银 华 多 利 宝货 币 市 场 基金2016 年年 度 报 告
摘要
2016 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理股份有限公司
基金托 管人： 中国银行股 份有限公司
送出日 期：2017 年3 月31 日
银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2017 年 3 月 29 日复核 了本 报 告
中的财务指 标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文, 投资 者欲 了解 详 细内容,应 阅读 年度 报告 正 文。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2016 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华 多 利宝 货币 市场 基金
基金简 称 银华多 利宝 货币
基金主 代码 000604
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 4 月 25 日
基金管 理人 银华基 金管 理股 份有 限公 司
基金托 管人 中国银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 10,665,681,779.74 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000604 000605
报告期 末下 属分 级 基 金的 份额总 额 143,579,162.57 份 10,522,102,617.17 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在有效 控制 风险 并保 持较 高流动 性的 前提 下， 力争 为基金 份额 持有 人创 造
稳定的 、高 于业 绩比 较基 准的投 资收 益。
投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标（包 括：GDP 增长 率、 国内外 利率 水平 及市 场
预期 、 市 场资 金供 求 、 通 货膨胀 水平 、 货币 供应 量 等） 分析 背景 下制 定投
资策略 ， 力 求在 满足 投资 组合对 安全 性、 流动 性需 要的基 础上 为投 资人 创
造稳定 的收 益率 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 低 于 债券 型基金 、混 合型 基金 、股 票型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理股 份有 限公 司 中国银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 王永民
联系电 话 (010)58163000 010-66594896
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真 (010)58163027 （010 ）66594942
2.4 信息 披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.1.1
期间
数据
和指
标
2016 年 2015 年
2014 年4 月25 日( 基金合同生 效
日)-2014 年12 月 31 日
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币 B 银华多利宝货币
A
银华多利宝货币
B
银华多利宝货币
A
银华多利宝货币 B
本期
已实
现收
益
3,519,000.97 26,635,361.11 8,350,599.61 29,894,455.95 19,721,383.47 8,951,620.97
本期
利润
3,519,000.97 26,635,361.11 8,350,599.61 29,894,455.95 19,721,383.47 8,951,620.97
本期
净值
收益
率
2.6724% 2.9193% 3.6071% 3.8574% 2.7356% 2.8616%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2016 年末 2015 年末 2014 年末
期末
基金
资产
净值
143,579,162.57 10,522,102,617.17 177,427,330.23 937,873,596.88 977,930,342.67 4,917,980,730.91
期末
基金
份额
净值
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
3.1.3
累计
期末
指标
2016 年末 2015 年末 2014 年末 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的 余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华多 利宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7118% 0.0036% 0.0883% 0.0000% 0.6235% 0.0036%
过去六 个月 1.3970% 0.0046% 0.1766% 0.0000% 1.2204% 0.0046%
过去一 年 2.6724% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.3208% 0.0036%
自基金 合同
生效起 至今
9.2860% 0.0067% 0.9461% 0.0000% 8.3399% 0.0067%
银华多 利宝 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7726% 0.0036% 0.0883% 0.0000% 0.6843% 0.0036%
过去六 个月 1.5192% 0.0046% 0.1766% 0.0000% 1.3426% 0.0046%
过去一 年 2.9193% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 2.5677% 0.0036%
自基金 合同
生效起 至今
9.9481% 0.0067% 0.9461% 0.0000% 9.0020% 0.0067%
累计
净值
收益
率
9.2860% 9.9481% 6.4414% 6.8294% 2.7356% 2.8616% 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：按基金合 同规定， 本 基金自基金合 同生效起 六 个月为建仓期 ，建仓 期 结 束时本基金 的各项资
产配置 比例 已达 到基 金合 同的规 定。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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3.2.3
自 基金 合同 生效以 来基 金每 年净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
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注：合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，不 按整 个自 然年度 进行 折算 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
银华多 利宝 货 币 A
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2016 3,513,000.15 - 6,000.82 3,519,000.97
2015 8,474,151.70 - -123,552.09 8,350,599.61
2014 19,586,704.68 - 134,678.79 19,721,383.47
合计 31,573,856.53 - 17,127.52 31,590,984.05
单位： 人民 币元
银华多 利宝 货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2016 25,375,523.84 - 1,259,837.27 26,635,361.11
