兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
兴业保本混合型证券投资
基金招募说明书（更新）摘要
（2017 年第 1 号）
基金管 理人： 兴业基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国银行股 份有限公司
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
重要提 示
兴业 保本混合型 证券投资基金（以下简称 “本基金”）经 2015 年 12 月 18
日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会 ”） 证监许可 【2015】2981
号文 准予 募集注册，基金合同于 2016 年 2 月 3 日成立。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份额持有人的最低收益； 因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场， 基金净值会 因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资人在投资本基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等
投资行为作出独立决策。 投资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承
担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 因受到经济因素、 政治因
素、 投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的 市场风险； 基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险； 由于基金投资者连续大量赎回基金产生
的流动性 风险； 交易对 手违约风 险；本 基金投 资策略所 特有的 风险 、 担保风险、
本基金到期期间操作所特有的风险、 投资股指期货的特定风险和未知价风险等等，
并请关注不适用基金合同约定的保本条款的情形 。 本基金是一只保本混合型基金，
在证券投资基金中属于低风险品种 ， 其预期风险和预期收益低于股票型基金和非
保本的混合型基金， 高于货币市场基金和债券型基金 。 投资人投资于本保本基金
并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 投资人投资本基金仍然
存在本金损失的风险。
本基金投资 中小企业私募债券 ， 本基金投资 中小企业私募债券属于高风险的
债券投资品种， 其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种， 会影响组合的风
险特征。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
投资有风险， 投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书 、 基金
合同 等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担
投资风险 。 基金的过往业绩并不代表未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者
自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负责。
投资人购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约
定。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 招募说
明书所载内容截止日为 2017 年 2 月 2 日， 有关财务数据和净值表现数据截止日
为 2016 年 12 月 31 日（本招募说明书中的财务资料未经审计） 。
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一、基 金管 理人
一、基金管理人情况
名称： 兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
办公地址 ：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人： 卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[2013]288 号
组织形式： 有限责任公司
注册资本：7 亿元人民币
存续期限： 持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生， 董事长， 本科学历。 曾任兴业银行宁德分行副行长、 行长， 兴
业银行总行信贷审查部总经理， 兴业银行福州分行副行长， 兴业银行济南分行行
长，兴业 银行基 金业务 筹建工作 小组负 责人， 兴业银行 总行基 金金融 部总经理，
兴业银行总行资产管理部总经理等职。 现任兴业基金管理有限公司董事长， 兴业
财富资产管理有限公司执行董事，兴业银行金融市场总部副总裁。
王大雄先生， 董事， 硕士学位。 曾任广州海运局财务处科长、 处长、 总会计
师， 中国海运 （集团） 总公司副总裁、 总会计 师、 党组成员， 中海集 装箱运输股
份有限公 司非执 行董事 等职。现 任中远 海运发 展股份有 限公司 执行董 事兼 CEO、
中远海运金融控股有限公司董事长。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
汤夕生先生， 董事， 硕士学位。 曾任建设银行浦东分行办公室负责人， 兴业
银行上海分行南市支行行长， 兴业银行上海分行副行长等职。 现任兴业基金管理
有限公司总经理。
朱利民先生， 独立董事， 硕士学位。 曾任国家体改委试点司主任科员、 副处
长、 处长， 国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理， 中国证监会稽查局副
局长、 中国证监会派出机构工作协调部主任、 兼投资者教育办公室主任， 中信建
投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生， 独立董事， 博士学位。 曾任华东 师范大学商学院院长， 第十届、
十一届全国政协委员等职。 现任华东师范大学终身教授、 博导、 国际金融研究所
所长， 兼任上海世界经济学会副会长， 中国金融学会学术委员， 中国国际金融学
会理事， 中国国际经济关系学会常务理事， 全国日本经济学会副会长， 第十二届
全国政协委员，上海市人民政府参事。
曹和平先生， 独立董事， 博士学位。 曾任中共中央书记处农研室国务院农村
发展研究中心农业部研究室副主任， 北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，
北京大学 供应链 研究中 心主任， 北京大 学中国 都市经济 研究基 地首席 专家等职。
现任北京大学经济学院资源、 环境 与产业经济学系主任， 兼任北京大学数字中国
研究院副院长， 中国环境科学学会绿色金融分会主任， 中央电视台财经频道评论
员， 北京大学供应链研究中心顾问， 互联网普惠金融研究院院长， 广州市、 西安
市、哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员， 云 南 省 政 府 经 济 顾 问 。
2、监事会成员
顾卫平先生， 监事会主席， 硕士学位。 曾任上海农学院农业经济系金融教研
室主任、 系副主任， 兴业银行上海分行副行长， 兴业银行天津分行行长， 兴业银
行广州分行行长等职。 现任兴业银行金融市场总部副总裁、 总行资产管理部总经
理。
明东先生， 监事， 硕士学位。 曾 先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运
输 （集团） 总公司资产经营中心、 总裁事务部、 资本运营部工作 ， 历任 中国远洋
控股股份 有限公 司投资 者关系部 总经理 、证券 事务代表 ，中国 远洋运 输（集团）
总公司/ 中国远 洋控股 股份有限 公司证 券事务 部总经理 。现任 中远海 运发展股份
有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
李骏先生， 职工监事， 硕士学位。 曾任渣打银行全球金融市场部主任， 海富
通基金管理有限公司机构业务部副总经理。 现任兴业基金管理有限公司综合管理
部副总经理。
赵正义女士， 职工监事， 硕士学位。 曾任上海上会会计师事务所审计员， 生
命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理， 海富通基金管理有限公司监察
稽核部稽核经理、 财务部高级财务经理。 现任兴业基金管理有限公司监察稽核部
副总经理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
张银华女士， 督察长， 本科学历。 历任中信银行杭州天水支行行长， 中信银
行杭州分行信用审查部、 风险管理部总经理， 兴业银行杭州分行副行长。 现任兴
业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先 生，副 总经理 ，硕士学 位。历 任兴业 银行厦门 分行鹭 江支行 行长、
集美支行行长， 兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、 国际业务部总经理， 兴
业银行厦门分行党委委员、 行长助理， 兴业银行总行投资银行部副总经理， 兴业
银行沈阳分行党委委员、 副行长。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经
理。
张顺国先生， 副 总经理， 本科学历。 历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、 商人银行部副总经理， 深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长， 兴业银行上海分行漕河泾支行行长、 静安支行行长、
上海分行 营销管 理部总 经理。现 任兴业 基金管 理有限公 司党委 委员、 副总经理、
上海分公司总经理， 兼任兴业财富资产管理有限公司投资总监、 上海兴晟股权投
资管理有限公司总经理。
庄孝强先生， 总经理助理， 本科学历。 历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理， 兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、 上海分部业务二处副处
长， 兴业银行总行资产管理部总经理助理。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、
总经理助理， 兼任兴业财富资产管理有限公司总经理、 上海兴晟股权投资管理有
限公司执行董事。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
