华 夏 保证金 理 财货币 市 场基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2017 年第 1 号
基金管理 人：华 夏基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国工商银 行股份 有限公司
华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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重要提示
华夏保证金 理财货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ”）经中国 证监会2013 年1 月11 日证
监许可[2013]30 号 文核 准募 集。 本 基金 基金 合同 于2013 年2月4日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本基金 投资 于货 币市 场， 每百万 份基 金净 收益 会因 为货币 市场 波动 等因 素产 生波动 。 投
资者购 买本 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构 ， 基 金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 投资 者根据 所持 有的 基金 份额 享受基 金收 益 ，
同时承 担相 应的 投资 风险 。 本基 金投 资中 的风 险包 括： 因 整体 政治 、 经 济、 社 会等环 境因 素
对证券 市场 价格 产生 影响 而形成 的系 统性 风险 ， 个 别证券 特有 的非 系统 性风 险， 由 于基 金份
额持有 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动性 风险 ， 基金 管理人 在基 金管 理实 施过 程中产 生的 积
极 管理 风险 ， 本基金 的特 定风险 等 。 本 基金为 货币 市场基 金 ， 其 长期平 均的 风险和 预期 收 益
率低于 股票 基金 、混 合基 金和债 券基 金。
正常情 况下 ， 本基 金T 日申 购份额T+1 日 可赎 回 ， T 日 赎回资 金T 日 可用于 证券 交 易， T+1
日可提 取 。 但 是根据 上海 证券交 易所 、 登记结 算机 构及本 基金 相关 业务 规则 ， 本 基金 每日 将
设定可 接受 的净 申购 、累 计申购 、净 赎回 及累 计赎 回申请 上限 ，以 及单 一账 户每日 净申 购 、
累计申 购、 净赎 回及 累计 赎回申 请上 限， 也可 对单 笔申购 、 单 笔赎 回设 定额 度上限 ， 对 于超
出设定 额度 上限 的申 购、 赎回申 请， 基金 管理 人有 权予以 拒绝 。
基金管 理人 因违 反基 金合 同及相 关业 务规 则规 定导 致流动 性管 理不 善而 引起 交收违 约 ，
导致申 购赎 回业 务被 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司停止 的 ， 造 成的 投资 者损 失由基 金管 理
人承担 。
基金管 理人 接受 基金 销售 机构的 委托 ， 按 照约 定代 其向基 金投 资者 收取 增值 服务费 ， 并
支付给 基金 销售 机构 。 投资 者认购 或申 购本 基金 的行 为即表 明其 认可 已 与 销售 机构签 署相 关
增值服 务协 议， 并接 受相 关费率 安排 及由 基金 管理 人代理 收取 增值 服务 费的 方式。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市
场，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约
定基金 当事 人之 间权 利、 义务的 法律 文件 。 基 金投 资 者自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的
承认和 接受， 并按照 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利、 承担 义
务。基 金投 资 者 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2017 年2 月4日 ， 有关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为
2016年12月31日 。 （ 本招 募 说明书 中的 财务 资料 未经 审计）
一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ： 杨 明辉
联系人 ：张静
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
华 夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10%
POWER CORPORATION OF CANADA 10%
青岛海 鹏科 技投 资有 限公 司 10%
南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 7.8%
合计 100%
（ 二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生：董事长、党委书记 ，中信证券股份有限公司 执行董事、总经理，硕士 ，华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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高级经 济师 。曾 任中 信证 券公司 董 事 、襄 理、 副总 经理， 中信 控股 公司 董事 、常务 副总 裁 ，
中国建 银投 资证 券有 限责 任公司 党委 副书 记、 执行 董事 、 总 裁， 兼任 信诚 基 金管理 有限 公司
董事长 、证 通股 份有 限公 司董事 等。
杨一夫 先生：董事，硕士。现任 鲍尔太平有限公司总裁， 负责总部加拿大鲍尔公司 在
中国的 投资 活动 ， 兼 任三 川能源 开发 有限 公司 董事 、 中 国投 资协 会常务 理事 。 曾 任国 际金 融
公司（ 世界 银行 组织 成员 ）驻中 国的 首席 代表 等。
胡祖六 先生：董事，博士，教授 。现任春华资本集团主席 。曾任国际货币基金组织 高
级经济 学家 ， 达 沃斯 世界 经济论 坛首 席经 济学 家， 高盛集 团大 中华 区主 席、 合伙人 、 董 事总
经理。
沈强先 生：董事，硕士，高级经 济师。现任中信证券股份 有限公司经纪业务发展与 管
理委员 会主 任。 曾任 浙江 省国际 信托 投资 公司 证券 管理总 部总 经理 ， 金 通证 券股份 有限 公司
总经理 ， 中信 证券 （ 浙江 ） 有限 责任公 司总 经理、 党委书 记、 执 行董 事， 中 信证券 股份 有 限
公司经 纪业 务发 展与 管理 委员会 副主 任等 。
葛小波 先生：董事，硕 士。中信 证券党委委员、 董事总经 理。葛先生于2007 年荣获 全
国金融 五一 劳动 奖章 。
汤晓东 先生 ： 董事 、 总 经 理， 硕 士。 曾 任职 于摩 根 大通、 荷兰 银行、 苏格 兰 皇家银 行、
中国证 监会 等。
朱武祥 先生：独立董事，博士， 教授 。现任清华大学经济 管理学院金融系教授、博 士
生导师 ，兼任 北京建 设（ 香港上 市） 、华 夏幸 福基业 、中海 油海洋 工程、 东兴 证券、 中兴通
讯等五 家上 市公 司独 立董 事。
贾建平 先生 ： 独立 董事 ， 大学本 科 ， 高 级经 济师 。 现已退 休 。 兼 任东 莞银 行 独立董 事。
曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办
公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董 事长 。
谢德仁 先生：独立董事，博士， 教授。现任清华大学经济 管理学院会计学教授、博 士
生导师 ，兼任 中华联 合人 寿保险 股份有 限公司 、博 彦科技 股份有 限公司 （上 市公司） 、朗 新
科技股 份有 限公 司独 立董 事， 中 国会 计学 会第 八届 理事会 理事 ， 中 国会 计学 会财务 成本 分会
第八届 理事 会副 会长 。
张霄岭 先生：副总经理，博士。 现兼任上海高级金融学院 客座教授、清华大学五道 口华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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金融学 院特 聘教 授。 曾任 中国技 术进 出口 总公 司项 目经理 、 美国 联邦储 备委 员会 （华 盛顿 总
部） 经 济学 家、 摩根 士丹 利 （纽 约总 部） 信用 衍生 品交易 模型 风险 主管 、 中 国银监 会银 行监
