银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
银华沪港深增长股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年第 1 号）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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重要提示
本基金经 中国证券监督管理委员会 （以下简称 “ 中国证监会” ）2015 年7 月9 日证监许 可
【2015 】1576号文准予募集 注册。
基金管理人保证本 招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本 招募说明书经中国证监会注
册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的 风险和收益作出实质性判断
或保证， 也不表明投资于本基金没有风险 。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
证券投资基金 （以下简称 “基金” ） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降
低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益， 也可能承担
基金投资所带来的损失。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益， 也不是替
代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票 型基金、 混合 型基金、 债券 型基金、 货币市场基金等不同类型， 投资人 投
资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般来说， 基金的收
益预期越高， 投资人承担的风险也越大。 本基金是股票 型证券投资基金， 属于证券投资基金
中较高预期风险、 较高预期收益的品种， 其预期风险和预期收益水平高于混合型证券投资基
金、债券型证券投资基金及货币市场基金 。
本基金按照 基金份额初始面值1.00 元发售， 在市场波动等因素的影响下， 基金份额净值
可能低于 基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资
本基金前，需充分了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，管理风险、 流动性风险、合规性风险、
操作 和技术 风险以及本基金特有的风险 （详见本招募说明书中 “风险 揭示” 章节） 等。 巨额
赎回风险是开放式基金所特有的一种风险， 即当单个开放 日基金的净赎回申请超过前一开放
日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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投资有风险， 投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本招募说明书及基金合同， 了解本
基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金
是否和 投资人的 风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以 恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 当投资人赎回时， 所得可能会高于或低于投资人先
前所支付的金额。 投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判
断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险。 本基金的过往业绩及其净值高
低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表
现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在做出投资决策后， 基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金， 基金
销售 机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2017 年2 月10 日， 有关财务数据和净值表现截
止日为2016 年12月31日 ， 所披露的投资组合为2016 年第4 季 度的数据 （财务数据未经审计） 。 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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一 、基金 管理 人 概 况 和主 要 人 员 情况
（ 一 ） 基金管 理 人 概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5 月28日
批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7 号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2 亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号文 ） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为2 亿元人民 币， 公司的股权结构
为西南证券股份有限公司（出资比例49% ）、第 一创业证券股份有限公司（出资比例29% ）、
东北证券股 份有限公司 （出资比例21% ）及山西海鑫实业股 份有限公司 （出资比例1% ）。公
司的主要业务是基金募集、 基金销售、 资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地
为广东省深圳市。 银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8 月9 日起 变更为 “银华基金
管理股份有限 公司”。
公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人的利益。 公司董事会下设
“战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计委员会” 四个专 业
委员会， 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策， 并充
分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会 由4 位监事组 成，主要负 责检查公司 的财务以及 对公司董事 、高级管理 人员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责， 公司根据经营运作需要设置投资管理一部、 投资管理
二部、 投资管理三部、 量化投资部、 境外投资部、 养 老金投资部、FOF 投资管理部、 研究部、
市场营销部、 机构业务部、 养老金业务部、 交易管理部、 风险管理部、 国际合作与产品开 发
部、 运作保障部、 信息技术部、 互联网金融部、 战略发展部、 投资银行部、 监察稽核部、 人
力资源部、 公司办公室、 行政财务部、 深圳管理部等24个 职能部门， 并设有北京分公司、 青银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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岛分公司和上海分公司。 此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，
同时下设“ 主动型A 股投 资决策、固 定收益投资 决策、量化 和境外投资 决策及养老 金投资决
策” 四个专门委员会。 公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、 投资政 策及投资决
策流程和风险管理。
（ 二 ） 主要人 员 情 况
1.基金管理 人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生： 董事长， 经济学博士。 曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券
公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书， 西南证券副总裁， 中国银河证券副总裁， 西南证券董事、 总裁； 还曾 先后担任
中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券
业协会投资银行业委员会委员、 重庆市证券期货业协会会长。 现任公司董事长、 西南证券股
份有限公司董事， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业
服务促进会副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中航动力股份有限公司独立
董事、中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
钱龙海先生： 董事， 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山证
券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁 ， 兼任第
一创业投资管理有限公司董事长， 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事； 并任中国证券
业协会第五届理事会理事， 中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副 主任委员， 深圳市
证券业协会副会长。
李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、 吉林省发
展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
