建信 瑞 盛 添 利 混 合 型 证 券 投 资 基 金
招 募 说 明 书 （ 更 新 ） 摘 要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中信银行股 份有限公司
二零一 七年四月
【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2016 年 7 月 12 日 证 监 许 可
[2016]1572 号文注册募 集。本基金的基金合同于 2016 年 9 月 13 日正式生
效。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金 募集的注册，并不表明 其对
本基金的投资价值和市 场前景做出实质性判断 或保证，也不表明投资 于本
基金没有风险。
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险 水平低于股票型基金，
高 于 债 券 型 基 金 及 货 币 市 场 基 金 ， 属 于 中 高 收 益/ 风 险 特 征 的 基 金 。 本 基
金投资于证券市场，基 金净值会因为证券市场 波动等因素产生波动。 投资
有风险，投资人认购（ 或申购）基金时应认真 阅读本招募说明书，全 面认
识本基金产品的风险收 益特征和产品特性，充 分考虑自身的风险承受 能力 ，
理性判断市场，对认购 基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立 决策 。
投资人在获得基金投资 收益的同时，亦承担基 金投资中出现的各类风 险，
可能包括：证券市场整 体环境引发的系统性风 险、个别证券特有的非 系统
性风险、大量赎回或暴 跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营 过程
中产生的操作风险等。 基金管理人提醒投资人 基金投资的“买者自负 ”原
则，在投资人作出投资 决策后，基金运营状况 与基金净值变化引致的 投资
风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年3 月 12 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2016 年12 月31 日 （财务数据 已经审计） 。本招募说明
书已经基金托管人复核。
建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。
（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信 基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月任中国建设 银行批发业务总监；自 2006
年 5 月至 2011 年 3 月 任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至
2006 年 5 月历任中国 建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，
个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、总 经理，个人银行业务部 总经
理，个人银行业务委员 会副主任，个人金融部 总经理。许先生是高级 经济
师，并是国务院特殊津 贴获得者，曾荣获中国 建设银行突出贡献奖、 河南
省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本
科毕业。
孙志晨先生，董事。现 任建信基金管理有限责 任公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事 ，现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁 时 奋 先 生 ， 董 事 ， 现 任 信 安 国 际 有 限 公 司 大 中 华 区 首 席 营 运 官 。
1981 年毕业于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加
拿大丰业银行资本市场 部高级经理， 香 港 铁 路公 司 库 务 部 助 理 司 库 ，香 港
置地集团库务部司库， 香港赛马会副集团司库 ，信安国际有限公司大 中华
区首席营运官。
殷红军先生，董事，现 任中国华电融资租赁有 限公司董事长兼总经理 。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券 基金部项目经理、华电 集团财务有限公司投资 咨询
部副经理（主持工作） 、中国华电集团公司改 制重组办公室副处长、 体制
改革处处长、政策与法 律事务部政策研究处处 长、中国华电集团资本 控股
有限公司副总经理。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理 。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银保诚退休金信托管理 有限公司董事，英国保 诚保险有限公司首席行 政员 ，
美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险( 加拿大) 有 限 公 司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理 硕士学
位。
伏军先生，独立董事， 法学博士。现任对外经 济贸易大学法学院教授 ，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所，中国华 电集团财务有限公司计 划财
务部经理助理、副经理 ，中国华电集团资本控 股（华电财务公司）计 划财
务部经理，中国华电集 团财务有限公司财务部 经理，中国华电集团资 本控
股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司人力资源部副
总经理。2003 年 7 月 毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾
任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加 入建信
基金管理公司，历任人 力资源管理专员、主管 、部门总经理助理、副 总经
理。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司监 察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理
硕士学位。曾任毕马威 华振会计师事务所高级 审计师、华夏基金管理 有限
公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至 今任职于建信基金管理有限责
