金 元 顺安 金元 宝 货币 市场 基 金
更 新 招募 说明 书 摘要
（2017 年第 1 号）
基金管理人：金 元 顺安基金管理有 限 公司
基金托管人：中 国 农业银行股份有 限 公司
二 〇一七年三月
金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 摘要 （2017 年 3 月）
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重要提示
金元顺安 金元宝 货币市 场 基金 （下简称 “ 本基金 ” ） 根 据 2014 年 4 月 9 日 中国证券
监督管理 委员会 （下 简称 “中国 证监会 ” ） 《关于 核 准金元顺 安 金元 宝货币 市 场基金募集
的批复》 （ 证监许 可[2014]377 号）2014 年 6 月 26 日《关于 金元顺 安金元 宝 货币市场 基
金募集时 间安排 的确认 函 》 （基金部 函[2014]628 号） 的核准 ，进行 募集。
金 元惠理 基金管 理有限 公司 （以下 简称“ 基金管 理人 ” 、 “管理 人”或 “本公司 ” ）
经上海市 工商行 政管理 局 名称变更 预核准 ，于 2015 年 3 月 6 日 更名为 金元 顺安基金 管
理有限公 司， 并于 2015 年 3 月 12 日依据 《 证券 投资基金 管理公 司管理 办 法》 等 相关法
律法 规的 规定向 中国证 监 会完成备 案手续 。
根 据《中 华人民 共和国 证券 投资基 金法》 、 《 公开募集 证券投 资基金 运作管 理办 法》
等法律法 规的规 定，并 经 基金管理 人和基 金托管 人 协商一致 ，本基 金于 2015 年 7 月 15
日 由“金 元惠理金 元宝货币 市场基 金”更名 为“金元 顺安金 元宝货币 市场基金 ” ，基 金
合同及托 管协议 同时做 相 应修订变 更。
金元顺安 基金管 理有限 公 司 保证 《招 募说明 书》 的 内容真实、 准确、 完 整。 本 《招
募说明书》 经 中国证 监会 备案， 但中国 证监会 对本 基金募集 的 备案 ， 并 不表 明其对本 基
金的价值 和收益 做出实 质 性判断或 保证， 也不表 明 投资于本 基金没 有风 险。
本基金投 资于证 券市场 ， 基金净值 会因为 证券市 场 波动等因 素产生 波动 ， 投 资者根
据所持有 的基金 份额享 受 基金收益 ， 同 时承担 相应 的投资风 险。 本基金 投资 中的风险 包
括： 因整 体政治 、 经济 、 社 会等环境 因素对 证券市 场 价格产生 影响而 形成的 系 统性风险 ，
个别证券 特有的 非系统 性 风险， 由于基 金份额 持有 人连续大 量赎回 基金产 生 的流动性 风
险， 基 金管理 人在基 金管 理实施过 程中产 生的积 极 管理风险 、 投 资组合 保险 机制的风 险
等。 本基金为 货币市 场基 金， 其 长期平 均的预期 风 险和预期 收益率 低于股 票 型基金 、 混
合型基金 和债券 型基金。 购买货币 市场基 金并不 等 于将资金 作为存 款存放 在 银行或者 存
款类金融 机构。
投资有风 险， 投资者 在投 资本基金 之前 ， 请仔 细阅 读本基金 的招募 说明书 和 基金合
同， 全面认识 本基金 的风 险收益特 征和产 品特性 ， 并充分考 虑自身 的风险 承 受能力 ， 理
性判断市 场， 谨慎做 出投 资决策 ， 并承 担基金 投资 中出现的 各类风 险。 基金 管理人提 醒
投资人基 金投资 的 “买者 自负” 原则， 在作出 投资 决策后， 基 金运营 状况与 基金净值 变金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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化引致的 投资风 险，由 投 资人自行 负担。
基金的过 往业绩 并不预 示 其未来表 现 ， 基金管 理人 管理的其 他基金 的业绩 并 不构成
对本基金 业绩表 现的保 证 。
基金管理 人依照 恪尽职 守 、 诚实信用 、 谨 慎勤勉 的 原则管理 和运用 基金财 产 ， 投资
者购买货 币市场 基金并 不 等于将资 金作为 存款存 放 在银行或 者存款 类金融 机 构， 基金管
理人不保 证基金 一定盈 利 ，也不保 证最低 收益。
本招募说 明书 （更新 ） 所 载内容截 止日为 2017 年 1 月 31 日 ， 有关财 务数 据和净值
表现截止 日为 2016 年 12 月 31 日。
金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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一、基 金管理人
（一）基 金管理 人概况
名称：金 元 顺安 基金管 理 有限公司
注册地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 花园石 桥 路 33 号花 旗集团 大厦 3608 室
办公地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 花园石 桥 路 33 号花 旗集团 大厦 3608 室
成立日期 ：2006 年 11 月 13 日
法定代表 人：任 开宇
批准设立 机关： 中国证 券 监督管理 委员会
批准设立 文号： 中国证 监 会证监基 金字[2006]222 号
经营范围： 募 集基金 、 管 理基金和 经中国 证监会 批 准的其他 业务 （涉及 行政 许可的
凭证经营 ）
组织形式 ：有限 责任公 司
注册资本 ： 贰亿 肆仟伍 佰 万 元人民 币
存续期间 ：持续 经营
联系人： 孙筱君
联系电话 ：021-68882850
股权结构 ： 金元 证券股 份 有限公司 占公司 总股本 的 51% ， 上海 泉意金 融信 息服务有
限公司 占 公司总 股本的 49% 。
本基金管 理人公 司治理 结 构完善， 经营运 作规范 ， 能够切实 维护基 金投资 者 的利益。
股东会为 公司的 权力机 构 ， 由全体 股东组 成， 决定 公司的经 营方针 以及选 举 和更换董 事、
监事等事 宜。 公司章 程中 明确公司 股东通 过股东 会 依法行使 权利 ， 不以 任何 形式直接 或
者间接干 预公司 的经营 管 理和基金 资产的 投资运 作 。
董事会为 公司的 执行机 构 ， 对股东会负 责 ， 并向 股 东会汇报 。 公 司董事 会 由 8 名董
事组成， 其 中 3 名为 独立 董事。 根据公 司章程 的规 定， 董事会履 行 《公司 法 》 规定 的有
关重大事 项的决 策权、 对 公司基本 制度的 制定权 和 对总经理 等经营 管理人 员 的监督和 奖
惩权。
公司设监 事会， 由 4 名监 事组成 ， 其中 包括 2 名职 工代表监 事。 监事会 向股 东会负金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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责，主要 负责检 查公司 财 务并监督 公司董 事、高 级 管理人员 尽职情 况。
公司日常 经营管 理由总 经 理负责 。 公司 根据经 营运 作需要设 置基金 投资部 、 专户投
资部、 固定 收益及 量化部 、 研究部、 产 品开发 部、 专户理财 部、 市场 营销部 、 北京分公
司 （筹） 、 华 东营销 中心 、 华南营销 中心、 信 息技 术部、 基金 事务部、 交易 部、 财务部 、
人事行政 部、 监察 稽核部 、 金融同业 部、 资产 管理 部、 创新投 资部、 金 融市 场部、 资本
市场部和 投资部 等 22 个 职能部门 。 此外 ， 公 司董 事会下设 风险控 制与合 规 审核委员 会、
资格审查 委员会 和薪酬 管 理委员会， 公 司总经 理下 设投资决 策委员 会和风 险 控制委员 会。
（二）主 要人员 情况
1、基金管 理人董 事会成 员
任开宇先 生， 董事 长 ， 博 士学位。 曾 任长春 证券有 限公司总 裁助理， 新华证 券有限
公司监事 长， 金 元证券 有 限公司投 行总监 、 副总 裁 ； 2010 年 7 月 出任金元 顺安 基金管 理
有限公司 董事，2010 年 9 月出任 金元顺安 基金 管 理有限公 司董事 长。
史克新先 生， 董事， 学士 学位。 曾任 珠海会 计师事 务事务所 注册会 计师、 君 安证券
有限公司 审计师 、 北 大方 正投资有 限公司 副总经 理 、 兴安 证券东 莞营业 部总 经理 和深圳
丽晶生物 技术有 限公司 董 事长 。 2007 年至今， 任 金 元证券股 份有限 公司经 纪 服务总部 总
经理、副 监事长 。
冷天晴先 生， 董事， 学士 学位， 冷天 晴先生 长期在 军区部队 服役， 主要 从事 军队内
部 的管理 工作， 后相继 于 多 家大型 企业担 任总经 理、 执行董 事等高 级职务 ，曾 于 2012
年 9 月至 2013 年 5 月年 任云南 工 投集团 动力配 煤 股份有限 公司 总 经理， 现 担任云南 九
天投资控 股集团 有限公 司 总经理 ， 主持 公司的 全面 工作， 此外兼 任云南 滇中 供应链管 理
有限公司 执行董 事、深 圳 滇中商业 保理有 限公司 执 行董事。
栗旻先生 ， 董事 ， 硕士 学 位。 栗旻 先生长 期在中 国 农业银行 多个岗 位担任 管 理职位，
自 1996 年 始至 2012 年 在 农业银行 先后担 任了分 行 营业部公 司业务 部 、 国际 业务部担 任
