诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书(更新) 摘要
(2017 年第 1 期)
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
重要提 示
（一）诺安益鑫保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证券监督管理
委员会 2015年 12月 14日证监许可【2015】 2924号文核准募集，本基金的基金合同于 2016
年 1月 22日正式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》
经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及
《基金合同》等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受
能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理
人提醒投资者“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类
风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险及本基金特有风险等。
本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种。投资者投资于保本基金
并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 保本基金仍然存在本金损失的风险。
投资者应当认真阅读《基金合同》 、 《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特
征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承
受能力相适应， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购
买基金。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容截止日为 2017 年 1
月 22日，有关财务数据和净值表现截止日为 2016年 12月 31日(财务数据未经审计)。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
公司名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19 —20 层
法定代表人：秦维舟
设立日期：2003年 12 月 9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：0755－83026688
传真：0755－83026677
联系人：王嘉
股权结构：
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40％
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40％
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20％
合计 15000 100％
（二）证券投资基金管理情况 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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截至 2017年 1月 22日，本基金管理人共管理五十二只开放式基金：诺安平衡证券投资
基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基
金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合
型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100指数证券投资基金、诺安中
小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资
基金、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数
证券投资基金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、
诺安油气能源股票证券投资基金（LOF） 、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安新动力
灵活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安汇鑫保本混
合型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中小板等权重交易型开放式指数
证券投资基金、 诺安研究精选股票型证券投资基金、 诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安
稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、
诺安中证 500交易型开放式指数证券投资基金、 诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、
诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证
券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安
聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安裕鑫收益两年定期开放债
券型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500交易型开放式指数证
券投资基金联接基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证
券投资基金、诺安利鑫保本混合型证券投资基金、诺安景鑫保本混合型证券投资基金、诺安
益鑫保本混合型证券投资基金、诺安安鑫保本混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安和鑫保本混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证
券投资基金、 诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金及诺安进取回报灵活配置混合型证
券投资基金。
（三）主要人员情况
1.董事会成员
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维
发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安基
金管理有限公司副董事长。
伊力扎提?艾合买提江先生，副董事长，历任吉通网络通信股份有限公司人力资源部副诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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总经理，中化国际石油公司人力资源部总经理、公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托
有限公司总经理。
赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信基金管理有
限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西部基金管理有限公司
基金经理，现任泽熙投资管理有限公司深圳分公司总经理。
齐斌先生，董事，硕士。历任中国国贸有限责任公司董事会秘书，中国中化集团公司
投资部副总经理、战略规划部副总经理。现担任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。
李清章先生，董事，硕士。历任天津电视台总编室副主任，天津广播电视台宣传管理
部副主任。现任上海钟表有限公司董事长，上海摩士达钟表进出口有限公司董事长。
奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部
副经理，中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理,诺安基金管理有限公司督察
长，现任诺安基金管理有限公司总经理。
汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开
发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会合
作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部主任，招商银
行副行长。
史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银
行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部副
总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女
联合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管理局政策法规司副处
长，中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
李京先生，监事，企业管理硕士。历任中国中化集团总裁办公室部门经理，中化集团香
港立丰实业公司总经理助理，中化汇富资产管理公司副总经理，中化欧洲资本公司副总经理
兼世盈 （厦门） 创业投资有限公司副总经理， 现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门主管，
现任诺安基金管理有限公司交易中心总监兼首席交易师（总助级） 。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司
研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投