任公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中心项目经理、代处长 ，建信基金管理公司基 金运营部总经理助理、 副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、 公司 高管人 员 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任审计部科员、副主任 科员、团委主任科员、 重组改制办公室高级副 经理 、
行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起就职 于建信基金管理公司，历任董
事会秘书兼综合管理部 总监、投资管 理 部 副 总监 、 专 户 投 资 部 总 监 和首 席
战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我公司 控股子公司建信资本管理有
限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日 起任我公司副总裁，并专任建
信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融机构部、机构业务部 从事信贷业务和证券业 务，历任科员、副主任 科员 、
主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公司， 担任董
事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司 督察长，
2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、 督察 长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、 本基 金基金 经理
陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005 年 7 月加入 中
国建设银行厦门分行，任客户经理；2007 年 6 月调入中国建设银行总行金
融市场部，任债券交易员；2013 年 9 月加入 我公司投资管理部，历任基金建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013 年 12
月 10 日起任建信货币 市场基金基金经理；2014 年 1 月 21 日起任建 信月盈
安心理财债券型证券投资基金基金经理；2014 年 6 月 17 日起任建信嘉 薪宝
货币市场基金基金经理；2014 年 9 月 17 日起 任建信现金添利货币市场基金
基金经理；2016 年 3 月 14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金
基金经理；2016 年 7 月 26 日起任建信现金 增利货币市场基金基金经理；
2016 年 9 月 2 日起任建 信现金添益交易型货币市场基金基金经理；2016 年
9 月 13 日起任建信瑞 盛添利混合型证券投资基金基金经理；2016 年 10 月
18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。
牛兴华先生，硕士，2008 年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与
金融学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010 年 9 月，
加入中诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013 年 4 月加
入本公司，任债券研究员。2014 年 12 月 2 日 起任建信稳定得利债券型证券
投资基金拟任基金经理；2015 年 4 月 17 日起 任建信稳健回报灵活配置混合
型证券投资基金基金经理；2015 年 5 月 13 日起 任建信回报灵活配置混合型
证券投资基金基金经理；2015 年 5 月 14 日起 任建信鑫安回报灵活配置混合
型证券投资基金基金经理；2015 年 6 月 16 日 起任建信鑫丰回报灵活配置混
合型证券投资基金基金经理；2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信
鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2015 年 10 月 29 日起任
建信安心保本二号混合型证券投资基金基金经理；2016 年 2 月 22 日 起任建
信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理；2016 年 10 月 25 日起任
建信瑞盛添利混合型证券投资基金基金经理；2016 年 12 月 2 日起任 建信鑫
悦回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016 年 12 月 23 日 起任建
信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2017 年 3 月 1 日起任
建信鑫瑞回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（ 一） 基金托 管人 基本情 况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：489.35 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存 款；发放短期、中期和 长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销
政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 业拆借；买卖、代理买 卖外
汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保 ；代理收付款项；提供 保管
箱服务；结汇、售汇业 务；代理开放式基金业 务；办理黄金业务；黄 金进
出口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构 投资
者托管业务；经国务院 银行业监督管理机构批 准的其他业务；保险兼 业代
理业务 （有效期至 2017 年 09 月 08 日） 。 （ 依法须经批准的项目，经相关建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
部门批准后依批准的内容开展经营活动。）
中信银行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立于 1987 年，原名中信实业银行，
是中国改革开放中最早 成立的新兴商业银行之 一，是中国最早参与国 内外
金融市场融资的商业银 行，并以屡创中国现代 金融史上多个第一而蜚 声海
内外。伴随中国经济的 快速发展，中信实业银 行在中国金融市场改革 的大
潮中逐渐成长壮大，于 2005 年 8 月，正式 更名“中信银行”。2006 年 12
月，以中国中信集团和 中信国际金融控股有限 公司为股东，正式成立 中信
