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银华惠添益货币(001101)

银华惠添益货币:更新招募说明书(2017年第1号)查看PDF公告

银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 
 
 
 
 
银华惠 添益货币市场基金 
 
更新招募说明书 
(2017 年第 1 号)


基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:包商银行股份有限公司 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 1 重要提示 本基金经中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” )2015 年 2 月4 日证监许可 2015【211】号文 准予募集注册 。 本基金的基金合同生效日为2016 年7 月 21 日。 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册 , 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证 , 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金 (以下简称“基金”) 是一种长期投资工具,其主要功能是分 散 投 资 , 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 。 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具 , 投 资 人 购 买 基 金 , 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益 , 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 。 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 。 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 、 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方 式 。 但 是 定 期 定 额 投 资 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险 , 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收 益 , 也 不 是 替代储蓄的等效理财方式。 基 金 分 为 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 债 券 型 基 金 、 货 币 市 场 基 金 等 不 同 类 型 , 投 资 人 投 资 不 同 类 型 的 基 金 将 获 得 不 同 的 收 益 预 期 , 也 将 承 担 不 同 程 度 的 收益 风 险 。 一 般 来 说 , 基 金 的 收 益 预 期 越 高 , 投 资 人 承 担 的 收益风 险 也 越 大 。 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 , 是 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预 期 风 险 和 预 期 收 益 低 于 债 券 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 。 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 者 存 款 类 金 融 机 构 , 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 投 资 者 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为存款存放在银行或者存款类金融机构。 投 资 有 风 险 , 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 , 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 , 投资人 在 投 资 本 基 金 前 , 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 , 充分考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 , 理 性 判 断 市 场 , 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 , 自 主 做 出 投 资 决 策 , 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 , 包 括 市 场 风 险 、 管 理 风 险 、 流银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 2 动性风险、 合规性风险、操作和技术 风险以及本基金特有的风险 (详见本招募说 明书中“风险揭示”章节) 等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个开放 日基金的净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请 份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超 过 前 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时 , 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 。 投 资 人 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益 , 但 同 时 也 需 承 担 相 应 的 投资风险。 投 资 有 风 险 , 投资人 在 进 行 投 资 决 策 前 , 请 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 及 基 金 合同, 了 解 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 , 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经验、资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 , 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 当 投 资 人 赎 回 时 , 所 得 可能 会 高 于 或 低 于 投 资 人 先 前 所 支 付 的 金 额 。 投 资 人 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 基 金 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 , 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 , 自 主 做 出 投 资 决 策 , 自 行 承 担 投 资 风 险 。 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保 证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 认 购 、 申 购 和 赎 回 基 金 份额,基金销售机 构 名 单 详 见 本 招 募 说 明 书 、 本 基 金 的 基 金 份 额 发售公告以及相关公告。 本招募说明书 (更新) 所载内容截止日为 2017 年1 月21 日,有关财务数据 和净值表现截止日为2016 年12 月31 日,所披露的投资组合为2016 年第4 季度 的数据 (财务数据未经审计) 。银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 3 目


