建信双月安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2017 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：招商银行股 份有限公司
二 零一 七年 三月建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 2012 年 11 月 19 日 证 监 许 可
[2012]1541 号文核准募集。 本基金合同已于 2013 年1 月29 日生效 。
基金管理人保证本招募 说明书的内容真实、准 确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并经中国证 监会核准，但中国证监 会对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职 守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场 ，基金净值会因为证券 市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的招募说明书及基 金合同，了解基金的风 险收益特征，并根据自 身的
投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等 判断本基金是否和自身 的风
险承受能力相适应。
投资有风险，投资人认 购（或申购）基金时应 认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预 示其未来表现。基金管 理人管理的其他基金的 业绩
不构成对本基金业绩表 现的保证。基金合同是 约定基金当事人之间权 利、
义务的法律文件。基金 投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基 金份
额持有人和本基金合同 的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明 其对
基金合同的承认和接受 ，并按照《基金法》、 《运作办法》 、 基 金 合同 及
其他有关规定享有权利 、承担义务。基金投资 人欲了解基金份额持有 人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 1 月 28 日，有关财务数据和建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净值表现截止日为 2016 年12 月31 日 （财务数据未经审计） 。本招募说明
书已经基金托管人复核。 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理 结构完善，经营运作规 范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监 事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信 基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月出任中 国建设银行批发业务总监；自
2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5
月至 2006 年 5 月历任 中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经
理，个人银行部副总经 理，营业部主要负责人 、总经理，个人银行业 务部
总经理，个人银行业务 委员会副主任，个人金 融部总经理。许先生是 高级
经济师，并是国务院特 殊津贴获得者，曾荣获 中国建设银行突出贡献 奖、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有 限责任公司总裁，兼建 信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获长
江商学院 EMBA 。历 任中国建设银行筹资部证券处 副处长，中国建设银行
筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 个 人 银 行 业 务 部 副 总 经
理。
曹 伟 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款 与 投 资 部 副 总 经 理 。
1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京 分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行 长、
北京分行朝阳支行行长 、北京分行个人银行部 总经理、中国建设银行 个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治 经 济 学 院 ， 获 经 济 学 学 士 学 位 ，2012 年 获 得 华 盛 顿 大 学 和 复 旦 大 学
EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展 总监，信诚基金公司首 席运营官和代总经理， 英国
保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行 官，宏利金融全球副总 裁，
宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。1981 年毕业
于美国阿而比学院。历 任香港汇丰银行投资银 行部副经理，加拿大丰 业银
行资本市场部高级经理 ，香港铁路公司库务部 助理司库，香港置地集 团库建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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务部司库，香港赛马会 副集团司库，信安国际 有限公司大中华区首席 营运
官。
殷 红 军 先 生 ， 董 事 ， 现 任 中 国 华 电 融 资 租 赁 有 限 公 司 董 事 长 兼 总 经
理。1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华电集团 资本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理 股份有限公司董事总经 理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保 险有限公司首席行政员 ，中
银 保 诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事 ， 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政
员， 美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险 （加拿大） 有限
公司总裁兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商 管理
硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院教
授，兼任中国法学会国 际经济法学研究会常务 理事、副秘书长、中国 国际
金融法专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中 国华电集团资本控股有 限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学
士， 2009 年 获 中 央 财经 大 学 会 计 专 业 硕 士 。历 任 北 京 北 奥 有 限 公 司， 中
进会计师事务所，中瑞 华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限 公司
计 划财务部经理助理、 副经理，中国华电集团 资本控股（华电财务公 司）
计划财务部经理，中国 华电集团财务有限公司 财务部经理，中国华电 集团
资本控股有限公司企业融资部经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司人力资源 部副
总经理。2003 年 7 月 毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾
任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加 入建信
基金管理公司，历任人 力资源管理专员、主管 、部门总经理助理、副 总经
理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理 有限责任公司监察稽核 部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系, 获 学士 学 位 ；2010 年 毕 业于 香 港 中 文 大 学, 获 工商 管 理 硕
士学位。曾任毕马威华 振会计师事务所高级审 计师、华夏基金管理有 限公
司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今 任职于建信基金管理有限责任
公司监察稽核部。
安晔先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。历任中
国建设银行北京分行信 息技术部，中国建设银 行信息技术管理部北京 开发
中 心 项 目 经 理 、 代 处 长 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 基 金 运 营 部 总 监 助 理 、 副 总
监，信息技术部执行总监、总监。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历
任 审 计 部 科 员 、 副 主 任 科 员 、 团 委 主 任 科 员 、 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经
理、行长办公室高级副经理；2005 年 9 月起 就职于建信基金管理公司，历
任董事会秘书兼综合管 理部总监、投资管理部 副总监、专户投资部总 监和建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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首席战略官；2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我 公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专
任建信资本管理有限责任公司董事、总经理。
张威威先生，副总裁，硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001 年 1 月加入中 国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005 年 9 月加入建信基金 管理公
司，一直从事基金销售 管理工作，历任市场营 销部副总监（主持工作 ）、
总监、公司首席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省 物资
贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设 银行，先后在总行营业部、金
融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券 业 务 ， 历 任 科 员 、 副 主 任 科
员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006 年 3 月加入我公 司，担
任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我 公司督
察长，2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省 东海
经贸股份有限公司工作；2001 年 7 月加入中 国建设银行总行人力资源部，
历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005 年 9 月加入建信 基金管
理公司，历任人力资源 部总监助理、副总监、 总监、人力资源部总经 理兼
综合管理部总经理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
4、 督察 长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、 本基 金基金 经理
高珊女士，硕士。2006 年 7 月至 2007 年 6 月期 间在中信建投证券公司
工作，任交易员。2007 年 6 月加入建信基金 管理公司，历任初级交易员、
交易员，2009 年 7 月起 任建信货币市场基金的基金经理助理。2012 年 8 月
28 日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理；2012 年 12 月
20 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金 经理；2013 年 1 月 29
日起任建信双月安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 9 月 17
日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金基金经理；2013 年 12 月 20
日起任建信货币市场基金基金经理；2015 年 8 月 25 日起任建信现金 添利货建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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币市场基金基金经理；2016 年 6 月 3 日起任 建信鑫盛回报灵活配置基金的
基金经理；2016 年 7 月 26 日起任建信现金 增利货币市场基金基金经理；
2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第 一家完全由企业法人持股建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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的股份制商业银行，总 行设在深圳。自成立以 来，招商银行先后进行 了三
次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿A 股，4 月 9 日在 上交所
挂牌 （股票代码：600036） ，是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。
2006 年 9 月又成功发行了 22 亿H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易 （股
票代码：3968 ），10 月 5 日行使H 股超额配 售，共发行了 24.2 亿H 股。截
至 2016 年 9 月 30 日， 本集团总资产 55,639.90 亿元人民币，高级法下资本
充足率 14.16% ，权重法下资本充足率 12.73% 。
2002 年 8 月，招商银行 成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监
会 同 意 ， 更 名 为 资 产 托 管 部 ， 下 设 业 务 管 理 室 、 产 品 管 理 室 、 业 务 营 运
室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能 处室，现有员工 60 人。2002
年 11 月，经中国人民 银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资
格，成为国内第一家获得该项业务 资格上市银行；2003 年 4 月，正 式办理
基金托管业务。招商银 行作为托管业务资质最 全的商业银行，拥有证 券投
资基金托管、受托投资 管理托管、合格境外机 构投资者托管（QFII ） 、 全
国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而 变、先您所想”的托管 理念和“财富所托、信
守 承 诺 ” 的托 管 核心 价值 ， 独 创 “6S 托管 银 行” 品 牌 体系 ， 以 “保 护您 的
业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新 托管系统、服务和产品 ：在
