诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
诺安聚鑫 宝货币市场基金 招募说明书 （更新 ） 摘要
2017 年 第 1 期
基 金管 理人： 诺安 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 江苏 银行 股 份有 限公司
重 要提 示
（一 ） 诺 安聚 鑫宝 货币市 场基金 （ 以下 简称 “本 基金 ” ） 经 中国 证监 会证 监许 可 【2014 】
809 号文 核准 公开 募集 ， 核准日 期 为 2014 年 8 月 6 日。 本基 金的 基金 合同 于 2014 年 9 月 1
日正式 生效 。
（二）基 金管 理人保 证本 《招募说 明书 》的内 容真 实、准确 、完 整。本 《招 募说明书 》
经中国 证监 会注 册， 但中 国证监 会对 本基 金募 集的 注册， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益
作出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于 本基 金没 有风险 。
（三） 投资有 风险， 投资 人认购 （或申 购） 基 金时 应认真 阅读 本基 金 《招 募 说明书》 及
《基金 合同 》 等， 全面 认 识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑投 资人 自身的 风险 承受
能力， 并对于 认购 （ 或申 购） 基 金的意 愿、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 基 金管 理
人提醒 投资 者 “ 买者 自负 ” 原则, 在投 资者 作出 投资 决策后 ， 须 承担 基金 投资 中出现 的各 类风
险，包 括： 市场 风险 、 信 用风险 、流 动性 风险 等。
（四 ） 本 基金 属于货 币市 场基金 ， 长期 风险收 益水 平低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和 债
券型基 金。
（ 五） 基金 的过 往业 绩并 不预示 其未 来表 现。 基金 管理人 管理 的其 他基 金的 业绩并 不构
成新基 金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资者 购
买货币 市场 基金 并不 等于 将资金 作为 存款 存放 在银 行或者 存款 类金 融机 构 ， 基 金 管理 人不保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开募 集证 券投 资基 金运 作管理 办法 》 、诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利、 承担 义务。 基金 投资人 欲了 解基 金份 额持 有人的 权利 和
义务， 应详 细查 阅基 金合 同。
本招募 说明 书 （ 更新） 已 经本基 金托 管人 复核 。 本 招募说 明书(更新) 所载 内容 截止日 为
2017 年 3 月 1 日， 有关 财 务数据 和净 值表 现截 止日 为 2016 年 12 月 31 日( 财 务数据 未经 审
计) 。
一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人基 本情 况
公司名 称： 诺安 基金 管理 有限公 司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
设立日 期：2003 年 12 月 9 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2003]132 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿 元人 民币
存续期 限： 持续 经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人 ：王 嘉
股权结 构：
股东单 位 出资额(万元) 出资比 例
中国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 6000 40%
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 6000 40%
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 3000 20%
合计 15000 100%
（ 二） 证券 投资 基金 管 理情况
截至 2017 年 3 月 1 日， 本 基金管 理人 共管 理 五 十二 只开放 式基 金 ： 诺 安平 衡 证券投 资基
金、 诺安 货币 市场 基金 、 诺 安先锋 混合 型证 券投 资基 金、 诺安 优化 收益 债券 型证 券投资 基金 、
诺安价 值增 长混 合型 证券 投资基 金、 诺安 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 诺 安成长 混合 型证诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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券投资 基金 、 诺安增 利债 券型证 券投 资基 金、 诺安 中证 100 指 数证 券投 资基 金、 诺安 中小 盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 诺安主 题精 选混 合型 证券 投资基 金 、 诺 安全 球黄 金证 券投资 基金 、
上证新 兴产 业交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 、 诺安 上证新 兴产 业交 易型 开放 式指数 证券 投
资基金 联接 基金 、 诺 安保 本混合 型证 券投 资基 金、 诺安多 策略 混合 型证 券投 资基金 、 诺安 全
球收益 不动 产证 券投 资基 金、 诺安 油气 能源股 票证 券投资 基金 （LOF ） 、 诺 安 新动力 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 诺 安中 证 创业 成长 指数 分级 证券投 资基 金、 诺安 汇鑫 保本混 合型 证券
投资基 金、 诺安 双利 债券 型发起 式证 券投 资基 金、 中小板 等权 重交 易型 开放 式指数 证券 投资
基金 、 诺 安研 究精选 股票 型证券 投资 基金 、 诺 安纯 债定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、 诺安 鸿
鑫保本 混合 型证 券投 资基 金、 诺 安信 用债 券一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 诺 安稳 固收
益一年 定期 开放 债券 型证 券投 资 基金 、 诺 安泰 鑫一 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、 诺 安中
证500 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金、 诺安 优势 行业灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 诺安
天天宝 货币 市场 基金 、 诺 安理财 宝货 币市 场基 金、 诺安永 鑫收 益一 年定 期开 放债券 型证 券投
资基金 、 诺安 聚鑫宝 货币 市场基 金 、 诺 安稳健 回报 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安聚 利
债券型 证券 投资 基金 、 诺 安新经 济股 票型 证券 投资 基金、 诺安 裕鑫 收益 两年 定期开 放债 券型
证券投 资基 金、 诺安 低碳 经济股 票型 证券 投资 基金 、 诺安 中证 500 交易 型开 放式指 数证 券投
资基金 联接 基金 、 诺 安创 新驱动 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 诺 安先 进制 造股票 型证 券投
资基金 、 诺安 利 鑫保 本混 合型证 券投 资基 金、 诺安 景鑫保 本混 合型 证券 投资 基金 、 诺 安益 鑫
保本混 合型 证券 投资 基金 、 诺安 安鑫 保本 混合 型证 券投资 基金 、 诺 安精 选回 报灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、 诺 安和 鑫保本 混合 型证 券投 资基 金 、 诺 安积 极回 报灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 、 诺 安优 选回 报灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 诺 安进 取回 报灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 。
（ 三） 主要 人员 情况
1. 董 事会 成员
