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银河消费(519678)

银河消费:更新招募说明书摘要(2017年3月)




银河消费驱动混合型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 摘要)





























1 银河消费驱动混合型证券投资基金招募说明书 (更新摘要) 重要提示 本基金根据中国证券监督管理委员会 2011 年 5 月 13 日《关于核准银河消 费驱动股票型证券投资基金募集的批复》(证监许可 【2011】710 号)的核准, 进 行募集。 基 金 管 理人保 证 《 银河消费驱动 混合 型 证 券投资 基 金 招募说 明 书 》(以下简 称 “ 招 募说明 书 ” 或“本 招 募 说明书 ”) 的 内容 真 实 、准确 、 完 整。本 招 募 说 明 书经中国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金 的价值和收益 作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资人认购( 或申购) 本基金时应认真阅读本招募说明书。 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场, 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动, 投 资 者 在 投 资 本 基 金 前, 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性, 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各类风险,包 括 : 因整体 政 治 、经济 、 社 会等环 境 因 素对证 券 价 格产生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险, 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险, 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产生 的流 动 性风 险, 基 金管 理人 在 基金 管理 实 施过 程中 产 生的 基金 管 理风 险, 本基金的特定风险,等等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 1 月 29 日,有关财务数据和净值表 现截止日为 2016 年12 月31 日( 财务数据未经审计) 。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的, 以本次更新的招募说明书 为准。





银河消费驱动混合型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 ( 更 新 摘要)





























2 第一节 基金管理人 1 、 基 金 管 理 人概 况 基金管理人:银河基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定 代表人:许国平 成立日期:2002 年6 月14 日 注册资本:2 亿元人民币 电话: (021)38568888 联系人: 罗琼 股权结构: 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团公司 2500 12.5% 上海城投(集团)有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合


计 20000 100% 2 、 主 要 人员 情 况 1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长许国平先生,中共党员,经济学博士。2014 年 4 月被选举为银河基 金管理有限公司董事长。 历任中国人民银行国际司处长、 东京代表处代表、 研究 局调研员、 金融稳定局体改处处长, 中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部 主任, 中国银河投资管理有限公司总经理。 现任中国银河金融控股有限责任公司 董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生, 中共党员, 英国威尔士大学 (班戈) 金 融 MBA。2014 年4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至2008 年在中国人民银行总行


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3 工作, 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员, 研究局资本市 场处主任科员、 货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司工作, 曾任股权管理运营部总经理、 银河保险经纪公司董事、 战略发展部总经理、 综合 管理部总经理等职。现任银河基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生,中共党员,工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基 金管理有限公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四届董事会连任。 历任上 海机电 (集团) 公司科长、 处长、 总会计师, 上海久事公司计财部副总, 上海市 城市建设投资开发总公司计财部副总经理、 副总会计师等职。 现任上海市城市建 设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事, 第三届董事会、 第四届董事会连任。 曾任职于湖南人造 板厂进出口公司、 湖南省广电总公司、 湖南电广传媒股份有限公司。 现任深圳市 达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生, 中共党员, 硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银河 基金管理有限公司第三届董事会董事, 第四届董事会连任。 历任中国船舶工业总 公司综合计划司投资一处科员, 金飞民航经济发展中心项目经理, 首都机场集团 公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平 女士,中共党员,大学本科学历。2015 年 9 月被选举为银河基 金管理有限公司第四届董事会董事。 历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳 动组织处副处长、 社会保险中心副主任, 苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部 高级主管, 中油国际 (苏丹) 劳动工资部部门经理, 中国石油天然气集团公司 人 事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。 独 立 董 事 王福 山 先 生 ,中 共 党 员 ,大 学 本 科 学历 , 高 级 工程 师 。2002 年 6 月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事, 第二届、 第三届、 第 四届董事会连任。 历任北京大学教师, 国家 地震局副司长, 中国人民保险公司部 门总经理, 中国人保信托投资公司副董事长, 深圳阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生, 中共党员, 硕士, 律师。2015 年 11 月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会独立董事。 历任国家建设委员会干部, 国家经济


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4 委员会外事局干部, 国家计划委员会工业经济联合会国际部干部, 日本野村证券 株式会社总部投资及咨询顾问, 全国律协会员法律助理, 现任北京德恒律师事务 所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。 中央财经大学金融学院教授、 博士生导师, 中央财经大学中国银行业研究中 心主任。 亚洲开发银行高级顾问、 中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国 银监会外聘专家、 中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、 中国国际金融 学会理事。 独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金 管 理 有 限公司 独 立 董事。 历 任中国 人 民 银行国 家 外 汇管理 局 办 公室副 主 任 、 主 任; 国家外汇管理局办公室副主任、 主任; 中 央汇金投资有限公司副总经理; 中 再保、国开行董 事。 监事长李立生先生, 中共党员, 硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究 所助理研究员, 中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理, 中国银河证 券有限责任公司研究中心综合研究部副经理, 银河基金管理有限公司筹备组成员, 银河基金管理有限公司研究部总监、 基金管理部总监、 基金经理、 金融工程部总 监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生, 中共党员, 经济学硕士, 高级经济师。 历任中国工商银行 华 融信托投资公司华东分部总经理、 远东房地产公司总经理; 银河证券上海总部党 委书记、 总经理、 公司纪检委员; 亚洲证券 (银河证券党委派任) 总裁、 党委书 记; 银河保险经纪公司总经理、 董事长等职, 现任中国银河投资管理有限公司董 事。 监事赵斌先生, 中共党员, 大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基金 管理有限公司第四届监事会监事。 先后任职于北京城建华城监理公司、 银河证券 有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总 经 理 刘 立 达 先 生 , 中 共 党 员 , 英 国 威 尔 士 大 学 ( 班 戈 ) 金 融 MBA 。1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研 究员,研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。2008 年 6 月进


