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信达澳银红利回报混合(610005)

信达澳银红利回报混合:更新招募说明书摘要(2017年第1期)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
 
 
信达 澳银 红利 回报 混合 型证 券投 资基 金 
招募 说明 书( 更新 ) 摘要 
2017 年 第 1 期 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:信达澳银基金管理有限公司 
基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
二〇一七年九月信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
1 
重要提 示 
 
信达澳银 红利回报混合型 证券投资基金 (以下简称 “本基金 ” )于 2010 年 5
月 4 日经中国证监会证监许可 【2010】 571 号 文核准募集。 根据相关法律法规,
本基金基金合同已于 2010 年 7 月 28 日生 效,基金管理人于该日起正式开始对
基金财产进行运作管理。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投
资者在投资本基金前, 应全面了解本基金的产品特性, 充分考虑自身的风险承受
能力, 理性判断市场, 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策 ,
获得基金投资收益, 亦承担基金投资中出现的各类风险, 包括: 因整体政治、 经
济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险, 个别证券特有的
非系统性风险, 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 
本基金为混合型基金产品, 基金资产整体的预期收益和 预期风险均较高, 属
于较高风险,较高收益的基金品种。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投资有风险, 投资者在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同。 
本招募说明书 中与托管业务 相关的更新信息已经本基金托管人复核。 本招募
说明书所载内容截止日为 2017 年 1 月27 日, 所载财务数据和净值表现截至 2016
年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
2 
一、 基金管理 人 
( 一)


基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所: 广东省深圳市南山区科苑南路 (深圳湾段)3331 号阿 里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市 南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里 巴巴大 厦 T1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码:518054 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006 】071 号 法定代表人:于建伟


电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份有限公司 出资 5400 万元,占公司总股本的 54% ; 康联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited )出资 4600 万元, 占公司总股本的 46% 存续期间:持续经营 ( 二)


主要人员情况 1 、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月 任化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 3 达信托投资公司部门副总经理、 部门总经理,1999 年6 月至 2000 年9 月任中国 信达资产管理公司债权管理部高级经理,2000 年9 月至2007 年9 月任宏源证券 股份有限公司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券 股份有限公司党委委员、 董事会秘书、 副总经理、 常务副总经理,2011 年10 月 至2013 年8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年8 月至今 任信达证券股份有限公司董事、 总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金 管理有限公司董事长。 施 普 敦 (Michael Stapleton ) 先 生 , 副 董 事 长 , 澳 大 利 亚 墨 尔 本 Monash 大学经济学学士。 1996 年至1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 (澳大利亚) 机 构 客 户经理 ,1998 年 加 入 康联首 域 投 资有限 公 司 机构业 务 开 发部门 , 负 责 澳 大利亚机构客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际 (伦敦) , 历任机构 销售总监、机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港) 亚洲及日本区域董事总 经理。 于建伟先生, 董事, 中央财政金融学院金融专业 学士, 东北财经大学 EMBA。 28 年证券从业经历, 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证 券业务部总经理、 资产中介部负责人;1996 年至2000 年任中国科技国际信托投 资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至2004 年任宏源证券有限公 司北京北洼路营业部总经理;2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总 部总经理;2008 年至2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年7 月加入 信达澳银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生, 英国伯明翰大学工商管理硕士, 加拿大注册会计师。 曾任职于 德 勤 会 计师事 务 所 稽核部 、 香 港期货 交 易 所监察 部 。1997 年 起 历任山 一 证 券 分 析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管理局 经理、 景顺亚洲业务发展经理、 景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场 部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投资 (香港) 有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金 管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日,自 2016 年 5 月 14 日起, 潘广建先生兼任信信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 4 达澳银基金管理公司董事。 孙志新先生, 独立董事, 山西财经学院财政金融学学士, 高级经济师。 历 任 中国建设银行总行人事教育部副处长, 总行教育部副主任, 总行监察室主任, 广 东省分行党组副书记、 副行长, 广西区分行党委书记、 行长, 总行人力资源部 总 经 理 ( 党委组 织 部 部长) , 总 行个人 业 务 管理委 员 会 副主任 , 总 行党校 ( 高 级 研 修 院 ) 常务副 校 长 ,总行 人 力 资源部 总 经 理(党 委 组 织部部 长 ) ,总行 工 会 常 务 副主席,总行监事会监事,于 2011 年1 月退休。 刘 颂 兴 先 生, 独 立 董 事, 香 港 中 文大 学 工 商 管理 硕 士 。 历任 W.I.Carr (远 东 ) 有 限公司 投 资 分析师 , 霸 菱国际 资 产 管理有 限 公 司投资 分 析 师、投 资 经 理 , 纽约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇 丰资产管理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司) 股票董事, 中银保诚资产管理有限公司投资董事, 新鸿基地产有限公司企业策划 总经理, 中国平安资产管理 (香港) 有限公司高级副总裁兼股票投资董事, 中 国 国际金融 (香港) 有限公 司资产管理部执行董事,Seekers Advisors (香港) 有 限公司执行董事兼投资总监。2012 年6 月19 日起担任广发资产管理 (香港) 有 限公司董事总经理。 刘治海先生 , 独立董事, 全国律师协会公司法专业委员会委员 , 北京市人大 立法咨询专家 , 中国政法大学法学硕士 , 历任江苏省盐城市政法干校干部 , 首都 经贸大学经济系讲师 ,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人。2015 年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 执行监事: 郑 妍 女 士 ,中 国 农 业 大学 管 理 学 硕士 , 现 任 监察 稽 核 部副 总监。2007 年 5 月加入信达澳银基金管理有限公司, 历任客户服务部副总经理、 监察稽核部副总 经理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起 兼任信达澳银基金管理有限公司职 工监事。 高级管理人员: 于建伟先生, 总经理, 中央财政金融学院金融专业 学士, 东北财经大学 EMBA。 28 年证券从业经历, 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 5 券业务部总经理、 资产中介部负责人;1996 年至2000 年任中国科技国际信托投 资有限公司天津赤峰道证券营业部 总经理;2000 年至2004 年任宏源证券有限公 司北京北洼路营业部总经理;2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总 部总经理;2008 年至2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年7 月加入 信达澳银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司 总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士, 督察长, 中南财经大学经济学学士, 加拿大 Concordia University 经 济 学 硕士。19 年 证券 、 基 金从业 经 历 ,具有 证 券 与基金 从 业 资格、 基 金 业 高 管 人 员 任职资 格 。1999 年起历 任大 成 基 金管理 有 限 公司研 究 部 分析师 、 市 场 部 副总监、 规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务, 其间两次 借调到中国证监 会基金部工作, 参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年参 与 英 国 政府“ 中 国 金融人 才 培 训计划 ” (FIST 项 目 ) ,任职 于 东 方汇理 证 券 公 司 (伦敦) 。 2005 年8 月加 入信达澳银基金管理有限公司, 任督察长兼董事会秘书。 于 鹏 先 生, 副总经理 ,中 国 人 民大学 经 济 学学士 。22 年证 券 、 基金从 业 经 历, 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。 历任中国建设银行总 行信托投资公司证券总部驻武汉证券交 易中心交易员、 计划财务部会计、 深圳证 券营业部计划财务部副经理、 经理; 中国信达信托投资公司北京证券营业部总经 理助理兼计财部经理; 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总 部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经 理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年10 月加入信达澳银基金管理有限 公司,历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 焦 巍 先 生,副 总 经 理,上 海 社 会科学 院 世 界经济 学 博 士。18 年 证 券从 业 经 历,具有基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1994 年至 1998 年,任中国 银行海南分行国际结算部职员;1998 年至 2002 年,历任汉唐证券有限责任公司 宏观研究员、债券首席交易员;2009 年至 2014 年,历任平安大华基金管理有限 公司宏观研究员、基金经理、投资总监;2014 年至 2015 年, 历任大成基金管理 有限公司投资总监、 首席投资官、 基金经理。2015 年10 月加入信达 信达澳银基 金管理有限公司 ,2015 年 12 月 10 日起任总经理助理, 2016 年 3 月 17 日起任 投资总监,2016 年4 月11 日起任 信达澳银基金管理有限公司副总经理 。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 6 2 、基金经理 (1 )现任基金经理: 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从 业年限 说明 任职日期 离任日期 王辉良 本 基 金 的 基 金经理 2016 年 1 月 8 日 - 10 年 中国人民大学金融学硕 士。 2006 年 7 月至 2010 年 8 月在招商基金管理 有限公司,任策略研究 员; 2010 年 8 月至 2012 年 4 月在华宝兴业基金 管理有限公司,任高级 分析师; 2013 年 1 月加 入信达澳银基金公司, 历任高级策略研究员、 信达澳银中小盘混合基 金基金经理助理、信达 澳银红利回报混合基金 基金经理助理、信达澳 银红利回报混合基金基 金经理 (2016 年 1 月 8 日起至今) 。 (2 )曾任基金经理 姓名 任本基金的基金经理期限 任职日期 离任日期 曾国富 2010 年 07 月 28 日 2011 年 12 月 16 日 张俊生 2011 年 12 月 16 日 2013 年 2 月 21 日 周强松 2012 年 1 月 9 日 2013 年 6 月 7 日 林钟斌 2013 年 2 月 21 日 2014 年 10 月 28 日 张俊生 2014 年 10 月 29 日 2015 年 2 月 14 日 杜蜀鹏 2015 年 2 月 14 日 2016 年 1 月 22 日 柴妍 2015 年 7 月 9 日 2016 年 10 月 27 日 3 、公司公募基金投资审议委员 会 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 7 公司 公募基金投资审议委员会由 6 名成员组成,设主席 1 名,委员 5 名。 名单如下: 主席 :于建伟,总经理 委员 : 焦巍,副总经理、投资总监 曾国富, 公募投资总部副总监 、基金经理 孔学峰, 公募投资总部副总监 、基金经理 张培培, 投委会秘书、基金经理