秦维舟 先生 ， 董 事长 ， 工 商管理 硕士 。 历 任北 京中 联新技 术有 限公 司总 经理 ， 香港 昌维
发展有 限公 司总 经理 ， 香 港先锋 投资 有限 公司 总经 理， 中国 新纪 元有限 公司 副总裁 ， 诺安 基
金管理 有限 公司 副董 事长 。
伊力扎提 ?艾合 买提江 先生 ，副董事 长， 历任吉 通网 络通信股 份有 限公司 人力 资源部 副
总经理 ， 中化 国际石 油公 司人力 资源 部总 经理 、 公 司副总 经理 ， 现任中 国对 外经济 贸易 信 托
有限公 司总 经理 。 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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赵忆波 先生 ， 董 事， 硕士。 历任南 方航 空公 司规 划发 展部项 目经 理， 泰信 基金 管理有 限
公司研 究员 ， 翰 伦投 资咨 询公司 （马 丁可 利基 金） 投资经 理， 纽银 西部 基金 管理有 限公 司基
金经理 ，现 任泽 熙投 资管 理有限 公司 深圳 分公 司总 经理。
齐斌先 生， 董事 ， 硕 士。 历 任中国 国贸 有限 责任 公司 董事会 秘书 ， 中 国中 化集 团公司 投
资部副 总经 理、 战略 规划 部副总 经理 。现 担任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经理 。
李清章 先生 ， 董 事， 硕士。 历任天 津电 视台 总编 室副 主任， 天津 广播 电视 台宣 传管理 部
副主任 。现 任上 海钟 表有 限公司 董事 长， 上海 摩士 达钟表 进出 口有 限公 司董 事长。
奥成文 先生 ， 董 事， 硕士 。 历任 中国 通用 技术 （集 团） 控 股有 限责 任公 司资 产经营 部副
经理 ， 中 国对 外经 济贸 易 信托有 限公 司投 资银 行部 副总经 理, 诺安 基金 管理 有 限公司 督察 长，
现任诺 安基 金管 理有 限公 司总经 理。
汤小青 先生 ， 独 立董 事， 博士。 历任 国家 计委 财政 金融司 处长 ， 中 国农 业银 行市场 开发
部副主 任 ， 中 国人民 银行 河南省 分行 副行 长， 中国 人民银 行合 作司 副司 长， 中国银 监会 合 作
金融监 管部 副主 任， 内蒙 古银监 局、 山西 银监 局局 长， 中 国银 监会 监管 一部 主任， 招商 银行
副行长 。
史其禄 先生 ， 独 立董 事， 博士。 历任 中国 工商 银行 外汇业 务管 理处 处长 ， 中 国工商 银行
伦敦代 表处 首席 代表 ， 中 国工商 银行 新加 坡分 行总 经理， 中国 工商 银行 个人 金融业 务部 副总
经理， 机构 业务 部副 总经 理，机 构金 融业 务部 资深 专家。
赵玲华 女士 ， 独 立董 事 ， 硕士。 历任 中国 人民 解放 军空军 总医 院新 闻干 事， 全国妇 女联
合会宣 传部 负责 人 ， 中 国人 民银行 人事 司综 合处 副处 长， 国家 外汇 管理 局政 策法 规司副 处长 ，
中国外 汇管 理杂 志社 社长 兼主编 ，国 家外 汇管 理局 国际收 支司 巡视 员。
2. 监 事会 成员
李京先 生， 监事 ， 企 业管 理硕士 。 历 任中 国中 化集 团总裁 办公 室部 门经 理， 中化集 团香
港立丰 实业 公司 总经 理助 理， 中 化汇 富资 产管 理公 司副总 经理 ， 中 化欧 洲资 本公司 副总 经理
兼世盈 （ 厦门 ） 创 业投 资有 限公司 副总 经理 ， 现任 中国 对外经 济贸 易信 托有 限公 司副总 经 理 。
赵星明 先生 ， 监事 ， 金 融 学硕士 。 历任 中国人 民银 行深圳 经 济 特区 分行 证券 管理处 副处
长、深 圳证 券交 易所 理事 会秘书 长、 君安 证券 香港 公司副 总经 理等 职。
戴宏明先 生， 监事。 历任 浙江证券 深圳 营业部 交易 主管、国 泰君 安证券 公司 部门主管 ，
现任 诺 安基 金管 理有 限公 司交易 中心 总监 兼首 席交 易师（ 总助 级） 。
梅律吾 先生 ， 监 事， 硕士。 历任长 城证 券有 限责 任公 司研究 员， 鹏华 基金 管理 有限公 司诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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研究员 ， 诺 安基 金管 理有 限公司 研究 员、 基金 经理 助理、 基金 经理 、 研 究部 副总监 、 指 数投
资组副 总监 ，现 任指 数组 负责人 。
3. 经 理层 成员
奥成文 先生， 总经 理， 经 济学硕 士， 经 济师。 曾任 中国通 用技 术 （集 团） 控 股有限 责 任
公 司 资 产 经 营部 副 经 理，中 国 对 外 经济 贸 易 信托 投资 有 限 公 司投 资 银 行部 副总 经 理 。2002
年 10 月开 始参 加诺安 基金 管理有 限公 司筹 备工 作， 任公司 督察 长， 现任 公司 总经理 。
杨文先 生 ， 副 总经 理， 企业 管理学 博士 。 曾任 国泰 君安 证券公 司研 究所 金融 工程 研究员 ，
中融基 金管 理公 司市 场部 经理。 2003 年 8 月 加入 诺 安基金 管理 有限 公司 ， 历 任 市场部 总监 、
发展战 略部 总监 ，现 任公 司副总 经理 。
杨谷先 生， 副总 经理 ，经 济学硕 士，CFA 。1998 年至 2001 年 任平 安证 券公 司 综 合研 究
所研究 员；2001 年至 2003 年 任西 北证 券公 司资 产 管理部 研究 员。2003 年 10 月 加入 诺安 基
金管理 有限 公司 ， 现 任公 司副总 经理 、 投资一 部总 监、 诺安 先锋 混合型 证券 投资基 金基 金 经
理。
陈勇先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士， 注册 会计 师。 曾任国 泰君 安证 券公 司固 定收益 部业
务董事 、 资 产管 理部 基金 经理， 民生 证券 公司 证券 投资总 部副 总经 理。2003 年 10 月加 入诺
安基金 管理 有限 公司 ， 历 任研究 部总 监、 合规 与风 险控制 部总 监、 督察 长， 现任公 司副 总经
理 。
曹园先 生， 副总 经理 ，本 科。曾 任职 于国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后从 事 于 TA 交 易中
心交易 员 、 销售 部北 方区 副总经 理、 北京 公司 副总 经理的 工作 。2010 年 5 月 加入诺 安基 金
管理有 限公 司， 历任 华北 营销中 心总 经理 、公 司总 经理助 理， 现任 公司 副总 经理。
马宏，督 察长 ，硕士 。曾 任中国新 兴（ 集团） 总公 司职员、 中化 财务公 司证 券部职员 、
中化国 际贸 易股 份有 限公 司投资 部副 总经 理 、 中 国对 外经济 贸易 信托 投资 有限 公司证 券部 投
资总监 、资 产管 理二 部副 总经理 、投 资发 展部 总经 理。现 任公 司督 察长 。
4. 现任 基 金经 理
谢志华 先生 ， 男 ， 中 国国 籍， 同 济大 学应 用数 学专 业硕士 ， 具 有基 金从 业资 格。 曾 先后
任职于 华泰 证券 有限 责任 公司 、 招 商基 金管理 有限 公司 ， 从 事固 定收益 类品 种的研 究 、 投 资
工作。 曾于 2010 年 8 月至 2012 年 8 月任 招商 安心 收 益债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 2011
年 3 月至 2012 年 8 月 任招 商安瑞 进取 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 。 2012 年 8 月 加入 诺安
基金管 理有 限公 司 ， 任 投 资经理 ， 现任 固定 收益 事业 部副 总经 理 、 总 裁助 理 。2013 年 11 月诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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至 2016 年 2 月 任诺 安泰 鑫 一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金基 金经 理， 2015 年 3 月至 2016
年 2 月任 诺安 裕鑫 收益 两 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 ， 2013 年 6 月至 2016 年
3 月 任诺 安信 用债 券一 年 定期开 放债 券型 证券 投资 基金基 金经 理，2014 年 6 月至 2016 年 3
月任诺 安永 鑫收 益一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ， 2013 年 8 月至 2016 年 3 月
任诺安 稳固 收益 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。2013 年 5 月起 任诺安 鸿鑫 保