副 总经理 、总经 理，在 农行 云南省 分行下 属的支 行担 任副行 长、行 长等职 务。 自 2012
年始担任 深 圳滇 中商业 保 理有限公 司 总经 理至今 。
李 宪英先 生，独 立董事 。曾 任大庆 市第一 医院医 师、 大庆市 中胜律 师事务 所律 师 ，
现任上海 市锦天 城律师 事 务所高级 合伙人 。
张屹山先 生， 独立董 事 。 曾任吉林 大学数 学系助 教 ， 吉林 大学经 济管理 学院 任副教金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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授， 日 本关西 学院大 学客 座教授 ， 天治 基金管 理有 限公司独 立董事 ；1992 年 5 月 ， 出任
吉林大学 商学院 院长、 博 士生导师 。
潘书鸿先 生， 独立董 事 ， 学士学位 。 潘 书鸿先 生曾 于 1995 年至 1999 年任 上 海功茂
律师事务 所 行政 主管 ， 于 1999 年至 2006 年任上 海 崇林律师 事务所 （后 更名 为上海海 之
纯律师事 务所） 行政主 管 ，此后 自 2006 年至 今在 上海恒建 律师事 务 所担 任 主任律师 、
首席合伙 人。另 外，潘 书 鸿先生 自 2013 年至 今在 第十届上 海律师 协会担 任 副会长， 自
2016 年至 今在上 海仲裁 委员会担 任仲裁 员。
张嘉宾先 生， 董事， 公 司 总经理， 兼任 子公司 董事 长， 工商管理 硕士 。 曾 任 深业美
国公司 （新 泽西） 副 总裁 ， 瑞银华宝 （ 纽约） 业务 经理， 富国 基金管 理有限 公司总经 理
助理、 市场 总监， 信 诚基 金管理有 限公司 副总经 理 、 首席市场 官， 中国 光大 资产管理 有
限公司（ 香港） 首席运 营 官，民生 加银基 金管理 有 限公司总 经理。
2、基金管 理人监 事会成 员
吴毓锋先 生， 监事 会主席 ， 硕士学位， 金元证 券股 份有限公 司财务 总监。 曾 任海南
省国际信 托投资 公司证 券 营业部财 务经理， 历 任金 元证券股 份有限 公司财 务 部业务主 管、
助理总经 理、副 总经理 和 总经理， 现任金 元证券 股 份有限公 司财务 总监。
李春光先 生， 监事， 硕士 学位， 具有 上海证 交所颁 发的董秘 资格证 书。 李春 光先生
于 2005 年至 2015 年 在 云南凌云 律师事 务所担 任 律师 ，自 2015 年至今 在 上海泉意 金融
信息服务 有限公 司担任 副 总经理。
陈渝鹏先 生， 员工 监事， 兼任子公 司监事 会主席， 硕士学位， 金元顺 安基金 管理有
限公司信 息技术 部总监 。 曾任银通 证券信 息部主 管 ， 金元证 券电脑 总部助 理 主管工程 师。
洪婷女士， 员工监 事， 大 专学历， 金 元顺安 基金管 理有限公 司财务 部总监 助 理。 曾
任职于昆 山组合 服饰有 限 公司出纳 及华尔 街英语 金 茂培训中 心财务 会计。
3、管理层 人员情 况
任开宇先 生，董 事长， 简 历同上。
张嘉宾先 生，总 经理， 简 历同上。
凌有法先 生， 督察 长， 硕 士学位。 曾 任华宝 信托有 限公司发 展研究 中心研 究 员、 债
券业务部 高级经 理， 联合 证券有限 公司固 定收益 部 业务董事 ， 金 元证券 有限 公司资产 管
理部首席 研究员 ，首都 机 场集团公 司资本 运营部 专 家。 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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符 刃先生 ， 副总 经理 ， ， 硕 士学位 。曾任 海南国 信资 产管理 公司总 经理助 理， 香港
海信 投资 有限公 司总经 理 ， 历任金 元证券 有限公 司 基金筹备 组负责 人 ， 公 司 督察长 。
邝晓星先 生， 财务总 监 ， 学士学位 。 曾 任海南 省国 际信托投 资公司 上海宜 山 路证券
营业部总 经理 ， 金元 证券 有限 责任 公司上 海宜山 路 证券营业 部 总经 理 ， 金元 证券有限 责
任公司财 务总部 经理助理 ， 历任金 元证券 有限责 任 公司基金 筹备组 成员 。
李 锐先生 ，副总 经理， 硕士 学位。 曾任国 金证券 股份 有限公 司金融 理财部 总经 理 ，
中 国民生 银行石家 庄分行历 任金融 市场部总 经理助理 （主持 全面工作 ） 、 金融 市场部 副
总经理（ 主持全 面工作） 。
4、本基金 基金经 理
李杰先生 ， 金元 顺安丰 祥 债券型证 券投资 基金、 金 元顺安保 本混合 型证券 投 资基金、
金元顺安 丰利债 券型证 券 投资基金、 金 元顺安 沣楹 债券型证 券投资 基金和 金 元顺安金 元
宝货币市 场基金 的基金 经 理， 上 海交通 大学理 学硕 士。 曾 任国联 安基金 管理 有限公司 数
量策略分 析员、 固定收 益 高级研究 员。 2012 年 4 月 加入金元 顺安基 金管理 有 限公司。 10
年证券、 基金等 金融行 业 从业经历 ，具有 基金从 业 资格。
5、投资决 策委员 会成员 的姓名和 职务
张嘉宾先 生，总 经理， 简 历同上。
李杰先生 ，基金 经理， 简 历同上。
闵杭先生， 投 资总监 ， 金 元顺安消 费主题 混合型 证 券投资基 金、 金元顺 安新 经济主
题混合型 证券投 资基金 、 金元顺安 宝石动 力混合 型 证券投资 基金 、 金元 顺安 成长动力 灵
活配置混 合型证 券投资 基 金和金元 顺安金 通宝货 币 市场基金 的基金 经理， 上 海交通大 学
工学学士 。 曾 任湘财 证券 股份有限 公司上 海自营 分 公司总经 理， 申银万 国证 券股份有 限
公司证券 投资总 部投资 总 监。 2015 年 8 月加入 金元 顺安基金 管理有 限公司 。 23 年证券 、
基金等金 融行业 从业经 历 ，具有基 金从业 资格。
侯斌女士 ， 金 元顺安 成长 动力灵活 配置混 合型证 券 投资基金 、 金 元顺安 宝石 动力混
合型证券 投资基 金和金 元 顺安核心 动力混 合型证 券 投资基金 的基金 经理， 上 海财经大 学
经济学学 士。 曾任 光大保 德信基金 管理有 限公司 行 业研究员。 2010 年 6 月加 入金元顺 安
基金管理 有限公 司， 历任 高级行业 研究员 ， 金 元顺 安成长动 力灵活 配置混 合 型证券投 资
基金基金 经理助 理， 金元 顺安核心 动力混 合型证 券 投资基金 基金经 理助理 ， 金元顺安 价金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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值增长混 合型证 券投资 基 金基金 经 理。 15 年 基金等 金融行业 从业经 历， 具有 基金从业 资
格。
缪玮彬先 生， 金元顺 安价 值增长混 合型证 券投资 基 金的基金 经理 ， 复旦 大学 经济学
硕 士。曾 任华泰资 产管理有 限公司 固定收益 部总经理 ，宝盈 基金管理 有限公司 研究员 ，
金 元证券 有限责任 公司资产 管理部 总经理助 理，联合 证券有 限责任公 司高级投 资经理 ，
华宝信托 投资有 限责任 公 司投资经 理。2016 年 10 月加入金 元顺安 基金管 理 有限公司 。
19 年基金 等金融 行业从 业经历， 具有基 金从业 资 格。
郭建新先 生， 金 元顺安 金 通宝货币 市场基 金的基 金 经理， 西 南财经 大学经 济 学硕士。
曾任河北 银行股 份有限 公 司资金运 营中心 债券交 易 经理。 2016 年 9 月加 入金 元顺安基 金
管理有限 公司。8 年证 券 、基金等 金融行 业从业 经 历，具有 基金从 业资格 。
6、上述人 员之间 均不存 在近亲属 关系。
二、基 金托管人
（一）基 金托管 人情况
名称：宁 波银行 股份有 限 公司
住所：中 国浙江 宁波市 鄞 州区宁南 南路 700 号
法定代表 人：陆 华裕
成立时间 ：1997 年 04 月 10 日
批准设立 机关和 批准设 立 文号：中 国银监 会，银 监 复[2007]64 号
组织形式 ：股份 有限公 司
注册资本 ：叁拾 贰亿肆 仟 玖佰捌拾 贰万捌 仟肆佰 零 壹人民币 元
存续期间 ：持续 经营
基金托管 资格批 文及文 号 ：证监许 可[2012]1432 号
（ 二）主 要人员 情况
截至 2016 年 10 月末， 宁 波银行资 产托管 部共有 员 工 57 人， 平均年 龄 29 岁， 100％
以上员工 拥有大 学本科 以 上学历， 高管人 员均拥 有 研究生以 上学历 或高级 技 术职称。
（ 三）基 金托管 业务经 营 情况 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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作为中国 大陆托 管服务 的 先行者， 宁波银 行自 2012 年获 得证券 投资基 金资 产托管
的资格以 来， 秉承 “诚 实 信用、 勤勉尽 责” 的宗 旨 ， 依靠 严密科 学的风 险管 理和内部 控
制体系、 规范 的管理 模式 、 先进 的营运 系统和 专业 的服务团 队， 严格履 行资 产托管人 职
责， 为境内 外广大 投资者 、 金融资产 管理机 构和企 业客户提 供安全、 高效、 专业的托 管