吴坚先生： 董事， 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重庆市证券监
管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
副总经理， 重庆东源产业投资股份有限公司董事长， 重庆机电股份有限公司董事， 重庆上市
公司董事长协会秘书长， 西南证券有限责任公司董事， 安诚财产保险股份有限公司副董事长，
重庆银海融资租赁有限公司董事长， 重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权
投资基金管理有限公司副董事长， 西南药业股份有限公司独立董事， 西南证券股份有限公司
董事， 西南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司总裁， 重庆股份转让中心银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事，西证国际证券股份有限公司执行董事，
重庆仲裁委仲裁员。
王立新先生： 董事， 总经理， 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央党校研究生
部、 中国社会科学 院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、 中国农 村
发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部； 参与筹建南方基金管理有限公司， 并历
任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财
富资本管理 （北京） 有限公司董事长。 此外， 兼任中国基金业协会理事、 香山论坛发起理事、
秘书长、 《中 国证券投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部
理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生： 独立董事， 经济学博士后， 教授， 博士生导师， 曾 任中国社会科学院培训
中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委书记、 所长， 中国社科
院世界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，
中国人民大学劳动人事学院兼职教授， 武汉大学社会保障研究中心兼职研究员， 西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。
刘星先生： 独立董事， 管理学博士， 重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、 博士生
导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者， 全国先进会计 （教育） 工作者， 中国注册会计师协
会非执业会员。 现任中国会计学会理 事， 中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任， 中
国会计学会教育分会前任会长， 中国管理现代化研究会常务理事， 中国优选法统筹与经济数
学研究会常务理事。
邢冬梅女士 ：独立董事 ，法律硕士 ，律师。曾 任职于司法 部中国法律 事务中心( 后 更名
为信利律师 事务所) ，并 历任北京市 共和律师事 务所合伙人 。现任北京 天达共和律 师事务所
管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生： 独立董事， 会计学硕士， 中国注册会计师。 曾任职于财政部所属中华财务
会计咨询公司， 并历任安达信华强会计师事务所副总经理、 合伙人， 普华永道会 计师事务所
合伙人、 北京主管合伙人， 摩根士丹利中国区副主席； 还曾担任中国证监会发行审核委员会
委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29 届奥运会北 京奥组委财务顾问。
现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
王芳女士： 监事会主席， 研究生学历。2000 年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律支
持部经理，2004年10 月起 历任第一创业证券有限公司首席律师、 法律合规部总经理、 合规总银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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监、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司副总裁、 合规总监、 首席风险官， 兼任第一创
业摩根大通证券有限公司董事 。
李军先生： 监事， 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师， 西南证券股份有限
公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业务总监， 西南证券股 份
有限公司经纪业务部副总经理。 此外， 还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评
价处( 企业监 管三处) 副处 长、 企业管理三处副处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长，
并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。 现任西南证券股份有限公司运营管
理部总经理。
龚飒女士： 监事， 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人， 泰达荷
银基金管理有限公司 基金事业部副总经理， 湘财证券有限责任公司稽核经理， 交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
杜永军先生： 监事， 大专学历。 曾任五洲大酒店财务部主管， 北京赛特饭店财务部主管、
主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
封树标先生： 副总经理， 工学硕士。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安证券综合研究
所副所长、 平安证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限责任公司总经理、 广发
基金机构投 资部总经理 等职，2011 年3 月加盟银 华基金管理 有限公司任 公司总经理 助理。现
任公司副总经理，兼 任投资管理二部总监及投资经理。
周毅先生： 副总经理。 硕士学位， 曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行
量化分析部 副总裁及巴 克莱亚太有 限公司副董 事等职。2009 年9 月加盟银华基金管 理有限 公
司， 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深300 指数证券投资基金 （LOF ） 及银 华
抗通胀主题 证券投资基 金（LOF）基金经理和公 司总经理助 理职务。现 任公司副总 经理，兼
任公司量化投资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华国际资本管理有限公司总
经理， 并同时兼任银华深证100 指数分 级证券投资基金、 银华中证800 等权重 指数增强分级证
券投资基金基金经理职务。
凌宇翔先生： 副总经理， 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员； 西南证券有限责任
公司基金管理部总经理；自2001 年 起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理，
兼任银华国际资本管理有限公司董事。
杨文辉先生， 督察长， 法学博士。 曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。
现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理（北京）有限公司董事。
2. 本基金基 金经理 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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周可彦 先生 ， 北大光华 管理学院MBA。历任中国 银河证券有 限公司研究 员，申万巴 黎 基
金管理有限公司高级分 析师， 工银瑞信基金管理有限公司高级分析师， 嘉实基金管理有限公
司高级分析 师/ 基金经理 ，华夏基金 管理有限公 司投资经理 ，天弘基金 管理有限公 司投资部
总经理/ 基金 经理 。2013 年8 月加盟银华 基金管理有限公司。 自2013 年10月22 日起担任银华富
裕主题混合型证券投资基金基金经理， 自2015 年5 月6 日起兼 任银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金基金经理 ，自2016 年8 月10日起兼 任本基金基金经理 。
3. 公司投资 决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁
王立新先生： 详见主要人员情况。
封树标先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生， 硕士学位， 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券有限责任公
司。2000 年10 月加盟银华 基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，
曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投资基金、 银华中小盘精选混合型证券
投资基金、 银华富裕主题股票型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证
券投资基金基金经理。 现任银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银
