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银华惠添益货币(001101)

银华惠添益货币:更新招募说明书摘要(2017年第1号)查看PDF公告

银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 
 
 
 
 
银华惠 添益货币市场基金 
 
更新招募说明书摘要 
(2017 年第 1 号)


基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:包商银行股份有限公司 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 1 重要提示 本基金经中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” )2015 年 2 月4 日证监许可 2015【211】号文 准予募集注册 。 本基金的基金合同生效日为2016 年7 月 21 日。 基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国 证 监 会 注册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册 , 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价值 和 收 益 作 出 实 质 性 判 断 或 保 证 , 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金 (以下简称“基金”) 是一种长期投资工具,其主要功能是分 散 投 资 , 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 。 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具 , 投 资 人 购 买 基 金 , 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益 , 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 。 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 。 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 、 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方 式 。 但 是 定 期 定 额 投 资 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险 , 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收 益 , 也 不 是 替代储蓄的等效理财方式。 基 金 分 为 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 债 券 型 基 金 、 货 币 市 场 基 金 等 不 同 类 型 , 投 资 人 投 资 不 同 类 型 的 基 金 将 获 得 不 同 的 收 益 预 期 , 也 将 承 担 不 同 程 度 的 收益 风 险 。 一 般 来 说 , 基 金 的 收 益 预 期 越 高 , 投 资 人 承 担 的 收益风 险 也 越 大 。 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 , 是 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预 期 风 险 和 预 期 收 益 低 于 债 券 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 。 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 者 存 款 类 金 融 机 构 , 基 金 管 理 人 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 投 资 者 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为存款存放在银行或者存款类金融机构。 投 资 有 风 险 , 本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 , 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 , 投资人 在 投 资 本 基 金 前 , 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 , 充分考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 , 理 性 判 断 市 场 , 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 , 自 主 做 出 投 资 决 策 , 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 , 包 括 市 场 风 险 、 管 理 风 险 、 流银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 2 动性风险、 合规性风险、操作和技术 风险以及本基金特有的风险 (详见本招募说 明书中“风险揭示”章节) 等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个开放 日基金的净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请 份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超 过 前 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时 , 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 。 投 资 人 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益 , 但 同 时 也 需 承 担 相 应 的 投资风险。 投 资 有 风 险 , 投资人 在 进 行 投 资 决 策 前 , 请 仔 细 阅 读 本 招 募 说 明 书 及 基 金 合同, 了 解 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 , 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经验、资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 , 但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利 , 也 不 保 证 最 低 收 益 。 当 投 资 人 赎 回 时 , 所 得 可能 会 高 于 或 低 于 投 资 人 先 前 所 支 付 的 金 额 。 投 资 人 应 当 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 基 金 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 , 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 , 自 主 做 出 投 资 决 策 , 自 行 承 担 投 资 风 险 。 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保 证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策 后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 认 购 、 申 购 和 赎 回 基 金 份额,基金销售机 构 名 单 详 见 本 招 募 说 明 书 、 本 基 金 的 基 金 份 额 发售公告以及相关公告。 本招募说明书 (更新) 所载内容截止日为 2017 年1 月21 日,有关财务数据 和净值表现截止日为2016 年12 月31 日,所披露的投资组合为2016 年第4 季度 的数据 (财务数据未经审计) 。 一 、 基 金 管理 人 概 况 和主 要 人 员 情况 (一)基金管理人 概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区 深南大道6008号特区报业大厦19层 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 3 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸 城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立文号 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163027 银华基金管理股份有限公司成立于2001 年5 月28 日,是经中国证监会批准 (证监基金字[2001]7 号文) 设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿 元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司 (出资比例 49%) 、第一创 业证券股份有限公司 (出资比例 29%) 、东北证券股份有限公司 (出资比例 21%) 及 山 西 海鑫实 业 股 份有限 公 司 (出资 比 例 1% ) 。 公 司的主 要 业 务是基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 及 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业 务 。 公 司 注 册 地 为 广 东 省 深 圳 市。