服务机 构 损 害其合 法 权 益的行 为 依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、 根 据《基 金 法 》 、 《运 作 办 法》及 其 他 有关规 定 ， 基金份 额 持 有人的 义 务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ） 了解所 投 资 基金产 品 ， 了解自 身 风 险承受 能 力 ， 自主 判 断 基金的 投 资
价值，自主做出投资决策 ，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；



86 
 
（5 ） 在其持 有 的 基金份 额 范 围内， 承 担 基金亏 损 或 者《基 金 合 同》终 止 的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会未设立日常机构。 
（一） 召开事由 
1 、 当 出现或 需 要 决定下 列 事 由之一 的 ， 应当召 开 基 金份额 持 有 人大会 ， 法
律法规和中国证监会另有规定的除外 ： 
（1 ）终止《基金合同》 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；



87 
 
（13 ） 法律法 规 、 《基金 合 同 》或中 国 证 监会规 定 的 其他应 当 召 开基金 份 额
持有人大会的事项。 
2 、 以 下情况 可 由 基金管 理 人 和基金 托 管 人协商 后 修 改，不 需 召 开基金 份 额
持有人大会： 
（1 ）调低销售服务费； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ） 在法律 法 规 和《基 金 合 同》规 定 的 范围内 且 在 不影响 现 有 基金份 额 持
有人利益的前提下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率 、 销售服务费 或变更收
费方式，调整基金份额类别的设置； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ） 对《基 金 合 同》的 修 改 对基金 份 额 持有人 利 益 无实质 性 不 利影响 或 修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6 ） 基金管 理 人 、销售 机 构 、登记 机 构 在法律 法 规 和《基 金 合 同》规 定 的
范围内调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管等业务的规
则； 
（7 ） 按照法 律 法 规和《 基 金 合同》 规 定 不需召 开 基 金份额 持 有 人大会 的 以
外的其他情形。 
（二） 会议召集人及召集方式 
1、 本基金基金份额持有人大会不设日常机构； 
2 、 除 法律法 规 规 定或《 基 金 合同》 另 有 约定外 ， 基 金份额 持 有 人大会 由 基
金管理人召集； 
3、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
4 、 基 金托管 人 认 为有必 要 召 开基金 份 额 持有人 大 会 的，应 当 向 基金管 理 人
提出书面提议。基金管理人应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起
60 日 内 召开 ； 基 金管理 人 决 定不召 集 ， 基金托 管 人 仍认为 有 必 要召开 的 ， 应 当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合； 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书面要 
88 
 
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理 人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金
托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议
的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面
决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
6、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单 独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰 ； 
7 、 基 金份额 持 有 人会议 的 召 集人负 责 选 择确定 开 会 时间、 地 点 、方式 和 权
益登记日。 
（三） 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ） 授权委 托 证 明的内 容 要 求（包 括 但 不限于 代 理 人身份 ， 代 理权限 和 代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2 、 采 取通讯 开 会 方式并 进 行 表决的 情 况 下，由 会 议 召集人 决 定 在会议 通 知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



89 
 
3 、 如 召集人 为 基 金管理 人 ， 还应另 行 书 面通知 基 金 托管人 到 指 定地点 对 表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四） 基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规、 监管
机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集 人确定。 
1 、 现 场开会 。 由 基金份 额 持 有人本 人 出 席或以 代 理 投票授 权 委 托证明 委 派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ） 亲自出 席 会 议者持 有 基 金份额 的 凭 证、受 托 出 席会议 者 出 具的委 托 人
持 有 基 金份额 的 凭 证及委 托 人 的代理 投 票 授权委 托 证 明符合 法 律 法规、 《 基 金 合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ） 经核对 ， 汇 总到会 者 出 示的在 权 益 登记日 持 有 基金份 额 的 凭证显 示 ，
有 效 的 基 金 份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一 ） 。 若到会 者 在 权益登 记 日 代表的 有 效 的基金 份 额 少于本 基 金 在权益 登 记 日 基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2 、 通 讯开会 。 通 讯开会 系 指 基金份 额 持 有人将 其 对 表决事 项 的 投票以 书 面
形式 在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 
90 
 