刘涛, 产品创新部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 二、 基 金 托 管 人 (一) 基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月, 是一家国内领先、 国际知名的大型股份 制商业银行, 总部设在北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939),于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末, 本集团资产总额 18.35 万亿元, 较上年增长9.59% ; 客户贷款和信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 8 垫款总额 10.49 万亿元, 增长10.67% ; 客户存款总额13.67 万亿元, 增长 5.96%。 净利润 2,289 亿元,增长 0.28% ;营业收入 6,052 亿 元,增长 6.09%,其中,利 息净收入增长 4.65%, 手续费及佣金净收入增长 4.62%。 平均资产回报率 1.30%, 加权平均净资产收益率 17.27% , 成本收入比 26.98%, 资本充足率 15.39%, 主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展, 综合性 网 点数量达 1.45 万个, 综合营销团队 2.15 万个, 综合柜员占比达到 88%。 启动深 圳等8 家分行物理渠道全面转型创新试点, 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网 点建设有序推进。 电子银行主渠道作用进一步凸显, 电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达 95.58%, 较上年提升 7.55 个百分点; 同时推广账号支付、 手机支 付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式, 成功实现绝大多数主 要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿 元, 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计 承销5,316 亿元, 承销额市场领先。 资产托管业务规模7.17 万亿元, 增长67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获 突破, 继伦敦之后, 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格; 上海自贸区、 新疆 霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年, 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项, 并独家荣获美国 《环 球金融》 杂志 “中国最佳银行” 、 香港 《财资》 杂志 “中 国最佳银行” 及 香港 《 企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年 “世界银行品牌 1000 强” 中, 以 一级资本总额位列全球第二; 在美国 《福布斯》 杂志2015 年度全球企业2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处、 基金市场处、 证券保险 资 产 市 场处、 理 财 信托股 权 市 场处、QFII 托管 处 、 养老金 托 管 处、清 算 处 、 核 算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服 务上海备份中心,共有员工 220 余 人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控 制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 9 2、主要人员情况 赵观甫, 资产托管业务部总经理, 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行 信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作, 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务、 个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国 建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室, 长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管 理经验。 张力铮, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部, 并在总行集团客 户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务, 长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉 持 “以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托 管 人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托 管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品 种不断增加, 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人 账 户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年 一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被 国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行” 。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行 业监管规章和本行内有关管理规定, 守法经营、 规范运作、 严格监察, 确保业 务信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 10 的稳健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及 时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工 作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部专门设置了监督稽 核处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作, 具有独立行使监 督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控制制 度、 岗位职责、 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业 务 人员具备从业资格; 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度, 授权工作实行 集 中控制, 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料严格保管, 制约机制严格 有效; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控; 业务信息由专职信息 披 露人负责, 防止泄密; 业务实现自动化操作, 防止人为事故的发 生, 技术系统 完 整、独立。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运 作 。 利 用自行 开 发 的“托 管 业 务综合 系 统 ——基 金 监 督子系 统 ” ,严格 按 照 现 行 法律法规以及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投 资 组 合 等情况 进 行 监督, 并 定 期编写 基 金 投资运 作 监 督报告 , 报 送中国 证 监 会 。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1 ) 每工作 日 按 时通过 基 金 监督子 系 统 ,对各 基 金 投资运 作 比 例控制 等 情 况进行监控, 如发现投资异常情况, 向基金管理人进行风险提示, 与基金管理人 进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2 )收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 (3 ) 根据基 金 投 资运作 监 督 情况, 定 期 编写基 金 投 资运作 监 督 报告, 对 各信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 11 基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。 (4 ) 通过技 术 或 非技术 手 段 发现基 金 涉 嫌违规 交 易 ,电话 或 书 面要求 基 金 管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 三、 相 关 服 务 机 构 (一)销售机构及联系人 1 、直销机构 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所: 广东省深圳市南山区科苑南路 (深圳湾段)3331 号阿 里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市 南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大 厦 T1 栋 8 、9 层 法定代表人: 于建伟 电 话:0755-83077068/0755-82858168 传 真:0755-83077038 联系 人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518054 序号 名称 注册地址 法 定 代 表 人 办公地址 客服电话 联系人 网站 1 中国建设 银 行股份有 限 公司 北京市西 城 区 金融大街 25 号 王 洪 章 北京市西 城 区闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 95533 王琳 www.ccb.co m 2 交通银行 股 份有限公 司 上海市浦 东 新 区银城中 路 188 号 牛 锡 明 同“注册 地 址” 95559 胡迪锋 www.bankco mm.com 3 中信银行 股 份有限公 司 北京东城 区 朝 阳门北大街 9 号东方文 化 大 厦中信银 行 总 常 振 明 同“注册 地 址” 95558 江奇勇 bank.eciti c.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 12 行 12 层 4 北京银行 股 份有限公 司 北京市西 城 区 金融大街 甲 17 号首层 闫 冰 竹 北京市西 城 区金融大 街 丙17 号 95526 赵姝 www.bankof beijing.co m.cn 5 华夏银行 股 份有限公 司 北京市东 城 区 建国门内 大 街 22 号 吴 建 同“注册 地 址” 95577 刘金祥 www.hxb.co m.cn 6 平安银行 股 份有限公 司 深圳市深 南 中 路 1099 号平 安大厦 孙 建 一 同“注册 地 址” 95511-3 张莉 www.bank.p ingan.com 7 杭州银行 股 份有限公 司 浙江省杭 州 市 凤起路432 号 马 时 雍 同“注册 地 址” 0571-96523/ 4008888508 严峻 www.hccb.c om.cn 8 渤海银行 股 份有限公 司 天津市河 西 区 马场道 201-205 号 刘 宝 凤 天津市河 东 区海河东 路 218 号渤海 银行大厦 95541 王宏 www.cbhb.c om.cn 9 西安银行 股 份有限公 司 陕西省西 安 市 新城区东 四 路 35 号 王 西 省 同“注册 地 址” 029-96779/4 008696779 白智 www.xacban k.com 10 南洋商业 银 行(中国 ) 有限公司


