建信目标收益一年期债券型证券投资基
金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：交通银行股 份有限公司
二〇一七年四月建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
建 信 目 标 收 益 一 年 期 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本基金 ” ） 的 募
集及其基金份额的发售已 于 2015 年 3 月 11 日 获中国证监会证监许可[2015]
385 号文注册，并于 2016 年 1 月 6 日获得证 券基金机构监管部关于建信目
标收益一年期债券型证券投资基金延期募集备案的回函 （机构部函[2016]26
号）。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金 募集的注册，并不表明 其对
本基金的投资价值和市 场前景做出实质性判断 或保证，也不表明投资 于本
基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投 资 于 证 券 市 场， 基 金 净 值 会 因 为 证 券市 场 波 动 等 因 素 产 生 波
动，投资人在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资人在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的《招募 说 明 书 》及 《 基 金 合 同 》 ， 了 解基 金 的 风 险 收 益 特 征 ，并 根
据自身的投资目的、投 资期限、投资经验、资 产状况等判断本基金是 否和
自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年2 月 22 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2016 年12 月31 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批 准 设 立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ；美
国信安金融服务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机 构，对股东会负责，并 向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事 、 高 级 管 理人 员
尽职情况。
（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信 基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月出任中 国建设银行批发业务总监；自
2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5
月至 2006 年 5 月历任 中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经
理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总经理，个人银行业 务部
总经理，个人银行业务 委员会副主任，个人金 融部总经理。许先生是 高级
经济师，并是国务院特 殊津贴获得者，曾荣获 中国建 设 银 行 突 出 贡 献奖 、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现 任建信基金管理有限责 任公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副 总 经 理 、 北 京分 行 安 华 支 行 副 行 长 、北 京 分 行 西 四 支 行 副 行长 、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董 事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库
务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运
官。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 常 务 副
总经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险( 加拿大) 有 限 公
司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管 理硕
士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
张军红先生，监事会主 席。毕业于国家行政学 院行政管理专业，获博
士研究生学位。历任中 国建设银行筹资部储蓄 业务处科员、副主任科 员、
主任科员；零售业务部 主任科员；个人银行业 务部个人存款处副经理 、高
级副经理；行长办公室 秘书一处高级副经理级 秘书、秘书、高级经理 ；投
资托管服务部总经理助 理、副总经理；投资托 管业务部副总经理；资 产托
管业务部副总经理。2017 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华 恒信会计师事务所，中 国华电集团财务有限公 司计
划财务部经理 助 理 、 副经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资本 控 股 （ 华 电 财 务 公 司） 计
划财务部经理，中国华 电集团财务有限公司财 务部经理，中国华电集 团资
本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司人力资源部副
总经理。2003 年 7 月 毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾
任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加 入建信
基金管理公司，历任人 力资源管理专员、主管 、部门总经理助理、副 总经
理。
刘颖女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中心项目经理、代处长 ，建信基金管理公司基 金运营部总经理助理、 副总
经理，信息技术部执行总经理、总经理。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加 入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和