2015 30,528,747.16 - -634,291.21 29,894,455.95
2014 8,253,000.11 - 698,620.86 8,951,620.97
合计 64,157,271.11 - 1,324,166.92 65,481,438.03
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。 公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 银 华基金 管理 有限 公司 的法 定名称 已 于 2016 年8
月9 日 起变 更为 “银 华基 金管理 股份 有限 公司 ”。
截至 2016 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着70 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选混合 型证券投 资 基金、 银华优 质增长混 合 型证券投资 基金、银
华富裕主题混 合型证券 投 资基金、银华 领先策略 混 合型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内需 精选 混 合型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证 券 投资 基金、 银华 消费 主题 分级 混合型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华 中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型货币市 场基金、 银 华信用四季红 债券型证 券 投资基金、银 华中证转 债 指数增强分 级证券投
资基金 、 银 华信 用季 季红 债券型 证 券 投资 基金 、 银 华中 证800 等权 重指 数增 强分级 证券 投资 基金 、
银华永利债券 型证券投 资 基金、银华恒 生中国企 业 指数分级证券 投资基金 、 银华多利宝 货币市场
基金、银华永 益分级债 券 型证券投资基 金、银华 活 钱宝货币市场 基金、银 华 双月定期理 财债券型
证券投资基金 、银华高 端 制造业灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华惠增 利 货币市场基 金 、银华
回报灵活配置 定期开放 混 合型发起式证 券投资基 金 、银华泰利灵 活配置混 合 型证券投资 基金、银
华中国 梦 30 股 票型 证券 投 资基金 、 银 华恒 利灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 银华聚 利灵 活配 置混银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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合型证券投资 基金、银 华 汇利灵活配 置 混合型证 券 投资基金、银 华稳利灵 活 配置混合型 证券投资
基金、银华战 略新兴灵 活 配置定期开放 混合型发 起 式证券投资基 金、银华 逆 向投资灵活 配置定期
开放混合型发 起式证券 投 资基金、银华 互联网主 题 灵活配置混合 型证券投 资 基金、银华 生态环保
主题灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华合利债 券 型证券投资基 金、银华 添 益定期开放 债券型 证
券投资基金、 银华远景 债 券型证券投资 基金、银 华 双动力债券型 证券投资 基 金、银华大 数据灵活
配置定期开放 混合型发 起 式证券投资基 金、银华 量 化智慧动力灵 活配置混 合 型证券投资 基金、银
华多元视野灵 活配置混 合 型证券投资基 金、银 华 惠 添益货币市场 基金、银 华 鑫锐定增灵 活配置混
合型证券投资 基金、银 华 通利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华沪港深 增 长股票型证 券投资基
金、银华鑫盛 定增灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 银华添泽定期 开放债券 型 证券投资基 金、银华
体育文化灵活 配置混合 型 证券投资基金 、银华上 证 5 年期国债指 数证券投 资 基金、银华上 证 10
年期国债指数 证券投资 基 金、银华盛世 精选灵活 配 置混合型证券 投资基金 。 同时，本基 金管理人
管理着 多个 全国 社保 基金 、企业 年金 和特 定客 户资 产管理 投资 组合 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基 金 经理 （助
理）期 限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默女 士
本 基 金 的
基金经 理
2015 年 5 月
25 日
- 10 年
学士学 位，2007 年 7 月加 盟银华
基金管理有限公司，历任股票交
易员 、 债券 交易 员等 职位 ， 自 2015
年 5 月 25 日 起兼 任银 华活 钱宝货
币市场 基金 基金 经理 ，2015 年 5
月 25 日至 2016 年 10 月 17 日兼
任银华惠增利货币市场基金、银
华双月定期理财债券型证券投资
基金基 金经 理 ，2015 年7 月 16 日
至 2016 年 10 月 17 日 兼任 银华货
币市场证券投资基金基金经理，
自 2015 年 7 月 16 日 起兼 任银华
交易型 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ，
自 2016 年 7 月 21 日 起兼 任银华
惠添益货币市场基金基金经理，
自 2016 年 10 月 17 日 起兼 任银华
聚利灵活配置混 合 型 证 券 投 资 基
金及银华汇利灵活配置混合型证
券投资 基金 基金 经理 ， 自2017 年
2 月 28 日起 兼任 银华 稳利 灵活配
置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理。 具有 从业 资格 。国 籍 ：中 国。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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王树丽
本 基 金 的
基 金 经 理
助理
2016 年 9 月
14 日
- 3.5 年
硕士学 位；2013 年 7 月加 入银华
基金管理有限公司，历任交易管
理部助理交易员、中级交易员、
投资管理三部询价研究员，现任
投 资 管 理 三 部 基 金 经 理 助 理 职
务。 具有 从业 资格 。国 籍 ：中 国。
刘谢冰
本 基 金 的
基 金 经 理
助理
2016 年12 月
13 日
- 3 年
硕士学位；曾就职于广发证券股
份有限 公司 ， 2016 年 12 月 加入银
华基金管理股份有限公司，现任
投 资 管 理 三 部 基 金 经 理 助 理 职
务。 具有 从业 资格 。国 籍 ：中 国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、2017 年 3 月 2 日本 基 金管理 人发 布公 告， 自 2017 年 2 月 28 日起 ，增 聘 洪利平 女士 为本 基金
基金经 理。
4、 本 基金 管理 人已 于2017 年3 月 24 日 发布 公告， 自 2017 年3 月22 日 起哈 默女士 不再 担任 本 基
金基金 经理 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 多利 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理股份有限 公司公平 交 易制度》, 对 投资部、 固 定收益部、 量化投资
部、研究部、 交易管理 部 、监察稽核部 等相关所 有 业务部门进行 了制度上 的 约束。该制 度适用于
本基金管理人 所管理的 公 募基金、社保 组合、企 业 年金及特定客 户资产管 理 组合等，规 范的范围
包括但不限于 境内上市 股 票、 债券的一 级市场申 购 、二级市场交 易等投资 管 理活动，同 时包括授
权、研 究分 析、 投资 决策 、交易 执行 、业 绩评 估等 投资管 理活 动相 关的 各个 环节。