录 重要提示 .......................................................................................................................................... 1 一、绪言 .......................................................................................................................................... 4 二、释义 .......................................................................................................................................... 5 三 、 基 金管理 人 ............................................................................................................................ 10 四 、 基 金托管 人 ............................................................................................................................ 24 五 、 相 关服务 机 构 ........................................................................................................................ 27 六 、 基 金的募 集 ............................................................................................................................ 29 七 、 基 金合同 的 生 效 .................................................................................................................... 30 八 、 基 金份额 的 申 购与赎 回 ......................................................................................................... 31 九 、 基 金的投 资 ............................................................................................................................ 42 十 、 基 金的业 绩 ............................................................................................................................ 54 十 一 、 基金的 财 产 ........................................................................................................................ 54 十 一 、 基金资 产 估 值 .................................................................................................................... 56 十 二 、 基金的 收 益 与分配............................................................................................................. 61 十 三 、 基金的 费 用 与税收............................................................................................................. 63 十 四 、 基金的 会 计 和审计............................................................................................................. 66 十 五 、 基金的 信 息 披露................................................................................................................. 67 十 六 、 风险揭 示 ............................................................................................................................ 73 十 七 、 基金合 同 的 变更、 终 止 与基金 财 产 的清算 ..................................................................... 76 十 八 、 基金合 同 的 内容摘 要 ......................................................................................................... 78 十 九 、 基金托 管 协 议的内 容 摘 要 ................................................................................................. 95 二 十 、 对基金 份 额 持有人 的 服 务 ............................................................................................... 106 二 十 一 、其他 应 披 露事项........................................................................................................... 108 二 十 二 、招募 说 明 书的存 放 及 查阅方 式 ................................................................................... 109 二 十 三 、备查 文 件 ...................................................................................................................... 110 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 4 一、绪言 《 银华惠 添益 货币市场 基金招 募 说 明 书 》 ( 以 下 简 称 “招募说明书”或“本 招 募 说 明 书 ” ) 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 基 金 法》 ”) 、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称“ 《销售办法》 ”) 、 《 公 开募集 证券投 资 基 金运作 管 理 办法》 ( 以 下简称 “ 《 运作办 法 》 ”)、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 、 《 货 币 市 场 基 金监督管理办法》(以下简称“ 《监督办法》 ”)、 《关于实施<货币市场基金 监 督管理办法>有关问题的规定》 、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货 币 市 场 基金信 息 披 露特别 规 定>》等 有 关 法律法 规 及 《银华 惠 添益 货币 市 场 基金 基金合同》 (以下简称“基金合同” 或“《基金合同》” )编写。 本 招 募 说 明 书 阐 述 了 银华 惠 添益货 币 市 场 基金的 投 资 目 标 、 策 略 、 风 险 、 费率等与 投 资 人 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 , 投 资 人 在 作出投 资 决 策 前 应 仔 细阅读本招募说明书 。 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗漏,并对其真实性、准 确性、完整性承担法律责任。 本基金 是 根 据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 。 本 招 募 说 明 书 由 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司 解 释 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 , 并 经 中 国 证 监 会 注册。 基 金 合 同 是 约 定 基 金 合同 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 , 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 , 其 持 有 本基金 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 。 基 金 份 额 持 有 人 作 为 基 金 合 同 当 事 人 并 不 以 在 基 金 合 同 上 书 面 签 章 为 必 要 条 件 。 基 金 合 同 当 事 人 应 按照 《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 5 二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指 银华惠 添益货币市场 基金 2、基金管理人:指 银华基金管理股份有限公司 3、基金托管人:指 包商银行股份有限公司 4 、 基 金 合 同 、 《 基 金 合 同 》 : 指 《 银华惠 添益货币市场基金基 金 合 同 》 及 对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 银华 惠 添益 货 币市场 基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、 招募说明书 、 《招募说明书》 或本招募说明书: 指 《 银华惠添益货币市场 基金 招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告:指《银华惠添益 货币市场基金基金份额发售公告》 8、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 9 、 《 基 金 法 》 : 指 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做出的修订 10、 《销售办法》 : 指 《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做 出的修订 11、 《信息披露办法》 : 指 《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对 其不时做出的修订 12、 《运作办法》 : 指 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对 其不时做出的修订 13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14 、 银 行 业 监 督 管 理 机 构 : 指 中 国 人 民 银 行 和/ 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 15、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、 个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资 于证券投资基金的自然人 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 6 17、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会 团体或其他组织 18、 合格境外机构投资者: 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 19、 投资人: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得 本基金基金份额 的投资人 21、 基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、 发售: 指在本基金募集期内, 销售机构向 投资人销售本基金份额的行为 23、 销售机构: 指银华基金管理股份有限公司 以及符合 《销售办法》 和中国 证监会规定的其他条件, 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构 24、基金销售网点:指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 25、 登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务, 具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 本基金的登记机构为 银华基金管理 股份有限公司 或接受银华基金管理股份有限公司 委托代为办理登记业务的机构 27、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管 等业务导致的基金份额变动及结余情况 的账户 29、 基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认之银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 7 日 30、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告之日 31、 基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长 不得超过三个月 32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n 日:指自T 日起第n 个工作日(不包含 T 日) 36、 开放日: 指为投资人办理基金份额申购、 赎回或其他业务的工作日或基 金管理人另行公告的其他日期 37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38 、 《 业 务 规 则 》 : 指 《 银 华 基 金 管 理 股 份 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 , 是规范基金管理人所管理的、 由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金 登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 39、 认购: 指在基金募集期内, 投资人根据基金 合同和招募说明书的规定申 请购买本基金基金份额的行为 40、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买本基金基金份额的行为 41、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将本基金基金份额兑换为现金的行为 42、 基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 已开通基金转换业务的某一基金 的 基 金 份 额 转 换 为 同 一 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 已 开 通 基 金 转 换 业 务 的 基 金 基 金 份额的行为 43、 转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 8 购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45 、 巨 额 赎 回 : 指 本 基 金 单 个 开 放 日 , 基 金 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 46、日/天:指公历日 47、月:指公历月 48、元:指人民币元 49、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、 银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 50、 摊余成本法: 指计价对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内 按实际利率法摊销, 每日计提损益 51、 每万份基金已实现收益: 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 52、7 日年化收益率:指以最近7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 53、 销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用, 该 笔费用从基金财产 中扣除,属于基金的营运费用 54、 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券及票据价值、 银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和 55、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 56、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 57、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净 值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 58、 指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站 及其他 媒介 59、 不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的 客观事 件 60、中国:指中华人民共和国。就基金合同而言,不包括香港特别行政区、银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 9 澳门特别行政区和台湾地区 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 10 三 、 基 金 管理 人 (一)基金管理人 概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区 深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立文号 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163027 银华基金管理股份有限公司成立于2001 年5 月28 日,是经中国证监会批准 (证监基金字[2001]7 号文) 设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿 元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司 (出资比例 49%) 、第一创 业证券股份有限公司 (出资比例 29%) 、东北证券股份有限公司 (出资比例 21%) 及 山 西 海鑫实 业 股 份有限 公 司 (出资 比 例 1% ) 。 公 司的主 要 业 务是基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 及 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 。 公 司 注 册 地 为 广 东 省 深 圳 市。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公 司 董 事 会 下 设 “ 战 略 委 员 会 ” 、 “ 风 险 控 制 委 员 会 ” 、 “ 薪 酬 与 提 名 委 员 会 ” 、 “ 审 计 委 员 会 ” 四 个 专 业 委 员 会 , 有 针 对 性 地 研 究 公 司 在 经 营 管 理 和 基 金 运 作 中 的 相 关 情 况 , 制 定 相 应 的 政 策 , 并 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 职 能 , 切 实 加 强对公司运作的监督。 公 司 监 事会由 4 位 监事 组 成 ,主要 负 责 检查公 司 的 财务以 及 对 公司董 事 、 高级管理人员的行为进行监督。 公 司 具 体 经 营 管 理 由 总 经 理 负 责 , 公 司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 投 资 管 理 一 部 、 投 资 管 理 二 部 、 投 资 管 理 三 部 、 量 化 投 资 部 、 研 究 部 、 市 场 营 销 部 、 机 构 业 务 部 、 国 际 合 作 与 产 品 开 发 部 、 境 外 投 资 部 、 交 易 管 理 部 、 养 老 金 业 务 部 、银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 11 风 险 管 理 部 、 运 作 保 障 部 、 信 息 技 术 部 、 互 联 网 金 融 部 、 投 资 银 行 部 、 公 司 办 公 室 、 人 力 资 源 部 、 行 政 财 务 部 、 深 圳 管 理 部 、 监 察 稽 核 部 、 战 略 发 展 部 、 养 老金投资部、FOF 投资管理部等 24 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公 司 和 上 海 分 公 司 。 此 外 , 公 司 设 立 投 资 决 策 委 员 会 作 为 公 司 投 资 业 务 的 最 高 决 策 机 构 ,同时 下 设 “主动 型 A 股投 资 决 策、固 定 收 益投资 决 策 、量化 和 境 外 投 资 决 策 及 养 老 金 投 资 决 策 ” 四 个 专 门 委 员 会 。 公 司 投 资 决 策 委 员 会 负 责 确 定 公 司投资业务理 念、投资政策及投资决策流程和风险管理 。 (二)主要人员情况 1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生 :董事长,经济学博士 。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师 , 甘肃省证券公司发行部经理 , 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限 公司董事、 副总经理、 董事会秘书 , 西南证券副总裁 , 中国银河证券副总裁, 西 南证券董事、 总裁 ; 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重 庆市证券期货业协会会长。 现任 公司董事长、 西南证券股份有限公司董事, 兼任 中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会 副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中航动力股份有限公司独立 董事、 中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生 : 董事, 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理; 佛山证券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁, 兼任第一创业投资管理有限公司董事长 , 第一创业摩根大通证券有 限责任公司董事;并 任中国证券业协会第五届理事会理事, 中国证券业协会投资 银行业务委员 会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 李福春先生 : 董事, 中 共党员, 研究生, 高级工程师 。 曾任一汽集团公司发 展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长 春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券 股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚 先生: 董事, 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重 庆市证券监管办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、 副总经理, 重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 12 机电股份有限公司董事, 重庆上市公司董事长协会秘书长, 西南证券有限责任公 司董事, 安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事 长, 重庆直升机产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证券股份有限公司董事, 西 南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股份有限公司总裁, 重庆股份转让中 心有限责任公司董事长, 西证国际投资有限公司董事, 西证国际证券股份有限公 司执行董事,重庆仲裁委仲裁员。 王立新先生 : 董事, 总 经理, 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央 党校研究生部、 中 国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工 商银行总行、 中国农村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部; 参与 筹建南方基金管理有限公司, 并历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现 任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事 长 。 此 外,兼 任 中 国基金 业 协 会理事 、 香 山论坛 发 起 理事、 秘 书 长、 《 中 国 证 券 投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北 京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士后, 教授, 博士 生导师, 曾任中国社 会 科学院培训中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委 书记、 所长, 中国社科院世界社会保障中心主任, 中国社科院研究生院教授、 博 士生导师, 政府特殊津贴享受者, 中国人民大学劳动人事学院兼职教授, 武汉大 学社会保障研究中心兼职研究员, 西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职 教授,辽宁工程技术大学客座教授。 刘星先生: 独立董事, 管理学博士, 重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、 博士生导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者, 全国先进会计 (教育) 工作 者, 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国 会计学会理事, 中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任, 中国会计学会教育分会前任会长, 中国管理现代 化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士: 独立董事, 法律硕士, 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中 心( 后更名为信利律师事务所), 并历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京 天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人, 同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 13 封和平先生: 独立董事, 会计学硕士, 中国注册会计师。 曾任职于财政部 所 属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人, 普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人, 摩根士丹利中国区副主席; 还 曾担任中国证监会 发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问, 北京注册 会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士: 监事会主席, 研究生学历。2000 年至2004年任大鹏证券有限责任 公司法律支持部经理 ,2004年10月起历任第一创业证券有限公司 首席律师、 法律 合规部总经理 、 合规总监、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司 副总裁、 合 规总监 、 首席风险官,兼任第一创业 摩根大通证券有 限公司董事。 李军 先生: 监事, 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师, 西南 证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业 务总监, 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外, 还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副 处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士 : 监事, 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人, 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理 , 湘财证券有限责任公司稽 核经理 , 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。 现任公司运作保障部总监。 杜永军先生 : 监事, 大 专学历 。 曾任五洲大酒店财务部主管 , 北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 封树标先生 : 副总经理, 工学硕士。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安 证 券综合研究所副所长、 平安证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限 责 任 公 司总经 理 、 广发基 金 机 构投资 部 总 经理等 职 ,2011年3 月 加盟银 华 基 金 管 理有限公司任公司总经理助理 。 现任公司副总经理, 兼任投资管理二部总监及投 资经理。 周毅先生 :副总经理。硕士学位 ,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴 克 莱 银行量 化 分 析部副 总 裁 及巴克 莱 亚 太有限 公 司 副董事 等 职 。2009 年9 月加 盟银华基金管理有限公司, 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深300 指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主题证券投资基金 (LOF) 基金经理和公银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 14 司总经理助理职务。 现 任公司副总经理, 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总 监以及境外投资部总监、 银华国际资本管理有限公司总经理, 并同时兼任银华深 证100 指数分级证券投资基金、 银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基 金经理职务。 凌宇翔先生 : 副总经理, 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员; 西南 证 券 有 限 责 任 公 司 基 金 管 理 部 总 经 理 ; 自2001 年 起 任 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长。现 任公司副总经理,兼任 银华国际资本管理有限公司董事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长, 兼任 银华财富资本管理 (北 京)有限公司 董事。 2、 本基金基金经理 哈默女士 :学士学位。2007 年 7 月加盟 银华基金管理股份有限公司,历任 股票交易员、债券交易 员、基金经理助理等职位,自 2015 年 5 月 25 日起担任 银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金 基金经理,自 2015 年 5 月 25 日至 2016 年 10 月 17 日期 间兼任 银华双月定期理财债券型证券投资基金、 银华惠增利货币市场基 金基金经理;自 2015 年 7 月 16 日起兼任银华交易型货 币市场基金基金经理,自 2015 年 7 月 16 日至 2016 年 10 月 17 日 期间兼任 银 华货币市场证券投资基金 基金经理, 自 2016 年 7 月 21 日起兼任本基金基金经 理, 自 2016 年 10 月 17 日起兼任银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华 汇利灵活配置混合型证 券投资基金基金经理 。 3 、公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁 王立新先生:详见主要人员情况。 封树标先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生, 硕士学位, 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券 有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹) ,先后在研究策 划部、 基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投 资基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 15 金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。 现任银华 逆 向 投 资 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 和 银 华 优 质 增 长 混 合 型 证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及 A 股基金投资 总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团) 股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债 指数增强分级证券投 资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理三部总监及固定 收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。 王世伟先生, 硕士学位, 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师; 平安证券营 业部总经理; 南方基金公司市场部总监; 都邦保险投资部总经理; 金元证券资本 市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本 管理 (北京) 有限公司副总经理, 现任银华财富资本管理 (北京) 有 限公司总经 理。 倪明先生, 经济学博士; 曾在大成基金管理有限公司 从事研究分析工作, 历 任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职, 并曾任 大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理 有限公司。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证 券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华 内需精选混合型证券投资基金(LOF )基金 经理。 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研 究部副总监。现任研究部 总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同 (万家) 基金管理有限公司任天同 180 指数基金、 天同保本基金及万家货币 基金基金经理, 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金, 在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理助理 (分管投资和研究工作) 。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 16 限公司,现任总经理助理。 