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5 入中国银河金融控股有限责任公 司工作, 曾任股权管理运营部总经理、 银河保险 经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理。 副 总 经 理陈 勇 先 生,中 共 党 员,大 学 本 科学历 。 历 任哈尔 滨 证 券公司 友 谊 路证券交易营业部电脑部经理、 和平路营业部副总经理, 联合证券有限责任公司 哈尔滨和平路营业部总经理、 联合证券公司投资银行总部高级经理, 中国银河证 券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、 处长、 (党委 办公室) 副主任, 中国 银河证券股份有限公司总裁办公室 (党委办公室) 副主任 (主持工作) , 期间任 北 京 证 券业协 会 秘 书长( 兼 ),中国 银 河 金融控 股 有 限责任 公 司 战略发 展 部 执 行 总经理,现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长董伯儒先生, 中共党员, 博士研究生学历。 历任中国东方信托投资公 司经理, 中国银河证券有限责任公司基金部高级经理, 银河基金管理有限公司支 持保障部总监、监察部总监。 2.本基金基金经理 卢轶乔先生, 博士研究生学历, 9 年证券从业经历。 曾就职于建设银行。 2008 年7 月加入银河基金管理有限公司, 历任研究员、 银河消费驱动 混合型证券投资 基金的基金经理助理 ,2012 年 12 月起担任银河消费驱动混合型证券投资基金的 基金经理,2015 年5 月至2016 年 12 月起担任银河转型增长主题灵活配置混合 型证券投资基金的基金 。 本基金历任基金经理: 刘风华女士: 2011 年7 月至 2013 年2 月; 卢轶乔先生: 2012 年12 月至今。 3.投资决策委员会成员 总经理刘立达先生, 副总经理陈勇先生, 总经理助理兼股票投资部总监钱睿 南先生, 总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生, 研究部总监刘风华女士, 固定 收益部负责人韩晶先生, 股票投资部基金经理张杨先生, 股票投资部基金经理神 玉飞先生。 上述人员之间均无亲属关系。





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6 第二节 基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月, 是一家国内领先、 国际知名的大型股份 制商业银行, 总部设在北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939),于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末, 本集团资产总额 18.35 万亿元, 较上年增长9.59% ; 客户贷款和 垫款总额 10.49 万亿元, 增长10.67% ; 客户存款总额13.67 万亿元, 增长 5.96%。 净利润 2,289 亿元,增长 0.28% ;营业收入 6,052 亿 元,增长 6.09%,其中,利 息净收入增长 4.65%, 手续费及佣金净收入增长 4.62%。 平均资产回报率 1.30%, 加权平均净资产收益率 17.27% , 成本收入比 26.98%, 资本充足率 15.39%, 主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展, 综合性 网 点数量达 1.45 万个, 综合营销团队 2.15 万个, 综合柜员占比达到 88%。 启动深 圳等8 家分行物理渠道全面转型创新试点, 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网 点建设有序推进。 电子银行主渠道作用进一步凸显, 电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达 95.58%, 较上年提升 7.55 个百分点; 同时推广账号支付、 手机支


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7 付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式, 成功实现绝大多数主 要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿 元, 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计 承销5,316 亿元, 承销额市场领先。 资产托管业务规模7.17 万亿元, 增长67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获 突破, 继伦敦之后, 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格; 上海自贸区、 新疆 霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年, 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项, 并独家荣获美国 《环 球金融》 杂志 “中国最佳银行” 、 香港 《财资》 杂志 “中 国最佳银行” 及香港 《 企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年 “世界银行品牌 1000 强” 中, 以 一级资本总额位列全球第二; 在美国 《福布斯》 杂志2015 年度全球企业2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处、 基金市场处、 证券保险 资 产 市 场处、 理 财 信托股 权 市 场处、QFII 托管 处 、 养老金 托 管 处、清 算 处 、 核 算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服 务上海备份中心,共有员工 220 余 人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫, 资产托管业务部总经理, 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行 信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作, 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务、 个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国 建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室, 长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部, 并在总行集团客 户


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8 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务, 长期从事信贷 业务和集团客户业务 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉 持 “以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托 管 人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托 管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品 种不断增加, 已形成 包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人 账 户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年 一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行” 。 二、基金托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行 业监管规章和本行内有关管理规 定, 守法经营、 规范运作、 严格监察, 确保业 务 的稳健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及 时,保护基金份额持有人的合法权益。 (二)内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工 作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部专门设置了监督稽 核处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作, 具有独立行使监 督稽核工作职权和能力。 (三)内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控制制 度、 岗位职责、 业务 操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业 务


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9 人员具备从业资格; 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度, 授权工作实行 集 中控制, 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料严格保管, 制约机制严格 有效; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控; 业务信息由专职信息 披 露人负责, 防止泄密; 业务实现自动化操作, 防止人为事故的发生, 技术系统 完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 (一)监督方法 依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运 作 。 利 用自行 开 发 的“托 管 业 务综 合系统 ——基 金 监 督子系 统 ” ,严格 按 照 现 行 法律法规以及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投 资 组 合 等情况 进 行 监督, 并 定 期编写 基 金 投资运 作 监 督报告 , 报 送中国 证 监 会 。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 (二)监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统, 对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控, 如发现投资异常情况, 向基金管理人进行风险提示, 与基金管理人进行 情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会 。 2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况, 定期编写基金投资运作监督报告, 对各基金 投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易, 电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 第三节 相关 服 务 机 构 一 、 基 金 份额 销 售机构 1、直销机构: (1 )银河基金管理有限公司直销中心





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10 办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号15 层 法定代表人: 许国平 公司网站:www.galaxyasset.com (支持网上交易) 客户服务电话:400-820-0860 直销业务 电话:(021)38568981/ 38568507


传真交易电话 :(021)38568985 联系人: 郑夫桦、张鸿、赵冉 (2 )银河基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区月坛西街 6 号院A-F 座三层(邮编:100045) 电话: (010)56086900 传真:(010)56086939 联系人:孙妍 (3 )银河基金管理有限公司广州分公司 住所:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620) 电话: (020)37602205 传真: (020)37602384 联系人:史忠民 (4 )银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 住所:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层 电话: (0451)82812867 传真: (0451)82812869 联系人:崔勇 (5 )银河基金管理有限公司南京分公司 住所:南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编: 210019 ) 传真: (025)84523725 联系人:李晓舟 (6 )银河基金管理有限公司深圳分公司 住所: 深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F (邮编: 518046)





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11 电话: (0755)82707511 传真: (0755)82707599 联系人:史忠民 2.场外 代销机构 (1) 中国建设银行股份有限公司 住所 :北京市西城区金融大街 25 号 办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 法定代表人: 王洪章 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (2 )中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 客户服务 电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (3) 中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号


法定代表人:蒋超良


客户服务电话:95599


网址:www.abchina.com (4) 中国银行股份有限公司 住所: 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人: 田国立 客户 服务电话: 95566


网址:www.boc.cn (5 )交通银行股份有限公司 住所:上海市银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明





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12 客户服务电话 :95559 网址:www.bankcomm.com (6 )招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 客户服务电话 :95555 网址:www.cmbchina.com (7) 中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座 法定代表人:常振明 客户服务电话:95558 网址:bank.ecitic.com (8 )中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:董文标 客户服务电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (9 )华夏银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人:吴建 开放式基金咨询电话:95577