4、本基金基金经理
丁进先生， 理学硕士。 6 年证券行业从业经验。 2005 年7 月至2008 年2 月，
在北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员；2008 年 3 月至 2010 年 10 月，在
新华信国际信息咨询（北京）有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问；2010
年 10 月至 2012 年 8 月，在光大证券研究所担任信用及转债研究员；2012 年 8
月至 2015 年 2 月就职于浦银安盛基金管理有限公司，其中 2012 年 8 月至 2015
年 2 月担任浦银安盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理，2012 年 9
月至 2015 年 2 月担任 浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经
理助理，2013 年5 月至 2015 年2 月担任浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投
资基金的基金经理助理，2013 年6 月至2015 年2 月担任浦银安盛季季添利定期
开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2015 年 2 月加入兴业基金管理有限
公司， 2015 年5 月29 日 起任兴业收益增强债券型证券投资基金的基金经理， 2015
年7 月 6 日起担任兴业年年利定期开放债券型证券投资基金基金经理 ， 2015 年9
月21 日起任兴业货币市场证券投资基金基金经理，2016 年2 月3 日起任 兴业聚
盛灵活配置混合型证券投资基金 、 兴业保本混合型证券投资基金 基金经理，2016
年6 月 17 日起任兴业增益五年定期开放债券型证券投资基金 基金经理，2016 年
6 月30 日起任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金 基金经理，2016 年7 月15
日起任 兴业稳天盈货币市场基金 基金经理，2016 年 10 月 27 日起任 兴业启元一
年定期开放债券型证券投资基金基金经理 ，2017 年1 月20 日起任兴业增益三年
定期开放债券型证券投资基金基金经理 。
5、投资决策委员会成员
汤夕生先生，总经理。
黄文锋先生，副总经理。
周鸣女士，固定收益投资总监。
冯小波先生， 固定收益投资二部总经理 。
杨志清先生 ，研究总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
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二 、基 金托管 人
（ 一） 基本情 况
名称：中国银行股份有限公司（简称 “中国银行 ”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真： （010）66594942
中国银行客服电话：95566
（ 二） 基金托 管部 门及主 要人 员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员 工 110 余人，大部分员 工具有
丰富的银 行、证 券、基 金、信托 从业经 验，且 具有海外 工作、 学习或 培训经历，
60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。 为给客户提供专业化的托管服务，
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投
资基金、 基金 （一对 多 、一对一 ） 、 社保基 金 、保险资 金、QFII 、RQFII 、QDII、
境外三类机构、 券商资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股权
基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全、产 品丰富 的托管业务体系。 在国 内，中
国银行首家 开展绩效评估、 风险 分析等增值服务， 为各类客户提供个性化的托管
增值 服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。
（ 三） 证券投 资基 金托管 情况
截至 2016 年 12 月 31 日，中国银行已托管 534 只证券投资基金， 其中境内
基金500 只，QDII 基金 34 只， 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数
型等多种类型的基金， 满足了不同客户多元化的投资理财需求， 基金托管规模位
居同业前列。
（ 四） 托管业 务的 内部控 制制 度 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分 ，秉承 中国银 行风险控 制理念 ，坚持 “规范运 作、稳 健经营 ”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节， 通过风险识别与评估、 风险
控制措施 设定及 制度建 设、内外 部检查 及审计 等措施强 化托管 业务全 员、全面、
全程的风险管控。
2007 年起， 中国 银行 连续聘请 外部 会计会 计 师事务所 开展 托管业 务 内部控
制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402” 和 “SSAE16”
等国际主 流内控 审阅准 则的无保 留意见 的审阅 报告。2016 年，中 国 银行继续获
得了基于 “ISAE3402”和“SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管
业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
（ 五） 托管人 对管 理人运 作基 金进行 监督 的方法 和程 序
根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 的相关规定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规
和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 及时通知基金管理
人， 并及时向国务院证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据
交易程序已经生效 的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基
金合同约 定的, 应当及 时通知基 金管理 人，并 及时向国 务院证 券监督 管理机构报
告。
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三 、相 关服务 机构
一、 基金份额发售机构
（1 ）销售机构（除直销 机构）
1）名称：中国银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人： 田国立
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号
邮政编码：100818
联系人：陈洪源
电话：010-95566
网址：www.boc.cn
2）兴业银行股份有限公司
住所: 福州市湖东路 154 号
法定代表人: 高建平
办公地址：上海市静安区江宁路 168 号
邮政编码：200041
联系人：曾鸣
电话：021-95561
网址：www.cib.com.cn
3）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
邮政编码：100032
联系人：赵天杰
电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
4）名称：交通银行股份有限公司 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
住所： 上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码：200120
联系人：裴学敏
电话：021-95559
网址：www.bankcomm.com
5）中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
法定代表人：丁学东
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层
邮政编码：100004
联系人：杨涵宇
电话：400 910 1166
网址：www.cicc.com.cn
6）名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
住所: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
法定代表人：吉晓辉
办公地址：上海市中山东一路 12 号
邮政编码：200002
联系人：唐苑
电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
7）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所: 浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人:凌顺平
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
邮政编码：310012
联系人：董一锋 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
电话：4008-773-772
网址：http://www.5ifund.com
8） 名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所 ：浙江省杭州市余杭区仓前街 道文一西路 1218 号1 幢202 室
法定代表人：陈柏青
办公地址：上海市浦东新区 民生路1199 弄证大五道口广场1 号楼 27F
邮政编码：200135
联系人：韩爱彬
电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
9）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
法定代表人：其实
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层邮政编码：200235
联系人：朱玉
电话：4001818188
网站：http://www.1234567.com.cn
10）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
邮政编码：518028
联系人：童彩平
电话：4006-788-887
网站：http://www.zlfund.cn
11）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