华优质增长 混合型证券 投资基金 基 金经理、公 司总经理助 理、投资管 理一部总监 及A 股基 金
投资总监。
姜永康先生， 硕士学位。2001 年至2005年曾就职于中国平安保险 （集团） 股 份有限公司，
历任研究员 、组合经理 等职。2005 年9 月加盟银 华基金管理 有限公司， 曾任养老金 管理部投
资经理职务。 曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保
本混合型证券投资基金、 银华中证转债指数增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证
券投资基金、 银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理
三部总监 、 投资经理 及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理 （北京） 有限公司董事。
王世伟先生， 硕士学位， 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师； 平安证券营业部总经理；
南方基金公 司市场部总 监；都邦保 险投资部总 经理；金元 证券资本市 场部总经理 。2013 年1
月加盟银华基金管理有限公司， 曾担任银华财富资本管理 （北京） 有限 公司副总经理， 现任
银华财富资本管理（北京）有限公司总经理。 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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倪明先生， 经济学博士； 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历任债券信用
分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职， 并曾任大成创新成长混合型证 券
投资基金基 金经理职务 。2011 年4 月加盟银华基 金管理有限 公司。现任 银华核心价 值优选混
合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混
合型发起式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金（LOF ） 基金经理。
董岚枫先生， 博士学位； 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10 月加 盟
银华基金管理有限公司， 历任研究部助理研究员、 行业研究员、 研究部副总监。 现任研究 部
总监。
肖侃宁先生， 硕士研究生， 曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同 （万家）
基金管理有 限公司任天 同180指数基金、天同保 本基金 及万 家货币基金 基金经理， 太平养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金， 在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 （分管投资和研究工作） 。2016
年8 月加入银 华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。
4. 上述人员 之间均不存在近亲属关系。
二 、 基 金 托管 人 概况
（一）基金托管人 基本情况
名称： 中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人： 王洪章
成立时间 ：2004 年 9 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本： 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田青
联系电话：010-67595096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是 一家国内领先、 国际知名的大型股份制商业银行，银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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总部设在北京。本行于 2005 年 10 月 在香港联合交易所挂牌上市( 股票代 码 939) ，于 2007
年 9 月在上 海证券交易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元，较上年增长 9.59% ；客户贷 款和垫款总额
10.49 万亿元 ， 增长 10.67% ； 客户存款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96% 。 净利润 2,289 亿元，
增长 0.28% ； 营业收入 6,052 亿元，增 长 6.09% ，其 中，利息净收入增长 4.65% ，手续费 及
佣金净收入增长 4.62% 。 平均资产回报率 1.30% ， 加权平均净资产收益率 17.27%， 成本收入
比 26.98% ， 资本充足率 15.39%，主要 财务指标领先同业。
物 理 与 电 子 渠 道 协 同 发 展 。 营 业 网 点 “ 三 综 合 ” 建 设 取 得 新 进 展 ， 综 合 性 网 点 数 量 达
1.45 万个， 综合营销团队 2.15 万个 ，综合柜员占比达到 88% 。启动深圳等 8 家分行物理渠
道全面转型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网点建设有序推进。 电子银行主 渠
道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58%， 较上年提升 7.55 个
百分点； 同时推广账号支付、 手机支付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式，
成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿元，多项核
心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万 以上的私人银行客户数量增长 23.08% ，客户
金融资产总量增长 32.94% 。非金融 企业债务融资工具累计承销 5,316 亿元，承销额市场领
先。 资产托管业务规模 7.17 万亿元， 增长 67.36%； 托管证券投资基金数量和新增只数均为
市场第一。 人民币国际清算网络建设再获突破， 继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清 算
行资格；上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年，本 集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项，并 独家荣获美国《环球金融》
杂志“中国 最佳银行” 、 香港《财资 》杂志“中 国最佳银行 ”及香港《 企业财资》 杂志“中
国最佳银行”等 大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行品牌 1000 强”中，
以一级资本总额位列全球第二； 在美国 《福布斯》 杂志 2015 年度全球企 业 2000 强中 位列第
二。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资产市场处、
理财信托股 权市场处、QFII 托管处、养老金托 管处、清算 处、核算处 、跨境托管 运营处、
监督稽核处等 10 个职能 处室， 在上海设有投资托管服务上海备份中心， 共有员工 220 余人。
自 2007 年起 ，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成
为常规化的内控工作手段 。
（二） 主要人员情况 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行信贷部、 总
行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、
总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行业务和内部审计等工作， 具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国建设银行总
行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和个人存款业务管理等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总 经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、
信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户部和中国建设银行北 京
市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客户服务和业
务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管
业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验 。
（三） 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉持 “以客户
为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履 行托管人的各项职责， 切实 维
护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展， 中国
建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保
基金、 保险资金、 基本养老个人账户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前
国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2016 年一 季度末， 中国建设银行已托管 584