上海市浦 东 新 区世纪大 道 800 号三层、 六层至九 层 岳 毅 上海市浦 东 新区世纪 大 道800 号南 洋商业银 行 大厦 8008302066/ 4008302066 王晓明 www.ncbchi na.cn/cn/i ndex.html


11 信达证券 股 份有限公 司 北京市西 城 区 闹市口大街 9 号院 1 号楼 张 志 刚 同“注册 地 址” 95321 唐静 www.cindas c.com 12 中国银河 证 券股份有 限 公司 北京市西 城 区 金融大街 35 号国际企 业 大 厦 C 座 陈 有 安 同“注册 地 址” 4008888888 宋明 www.chinas tock.com.c n 13 中信建投 证 券股份有 限 公司 北京市朝 阳 区 安立路66 号4 号楼 王 常 青 北京市朝 阳 门内大街 188 号 4008888108 权唐 www.csc108 .com 14 申万宏源 证 券有限公 司 上海市徐 汇 区 长乐路989 号 45 层 李 梅 上海市徐 汇 区长乐路 989 号45 层 95523/40088 95523 曹晔 www.swhysc .com 15 申万宏源 西 部证券有 限 公司 新疆乌鲁 木 齐 市高新区 ( 新 市区)北 京 南 路 358 号大成 国际大厦 20 许 建 平 新疆乌鲁 木 齐市高新 区 (新市区 ) 北京南路 358 号大成 4008000562 王君 www.hysec. com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 13 楼 2005 室 国际大厦 20 楼 2005 室 16 华龙证券 股 份有限公 司 甘肃省兰 州 市 静宁路308 号 李 晓 安 同“注册 地 址” 4006898888/ 0931-96668 李昕田 www.hlzqgs .com 17 中信证券 股 份有限公 司 广东省深 圳 市 福田区中心 3 路 8 号 王 东 明 北京市朝 阳 区亮马桥 路 48 号中信 证券大厦 18 层 95558 侯艳红 、 刘玉静 www.cs.eci tic.com 18 中信证券 (山东) 有 限责任公 司 青岛市崂 山 区 深圳路222 号 青岛国际 金 融 广场1 号楼20 层 杨 宝 林 同“注册 地 址” 95548 吴忠超 www.citics sd.com 19 国泰君安 证 券股份有 限 公司 中国(上 海 ) 自由贸易 试 验 区商城路 618 号 杨 德 红 上海市浦 东 新区银城 中 路168 号上 海银行大 厦 29 层 95521 芮敏祺 、 钟伟镇 www.gtja.c om 20 湘财证券 有 限责任公 司 湖南省长 沙 市 黄兴中路 63 号中山国 际 大 厦 12 楼 林 俊 波 上海市浦 东 新区陆家 嘴 环路 958 号 华能联合 大 厦 5 楼 4008881551 赵小明 www.xcsc.c om 21 光大证券 股 份有限公 司 上海市静 安 区 新闸路1508 号 薛 峰 同“注册 地 址” 4008888788/ 95525 刘晨 www.ebscn. com 22 兴业证券 股 份有限公 司 福建省福 州 市 湖东路99 号 兰 荣 同“注册 地 址” 95562 雷宇钦 、 黄英 www.xyzq.c om.cn 23 海通证券 股 份有限公 司 上海市淮 海 中 路 98 号 王 开 国 上海市广 东 路689 号海 通证券大 厦 4008888001/ 021-95553 王立群 www.htsec. com 24 招商证券 股 份有限公 司 深圳市福 田 区 益田路江 苏 大 厦 A 座38-45 层 宫 少 林 同“注册 地 址” 95565/40088 88111 黄婵君 www.newone .com.cn 25 国信证券 股 份有限公 司 深圳市罗 湖 区 红岭中路 1012 号国信 证券大厦 16 楼 何 如 深圳市罗 湖 区红岭中 路 1012 号国 信证券大 厦 16 层至 26 95536 周杨 www.guosen .com.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 14 层 26 广发证券 股 份有限公 司 广州天河 区 天 河北路 183-187 号大 都会广场 43 楼( 4301-4316 房) 孙 树 明 广东省广 州 天河北路 大 都会广场 5 、18 、19、 36 、38、41 和42 楼 95575 黄岚 www.gf.com .cn 27 安信证券 股 份有限公 司 深圳市福 田 区 金田路4018 号安联大 厦 牛 冠 兴 同“注册 地 址” 4008001001 郑向溢 www.essenc e.com.cn 28 平安证券 股 份有限公 司 深圳市福 田 区 金田路大 中 华 国际交易 广 场 8 楼 杨 宇 翔 同“注册 地 址” 95511-8 石静武 stock.ping an.com 29 东兴证券 股 份有限公 司 北京市西 城 区 金融大街 5 号 新盛大厦 B 座 12、15 层 魏 庆 华 同“注册 地 址” 4008888993 汤漫川 www.dxzq.n et 30 世纪证券 有 限责任公 司 深圳市福 田 区 深南大道 7088 号招商 银行大厦 41 层 卢 长 才 同“注册 地 址” 0755-831995 09 雷新东 、 袁媛 www.csco.c om.cn 31 华福证券 有 限责任公 司 福州市五 四 路 157 号新天地 大厦 7 、8 层 黄 金 琳 福州市五 四 路157 号新 天地大厦 7 至10 层 0591-96326 郭相兴 www.gfhfzq .com.cn 32 华泰证券 股 份有限公 司 南京市江 东 中 路 228 号 周 易 南京市建 邺 区江东中 路 228 号华泰 证券广场 95597 庞晓芸 www.htsc.c om.cn 33 广州证券 股 份有限公 司 广州市天 河 区 珠江西路 5 号 广州国际 金 融 中心主塔 19 层、20 层 邱 三 发 同“注册 地 址” 020-961303 林洁茹 www.gzs.co m.cn 34 新时代证 券 股份有限 公 司 北京市海 淀 区 北三环西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501 刘 汝 军 同“注册 地 址” 4006989898 卢珊 www.xsdzq. cn 35 长江证券 股 份有限公 司 武汉市新 华 路 特 8 号长江 证 胡 运 同“注册 地 址” 95579/40088 88999 奚博宇 www.95579. com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 15 券大厦 钊 36 银泰证券 经 纪有限责 任 公司 广东省深 圳 市 福田区竹 子 林 四路紫竹 七 道 18 号光大银 行 18 楼 黄 冰 同“注册 地 址” 4008505505 刘翠玲 www.ytzq.n et 37 浙商证券 股 份有限公 司 浙江省杭 州 市 杭大路 1 号黄 龙世纪广场 A 座 吴 承 根 上海市长 乐 路1219 号 长鑫大厦 18 楼 95345 陈韵 www.stocke .com.cn 38 中泰证券 股 份有限公 司 济南市经 七 路 86 号 李 玮 同“注册 地 址” 95538 马晓男 www.qlzq.c om.cn 39 联讯证券 股 份有限公 司 惠州市江 北 东 江三路55 号 广播电视 新 闻 中心西面 一 层 大堂和三 、 四 层 徐 刚 同“注册 地 址” 95564 彭莲 www.lxsec. com 40 长城证券 有 限责任公 司 深圳市福 田 区 深南大道 6008 号特区 报业大厦 16-17 层 黄 耀 华 深圳市福 田 区深南大 道 6008 号特 区报业大 厦 14 层 4006666888/ 0755-336800 00 刘阳 www.cgws.c om 41 恒泰证券 股 份有限公 司 内蒙古呼 和 浩 特新城区 新 华 东街111 号 庞 介 民 内蒙古呼 和 浩特市赛 罕 区敕勒川 大 街东方君 座 D 座14 层 4001966188 魏巍 www.cnht.c om.cn 42 太平洋证 券 股份有限 公 司 云南省昆 明 市 青年路389 号 志远大厦 18 层 李 长 伟 北京市西 城 区北展北 街 9 号华远企 业号 D 座 3 单元 400-665-099 9 唐昌田 www.tpyzq. com 43 国金证券 股 份有限公 司 四川省成 都 市 东城根上 街 95 号 冉 云 同“注册 地 址” 95310 刘婧漪 www.gjzq.c om.cn 44 华金证券 有 限责任公 司 上海市浦 东 新 区杨高南 路 759 号( 陆家 嘴世纪金 融 广 场)30 层、31 层 宋 卫 东 同“注册 地 址” 4008211357 黄昆龙 www.huajin sc.cn/ 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 16 45 首创证券 有 限责任公 司 北京市西 城 区 德胜门外 大 街 115 号德胜尚 城 E 座