本混合 型证 券投 资基 金及 诺安纯 债定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理， 2013 年 12 月
起任诺 安优 化收 益债 券型 证券投 资基 金基 金经 理， 2014 年 11 月起 任诺 安保 本 混合型 证券 投
资基金 、 诺 安汇 鑫保 本混 合 型证券 投资 基金 及诺 安聚 利债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 2015
年 12 月 起任 诺安 利鑫 保本 混合型 证券 投资 基金 及诺 安景鑫 保本 混合 型证 券投 资基金 基金 经
理，2016 年 1 月 起任 诺安 益鑫保 本混 合型 证券 投资 基金基 金经 理，2016 年 2 月起任 诺安 安
鑫保本 混合 型证 券投 资基 金、 诺 安理 财宝 货币 市场 基金、 诺安 聚鑫 宝货 币市 场基金 及诺 安货
币市场 基金 基金 经理 ，2016 年 4 月起 任诺 安和 鑫保 本混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。
5. 历 任基 金经 理
张乐赛 先生 ，曾 于 2014 年 9 月至 2014 年 12 月 13 日担任 本基 金基 金经 理。
汪波先 生， 曾 于 2014 年 11 月至 2016 年 2 月 20 日 担任本 基金 基金 经理 。
6. 投 资决 策委 员会 成员的 姓名及 职务
本公司投资决策委员 会分 股票类基金投资决策 委员 会和固定收益类基金 投资 决策委员
会，具 体如 下：
股票类 基金 投资 决策 委员 会： 主席 由公 司总 经理 奥成 文先生 担任 ， 委员 包括 ： 杨 谷先生 ，
副总经 理 、 投 资一 部总 监、 基金经 理 ； 夏 俊杰 先生 ， 投 资三部 总监 、 基金 经理 ； 韩 冬燕女 士，
投资二 部执 行总 监、 基 金 经理； 王创练 先生， 首席 策略师 （ 总助 级） 兼 研究 部总监 、 基金 经
理 。
固定收 益类 基金 投资 决策 委员会 ： 主席 由公司 总经 理奥成 文先 生担 任， 委员 包括 ： 杨 谷
先生， 副总经 理、 投 资一 部总监 、 基金 经理； 谢志 华先生， 总裁 助理、 固定 收益事 业部 副 总
经理、 基金 经理 ；王 创练 先生， 首席 策略 师（ 总助 级）兼 研究 部总 监 、 基金 经理 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、基金托管人
（ 一） 基金 托管 人基 本情 况 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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名称： 江苏 银行 股份 有限 公司
住所： 江 苏省 南京 市中华路 26 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 中华 路 26 号
法定代 表人 ： 夏平
成立时 间： 2007 年 1 月 22 日
组织形 式： 股 份有 限公 司
注册资 本： 103.9 亿
存 续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 证监 许可 【2014 】619 号
联系人 ： 王凯 宁
联系电 话： 025-58588217
（ 二） 主要 人员 情况
江苏银 行托 管业 务部 现有 员工 14 名， 来自 于基 金、 券商、 托管 行等 不同 的行 业，具 有
会计、 金融、 法律、IT 等 不同的 专业 知识 背景 ， 团 队成员 具有 较高 的专 业知 识水平 、 良 好的
服务意 识 、 科 学严 谨的 态 度； 部门 管理 层有 20 年 以 上金融 从业 经验 ， 精通 国 内外证 券市 场
的运作 。
（ 三） 基金 托管 业务 经营 情况
2014 年 6 月 23 日， 江苏 银行获 得中 国证 监会 批复 的基金 托管 业务 资格 ， 诺 安聚鑫 宝
货币市 场基 金是 我行 托管 的首只 公募 基金 产品 。 目前 江苏银 行的 托管 业务 产品 线已涵 盖公 募
基金、 信托计 划、 专 户、 基金子 公司 专项 资管 计划 、 券商资 管计 划、 产 业基 金、 私募 投资 基
金等。 江苏 银行 将在 现有 的基础 上开 拓创 新继 续完 善各类 托管 产品 线。
三、 相关服务机 构
（ 一） 基金 份额 发售 机构
I.A 类 份额 的发 售机 构
1. 诺 安基 金管 理有 限公司 直销中 心
本公司 在深 圳、 北京 、 上 海、 广 州、 成都 开设 五个 直销网 点对 投资 者办 理开 户和认 购业
务：
（1 ）深 圳直 销中 心 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ：胡雯
（2 ）北 京直 销网 点
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安大 厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ）上 海直 销网 点
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 210 号 21 世 纪 中心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 王 惠如
（4 ）广 州直 销网 点
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力中 心 2908
邮政编 码：510623
电话：020 －38928980
传真：020 －38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5 ）西 部营 销中 心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号天 府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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2 、 代销 机构 （排 名不 分先 后）
（1 ） 江苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 江苏 省南 京市中华路 26 号
办公地 址： 中国 江苏 省南 京市中华路 26 号
法定代 表人 ：夏 平
客服电 话：40086 96098
网址：www.jsbchina.cn
（2 ） 江苏江 南农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 和平中 路 413 号
办公地 址： 江苏 省常 州市 和平中 路 413 号
法定代 表人 ：陆 向阳
客户服 务电 话：0519-96005
网址：www.jnbank.cc
（3 ） 江苏常 熟农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大 道 58 号
办公地 址： 江苏 省常 熟市 新世纪 大 道 58 号
法定代 表人 ：宋 建明
客户服 务电 话：4009962000 、0512-962000
网址：www.csrcbank.com
（4 ） 苏州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路 728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路 728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
客户服 务电 话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（5 ） 江苏紫 金农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址: 南 京市 建邺 区梦 都大 街 136 号
办公地 址: 南 京市 建邺 区梦 都大 街 136 号
法定代 表人: 张小 军 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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电话: 025-88866771
传真: 025-88866715
客户服 务热 线:96008
网址: www.zjrcbank.com
（6 ） 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地址 ： 宁波 市鄞 州宁 南南 路 700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州宁 南南 路 700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：钱 庚旺
电话：021-63586189
传真：021-63586215