首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理 有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加 入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理 。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、 督察 长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、 本基 金基金 经理
牛兴华先生，硕士，2008 年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与
金 融 学 专 业 ， 同 年 进 入 神 州 数 码 中 国 有 限 公 司 ， 任 投 资 专 员 ；2010 年 9
月，加入中诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013 年 4
月加入本公司，任债券研究员。2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型
证券投资基金拟任基金经理；2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置
混合型证券投资基金基金经理；2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混
合型证券投资基金基金经理；2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配置
混合型证券投资基金基金经理；2015 年 6 月 16 日起任建信鑫丰回报灵活配
置混合型证券投资基金基金经理；2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2015 年 10 月 29 日
起任建信安心保本二号混合型证券投资基金基金经理；2016 年 2 月 22 日起
任建信目标收益一年期债券型证券投资基金基金经理；2016 年 10 月 25 日
起任建信瑞盛添利混合型证券投资基金基金经理；2016 年 12 月 2 日 起任建
信鑫悦回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016 年 12 月 23 日起
任建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2017 年 3 月 1 日
起任建信鑫瑞回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人基本情 况
1 、基金托管人 概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住
所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年 3 月 30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久 的银行之一，也是近代
中国的发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中
国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通
银行在香港联合交易所 挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交易所挂 牌上
市。根据 2015 年英国 《银行家》 杂志发布的 全球千家大银行报告，交通银
行一级资本位列第 17 位，较上年上升 2 位； 根据 2015 年美国《财 富》杂
志发布的世界 500 强公司排行榜，交通银行营业收入位列第 190 位，较上
年上升 27 位。
截至 2016 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 80,918.10 亿元。
2016 年 1-9 月，交通 银行实现净利润( 归属于母公司股东) 人民币 525.78 亿
元。
交通银行总行设资产托 管业务中心（下文简称 “托管中心”）。现有
员工具有多年基金、证 券和银行的从业经验， 具备基金从业资格，以 及经
济师、会计师、工程师 和律师等中高级专业技 术职称，员工的学历层 次较
高 ， 专 业 分 布 合 理 ， 职 业 技 能 优 良 ， 职 业 道 德 素 质 过 硬 ， 是 一 支 诚 实 勤
勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
2 、主 要人员 情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生 2013 年 10 月 至今任本行董事长、执行董 事，2013 年 5 月至
2013 年 10 月任本行董 事长、执行董事、行长，2009 年 12 月至 2013 年 5
月任本行副董事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学
金融系，获学士学位，1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专
业，获硕士学位，1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生 2013 年 11 月起 任本行副董事长、执行董事，2013 年 10 月起 任
本行行长；2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投 资有限责任公司副总经理兼
中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005 年 8 月至 2010 年 4建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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月任本行执行董事、副行长；2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副 行长；
2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理；2001 年 9 月至 2004 年
6 月任本行行长助理；1994 年至 2001 年历任本 行乌鲁木齐分行副行长、行
长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生
部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士 2015 年 8 月起 任本行资产托管业务中心总裁；2007 年 12 月至
2015 年 8 月，历任本 行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管
业务中心副总裁；1999 年 12 月至 2007 年 12 月 ，历任本行乌鲁木齐分行财