管三部 副主 任等 。
刘义先 生：副总经理，硕士。现 任华夏基金管理有限公司 党委委员。曾任中国人民 银
行总行 计划 资金 司副 主任 科员、 主任 科员， 中国 农业 发展银 行总 行信 息电 脑部 信息综 合处 副
处长（ 主持工 作） ， 华夏基 金管理 有限公 司监事 、党 办主任 、养老 金业务 总监 ，华夏 资本管
理有限 公司 执行 董事 、总 经理等 。
阳琨先 生：副总经理、投资总监 ，硕士。现任华夏基金管 理有限公司党委委员。曾 任
中 国 对 外 经 济贸 易 信 托 投资 有 限 公 司 财务 部 部 门 经理 ， 宝 盈 基 金管 理 有 限 公司 基 金 经 理助
理， 益民 基金 管理 有限 公司 投资部 部门 经理 ， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理 等 。
李一梅 女士 ： 副总 经理 ， 硕士 。 兼 任证 通股 份有 限 公司董 事 。 曾 任基 金营 销 部总经 理、
营销总 监、 市场 总监 ，上 海华夏 财富 投资 管理 有限 公司执 行董 事、 总经 理等 。
周璇女 士：督察长，硕士。现任 华夏基金管理有限公司纪 委书记。曾任华夏基金管 理
有限公 司总 经理 助理 ；曾 任职于 中国 证监 会、 北京 金融街 建设 开发 公司 。
李红源 先生：监事长，硕士，研 究员级高级工程师。现任 南方工业资产管理有限责 任
公司总 经理 。曾 任中 国北 方光学 电子 总公 司信 息部 职员， 中国 兵器 工业 总公 司教育 局职 员 、
主任科 员、 规划 处副 处长 、 计划 处处 长， 中国 兵器 装备集 团公 司发 展计 划部 副主任 、 经 济 运
营部副 主任 、资 本运 营部 巡视员 兼副 主任 。
吕翔先 生：监事，学士。现任中 信证券股份有限公司投资 管理部执行总经理。曾任 国
家 劳 动 部 综 合计 划 与 工 资司 副 主 任 科 员， 中 信 证 券股 份 有 限 公 司人 力 资 源 管理 部 执 行 总经
理。
张伟先 生：监事，硕士，高级工 程师。现任山东高速投资 控股有限公司党委书记、 副
总经理 ， 兼 任山 东渤 海轮 渡股份 有限 公司 董事 。 曾 任山东 省济 青公 路工 程建 设指挥 部办 公室
财务科 职员 ， 济 青高 速公 路管理 局经 营财 务处 副主 任科员 ， 山 东基 建股 份有 限公司 计划 财务
部经理 ，山 东高 速股 份有 限公司 董事 、党 委委 员、 总会计 师。
汪贵华 女士：监事，博士 。现任 华夏基金管理有限公司董 事总经理。曾任财政部科 研
所助理 研究 员、 中关 村证 券股份 有限 公司 计划 资金 部总经 理、 华夏 基金 管理 有限公 司财 务总
监等。
李彬女 士：监事，硕士。现任华 夏基金管理有限公司合规 部总监。曾任中信证券股 份
有限公 司基 金管 理部 项目 经理、 中信 基金 管理 有限 责任公 司监 察稽 核部 高级 副总裁 、 华 夏基华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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金管理 有限 公司 法律 监察 部总监 等。
宁晨新 先生：监事，博士，高级 编辑。现任华夏基金管理 有限公司办公室总监、董 事
会秘书 （兼） 。 曾任 中国 证 券报社 记者、 编辑、 办公 室主任、 副总 编辑， 中国 政法大 学讲 师 。
2 、本 基金 基金 经理
周飞先生 ，中 央财经 大学 理学学士 、经 济学学 士。2010 年7 月 加入 华夏基 金管 理有限 公
司， 曾 任交 易管 理部 交易 员、 现 金管 理部 基金 经理 助理等 ， 现 任现 金管 理部 副总裁 ， 华 夏理
财30天债 券型 证券投 资基 金基金经 理（2016 年10月20 日起任 职） 、华 夏货 币市 场基金基 金经
理（2016 年10 月20日 起任 职） 、华 夏保证 金理财 货币 市场基金 基金 经理（2016 年10月20 日起
任职） 、 华 夏现 金宝 货币 市 场基金 基金 经理 （2016 年10 月28 日起 任职） 、 华 夏收 益宝货 币市 场
基金基 金经 理（2016 年11 月17日 起任 职） 。
历任基金 经理 ：2013 年2 月4日至2015 年4 月2日期 间， 韩会永先 生任 基金经 理；2014 年8
月20日至2016 年11 月25 日 期间， 罗远 航先 生任 基金 经理。
3 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会
主任： 刘鲁 旦先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事总 经理、 固定 收益 总监 ， 基 金经理 、 年
金和社 保投 资经 理。
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
阳琨先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司副 总经 理、 投资 总监， 基金 经理 。
韩会永 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 董事 总经 理， 基金经 理。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
孙彬先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司董 事总 经理 ，基 金经理 。
范义先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司机 构债 券投 资部 执行总 经理 ，投 资经 理。
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国工 商银行 ” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年 1 月 1 日
法定代 表人 ：易 会满 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：郭 明
（二） 主要 人员 情况
截至 2016 年 9 月末 ， 中 国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 210 人 ， 平均 年龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产 、保险 资产 、社 会保障 基金 、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资产、股 权投资 基
金、证 券公 司集 合资 产管 理计划 、证 券公 司定 向资 产管理 计划 、商 业银 行信 贷资产 证券 化 、
基金公 司特 定客 户资 产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等 门类 齐全 的托 管产 品体系 ， 同 时
在国内 率先 开展 绩效 评估 、风险 管理 等增 值服 务， 可以为 各类 客户 提供 个性 化的托 管服 务 。
截至 2016 年 9 月， 中国 工 商银行 共托 管证 券投 资基 金 624 只 。 自 2003 年以 来 ， 中 国工 商银
行连续 十 三 年获 得香 港 《 亚洲货 币》 、 英 国 《全 球托 管人》 、 香 港 《财 资》 、 美国 《环球 金融 》 、
内地《 证券 时报 》 、 《 上海 证券报 》等 境内 外权 威财 经媒体 评选 的 51 项最 佳托 管银行 大奖 ；
是获得 奖项 最多 的国 内托 管银行 ， 优良 的服 务品 质获 得国内 外金 融领 域的 持续 认可和 广泛 好
评。
三、相关服务机构
（ 一） 销售 机构
1 、代 销机 构
（1） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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电话：021-38676161
传真：021-38670161
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（2）中 信 建投 证券 股份 有 限公司
住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
客户服 务电 话：400-888-8108
传真：010-65182261
联系人 ：权 唐
网址：www.csc.com.cn
（3） 国信 证券 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1012 号国 信证 券大 厦 十六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：周 杨