为了规范本基 金管理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理股份 有限 公司 公平 交易 制度》 ， 制定 了 《银 华基 金 管理股 份有 限公 司公
平交易执行 制度 》 ，规 定 了公平交易 的执行流 程及 特殊情况的 审批机制 ；明 确了交易执 行环节 的
集中交 易制 度， 并对 交易 执行环 节的 内部 控制 措施 进行了 完善 。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理股份 有
限公司 异常 交易 监控 实施 细则》 ，规 定了 异常 交易 监 控的范 围以 及异 常交 易发 生后的 分析 、说 明、
报备流 程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场 申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行 报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重监督 ，
来确保 公平 交易 制度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期 内 ， 本 基金 管理 人 根据 《银 华基 金管 理股 份 有限公 司公 平交 易制 度 》 及相关 配套 制度 ，
在研究 分析 、 投资 决策 、 交易执 行 、 业 绩评 估等 各 个环节 ， 建立 了健 全有 效 的公平 交易 执行 体系 ，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台， 为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及 5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率等 方面 进行 了专项 分析 ，未 发现
违反公 平交 易制 度的 异常 情况。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
回顾2016 年 ， 资 本市 场在 动荡中 挣扎 ， 从英 国脱 欧 到特朗 普当 选 ， 全 球风 险 偏好提 升 ， 货 币
政策面 临转 向。 国内 经济 基本面 呈 现 U 型 ， 全 年 GDP 增长6.7% ， 宏 观政 策始 终在稳 增长 和防 风险
之间寻 求平 衡。2016 年年 初以来 房价 迅速 上涨 ， 四 季度开 始对 地产 的调 控姿 态使货 币政 策更 加 谨
慎，汇率压力 的持续加 大 也使得外汇占 款面临大 量 流出，货币政 策内外平 衡 的矛盾阶段 性突出。
经济下行的中 期压力与 货 币政策的短期 谨慎之间 存 在时间差。流 动性方面 高 度依赖央行 公开市场
操作，资金面 稳定性变 差 ，间歇性紧张 经常爆发 。 在去杠杆、再 通胀、汇 率 持续贬值、 资金 面紧
张等多 重 利 空因 素影 响下 ，持 续 2 年 多的 债券 牛市 在四季 度出 现急 速调 整， 收益率 快速 上行 ， 国
债期货甚至盘 中一度跌 停 ，信用利差有 所拉大， 货 币基金在此背 景下遭遇 巨 额赎回，流 动性安全
受到严 峻考 验。
本基金在报告 期内运作 平 稳，合理的现 金流安排 保 证其顺利度过 各个流动 性 紧张时点。投 资
策略方面，始 终以流动 性 安全为第一位 ，紧密跟 踪 央行货币政策 ，通过杠 杆 及久期的伸 缩增加组
合的灵 活性 ，进 行一 定的 波段操 作提 升组 合静 态收 益，业 绩较 优， 规模 也有 所增长 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期， 本基 金A 级基 金 份额净 值收 益率 为 2.6724% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.3516% ；
本基 金B 级 基金 份额 净值 收益率 为 2.9193% ， 同期 业绩比 较基 准收 益率 为0.3516% 。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2017 年， 经济 基本 面 喜忧参 半 。 宏 观经 济将 面 临地产 投资 下行 、 产能 仍 待去化 等因 素带
来的下行压力 。基建投 资 独木难支，但 出口或边 际 改善、工业生 产仍有补 库 需求，经济 形势也非
乏善可陈。通 胀方面， 一 季度略高，总 体可控。 汇 率压力已在相 当程度上 得 到释放，进 一步贬值
空间有 限。
从货币政策角 度，全球 均 存在对金融危 机后超宽 松 货币政策效用 的反思， 国 内央行也担心 宽
货币推 升 资 产价 格泡 沫， 依然以 “稳 健中 性” 、 “ 调 节好货 币闸 门” 为主。 预 计 2017 年 货币 市场 将
维持紧平衡， 资金利率 中 枢将进一步提 高。在基 本 面平稳，货币 政策偏紧 的 格局下，债 券收益率
曲线大 概率 仍将 维持 目前 比较平 坦的 格局 。短 券性 价比突 出。
对于货 币基 金投 资， 本管 理人始 终坚 持以 流动 性安 全为第 一位 。2016 年 年底 的货币 市场 危 机
对于整个行业 的发展起 到 了良好的警示 作用，货 币 基金必将进入 更加健康 的 发展轨道中 。在未来
的投资中，我 们将不断 强 化自身的抗风 险能力， 始 终坚持全心全 意为持有 人 利益服务的 目标。积
极与持有人沟 通，关键 时 点择优配置， 在充 分预 防 可能出现的流 动性压力 前 提下，进行 一定的波
段操作 以提 升组 合静 态收 益。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部 门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 各 级基金 份额 均采 用人 民 币1.00 元的 固定
份额净值交易 方式，每 日 将 各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ，并以红银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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利再投 资的 方式 于分 配次 日按单 位面 值1.00 元转 入 持有人 权益 。
本基金 本报 告期 内 向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：3,519,000.97 元， 向 B 级份 额 持有人 分配 利
润：26,635,361.11 。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 中 国银 行股 份有限 公司 （以 下称 “ 本 托管人 ” ） 在 银华 多利 宝货 币市场 基金 （以
下称 “ 本基 金” ） 的 托管 过 程中， 严格 遵守 《 证券 投 资基金 法》 及其 他有 关法 律法规 、 基 金合 同和
托管协议的有 关规定， 不 存在损害基金 份额持有 人 利益的行为， 完全尽职 尽 责地履行了 应尽的义
务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 根 据《证券投资 基金法》 及 其他有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议
的规定，对本 基金管理 人 的投资运作进 行了必要 的 监督，对基金 资产净值 的 计算、基金 净值收益
率的计算以及 基金费用 开 支等方面进行 了认真地 复 核，未发现本 基金管理 人 存 在损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 、 收 益分 配情 况、 财务会 计报 告 （ 注： 财务 会计报 告中 的 “ 金
融工具 风险 及管 理” 部分 未在托 管人 复核 范围 内） 、 投资组 合报 告等 数据 真实 、准确 和完 整。
§6 审计报 告
本基 金 2016 年 度财 务会 计 报告经 安永 华明 会计 师事 务所 （特 殊普 通合 伙） 审 计， 注册 会计 师