银行股份有限公司。同 年，成功 引 进 战 略 投 资者 ， 与 欧 洲 领 先 的 西 班牙 对
外银行 （BBVA ） 建立了优势互补的战略合作关系。2007 年 4 月 27 日，中
信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，中信银行
成 功 收 购中 信 国际 金 融控 股 有 限公 司 （简 称 ：中 信 国 金）70.32% 股 权。经
过近三十年的发展，中 信银行已成为国内资本 实力最雄厚的商业银行 之一 ，
是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年，中信银行通过了美国 SAS70 内部控制 审订并获得无保留意见
的 SAS70 审订报告， 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
（ 二） 主要人 员情 况
孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日
起任本行行长。孙先生 同时担任中信银行（国 际）董事长。此前，孙 先生
于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常务副行长；2014 年 3 月起任 本行执
行董事；2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行 副行长，2011 年 10 月 起任本
行党委副书记；2010 年 1 月至 2011 年 10 月 任交通银行北京管理部副总裁
兼交通银行北京市分行党委书记、行长；2005 年 12 月至 2009 年 12 月 任交
通银行北京市分行党委书记、行长；1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工
商银行海淀区办事处、 海淀区支行、北京分行 、数据中心（北京）等 单位
工作，期间，1995 年 12 月至 2005 年 11 月任 中国工商银行北京分行行长助
理、副行长，1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国工商银行数据中心 （北
京） 总经理；1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。孙先生拥有
三十多年的中国银行业 从业经验。孙先生毕业 于东北财经大学，获经 济学
硕士学位。 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月起
任本行副行长。此前，张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行 行长助
理、党委委员，期间，2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司银行部总
经理。张先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任 本行总行营业部副总经理、常
务副总经理和总经理；1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷部、济南
分行和青岛分行工作， 曾任总行信贷部副总经 理、总经理、分行副行 长和
行长。自 1990 年 9 月 至今，张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近
三十年从业经历。张先 生为高级经济师，先后 于中南财经大学（现中 南财
经政法大学）、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。
杨洪先生，现任中信银 行资产托管部总经理， 硕士研究生学历，高级
经济师，教授级注册咨 询师。先后毕业于四川 大学和北京大学工商管 理学
院。曾供职于中国人民 银行四川省分行、中国 工商银行四川省分行。1997
年加入中信银行，相继 任中信银行成都分行信 贷部总经理、支行行长 ，总
行零售银行部总经理助 理兼市场营销部总经理 、贵宾理财部总经理、 中信
银行贵阳分行党委书记、行长，总行行政管理部总经理。
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会批准 ，取得基金托管人资格 。中信银行本着“诚实 信用 、
勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至 2016 年末，中信银行已托管 119 只公开 募集证券投资基金，以及
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等 其他托
管资产，托管总规模达到 6.57 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司 网上交易系统办理基金 的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn 。
2. 代销机构
中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
负责人：王丽 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
联系人：刘焕志
电话：010 －52682888
传真：010 －52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
四 、基 金的 名称
本基金名称：建信 瑞盛添利混合型证券投资基金
五 、基 金的 类型
本基金类型： 混合型证券投资基金
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险和保持 资产流动性的基础上， 本基金通过灵活的资产
配置，在股票、固定收 益证券和现金等大类资 产中充分挖掘和利用潜 在的
投资机会，力求实现基金资产的持续稳定增值。 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有较好流动性的金融工 具，包括国内依法发行
上市的股票（包含中小 板、创业板及其他依法 上市的股票）、债券（ 包含
国债、金融债、央行票 据、地方政府债、企业 债、公司债、次级债、 可转
换债券、分离交易可转 债、可交换债券、中期 票据、短期融资券、超 短期
融资券等）、资产支持 证券、权证、股指期货 、国债期货、债券回购 、银
行存款、同业存单、货 币市场工具以及法律法 规或中国证监会允许基 金投
资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为 ：股票等权益类金融工 具占基金资产的比例不
超过 40% ，债券等固定 收益类金融工具占基金资产的比例不低于 60% ，其
中每个交易日日终在扣 除国债期货和股指期货 合约需缴纳的交易保证 金后 ，
现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 的 5% ， 权 证 及
