民生鑫盈：更新招募说明书摘要（2017年第1号）查看PDF公告
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民生加银鑫盈债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年第1号）
基 金 管 理 人 ： 民生加银基金管 理 有限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 建设 银行 股份 有限 公司
二零 一 七 年 三 月
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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重 要提 示
民生加银鑫盈债券型证券投资基金（以下简 称 “ 本 基 金 ” ） 经2016 年07 月13
日中国证监会证监许可【2016】1604号文注册 。 基金合同于2016年7 月26日生效。
基金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明书的 内 容 真 实 、 准确、 完 整 。 本 招 募 说明 书 经 中 国
证 监 会 注册， 但 中 国 证监 会 对 本 基 金募 集 的注册 ， 并 不 表 明 其对 本 基金 的 投资价值
及市场前景 做出 实 质性 判断或保证 ，也 不表 明 投 资于 本基金 没有 风 险 。
证券投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “基 金 ” ） 是一 种长 期投 资工 具 ， 其 主 要 功 能 是分 散
投 资 ， 降 低 投 资 单 一证 券 所 带 来 的个别 风险 。 基 金 不 同 于 银 行储蓄 和债 券 等 能够 提
供 固 定收益 预期 的金融工具， 投 资人 购 买基 金 ， 既可 能按 其持 有 份额 分享基 金投 资
所 产生 的收 益， 也 可 能 承 担基金投 资所 带来 的 损 失。
基金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能面临 各 种 风 险 ， 既 包 括 市场风 险 ， 也 包 括 基 金 自 身
的 管 理风 险 、 技 术 风险 、合规 风 险 以 及 本 基 金 特 有 风 险 等。 巨 额 赎回 风险是 开 放 式
基 金 所特 有的 一 种 风 险 ， 即 当单 个开放 日基金 的净 赎回 申请 超 过 上一 开放日 基金 总
份 额的 百分 之十 时 ， 投 资 人将 可能 无法 及时 赎 回 持 有的全部 基 金 份额 。
本基金 是 债券 型 证 券 投 资 基 金 ， 是证券投资基 金中的中低风险品种。 本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金， 高于货币市场基金。 投资者应
当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金 信息披露文件， 了解基金的风险收益特征，
根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风
险承受能力相适应， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资
风险 ， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金 销售业务资格的其他机构购
买基金。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债 券是根据相关法律
法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 中小企业私募债 券的风险主要
包括信用风险、 流动性风险、 市场风险等。 信 用风险指发债主体违约的风险， 是中
小企业私募债 券最大的风险。 流动性风险是由于中小企业私募债 券交投不活跃导致
的投资者被迫持有到期的风险。 市场风险是未来市场价格 （利率、 汇 率、 股票价格、
商品价格等） 的不确定性带来的风险， 它影响债券的实际收益率。 这些风险可能会
给基金净值带来一定的负面影响和损失。
本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中， 可能
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带来以下风险：
①信用风险： 基 金所投资的资产支持证券之债务人出现违约， 或在交易过程中
发生交收违约， 或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降， 造成基金财
产损失。
②利率风险： 市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动， 一般
而言， 如果市场利率上升， 本基金持有资产支持证券将面临价格下降、 本金损失的
风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利 息 的 再 投 资 收 益 将 面 临 下 降 的 风 险 。
③流动性风险： 受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响， 资产支持证
券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。
④提前偿付风 险： 债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付， 从而使基
金资产面临再投资风险。
⑤操作风险： 基金相关当事人在业务各环节操作过程中， 因内部控制存在缺陷
或者人 为因 素造 成操 作 失误或 违反 操作 规程 等 引致的 风险 ，例 如， 越 权违规 交易、
交易错误、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险： 由于法律法规方面的原因， 某些市场行为受到限制或合同不能正
常执行，导致基金财产的损失。
基金管 理人 承 诺 依照 恪 尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎勤 勉的原 则 管 理和 运 用 基金 资
产 ， 但 不保证本 基 金 一 定 盈利 ， 也 不保证 最 低 收益 。 本 基金 的过 往 业 绩 及其 净值 高低
并不 预 示其 未来业绩 表 现， 基金 管理 人 管 理的 其 他基 金的 业绩 也 不 构成 对 本基 金业
绩 表 现 的 保证 。 基 金 管理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “买者 自 负 ” 原 则， 在 做 出投 资
决 策 后， 基金 运营 状况 与 基金 净值变化 引 致的 投资 风险 ， 由 投资 人 自 行 负 担 。 投 资