吴 涛 同“注册 地 址” 4006200620 刘宇


www.sczq.c om.cn 46 天相投资 顾 问有限公 司 北京市西 城 区 金融街19 号 富凯大厦 B 座 701 林 义 相 北京市西 城 区新街口 外 大街28 号C 座 5 层 010-6604567 8 尹伶 www.txsec. com/ www.jjm.co m.cn


47 诺亚正行 (上海) 基 金销售投 资 顾问有限 公 司 上海市浦 东 新 区银城中 路 68 号 8 楼 汪 静 波 同“注册 地 址” 4008215399 徐成 www.noah-f und.com 48 深圳众禄 金 融控股股 份 有限公司 深圳市罗 湖 区 梨园路物 资 控 股置地大厦 8 楼 薛 峰 同“注册 地 址” 4006788887 童彩平 www.zlfund .cn 及 www.jjmmw. com 49 上海天天 基 金销售有 限 公司 上海市徐 汇 区 龙田路190 号 2 号楼 2 层 其 实 上海市徐 汇 区龙田路 195 号3C 座 7 楼 4001818188 刘之菁 www.123456 7.com.cn 50 上海好买 基 金销售有 限 公司 上海市浦 东 南 路 1118 号鄂 尔多斯国 际 大 厦 903~906 室 杨 文 斌 同“注册 地 址” 4007009665 戴稽汉 www.ehowbu y.com 51 蚂蚁 (杭州 ) 基金销售 有 限公司 杭州市余 杭 区 仓前街道 文 一 西路1218 号1 幢 202 室 陈 柏 青 杭州市滨 江 区江南大 道 3588 号恒 生大厦12 楼 4000766123 冷烽 www.fund12 3.cn 52 和讯信息 科 技有限公 司 北京市朝 阳 区 朝外大街 22 号泛利大 厦 1002 室 王 莉 同“注册 地 址” 4009200022 刘英、 魏 亚斐 licaike.he xun.com 53 浙江同花 顺 基金销售 有 限公司 杭州市文 二 西 路一号903 室 凌 顺 平 同“注册 地 址” 4008773772 朱琼 www.5ifund .com 54 上海联泰 资 产管理有 限 公司 中国(上 海 ) 自由贸易 试 验 区富特北 路 277 号3 层310 室 燕 斌 上海市长 宁 区金钟路 658 弄2 号 楼 B 座 6 楼 4000466788 陈东 www.66mone y.com 55 北京展恒 基 金销售股 份 北京市顺 义 区 后沙峪镇 安 富 闫 振 北京市朝 阳 区安苑路 4008188000 马林、 翟 文 www.myfund .com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 17 有限公司 街 6 号 杰 15-1 号邮 电新闻大 厦 2 层 56 众升财富 (北京) 基 金销售有 限 公司 北京市朝 阳 区 望京东园 四 区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 李 招 娣 北京市朝 阳 区望京浦 项 中心 A 座 9 层04-08 4000598888 李艳 www.zscffu nd.com 57 北京增财 基 金销售有 限 公司 北京市西 城 区 南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 罗 细 安 北京市西 城 区南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号 4000018811 李皓 www.zcvc.c om.cn 58 中信期货 有 限公司 深圳市福 田 区 中心三路 8 号 卓越时代 广 场 (二期) 北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 张 皓 深圳市福 田 区中心三 路 8 号卓越时 代广场( 二 期) 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 4009908826 洪诚 www.citics f.com 59 上海长量 基 金销售投 资 顾问有限 公 司 上海市浦 东 新 区高翔路 526 号 2 幢220 室 张 跃 伟 上海浦东 新 区浦东大 道 555 号裕景 国际B 座16 层 4008202899 毛林 www.erichf und.com 60 嘉实财富 管 理有限公 司 上海市浦 东 新 区世纪大道 8 号上海国 金 中 心办公楼 二 期 46 层 4609-10 单元 赵 学 军 北京市朝 阳 区建国路 91 号金地 中心 A 座 6 层 4000218850 余永键 www.harves twm.cn 61 北京乐融 多 源投资咨 询 有限公司 北京市朝 阳 区 西大望路 1 号 1 号楼1603 董 浩 北京市朝 阳 区工人体 育 馆北路甲 2 号盈科中 心 B 座裙楼二 层 4000681176 牛亚楠 www.hongdi anfund.com 62 上海陆金 所 资产管理 有 限公司 上海市浦 东 新 区陆家嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单元 郭 坚 同“注册 地 址” 4008219031 宁博宇 www.lufund s.com 63 上海利得 基 金销售有 限 公司 上海市宝 山 区 蕴川路5475 号 1033 室 李 兴 春 上海浦东 新 区峨山路 91 弄 61 号 4009217755 曹怡晨 a.leadfund .com.cn 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 18 10 号楼 12 楼 64 深圳市金 斧 子投资咨 询 有限公司 深圳市南 山 区 粤海街道 科 苑 路 16 号东方 科技大厦 18 楼