资组副总监，现任指数组负责人。
3. 经理层成员
奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任
公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。2002
年 10月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。
杨文先生， 副总经理， 企业管理学博士。 曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、
中融基金管理公司市场部经理。 2003年 8月加入诺安基金管理有限公司， 历任市场部总监、
发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西北
证券公司资产管理部研究员。 2003年 10月加入诺安基金管理有限公司， 现任公司副总经理、
投资一部总监、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。
陈勇先生，副总经理， 经济学硕士，注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部
业务董事、资产管理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003 年 10 月加入
诺安基金管理有限公司，历任研究部总监、合规与风险控制部总监、督察长。现任公司副总
经理。
曹园先生，副总经理，本科。曾任职于国泰基金管理有限公司，先后从事于 TA 交易中
心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。2010 年 5 月加入诺安基金
管理有限公司，历任华北营销中心总经理、公司总经理助理，现任公司副总经理。
马宏，督察长，硕士。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公司证券部职员、
中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、 中国对外经济贸易信托投资有限公司证券部投
资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。
4.基金经理
谢志华先生，同济大学应用数学专业硕士，具有基金从业资格。曾先后任职于华泰证券
有限责任公司、招商基金管理有限公司，从事固定收益类品种的研究、投资工作。曾于 2010
年 8 月至 2012 年 8 月任招商安心收益债券型证券投资基金基金经理，2011 年 3 月至 2012
年 8 月任招商安瑞进取债券型证券投资基金基金经理。2012 年 8 月加入诺安基金管理有限
公司，任投资经理，现任固定收益事业部副总经理、总裁助理。2013 年 11 月至 2016 年 2
月任诺安泰鑫一年定期开放债券基金经理，2015年3 月至2016年2 月任诺安裕鑫收益两年诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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定期开放债券基金经理，2013年6 月至 2016年 3月任诺安信用债券一年定期开放债券基金
经理，2014 年 6 月至 2016 年 3 月任诺安永鑫收益一年定期开放债券基金经理，2013 年 8
月至2016年 3月任诺安稳固收益一年定期开放债券基金经理。2013年5月起任诺安鸿鑫保
本混合及诺安纯债定期开放债券基金经理，2013 年 12 月起任诺安优化收益债券基金经理，
2014 年 11 月起任诺安保本混合、诺安汇鑫保本混合及诺安聚利债券基金经理，2015 年 12
月起任诺安利鑫保本混合及诺安景鑫保本混合基金经理，2016 年 1 月起任诺安益鑫保本混
合基金经理，2016 年 2 月起任诺安安鑫保本混合、诺安理财宝货币、诺安聚鑫宝货币及诺
安货币基金经理，2016年4 月起任诺安和鑫保本混合基金经理。
5.投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员
会，具体如下：
股票类基金投资决策委员会： 主席由公司总经理奥成文先生担任， 委员包括： 杨谷先生，
副总经理、投资一部总监、基金经理； 夏俊杰先生，投资三部总监、基金经理；韩冬燕女士，
投资二部执行总监、基金经理；王创练先生，首席策略师（总助级）兼研究部总监、基金经
理。
固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷
先生，副总经理、投资一部总监、基金经理；谢志华先生，基金经理、总裁助理、固定收益
部副总经理；王创练先生，首席策略师（总助级）兼研究部总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009年1月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：32,479,411.7万元人民币 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：林葛
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准， 中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。
中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。
中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，
服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自
己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、
联通国际、 功能齐备的大型国有商业银行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打
造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产
品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩
突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行” 。2007年中国农业银行通过
了美国SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计报告。自 2010年起中国农业
银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业
银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力
加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“ ‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成
绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产
托管奖” 。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年至 2015
年连续三年荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授
予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展
奖”称号。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成
立，2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理处、证券投资基金托管处、
委托资产托管处、 境外资产托管处、 保险资产托管处、 风险管理处、 技术保障处、 营运中心、
市场营销处、内控监管处、账户管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
（二）基金托管部门及主要人员情况 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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中国农业银行托管业务部现有员工近 140 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务
团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验
和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
（三）基金托管业务经营情况
截止到2016年 12 月 31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投
资基金共349只。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户和认购业
务：
（1）深圳直销中心
地址：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20层
电话：0755-83026603或 0755-83026620
传真：0755-83026630
联系人：胡雯
（2）北京分公司
地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安大厦 8-9层
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人：孟佳
（3）上海分公司
办公地址：上海浦东新区世纪大道 210号 21世纪中心大厦 903室
邮政编码：200120
电话：021-68824617
传真：021-68362099
联系人：王惠如
（4）广州分公司
地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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电话：020-38928980