服务， 展现优 异的市 场形 象和影响 力。 建立了 国内 托管银 行 中丰富 和成熟 的 产品线 。 拥
有包括证券投资基金、信 托资产、QDII 资产、股 权投资基金、证券公司集 合资产管理
计划、 证券公 司定向 资产 管理计划 、 基 金公司 特定 客户资产 管理等 门类齐 全 的托管产 品
体系， 同时在 国内率 先开 展绩效 评 估、 风险管 理等 增值服务 ， 可 以为各 类客 户提供个 性
化的托管 服务。
（四）基 金托管 人的职 责
基金托管 人根据 有关法 律 法规的规 定及基 金合同 的 约定， 对基金 投资范 围、 投资对
象进行监 督。 基金合 同明 确约定基 金投资 风格或 证 券选择标 准的 ， 基金 管理 人应按照 基
金托管人 要求的 格式提 供 投资品种 池， 以便基 金托 管人运用 相关技 术系统 ， 对基金实 际
投资是否 符合基 金合同 关 于证券选 择标准 的约定 进 行监督， 对存 在疑义 的事 项进行核 查。
基金托管 人根据 有关法 律 法规的规 定及基 金合同 的 约定， 对基金 投资、 融资 比例进行 监
督。
基 金 托 管 人 通 过 事 后 监 督 方 式 对 基 金 管 理 人 基 金 投 资 禁 止 行 为 和 关 联 交 易 进 行 监
督。 根 据法律 法规有 关基 金从事关 联交易 的规定 ， 基金管理 人和基 金托管 人 应事先相 互
提供与本 机构有 控股关 系 的股东、 与本 机构有 其他 重大利害 关系的 公司名 单 及有关关 联
方发行的 证券名 单。 基金 管理人和 基金托 管人有 责 任确保关 联交易 名单的 真 实性、 准确
性、完整 性，并 负责及 时 将更新后 的名单 发送给 对 方。
基金托管 人根据 有关法 律 法规的规 定及基 金合同 的 约定， 对基金 管理人 参与 银行间
债券市场 进行监 督。 基金 管理人应 在基金 投资运 作 之前向基 金托管 人提供 符 合法律法 规
及行业标 准的、 经慎 重选 择的、 本基金 适用的 银行 间债券市 场交 易 对手名 单 ， 并约 定各
交易对手 所适用 的交易 结 算方式。 基金 管理人 应严 格按照交 易对手 名单的 范 围在银行 间
债券市场 选择交 易对手。 基金托管 人监督 基金管 理 人是否按 事前提 供的银 行 间债券市 场
交易对手 名单进 行交易 。
（ 五）基 金托管 人的内 部 风险控制 制度说 明
1、内部风 险控制 目标 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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强化内部 管理 ， 保障 国家 的金融方 针政策 及相关 法 律法规贯 彻执行 ， 保 证自 觉合规
依法经营， 形成一 个运作 规范化、 管 理科学 化、 监 控制度化 的内控 体系， 保 障业务正 常
运行，维 护基金 持有人 及 基金托管 人的合 法权益 。
2、内部风 险控制 组织结 构
由宁波银 行专业 稽核监 察 部门和资 产托 管 部内设 的 审计内控 部门构 成。 资产 托管部
内部设置 专门审 计内控 部 门， 配备专职 稽核监 察人 员， 在 总经理 的直接 领导 下， 依 照有
关法律规 章，对 业务的 运 行独立行 使稽核 监察职 权 。
3、内部风 险控制 原则
（1） 合法性 原则： 必须符 合国家 及监管 部门的 法律 法规和 各项制 度并贯 穿于 托管
业务经营 管理活 动的始 终 。
（2） 完整性 原则： 一切业 务、管 理活动 的发生 都必 须有相 应的规 范程序 和监 督制
约； 监 督制约 必须渗 透到 托管业务 的全过 程和各 个 操作环节 ， 覆 盖到资 产托 管部所有 的
部门、岗 位和人 员。
（3） 及时性 原则： 托管业 务经营 活动必 须在发 生时 能准确 及时地 记录； 按照 “内
控优先” 的原则 ，新设 机 构或新增 业务品 种时， 必 须做到已 建立相 关的规 章 制度。
（4）审慎 性原则 ：必须 实现防范 风险、 审慎经 营 ，保证基 金财产 的安全 与 完整。
（5） 有效性 原则： 必须根 据国家 政策、 法律及 工商 银行经 营管理 的发展 变化 进行
适时修订 ；必须 保证制 度 的全面落 实执行 ，不得 有 任何空间 、时限 及人员 的 例外。
（6） 独立性 原则： 设立专 门履行 基金托 管人职 责的 管理部 门；直 接的操 作人 员和
控制人员 必须相 对独立 、 适当分开 ； 资 产托管 部内 部设置独 立的负 责稽核 监 察部门专 责
内 控制度 的检查 。
（ 六）基 金托管 人对基 金 管理人运 作基金 进行监 督 的方法和 程序
1、监督方 法
依照 《基金 法》 及其 配套 法规和基 金合同 的约定， 监督所托 管基金 的投资 运 作。 利
用 “基金 投资监督 系统 ” ， 严格按 照现行法 律法规以 及基金 合同规定 ，对基金 管理人 运
作基金的 投资比 例、 投资 范围、 投资组 合等情 况进 行监督 ， 并定 期编写 基金 投资运作 监
督报告， 报送中 国证监 会 。 在日常 为基金 投资运 作 所提供的 基金清 算和核 算 服务环节 中，
对基金管 理人发 送的投 资 指令、 基金管 理人对 各基 金费用的 提取与 开支情 况 进行检查 监金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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督。
2、监督流 程
（1） 每工作 日按时 通过基 金 监督 子系统 ，对各 基金 投资运 作比例 控制指 标进 行例
行监控， 发现 投资比 例超 标等异常 情况 ， 向基 金管 理人发出 书面通 知， 与基 金管理人 进
行情况核 实，督 促其纠 正 ，并及时 报告中 国证监 会 。
（2） 收到基 金管理 人的划 款指令 后，对 涉及各 基金 的投资 范围、 投资对 象及 交易
对手等内 容进行 合法合 规 性监督。
（3） 根据基 金投资 运作监 督情况 ，定期 编写基 金投 资运作 监督报 告，对 各基 金投
资运作的 合法合 规性、 投 资独立性 和风格 显著性 等 方面进行 评价， 报送中 国 证监会。
（4） 通过技 术或非 技术手 段发现 基金涉 嫌违规 交易 ，电话 或书面 要求基 金管 理人
进行解释 或举证 ，并 及 时 报告中国 证监会 。
三、相 关服务机构
（一）直 销机构
金元顺安 基金管 理有限 公 司
注册地址 ：中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 花园石 桥 路 33 号花 旗集团 大厦 3608 室
办公地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 花园石 桥 路 33 号花 旗集团 大厦 3608 室
法定代表 人：任 开宇
电话：021-68882850
传真：021-68882865
联系人： 孙筱君
客服专线 ：400-666-0666 、021-68881898
网址：www.jysa99.com
（二）代 销 机构
1、宁波银 行股份 有限公 司
注册地址 ：浙江 省宁波 市 鄞州区宁 南南路 700 号 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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办公地址 ：浙江 省宁波 市 鄞州区宁 南南路 700 号
法定代表 人：陆 华裕
联系人： 于波涛
传真：0574-87050038
客服电话 ：95574
网址信息 ：www.nbcb.com.cn
2、金元证 券股份 有限公 司
注册地址 ：海南 省海口 市 南宝路 36 号证券 大厦 4 层
办公地址 ： 深圳 市深南 大 道 4001 时 代金融 中心大 厦 17 楼
法定代表 人：陆 涛
联系人： 马贤清
联系电话 ：0755-83025022
传真：0755-83025625
客服电话 ：4008-888-228
公司网址 ：www.jyzq.cn
3、上海天 天基金 销售有 限公司
注册地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路 190 号 2 号楼 二 层
办公地址 ：徐汇 区龙田 路 （近田东 路）195 号 3C 座 9 层
法定代表 人：其 实
联系人： 朱玉
电话：021-54509998
客服电话 ：400-1818-188
公司网址 ：www.1234567.com.cn
4、蚂蚁（ 杭州） 基金销 售有限公 司
注册地址 ： 杭州 市余杭 区 仓前街道 文一西 路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址 ： 浙江 省杭州 市 西湖区万 塘路 18 号黄龙 时代广场 B 座 6F 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
12
法定代表 人：陈 柏青
联系人： 韩爱彬
电话：0571-26888888-37494
传真：0571-26698533
客服电话 ：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
5、上海好 买基金 销售有 限公司
注册地址 ： 上海 市虹口 区 欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址 ：上海 市浦东 新 区浦东南 路 1118 号鄂尔 多斯国际 大厦 9 楼