网址：www.guosen.com.cn
客户服 务电 话：95536
（4） 广发 证券 股份 有限 公 司
住所： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 5 、18 、19 、36 、38 、39、41、
42 、43 、44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
电话：020-87555888
传真：020-87555417
联系人 ：黄 岚 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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网址：www.gf.com.cn
客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点
（5） 中信 证券 股份 有限 公 司
住所： 广东 省深 圳市 福田 区深南 大 道 7088 号 招商 银 行大厦 第 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60833722
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
网址：www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话：95548
（6） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 35 号 2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 2-6 层
法定代 表人 ：陈 有安
电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人 ：田 薇
网址：www.chinastock.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8888
（7） 海通 证券 股份 有限 公 司
住所： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市黄 浦区 广东 路 689 号 10 楼
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-63410456
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
网址：www.htsec.com
客户服 务电 话：95553 、400-888-8001
（8） 申万 宏源 证券 有限 公 司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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住所： 新疆 乌鲁 木齐 市文 艺路 233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：李 梅
客户服 务电 话：400-800-0562
传真：010-88085599
联系人 ：钱 达琛
网址：www.hysec.com
（9） 兴业 证券 股份 有限 公 司
住所： 福州 市湖 东 路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东民 生路 1199 弄五 道口 广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
电话：021-38565785
传真：021-38565955
联系人 ：谢 高得
网址：www.xyzq.com.cn
客户服 务电 话：95562
（10） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579 、400-888-8999
（11 ）安 信证 券股 份有 限 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82558305 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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传真：0755-82558355
联系人 ：陈 剑虹
网址：www.essence.com.cn
客户服 务电 话：400-800-1001
（12） 西南 证券 股 份 有限 公司
住所： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 坚
电话：023-63786141
传真：023-63786212
联系人 ：张 煜
网址：www.swsc.com.cn
客户服 务电 话：400-809-6096
（13） 湘财 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 天心 区湘府 中 路 198 号新 南城 商务中 心 A 栋 11 楼
办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路 198 号新 南城商 务中 心 A 栋 11 楼
法定代 表人 ：林 俊波
电话：021-68634510-8620
传真：021-68865680
联系人 ：赵 小明
网址：www.xcsc.com
客户服 务电 话：400-888-1551
（14） 万联 证券 有限 责任 公司
住所： 广州 市天 河区 珠江 东路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18 、19 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18、19 楼
法定代 表人 ：张 建军
电话：020-38286588
传真：020-22373718-1013
联系人 ：王 鑫
网址：www.wlzq.com.cn 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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客户服 务电 话：400-888-8133
（15） 渤海 证券 股份 有限 公司
住所： 天津 经济 技术 开发 区第二 大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 滨水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
电话：022-28451991
传真：022-28451892
联系人 ：蔡 霆
网址：www.ewww.com.cn
客户服 务电 话：400-651-5988
（16） 华泰 证券 股份 有限 公司
住所： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周 易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深 圳）
联系人 ：庞 晓芸
网址：www.htsc.com.cn
客户服 务电 话：95597
（17） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法定代 表人 ：杨 宝林
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人 ：吴 忠超
网址：www.citicssd.com
客户服 务电 话：95548
（18） 东兴 证券 股份 有限 公司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
法定代 表人 ：魏 庆华
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人 ：汤 漫川
网址：www.dxzq.net.cn
客户服 务电 话：400-888-8993
（19） 东吴 证券 股份 有限 公司
住所： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范 力
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹
网址：www.dwzq.com.cn
客户服 务电 话：0512-33396288
（20） 信达 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：尹 旭航
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人 ：唐 静