务会计部副科长、科长 、处长助理、副处长， 会计结算部高级经理。 袁女
士 1992 年毕业于中国 石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于
新疆财经学院获硕士学位。
3 、基 金托管 业务 经营情 况
截至 2016 年 9 月 30 日 ，交通银行共托管证券投资基金 206 只。此外，
交通银行还托管了基金 公司特定客户资产管理 计划、证券公司客户资 产管
理计划、银行理财产品 、信托计划、私募投资 基金、保险资金、全国 社保
基 金 、 养 老 保 障 管 理 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、QFII证券投资资产 、RQFII 证
券投资资产、QDII 证券 投资资产和QDLP 资金 等产品。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
2. 代销机构
（1）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人： 王丽
联系人：刘焕志
电话：010 －52682888
传真：010 －52682999
经办律师： 刘焕志、孙艳利
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
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四 、基 金的 名称
建信目标收益一年期债券型证券投资基金。
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
本基金在 追 求 本 金 安 全、 严格控制风险并保持 良好流动性的基础上，
力争通过主动的组合管 理为投资人创造 较 高 的当 期 收 入 和 长期 稳 定 的投 资
回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具 有良好流动性的固定 收 益类 金融工具，包括国
债、央行票据、金融债 、地方政府债、企业债 、公司债、短期融资券 、中
期 票 据 、 资 产 支 持 证 券 、 次 级 债 券 、 可 转 债 及 分 离 交 易 可 转 债 、 债 券 回
购、银行存款（包括协 议存款、定期存款及其 他银行存款）、货币市 场工
具及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其 他固定收益金 融 工 具 ，但 须
符合中国证监会的相关规定。
本基金不直接从二级市 场买入股票、权证等权 益类金融工具，也不参
与一级市场新股申购或 增发新股。 但 可 持 有 因可 转 债 转 股 所 形 成 的 股票 或
分离交易可转债分离交易的权证等资产。
如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他 品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为 ：本基金对债券资产的 投资比例不低于基金资
产的 80% ，在每个开放期的前 3 个月和后 3 个 月以及开放期期间不受前述
投资组合比例的限制。 本基金在封闭期内持有 现金或者到期日在一年 以内
的政府债券的投资比例 不受限制，但在开放期 本基金持有现金或者到 期日
在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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八 、基 金的 投资 策略
（ 一） 投资策 略
一）封闭期投资策略
1、固定收益品种的配置策略
（1）平均久期配置
本基金通过对宏观经济 变量（包括国内生产总 值、工业增长、货币信
贷、固定资产投资、消 费、外贸差额、财政收 支、价格指数和汇率等 ）和
宏 观 经 济 政 策 （ 包 括 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 产 业 政 策 、 外 贸 和 汇 率 政 策
等）进行分析，预测未 来的利率趋势，判断债 券市场对上述变量和政 策的
反应，并据此对债券组 合的平均久期进行调整 ，提高债券组合 的 总 投资 收
益。
（2）类属资产配置策略
在整体资产配置策略的 指导下，根据不同类属 资产的风险来源、收益
率 水 平 、 利 息 支 付 方 式 、 利 息 税 务 处 理 、 附 加 选 择 权 价 值 、 类 属 资 产 收
益差异、市场偏好以及 流动性等因素，采取积 极投资策略，定期对投 资组
合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
（3）明细资产配置策略
在明细资产配置上，首 先根据明细资产的剩余 期限、资产信用等级、
流动性 指 标 决 定 是 否 纳 入 组 合 ； 其 次 ， 根 据 个 别 债 券 的 收 益 率 与 剩 余 期
限的配比，对照基金的 收益要求决定是否纳入 组合；最后，根据个别 债券
的流动性指标决 定投资总量。
2、固定收益品种的投资策略
本基金在普通债券的投 资中主要基于对国家财 政政策、货币政策的深
入分析 以 及 对 宏 观 经 济 的 动 态 跟 踪 ， 采 用 久 期 控 制 下 的 主 动 性 投 资 策
略，主要包括：久期控 制、期限结构配置、信 用风险控制、跨市场套 利和
相 对 价 值 判 断 等 管 理 手 段 ， 对 债 券 市 场 、 债 券 收 益 率 曲 线 以 及 各 种 债 券
价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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（1） 久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素
的分析确定组合的整体 久期，有效的控制整体 资产风险。本基金在久 期控
制上遵循组合久期与封闭期的期限适当匹配的原则。
（2） 期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确
定合理的组合期限结构 ，包括采用集中策略、 两端策略和梯形策略等 ，在
长期、中期和短期债券 间进行动态调整，从长 、中、短期债券的相对 价格
变化中获利。
（3） 信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量，根据
发 债 主 体 的 经 营 状 况 和 现 金 流 等 情 况 对 其 信 用 风 险 进 行 评 估 ， 以 此 作 为
品种选择的基本依据。信用产品投资是本基金的重要特点之一。
本基金认为，信用债市 场运行的中枢既取决基 准利率的变动，也取决
于发行为等变化决定了 信用债收益率的变动区 间，整个市场资金面的 松紧
程度以及信用 债的供求情况等左右市场的短期波动。
基金管理人将自上而下 通过对宏观经济形势、 基准利率走势、资金面
