国金金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
国金金腾通货币市场证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基 金 管理 人 ：国 金 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行股 份 有限 公 司
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
重 要提 示
国金 金 腾通 货 币市 场 证券 投资 基金 （ 以下简 称 “ 本 基金 ” ） 募集 申请 已于 2014
年 1 月 23 日获 中国 证监 会证 监许可 ﹝2014 ﹞128 号文准 予募 集注册 。 本基 金 的
基 金合 同于 2014 年 2 月 17 日正 式生 效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当 投资者 赎回时，
所得或会高于或低于 投资者先前所支付的金额。
本基金投资于货币市场， 每万份基金 已实现 收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者在
投资本基金前，应全面 了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政 治、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性
风险、 由于 投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金
管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等。 本基金为货币市场
基金， 本基金属于 高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期收益均低于
股票型基金、 混合型基金及债券型基金。 投资者 在投资本基金之前， 请仔细阅读
本基金的招募说明书和基金合同，全面认识 本基金的风险收益特征和产品特性，
并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策。 基金管理
人建议基 金投资者根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金产品， 并且中
长期持有。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者做出
投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资者在认购 （或申购） 本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 2 月 17 日， 有关财务数据和净值表
现数据截止日为 2016 年 12 月 31 日。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：国金基金管理有限公司
成立日期：2011 年 11 月 2 日
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
组织形式：有限责任公司
联系人：张丽
联系电话：010-88005888
注册资本：2.8 亿元人民币
股权结构：
国金基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、 苏州工业园区兆润投
资控股集团有限公司 、 广东宝丽华新能源股份有限公司、 涌金投资控股有限公司 ，
四家企业共同出资 2.8 亿元人民币， 出资比例分别为 49% 、 19.5% 、 19.5% 和 12% 。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
纪 路 先 生 ， 董事 长 ， 硕士 EMBA 。 历 任 博 时基 金 管 理 有 限公 司 分 析师 、 金
信证券有限责任公司投资研究中心总经理、国金证券股份有限公司研究所总经
理。 现任国金证券股份有限公司副总经理、 上海国金通用财富资产管理有限公司
执行董事、 中国证券业协会证券公司 专业评价专家、 四川证券业协会创新咨询委
员会主任委员。 2011 年 11 月至今任国金通用基金管理有限公司 （2015 年 7 月起
更名为“国金基金管理有限公司” ）董事长。
金鹏先生， 董事， 研究生学历。 历任涌金期货经纪有限公司总经理助理， 上
海涌金理财顾问有限公司副总经理， 河北财金投资有限公司总经理， 涌金实业 （集
团） 有限公司副总裁， 国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。 现任国金证
券股份有限公司董事、 总经理、 国金期货有限责任公司董事、 国金创新投资有限
公司董事及国金鼎兴投资有限公司投资委员会委员。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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许强先生， 董事， 硕士。 历任苏 州商品交易所交易部、 交割部、 信息部总经
理， 中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁， 苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理， 苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理。 2008
年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。
宁远喜先生， 董事， 硕士。 历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、 广东
宝丽华实业股份有限公司董事、 董事会秘书。 现任广东宝丽华新能源股份有限公
司董事长、十 二届全国人大代表、广东上市公司协会会长。
赵煜先生， 董事， 学士。 历任北京台都汽车安全设备有限公司销售经理， 北
京顶峰贸易公司销售经理， 上海 浦东中软科技发展有限公司副总经理。 现任涌金
实业（集团）有限公司任董事长助理。
尹庆军先生， 董事， 硕士。 历任中央编译局世界所助理研究员、 办公厅科研
外事秘书， 中央编译出版社出版部主任， 博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、 董事会秘书、 监事， 国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长， 国金通
用基金管理有限公司督察长。2012 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司
（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限公司” ）总经理。
肖昌秀女士， 独立董事， 高级经济师。 历任中国人民银行四川省分行信贷处
科员， 中国农业银行总行企业信贷局科员， 中央财金学院科员， 北京中医学院科
员，中国人民银行总行信贷局科员、副处长，中国工商银行总行信贷部副主任、
主任，中国工商银行总行纪委书记。现已退休。
张克东先生， 独立董事， 学士， 注册会计师。 历 任中国国际经济咨询公司 （中
信会计师事务所） 项目经理， 中信会计师事务所副主任， 中天信会计师事务所副
主任。2001 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。
鲍卉芳女士， 独立董事， 法学硕士， 律师。 曾 任职于最高人民检察院法 纪厅，
2003 年 5 月至今任北京市康达律师事务所律师。
（二 ）监事会成员
张宝全先生， 监事会主席， 硕士， 会计师。 历 任哈尔滨翔鸿电子有限公司成
本会计， 哈尔滨八达科技有限公司主办会计， 国巨电子 （中国） 有限公司内审专
员，苏州工业园区财政局项目资金管理处副处长。2015 年 9 月至今任苏州工业