网址：www.cindasc.com
客户服 务电 话：95321
（21） 东方 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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电话：021-63325888
传真：021-63326729
联系人 ：胡 月茹
网址：www.dfzq.com.cn
客户服 务电 话：95503
（22） 方正 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
联系人 ：郭 军瑞
网址：www.foundersc.com
客户服 务电 话：95571
（23） 长城 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 6008 号特 区报 业大 厦 14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
电话：0755-83516089
传真：0755-83515567
联系人 ：李 春芳
网址：www.cgws.com
客户服 务电 话：400-666-6888 、0755-33680000
（24） 光大 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
电话：021-22169081
传真：021-22169134
联系人 ：刘 晨 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
14
网址：www.ebscn.com
客户服 务电 话：95525 、400-888-8788
（25） 广州 证券 股份 有限 公司
住所： 广州 市天 河区 珠江 西路 5 号广 州国 际金 融中 心主 塔 19 层、20 层
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层
法定代 表人 ：邱 三发
电话：020-88836999-5408
传真：020-88836654
联系人 ：梁 微
网址：www.gzs.com.cn
客户服 务电 话：95396
（26） 东北 证券 股份 有限 公司
住所： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：李 福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
网址：www.nesc.cn
客户服 务电 话：95360
（27） 南京 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省南 京市 玄武 区大钟 亭 8 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 玄武区 大钟 亭 8 号
法定代 表人 ：步 国旬
客户服 务电 话：400-828-5888
传真：025-83364032
联系人 ：石 健
网址：www.njzq.com.cn
（28） 上海 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市西 藏中 路 336 号 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
电话：021-51539888
传真：021-65217206
联 系人 ：张 瑾
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：400-891-8918
（29） 大同 证券 有限 责任 公司
住所： 大同 市城 区迎 宾 街 15 号 桐城 中央 21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号 山西 世贸 中 心 A 座 F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
电话：0351-4130322
传真：0351-4192803
联系人 ：薛 津
网址：www.dtsbc.com.cn
客户服 务电 话：400-712-1212
（30） 国联 证券 股份 有限 公司
住所： 无锡 市太 湖新 城金 融一 街 8 号 国联 金融 大厦
办公地 址： 无锡 市太 湖新 城金融 一 街 8 号 国联 金融 大厦
法定代 表人 ：姚 志勇
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人 ：徐 欣
网址：www.glsc.com.cn
客户服 务电 话：95570
（31） 国海 证券 股份 有限 公司
住所： 广西 桂林 市辅 星 路 13 号
办公地 址： 广西 壮族 自治 区南宁 市滨 湖 路 46 号
法定代 表人 ：何 春梅
电话：0755-83709350 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
16
传真：0755-83704850
联系人 ：牛 孟宇
网址：www.ghzq.com.cn
客户服 务电 话：95563
（32） 财富 证券 有限 责任 公司
住所： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富中 心 26 楼
办公地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 、27 、28 楼
法定代 表人 ：蔡 一兵
电话：0731-84403319
传真：0731-4403349
联系人 ：郭 磊
网址：www.cfzq.com
客户服 务电 话：400-883-5316
（33） 中原 证券 股份 有限 公司
住所： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
电话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人 ：程 月艳 、范 春艳
网址：www.ccnew.com
客户服 务电 话：95377
（34） 国都 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市东 城区 东直 门南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
法定代 表人 ：常 喆
电话：010-84183389
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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客户服 务电 话：400-818-8118
（35） 东海 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825
联系人 ：王 一彦
网址：www.longone.com.cn
客户服 务电 话：95531 、400-888-8588
（36） 恒泰 证券 股份 有限 公司
住所： 内蒙 古呼 和浩 特市 新城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
电话：021-68405273
传真：021-68405181
联系人 ：张 同亮
网址：www.cnht.com.cn
客户服 务电 话：400-196-6188
（37） 中泰 证券 股份 有限 公司
住所： 山东 省济 南市 市中 区经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889185
联系人 ：吴 阳
网址：www.zts.com.cn
客户服 务电 话：95538
（38） 中航 证券 有限 公司
住所： 江西 省南 昌市 红谷 滩新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌国 际金 融大 厦 A 栋 41 层 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 江西 省南 昌市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌 国际 金融 大厦 A 栋 41 层
法定代 表人 ：王 宜四
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
联系人 ：戴 蕾
网址：www.scstock.com
客户服 务电 话：95335
（39） 华林 证券 有限 责任 公司
住所： 西藏 自治 区拉 萨市 柳梧新 区察 古大 道 1-1 号 君泰国 际 B 栋 一层 3 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 6 楼
法定代 表人 ：林 立