法定代表人：肖雯
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔12 楼 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
邮政编码：510308
联系人：吴煜浩
电话：020-89629066
网站：http://www.yingmi.cn
12）北京乐融多源投资咨询有限公司
住所：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼 1603
法定代表人： 董浩
办公地址： 北京市朝阳区 工人体育馆北路甲 2 号盈科中心B 座裙楼二层 邮政
编码：100026
联系人：陈铭洲
电话：400-618-0707
网站：https://www.hongdianfund.com/
13） 上海陆金所 资产管理有限公司
住所： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
邮政编码：200120
联系人： 程晨
电话：4008219031
网址：http://www.lufunds.com
14） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
法定代表人:汪静波
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座12 楼
邮政编码：200082
联系人： 李娟
电话：400-821-5399
网址：http://www.noah-fund.com
15） 上海凯石财富基金销售有限公司 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室
法定代表人:陈继武
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
邮政编码：200001
联系人： 王哲宇
电话：4000-178-000
网址：http://www.lingxianfund.com
16） 武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层01、04 号
法定代表人：陶捷
办公地址：武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋23 层01、04 号
邮政编码：430000
联系人：陆锋
电话：027-87006003
网址：http://www.buyfunds.cn/
17）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
法定代表人：杨文斌
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
邮政编码：200120
联系人：张茹
电话：400-700-9665
网址：http://www.ehowbuy.com
18）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
法定代表人：燕斌
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 座3 层
邮政编码：200335
联系人：兰敏 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
电话：4000-466-788
网址：http://www.66zichan.com
19）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
法定代表人：张跃伟
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
邮政编码：200120
联系人：苗明
电话：400-820-2899
网站：http://www.erichfund.com
20）宁波银行股份有限公司
住所：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
邮政编码：315100
联系人：于波涛
电话：0574-87050038
网址：www.nbcb.com.cn
21) 国金证券股份有限公司
住所: 四川省成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号
邮政编码：610015
联系人：刘婧漪、贾鹏
电话：028-86690057 、028-86690058
网址： www.gjzq.com.cn
客户服务电话：95310
22）中国银河证券股份有限公司
住所: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人： 陈有安
地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
邮编：100033
联系人：邓颜
客服电话：4008-888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn
23) 名称：云南红塔银行股份有限公司
住所: 云南省玉溪市东风南路 2 号
法定代表人：旃绍平
办公地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
邮政编码：653100
联系人：倪源
电话：0877-2791676
网址：www.ynhtbank.com
客服电话：0877-96522
24) 名称：郑州银行股份有限公司
住所：郑州市商务外环路 22 号
办公地址：郑州市商务外环路 22 号
法定代表人：王天宇
联系电话：0371-67009698
传真：0371-67009097
联系人：焦明飞
客服电话：967585 （河南地区）
4000-967585(全国地区）
公司网址：http://www.zzbank.cn/
25）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
法定代表人：王伟刚
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室
邮政编码：100190 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
联系人：马怡
电话：400-619-9059
网址：http://www.fundzone.cn
26） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006 室
法定代表人： 张彦
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦7 层
邮政编码：100032
联系人：文雯
电话：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn
27）上海万得投资顾问有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号11 楼B 座
法定代表人：王廷富
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号8 楼
邮政编码：200129
联系人：徐亚丹
电话：400-821-0203
网址：http://www.520fund.com.cn
28） 上海利得基金销售有限公司
住所： 上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
法定代表人： 李兴春
办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼14 楼
邮政编码：200127
联系人：曹怡晨
电话：400-921-7755
网址：http://www.leadfund.com.cn
29） 北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所： 北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
法定代表人：陈超
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东A 座 4 层
邮政编码：100176
联系人：赵德赛
电话：400-098-8511
网址：http://kenterui.jd.com
（2 ）直销机构
1） 名称：兴业 基金管理有限公司直销中心
住所： 福建省福州市鼓楼区 五四路137 号信和广场25 楼
法定代表人： 卓新章
办公 地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
联系人： 徐湘芸
电话：021-22211975
传真：021-22211997
网址：http://www.cib-fund.com.cn/
2） 名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统
网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
3) 名称：兴业基金微信公众号
微信号： “兴业基金”或者“cibfund”
二、 登记机构
名称： 兴业基金管理有限公司
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
办公地址 ：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人： 卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
联系电话：021-22211912
联系人：曹国军
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：通力律师事务所
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
法定代表人：曾顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177/0377
联系人：曾浩
经办注册会计师：曾浩、吴凌志
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
四 、基 金的名 称
兴业保本混合 型证券投资基金 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
五 、基 金的类 型
混合型 证券 投资 基金 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
六 、基 金的运 作方 式
契约型开放式
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
七 、基 金的保 本
一 、 保 本条款
本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本金额为： 本基金的
第一个保本周期内， 本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金