4、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的权利与义务 1 、 根 据《基 金 法 》、《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 管 理 人的权 利 包 括但不限于: (1 )依法募集资金; (2 ) 自《基 金 合 同》生 效 之 日起, 根 据 法律法 规 和 《基金 合 同 》独立 运 用 并管理基金财产; (3 ) 依照《 基 金 合同》 收 取 基金管 理 费 以及法 律 法 规规定 或 中 国证监 会 批 准的其他费用; (4 )销售基金份额; (5 )按照规定召集基金份额持有人大会; (6 ) 依据《 基 金 合同》 及 有 关法律 规 定 监督基 金 托 管人, 如 认 为基金 托 管 人 违 反 了 《 基 金 合 同 》 及 国 家 有 关 法 律 规 定 , 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监 管 部 门,并采取必要措施保护基金投资人的利益; (7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 ) 选择、 更 换 基金销 售 机 构,对 基 金 销售机 构 的 相关行 为 进 行监督 和 处 理; (9 ) 担任或 委 托 其他符 合 条 件的机 构 担 任基金 登 记 机构办 理 基 金登记 业 务 并获得《基金合同》规定的费用; (10 )依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11 )在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12 )在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融 券; (13 ) 以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; (14 ) 选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基 金提 供服务的外部机构; (15 ) 在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 17 赎 回 、 转 换 、 转 托 管 和 非 交 易 过 户 等 的 业 务 规 则 , 在 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 决 定 基 金 的 除 调 高 托 管 费 、 管 理 费 和 销 售 服 务 费 之 外 的 基 金 费 率 结 构 和调整收费方式; (16 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、 根 据《基 金 法 》、《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 管 理 人的义 务 包 括但不限于: (1 ) 依法募 集 资 金,办 理 或 者委托 经 中 国证监 会 认 定的其 他 机 构代为 办 理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续; (3 ) 自《基 金 合 同》生 效 之 日起, 以 诚 实信用 、 谨 慎勤勉 的 原 则管理 和 运 用基金财产; (4 ) 配备足 够 的 具有专 业 资 格的人 员 进 行基金 投 资 分析、 决 策 ,以专 业 化 的经营方式管理和运作基金财产; (5 ) 建立健 全 内 部风险 控 制 、监察 与 稽 核、财 务 管 理及人 事 管 理等制 度 , 保 证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 基 金 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别管理,分别记账,进行证券投资; (6 ) 除依据 《 基 金法》 、 《 基金合 同 》 及其他 有 关 规定外 , 不 得利用 基 金 财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 )依法接受基金托管人的 监督; (8 ) 采取适 当 合 理的措 施 使 计算基 金 份 额认购 、 申 购、赎 回 和 注销价 格 的 方 法 符 合 《 基 金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 , 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值,每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率; (9 )进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10 )编制季度、半年度和年度基金报告; (11 ) 严格按照 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; (12 )保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保 密,不向他人泄露; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 18 (13 ) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配基金收益; (14 )按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15 ) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16 ) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上; (17 ) 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且 保证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的 公开 资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18 ) 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; (19 ) 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20 ) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21 ) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务,基 金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22 ) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23 ) 以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; (24 ) 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件, 《基金合同》 不能 生 效 , 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 , 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 活 期 存 款 利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25 )执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26 )建立并保存基金份额持有人名册; (27 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 19 (四)基金管理人承诺 1 、 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 , 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标、策略及限制全权处理本基金的投资。 2 、 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 中 华 人 民 共 和 国 证券法》的行为,并建立健 全内部控制制度,采取有效措施,防止违反 《 中华人民共和国证券法》 行为的发 生。 3、 本基金管理人不从事违反 《基金法》 的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,防止下列行为的发生: (1 ) 本 基 金 投 资 于 其 他 基 金 ( 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 另 有 规 定 的除外) ; (2 )以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券; (3 )动用银行信贷资金从事证券买卖; (4 )违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保 ; (5 ) 从 事 证 券 信 用 交 易 ( 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 另 有 规 定 的 除 外) ; (6 )以基金资产进行房地产投资; (7 )从事有可能使基金承担无限责任的投资; (8 )从事证券承销行为; (9 ) 违 反 证 券 交 易 业 务 规 则 , 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 行 为 来 操 纵 和 扰 乱 市 场 价 格; (10 )进行高位接盘、利益输送等损害基金 份额持有人利益的行为; (11 )侵占、挪用基金财产; (12 ) 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; (13 )玩忽职守,不按照规定履行职责; (14)法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4 、 本 基 金 管 理 人 将 加 强 人 员 管 理 , 强 化 职 业 操 守 , 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: (1 )越权或违规经营,违反基金合同或托管协议; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 20 (2 )故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (3 )在向中国证监会报送的材料中弄虚作假; (4 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (5 )玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责 ; (6 ) 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基 金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 , 或 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人 从事相关的交易活动 ; (7 )其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 5、 基金经理承诺 (1 ) 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 , 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有人谋取最大利益; (2 ) 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 及 其 代 理 人 、 代 表 人 、 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 牟 取利益; (3 ) 不 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 , 不 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、 暗 示 他 人从事相关的交易活动 ; (4 )不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、 风险管理体系 本 基 金 在 运 作 过 程 中 面 临 的 风 险 主 要 包 括 市 场 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风 险,公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容: (1 ) 建 立 风 险 管 理 环 境 。 具 体 包 括 制 定 风 险 管 理 战 略 、 目 标 , 设 置 相 应 的 组 织 机 构 , 配 备 相 应 的 人 力 资 源 与 技 术 系 统 , 设 定 风 险 管 理 的 时 间 范 围 与 空 间 范围等内容。 (2 ) 识 别 风 险 。 辨 识 组 织 系 统 与 业 务 流 程 中 存 在 什 么 样 的 风 险 , 为 什 么 会 存在以及如何引起风险。 (3 ) 分 析 风 险 。 检 查 存 在 的 控 制 措 施 , 分 析 风 险 发 生 的 可 能 性 及 其 引 起 的 后果。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 21 (4 ) 度 量 风 险 。 评 估 风 险 水 平 的 高 低 , 既 有 定 性 的 度 量 手 段 , 也 有 定 量 的 度 量 手 段 。 定 性 的 度 量 是 把 风 险 水 平 划 分 为 若 干 级 别 , 每 一 种 风 险 按 其 发 生 的 可 能 性 与 后 果 的 严 重 程 度 分 别 进 入 相 应 的 级 别 。 定 量 的 方 法 则 是 设 计 一 些 风 险 指标,测量其数值的大小。 (5 ) 处 理 风 险 。 将 风 险 水 平 与 既 定 的 标 准 相 对 比 , 对 于 那 些 级 别 较 低 的 风 险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计 划,对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措 施。 (6 ) 监 视 与 检 查 。 对 已 有 的 风 险 管 理 系 统 要 监 视 及 评 价 其 管 理 绩 效 , 在 必 要时适时加以改变。 (7 ) 报 告 与 咨 询 。 建 立 风 险 管 理 的 报 告 系 统 , 使 公 司 股 东 、 公 司 董 事 会 、 公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2、 内部控制制度 (1 )内部控制的原则 1 ) 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 人 员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 2 ) 独 立 性 原 则 。 公 司 设 立 独 立 的 督 察 长 与 监 察 稽 核 部 门 , 并 使 它 们 保 持 高 度的独立性与权威性。 3 ) 相 互 制 约 原 则 。 公 司 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明、相互牵制,并通过切 实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 4 ) 有 效 性 原 则 。 公 司 的 内 部 风 险 控 制 工 作 必 须 从 实 际 出 发 , 主 要 通 过 对 工 作流程的控制,进而达到对各项经营风险的控制。 5 ) 防 火 墙 原 则 。 公 司 的 投 资 管 理 、 基 金 运 作 、 计 算 机 技 术 系 统 等 相 关 部 门 , 在 物 理 上 和 制 度 上 适 当 隔 离 。 对 因 业 务 需 要 知 悉 内 幕 信 息 的 人 员 , 制 定 严 格的批准程序和监督处罚措施。 6 ) 适 时 性 原 则 。 公 司 内 部 风 险 控 制 制 度 的 制 定 , 应 具 有 前 瞻 性 , 并 且 必 须 随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法 规、政策制度等外部环境的改变及时进行相 应的修改和完善。 (2 )内部控制的主要内容 1) 控制环境 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 22 公 司 董 事 会 重 视 建 立 完 善 的 公 司 治 理 结 构 与 内 部 控 制 体 系 。 公 司 在 董 事 会 下 设 立 了 风 险 控 制 委 员 会 , 负 责 针 对 公 司 在 经 营 管 理 和 基 金 运 作 中 的 风 险 进 行 研 究 并 制 定 相 应 的 控 制 制 度 。 在 特 殊 情 况 下 , 风 险 控 制 委 员 会 可 依 据 其 职 权 , 在上报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预。 公 司 管 理 层 在 总 经 理 领 导 下 , 认 真 执 行 董 事 会 确 定 的 内 部 控 制 战 略 , 为 了 有 效 贯 彻 公 司 董 事 会 制 定 的 经 营 方 针 及 发 展 战 略 , 设 立 了 投 资 决 策 委 员 会 , 就 基金投资等发表专业意见及建议。 此 外 , 公 司 设 有 督 察 长 , 组 织 指 导 公 司 的 监 察 与 稽 核 工 作 , 对 公 司 和 基 金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工 作,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 2) 风险评估 公 司 风 险 控 制 人 员 定 期 评 估 公 司 风 险 状 况 , 范 围 包 括 所 有 能 对 经 营 目 标 产 生 负 面 影 响 的 内 部 和 外 部 因 素 , 评 估 这 些 因 素 对 公 司 总 体 经 营 目 标 产 生 影 响 的 程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 3) 操作控制 公 司 内 部 组 织 结 构 的 设 计 方 面 , 体 现 部 门 之 间 职 责 有 分 工 , 但 部 门 之 间 又 相 互 合 作 与 制 衡 的 原 则 。 基 金 投 资 管 理 、 基 金 运 作 、 市 场 等 业 务 部 门 有 明 确 的 授 权 分 工 , 各 部 门 的 操 作 相 互 独 立 , 并 且 有 独 立 的 报 告 系 统 。 各 业 务 部 门 之 间 相互核对、相互牵制。 各 业 务 部 门 内 部 工 作 岗 位 分 工 合 理 、 职 责 明 确 , 形 成 相 互 检 查 、 相 互 制 约 的 关 系 , 以 减 少 舞 弊 或 差 错 发 生 的 风 险 , 各 工 作 岗 位 均 制 定 有 相 应 的 书 面 管 理 制度。 在 明 确 的 岗 位 责 任 制 度 基 础 上 , 设 置 科 学 、 合 理 、 标 准 化 的 业 务 操 作 流 程 , 每 项 业 务 操 作 有 清 晰 、 书 面 化 的 操 作 手 册 , 同 时 , 规 定 完 备 的 处 理 手 续 , 保存人员进行处理。 4) 信息与沟通 公 司 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系 , 通 过 建 立 有 效 的 信 息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信 息,保证 信息及时送达适当的人员进行处理。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 23 5) 监督与内部稽核 公 司 设 立 了 独 立 于 各 业 务 部 门 的 监 察 稽 核 部 , 其 中 监 察 稽 核 人 员 履 行 内 部 稽 核 职 能 , 检 查 、 评 价 公 司 内 部 控 制 制 度 合 理 性 、 完 备 性 和 有 效 性 , 监 督 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 , 揭 示 公 司 内 部 管 理 及 基 金 运 作 中 的 风 险 , 及 时 提 出 改 进 意 见 , 促 进 公 司 内 部 管 理 制 度 有 效 地 执 行 。 监 察 稽 核 人 员 具 有 相 对 的 独 立 性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会。 (3 )基金管理人关于内部控制制度的声明 1 ) 基 金 管 理 人 确 知 建 立 、 实 施 和 维 持 内 部 控 制 制 度 是 基金管理人董事会及 管理层的责任; 2) 上述关于内部控制制度的披露真实、准确; 3 ) 基 金 管 理 人 承 诺 将 根 据 市 场 环 境 的 变 化 及 基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 24 四 、 基 金 托管 人 (一)基金托管人基本情况 1、基本情况 名称:包商银行股份有限公司(简称“包商银行” ) 注册地址:包头市青山区钢铁大街6 号 办公地址:深圳市福田区金田路3038 号现代国际大厦 2805 室 法定代表人:李镇西 成立日期:1998 年12 月16 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复 2007[284]号 组织形式:股份有限公司 注册资本:473084.989 万元人民币 存续期间:永续经营 基金托管资格批准文号:证监许可[2014]205 号 联系电话:0755-33352036 传真:0755-33352053 联系人:陆丽苹 2、主要人员情况 包商银行总行设资产托管部, 下设市场营销、 运营管理、 监察稽核和行政管 理4 个中心。截至 2016 年12 月末,包商银行资产托管部共有员工 31 人。 3、基金托管业务经营情况 2014 年2 月10 日 经 中国证 监 会 和银监 会 核 准,包 商 银 行正式 获 得 证券投 资 基 金托管资格。 目前, 包商银行可开展涵盖证券投资基金、 基金公司特定客户资产 管理计划、 期货公司客户 资产管理计划、 信托计划、 商业银行理财产品、 证券 公 司客户资产管理计划、 股权投资基金以及包括中小企业私募债在内的客户交易资 金等多种资产托 (保) 管业务, 同时积极参与互联网金融背景下第三方资金等创 新产品业务, 并与众多基金公司、 证券公司、 信托公司、 商业银行、PE公司等 金 融机构达成了合作意向,未来发展前景广阔。 截至2016年12月31日, 包商银行托管产品涵盖证券投资基金、 客户资产管理银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 25 计划、 信托计划、 商业银行理财产品以及私募基金。 包商银行专业高效的托管服 务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。 (二)基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 1 、 坚 持守法 经 营 、规范 运 作 的经营 思 想 和经营 理 念 ,确保 我 行 托管业 务 严 格遵守国家有关法律法规和行业监管规则; 2、 形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制, 防范和化解经营风险, 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整; 3 、 建 立有利 于 查 错防弊 、 堵 塞漏洞 、 消 除隐患 , 保 证业务 稳 健 运行的 风 险 控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时; 4 、 确 保内控 机 制 、体制 的 不 断改进 和 各 项业务 制 度 、流程 的 不 断完善 , 提 高经营效率和效果,促进托管业务实现发展战略。 2、内部控制组织结构 包商银 行资产托管业务由总行内审部门、 资产托管部内设监察稽核中心及资 产托管部各业务中心共同组成。 总行内审部门对风险进行预防和控制。 总行资产 托管部监察稽核中心在总经理直接领导下,独立于部门内其他中心,对各中心、 各室、 各岗位、 各项业务中的风险控制情况实施监督。 各中心、 各室在各自职 责 范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部控制制度及措施 (1 ) 合法性 原 则 :必须 符 合 国家及 监 管 部门的 法 律 法规和 各 项 制度并 贯 穿 于托管业务经营管理活动的始终。 (2 ) 完整性 原 则 :一切 业 务 、管理 活 动 的发生 都 必 须有相 应 的 规范程 序 和 监督制约; 监督制约必须 渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖到基金 托管部所有的部门、岗位和人员。 (3 ) 及时性 原 则 :托管 业 务 经营活 动 必 须在发 生 时 能准确 及 时 地记录 ; 按 照 “内控优先” 的原则, 新设机构或新增业务品种时, 必须做到已建立相关的 规 章制度。 (4 ) 审慎性 原 则 :必须 实 现 防范风 险 、 审慎经 营 , 保证基 金 财 产的安 全 与 完整。 (5 ) 有效性 原 则 :必须 根 据 国家政 策 、 法律及 工 商 银行经 营 管 理的发 展 变银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 26 化进行适时修订; 必须保证制度的全面落实执行, 不得有任何空间、 时限及人员 的例外。 (6 ) 独立性 原 则 :设立 专 门 履行基 金 托 管人职 责 的 管理部 门 ; 直接的 操 作 人员和控制人员必须相对独立、 适当分离; 基金托管部内部设置独立的负责稽核 监察部门专责内控制度的检查。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将 《基金法》 、 《运 作办法》 、 基金合同、 托管协 议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统, 每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作, 并通过基金资金账户、 基金管理人的投资指令等监督基金管理 人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时, 基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理: 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理 人; 2 、 书 面警示 。 对 本基金 投 资 比例接 近 超 标、资 金 头 寸不足 等 问 题,以 书 面 方式对基金管理人进行提示; 3 、 书 面报告 。 对 投资比 例 超 标、清 算 资 金透支 以 及 其他涉 嫌 违 规交易 等 行 为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 27 五 、 相 关 服务 机 构 (一)基金份额发售机构 1、 直销机构 银华基金管理股份有限公司 北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方 广场东方经贸城C2 办 公楼15 层 法定代表人:王珠林 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 2、 其他销售机构 销售机构:包 商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表人:李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 基金管理人可根据 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市 福田区 深南大道6008 号特区报业大厦19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城C2 办 公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三) 出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 28 负责人 俞卫锋 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (四) 审计基金财产的会计师事务所 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二 办公楼 8 层10 室 法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠 电话 010-85207381 传真 010-85181218 经办注册会计师 范里鸿、杨婧 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 29 六 、 基 金 的募 集 (一)基金募集的依据 本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《 销售办法》 、 《信 息披露办法》、基金合同及其他有关规定,经中国证监会 2015 年 2 月 4 日证监 许可 2015 【211】 号文准予募集注册。本基金已于 2016 年7 月15 日结束募集, 募集期净认购金额及利息结转的基金份额共计 260,047,817.95 份,有效认购户 数为 7,335 户。 (二)基金类型 货币市场 基金 (三)基金的运作方式 契约型开 放式 (四 )基金存续期限 不定期 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 30 七、基金合同 的 生 效 本基金的基金合同生效日为2016 年7 月 21 日。 《基金合同》 生效后, 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万 元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露 。连续 60 个工作日出现前述 情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案, 如 转 换 运 作 方 式 、 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止 基 金 合 同 等 , 并 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 进 行 表 决。 法律法规另有规定时,从其规定。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 31 八 、基金 份额 的 申 购 与赎回 (一 )申购和赎回的场所 本 基 金 的 申 购 与 赎 回 将 通 过 销 售 机 构 进 行 。 本 基 金 销 售 机 构 为 基 金 管 理 人 直 销 机 构 和 其 他 销 售 机 构 的 销售网点 。 本 基 金 销 售 机 构 名单参见本 招 募 说 明 书 “五、相关服务机构” 部分相关内容 或其他相关公告 。 基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 基金销售 机 构 , 并 予 以 公 告 。 投资人 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的 其 他 方 式 办 理 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回 。 若 基 金 管 理 人 或 其 指 定 的 其 他 销 售 机 构 开 通 电 话 、 传 真或网上等交易方式,投资人可通过上述方式进行申购与赎回。 (二)基金销售 对象 符 合 法 律 法 规 规 定 的 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格境外 机 构 投 资 者 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投资人 。 (三 )申购和赎回的开放日及时间 1、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法 规 、 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回 时 除 外 。 开放日 的具体业务办理时间以基金销售机构公布时间为准。 基 金 合 同 生 效 后 , 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或 其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整,但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2016 年8 月1 日起办理日常申购业务。 本基金已于2016 年8 月1 日起办理日常赎回业务。 基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、赎回 或 者 转 换 。 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、赎回 或转换申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或 转 换 申银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 32 请。 (四 )申购与赎回的原则 1、 “确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基 准进行计算 ; 2、 “金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4 、 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 , 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺序赎回。 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 , 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒介上公 告。 (五 )申购与赎回的程序 1、 申购和赎回的申请方式 投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序 , 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间 内 提 出申购 或 赎 回 的 申 请 。 投 资 人 办 理 申 购 、 赎 回 等 业 务 时 应 提 交 的 文 件 和 办 理 手 续 、 办 理 时 间 、 处 理 规 则 等 在 遵 守 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 前 提 下 , 以 各 销售机构的具体规定为准。 2、 申购和赎回的款项支付 投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 , 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项 , 投 资 人 交 付 申 购 款 项 , 申 购 成 立 ; 基 金 份 额 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时 , 申 购 生 效 。 基 金 份 额 持 有 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 , 必 须 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额 , 否 则 所 提 交 的 赎 回 申 请 无效 。 基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请 , 赎 回 成 立 ; 基 金 份 额 登 记 机 构 确 认 赎 回 时 , 赎 回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款 项 。 遇 证 券 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 、 通 讯 系 统 故 障 、 银 行 数 据 交 换 系 统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时 , 赎 回 款 项 顺 延 至 上 述 因 素 消 除 的 下 一 个 工 作 日 划 出 。 在 发 生 巨 额 赎 回 时 , 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、 申购和赎回申请的确认 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 33 基 金 管 理 人 应 以 开 放 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和赎回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或赎回 申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构 在T+1 日前(含T+1 日) 对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括 该日) 及时到 销 售 网点柜 台 或 以销售 机 构 规定的 其 他 方式查 询 申 请的确 认 情况。 若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功, 而仅代表销售机 构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认以登记机构 或基金管理人的确认结果为准。 对于申请的确认情况, 投资人应及时查询 , 并妥善行使合法权利。 因投资人怠于 履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、 其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 如因申请未得到登记机构 的确认而造成的损失,由投资人自行承担。 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 , 基 金 管 理 人 可 根 据 业 务 规 则 , 对 上 述 业 务 办 理 时间进行调整并 将于开始实施前按照有关规定公告 。 (六 )申购金额和赎回份额的限制 1 、 在 本 基 金 其他销 售 机 构 的 销售网点进行申购时,每个基金账户首笔申购 的最低金额为人民币0.01 元,每笔追加申购的最低金额为人民币0.01 元。直销 机 构 的 直 销 中 心 仅 对 机 构 投资人 办 理 业 务 。 基 金 管 理 人 直 销 机 构 的 直 销 中 心 或 各销售 机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。 2 、 基 金 份 额 持 有 人 在 销 售 机 构 办 理 赎 回 时 , 每 笔 赎 回 申 请 的 最 低 份 额 为 0.01 份 基金 份 额 。基金 份 额 持有人 可 将 其全部 或 部 分基金 份 额 赎回, 但 某 笔 赎 回业务导致单个交易账户的基金份额 余额少于 0.01 份时,余额部分基金份额必 须一同赎回。 3 、 投 资 人 将 所 申 购 的 基 金 份 额 每日分配的基金收益转为基金份额时,不受 最低申购金额的限制。 4 、 投 资 人 在 同 一 交 易 日 的 交 易 时 间 内 可 以 多 次 申 购 本 基 金 基 金 份 额 。 本基 金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。 5、 基金管理人可以对基金的总规模进行限制,并在相关公告中列明。 6 、 基 金 管 理 人 可 以 依 照 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 约 定 , 在 特 定 市 场 条 件 下 暂 停 或 者 拒 绝 接 受 一 定 金 额 以 上 的 资 金 申 购 , 具 体 以 基 金 管 理 人 的 公 告 为银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 34 准。 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 , 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和 赎 回 份 额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定 媒介 上公告并报中国证监会备案。 (七 )申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 本 基金不 收 取 申购费 用 和 赎回费 用 , 但当本 基 金 持有的 现 金 、国债 、 中 央 银 行 票据、 政 策 性金融 债 券 以及 5 个 交易 日 内 到期的 其 他 金融工 具 占 基金资 产 净 值 的比例 合 计 低于 5% 且 偏离 度 为 负时, 为 确 保基金 平 稳 运作, 避 免 诱发系 统 性 风 险 , 基 金 管 理 人 应 当 对 当 日 单 个 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过 基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额 计入基金 财 产 。 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 协 商 确 认 上 述 做 法 无 益 于 基 金 利 益 最 大化的情形除外 。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 3 、 在 不 违 反 法 律 法 规 和 基 金 合 同 约 定 且 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影响的前提下,基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方 式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介上公告。 4 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 背 法 律 法 规 规 定 及 《 基 金 合 同 》 约 定 的 情 形 下 根 据市场情况制定基金促销计划,针对特定交易方式(如网上交易、电话交易等) 等 进 行 基 金 交 易 的 投 资 者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在 基 金 促 销 活 动 期 间 , 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 相 关 手 续 后 基 金 管 理 人 可 以 适 当 调 低 基 金 销 售 费用,并进行公告。 (八 )申购份额与赎回金额的计算方式 1、 申购份额的计算: 申购份额=申购金额/1.00 申购份额计算结果保留到小数点后2 位,小 数点后两位以后的 部分舍去,舍 去部分所代表的资产归基金所有。 例 2:假定某投资人投资 2,000,000.00 元申购本基金基金份额,则其可得 到的申购份额为: 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 35 申购份额=2,000,000.00/1.00=2,000,000.00 份 即: 某 投 资 人 投资 2,000,000.00 元 申 购 本 基 金 基 金 份 额 , 则 可得到 2,000,000.00 份基金份额。 2、 赎回金额的计算: 未出现 征收1%强制赎回费用的情形时, 赎回金额=赎回份额×1.00 在 不 违 反 法 律 法 规 和 基 金 合 同 约 定 且 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响 的 前 提 下 , 基 金 管 理 人 将 采 取 必 要 措 施 尽 量 避 免 基 金 净 收 益 小 于 零 , 若 当 日 净 收 益 小 于 零 时 , 则 缩 减 投 资 人 基 金 份 额 。 若 当 日 净 收 益 小 于 零 , 且 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 其 全 部 基 金 份 额 时 , 则 其 对 应 收 益 将 立 即 结 清 , 从 投 资 人 赎 回 基 金 款 中 扣 除 ; 若 当 日 净 收 益 小 于 零 , 且 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 部 分 基 金 份 额 时,则 其 对 应 收 益 将 按 比 例 结 清 。 若 当 日 净 收 益 大 于 零 , 且 基 金 份 额 持 有 人 申请赎回其全部基金份额时,则其对应收益将立即结清;若当日净收益大 于 零 , 且 基 金 份 额 持 有 人 申 请 赎 回 部 分 基 金 份 额 时 , 则 将 增 加 投 资 人 的 剩 余 基 金 份额 。 赎回金额计算结果保留到小数点后2 位,小 数点后两位以后的 部分舍去,舍 去部分所代表的资产归基金所有。 例 3 : 假定 某 基 金 份 额 持 有 人赎回其 持 有 的 全 部 1,000,000.00 份 基 金 份 额, 该 基 金份 额 持 有 人所 持 有 基 金的 未 支 付 收益 为 1000.00 元,则其 可 得 到 的 赎回金额为: 赎回金额=1,000,000.00×1.00+1000.00=1,001,000.00 元 即: 某基金份额持有人赎回 1,000,000.00 份基金份额,可得到的净赎回金 额为 1,001,000.00 元。 例 4:假定某基金份额持有人持有 1,000,000.00 份基金份额,该基金份额 持 有 人 所 持有 基 金 的 未支 付 收 益为 1000.00 元 , 基 金份 额 持 有 人 申 请 部 分赎回 100,000.00 份基金份额,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=100,000.00×1.00=100,000.00 元 即:某基金份额持有人 部分赎回 100,000.00 份基金份额,可得到的净赎回 金额为 100,000.00 元;其剩余基金份额为901,000.00 份。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 36 例 5:假定某基金份额持有人全部赎回 1,000,000.00 份基金份额,该基金 份 额 持 有 人 所 持 有 基 金 的 未 支 付 收 益 为-1000.00 元 , 则 其 可 得 到 的 赎 回 金 额 为: 赎回金额=1,000,000.00×1.00-1000.00=999,000.00 元 即:某基金份额持有人全部赎回 1,000,000.00 份基金份额,若该基金份额 持 有 人 所 持 有 基 金 的 未 支 付 收 益 为-1000.00 元 , 则 其 可 得 到 的 净 赎 回 金 额 为 999,000.00 元。 例 6:假定某基金份额持有人持有 1,000,000.00 份基金份额,申请部分赎 回 10,000.00 份 基 金 份 额 , 该 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 基 金 的 未 支 付 收 益 为 -1000.00 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回金额=[10,000.00-1000.00×(10,000.00/1,000,000.00)]×1.00 =9,990.00 元 即 : 某 基 金 份 额 持 有 人 持 有 1,000,000.00 份 基 金 份 额 , 申 请 部 分 赎 回 10,000.00 份 基 金 份 额 , 若 该 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 基 金 的 未 支 付 收 益 为 -1000.00 元,则其可得到的净赎回金额为9,990.00 元。 (九 )拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投资人的申购申请。 3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产净值。 4 、 基 金 管 理 人 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 会 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时。 5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 , 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 , 或 其 他 可 能对基金业绩产生负面影响, 或 出现其他损害现有基金份额持有人利益的情 形。 6、 本基金单日规模超出基金管理人规定的总规模限额的。 7 、 本 基 金 出 现 当 日 净 收 益 或 累 计 未 分 配 净 收 益 小 于 零 的 情 形 , 为 保 护 持 有银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 37 人的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的申购。 8 、 当 影 子 定 价 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 的 正 偏离度绝对值 达到0.5%时。 9、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9 项情形之一且基金管理人决定拒绝或 暂 停 投 资 人 的 申 购 申 请 时 , 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒介 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 , 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人。在暂停申购 的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (十 )暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发 生 下 列 情 形 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回款项: 1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产净值。 4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、 本 基 金 出 现 当 日 净 收 益 或 累 计 未 分 配 净 收 益 小 于 零 的 情 形 , 为 保 护 持 有 人的利益 ,基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 6 、 继 续接受 赎 回 申请将 损 害 现有基 金 份 额持有 人 利 益的情 形 时 ,可暂 停 接 受投资人的赎回申请。 7、法律法规规定 、中国证监会认定 或基金合同约定 的其他情形。 发 生 上 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回 申 请 时 , 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 , 已 确 认 的 赎 回 申 请 , 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ; 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 , 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比例分 配 给 赎回申 请 人 ,未支 付 部 分可延 期 支 付。若 出 现 上述第 4 项所 述 情 形 , 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 。 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消 除 时 , 基 金 管 理 人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 38 为 公 平 对 待 不 同 类 别 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 , 如 本 基 金 单 个 基 金 份 额 持 有 人 在 单 个 开 放 日 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过 基 金 总 份 额 10% 的 , 基 金 管 理 人 可 对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 (十一 )巨额赎回的情形及处理方式 1、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总数后的余额) 超过 前一开放日的基金总份额的 10%, 即认为是发生了巨额赎回。 2、 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1 ) 全额赎 回 : 当基金 管 理 人认为 有 能 力支付 投 资 人的全 部 赎 回申请 时 , 按正常赎回程序执行。 (2 ) 部分延 期 赎 回:当 基 金 管理人 认 为 支付投 资 人 的赎回 申 请 有困难 或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的 赎回申请, 应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自 动转入下一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无优先权, 以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未 作 明确选择, 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 当出现巨额赎回时, 基金 转 换 中 转 出 份 额 的 申 请 的 处 理 方 式 遵 照 相 关 的 业 务 规 则 及 届 时 开 展 转 换 业 务 的 公告。 (3 )暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管 理人认为有必要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定 媒介上进行公告。 3、 巨额赎回的公告 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 39 当发生上述延期赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招 募说明书规定的其他方式 按照相关法律法规的规定 通知基金份额持有人, 说明有 关处理方法,同时在指定 媒介上刊登公告。 (十二 )暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发 生上述 暂 停 申购或 赎 回 情况的 , 基 金管理 人 当 日 应立 即 向 中国证 监 会 备案,并在规定期限内在指定 媒介 上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定 媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告, 并公布最近 1 个开放日每万份基金已实现收 益和 7 日年化收益率。 3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于两周,暂停结束,基金重新开放申 购或赎回时, 基金管理人应按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒介刊登基 金重新开放申购或赎回的公告, 并在重新开放申购或赎回的开放日公告最近一个 工作日每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 4 、 如 果 发 生 暂 停 的 时 间 超 过 两 周 , 暂 停 期间,基金管理人应每两周至少重 复 刊 登 暂停公 告 一 次。当 连 续 暂停时 间 超 过 2 个 月 的,基 金 管 理人可 以 调 整 刊 登公告的频率。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按照 《信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 , 在 指 定 媒介 连 续 刊 登 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 , 并 在 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 日 公 告 最 近 一 个 工 作 日 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 7 日年化收益率。 (十三 )基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法 规及基金合同的规定制定并公告, 并 提前告知基金托管人与相关机构。 (十四 )基金份额的转让 在 法 律 法 规 允 许 且 条 件 具 备 的 情 况 下 , 基 金 管 理 人 可 受 理 基 金 份 额 持 有 人 通 过 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交 易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办 理 基 金 份 额 的 过 户 登 记 。 基 金 管 理 人 拟 受 理 基 金 份 额 转 让 业 务 的 , 将 提 前 公 告 , 基 金 份 额 持 有 人 应 根 据 基 金 管 理 人 公 告 的 业 务 规 则 办 理 基 金 份 额 转 让 业银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 40 务。 (十五) 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交 易过户。 无论 在上述何种情况下, 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会团体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 (十 六)基金的转托管 基金份额持 有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十七)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另 行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额投资计划最低申购金额。 (十 八)基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及 登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 在国家有权机关作出 决定之前, 被冻结的基金份额产生的权益 (含红利再投份额) 先行一并冻结。 被 冻结基金份额仍然参与收益分配与支付。 (十 九) 在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质 不 利 影 响 的 前 提 下 , 基 金 管 理 人 可 以 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 并 在 履 行 相 关 程 序 后, 根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整, 或安排本基金的基 金份额依法在证券交易所上市交易, 或者办理基金份额质押等相关业务, 届时无银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 41 须召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监会核准或备案并提前公告。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 42 九 、 基 金 的投 资 ( 一 ) 投 资目 标 本基金 在 严格控制风 险 并 保 持 较 高 流 动 性 的 前 提 下 , 力 争 为 基 金 份 额 持 有 人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 ( 二 ) 投 资范 围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、 债券回购、中央银行票据、同 业存单 ; 3、 剩余期限在397 天以内 (含397 天) 的债券 、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; 4 、 中 国 证 监 会 、 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 它 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具。 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 货 币 市 场 工具 的 , 在 不 改 变 基 金 投 资 目 标 、 投 资 策 略 , 不 改 变 基 金 风 险 收 益 特 征 的 条 件 下 , 本 基 金 可 参 与其 他 货 币 市 场 工具 的 投 资 , 不 需 召 开 持 有 人 大 会 。 具 体 投 资 比 例 限 制 按 照 相 关 法 律 法 规 和 监 管 规 定 执 行 。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 ( 三 ) 投 资策 略 本基金将基于主要经济指标 (包括:GDP 增长率、国内外利率水平及市场预 期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等) 分析背景下制定投资策略, 力 求 在 满 足 投 资 组 合 对 安 全 性 、 流 动 性 需 要 的 基 础 上 为 投 资 人 创 造 稳 定 的 收 益 率。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市 场 利 率 曲 线 走 势 进 行 综 合 判 断 , 并 在 此 基 础 上 , 动 态 地 调 整 组 合 的 久 期 。 当 市 场 利 率 看 涨 时 , 适 度 缩 短 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 , 即 减 持 剩 余 期 限 较 长 投 资 品 种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 43 时 , 则 相 对 延 长 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 , 增 持 较 长 剩 余 期 限 的 投 资 品 种 , 获 取 超额收益。 2、类属配置策略 作 为现金类管理工具,本基金会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合 考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态 地进行配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上, 通 过 分 析 各 类 属 的 相 对 收 益 、 利 差 变 化 、 流 动 性 风 险 、 信 用 风 险 等 因 素 来 确 定 类 属 配 置 比 例 , 寻 找 具 有 投 资 价 值 的 投 资 品 种 , 增 持 相 对 低 估 、 价 格 将 上 升 的 、 能 给 组 合 带 来 相 对 较 高 回 报 的 类 属 ; 减 持 相 对 高 估 、 价 格 将 下 降 的 、 给 组 合 带 来 相 对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 的 收 益 。 该 策 略 的 基 本 模 式 是 利 用 买 入 债 券 进 行 正 回 购 , 再 利 用 回 购 融 入 资 金 购 买 收 益 率 较 高 债 券 品 种 , 如 此 循 环 至 回 购 期 结 束 卖 出 债 券 偿 还 所 融 入 资 金 。 在 进 行 回 购 放 大 操 作 时 , 基 金 管 理 人 将 严 格 遵 守 相 关 法 律 法 规 关 于 债 券 正 回 购 的 有 关 规 定 。 基 金 管 理 人 也 将 密 切 关 注 由 于 新 股 申 购 等 原 因 导 致 短 期 资 金 需 求 激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的 价 值 判 断 基 础 , 结 合 对 当 期 和 远 期 资 金 面 的 分 析 , 寻 求 在 一 段 时 期 内 获 取 因 收 益 率 曲 线 变 化 而 导 致 的 债 券 价 格 变 化 所 产 生 的 超 额 收 益 。 本 基 金 将 比 较 分 析 子 弹 策 略 、 哑 铃 策 略 和 梯 形 策 略 等 在 不 同 市 场 环 境 下 的 表 现 , 构 建 优 化 组 合 , 获取合理收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成 及 质 量 、 提 前 偿 还 率 、 风 险 补 偿 收 益 和 市 场 流 动 性 等 基 本 面 因 素 , 估 计 资 产 违 约 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 , 并 根 据 资 产 证 券 化 的 收 益 结 构 安 排 , 模 拟 资 产 支 持 证银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 44 券 的 本 金 偿 还 和 利 息 收 益 的 现 金 流 过 程 , 辅 助 采 用 蒙 特 卡 洛 方 法 等 数 量 化 定 价 模型,评估其内在价值。 未 来 , 随 着 证 券 市 场 投 资 工 具 的 发 展 和 丰 富 , 本 基 金 可 相 应 调 整 和 更 新 相 关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 ( 四 ) 决 策依 据 和 决 策程 序 1、决策依据 (1 )国家有关法律、法规和基金合同的规定; (2 )国家宏观经济环境及其对债券市场的影响; (3 )国家货币政策、财政政策以及证券市场政策; (4 )债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况; (5 )货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。 2、投资管理程序 本基金实行 公司投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 公司投资决策委 员会负责确定本基金的重大投资决策。 基金经理在 公司投资决策委员会确定的投 资范围内制定并实施具体的投资策略, 向交易管理部下达投资指令。 交易管理部 负责执行投资指令。 具体投资管理程序如下: (1 ) 基金经 理 根 据市场 的 趋 势、运 行 的 格局和 特 点 ,结合 本 基 金的基 金 合 同和投资风格拟定投资策略报告 ,并提交给公司 投资决策委员会。 (2 ) 公司投 资 决 策委员 会 审 批决定 基 金 的投资 比 例 、大类 资 产 分布比 例 、 组合基准久期和回购比例等重要事项。 (3 ) 基金经 理 根 据批准 后 的 投资策 略 确 定最终 的 资 产分布 比 例 、组合 基 准 久期和个券投资分布方式等事项。 (4 )基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。 ( 五 ) 投 资限 制 1、本基金不得投资于以下金融工具: (1 )股票、权证及股指期货; (2 )可转换债券、可交换债券; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 45 (3 ) 以定期 存 款 利率为 基 准 利率的 浮 动 利率债 券 , 已进入 最 后 一个利 率 调 整期的除外 ; (4 )信用等级在AA+以下的债券 与非金融企业债务融资工具 ; (5 )非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (6 )中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律、 行政法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资 不再受相关限制。 2、组合限制 本基金投资组合应符合以下规定: (1 )本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不 得超过 240 天; (2 ) 本基金持有一家公司发行的证券, 其市值不超过基金资产净值的 10%; (3 ) 本基金 与 由 基金管 理 人 管理的 其 他 基金持 有 一 家公司 发 行 的证券 , 不 得超过该证券的 10%; (4 ) 本基金 投 资 于 同一 机 构 发行 的 债 券 、非金 融 企 业债务 融 资 工具及 其 作 为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的 比例合计不得超过10%,国债、 中央银行票据、政策性金融债券除外 ; (5 ) 本基金 投 资 于 有固 定 期 限银行 存 款 的比例 , 不 得超过 基 金 资产净 值 的 30% , 但投资于有存款期限, 根据协议可提前支取的银行存款 不受上述比例限制; 本基金 投资于 具有基金托管资格的同一商业银行的 银行存款、 同业存单占 基金资 产净值的 比例合计不得超过20%; 投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的 银行 存款 、同业存单占基金资产净值 的比例合计不得超过 5%; (6 ) 本基金 投 资 于现金 、 国 债、中 央 银 行票据 、 政 策性金 融 债 券占基 金 资 产净值的比例合计不得低于 5%; (7 ) 本基金 投 资 于现金 、 国 债、中 央 银 行票据 、 政 策性金 融 债 券以及 五 个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%; (8 ) 本基金投资于到期日在10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流 动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%; (9 )除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 46 易日累计赎回 30%以上的情形外, 债券正回购的资金余额 占基金资产净值的比例 不得超过 20%; (10 )本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20% ; (11 ) 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得 超 过该资产支持证券规模的 10%; (12 ) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过 基金资产净值的 10%; 本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (13 ) 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信 用 评 级 。 本 基 金 投 资 的 资 产 支 持 证 券 不 得 低 于 国 内 信 用 评 级 机 构 评 定 的 AAA 级或相当于 AAA 级。 持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投 资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (14 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%, 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年, 债券回 购到期后不得展期; (15 )本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (16)法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。 除法律法规另有规定或 上述另有约定外, 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符 合 上 述 规 定 投 资 比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊 情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基 金 管 理人应 当 自 基金合 同 生 效之日 起 6 个月 内 使 基金的 投 资 组合比 例 符 合基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在 履行适当程序后,则本基金投资不再受相关 限制或以变更后的规定为准。 3、禁止行为 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 47 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1 )承销证券; (2 )违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事可能使基金承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5 )向其基金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 ) 本基金 不 得 与基金 管 理 人的股 东 进 行交易 , 不 得通过 交 易 上的安 排 人 为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数; (8 )法律、行政法规和中国证监会 规定禁止的其他活动。 法律、 行政法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资 不再受相关限制。 基金管理人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券 , 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 , 应 当 符 合 本 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 , 遵循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 , 防 范 利 益 冲 突 , 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估 机 制 , 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 的 同 意 , 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 , 并经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每 半 年 对 关 联 交易事项进行审查。 ( 六 ) 业 绩比 较 基 准 本基金的业绩比较基准为:活期存款税后利率。 本基金为货币市场基金,属于现金管理产品,产品性质上与银行活期存款 有 着 很 强 的 相 似 性 。 根 据 基 金 的 投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特 征 , 本 基 金 选 取活期存款税后利率作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩 比较基准时, 经与基 金托管人协商一致, 本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时 公告,而无需经基金份额持有人大会审议。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 48 ( 七 ) 风 险收 益 特 征 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风 险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 ( 八 ) 基 金的 融 资 融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、 融券相关 业务。 (九)投 资组 合 平 均 剩余 期 限 与 平均 剩 余 存 续期 的 计 算 1、平均剩余期限(天)的计算公式如下: ( Σ 投 资于金 融 工 具产生 的 资 产×剩 余 期 限-Σ 投 资 于金融 工 具 产生的 负 债 × 剩 余期 限+ 债 券正 回购 × 剩余 期限 )/( 投资 于 金融 工具 产 生的 资 产- 投资 于金 融工具产生的负债+债券正回购) 平均剩余存续期限(天)的计算公式为: ( Σ 投 资于金 融 工 具产生 的 资 产×剩 余 存 续期限- Σ 投资于 金 融 工具产 生 的 负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/ (投资于金融工具产生的资 产- 投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购) 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 (1 ) 银行活 期 存 款、清 算 备 付金、 交 易 保证金 的 剩 余期限 和 剩 余存续 期 限 为0 天; 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日 天数计算; (2 ) 回购( 包 括 正回购 和 逆 回购) 的 剩 余期限 和 剩 余存续 期 限 以计算 日 至 回购协议到期日的实际剩余天数计算; 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限, 待返售债券的剩余期限和剩余存续期 限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算; (3 ) 银行定 期 存 款、同 业 存 单的剩 余 期 限和剩 余 存 续期限 以 计 算日至 协 议 到期日的实际剩余天数计算; 有存款期限, 根据协议可提前支取且没有利息损失 的银行存款, 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计 算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; (4 ) 中央银 行 票 据的剩 余 期 限和剩 余 存 续期限 以 计 算日至 中 央 银行票 据 到 期日的实际剩余天数计算; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 49 (5 ) 组合中 债 券 的剩余 期 限 和剩余 存 续 期限是 指 计 算日至 债 券 到期日 为 止 所剩余的天数,以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调 整日的实际剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期 日的实际剩余天数计算。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五 入。 如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从 其规定。