赖 任 军 深圳市南 山 区粤海街 道 科苑路科 兴 科学园B3 单元 7 楼 4009500888 张烨 www.jfzinv .com 65 珠海盈米 财 富管理有 限 公司 珠海市横 琴 新 区宝华路 6 号 105 室-3491 肖 雯 广州市海 珠 区琶洲大 道 东 1 号保利 国际广场 南 塔12 楼 B1201-1203 020-8962906 6 李孟军 www.yingmi .cn 66 北京创金 启 富投资管 理 有限公司 北京市西 城 区 西单民丰 胡 同 31 号中水大 厦 215A 室 梁 蓉 北京西城 区 白纸坊东 街 2 号经济日 报社 A 综合 楼712 室 010-6615482 8 李婷婷 www.5irich .com 67 北京钱景 财 富投资管 理 有限公司 北京市海 淀 区 丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 赵 荣 春 同“注册 地 址” 4008936885 陈剑炜 www.qianji ng.com 68 中证金牛 (北京) 投 资咨询有 限 公司 北京市丰 台 区 东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 钱 昊 旻 北京市西 城 区宣武门 外 大街甲 1 号 环球财讯 中 心 A 座 5 层 4008909998 孙雯 www.jnlc.c om 69 北京广源 达 信投资管 理 有限公司 北京市西 城 区 新街口外 大 街 28 号C 座六层 605 室 齐 剑 辉 北京市朝 阳 区望京宏 泰 东街 浦项 中心B 座19 层 4006236060 王英俊 www.niuniu fund.com 70 北京晟视 天 下投资管 理 有限公司 北京市怀 柔 区 九渡河镇 黄 坎 村 735 号 03 室 蒋 煜 北京市朝 阳 区朝外大 街 甲 6 号万通 中心D 座28 层 4008188866 殷雯 www.shengs hiview.com 71 上海万得 投 资顾问有 限 公司 中国(上 海 ) 自由贸易 试 验 区福山路 33 号 11 楼 B 座 王 廷 富 上海市浦 东 新区福山 路 33 号 8 楼 4008210203 姜吉灵 www.windmo ney.com.cn 72 北京富国 大 通资产管 理 北京市东 城 区 北三环东 路 宋 宝 同“注册 地 址” 4000880088 高鹏、 张 玥 www.fuguow ealth.com 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 19 有限公司 36 号 1 号楼 A2501 室 峰 73 上海基煜 基 金销售有 限 公司 上海市崇 明 县 长兴镇路 潘 园 公路1800 号2 号楼6153 室 (上海泰 和 经 济发展区 ) 王 翔 上海市杨 浦 区昆明路 518 号 A1002 室 4008205369 吴鸿飞 www.jiyufu nd.com.cn 75 北京唐鼎 耀 华投资咨 询 有限公司 北京市延 庆 县 延庆经济 开 发 区百泉街 10 号 2 栋236 室 张 冠 宇 北京市朝 阳 区东三环 北 路38 号院1 号泰康金 融 中心 38 层 4008199868 刘美薇 www.tdyhfu nd.com 76 上海华信 证 券有限责 任 公司 上海浦东 新 区 世纪大道 100 号环球金 融 中 心 9 楼 郭 林 上海市黄 浦 区399 号明 天广场22F 4008205999 陈媛 www.shhxzq .com 77 深圳市新 兰 德证券投 资 咨询有限 公 司 深圳市福 田 区 华强北路 赛 格 科技园4 栋10 层 1006# 张 彦 北京市西 城 区宣武门 外 大街 28 号 富卓大厦 A 座 7 层 4001661188 文雯 8.jrj.com. cn/ 78 北京汇成 基 金销售有 限 公司 北京市海 淀 区 中关村大 街 11 号 11 层 1108 王 伟 刚 同“注册 地 址” 4006199059 马怡 www.hcjiji n.com 79 大泰金石 投 资管理有 限 公司


南京市建 邺 区 江东中路 222 号南京奥 体 中 心现代五 项 馆 2105 室 袁 顾 明 同“注册 地 址” 4009282266 何庭宇 www.dtfund s.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其它符合要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所: 广东省深圳市南山区科苑南路 (深圳湾段)3331 号阿 里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址:广东省深圳市 南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 20 厦 T1 座第 8 层和第 9 层 法定代表人: 于建伟 电 话:0755-83172666 传 真:0755-83196151 联系 人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人:廖海 电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人: 刘佳 经办律师: 廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人) : 吴港平 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人: 汤骏