业内率先推出“网上托 管银行系统”、托管业 务综合系统和“6 心 ”托 管
服 务 标 准 ， 首 家 发 布 私 募 基 金 绩 效 分 析 报 告 ， 开 办 国 内 首 个 托 管 银 行 网
站 ， 成 功 托 管 国 内 第 一 只 券 商 集 合 资 产 管 理 计 划 、 第 一 只FOF 、 第 一 只 信
托 资 金 计 划 、 第 一 只 股 权 私 募 基 金 、 第 一 家 实 现 货 币 市 场 基 金 赎 回 资 金
T+1 到 账 、 第 一 只 境 外 银 行QDII 基 金 、 第 一 只 红 利ETF 基 金 、 第 一 只
“1+N ”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT 保管，实现
从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
经过十四年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2016 年招商银行
加大高收益托管产品营销力度，截至 12 月末 新增托管公募开放式基金 105
只，新增首发公募 开放式基金托管规模 827.91 亿元。克服国内证券市场震
荡的不利形势，托管费 收入、托管资产均创出 历史新高，实现托管费 收入
44.04 亿 元 ， 同 比 增 长 23.48% ， 托 管 资 产 余 额 10.17 万 亿 元 ， 同 比 增 长建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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42.1% 。 作 为 公 益 慈 善 基 金 的 首 个 独 立 第 三 方 托 管 人 ， 成 功 签 约 “ 壹 基
金”公益资金托管，为 我国公益慈善资金监管 、信息披露进行有益探 索，
该项目荣获 2012 中国金融品牌 「金象奖」 “ 十大公益项目”奖；四度蝉联
获 《财资》 “中国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺 《财资》
“ 中 国 最 佳 托 管 银 行 奖 ” ， 成 为 国 内 唯 一 获 奖 项 国 内 托 管 银 行 ； “ 托 管
通”获得国内《银行家 》2016 中 国 金 融 创 新“ 十 佳 金 融 产 品 创 新 奖” ；7
月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董
事 、 董 事 长 。 英 国 东 伦 敦 大 学 工 商 管 理 硕 士 、 吉 林 大 学 经 济 管 理 专 业 硕
士，高级经济师。招商 局集团有限公司董事长 ，兼任招商局国际有限 公司
董事会主席、招商局能 源运输股份有限公司董 事长、中国国际海运集 装箱
（集团）股份有限公司 董事长、招商局华建公 路投资有限公司董事长 和招
商局资本投资有限责任 公司董事长。曾 任 中 国远 洋 运 输 （ 集 团 ） 总 公司 总
裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本
行 执 行 董 事 。 美 国 哥 伦 比 亚 大 学 公 共 管 理 硕 士 学 位 ， 高 级 经 济 师 。 曾 于
2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副 行长、中国建设银行上海市分
行副行长、深圳市分行 行长、中国建设银行零 售业务总监兼北京市分 行行
长。
丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996 年 12 月加
入本行，历任杭州分行 办公室主任兼营业部总 经理，杭州分行行长助 理、
副行长，南昌支行行长 ，南昌分行行长，总行 人力资源部总经理，总 行行
长助理，2008 年 4 月起任本行副行长。兼任 招银国际金融有限公司 董事
长。
姜然女士，招商银行资 产托管部总经理，大学 本科毕业，具有基金托
管人高级管理人员任职 资格。先后供职于中国 农业银行黑龙江省分行 ，华
商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9
月加盟招商银行至今， 历任招商银行总行资产 托管部经理、高级经理 、总建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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经 理 助 理 等 职 。 是 国 内 首 家 推 出 的 网 上 托 管 银 行 的 主 要 设 计 、 开 发 者 之
一，具有 20 余年银行 信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流
程优化、市场营销及客 户关系管理等领域具有 深入的研究和丰富的实 务经
验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2016 年 12 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 256 只开放
式基金及其它托管资产，托管资产为 10.17 万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司 网上交易系统办理基金 的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn 。
2. 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人：王洪章 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
传真：010-83914283
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（3）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（4）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（6）上海天天基 金销售有限公司概况 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（8）浙江同花顺基金销售有限公司概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（9）上海汇付金融 服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（10）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中 国北京建 国门外大街 1 号国贸 写字楼 2 座 28 层 | 邮编：
100004
法定代表人：毕明建
客户服务电话：(+86-10) 6505 1166
网址：http://www.cicc.com/index_cn.xhtml
（11 ）中信期货有限公司
地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
（12）招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（13）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
(14) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（15）上海华信证券有限责任公司
客户服务电话：400－82－05999
网址：www.shhxzq.com
（16）上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址：上海浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
（17）中信期货有限公司
地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