出具了 标准 无保 留意 见的 审计报 告， 投资 者可 通过 年度报 告正 文查 看审 计报 告全文 。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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报告截 止日 ： 2016 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2016 年12 月31 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 5,621,019,355.91 330,657,569.42
结算备 付金 - -
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 3,496,244,579.19 445,300,215.65
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 3,496,244,579.19 445,300,215.65
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 2,451,522,117.29 296,771,605.16
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 14,280,001.97 8,059,432.51
应收股 利 - -
应收申 购款 1,972,085.53 40,108,944.18
递延所 得税 资产 0.00 -
其他资 产 - -
资产总 计 11,585,038,139.89 1,120,897,766.92
负债和所有者权益
本期末
2016 年12 月31 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 916,948,384.57 4,999,877.50
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 1,000.28 19,845.63
应付管 理人 报酬 524,404.79 223,491.06
应付托 管费 158,910.55 67,724.57
应付销 售服 务费 47,603.84 36,382.57
应付交 易费 用 55,103.28 24,281.07
应交税 费 - -
应付利 息 190,358.40 318.30
应付利 润 1,341,294.44 75,456.35
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 89,300.00 149,462.76
负债合 计 919,356,360.15 5,596,839.81
所有者权益：
银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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实收基 金 10,665,681,779.74 1,115,300,927.11
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 10,665,681,779.74 1,115,300,927.11
负债和 所有 者权 益总 计 11,585,038,139.89 1,120,897,766.92
注 ： 报 告 截 止 日 2016 年 12 月 31 日，基金份额净值人民币 1.00 元 ， 基 金 份 额 总 额
10,665,681,779.74 份， 其中， 银华 多利 宝货 币 A 类的基 金份 额净 值人 民币 1.00 元 ，份 额总 额
143,579,162.57 份 ； 银 华 多 利 宝 货 币 B 类 的 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.00 元 ， 份 额 总 额
10,522,102,617.17 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2016 年1 月1 日至2016
年 12 月 31 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年12 月31
日
一、收入 37,382,805.07 44,712,702.59
1.利息 收入 36,697,560.30 40,882,982.70
其中： 存款 利息 收入 10,635,064.46 25,138,865.83
债券利 息收 入 19,647,842.63 11,240,419.09
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 6,414,653.21 4,503,697.78
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 85,244.77 3,829,719.89
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 85,244.77 3,829,719.89
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
600,000.00 -
减： 二、费用 7,228,442.99 6,467,647.03
1．管 理人 报酬 3,216,004.29 3,474,122.11
2．托 管费 974,546.77 1,052,764.26 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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3．销 售服 务费 417,618.69 683,961.01
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 2,344,193.58 1,015,420.63
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 2,344,193.58 1,015,420.63
6．其 他费 用 276,079.66 241,379.02
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
30,154,362.08 38,245,055.56
减： 所 得税 费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
30,154,362.08 38,245,055.56
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
1,115,300,927.11 - 1,115,300,927.11
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 30,154,362.08 30,154,362.08
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
9,550,380,852.63 - 9,550,380,852.63
其中：1. 基 金申 购款 11,873,997,668.59 - 11,873,997,668.59
2. 基金 赎回 款 -2,323,616,815.96 - -2,323,616,815.96
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -30,154,362.08 -30,154,362.08
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
10,665,681,779.74 - 10,665,681,779.74
项目
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
5,895,911,073.58 - 5,895,911,073.58 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 38,245,055.56 38,245,055.56
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
-4,780,610,146.47 - -4,780,610,146.47
其中：1. 基 金申 购款 5,996,327,213.65 - 5,996,327,213.65
2. 基金 赎回 款 -10,776,937,360.12 - -10,776,937,360.12