只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中 国最佳
托管银行” 。
（四 ）基金托管人的内部控制制度
1 、内部风险 控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章
和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金
财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法权
益。
2 、内部控制 组织结构 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管
业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部专门设置了监督稽核处， 配备了专职内控
监督人员负责托管 业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
3 、内部控制 制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制度、 岗位 职
责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资格； 业
务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、 存
放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施
音像监控； 业务信息由专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为 事
故的发生，技术系统完整、独立 。
（五 ）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1 、监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运作。 利用 自
行开发的“ 托管业务综 合系统 —— 基金监督子 系统” ，严格 按照现行法 律法规以及 基金合同
规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情况进行监督， 并定期 编
写基金投资运作监督报告， 报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核
算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况
进行检查监督。
2 、监督流程
（1 ） 每工作 日按 时通过基金监督子系统， 对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，
如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与基金管理人进行情况核实， 督促其纠
正，并及时报告中国证监会。
（2 ）收到基 金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3 ）根据基 金投资运作 监督情况， 定期编写基 金投资运作 监督报告， 对各基金投 资 运
作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
（4 ）通过技 术或非技术 手段发现基 金涉嫌违规 交易，电话 或书面要求 基金管理人 进 行
解释或举证，并及时报告中国证监会 。 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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三、 相 关 服务 机 构
（ 一 ） 基金份 额 发 售机构
1. 直销机构
（1 ）银华基 金管理股份有限公司 北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城 C2 办公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2 ）银华基 金管理股份有限公司 网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利宝” 手机
APP 或关注 “银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续， 具体交易
细则请参阅基金管理人网站公告。
2. 其他销售 机构
（1 ） 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人 王洪章
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
（2 ） 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人 田国立
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
（3 ） 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路 188 号
法定代表人 牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
（4 ） 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
法定代表人 孙建一
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com
（5 ） 渤海银行股份有限公司
注册地址 天津市河西区马场道201-205 号
法定代表人 李伏安
客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
（6 ） 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160 号 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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法定代表人 郭志文
客服电话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
（7 ） 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2 号
法定代表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
（8 ） 河北银行股份有限公司
注册地址 石家庄市平安北大街28 号
法定代表人 乔志强
客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com
（9 ） 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号 桐城中央21 层
法定代表人 董祥
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
（10 ） 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
（11 ） 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3 号国华 投资大厦9 层10层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（12 ） 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638 号财富大 厦4 楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
（13 ） 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
法定代表人 徐刚
客服电话 95564
网址 www.lxzq.com.cn
（14 ） 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1 号 都市之门B 座5 层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
（15 ） 中泰证券股份有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
（16 ） 山西证券股份有限公司 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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注册 地址 太原市府西街69号山西 国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话 400-666-1618；95573 网址 www.i618.com.cn
（17 ） 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（18 ） 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232 号陕西 信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（19 ） 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人 田德军
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
（20 ） 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
（21 ） 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座
法定代表人 陈有安
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（22 ） 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（23 ） 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088 号 招商银行大厦A 层
法定代表人 张佑君
客服电话 95558 网址 www.citics.com