园区兆润投资控股集团有限公司总裁助理。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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刘兴旺先生， 监事， 硕士， 经济师。 历任广发证券股份有限公司投资银行部
项目经理、 高级经理， 广发证券股份有限公司总裁秘书， 广发证券股份有限公司
投资自营部投资经理，香江投资有限公司总裁助理，香江投资有 限公司副总裁，
广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝新能源投资有限公司董事、 副
总经理；2007 年 10 月至今任广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝
新能源投资有限公司董事、副总经理。
聂武鹏先生，职工代表监事，硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员、
TCL 集 团 股 份 有 限公司 招 聘 及培 训 经 理、 深圳 迅 雷 网络 技 术 有限 公司 高 级 招 聘
经理、国金通用基金管理有限公司（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限
公司” ） 筹备组 综合管 理部总经 理助理 兼人力 资本经理 、综合 管理部 总经理、运
营支持部总经理 、 运营总监兼运营支持部总经理 ，2014 年 12 月至今任北京千石
创富资本管理有限公司监事会主席 ， 2015 年 12 月至今任国金基金管理有限公司
总经理助理兼运营总监、运营支持部总经理 。
徐炜瑜先生， 职工代表监事， 硕士， 通过国家统一司法考试。 历任联想 （北
京） 有限公司法律顾问、 北京竞天公诚律师事务所专职律师等职。2012 年 11 月
加入国金通用基金管理有限公司（2015 年 7 月起更名为“国金基金管理有限公
司” ） ， 历任综合管理部高管秘书、 监察稽核部总经理助理，2014 年 11 月起任职
于 国金基金管理有限公司合规风控部。
3、 公司高级管 理人员
纪路先生，董事长，硕士 EMBA 。简历请见上 文。
尹庆军先生，总经理，硕士。简历请见上文。
索峰先生， 副总经理， 学士。 历任重庆润庆期货服务有限公司业务部副总经
理，重庆星河期货经纪公司业务部投资顾问，上海申银万国证券投资咨询人员，
君安证券有限责任公司重庆民生路营业部交易部经理， 中国银河证券有限责任公
司重庆民族路营业部、 重庆管理部研发部经理， 银河基金管理有限公司基金经理、
固定收益部总监、总经理助理等职。2016 年 5 月加入国金基金管理有限公司，
任总经理助理； 2016 年 8 月起担任固定收益投资总监兼上海资管事业 部总经理；
2016 年 12 月至今任国金基金管理有限公司副总经理兼固定收益投资总监、 上海
资管事业部总经理。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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张丽女士， 督察长， 硕士， 通过国家司法考试， 国际注册内部审计师。 历任
科学出版 社法律 事务部 内部法律 顾问、 国金通 用基金管 理有限 公司（2015 年 7
月起更名 为“国 金基金 管理有限 公司” ）筹备 组监察稽 核部法 律顾问 、国金通用
基金管理有限公司监察稽核部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部
副总经理兼法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部总经理。 2014 年 7
月至今任国金基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
徐艳芳女士， 硕士 ，CFA 。 历任香港皓天财经 公关公司咨询师、 英大 泰和财
产保险股份有限公司投资经理 。2012 年 6 月加盟国金通用基金管理有限公司
（2015 年 7 月起更名为 “国金基金管理有限公司” ） ， 历任投资研究部基金经理 、
固定收益投资部基金经理 ；2016 年4 月起任 固定收益投资部总经理兼 基金经理。
截至本招募说明书更新公布之日， 徐艳芳女士兼任国金国鑫灵活配置混合型发起
式证券投资基金、 国金众赢货币市场证券投资基金 、 国金及第七天理财债券型证
券投资基金 的基金经理。
5、 投资决策委员会成员名单
截至本招募说明书更新公布之日， 投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆
军先生， 副总经理兼固定收益 投资总监索峰先生 ， 基金 交易部总经理詹毛毛先生，
量化投资 总监林健武 先生， 基金经理宫雪女士 ， 基金经理徐艳芳女士， 基金经理
滕祖光先生，基金经理李安心先生， 固定收益 投资部信用研究主管尹海峰 先生。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法 募集 资 金，办 理或者委 托经 中 国证监 会 认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2、办理本基金备案手续。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
6、编制季度、半年度和年度基金报告。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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7、计算并公告基金资产净值、 每万份基金 已实现收益、7 日年化收益率 。
8、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务。
9、 按照规定召集基金份额持有人大会。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
11 、 以基金管理人名义 ， 代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为。
12、 中国证监会 规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《证券 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金资产。
（3 ）承销证券。
（4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保 。
（5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。
（6 ）法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营。
（2 ）违反基金合同或托管协议。
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。
（4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露。
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职 。
（7 ）泄 露在任 职期间 知 悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动 。
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（9 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、对倒、 倒仓等 手段操 纵市场
价格，扰乱市场秩序。
（10）贬损同行，以提高自己。
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。
（12）以不正当手段谋求业务发展。
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1 ）依 照有关 法律、 法规、规 章和基 金合同 的规定， 本着勤 勉谨慎 的原则
为基金份额持有人谋取最大利益。