客户服 务电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（7 ） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第二 大 街 42 号 写字 楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话：400-6515-988
网址：www.ewww.com.cn
（8 ） 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号西 南证 券大 厦
法定代 表人 ：吴坚
客户服 务电 话：4008096096 、95355
网址：www.swsc.com.cn
（9 ） 大同证 券有 限责 任公 司 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
10
注册地 址： 山西 省大 同市 迎宾 街 15 号桐 城中 央 21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 小店区 长治 路 111 号山 西 世贸中 心 A 座 12 、13 层
法定代 表人 ： 董祥
客户服 务电 话：4007121212
网址：www.dtsbc.com.cn
（10 ） 中泰证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
开放式 基金 咨询 电话 ：0531-81283906
开放式 基金 业务 传真 ：0531-81283900
客户服 务电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（11 ） 东海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资广 场 18 层
办公地 址： 上海 浦东 新区 东方 路 1928 号东 海证 券大 厦
法定代 表人 ：赵 俊
基金业 务对 外联 系人 ：李 涛
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客户服 务热 线：95531
网址：www.longone.com.cn
（12 ） 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成 都 市东 城根 上街 95 号 成证 大厦 16 楼
法定代 表人 ：冉 云
联系电 话：028-86690021 86690206
传真：028-86695681 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
11
客户服 务电 话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
（13 ） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话：021-22169999
传真：021-62151789
联系人 ：刘 晨
客户服 务电 话：95525
网址：www.ebscn.com
（14 ） 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号德 胜 尚城 E 座
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号德 胜 尚城 E 座
法定代 表人 ：吴 涛
客户服 务电 话：400-6200-620
网址：www.sczq.com.cn
（15 ） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服 务电 话：95321
网址：www.cindasc.com
（16 ） 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 268 号 证券 大厦
办公地 址： 福州 市湖 东 路 268 号证 券大 厦 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
12
上海市 浦东 新区 民生 路 1199 弄证 大五 道口 广场 1 号楼
法定代 表人 ：兰 荣
电话：021 －68419974
联系人 ：杨 盛芳
客户服 务热 线：95562 、0591-87580107
网址：www.xyzq.com.cn
（17 ） 华龙证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号 兰 州财富 中 心 21 楼
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号 兰 州财富 中 心 21 楼
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931-4890100
传真：0931-4890118
客户服 务电 话：400-6898888 （全 国） 、95368
网址：www.hlzqgs.com
（18 ） 平安证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路 荣超 大 厦 4036 号 16-20
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路 荣超 大 厦 4036 号 16-20
法定代 表人 ： 谢 永林
电话：400-8866-338
联系人 ：周 璐
客户服 务电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
网址：www.stock.pingan.com
（19 ） 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一 路 115 号 投 行大 厦 20 楼
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 福华 一 路 115 号 投 行大 厦 20 楼
法定代 表人 ：刘 学民
客户服 务电 话：95358 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
13
网址：www.firstcapital.com.cn
（20 ） 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼
法定代 表人 ： 李 俊杰
电话：021-63231111
联系人 ：王 伟力
客服服 务电 话：4008918918 、021-962518
网址：www.shzq.com
（21 ） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 168 号 上海 银行 大厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨 德红
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（22 ） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 武汉 市新 华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ： 尤 习贵
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
客户服 务电 话：4008-888-999 或 95579
网址：www.95579.com
（23 ） 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 西安 市东 新 街 232 号信 托大 厦 16-17 层
办公地 址： 西安 市东 新 街 232 号信 托大 厦 16-17 层
法定代 表人 ：刘 建武
客户服 务电 话： 95582 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
14
网址：www.westsecu.com
（24 ） 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：曹 晔
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或 4008895523
电话委 托：021-962505
网址：www.swhysc.com
（25 ） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号中 信建 投 证券公 司
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：4008-888-108
开放式 基金 业务 传真 ：010-65182261
联系人 ：权 唐
客户服 务电 话：400-8888-108 或 95587
网址：www.csc108.com
（26 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号中 信 证券大 厦
法定代 表人 ： 张 佑君
电话：010-84683893
传真：010-84865560
联系人 ：陈 忠
客户服 务电 话：95548