（24 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
法定代表人 杨宝林
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
（25 ） 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600 号32 楼
法定代表人 钱华
网址 www.ajzq.com
（26 ） 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02 单元 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（27 ） 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报 业大厦16、17 层
法定代表人 黄耀华
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
（28 ） 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8 号长江 证券大厦
法定代表人 崔少华
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（29 ） 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大 厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
（30 ） 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18层
法定代表人 朱科敏
客服电话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
（31 ） 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5 号 东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
（32 ） 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
（33 ） 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187 号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或 致 电 各 地 营 业
网点
网址 http://www.gf.com.cn
（34 ） 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19层、20 层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
（35 ） 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
16
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
（36 ） 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88 号（ 江信国 际金融大厦）
法定代表人 马跃进
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
（37 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
（38 ） 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
（39 ） 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157 号新天 地大厦7 、8 层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （ 福 建 省 外 请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（40 ） 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228 号
法定代表人 周易（代为履行）
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（41 ） 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（42 ） 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣 超大厦16-20层
法定代表人 詹露阳
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
（43 ） 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7 楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
（44 ） 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址
www.swhysc.com
（45 ） 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389 号志远大厦18 层 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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法定代表人 李长伟
客服电话 400-665-0999
网址 http://www.tpyzq.com
（46 ） 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号 高德置地广场18、19层
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（47 ） 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸 中心办公楼47 层01 单元
法定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
（48 ） 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8 号
法定代表人 吴坚
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（49 ） 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268 号
法定代表人 兰荣
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（50 ） 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
（51 ） 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路1 号 黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
（52 ） 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（53 ） 中信期货有限公司
注册地址
深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305
室、14层
法定代表人 张皓
客服电话 400-990-8826
网址 www.citicsf.com
（54 ） 深圳众禄金融控股股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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（55 ） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景 国际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
（56 ） 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号 民建大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（57 ） 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂 尔多斯国际大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（58 ） 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1 号元 茂大厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
（59 ） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195 号3C座9 楼
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（60 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68 号时代金融中心8 楼801
联系人
方成
客服电话 400 －821 －5399 网址 www.noah-fund.com
（61 ） 众升财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区望京浦项中心A 座9 层04-08
联系人
李艳
客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
（62 ） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809
联系人
刘梦轩
客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
（63 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址