电话：0755-83255199
传真：0755-82707700
联系人 ：胡 倩
网址：www.chinalions.com
客户服 务电 话：400-188-3888
（40） 德邦 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：姚 文平
电话：021-68761616-8076
传真：021-68767032
联系人 ：刘 熠
网址：www.tebon.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8128
（41） 华龙 证券 有限 责任 公司
住所： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
法定代 表人 ：李 晓安
电话：0931-4890100 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：李 昕田
网址：www.hlzqgs.com
客户服 务电 话：0931-4890619 、4890618 、4890100
（42） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：罗 春蓉 、武 明明
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：010-65051166
（43） 华鑫 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 8 号
法定代 表人 ：俞 洋
电话：021-54967203
传真：021-54967293
联系人 ：王 逍
网址：www.cfsc.com.cn
客户服 务电 话：021-32109999 、029-68918888 、400-109-9918
（44） 瑞银 证券 有限 责任 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
法定代 表人 ：程 宜荪
电话：010-58328112
传真：010-58328748
联系人 ：牟 冲
网址：www.ubssecurities.com
客户服 务电 话：400-887-8827 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（45） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所 ： 深 圳市 福田 区益 田 路与福 中路 交界 处荣 超商 务中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高 涛
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人 ：刘 毅
网址：www.china-invs.cn
客户服 务电 话：400-600-8008 、95532
（46） 中山 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市南 山区 科技 中一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
办公地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
法定代 表人 ：黄 扬录
电话：0755-82570586
传真：0755-82960582
联系人 ：罗 艺琳
网址：www.zszq.com
客户服 务电 话：400-102-2011
（47） 西藏 东方 财富 证券 股份有 限公 司
住所： 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市永 和 路 118 弄东 方企 业园 24 号
法定代 表人 ：贾 绍君
电话：021-36533016
传真：021-36533017
联系人 ：王 伟光
网址：www.xzsec.com
客户服 务电 话：95357
（48） 江海 证券 有限 公司
住所： 黑龙 江省 哈尔 滨市 香坊区 赣水 路 56 号 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
电话：0451-85863719
传真：0451-82287211
联系人 ：刘 爽
网址：www.jhzq.com.cn
客户服 务电 话：400-666-2288
（49） 国金 证券 股份 有限 公司
住所： 成都 市青 羊区 东城 根上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
网址：www.gjzq.com.cn
客户服 务电 话：95310
（50） 华宝 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市陆 家嘴 环 路 166 号 27 楼
办公地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 27 楼
法定代 表人 ：陈 林
电话：021-50122128
传真：021-50122398
联系人 ：徐 方亮
网址：www.cnhbstock.com
客户服 务电 话：400-820-9898
（51） 爱建 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市 浦 东新 区世 纪大 道 1600 号 陆家 嘴商 务 广场 32 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号 陆家 嘴 商务广 场 32 楼
法定代 表人 ：钱 华
电话：021-32229888 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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传真：021-62878783
联系人 ：王 薇
网址：www.ajzq.com
客户服 务电 话：400-196-2502
（52） 华融 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 8 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18 号 中国 人 保寿险 大厦
法定代 表人 ：祝 献忠
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
联系人 ：李 慧灵
网址：www.hrsec.com.cn
客户服 务电 话：400-898-9999
2 、基金 管理人 可以根 据情 况变化增 加或 者减少 销售 机构，并 另行 公告。 销售 机构可 以
根据情 况变 化增 加或 者减 少其 办 理业 务的 城市 、网 点。
（ 二） 登记 结算 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周明
联系人 ：陈 文祥
电话：021-68419095
传真：021-68870311
（ 三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
法定代 表人 ： 朱 小辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：杨 科
经办律 师： 吴冠 雄、 杨科
（ 四） 会计 师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场安 永大 楼17层01-12室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永 大楼17 层01-12室
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
联系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办注 册 会 计师 ：汤 骏、 马剑英
四、基金的名称
本基金 名称 ： 华 夏保 证金 理财货 币市 场基 金 。
五、基金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式。
六、基金份额的类别 设置
（ 一） 基金 份额 的类 别
本基金 根据 投资 者认 购、 申购本 基金 的金 额， 对投 资者持 有的 基金 份额 按照 不同的 费率
计提销 售服 务费 用， 并代 理销售 机构 收取 增值 服务 费， 因此 形成 不同的 基金 份额类 别 。 本 基
金设 A 级和 B 级 两类 基金 份额， 两类 基金 份额 分别 公布每 百万 份基 金净 收益 、七日 年化 收
益率。
A 级 基金 份额 按 照 0.25% 的年费 率计 提销 售服 务费 ， 按照 0.35% 的年 费率 代 收增值 服务