网址：www.cs.ecitic.com 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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（27 ） 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司 （原 中信 万通 证券 有限责 任公 司）
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 1 号楼 第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
客户服 务电 话：95548
网址：www.citicssd.com
（28 ） 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 云南 省昆 明市 北京 路 26 号同 德广场 写字 楼 31 楼
办公地 址： 云南 省昆 明市 北京 路 26 号同 德广场 写字 楼 31 楼
法定代 表人 ：李 长伟
客户服 务电 话：400-665-0999
网址：www.tpyzq.com
（29 ） 中航证 券有 限公 司
注册地 址： 江西 省南 昌市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号南 昌国 际金 融大 厦 A 栋 41 层
办公地 址： 江西 省南 昌市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号南 昌国 际金 融大 厦 A 栋 41 层
法定代 表人 ： 王 宜四
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人 ：余 雅娜
客户服 务电 话：95335 、400-88-95335
网址：www.avicsec.com
（30 ） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
法定代 表人 ：凌 顺平
客户服 务电 话： 4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（31 ） 北京晟 视天 下投 资管 理有 限公司
注 册地 址:
北 京市 朝阳 区朝外 大街 甲 6 号 万通 中 心 D 座 28 层 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
16
办 公地 址: 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 甲 6 号万 通中 心 D 座 28 层
法 定代 表人: 蒋煜
联 系人: 徐 长征 、崔 乐乐
电话:01058170943 、01058170949
传真:01058170800
客 户服 务电 话:4008188866
公 司网 站: www.shengshiview.com
（32 ） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
法人代 表人 ：张 彦
客户服 务电 话：400-166-1188
网址: http://8.jrj.com.cn
（33 ） 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 笋岗街 道梨 园路 物资 控股 置地大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服 务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（34 ） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号 C 座 5 层
法定代 表人 ：林 义相
电话：010-66045529
传真：010-66045678
联系人 ：尹 伶
客户服 务电 话：010-66045678 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
17
天相投 顾网- 网 址：www.txsec.com
天相基 金网- 网 址：www.jjm.com.cn
（35 ） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号 C 栋 2 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：魏 可妤
客服电 话：400 －821 －5399
网站：www.noah-fund.com
（36 ） 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108 号
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关 村 e 世界 A 座 1108 室
法定代 表人 ：王 伟刚
联系电 话：010-62680527
客户服 务电 话：400-619-9059
公司网 址：www.fundzone.cn 或 www.51jijinhui.com
（37 ） 上海基 煜基 金销 售有 限公 司
住所： 上海 市崇 明县 长兴 镇路潘 园公 路 1800 号 2 号楼 6153 室（ 上海 泰和
经济发 展区 ）
办公地 址： 上海 市杨 浦区 昆明 路 518 号 A1002 室
法定代 表人 ：王 翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
联系人 ：俞 申莉
客户服 务电 话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
（38 ） 成都万 华源 基金 销售 有限 责任公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 成华区 建设 北路 三 段 88 号 1 栋 5 层 510 号
办公地 址 ： 四 川省 成都 市锦 江区红 星路 三 段 1 号国 际 金融中 心三 号办 公 楼 37 楼 05 单元 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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法定代 表人 ：谭 政
联系人 ：赵 燕娟
电话：15101510587
客户服 务电 话：028-69153191
网址：www.whuayuan.com
II.B 类 份额 的发 售机 构
1. 诺 安基 金管 理有 限公司 直销中 心
本公司 在深 圳、 北京 、 上 海、 广 州、 成都 开设 五个 直销网 点对 投资 者办 理开 户和认 购业
务：
（1 ）深 圳直 销中 心
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19 —20 层
邮政编 码：518048
电话：0755-83026603 或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人 ：胡雯
（2 ）北 京直 销网 点
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华路 甲 14 号 诺安大 厦 8-9 层
邮政编 码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人 ：孟 佳
（3 ）上 海直 销网 点
办公地 址： 上海 市浦 东 新 区世纪 大 道 210 号 21 世 纪 中心大 厦 903 室
邮政编 码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人 ： 王 惠如
（4 ）广 州直 销网 点
办公地 址： 广州 市珠 江新 城华夏 路 10 号 富力中 心 2908 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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邮政编 码：510623
电话：020 －38928980
传真：020 －38928980
联系人 ：黄 怡珊
（5 ）西 部营 销中 心
办公地 址： 成都 市高 新区 府城大 道西 段 399 号天 府 新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编 码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人 ：裴 兰
2 、 代销 机构 （排 名不 分先 后）
（1 ）江 苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 江苏 省南 京市中华路 26 号
办公地 址： 中国 江苏 省南 京市中华路 26 号
法定代 表人 ：夏 平
客服电 话：95319
网址：www.jsbchina.cn
III ．C 类 份额 的发 售机 构
（1 ）江 苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 江苏 省南 京市中华路 26 号
办公地 址： 中国 江苏 省南 京市中华路 26 号
法定代 表人 ：夏 平
客服电 话：95319
网址：www.jsbchina.cn
Ⅳ.