网址:www.hxb.com.cn (10 )北京银行股份有限公司 住所 :北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 客户服务电话:95526 网址 :www.bankofbeijing.com.cn (11 )平安银行股份有限公司





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13 住所:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人:孙建一 客户服务电话 :95511-3 或 95501 网址:bank.pingan.com (12 )东莞农村商业银行股份有限公司








住所:东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦 法定代表人:何沛良 客户服务电话:961122


网址:www.drcbank.com (13 )兴业银行股份有限公司 住所 :福建省福州市湖东路 154 号 法定代表人: 高建平 客户服务电话:95561,或拨打当地咨询电话 网址 :www.cib.com.cn (14 )厦门银行股份有限公司


住所:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 法定代表人:吴世群 客户服务热线:400-858-8888 网址:www.xmbankonline.com (15 )中国银河证券股份有限公司 住所 :北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 法定代表人: 陈共炎 电话:(010) 66568292


传真:(010)66568990 联系人: 邓颜· 客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (16 )中泰证券股份有限公司 住所:山东省济南市市中区经七路 86 号





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14 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话: (0531)68889155 传真: (0531)68889752 客户服务电话 :95538 网址 :www.zts.com.cn


(17 )国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人: 何如 电话: (0755)82130833 传真: (0755)82133952 联系人: 齐晓燕 客户服务电话 :95536 网址 :www.guosen.com.cn (18 )中信证券股份有限公司 住所 :广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层


办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦 20 层经 纪业务管理 部 法定代表人: 王东明


电话: (010)84683893


传真: (010)84685560 联系人:陈忠


客户服务电话 :95558 网址:www.cs.ecitic.com (19 )光大证券股份有限公司 住所: 上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人 :薛峰 电话: (021)22169999 传真: (021)22169134





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15 联系人:李芳芳 客户服务电话:95525 网址:www.ebscn.com (20 )招商证券股份有限公司 住所: 深圳市益田路江苏大厦 A 座38-45 层 法定代表人:宫少林


电话:(0755)82943666 传真:(0755)82943636 业务联系人: 林生迎 客户服务电话 :95565、400-888-8111 网址: www.newone.com.cn (21 )安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层 A02 单元


办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋9 层 法定代表人:牛冠兴 电话:(0755)82825551 传真:(0755)82558355 联系人:朱贤 客户服务电话 :400-800-1001 网址:www.essence.com.cn (22 )申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 法定代表人:李梅 电话:(021)33389888 传真:(021)33388224 联系人:黄莹 客服电话:95523 或400-889-5523 网址: www.swhysc.com (23 )长江证券股份有限公司





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16 住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:胡运钊 电话: (027)65799999 传真: (027)85481900 联系人:李良 客户服务电话 :95579 或 400-888-8999 网址:www.95579.com (24 )民生证券有限责任公司 住所:北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦1901 办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座16-18 层 法定代表人:岳献春 电话: (010)85127622 传真: (010)85127917 联系人:赵明 客户服务电话 :400-619-8888 网址: www.mszq.com (25 )海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98 号 办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人:王开国 电话:(021)23219000 传真:(021)23219100 联系人:金芸、李笑鸣 客户服务电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 网址:www.htsec.com (26 )中银国际证券有限责任公司 住所:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦40 层 法定代表人:徐刚 电话:(021)68604866





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17 传真:(021)50372474 联系人:张静 客户服务电话 :400-620-8888 网址:www.bocichina.com (27 )广发证券股份有限公司


住所:广州市天河北路 183-187 号大都会广场43 楼 办公地址:广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41 和42 楼 法定代表人:林治海


电话: (020)87555888


传真: (020)87555305 联系人:黄岚 客户服务电话:95575 网址: www.gf.com.cn (28)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 法定代表人:王益民 电话: (021)63325888 传真: (021)63326173 联系人:吴宇 客户服务电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn (29 )中信建投证券股份有限公司


住所:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 电话: (010)85130588 传真: (010)65182261 联系人:权唐


客户服务电话:400-888-8108





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18 网址:www.csc108.com (30 )金元证券股份有限公司 住所:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心17 层 法定代表人 :陆涛 电话: (0755)83025666 传真: (0755)83025625 联系人: 蒋浩 客户服务电话 :400-888-8228 网址:www.jyzq.cn (31 )华泰证券股份有限公司 住所: 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人: 周易 客户服务电话:95597 联系人:庞晓芸 电话: (0755)82492193 传真: (0755)82492962 网址:www.htsc.com.cn (32 )华福证券有限责任公司 住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 法定代表人:黄金琳 电话: (0591)87841160 传真: (0591)87841150 联系人:张宗瑞 客户服务电话:( 0591)96326 网址:www.hfzq.com.cn (33 )信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 法定代表人: 张志刚





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19 电话: (010)63081000 传真: (010)63080978 联系人:唐静


客户服务电话:95321


网址:www.cindasc.com (34 )广州证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层


法定代表人: 邱三发 电话:(020)88836999 传真:(020)88836654 联系人:林洁茹 客户服务电话:(020)961303 网址:www.gzs.com.cn (35 )华安证券股份有限公司 住所: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表人:李工 电话: (0551)65761666 传真: (0551)5161600 联系人: 钱欢 客户服务电话:95318


网址:www.hazq.com


(36 )国联证券股份有限公司 住所: 无锡市县前东街168 号 办公地址 :江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号 法定代表人:雷建辉 电话: (0510)82831662 传真: (0510)82830162 联系人:沈刚





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20 客户服务电话:95570 网址:www.glsc.com.cn (37 )中航证券有限公司 住所:江西省南昌市抚河北路 291 号 办公地址: 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼 法定代表人:杜航 电话: (0791)6768763 传真: (0791)6789414 联系人:余雅娜 客户服务电话:400-886-6567 网址:www.scstock.com (38 )国泰君安证券股份有限公司


住所 :中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼


法定代表人: 杨德红 电话:(021)38676767 传真:(021)38670666 联系人: 芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话:400-888-8666 网址:www.gtja.com (39 )中国国际金融有限公司 住所: 北京建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及28 层 办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦2 座6 层 法定代表人:金立群 联系电话: (010)65051166 传真: (010)65058065 联系人:肖婷 客户服务电话: (010)65051166 网址:www.cicc.com.cn





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21 (40 )江海证券有限公司 住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号