有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
除非另有说明， 本招募 说明书所载内容截止日为2017年1月26日， 有 关财务数
据和净值表现截止日为2016年12 月31日（财务数据未经审计）。
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目 录
重要提 示 ............................................................................................................................................... 1
第 一 部 分 基 金 管 理 人 ........................................................................................................................ 4
第 二 部 分
基 金托 管 人 .................................................................................................................... 10
第 三 部 分 相 关服务 机构 .................................................................................................................. 14
第 四 部 分 基 金的名称 ...................................................................................................................... 16
第 五 部 分 基 金的类 型 ...................................................................................................................... 16
第 六 部 分 基 金的投 资目 标 .............................................................................................................. 17
第 七 部 分 基 金 的 投 资 方 向 .............................................................................................................. 18
第 八 部 分 基 金 的 投 资 策 略 .............................................................................................................. 19
第 九 部 分 业 绩 比 较 基 准 .................................................................................................................. 21
第 十 部 分 风 险 收 益 特 征 .................................................................................................................. 22
第 十 一 部 分 基 金 投 资 组 合 报 告 ...................................................................................................... 23
第 十 二 部 分 基 金 的 业 绩 .................................................................................................................. 26
第 十 三 部 分 基金费 用 与税 收 .......................................................................................................... 26
第 十 四 部 分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 .................................................................................. 29
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第 一 部 分 基金管理人
一、 基金 管 理 人概 况
名称：民生加银基金管理有限公司
住所 ：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：万青元
成立时间：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：叁亿元人民币
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构： 公司股东为中国民生银行股份有限公司 （持股63.33%） 、 加拿大
皇 家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67% ）。
电话：010-88566528
传真：010-88566500
联系人： 李良翼
民生加银基金管理有限公司设有股东会、 董事会、 监事会； 董事会下设专门
委员会： 审计委员会、 合规与风险管理委员会、 薪酬与提名委员会 ； 经营管理层
下设专门委员会： 投资决策委员会、 风险控制委员会和产品委员会， 以及设立常
设部门。 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会； 常设
部门包括： 深圳管理总 部、 工会办公室、 监察 稽核部、 风险管理部、 投资部、 研
究部、 资产配置部、 专 户理财一部、 专户理财 二部、 固定收益部、 产 品部、 渠道
管理部、 市场策划中心 、 机构一部、 机构二部 、 机构三部、 客户服务 部、 电子商
务部、 运营管理部、 交易部、 信息技术部、 综合管理部、 国际业务部 （筹） 、 渠
道部华东、华南、华北、西南区、纪检监察室、资产配置部。
基 金 管理 情况 ：截 至2017 年1月26 日 ，民 生加银 基 金管 理有 限公 司管理37 只