费。B 级 基金 份额 按照 0.01% 的年 费率 计提 销售 服务 费，不 收取 增值 服务 费。
（ 二） 基金 份额 类别 的限 制
本基 金 A 级 基金 份额 首次 认购/ 申 购金 额最低 为 1,000 元，B 级基 金份 额首 次 认购/申购
金额最低为 300 万元 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（ 三） 基金 份额 的自 动升 降级
1、若 A 级基 金份 额持 有人 在单个 证券 账户 保留 的基 金资产 净值 达到 或超 过 300 万元 时，
本基金 的登 记结 算机 构自 动将其 在该 证券 账户 持有 的 A 级 基金 份额 升级 为 B 级基金 份额 。
2、若 B 级基 金份 额持 有人 在单个 证券 账户 保留 的基 金资产 净值 低 于 300 万 元 时， 本 基
金的登 记结 算机 构自 动将 其在该 证券 账户 持有 的 B 级基金 份额 降级为 A 级 基 金份额 。
3 、A 级、B 级基 金份 额的 交易代 码相 同， 申购 、赎 回代码 为 519800 。 投资 者 在申购 、
赎回时 应正 确填 写基 金交 易代码 。 投 资者 申购 申请 确认成 交后 ， 实 际获 得的 基金份 额类 别以
本基金 的登 记结 算机 构根 据上述 规则 确认 的基 金份 额类别 为准 。
4 、A 级、B 级基 金份 额按 照不同 的基 金代 码分 别公 布每百 万份 基金 净收 益、 七日年 化
收益率 ，其 中，A 级基 金 份额代 码 为 519800 ，B 级 基金份 额代 码 为 519801 。
（四 ） 基 金管 理人可 以在 不违反 法律 法规 的情 况下 ， 增 加新 的基 金份额 类别 ， 或 者调 整
现有基 金份 额类 别设 置及 各类别 的金 额限 制、 费率 水平、 基金 份额 升降 级数 额限制 及规 则 ，
或者停 止现 有基 金份 额类 别的销 售等 ，调 整前 基金 管理人 需及 时公 告并 报中 国证监 会 备 案 。
七、基金的投资目标
在保持 低风 险和 高流 动性 的前提 下， 追求 超过 业绩 比较基 准的 稳定 回报 。
八、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括现 金， 期限 在 1 年以 内（ 含 1
年）的银 行存 款、债 券回 购、中央 银行 票据、 同业 存单，剩 余期 限在 397 天 以内（ 含 397
天） 的 债券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具、 资产 支持 证券， 以及 法律 法规 或中 国证监 会、 中国
人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的金 融工 具 。 如 法 律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资
其他品 种， 基金 管理 人在 履行适 当程 序后 ，可 以将 其纳入 投资 范围 。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、基金的投资策略
（一） 资产 配置 策略 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政 策形 势、 信用 状况、 利率走 势、 资金 供求 变化 等的综 合
判断， 并结 合各 类资 产的 估值水 平、 流动 性特 征、 风 险收益 特征 ， 决 定各 类资 产的配 置比 例，
并适时 进行 动态 调整 。
（二） 久期 管理 策略
基金根 据对 未来 短期 利率 走势的 研判 ，结 合基 金资 产流动 性的 要求 动态 调整 组合久 期 。
当预 期 短期 利率 上升 时， 降低组 合久 期 ， 以规 避资 本损失 或获 得较 高的 再投 资收益 ； 在预 期
短期利 率下 降时 ，提 高组 合久期 ，以 获得 资本 利得 或锁定 较高 的利 率水 平。
（三） 个券 选择 策略
在个券 选择 上 ， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信用风 险分 析等方 法 来
评估个 券的 投资 价值 ，发 掘出具 备相 对价 值的 个券 。
（四） 利用 短期 市场 机会 的灵活 策略
由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡 ；
新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发 生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。
（五） 现金 流管 理策 略
本基金将根据对申购 赎回 现金流情况变化的动 态预 测，结合对市场资金 面等 因素的分
析，合 理配 置和 动态 调整 组合现 金流 ，在 充分 保持 基金流 动性 的基 础上 争取 较高收 益。
未来 ， 随 着证 券市场 的发 展、 金融 工具 的丰富 和交 易方式 的创 新等 ， 基 金还 将积极 寻 求
其他投 资机 会， 履行 适当 程序后 更新 和丰 富基 金投 资策略 。
十、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存 款基 准利 率。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金 的 业绩 基准时 ， 经与 基金托 管人 协商一 致 ， 本 基
金可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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十一、基金的风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型
基金。
十二、基金投资组合 报告
以下内 容摘 自本 基 金 2016 年第 4 季度 报告 ：
“5.1 报告期 末基 金资 产 组合情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 189,632,884.14 19.39
其中： 债券 189,632,884.14 19.39
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 468,047,712.58 47.85
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金融 资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 313,346,543.78 32.03
4 其他各 项资 产 7,124,217.14 0.73
5 合计 978,151,357.64 100.00
5.2 报 告期 债券 回购 融资 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金 资 产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.21
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金 资产 净值
的比例 （％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
27
5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限 基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 36
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 58
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 29
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
在本报 告期 内本 基金 不存 在投资 组合 平均 剩余 期限 超过 120 天 的情 况。
5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例
（％）
1 30 天 以内 62.49 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 9.65 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 23.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
5 120 天 （含 ） —397 天（ 含 ） 4.10 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