法定代表人:孙名扬 电话: (0451)85863719 传真: (0451)82287211 联系人: 刘爽 客户服务电话:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (41 )财通证券有限责任公司 住所:杭州市解放路 111 号金钱大厦 法定代表人:沈继宁 电话: (0571)87925129 传真: (0571)87828042 联系人:徐轶清 客户服务电话: (0571)96336 (上海地区962336) 网址:www.ctsec.com (42)浙商证券有限责任公司 住所:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场A 区6-7 层 法定代表人: 吴承根 电话: (0571)87901053 传真: (0571)87901913 联系人:谢项辉 客户服务电话: (0571)967777 网址:www.stocke.com.cn (43)天相投资顾问有限公司 住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座701 办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦B 座4 层 法定代表人:林义相 电话: (010)66045566





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22 传真: (010)66045500 联系人:林爽 客户服务电话: (010)66045678 网址:www.txsec.com/jijin.txsec.com (44)华宝证券有限责任公司 住所: 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心57 楼 法定代表人:陈林 电话: (021)68778075 传真: (021)68777723 联系人:汪明丽 客户服务电话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com (45 )中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 电话: (0532)85022326 传真: (0532)85022605 客户服务电话:(0532)96577 网址:www.zxwt.com.cn (46)国海证券股份有限公司 住所:广西桂林市辅星路 13 号 办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼 法定代表人:张雅锋 电话: (0755)83709350 传真: (0755)83700205 联系人:牛孟宇 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn





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23 (47)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人:王珠林 客户服务电话:400-809-6096 网址:www.swsc.com.cn (48)东北证券股份有限公司


住所:长春市自由大路 1138 号 法定代表人:矫正中 电话: (0431)85096517 传真: (0431)85096795 联系人:安岩岩 客户服务电话:400-600-0686 网址:www.nesc.cn (49 )中国中投证券有限责任公司 住所: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18 层-21 层及第 04 层 01、02、03 、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、 22、23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人:龙增来 联系人:刘毅 电话:(0755)82023442 传真:(0755)82026539 网址:www.china-invs.cn 客户服务电话 :400-600-8008 、95532 (50 )第一创业证券股份有限公司 住所:广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场B 座 25、26 层


法定代表人:刘学民


联系人:崔国良





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24 电话: (0755)25832852


传真: (0755)82485081


网址:www.firstcapital.com.cn 客户 服务电话:95358


(51 )上海证券有限责任公司 住所:上海市西藏中路 336 号 法定代表人:龚德雄 联系人:许曼华 电话: (021)53519888 传真: (021)53519888 客户服务电话:400-891-8918 、(021)962518 网址:www.962518.com (52)申万宏源西部证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号 大成国际大厦 20 楼2005 室


法定代表人:许建平 电话:(010)88085858 传真:(010)88085195 联系人:李巍 客户服务电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (53 )中信期货有限公司 住所: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期) 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:(0755)23953913 传真: (0755)83217421 客户服务电话:400-990-8826





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25 网址:www.citicsf.com (54) 国金证券股份有限公司 住所 :四川省成都市东城根上街 95 号 法人代表人:冉云 客服电话:95310 联系人:刘婧漪、贾鹏 联系电话:(028)86690057 、(028)86690058 传真号码:(028)86690126 公司网址:www.gjzq.com.cn (55 )华西证券股份有限公司 住所 :四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦


法定代表人:杨炯洋 联系人:李进


电话:(021)65080566 传真:(028)86150040


网址: www.hx168.com.cn 客户服务电话 :95584、4008-888-818 (56 )中国民族证券有限责任公司 住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼 法定代表人:何亚刚 客户服务电话:95571 联系人:齐冬妮 电话:010-59355807 传真:010-56437030 网址:http://www.foundersc.com/ 3、第三方独立销售机构 (1 )上海天天基金销售有限公司 住所:浦东新区峨山路 613 号6 幢551 室





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26 法定代表人:其实 客户服务电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (2 )上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦903 ~906 室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话:400-8850-099 网址:www.huaan.com.cn


(3 )蚂蚁( 杭州)基金销售有限公司 住所:杭州市江南大道 3588 号 法定代表人:陈柏青 客户服务电话:400-0766-123 网址:www.fund123.cn (4 )深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼 I、J 单元 法定代表人:薛峰 客户服 务电话:400-6788-887 网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com (5) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 客户服务电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com (6) 和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦1002 室 办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场18 层 法定代表人:王莉





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27 客户服务电话:400-920-0022/ (021)20835588 网址:licaike.hexun.com (7) 北京展恒基金销售有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号


办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层


法定代表人:闫振杰 客户服务电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com (8) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦C 座9 层 法定代表人:马令海 客户服务电话:400-850-7771 网址:t.jrj.com.cn (9 )众升财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼3201 内 法定代表人:李招弟 客户服务电话:400-808-0069 网址:www.wy-fund.com (10 )浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室


办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼


法定代表人:凌顺平


客户服务电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com (11)北京增财基金销售有限公司 住所 :北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号 法定代表人:王昌庆 客户服务电话:400-001-8811





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28 网址 :www.zcvc.com.cn (12)一路财富(北京)信息科技有限公司 住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座702 室 法定代表人:吴雪秀 客户服务电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (13)北京钱景财富投资管理有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012 法定代表人:赵荣春


联系人:魏争





联系人电话: (010)57418829


传真: (010)57569671


网址:www.niuji.net


客户服务电话:400-678-5095 (14)品今财富(北京)资本管理有限公司 住所:北京市朝阳区东三环中路 7 号4 号楼40 层4601 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心A 座46 层 法定代表人:杨健 客户服务电话:400-075-6663 网址:www.pjfortune.com (15)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼801 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (16)上海利得基金销售有限公司 住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室 办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达广场201 室





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29 法定代表人:盛大 客户服务电话:400-067-6266 网址: www. leadfund.com.cn (17)日发资产管理(上海)有限公司 住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦1307 室 法定代表人:周泉恭 客户服务电话:(021)61600500 网址: www.rffund.com (18)上海汇付金融服务有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路 100 号19 层 办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦7 层 法定代表人:冯修敏 客户服务电话:400-820-2819 网址: fund.bundtrade.com (19)上海联泰资产管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄2 号楼B 座6 楼 法定代表人:燕斌 客户服务电话:4000-466-788 网址: www.91fund.com.cn (20)上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人:郭坚 全国统一客服电话:4008-219-031 网址:www.lufunds.com (21)深圳富济财富管理有限公司 住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺





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30 客户服务电话:(0755)83999913 网址: www.jinqianwo.cn (22)海银基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元 法定代表人:刘惠 客户服务电话:400-808-1016 网址: www.fundhaiyin.com (23)珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491 办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼1201-1203 室 法定代表人:肖雯 客户服务电话: (020)89629066 网址: www.yingmi.cn (24)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号602-115 室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦4 楼 法定代表人:陈继武 客户服务电话:4000-178-000 网址: www.lingxianfund.com (25)大泰金石投资管理有限公司 住所:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B 区 4 楼A506 室 法定代表人:袁顾明 客户服务电话:400-928-2266 网址: www.dtfunds.com (26)北京乐融多源投资咨询有限公司 住所:北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼1603 法定代表人:董浩 客户服务电话:400-068-1176