( 十 ) 投 资组 合 报 告 基金管理人的 董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人包商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的 财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所 载数据截至2016 年12 月31 日(财务数据未经审计) 。 1. 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例(%) 1 固定收益投资 673,947,506.06 49.81 其中:债券 673,947,506.06 49.81 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 302,766,814.15 22.38 其中:买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 350,961,193.96 25.94 4 其他资产 25,430,926.99 1.88 5 合计 1,353,106,441.16 100.00


2. 报 告 期 债 券回 购 融 资 情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报 告期 内债券 回购 融 资 余 4.93 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 50 额 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报 告期 末债券 回购 融 资 余 额 142,999,465.50 11.83 其中:买断式回购融资 - -


债 券 正 回 购的 资 金 余 额超 过 基 金 资产 净 值 的 20%的说明 序 号 发生日期 融资余额占基金 资产净值比例 (%) 原因 调整期 1 2016 年10 月10 日 25.56 巨额赎回 1 个交易日 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 3. 基 金 投 资 组合 平 均 剩 余期 限 3.1 投 资 组 合 平均 剩 余 期 限基 本 情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 95 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 111 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 38


报 告 期 内 投资 组 合 平 均剩 余 期 限 超过 120 天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120 天的情况。


3.2 报 告 期 末 投资 组 合 平 均剩 余 期 限 分布 比 例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%)


各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30 天以内 38.39


11.83


其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 4.09 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 28.54 - 其中:剩余存续期超过 - - 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 51 397 天的浮动利率债 4 90 天(含)-120 天 - - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天 (含) 38.78


- 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 109.81 11.83


4. 报 告 期 内 投资 组 合 平 均剩 余 存 续 期超 过 240 天情况说明 注:本基金本报告期内 投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天的情况。 5. 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 67,025,955.41 5.54 其中:政策性金融债 67,025,955.41 5.54 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 270,258,282.20 22.35 6 中期票据 - - 7 同业存单 336,663,268.45 27.84 8 其他 - - 9 合计 673,947,506.06 55.74 10 剩余存续期超过397 天的 浮动利率债券 - -


6. 报 告 期 末 按摊 余 成 本 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 债 券 投 资明 细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元)


占基金资 产净值比 例(%) 1 111610670 16 兴业 CD670 1,500,000 148,460,993.30 12.28 2 011698745 16 鲁黄金 SCP013 1,000,000 99,820,196.04 8.26 3 111619193 16 恒丰银 行CD193 1,000,000 98,689,366.40 8.16 4 041658035 16 同煤 CP002 500,000 50,602,061.21 4.19 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 52 5 160201 16 国开01 500,000 49,999,111.97 4.14 6 011698793 16 鲁能源 SCP007 500,000 49,975,299.60 4.13 7 011698877 16 大同煤 矿SCP005 500,000 49,967,845.15 4.13 8 111698149 16 江苏江 南农村商 业银行 CD132 500,000 49,960,455.34 4.13 9 111697878 16 齐鲁银 行CD039 400,000 39,552,453.41 3.27 10 011698575 16 广晟 SCP006 200,000 19,892,880.20 1.65


7. “影子定价 ” 与 “ 摊 余 成本 法 ” 确 定的 基 金 资 产净 值 的 偏 离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.1330% 报告期内偏离度的最低值 -0.2434% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简 单平均值 0.0539%


报 告 期 内 负偏 离 度 的 绝 对值达到0.25% 情 况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报 告 期 内 正偏 离 度 的 绝对 值 达 到 0.5% 情 况 说明 注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券 投资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 53 9. 投 资 组 合 报告 附 注 9.1 本 基 金 所 持有 的 债 券 采用 摊 余 成 本法 进 行 估 值, 即 估 值 对象 以 买 入 成本 列 示 , 按 票 面利 率 或 商 定利 率 并 考 虑其 买 入 时 的溢 价 或 折 价, 在 其 剩 余期 限 内 按 实 际 利率 法 进 行 摊销 , 每 日 计提 收 益 。 9.2 本 基 金 投 资的 前 十 名 证券 的 发 行 主体 本 期 不 存在 被 监 管 部门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制日 前 一 年 内受 到 公 开 谴责 、 处 罚 的情 形 。 9.3 其 他 资 产 构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 5,014,522.59 4 应收申购款 20,378,904.40 5 其他应收款 37,500.00 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 25,430,926.99