经办注册会计师:汤骏、 郭淑仪 四、 基 金 的 名 称 信达澳银 红利回报混合型 证券投资基金 五、 基金的运 作 方 式 和 类型 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 21 运作方式:契约型、开放式 类型: 混合型证券投资基金 六、 基 金 的 投 资 目 标 精选红利股票,力争实现基金资产的长期稳定增值。 七、 基 金 的 投 资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股票、 债券、 货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会 允 许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 权益类资产 占基金资产的 60%-95% ,固定收益类 资 产 占基 金资 产 的 5%-40% ,基金 保 留的 现金 或 者投 资于 到 期日 在一 年 以内 的 政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% , 投资于 红利股票的资产比例不 低于股票资产的 80% 。 八、 基 金 的 投 资 策 略 本基金奉行 “自下而上” 和 “自上而下” 相结合的投资方法。 一方面, 本基 金 通 过 “ 自 下 而 上 ” 的 深 入 分 析 , 精 选 公 司 素 质 高 、 竞 争 力 突 出 的 红 利 股 票 , 依 靠 这 些 公 司 的 出 色 能 力 来 抵 御 行 业 的 不 确 定 性 和 各 种 压 力 , 力 争 获 得 超 越 行 业 平 均 水 平 的 良 好 回 报 ; 另 一 方 面 , 本 基 金 依 靠 “ 自 上 而 下 ” 的 策 略 分 析 和 运 作,通 过定 量/ 定性 分 析 权益 类资 产、 固 定收 益 类资 产及 其他类 别资 产的 风险调 整收益, 及 时 动 态 调 整 资 产 配 置 。 本 基 金 通 过 严 格 的 投 资 管 理 程 序 和 收 益 管 理 程序, 力争实现在控制风险的前提下有效提高基金资产 组合的整体收益水平 。 1. 股票投资策略 本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值, 秉承自下而上的投资分 析方法, 对企业及其发展环境的深入分析, 寻求具有良好的公司治理结构、 在行 业 内 具 有 竞 争 优 势 及 长 期 持 续 增 长 能 力 的 红 利 股 票 并 把 握 他 们 的 价 值 被 低 估 时 产生的投资机会, 通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 22 投资人实现股票资产的持续增值。 本基金管理人按照以下标准在中国 A 股市场 的所有股票中筛选出红利股票, 构成本基金红利股票的基础库。 满足以下条件之一的股票即为本基金管理人认定 的红利股票: (1 ) 具有较高的分红回报,最近一年的股息率(最近一年的现金分红/ 股 票的年均价(年均价= 年成交额/ 年成交量) )处于市场前50% ; (2 ) 具有较强的分红意愿,最近一年的分红率(最近一年的现金分红总 额/ 可分配利润)处于市场前50% ; (3 ) 具有稳定的分红政策,在过去的3 年中,至少有2 次分红(包括现金 分红和股票分红) 。 本基金将对红利股票基础库中的红利股票进行进一步筛选, 剔除 “恶意分红” 的 股 票 (包括 当 年 亏损、 未 分 配利润 为 负 、经营 现 金 流为负 、 分 红率过 高 等 ) , 并在对红利股票未来分红能力、 前景和意愿进行评估的基础上, 结合股票的估值 水平,甄选出具有投资价值的红利股票。 在对红利股票的分红能力进行评价时, 本基金着重关注及考察红利股票的持 续盈利及分红能力, 采用本管理人独有的QGV 、ITC 、MDE 体系分 析上市公司在 所属行业的竞争地位及竞争优势、 公司治理结构、 主营业务的成长性等, 甄选出 基本面良好、 具有优秀成长能力且估值合理的红利股票。 在分 析红利股票的分红 前景及分红意愿时,本基金会着 重 分 析 红 利 股 票 过 往 的 分 红 情 况 , 包 括 股 息 率 、 EPS 的波动 性、净资产收益率、现金充足率等指标。 本基金精选红利股票的策略包括: (1 ) 运用“信达澳银公司价值分析体系(QGV ,Quality, Growth & Valuation ) ” , 从公司素质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估, 以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。 (2 ) 运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC ,Industrial Trends & Competitiveness) ” ,从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层 面对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。 (3 ) 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment) ” ,考察 宏观经济增长的行业驱动力,行业景气的变化、宏观景气 变动对不同行业及相关公司的潜 在 影 响 , 以 及 宏 观 经 济 政 策 对 相 关 行 业 的 影 响 ,信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 23 进而判断行业的发展趋势、 景气周期、 盈利能力、 成长性、 相对投资价值的变化 , 选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断, 最 终完成对行业配置的适度调 控。 相关公司根据满足 “信达澳银公司价值分析体系 (QGV ) ” 和 “信达 澳银行 业优势分析体系(ITC) ”的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别 被确定为 “核心品种” 、 “重点品种” 和 “观察性品种” 3 个层级并不断循环论证, 在此基础之上基金经理根据自身判断, 结合 “信达澳银宏观景气分析体系(MDE) ” 提出的行业投资建议,构建基金的股票投资组合。 2. 资产配置策略 本基金 的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比 例,包括两个层面:战略资产配置(SAA, Strategic Assets Allocation )和策略 灵活配置 (TAA ,Tactic Assets Allocation ) 。 战略资产配置以 “联邦模型” 为基 础, 每季度更新一次数据, 并依据模型输出的结果来确定基金资产在权益类资产 及固定收益类资产之间的基础配置。 策略灵活配置是根据 “宏观环境和市场气氛 分析体系 (MEMS) ” , 在战略资产配置确定的资产配置比例的基础上进行占基金 净值±10% 比例的调整, 以更灵活地适应市场的现时特点, 从而在坚持纪律性的 资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。 (1 ) 战略资产配置(SAA ) 信达澳银战略资产配置模型的蓝本是 “ 联邦模型” , 该模型通过测算动态市盈 率、 债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性, 评估比较股票市 场、 债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化, 研判市场系统性风险的 高低,为动态调整或修正基金在 不 同 资 产 类 别 中 的 资 产 配 置 比 例 提 供 决 策 依 据 。 基于联邦模型的思想, 我公司设计了 “ 信达澳银战略资产配置模型 ” , 模型的 核心是“ 市场相对价值指标(RVI, relative value index )” 。模型的含义是:长期 来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系, 如果短期两者偏离程 度较大我们就进行相应操作等待 市场恢复到正常状况。 具体配置策略是, 当RVI 大于0 时,股票市场相对于债券市场处于高估状态,这时应保持较低股票投资比 例,RVI越 高,股票比例应越低;当RVI小于 零时,股票市场相对于债券市场处 于低估状态,这时应保持较高股票比例,RVI 越低,股票比例应越高。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 24 (2 ) 策略灵活配置(TAA ) 本 基 金 的 资 产 配 置 将 保 留 占 基 金 资 产 ±10% 比 例 的 灵 活 配 置 空 间 , 由 基 金 经理根据对宏观环境和市场气氛的判断进行调整。 其中, 宏观经济环境的分析重 在把握宏观经济的趋势, 希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。 市场气氛的分 析 重 在 把 握市 场 即 时 的“ 动 量 (Momentum ) ” 情 况 ,以 适 应 市 场现 时 的 氛 围。 策略灵活配置将主要依据 “宏观环境与市场气氛 (MEMS,Macro Environment and Market Sentiment ) 分析体系” 。 该体系主要由全球经济指标、 国内经济指 标、 政策取向、 企业盈利趋势、 分析员盈利预测、 市场故事等部分构成。 本基 金 将根据实际的效果对上述指标赋以相应的权重 (权重会及时调整) 并计算整体得 分, 若得分很高说明宏观经济、 市场氛围整体向好, 则调高股票配置比例, 否 则 降低股票比例。 3. 固定收益投资策略 本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益 率的重要策略性手段, 坚持价值投资理念, 把注意力集中在对个券公允价值的研 究上, 精选价值相对低估的个券品种进行投资。 通过类属资产配置、 期限配置等 手段,有效构造债券投资组合并控制风险。 (1 ) 公允值分析:债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险 的收益率。 债券投资研究团队通过对通货膨胀、 实际利率、 期限、 信 用、 流动性、 税收等因素的深入分析,运用公允价值分析模型,确定各券种的公允值。 (2 ) 在类属配置层面, 本基金将市场细分为交易所国债、 交易所企业债、 交易所可转债、 银行间国债、 银行间央行票据、 银行间金融债 (含政策性金融债 、 商业银行债等) 、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同 类属, 定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征, 并结合该类属的市场收 益率水平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。 (3 ) 在个券选择层面,本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上 选择价值相对低估的品种, 具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究 和分析, 如国债/ 央票/ 政策性金融债主要关注 影响利率水平的各种因素,企业债/ 短期融资券则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险, 可转 债则还要评估正股的投资价值。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 25 4. 权证投资策略 本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助 工具。 本基金在投资权证时, 将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合 理估值, 发现市场对股票权证的非理性定价, 谨慎进行投资, 追求较为稳健的当 期收益。 5. 其他金融衍生产品投资策略 本 基 金 将 密 切 跟 踪 国 内 各 种 衍 生 产 品 的 动 向, 一 旦 有 新 的 产 品 推 出 市 场, 将 在届时相应 法律法规的 框架内, 制 订符合本基 金投资目 标 的投资策略, 同时结 合 对 衍生工具的研究, 在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下, 谨慎进行投资。 6. 投资决策程序 本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范 围等要素, 制定基金投资策略。 本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式, 本基金经理是本基金投资团队的重要成员, 一方面积极参与投资团队的投资研究 工作,另一方面在公司授权下主 动 行 使 投 资 决 策 和 本 基 金 的 投 资 组 合 管 理 职 责 。 本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争 取良好的投资业绩, 在投资过程中采取分级授权的投资 决策机制, 对于不同的投 资规模的决策程序有所不同, 力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的 稳定增值。 公司设立投资审议委员会, 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资 审议委员会由总经理担任主席, 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专 业性水平, 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、 监控基金投资组合风险 并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是: (1 ) 基 金 经 理 与 投 研 团 队 运 用 “ 信 达 澳 银 战 略 资 产 配 置 模 型 ” 从 战 略 资 产配置 (SAA ) 角度 研究各资产类别的相对长期投资价值 , 提出大类资产 (权益 类、 固定收益类等) 的投资建议。 在战略资产配置的基础上, 基金经理运用 “ 策 略灵活配置模型 (TAA ) ” , 根据现时的经济环境和市场气氛进行±10% 的灵活配 置。基金经理的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施。 (2 ) 根据本基金合同的规定构建红利股票基础库; 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 26 (3 ) 投 资 研 究 团 队 对 基 础 库 中 符 合 基 本 流 通 性 条 件 和 素 质 要 求 的 红 利 股 票展开广泛研究,确定本基金的备选股票库; (4 ) 基 金 经 理 根 据 分 析 师 推 荐 及 自 身 研 究 , 结 合 未 来 的 分 红 能 力 , 自 行 确定观察性买入的股票及相应的买入数量和价格; (5 ) 股 票 投 资 部 总 经 理 每 周 或 在 认 为 必 要 时 组 织 投 资 团 队 召 开 股 票 分 析 会, 运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行 深入讨论,形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见; (6 ) 在 深 入 研 究 ( 要 具 备 内 部 的 深 入 研 究 报 告 ) 和 团 队 讨 论 的 基 础 上 , 基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议, 根据公司投资管理制度规定, 分 别报投资总监或公司投资审议委员会审议,经批准后方可实施; (7 ) 投 资 总 监 组 织 基 金 经 理 和 投 资 团 队 对 基 金 的 投 资 组 合 进 行 分 析 , 对 投资组合的资产配置和主要品种进行分析, 投资总监根据上述分析对基金的组合 提出调整建议, 建议区分为建议性提议和强制性提议, 对强制性提议基金经理必 须在特定时间内完成组合调整; (8 ) 公 司 投 资 审 议 委 员 会 每 月 讨 论 并 每 季 正 式 评 议 本 基 金 的 投 资 业 绩 和 投资组合风险, 并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险 和改善投资业绩的方案, 方案经会议审议后, 基金经理根据方案和投资流程调整 投资组合; (9 ) 固 定 收 益 品 种 的 投 资 和 调 整 程 序 。 通 过 对 各 类 属 和 各 券 种 的 公 允 值 进行全面分析, 以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投 资组合; (10) 公 司 风 险 管 理 委 员 会 和 监 察 稽 核 部 实 时 监 控 本 基 金 投 资 的 全 过 程并及时制止违反本基金合 规控制要求的投资行为, 对基于有关法规和本基金合 同要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。 本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要, 对上述投资 决策程序做 出调整。 九、 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 中证红利指数收益率*80%+ 中国债券总指数收益率*20% 中证红利指数是中证指数公司于 2008 年推出 的全市场红利股票指数。 中证信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 27 红利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、 分 红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本,以反映 A 股市场 高红利股票的整体状况和走势, 具有较强的代表性, 可以作为本基金股票投资部 分的基准。 中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债 券指数, 拥有独立的数据源和自主的编制方法。 该指数同时覆盖了国内交易所和 银行间两个债券市场, 能够反映债券市场总体走势, 具有较强的市场代表性, 可 以作为本基金债券投资部分的基准。 随 着 法 律法规 和 市 场环境 发 生 变化, 如 果 上述业 绩 比 较基准 不 适 用本基 金 、 或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布, 或者推出更权威的能 够表征本基金风险收益特征的指数, 本基金管理人可以依 据维护基金份额持有人 合法权益的原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基 准应经基金托管人同意,报中国证监会备案并公告。 十、 基 金 的 风 险 收 益 特 征 本基金为混合型基金产品, 基金资产整体的预期收益和预期风险均较高, 属 于较高风险,较高收益的基金品种。 十一、 基 金 的 投 资 组 合 报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的 投 资组合报告等内容 ,保证复核内 容 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期 截止至 2016 年 12 月 31 日。 本报告中财务资料未经审计。 一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 权益投资 71,045,470.53 87.10 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 28 其中:股票