开放式基金： 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银增强收
益债券型证券投资基金、 民生加银精选混合型证券投资基金、 民生加银稳健成长
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混合型证券投资基金、 民生加银内需增长混合型证券投资基金、 民生加银景气行
业混合型证券投资基金、 民生加银中证内地资源主题指数投资基金、 民生加银信
用双利 债券 型证 券投 资 基金、 民生 加银 红利 回 报灵活 配置 混合 型证 券 投资基 金、
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、 民生加银现金增利货币市场基
金、民 生加 银积 极成 长 混合型 发起 式证 券投 资 基 金、 民生 加银 加盈 理 财7天 债券
型证券投资基金、 民生加银转债优选债券型证券投资基金、 民生加银家盈理财月
度债券型证券投资基金、 民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、 民生
加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、 民生加银平稳添利定期开放债券型
证券投资基金、 民生加银现金宝货币市场基金、 民生加银城镇化灵活配置混合型
证券投资基金、 民生加银优选股票型证券投资基金、 民生加银新动力灵活配置混
合型证券投资基金、 民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银
新战略灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银新收益债券型证券投资基 金、 民
生加银和鑫债券型证券投资基金、 民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基
金、 民生加银鑫瑞债券型证券投资基金、 民生加银现金添利货币市场基金、 民生
加银鑫盈债券型证券投资基金、 民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、 民
生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、 民生加银养老服务灵活配置混合型证券投
资基金、 民生加银鑫享债券型证券投资基金、 民生加银前沿科技灵活配置混合型
证券投资基金、 民生加银腾元宝货币市场基金， 民生加银鑫喜灵活配置混合型证
券投资基金。
二、 主要 人 员 情况
1、 基 金管 理 人 董事 会 成员
万青元先生： 董事长， 硕士， 高 级编辑。 历任 中国人民银行金融时报社记者
部副主任， 中国民生银行总行办公室公关策划处处长， 主任助理、 副 主任， 企业
文化部副总经理 （主持工作） 。 现任中国民生 银行董事会秘书、 民生加银基金管
理有限公司党委书记、董事长、民生加银资产管理有限公司董事长。
吴剑飞先生： 董事、 总 经理， 硕士。17年证券 从业经历。 历任长盛基金管理
公司研究员； 泰达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理； 建信基金管
理 有 限公 司基 金经 理、投 资 决策 委员 会委 员及投 资 部副 总监 ；2009 年至2011 年，
任 职 于平 安资 产管 理公司 ， 担任 股票 投资 部总经 理 ；2011 年9 月加 入民 生 加银 基
金管理有限公司， 自2011年9月至2015 年5月担任公司副总经理 （分管投研） ； 现
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任总经理、党委委员、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。
林海先生： 董事， 督察 长， 硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室
秘书、 宣传处副处长；1999年至2000年， 任中国民生银行北京管理部阜成门支行
副行长； 2000年至2012年， 历任中国民生银行金融同业部处长、 公司银行部处长、
董 事 会战 略发 展与 投资管 理 委员 会办 公室 处长；2012 年2 月加 入民 生加 银 基金 管
理 有 限公 司，2012 年5月至2014年4月 担任 民生 加 银基 金管 理有 限公司 副 总经 理 ，
现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。
Clive Brown 先生： 董事， 学士。 历任Price Waterhouse 审计师、 高级经理，
JP Morgan 资 产 管理 亚洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资产 管理 的 首 席 执
行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA
全球资产管理首席执行官。
王维绛先生： 董事， 学士 。 历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、
汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、 加拿大皇家银行香港分行
资本市场部董事总经理。 现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、 北京分行行长。
张星燎先生： 董事、 硕 士。 历任葛洲坝电厂会计、 中国长江电力股份有限公
司财务 主任 、财 务部 副 经理、 湖北 大冶 有色 金 属有限 公司 副总 经理 、 财务总 监、
监事会副主席、 湖北清能地产集团有限公司董事、 党委委员、 副总经 理、 总会计
师、 中国长江三峡集团公司资产财务部主任、 三峡财务有限责任公司总经理、 党
委副书记。
任淮秀， 独立 董事， 经 济学博士。 历任中国人民大学工业经济系讲师， 基本
建设经 济教 研室 主任 、 党支部 书记 ，投 资经 济 系副系 主任 ，投 资经 济 系副教 授，
财金学院投资经济系系主任， 人民大学财金学院副院长， 现任中国人民大学财政
金融学院教授委员会副主席。
于学会先生： 独立董事， 学士。 从事过10年企 业经营管理工作。 历任北京市
汉华律师事务所律师、 北京市必浩得律师事务所合伙人、 律师。 现任北京市众天
律师事务所合伙人、律师。
杨 有 红先 生： 独立 董事， 会 计学 博士 。1987 年7 月 起至 今， 先后 曾任北 京 工
商大学商学院讲师、 副教授、 教授， 会计学院副院长、 书记、 院 长， 商学院院长，
现任科技处处长。
2、基金管理人监事会成员
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朱晓光先生： 监事会主席， 硕士， 高级经济师 。 历任中国建设银行北京分行