传真：020-38928980
联系人：黄怡珊
（5）西部营销中心
办公地址：成都市高新区府城大道西段 399号天府新谷 9栋 1单元 1802
邮政编码：610021
电话：028-86050157
传真：028-86050160
联系人：裴兰
（6）个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。
网址：www.lionfund.com.cn
2. 基金代销机构
（1） 中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 F9
法定代表人：周慕冰
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（2） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：兰奇
电话：0755－83198888
传真：0755－83195109
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：田国立 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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客服电话：95566
网址：www.boc.cn
（4） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址 ：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：闫冰竹
客服电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5） 宁波银行股份有限公司
住所及办公地址：宁波市江东区中山东路 294号
法定代表人：陆华裕
联系人：钱庚旺
电话：021-63586189
传真：021-63586215
客户服务电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（6） 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市东吴北路 143号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号
法定代表人：王兰凤
客户服务电话：96067
网址： www.suzhoubank.com
（7） 江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武北路 55号
办公地址：南京市洪武北路 55号
法定代表人：夏平
联系人：田春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服务电话：95319 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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网址：www.jsbchina.cn
（8） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9
法定代表人：李庆萍
客户服务电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（9） 无锡农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融二街 9号
办公地址：江苏省无锡市金融二街 9号
法定代表人：任晓平
客户服务电话：96058
网址： www.wrcb.com.cn
（10） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
联系人：汤嘉惠、倪苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（11） 平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：谢永林
电话：0755－82088888
传真：0755－82080714
联系人：周勤
客户服务电话：95511-3
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网址： www.bank.pingan.com
（12） 交通银行股份有限公司
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：牛锡明
电话：021－58781234
传真：021－58408842
联系人：曹榕
客户服务热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（13） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
电话：010－58351666
传真：010－83914283
联系人：李群
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（14） 成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：成都市武侯区科华中路 88 号
办公地址：成都市武侯区科华中路 88 号
法定代表人：陈萍
客户服务电话： 028-962711、4006-028-666
网址： www.cdrcb.com
（15） 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160号
法定代表人：郭志文
客户服务电话：400-60-95537、95537
网址：www.hrbb.com.cn
（16） 恒丰银行股份有限公司
注册地址：中国烟台市芝罘区南大街 248号 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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办公地址：中国烟台市芝罘区南大街 248号
法定代表人：蔡国华
客户服务电话：95395、400 813 8888
网址：www.hfbank.com.cn
（17） 桂林银行股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市中山南路 76 号
办公地址：广西壮族自治区桂林市中山南路 76 号
法定代表人：王能
客户服务电话：400-869-6299（全国）或 96299（广西专线）
网址：www.guilinbank.com.cn
（18） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路 218号
办公地址：天津市河东区海河东路 218号
法定代表人：李伏安
客户服务电话：022-58316666
客服热线：400-888-8811、95541
网址：www.cbhb.com.cn
（19） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路 413号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：0519-96005
网址：www.jnbank.cc
（20） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：易会满
电话：010－66107900
传真：010－66107914
联系人：田耕
客户服务热线：95588
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网址：www.icbc.com.cn
（21） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人：陈共炎
电话：010-66568430
传真：010-66568532
联系人：田薇
客户服务电话：4008-888-8888或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
（22） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦
办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦；上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口
广场 1号楼
法人代表人：兰荣
客户服务电话：95562、0591-87580107
网址： www.xyzq.com.cn
（23） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
（24） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：王春峰 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
14
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.ewww.com.cn
（25） 东莞证券股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30 楼
法定代表人：张运勇
客户服务电话：0769-95328
网址：www.dgzq.com.cn
（26） 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
客户服务电话：40080-96096、95355
网址：www.swsc.com.cn
（27） 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
办公地址：西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
法定代表人：刘建武
客户服务电话： 95582
网址：www.westsecu.com
（28） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
法定代表人：李俊杰
客户服务电话：4008918918、021-962518
网址：www.shzq.com
（29） 国金证券股份有限公司 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