状况、 行 业 以 及 个 券 信 用 状 况 的 研 判 ， 积 极 主 动 发 掘 收 益 充 分 覆 盖 风
险，甚至在覆盖之余还 存在超额收益的投资品 种；同时通过行业及个 券信
用 等 级 限 定 、 久 期 控 制 等 方 式 有 效 控 制 投 资 信 用 风 险 、 利 率 风 险 以 及 流
动性风险，以求得投资组合赢利性、安全性的中长期有效结合。
同一信用产品在不同市 场状态下往往会有不同 的表现，针对不同的表
现，管理人将采取不同 的操作方式：如果信用 债一二级市场利差高于 管理
人判断的正常区间，管 理人将在该信用债上市 时就寻找适当的时机卖 出实
现利润；如果一二级市 场利差处于管理人判断 的正常区间，管理人将 持券
一段时间再行卖出，获取该 段 时 间 里 的 骑 乘 收 益 和 持 有 期 间 的 票 息 收
益 。 本 基 金 信 用 债 投 资 在 操 作 上 主 要 以 博 取 骑 乘 和 票 息 收 益 为 主 ， 这 种
以时间换空间的操作方 式决定了本基金管理人 在具体操作上必须在获 取收
益和防范信用风险之间取得平衡。
（4） 跨市场套利根据不同债券市场间的运 行规律和风险特性，构建和
调整债券组合，提高投资收益，实现跨市场套利。
（5） 相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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易时机，增持相对低估 、价格将上升的债券， 减持相对高估、价格将 下降
的债券。
（6）资产支持证券投资策略
资产支持证券主要 包括 资产抵押贷款支持 证券 （ABS ） 、 住 房 抵 押 贷
款 支 持证 券（MBS ）等证 券 品种 。本 基金 将重点 对 市场 利率 、发 行条款 、
支持资产的构成及质量 、提前偿还率、风险补 偿收益和市场流动性等 影响
资产支持证券价值的因 素进行分析，并辅助采 用蒙特卡洛方法等数量 化定
价模型，评估资产支持 证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
（7）可转债投资策略
本基金将着重对可转债 对应的基础股票进行分 析与研究，对那些有着
较好盈利能力或成长前 景的上市公司的转债进 行重点选择，并在对应 可转
债估值合理的前提下集 中投资，以分享正股上 涨带来的收益。同时， 本基
金还将密切跟踪上市公 司的经营状况，从财务 压力、融资安排、未来 的投
资计划等方面推测、并 通过实地调研等方式确 认上市公司对转股价的 修正
和转股意愿。
3、回购套利策略
回购套利策略是本基金 重要的操作策略之一， 把信用产品投资和回购
交易结合起来，管理人 根据信用产品的特征， 在信用风险和流动性风 险可
控的前提下，或者通过 回购融资来博取超额收 益，或者通过回购的不 断滚
动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
二）开放期投资策略
开放期内，本基金为保 持较高的组合流动性， 方便投资人安排投资，
在遵守本基金有关投资 限制与投资比例的前提 下，将主要投资于高流 动性
的投资品种， 防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。
三）投资决策与交易机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投 资 决 策 委 员 会 负 责 确 定 本 基 金 的 大 类 资 产 配 置 比 例 、 组 合 基 准 久
期、回购 的最高比例等重大投资决策。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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基金经理在投资 决 策 委员 会 确 定 的 投 资 范 围 内制 定 并 实 施 具 体 的 投 资
策略，向集中交易室下达投资指令。
集中交易室设立债券交 易员，负责执行投资指 令，就指令执行过程中
的问题及市场面的变化 对指令执行的影响等问 题及时向基金经理反馈 ，并
可提出基于市场面的具 体建议。集中交易室同 时负责各项投资限制的 监控
以及本基金资产与公 司旗下其他基金之间的公平交易控制。
（四） 投资限制
1、 组合 限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ） 本基 金 对债 券 资产 的 投 资比 例 不低 于 基金 资 产 的 80% ， 在 每个
开放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限
制；
（2） 本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占
基金资产净值的比例不 受限制，但在开放期本 基金持有现金或者到期 日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10% ；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过
该证券的 10% ；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证
的 10% ；
（7） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得
超过基金资产净值的 10% ；
（8） 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值
的 20% ；
（9）本 基金持 有的同 一( 指 同一信 用级别) 资 产支持证 券的比 例，不 得
超过该资产支持证券规模的 10% ；
（10 ）本基金管理人管 理的全部基金投资于同 一原始权益人的各类资建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（11） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持
证券。基金持有资产支 持证券期间，如果其信 用等级下降、不再符合 投资
标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（12 ）本基金进入全国 银行间同业市场进行债 券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40% ，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长
期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（13） 封闭期本基金总资产不超过基金净资产的 200% ；开放期本基金
总资产不超过基金净资产的 140% ；
（14 ） 法 律 法 规 及 中 国证 监 会 规 定 的 和 《 基 金合 同 》 约 定 的 其 他 投 资