基金管理人可以根据相 关法律法规要求，选择 其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦B 座 12 层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区 陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：许康玮、陈熹
建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
四 、基 金的 名称
建信双月安心理财债券型证券投资基金。
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 良好流动性的基础上， 通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于具有良好 流动性的固定收益类金 融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（ 含一年）的银行定期存 款和银行协议存款，剩 余期
限一年以内（含一年） 的债券回购，期限在一 年以内（含一年）的中 央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397 天以内（含 397 天 ）债券
（不含可转换债券）， 以及中国证监会认可的 其他具有良好流动性的 金融
工具。如果法律法规或 监管机构以后允许基金 投资其他品种，基金管 理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180 天。
八 、基 金的 投资 策略
（一） 投资策略
本基金通过积极主动的 组合管理，充分运用各 种短期投资工具，力争
为持有人创造低风险基 础上的投资收益。本基 金投资组合的平均剩余 期限
在每个交易日均不得超过 180 天。 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济 形势、经济周期所处阶 段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点 分析，比较未来一定时 间内不同投资品种的相 对预
期收益率，在基金规定 的投资比例范围内对不 同投资品种与现金之间 进行
动态调整。
2、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观 经济、货币政策的基础 上，综合运用久期管理
策略、期限配置策略、 类属配置策略、套利 策略 等 组 合 管 理 手 段 进 行日 常
管理。
（1） 久期管理策略
本基金将债券市场视为 金融市场整体的一个有 机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 债券
投资组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期 或 缩 短 现 有 债 券 投 资 组 合 的 平 均 久 期 ； 当 预 测 利 率 和 收 益 率 水 平 下 降
时，建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。
本基金建立的分析框架 包括宏观经济指标和货 币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的 变化，从而判断债券市 场趋势。宏观经济指标 包括
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融
期限配置策略
类属配置策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金 供求
……
市场环境分析 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
指标将决定央行货币政 策，央行货币政策通过 调整利率、调整存款准 备金
率、公开市场操作、窗 口指导等方式，导致市 场利率的变动；同时， 央行
货币政策对金融机构的 资金流也将带来明显的 影响，从而引起债券需 求变
动。本基金将运用上述 债券分析框架，预测利 率变化趋势及债 券 需 求变 动
情况，确定投资组合的目标平均久期，实现久期管理。
（2） 期限配置策略
本基金资产组合主要根 据收益率曲线形状的变 化进行合理配置。具体
来说，本基金在确定债 券投资组合平均久期的 基础上，将结合收益率 曲线
变化的预测，适时采用 跟踪收益率曲线的骑乘 策略或者基于收益率曲 线变
化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3） 类属资产配置策略
本 基 金 资 产 在 不 同 类 属 债 券 资 产 间 的 配 置 策 略 主 要 依 靠 信 用 利 差 管 理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分 析 信 用债 市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响，最后综合 各种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同 时 本 基 金 将 根 据 经 济 运 行 周 期 ， 分 析 公 司 债 券 、 企 业 债 券 等 信 用 债
发行人所处行业发展状 况、行业景气度、市场 地位，并结合发行人的 财务
状况、债务水平、管理 能力等因素，评价债券 发行人的信用风险、债 券的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
（4） 套利策略
在市场低效或无效状况 下，本基金将根据市场 实际情况，积极运用各
类套利策略对资产投资 组合进行管理与调整， 捕捉交易 机 会 ， 以 获 取超 额
收益。
1）回购套利
本基金将适时运用多种 回购交易套利策略以增 强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利等策略进行相 对低
风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。
2）跨市场套利 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
本基金将利用同一只债 券类投资工具在不同市 场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高债券投资组合的投 资收
益。
3、个券选择策略
在个券选择上，本基金 综合运用利率预期、收 益率曲线估值、信用风
险分析、流动性分析等 方法来评估个券的投资 价值，发掘出具备相对 价值
的个券。
（二） 投资决策 体制和流 程
1、 投资 决策体 制
本基金管理人建立了包 括投资决策委员会、研 究部、交易部等部门的
完整投资管理体系。
投 资 决 策 委 员 会 是 负 责 基 金 资 产 运 作 的 最 高 决 策 机 构 ， 根 据 基 金 合
同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公 司所管理基金的投资决 策程
序、权限设置和投资原 则；确定基金的总体投 资方案；负责基金资产 的风
险控制，审批重大投资 事项；监督并考核基金 经理。投资部门及基金 经理
根据投资决策委员会的 决策，构建投资组合、 并负责组织实施、追踪 和调
整，以实现基金的投资 目标。研究部提供相关 的投资策略建议和证券 选择
建议。交易部根据基金 经理的交易指令，进行 基金资产的日常交易， 对交
易情况及时反馈。
2、 投资 流 程
（1） 研究分 析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行 监 测 ， 并 建 立 相 关 研 究 模 型 。 基 金 管 理 人 的 研 究 部 门 撰 写 宏 观 策 略 报
告、利率监测报告、债 券发行人资信研究报告 等，作为投资决策的重 要依
据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化等相关问题 ，作
为投资决策的依据。 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
（2） 投资决 策
投资决策委员会根据基 金合同、相关法律法规 以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策 委员会确定的投资对象 、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3） 交易执 行