6
合计 99.84 -
5.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明
在本报 告期 内本 基金 不存 在投资 组合 平均 剩 余 存续 期限超 过 240 天 的情 况。
5.5 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 69,943,577.23 7.19
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - - 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 89,909,869.57 9.24
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 29,779,437.34 3.06
8 其他 - -
9 合计 189,632,884.14 19.48
10
剩余存 续期 超过 397 天 的 浮动利
率债券
- -
5.6 报 告期 末按 摊余 成本 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名债 券投 资明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 020142 16 贴债 44 700,000 69,943,577.23 7.19
2 041663004 16 首钢 CP002 300,000 29,963,707.85 3.08
3 111697932
16 杭 州银 行
CD134
300,000 29,779,437.34 3.06
4 071602007
16 国 泰君 安
CP007
200,000 19,999,506.24 2.05
5 011698886
16 联通
SCP007
200,000 19,984,319.37 2.05
6 011698774
16 陕 延油
SCP005
200,000 19,962,336.11 2.05
7 - - - - -
8 - - - - -
9 - - - - -
10 - - - - -
5.7 “ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.04%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.07%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.03%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本基金 本报 告期 内不 存在 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的情 况。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情况 说明
本基金 本报 告期 内不 存在 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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5.8 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报 告附 注
5.9.1 基金 计价 方法 说明
鉴于货 币市 场基 金的 特性 ，本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持
有债券 投资 的票 面利 率或 商定利 率每 日计 提应 收利 息， 并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销
其买入 时的 溢价 或折 价， 以摊余 的成 本计 算基 金资 产净值 。
为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对基 金持 有人 的利 益产 生稀释 或不 公平 的结 果， 基金管 理人 采用
“ 影子 定价 ” ， 即 于每 一计 价日采 用市 场利 率和 交易 价格对 基金 持有 的计 价对 象进行 重新 评
估， 当 基金 资产 净值 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的， 应按 其他 公允价 值指 标对
组合的 账面 价值 进行 调整 ， 调整 差额 确认 为 “ 公允 价值变 动损 益 ” ， 并 按其 他公允 价值 指标
进行后 续计 量。 如基 金份 额净值 恢复 至 0.01 元， 可 恢复使 用摊 余成 本法 估算 公允价 值。 如
有确凿 证据 表明 按上 述规 定不能 客观 反映 基金 资产 公允价 值的 ，基 金管 理人 可根据 具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.9.2 报 告期 内，本 基金投 资决策程 序符 合相关 法律 法规的要 求， 未发现 本基 金投资的 前十
名证券 的发 行主 体本 期 出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责 、
处罚的 情形 。
5.9.3 期末 其他 各项 资产 构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 850,406.78
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,854,573.62
4 应收申 购款 4,419,236.74
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 7,124,217.14
5.9.4 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
5.9.4.1 本报 告期 内没 有需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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5.9.4.2 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 ”
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。
华夏保 证金 货 币 A ：
阶段
净值
收益率 ①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年 2 月 4 日至
2013 年 12 月 31 日
3.4979% 0.0025% 1.2242% 0.0000% 2.2737% 0.0025%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
3.9020% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 2.5520% 0.0034%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
2.7220% 0.0055% 1.3500% 0.0000% 1.3720% 0.0055%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
2.0684% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.7184% 0.0016%
华夏保 证金 货 币 B ：
阶段
净值
收益率 ①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年 2 月 4 日至
2013 年 12 月 31 日
4.0599% 0.0025% 1.2242% 0.0000% 2.8357% 0.0025%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
4.5214% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 3.1714% 0.0035%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
3.3367% 0.0056% 1.3500% 0.0000% 1.9867% 0.0056%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
2.6734% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3234% 0.0016%
十四、费用概览