其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种或对投资比例要求
有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八 、基 金的 投资 策略
本基金的投资策略分为 两个层面：首先，依据 基金管理人的大类资产
配置策略动态调整基金 资产在各大类资产间的 分配比例；而后，进行 各大
类资产中的个股、 个 券精 选 。 具 体 由 大 类 资 产配 置 策 略 、 股 票 投 资 策略 、
固定收益类资产投资策 略、股指期货投资策略 和金融衍生品投资策略 四 部
分组成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约 定的投资范围内，结合 对宏观经济形势与资本
市场环境的深入剖析， 自上而下地实施积极的 大类资产配置策略。主 要考
虑的因素包括：
1 、宏观经济指标：年度/ 季度 GDP 增 速 、 固 定 资 产 投 资 总 量 、 消 费建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
价格指数、采购经理人 指数、进出口数据、工 业用电量、客运量及货 运量
等；
2 、 政 策 因 素 ： 税 收 、 政 府 购 买 总 量 以 及 转 移 支 付 水 平 等 财 政 政 策 ，
利率水平、货币净投放等货币政策；
3 、 市 场 指 标 ： 市 场 整 体 估 值 水 平 、 市 场 资 金 的 供 需 以 及 市 场 的 参 与
情绪等因素。
结合对全球宏观经济的 研判，本基金将在严格 控制投资组合风险的前
提下，动态调整基金资 产在各大类资产间的分 配比例，力图规避市场 风险 ，
提高配置效率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定 量分析，充分发挥基金 管理人研究团队和投资
团队“ 自 下 而 上” 的 主 动 选 股 能 力 ， 选 择 具 有 长 期 持 续 增 长 能 力 的 公 司 。 具
体从公司基本状况和股票估值两个方面进行筛选：
1、公司基本状况分析
本基金将通过分析上市 公司的经营模式、产品 研发能力、公司治理等
多方面的运营管理 能 力， 判 断 公 司 的 核 心 价 值与 成 长 能 力 ， 选 择 具 有良 好
经营状况的上市公司股票。
经营模式方面，选择主 营业务鲜明、行业地位 突出、产品与服务符合
行业发展趋势的上市公 司股票；产品研发能力 方面，选择具有较强的 自主
创新和市场拓展能力的 上市公司股票；公司治 理方面，选择公司治理 结构
规范，管理水平较高的上市公司股票。
本基金将重点关注上市 公司的盈利能力、成长 和股本扩张能力以及现
金流管理水平，选择优 良财务状况的上市公司 股票。盈利能力方面， 主要
考察销售毛利率、净资 产收益率（ROE ） 等 指标 ； 成 长 和 股 本 扩 张 能力 方
面 ， 主 要 考 察 主 营 业 务 收 入 增 速 、 净 资 产 增 速 、 净 利 润 增 速 、 每 股 收 益
（EPS ） 增速、每股现 金流净额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考
察每股现金流净额等指标。
2、股票估值分析
本基金通过对上市公司 内在价值、相对价值、 收购价值等方面的研究 ，
考察市盈率 （P/E ） 、市 净率 （P/B ） 、企业价值/ 息税前利润 （EV/EBIT）、建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
自由现金流贴现（DCF ）等一系列估值指标， 给出股票综合评级，从 中选
择估值水平相对合理的公司。
本基金将结合公司状况 以及股票估值分析的基 本结论，选择具有竞争
优势且估 值 具 有 吸 引 力的 股 票 ， 组 建 并 动 态 调整 股 票 库 。 基 金 经 理 将按 照
本基金的投资决策程序 ，审慎精选，权衡风险 收益特征后，根据市场 波动
情况构建股票组合并进行动态调整。
（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产 投资时，本基金将会考 量利率预期策略、信用
债券投资策略、套利交 易策略、可转换债券投 资策略和资产支持证券 投资
策略，选择合适时机投 资于低估的债券品种， 通过积极主动管理，获 得超
额收益。
1、利率预期策略
通过全面研究 GDP 、 物 价 、 就 业 以 及 国 际 收 支 等 主 要 经 济 变 量 ， 分
析宏观经济运行的可能 情景，并预测财政政策 、货币政 策 等 宏 观 经 济政 策
取向，分析金融市场资 金供求状况变化趋势及 结构。在此基础上，预 测金
融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风 险最重要的指标。本基 金将根据对市场利率变
化趋势的预期，制定出 组合的目标久期：预期 市场利率水平将上升时 ，降
低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期 阶段，分析企业债券、 公司债券等发行人所处
行业发展前景、业务发 展状况、市场竞争地位 、财务状况、管理水平 和债
务水平等因素，评价债 券发行人的信用风险， 并根据 特 定 债 券 的 发 行契 约，
评价债券的信用级别，确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要 重点分析企业财务结构 、偿债能力、经营效益
等财务信息，同时需要 考虑企业的经营环境等 外部因素，着重分析企 业未
来的偿债能力，评估其违约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和分析同一市场 不同板块之间（比如国 债与金融债）、不同市
场的同一品种、不同市 场的不同板块之间的收 益率利差基础上，基金 管理建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
人采取积极策略选择合 适品种进行交易来获取 投资收益。在正常条件 下它
们之间的收益率利差是 稳定的。但是在某种情 况下，比如若某个行业 在经
济 周期的某一时期面临 信用风险改变或者市场 供求发生变化时这种稳 定关
系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应 的基础股票的分析与研 究，同时兼顾其债券价
值和转换期权价值，对 那些有着较强的盈利能 力或成长潜力的上市公 司的
可转换债券进行重点投资。
本管理人将对可转换债 券对应的基础股票的基 本面进行分析，包括所
处行业的景气度、成长 性、核心竞争力等，并 参考同类公司的估值水 平，
研判发行公司的投资价 值；基于对利率水平、 票息率及派息频率、信 用风
险等因素的分析，判断 其债券 投 资 价 值 ； 采 用期 权 定 价 模 型 ， 估 算 可转 换
债券的转换期权价值。 综合以上因素，对可转 换债券进行定价分析， 制定