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31 网址: www.jimufund.com (27)奕丰金融服务(深圳)有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室 法定代表人:TAN YIK KUAN 客户服务电话:400-6846-500 网址: www.ifastps.com.cn (28)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所:北京市丰台区东管头 1 号2 号楼2-45 室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座5 层 法定代表人:彭运年 客户服务电话:(010)59336512 网址:www.jnlc.com (29)浙江金观诚财富管理有限公司 住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢10 楼 1001 室 法定代表人:徐黎云 客户服务电话:400-001-8811 公司网站:www.jincheng-fund.com (30)泛华普益基金销售有限公司 住所:四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心1101 室


法定代表人:于海锋 客户服务电话:400-8878-566 公司网站: www.pyfund.cn (31)北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心30 层


法定代表人:梁越 客户服务电话:4008-980-618 公司网站:www.chtfund.com





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32 (32)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 室 法定代表人:王伟刚 客户服务电话:400-6199-059 公司网站:www.fundzone.cn (33)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所:厦门市思明鹭江道 2 号第一广场15 楼 法定代表人:陈洪生 客户服务电话:400-6980-777 网址:www.xds.com.cn (34)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室 办公地址:北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦A 座 303 法定代表人:王岩 客户服务电话:400-8199-868 网址:www.tdyhfund.com (35)北京懒猫金融信息服务有限公司 住所:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场3 号楼 1119 法定代表人:许现良 客户服务电话:4001-500-882 网址:www.lanmao.com (36)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第七 幢23 层1 号4 号 法定代表人:陶捷 客户服务电话:(027)87006003 (37)杭州科地瑞富基金销售公司 住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室 法定代表人:陈刚





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33 客户服务电话:(0571)86655920 网址:www.cd121.com (38)北京广源达信投资管理有限公司 住所:北京市西城区新街口外大街 28 号C 座六层605 室 法定代表人:齐剑辉 客户服务电话:400-623-6060 网址:www.niuniufund.com (39)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15 法定代表人:陈超 客户服务电话:95118/400-098-8511 网址:jr.jd.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构代理销售 本基金,并及时公告。 4.场内代销机构 通过上 海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、 申购、 赎 回和转托管等业务的 上海证券交易所 会员。 具体以上海证券交易所 最新公布名单 为准。 二 、 登 记 结算 机 构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 注册地址:北京西城区金融大街 27 号投资广场 23 层


法定代表人: 周明 电话:(010)50938839 传真:(010)50938907 联系人:朱立元





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34 三 、 律 师事 务 所 名称:北京市天银律师事务所 地址:北京市海淀区高梁桥斜街 59 号中坤大厦15 层 负责人:朱玉栓 电话:(010)62159696 传真:(010)88381869 经办律师:王肖东、朱振武 四 、 会 计 师事 务 所 名称:安 永 华 明 会 计 师 事 务 所(特 殊普通合伙)


住 所 : 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层


办 公 地 址 : 上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼 法 定 代 表 人 : 葛 明 经 办 会 计 师 : 徐 艳 、 蒋 燕 华


电 话 :(021)22288888


传 真 :(021)22280000


联 系 人 : 蒋 燕 华


第四节





基金概况 基金名称: 银河消费驱动 混合 型证券投资基金 基金简称 :银河消费混合 基金运作方式:契约型开放式 第五节


基金的投资 ( 一 ) 投 资目 标





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35 本基金通过深入研究, 重点投资与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势 的上市公司, 分享由于中国巨大的人口基数、 收入增长和消费结构变革所带来的 投资机会,在严格控制风险的前提下,追求基金资产长期稳定增值。 ( 二) 投 资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股 票 ( 包括中 小 板 、创业 板 及 其他经 中 国 证监会 核 准 上市的 股 票 ) 、债 券 、 货 币 市场工具、 权证、 资产支持证券 , 以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其 他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 本基金投资的股票资产占基金资产的 60% -95% , 债券、 现金等金融工具占基金资产的比例为 5%-40% , 现 金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ,权证的投资比例不超过基金资产净值 的 3% , 资产支持证券的投资比例不超过基金资产净值的 20% 。 本基金将不低于 80% 的股票资产投资于受消费驱动的上市公司。 ( 三) 投 资 策略 本基金采用自上而下的资产配置与自下而上的股票选择相结合。 在资产配置 策略上, 本基金根据对经济面、 政策面、 市场面等多因素分析, 在投资比例限 制 范围内, 确定或调整投资组合中股票和债券的比例。 在股票选择上, 本基金投资 于与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势的上市公司 , 在严格控制风险的前 提下,力争为基金份额持有人 寻求 长期、稳定的风险回报。 1. 资产配置策略 本基金管理人使用 大类资产配置 模型, 结合定量和定性分析, 从宏观、 政策、 市场等多个角度 综合考虑分析评判证券市场的特点及其演化趋势, 重点分析股票、 债 券 等 资产的 预 期 收益风 险 的 匹配关 系 , 在此基 础 上 ,在投 资 比 例限制 范 围 内 , 确定或调整投资组合中股票和债券的比例。 本基金考虑 :





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36 (1 ) 宏观经济因素。 包括 GDP 增长率, 居民消费价格指数(CPI), 生产者 价 格指数(PPI) , 货 币供应 量(M0 ,M1 ,M2) 的增长 率 等 指标, 对 外 贸易、 利 率 、 汇 率、 就业等因素, 本基金将以全球化的视野, 结合全球经济周期和国内经济周期, 综合考虑宏观经济指标 对与居民消费密切相关的行业的影响 。 (2 ) 政策面 因 素 包括货 币 政 策、财 政 政 策 、产 业 政 策、 收 入 政 策等的 变化 趋势, 关注政府转移支付、 社保制度、 税收调节等方面的政策因素对消费行业的 影响。 (3 ) 市场因素包括市场资金供求 关系、 上市公司盈利预期 、 市场估值结构、 消费驱动相关行业相对估值比较、行 业轮动、市场风格等。 2.股票投资策略 本基金主要投资于与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势和估值合理 的上市公司。 本基金通过消费驱动行业界定、 消费驱动行业配置、 企业竞争优势 评价、 基本面和估值分析等步骤, 通过在消费驱动行业中选择具有竞争优势和估 值合理或有一定成长性的上市公司进行投资, 力争实现基金资产的长期稳健增值 。 (1) 消费驱 动行业界定 本基金所指的消费驱动行业是与居民消费密切相关的行业, 该行业产品或者 服务直接满足于居民的消费需求。 本基金参考采用中证指数公司界定的中证行业 分类作为行业分类基准, 根据本基金对消费驱动范畴的定义和划分, 将下列行业 或行业中的企业列入消费驱动范畴: 中证行业中的可选消费、 主要消费、 医疗卫 生、金融地产,电信服务及信息技术。 ” 如果中证指数公司调整行业分类, 或对行业内公司进行调整, 本基金当同时 对其进行相应的调整。 如中证指数公司停止行业分类或基金管理人认为有更适当 的的消费行业划分标准, 基金管理人在履 行适当程序后有权采用新的行业分类标 准。 (2) 消费驱动行业子行业配置 消费驱动行业按照提供的产品或服务类型, 可以进一步划分为不同的子行业, 本基金采用定量分析和定性分析相结合的方法, 进行股票资产在各个子行业间的 配置。