法定代表 人：杨 文斌
联系人： 陆敏
电话：021-20211847
传真：021-68596916
客服电话 ：400-700-9665
公司网址 ：www.ehowbuy.com
6、中国农 业银行 股份有 限公司
注册地址 ：北京 市东城 区 建国门内 大街 69 号
办公地址 ：北京 市西城 区 复兴门内 大街 28 号凯晨 世贸中心 东座
法定代表 人： 周 慕冰
联系人： 张伟
电话：010-85109230
传真：010-85109219
客服电话 ：95599
7、交通银 行股份 有限公 司
注册地址 ：上海 市浦东 新 区银城中 路 188 号
办公地址 ：上海 市浦东 新 区银城中 路 188 号 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
13
法定代表 人：牛 锡明
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人： 张作伟
客服电话 ：95559
8、中信银 行股份 有限公 司
注册地址 ： 北京 市东城 区 朝阳门北 大街 9 号
办公地址 ： 北京 市东城 区 朝阳门北 大街 9 号
法定代表 人：李 庆萍
联系人： 王媛
电话：010-89937322
传真：010-65550827
客服电话 ：95558
公司网址 ：bank.ecitic.com
9、天相投 资顾问 有限公 司
注册地址 ：北京 市西城 区 金融街 19 号富凯 大厦 B 座 701
办公地址 ：北京 市西城 区 金融大街 5 号新 盛大厦 B 座 4 层
法定代表 人：林 义相
联系人： 尹伶
电话：010-66045152
传真：010-66045500
客服电话 ：010-66045678
网址：www.txsec.com 、jijin.txsec.com
10 、和讯 信息科 技有限 公 司
注册地址 ：北京 市朝阳 区 朝外大街 22 号 1002 室
办公地址 ：北京 市朝阳 区 朝外大街 22 号 1002 室 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
14
法定代表 人：王 莉
联系人： 刘洋
电话：021-20835787
传真：010-85650806
客服电话 ：400-920-0022
公司网址 ：www.hexun.com
11 、深 圳众禄 基金销 售有 限公司
注册地址 ： 深圳 市罗湖 区 笋岗街道 梨园路 物资控 股 置地大厦 8 楼 801
办公地址 ： 深圳 市罗湖 区 梨园路物 资控股 置地大 厦 8 楼
法定代表 人：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
联系人： 童彩平
客服电话 ：4006-788-887
公司网址 ：www.zlfund.cn 、www.jjmmw.com
12 、上海 长量基 金销售 投 资顾问有 限公司
注册地址 ：上海 市浦东 新 区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址 ：上海 市浦东 新 区浦东大 道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表 人：张 跃伟
联系人： 何昳
电话：021-20691922
客服电话 ：400-089-1289
传真：021-58787698
网址：www.erichfund.com
13 、海银 基金销 售有限 公 司
注册地址 ： 上海 市浦东 新 区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
15
办公地址 ： 上海 市浦东 新 区东方路 1217 号 陆家嘴 金融服务 广场 16F
法定代表 人：刘 惠
联系人： 何春燕
电话：021-80133528
客服电话 ：400-808-1016
传真：021-80133413
网址：www.fundhaiyin.com
14 、中信 建投证 券有限 责 任公司
注册地址 ：北京 市朝阳 区 安立路 66 号 4 号楼
办公地址 ：北京 市东城 区 朝阳门内 大街 188 号
法定代表 人：王 常青
联系人： 许梦园
电话：010-85156398
传真：010-65182261
客服电话 ：400-8888-108
公司网址 ：www.csc108.com
15 、中信 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：广东 省深圳 市 福田区中 心三路 8 号卓 越 时代广场 （二期 ）北座
办公地址 ：北京 市朝阳 区 亮马桥路 48 号中 信证券 大厦
法定代表 人： 张 佑君
客服电话 ：95548
传真：010-60833739
联系人： 侯艳红
联系电话 ：010-60838995
公司网址 ：www.cs.ecitic.com
16 、中国 银河证 券股份 有 限公司 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
16
注册地址 ： 北京 市西城 区 金融大街 35 号 2-6 层
办公地址 ： 北京 市西城 区 金融大街 35 号 2-6 层
法定代表 人： 陈 共炎
客服电话 ：4008-888-888
传真：010-66568990
联系人： 邓颜
联系电话 ：010-66568292
公司网址 ：www.chinastock.com.cn
17 、申万 宏源证 券有限 公 司
注册地址 ：上海 市徐汇 区 长乐路 989 号 45 层
办公地址 ：上海 市徐汇 区 长乐路 989 号 45 层
法定代表 人：李 梅
联系人： 黄莹
电话：021-33388211
传真：021-33388224
客服电话 ：95523 、4008895523
国际互联 网网址 ：www.swhysc.com
18 、中信 证券（ 山东） 有 限责任公 司
注册地址 ：青岛 市崂山 区 深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址 ：青岛 市崂山 区 深圳路 222 号青 岛国际 金 融广场 1 号楼第 20 层
法定代表 人：杨 宝林
联系人： 孙秋月
电话：0532-85022026
传真：0532-85022605
客服电话 ：95548
公司网址 ：www.zxwt.com.cn 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
17
19 、北京 恒天明 泽基金 销 售有限公 司
注册地址 ：北京 市经济 技 术开发区 宏达北 路 10 号 五层 5122 室
办公地址 ：北京 市朝阳 区 东三环中 路 20 号 乐成中 心 A 座 23 层 2302
法定代表 人：周 斌
联系人： 祖杰
电话：010-57756159
客服电话 ：4008-980-618
公司网址 ：www.chtfund.com
20 、北京 钱景财 富投资 管 理有限公 司
注册地址 ：北京 市海淀 区 丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址 ：北京 市海淀 区 丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表 人：赵 荣春
联系人： 陈剑炜
电话：010-57418813
客服电话 ：400-893-6885
公司网址 ：www.qianjing.com
21 、深圳 市新兰 德证券 投 资咨询有 限公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 华强北路 赛格科 技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址 ：北京 市西城 区 金融大街 35 号国 际企业 大厦 C 座 9 层
法定代表 人：张 彦
联系人： 张燕
电话：010-58325388
客服电话 ：400-166-1188
公司网址 ：www.jrj.com.cn
22 、申万 宏源西 部证券 有 限公司
注册地址 ：新疆 乌鲁木 齐 市高新区 （新市 区）北 京 南路 358 号大 成国际 大 厦 20 楼金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
18
2005 室
办公地址 ：北京 市西城 区 太平桥大 街 19 号
法定代表 人：韩 志谦
联系人： 唐岚
电话：010-88085258
传真：010-88085195
客服电话 ：4008-000-562
公司网址 ：www.hysec.com
23 、国泰 君安证 券股份 有 限公司
注册地址 ：中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 商城路 618 号
办公地址 ：上海 市浦东 新 区银城中 路 168 号上海 银 行大厦 29 楼
法定代表 人：杨 德红
联系人： 钟伟镇
电话：021-38676767
客服电话 ：95521
公司网址 ：www.gtja.com
24 、上海 陆 金所 资产管 理 有限公司
注册地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 陆家嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址 ：上海 市浦东 新 区陆家嘴 环路 1333 号 14 楼