财会部副科长， 中国民生银行总行财会部会计处处长， 中国民生银行福州分行副
行长， 中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监， 民生加银基金管理有
限公司 督察 长、 副总 经 理。现 任民 生加 银基 金 管理有 限公 司监 事会 主 席、 党委
委员。
徐敬文先生： 监事， 硕 士， 美国伊利诺州注册会计师， 美国注册管理会计师，
特许金融分析师。 曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作， 其中包括
加拿大皇家银行资产管理公司的业 务发展。 现任加皇投资管理 （亚洲） 有限公司
亚洲股票市场研究分析员。
李 君 波先 生： 监事 ，硕士 。 历任 三峡 财务 有限责 任 公司 投资 银行 部研究 员 ，
三峡财务有限责任公司研究发展部研究员、 副经理， 股权投资管理部副经理，现
任创新业务部经理 。。
于善辉先生： 监事， 硕 士。 曾任职于天相投资顾问有限公司， 任分析师、 金
融创新部经理、 总裁助理、 副总经理等职。2012年加入民生加银基金管理有限公
司， 曾兼任金融工程与产品部总监， 现任民生加银基金管理有限公司总经理助理
兼专户理财二部总监、 专户投资总监。
董 文 艳女 士： 监事 ，学士 。 曾就 职于 河南 叶县 教 育 局办 公室 从事 统计工 作 ，
中国人民银行外管局从事稽核检查工作。 2008年加盟民生加银基金管理有限公司，
现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
申晓辉先生： 监事， 学 士。 历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理， 摩
根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、 北京中心总经理， 光大保德信
基金管理有限公司北京分公司总经理助理， 益民基金管理有限公司机构业务部总
经理。2012 年加入民生加银基金管理有限公司， 现任民生加银基金管理有限公司
机构一部总监。
3、 基 金管 理 人 高级 管 理人员
万青元先生：董事长 ，简历见上。
吴剑飞先生：董事，总经理，简历见上。
林海先生：督察长，简历见上。
4、本基金基金经理
李慧鹏先生： 首都经济贸易大学产业经济学硕士，7 年金融从业经历。 曾在
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联合资信评估有限公司担任高级分析师，在 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 担 任 研 究 员 ，
泰达宏利基金管理有限公司担任基金经理的职务。2015 年6 月加入民生加银基
金管理有限公司，自 2015 年7 月至今担任民生加银平稳添利定期开放债券型证
券投资基金、 民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金经理； 自 2016
年1 月至今担任民生加银新收益债券型证券投资基金基金经理；自 2016 年4 月
至今担任民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金经理；自 2016 年6 月
至今担任民生加银鑫瑞债券型证券投资基金基金经理；自 2016 年7 月至今担任
民生加银 鑫盈债券型证券投资基金基金经理;2016 年9 月至今担任民 生加银鑫安
纯债债券型证券投资基金基金经理；2016 年10 月至今担任民生加银鑫享债券型
证券投资基金基金经理。 自 2016 年12 月至今担任民生加银岁岁增利定期开放债
券型证券投资基金基金经理。
李文君女士： 中国人民大学金融学硕士， 10年金融从业经历。 自2007年至2011
年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务， 自2011年5月至2013年8月在
方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务， 自2013年8月至2014年3月在
方 正 富邦 基金 管理 有限公 司 投资 部担 任基 金经理 助 理一 职， 自2014 年3 月至2016
年1月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。 2016 年1月加入民生加银
基 金 管理 有限 公司 。自2016 年4月 至今 担任 民生 加 银现 金增 利货 币市场 基 金、 民
生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、 民生加银和鑫债券型证券投资基金基
金 经 理； 自2016 年6 月至 今 担任 民生 加银 现金添 利 货币 市场 基金 基金经 理 ；2016
年7 月至 今担 任民 生加银 鑫 盈债 券型 证券 投资基 金 基金 经理 ；2016 年11 月 至今 担
任 民 生加 银家 盈理 财7天 债 券型 证券 投资 基金基 金 经理 ；2016 年12 月至 今 担任 民
生加银腾元宝货币 市场基金基金经理。
5、 投 资决 策 委 员会
投 资 决策 委员 会下 设公募 投 资决 策委 员会 和专户 投 资决 策委 员会 ，由9 名成
员组成。 由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、 公募投资决策委员会主席， 现
任董事、 总经理； 于善 辉先生， 担任专户投资决策委员会主席、 投资委员会委员，
现任监事、 总经理助理兼专户理财二部总监； 杨林耘女士， 投资决策委员会委员、
公募投资决策委员会委员， 现任公司总经理助理兼固定收益部总监； 牛洪振先生，
投资决策委员会委员、 公募投资决策委员会委员、 专户投资委员会委员， 现任公
司交易部总监； 陈廷国先生， 公募投资决策委员会委员， 现任研究部首席分析师；
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宋磊先生， 公募投资决策委员会委员、 专户投资决策委员会委员、 投资决策委员
会委员， 现任研究部总监； 张岗先生， 公募投 资决策委员会委员、 投资决策委员
会委员， 现任投资部总监； 李宁宁女士， 专户 投资决策委员会委员、 投资决策委
员会委员， 现任总经理助理兼专户理财一部总监； 赵景亮先生， 专户投资决策委
员会委员，现任专户理财一部副总监。
6、 上述人员 之间不存在亲属关系 。
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第 二 部 分
基 金托管 人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于1954 年10 月， 是一家国 内 领先、国际 知名的大 型 股份制商
业 银 行 ， 总 部 设 在 北 京 。 本 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股票代码