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -38,245,055.56 -38,245,055.56
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
1,115,300,927.11 - 1,115,300,927.11
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______ 凌 宇翔______
____ 龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华多利宝货 币市场基 金 （以下简称“ 本基金” ） ， 系经中国证券 监督管理 委 员会（以下简 称
“中国 证监 会” ） 证 监许 可[2014]300 号文 《关 于核 准银华 多利 宝 货 币市 场基 金募集 的批 复》 的注
册，由 银华 基金 管理 股份 有限公 司 于 2014 年 4 月 10 日至 2014 年 4 月 23 日 向社会 公开 募集 ， 基
金合同 于2014 年4 月25 日生效 ， 首 次设 立募 集规 模为3,991,658,816.06 份 基金份 额。 本基 金为
契约型开放式 ，存续期 限 不定。本基金 的基金管 理 人及注册登记 机构均为 银 华基金管理 股份有限
公司， 基金 托管 人为 中国 银行股 份有 限公 司。
本基金 根据 基金 份额 持有 人持有 本基 金的 基金 份额 余额的 数量 进行 基金 份额 类别划 分。
本基金 设 A 类基 金份 额和 B 类基金 份额 ，两 类基 金 份额单 独设 置基 金代 码， 并单独 公布 每万
份基金 已实 现收 益 和 7 日 年化收 益率 。投 资者 可自 行选择 认购 、申 购的 基金 份额类 别， 不同 基 金
份额类别之间 不得互相 转 换，但依据基 金合同、 招 募说明书约定 因认购、 申 购、赎回、 基金转换
等操作 发生 基金 份额 自动 升级或 者降 级的 除外 。当 投资人 在销 售机 构保 留 的 A 类 基金 份额 满 足 B
类基金 份额 类别 的最 低份 额要求 时， 登记 机构 自动 将投资 人在 该销 售机 构保 留的 A 类基 金份 额 全
部升级 为 B 类基 金份 额。 当投资 人在 销售 机构 保留 的 B 类 基金 份额 不能 满 足 B 类 基金 份额 最低 份银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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额要求 时， 登记 机构 自动 将投资 人在 该销 售机 构保 留的 B 类基 金份 额全 部降 级为 A 类基 金份 额。
本基金投资 于 法律法规 及 监管机构允许 投资的金 融 工具，包括： 现金；通 知 存款；短期融 资
券；一年以内 （含一年 ） 的银行定期存 款、大额 存 单；期限在一 年以内（ 含 一年）的债 券回购；
期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据； 剩余 期限在 397 天以 内（ 含 397 天）的 债券 、资 产
支持证 券、 中期 票据 ；中 国证监 会、 中国 人民 银行 认可的 其它 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
法律法 规或 监管 机构 允许 基金投 资其 他基 金， 且允 许 货币市 场基 金投 资其 他货 币市场 基金 的，
在不改变基金 投资目标 、 投资策略，不 改变基金 风 险收益特征的 条件下， 本 基金可参与 其他货币
市场基金的投 资，不 需 召 开持有人大会 。具体投 资 比例限制按照 相关法律 法 规和监管规 定执行。
对于法律法规 或监管机 构 以后允许货币 市场基金 投 资的其他金融 工具，基 金 管理人在履 行适当程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。 本基 金的 业绩 比较 基准为 活期 存款 利率 （税 后） 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 统称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第2 号 《年 度 报告的 内容 与格 式》 、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息
披露编 报规 则 》 第5 号 《 货币市 场基 金信 息披 露特 别规定 》 、 《证 券投 资基 金 信息披 露 XBRL 模板 第
3 号< 年度 报告 和半 年度 报 告>》 及其 他中 国证 监会 及 中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于2016 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2016 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本 基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营 业税 、增 值税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税；
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年5 月1 日 起在 全 国范围 内全 面推 开营 业税 改征增 值税 试点 ， 金
融业纳入试点 范围，由 缴 纳 营业税改为 缴纳增值 税 。对证券投资 基金（封 闭 式证券投 资 基金，开
放式证券投资 基金）管 理 人运用基金买 卖股票、 债 券的转让收入 免征增值 税 ；国债、地 方政府债
利息收 入以 及金 融同 业往 来利息 收入 免征 增值 税； 存款利 息收 入不 征收 增值 税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步明 确全 面推 开营 改增试 点金 融 业
有关政策的通 知》的规 定 ，金融机构开 展的质押 式 买入返售金融 商品业务 及 持有政策性 金融债券
取得的 利息 收入 属于 金融 同业往 来利 息收 入；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的补充
通知》的规定 ，金融机 构 开展的买断式 买入返售 金 融商品业务、 同业存款 、 同业存单以 及持有金
融债券 取得 的利 息收 入属 于金融 同业 往来 利息 收入 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2016]140 号文《 关于明确金融、 房地产开 发、教育辅助 服
务等增值税政 策的通知 》 的规定，资管 产品运营 过 程中发生的增 值税应税 行 为，以资管 产品管理
人为增 值税 纳税 人；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2017]2 号文《关 于资管产品增 值税政策有 关问题的补充 通
知》 的 规定 ，2017 年7 月1 日 （ 含） 以后 ， 资 管产 品 运营过 程中 发生 的增 值税 应税行 为， 以资 管
产品管 理 人 为增 值税 纳税 人， 按 照现 行规 定缴 纳增 值税。 对资 管产 品在2017 年7 月1 日 前运 营过
程中发生的增 值税应税 行 为，未缴纳增 值税的， 不 再缴纳；已缴 纳增值税 的 ，已纳税额 从资管产
品管理 人以 后月 份的 增值 税应纳 税额 中抵 减。
7.4.6.2 企 业所 得税 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
第 23 页 共 36 页
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
7.4.6.3 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “西南 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理股 份有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中国银 行股 份有 限公 司（ “中国 银行 ” ） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 基金管 理人 子公 司