可转换债券的投资策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持 证券的资产特征，估计 违约率和提前偿付比率 ，
并利用收益率曲线和期 权定价模型，对资产支 持证券进行估值。本基 金将
严格控制资产支持证券 的总体投资规模并进行 分散投资，以降低流动 性风
险。
（四）金融衍生品投资策略
1、股指期货投资策略
本基金将在注重风险管 理的前提下，以套期保 值为目的，遵循有效管
理原则经充分论证后适 度运用股指期货。通过 对股票现货和股指期货 市场
运行趋势的研究，结合 股指期货定价模型，采 用估值合理、流动性好 、交
易活跃的期货合约，对 本基金投资组合进行及 时、有效地调整和优化 ，提
高投资组合的运作效率。
2、国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生 品的一种，有助于管理 债券组合的久期、流动
性和风险水平。本基金 将按照相关法律法规的 规定，结合对宏观经济 形势
和政策趋势的判断、对 债券市场进行定性和定 量分析。构建量化分析 体系 ，建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
对国债期货和现货基差 、国债期货的流动性、 波动水平、套期保值的 有效
性等指标进行跟踪监控 ，在最大限度保证基金 资产安全的基础上，力 求实
现基金资产的长期稳定 增值。国债期货相关投 资遵循法律法规及中国 证监
会的规定。
3、权证投资策略
本基金还可能运用组合 财产进行权证投资。在 权证投资过程中，基金
管理人主要通过采取有 效的组合策略，将权证 作为风险管理及降低投 资组
合风险的工具：
（1） 运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能，构建权证与标的
股票的组合，主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
（2） 构建权证与债券的组合，利用债券的固定收益特征和权证的高杠
杆特性，形成保本投资组合；
（3） 针对不同的市场环境，构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权
证投资组合，形成多元化的盈利模式；
（4） 在严格风险监控的前提下，通过对标的股票、波动率等影响权证
价值因素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
沪深 300 指数收益率×40% + 中债综合指数 （全价）收益率×60%
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 其预期 收 益 及 预 期 风 险水 平 低 于 股 票 型 基 金 ，
高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人 中信银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2017 年 1
月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2016 年 12 月31 日，本报告所列财务数
据已经审计。
（ 一） 报 告期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 权益投 资 70,556,552.65 6.98
其中： 股票
70,556,552.65 6.98
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
767,053,000.00 75.89
其中： 债券
767,053,000.00 75.89
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
155,240,425.36 15.36
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
7
银行存 款和 结算 备付 金
合计
7,563,639.44 0.75
8 其他资 产
10,301,631.53 1.02
9 合计
1,010,715,248.98
100.00
（ 二） 报告期 末按 行业分 类的 股票投 资组 合
1. 报 告 期末 按行业 分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 2,965,912.00 0.29
B 采矿业 - -
C 制造业 42,439,511.22 4.21
D
电力、 热力 、燃 气及 水生
产和供 应业
11,119,167.00 1.10
E 建筑业 2,911,926.23 0.29
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 2,014,968.00 0.20
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技
术服务 业
- -
J 金融业 9,105,068.20 0.90 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管
理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 70,556,552.65 7.00
以上行 业分 类 以 2016 年12 月 31 日 的中 国证 监会 行 业分类 标准 为依 据。
2.报 告 期末按 行业 分类的 沪港 通投资 股票 投资组 合
本基金 本报 告期 未投 资沪 港通股 票。
（ 三） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名股票 投
资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元 ）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 002366 台海核 电 114,600 6,144,852.00 0.61
2 000001 平安银 行 659,172 5,998,465.20 0.60
3 600900 长江电 力 455,700 5,769,162.00 0.57
4 600236 桂冠电 力 877,050 5,350,005.00 0.53
5 000625 长安汽 车 310,600 4,640,364.00 0.46
6 600660 福耀玻 璃 219,900 4,096,737.00 0.41
7 600160 巨化股 份 325,600 3,444,848.00 0.34
8 002202 金风科 技 175,600 3,004,516.00 0.30
9 601328 交通银 行 519,900 2,999,823.00 0.30
10 000998 隆平高 科 138,400 2,965,912.00 0.29
（ 四） 报告期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 59,664,000.00 5.92