9.4 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 54 十、基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证 基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 自合同生效日 (2016 年7 月21 日) 起至 2016 年 12 月 31 日 1.0642% 0.0075% 0.1574% 0.0000% 0.9068% 0.0075% 十 一 、 基 金的 财 产 (一)基金资产总值 基 金 资 产 总 值 是 指 购 买 的 各 类 证 券 及 票 据 价 值 、 银 行 存 款 本 息 和 基 金 应 收 的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基 金 托 管 人 根 据 相 关 法 律 法 规 、 规 范 性 文 件 为 本 基 金 开 立 资 金 账户 、 证 券 账户 以 及 投 资 所 需 的 其 他 专 用 账户。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财 产 账 户 相独立。 (四)基金财产的 保管和处分 本 基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销售机 构 的 财 产 , 并 由 基 金 托 管 人 保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 登 记 机 构 和 基 金 销 售 机 构 以 其 自 有 的 财 产 承 担 其 自 身 的 法 律 责 任 , 其 债 权 人 不 得 对 本 基 金 财 产 行 使 请 求 冻 结、扣押或其他权利。除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外,基金财产不 得被处分。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 55 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等 原 因 进 行 清 算 的 , 基 金 财 产 不 属 于 其 清 算 财 产 。 基 金 管 理 人 管 理 运 作 基 金 财 产 所 产 生 的 债 权 , 不 得 与 其 固 有 资 产 产 生 的 债 务 相 互 抵 销 ; 基 金 管 理 人 管 理 运 作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 56 十 一 、 基 金资 产 估 值 (一 )估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值。 (二 )估值日 本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律 法 规 规 定 需 要对外 披 露 基金资 产 净 值、每 万 份 基金已 实 现 收益和 7 日 年化 收 益 率 的 非交易日。 (三)估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 票据投资收益、 应收款项、 其它投 资等资产及负债。 (四 )估值方法 1、 本基金估值采用 “摊余成本法” , 即 计价 对象以买入成本列示, 按照票 面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内 按实际利率法摊 销, 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算 基金资产净值。 2 、 为 了避免 采 用 “摊余 成 本 法”计 算 的 基金资 产 净 值与按 市 场 利率和 交 易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释 和不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值 对象进行重新评估, 即 “影子定价”。 当 “影 子定价 ” 确定的基金资产净值与 “摊 余成本法 ” 计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时, 基金管理人应 当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。 当正偏离度绝对值达到 0.5% 时, 基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日内将正偏离度绝对值调整 到 0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金 或 者 固 有资金 弥 补 潜在资 产 损 失,将 负 偏 离度绝 对 值 控制在 0.5% 以内 。 当 负 偏 离 度 绝 对值连 续 两 个交易 日 超 过 0.5% 时 , 基金 管 理 人应当 采 用 公允价 值 估 值 方 法对持有投资组合的账面价值进 行调整, 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止 基金合同进行财产清算等措施 。 3 、 如 有确凿 证 据 表明按 上 述 方法进 行 估 值不能 客 观 反映其 公 允 价值的 , 基银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 57 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 , 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格 估 值。 4 、 相 关法律 法 规 以及监 管 部 门有强 制 规 定的, 从 其 规定。 如 有 新增事 项 , 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金 会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会 计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照 基金管理人对基金资产净值 、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算结 果对外予以公布。 (五 )估值程序 1 、 每 万份基 金 已 实现收 益 是 按照相 关 法 规计算 的 每 万份基 金 份 额的日 已 实 现收益, 精确到小数点后第 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配 是按日结转份额的,7 日年化收益率是以最近 7 日 (含节假日) 收益所折算的年 资产收益率,精确到 0.001%,百分 号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规 定的,从其规定。 2 、基金 管 理 人 应 每 个 估 值 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 或 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值 后 , 将 基金资 产 净 值、每 万 份 基金已 实 现 收益和 7 日 年化 收 益 率结果 发 送 基 金 托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人 按规定对外公布。 (六 )估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值 的准确性、 及时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 四位 或7 日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时, 视为估值错误。 基金 托管人发现基金 资产净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的, 应当提示 基金管理人依法履行披露和报告义务 。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 58 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销 售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 ( “受损方”) 的直接损失按下 述“ 估值错误处理原则 ”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1 ) 估值错 误 已 发生, 但 尚 未给当 事 人 造成损 失 时 ,估值 错 误 责任方 应 及 时协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责 任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保估值错误已得 到更正。 (2 ) 估值错误 的责任方对有关当事人的直接损失负责, 不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 ) 因估值 错 误 而获得 不 当 得利的 当 事 人负有 及 时 返还不 当 得 利的义 务 。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”), 则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加 上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4 ) 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 ) 查明估 值 错 误发生 的 原 因,列 明 所 有的当 事 人 ,并根 据 估 值错误 发 生 的原因确定估值错误的责任方; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 59 (2 ) 根据估 值 错 误处理 原 则 或当事 人 协 商的方 法 对 因估值 错 误 造成的 损 失 进行评估; (3 ) 根据估 值 错 误处理 原 则 或当事 人 协 商的方 法 由 估值错 误 的 责任方 进 行 更正和赔偿损失; (4 ) 根据估 值 错 误 处理 的 方 法,需 要 修 改基金 登 记 机构交 易 数 据的, 由 基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金估值错误处理的方法如下: (1 ) 基金估值 出 现错误 时 , 基金管 理 人 应当立 即 予 以纠正 , 通 报基金 托 管 人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 ) 错 误偏 差 达 到 基金 资产净 值的 0.25% 时, 基 金 管 理人 应 当 通 报基 金 托 管 人 并 报中国 证 监 会备案 ; 错 误偏差 达 到 基金 资产净 值的 0.5% 时, 基 金 管理 人 应当公告。 (3 ) 基金管 理 人 和基金 托 管 人由于 各 自 技术系 统 设 置而产 生 的 净值计 算 尾 差,以基金管理人计算结果为准。 (4 )前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 (七 )暂停估值的情形 1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (八 )基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放 日交易结束后计算当日的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率并发送给基金托管人。 基金 托管人复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理 人按规定 予以公布。 (九 )特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按本部分第三条有关估值方法规定的第 3 项进 行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2 、 由 于 证 券 交 易 场 所 及 登 记 机 构 发 送 的 数 据 错 误 , 或 由 于 其 他 不 可 抗 力 原银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 60 因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检 查 , 但 是 未 能 发 现 该 错 误 的 , 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必 要 的 措 施 减轻或消除由此造成的影响。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 61 十二、基金 的 收 益 与 分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 (二 )收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、 本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权; 2、 基金收益分配采用红利再投资方式 ,免收再投资的费用 ; 3 、 “ 每日 分配 、 按 日支付 ” 。 本基金 根 据 每日基 金 收 益情况 , 以 基金净 收 益 为基准, 为投资人每日计算当日收益并分配, 且每日进行支付。 若当日净收益大 于零时, 为投资人记正收益; 若当日净收益小于 零时, 为投资人记负收益; 若 当 日净收益等于零时, 当日投资人不记收益。 投资人当日收益分配的计算保留到小 数点后 2 位, 小数点后第3 位按去尾原则处理, 因去尾形成的余额进行再次分配, 直到分完为止 ; 4 、 本 基金每 日 进 行收益 计 算 并分配 时 , 每日收 益 支 付方式 只 采 用红利 再 投 资( 即红利转基金份额)方式, 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。 若投资 人在每日收益支付时, 其当日净收益大于零时, 则为投资人增加相应的基金份额。 若当日净收益等于零时, 则保持投资人基金份额不变。 在不违反法律法规和基金 合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的 前提下, 基金管理人将采取 必要措施尽量避免基金净收益小于零, 若当日净收益小于零 时, 则缩减投资人基 金份额 。 若当日净收益小于零,且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时, 则其对应收益将立即结清, 从投资人赎回基金款中扣除;若 当日净收益小于零, 且基金份额持有人申请赎回部分基金份额时, 则 其对应收益将按比例结清。 若当 日净收益 大于零, 且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时, 则 其对应收益 将立即结清 ; 若当日净收益 大于零, 且基金份额持有人申请赎回部分基金份额时, 则将增加投资人的剩余基金份额 ; 5、 当日申购或转换转入的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益; 当日赎回 或转换转出的基金份额自下一工作日起,不享有基金的分配权益; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 62 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下 , 基金 管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则, 并于变更实 施日前在指定 媒介上公告。 (三 )收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 (四 )收益分配的时间和程序 本基金每 个工作日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日每万份基金 已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日, 应于节假日结束后第二个自然 日 , 披 露节假 日 期 间每万 份 基 金已实 现 收 益和节 假 日 最后一 日 的 7 日年化收益 率, 以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 经中 国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 (五 ) 本基 金每万份基金已实现收益及7 日年化收益率的计算方法见本招募 说明书第十五部分 。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 63 十三、 基 金的 费 用 与 税收 (一 )基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等费用 ; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、 证券账户开户费用、账户维护费; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二 )基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时 支付的,顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 64 H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核 对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时 支付的,顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金 各类基金份额的销售服务费的计算方式 如下: H=E×M÷当年天数 H 为每日 各类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日 该类基金份额的基金资产净值 M 为该类基金份额的年销售服务费率(M 最高不超过0.25%) 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理 人与基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 本基金当前份额类别 的年销售服务费率 M 为0.25%; 若新增份额类别, 具体 销售费用标准以届时公告为准。 上述“ (一)基金费用的种类 ”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协 议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三 )不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项 目。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 65 (四 )基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 66 十四、 基 金的 会 计 和 审计 (一)基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的 会计年度按如下原则:如果 《基金合同》 生效少于 2 个月,可以并入下一个会计 年度 披露 ; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对 并以书面方式确认。 (二)基金的 年度审计 1 、 基 金管理 人 聘 请与基 金 管 理人、 基 金 托管人 相 互 独立的 具 有 证券从 业 资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、 基 金管理 人 认 为有充 足 理 由更换 会 计 师事务 所 , 须通报 基 金 托管人 。 更 换会计师事务所需在 2 日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 67 十五、 基 金的 信 息 披 露 (一) 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息 披露办 法》、 《 基金合同》及其他有关规定。 (二)信息披露义务人 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 自 然 人 、 法 人 和 其 他 组织。 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信 息 , 并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在 中 国 证 监 会 规 定 时 间 内 , 将 应 予 披 露 的 基 金 信息通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金 投资人能够按照 《基金合同》 约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三) 本基 金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的 文 字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 (四) 本基 金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 保 证 两 种 文 本 的 内 容 一 致 。 两 种 文 本 发 生 歧 义 的 , 以 中 文 文本为准。 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ; 除 特 别 说 明 外 , 货 币 单 位 为 人 民 币元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1、 基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 68 (1 ) 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、义务关系,明确 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 的 规 则 及 具 体 程 序 , 说 明 基 金 产 品 的 特 性 等 涉 及 基 金 投资人 重大利益的事 项的法律文件。 (2 ) 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投资人 决 策 的 全 部 事 项 , 说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭 示 、 信息披露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在 其网站上,将更新后的招 募说明书摘要登载在指定 媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所 所 在 地 的 中 国 证 监 会 派 出 机 构 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 , 并 就 有 关 更 新 内 容 提 供 书面说明。 (3 ) 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基 金 运作监督 等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会 注册后,基金管理人在基金份额发售的3 日前, 将基金招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定 媒介上;基金管理人、基金托 管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在 各自网站上。 2、 基金份额发售公告 基 金 管 理 人 应 当 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 , 并 在 披露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 3、 《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定 媒介上登载 《基金 合同》生效公告。 4、 基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告 (1 ) 本基金 的 基 金合同 生 效 后,在 开 始 办理基 金 份 额申购 或 者 赎回前 , 基 金管理人将至少每周公告一次基金资产净值 、 每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率 。 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 每万份基金已实现收益=当日已实现收益/当日基金份额总额×10000 7 日年化收益率的计算方法: 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 69 7 日年化收益率 (%)= 365/7 7 i=1 1+ 1 100% 10000 i R ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? 其中,Ri 为最近第i 个自然日 (包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位, 其中, 当日基 金份额总额包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份额。7 日年化收益率采用 四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 (2 ) 在开始 办 理 基金份 额 申 购或者 赎 回 后,基 金 管 理人将 在 每 个开放 日 的 次日, 通过 其网站、 基金份额销售网点以及其他媒介, 披露开放日的每万份基金 已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日, 应于节假日结束后第二个自然 日 , 披 露节假 日 期 间每万 份 基 金已实 现 收 益和节 假 日 最后一 日 的 7 日年化收益 率,以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 (3 ) 基金管 理 人 将公告 半 年 度和年 度 最 后一个 市 场 交 易日 ( 或 自然日 ) 基 金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理人应当在上述 市场交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在指定 媒介上。 5、 基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内 ,编制完成基金年度报告,并将 年 度 报 告 正 文 登 载 于 其 网 站 上 , 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒介上 。 基 金 年 度 报告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告, 并将半年度报告正文登载 在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度 报告,并将季度报告登载在指定 媒介上。 《基金合同》 生效不足2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第2 个 工作日,分别报中国证监会和基金管理人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 。 报 备 应 当 采 用 电 子 文 本 或 书面 报告方式。 6、 临时报告 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 70 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2 日内 编制临时报告书, 予 以 公 告 , 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地的中国证监会派出机构备案。 前 款 所 称 重 大 事 件 , 是 指 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 资 产 净 值 产 生重大影响的下列事件: (1 )基金份额持有人大会的召开; (2 )终止《基金合同》; (3 )转换基金运作方式; (4 )更换基金管理人、基金托管人; (5 )基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6 )基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7 )基金募集期延长; (8 ) 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托管人基金托管部门负责人发生变动; (9 )基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10 ) 基金 管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过百分之三十; (11 )涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁 ; (12 )基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13 ) 基金 管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14 )重大关联交易事项; (15 )基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外 ; (16 ) 管理 费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发 生 变更; (17 )基金资产净值计价错误达基金资产 净值百分之零点五; (18 )基金改聘会计师事务所; (19 )变更基金销售机构; (20 )更换基金登记机构; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 71 (21 )本基金开始办理申购、赎回; (22 )本基金收费方式发生变更; (23 )本基金发生巨额赎回并延期办理; (24 )本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25 )本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26 ) 当“ 影子定价”确定的基金资产净值与 “摊余成本法”计算的基金资 产净值的 负偏离度绝对值达到 0.25%、正偏离度绝对值达到 0.50%、负偏离度绝 对值达到 0.50%以及负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.50%的情形; (27)中国证监会规定的其他事项。 7、 澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内,任何公共媒介 中出现的或者在市场上流传的消 息 可 能 对 基 金 资 产 净 值 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 , 相 关 信 息 披 露 义 务 人 知 悉 后 应 当 立 即 对 该 消 息 进 行 公 开 澄 清 , 并 将 有 关 情 况 立 即 报 告 中 国 证 监 会。 8、 基金份额持有人大会决议 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 , 应 当 依 法 报 中 国 证 监 会 备 案 , 并 予 以 公 告。 9、 本基金投资资产支持证券 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基 金 管 理 人 应 在 基 金 季 度 报 告 中 披 露 其 持 有 的 资 产 支 持 证 券 总 额 、 资 产 支 持 证 券 市 值 占 基 金 净 资 产 的 比 例 和 报 告 期 末 按 市 值 占 基 金 净 资 产 比 例 大 小 排 序 的前 10 名资产支持证券明细。 10、 中国证监会规定的其他信息。 (六) 信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管 理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则的规定。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 72 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约 定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 每万份基金已实现收益、7 日年化收益 率 、 基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信 息 进 行 复 核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒介 中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介 上披露信息外, 还可以根据需要 在其他公共 媒介披露信息, 但是其他公共媒介 不得早于指定媒介披露信息, 并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具 审计报告、 法律意见书的专 业 机 构 ,应当 制 作 工作底 稿 , 并将相 关 档 案至少 保 存 到《基 金 合 同》终 止 后 10 年。 (七)暂停或延迟信息披露的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、发生暂停估值的情形; 3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 (八) 信息披露文件的存放与查阅 招 募 说 明 书 公 布 后 , 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机构的住所,供公众查阅、复制。 基 金 定 期 报 告 公 布 后 , 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住 所 , 以供公众查阅、复制。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 73 十六、 风险 揭示 基 金 业 绩 受 证 券 市 场 价 格 波 动 的 影 响 , 投 资 人 持 有 本 基 金 可 能 盈 利 , 也 可 能 亏 损 。 本 基 金 主 要 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 , 主 要 面 临 以 下 七种 风 险: (一) 市场风险 证 券 市 场 价 格 受 到 经 济 因 素 、 政 治 因 素 、 投 资 心 理 和 交 易 制 度 等 各 种 因 素 的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括: 1 、 政 策 风 险 。 因 国 家 宏 观 经 济 政 策 ( 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 产 业 政 策 、 地区发展政策等)发生变化,导致证券价格波动,影响基金收益。 2 、 经 济 周 期 风 险 。 随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 , 证 券 市 场 也 呈 现 出 周 期 性 变化,从而引起债券价格波动,基金的收益水平 也会随之发生变化。 3 、 利 率 风 险 。 当 金 融 市 场 利 率 水 平 变 化 时 , 将 会 引 起 债 券 的 价 格 和 收 益 率 变 化 , 进 而 影 响 基 金 的 净 值 表 现 。 例 如 当 市 场 利 率 上 升 时 , 基 金 所 持 有 的 债 券 价格将下降,若基金组合久期较长,则基金资产面临损失。 4 、 信 用 风 险 。 基 金 所 投 资 债 券 的 发 行 人 如 果 不 能 或 拒 绝 支 付 到 期 本 息 , 或 者 不 能 履 行 合 约 规 定 的 其 他 义 务 , 或 者 其 信 用 等 级 降 低 , 将 会 导 致 债 券 价 格 下 降,进而造成基金资产损失。 5 、 购 买 力 风 险 。 基 金 投 资 的 目 的 是 基 金 资 产 的 保 值 增 值 , 如 果 发 生 通 货 膨 胀 , 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可 能 会 被 通 货 膨 胀 抵 消 , 从 而 使 基 金 的 实 际 收益下降 ,影响基金资产的保值增值。 6 、 债 券 收 益 率 曲 线 变 动 风 险 。 该 种 风 险 是 指 收 益 率 曲 线 没 有 按 预 期 变 化 导 致基金投资决策出现偏差。 7 、 再 投 资 风 险 。 该 风 险 与 利 率 风 险 互 为 消 长 。 当 市 场 利 率 下 降 时 , 基 金 将 投 资 于 固 定 收 益 类 金 融 工 具 所 得 的 利 息 收 入 进 行 再 投 资 将 获 得 较 低 的 收 益 率 , 再投资的风险加大;反之,当市场利率上升时,利息的再投资收益会上升。 8 、 交 易对手 违 约 风险。 当 债 券、票 据 或 债券回 购 等 交易对 手 违 约时, 将 直 接 导 致 基 金 资 产 的 损 失 , 或 导 致 基 金 不 能 及 时 抓 住 市 场 机 会 , 对 投 资 收 益 产 生 影响。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 74 (二) 管理风险 在 基 金 管 理 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 的 知 识 、 经 验 、 判 断 、 决 策 、 技 能 等 会 影 响 其 对 信 息 的 占 有 和 对 经 济 形 势 、 证 券 价 格 走 势 的 判 断 , 从 而 影 响 基 金 收 益 水 平 , 造 成 管 理 风 险 。 基 金 管 理 人 的 管 理 水 平 、 管 理 手 段 和 管 理 技 术 等 对 基 金收益水平也存在影响。 (三) 流动性风险 流 动 性 风 险 表 现 在 两 个 方 面 。 一 是 在 某 种 情 况 下 因 市 场 交 易 量 不 足 , 某 些 投 资 品 种 的 流 动 性 不 佳 , 可 能 导 致 证 券 不 能 迅 速 、 低 成 本 地 转 变 为 现 金 , 进 而 影 响 到 基 金 投 资 收 益 的 实 现 ; 二 是 在 本 基 金 的 开 放 日 内 投 资 人 的 连 续 大 量 赎 回 将会导致基金的现金支付出现困难,或迫使基金以不适当的价格大量抛售证 券,使基金的净值增长率受到不利影响。 (四)合规性风险 指 本 基 金 的 管 理 和 投 资 运 作 不 符 合 相 关 法 律 、 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定而带来的风险。 (五)操作和技术风险 基 金 的 相 关 当 事 人 在 各 业 务 环 节 的 操 作 过 程 中 , 可 能 因 内 部 控 制 不 到 位 或 者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交 易、交易错误和欺诈等。 此 外 , 在 开 放 式 基 金 的 后 台 运 作 中 , 可 能 因 为 技 术 系 统 的 故 障 或 者 差 错 而 影 响 交 易 的 正 常 进 行 甚 至 导 致 基 金 份 额 持 有 人 利 益 受 到 影 响 。 这 种 技 术 风 险 可 能 来 自 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 登 记 机 构 、 销 售 机 构 、 证 券 交 易 所 和 证 券 登 记结算机构等。 (六 )本基金特有的风险 本 基 金 投 资 于 货 币 市 场 工 具 , 可 能 面 临 较 高 货 币 市 场 利 率 波 动 的 系 统 性 风 险 以 及 流 动 性 风 险 。 货 币 市 场 利 率 的 波 动 会 影 响 基 金 的 再 投 资 收 益 , 并 影 响 到 基 金 资 产 公 允 价 值 的 变 动 。 同 时 为 应 对 赎 回 进 行 资 产 变 现 时 , 可 能 会 由 于 货 币 市场工具流动性不足而面临流动性风险。 (七 )份额面值与影子价格偏离风险 由 于 本 基 金 采 用 固 定 净 值 的 计 价 方 法 , 当 市 场 利 率 出 现 大 的 波 动 , 基 金 的银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 75 份 额 面 值 与 影 子 价 格 之 间 可 能 会 发 生 比 较 大 的 偏 离 , 基 金 面 临 为 保 持 份 额 面 值 必 须 缩 减 份 额 的 风 险 ; 或 者 不 得 不 放 弃 份 额 面 值 , 从 而 给 基 金 份 额 持 有 人 带 来 损失。 (八) 其他风险 1 、 在符合 本 基 金 投 资 理 念 的 新 型 投 资 工 具 出 现 和 发 展 后 , 如 果 投 资 于 这 些 工具,基金可能会面临一些特殊的风险; 2、 因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险; 3 、 因 基 金 业 务 快 速 发 展 而 在 制 度 建 设 、 人 员 配 备 、 内 控 制 度 建 立 等 方 面 不 完善而产生的风险; 4、 因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; 5、 对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险; 6 、 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 可 能 导 致 基 金 资 产 的 损 失 , 影 响 基 金 收 益 水 平,从而带来风险; 7、 其他意外导致的风险。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 76 十七、 基 金合 同 的 变 更、 终 止 与 基金 财 产 的 清 算 (一) 《基金合同》的变更 1 、 变 更 基 金 合 同 涉及 法 律 法 规 规 定 或 基金合同约定应经基金份额持有人大 会 决 议 通 过 的 事 项 的 , 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 , 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意 后 变 更 并 公 告,并报中国证监会备案。 2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 后 方 可 执 行 , 并 自 决 议 生 效 后 两 个工作 日 内 在 指 定 媒介公 告 。 若 法 律 法 规 发 生 变 化 , 则 以 变 化后的规定为准。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的。 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的 。 3、 《基金合同》约定的其他情形。 4、 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三) 基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成 立 清 算 小 组 , 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进 行基金清算。 2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人员组成。基金财产清算小组可以聘 用必要的工作人员。 3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1 ) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 77 (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 ) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报告出具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7 )对基金剩余财产进行分配。 5、基 金财产清算的期限为6 个月。 (四) 清算费用 清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用,清算费用由基金财产清算 小 组优先从基金 剩余财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 , 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 , 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基金份额比例进行分配。 (六) 基金财产清算的公告 清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ; 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务 所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。 基 金 财 产 清 算 公 告于基 金 财 产清算 报 告 报中国 证 监 会备案 后 5 个工 作 日 内由基 金 财 产 清 算小组进行公告。 (七) 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 78 十八、 基 金合 同 的 内 容摘 要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金管理人的权利、义务 (1 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 管 理 人的权 利 包 括但不限于: 1)依法募集 资金; 2 ) 自 《基金 合 同 》生效 之 日 起,根 据 法 律法规 和 《 基金合 同 》 独立运 用 并 管理基金财产; 3 ) 依 照《基 金 合 同》收 取 基 金管 理 费 以 及法律 法 规 规定或 中 国 证监会 批 准 的其他费用; 4)销售基金份额; 5) 按照规定召集基金份额持有人大会; 6 ) 依 据《基 金 合 同》及 有 关 法律规 定 监 督基金 托 管 人,如 认 为 基金托 管 人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资 人 的利益; 7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 8) 选择、 更换基金销售机构, 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; 9 ) 担 任或委 托 其 他符合 条 件 的机构 担 任 基金登 记 机 构办理 基 金 登记业 务 并 获得《基金合同》规定的费用; 10)依据《基金合 同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; 11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; 12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资 、融券; 13) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为; 14) 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构; 15) 在符合有关法律、 法规的前提下, 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎 回、 转换 、 转托管 和非交易过户等的业务规则 , 在法律法规和基金合同规定的范银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 79 围内决定基金的除调高托 管费、 管理费和销售服务费之外的基金费率结构和调整 收费方式 ; 16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 管 理 人的义 务 包 括但不限于: 1 ) 依 法募集 资金 ,办理 或 者 委托经 中 国 证监会 认 定 的其他 机 构 代为办 理 基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3 ) 自 《基金 合 同 》生效 之 日 起 ,以 诚 实 信用、 谨 慎 勤勉的 原 则 管理和 运 用 基金财产; 4 ) 配 备足够 的 具 有专业 资 格 的人员 进 行 基金投 资 分 析、决 策 , 以专业 化 的 经营方式管理和运作基金财产; 5 ) 建 立健全 内 部 风险控 制 、 监察与 稽 核 、财务 管 理 及人事 管 理 等制度 , 保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 , 对所管理的不同基金分别管 理,分别记账,进行证券投资; 6 ) 除 依据《 基 金 法》 、 《 基 金 合同》 及 其 他有关 规 定 外 ,不 得 利 用基金 财 产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7)依法接受基金托管人的监督; 8 ) 采 取适当 合 理 的措施 使 计 算基金 份 额 认购、 申 购 、赎回 和 注 销价格 的 方 法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值, 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率; 9)进行基金会计 核算并编制基金财务会计报告; 10)编制季度、半年度和年度基金报告; 11) 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及 报 告义务; 12) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不 向他人泄露; 13) 按 《基 金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 80 分配基金收益; 14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15) 依据 《 基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人 大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关 资料 15 年以上; 17) 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保 证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公 开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18) 组织并参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估 价、 变 现和分配; 19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 20) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基 金 托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿; 22) 当基金管理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任; 23) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为; 24 ) 基 金管理 人 在 募集期 间 未 能达到 基 金 的备案 条 件 , 《基 金 合 同》不 能 生 效, 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; 25)执行生效的基金份额持有人大会的决议 ; 26)建立并保存基金份额持有人名册; 27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、 基金托管人的权利与义务 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 81 (1 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 托 管 人的权 利 包 括但不限于: 1 )自《基金 合 同 》生效 之 日 起,依 法 律 法规和 《 基 金合同 》 的 规定安 全 保 管基金财产; 2 )依《基金 合 同 》约定 获 得 基金托 管 费 以及法 律 法 规规定 或 监 管部门 批 准 的其他费用; 3 ) 监 督基金 管 理 人对本 基 金 的投资 运 作 ,如发 现 基 金管理 人 有 违反 《 基金 合同 》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情 形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益; 4 ) 根 据相关 市 场 规则, 为 基 金开设 证 券 账户、 为 基 金办理 证 券 交易资 金 清 算; 5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同 》约定的其他权利。 (2 ) 根据《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 及 其 他有关 规 定 ,基金 托 管 人的义 务 包 括但不限于: 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 2 ) 设 立专门 的 基 金托管 部 门 ,具有 符 合 要求的 营 业 场所, 配 备 足够的 、 合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3 ) 建 立健全 内 部 风险控 制 、 监察与 稽 核 、财务 管 理 及人事 管 理 等制度 , 确 保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4 ) 除 依据《 基 金 法》 、 《 基 金 合同 》 及 其 他有关 规 定 外 ,不 得 利 用基金 财 产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 , 按照 《 基金合同》 的约定, 根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 7 ) 保 守基金 商 业 秘密, 除 《 基金法 》 、 《 基 金合 同 》 及其他 有 关 规定另 有 规银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 82 定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 8 ) 复 核、审 查 基 金管理 人 计 算的基 金 资 产净值 、 每 万份基 金 已 实现收 益 和 7 日年化收益率 ; 9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事 项; 10) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《 基金合同》 的规定进行; 如果基金 管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适 当的措施; 11) 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料 15 年以上; 12)建立并保存基金份额持有人名册; 13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; 15) 依据 《 基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定, 召 集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按照法律法规和 《基金合同 》的规定监督基金管理人的投资运作; 17) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分 配; 18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和 银行监管机构,并通知基金管理人; 19) 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿 责 任不因其退任而免除; 20) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益 向基金管理人追偿; 21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同 》约定的其他义务。 