法定代表 人：鲍 东华
联系人： 宁博宇
电话：021-20665952
客服电话 ：4008-6666-18
公司网址 ：www.lu.com
25 、上海 汇付金 融服务 有 限公司
注册地址 ：上海 市黄浦 区 中山南路 100 号 19 层 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
19
办公地址 ：上海 市黄浦 区 中山南路 100 号 金外滩 国 际广场 19 楼
法定代表 人：金 佶
联系人： 陈云卉
电话：021-33323999-5611
客服电话 ：400-820-2819
公司网址 ：www.chinapnr.com
26 、兴业 银行股 份有限 公 司
注册地址 ：福州 市湖东 路 154 号 中山大 厦
办公地址 ：福州 市湖东 路 154 号 中山大 厦
法定代表 人：高 建平
联系人： 曾鸣
电话：021-52629999-218906
客服电话 ：95561
公司网址 ：www.cib.com.cn
27 、浙江 同花顺 基金销 售 有限公司
注册地址 ：杭州 市文二 西 路 1 号 903 室
办公地址 ：杭州 市西湖 区 文二西路 1 号元 茂大厦 903 室
法定代表 人：凌 顺平
联系人： 刘晓倩
电话：0571-88911818-8653
客服电话 ：4008-773-772
公司网址 ：fund.10jqka.com.cn
28 、中国 国际金 融股份 有 限公司
注册地址 ：北京 市朝阳 区 建国门外 大街 1 号国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址 ：北京 建国门 外 大街国贸 写字楼 2 座 28 层
法定代表 人：丁 学东 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
20
联系人： 杨涵宇
电话：010-65051166-6493
客服电话 ：400-910-1166
公司网址 ：www.cicc.com
29 、上海 利得基 金销售 有 限公司
注册地址 ：上海 市宝山 区 蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址 ：上海 浦东新 区 峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表 人： 李 兴春
联系人： 曹怡晨
电话：021-60195148
客服电话 ：400-921-7755
公司网址 ：www.leadbank.com.cn 、a.leadfund.com.cn
30 、大泰 金石 基 金销售 有 限公司
注册地址 ：南京 市建邺 区 江东中路 222 号 南京奥 体 中心现代 五项馆 2105 室
办公地址 ：上海 市浦东 新 区峨山路 505 号 东方纯 一 大厦 15 楼
法定代表 人：袁 顾明
联系人： 赵明
电话：021-20324155
客服电话 ：400-928-2266
公司网址 ：www.dtfunds.com
31 、上海 联泰资 产管理 有 限公司
注册地址 ：中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 富特北 路 277 号 3 层 310 室
办公地址 ：中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 富特北 路 277 号 3 层 310 室
法定代表 人：燕 斌
联系人： 兰敏
电话：021-52822063-8102 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
21
客服电话 ：021-52822063
公司网址 ：www.91fund.com.cn
32 、北京 晟视天 下投资 管 理有限公 司
注册地址 ：北京 市怀柔 区 九渡河镇 黄坎村 735 号 03 室
办公地址 ：北京 市朝阳 区 朝外大街 甲六号 万通中 心 D 座 21 层
法定代表 人：蒋 煜
联系人： 徐晓荣
电话：010-58170876
传真：010-58170800
客服电话 ：400-818-8866
公司网址 ：www.shengshiview.com
33 、中信 期货有 限公司
注册地址 ： 深圳 市福田 区 中心三路 8 号卓 越时代 广 场 （二期 ） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层
办公地址 ： 深圳 市福田 区 中心三路 8 号卓 越时代 广 场 （二期 ） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层
法定代表 人：张 皓
联系人： 韩钰
电话：010-60833754
传真：010-57762999
客服电话 ：400-9908-826
公司网址 ：www.citicsf.com
基金管理 人可根 据有关 法 律法规的 要求， 选择 其它 符合要求 的机构 代理销 售 本基金，
并及时公 告。
34 、华福 证券有 限责任 公 司
注册地址 ：福建 省福州 市 鼓楼区温 泉街道 五四路 157 号 7—8 层
办公地址 ：福州 市五四 路 157 号 新天地 大厦 7 至 10 层 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
22
法定代表 人：黄 金琳
联系人： 郭相兴
联系电话 ：021-20655175
客服电话 ：0591-96326
公司网址 ：www.hfzq.com.cn
35 、天津 国美基 金销售 有 限公司
注册地址 ：天津 经济技 术 开发区第 一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
法定代表 人：丁 东华
联系人： 许艳
联系电话 ：010-59287105
传真：010-59287825
客服电话 ：400-111-0889
公司网址 ：www.gomefund.com
36 、北京 汇成基 金销售 有 限公司
注册地址 ：北京 市海淀 区 中关村大 街 11 号 11 层 1108 号
法定代表 人：王 伟刚
联系人： 马怡
联系电话 ：010-56282140
传真：010-62680827
客服电话 ：400-619-9059
公司网址 ：www.fundzone.cn
37 、泰诚 财富 基 金销售 （ 大连）有 限公司
注册地址 ：辽宁 省大连 市 沙河口区 星海中 龙园 3 号
法定代表 人：林 卓
联系人： 姜焕洋
联系电话 ：0411-88891212 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
23
传真：0411-84396536
客服电话：400-6411-999
公司网址 ：www.haojiyoujijin.com
（二）登 记机构
名称：金 元 顺安 基金管 理 有限公司
注册地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 花园石 桥 路 33 号花 旗集团 大厦 3608 室
办公地址 ： 中国 （上海 ） 自由贸易 试验区 花园石 桥 路 33 号花 旗集团 大厦 3608 室
法定代表 人：任 开宇
电话：021-68881801
传真：021-68881875
（三）出 具法律 意见书 的 律师事务 所和经 办律师
名称：上 海 市 通 力律师 事 务所
注册地址 ：上海 市银城 中 路 68 号时 代金融 中心 19 楼
办公地址 ： 上海 市银城 中 路 68 号时 代金融 中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31356000
联系人： 孙睿
经办律师 ： 黎明 、孙睿
（四）审 计基金 资产的 会 计师事务 所和经 办注册 会 计师
名称：安 永华明 会计师 事 务所（特 殊普通 合伙）
注册地址 ：北京 市东城 区 东长安街 1 号东 方广场 东 方经贸城 安永大 楼 16 层
办公地址 ：北京 市东城 区 东长安街 1 号东 方广场 东 方经贸城 安永大 楼 16 层
法人代表 ：葛明
电话：010-58153000
传真：010-85188298 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
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联系人： 印艳萍
经办注册 会计师 ：汤骏 、 印艳萍
四、基 金的 名称
金元顺安 金元宝 货币市 场 基金
五、基 金的类型
货币市场 基金
六、基 金的投资目标
在保持基 金资产 的低风 险 和高流动 性的前 提下， 力 争实现超 越业绩 比较基 准 的投资
回报。
七、基 金的 投资范围
本基金投 资于法 律法规 及 监管机构 允许投 资的金 融 工具， 包括现 金 、 通知 存 款、 短
期融资券 、 一年以 内 （含 一年） 的银 行定期 存款和 大额存单、 期限在 一年以 内 （含一年 ）
的中央银 行票据、 期 限在 一年以内 （含 一年） 的 债 券回购、 剩余 期限 在 397 天以内 （含
397 天）的债 券 ，中 期票 据、资产 支持类 证券， 以 及中国证 监会、 中国人 民 银行认可 的
其他具有 良好流 动性的 金 融工具。
未来若法 律法规 或监管 机 构允许基 金投资 同业存 单 的， 本基金可 参与同 业存 单的投