D 类份 额的 发售 机构
（1 ）无 锡农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 金融二 街 9 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 金融二 街 9 号
法定代 表人 ：任 晓平 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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客服电 话：96058
网址：www.wrcb.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 代理 销售 基金， 并及
时公告 。
（ 二） 注册 登记 机构
名称： 诺安 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市深 南大 道 4013 号兴 业银 行大 厦 19-20 层
法定代 表人 ：秦 维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026630
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 北京 颐合 中鸿 律师 事务所
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 7 号 光华 长安 大 厦 2 座 1908-1911 室
法定代 表人/ 负 责人 ：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律 师： 虞荣 方、 杨玉 华
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 德勤 华永 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 上海 市延 安东 路 222 号 外滩 中心 30 楼
执行事 务合 伙人 ：卢 伯卿
电话：021 －61418888
传真：021 －63350003
联系人 ：余 志亮
经办注 册会 计师 ： 王 明静 、吴迪
四、基金名称
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金
诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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五、基金类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 实现稳 定的 、 高于业 绩比 较基准 的 投
资收益 。
七、基金的投资方向
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 ：
1 、 现金 ；
2 、 期限 在 1 年 以内 （含 1 年） 的银 行存 款、 债券 回 购、中 央银 行票 据、 同业 存单；
3 、 剩 余期 限在 397 天 以内 （含 397 天 ） 的 债券、 非 金融企 业债 务融 资工 具、 资产支 持
证券；
4 、 中国 证监 会、 中国 人民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 货币 市场 基金 投资 其他货 币市 场基 金的 ， 在不 改变基 金
投资目 标 、 不 改变基 金风 险收益 特征 的条 件下 ， 本 基金可 参与 其他 货币 市场 基金的 投资 ， 不
需召开 基金 份额 持有 人大 会。 货币 市场 基金 投资 其他 货币市 场基 金的 比例 不超 过基金 资产 的
80% ， 具体 投资 比例 限制 按届时 有效 的法 律法 规和 监管机 构的 规定 执行 。
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。
八、基金的投资策略
本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资金 供求状 况的
基础上 ，分析 和判断 利率 走势与 收益率 曲线变 化趋 势，并 综合考 虑各类 投资 品种的 收益性 、
流动性 和风 险特 征， 对基 金资产 组合 进行 积极 管理 。
（一） 利率 预期 策略
影响利 率走 势的 因素 很多 ， 影 响短 期利 率变动 的因 素更多 ， 运行 方式也 更为 复杂 。 基 金
管理人 将重 点考 察以 下两 个因素 ：
1 、中 央银行 、财 政部等 国 家宏观 经济管 理部门 的政 策意图 。政府 对金融 市场 运行的 影诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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响非常 深远 。 国家 宏观 经济 管理部 门尤 其是 中央 银行 对经济 运行 形势 的判 断及 采取的 应对 政
策是影 响市 场利 率走 势的 关键因 素之 一。
2 、短 期资金 供求 变化。 短 期资金 市场参 与者的 头寸 宽紧程 度是短 期利率 变动 的重要 主
导力量 。短 期利 率随 短期 资金供 求变 化呈 一定 的季 节波动 形态 。
具体而 言， 本基 金管 理人 将持续 跟踪 反映 国民 经济 变化的 宏观 经济 指标 ， 对 国家经 济政
策进行 深入 分析 ， 进而 对短 期利率 的变 化态 势做 出及 时反应 。 重点 关注 的宏 观经 济指标 包括 ：
国家经 济管 理部 门政 策、 预期物 价指 数、 相关 市场 资金供 求关 系等 等。
在分析 方法 上， 本基 金管 理人坚 持定 性与 定 量 相结 合的分 析方 法。
（二） 期限 配置 策略
在短期 利率 期限 结构 分析 的基础 上， 根据 对投 资对 象流动 性和 收益 性的 动态 考察， 构建
合理期 限结 构的 投资 组合 。 从组 合总 的剩 余期 限结 构来看 ， 一 般说 来， 预期 利率上 涨时 ， 将
适当缩 短组 合的 平均 期限 ； 预期 利率 下降 时， 将 在法 律法规 允许 的范 围内 适当 延长组 合的 平
均剩余 期限 。
（三） 品种 配置 策略
在短期 利率 期限 结构 分析 和品种 深入 分析 的基 础上 ， 进行 品种 合理 配置。 当预 期利率 上
涨时， 可以 增加 回购 资产 的比重 ， 适 度降 低债 券资 产的比 重； 预期 利率 下降 ， 将降 低回 购资
产的比 重， 增加 债券 资产 的比重 。
（四） 银行 定 期 存款 及大 额存单 投资 策略
银行定 期存 款及 大额 存单 是本基 金的 主要 投资 对象 ， 因此， 银行 定期 存款 及大 额存单 的
投资将 是本 基金 关注 的重 点之一 。 具体 而言 ， 在 组 合投资 过程 中 ， 本基 金将 在综合 考虑 成本
收益的 基础 上 ， 尽可 能的 扩大交 易对 手方 的覆 盖范 围， 通过 对这 些银行 广泛 、 耐 心而 细致 的
询价， 挖掘 出利 率报 价较 高的多 家银 行进 行银 行定 期存款 及大 额存 单的 投资 ， 在获 取较 高投
资收益 的同 时尽 量分 散投 资风险 ，提 高存 款及 存单 资产的 流动 性。
（五） 套利 策略
在久期控 制的 基础上 ，本 基金管理 人将 对货币 市场 的各个细 分市 场进行 深入 研究分析 ，
在严格 控制 风险 和保 障流 动性的 前提 下， 寻找 跨市 场、 跨 期限 、 跨 品种 的套 利投资 机会 ， 以
期获得 更高 的收 益。 当然 ， 由 于交 易机 制的限 制 ， 目前挖 掘套 利投 资机 会的 投资方 法主 要是
用风险 相当 ， 但收益 更高 的品种 替代 收益 较低 的品 种， 或者 用收 益相当 ， 风 险较低 的品 种替
代风险 较高 的品 种。 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
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（六） 流动 性管 理策 略
流动性 好是 货币 市场 基金 的重要 特征 之一 。 在 日常 的投资 管理 过程 中， 本基 金将会 紧密
关注申购/ 赎回现金流变化 情况、季节性资金流动等 影响货币市场基金流动性 管理的因素，
建立组 合流 动性 监控 管理 指标， 实现 对基 金资 产流 动性的 实时 管理 。
具体而 言， 本基 金将 综合 平衡基 金资 产在 流动 性资 产和收 益性 资产 之间 的配 置比例 ， 通
过现金 留存 、 银 行定 期存 款提前 支取 、 持 有高 流动 性券种 、 正 向回 购、 降低 组合久 期等 方式
提高基 金资 产整 体的 流动 性， 也 可采 用持 续滚 动投 资方法 ， 将 回购 或债 券的 到期日 进行 均衡
等量配 置， 以满 足日 常的 基金资 产变 现需 求。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ， 因 此采 用活 期存款 利率
（税后 ） 作为 业绩比 较基 准。 活期 存款 利率由 中国 人民银 行公 布 ， 如果 活期 存款利 率或 利 息
税发 生 调整 ，则 新的 业绩 比较基 准将 从调 整当 日起 开始生 效。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告。
十、风险收益特征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低于 股票型 基金 、 混 合型 基金 和债券 型基
金。
十一、基金投资组合 报告
本投资 组合 报告 所载 数据 截止日 为 2016 年 12 月 31 日， 本报 告中 所列 财务 数 据未经 审
计。
1 、 报告 期末 基金 资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比
例（% ） 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
24
1 固定收 益投 资 7,124,813,889.04 44.47