其中： 政策 性金 融债 59,664,000.00 5.92
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 368,879,000.00 36.62
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - - 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
8 同业存 单 338,510,000.00 33.61
9 其他 - -
10 合计 767,053,000.00 76.15
（ 五） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前五 名债券 投
资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111609362
16 浦发
CD362
1,000,000 97,250,000.00 9.65
2 111608316
16 中信
CD316
1,000,000 96,320,000.00 9.56
2 111617234
16 光大
CD234
1,000,000 96,320,000.00 9.56
3 160308 16 进出08 600,000 59,664,000.00 5.92
4 011697047
16 中 天建
设SCP001
500,000 50,075,000.00 4.97
5 011698857
16 联 合水
泥SCP004
500,000 49,865,000.00 4.95
（ 六） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名资产 支
持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 七） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前五 名贵金 属
投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（ 八） 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前五 名权证 投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（ 九） 报告期 末本 基金投 资的 股指期 货交 易情况 说明
9.1 报 告 期末 本基 金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本 基 金投 资股 指期货 的投 资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
（ 十） 报告期 末本 基金投 资的 国债期 货交 易情况 说明
10.1 本 期 国 债期货 投资 政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
10.2 报 告 期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.3 本 期 国 债期货 投资 评价
本报告 期本 基金 未投 资国 债期货 。
（ 十一 ） 投资 组合 报告附 注
11.1
本基金 本报 告期 末按 公允 价值占 基金 资产 净值 比例 投资的 前十 名证 券发 行主 体
中， 中信 银行 股份 有限 公 司(601998) 于 2016 年1 月29 日发 布公 告： 中信 银 行兰州 分
行发生 票据 业务 风险 事件 。经核 查， 涉及 风险 金额 为人民 币 9.69 亿元 ，公 安 机关已
立案侦 查。
11.2
基金投 资的 前十 名股 票未 超出基 金合 同规 定的 投资 范围。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 60,945.94
2 应收证 券清 算款 5,005,527.78
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,235,147.83
5 应收申 购款 9.96
6 其他应 收款 0.02
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 10,301,631.53
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限的 情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 12 月 31 日。 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信瑞盛添利 A
阶段
份额净
值增长
率 ①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自 基 金 合
同 生 效 起
— 2016
年 12 月
31 日
0.13% 0.06% -0.69% 0.31% 0.82% -0.25%
建信瑞盛添利 C
阶段
份额净
值增长
率 ①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自 基 金 合
同 生 效 起
— 2016
年 12 月
31 日
-0.10% 0.06% -0.69% 0.31% 0.59% -0.25%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一） 与基金运作有关的 费用
1.基 金费 用的种 类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3） 基金的销售服务费：本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提的
销售服务费；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（5 ） 《 基 金 合 同 》 生 效后 与 基 金 相 关 的 会 计 师费 、 律 师 费 、 诉 讼 费 和
仲裁费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的相关账户的开户及维护费用；
（8）基金的证券交易费用；
（9）基金的银行汇划费用；
（10 ）按照国家有关规 定和《基金合同》约定 ，可以在基金财产中列
支的其他费用。
2、 基金 费用的 费率 、计 提方 法、计 提标 准和支 付方 式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6% 年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.6%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 基 金 管 理 人向 基 金 托 管 人 发 送 基 金