限制。
因证券市场波动、上市 公司合并、基金规模变 动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关 约定。 在 此 期 间 ， 基 金的 投 资 范 围 和 投 资 策 略应 该
符合基金合同的有关约 定。基金托管人对基金 的投资的监督与检查自 本基
金合同生效之日起开始。
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股
东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公 司发行的证券或者承销 期内
承销的证券，或者从事 其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目 标和
投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则 ，防范利益冲突，建 立健 全
内部审批机制和评估机 制，按照市场公平合理 价格执行。相关交易必 须事
先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应 提交
基金管理人董事会审议 ，并经过三分之二以上 的独立董事通过。基金 管理
人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
2、 禁止 行为
为维护基金份额持有人 的合法权益，基金财产 不得用于下列投资或者
活动：
（1）承销证券； 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4） 买卖其他基金份额，但是国务院 证券监督管理机构另有规定的除
外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6 ） 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活
动；
（7）法律 、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。
法律法规或监管部门取 消上述限制，如适用于 本基金，基金管理人 在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
（1） 本基金投资业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为 ：一年期 定期存款利率（税后）+1%
（2） 选择比较基准的理由
本基金是定期开放式债 券型基金产品，封闭期 为一年。以一年期银行
定 期 存 款 税 后 利 率+1% 作 为 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 ， 能 够 使 本 基 金 投 资 人
理 性 判 断 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 合 理 地 衡 量 比 较 本 基 金 的 业 绩 表
现。
如果今后法律法规发生 变化，或者有更权威的 、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩 基准
的指数时，本基金可以 在基金托管人同意、报 中国证监会备案后变更 业绩
比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为债券型基金， 其风险和 预期收益水平 低于股票型基金、 混合
型基金，高于货币市场基金。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 1
月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年12 月31 日，本报告所列财务
数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
10,012,754,016.20 94.84
其中：债券
10,012,754,016.20 94.84
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付
金合计
51,545,292.74 0.49
8 其他资产
493,028,404.83 4.67
9 合计
10,557,327,713.77
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
(1) 报告期末按行业分 类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
(2) 报告期末按行业 分类的沪港通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资沪港通股票。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按券种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 34,547,875.00 0.43
2 央行票据 - -
3 金融债券 887,313,000.00 10.94
其 中 ： 政 策 性 金
融债
435,642,000.00 5.37
4 企业债券 560,469,900.00 6.91
5 企业短期融资券 4,349,886,000.00 53.65
6 中期票据 1,421,067,000.00 17.53
7
可转债（可交换
债）
41,280,241.20 0.51
8 同业存单 2,718,190,000.00 33.52
9 其他 - -
10 合计 10,012,754,016.20 123.49
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券
明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 111610668
16 兴业
CD668
5,000,000 494,850,000.00 6.10
2 111691680
16 杭 州银
行CD046
5,000,000 483,950,000.00 5.97
3 111608269
16 中信
CD269
5,000,000 482,250,000.00 5.95
4 101654080
16 船重
MTN001
4,900,000 480,396,000.00 5.92
5 041653054
16 河钢
CP004
4,400,000 437,800,000.00 5.40
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵
金属投资明细 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证