（2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。
（3 ）不 泄露在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密， 尚未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人
从事相关的交易活动 。
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节。
（2 ）独 立性原 则：设 立独立的 合规风 控 部， 合规风控 部保持 高度的 独立性
和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查。
（3 ）相 互制约 原则： 各部门在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。
2、内部控制的体系结构 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构， 由最高管
理层对内部控制负最终责任， 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 合规
风控 部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1 ）董 事会： 负责制 定公司的 内部控 制政策 ，对内部 控制负 完全的 和最终
的责任。
（2 ） 督 察 长 ： 独 立 行 使 督 察 权 利 ； 直 接 对 董 事 会 负 责 ； 及 时 向 董 事 会 及/
或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作
报告。
（3 ）投 资决策 委员会 ：负责指 导基金 财产的 运作、制 定本基 金的资 产配置
方案和基本的投资策略。
（4 ）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。
（5 ）合 规风控 部：负 责对公 司 风险管 理政策 和措施的 执行情 况进行 监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标 ； 同时负责对投资事前及事中的风险监控， 具体落实针对
投研运作的相关法律法规、 公司制度及日常的投研风控决策， 设置相应的投研风
控措施， 并对各投资组合风险进行分析， 对发现的异常及时向相关部门反馈， 以
作为调整投资决策的依据。
（6 ）业 务部门 ：风险 管理是每 一个业 务部门 最首要的 责任。 部门负 责人对
本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序， 负责本部门的风险管
理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制的措施
（1 ）建 立、健 全内控 体系，完 善内控 制度： 公司建立 、健全 了内控 结构，
高管人员关于内控有明确的分工， 确保各项业务活动有恰当的组织和授权， 确保
监察稽核工作是独立的， 并得到高管人员的支持， 同时置备操作手册， 并定期更
新。
（2 ）建 立相互 分离、 相互制衡 的内控 机制： 建立、健 全了各 项制度 ，做到
基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中， 形成不同部门、 不同岗位之间的
制衡机制，从制度上减少和防范风险。
（3 ）建 立、健 全岗位 责任制： 建立、 健全了 岗位责任 制，使 每个员 工都明国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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确自己的任务、 职责， 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报， 以防范和减少
风险。
（4 ）建 立风险 分类、 识别、评 估、报 告、提 示程序： 分别建 立了公 司营运
风险和投资风险控制委员会， 使用适合的程序， 确认和评估与公司运作和投资有
关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇报， 使
各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
（5 ）建 立内部 监控系 统：建 立 了有效 的内部 监控系统 ，如电 脑预警 系统、
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6 ）使 用数量 化的风 险管理手 段：采 取数量 化、技术 化的风 险控制 手段，
建立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险， 以便公司
及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
（7 ）提 供足够 的培训 ：制定了 完整的 培训计 划，为所 有员工 提供足 够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
4、基金管理人关于 内部合规控制声明书
（1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
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二 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式： 其他 股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人： 罗菲菲
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了 快速健康的发展势头 。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高 效益，健康发展”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考核 机制、 “三卡 ”工程、 独立评 审制度 、八大基 础管理 系统、 集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金 融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国 优秀财经证
券网站评 选”中 ，民生 银行荣膺 “最佳 安全性 能奖”和 “2009 年 度 最佳银行网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年中国最 受尊敬 银行” 、 “最佳服 务私人 银行” 、 “2009 年最 佳零售 银 行”多个奖
项。
2010 年2 月3 日， 在 “ 卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中 ， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行获 得评委 会奖—— “中国 银行业 十年改 革创新奖 ” 。这 一奖项 是评委会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行共同举
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在国际 经济高 峰论坛 上,民生 银行贸 易金融 业 务以其国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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2011-2012 年度 的出色 业绩和 产品创 新最 终荣 获“2012 年中国 卓越 贸易金 融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