续公布相关提示性公告； 
（2 ） 召集人 按 基 金合同 约 定 通知基 金 托 管人（ 如 果 基金托 管 人 为召集 人 ，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面 表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ） 本人直 接 出 具书面 意 见 或授权 他 人 代表出 具 书 面意见 的 ， 基金份 额 持
有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 不 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一 ） 。 若本人 直 接 出具表 决 意 见或授 权 他 人代表 出 具 表决意 见 基 金份额 持 有 人 所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出 具
表决意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代 理 人 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
（五） 议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改 、 决 定终止 《 基 金合同 》 、 更换基 金 管 理人、 更 换 基金托 管 人 、与其 他 基 金 合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以 及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会



91 
 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果 基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含 二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（ 或 单 位名称 ） 、 身份证 明 文 件号码 、 持 有或代 表 有 表决权 的 基 金份额 、 委 托 人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六） 表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1 、 一 般决议 ， 一 般决议 须 经 参加大 会 的 基金份 额 持 有人或 其 代 理人所 持 表
决权的 二分之一 以上 （含二分之一 ） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2 、 特 别决议 ， 特 别决议 应 当 经参加 大 会 的基金 份 额 持有人 或 其 代理人 所 持
表决权的 三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更 换
基 金 管 理人或 者 基 金托管 人 、 终止《 基 金 合同》 、 与 其他基 金 合 并 以特 别 决 议 通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾 
92 
 
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
（七） 计票 
1、现场开会 
（1 ） 如大会 由 基 金管理 人 或 基金托 管 人 召集， 基 金 份额持 有 人 大会的 主 持
人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ） 监票人 应 当 在基金 份 额 持有人 表 决 后立即 进 行 清点并 由 大 会主持 人 当
场公布计票结果。 
（3 ） 如果会 议 主 持人或 基 金 份额持 有 人 或代理 人 对 于提交 的 表 决结果 有 怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ） 计票过 程 应 由公证 机 关 予以公 证 ， 基金管 理 人 或基金 托 管 人拒不 出 席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开 会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八） 生效与公告



93 
 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会 决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议 时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人 与基金托管人协商一致并 提前公告后， 可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
三、 基金合同解除和终止的事由、程序 
（一） 《基金合同》的变更 
1 、 变 更基金 合 同 涉及法 律 法 规规定 或 本 基金合 同 约 定应经 基 金 份额持 有 人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2 、 关 于《基 金 合 同》变 更 的 基金份 额 持 有人大 会 决 议 自通 过 之 日起生 效 ，
并自 决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



94 
 
（三） 基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《 基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、 基 金财产 清 算 小组组 成 ： 基金财 产 清 算小组 成 员 由基金 管 理 人、基 金 托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
在基金财产清算过程中， 基金管理人和基金托管人应各自履行职责， 继续忠
实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人
的合法权益。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ） 聘请会 计 师 事务所 对 清 算报告 进 行 外部审 计 ， 聘请律 师 事 务所对 清 算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四） 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五） 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。



95 
 
（六） 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公 告 于 基金财 产 清 算报告 报 中 国证监 会 备 案后 5 个 工作 日 内 由基金 财 产 清算小
组进行公告。 
（七） 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，法律法规另有
规定的从其 规定。 
 
四、 争议解决方式 
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交 中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照 中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为 北京市。 仲
裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽 责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式。 
《基金合同》 可印制成册， 供投资人在基金管理人、 基金托管人、 销售机 构
的办公场所和营业场所查阅。 
 




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附件二：《托管协议》内容摘要 
一、 托管协议当事人 
（一）基金管理人（也可称资产管理人） 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 
邮政编码：100033 
法定代表人：许会斌 
成立时间：2005 年 9 月 19 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]158 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 2 亿元 
存续期间：持续经营 
经营范围： 基金募集； 基金销售； 资产管理以及中国证监会许可的其它业务。 
（二）基金托管人（也可称资产托管人） 
名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行） 
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
邮政编码：518040 
法定代表人：李建红 
成立时间：1987 年 4 月 8 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 252.20 亿元 
存续期间：持续经营 
 