投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1) 本期国债期货投资 政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
(2) 报告期末本基金投 资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
(3) 本期国债期货投资 评价
本报告期本基金未投资国债期货。
10、投资组合报告附注
（1） 本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名
证券发行主体中，中信银行股份有限公司(601998)于2016 年1 月29 日发
布公告：中信银行兰州分行发生票据业务风险事件。经核查，涉及风险金
额为人民币9.69 亿元，公安机关已立案侦查。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 2,897.00
2 应收证券清算款 359,939,000.00
3 应收股利 -
4 应收利息 133,086,507.83
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 493,028,404.83
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 127003 海印转 债 1,005,255.60 0.01
2 113010 江南转 债 762,660.00 0.01 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 12 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
① — ③ ②—④
基金合 同生 效之 日
—2016 年 12 月
31 日
1.30% 0.07% 2.22% 0.01% -0.92% 0.06%
建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 认购费 用
本基金认购费率如下表所示。
费 用种 类 情 况与 费率
认购费率
M<100 万元
0.6%
100 万元≤M<300 万元
0.4%
300 万元≤M<500 万元
0.2%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为累 计认 购金 额。
本基金认购费由认购人 承担，不列入基金财产 。认购费用用于本基金
的市场推广、销售、注 册登记等募集期间发生 的各项费用。投资人 可以 多
次认购本基金，认购费 用按累计认购金额确定 认购费率，以每笔认购 申请
单独计算费用。
（ 二） 认购份 数的 计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。
有效认购款项在基金募 集期间形成的利息归 投资 人 所有，如《基金合
同》生效，则折算为基 金份额计入投资人 的 账户 ， 利 息 和 具 体 份 额 以登 记
机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额初始发售面值
举例：某投资人投资 5 万元认购本基金 ，如果认购期内认购资金获得
的利息为 5 元， 则可得到的认购份额为：
净认购金额＝50,000/ （1＋0.6% ）＝49,701.79 元
认购费用＝50,000－49,701.79＝298.21 元 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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认购份额＝（49,701.79＋5）/1.00 ＝49,706.79 份
即：投资人投资 5 万元 认购本基金 ，则其可得到 49,706.79 份本基金 份
额。
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
（ 三） 申购费 率与 赎回费 率
1、申购费
投资人在 申 购 本 基 金 份额 时 ， 收 取 申 购 费 用 ，申购费率随申购金额增
加而递减；投资人 可 以多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申 购 金额 确
定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
费 用种 类 情形 费率
申购费率
M ＜100 万元
0.6%
100 万元≤M ＜300 万元
0.4%
300 万元≤M ＜500 万元
0.2%
M ≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为每 日累 计申 购金 额
本 基 金 的 申 购 费 用 应 在 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 收 取 ， 不 列 入 基 金 财
产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本 基 金 的 赎 回 费 率 按 照 持 有 时 间 递 减 ， 即 相 关 基 金 份 额 持 有 时 间 越
长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
费 用种 类 情形 费率
赎回费率
N ＜30 天 1.0%
N ≥ 30 天
0
注： N 为基 金份 额持有 期 限；1 年指 365 天。
对持续持有期少于 30 日的投资人，将赎回费全额计入基金财产。基金
管理人可以按照《基金 合同》的相关规定调整 申购费率或收费方式， 或者
调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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至少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
（ 四） 申购份 额与 赎回金 额的 计算方 式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照 四舍五入方法，保留到 小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
举例：某 投资人投资 5 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额
净值为 1.08 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.6% ）=49,701.79 元
申购费用=50000-49,701.79=298.21 元
申购份额=49,701.79/1.08=46020.18 份
即：投资人投资 5 万元 申 购 本 基 金 份 额 ， 假设 申 购 当 日 基 金 份 额 净值 为