管理费划款指令， 基金托管人复核无误后 于次月前 3 个工作日内从 基金财
产中一次性支付给基金 管理人。若遇法定节假 日、公休假等，支付日 期顺
延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 按月支付 。 基 金 管 理 人向 基 金 托 管 人 发 送 基 金
托管费划款指令， 基金托管人复核无误后 于次月前 3 个工作日内从 基金财
产中一次性支 付 给 基 金托 管 人 。 若 遇 法 定 节 假日 、 公 休 日 等 ， 支 付 日期 顺
延。
（3）销售服务费 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.1% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额的基金资产净值计提：
H ＝E ×0.1% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务 费 每 日 计算 ， 按 月 支 付 。 基 金 管理 人 向 基 金 托 管 人 发 送
基金销售服务 费划款指令，基金托管人 复核无误后于次月前 3 个工 作日内
从基金财产中一次性支 付给基金管理人 。 若 遇法 定 节 假 日 、 公 休 日 等， 支
付日期顺延。
（4） 上述“ 一、基金费 用的种类” 中第 4－10 项费用，根据有关法规及
相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期 费用，由基金托管人从 基金
财产中支付。
（二） 基金销售时发生的 费用
1、申购费
（1）A 类基金 份额申购费
投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以
多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下：
费用种类 申购金额 申购费率
申购费率
M ＜100 万元
1.0%
100 万元≤M ＜200 万
元
0.8%
200 万元≤M ＜500 万
元
0.6%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为申购金额。
本基金的申购费用应在 投资人申购基金份额时 收取，不列入基金财产 ，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（2）C 类 基金份额申购费 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金 C 类基金份额申购 费率为 0 。
2、赎回费
（1）A 类基金 份额赎回费
本基金 A 类基金份额 的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额
持有时间越长，所适用 的赎回费率越低。本基 金的赎回费用由赎回基 金份
额的持有人承担。
本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
A 类基金份额 的
赎回费率
N ＜ 7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
30 天≤N ＜1 年 0.50%
1 年≤N ＜ 2 年 0.25%
N ≥ 2 年 0
注： N 为基金份额持有期限。
赎回费用由赎回基金份 额的基金份额持有人承 担，并按照持有期限的
不同将赎回费按照不同 比例计入基金财产，赎 回费用的其余部分用于 支付
注册登记费和其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额 所收取
的赎回费，赎回费用全额进入基金财产；对于持有期长于 30 日但少 于 3 个
月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75% 归入基金财产；对于持有期
长于 3 个月但小于 6 个 月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 50% 归入
基金财产；对于持有期长于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，赎回费用
25% 归 入 基 金 财 产 。 基 金 管 理 人 可 以 按 照 基 金 合 同 的 相 关 规 定 调 整 申 购 费
率或收费方式，或者调 低赎回费率，基金管理 人最迟应于新的费率或 收费
方 式 实 施 日 前 2 日 在 至 少 一 家 中 国 证 监 会 指 定 媒 介 及 基 金 管 理 人 网 站 公
告。
（2）C 类基金 份额赎回 费
本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额
持有时间越长，所适用 的赎回费率越低。本基 金的赎回费用由赎回基 金份
额的持有人承担。
本基金 C 类基金份额的赎回费率如下： 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
费用种类 持有期限 费率
C 类基金份额 的
赎回费率
N ＜ 30 天 0.5%
N ≥30 天 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对于持有期少于 30
日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额进入基金财产。基金管理人
可以按照基金合同的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费
率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至少一家中
国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（三） 不列入基金费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、更新了“ 三 、 基 金 管 理 人” 的“ 基 金 管 理 人 概 况” ， 更 新 了 监 事 的 变
动信息；
2、更新了“ 四、基金托管人” 的基本情况及相关业务经营情况；
3、更新了“ 五、相关服务机构” 的“ 代销机构” 的相关信息；
4、更新了“ 九、基金的投资” 中的基金投资组合报告；
5、更新了“ 十、基金的业绩” ；
6 、 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项” ， 添 加 了 自 上 次 本 基 金 招 募 说 明 书 披
露以来涉及本基金的相关公告。 建信瑞盛添利混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
上述内容仅为本更新招 募说明书的摘要，投资 人欲查询本更新招募说
明书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建信基金管理有限责任公司
二零一七年四月 二十日