其中： 债券 7,124,813,889.04 44.47
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 3,676,315,324.48 22.95
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,024,124,862.75 31.36
4 其他资 产 195,663,146.41 1.22
5 合计 16,020,917,222.68 100.00
2 、 报告 期债 券回 购融 资情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.63
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 序号
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 413,898,859.15 2.65
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 资产净 值 的 20% 。
3 、 报告 期基 金投 资组 合平 均剩余 期限
（1 ）投 资组 合平 均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 66
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 91
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 61
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天 情况 说 明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
（2 ）期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例 （%）
1 30 天 以内 48.52
2.65
其中： 剩 余存 续期 超 过 397 天的 浮 - - 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
25
动利率 债
2 30 天( 含)-60 天 12.79 -
其中： 剩 余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 13.20 -
其中： 剩 余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 6.28 -
其中： 剩 余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 20.68 -
其中： 剩 余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
合计 101.48 2.65
4 、 报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 超 过 240 天 情 况说明
报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期未 超 过 240 天。
5 、 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,220,062,339.01 7.82
其中： 政策 性金 融债 1,220,062,339.01 7.82
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 5,904,751,550.03 37.86
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 7,124,813,889.04 45.69
10
剩 余 存 续超 过 397 天 的 浮动 利 率债
券
- -
6 、 报告 期末 按摊 余成 本占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元) 占基金 资诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
26
产净值 比
例（％ ）
1 160419 16 农发 19 5,200,000 520,083,012.57 3.33
2 160204 16 国开 04 4,700,000 469,943,492.41 3.01
3 160401 16 农发 01 1,500,000 149,998,369.83 0.96
4 160211 16 国开 11 800,000 80,037,464.20 0.51
5 011698038 16 同方 SCP003 500,000 50,021,944.41 0.32
6 041654005 16 水电 七局CP001 500,000 50,013,345.52 0.32
7 041658025 16 营 口港CP001 500,000 50,012,866.09 0.32
8 041660038 16 深 燃气SCP002 500,000 50,000,056.72 0.32
9 011699559 16 陕 交建SCP002 500,000 49,999,889.98 0.32
10 011699563 16 京粮 SCP002 500,000 49,999,450.05 0.32
7 、 “ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0966%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1877%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0639%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
无
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
无
8 、 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、 投资 组合 报告 附注
（1 ） 本基金 采用 摊余成 本 法计价 ，即计 价对象 以买 入成本 列示， 按票面 利率 或商定 利
率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价 ，在 其剩 余期 限内 按实际 利率 法摊 销， 每日 计提收 益。 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
27
（2 ）本 报告 期内 不存 在“ 持有剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利
率债券 ”的 摊余 成本 超过 当日基 金资 产净 值 的 20 ％ 的情况 。
（3 ） 本基 金本 报告 期投 资 的前十 名证 券的 发行 主体, 本期没 有出 现被 监管 部门 立案调 查
的情形,也 没有 出现 在报 告 编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（4 ）本 报告 期内 没有 需说 明的证 券投 资决 策程 序。
（5 ）期 末其 他资 产构 成情 况
单位： 人民 币元
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 105,690,271.00
4 应收申 购款 89,972,875.41
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 195,663,146.41
10 、投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
十二、基金的业绩
基金 管理人依 照恪尽职守、诚 实信用、 勤勉尽责的原则 管理和运 用基金资产, 但不 保证
基金 一定盈利，也 不保证最低 收益。基金的 过往业绩并 不代表其未来 表现。投资 有风险, 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（ 一 ） 本 基金 基金 合同 生效 以来各 阶段 基金 收益 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较如 下
表所示 ：
诺安聚 鑫宝 货 币 A
阶段
净值收
益率①
净 值 收
益 率 标
准差②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2014.09.01-2014.12.31 1.5208% 0.0010% 0.1186% 0.0000% 1.4022% 0.0010%
2015.01.01-2015.12.31 3.8129% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 3.4580% 0.0040%
2016.01.01-2016.12.31 2.3961% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.0403% 0.0012%
2014.09 .01-2016. 12.31 7.9169% 0.0036% 0.8293% 0.0000% 7.0876% 0.0036% 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
28
诺安聚 鑫宝 货 币 B
阶段
净值收
益率①
净 值 收
益 率 标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－ ④
2014.09.04-2014.12.31 1.4558% 0.0013% 0.1157% 0.0000% 1.3401% 0.0013%
2015.01.01-2015.12.31 3.8648% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 3.5099% 0.0040%