939) ，于2007年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2015 年末，本 集团资 产 总额18.35万亿 元，较 上年增长9.59% ；客户 贷款和垫款
总额10.49 万亿元， 增长10.67%； 客户存款总额13.67万亿元， 增长5.96%。 净利润2,289
亿元， 增长0.28% ； 营业 收入6,052亿元， 增长6.09%， 其中， 利息净收 入增长4.65%，
手 续 费 及 佣 金 净 收 入 增 长4.62% 。 平 均 资 产 回 报 率1.30% ， 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率
17.27% ， 成本收入比26.98%，资本充足率15.39%，主要财务指标领先同业。
物理与电子 渠道协同 发 展。营业网 点“三综 合 ”建设取得 新进展， 综 合性网 点
数量达1.45 万 个，综合 营销团队2.15 万个，综 合柜员占比 达到88%。 启动深圳等8家
分行物理渠道 全面转型 创新试点，智 慧网点、 旗舰型、综合 型和轻型 网点建设有序
推进。电子银 行主渠道 作用进一步凸 显，电子 银行和自助渠 道账务性 交易量占比达
95.58% ，较上年 提升7.55 个百分点 ；同时推 广 账号支付、 手机支付 、 跨行付、龙卡
云支付、快捷 付等五种 在线支付方式 ，成功实 现绝大多数主 要快捷支 付 业务的全行
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集中处理。
转型业务快速增长。 信用卡累计发卡量8,074万张， 消费交易额2.22万亿元， 多
项核心指标继续保持同业领先。金融资产1,000 万以上的私人银行客户数量增长
23.08% ，客户金融资产总量增长32.94% 。非金融企业债务融资工具累计承销5,316
亿元，承销 额市场领 先 。资产托管 业务规模7.17 万亿元， 增长67.36% ；托管证券投
资基金数量和 新增只数 均为市场第一 。人民币 国际清算网络 建设再获 突破，继伦敦
之后，再获任 瑞士、智 利人民币清算 行资格； 上海自贸区、 新疆霍尔 果斯特殊经济
区主要业务指标居同业首位 。
2015 年， 本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项， 并独家荣获美国 《环球金
融》杂志“中 国最佳银 行”、香港《 财资》杂 志“中国最佳 银行”及 香港《企业财
资》杂志“ 中国最佳 银 行”等大奖 。本集团 在 英国《银行 家》杂志2015 年“世界银
行品牌1000 强 ”中，以 一级资本总 额位列全 球 第二；在美 国《福布 斯 》杂志2015年
度全球企业2000强中位列第二。
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部，下设 综 合处、基金 市场处、 证 券保险 资
产市场处、 理财信托 股 权市场处、QFII 托管处 、养老金托 管处、清 算 处、核算处、
跨境托管运营 处、监督 稽核处等10 个 职能处室 ，在上海设有 投资托管 服务上海备份
中心， 共有员工220 余人。 自2007年起， 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业
务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫，资 产托管业 务 部总经理， 曾先后在 中 国建设银行 郑州市分 行 、总行 信
贷部、总行信 贷二部、 行长办公室工 作，并在 中国建设银行 河北省分 行营业部、总
行个人银行业 务部、总 行审计部担任 领导职务 ，长期从事信 贷业务、 个人银行业务
和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行青岛分 行 、中国 建
设银行总行零 售业务部 、个人银行业 务部、行 长办公室，长 期从事零 售业务和个人
存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行建 筑 经济部 、
信贷二部、信 贷部、信 贷管理部、信 贷经营部 、公司业务部 ，并在总 行集团客户部
和中国建设银 行北京市 分行担任领导 职务，长 期从事信贷业 务和集团 客户业务等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
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黄秀莲，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行会 计 部，长 期
从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行，中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心”的经 营理念，不断 加强 风险 管理和内部控 制，严格 履行托管人的
各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加，
已形成包括 证券投资 基 金、社保基 金、保险 资 金、基本养 老个人账 户 、QFII、企 业
年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。
截至2016 年一季度末， 中国建设银行已托管584只证券投资基金。 中国建设银行专业
高效的托管 服务能力 和 业务水平， 赢得了业 内 的高度认同 。中国建 设 银行自2009 年
至今连续六年被国际权威 杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托 管人，中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定，守 法经营、 规范运作、严 格监察， 确保业务的稳
健运行，保证 基金财产 的安全完整， 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风 险控制工 作进行检查指 导。资产 托管业务部专 门设置了 监督稽核处，
配备了专 职内 控监督人 员负责托管业 务的内控 监督工作，具 有独立行 使监督稽核工
作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体 系， 建立了管理制度、 控制制度、
岗位职责、业 务操作流 程，可以保证 托管业务 的规范操作和 顺利进行 ；业务人员具
备从业资格； 业务管理 严格实行复核 、审核、 检查制度，授 权工作实 行集中控制，
业务印章按规 程保管、 存放、使用， 账户资料 严格保管，制 约机制严 格有效；业务
操作区专门设 置，封闭 管理，实施音 像监控； 业务信息由专 职信息披 露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生， 技术系统完整、独立。