二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查



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（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定以及 《基金合同》 的约定， 对 基
金投资范围、 投资比例、 投资限制、 关联方交易等进行监督。 《基金合同》 明确
约定基金投资证券选择标准的， 基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资
品种池， 以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
约定进行监督。 
1、本基金的投资范围为： 
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股 票 （ 包含中 小 板 、创业 板 及 其他依 法 上 市的股 票 ） 、债券 （ 国 债、金 融 债 、 央
行票据、 地方政府债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转债、 分离交易可转债 的纯
债部分 、可交 换 债 券、中 期 票 据、短 期 融 资券、 超 短 期融资 券 ） 、权证 、 股 指 期
货 、 资 产支持 证 券 、债券 回 购 、银行 存 款 、货币 市 场 工具 （含同 业存单 ） 、国债
期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证
监会的相关规定。 
本基金为混合型基金， 基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例
不超过 30% ， 每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证
金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，权证及
其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。 
2、本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 
（1 ）股票投资占基金资产的比例不超过 30% ； 
（2 ） 每个交 易 日 日终在 扣 除 国债期 货 和 股指期 货 合 约需缴 纳 的 交易保 证 金
后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
（3 ） 本基 金持有一家公司发行的证券， 其市 值不超过基金资产净值的 10% ； 
（4 ） 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 持 有 一家公 司 发 行的证 券 ， 不超过 该 证
券的 10% ； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10% ； 
（7 ） 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额， 不 得 超过上 一 交 易日基 金 资 
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产净值的 0.5% ； 
（8 ） 本基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券的 比 例 ，不得 超 过
基金资产净值的 10% ； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ； 
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得 超
过该资产支持 证券规模的 10% ； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部 证券投资 基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金 资 产 净 值 的 40% ， 本 基 金 在 全 国 银 行 间 同 业 市 场 中 的 债 券 回 购 最 长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ）本基金参与股指期货和国债期货交易依据下列标准建构组合： 
1 ） 在 任何交 易 日 日终， 持 有 的买入 股 指 期货合 约 价 值，不 得 超 过基金 资 产
净值的 10% ； 在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金
资产净值的 15% ； 
2 ） 在 任何交 易 日 日终， 持 有 的买入 国 债 期货和 股 指 期货合 约 价 值与有 价 证
券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票 、 债券 （不
含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资 产支持证券、 买入返售金融资产 （不
含质押式回购）等； 
3 ） 在 任何交 易 日 日终， 持 有 的卖出 股 指 期货合 约 价 值不得 超 过 基金持 有 的
股票总市值的 20% ； 在 任何交易日日终， 持有 的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的 30% ； 
4 ） 基 金所持 有 的 股票市 值 和 买入、 卖 出 股指期 货 合 约价值 ， 合 计（轧 差 计
算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定 ； 基金所持有的债券 （不含 
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到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧
差计算） 应当符合基金合同关于债券投 资比例的有关约定 ； 
5 ） 在 任何交 易 日 内交易 （ 不 包括平 仓 ） 的股指 期 货 合约的 成 交 金额不 得 超
过上一交易日基金资产净值的 20% ； 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债
期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 
（16 ）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（17） 本基 金投资于流通受限证券的比例不得超过基金资产净值的 20%，如
未 来 有 关 监 管 部 门 发 布 的 法 律 法 规 对 证 券 投 资 基 金 投 资 投 资 流 通 受 限 证 券 另 有
规定的，从其约定； 
（18） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资 比例限
制。 
法律法规或监管部门取消 或变更 上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。 
3、本基金财产不得用于以下投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律 、 行政法规或监管部门取消上述 禁止行为 ， 如适用于本基金， 则本基金
投资不再受相关限制。 
4 、 基 金管理 人 运 用基金 财 产 买卖基 金 管 理人、 基 金 托管人 及 其 控股股 东 、
实 际 控 制 人 或 者 与 其 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销
的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，
遵循 基金份额 持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评
估机制， 按照市场公平价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并
按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分 
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之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应 至少每半年对关联交易事项进行
审查。 
5、基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 
基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
除上述第 （12） 项另有约定外， 因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基
金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比
例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情
形除外。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基 金合同》 的约定， 对基金
管理人选择存款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法
律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并
及时提供给基金托管人， 基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否
符合有关规定进行监督。 对于不符合规定的银行存款， 基金托管人可以拒绝执行，
并通知基金管理人。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30% ，
但投资于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 本基
金投资于具有基 金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过 20% ， 投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% 。 
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策， 基金管理人履
行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 
基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究， 建立健全银行存款的业务
流程、 岗位职责、 风险控制措施和监察稽核制度， 切实防范有关风险。 基金托 管
人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查， 审查、 复核相关协议、 账户资
料、投资 指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。