北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座9 层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
（64 ） 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛 利大厦10 层
联系人
吴卫东
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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（65 ） 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大 厦 1208 室
联系人 王天
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
（66 ） 一路财富（北京）信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋 大楼 C 座702 室
联系人 苏昊
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
（67 ） 北京钱景财富投资管理有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室
联系人 魏争
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
（68 ） 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
（69 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成 中心 A 座23 层
联系人 马鹏程
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
（70 ） 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒 基国际大厦 15 层
联系人 孟夏
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
（71 ） 北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号5 号楼215A
联系人 齐廷君
客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com
（72 ） 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴 金融服务广场 16 楼
联系人 刘艳妮
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
（73 ） 上海联泰资产管理有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄2 号楼B 座 6 楼
联系人 凌秋艳
客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
（74 ） 北京微动利投资管理有限公司 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景 山财富中心金融商业楼 341 室
联系人 季长军
客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
（75 ） 北京君德汇富投资咨询有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒 基中心办公楼一座 2202 室
联系人 魏尧
客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
（76 ） 北京乐融多源投资咨询有限公司
办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号1 号 楼16 层1603 室
联系人 牛亚楠
客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
（77 ） 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
（78 ） 大泰金石基金销售有限公司
办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
（79 ） 珠海盈米财富管理有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利 国际广场南塔 12 楼 B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
（80 ） 上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大 厦 4 楼
联系人 李晓明
客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
（81 ） 北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
(83) 北京肯 特瑞财富投资管理有限公司
办公地址 北京市大 兴 区亦庄经 济 开发区科 创 十一街18 号院A 座4 层A428 室
联系人 万容
客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com
(84) 上海基 煜基金销售 公司 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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办公地址 上海市杨 浦 区昆明路518 号北美 广 场 A1002-A1003 室
联系人 李鑫
客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn
（85 ）天津 国美基金销售有限公司
办公地址
北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
联系人 丁东华
客服电话
400-111-0889
网址 www.gomefund.com
（86 ）凤凰 金信（银川）投资管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼
联系人 张旭
客服电话
4008105919
网址 http://www.fengfd.com/service.html
（87 ）蚂蚁 （杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄 龙时代广场 B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
4000-766-123
网址 www.fund123.cn
（以上排名不分先后）
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售办法》 和基金合同等的规定， 选择 其
他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（ 二 ） 登记机 构
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城 C2 办公楼15 层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010--58163000 传真 010-58162824
（三）出具法 律 意 见书的 律 师 事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时 代金融中心 19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 孙睿
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、孙睿
（四）审计基 金 财 产的会 计 师 事务所
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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住所及办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城安永大楼（即东 3
办公楼）16 层
法定代表人 毛鞍宁 联系人 马剑英
电话 （010 ）58153000 传真 （010 ）85188298
经办注册会计师 徐艳、马剑英 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
23
四 、 基 金 的名 称
银华沪港深增长股票型证券投资基金
五、基金的类 型
股票 型证券投资基金
六 、基金的 投资目标
本 基 金 通 过 积 极 优 选 具 备 利 润 创 造 能 力 并 且 估 值 水 平 具 备 竞 争 力 的 优 势 沪 港 深 上 市 公
司，同时通过优化风险收益配比 ，力求实现基金资产的长期稳定增值。
七 、基金的 投资方向
本基金投资于依法发行或上 市的股票、 债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具。 具体包括： 国内依法发行上市的股票 （包含中小板股票、 创业板股
票及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 港股通标的股票、 权证、 股指 期货、 债券 （ 国债、
金融债、企 业（公司） 债、次级债 、可转换公 司债券（含 分离交易的 可转换公司 债券） 、 央
行票据、短 期融资券、 超短期融资 券、中期票 据、地方政 府债券、可 交换债券等） 、资产支
持证券、 债券回购、 银行存款 （包括定期存款和协议存款） 等固定收益类资产以及现金， 以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但 须符合 中国证监会的相关规定) 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例为 ：股票投资 比例为基金 资产的80%-95% （其中投资于港股通 标 的
股票的比例 为基金资产 的0%-95% ） ； 每个交易日 日终，在扣 除股指期货 合约需缴纳 的交易 保