15
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系电话：028-86690021 86690206
传真：028-86695681
客户服务电话：95310、4006-600109
网址：www.gjzq.com.cn
（30） 首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E 座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号德胜尚城 E 座
法定代表人：吴涛
客户服务电话：400-6200-620
网址：www.sczq.com.cn
（31） 中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A 座 40 层-43层
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A 座 40 层-43层
法定代表人：何亚刚
客户服务电话： 400-889-5618
网址：www.e5618.com
（32） 华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
法定代表人：李晓安
客户服务电话：95368 或 400-6898888
网址：www.hlzqgs.com
（33） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
客户服务热线：95521
诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
16
网址：www.gtja.com
（34） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-68815009
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
（35） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86号
办公地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：0531-81283906
开放式基金业务传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
（36） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036号 16-20
办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036号 16-20层
法定代表人：谢永林
电话：4008866338
联系人：袁月
客户服务电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
（37） 国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
17
法定代表人：王少华
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人：黄静
客户服务热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（38） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
开放式基金咨询电话：4008-888-108
开放式基金业务传真：010-65182261
客户服务电话：95587 或 4008-888-108
网址：www.csc108.com
（39） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
法定代表人：赵俊
联系人：王一彦
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客户服务电话：95531 或 400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（40） 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
18
（41） 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人：李良
客户服务热线：95579 或 4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（42） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9 楼
法定代表人：郭林
联系人：李颖
联系电话：021-38784818-8508
客户服务电话：400-820-5999
网址：www.shhxzq.com
（43） 华宝证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57层
法定代表人：陈林
电话：021-501222222
联系人：楼斯佳
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（44） 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
19
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（45） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 10楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客户服务电话：400-1818-188、95021
网址：www.1234567.com.cn
（46） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4 号楼 449室
办公地址：上海浦东南路 1118号鄂尔多斯大厦 903～906室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（47） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（原杭州数米基金销售有限公司）
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服务电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（48） 浙江同花顺基金销售有限公司 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
20
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2 号楼 2楼
法定代表人：凌顺平
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：4008-773-772
网址： www.5ifund.com
（49） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
法定代表人：闫振杰
客户服务电话：400-818-8000
网址： www.myfund.com
（50） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10 层 1006#
法人代表人：张彦
客户服务电话：400-166-1188
网址: www.new-rand.cn
（51） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区外大街 22号 1002室
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
传真：021-20835879
网址：licaike.hexun.com
（52） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO 现代城 C座 1809
法定代表人：戎兵
客户服务电话： 400 6099 200
网址： www.yixinfund.com 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
21
联系人：程刚
电话：010-52855713
（53） 一路财富(北京)信息科技有限公司
注册地址： 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702
办公地址： 北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C 座 702
法定代表人： 吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
网址： www.yilucaifu.com
（54） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼
法定代表人：鲍东华
联系人：宁博宇
联系电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（55） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
联系电话：021-63333319
客户服务电话：400-643-3389
网址：www.lingxianfund.com
（56） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508号北美广场 B座 12楼
法定代表人：汪静波
联系人： 张裕 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
22
联系电话：021-38509735
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（57） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10 号楼 12楼
法定代表人：沈继伟
客户服务电话：400-067-6266
网址： www.leadfund.com.cn
（58） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 15楼