交易部接受基金经理下 达的交易指令。交易部 接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并即时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况 随时向基金经理通报交 易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4） 投资回顾
绩效评估小组定期对基 金绩效进行评估。基金 经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。
通知存款是一种不约定 存期，支取时需提前通 知银行，约 定支取日期
和金额方能支取的存款 ，具有存期灵活、存取 方便的特征，同时可获 得高
于活期存款利息的收益。
若未来市场发生变化导 致此业绩比较基准不再 适用或有更加适合的业
绩比较基准，基金管理 人有权根据市场发展状 况及本基金的投资范围 和投
资策略，调整本基金的 业绩比较基准。业绩基 准的变更须经基金管理 人和建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 并 在 更 新 的 招 募 说 明 书 中 列 示 ， 报 中 国 证 监 会 备
案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金属于债券基金， 长期风险收益水平低于 股票基金、混合基金，
高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及 董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 1
月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2016 年 12 月 31 日，本报告中的财务资
料未经审计。
1． 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 14,468,951,259.23 60.19
其中： 债券 14,468,951,259.23 60.19
资产支 持
证券
-
-
2
买入返 售金 融资
产
2,997,974,616.96
12.47
其中： 买断 式回
购的买 入返 售金
融资产
- -
3
银行存 款和 结算
备付金 合计
6,483,633,484.31 26.97
4 其他资 产 89,651,177.92 0.37
5 合计 24,040,210,538.42 100.00
2． 报 告期 债券回 购融 资情况 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期内债券回购融
资余额
19.79
其中：买断式回购融
资
0.00
序号 项目 金额（ 元）
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2
报告期末债券回购融
资余额
448,949,086.57 1.92
其中：买断式回购融
资
- -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％ 的说 明
本 基金 合同 约定：" 本基金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超
过基金 资产 净值 的 40%" ， 本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
3． 基金 投资 组合平 均剩 余期 限
（1）投 资组合 平均 剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 100
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最
高值
148
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最
低值
99
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
（2） 报 告期 末投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 14.13
2.58
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 9.48 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 49.92 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 5.73 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5 180 天( 含)-397 天（ 含） 22.97 -
建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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其中： 剩余 存续 期超 过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计 102.23 2.58 2.58
4． 报告 期内投 资组 合平 均剩 余存续 期超 过240天 情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。
5． 报告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（% ）
1 国家债 券 249,910,338.55 1.07
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 775,512,644.33 3.31
其中： 政策 性金 融债 775,512,644.33 3.31
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 301,689,975.32 1.29
7 同业存 单 13,141,838,301.03 56.09
8 其他 - -
9 合计 14,468,951,259.23 61.76
10
剩余存 续期 超 过 397
天的浮 动利 率债 券
- -
6． 报告 期末 按摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资
明细
序
号
债券代 码
债券名
称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金
资产净
值比例
（％）
1 111612151
16 北京
银行
CD151
15,000,000 1,492,237,757.73 6.37
2 111616189
16 上海
银行
CD189
10,000,000 994,920,293.35 4.25
3 111698098
16 泉州
银行
CD117
8,000,000 794,088,211.64 3.39
4 111621088
16 渤海
银行
CD088
7,000,000 696,419,851.72 2.97
5 111698368
16 浙江
网商银
行
CD003
7,000,000 694,045,783.58 2.96
6 111697663
16 苏州
银行
CD119
6,000,000 595,942,888.65 2.54 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
7 111697793
16 中原
银行
CD106
6,000,000 595,905,698.14 2.54
8 111697028
16 河北
银行
CD039
5,000,000 497,417,142.85 2.12
9 111697053
16 洛阳
银行
CD046
5,000,000 497,416,996.95 2.12
10 111697128
16 宁波
银行
CD190
5,000,000 497,412,342.13 2.12
7． “影 子定价 ”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间
的次数
6
