永赢天天利货币：基金合同内容摘要查看PDF公告
永 赢天 天利 货币 市场 基金 基 金合 同内 容摘 要 一、基金合同当事人及权利义务 （一）基金管理人 1、基金管理人简况 名称：永赢基金管理有限公司 住所：浙江省 宁波市鄞州区中山东路 466 号 法定代表人： 马宇晖 设立日期：2013 年 11 月 7 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2013]1280 号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 贰亿元 存续期限：持续经营 联系电话： （021 ）51690188 2、基金管理人的权利 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不 限于： （1 ）依法募集基金； （2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基 金财产； （3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的 其他费用； （4 ）销售基金份额； （5 ）召集基金份额持有人大会； （6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违 反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取 必要措施保护基金投资人的利益； （7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处 理；
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务 并获得基金合同规定的费用；
（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为；
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；
（15 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （16 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 3、基金管理人的义务 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不 限于： （1 ）依 法募集 基金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2 ）办理基金备案手续； （3 ） 自基金合同生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； （4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度， 保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管理，分别记账，进行证券投资； （6 ）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关 规定外, 不 得 利 用 基 金 财 产 为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7 ）依法接受基金托管人的监督； （8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 基 金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率； （9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； （11 ） 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报 告义务； （12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他 人泄露； （13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分 配基金收益； （14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料 15 年以上； （17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且 保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18 ）组织并参加基金 财产清算小组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变现和分配； （19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21 ） 监督基金托管人按法律法规和基 金合同规定履行自己的义务， 基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任； （23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；
（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募 集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； （26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （二）基金托管人 1、基金托管人简况 名称： 兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行） 住所： 福建省福州市湖东路 154 号 法定代表人： 高建平 成立时间：1988 年 8 月 22 日 批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行总行，银复[1988]347 号 组织形式 ：股份有限公司 注册资本：190.52336751 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基金字[2005]74 号 2、基金托管人的权利 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不 限于： （1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金 财产； （2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的 其他费用； （3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金 合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； （4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金 清算 ； （5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 3、基金托管人的义务 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不 限于： （1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度， 确保基金财产 的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定， 根 据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 的每万 份基金 已实现收益和七日年化收益率； （9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管 理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措 施； （11 ）保存基金托管业务活动的记录、账 册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （12 ）建立并保存基金份额持有人名册； （13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； （17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配； （18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任 不因其退任而免除； （20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履行 自己的 义务， 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿； （21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （三）基金份额持有人 基金投资 人持有 本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基 金投资 人 自依据基金合同取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同 的当事人， 直至其不 再持有本基金的基金份额。 