资， 不 需召开 基金份 额持 有人大会 ， 具 体投资 比例 限制按届 时有效 的法律 法 规和监管 机
构的规定 执行。
如法律法 规或监 管机构 以 后允许货 币市场 基金投 资 其他品种， 基 金管理 人在 履行适
当程序后 ，可以 将其纳 入 投资范围 。
金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
25
八、基 金的 投资策略
本基金将 综合考 虑各类 投 资品种的 收益性 、 流 动性 和风险特 征， 在保证 基金 资产的
安全性和 流动性 的基础 上 力争为投 资人创 造稳定 的 收益。 同时 ， 通过对 国内 外宏观经 济
走势、 货币政 策和财 政政 策的研究 ， 结 合对货 币市 场利率变 动的预 期， 进行 积极的投 资
组合管理 。
1、整体资 产配置 策略
整 体资产 配置策 略主要 体现 在：1、根 据宏观 经济形 势、央 行货币 政策、 短期 资金
市 场状况 等因素对 短期利率 走势进 行综合判 断；2、 根据前 述判断形 成的利率 预期动 态
调整基金 投资组 合的平 均 剩余期限 。
（1）利率 预期分 析
通过对通 货膨胀 率、GDP 增长率、 货币供 应量、 国 际利率水 平、 汇 率、 政 策 取向等
跟 踪分析 ，形成对 基本面的 宏观研 判。同时 ，结合微 观层面 研究，主 要考察指 标包括 ：
央行公开 市场操 作、 主流 机构投 资 者的短 期投资 倾 向、 债 券供给 、 货币市 场 与资本市 场
资金互动 等，合 理预期 货 币市场利 率曲线 动态变 化 ，据此决 定整体 资产配 置 策略。
（2）动态 调整投 资组合 平均剩余 期限
结合利率 预期分 析， 合理 运用量化 模型 ， 动态 确定 并控制投 资组合 平均剩 余 期限在
120 天以内， 以规避 较长 期限债券 的利率 风险。 当 市场利率 看涨时 ，适度 缩 短投资组 合
平均剩余 期限 ， 即减 持剩 余期限较 长投资 品种增 持 剩余期限 较短品 种， 降低 组合整体 净
值损失风 险； 当市场 看跌 时， 则 相对延 长投资 组合 平均剩余 期限 ， 增持 较长 剩余期限 的
投资品种 ，获取 超额收 益 。
2、类属配 置策略
类属配置 指组合 在各类 短 期金融工 具如央 行票据、 国债、 金融债 、 企业短 期 融资券
以及现金 等投资 品种之 间 的配置比 例。 作为现 金管 理工具 ， 货币 市场基 金类 属配置策 略
主要实现 两个目 标： 一是 通过类属 配置满 足基金 流 动性需求 ， 二 是通过 类属 配置获得 投
资收益。 从流 动性的 角度 来说， 基金管 理人需 对市 场资金面 、 基 金申购 赎回 金额的变 化
进行动态 分析， 以确 定本 基金的流 动性目 标。 在此 基础上 ， 基金 管理人 在高 流动性资 产
和相对流 动性较 低资产 之 间寻找平 衡， 以满足 组合 的日常流 动性需 求； 从收 益性角度 来
说， 基金管 理人将 通过分 析各类属 的相对 收益、 利 差变化、 流 动性风 险、 信 用 风险等 因金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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26
素来确定 类属配 置比例 ， 寻找具有 投资价 值的投 资 品种， 增 持相对 低估、 价 格将上升 的，
能给组合 带来相 对较高 回 报的类属； 减 持相对 高估 、 价格 将下降 的 ， 给组 合 带来相对 较
低回报的 类属， 借以取 得 较高的总 回报。
3、个券选 择策略
在个券选 择层面， 本 基金 将首先从 安全性 角度出 发 ， 优先 选择央 票 、 短期 国 债等高
信用等级 的债券 品种以 回 避信用违 约风险 。 对 于外 部信用评 级等级 较高 （符 合法规规 定
的级别） 的 企业债、 短期 融资券等 信用类 债券， 本 基金也可 以进行 配置。 除 考虑安全 性
因素外， 在具 体的券 种选 择上， 基金管 理人将 在正 确拟合收 益率曲 线的基 础 上， 找 出收
益率出现 明显偏 高的券 种 ， 并客 观分析 收益率 出现 偏离的原 因。 若出现 因市 场原因所 导
致的收益 率高于 公允水 平 ， 则该 券种价 格出现 低估 ， 本基 金将对 此类低 估品 种进行重 点
关注。 此外 ， 鉴 于收益 率 曲线可以 判断出 定价偏 高 或偏低的 期限段 ， 从 而指 导相对价 值
投资，这 也可以 帮助基 金 管理人选 择投资 于定价 低 估的短期 债券品 种。
4、现金流 管理策 略
本基金作 为现金 管理工 具 ， 必须 具备较 高的流 动性 。 基金 管理人 将密切 关注 基金的
申购赎回 情况 、 季节 性资 金流动情 况和日 历效应 等 因素， 对投资 组合的 现金 比例进行 结
构化管理 。 基 金管理 人将 在遵循流 动性优 先的原 则 下 ， 综 合平衡 基金资 产在 流动性资 产
和收益性 资产之 间的配 置 比例， 通过 现金留 存、 持 有高流动 性券种、 正向回 购、 降低组
合久期等 方式提 高基金 资 产整体的 流动性 ， 也 可采 用持续滚 动投资 方法 ， 将 回购或债 券
的到期日 进行均 衡等量 配 置，以满 足日常 的基金 资 产变现需 求。
5、套利策 略
由于市场 环境差 异、 交易 市场分割 、 市 场参与 者差 异， 以 及资金 供求失 衡导 致的中
短期利率 异常差 异， 使得 债券现券 市场上 存在着 套 利机会 。 本基 金通过 分析 货币市场 变
动趋势、 各市 场和品 种之 间的风险 收益差 异， 把握 无风险套 利机会 ， 包 括银 行间和交 易
所市场出 现的跨 市场套 利 机会、 在充分 论证套 利可 行性的基 础上的 跨期限 套 利等。 无风
险套利主 要包括 银行间 市 场、 交易所市 场的跨 市场 套利和同 一交易 市场中 不 同品种的 跨
品种套利 。 基金 管理人 将 在保证基 金的安 全性和 流 动性的前 提下， 适当参 与 市场的套 利，
捕捉和把 握无风 险套利 机 会，进行 跨市场 、跨品 种 操作，以 期获得 安全的 超 额收益。
6、基金管 理人运 用基金 财产的决 策 程序 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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本基金采 用投资 决策委 员 会领导下 的团队 式投资 管 理模式。 投资 决策委 员会 定期就
投资管理 业务的 重大问 题 进行讨论。 基 金经理 、 分 析员、 交易员 在投资 管理 过程中责 任
明确、 密切合 作 ， 在各 自 职责 内按 照业务 程序独 立 工作并合 理 地相 互制衡 。 具体的投 资
管理程序 如下 ：
（1） 研究部 通过自 身研究 及借助 外部研 究形成 有关 宏观分 析、市 场分析 以及 数据
模拟的各 类报告 ，为本 基 金的投资 管理提 供决策 依 据。
（2） 投资决 策委员 会定期 召开会 议，并 依据上 述报 告为基 金的投 资方向 、资 产配
置比例等 提出指 导性意 见 ； 如遇重 大事项 ， 投 资决 策委员会 及时召 开临时 会 议作出决 策 。
（3） 基金经 理根据 投资决 策委员 会的决 议，参 考上 述报告 ，并结 合自身 对宏 观经
济的分析 判断， 形成基 金 投资计划 ，包括 资产配 置 和债券选 择，以 及买卖 时 机。
（4） 交易部 依据基 金经理 的指令 ，制定 交易策 略， 统一执 行投资 组合计 划， 进行
具体品种 的交易 ；基金 经 理必须遵 守投资 组合决 定 权和交易 下单权 严格分 离 的规定。
（5） 数量研 究小组 实时对 基金投 资组合 的大类 资产 配置的 收益和 风险以 及债 券的
收益和风 险进行 评估 ， 并 形成定期 报告 ； 风险 控制 委员会根 据市场 变化对 投 资组合计 划
提出风险 防范措 施， 监察 稽核部对 投资组 合计划 的 执行过程 进行日 常监督 和 实时风险 控
制，基金 经理依 据基金 申 购和赎回 的情况 控制投 资 组合的流 动性风 险。
九、基 金的 业绩比较基准
本基金业 绩比较 基准：
同期七天 通知存 款利率 （ 税后）
通知存款 是一种 不约定 存 期， 支 取时需 提前通 知银 行， 约 定支取 日期和 金额 方能支
取的存款， 具有存 期灵活 、 存取方便 的特征， 同时 可获得高 于活期 存款利 息 的收益。 本
基金为货 币市场 基金， 具 有低风险、 高流动 性的特 征。 根据基 金的投 资标的 、 投资目标
及流动性 特征， 本基金 选 取同期七 天通知 存款利 率 （税后） 作为本 基金的 业 绩比较基 准。
如果今后 法律法 规发生 变 化， 或 者有其 他代表 性更 强、 更 科学客 观的业 绩比 较基准
适用于本 基金时 ， 经 基金 管理人和 基金托 管人协 商 一致后 ， 本基 金可以 在报 中国证监 会
备案后变 更业绩 比较基 准 并及时公 告 ，而 无需召 开 基金份额 持有人 大会 。
金元顺安 金元宝 货币市 场基金
更新招募 说明书 （2017 年 3 月）
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十、基 金的 风险收益特征
本基金为 货币市 场基金， 属于证券 投资基 金中的 高 流动性 、 低风 险品种 ， 其 预期收
益和预期 风险均 低于债 券 型基金、 混合型 基金及 股 票型基金 。