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照 《基金法》 及其配 套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的 投资运作。
利用自行开发 的“托管 业务综合系统 —— 基金 监督子系统” ，严格按 照现行法律法
规以及基金合 同规定， 对基金管理人 运作基金 的投资比例、 投资范围 、投资组合等
情况进行监督 ，并定期 编写基金投资 运作监督 报告，报送中 国证监会 。在日常为基
金投资运作所 提供的基 金清算和核算 服务环节 中，对基金管 理人发送 的投资指令、
基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二） 监督流程
1.每工作日 按时通过 基 金监督子系 统，对各 基 金投资运作 比例控制 等 情况进 行
监控，如发现 投资异常 情况，向基金 管理人进 行风险提示， 与基金管 理人进行情况
核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.根据基金 投资运作 监 督情况，定 期编写基 金 投资运作监 督报告， 对 各基金 投
资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易，电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
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第 三 部 分 相 关服务 机构
一、 销售 机构 及联 系人
1 、 直 销机 构
民生 加 银基 金 管 理有 限 公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田 区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ： 万 青元
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话： 0755-23999809
传真： 0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2 、 其 他 销 售 机 构
蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
联系人：徐昳绯
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网站：www.fund123.cn
二、 基金登记 机构
名称 ： 民生 加 银 基金 管 理 有限公 司
住所 ： 深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公 地 址： 深圳市福田 区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定 代 表人 ： 万 青元
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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电话 ：0755-23999888
传真 ：0755-23999833
联系 人 ：蔡 海峰
三、 出具 法律 意见 书 的 律师事 务所 和经 办律 师
名称 ： 上海 市 通 力律 师 事 务所
住所 ： 上海 市 浦 东新 区银城中路68 号时 代金融 中心19楼
办公 地 址： 上 海 市浦 东 新 区银城中路68号时代金融中心19 楼
负责 人 ： 俞 卫 锋
经办 律 师： 黎明 、陈颖 华
电话 ：021-31358666
传真 ：021-31358600
联系 人 ：陈颖华
四、 审计 基金 财产 的 会 计师事 务所 和经 办注 册 会 计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所 ：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人： Tony Mao
毛鞍宁
经办注册会计师： 吴翠蓉、乌爱莉
电话：010-58153000
0755-25028288
传真：010-85188298
0755-25026188
联系人： 吴翠蓉
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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第 四 部 分 基 金的名称
民生加银鑫盈债券型证券投资基金
第 五 部 分 基 金的类 型
债券 型证券投资基金
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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第 六 部 分 基 金的投 资目标
本基金在综合考虑基金资产收益性、 安全性、 流动性和 严格 控制风险的基础上，
通过积极主动的投资管理， 追求绝对收益， 力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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第 七 部 分 基 金的 投 资 方 向
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括 国 债、金融 债 券、中 央
银行票据、企 业债券、 公司债券、中 期票据、 中小企业私募 债券、短 期融资券及超
级短期融资券 、次级债 、政府机构债 、地方政 府债、可转换 债券（含 分离交易可转
债） 、 可交换债券、 资产 支持证券、 债券回购、 银行存款、 同业存单、 货币市场工具、
现金等金融工 具，以及 法律法规或中 国证监会 允许基金投资 的其他固 定收益类证券
（但须符合中国证监会的相关规定） 。
本基金不直 接买入股 票 、权证等权 益类资产 。 因所持可转 换公司债 券 转股形 成
的股票、 因投资于分离交易可转债而产生的权证， 在其可上市交易后不超过 10 个交
易日的时间内卖出。
如法律法规 或监管机 构 以后允许基 金投资其 他 品种，基金 管理人在 履 行适当 程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资 组合比例 为 ： 本基金投 资于债券 占 基金资产比 例不低于 80% ，保持
现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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第 八 部 分 基 金的 投 资 策 略
本基金奉行 “ 自上而 下 ”和“自下 而上 ”相 结 合的主动式 投资管理 理 念，采 用