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（1 ） 基金管 理 人 负责控 制 信 用风险 。 信 用风险 主 要 包括存 款 银 行的信 用 等
级、 存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 因选择存款银行不
当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 
（2 ） 基金管 理 人 负责控 制 流 动性风 险 ， 并承担 因 控 制不力 而 造 成的损 失 。
流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、 部分提前支取或到期支取而
存款银行未能及时兑付的风险、 基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的
风险、 因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金
流动性 方面的风险。 
（3 ） 基金管 理 人 须加强 内 部 风险控 制 制 度的建 设 。 如因基 金 管 理人员 工 职
务行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 
（4 ） 基金管 理 人 与基金 托 管 人在开 展 基 金存款 业 务 时，应 严 格 遵守《 基 金
法》 、 《运 作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付
结算等的各项规定。 
（三） 基金投资银行存款协议的签订、 账户开设与管理、 投资指令与资金划
付、账目核对、到期兑付、提前支取 
1、基金投资银行存款协议的签订 
（1 ） 基金管 理 人 应与符 合 资 格的存 款 银 行总行 或 其 授权分 行 签 订《基 金 存
款业务总体合作协议》 （以下简称 《总体合作协议》 ） ， 确定 《存款协议书》 的
格式范本。 《总体合作协议》 和 《 存款协议书》 的格式范本由基金托管人与基金
管理人共同商定。 
（2 ） 基金托 管 人 依据相 关 法 规对《 总 体 合作协 议 》 和《存 款 协 议书》 的 内
容进行复核，审查存款银行资格等。 
（3 ） 基金管 理 人 应在《 存 款 协议书 》 中 明确存 款 证 实书或 其 他 有效存 款 凭
证的办理方式、 邮寄地址、 联系人和联系电话， 以及存款证实书或其他有效凭证
在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。 
（4 ） 由 存 款 银 行 指 定 的 存 放 存 款 的 分 支 机 构 （ 以 下 简 称 “ 存 款 分 支 机 构 ” ）
寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的， 基金托管人可向存款分支机
构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。