（ 一） 基金 运作 费用 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。
（3） 基金 的销 售服 务费 。
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用 。
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。
（7） 基金 的证 券交 易费 用 。
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 。
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。
（10） 基金 的登 记结 算费 用 。
（11 ）基 金上 市初 费及 年 费 （如 有） 。
（12） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、基 金费 用的 费率 、计 提 标准、 计提 方式 与支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费每日计算 ，逐日累计 至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 向基金 托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休日 等 ，支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的 年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费每日计算 ，逐日累计 至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 向基金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
32
取。若 遇法 定节 假日 、 公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
（3） 基金 销售 服务 费
基金销 售服 务费 可用 于本 基金的 市场 推广 、销 售、 服务等 各项 费用 。
本基金 A 级 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 级降 级为 A 级 的基金 份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 降级 确认 日起 适用 A 级基 金份 额的费 率 。
本基 金 B 级基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 级 升级 为 B 级 的基金 份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 升级 确认 日起 适用 B 级 基金 份额 的费 率 。
计算方 法如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为 各类 别基 金份 额 每 日 应计提 的基 金销 售服 务费
E 为 各类 别基 金份 额前一日的基 金资 产净 值
R 为 各类 别基 金份 额适 用 的基金 销售 服务 费率
基金销 售服务费每日 计提，逐日 累计至每月月 末，按月支 付。由基金管 理人向基金 托
管人发 送销 售服 务费 划付 指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月前 10 个 工作 日内 从基金 资产 中
划出， 然后 分别 支付 给各 个基金 销售 机构 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
（4） 本条 第 （ 一 ） 款第 1 项中 第 （4 ）至第 （11 ） 项费用 根据 有关 法规 及相 应协议 规
定，按 费用 实际 支出 金额 列入或 摊入 当期 费用 ，由 基金托 管人 从基 金财 产中 支付。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基 金管 理 人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 。
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用 。
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 。
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、费 用调 整
基金管 理人和基金托 管人协商一 致后，可根据 基金发展情 况调整基金管 理费率、基 金
托管费 率、 基金 销售 服务 费率等 相关 费率 。
调高基 金管理费率、 基金托管费 率须召开基金 份额持有人 大会审议，但 根据法律法 规
或证监 会的 要求 提高 管理 费、 托 管费 的情 形除 外； 调低基 金管 理费 率 、 基金 托管费 率， 无须
召开基 金份 额持 有人 大会 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 前 2 日 在指 定媒体 和基 金管 理人 网站 上公告 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。 当基 金持 有的 现金、 国债 、 中 央银 行票 据、 政 策性
金融债券以 及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低 于 5% 且偏
离度为 负时 ， 为确保 基金 平稳运 作 ， 避 免诱发 系统 性风险 ， 基金 管理人 可以 与基金 托管 人 协
商后， 对当 日单 个基 金份 额持有 人申 请赎 回基 金份 额超过 基金 总份 额 1% 以上 的赎回 申请 征
收 1% 的 强制 赎回 费用 ， 并 将上述 赎回 费用 全额 计入 基金财 产 ， 但 基金 管理 人 与基金 托管 人
协商确 认上 述做 法无 益于 基金利 益最 大化 的情 形除 外。
十五、代理收取增值 服务 费
鉴于本 基金 销售 机构 为投 资者提 供的 高效 申赎 系统 、 结算 及投 资者 教育 等增 值服务 ， 根
据 《销 售办 法》 的规 定， 基金销 售机 构可 以向 基金 投资者 收取 增值 服务 费。 据此， 基金 管理
人接受 基金 销售 机构 的委 托， 按 照约 定代 其向 基金 投资者 收取 增值 服务 费， 并支付 给基 金销
售机构 。
投资者 认购 或申 购本 基金 的行为 即表 明其 认可 已 与 销售机 构签 署相 关增 值服 务协议 ， 并
接受相 关费 率安 排及 由基 金管理 人代 理收 取增 值服 务费的 方式 。
对于本 基金 A 级基 金份 额 ，每日 应收 取的 增值 服务 费以 0.35% 的 年费 率， 按 其持有 的
前一日 基金 资产 净值 进行 计算。
十六、对招募说明书 更新 部分的说明
华夏保 证金 理财 货币 市场 基金 招 募说 明书 （更 新） 依据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售
办法》 、 《 信息披 露办 法》 、 基金合同 及其 他法律 法规 的要求， 对本 基金管 理人 于 2016 年 9
月 13 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 （更 新） 进行 了更 新，主 要更 新内 容如 下：
（一） 更新 了“ 一、 绪言 ”中相 关内 容。
（二） 更新 了“ 二、 释义 ”中相 关内 容。
（ 三） 更新 了“ 三、 基金 管理人 ”中 相关 内容 。
（ 四） 更新 了“ 四、 基金 托管人 ”中 相关 内容。
（ 五） 更新 了“ 五、 相关 服务机 构” 中 相 关内 容。
（ 六） 更新 了 “ 九 、 基金 份额的 申购 与赎回 ” 中相 关内容 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（ 七） 更新 了 “ 十、 基金 的投资 ” 中 相关 内容 。
（ 八） 更新了 “十一 、 基 金的业 绩” 的 相关 内容 ， 该部分 内容 均按 有关 规定 编制， 并 经
托管人 复核 。
（ 九） 更新 了 “ 十 三 、基 金 资产 的估 值 ” 中相 关内 容。
（十） 更新 了“ 二十 二、 基金托 管协 议的 内容 摘要 ”中相 关内 容。
（ 十一 ）更 新了 “二 十三 、对基 金份 额持 有人 的服 务 ”中 相关 内容 。
（ 十二） 更新 了 “二 十 四 、其他应 披露 事项” ， 披露 了自 上次 招募 说明书 更新 截止日 以
来涉及 本基 金的 相关 公告 。
华夏基 金管 理有 限公 司
二〇一 七年 三月 十一 日