71,045,470.53 87.10 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


- - 其中:债券


- -








资产 支持证券


- - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


7,277,369.58 8.92 8 其他资产


3,248,639.29 3.98 9 合计





81,571,479.40





100.00 二)报告期末按行业分类的股票投资组合


1 、报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 2,421,628.00 3.03 B 采矿业 2,377,166.00 2.97 C 制造业 44,159,344.98 55.19 D 电力、 热力、 燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、 软件和信息技术服务业 12,124,378.97 15.15 J 金融业 3,215,618.00 4.02 K 房地产业 4,390,694.58 5.49 L 租赁和商务服务业 2,356,640.00 2.95 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 29 S 综合 - - 合计 71,045,470.53 88.79 2 、报告期末 按行业分类的沪港通投资股票投资组合 注:本报告期末未持有沪港通股票。 三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 600240 华业资本 482,300 4,832,646.00 5.64 2 300284 苏交科 190,249 4,493,681.38 5.25 3 601699 潞安环能 651,200 4,258,848.00 4.97 4 002325 洪涛股份 420,900 3,868,071.00 4.52 5 000043 中航地产 446,396 3,682,767.00 4.30 6 600713 南京医药 431,500 3,633,230.00 4.24 7 300287 飞利信 264,758 3,547,757.20 4.14 8 002303 美盈森 274,200 3,369,918.00 3.93 9 300367 东方网力 132,000 3,277,560.00 3.83 10 600745 中茵股份 105,800 2,839,672.00 3.32 序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 600240 华业资本 408,817 4,390,694.58 5.49 2 601198 东兴证券 160,300 3,215,618.00 4.02 3 002499 科林环保 103,100 2,855,870.00 3.57 4 300088 长信科技 190,300 2,787,895.00 3.48 5 002303 美盈森 257,781 2,649,988.68 3.31 6 000666 经纬纺机 119,900 2,562,263.00 3.20 7 300409 道氏技术 74,200 2,552,480.00 3.19 8 300007 汉威电子 130,700 2,531,659.00 3.16 9 002364 中恒电气 121,165 2,520,232.00 3.15 10 300302 同有科技 113,200 2,519,832.00 3.15 四)报告 期末按债券品种分类的债券投资组合