— 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊 荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪 传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会” 上， 民生银 行荣获 “2013?亚洲最 佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选 ”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社 科院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评 中国 银行 业协会 “ 最佳 民生金 融 奖 ”、“ 年度 公益慈 善 优秀项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被英 国《 金融 时报》 、 《博鳌 观察 》联 合授予 “ 亚洲 贸易金 融 创新服
务 ”称号 。
2014 年还荣 获《 亚洲 银行家》 “中 国最佳 中 小企业贸 易金 融银行 奖 ”，获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《 经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评
选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度 “中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度， 民生 银行 连续第四 次获 评《企 业 社会责任 蓝皮 书（2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行” 两项大
奖 。
2、主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学本科、 硕士。 资产托管部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处 代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理等职务。 具有
近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具有广阔的视野和前瞻性
的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资 产 托管部 目前共 有员工 68
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “ 诚 信、 严谨、 高效、 务 实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年
12 月31 日， 中国民生银行已托管 147 只证券投资基金， 托管的证券投资基金总
净值达到 2946.99 亿元 。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富”
托管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效益优异、 流程先进、 践行社会责任
的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略
合作。自 2010 年至今 ，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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托管银行 ” 、 “ 最佳创 新 托管银行 ”和“ 金牌创 新力托管 银行” 奖，荣 获《21 世
纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
（二 ）基金托管人的内部控制制度
1、内部风险控制目标
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2、内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司审计部、 资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务
中心共同组成。 总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托
管部内设独立、 专职的风险监督中心， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务中心风险控制工作的实施。 各业务中心
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1 ）全 面性原 则：风 险控制必 须覆盖 资产托 管部的所 有中心 和岗位 ，渗透
各项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（2 ）独 立性原 则：资 产托管部 设立独 立的风 险监督中 心，该 中心保 持高度
的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3 ）相 互制约 原则： 各中心在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之 间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。
（5 ）防 火墙原 则：托 管部自身 财务与 基金财 务严格分 开；托 管业务 日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4、内部风险控制制度和措施
（1 ）制 度建设 ：建立 了明确的 岗位职 责、科 学的业务 流程、 详细的 操作手
册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
（2 ）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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（3 ）风 险识别 与评估 ：风险监 督中心 指导业 务中心进 行风险 识别、 评估，
制定并实施风险控制措施。
（4 ）相 对独立 的业务 操作空间 ：业务 操作区 相对独立 ，实施 门禁管 理和音
像监控。
（5 ）人 员管理 ：进行 定期的业 务与职 业道德 培训，使 员工树 立风险 防范与
控制理念，并签订承诺书。
（6 ） 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地
灾备中心，保证业务不中断。
5、资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
（1 ）坚 持风险 管理与 业务发展 同等重 要的理 念。托管 业务是 商业银 行新兴
的中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规
范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着
市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况不断出现， 中国民生银行
股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风
险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（2 ）实 施全员 风险管 理。完善 的风险 管理体 系需要从 上至下 每个员 工的共
同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国 民生银行股份有
限公司资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务中心和业
务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