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 15楼
法定代表人：陈洪生
联系电话：0592-3128888、0592-8060888
客服电话：400-918-0808
公司网址：www.xds.com.cn
（59） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层1108
法定代表人：王伟刚
客服电话：4006199059
公司网址： www.fundzone.cn 或 www.51jijinhui.com
（60） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12 楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
联系电话：020-89629012
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
23
（61） 上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3 层
法人代表：燕斌
联系人：陈东
客户服务电话：4000-466-788、021-52822063
公司网址：www.66zichan.com
（62） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2 号楼 2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法人代表：钱昊旻
客户服务电话：4008-909-998
公司网址： www.jnlc.com
（63） 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦 10 层
法定代表人：赵荣春
客户服务电话：400-893-6885
联系人：魏争
电话：010-57418829
网址：www.niuji.net
（64） 奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号 A栋 201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 室
法人代表： TAN YIK KUAN
客户服务电话：400-684-0500
公司网址： www.ifastps.com.cn
（65） 乾道金融信息服务（北京）有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1号楼 1302
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302室 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
24
法人代表：王兴吉
客户服务电话：400-088-8080
网址：www.qiandaojr.com
（66） 北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室
法人代表：李悦章
联系人：曹庆展
联系电话：010-65983311
客户服务电话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
（67） 北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C座六层 605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B座 19层
法定代表人：齐剑辉
联系人：王永霞
联系电话：15201586214
客户服务电话：4006236060
网址：www.niuniufund.com
（68） 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块
新浪总部科研楼 5层 518室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 8号楼新浪总部大厦
法定代表人：李昭琛
联系人：付文红
电话：010-62675369
传真：010-62676582
客户服务电话：010-62675369
网址：www.xincai.com
（69） 泰信财富投资管理有限公司 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
25
注册地址： 北京市石景山区实兴大街 30号院 3 号楼 8层 8995 房间
办公地址： 北京市海淀区西四环北路 69号一层
法定代表人： 李静
联系人： 周栋
电话： 010-88499161-8006
传真： 010-88460066
客户服务电话：400-1687575
网址：www.taixincf.com （正在建设中）
（70） 凤凰金信（银川）投资管理有限公司
注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14 层 1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院 朝来高科技产业园 凤凰金融 18 号楼
法定代表人：程刚
客户服务电话：400-8105-919
网址：www.fengfd.com
（71） 上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
联系电话：13818306630
客户服务电话：400-821-0203
（72） 天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（73） 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12 层 B 区 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
26
法定代表人：程刚
客户服务电话：400-100-3391
网址：www.dianyingfund.com
（74） 和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55号楼 20层 2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街 6号安邦保险大厦 10层
法定代表人：蒋洪
联系人：张楠
联系电话：010-85256214
客户服务电话：400-819-5569
公司网站： www.hx-sales.com
（75） 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111号国投尚科大厦
法定代表人：许现良
联系人：王芳芳
电话：18519215322
客户服务电话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及
时公告。
（二）注册登记机构
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013号兴业银行大厦 19-20层
法定代表人：秦维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：北京颐合中鸿律师事务所
住所：北京市东城区建国门内大街 7号光华长安大厦 2座1908-1911室 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
27
法定代表人/负责人：付朝晖
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律师：虞荣方、侯金刚
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安东路222号外滩中心30楼
执行事务合伙人：卢伯卿
电话：021－61418888
传真：021－63350003
联系人：余志亮
经办注册会计师：王明静、吴迪
四、基金的名称
诺安益鑫保本混合型证券投资基金
五、基金的类别
保本混合型
六、基金的运作方式
契约型开放式
七、基金的保本
（一）保本周期
除提前到期情形外，本基金以每 2年为一个保本周期，第一个保本周期自基金合同生效
日起至2个公历年后的对应日止，如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工
作日。保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本周期；基金管理人
将在保本周期到期前公告到期处理规则，确定下一个保本周期的起始时间；第一个保本周期
之后各保本周期自基金公告的保本周期起始之日起至 2 个公历年后对应日止， 若该对应日为
非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日。但在保本周期内，如本基金份额累计净值诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
28
增长率连续 15 个工作日达到或超过当期保本周期的保本周期目标收益率，则基金管理人将
在基金份额累计净值增长率连续达到或超过保本周期目标收益率的第15个工作日当日起10
个工作日内公告本基金当前保本周期提前到期 （提前到期日距离满足提前到期条件之日起不
超过 20 个工作日，且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日） 。
（二）保本
本基金第一个保本周期的保本份额指在第一个保本周期内基金份额持有人认购并一直
持有到当期保本周期到期日的基金份额， 在第一个保本周期后各保本周期的保本份额指基金
份额持有人过渡期申购、 过渡期从上一保本周期选择或默认选择转入当期保本周期或过渡期
转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额。
本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本额分为以下几种情况：
1、本基金第一个保本周期为基金份额持有人提供的保本额为基金份额持有人认购并持
有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。
2、本基金第一个保本周期后的各保本周期为基金份额持有人提供的保本额分为上一保
本周期选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到期日的基金份额的保本