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（5 ） 基金管 理 人 应在《 存 款 协议书 》 中 规定， 基 金 存放到 期 或 提前兑 付 的
资金应全部划转到指定的基金托管账户， 并在 《存款协议书》 写明账户名称和账
号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 
（6 ） 基金管 理 人 应在《 存 款 协议书 》 中 规定， 在 存 期内， 如 本 基金银 行 账
户、 预留印鉴发生变更， 管理人应及时书面通知存款行， 书面通知应加盖基 金托
管人预留印鉴。 存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、 基金托管人出具
正式书面确认书。 变更通知的送达方式同开户手续。 在存期内， 存款分支机构和
基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。 
（7 ） 基金管 理 人 应在《 存 款 协议书 》 中 规定， 因 定 期存款 产 生 的存单 不 得
被质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。 
2、基金投资银行存款时的账户开设与管理 
（1 ） 基金投 资 于 银行存 款 时 ，基金 管 理 人应当 依 据 基金管 理 人 与存款 银 行
签订的 《总体合作协议》 、 《存款协议书》 等， 以基金的名义在存款银行总行或
授权分行指定的分支机 构开立银行账户。 
（2 ）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
3、存款凭证传递、账目核对及到期兑付 
（1 ）存款证实书等存款凭证传递 
存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。 基金管
理人应在 《存款协议书》 中规定， 存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或
其他有效存款凭证 （下称 “ 存款凭证” ） ， 该存款凭证为基金存款确认或到期提款
的有效凭证， 且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。 资金到账当日， 由存款银
行 分 支 机 构 指 定 的 会 计 主 管 传 真 一 份 存 款 凭 证 复 印 件 并 与 基 金 托 管 人 电 话 确 认
收妥后， 将存款凭 证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人； 若
存款银行分支机构代为保管存款凭证的， 由存款银行分支机构指定会计主管传真
一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。 
（2 ）存款凭证的遗失补办 
存款凭证在邮寄过程中遗失的， 由基金管理人向存款银行提出补办申请， 基
金 管 理 人应督 促 存 款银行 尽 快 补办存 款 凭 证，并 按 以 上（1 ） 的 方式快 递 或 上 门
交付至托管人，原存款凭证自动作废。



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（3 ）账目核对 
每个工作日， 基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计
利息。 
基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过 3 个月的定期存款，
存款银行应于每季末后 5 个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。 因存款
银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。 
存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证， 并在询证函上加盖存款银行
公章寄送至基金托管人指定联系人。 
（4 ）到期兑付 
基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分
支机构指定的会计主管。 存款银行未收到存款凭证原件的， 应与基金托管人电话
询问。 存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款
本息事宜。 
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时， 通知基金
管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。 基金管理人应将接洽结果
告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 
基金管理人应在 《存款协议书》 中规定， 存款凭证在邮寄过程中遗失的， 存
款银行应立即通知基金托管人， 基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出
具相关证明文件后， 与存款银行指定会计主管电话确认后， 存款银行应在到期日
将存款本息划至指定的基金资金账户。 如果存款到期日为法定节假日， 存款银行
顺延至到期后第一个工作日支付， 存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数
支付延期利息。 
4、提前支取 
如果在存款期限内， 由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需
要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。 
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的 《存款协议书》 执行。 
5、基金投资银行存款的监督 
基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定
及《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作 
104 
 
日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正
的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，
应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算，
若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的， 相关损失由基金管理人承担， 基
金托管人不承担任何责任。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方 式。 基金管理人有责
任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人， 否则由此造成的损失应
由基金管理人承担。 基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市
场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场
交易对手名单进行交易。 在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单， 但
应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。 新名单确定时已与本次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算， 但不得再发
生新的交易。 如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结
算方 式的， 应向基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个交易日内
与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。 若未履约的交易
对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金
管理人可以对相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人
则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时， 基金托管人应及时提醒基
金管理 人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五） 本基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于基金投资非公开发行股票等
流通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。 
1 、 流 通受限 证 券 包括由 《 上 市公司 证 券 发行管 理 办 法》规 范 的 非公开 发 行
股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易 证 
105 
 
券， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。 
本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券， 且限于由中国证券登
记结算有限责任公司、 中央国债登记结算有限责任 公司或银行间市场清算所股份
有限公司负责登记和存管的， 并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证
券。 
本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 
本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
2 、 基 金管理 人 应 在基金 首 次 投资流 通 受 限证券 前 ， 向基金 托 管 人提供 经 基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制
度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责， 确保对相关风险
采取积极有效的措施， 在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。 如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管理人
应保证提供足额现金确保基金的支付结算， 并承担所有损失。 对本基金因投资流
通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何 责任。 
3 、 基 金投资 流 通 受限证 券 前 ，基金 管 理 人应向 基 金 托管人 提 供 符合法 律 法
规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、 发行价格、 锁定期， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 应划付
的认购款、 资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应 至
少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托
管人有足够的时间进行审核。 
由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息， 致使托管人无法
审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。