（3 ）建 立分工 明确、 相互牵制 的风险 控制组 织结构。 托管部 通过建 立纵向
双人制， 横向多中心制的内部组织结构， 形成不同中心、 不同岗位相互制衡的组
织结构。
（4 ）以 制度建 设作为 风险管理 的核心 。中国 民生银行 股份有 限公司 资产托
管部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括
业务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环
节的操作手册。以上制度随着 外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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（5 ）制 度的执 行和监 督是风险 控制的 关键。 制度执行 比编写 制度更 重要，
制度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管
部内部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 定期对业务的运行进行稽核
检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
（6 ）将 先进的 技术手 段运用于 风险控 制中。 在风险管 理中， 技术控 制风险
比制度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不
仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较
强的自 动风险控制功能。
基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基 金法》 、 《运 作 办法》 、 基金合 同和有 关法律法 规的规 定，对 基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。
基金托管 人发现 基金管 理人的违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金份额发售机构
名称：国金证券股份有限公司
注册地址： 四川省 成都市东城根上街 95 号
办公地址： 四川省 成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人： 刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
传真号码：028-86690126
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构销售 本基
金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：国金基金管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
联系人：赵涛
联系电话：010-88005874
传真：010-88005876
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：上海通力律师事务所
注册地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师： 陆奇 、黎明 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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联系人： 陆奇
（四） 审计基金财产的 会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人： 毛鞍 宁
经办注册会计师： 汤骏、王珊珊
联系电话：010-58152145
传真：010 85188298 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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四 、基 金的 名称
本基金名称： 国金 金腾通货币市场证券投资基金 。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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五 、基 金的 类型
本基金类型： 货币 型基金。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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六 、基 金的 投资 目标
本基金的投资目标： 在综合考虑基金资产收益性、 安全性和流动性的基础上，
通过积极主动的投资管理，力争为投资者创造稳定的收益。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款和大额存单， 剩余期限 （或
回售期限） 在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 剩余期限在 397 天以内 （含 397
天） 的中期票据 、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的资产支持证券 ， 期限在
一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，
以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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八 、基 金的 投资 策略
本基金 在确保资产安全性和流动性的基础上， 对短期货币市场利率 的走势进
行 预测和判断 ，采取积极 主动的投资策略， 综合利用定性分析和定量分析方法，
力争 获取超越比较基准的投资回报 。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、 财政与货币政策、 市场结构变化和短期资金供
给等因素的 综合分析， 优先考虑安全性 和流动性 因素， 根据各类资产的信用风险、
流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上， 通过比较或合
理预期不同的各类资产的风险与收益率变化， 确定并动态地调整优先配置的资产
类别和配置比例。
2、信用债投资策略
信用债的表现受到基础利率及信用利差两方面影响。本基金对于信用债仓
位、 评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、 政策面、 资金面以及收益水平
和流动性风险的分析的基础上。 此外， 信用债发行主体差异较大， 需要自下而上
研究债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险， 通过比较市场
信用利差和个券信用利差以发现被错误定价的 个券。 本基金将通过在行业和个券
方面进行分散化投资， 同时规避高信用风险行业和主体的前提下， 适度提高组合
收益并控制投资风险。
3、久期 管理策略
本基金根据对未来短期利率走势的研判， 结合货币市场基金资产的高流动性
要求及其相关的投资比例规定， 动态调整组合的久期。 当预期市场短期利率上升
时， 本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降
低组合久期， 以降低组合跌价风险； 当预期市场短期利率下降时， 则通过增持剩
余期限较长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。
4、 债券回购策略
首先， 基于对运 作期内资金面走势的判断， 确定回购期限的选择。 在组合进
行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；