银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 子公 司
深圳银 华永 泰创 新投 资有 限公司 基金管 理人 子公 司的 子公 司
注：2016 年8 月9 日， 银 华基金 管理 有限 公司 变更 名称为 银华 基金 管理 股份 有限公 司。 以下 关 联
交易均 在正 常业 务范 围内 按一般 商业 条款 订立 。
7.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.8.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
7.4.8.1.2 债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行债 券交 易。
7.4.8.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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关联方 名称
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2015年1月1 日至2015 年12 月31日
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
回购成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
西南证券 - - 262,500,000.00 9.02%
7.4.8.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
7.4.8.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未发 生应 支付关 联方 的佣 金。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至 2015 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
3,216,004.29 3,474,122.11
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
482,007.19 1,106,034.93
注： 基 金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.33% 的年 费率 计提。
计算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至 2015 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
974,546.77 1,052,764.26
注： 基 金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.10% 的年 费率 计提。银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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计算方 法如 下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2016 年 1 月1 日至2016 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币B 合计
银华基 金管 理股 份有 限公
司
13,245.04 68,618.07 81,863.11
中国银 行 119,256.55 4,382.16 123,638.71
西南证 券 4.11 - 4.11
东北证 券 157.66 - 157.66
合计 132,663.36 73,000.23 205,663.59
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2015 年 1 月1 日至2015 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币B 合计
银华基 金管 理股 份有 限公
司
10,300.66 34,929.46 45,230.12
中国银 行 340,410.83 19,809.92 360,220.75
西南证 券 64.35 - 64.35
第一创 业 3.05 - 3.05
东北证 券 207.73 - 207.73
合计 350,986.62 54,739.38 405,726.00
注： 注 ： 基 金销 售服 务费 每日计 提， 按月 支付 。 本 基金 A 类基 金份 额的 年销 售服务 费率 为 0.25% ，
B 类基 金份 额的 年销 售服 务费率 为 0.01% 。 两 类基 金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式相 同， 具体
如下：
H=E× 年销 售服 务费 率/当 年天数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 的 该 类基 金份 额的基 金资 产净 值
7.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注： 本基 金本 报告 期及 上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券 （含 回购 ） 交 易 。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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7.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.8.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未运 用固 有资金 投资 本基 金。
7.4.8.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金份 额。
7.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年12 月31 日
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国银行 1,019,355.91 256,105.03 657,569.42 511,305.80
7.4.8.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。
7.4.8.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本报告期内， 为保护持 有 人利益，确保 基金平稳 运 作，管理人曾 以固有资 金 注入本基金以 提
供必要 支 持 。本 基金 于 2016 年 12 月 28 日 买入 托管 人中国 银行 股份 有限 公司 发行的 同业 存单"16
中行 CD022" ，成 交金 额为 人民币 96,609,116.44 元 ，并于 2016 年 12 月 30 日全部 卖出 ，成 交金
额为人 民 币96,811,879.45 元。
7.4.9 期 末（ 2016 年 12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
7.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
7.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中 作 为抵 押的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2016 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额人 民 币916,948,384.57 元 ，是 以如 下 债券作 为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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111619053 16 恒丰银