额， 以及过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额的保本
额。分别按以下方式进行计算：
（1）从上一保本周期选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到期日
的基金份额持有人的保本额为：
保本额＝基金份额持有人选择或默认选择转入当期保本周期并持有到当期保本周期到
期日的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值
（2）过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额持有
人的保本额为：
保本额＝基金份额持有人过渡期申购或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到
期日的基金份额在基金份额折算日所代表的资产净值＋过渡期申购/转换费用
在保本周期到期日， 如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的
乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额高于或等于保本额， 基金管理人将按
到期日基金份额净值计算的赎回金额支付给基金份额持有人； 本基金第一个保本周期到期日，
如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金
份额累计分红款项之和计算的总金额低于保本额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周
期到期日后二十个工作日内（含第二十个工作日）将该差额支付给基金份额持有人；其后各诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
29
保本周期到期日，如基金份额持有人过渡期申购并持有到期、从上一保本周期转入当期保本
周期并持有到期或过渡期转换入并持有到期的基金份额可赎回金额， 加上该部分基金份额在
当期保本周期内的累计分红款项之和，低于其保本金额，由当期有效的《基金合同》 、 《保证
合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人向基金份额持有人补足该差额。
但基金份额持有人未持有到期而赎回或转换转出的基金份额或者发生基金合同约定的其他
不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用保本条款。
（三）适用保本条款的情形
1、对第一个保本周期而言，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。
2、对于第一个保本周期后的各保本周期而言，基金份额持有人在本基金过渡期内申购
或过渡期转换入本基金并持有到当期保本周期到期日的基金份额， 以及基金份额持有人从本
基金上一保本周期选择或默认选择转入当期保本期并持有到当期保本期到期日的基金份额
（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额） 。
3、对于持有到期的基金份额，基金份额持有人于保本周期到期后无论选择赎回、转换
到基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“诺安益鑫灵活配置混
合型证券投资基金” ，均适用保本条款。
（四）不适用保本条款的情形
1、在保本周期到期日，按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值
的乘积加上相应基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于其保本额；
2、基金份额持有人在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出的基金份
额；
3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换转入的基金份额；
4、在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形；
5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同
意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担保本偿付责任；
6、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少；
7、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人或担
保人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或基金合同规定的其
他情形基金管理人或担保人或保本义务人免于履行保本义务的。
（五）保本周期到期后基金的存续形式
保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
30
新的保本周期的具体起始日期以本基金管理人届时公告为准；
如保本周期到期后，本基金未能符合上述保本基金存续条件，则本基金将按基金合同的
约定，变更为“诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金” 。同时，基金的投资目标、投资范
围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变更
由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案
后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。
如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求， 则本基金将根据本基金合同
的规定终止。
八、基金保本的保证
基金份额持有人购买基金份额的行为视为同意 《保证合同》 或 《风险买断合同》 的约定。
本基金第一个保本周期内由担保人提供不可撤销的连带责任保证； 对基金份额持有人认
购并持有到期的基金份额的保证范围为保本赔付差额， 即在保本周期到期日基金份额持有人
认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上相应基金份额的累计分红金
额之和低于保本额的差额部分。
保证期间为：基金保本周期到期日起 6 个月。
担保人承担保证责任的最高限额不超过基金管理人公告的当期保本周期起始之日确认
的基金份额所计算的保本额。
本基金其后各保本周期保本的保证由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保
证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。
九、基金的投资目标
本基金通过投资组合保险策略，在确保保本周期到期时本金安全的基础上，力争实现基
金资产的稳健增长。
十、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股票（包含中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券（包含国债、金融债、 企业/公司债、
次级债、可转换债券（含分离交易可转债） 、可交换债券 、 央行票据、短期融资券、超短
期融资券、中期票据等） 、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
31
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会相关规
定） 。
本基金将基金资产划分为稳健资产和风险资产，其中稳健资产主要投资于国债、央行票
据、金融债、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债） 、次级债、短期融资券、
中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等固定收益品种。风险资产
主要投资于股票、权证以及股指期货等权益类品种。
基金的投资组合比例为：债券、银行存款、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例
不低于 60%。股票、权证、股指期货等风险资产占基金资产的比例不高于 40%，其中本基
金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，本基金持有现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
十一、基金的投资策略
本基金主要采取固定比例投资组合保险 （CPPI， Constant Proportion Portfolio Insurance）
策略，在保本周期中，基金管理人对稳健资产和风险资产的配置严格按照保本模型进行优化
动态调整，确保投资者投资本金的安全和收益的锁定。同时，基金管理人在严格的风险控制
基础上，通过积极稳健的投资策略，力争为投资人取得超额回报。
本基金的投资策略由三部分组成：资产配置策略、稳健资产投资策略、风险资产投资策
略。
1、资产配置策略
本基金资产配置原则是：在有效控制风险的基础上，根据类别资产市场相对风险度，按
照固定比例投资组合保险（CPPI）策略动态调整稳健资产和风险资产的比例。
CPPI 策略是将基金资产分为两个部分，第一部分是依据保本要求将基金的大部分资产
投资于稳健资产，力争获得稳定收益，以此来保证基金投资者投资本金的安全性；第二部分
是将其余部分的资产投资于风险较高的风险资产，提升基金投资者的超额收益。本基金将依
据市场情况和研究结果动态调整稳健资产和风险资产的比例。 本基金对稳健资产和风险资产
的资产配置具体可分为以下四步：
第一步，确定本基金的价值底线（Floor） 。根据本基金保本周期到期时投资组合的最低
目标价值（本基金的最低保本值为投资本金的 100%）和合理的贴现率，确定本基金当前应诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
32
持有的稳健资产数额，亦即本基金的价值底线（Floor ）。
第二步，计算本基金的安全垫（Cushion） 。通过计算基金投资组合现时净值超越价值底