反之， 则进行长期限正回购操作， 锁定融资成本。 若期初资产配置有逆回购比例，国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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则在判断资金面趋于宽松的情况下， 优先进行长期限逆回购配置； 反之， 则进行
短期限逆回购操作。 其次， 本基金在运作期内， 根据资金头寸， 安排相应期限的
回购操作。
5、 流动性管理策略
本基金作为现金管理 类工具， 必须保证资产的安全性和 流动性， 根据对 持有
人申购赎回情况的 动态预测， 主动调整组合中高流动性资产的比重， 通过债券品
种的期限结 构搭配， 合理分配基金的未来现金流， 在保持充分流动性的基础上争
取 超额收益。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 人民币活期 存款利率（税后） 。
活期存款是具备最高流动性的存款， 本基金期望通过科学严谨的管理， 使本
基金达到类似活期存款的流动性以及更高的收益， 因此选择活期存款利率作为业
绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者证券市场中有其他代表性更强、 更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可依据维护基金份额持有人合
法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调
整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告， 而无须基金份额持有人
大会审议。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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十 一、 基金 的投 资组 合报 告
本报告期 为2016 年10 月1 日起至2016 年12 月31 日止。
（一 ）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 6,531,948,233.07 54.70
其中： 债券 6,531,948,233.07 54.70
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
2,703,491,455.23
22.64
其中 ： 买 断式 回购 的买 入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
2,665,924,794.05 22.33
4 其他资 产 39,015,136.21 0.33
5 合计 11,940,379,618.56 100.00
（二） 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.40
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 399,999,040.00 3.47
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
（三） 基金投资组合平均剩余期限
1、 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 83
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 50
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 48
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：报告期内本基金无投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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2、 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 55.23
3.47
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 10.88 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
0.43 -
3 60 天( 含)-90 天 6.55 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 7.67 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天( 含)-397 天（ 含） 22.87 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 103.19 3.47
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 799,054,339.44 6.93
其中： 政策 性金 融债 799,054,339.44 6.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,149,823,011.65 9.97
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 4,583,070,881.98 39.74
8 其他 - -
9 合计 6,531,948,233.07 56.64
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
49,696,703.11 0.43
（五） 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资
明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 160414 16 农发 14 5,250,000 524,387,642.28 4.55 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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2 111698195
16 湖 北银
行CD055
4,000,000 399,654,372.39 3.47
3 111698272
16 重 庆农
村商行
CD118
4,000,000 399,620,341.51 3.46
4 111681323
16 东 莞农
村商业 银
行CD094
4,000,000 397,189,477.66 3.44
5 111699638
16 义 乌农
商行 CD025
3,000,000 298,958,328.61 2.59
6 111680645
16 中 德住
房储蓄 银
行CD016
3,000,000 295,978,245.73 2.57
7 041653060
16 河钢
CP005
2,500,000 249,852,024.55 2.17
8 111607121
16 招行
CD121
2,500,000 249,631,733.89 2.16
9 111696376
16 台 州银
行CD007
2,200,000 219,182,645.20 1.90
10 111681765
16 厦 门国
际银行
CD029
2,000,000 198,424,757.55 1.72
（六） “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0547%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2241%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0581%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
注：本基金本报告期内未发生偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