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37 本基金考虑的定量指标 包括但不限于各个 子行业的主营业务利润增长率、 行 业的整体估值水平等 指标。 本基金通过对各行业主营业务利润增长率的分析, 寻 找预期增长超过平均水平的行业。 本基金通过对行业整体的估值水平与内在价值 水平进行比较,判断行业的投资价值 ,遴选出具有估值优势的行业 。 在定性分析方面, 本基金重点考察 人口及收入结构、 经济周期、 行业生命周 期所处阶段、国家政策、行业竞争格局等方面。 人口和收入结构的变化, 对消费结构及其变化有重要影响, 本基金将对之进 行不断的跟踪分析, 确定其对不同消费行业的影响。 在不同的经济周期, 各个消 费子行业会有差异明显的表现,本基金将前瞻性地分析未来 6-12 个 月经济所处 的经济周期阶段, 为确定行业配置提供参考。 在确定行业生命周期方面, 本基金 结合消费需求、 技术变化等因素, 对各个行业所处的 生命周期阶段做出基本判断。 在分析国家政策方面, 国家产业政策通过 劳动政策、 财政政策 、 信贷、 社会保 障 等政策措施, 影响居民的收入水平和预期 , 从而影响特定行业的发展前景 ; 也有 可能通过补贴、 环保等政策直接影响行业的发展。 本基金管理人将深入了解国家 政策, 分析有关政策对各行业的影响, 把握各行业的变化趋势。 在分析行业竞争 格局方面, 本基金将对行业进入壁垒情况、 行业内竞争对手之间的竞争状况、 行 业集中度、 行业替代产品压力、 行业产品定价能力、 行业成本控制能力进行分析, 对行业的结构、竞争程度和发展前景等进行判断。 (3 )企业的竞争优势分析 在消费驱动行业个股的选择上,本基金关注具有持续竞争优势的企业。 竞争优 势 表现为相同的市场环境下企业比行业内其它企业获取更多利 润 或 效益的优势 。 本基金认为企业的竞争优势主要来源于三个方面, 即提供的产品或 服务的特性、市场营销以及管理能力。 虽然企业的竞争优势可能来自多个方面, 但是其表现往往形式在于 一个企业 能够以低于对手的价格提供类似的产品或服务、 或者所提供的产品或服务因为独 特性而获得更高的定价的能力, 即成本优势或由于差异化而可以采取更高定价的 优势。 在实际选股中, 本基金评价的指标包括但不限于企业的净利润率、 销售利 润 率 与 该 企 业 所 处 子 行 业 平 均 的 净 利 润 率 和 销 售 利 润 率 的 差 异 等 指 标 中 的 一 种 或多种。





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38 对于消费驱动行业, 本基金认为市场占有率同样是一个重要的参考指标。 这 是和消费驱动行业的消费特点所决定的, 这些行业的消费由消费者的分散、 单独 决 策 决 定,单 一 产 品的价 值 有 限,市 场 占 有率高 的 企 业表明 消 费 者忠诚 度 更 高 , 消费者粘性更高, 市场份额优势也为公司筑起较高的竞争对手进入壁垒, 可以有 效地保障公司竞争优势。 在实际运作中, 本基金评价市场优势的指标包括但不限 于公司主营业务收入、 主营业务利润占本细分行业的份额等指标中的一种或多种。 企业竞争优势的可持续性是企业为投资者提供长期回报的基础。 在企业竞争 优势的可持续性上, 本基金关注企业竞争优势来源的三个方面即产品或服务的特 性、 市场营销以及管理能力。 在产品或服务的特性方面, 主要包括产品或服务的 适用范围、 市场容量、 差异化能力、 技术开发、 新产品或服务推出频率等。 市 场 营销主要包括品牌的建立维护、 市场营销策略、 分销渠道、 售后服务等方面的能 力; 管理能力包括企业的公司治理、 生产及运营管理、 财务结构、 成本及费用 管 理等方面的能力。 (4 )企业的基本面分析及 价值评估 本基金通过行业研究、 上市公司调研、 财务报表 分析、 国内外同业比较,以 及其他可能的分析 等方法, 对 具有持续竞争优势的企业股票进行分析研究 , 从中 选择出基本面较好的公司。 然后, 运用合适的估值方法, 对企业股票进行价值评 估,采用的估值指标或方法 包括 但不限于自由现金流贴现、股息贴现、 市盈率 (PE)、市净率(PB )、市盈率对盈利增长率比率(PEG )、 企 业价值 与企业 息税折旧前盈利 比率(EV/EBITDA )等。本基金将估值处于相对 合理水平或被 低估或预期有一定成长潜力 的优质股 票作为投资对象。 3. 债券投资策略 本基金将一部分基金资产投资于债券, 包括国内依法公开发行和上市的国债、 金融债、企业债、可转债、央行票据和资产支持证券等 。 (1 )债券投资 本基金债券投资 以久期管理为核心, 采取 利率预期、 收益率曲线 估值、 类属 配置、单券选择等 主要策略。 (2 )可转换债券投资