2016.01.01-2016.12.31 2.4474% 0.0013% 0.3558% 0.0000% 2.0916% 0.0013%
2014.09.04-2016.12.31 7.9559% 0.0035% 0.8264% 0.0000% 7.1295% 0.0035%
诺安聚 鑫宝 货 币 C
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①－ ③ ②－④
2015.08.04-2015.12.31 1.0227% 0.0042% 0.1458% 0.0000% 0.8769% 0.0042%
2016.01.01-2016.12.31 2.3977% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 2.0419% 0.0012%
2015.08.04-2016.12.31 3.4450% 0.0025% 0.5017% 0.0000% 2.9433% 0.0025%
诺安聚 鑫宝 货 币 D
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①－ ③ ②－④
2015.09.24-2015.12.31 0.8636% 0.0039% 0.0962% 0.0000% 0.7674% 0.0039%
2016.01.01-2016.12.31 2.6089% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 2.2531% 0.0015%
2015.09.24-2016.12.31 3.4951% 0.0023% 0.4521% 0.0000% 3.0430% 0.0023%
注：① 本基 金的 利润 分配 方式是 “每 日分 配， 按日 支付” 。
②本基 金的 业绩 比较 基准 为：活 期存 款利 率（ 税后 ） 。
（ 二 ） 自 基金 合同 生效 以来 基金份 额累 计净 值增 长率 变动及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益
率变动 的比 较：
诺安聚 鑫宝 货 币 A 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
29
诺安聚 鑫宝 货 币 B
诺安聚 鑫宝 货 币 C 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
30
诺安聚 鑫宝 货 币 D
注： ①本 基金 基金合 同 于 2014 年9 月1 日 生效 ， 自2014 年9 月4 日 起， 基金 分 设为 四
级基金 份额 ：A 类基 金份 额 、B 类基 金份 额 、C 类 基 金份额 和 D 类基 金份 额 。 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
31
②本基 金建 仓期 为 6 个月 ，建仓 期结 束时 各项 资产 配置比 例符 合合 同约 定。
十三、基金的费用与 税收
（ 一） 基金 费用 的种 类
1 、 基金 管理 人的 管理 费；
2 、 基金 托管 人的 托管 费；
3 、 销售 服务 费；
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ；
6 、 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7 、 基金 的证 券交 易费 用；
8 、 基金 的银 行汇 划费 用；
9 、 按照 国家 有关 规定 和《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（ 二） 基金 费用 计提 方 法、计 提标 准和 支付 方式
1 、 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产 净值的 0.33% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
2 、 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E ×0.05% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产 中一次 性支 取。诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
32
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
3. 基 金销 售服 务费
本基金 A 类 份额 、B 类 份 额和 C 类份 额的 年销 售服 务费率 为 0.25% ，D 类份 额 的年销 售
服务费 率 为 0.24% ， 具体 如下：
H ＝E ×年 销售 服务 费率 ÷ 当年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令， 经基 金托 管人 复 核后于 次月 首日 起 5 个 工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类中 第 4 －9 项 费用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
（ 三） 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 用和 赎回费 用。
（ 四） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管理 人和 基金托 管 人因未 履行或 未完全 履行 义务导 致的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、 基金 管理 人和 基金 托管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、 其他 根据 相关 法律 法规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳税 义务 按国家 税收 法律 、 法 规执 行。 基金 财
产投资 的相 关税 收， 由基 金份额 持有 人承 担， 基金 管理人 或者 其他 扣缴 义务 人按照 国家 有关
税收征 收的 规定 代扣 代缴 。
十四、对招募说明书 本次 更新部分的说明
本招募 说明 书 （ 更新 ） 依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证券投 资基诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
33
金运作 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 管理办 法 》 及 其
它有关 法律 法规 的要 求 ， 对本基 金管 理人 于 2016 年 10 月 15 日刊 登的 《诺 安聚鑫 宝货 币市
场基金 招募 说明 书》 进行 了更新 ，主 要更 新的 内容 如下：
1 、 在 “重 要提 示” 部 分， 更新 了招 募说 明书 内容 的 货 币基金 风险 提示、 截至 日 期及相
关财务 数据 的截 至日 期。
2 、 在“第 一部 分 绪言 ”中 ， 更新 了 货币 市场 基金 相关 法律法 规名 称 。
3 、 在“第 二部 分 释义 ”中 ，更新 了 基 金法 、 摊 余成 本法 的 相关 释义 。
4 、 在 “ 第三 部分 基 金管 理人” 中， 更 新了 证券 投 资基金 管理 情况 、 主 要人 员情况 、 基
金管理 人的 风险 管理 体系 和内部 控制 制度 的 相 关信 息 。
5 、 在“ 第五 部分 相关 服 务机构 ”中 ，更 新了 基金 份额发 售机 构的 相关 信息 。 、
6 、 在 “ 第八 部分 基 金份 额的申 购与 赎回 ” 中， 更 新了 “五 、 申 购和 赎回 的 数量限 制、 ”
“ 六、 申购和 赎回 的价 格 、 费用 及其用 途 ” 、 “ 九、 拒绝或 暂停 申购 的情 形 ” 、 “ 十、 暂 停赎 回
或延缓 支付 赎回 款项 的情 形”、“十 四 、基 金转 换 ” ， 新增第 十二 点及 第十 九点 的内容 。
7 、 在 “ 第九 部分
基 金的 投资 ” 中 ， 更新 了 “二 、 投资范 围 ” 、 “ 四 、 投资 限制”、 “ 九、
基金投 资组 合报 告” 的内 容。相 关数 据及 内容 的截 止日期 为 2016 年 12 月 31 日。
8 、 在 “第十 部分
基金 的 业绩” 中，更新 了本 基金 报告期 基金份 额净 值增长 率与同 期
业 绩 基 准 收 益率 比 较 表 以及 本 基 金 累 计净 值 增 长 率与 业 绩 比 较 基准 收 益 率 的历 史 走 势 对比
图。
9 、 在“ 第 十 二部 分 基金资产的 估值 ”中 ，更 新了 “三 、 估值 方法 ”的 内容 。
10 、 在 “第 十四 部分 基金 的费用 与税 收 ” 中， 更新 了 “ 一 、 基 金费 用的 种类 ” 的内容 。
11 、 在 “第 十九 部分 基金合同的 内容 摘要 ” 中 ， 更新了 会议 召集 人及 召集 方式 的 内容 。
12、 在 “ 第 二十 部分 基金 托管协 议的 内容 摘要 ” 中， 更新了 “二 、 基 金托 管人 对基金 管
理人的 业务 监督 和核 查”、 “ 五、 基金 资产 净值 计算 和会计 核算 ” 、 “六、 基 金份额 持有 人名
册的保 管”的 内 容。
13 、在“ 第二 十一部 分 对 基金份 额持有 人的 服务” 中，更 新了 定 期定 额计划 服务的信
息。
14 、 在 “ 第二 十二部 分 其他 应披露 事项 ” ， 更新 列 举了 本基金 在本 报告 期内 的相 关公 告 。
十五、签署日期 诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2017 年第 1 期
34
2017 年 3 月 1 日
以上内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 更新 ）正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
诺安基 金管 理有 限公 司
二○一 七年 四月 十五 日