证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现 金或到期日在一年以内的政府债券。
八 、基金的 投资策略
本基金坚持 “自下而上 ”为主、 “自 上而下”为 辅的投资视 角，在实际 投资过程中 充 分
体现 “业绩持续增长、 分享投资收益” 这个核心理念 。 重点投资于受惠于中国经济转型、 升
级， 且处于合理价位的具备核心竞争力的沪港深股票。 对上市公司进行系统性分析， 其中偏银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
24
重： 估值采 用多种估值方法，包括P/E （预期 ） 、P/B 、PCF 、 相对于NAV 的溢/ 折价 、DDM 、
ROE ，与历史 、行业和市场的比较。
1 、依法发行 上市的A 股股 票投资策略
传统行业自发性自下而上的转型动力与政府部门自上而下的转型动力相结合， 本基金将
精选转型中具有良好的公司治理水平、具备可持续增长潜力和合理估值水平的上市公司。
本基金在行业配置策略的基础上， 在相关产业配置相应的投资标的。 本基金管理 人通过
扎实的案头研究和详尽紧密的实地调研， 结合卖方研究的分析， 通过定量筛选和定性分析相
结合的方式来考察和筛选具有综合性比较优势的品种。 具体而言， 首先根据定量指标进行初
选， 主要依据盈利能力、 成长性、 现金流状况、 偿债能力、 营运能力、 估值等。 在定量初选
的基础上， 定性方面首先考虑公司所处的行业、 主营业务以及其它业务对于本基金拟重点配
置的投资产业之契合程度与敏感性。 然后考虑公司与资产市场的利益是否一致； 公司的发展
是否得到政策的鼓励； 公司的发展布局和战略的合理性和可行性； 公司管理层的领导能力和
执行能力； 公司在资源、 技术 、 品牌方面的核心竞争力； 公司企业文化、 治理结构度等。 最
后由基金经理结合定量和定性研究以及实地调研， 筛选出行业增长空间广阔、 发展布局合理、
基本面良好、最具比较优势的个股作为本基金的核心投资标的，进行重点投资。
本基金管理人将运作组合再平衡策略， 调整表现最好板块和表现不佳板块的权重， 稳定
已有收益并为未来获取更高投资收益打好基础。
2 、香港联合 交易所上市的股票投资策略
本基金将通过系统性分析， 着重考察香港联合交易所上市的股票中估值具有合理性、 业
绩增长具备稳定性的投资标的； 采用 “自下而上” 精选个股的策略， 重点投资于 流动性较好、
估值合理的具备核心竞争力的上市公司。
本基金将仅通过 港股通投资于香港股票市场， 不使用合格境内机构投资者(QDII) 境 外投
资额度进行境外投资。
3 、债券投资 策略
在债券投资方面， 本基金将通过对宏观经济、 货币政策以及金融市场运行趋势等影响债
市的因素进行综合分析， 在优先考虑投资组合安全性、 收益性与流动性的前提下， 确定债券
投资的类属配置、投资组合的久期及个券的选择。
（1 ）类属配 置策略：通 过研究经济 周期所处的 阶段，结合 不同类型固 定收益品种 的 信
用风险、市场风险、流动性等特点，并结合各类债券间的利差水平，确 定债券的类属配置。
（2 ）久期调 整策略：通 过研究分析 宏观经济走 势、货币政 策、资金面 状况等因素 ， 根银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
25
据对基准利率水平走势的预期， 在预期基准利率下降/ 上升时 ， 适当增加/ 缩短投资组合的久
期，通过久期的调整来提高投资组合收益率。
（3 ）个券精 选策略：通 过对信用等 级、期限、 流动性等因 素的分析， 结合个券的 收 益
率， 在严控组合信用风险的前提下， 选择价值被低估或预期信用质量预计将改善的个券， 从
而提高投资组合的收益率。
4 、资产支持 证券投资策略
本基金将深入分析影响资产支持证券定价的多种因素， 如： 市场利率、 发行条款、 支持
资产的构 成及质量、 提前偿还率、 违约率、 风险补偿收益和市场流动性等， 根据资产证券 化
的收益结构安排， 模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程， 辅助采用蒙特卡
洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
5 、股指期货 投资策略
本基金将主要遵循避险和有效管理的原则， 以套期保值为主要目的， 在风险可控的前提
下，参与股指期货的投资。
（1 ）避险： 主要用于市 场风险大幅 增加时规避 市场风险的 避险操作， 从而尽可能 降 低
基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；
（2 ）有效管 理：在充分 考虑股指期 货风险性的 前提下，利 用其流动性 好、交易成 本 低
等特点， 运用股指期货对投资组合的仓位进行及时调整， 应对诸如大额申购赎回等特殊情况
下的流动性风险，提高投资组合的运作效率。
6 、投资决策 依据和决策程序
（1 ）投资决 策依据
1 ）法律法规 和基金合同 。本基金的 投资将严格 遵守国家有 关法律、法 规和基金的 有 关
规定。
2 ）宏观经济 和上市公司的基本面数据
3 ）投资对象 的预期收益 和预期风险 的匹配关系 。本基金将 在承受适度 风险的范围 内 ，
选择预期收益大于预期风险的品种进行投资
（2 ）投资决 策程序
1 ） 公司研究部通过内部独立研究， 并借鉴其他研究机构的研究成果， 形成宏观、 政策 、
投资策略 、行业和上市公司等分析报告，为 公司投资决策委员会和基金经理提供决策依据。
2 ）公司投资 决策委员会 定期和不定 期召开会议 ，根据本基 金投资目标 和对市场的 判 断
决定本 基金 的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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3 ）在既定的 投资目标与 原则下，根 据分析师基 本面研究成 果以及定量 投资模型， 由 基
金经理选择符合投资策略的品种进行投资。
4 ）独立的交 易执行：本 基金管理人 通过严格的 交易制度和 实时的一线 监控功能， 保 证
基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效地执行。
5 ）动态的组 合管理：基 金经理将跟 踪 证券市场 和上市公司 的发展变化 ，结合本基 金 的
现金流量情况， 以及组合风险和流动性的评估结果， 对投资组合进行动态的调整， 使之不断
得到优化。
九 、基金的 业 绩 比 较 基准
沪深300 指数 收益率×45%+恒生指数收 益率 ×45%+ 中证全债指数收益率×10%
沪深300指数的市值覆盖 率高、样本 股集中了市 场中大量优 质股票、流 动性好，可 以 成
为反映沪深 两个市场整 体走势的“ 晴雨表” ，适 合作为本基 金股票投资 的比较基准 。恒生指
数是以香港股票市场中的50家上市 股票为成份股样本， 以其发行量为权数的加权平均股价指
数， 是反映香港股市价幅趋势最有 影响的一种股价指数。 中证全债指数为综合反映沪深证券
交易所和银行间债券市场价格变动趋势，为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。
本基金管理人认为， 该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征和资产
配置结构。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准， 经基金管理人与基金托管人协
商， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 且无需召开基金份额
持有人大会。
十 、基金的 风 险 收 益 特征
本基金是股票型证 券投资基金， 属于证券投资基金中较高预期风险、 较高预期收益的品
种， 其预期收益和预期风险水平高于混合型证券投资基金、 债券型证券投资基金及货币市场
基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，需承担汇率风险以及境外市场风险。
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十一、投 资组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金 托 管 人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指
标、 净值表现和投资组合报告 等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大
遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2016 年12月31日 （财务数据未经审计） 。
1. 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 44,330,667.02 34.06
其中：股票
44,330,667.02 34.06
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产 支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计
85,804,597.90 65.92
8 其他资产
35,203.87 0.03
9 合计
130,170,468.79
100.00
2. 报 告 期 末 按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合
2.1 报 告 期 末 按行 业 分 类 的境 内 股 票 投资 组 合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 255,366.00 0.20
C 制造业 39,489,563.03 30.78
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 1,759,380.00 1.37
H 住宿和餐饮业 - - 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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I 信息传输、 软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 483,198.00 0.38
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 41,987,507.03 32.72