线的数额，得到本基金的安全垫（Cushion）。
第三步，确定风险乘数（Multiplier） 。本基金通过对宏观经济和证券市场运行状况和趋
势的判断，并结合基金的风险收益情况，确定安全垫的放大倍数——风险乘数，并在安全垫
和风险乘数确定的基础上，得到当期风险资产的最高配置规模与比例。
第四步，动态调整稳健资产和风险资产的配置比例，并结合市场实际运行态势制定风险
资产投资策略，进行投资组合管理，实现基金资产在保本基础上的保值增值。
2、稳健资产投资策略
本基金通过分析判断宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化， 对未来市场利率
趋势及市场信用环境变化作出预测，并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水
平、 信用风险的大小、 流动性的好坏等因素， 在确保基金资产收益安全性和稳定性的基础上，
构造债券组合。
（1）免疫策略
本基金采用剩余期限与保本周期到期期限匹配的积极投资策略， 根据保本周期的剩余期
限动态调整稳健资产债券组合久期，有效控制债券利率、收益率曲线等各种风险，保证债券
组合收益的稳定性。
（2）收益率曲线策略
本基金将结合对收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合，并
进行动态调整，从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。
（3）相对价值策略
本基金通过对不同债券市场、债券品种及信用等级的债券间利差的分析判断，获取不合
理的市场定价所带来的投资机会。
（4）骑乘策略
本基金通过分析收益率曲线各期限段的利差情况， 买入收益率曲线最陡峭处所对应的期
限债券，持有一定时间后，随着债券剩余期限的缩短，到期收益率将迅速下降，基金可获得
较高的资本利得收入。
（5）回购策略
本基金将适时运用回购交易套利策略， 在确保基金资产安全的前提下增强债券组合的收
益率。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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（6）信用债投资策略
本基金将采用内部信用评级和外部信用评级相结合的方法， 通过对信用产品基本面的研
究,形成对该信用产品信用级别综合评定，并通过调整组合内信用产品在信用等级和剩余期
限方面的分布，获取超额收益。
3、风险资产投资策略
（1）股票投资策略
本基金充分发挥管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济运行和行业景气变化、以及
上市公司成长潜力的基础上，通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股
票进行投资，以谋求超额收益。
1）行业配置
本基金管理人通过对宏观经济运行趋势、产业环境、产业政策和行业竞争格局等多因素
的分析和预测，确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对
投资价值与投资时机，据此挑选出具有良好景气和发展潜力的行业。
2）个股选择
a）定量指标分析
筛选出在公司治理、 财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司， 构建备选股票池。
主要筛选指标包括：盈利能力（如 P/E、P/Cash Flow、P/FCF、P/S、P/EBIT 等） ，经营效
率（如 ROE、 ROA、 Return on operating assets 等）和财务状况（如 D/A、流动比率等）等。
b）定性指标评价
通过对上市公司直接接触和实地调研，了解并评估公司治理结构、公司战略、所处行业
的竞争动力、公司的财务特点，以决定股票的合理估值中应该考虑的折价或溢价水平。在调
研基础上，依据公司成长性、盈利能力可预见性、盈利质量、管理层素质、流通股东受关注
程度等指标给目标公司进行评分。
c）多元化价值评估
根据上市公司所处的不同行业特点，综合运用多元化的股票估值指标，对股票进行合理
估值，并评定投资级别。在明确的价值评估基础上选择价值被低估的投资标的。
（2）股指期货投资策略
本基金参与股指期货的投资应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。 本基金在股指
期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本着谨慎性
原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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（3）权证投资策略
本基金在权证投资方面主要运用的策略包括：价值发现策略和套利交易策略等。作为辅
助性投资工具，本基金会结合自身资产状况审慎投资，力图获得最佳风险调整收益。
十二、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为保本周期同期限的 2年期银行定期存款税后收益率。
本基金作为保本混合型基金，保本周期最长为 2年，以 2 年期银行定期存款税后收益率
作为本基金的业绩比较基准，体现了本基金的风险收益特征，能够使投资者理性判断本基金
产品的风险收益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人可以根据市
场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托
管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告， 但不需要
召开基金份额持有人大会。
十三、风险收益特征
本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种。
十四、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2016 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审
计。
（一） 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 100,890,569.26 2.67
其中：股票
100,890,569.26 2.67
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
2,464,963,549.20 65.13
其中：债券
2,464,963,549.20 65.13
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
1,090,942,596.41 28.82
其中：买断式回购的买入返 - - 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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售金融资产
7 银行存款和结算备付金合计
86,295,549.70 2.28
8 其他资产 41,631,497.60 1.10
9 合计 3,784,723,762.17
100.00
（二） 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业 - -
B
采矿业 40,221.20 0.00
C
制造业 100,204,665.56 2.65
D
电力、热力、燃气及水生产和供应业 37,917.66 0.00
E
建筑业 15,592.23 0.00
F
批发和零售业 185,794.62 0.00
G
交通运输、仓储和邮政业 9,458.68 0.00
H
住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务业 290,139.31 0.01
J
金融业 106,780.00 0.00
K
房地产业 - -
L
租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服务业 - -
N
水利、环境和公共设施管理业 - -
O
居民服务、修理和其他服务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和社会工作 - -
R
文化、体育和娱乐业 - -
S
综合 - -
合计 100,890,569.26 2.67
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 300065 海兰信 1,001,204 35,933,211.56 0.95
2 600771 广誉远 957,453 32,017,228.32 0.85
3 300238 冠昊生物 889,346 29,659,689.10 0.78
4 600996 贵广网络 12,500 234,875.00 0.01
5 601127 小康股份 8,662 231,621.88 0.01
6 603986 兆易创新 1,133 201,640.01 0.01
7 603708 家家悦 5,874 185,794.62 0.00 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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8 002831 裕同科技 2,219 153,554.80 0.00
9 603823 百合花 3,762 123,167.88 0.00
10 300568 星源材质 1,310 107,262.80 0.00
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 424,359,000.00 11.23
其中：政策性金融债 424,359,000.00 11.23
4 企业债券 353,710,000.00 9.36
5 企业短期融资券 1,077,570,000.00 28.51
6 中期票据 604,622,000.00 16.00
7 可转债（可交换债） 4,702,549.20 0.12
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 2,464,963,549.20 65.22