十一、 基金投资组合报告
基金管理 人的董 事会及 董 事保证本 报告所 载资料 不 存在虚假 记载、 误导 性陈 述或重
大遗漏 ， 并对其 内容的 真 实性、准 确性和 完整性 承 担个别及 连带责 任。
基金托管 人 宁波 银行 股 份 有限公司 根据本 基金 基 金 合同规定 ， 于 2017 年 2 月 20 日
复核了本 报告中 的财务 指 标、 净 值表现 和投资 组合 报告等内 容 ， 保证复 核内 容不存在 虚
假记载、 误导性 陈述或 者 重大遗漏 。
本投资组 合报告 所载数 据 截至 2016 年 12 月 31 日 。
1 、期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 固定收益 投资 2,093,338,778.26 49.75
其中：债 券 2,093,338,778.26 49.75
资产支持 证券 - -
2 买入返售 金融资 产 2,082,401,190.60 49.49
其中： 买断式 回购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存款 和结算 备付金 合 计 18,784,727.47 0.45
4 其他资产 13,107,312.29 0.31
5 合计 4,207,632,008.62 100.00
2 、债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（% ）
1 报告期内 债券回 购融资 余 额 8.72
其中：买 断式回 购融资 0.12 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （% ）
2 报告期末 债券回 购融资 余 额 291,858,519.82 7.46
其中：买 断式回 购融资 99,859,047.82 2.55
注： 报告期内 债券回 购融 资余额占 基金资 产净值 的 比例为报 告期内 每日融 资 余额占
资产净值 比例的 简单平 均 值。
3 、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的 说明
本报告期 内本货 币市场 基 金债券正 回购的 资金余 额 未超过资 产净值 的 20% 。
4 、基金投资组合平均剩余期限
4.1 投资组 合平均 剩余期 限基本情 况
项目 天数 （天）
报告期末 投资组 合平均 剩 余期限 53
报告期内 投资组 合平均 剩 余期限最 高值 104
报告期内 投资组 合平均 剩 余期限最 低值 44
报告期内 投资组 合平均 剩 余期限超 过 120 天情况 说 明
本报告期 内本货 币市场 基 金不存在 投资组 合平均 剩 余期限超 过 120 天的情 况 。
4.2 期末投 资组合 平均剩 余期限分 布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例 （% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例 （% ）
1 30 天以内 57.76 7.46
其中： 剩 余存续 期超过 397 天的浮 动利
率债
3.05 -
2 30 天( 含) —60 天 13.60 -
其中： 剩 余存续 期超过 397 天的浮 动利
率债
0.76 -
3 60 天( 含) —90 天 8.82 -
其中： 剩 余存续 期超过 397 天的浮 动利
率债
1.27 -
4 90 天( 含) —180 天 22.01 -
其中： 剩 余存续 期超过 397 天的浮 动利
- - 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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率债
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 5.01 -
其中： 剩 余存续 期超过 397 天的浮 动利
率债
- -
合计 107.21 7.46
5 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期 内本货 币市场 基 金不存在 投资组 合平均 剩 余存续期 超过 240 天的 情 况。
6 、期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 268,933,384.11 6.87
其中：政 策性金 融债 268,933,384.11 6.87
4 企业债券 - -
5 企业短期 融资券 310,048,249.29 7.92
6 中期票据 - -
7 同业存单 1,514,357,144.86 38.70
8 其他 - -
9 合计 2,093,338,778.26 53.50
10
剩余存续 期超过 397 天 的 浮动
利率债券
198,709,112.68 5.08
7 、期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号
债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例 （% ）
1 111610250 16 兴业 CD250 2,000,000 199,244,488.00 3.97
2 111609188 16 浦发 CD188 2,000,000 199,244,488.00 3.97 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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3 111610249 16 兴业 CD249 2,000,000 197,730,119.20 3.94
4 1182222 11 中煤 MTN1 1,000,000 100,662,494.13 2.01
5 011699635 16 广晟 SCP002 1,000,000 99,990,003.61 1.99
6 011599884 16 陕煤化 CP002 1,000,000 99,952,053.20 1.99
7 011699573 16 晋能 SCP003 1,000,000 99,950,712.31 1.99
8 041654029 16 鞍钢集 CP001 1,000,000 99,930,450.69 1.99
9 111610119 16 兴业 CD119 1,000,000 98,677,789.00 1.97
10 1182324 11 河钢 MTN3 700,000 70,475,977.68 1.40
8、“ 影子定价” 与 “ 摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内 偏离度 的绝对 值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 4 次
报告期内 偏离度 的最高 值 0.1148%
报告期内 偏离度 的最低 值 -0.3877%
报告期内 每个交 易日偏 离 度的绝对 值的简 单平均 值 0.1097%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明
序号 发生日期 偏离度 原因 调整期
1 2016/12/15 -0.2535% 债券市场 下跌及 份额赎 回 2 日
2 2016/12/16 -0.2535% 债券市场 下跌及 份额赎 回 1 日
3 2016/12/21 -0.3877% 债券市场 下跌及 份额赎 回 2 日
4 2016/12/22 -0.2645% 债券市场 下跌及 份额赎 回 1 日
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明
本基金本 报告期 内无正 偏 离度的绝 对值达 到 0.5% 的情况。
9 、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细
本基金本 报告期 末未持 有 资产支持 证券。 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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10、投资组合报告附注
10.1 基金 计价方 法说明
本 基金估 值采用 “摊余 成本 法” ，即 指 计价 对 象以买 入成本 列示， 按照票 面利 率或
协议利率 并考虑 其买入 时 的溢价与 折价 ， 在剩 余存 续期内 按 实际利 率法 摊 销 ， 每日 计提
损益
10.2 本报告期 内不存 在剩 余期限小于 397 天但剩 余 存续期超过 397 天的浮 动 利率债
券的摊余 成本超 过当日 基 金资产净 值的 20% 的 情况 。
10.3 根据 公开市 场信息， 本基金投 资的前 十名证 券 的发行主 体本期 未出现 被 监管部
门立案调 查，也 未出现 在 报告编制 日前一 年内受 到 公开谴责 、处罚 的情形 。
10.4 期末 其他各 项资产 构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证 金 -
2 应收证券 清算款 -
3 应收利息 13,107,312.29
4 应收申购 款 -
5 其他应收 款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 13,107,312.29