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39 可转换债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种, 投资者既可以 获得普通债券的固定收益, 也可以分享股票价格上涨所带来的投资回报。 本基金 在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上, 利用可 转换债券定价模型进行估值, 并结合市场流动性, 投资具有较 高投资价值的可转 换债券。 (3 )资产支持证券投资 本基金在对资产支持证券进行信用风险、 利率风险、 流动性风险、 提前偿付 风险、 操作风险和法律风险等 综合评估的基础上, 利用合理的收益率曲线对资产 支持证券进行估值, 通过信用研究和流动性分析, 并运用久期管理、 类属配置 和 单券选择 等积极策略, 选择风险调整后收益较高的品种进行投资, 在控制资产支 持证券投资的风险 的前提下, 力争 获取长期稳定的风险回报。 4. 权证投资策略 本基金采用 数量化期权定价 公式对权证价值进行计算, 并结合行业研究员对 权证标的证券的估值分析结果, 选择具有良好流动性 和较高投资价值的权证进行 投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合: (1 )本基金采取现金套利策略,兑现部分标的证券的投资收益,并通过购 买该证券认购权证的方式,保留未来股票上涨所带来的获利空间。 (2 )本基金根据权证与标的证券的内在价值联系,合理配置权证与标的证 券的投资比例, 构建权证与标的证券的避险组合, 控制投资组合的下跌风险。 同 时, 本基金积极发现可能存在的套利机会, 构建权证与标的证券的套利组合, 力 争获取较高的 投资风险回报。 ( 四) 业 绩 比较 基 准 本基金的业绩比较基准是: 业绩基准收益率= 沪深 300 指数 收益率× 75% +上 证国债指数收益率× 25% 。 沪深 300 指数是中证指数公司编制的包含上海、 深圳两个证券交易所流动性 好、规模最大的 300 只 A 股为 样本的成分股指数,是 目前中国证券市场中 市值 覆盖率高、 代表性强、 流动性好 , 同时公信力较好的股票指数 。 本基金虽然是 一 只主题基金, 但投资主题消费驱动不仅涵盖了中证行业 可选消费、 主要消费行业,


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40 还包括了医疗卫生、 金融地产, 电信服务、 信息技术等与居民消费密切相关的行 业,投资范围比狭义的消费行业指数更为宽泛,而沪深 300 指数能够反映 A 股 市场总体趋势, 适合作为本基金股票投资的比较基准 。 而上证国债指能数能够较 好地反映债券市场变动全貌,比较适合作为本基金的债券投资比较基准。 随着市场环境的变化, 或因指数编制及发布等方面的原因, 如果上述业绩比 较基准不适用本基金时, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的 原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准 应履行相 关程序, 并 经 基 金 托 管 人 同 意 , 报 中 国 证 监 会 备 案 , 基 金 管 理 人 应 在 调 整 前 3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。


( 五) 风 险 收益 特 征 本基金是混合型 基 金 , 其 预 期 收 益 及 预期 风 险 水 平 高 于 货 币 市 场 基 金 、 债 券型基金 , 但低于股票型基金, 在证券投资基金中属于风险较高、 预期收益较高 的基金产品。 ( 六) 投 资 决策 依 据 和 投资 程 序 1、投资决策依据 (1 )国家有关法律、法规和基金合同的有关规定; (2 ) 国内外 宏 观 经济发 展 状 况、宏 观 经 济政策 导 向 、微观 经 济 运行环 境 和 证券市场发展态势; (3 )投资资产的预期收益率及风险水平 等。 2、 投资程序 (1 )研究与分析 本基金管理人内设研究部, 通过对 宏观、 政策、 行业、 公 司、 市场等方面的 分析,制定投资策略建议和投资建议。 本基金管理人内设绩效与风险评估小组, 运用风险模型及监测指标 定期或根 据需要对基金绩效进行评估,并向基金经理反馈。 (2 )构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下, 审批确定 基金资产配置和行


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41 业配置方案 ,并审批重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下, 参考研究部和绩效与风险评估小组的 研究分析, 制定基金的投资策略, 在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工 作。 (3 )交易 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易 室发出交易指令。 中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作, 并将指令的执行 情况反馈给基金经理。 (4 )组合监控与调整 基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况。 监察部对基金投资 进 行 日 常监督 。 绩 效与风 险 评 估小组 定 期 对基金 投 资 进行绩 效 评 估和风 险 分 析 , 并通过监察部呈报给合规审查与风险控制委员会及督察长办公室、 投资决策委员 会、 基金经理及相关人员。 在监察部和绩效与风险评估小组提供的绩效评估和风 险分析报告的基础上, 基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验 进行反思,对基金投资组合不断进行调整和优化。 ( 七) 投 资 限制 1.组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点, 通过分散投 资降低基金财产的非系统性 风险, 保持基金组合良好的流动性。 基金的投资组合 将遵循以下限制: (1) 本基金 持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; (2) 本基金 持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; (3) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 超 过 该 证 券 的 10% ; (4) 本基金 管理人管理的全部基金持有的同一权证, 不得超过该权证的 10%; (5) 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资产净值的 40%; (6) 本基金 投资的股票等权益类资产类占 基金资产的 60% -95% ,债券等固


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42 定收益类资产 占基金资产的比例为 5%-40% 。 本基金将不低于 80% 的股票资产投 资于受消费驱动的上市公司。 (7) 本基金 投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基 金资产净值的 10%; (8) 本基金 持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; (9) 本基金 持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过该资 产支持证券规模的 10%; (10) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (11) 本基金 应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基 金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (12) 基金财 产参与股票发行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (13) 本基金 在任何交易日买入权证的总金额, 不得超过上一交易日基金资产 净值的 0.5%; (14) 保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券; 本基金投资流通受限证券, 基金管理人应事先根据中国证监会相关规定, 与 基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例, 根据比例进 行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度, 防范流动性风 险、法律风险和操作风险等各种风险。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的, 以变更后的 规定为准。 法律法规或监管部门取消 上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资 不再受相关限制 。 因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动 、 股权分置改革中支付对价 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的, 基金管 理人应当在 10 个交易日内进行调整。 基 金 管 理人应 当 自 基金合 同 生 效之日 起 6 个月 内 使 基金的 投 资 组合比 例 符 合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生


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43 效之日起开始。 2.禁止行为 为维护基金份额持有人的合 法 权 益 , 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1) 承销证 券; (2) 向他人 贷款或者提供担保; (3) 从事承 担无限责任的投资; (4) 买卖其 他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5) 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发行的股票或者债券; (6) 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理 人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7) 从事内 幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8) 依照法 律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动 ; (9) 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 , 如 适 用 于 本 基 金 , 则 本 基 金 投 资 不 再受相关限制 。 ( 八 ) 基 金管 理 人 代 表基 金 行 使 股东 权 利 的 处理 原 则 及 方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利, 保护基金份额 持有人的利益; 2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3.有利于基金财产的安全与增值; 4.不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人或任何存在利害关系的第三人 牟取任何不当利益。 ( 九)基 金的 融 资 、 融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资 、融券。 ( 十 ) 基 金投 资 组 合 报告( 截止2016 年 12 月31 日) 本投资组合报告已经基金托管人复核, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导