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4 、 基 金托管 人 依 照法律 法 规 、《基 金 合 同》、 《 托 管协议 》 审 核基金 管 理
人投资流通受限证券的行为。 如发现基金管理人违反了 《基金合同》 、 《托管协
议》 以及其他相关法律法规的有关规定， 应及时通知基金管理人， 并呈报中国证
监会， 同时采取合理措施保护基金投资人的利益。 基金托管人有权对基金管理人
的违法、 违规以及违反 《基金合同》 、 《托管 协议》 的投资指令不予执行， 并立
即通知基金管理人纠正， 基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行
时，基金托管人应向中国证监会报告。 
5、 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会
指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值 ， 以及 总
成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
（六） 基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究， 认真评估中期票据投
资业务的风险， 本着审慎、 勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务， 并应符合
法律法规及监管机构的相关规定。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（八） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 《基金合 同》 和本托管协议的规定， 应及时以电话、 邮件或书面提
示等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的
监督和核查。 基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人， 对于收到的
书面通知， 基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑
义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限。 在上述规定期限内， 基金托管人
有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人
通知的违规事项未能在限期内纠正的，基 金托管人应报告中国证监会。 
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基 金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，
基 金 管 理 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举
证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会
报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。



107 
 
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人及时纠正， 由此造成的损失由基金管理人承担， 托管人在履行其通知义务后，
予以免责。 
（十一） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正。 
 
三、 基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需
账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违 反 《 基金法 》 、 基金合 同 、 托管协 议 及 其他有 关 规 定时， 应 及 时以书 面 形 式 通
知基金托管人限期纠正。 基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对
并以书面形式给基金管理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定
期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金托管人改正。 
（三） 基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查， 包括 但不限于： 对基金管理人发出的书面提示，
基 金 托 管 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 管 理 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举
证； 基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。 
（四） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
 
四、 基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则



108 
 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 
4 、 基 金托管 人 对 所托管 的 不 同基金 财 产 分别设 置 账 户，确 保 基 金财产 的 完
整与独立。 
5 、 基 金托管 人 根 据基金 管 理 人的指 令 ， 按照基 金 合 同和本 协 议 的约定 保 管
基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自行运用、 处分、 分配基金的任 何
资产。 不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管
期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 
6 、 对 于因为 基 金 投资产 生 的 应收资 产 ， 应由基 金 管 理人负 责 与 有关当 事 人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金资金账户的， 基
金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催 收， 基金管理人应负责向有关当
事人追偿基金财产的损失。 
7 、 基 金托管 人 对 因为基 金 管 理人投 资 产 生的存 放 或 存管在 基 金 托管人 以 外
机构的基金资产， 或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产 （包括但
不限于期货保证金账户内的资金、 期货合约等） 及其收益， 由于该等机构或该机
构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、 疏忽、 过失或破产等原因给基金资
产造成的损失等不承担责任。 
8 、 除 依据法 律 法 规和基 金 合 同的规 定 外 ，基金 托 管 人不得 委 托 第三人 托 管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1 、 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 开 立 “ 基金募 集专户” 。 该 账 户 由 基 金 管 理 人
开立并管理。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后， 基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户， 同时
在规定时间内， 基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进
行验资， 出具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册
会计师签字方为有效。