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 160304 16 进出 04（增发） 1,000,000 99,850,000.00 2.64
2 160211 16 国开 11 1,000,000 99,830,000.00 2.64
3 160210 16 国开 10 1,000,000 96,170,000.00 2.54
4 150218 15 国开 18 800,000 79,464,000.00 2.10
5 011699670 16 华润医药SCP003 500,000 50,170,000.00 1.33
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
2、本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未投资国债期货。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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3、本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货。
（十）投资组合报告附注
1、 本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本期没有出现被监管部门立案调查的
情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、 本基金投资的前十名股票中， 没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
3、期末其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 203,374.52
2 应收证券清算款 6,695,302.39
3 应收股利 -
4 应收利息 34,732,820.69
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 41,631,497.60
4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 110035 白云转债 2,934,633.60 0.08
2 127003 海印转债 1,005,255.60 0.03
3 113010 江南转债 762,660.00 0.02
5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的公
允价值(元)
占基金资产净
值比例（%）
流通受限情况
说明
1 300065 海兰信 35,933,211.56 0.95 重大资产重组
2 603986 兆易创新 201,640.01 0.01 重大资产重组
6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计可能有尾差。
十五、基金的业绩
本基金的过往业绩不代表未来表现。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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（一） 诺安益鑫保本混合型证券投资基金报告期基金份额净值增长率与同期业绩基准收
益率比较表
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2016.1.22～
2016.12.31
0.40% 0.09% 2.01% 0.01% -1.61% 0.08%
注：本基金的业绩比较基准为：保本周期同期限的2 年期银行定期存款税后收益率。
（二） 诺安益鑫保本混合型证券投资基金自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注：①本基金的基金合同于 2016年1月22日生效，截至 2016年12月31日止，本基金成
立未满1 年。
②本基金的建仓期为6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。
十六、费用概览 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
39
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。 托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
3、本基金在到期操作期间（除保本周期到期日）和过渡期内，基金管理人和基金托管
人免收基金管理费和基金托管费。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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4、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，而变更为“诺安益鑫灵活配
置混合型证券投资基金”后，管理费、托管费自转为变更后的“诺安益鑫灵活配置混合型证
券投资基金”当日按下述标准开始计提：
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提，基金托管费按前一日基金资
产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法同上。
上述“一、基金费用的种类中第 3－9项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 1.2%
100 万元≤M＜200 万元 0.8%
200 万元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔1000元
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项
费用，不列入基金财产。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金”，具体费率以届时公告为准。
2、赎回费率
赎回费用由赎回人承担，其中25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册登记等
相关费用。具体费率如下：
持有年限（T） 赎回费率
T ＜ 1年 2.0%
1年 ≤ T ＜ 2年 1.5％
T ≥ 2年 0
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金” ，具体费率以届时公告为准。
3、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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率如发生变更，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在调整实施 2 日内在至少
一种指定媒体上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续
后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
5、过渡期申购的特别规定
（1）基金管理人应当在当前保本周期到期前公告处理规则，允许投资人在下一保本周
期开始前的过渡期限定期间内申请购买本基金基金份额， 投资人在上诉期限内申请购买本基
金基金份额的行为称为“过渡期申购”。
（2）在此限定期限内，投资人可按申购当日基金份额净值计算申购份额，适用的申购
费率为认购费率。
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 降低
基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息
披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。
十七、对招募说明书本次更新部分的说明 诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要-2017 年第 1 期
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本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其
它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2016 年 9 月 5 日刊登的《诺安益鑫保本混合型
证券投资基金招募说明书》进行了更新，并根据基金管理人在本报告期内对本基金实施的投
资经营活动进行了内容的补充，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截至日期及相关财务数据的截至日
期。
2、在“第三部分 基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况、基
金管理人额风险管理体系和内部控制制度的相关内容。
3、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基本情况、主要人员情况、基金托管业务经
营情况。
4、 在 “第五部分 相关服务机构” 中， 更新了基金份额发售机构和代销机构的相关信息。
5、在“第八部分 基金份额的申购和赎回”中，更新了“一、基金份额的申购与赎回” ，
“二、基金的转换”的相关内容。
6、在“第十一部分 基金的投资”中，更新了“八、基金投资组合报告”的内容。相关
数据及内容的截止日期为 2016年 12月 31 日。
7、在“第十二部分 基金的业绩”中，更新了本基金报告期基金份额净值增长率与同期
业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
图。
8、 在 “第十六部分 基金的费用与税收” 中， 更新了与基金销售有关的费用的相关内容。
9、在“第二十三部分 对基金份额持有人的服务”中，更新了基金定期定额计划服务的
相关内容。
10、 在 “第二十四部分 其他应披露事项” ， 更新列举了本基金在本报告期内的相关公告。
十八、签署日期
2017年 1月 22日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
2017年 3月 8日