注：本 基金 本报 告期 内未 发生偏 离度 的绝 对值 达 到 0.5% 的 情况 。
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（八）投资组合 附注
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
29
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内平均摊销， 每日
计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产
净值。
为了避免采用 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价
计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对象
进行重新 评估， 即“影 子定价” 。当“ 摊余成 本法”计 算的基 金资产 净值与“影
子定价” 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时， 基金管理人应根据风险
控制的需要调整组合， 其中，对于偏离程度达 到或超过 0.5% 的情形 ，基金管理
人应与基金托管人协商一致后， 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价
值重估，使基金资产净 值更能公允地反映基金资产价值。
2、 本报 告日前 一年内 ，本基金 投资前 十名证 券的发行 主体未 被监管 部门立
案调查、公开谴责、处罚。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 39,015,136.21
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 39,015,136.21
4、 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无
国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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十 二、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。 投资有风险， 投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书 及其
更新 。
（一） 本基金 A 类份 额合同 生效日为 2014 年 2 月 17 日，C 类份额合同
生效日为 2015 年 9 月 28 日，基金合同生效以来 （截止至 2016 年 12 月 31 日）
的 投资业绩 及与同期业绩比较基准的比较 如 下表所示：
国金金腾通货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩 比
较基准
收益率
③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－ ③ ②－④
2014 年2 月17 日（ 基
金 合同 生效 日） 至 2014
年12 月31 日
4.5009% 0.0058% 0.3049% 0.0000% 4.1960% 0.0058%
2015 年1 月1 日 至2015
年12 月31 日
4.5122% 0.0192% 0.3500% 0.0000% 4.1622% 0.0192%
2016 年1 月1 日 至2016
年12 月31 日
2.9893% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.6383% 0.0019%
2014 年2 月17 日（ 基
金 合同 生效 日） 至 2016
年12 月31 日
12.4809% 0.0121% 1.0059% 0.0000% 11.4750% 0.0121%
注：本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率（税后）
国金金腾通货币 C
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
① －③ ②－ ④
2015 年9 月 28 日 （基金
合同生 效日 ） 至2015 年
12 月 31 日
0.6830% 0.0064% 0.0911% 0.0000% 0.5919% 0.0064%
2016 年1 月1 日 至2016
年12 月31 日
2.2214% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 1.8704% 0.0019%
2015 年9 月 28 日 （基金
合同生 效日 ） 至2016 年
12 月 31 日
2.9196% 0.0034% 0.4421% 0.0000% 2.4775% 0.0034%
注：本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率( 税后) 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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（二） 自基金合同生效以来基金累计净值 收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
注： 本 基金A 类 份额 基金 合同生 效日 为 2014 年2 月 17 日， 图 示日 期 为2014 年2 月 17 日
至2016 年12 月31 日。
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注：本基金 C 类 份额 基金 合同生 效日 为 2015 年9 月 28 日， 图示 日期 为2015 年 9 月 28 日
至2016 年12 月31 日。
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十三 、 费用 概览
本基金费用的种类 包括：
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 基金的开户费用、账户维护费用；
9、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 国金 金 腾通 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 （更 新）摘 要
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十四 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
国金 金腾 通货币 市场证 券投资基 金 （以 下简称 “本基金 ” ）招 募说明 书 （更
新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资基金运作管理
办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其
它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2016 年 9 月 30 日刊登的本基金招募
说明书进行了更新，主要更新内容如下：
(一) 更新了“ 重要提示”中相关内容 。
(二) 更新了“ 二、释义”中相关内容 。
(三) 更新了“ 三、基金管理人”中相关内容 。
(四) 更新了“四、基金托管人”中相关内容。
(五) 更新了“五、相关 服务机构”中 相关内容。
(六) 更新了“六、 基金份额的分类”中相关 内容。
(七) 更新了“ 十、基金的投资”中相关内容。
(八) 更新了“ 十一、基金的业绩”中相关内容。
(九) 更新了“十六、 代理收取增值服务费 ”中相关内容。
(十) 更新了 “二十 四、 其他 应披露事项 ” ， 披露了 自 2016 年 8 月 17 日至
2017 年 2 月 17 日期间涉及本基金的相关公告。
国金基金管理有限公司
二零一七年 三月三十日