2.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的沪 港 通 投 资股 票 投 资 组合
行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
B 消费者非 必需品 745,529.36 0.58
C 消费者常 用品 35,315.25 0.03
D 能源 1,109,335.52 0.86
E 金融 361,874.02 0.28
H 信息技术 91,105.84 0.07
合计 2,343,159.99 1.83
3. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 投 资明 细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600519 贵州茅台 27,478 9,181,773.70 7.16
2 600298 安琪酵母 372,617 6,640,034.94 5.18
3 600809 山西汾酒 192,100 4,806,342.00 3.75
4 600535 天士力 87,200 3,617,928.00 2.82
5 002304 洋河股份 43,700 3,085,220.00 2.40
6 000568 泸州老窖 70,400 2,323,200.00 1.81
7 600559 老白干酒 81,600 1,905,360.00 1.48
8 601006 大秦铁路 248,500 1,759,380.00 1.37
9 000858 五 粮 液 43,900 1,513,672.00 1.18
10 002572 索菲亚 22,838 1,236,906.08 0.96
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4. 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 债 券 投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有债券。
6. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券
投资 明 细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 权 证 投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9. 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 交易 情 况 说 明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
10. 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
11. 投 资 组 合 报告 附 注
11.1 本 基 金 投 资的 前 十 名 证券 的 发 行 主体 本 期 不 存在 被 监 管 部门 立 案 调 查， 或
在 报 告 编 制日 前 一 年 内受 到 公 开 谴责 、 处 罚 的情 形 。
11.2 本 基 金 投 资的 前 十 名 股票 没 有 超 出基 金 合 同 规定 的 备 选 股票 库 之 外 的情
形。
11.3 其 他 资 产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 23,923.17
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 11,280.70
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 35,203.87 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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11.4 报 告 期 末 持有 的 处 于 转股 期 的 可 转换 债 券 明 细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报 告 期 末 前十 名 股 票 中存 在 流 通 受限 情 况 的 说明
注：本基金报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
十 二 、 基 金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
自合同生效日
（2016 年8 月10
日） 起至 2016 年
12 月 31 日
1.00% 0.36% -0.22% 0.66% 1.22% -0.30%
十 三 、 基 金的 费 用
( 一) 基金 费用 的 种 类
1 、基金管理 人的管理费；
2 、基金托管 人的托管费；
3 、基金合同 生效后与基 金相关的会 计师费、 审 计费 以及律 师费 、诉讼 费 和仲裁费 等法
律费用；
4 、基金份额 持有人大会费用；
5 、 基金的证 券/ 期货交易 费用 （包括但不限于经手费、 印花税、 证管费、 过户费、 手续
费、经纪商佣金、权证交易的结算费、证券/ 期 货账户相关费用及其他类似性质的费用等） ； 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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6 、基金的银 行汇划费用；
7 、基金的开 户费用、账户维护费用；
8 、因投资港 股通标的股票而产生的各项合理费用；
9 、基金合同 生效后与基金相关的 信息披露费用；
10 、按照国 家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用 。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
( 二) 基金 费用 计 提 方法、 计 提 标准和 支 付 方式
1 、基金管理 人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E ×1.50% ÷当年天数
H 为每日应计 提的 基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金 管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作 日内、 按照 指定的账户路径进行资金支付， 基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自 动
扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
2 、基金托管 人的托管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作 日内、 按照指定的账 户路径进行资金支付， 基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自 动
扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。
上述“ （一） 基金费用的种类”中第 3 －10 项费用 ，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
( 三) 不列 入基 金 费 用的项 目
下列费用不列入基金费用： 银华沪港深增长股票型证券投资基金 更新招募说明书摘要
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1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出或基金财 产 的
损失；
2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的 费用；
3 、基金合同 生效前的相关费用；
4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四） 基金管 理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管费率
等相关费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率， 无须召开基金份额持有人大会。 基金管 理
人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。
十 四 、 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明
银 华 沪 港 深 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金
法》 、 《证券 投资基金运作管理办法》 、 《证券投资 基金销售管理办法》 、 《 证券投 资基金信息披
露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 对本基金原更新招募说明书进行了更新， 并根据
本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新， 主要更
新内容如下：
1 、 全文对公司名称进行了变更， 由 “银 华基金管理有限公司” 变更为 “银华基金管理
股份有限公司” ；
2 、 在 “重要提示” 部分， 修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期。
3 、 在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。
4 、 在 “五、 相关 服务机构” 部分， 增加和删除了部分代销机构， 并更新了部 分代销机
构与会计事务所的资料。
5 、 在“六、基金的募集”部分，更新了本基金的募集结果并删去了认购期相关信息；
6 、 在“七、基金合同的生效”部分，删去基金备案条件相关信息。
7 、 在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
8 、 增加“十、 基金的业绩 ” 部分，说 明了基金合 同生效至2016年12月31日 的基金投
资业绩。
9 、 对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2017 年3 月27 日