1.08 元，则其可得到 46020.18 份基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回 本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额 赎回费 用
赎回费用以人民币元为 单位，计算结果按照四 舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ， 由
此产生的误差计入基金财产。
举例：某 投资人赎回本基金 10000 份基金份额 ，如持有期小于 30 天，
赎回适用费率为 1.0% ，假设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则 其可得建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×1.0% ＝114.80 元
净赎回金额＝11480－114.80 ＝11365.20 元
即：投资人 赎回本基金 10000 份基金份额 ，假设赎回当日基金份额净
值为 1.148 元，赎回适 用费率为 1.0% ，则可得到的净赎回金额为 11365.20
元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值单位为人 民币元，计算结果保留 到小数点后三位，小数
点后第四位四舍五入。
《基金合同》生效后， 在开始办理基金份额申 购或者赎回前，基金管
理人应当至少每周公告 一次基金份额所对应的 基金资产净值和基金份 额净
值。
在 基 金 开 放 期 期 间 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日 的 次 日 ， 通 过 网
站、基金份额发售网点 以及其他媒介，披露开 放日基金份额所对应 的基 金
份额净值和基金份额累计净值。
遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（ 五） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生 效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费 、 仲裁费和诉
讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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（ 六） 基金费 用的 费率、 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金收 取 浮 动 年 管 理 费 ， 即 本 基 金 管 理 费 的 适 用 费 率 （m ） 是 根 据
业绩考核周期内的基金 份额净值增长率（R ）与 “ 一年定期存款利 率（r ）
+1% ”的大小来决定的 。
序号 情形 管理费率
1 R ≤（r+1% ） 0.33%
2 （r+1% ）＜R ＜（r+4.35% ） 0.33%+ （R-r-1% ）× 20%
3 R ≥（r+4.35% ） 1%
其中：
（1）R 的计算方法如下：
R= （NA V1+D ）÷ NAV0 – 1
NA V1 为第 N 个开放期第一日的未扣除管理费的基金份额净值；
NA V0 为第 N-1 个 开 放 期 最 后 一 日 的 基 金 份 额 净 值 （ 若 N=1 ，则
NA V0=1.000）；
D 为以第 N 个 业 绩 考 核 周 期 内 的 任 一 日 为 除 息 日 的 份 额 红 利 的 总
和。业绩考核周期为自 每个封闭期的起始之日 起（包括该日）至该封 闭期
结束之日的下一个工作日（即开放期第一日，包括该日）的期间。
（2） 适用于第 N 个业绩考核周期的 r 为第 N-1 个开放期第一日前的倒
数第三个工作日中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率 （若 N=1 ，r
为基金合同生效日中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率）。
本基金在封闭期内不计 提管理费，而是在每个 开放期第一日对管理费
进行一次性计提。于次月首日起 2 个工作日 内从基金财产中一次性支付给
基金管理人。若遇法定 节假日、休息日或不可 抗力致使无法按时支付 的，
顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个 工作日内或不可抗力情形消除
之日起 2 个工作日内支付。
本基金对非业绩考核周 期的存续期不收取管理 费，即在除了开放期第
一日之外的每个开放期期间不收取管理费。
管理费的计算方法如下：
H=E× m÷ 365× 第 N 个业 绩考核周期实际天数 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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其中，
H 为在第 N 个开放期第 一日应计提的基金管理费
E 为第 N 个开放期第一日的基金资产净值（未扣除管理费）
m 为第 N 个开放期第一日适用的基金管理费率
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，于次月前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
（ 七） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用
支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（ 八） 税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，依照国 家法律法规的规定履行
纳税义务。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况”监事的信息。 建信目标收益一年期债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要
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2 、 更 新 了 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 的 主 要 人 员 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3 、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 相 关 代 销 机 构 和 注 册 登 记 机
构的变动信息。
4 、 更 新 了 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基
金托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇 一七 年四月 一日