10.5 投资 组合报 告附注 的 其他文字 描述部 分
因四舍五 入原因 ，投资 组 合报告中 分项之 和与合 计 可能存在 尾差。
十二、 基金的业绩
1、 本基金 管理人 依照恪 尽职守、 诚 实信用、 勤勉 尽责的原 则管理 和运用 基 金资产 ，
但不保证 基金一 定盈利， 也不保证 最低收 益。 基金 的过往业 绩并不 代表其 未 来表现 。 投
资有风险 ， 投 资者在 做出 投资决策 前应仔 细阅读 本 基金的招 募说明 书。 基金 业绩数据 截金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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至 2016 年 12 月 31 日。
2、本报告 期基金 份额净 值增长率 及其与 同期业 绩 比较基准 收益率 的比较
（1）金元 顺安金 元宝 A 类
阶段
份额净值
收益率 ①
净值 收益率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基准收
益率标准差 ④
① － ③ ②－④
2014-8-1至
2014-12-31
1.6977% 0.0049% 0.5674% 0.0000% 1.1303% 0.0049%
2015-1-1至
2015-12-31
4.1818% 0.0123% 1.3590% 0.0000% 2.8228% 0.0123%
2016-1-1至
2016-12-31
2.8192% 0.0023% 1.3590% 0.0000% 1.4602% 0.0023%
自基金成 立
起至今
8.9371% 0.0085% 3.3232% 0.0000% 5.6139% 0.0085%
（2）金元 顺安金 元宝 B 类
阶段
份额净值
收益率 ①
净值 收益率
标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基准收
益率标准差 ④
① － ③ ②－④
2014-8-1至
2014-12-31
1.7991% 0.0049% 0.5674% 0.0000% 1.2317% 0.0049%
2015-1-1至
2015-12-31
4.4314% 0.0123% 1.3590% 0.0000% 3.0724% 0.0123%
2016-1-1至
2016-12-31
3.0665% 0.0023% 1.3590% 0.0000% 1.7075% 0.0023%
自基金成 立
起至今
9.5697% 0.0085% 3.3232% 0.0000% 6.2465% 0.0085%
重要提示 ：
（1）该表 仅作业 绩参考 ，不与实 际收益 挂钩；
（2）业绩 比较基 准：同 期七天通 知存款 利率（ 税 后） ；
（3）业绩 比较基 准日期 为 2014 年 7 月 31 日， 即以基金 合同生 效日前 一 日收盘价
格为计算 基数；
（4）数据 截止日 期为 2016 年 12 月 31 日。
2 、自 基金合 同生效 以来基 金累计 份额净 值增长 率变 动及其 与同期 业绩比 较基 准收金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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益率变动 的比较
（1）金元 顺安金 元宝 A 类
（2014 年 8 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日）
（2）金元 顺安金 元宝 B 类
（2014 年 8 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日）
金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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重要提示 ：
投资组合 中各项 资产的 投 资比例均 符合各 项法规 和 基金合同 约定。
十三、 基金的费用概览
（一）基 金费用 的种类
1、基金管 理人的 管理费 ；
2、基金托 管人的 托管费 ；
3、销售服 务费；
4、 《基金 合同》 生效后 与 基金相关 的信息 披露费 用 ；
5、 《基金 合同》 生效后 与 基金相关 的会计 师费、 律 师费和诉 讼费；
6、基金份 额持有 人大会 费用；
7、基金的 证券交 易费用 ；
8、基金的 银行汇 划费用 ；
9、按照国 家有关 规定和 《基金合 同》约 定，可 以 在基金财 产中列 支的其 他 费用。
（二）基 金费用 计提方 法 、计提标 准和支 付方式
1、基金管 理人的 管理费
本基金的 管理费 按前一 日 基金资产 净值的 0.33% 年 费率计提 。 管理 费的计 算 方法如
下：
H ＝E ×0.33%/ 当年天数
H 为每日应 计提的基 金管 理费
E 为前一日 的基金 资产净 值
基金管理 费每日 计算， 逐 日累计至 每月月 末， 按月 支付， 由基金 管理人 向基 金托管
人发送基 金管理 费划款 指 令， 基金托管 人复核 后于 次月前 2 个工作 日内从 基 金财产中 一
次性支付 给基金 管理人 。 若遇法定 节假日 、公休 假 等 ，支付 日期顺 延。
2、基金托 管人的 托管费
本基金的 托管费 按前一 日 基金资产 净值的 0.08% 的 年费率计 提。 托 管费的 计 算方法金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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如下：
H ＝E ×0.08%/ 当年天 数
H 为每日应 计提的基 金托 管费
E 为前一日 的基金 资产净 值
基金托管 费每日 计算， 逐 日累计至 每月月 末， 按月 支付， 由基金 管理人 向基 金托管
人发送基 金托管 费划款 指 令， 基金托管 人复核 后于 次月前 2 个工作 日内从 基 金财产中 一
次性支取 。若遇 法定节 假 日、公休 日等 ， 支付日 期 顺延。
3.基金销 售服务 费
本基金 A 类基 金份额 的 年销售服 务费率 为 0.25% ，对于由 B 类降级 为 A 类的基金
份额持有 人， 年销 售服务 费率应自 其降级 后的下 一 个工作日 起适用 A 类基 金份额的 费率。
B 类基金份 额的年 销售服 务费率 为 0.01% ，对 于由 A 类升级 为 B 类 的基金 份额持有 人，
年 销售服 务费率 应自其 升 级后的下 一个工 作日起 享 受 B 类基金 份额的 费率。 两类基金 份
额的销售 服务费 计提的 计 算公式相 同，具 体如下 ：
H ＝E ×年销售 服务费 率/ 当年天数
H 为每日该 类基金份 额应 计提的基 金销售 服务费
E 为前一日 该类基 金份额 的基金资 产净值
基金销售 服务费 每日计 提 ， 逐日累计至 每月月 末 ， 按月支付 。 由 基金管 理人 向基金
托管人发 送基金 销售服 务 费划付指 令， 经基金 托管 人复核后 于次月 首日起 5 个工作日 内
从 基金财 产中一次 性支付给 登记机 构，由登 记机构代 付给销 售机构。 若遇法定 节假日 、
休息日或 不可抗 力致使 无 法按时支 付的， 支付日 期 顺延至最 近可支 付日支 付 。
上述“ （一 ）基金 费用的 种类中 第 4－9 项费 用 ” ，根据有 关法规 及相应 协 议规定，
按费用实 际支出 金额列 入 当期费用 ，由基 金托管 人 从基金财 产中支 付。
（三）不 列入基 金费用 的 项目
下列费用 不列入 基金费 用 ：
1 、基 金管理 人和基 金托管 人因未 履行或 未完全 履行 义务导 致的费 用支出 或基 金财
产的损失 ；
2、基金管 理人和 基金托 管人处理 与基金 运作无 关 的事项发 生的费 用； 金元顺安 金元宝 货币市 场基金
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3、 《基金 合同》 生效前 的 相关费用 ；
4、其他根 据相关 法律法 规及中国 证监会 的有关 规 定不得列 入基金 费用的 项 目。
（四）基 金税收
本基金运 作过程 中涉及 的 各纳税主 体，其 纳税义 务 按国家税 收法律 、法规 执 行。
十四、 对 招募说明书更新 说明
本招募说 明书根 据 《 中华 人民共和 国证券 投资基 金 法》 、 《 公开募 集证券 投资 基金运
作管理办 法》 、 《证券 投资 基金销售 管理办 法》 、 《证 券投资基 金信息 披露管 理 办法》 及其
他有关法 律法规 的要求 ， 对本招募 说明书 进行了 更 新，主要 更新内 容如下 ：
1、 “重 要提示 ” 部分 对招 募说明书 内容的 截止日 期 及有关财 务数据 的截止 日 期进行
了更新；
2、 “基金 管理人 ”部分 对 基金管理 人概况 和主要 人 员情况进 行了更 新；
3、 “基金 托管人 ”部分 对 基金托管 人情况 进行了 更 新；
4、 “相关 服务机 构”部 分 对代销机 构 进行 了更新 ；
5、 “基金 的投资 ”部分 对 投资组合 报告 和 基金的 业 绩进行了 更新 ；
6、“ 对基 金份额 持有人 的 服务 ”部 分对电 子版资 料 发送服务 进行了 更新；
7、“ 其它 应披露 事项” 部 分进行了 更新；
金元顺安 基金管 理有限 公 司
二〇一七 年三月 十七 日