3、 基金份额持有人的权利和义务 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受,银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 83 基金投资人自依据 《基金合同》 取得基金份额, 即成为本基金份额持有人和 《 基 金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《 基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权 益。 (1 )根 据《 基 金法 》 、 《 运 作办 法》 及 其他 有关 规 定, 基金 份 额持 有人 的 权 利包括但不限于: 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3 ) 按照 基金 合 同和 招募 说 明书 的约 定 依法 申请 赎 回或 转让 其 持有 的基 金 份 额; 4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 5 ) 出席 或者 委 派代 表出 席 基金 份额 持 有人 大会 , 对基 金份 额 持有 人大 会 审 议事项行使表决权; 6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8 ) 对基 金管 理 人、 基金 托 管人 、基 金 服务 机构 损 害其 合法 权 益的 行 为依法 提起诉讼或仲裁; 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2 )根 据《 基 金法 》 、 《 运 作办 法》 及 其他 有关 规 定, 基金 份 额持 有人 的 义 务包括但不限于: 1)认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件; 2 ) 了解 所投 资 基金 产品 , 了解 自身 风 险承 受能 力 ,自 主判 断 基金 的投 资 价 值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 5 ) 在其 持有 的 基金 份额 范 围内 ,承 担 基金 亏损 或 者《 基金 合 同》 终止 的 有 限责任; 6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 84 8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会 不设日常机构。 1、召开事由 (1 )当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 1)终止《基金合同》 (法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; 2)更换基金管理人; 3)更换基金托管人; 4)转换基金运作方式(法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; 5 ) 提高 基金 管 理人 、基 金 托管 人的 报 酬标 准或 销 售服 务费 , 但法 律法 规 要 求提高该等报酬标准的除外; 6)变更基金类别; 7)本基金与其他基金的合并(法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; 8 ) 变更 基金 投 资目 标、 范 围或 策略 ( 法律 法规 和 中国 证监 会 另有 规定 的 除 外) ; 9) 变更基金份额持有人大会程序 ( 法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; 10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额 持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会; 12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 13 ) 法律 法规 、 《基 金合 同 》或 中国 证 监会 规定 的 其他 应当 召 开基 金份 额 持 有人大会的事项。 (2 )以 下情 况 可由 基金 管 理人 和基 金 托管 人协 商 后修 改, 不 需召 开基 金 份 额持有人大会: 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 85 1)调低基金管理费、基 金托管费; 2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 3 ) 在不 违反 法 律法 规和 基 金合 同约 定 且对 基金 份 额持 有人 利 益无 实质 不 利 影响的前提下, 在法律法规和基金合同规定的范围内调低销售服务费率、 变更收 费方式,或增加、减少、调整基金份额类别设置; 4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 5 ) 对《 基金 合 同》 的修 改 对基 金份 额 持有 人利 益 无实 质性 不 利影 响或 修 改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 6 ) 在不 违反 法 律法 规和 基 金合 同约 定 且对 基金 份 额持 有人 利 益无 实质 不 利 影响的前提下,基金推出新业务或服务; 7 ) 在不 违反 法 律法 规和 基 金合 同约 定 且对 基金 份 额持 有人 利 益无 实质 不 利 影响的前提下, 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构在法律法规规定的范围内 调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; 8 ) 按照 法律 法 规和 《基 金 合同 》规 定 不需 召开 基 金份 额持 有 人大 会的 以外 的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 (1 )除 法律 法 规规 定或 《 基金 合同 》 另有 约定 外 ,基 金份 额 持有 人大 会 由 基金管理人召集; (2 )基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; (3 )基 金托 管 人认 为有 必 要召 开基 金 份额 持有 人 大会 的, 应 当向 基金 管 理 人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当由基 金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人, 基金管理人应当配合; (4 ) 代表基金份额10%以上 (含10%) 的基 金份额持有人就同一事项书面 要 求召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告 知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 86 60 日内召开; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额 10%以上 (含10%) 的基金 份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合; (5 ) 代表基金份额10%以上 (含10%) 的基 金份额持有人就同一事项要求 召 开基金份 额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集的, 单独或合计代 表基金份额 10%以上 (含10%) 的基金份额持有人有权自行召集, 并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基 金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰; (6 )基 金份 额 持有 人会 议 的召 集人 负 责选 择确 定 开会 时间 、 地点 、方 式 和 权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1 ) 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在指定媒 介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和会议形式; 2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 4 ) 授权 委托 证 明的 内容 要 求( 包括 但 不限 于代 理 人身 份, 代 理权 限和 代 理 有效期限等) 、送达时间和地点; 5)会务常设联系人姓名及联系电话; 6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7)召集人需要通知的其他事项。 (2 )采 取通 讯 开会 方式 并 进行 表决 的 情况 下, 由 会议 召集 人 决定 在会 议 通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其 联系方式和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 (3 )如 召集 人 为基 金管 理 人, 还应 另 行书 面通 知 基金 托管 人 到指 定地 点 对 表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 87 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基 金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意 见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通 讯开会方式等法律法规或监管 机构允许的 其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 (1 )现 场开 会 。由 基金 份 额持 有人 本 人出 席或 以 代理 投票 授 权委 托证 明 委 派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会, 基金管理人或基金托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场 开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 1 ) 亲自 出席 会 议者 持有 基 金份 额的 凭 证、 受托 出 席会 议者 出 具的 委托 人 持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和 会 议 通 知 的 规 定 , 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管 理 人 持 有 的 登 记 资料相 符; 2 ) 经核 对, 汇 总到 会者 出 示的 在权 益 登记 日持 有 基金 份额 的 凭证 显示 , 有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 (含二分之一) 。 参 加 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额低于上述规定比例的, 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 三个月以后、 六个月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新 召集的基金份额持有人大会, 应当有代表三分之一以上 (含三分之一) 基金份额 的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。 (2 )通 讯开 会 。通 讯开 会 系指 基金 份 额持 有 人 将 其对 表决 事 项的 投票 以 书 面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行 表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作 日内连续 公布相关提示性公告; 2 ) 召集 人按 基 金合 同约 定 通知 基金 托 管人 (如 果 基金 托管 人 为召 集人 , 则 为基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 88 托管人 (如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基 金管 理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 3 ) 本人 直接 出 具书 面意 见 或授 权他 人 代表 出具 书 面意 见的 , 基金 份额 持 有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 (含二分之一) ; 若 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以 上 (含三分之一) 基金份额的持有人直接出 具书面意见或授权他人代表出具书面 意见; 4) 上述第 (3) 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具书面意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代 理 人 出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。 (3 )在 法律 法 规或 监管 机 构允 许的 情 况下 ,经 会 议通 知载 明 ,本 基金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场 方 式 与 非 现 场 方 式 相 结 合 的 方 式 召 开 基 金 份 额 持有人大会, 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行, 或者采 用网络、 电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决, 具体方式由会议召集人确定并在 会议通知中列明。 5、议事内容与程序 (1 )议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如 《基金合同》 的 重大修 改 、 决 定终止 《 基 金合同 》 、 更换基 金 管 理人、 更 换 基金托 管 人 、与其 他 基 金 合 并 ( 法 律法规 和 中 国证监 会 另 有规定 的 除 外) 、 法 律 法规及 《 基 金合同 》 规 定 的 其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金管理人、 基金托管人、 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10% (含 10% ) 以 上的 基 金 份额持 有 人 可 以在 大 会 召集人 发 出 会议通 知 前 向大会 召 集 人 提 交需由基金份额持有人大会审议表决的提案; 也可以在会议通知发出后向大会召银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 89 集人提交临时提案。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对 原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 召集人对于基金管理人、 基金托管 人和基金份额持有人提交的临时提案进行 审核。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: 1 ) 关联 性。 大 会召 集人 对 于提 案涉 及 事项 与基 金 有直 接关 系 ,并 且不 超 出 法律法规和 《基金合同》 规定的基金份额 持有人大会职权范围的, 应提交大会审 议; 对于不符合上述要求的, 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定 不将基金份额持有人提案提交大会表决, 应当在该次基金份额持有人大会上进行 解释和说明。 2 ) 程序 性。 大 会召 集人 可 以对 提案 涉 及的 程序 性 问题 做出 决 定。 如将 提 案 进行分拆或合并表决, 需征得原提案人同意; 原提案人不同意变更的, 大会主持 人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定, 并按照基金份额持有人 大会决定的程序进行审议。 (2 )议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列 第7 条规定程序确定和公 布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的二分之一以上 (含二分之一) 选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席 会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 ( 或 单 位名称 ) 、 身份证 明 文 件号码 、 持 有或代 表 有 表决权 的 基 金份额 、 委 托 人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 2)通讯开会 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 90 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截止日期后 5 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证 机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1 )一 般决 议 ,一 般决 议 须经 参加 大 会的 基金 份 额持 有人 或 其代 理人 所 持 表决权的二分之一以 上 (含二分之一) 通过方为有效; 除下列第 2 项所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 (2 )特 别决 议 ,特 别决 议 应当 经参 加 大会 的基 金 份额 持有 人 或其 代理 人 所 持表决权的三分之二以上 (含三分之二) 通过方可做出。 除 法律法规和中国证监 会另有约定外, 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基 金合同》 、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资人身份 文件的表决视为有效出席的投资人, 表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决, 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开 审议、逐项表决。 7、计票 (1 )现场开会 1 ) 如大 会由 基 金管 理人 或 基金 托管 人 召集 ,基 金 份额 持有 人 大会 的主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金 份额持有人自行召 集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 91 基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 2 ) 监票 人应 当 在基 金份 额 持有 人表 决 后立 即进 行 清点 并由 大 会主 持人 当 场 公布计票结果。 3) 如果会议 主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑, 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新 清点, 重新清点以一次为限。 重新清点后, 大会 主持人应当当场公布重新清点结 果。 4 ) 计票 过程 应 由公 证机 关 予以 公证 , 基金 管理 人 或基 金托 管 人拒 不出 席 大 会的,不影响计票的效力。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进 行计票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议, 召集 人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大 会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如 果采用通讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管 人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 9 、 本部 分关 于 基金 份额 持 有人 大会 召 开事 由、 召 开条 件、 议 事程 序、 表 决 条件等规定, 凡是直接引用法律法规的部分, 如将来法律法规修改导致相关内容 被取消 或变更的, 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后, 可直接对本 部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 (三) 基金合同解除和终止的事由、程序 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 92 1、 《基金合同》的变更 (1 )变 更基 金 合同 涉及 法 律法 规规 定 或本 基金 合 同约 定应 经 基金 份额 持 有 人大会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基 金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告,并报中国证监会备案。 (2 ) 关于 《基金合同 》 变更的基 金份额持有人大会决议自生效后方可执行 , 并自决议生效后两 个工作日内在 指定媒介公告。 若法律法规发生变化, 则以变化 后的规定为准。 2、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: (1 )基金份额持有人大会决定终止的。 (2 )基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内 没有新基金管理人、 新基金托管人承接的。 (3 ) 《基金合同》约定的其他情形。 (4 )相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 (1 ) 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作 日 内成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 (2 )基 金财 产 清算 小组 组 成: 基金 财 产清 算小 组 成员 由基 金 管理 人、 基 金 托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3 )基 金财 产 清算 小组 职 责: 基金 财 产清 算小 组 负责 基金 财 产的 保管 、 清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (4 )基金财产清算程序: 1) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 93 5 )聘 请 会计 师 事务 所对 清 算报 告进 行 外部 审计 , 聘请 律师 事 务所 对清 算 报 告出具法律意见书; 6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 7)对基金剩余财产进行分配。 (5 )基金财产清算的期限为6 个月。 4、清算费用 清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费 用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将 基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金 财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公 告 于 基金财 产 清 算报告 报 中 国证监 会 备 案后 5 个 工作 日 内 由基金 财 产 清算小 组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (四 )争议解决方式 各方当事人同意, 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合 同》 有关的 一切 争 议, 如经友好协商未能解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会, 根据该会当时有效 的仲裁规则进行仲裁, 仲裁地点为北京市。 仲裁裁 决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 争议处理期间, 基金合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉、 尽 责 地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 (五 )基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》 可印制成册, 供投资人在基金管理人、 基金托管人、 销售机 构银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 94 的办公场所和营业场所查阅。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 95 十 九 、 基 金托 管 协 议 的内 容 摘 要 (一)基金托管协议当事人 1、基金管理人 名称: 银华基金管理股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 邮政编码:100738 法定代表人:王珠林 成立日期:2001年5月28日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式:有限责任公司 注册资本:贰亿元人民币 存续期间: 永续经营 经营范围: 基金募集、 基金销售、 资产管理 及中国证券监督管理委员会批准 的其他业务。 2、基金托管人 名称: 包商银行股份有限公司 注册地址 :包头市青山区钢铁大街6 号 办公地址:深圳市福田区金田路3038 号现代国际大厦 2805 室 法定代表人:李镇西 成立 时间:1998 年12 月16 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复 2007[284]号 组织形式:股份有限公司 注册资本:391173.904 万元人民币 存续期间:永续经营 基金托管资格批准文号:证监许可[2014]205 号 经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算; 办理票据承兑汇票贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 96 买卖政府债券、 金融债券; 从事同业拆借; 买卖、 代理买卖外汇; 从事银行卡 业 务;提供信用证服务及担 保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务; 经 国 务 院银行 业 监 督管理 机 构 批准的 其 他 业务。 ( 法 律、行 政 法 规、国 务 院 决 定 规定应许可的、未获取可不得生产经营) 。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范 围、 投资对象进行监督。 基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 基 金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库, 以便基金 托管人运用相关技术系统, 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准 的约定进行监督,对存在疑义的事项 进行核查。 本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: (1 )现金; (2 )期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单; (3 ) 剩余期限在397天以内 (含397天) 的债券、 非金融企业债务融资工具 、 资产支持证券; (4 )中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工 具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场 工具的, 在不改变 基金投资目标、 投资策略, 不改变基金风险收益特征的条件下, 本基金可参与其 他货币市场 工具的投资, 不需召开持有人大会。 具体 投资比例限制按照相关法律 法规和监管规定执行。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: (1 ) 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天, 平均剩余存续期不得 超过240 天; (2 )本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; (3 )本基金与由基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的其他基金持银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 97 有一家公司发 行的证券,不得超过该证券的10% ; (4 )本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作 为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、 中央银行票据、政策性金融债券除外; (5 )本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30% , 但投资于有存款期限, 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制; 本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资 产净值的比例合计不得超过20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的 银行存款、同业存单占 基金资产净值的比例合计不得超过5%; (6 )本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资 产净值的比例合计不得低于5%; (7 )本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个 交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; (8 )本基金投资于到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流 动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%; (9 ) 除发生巨额赎回、 连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日 累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金 余额占基金资产净值的比例不得 超过20% ; (10 )本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20% ; (11 ) 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得 超 过该资产支持证券规模的10%; (12 ) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过 基金资产净值的10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (13 ) 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级。本基金 投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级 或相当于AAA级。持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资 标准,本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; (14 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 98 金资产净值的40%, 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年, 债券回购 到期后不得展期; (15 )本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (16 )法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。 除法律法规另有规定或 上述另有约定外, 因证 券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的, 基金管理人应当在10个交易日内进行调整, 但中国证监会规定的特殊情 形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基 金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在 履行适当程序后,则本基金投 资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第十 五条第九项基金投资禁止行为进行监督。 根据法律法规有关基金从事的关联交易 的规定, 基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或 与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新,并以双方约定的方式提交, 确保所提供的关联交易名单的真实性、 完整性、 全面性。 基金管理人有责任保管 真实、 完整、 全面的关联交易名单, 并负责及时更新该名单。 与基金管理人相 关 的关联方名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人, 基金托 管人应及时确认 已知名单的变更。 与基金托管人相关的关联方名单变更后基金托管人应及时发送 基金管理人, 基金管理人应及时确认已知名单的变更。 如果基金托管人在运作中 严格遵循了监督流程, 基金管理人仍违规进行关联交易, 并造成基金资产损失的, 由基金管理人承担责任,基金托管人并有权向中国证监会报告。 基金 管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券, 或者从事其他重大关联交易的, 基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的 原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市场公平合理价 格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以披露。 重银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 99 大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通 过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查 。 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人 提供经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单, 并约定各交易 对手所适用的交易结算方式。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提 供的银行 间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以每半年对银行间债券市场交 易对手名单进行更新, 如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场 交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前3个工作日 内与基金托管人协商解决。 基金管理人收到基金托管人书面确认后, 被确认调整 的名单开始生效, 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交 易, 仍应按照协议进行结算。 基金管理人负责对交易对手的资信控制, 按银行间 债券市场的交易规则进行交易, 基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同 履行情况进行监 督, 但不承担交易对手不履行合同造成的损失。 如基金托管人事 后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时, 基金托 管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人 选择存款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的, 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的 约定。 本基金投资银行存款应符合如下规定: (1 )基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基 金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 (2 )基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复 核相关协议、 账户资料、 投资指令、 存款证实书等有关文件, 切实履行托管职责 。 (3 )基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金 法》 、 《运作办法》 等有关法律法规, 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付 结 算等的各项规定。 基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定 及基金合同的约定的行为, 应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 100 正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的, 基金 托管人应报告中国证 监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即 报告中国证监会,同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算。 6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净 值计算、 对每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金 费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载 基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上, 则基金托管人对此不承担任何责任, 并将在发现后立即报告中 国证监会。 7、 基金管理人应在基金首次投资中期票据前,与基金托管人签署相应的风 险控制补充协议, 并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资中期票据的投资管理制度。 8、 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违 反法律法规和基金合同的规定, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。 基 金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到通知后应 在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函, 就基金托管人的 疑义进行解释或举证, 说明违规原因及纠正期限, 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内 , 基金托管人有权随时对通知事项进行复查 , 督促基金管理人 改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管 人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资 指令违反法律、 行政法规和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当立即 通知基金管理人,并报告中国证监会。 9、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本 托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示, 基金管理人应在 规定时间内答复并改正, 或就基金托 管人的疑义进行解释或举证; 对基金托管人 按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项, 基金管理人应积极配合 提供相关数据资料和制度等。 10、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会, 同时通知基金管理人限期纠正, 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 101 当理由, 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手 段 妨碍对方进行有效监督, 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的, 基金托 管人应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基 金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管 理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率、根据基金 管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违 反《基金法》 、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基 金托管人限期纠正。 基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面 形式给基金管理人发出回函, 说明违规原因及纠正期限, 并保证在规定期限内及 时改正。 在上述规定期限内, 基金管理人有权随时对通知事项进行复查 , 督促基 金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于: 提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答 复基金管理人并改正。 3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会, 同时通知基金托管人限期纠正, 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正 当理由, 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手 段 妨碍 对方进行有效监督, 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的, 基金管 理人应报告中国证监会。 (四)基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 (1 )基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2 )基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出 的合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 (3 )基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4 )基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的 完整与独立。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 102 (5 )基金托管人根据基金管理人的指令,按照基 金合同和本协议的约定保 管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 (6 )对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事 人确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达基金账户的, 基金 托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的, 基金托管人对此不承担任何责任。 (7 )除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托 管基金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 (1 )基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开 设的基金认购专户。该账户由 基金管理人开立并管理。 (2 )基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金 额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后, 基金管 理 人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户, 同时 在规定时间内, 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资, 出具 验资报告。 出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为 有效。 (3 )若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人 按规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。 3、基金资金账 户的开立和管理 (1 )基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 (2 )基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户, 并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金 托管人保管和使用。 本基金的一切货币收支活动, 包括但不限于投资、 支付赎回 金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。 (3 )基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户; 亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外 的活动。 (4 )基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 (5 )在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 103 账户办理基金资产的支付。 4、基金证券账户的开立和管理 (1 )基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 (2 )基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户, 亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3 )基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户, 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一 级法人清算工作, 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金的收取按照中国证券 登记结算有限责任公司的规定执行。 (4 )基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资 产的管理和运用由基金管理人负责。 (5 )在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业 务, 涉及相关账户的开设、 使用的, 按有关规定开设、 使用并管理; 若无相关 规 定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用 的规定。 5、债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后, 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责 任公司的有关规定, 以 本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券 托管与结算账户, 并代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托 管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 6、其他账户的开立和管理 (1 )因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的 规定,在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 (2 )法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理 另有规定的,从其规定 办理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、 银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人 负责妥善保管, 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券的购买和转让, 由基金托 管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 104 基金托管人保管期间的损坏、 灭失, 由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金 托管人对 基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、 与基金有关的重大合同的原件分别由基金管 理人 、 基金托管人保管。 除协议另有规定外, 基金管理人在代表基金签署与基金 有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本, 以便基金管理人和基金 托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15 年。 (五)基金资产净值计算 及 复核程序 1、 基金资产净值 基金资产净值 是指基金资产总值减去负债后的价值。 每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现 收益, 精确到小数点后第4位, 小数点后第5位四舍五入。 本基金的收益分配是按 日结转份额的, 7日年化收益率是以最近7日( 含节假日)收益所折算的年资产收益 率,精确到0.001%,百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的,从其 规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日 年化收益率,并按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后, 将基金资产净值、 每万份基金 已实现收益、7日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后, 由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 但基金管理人根据 法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 (六)基金份额持有人名册的的登记与保管 本基金的基金管理人和基 金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册, 包括基金合同生效日、 基金合同终止日、 基金权益登记日、 基金份额持有人大会 权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人 名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由登记机构编制, 由基金管理人审核并提交基金托管人 保管。 基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 105 份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为15 年。 基金 托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途, 并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善 保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 (七)争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议, 双方当事人应通过协商、 调解解决, 协商、 调解不能解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 仲 裁地点为北京市, 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。 争议处理期间, 双方当事人应恪守基金管理人和基金 托管人职责, 各自继续 忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务, 维护基金份额持有 人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 (八)托管协议的变更 与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议进行修改。 修改后的新协议, 其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备 案。 2、基金托管协议终止的情形 (1 )基金合同终止; (2 )基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产; (3 )基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金 管理人接管基金管 理权; (4 )发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 106 二 十 、 对 基金 份 额 持 有人 的 服 务 基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 , 并 将 根 据 基 金 份 额 持有人的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。 主要服务内容如下: (一)资料寄送 1、 基金投资人对账单 对 账 单 服 务 采 取 定 制 方 式 , 未 定 制 此 服 务 的 投 资 人 可 通 过 互 联 网 站 、 语 音 电 话 、 手 机 网 站 等 途 径 自 助 查 询 账 户 情 况 。 纸 质 对 账 单 按 季 度 提 供 , 在 每 季 度 结束后的 10 个工作日内向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和 季度提供,包括彩信、 电子邮件等电子方式,持有人可根据需要自行选择。 2、 其他相关的信息资料 (二 )查询与咨询服务 1、 信息查询密码 基 金 查 询 密 码 用 于 投 资 人 查 询 基 金 账 户 下 的 账 户 和 交 易 信 息 。 投 资 人 请 在 知 晓 基 金 账号 后 , 及 时登 录 公 司 网站 www.yhfund.com.cn 修 改 基 金查 询 密 码 , 为充分保障投资人信息安全,新密码应为 6-18 位数字加字母组合。