109 
 
3 、 若 基金募 集 期 限届满 ， 未 能达到 基 金 合同生 效 的 条件， 由 基 金管理 人 按
规定办理退款等事宜。 
（三）基金资 金账户的开立和管理 
1 、 基 金托管 人 以 本基金 的 名 义在其 营 业 机构开 立 基 金的资 金 账 户（也 可 称
为“ 托管账户” ） ， 保管基金的银行存款， 并根据基金管理人的指令办理资金收付。
托管账户名称应为 “ 建信瑞福添利混合型证券投资基金 ” ， 预留印鉴为基金托管人
印章。 
2 、 基 金资金 账 户 的开立 和 使 用，限 于 满 足开展 本 基 金业务 的 需 要。基 金 托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3 、 基 金资金 账 户 的开立 和 管 理应符 合 法 律法规 及 银 行业监 督 管 理机构 的 有
关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1 、 基 金托管 人 在 中国证 券 登 记结算 有 限 责任公 司 上 海分公 司 、 深圳分 公 司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
2 、 基 金证券 账 户 的开立 和 使 用，仅 限 于 满足开 展 本 基金业 务 的 需要。 基 金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3 、 基 金证券 账 户 的开立 和 证 券账户 卡 的 保管由 基 金 托管人 负 责 ，账户 资 产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4 、 基 金托管 人 以 基金托 管 人 的名义 在 中 国证券 登 记 结算有 限 责 任公司 开 立
结算 备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 客户结算保证金、
交收价差保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5 、 若 中国证 监 会 或其他 监 管 机构在 本 托 管协议 订 立 日之后 允 许 基金从 事 其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 按有关规定开立、 使用
并管理； 若无相关规定， 则基金托管人比照上述关于账户开立、 使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理



110 
 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定， 以基金的名义在银行间市
场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 
（六）其他账户的开立和管理 
1 、 基 金管理 人 根 据投资 需 要 按照规 定 开 立期货 保 证 金账户 及 期 货交易 编 码
等， 基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。 完成上述账户开立
后， 基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码
和保证金监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。 资金密码和保证金监控
中心登录密码重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知托管人。 
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合， 并提供所需资料。 基
金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性， 且在相关资料变更后及
时将变更的资料提供给基金托管人。 
2 、 因 业务发 展 需 要而开 立 的 其他账 户 ， 可以根 据 法 律法规 和 基 金合同 的 规
定 ， 由 基 金 管 理 人 协 助 基 金 托 管 人 按 照 有 关 法 律 法 规 和 本 协 议 的 约 定 协 商 后 开
立。新账户按有关规定使用并管理。 
3 、 法 律法规 等 有 关规定 对 相 关账户 的 开 立和管 理 另 有规定 的 ， 从其规 定 办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库， 或存入中央国债登记结算有限责任公司、 银行间市场清算所股
份有限公司、 中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库， 实物
保管凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金托管人
根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机
构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、 基金托管人保 管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的
与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 应 保 证 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正
本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人， 
111 
 
并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 因基金管理人发送的合同传真件
与事后送达的合同原件不一致所造成的后果， 由基金管理人负责。 重大合同的保
管期限为基金合同终止后不少于 15 年。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件， 未经双方协商一致， 合同原件不得转移。 基金管理人向基金托管
人提供的合同 传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。 
 
五、 基金资产净值计算与复核 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
各类基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份额
总数，基金份额净值的计算精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家
另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、 各类基金份额净值， 经基金托管
人复核，按规定公告。 
2、复核程序 
基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后， 将基金资产净值、 各类基金
份额净值结果发送基金托管人， 经 基金托管人复核无误后， 由基金管理人按规定
对外公布。 
3 、 根 据有关 法 律 法规， 基 金 资产净 值 计 算和基 金 会 计核算 的 义 务由基 金 管
理人承担。 本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任， 基金托管人承担复核
义务， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论
后， 仍无法达成一致意见的， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果按规定
对外予以公布。 
 
六、 基金份额持有人名册的登记与保管



基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、 证件号码和持有的
基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令 编制和保 
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管 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 分 别 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 保 存 期 不 少 于
15 年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金 管 理 人 和 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外
的其他用途，并应遵守保密义务。 
 
七、 争议解决方式 
各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 如经友好
协商未能解决的， 应提交 中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照 中国国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为 北京市。 仲裁裁决是终局
的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中华人民共和国法律管辖。 
 
八、 托管协议的修改与终止。 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止的情形 
1、 《基金合同》终止； 
2 、 基 金托管 人 因 解散、 破 产 、撤销 等 事 由，不 能 继 续担任 基 金 托管人 的 职
务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
3 、 基 金管理 人 因 解散、 破 产 、撤销 等 事 由，不 能 继 续担任 基 金 管理人 的 职
务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。



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（三）基金财产的清算 
基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。