价值分析方法 ，在分析 和判断财政、 货币、利 率、通货膨胀 等宏观经 济运行指标的
基础上，自上 而下确定 和动态调整大 类资产比 例和债券的组 合目标久 期、期限结构
配置及类属配 置；同时 ，采用 “自下 而上 ”的 投资理念，在 研究分析 信用风险、流
动性风险、 供求关系、 收益率水平、 税收水平等因素基础上， 自下而上的精选个券，
把握固定收益类金融工具投资机会。
1、资产配置策略
本基金将结 合国内外 宏 观经济环境 、货币财 政 政策形势、 证券市场 走 势的综 合
分析，主动判 断市场时 机，着重分析 进行积极 的资产配置， 确定在不 同时期和阶段
基金在各类固 定收益类 证券的投资比 例，以最 大限度地降低 投资组合 的风险、提高
投资组合的收益。
2、债券投资策略
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析， 从宏观经济和货币政策等方面，
判断未来的利 率走势， 从而确定债券 资产的配 置策略；同时 ，在日常 的操作中综合
运用久期管理、收益率曲线形变预测等组 合管理手段进行债券日常管理。
1）久期管理
本基金通过 宏观经济 及 政策形势分 析，对未 来 利率走势进 行判断， 在 充分保 证
流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。
2） 收益率曲线形变预测收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收
益情况。本基 金将根据 宏观面、货币 政策面等 综合因素，对 收益率曲 线变化进行预
测，在保证债券流动性的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。
（2）个券选择策略
在个券选择 上，本基 金 重点考虑个 券的流动 性 ，包括是否 可以进行 质 押融资 回
购等要素，还 将根据对 未来利率走势 的判断， 综合运 用收益 率曲线估 值、信用风险
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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分析等方法来 评估个券 的投资价值。 此外，对 于可转换债券 等内嵌期 权的债券，还
将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。
本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
1）信用等级高、流动性好；
2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
3） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲线模型或其
他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
4） 公司基本面良好， 具备良好的成长空间与潜力， 转股溢价率合理、 有一定下
行保护 的可转债。
3、中小企业私募债券投资策略
本基金投资 中小企业 私 募债券，基 金管理人 将 根据审慎原 则，制定 严 格的投 资
决策流程、风 险控制制 度和信用风险 、流动性 风险处置预案 ，并经董 事会批准，以
防范信用风险 、流动性 风险等各种风 险。本基 金将适时跟踪 和分析中 小企业私募债
券发债主体的 财务状况 以及营业模式 对偿债能 力的影响，做 好风险控 制，并综合考
虑信用基本面 、债券收 益率和流动性 等要素， 根据债券市场 的收益率 数据，对单个
债券进行估值 分析，选 择具有良好投 资价值的 私募债券品种 进行投资 。尽量选择有
担保或其他内 外部增信 措施来提高偿 债能力控 制 风险的私募 债券，从 而降低资产管
理计划的风险。
4、资产支持证券投资策略
在有效控制风 险的前提 下，本基金对 资产支持 证券从 以下 方 面综合定 价，选择
低估的品种进 行投资。 主要包括信用 因素、流 动性因素、利 率因素、 税收因素和提
前还款因素。
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第 九 部 分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券综合指数收益率。
中国债券综 合指数是 由 中央国债登 记结算有 限 责任公司编 制的中国 全 市场债 券
指数，是目前 市场上专 业、权威和稳 定的，且 能够较好地反 映债券市 场整体状况的
债券指数。 由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一致，
因此该指数能 够真实反 映本基金的风 险收益特 征，同时也能 较恰当衡 量本基金的投
资业绩。
如果今后法 律法规发 生 变化，或者 有更权威 的 、更能为市 场普遍接 受 的业绩 比
较基准推出， 或者是市 场上出现更加 适合用于 本基金业绩比 较基准， 经与基金托管
人协商一致， 本基金可 以在报中国证 监会备案 后变更业绩比 较基准并 及时公告，而
无需 召开基金份额持有人大会。
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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第 十 部 分 风险收益特征
本基金为债 券型基金 ， 属于证券投 资基金中 的 中低风险品 种，其预 期 风险与 预
期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
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第 十一部分 基 金 投 资 组 合 报 告
本投资组合报告截至时间为2016年12 月31日 ， 本报告中所列财务数据未经审计 。
1 、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
4,000,000.00 9.95
其中：债券
4,000,000.00 9.95
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
36,067,884.31 89.68
8 其他资产
150,632.40 0.37
9 合计
40,218,516.71
100.00
2 、 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4 、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 4,000,000.00 9.97
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 4,000,000.00 9.97
5 、
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 019533 16 国债05 40,000 4,000,000.00 9.97