注:本基金本报告期末未持有债券。


五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 30 注:本基金本报告期末未持有债券。 六) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1 、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 2 、本基金投资股指期货的投资政策 注:本基金未参与投资股指期货。 十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1 、本期国债期货投资政策 注:本基金未参与投资国债期货。 2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 3 、本期国债期货投资评价 注:本基金未参与投资国债期货。 十一)投资组合报告附注 1 、本基 金 投资的前 十 名证券的 发 行主体报告 期内被监管 部门立案调 查,或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。 2016 年 1 月 13 日,四川证监局作出《关于对东兴证券(601198 )股份 有限公司采取 监管谈话措施的决定》 ([2016]3 号) ,认定 2015 年 7 月 30 日至 9 月 30 日 之间, “15 龙投信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 31 债” 发行人龙泉现代新增借款达到 《募集说明书》 约定的披露标准但未披露, 公司未按照 《 债 券受托管理协议》 约定督促发行人及时履行信息披露义务, 对公司采取监管谈话措施, 并要 求公司提交书面整改报告。 基金管理人分析 认为, 事后该公司已经进行相关整改, 该事件对公司的基本面不构成实 质影响。 除 东 兴 证 券 (601198 ) 外 , 其 余 的 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 报 告 期 内 没 有 被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 2 、 本基金投资的前十名股票中, 没有投资超出基金合同规定备选股票库的情形。 3 、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 94,417.41 2 应收证券清算款 2,809,362.90 3 应收股利 - 4 应收利息 1,720.67 5 应收申购款 343,138.31 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,248,639.29 4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序 号 股票代码 股票名称 流通受限部分的 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 (% ) 流通受限情况说 明 1 300088 长信科技 2,787,895.00 3.48 重大事项停牌 6 、 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由 于 四 舍 五 入 的 原 因 , 分 项 之 和 与合计项可能存在尾差 。 十二、 基 金 的 业 绩 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 32 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保 证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投 资有风险, 投资者在进行投资决策前, 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同。 (一)基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截至 2016 年 12 月 31 日) : 阶段 份额净 值增长 率① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2010 年 (2010 年7 月 28 至 2010 年 12 月 31 ) 11.10% 1.45% 10.06% 1.24% 1.04% 0.21% 2011 年 (2011 年 1 月 1 日至 2011 年 12 月 31 日) -32.90% 1.21% -18.19% 1.00% -14.71% 0.21% 2012 年 (2012 年1 月 1 日至 2012 年 12 月 31 日 ) 0.82% 1.11% 6.44% 0.97% -5.62% 0.14% 2013 年 (2013 年1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日 ) 3.79% 1.27% -8.21% 1.19% 12.00% 0.08% 2014 年 (2014 年1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日) 55.87% 1.36% 42.93% 0.91% 12.94% 0.45% 2015 年 (2015 年1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 ) 9.99% 2.80% 24.58% 2.11% -14.59% 0.69% 2016 年 (2016 年1 -10.28% 2.12% -5.54% 1.14% -4.74% 0.98% 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 33 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 ) 自基金合同 生效起至今 (2010 年7 月 28 日至 2016 年 12 月 31 日) 19.98% 1.74% 47.98% 1.29% -28.00% 0.45% (二) 基金合同生效以来基金份额净值的变动情况, 并与同期业绩比较基准的变 动的比较 注: 1 、 本基 金基金合同于 2010 年 7 月 28 日生效, 2010 年 9 月 1 日开始办理申购、 赎回业务。 2 、 本 基 金 的投 资 组 合 比例 为 : 权 益类 资 产 占 基金 资 产 的 60%-95% , 固 定 收 益 类 资产 占 基 金资产的 5%-40% , 基金 保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的 5% , 投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80% 。 本基金按规定在合同 生效后六个月内达到上述规定的投资比例。 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 34 十三、 基 金 的 费 用 与税收 ( 一)


基金费用的种类 1. 基金管理人的管理费; 2. 基金托管人的托管费; 3. 基金财产拨划支付的银行费用; 4. 基金合同生效后的基金信息披露费用; 5. 基金份额持有人大会费用; 6. 基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 7. 基金的证券交易费用; 8. 在中国证监会规定允许的前提下, 本基金可以从基金财产中计提销售服务 费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明 9. 依法可以在基金财产中列支的其他费用。 ( 二)


上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格 确 定 , 法律法规另有规定时从其规定。 ( 三)


基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、 基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。计 算方法如下: H =E× 年管 理费率÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理 费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2 、 基金托管人的托管费 在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。 计 算方法如下: H =E× 年托 管费率÷ 当年天数 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 35 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管 费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3 、 基金申购(基金合同生效后购买本基金) 投 资 者 在 申 购 基 金 份 额 时 需 交 纳 前 端 申 购 费 , 费 率 按 申 购 金 额 递 减 , 具 体 费率如下: 申购金额 M 申购费率 M <50 万元 1.5% 50≤M <200 万元 1.0% 200 ≤M <500 万元 0.6% M≥ 500 万元 每笔 1000 元 申购费用的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/[1 +申购费 率] 申购费用=申购金额-净申购金额 本基金申购费用由投资者承担, 申购费不列入基金财产, 主要用于基金的市 场推广、销售、注册登记等各项费用。 若投资者在一个交易日内多次申购, 则根据单次申购金额确定每次申购所适 用的费率,分别计算每笔的申购费用。 4 、 基金赎回 投 资 者 在 赎 回 基 金 份 额 时 需 交 纳 赎 回 费 , 赎 回 费 率 按 持 有 期(T) 递减,最高 不超过总的赎回金额的 5% ,持有期超过 2 年赎回费率则为 0 。具体费率如下:


持有期 T 适用的赎回费率 T <1 年 0.5% 1≤T <2 年 0.3% T≥2 年 0% 注:1 年按照 365 天 计算,2 年按照 730 天计算,其余同。 赎回费用的计算方法如下: 赎回费用=赎回金额× 赎回费率 本基金赎回费总额的25% 归基金财产, 75% 用于支付注册登记费和其他必要信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 36 的手续费。 5 、 基金转换 本 基 金 已 通 过 信 达 澳 银 直 销 中 心 及 部 分 代 销 机 构 开 通 本 基 金 与 公 司 旗 下 其 他基金 的 转 换 业 务 。 本 基 金 转 换 费 的 费 率 水 平 、 计 算 公 式 、 收 取 方 式 和 使 用 方 式 请 详 见 招 募 说 明 书 的 “ 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 ” 章 节 和 本 基 金 关 于 转 换 业 务 的相关公告。 ( 四)


除 管 理 费 和 托 管 费 之 外 的 基 金 费 用 , 由 基 金 托 管 人 根 据 其 他 有 关 法 规 及 相 应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 ( 五)


不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。 基金合同生效前所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金 财产中支付。 ( 六)


基金管理费、基金 托管费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托 管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒体上刊登公告。 ( 七)


基金 税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明 本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资 基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管 理办法》 及其它有关法律法规的规定, 结合本基金管理人对本基金实施的投资管 理活动,对本基金管理人于2016 年9 月9 日公告的本基金的招募说明书进行了更 新,主要更新的内容如下: (一) 在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有 关财务数据的截止日期; (二) 在“三、基金管理人 ”部分,更新了管理人的相关信息 : 1、 更新了基金管理人概况; 信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 37 2、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况; 3、 更新了基金管理人董事 、 监事、高级管理人员的相关信息; 4、 更新了基金经理相关信息; (三) 在“五、 相关服务机构 ”部分, 更新了直销机构、 代销机构和注册登 记机构的相关信息 (四) 在“九、 基金的投资 ”部分, 更新了本基金最近一期投资组合报告内 容,数据截至2016 年12 月31 日; (五) 在“十、基金的业绩 ”部分,更新了基金业绩相关数据,数据截至 2016 年12 月31 日; (六) 在 “二十二、 对基金份额持有人的服务” 部分, 更新了联系方式相 关 信息; (七) 在“二十三、 其他应披露事项 ”部分, 更新了本基金的其他应披露事 项列表。 信达澳银基金管理有限公司 二○ 一七年三月十一日