2、 信息咨询、查询 投 资 人 如 果 想 了 解 认 购 、 申 购 和 赎 回 等 交 易 情 况 、 基 金 账 户 余 额 、 基 金 产 品 与 服 务 等 信 息 , 请 拨 打 基 金 管 理 人 客 户 服 务 中 心 电 话 或 登 录 基 金 管 理 人 网站 进行咨询、查询。 客户服务中心:400-678-3333、010-85186558 基金管理人网站 网址:http://www.yhfund.com.cn (三)在线服务 基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯 及基金经理(或投资顾问)交流服务。


(四)电子交易与服务 投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易,详情请查看公司 网站或相关公告。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 107 ( 五 ) 如本招 募 说 明书存 在 任 何您/ 贵 机 构无法 理 解 的内容 , 请 通过上 述 方 式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 108 二十一 、 其他 应 披 露 事项 无。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 109 二十二、 招募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅方 式 本 基 金 招 募 说 明 书 存 放 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 构 的 住 所 , 投 资 人 可 免 费 查 阅 。 在 支 付 工 本 费 后 , 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 的 复 制 件 或 复 印 件 , 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 保 证 文 本 的 内 容 与 所 公 告 的 内 容 完 全 一致 。 投 资 人 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站 (www.yhfund.com.cn ) 查 阅 和 下 载招募说明书。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书 110 二十三、 备查 文 件 1、 中国证监会准予银华惠添益货币市场 基金募集注册的文件; 2、 《银华惠添益货币市场基金基金合同》; 3、 《银华惠添益货币市场基金托管协议》; 4、 关于申请募集注册银华惠添益货币市场 基金的法律意见书; 5、 基金管理人业务资格批件和营业执照; 6、 基金托管人业务资格批件和营业执照; 7、 中国证监会要求的其他文件。 基 金 托 管 人 业 务 资 格 批 件 和 营 业 执 照 存 放 在 基 金 托 管 人 处 ; 基 金 合 同 、 托 管协议 及 其 余 备 查 文 件 存 放 在 基 金 管 理 人 处 。 投 资 人 可 在 营 业 时 间 免 费 到 存 放 地点查阅,也可按工本费购买复印件。