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0018%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.3217%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平
均值
0.1157%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
序号 发生日期 偏离度 原因 调整期
1
2016 年12 月15
日
-0.27% 市场波 动 六个交 易日
2
2016 年12 月16
日
-0.28% 市场波 动 五个交 易日
3
2016 年12 月19
日
-0.31% 市场波 动 四个交 易日
4
2016 年12 月20
日
-0.32% 市场波 动 三个交 易日
5
2016 年12 月21
日
-0.30% 市场波 动 二个交 易日
6
2016 年12 月22
日
-0.27% 市场波 动 一个交 易日
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值未达 到 0.5% 。
8． 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持
证 券投 资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9． 投资 组合 报告附 注
（1） 基金计价方法说明
本 基 金 计价 采 用 摊余 成本 法 ， 即估 值 对 象以 买入 成 本 列示 ， 按 票面 利建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
率 或 商 定利 率 并考 虑 其买 入 时 的溢 价 与折 价 ，在 其 剩 余期 限 内按 照 实际利
率 法 每 日 计 提 损 益 。 本 基 金 通 过 每 日 分 红 使 基 金 份 额 净 值 维 持 在 1.0000
元。
（2） 本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券
发行主体中，宁波银行股份有限公司(002142) 于 2016 年 7 月 7 日 发布公
告：宁波银行深圳分行原员工违规办理票据业务，共涉及 3 笔，金额合计
人民币 32 亿元。目前 该 3 笔票据业务已结清 ，银行没有损失，公安机关已
立案侦查。
（3）其他各项资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,930.01
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 89,636,247.91
4 应收申 购款 12,000.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 89,651,177.92
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 12 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
建信双 月安 心理 财债 券 A
阶
段
净值增 长
率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
① —③ ②— ④
基金合 同生 效 3.9831% 0.0028% 1.2717% 0.0000% 2.7114% 0.0028% 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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建信双 月安 心理 财债 券 B
阶
段
净值增 长
率 ①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①— ③ ②—④
基金合 同生 效
之日 —2013 年
12 月 31 日
4.2640% 0.0027% 1.2717% 0.0000% 2.9923% 0.0027%
2014 年 1 月 1
日－2014 年 12
月 31 日
5.1446% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.7946% 0.0089%
2015 年 1 月 1
日 —2015 年 12
月 31 日
4.7517% 0.0116% 1.3500% 0.0000% 3.4017% 0.0116%
2016 年 1 月 1
日-2016 年 12
月 31 日
2.8725%
0.0041%
1.3537%
0.0000%
1.5188%
0.0041%
基金合 同生 效
之日 —2016 年
12 月 31 日
18.1358% 0.0081% 5.3001% 0.0000% 12.8357% 0.0081%
注：自 2014 年第四季报开始业绩比较基准收益率计算方法调整为 （业绩比
较基准年利率/365 ）乘以实际天数。
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 认购费 用
之日 —2013 年
12 月 31 日
2014 年 1 月 1
日－2014 年 12
月 31 日
4.8398% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.4898% 0.0089%
2015 年 1 月 1
日 —2015 年 12
月 31 日
4.4477% 0.0116% 1.3500% 0.0000% 3.0977% 0.0116%
2016 年 1 月 1
日-2016 年 12
月 31 日
2.5739%
0.0041%
1.3537%
0.0000%
1.2202%
0.0041%
基金合 同生 效
之日 —2016 年
12 月 31 日
16.7951% 0.0081% 5.3001% 0.0000% 11.4950% 0.0081% 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
本基金不收取认购费用。
（ 二） 认购份 数的 计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。
有效认购款项在基金募 集期间形成的利息归投 资者所有，如基金合同
生效，则折算为基金份 额计入投资者的账户， 利息和具体份额以注册 登记
机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
认购份额 = （认购金额+ 认购金额利息） / 1.00
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资 5 万元 认购本基金 A 类份 额 ，如果认购期内认购资
金获得的利息为 5 元，则可得到的认购份额为：
认购份额＝（50,000＋5）/1.00 ＝50,005 份
即：投资者投资 5 万元 认购本基金 A 类份额，则其可得到 50,005 份本
基金 A 类份额 。
（ 三） 申购费 与赎 回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照《 基金合同》的相关规定 调整申购费率或收费方
式。基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日 在至少
一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 四） 申购份 额与 赎回金 额的 计算方 式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1．申购份额的计算
采用“ 金额申购 ” 方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，计
算公式：
申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算保留小 数点后两位，小数点后 两位以后的部分舍去，
由此产生的误差计入基金财产。 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
28
2．赎回金额的计算
采用“ 份额赎回 ” 方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎
回金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日 提出赎回申请的基金份 额持有人，将获得当期
运作期的基金未支付收 益。对于持有超过一个 运作期、在当期运作期 到期
日提出赎回申请的基金 份额，除获得当期运作 期的基金未支付收益外 ，基
金份额持有人还可以获 得自申购确认日（认购 份额自基金合同生效日 ）起
至上一运作期到期日的基金收益。
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
例 1：
若投资者于2012 年6 月28 日申请购买10,000 份基金份额，则该申购
份额的第一个运作期为 2012 年 6 月 29 日至 2012 年 8 月 28 日（ 周二），
第一个运作期共 61 天，基金年化收益率为 5%。
若投资者于8 月28 日 提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额
为： 10,000 份*1+10,000*5%*61 天/365 天=10,083.62 元。
例 2：
若投资者于2012 年6 月28 日申请购买10,000 份基金份额，则该申购
份额的第一个运作期为 2012 年 6 月 29 日至 2012 年 8 月 28 日（ 周二），
第一个运作期共 61 天，假设第一个运作期基金年化收益率为 5% 。
若投资者未于 2012 年 8 月 28 日提出赎回申 请，则第一期收益结转后
的基金份额变为：10000 份*（1+5%*61 天/365 天）=10083.62 份。
该基金份额自 2012 年 8 月 29 日起进入第二 个运作期，第二个运作期
到期日为 2012 年 10 月 29 日（申购申请日 ，即 6 月 28 日，次四 个月的月
度对日 10 月 28 日为非 工作日，顺延至下一工作日，即 10 月 29 日） ，第
二个运作期共 62 天，假设第二个运作期基金年化收益率为 5.5% 。
若投资者于 10 月 29 日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金
额为：5.5%*10083.62 份*62 天/365 天+1 元*10083.62 份=10177.83 元。
若投资者未于 10 月 29 日提出赎回申请，则自 10 月 30 日起进入第 三建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
个运作期，第三个运作期到期日为 12 月 28 日，即申购申请日 （6 月28 日）
次六个月的月度对日（周五）。投资者可于 12 月 28 日赎回基金份 额，若
不赎回则于12 月31 日（周一）进入下一个运作期。以此类推。
（ 五） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效 后与基金相关的会计师费、律师费 、 诉讼费或仲
裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 六） 基金费 用的 费率、 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本 基 金 的 管理 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.15% 年 费 率 计 提。 管 理费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.15% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.05% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下： 建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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H ＝E ×0.05% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人 复 核 后 于 次 月首 日
起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支
付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.30% ，对于由 B 类降 级
为 A 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开
放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 持有人的费率。
本基金 B 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.01% ，对于由 A 类升
级为 B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的
开放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份 额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 基金销售服务费 年费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计 提，按月支付。由基金 管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划付 指令，经基金托管人复 核后，由基金托管人于次月
首日起 5 个工作日 内 从基金资产中一次性支付给基金管理人，并经注册登
记机构分别支付给基金 销售机构。 若 遇 法 定 节假 日 、 公 休 日 等 ， 支 付日 期
顺延。
上述“ 一、基金费用的种类中第 3－7 项费用” ，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支 出金额列入当期费 用 ，由 基 金 托 管 人 从 基 金 财产 中
支付。
（ 七） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用建信双月安心理财 债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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支出或基金财产的损失；
2 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费
用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费
用的项目。
（ 八） 税收
本基金运作过程中涉及 的各纳税主体，其纳税 义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1 、 更 新 了 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 的 “ 基 金 管 理 人 概 况 ” 和 “ 主 要 人 员
情况”中监事的信息。
2 、 更 新 了 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 的 主 要 人 员 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况。
3 、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 更 新 了 基 金 份 额 登 记 机 构 的 相 关 信
息。
4 、 更 新 了 “ 十 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基
金托管人复核。
5、更新了“十一、基金的业绩”，并经基金托管人复核。
6、更新了“十五、基金的费用与税收”中的管理费和托管费。
7 、 更 新 了 “ 二 十 三 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和
基金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 零一 七年三 月 八日