行 CD053
2017 年1 月3 日 99.76 9,220,000 919,787,200.00
合计
9,220,000 919,787,200.00
-
7.4.9.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
注：本 基金 本报 告期 末未 持有交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为抵 押的 债券 。
7.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.10.1 公允 价值
银行存款、买 入返售金 融 资产、卖出回 购金融资 产 款等，因其剩 余期限不 长 ，公允价值与 账
面价值 相若 。
(1) 各 层次 金融 工具 公允 价值
本基金本报告 期末持有 的 以公允价值计 量且其变 动 计入当期损益 的金融资 产 中属于第二层 次
的余额 为人 民 币3,496,244,579.19 元， 无属 于第一 层次及 第三 层次 的余 额 （2015 年12 月 31 日：
第二层 次人 民 币445,300,215.65 元 ，无 属于 第 一 层 次及第 三层 次的 余额 ） 。
(2) 公 允价 值所 属层 次间 的重大 变动
本基金政策为 以报告期 初 作为确定金融 工具公允 价 值层次之间转 换的时点 。 本基金本报告 期
持有的以公允 价值计量 且 其变动计入当 期损益的 金 融资产，在第 一层次和 第 二层次之间 无重大转
换（2015 年度 ：无） 。
本基金本报告 期持有的 以 公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 未 发生转入或转 出
第三层 次公 允价 值的 情况 （2015 年 度： 无） 。
7.4.10.2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.10.3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金 无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.10.4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于2017 年3 月23 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 3,496,244,579.19 30.18
其中： 债券 3,496,244,579.19 30.18
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,451,522,117.29 21.16
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,621,019,355.91 48.52
4 其他各项 资产 16,252,087.50 0.14
5 合计 11,585,038,139.89 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 10.20
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金
资 产 净
值 的 比
例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 916,948,384.57 8.60
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2016 年7 月6 日 23.75 大额赎 回 一个工 作日
2 2016 年12 月 22 日 29.98 大额赎 回 一个工 作日
银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 71
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 111
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 53
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 120 天的 情况 。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 35.37 8.60
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 7.58 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 46.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 1.59 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 17.03 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 108.47 8.60
8.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 240 天的 情况 。
8.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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3 金融债 券 544,730,443.06 5.11
其中： 政策 性金 融债 544,730,443.06 5.11
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 159,665,112.28 1.50
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,791,849,023.85 26.18
8 其他 - -
9 合计 3,496,244,579.19 32.78
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111610670 16 兴业
CD670
10,000,000 989,739,955.31 9.28
2 111619053 16 恒 丰银
行 CD053
9,500,000 948,085,413.24 8.89
3 160201 16 国开 01 2,500,000 249,940,293.76 2.34
4 111619026 16 恒 丰银
行 CD026
2,300,000 229,578,995.07 2.15
5 160414 16 农发 14 1,500,000 149,627,477.05 1.40
6 111680375 16 广 州农
村商业 银行
CD150
1,000,000 99,269,329.38 0.93
7 111697431 16 南 京银
行 CD097
1,000,000 99,125,692.26 0.93
8 111608247 16 中信
CD247
1,000,000 98,560,907.98 0.92
9 160209 16 国开 09 750,000 74,946,737.96 0.70
10 111692012 16 南 京银
行 CD039
700,000 69,867,230.80 0.66
8.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 2
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1673%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2883%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0846%
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
序号 发生日 期 偏离度 原因 调整期
1 2016 年12 月 20 日 -0.2780% 现券市场急剧调整，
规模大 幅萎 缩
2 个交 易日
2 2016 年12 月 21 日 -0.2883% 现券市场急剧调整，
规模大 幅萎 缩
1 个交 易日
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 未 有 正偏离 度绝 对值 达 到 0.5% 的情况 。