基 金份额持有人作为基金合同当 事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于： （1 ）分享基金财产收益； （2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； （3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； （4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基 金份额持有人大会； （5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会 审议事项行使表决权； （6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7 ）监督基金管理人的投资运作； （8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依 法提起诉讼或仲裁； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于： （1 ）认真阅读并遵守基金合同； （2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险 ； （3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； （5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限 责任； （6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构， 如今后设立基金份额持有人 大会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。 （一）召开事由 1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会 ，法 律法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外 ： （1 ）终止基金合同； （2 ）更换基金管理人； （3 ）更换基金托管人； （4 ）转换基金运作方式； （5 ）调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 或调高 销售服 务费， 但法律 法规要求调整该等报酬标准或调高销售服务费的除外 ； （6 ） 变更基金类别 （但 法律法规、 基金合同或中国证监会另有规定的除外） ； （7 ）本 基金与 其他基 金的合并 （但法 律法规 、基金合 同或中 国证监 会另有 规定的除外） ； （8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 （法律 法规、中 国证监 会和基 金合同 另有规定的除外） ； （9 ）变更基金份额持有人大会程序； （10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额 的基金 份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2、 在法 律法规 规定和 基金合同 约定的 范围内 且对现有 基金份 额持有 人利益 无实质不 利影响 的前提 下， 以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2 ）在 不影响 基金份 额持有人 利益的 前提下 ，在 法律 法规和 本基金 合同规 定的范围内调低基金的销售服务费率或 在 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不利影响的前提下 变更收费方式； （3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生 重大 变化； （5 ）在 不违反 法律法 规的情况 下，增 加、减 少、调整 基金份 额类别 设 置及 其 金额限制等，或对基金份额分类办法及规则进行调整 ； （6 ）在 符合有 关法律 法规的前 提下， 经中国 证监会允 许，基 金管理 人、代 销机构、 登记机构在法律法规规定的范围 内调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转 换、非交易过户、转托管等业务的规则； （7 ）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务； （8 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情 形。 （9 ）当 影子定 价确定 的基金资 产净值 与摊余 成本法计 算的基 金资产 净值的 负 偏离度绝对值连续两 个交易日超过 0.5% ， 且基金管理人决定暂停 接受所有赎 回申请并终止基金合同， 则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算 并终止，且无须召开基金份额持有人大会。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管 理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。
3、基金 托管人 认 为有必要 召开基 金份额 持有人大 会的， 应当向 基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当 由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理 人，基金管理人应当配合 。
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的 基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持 有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代 表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、 方 式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知 内容、通知方式 1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； （2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代 理有效期限等） 、送达时间和地点 ； （5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； （6 ）出席会议者必须准备的文 件和必须履行的手续； （7 ）召集人需要通知的其他事项。 2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表 决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金 管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 等法律法规、 中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派 代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同 时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基 金管理人持有的登记资料相符； （2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一） 。 2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表 决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公 布相关提示性公告； （2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人 ， 则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基 金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一） ； （4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人， 同时提交的持 有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 3、 若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第 1 条第 （2） 款、 第 2 条第（3）款 规定比 例的，召 集人可 以在原 公告的基 金份额 持有人 大会召开时 间的三个 月以后 、六个 月以内， 就原定 审议事 项重新召 集基金 份额持 有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会， 到会者所持有的有效基金份额应不小于在权益 登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 4、在不 与法律 法 规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话 或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 5、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书 面、网络、电话或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、 决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律 法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1 ）现场开会 在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授 权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2 ）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表 决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换 基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 与其他基金合并以特别决议通过方 为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人， 表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份 额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持 有 人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当 场公布计票结果。 （3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀 疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行 重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进 行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如 果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有 人大会决议时， 必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九 ） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表 决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一致 并提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人 大会审 议 。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 损 益 后 的 余 额 。 （二）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、 本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、 本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 3 、 “ 每 日分 配 、按 月 支付 ” 。 本 基金 根 据每 日基 金 收 益情 况 ，以 每 万份 基 金 已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配 ， 每月集中支付 。 投资人 当日收益分配的计算保留到小数点后两位， 小数点后第三位按去尾原则处理， 因 去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 4、 本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大 于零时， 为投资 人记正 收益；若 当日已 实现收 益小于零 时，为 投资人 记负收益； 若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 5、 本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每月 累计收益 支付方 式只采 用红利 再投资 （ 即红利 转基金 份额 ）方 式，投 资人可 通过赎回 基金份 额获得 现金收益； 若投资人在每月累计收益支付时， 其累计收益为正值， 则为投资人增加相应的基 金份额， 其累计收益为负值， 则缩减投资人基金份额。 若投资人 全部 赎回基金份 额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资 人 赎 回 基 金 款 中 扣 除 ； 6、 当日 申购的 基金份 额自下一 个 工作 日 起， 享有基金 的收益 分配权 益；当日赎回的基金份额自下一个 工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、 法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提 下， 基金管理人、 注册登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整， 并 及时公告，且不需召开基金份额持有人大会。 （三）收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核后确定。 本基金 按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 （四）收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现 收益和七日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第二个自然日， 披 露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率， 以 及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 本基金每 月例行 对上月 实现的收 益进行 收益结 转（如遇 节假日 顺延） 。每月 例行的收益结转不再另行公告。 （五） 本基金基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算见本 基金合同第十八部分。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下： H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下： H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金的 销售服务费 按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。 销售服 务费 的计算方法如下： H ＝E× 0.01%÷ 当年天数 H 为每日应计提的 销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金 销售服务费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇 法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 上述 “ （一） 基金费用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议 规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 （四）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 基金管理人可根据相关法律法规和基金合同的约定 调整基金管理费率、 基金 托管费率或调高销售服务费率等费率， 并履行相应的法律程序 ； 调低销售服务费 率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指 定媒介上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 五、基金财产的投资范围和投资限制 （一）投资目标 在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。 （二）投资范围 本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下： 1、现金； 2、期限 在一年 以内（ 含 一年） 的银行 存款、 债券回购 、中央 银行票 据、同 业存单； 3、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券； 4、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资策略 1、货币市场利率研判与管理策略 货币市场利率研判与管理策略是本基金的基本投资策略。 根据对宏观经济指 标、 财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期的货 币市场利 率进行 研究判 断，并根 据研究 结论制 定和调整 组合的 期限和 品种配置， 追求更高收益。 2、期限配置策略 根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断， 确定并调整组合的平均期 限。 在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时， 缩短组合的平均期限， 以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求； 在预期短期 利率下降时或投资人申购意愿提高时， 延长组合的平均期限， 以获得资本 利得或 锁定较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。 3、类属和品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的不同流动性特 征、 收益特征和市场规模， 制定并调整类属和品种配置策略， 在保证组合的流动 性要求的基础上，提高组合的收益性。 4、资产支持证券投资策略 本基金将 综合运 用定性 方法和定 量方法 ，基本 面分析和 数量化 模型相 结合， 对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析， 并结合发行条款、 提 前偿还率、 风险补偿收益等个券因素以及市场利率、 流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格遵守法律法规和基金 合同的约定， 严格控制资产支持证券的投资比例、 信用等级并密切跟踪评级变化， 采用分散投资方式以降低流动性风险。 5、灵活的交易策略 由于新股、 新债发行以及年末、 季末效应等因素， 以及投资人对信息可能产 生的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失 衡。 这种失衡将带来一定市场机 会。通过研究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。 （四）投资限制 1、本基金不得投资于以下金融工具： （1 ）股票； （2 ）可转换债券、可交换债券； （3 ） 发行人主体信用评级在 AA+ 以 下 的 债 券 与 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 ； （4 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，已 进入最 后一个 利率调 整期的除外； （5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的， 本基金在履行适当程序后， 不受上述 限制，但需提前公告。 2、组合限制 本基金的投资组合 将遵循以下限制： （1 ）本基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存 续期不得 超过 240 天； （2 ）本 基金持 有同一 机构发行 的债券 、非金 融企业债 务融资 工具及 其作为 原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中 央银行票据、政策性金融债券除外； （3 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证 券的 10 ％； （4 ） 本基金投资于固定期限银行存款的比例， 不得超过基金资产净值的 30% ， 但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； （5 ）本 基金投 资于 具 有基金托 管资格 的同一 商业银行 的银行 存款、 同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ； 投资于不具有基金托管资格的同一 商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ； （6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该资产支 持证券 规模 的 10％； 本基金 持有 的全部资 产支持 证券， 其市值不 得超 过基金资产净值的 20 ％； （7 ）本 基金管 理人管 理的全部 证券投 资基金 投资于同 一原始 权益人 的各类 资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； （8 ）现 金、国 债、中 央银行票 据、政 策性金 融债券占 基金资 产净值 的比例 合计不得低于 5% ； （9 ）现 金、国 债、中 央银行票 据、政 策性金 融债券以 及五个 交易日 内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； （10 ）到期日在 10 个 交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； （11 ） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交 易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例 不得超过 20% ； （12 ）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级； 持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合 投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13 ）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； （14 ） 在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40% ；债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （15 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述第 （1） 、 （8） 、 （12） 项以外， 因市场波 动、 基金规模变动等基 金管理 人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易 日内进 行调 整，但中 国证监 会规定 的特殊情 形除外 。法律 法规另有规 定的，从其规定。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以 变更后的规定为准。 法律法规或监 管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金 管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： （1 ）承销证券； （2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3 ）从事承担无限责任的投资； （4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受 相关限制。 本基金遇到下列极端风险情形之一的， 基金管理人及其股东在履行内部程序 后，可以使用固有资金从本基金购买金融工具： （1 ）本基金持有的金融工具出现兑付风险； （2 ）本基金发生巨额赎回，且持有的资产的流动性难以满足赎回要求； （3 ）本基金负偏离度绝对值超过 0.25% 时，需要从本基金购买风险资产。 基金管理人及其股东购买相关金融工具的价格不得低于该金融工具的账面 价值。 前述事项发生后， 基金管理人应当在两个交易日内向中国证监会报告， 并 依法履行信 息披露义务， 其中涉及到银行间市场的， 应当遵守中国人民银行的有 关规定，向相关部门备案。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循 基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场 公平合 理价格执 行。相 关交易 必须事先 得到基 金托管 人的同意， 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三 分之二以上的 独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进 行审查。 法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 （五）业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期 7 天通知存款利率（税后） 。 通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额 方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利 息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的 投资标的 、投资 目标及 流动性特 征，本 基金选 取同期七 天通知 存款利 率（税后） 作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中列示， 而无需召 开基金份额持有人大会。 （六）风险收益特征 本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （七）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算 1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： （∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限 — ∑投资于金融工具产生的负 债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限） ／ （ 投资于金融工具产生的资产 —投资 于金融工具产生的负债＋债券正回购） 平均剩余存续期限的计算公式如下： （∑投资于金融工 具产 生的资产×剩余存 续期 限- ∑ 投 资 于 金 融 工具产 生 的 负 债 ×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存续期限） ／ （投资于金融工具 产生的资产- 投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购） 其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 （含银行存款、 清算备付 金、 交易保证金、 证券 清算款、 买断式回购履约金） 、 银行定期存款、 同业存单、 债券、 逆回购、 中央银行票据、 买断式回购产生的待回购债券、 非金融企业债务 融资工具、 资产支持证券或中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内( 含一年) 的正回购、 买断式 回购产生的待返售债券等。 采用 “摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产、负债剩余期限和剩余存续期限的确定 （1 ）银 行活期 存款、 清算备付 金、交 易保证 金的剩余 期 限和 剩余存 续期限 为 0 天； 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日 天数计算。 （2 ）银 行定期 存款、 同业存单 的剩余 期限和 剩余存续 期限以 计算日 至协议 到期日的实际剩余天数计算； 有存款期限， 根 据协议可提前支取且没有利息损失 的银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计 算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算。 （3 ）组 合中债 券的剩 余期限和 剩余存 续期限 是指计算 日至债 券到期 日为止 所剩余的天数， 以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以计算日至下一 个利率调整日的实际剩余天数计算； 允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。 （4 ） 回购 （包括正回购和逆回购) 的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回 购协议到期日的实际剩余天数计算。 （5 ）中 央银行 票据的 剩余期限 和剩余 存续期 限以计算 日至中 央银行 票据到 期日的实际剩余天数计算。 （6 ）买 断式回 购产生 的待回购 债券的 剩余期 限和剩余 存续期 限为该 基础债 券的剩余期限。 （7 ）买 断式回 购产生 的待返售 债券的 剩余期 限和剩余 存续期 限以计 算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算。 （8 ）对 其它金 融工具 ，本基金 管理人 将基于 审慎原则 ，根据 法律法 规或中 国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位， 小数点后四舍五入。 如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的 从其规定。 （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金 份额持有人的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三 人牟取任何不当利益。 六、基金资产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 （三）估值方法 1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即计价对象以买入成本列示， 按照票面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊 销， 每日计提损益。 本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算 基金资产净值。 2 、 为 了避 免 采用 “ 摊 余成 本 法 ” 计算 的 基金 资产 净 值 与按 市 场利 率 和交 易 市 价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和 不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对 象进行重 新评估 ，即 “ 影子定价 ” 。当 “影子 定价” 计 算的基 金资产 净值与 “摊 余成本法” 确定的基金资产净值 负偏离度绝对值 达到 0.25% 时， 基金管理人 应当 在 5 个交易日内将负偏 离度绝对值 调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值 达到 0.5%时 ，基金 管理人 应当暂 停接受申 购并在 5 个 交易日内 将正偏 离度绝 对值调整到 0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5% 时， 基金管理人应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在资 产损失，将负偏离度绝 对值控制在 0.5% 以内 。当负偏离 度绝对值连续两个交易 日超过 0.5% 时，基金 管理人应当采用公允价 值估值方法 对持有 投资组合 的账面价值 进行调整， 或采取暂停接受所有赎回申请并终止 基金 合同进行财产 清算等措施。 当前述情形发生时， 基金管理人应履行信息披露义务 。 3、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会 计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （四）估值程序 1、每万 份基金 已实现 收益是按 照相关 法规计 算的每万 份基金 份额的 日已实 现收益， 精确到小数点后 第四位， 第五位采用去尾的方式 。 七日年化收益率是以 最近 7 个自然 日 （含节假日） 每万份基金已实现 收益所折算的年资产收益率， 精 确到 0.001% ， 百分号内小数点后 第四位四舍五入。 国家另有规定的， 从其规定。 2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将估值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人依据基金 合同和相关法律法规的规定对外公布。 月末、 年中和年末估值复核与基金会计账 目的核对同时进行。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当 基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位或七日年化收 益率百分号内小数点后三位以内发生差错时，视为估值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直接 损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1 ）估 值错 误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及 时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得 到更正。 （2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当 事人负责，不对第三方负责。 （3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则 估值错误责 任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 （5 ）估 值错误 责任方 拒绝进行 赔偿时 ，如果 因基金管 理人过 错造成 基金财 产损失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过错造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金 管理人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由 基金管理人负责向估值错误责任方追偿。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失 进行评估； （3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行 更正和赔偿损失； （4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、估值错误处理的方法如下： （1 ）估 值出现 错误时 ，基金管 理人应 当立即 予以纠正 ，通报 基金托 管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大 。 （2 ）错误偏差达到 0.25% 时，基金管理人应 当通报基金托管人并报 中国证 监会备案；错误偏差达 到 0.5% 时，基金管理 人应当公告，并同时报 中国证监会 备案。 （3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形 1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 基金份额的每万份基金已实现收益和七 日年 化收益率由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应 于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 基金份额的每万份基金已实 现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。 （八）特殊情形的处理
1、基金按估值方法第 3 项规定进行估值时，所造成的差异不作为基金资产 估值错误处理。
2、由于 证券交 易市场 及登记结 算公司 发送的 数据错误 ，或由 于不可 抗力原 因 等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施 进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误， 基金管理人、 基金 托管人无须 承担赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成 的影响。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）基金合同的变更 1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金 托管人同意 后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议 自生效后方可执行， 自决 议生效之日起在指定媒介公告 。 （二）基金合同的终止事由 有下列情形之一的，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、基金合同约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立 清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2 ）对基金财 产和债权债务进行清理和确认； （3 ）对基金财产进行估值和变现； （4 ）制作清算报告； （5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书； （6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 （7 ）对基金财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分 配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经 友好协商未能解决的， 应提交 上海国际经济贸易仲裁委员会 ， 根据提交仲裁时该 会的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为 上海市。 仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当 事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同可印制成册， 供投资 人在基金管理人、 基金托 管人、 销售机构的办 公场所和营业场所查阅 。