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44 性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。 1.1 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 权益投资 47,940,263.07 67.72 其中:股票


47,940,263.07 67.72 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


- - 其中:债券


- -








资产 支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


19,997,579.69 28.25 8 其他资产


2,858,026.14 4.04 9 合计





70,795,868.90





100.00


1.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合 (1) 报 告 期 末 按行 业 分 类 的境 内 股 票 投资 组 合


代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 2,689,296.00 4.22 C 制造业 34,638,775.20 54.35 D 电力、 热力、 燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - -





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45 F 批发和零售业 1,749,000.00 2.74 G 交通运输、仓储和邮政业 2,161,600.00 3.39 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、 软件和信息技术服务业 6,701,591.87 10.51 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 47,940,263.07 75.22


(2) 报 告 期 末 按行 业 分 类 的沪 港 通 投 资股 票 投 资 组合 注:本基金本报告期末未持有沪港通股票。


1.3 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 投 资明 细


序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 300294 博雅生物 89,200 5,026,420.00 7.89 2 000568 泸州老窖 150,000 4,950,000.00 7.77 3 300036 超图软件 249,933 4,348,834.20 6.82 4 600887 伊利股份 200,000 3,520,000.00 5.52 5 300078 思创医惠 120,000 3,109,200.00 4.88 6 002572 索菲亚 55,000 2,978,800.00 4.67 7 002510 天汽模 399,936 2,779,555.20 4.36





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46 8 000858 五 粮 液 80,000 2,758,400.00 4.33 9 600882 广泽股份 250,400 2,689,296.00 4.22 10 002180 艾派克 90,000 2,530,800.00 3.97





1.4 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合


注:本基金本报告期末未持有债券。


1.5 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 债 券 投 资明 细 注:本基金本报告期末未持有债券。


1.6 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券 投资 明 细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明 细 注:本基金未进行贵金属投资。 1.8 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 权 证 投 资明 细 注:本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 交易 情 况 说 明 (1) 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 持仓 和 损 益 明细 注:本基金本报告期未进行股指期货投资。 (2) 本 基 金 投 资股 指 期 货 的投 资 政 策 按照基金契约,本基金未从事股指期货交易。 1.10 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明 (1) 本 期 国 债 期货 投 资 政 策 本基金未投资国债期货。 (2) 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 持仓 和 损 益 明细 注:本基金未投资国债期货。





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47 (3) 本 期 国 债 期货 投 资 评 价 本基金未投资国债期货。 1.11 投 资 组 合 报告 附 注 (1)


报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调 查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 (2)


报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之 外的股票。 (3) 其 他 资 产 构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 75,210.97 2 应收证券清算款 2,761,381.77 3 应收股利 - 4 应收利息 4,135.82 5 应收申购款 17,297.58 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,858,026.14


(4) 报 告 期 末 持有 的 处 于 转股 期 的 可 转换 债 券 明 细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


(5) 报 告 期 末 前十 名 股 票 中存 在 流 通 受限 情 况 的 说明 序 号 股票代码 股票名称 流通受限部分的 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 流通受限情况说 明





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48 (% ) 1 300496 中科创达 2,352,757.67 3.69 重大事项停牌


(6) 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分 无。 (十一) 、基 金 的 业 绩( 截止2016 年 12 月 31 日) 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。 投资有风险, 投资人申购基金时应认证阅读本招募说明书。 有关业绩数据经 托管人复核。 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日起至 2011 年 12 月 31 日 -7.70% 0.54% -15.88% 1.05% 8.18% -0.51% 2012 年1 月1 日至2012 年 12 月 31 日 4.55% 1.06% 6.88% 0.96% -2.33% 0.10% 2013 年1 月1 日至2013 年 12 月 31 日 19.48% 1.41% -4.73% 1.04% 24.21% 0.37% 2014 年1 月1 日至2014 年 12 月 31 日 23.24% 1.50% 38.62% 0.91% -15.38% 0.59% 2015 年1 月1 日至2015 年 12 月 31 日 46.24% 2.90% 7.23% 1.86% 39.01% 1.04% 2016 年1 月1 日至2016 年 12 月 31 日 -32.44% 1.54% -7.40% 1.05% -25.04% 0.49%





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49 自基金合同生效日起至 2016 年 12 月 31 日 40.40% 1.73% 17.91% 1.20% 22.49% 0.53% 第六节 基金的费用 ( 一) 基 金 费用 的 种 类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金财产拨划支付的银行费用; 4.基金合同生效后的基金信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7.基金的证券交易费用; 8.依法可以 在基金财产中列支的 其他费用。 ( 二) 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格 确 定 , 法 律法 规 另 有 规定 时 从 其 规定 。 ( 三) 基 金 费用 计 提 方 法、 计 提 标 准和 支 付 方 式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下, 基金管 理费按基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 计算方法 如下: H =E ×1.50% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下, 基金托 管费按基金资产净值的 0.25% 年费率计提。 计算方法 如下:





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50 H =E ×0.25% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3.除管理费和托管费之外的基金费用, 由基金托管 人根据其他有关法规及相 应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 ( 四) 不 列 入基 金 费 用 的项 目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金 财 产 的损失 , 以 及处理 与 基 金运作 无 关 的事项 发 生 的费用 等 不 列入基 金 费 用 。 基金合同生效前 所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金 财产中支付。 ( 五) 基金 管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费, 此项调 整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 第七 节 对招募说明书更新部分的说明 银河 消费驱动混合型证券投资基金 本次更新招募说明书依据 《中华人民共和 国证券投资基金法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《 公开募集 证券投资基 金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 等有关法规及 《银河消费驱动 混合型证券投资基金 基金合同》 进行更新编写, 更新的内容主要包括以下几部分: 1、 “重要提示” 日期根据实际情况进行了相应更新, 本招募说明书所载内容 截止日为2017 年1 月29 日,有关财务数据和净值表现截止日为2016 年12 月31 日(财务数据未经审计),定于 2017 年3 月14 日前公告。 2.“第三节 基金管理人” , 根据实际情况更新了基金管理人的相关信息 。





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51 3、 “第 五节 相关服务机构” 更新了相关服务机构的内容, 各新增代销机构 均在指定媒体上公告列示 。 4、 “第十节 基金的投资, “ (十) 基金投资组合报告” 更新为数据截止日 为 2016 年 12 月 31 日的 报告,该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复 核,但未经审计。 “ (十一)基金的业绩”中对基金成立以来至 2016 年 12 月 31 日的基金业绩表现进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制, 并经基金托管人 复核,但未经审计。 5、 “第二十三节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管 理公司在指定报纸上披露的临时报告。



































































































































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二○一七 年三月十四日