8.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8.9 投 资组 合报告 附注
8.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
8.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 14,280,001.97
4 应收申 购款 1,972,085.53
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 16,252,087.50
8.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
银
华
多
利
宝
货
币A
22,714 6,321.17 9,367,781.48 6.52% 134,211,381.09 93.48%
银
华
多
利
宝
货
币B
14 751,578,758.37 10,460,426,811.68 99.41% 61,675,805.49 0.59%
合
计
22,728 469,274.98 10,469,794,593.16 98.16% 195,887,186.58 1.84%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银华多 利宝
货币A
244,974.16 0.17%
银华多 利宝
货币B
0.00 0.00%
合计
244,974.16 0.00%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
银华多 利宝 货 币A 银华多 利宝货币 B
基金合 同生 效日 （2014 年 4 月 25 日） 基金
份额总 额
3,051,858,040.51 939,800,775.55
本报告 期期 初基 金份 额总 额 177,427,330.23 937,873,596.88
本报告 期基 金总 申购 份额 425,855,819.47 11,448,141,849.12
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 459,703,987.13 1,863,912,828.83
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 143,579,162.57 10,522,102,617.17
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转换出 、分级调
整的基 金份 额。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人 于2016 年9 月3 日 发布 公告， 经银 华 基金管 理有 限公 司2016 年第 1 次 临时 股
东会审 议通 过， 选举 李福 春先生 、 常 忠先 生担 任银 华基金 管理 有限 公司 第六 届董事 会董 事。 经 银
华基金 管理 有限 公司 董 事 会、 股 东会 审议 通过 ， 深 圳市市 场监 督管 理局 核准 ， 银华 基金 管理 有 限
公司变 更为 “银 华基 金管 理股份 有限 公司 ”。 经银 华基金 管理 股份 有限 公司 创立大 会 暨 2016 年
第一次 股东 大会 审议 通过 ， 选 举王 珠林 先生 、 钱 龙 海先生 、 李福 春先 生、 吴 坚先生 、 郑秉 文先 生、
刘星先 生、 邢 冬梅 女士、 封和平 先生、 王立 新先 生 为本公 司第 一届 董事 会董 事。 其中 ， 吴坚 先 生
为新任 董事 ，邢 冬梅 女士 、封和 平先 生为 新任 独立 董事。 常忠 先生 不再 继续 担任本 公司 董事 。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
2016 年 12 月 ，郭 德秋 先 生担任 中国 银行 股份 有限 公 司托 管业 务部 总经 理职 务。上 述人 事 变银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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动已按 相关 规定 备案 、公 告。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 的审 计机 构是 安永 华明会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 报告 期内 本基 金应支 付给 聘 任
会计师 事务 所的 报酬 共计 人民 币 80,000.00 元。 该 审计机 构 第 3 年 为本 基金 提供审 计服 务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管 理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
西南证券股份
有限公司
2 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
3 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
2 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
国海证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
1 - - - - 撤销一个交
易单元
华鑫证券有限
责任公司
1 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
3 - - - - - 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
3 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
国盛证券有限
责任公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
2 - - - - -
国元证券股份
有限公司
1 - - - - -
国开证券有限
责任公司
1 - - - - -
恒泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
华创证券有限
责任公司
2 - - - - -
华融证券股份
有限公司
2 - - - - -
华西证券股份
有限公司
1 - - - - -
联讯证券股份
有限公司
2 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
首创证券有限
责任公司
1 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - -
中航证券有限
公司
1 - - - - -
中天证券有限
责任公司
1 - - - - -
中银国际证券 1 - - - - - 银华多利宝货币 2016 年年度报 告 摘要
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有限责任公司
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
广州证券股份
有限公司
2 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
2 - - - - -
东北证券股份
有限公司
2 - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
1 - - - - -
大同证券 有限
责任公司
1 - - - - -
川财证券有限
责任公司
2 - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
2 - - - - -
财达证券有限
责任公司
1 - - - - -
德邦证券股份
有限公司
0 - - - - 撤销一个交
易单元
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
3、本 基金 本报 告期 未通 过 证券公 司交 易单 元进 行交 易。
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
银华基金管理股份有限公司
2017 年3 月31 日