份额的认购金额 （即认购保本金额， 包括该等基金份额的净认购金额、 认购费用
以及募集 期间的 认购利 息） ，以 及发生 本基金 转入下一 保本周 期的情 形时，在过
渡期内进行申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净
值， 以及从本基金上一个保本周期结束后 选择转入或 默认选择转入当期保本周期
的基金份额持有人在上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资
产净值，按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。
在保本周期到期日， 如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加
上其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低
于其保本金额 （低出的部分即为 “保本赔付差额 ” ） ， 则基金管理人或保本义务人
应补足该保本赔付差额， 并在保本周期到期日后 20 个工作日 （含第 20 个工作日）
内将该保本赔付差额支付给基金份额持有人。
发生基金合同约定的不适用保本 条款情形的， 相应基金份额不适用本保本条
款。
二 、 保 本案例
若某投资人投资 100,000 元认购本基金 （该认购申请被全额确认） 并持有至
保本周期到期， 认购费率为 1.2% 。 假定募集期 间的认购利息为 10.00 元， 持有期
间基金累积分红 0.05 元/ 基金份额。则，认购份额为：
净认购金额＝100,000/ （1＋1.2% ）＝98,814.23 元
认购费用＝100,000-98,814.23＝1,185.77 元
认购份额＝（100,000 －1,185.77＋10.00 ）/1.00 ＝98,824.23 份
若保本周期到期日，本基金基金份额净值为 0.900 元。
认购保本金额 ＝100,000+10.00 ＝100,010.00 元
可赎回金额 ＝0.900× 98,814.23 ＝88,923.81 元
持有期间累计分红金额＝0.05× 98,814.23 ＝4,940.71 元
可赎回金额+ 持有期间累计分红金额＝93,864.52 元 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
即：可赎回金额+ 持有 期间累计分红金额 ＜认 购保本金额，则基金管 理人或
保本义务人在保本周期到期日后的 20 个工作日 （含第 20 个工作日） 内将保本赔
付差额现金支付给投资人。
三 、 基 金保本 周期
本基金的保本周期为三年。 本基金第一个保本周期自本基金基金合同生效日
起至三个公历年后对应日止。 如该对应日为非工作日 或无该对应日， 保本周期到
期日顺延至下一个工作日。
本基金保本周期届满时， 在符合保本基金存续条件下， 本基金继续存续并转
入下一保本周期， 该保本周期的具体起讫日期、 保本和保本保障安排以本基金管
理人届时公告为准。 若保本周期到期后， 本基金不符合保本基金存续条件但符合
法律法规和基金合同对基金的存续要求， 则本基金根据基金合同约定变更为非保
本的 混合型 基金， 基金投资、 基金费率等相关内容也将做相应修改， 在报中国证
监会 备案 后公告。
四 、 适 用保本 条款 的情形
1、对于 本基金 第一个 保本周期 而言， 基金份 额持有人 认购并 持有到 期的基
金份额。
2、对于 本基金 第一个 保本周期 后的保 本周期 而言，基 金份额 持有人 在本基
金过渡期内申购并持有到期的基金份额、 基金份额持有人从本基金上一个保本周
期结束后 选择转入或 默认选择转入当期保本周期的基金份额 （进行基金份额折算
的，指折 算后对 应的基 金份额） ，按照 基金合 同其他约 定未获 得可享 受保本条款
确认的基金份额除外。
对于持有到期的基金份额， 基金份额持有人无论选择赎回、 转换到基金管理
人管理的其他基金、 本基金转入下一保本周期或是转型为 “ 兴业奕祥混合型证券
投资基金 ” ，适用保本条款。
五 、 不 适用保 本条 款的情 形
1、在保 本周期 到期日 ，基金份 额持有 人持有 到期的基 金份额 的可赎 回金额
加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和计算的总金
额不低于其保本金额的；
2、基金 份额持 有人在 基金保本 周期到 期日前 （不包括 该日） 赎回或 转换出
本基金的基金份额； 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换 转入的基金份额；
4、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形；
5、在保 本周期 内发生 本基金与 其他基 金合并 或更换基 金管理 人的情 形，且
担保人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担偿付责任；
6、 在保本周期到期日之后 （不包括该日） ， 基金份额发生的任何形式的净值
减少；
7、 未经 担保人 书面同 意修改《 基金合 同》条 款，可能 加重担 保人保 证责任
的，担保人对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规 要 求 进 行 修 改 的 除 外 ；
8、 因不 可抗力 的原因 导致基金 投资亏 损；或 因不可抗 力事件 直接导 致基金
管理人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务 或延迟履行义务的， 或基金
合同规定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
八 、基 金保本 的保 障机制
为确保履行保本条款， 保障基金份额持有人利益， 基金管理人通过与担保人
签订 《保证合同 》 或与保本义务人签订风险买断合同， 由担保人为本基金的保本
提供不可撤销的连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任， 或
者通过中国证监会认可的其他方式， 以保证符合条件的基金份额持有人在保本周
期到期时可以获得保本金额保证。
一、担保人、担保范围及担保额度
本基金第一个保本周期由北京首创融资担保有限公司作为担保人， 为基金管
理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证。 北京首创融资担保有限公司有关
信息如下：
名称： 北京首创融资担保有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 1 号院长安兴融中心 4 号楼 3 层 03B-03G
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院长 安兴融中心 4 号楼 3 层 03B-03G
法定代表人：马力
成立时间：1997 年 12 月 5 日
组织形式：有限责任公司
注册资本：10.02308 亿元
净资产： 26.6 亿元
经营范围：
融资性担保业务： 贷款担保、 票据承兑担保、 贸易融资担保、 项目融资担保、
信用证担保、 债券担保及其他融资性担保业务。 监管部门批准的其他业务： 诉讼
保全担保、 投标担保、 预付款担保、 工程履约担保、 尾付款如约偿付担保等履约
担保； 与担保业务有关的融资咨询、 财务顾问等中介服务； 以自有资金投资。 除
传统担保业务外， 公司金融产品部以直接融资和非融资类金融产品担保业务为主，
以中小微创新融资为特色， 并根据不同企业多样性需求， 为其提供一揽子金融解
决方案及全方位增值服务。具体业务包括：
1、 直接融资类金融产品担保 首创担保作为最早进入资本市场的国有专业担
保公司， 拥有丰 富的资 本市场担 保经验 及资本 市场 AA+ 长期 主体信 用评级，可
为各类大中型企业、 政府基础设施项目等提供全面的债务融资方案， 具体担保产兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
品包括： 企业债、 公司债、 短期融资券、 中期票据、PPN 、 信托计划 、 券商资产
管理计划、基金子公司资产管理计划等。
2、 非融资类金融产品担保 保本基金、 货币基金、 专户保本 （如上市公司定
增、协议 存款等 ） 、 （类 ）信贷资 产证券 化、账 户结算（ 如远期 结售汇 等） 、合同
履约、要约收购等金融产品担保。
3、中小微特色金融产品担保
（1 ）中 小企业 创新融 资。首创 担保成 功担保 发行全国 第一单 中小企 业集合
票据、 全国第一只文化创意中小企业集合票据和全国首单农业中小企业集合票据，
有丰富的中小企业直接融资担保经验。
（2 ）微贷创新：针对 100 万以下微贷客户（包括经营类、消费类贷款和信
用卡等） ，采用 集合增 信、统一 风控方 式，提 供打包担 保服务 ，达到 与合作金融
机构共同控制贷款风险并快速核销不良的目的。
（3 ）中 小微（ 类）信 贷资产证 券化： 与银行 、小贷公 司等（ 类）金 融机构
合作，为其中小微（类）信贷资产证券化提供担保服务。
（4 ）P2P/P2B ：借助互 联网金融平台，直接对接社 会资金支持中小企业。
（5 ）工 程保证 担保： 为工程建 设甲乙 方提供 业主支付 担保、 投标担 保、履
约担保、预付款担保、质保金担保等。
（6 ） 一揽子解决方案。 针对具有多样性需求的成长性企业， 充分利用银行、
信托、 证券、 融资租赁 、 小贷、 典当等资源优 势， 以信用增进为服务 手段， 为企
业提供间接融资类 （包括银行、 信托、 小贷、 典当等） 、 债券类 （如 短融、 中票、
中小企业集合债、集 合 票据、PPN 、中 小 私 募债 等 ） 、 贸 易 融 资 类（包 括 承 兑 汇
票、信用 证及押 汇等） 、融资租 赁等融 资担保 服务，以 及保函 类（包 括投标、履
约、 预付款等） 、 结算类 （包括远期结 售汇） 、 资产转让等非融资担保的一揽子解
决方案。
基金管理 人和担 保人签 署《兴业 保本混 合型证 券投资基 金保证 合同》 ，由担
保人为本基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证。 本基金第一
个保本周期的保证范围为： 在保本周期到期日， 基金份额持有人认购并持有到期
的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累
计分红金额之和计算的总金额低于认购保本金额的差额部分。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
担保人保证期间为本基金第一个保本周期到期日起六个月。
担保人承担保证责任的最高限额不超过按基金合同生效之日确认的基金份
额所计算的认购保 本金额。
本基金第一个保本周期后各保本周期的担保人或保本义务人以及保本保障
的额度， 由基金管理人在当期保本周期开始前公告。 本基金第一个保本周期后各
保本周期的保本保障机制按届时签订的保证合同或风险买断合同确定。 本基金第
一个保本周期后各保本周期的保本保障范围为： 本基金的基金份额持有人在折算
日登记在册的并持有到期的基金份额 （按照基金合同其他约定未获得可享受保本
条款确认的基金份额除外） 的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内