6、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投 资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，
本基金暂不参与国债期货交易。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。10 、投资组合报告附注
（1） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 272.77
2 应收证券清算款 -
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3 应收股利 -
4 应收利息 136,980.35
5 应收申购款 13,379.28
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 150,632.40
（4 ）报告期末 持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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第 十 二 部 分 基金的业绩
本报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
A 类
阶段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016年
（2016 年9 月
30 日至12月31
日）
0.52% 0.01% -2.32% 0.15% 2.84% -0.14%
自基金 合同 生
效起至 今
（2016 年12 月
31日）
0.73% 0.01% -1.87% 0.12% 2.60% -0.11%
C 类
阶段
份额净
值增长
率①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016年
（2016 年9 月30
日至12 月31 日）
0.41% 0.01% -2.32% 0.15% 2.73% -0.14%
自基金 合同 生效
起至今 （2016年
12月31 日）
0.55% 0.01% -1.87% 0.12% 2.42% -0.11%
注：业 绩比 较基 准= 中 国债 券综合 指数 收益 率。
第 十 三 部 分 基 金费 用 与 税收
一、基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
民生加银鑫盈债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号）
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7 、基金的银行汇划费用；
8 、本基金C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
9 、基金的开户费用、账户维护费用；
10 、按照国家有关规 定 和《基金合同 》约定， 可以在基金财 产中列支 的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的 管理费 按前一 日基金资 产净值 的 0.40% 年费率 计提。 管理 费的计算方
法如下：
H ＝E×0.40%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理 费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照 指定的账户 路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的 托管费 按前一 日基金资 产净值 的 0.10% 的年费 率计提 。托 管费的计算
方法如下：
H ＝E×0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照 指定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基 金份额基金资产净值的 0.40% 年费
率计提。计算方法如下：
H ＝G ×0.40% ÷当年天数
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H 为 C 类基金份额每日 应计提的销售服务费
G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服 务费每日 计 提，按月支 付。由基 金 托管人根据 与基金管 理 人核对 一
致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述 “ 一、 基 金费用的种类” 中第 3 －7 、9-10 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基金管理人和基金托 管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金 费 用 的 项 目 。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
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第 十 四 部 分 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2016 年 7 月 16 日公布的 《 民生加银鑫盈
债券型证券投 资基金 招 募说明书》进 行了更新 ，本更新招募 说明书所 载内容截止日
为 2017 年 1 月 26 日 ，有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日，主
要修改内容如下：
1 、 在 “重要提示” 部分 ， 新增了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数
据和净值表现截止日期。
2 、在“第二部分 释义” ，对相关释义进行了更新。
3 、在“第三部分 基金管理人” ，更新了基金管理人概况和主要人 员 情 况 信 息 。
4 、在“第五部分 相关服务机构” ，对销售机构的内容进行了更新。
6 、 在 “第六部分 基金的募集” ， 删除了 “募集期限” 以下的内容， 新增了 “募
集情况”。
7 、新增了“ 第七部分 基金合同的生效” ，删除了“基金备案” 。
8、在“ 第八部分 基金份额的申购、 赎回” ， 对 “申购、 赎回开始日及业务办理
时间”和“申购和赎回的数量限制”进行了更新。
9 、在“第九部分 基金的投资” ，新增了“基金投资组合报告”内容。
10 、新增了“第十部分 基金的业绩” 。
11、在“ 第二十二部分 其他应披露事项” 中， 新增了本次更新内容期间的历次
公告。
民生加银基金管理有限公司
2017 年 3 月 11 日