的累计分红款项之和低于该部分基金份额的保本金额的差额部分。
担保人对外承担保证责任的情况 ：
截至 2015 年 9 月 30 日， 北京首创融资担保有限公司对外提供的担保资产规
模为 224 亿元，不超 过 2014 年度经审计净 资产（人民币 26.6 亿 元）的 25 倍；
保本基金在保余额 43 亿元，不超过 2014 年度经审计净资产的 10 倍。
二、保证期间
保证期间为基金保本周期到期日之日起六个月。
三、保证的方式
在保证期间，担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。
四、除外责任
下列情形之一，担保人不承担保证责任：
1、保本 周期到 期日， 如基金份 额持有 人认购 并持有到 期的基 金份额 的可赎
回金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和不低于认购保本金
额；
2、基金份额持有人在当期保本周期开始后申购或转换转入的基金份额；
3、基金 份额持 有人认 购，但在 基金保 本周期 到期日前 （不包 括该日 ）赎回
或转换转出的基金份额；
4、 在保本周期内发生本《基金合同》规定的基金合同终止的情形；
5、在 保 本周期 内发生 本基金与 其他基 金合并 或更换基 金管理 人的情 形，且
担保人不同意继续承担保证责任； 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
6、在 保本周期 到期日之后 （不包括该日） ， 基金份额发生的任何形式的净值
减少；
7、未经 担保人 书面同 意修改《 基金合 同》条 款，可能 加重担 保人保 证责任
的，担保人对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规 要 求 进 行 修 改 的 除 外 ；
8、因不 可抗力 的原因 导致基金 投资亏 损，或 因不可抗 力事件 直接导 致基金
管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或 《基金合同》 规定
的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。
五、责任分担及清偿程序
1、在发 生保本 赔付（ 如果保本 周期到 期日基 金份额持 有人认 购并持 有到期
的基金份额的可赎回金额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红
金额之和低于认购保本金额） 的情况下， 基金 管理人在保本周期到期日后二十个
工作日内向基金份额持有人履行保本差额的支付义务； 基金管理人不能全额履行
保本差额支付义务的，基金管理人应及时通知担保人并在保本周期到期日后 5
个工作日内向担保 人发 出书面《履行保证 责任 通知书》( 应 当 载 明基金 管 理 人 应
向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、 基金管理人已自行偿付的金
额、 需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立
的托管账户信息) 并同时 通 知 基 金 托 管 人赔 付款 到 账 日 期 。 担 保人 收到 基 金 管 理
人发出的 《履行保证责任通知书》 后的 5 个工作日内， 将需代偿的金额划入本基
金在基金托管人处开立的托管账户中， 由基金管理人将该代偿款项支付给基金份
额持有人。 担保人将上述代偿金额全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指
定账户中后即为完成了保本义务， 由基金托管人根据基金管理人的指令划拨款项。
担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。 代偿款项的分配与支付由基金管理
人负责，担保人对此不承担责任。
2、如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎
回金额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低 于认购
保本金额， 基金管理人及担保人未履行 《基金合同》 及本合同上述条款中约定的
保本义务及保证责任的，自保本周期到期后第 21 个工作日起，基金份额持有人
可以根据 《基金合同》 第二十 四部分 “争议的处理和适用的法律” 约定， 直接向兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜。 但基金份额持有人直接要
求担保人承担保证责任的，应在保证期间内提出。
六 、追偿权、追偿程序和还款方式
1、担保 人履行 了保证 责任后， 即有权 要求基 金管理人 归还担 保人履 行保证
责任支付的全部款项 （包括但不限于担保人按 《履行保证责任通知书》 所载明金
额支付的实际代偿款项、 基金份额持有人直接向担保人要求代偿的款项、 基金份
额持有人通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的款项及担保人为履
行保证责任支付的其他金额， 前述款项重叠部分不重复计算） 和自支付之日起的
相应利息以及担保人的其他合理费用和损失， 包括但不限于担保人为代偿追偿产
生的律师费、 调查取证费、 诉讼费、 保全费、 评估费、 拍卖费、 公证费、 差旅费、
抵押物或质押物的处置费等。 但 上述款项中因保证人过错而多付出的款项不在此
列。
2、基金 管理人 应自担 保人履行 保证责 任之日 起一个月 ，向担 保人提 交担保
人认可的还款计划， 在还款计划中载明还款时间、 还款方式， 并按担保人认可的
还款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以
及担保人 的其他 费用和 损失（如 有） 。 双方就 前述还款 计划具 体内容 磋商、讨论
花费的时间 （具体花费的时间天数以双方当时一致认可的时间为准） 不应视为基
金管理人对担保人还款义务的迟延履行， 故计算前述自支付之日起的利息时应将
该等时间合理扣除。 基金管理人未能按本条约定提交担保 人认可的还款计划， 或
未按还款计划履行还款义务的， 担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及
其他费用，并赔偿给担保人造成的直接损失。
七、担保费的支付
1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。
2、担保 费支付 方式： 担保费由 基金管 理人从 基金管理 费收入 中列支 ，按本
条第 3 款公式每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 基金管理人应于每月
收到基金管理费之后的五个工作日内向担保人支付担保费。 担保人于收到款项后
的五个工作日内向基金管理人出具合法发票。
3、 每日担保费计算公式= 担保费计提日前一日基金资产净值×1.7 ‰×1/ 当年
日历天数。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
担保费的计算期间为基金合同生效日起， 至担保人解除保证责任之日或保本
期到期日较早者止，起始日及终止日均应计入期间。
八、担保人 或保本义务人 的更换条件与更换程序
（一）担保人 或保本义务人 的更换条件
保本周期内， 当基金管理人确定发生足以影响担保人 或保本义务人 继续履行
保证或偿付责任能力的情形时， 或在担保人 或保本义务人 歇业、 停业、 被吊销企
业法人营业执照、 宣告破产的情况下， 基金管理人有权更换新的担保人 或保本义
务人或保本保障机制 ，且无需召开基金份额持有人大会审议。
（二）担保人 或保本义务人 的更换程序
1、基金管理人应当自发现上述更换担保人 或保本义务人的情形之日起 3 个
工作日内将相关情况报告中国证监会并提出具体更换方案， 同时在指定媒介予以
公告。
2、新的 担保人 或保本 义务人 必 须具有 法律法 规和中国 证监会 规定的 担任基
金担保人 或保本义务人 的资质和条件。 基金管理人与新的担保人 或保本义务人 签
订《保证合同》或《风险买断合同》后，报中国证监会备案。
3、自新 的《保 证合同 》或《风 险买断 合同》 生效之日 起，原 担保人 或保本
义务人 承 担 的 所 有 与 本 基 金 担 保 或 偿 付 责 任 相 关 的 权 利 义 务 将 由 继 任 的 担 保 人
或保本义务人 承担。 在新的担保人 或保本义务人 接任之前， 原担保人 或保本义务
人 应继续承担担保责任。
4、基金管理人应当在新的《保证合同》或《风险买断合同》生效后 2 个工
作日内在指定媒介上公告新的担保人 或保本义务人 有关事项以及基金管理人与
新的担保人 或保本义务人 签订的《保证合同》或《风险买断合同》 。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
九 、基 金的投 资目 标
（一）保本周期内的投资目标
本基金在严格控制风险的前提下， 为投资人提供所投金额安全的保证， 并在
此基础上力争基金资产的稳定增值。
（二）变更后的 “兴业奕祥混合型证券投资基金 ”的投资目标
该基金力图通过灵活的大类资产配置， 积极把握个股的投资机会， 在严格控
制风险并保持基金资产良好的流动性的前提下， 力争实现基金资产的长期稳定增
值。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 、基 金的投 资范围
（一 ）保本周期内的投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （包括
国债、 央行票据、 金融 债、 企业债、 公司债、 次级债、 中小企业私募债、 地方政
府债券、 中期票据、 可 转换债券 （含分离交易 可转债） 、 短期融资券 、 债券回购
等） 、 货币市场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金 的投资组合比例为： 股票、 权证、 股指期货等权益类资产 的净头寸占基
金资产的比例不高于40%；债券、货币市场工具等固定收益类资产 占基金资产的
比例不低于60%，其中基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比
例不低于基金资产净值的5%。
当法律法规的相关规定变更时， 基金管理人在履行适当程序后可对上述资产
配置比例进行适当调整。
（二 ）变更后的 “兴业奕祥混合型证券投资基金 ”的投资范围
该基金 的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内上市交易的股票
（包含中 小板、 创业板 及其他经 中国证 监会核 准上市的 股票） 、债券 、货币市场
工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具 （包
括国债、 央行票据、 金 融债、 企业债、 公司债 、 次级债、 中小企业私 募债、 地方
政府债券 、中期 票据、 可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产支
持证券、 债券回购、 银行存款等） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工 具（但 须符合 中国证监 会的相 关规定 ） 。如法 律法规 或监管 机构以后允
许基金投资的其他品种， 基金管理 人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。
其中， 股票、 权证 等资产 占基金资产的比例为 0-60% ， 债券、 货币市场工具、 现
金、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种不得
低于基金资产的 40％ ； 该基金应保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
在一年以内的政府债券； 该基金投资股指期货的， 每个交易日日终在扣除股指期
货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5% ；权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法
律法规或监管机构的规定执行。
当法律法规的相关规定变更时， 基金管理人在履行适当程序后可对上述资产
配置比例进行适当调整。
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十一 、 基金的 投资 策略
（一） 保本周期内 的投资策略
本基金采用恒定比例组合保险（CPPI，Constant Proportion Portfolio
Insurance ）策略动态调整基金资产在股票、债券及货币市场工具等投资品种间
的配置比例，以实现保本和增值的目标。
(1) 采用CPPI 策略进行资产配置
本基金以恒定比例组合保险策略为依据， 动态调整风险资产和 稳健 资产的配
置比例, 即风险资产部分所能承受的损失最大不能超过 稳健资产部分所产生的收
益。 稳健 资产一般是指固定收益类资产，风险资产一般是 指 股 票 等 权 益 类 资 产 。
CPPI 是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据
市场的波动来调整、 修正风险资产的可放大倍数 （风险乘数） ， 以确 保投资组合
在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值， 从而达到对投资组合保
值增值的目的。 在风险资产可放大倍数的管理上， 基金管理人的金融工程小组在
定量分析的基础上，根据CPPI 数理机制、历史模拟和目前市场状况定期出具保
本基金资产配置建议报告， 给出放大倍数的合理上限的建议， 供基金管理人投 资
决策委员会和基金经理作为基金资产配置的参考。
(2) 股票投资策略
本基金注重对股市趋势的研究，根据CPPI 策略，控制股票市场下跌风险，
分享股票市场成长收益。
本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通 过 选 择 高 流 动 性 股 票 ，
保证组合的高流动性； 通过选择具有高安全边际的股票， 保证组合的收益性； 通
过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险。
在投资组合的构建过程中， 本基金依托 基金管理人 的三级股票池， 采用定量
分析与定性分析相结合的方法， 构建基金的股票投资组合， 通过组合管理有效规
避个股的非系统性风险， 通过分 散化投资增加风险组合的流动性， 增加股市大幅
波动时的变现能力。
1)三级股票池建立
以市盈率、 市净率、 现金 流量、 净利润及净利润增长率等基本面指标为标准，兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
在上市公司中遴选个股，构建一级股票池；
在一级股票池的基础上，综合考虑以下指标构建二级股票池：
A：主业清晰，在产品、技术、营销、营运、成本控制等方面具有较强竞争
优势，销售收入或利润超过行业平均水平；
B：具有较强或可预期的盈利增长前景；
C：盈利质量较高，经营性现金流加上投资收益超过净利润；
D：较好的公司治理结构，财务报表和信息披露较为透明、规范；
在二级股票池的基础上， 采用实地调研等方式， 选取主业清晰， 具有持续的
核心竞争力， 管理透明度较高， 流动性好且估值具有高安全边际的个股构建核心
股票池（三级股票池）。
估值分析主要运用国际化视野，采用专业的估值模型 ， 合 理 使 用 估 值 指 标 ，
选择其中价值被低估的公司。 具体采用的方法包括市盈率法、 市净率法、 市销率、
PEG 、EV/EBITDA 、股息贴现模型等。
2)投资组合建立和调整
本基金将在核心股票池中选择个股， 建立买入和卖出股票名单， 并选择合理时机，
稳步建立和调整投资组合。 在投资组合管理过程中， 本基金还将注重投资对象的
交易活跃程度，以保证整体组合具有良好的流动性。
(3) 债券投资策略
1）基本持有久期与 保本周期相匹配的债券，主要按买入并持有方式操作以
保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制利率、收益率曲线等各种风险。
2）综合考虑收益性、流动性和风险性，进行积极投资。积极性策略主要包
括根据利率预测调整组合久期、 选择低估值债券进行投资、 把握市场上的无风险
套利机会， 利用杠杆原理以及各种衍 生工具， 增加盈利性、 控制风险等等， 以争
取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。
3）利用银行间市场和交易所市场现券存量进行国债回购所得的资金积极参
与新股申购和配售，以获得股票一级市场可能的投资回报。
(4) 权证投资策略
本基金在进行权证投资时,将通过对权证标的证券基本面的研究,结合权证
定价模型寻求其合理估值水平,并积极利用正股和权证之间的不同组合来套取无兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
风险收益。本基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,
通过资产配置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。
(5) 股指期货交 易策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
A：套保时机选择策略
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、 估值指标的跟踪
分析，决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
B：期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后， 根据期货合约的基差水平、 流动性等因素
选择合适的期货合约； 运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸； 对
套期保值的现货标的Beta值进行动态的跟踪，动态的调整 套 期 保 值 的 期 货 头 寸 。
C：展期策略
当套期保值的时间较长时， 需要对期货合约进行展期。 理论上， 不同交割时
间的期货合约价差是一个确定值； 现实中， 价差是不断波动的。 本基金将动态的
跟踪不同交割时间的期货合约的价差，选择合适的交易时机进行展仓。
D：保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、 现货标的的波动性动态地计算所需的结算准
备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
E: 流动性管理策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点， 可以作
为管理现货流动性风险的工具， 降 低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的
风险。 在基金建仓期或面临大规模赎回时， 大规模的股票现货买进或卖出交易会
造成市场的剧烈动荡产生较大的冲击成本， 此时基金管理人将考虑运用股指期货
来化解冲击成本的风险。
（6 ）资产支持证券投资策略
对于资产支持证券， 本基金将综合考虑市场利率、 发行条款、 支持资产的构
成和质量等因素， 研究资产支持证券的收益和风险匹配情况， 在严格控制风险的
基础上选择投资对象，追求稳定收益。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（二） 变更后的 “兴业奕祥混合型证券投资基金 ”的投资策略
(1) 资产配置策略
该基金 管理人依据 Melva 资产评估体系，通过考量宏观经济、企业盈利、
流动性、 估值和行政干预等相关变量指标的变化， 评估确定一定阶段股票、 债券
和现金资产的配置比例。
(2) 股票投资策略
1）盈利能力股票筛选
该基金 的股票资产投资主要以具有投资价值的股票作为投资对象， 采取自下
而上精选个股策略，利用ROIC、ROE、股息率等财务指标筛选出盈利能力强的上
市公司，构成具有盈利能力的股票备选池。
2）价值评估分析
该基金 通过价值评估分析，选择价值被低估上市公司 ， 形 成 优 化 的 股 票 池 。
价值评估分析主 要运用国际化视野，采用专业的估值模型 ， 合 理 使 用 估 值 指 标 ，
选择其中价值被低估的公司。 具体采用的方法包括市盈率法、 市净率法、 市销率、
PEG 、EV/EBITDA 、 股息贴现模型等， 基金管理人根据不同行业特征和市场特征灵
活进行运用，努力从估值层面为持有人发掘价值。
3）实地调研
对于 该基金计划重点投资的上市公司， 基金管理人 投资研究团队将实地调研
上市公司， 深入了解其管理团队能力、 企业经营状况、 重大投资项目进展以及财
务数据真实性等。 为了保证实地调研的准确性， 投资研究团队还将通过对上市公
司的外部合作机构和相 关行政管理部门进一步调研，对上述结论进行核实。
4）投资组合建立和调整
该基金将在案头分析和实地调研的基础上， 建立和调整投资组合。 在投资组
合管理过程中， 该基金 还将注重投资品种的交易活跃程度， 以保证整体组合具有
良好的流动性。
(3) 债券投资策略
该基金 的债券资产投资主要以长期利率趋势分析为基础， 结合中短期的经济
周期、 宏观政策方向及收益率曲线分析， 通过收益率曲线配置等方法， 实施积极
的债券投资管理。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
(4) 权证投资策略
该基金 将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投 资。基金权证投资将以
价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,把握市场的短期
波动,进行积极操作,追求在风险可控的前提下稳健的超额收益。
(5) 资产支持证券投资策略
该基金 将分析资产支持证券的资产特征， 估计违约率和提前偿付比率， 并利
用收益率曲线和期权定价模型， 对资产支持证券进行估值。 该基金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
(6) 股指期货投资策略
该基金 将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于股指期
货。 套期保值将主要采用流动性好、 交易活跃的期货合约。 该基金在进行股指期
货投资时， 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究， 并结合股指期货的定
价模型寻求其合理的估值水平。
（7 ）中小企业私募债投资策略
中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让， 约定在一定期限
还本付息的公司债券。 由于其非公开性及条款可协商性， 普遍具有较高收益。 该
基金 将深入研究发行人资信及公司运营情况， 合理合规合格地进行中小企业私募
债券投资。 该基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情
况，尽力规避可能存在的债券违约，并获取超额收益。
该基金 管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 二、 业绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准采用： 三年期银行 人民币定期存款税后收益率。
三年期银行人民币定期存款税后收益率指按照基金合同生效日或新的保本
周期开始日中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率 （按照
四舍五入 的方法 保留到 小数点后 第 2 位 ，单 位为百分 数）计 算的与 当期保本周
期同期限的税后收益率。
本基金是保本型基金， 保本周期为三年， 保本但不保证收益率。 以三年期银
行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准， 能够使本基金保本受益人理
性判断本基金的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化， 又或者市场推出更具权威、 且更能够表征本基
金风险收益特征的 业绩比较基准 ， 则本基金管理人可与本基金托管人协商一致后，
调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人大会。
（二）变更后的“兴业奕祥混合型证券投 资基金”的业绩比较基准
该混合型基金的整体业绩比较基准采用：
沪深 300 指数收益率×30% ＋中债综合全价指数收益率×70%
沪深 300 指数是由中证指数有限公司开发的中国 A 股市场统一指 数， 它的
样本选自沪深两个证券市场、覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国 A 股
市场中代表性强、流动性高的主流股票，能够反映 A 股市场总体发 展趋势，具
有权威性， 适合作为本基金股票投资业绩比较基准。 中国债券总指数是由中央国
债登记结算有限责任公司编制的中国债券指数。 该指数同时覆盖了上海证券交易
所、 银行间以及银行柜台债券市场上的主 要固定收益类证券， 具有广泛的市场代
表性，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的债 券 投 资 业 绩 比 较 基 准 。
如果上述 基准指 数停止 计算编制 或更改 名称， 或者今后 法律法 规发生 变化，
又或者市场推出更具权威、 且更能够表征该基金风险收益特征的指数， 则该基金
管理人可与该基金托管人协商一致后， 调整或变更该基金的业绩比较基准并及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十三 、 基金的 风险 收益特 征
本基金是一只保本混合型基金， 在证券投资基金中属于低风险品种。 其预期
风险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金， 高于货币市场基金和债
券型基金 。 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十四 、 基金投 资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告中的
财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据
未经审计。
1 报 告期 末基 金资产 组合 情况
序
号
项目 金额( 元)
占基金总资产的比
例（% ）
1 权益投资 69,216,965.68 4.24
其中：股票 69,216,965.68 4.24
2 基金投资 － －
3 固定收益投资 1,511,650,197.40 92.64
其中：债券 1,511,650,197.40 92.64
资产支持证券 － －
4 贵金属投资 － －
5 金融衍生品投资 － －
6 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
7 银行存款和结算备付金合计 13,044,933.40 0.80
8 其他资产 37,780,636.53 2.32
9 合计 1,631,692,733.01 100.00
2 报 告期 末按 行业分 类的 股票 投资组 合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业 － － 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
B 采矿业 － －
C 制造业 32,267,952.09 2.49
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
1,266,000.00 0.10
E 建筑业 15,592.23 －
F 批发和零售业 － －
G 交通运输、仓储和邮政业 － －
H 住宿和餐饮业 － －
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
－ －
J 金融业 17,338,021.36 1.34
K 房地产业 3,107,000.00 0.24
L 租赁和商务服务业 － －
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 15,222,400.00 1.18
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 － －
S 综合 － －
合计 69,216,965.68 5.35
3 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601318 中国平安 334,152 11,839,005.36 0.91
2 000333 美的集团 340,000 9,577,800.00 0.74
3 300070 碧水源 470,000 8,234,400.00 0.64
4 600066 宇通客车 400,000 7,836,000.00 0.61
5 000625 长安汽车 500,000 7,470,000.00 0.58
6 002573 清新环境 400,000 6,988,000.00 0.54
7 000651 格力电器 210,000 5,170,200.00 0.40
8 600340 华夏幸福 130,000 3,107,000.00 0.24 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
9 601336 新华保险 70,200 3,073,356.00 0.24
10 600305 恒顺醋业 149,300 1,743,824.00 0.13
4 报 告期 末按 债券品 种分 类的 债券投 资组 合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 274,326,000.00 21.20
其中：政策性金融债 274,326,000.00 21.20
4 企业债券 490,786,899.40 37.93
5 企业短期融资券 390,636,000.00 30.19
6 中期票据 129,946,000.00 10.04
7 可转债 176,465,298.00 13.64
8 同业存单 49,490,000.00 3.82
9 其他 － －
10 合计 1,511,650,197.40 116.82
5 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 140205 14国开05 900,000 101,367,000.00 7.83
2 132005 15国资EB 793,970 88,130,670.00 6.81
3 041663003 16首钢CP001 700,000 70,154,000.00 5.42
4 160304 16进出04 600,000 59,910,000.00 4.63
5 132004 15国盛EB 540,000 53,438,400.00 4.13
6 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报 告期 末本 基金投 资的 股指 期货交 易情 况说明
9.1 报 告期 末本 基金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。
9.2 本 基金 投资 股指期货 的投 资政策
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产配置、
品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
10 报 告期 末本 基金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
10.1 本 期国 债期 货投资 政策
根据本基金合同，本基 金不参与国债期货交易。
10.2 报 告期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金投资范围不包含国债期货。
10.3 本 期国 债期 货投资 评价
根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。
11 投 资组 合报 告附注
11.1 报告 期内 ， 本 基金 投资 决策程 序符 合相关 法律 法规的 要求 ， 未发 现本 基金
投 资的 前十名 证券 的发行 主体 本期出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在报告 编制 日
前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
11.2 基金 投资的 前十名 股票 未超出 基金 合同规 定的 备选股 票库
11.3 其 他资 产构 成
序
号
名称 金额（元）
1 存出保证金 61,652.44
2 应收证券清算款 7,526,466.34
3 应收股利 －
4 应收利息 30,188,246.41
5 应收申购款 4,271.34 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 37,780,636.53
11.4 报 告期 末持 有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
1 110032 三一转债 3,683,631.60 0.28
2 127003 海印转债 259,823.40 0.02
11.5 报 告期 末前 十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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十 五、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
基金业绩截止日为2016年12月31日。下述数据未经审计。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值 增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
(2016年2 月3
日)起至
2016年6 月
30
0.60% 0.08% 1.12% 0.01% -0.52% 0.07%
自基金合同
生效日
（2016年2
月3日）至
2016年12 月
31 日
2.70% 0.12% 2.51% 0.01% 0.19% 0.11%
基金的过往业绩并不 预 示其未来表现。
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 六、 基金的 费用 与税收
一 、 基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
二 、 基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、 基金管理人的管理费
本基金 的管理费 按前一 日基金资产净值的 1.2% 年费率计提。管理费 的 计算
方法如下：
H ＝E× 1.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人 与
基金托管人 核对一致后， 由 基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延 。
在保本周期内， 本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收
入中列支，由基金管理人向担保人或保本义务人支付。
2、 基金托管人的托管费
本基金 的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下 ：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、 上述“ （一） 基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关 法律法规及
相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中
支付。
4、 本基 金在到 期期间 （除保本 周期到 期日） 和过 渡期 内，基 金管理 人和基
金托管人免收基金管理费和基金托管费。
5、 若保 本周期 到期后 ，本基金 不符合 保本基 金存续条 件但符 合法律 法规和
基金合同对基金的存续要求， 本基金根据基金合同约定变更为 “ 兴业奕祥混合型
证券投资基金 ”后，基 金管理费按前一日基金 资产净值的 1.2% 的年 费率计提，
基金托管费仍按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。计算方法同上。
三 、 不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《 基金合同》 生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、 基金管理人和基金 托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金
托管费率等相关费率。 降低基金管理费率、 基金托管费率， 无须召开基金份额持
有人大会。 基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登
公告。
五 、 基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 七、 其他 应 披露 事项
以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
序号 公告事项 法定披露日
1
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
的公告
2016 年 8 月17 日
2
关 于 兴 业基 金 管理 有限公 司 旗 下基 金参 与 中国银 行
股份有限公司费率优惠活动的公告
2016 年 8 月18 日
3 兴业保本混合型证券投资基金 2016 年半年度报告 2016 年 8 月24 日
4
兴 业 保 本 混合 型 证券 投资 基 金 2016 年半 年 度报 告
摘要
2016 年 8 月24 日
5
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
的公告
2016 年 8 月24 日
6
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
以及参加代销机构费率优惠活动的公告
2016 年 9 月6 日
7
兴 业 保 本混 合 型证 券投资 基 金 招募 说明 书 （更新 ）
（2016 年第 1 号）
2016 年 9 月14 日
8
兴 业 保 本混 合 型证 券投资 基 金 招募 说明 书 （更新 ）
（2016 年第 1 号）摘要
2016 年 9 月14 日
9
关 于 旗 下部 分 开放 式基金 参 加 交通 银行 股 份有限 公
司 手 机 银行 渠 道基 金申购 （ 含 定期 定额 投 资申购 ）
费率优惠活动的公告
2016 年 9 月20 日
10
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金代 销 机构名 称
变更的公告
2016 年 9 月24 日
11
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
以及参加代销机构费率优惠活动的公告
2016 年10 月11 日
12 兴业保本混合型证券投资基金2016 年第3 季度 报告
2016 年10 月26 日
13
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
以及参加代销机构费率优惠活动的公告
2016 年 11 月8 日
14 兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构 2016 年11 月22 日 兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
以及参加代销机构费率优惠活动的公告
15
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 设 立石 家庄 分 公司的 公
告
2016 年11 月23 日
16
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下部 分基 金 新增郑 州
银行股份有限公司为代销机构的公告
2016 年11 月29 日
17
关 于 旗 下部 分 开放 式基金 参 加 交通 银行 股 份有限 公
司 手 机 银行 渠 道基 金申购 （ 含 定期 定额 投 资申购 ）
费率优惠活动的公告
2016 年11 月29 日
18 兴业基金管理有限公司高级管理人员任职变更公告 2016 年 12 月8 日
19
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
以及参加代销机构费率优惠活动的公告
2016 年 12 月8 日
20
关 于 旗 下部 分 开放 式基金 参 加 交通 银行 股 份有限 公
司 手 机 银行 渠 道基 金申购 （ 含 定期 定额 投 资申购 ）
费率优惠活动的公告
2016 年12 月22 日
21
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 旗 下基 金新 增 代销机 构
以 及 参 加代 销 机构 费率优 惠 活 动并 开通 定 期定额 投
资的公告
2016 年12 月23 日
22
关 于 近 日不 法 分子 冒用“ 兴 业 基金 ”微 信 二维码 标
识的澄清公告
2016 年12 月28 日
23 兴业基金2016 年12 月30 日基金净值（收益）
2016 年12 月30 日
24 兴业基金2016 年12 月31 日基金净值（收益） 2016 年12 月31 日
25 兴业基金管理有限公司关于设立福州分公司的公告 2017 年 1 月18 日
26 兴业基金管理有限公司关于设立武汉分公司的公告 2017 年 1 月18 日
27 兴业保本混合型证券投资基金2016 年第4 季度 报告 2017 年 1 月20 日
28
兴 业 基 金管 理 有限 公司关 于 调 整旗 下部 分 开放式 基
金在蚂蚁基金的交易限额公告
2017 年 1 月26 日
兴业保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 八、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书 （更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集
证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信
息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2016 年 9 月
14 日刊登 的《兴业 保本 混合型 证券投 资 基金 招募说明 书（更 新） （2016 年第 1
号） 》进 行了更 新，并 根据基金 管理人 在《基 金合同》 生效后 对本基 金实施的投
资经营活动进行了内容的补充和更新，主要补充和更新的内容如下：
1、 在“重 要提示 ”部 分， 更新了 招募说 明书 内容 的截止 日期以 及相关
财务数据的截至日期。
2、 在“三、基金管理人 ”部分，更新了基金管理人的主要人员情况。
3、 在“四 、基金 托管 人” 部分， 更新了 托管 人基 本情况 、主要 人员情
况、基金托管业务经营情况。
4、 在“五、相关服务机构”部分，更新了代销机构 的信息。
5、 在“八 、基金 份额 的申 购与赎 回 ”部 分， 修改 了 申购 和赎回 的数额
限定情况 。
6、 在“十一 、基金的投资”部分， 更新了基金投资组合报告的内容。
7、 在“十 二、基金的业绩”部分，更新 了基金业绩表现的内容。
8、 在“二 十五、 其他 应披 露事项 ” 部分 ，更 新了 基金管 理人在 招募说
明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
兴业基金管理有限公司
2017 年3 月 18 日