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公 司 董 事 会 下 设 “ 战 略 委 员 会 ” 、 “ 风 险 控 制 委 员 会 ” 、 “ 薪 酬 与 提 名 委 员 会 ” 、 “ 审 计 委 员 会 ” 四 个 专 业 委 员 会 , 有 针 对 性 地 研 究 公 司 在 经 营 管 理 和 基 金 运 作 中 的 相 关 情 况 , 制 定 相 应 的 政 策 , 并 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 职 能 , 切 实 加 强对公司运作的 监督。 公 司 监 事会由 4 位 监事 组 成 ,主要 负 责 检查公 司 的 财务以 及 对 公司董 事 、 高级管理人员的行为进行监督。 公 司 具 体 经 营 管 理 由 总 经 理 负 责 , 公 司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 投 资 管 理 一 部 、 投 资 管 理 二 部 、 投 资 管 理 三 部 、 量 化 投 资 部 、 研 究 部 、 市 场 营 销 部 、 机 构 业 务 部 、 国 际 合 作 与 产 品 开 发 部 、 境 外 投 资 部 、 交 易 管 理 部 、 养 老 金 业 务 部 、 风 险 管 理 部 、 运 作 保 障 部 、 信 息 技 术 部 、 互 联 网 金 融 部 、 投 资 银 行 部 、 公 司 办 公 室 、 人 力 资 源 部 、 行 政 财 务 部 、 深 圳 管 理 部 、 监 察 稽 核 部 、 战 略 发 展 部 、 养 老金投资部、FOF 投资管理部等 24 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公 司 和 上 海 分 公 司 。 此 外 , 公 司 设 立 投 资 决 策 委 员 会 作 为 公 司 投 资 业 务 的 最 高 决 策 机 构 ,同时 下 设 “主动 型 A 股投 资 决 策、固 定 收 益投资 决 策 、量化 和 境 外 投银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 4 资 决 策 及 养 老 金 投 资 决 策 ” 四 个 专 门 委 员 会 。 公 司 投 资 决 策 委 员 会 负 责 确 定 公 司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理 。 (二)主要人员情况 1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生 :董事长,经济学博士 。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师 , 甘肃省证券公司发行部经理 , 中国蓝星化学工业总公司处长, 蓝星清洗股份有限 公司董事、 副总经理、 董事会秘书 , 西南证券副总裁 , 中国银河证券副总裁, 西 南证券董事、 总裁 ; 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、 中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、 重 庆市证券期货业协会会长。 现任 公司董事长、 西南证券股份有限公司董事, 兼任 中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会 副理事长、 中证机构间报价系统股份有限公司董事、 中航动力股份有限公司独立 董事、 中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生 : 董事, 经济学硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助 理; 佛山证 券有限责任公司副总经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁, 兼任第一创业投资管理有限公司董事长 , 第一创业摩根大通证券有 限责任公司董事;并 任中国证券业协会第五届理事会理事, 中国证券业协会投资 银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 李福春先生 : 董事, 中 共党员, 研究生, 高级工程师 。 曾任一汽集团公司发 展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任、 长 春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券 股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚 先生: 董事, 中共党员。 曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重 庆市证券监管办公室副处长, 重庆证监局上市处处长, 重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、 副总经理, 重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆 机电股份有限公司董事, 重庆上市公司董事长协会秘书长, 西南证券有限责任公 司董事, 安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事 长, 重庆直升机产业投资有限公司副董事长, 华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长, 西南药业股份有限公司独立董事, 西南证券股份有限公司董事, 西 南证券股份有限公司副总裁。 现任西南证券股 份有限公司总裁, 重庆股份转让中银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 5 心有限责任公司董事长, 西证国际投资有限公司董事, 西证国际证券股份有限公 司执行董事,重庆仲裁委仲裁员。 王立新先生 : 董事, 总 经理, 经济学博士。 曾就读于北京大学哲学系、 中央 党校研究生部、 中国社会科学院研究生部、 长江商学院EMBA。 先后就职于中国工 商银行总行、 中国农村发展信托投资公司、 南方证券股份有限公司基金部; 参与 筹建南方基金管理有限公司, 并历任南方基金研究开发部、 市场拓展部总监。 现 任银华基金管理股份有限公司总经理、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事 长 。 此 外,兼 任 中 国基金 业 协 会理 事 、 香 山论坛 发 起 理事、 秘 书 长、 《 中 国 证 券 投资基金年鉴》 副主编、 北京大学校友会理事、 北京大学企业家俱乐部理事、 北 京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士后, 教授, 博士生导师, 曾任中国社 会 科学院培训中心主任、 院长助理、 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委 书记、 所长, 中国社科院世界社会保障中心主任, 中国社科院研究生院教授、 博 士生导师, 政府特殊津贴享受者, 中国人民大学劳动人事学院兼职教授, 武汉大 学社会保障研究中心兼职研究员, 西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼 职 教授,辽宁工程技术大学客座教授。 刘星先生: 独立董事, 管理学博士, 重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、 博士生导师、 国务院 “政府特殊津贴” 获得者, 全国先进会计 (教育) 工作 者, 中国注册会计师协会非执业会员。 现任中国会计学会理事, 中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任, 中国会计学会教育分会前任会长, 中国管理现代 化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士: 独立董事, 法律硕士, 律师。 曾 任职于司法部中国法律事务中 心( 后更名为信利律师事务所), 并历任北京市共和律师事务所合伙人。 现任北京 天达共和律师事务所管理合伙人、 金融部负责人, 同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。 封和平先生: 独立董事, 会计学硕士, 中国注册会计师。 曾任职于财政部 所 属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人, 普华永道会计师事务所合伙人、 北京主管合伙人, 摩根士丹利中国区副主席; 还 曾担任中国证监会 发行审核委员会委员、 中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 现任普华永道高级顾问, 北京注册银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 6 会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士: 监事会主席, 研究生学历。2000 年至2004年任大鹏证券有限责任 公司法律支持部经理 ,2004年10月起历任第一创业证券有限公司 首席律师、 法律 合规部总经理 、 合规总监、 副总裁。 现任第一创业证券股份有限公司 副总裁、 合 规总监 、 首席风险官,兼任第一创业 摩根大通证券有限公司 董事。 李军 先生: 监事, 管理学博士。 曾任四川省农业管理干部学院教师, 西南 证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、 高级客户经理、 总经理助理、 业 务总监, 西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。 此外, 还曾先后担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、 企业管理三处副 处长、 企业管理二处处长、 企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士 : 监事, 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人, 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理 , 湘财证券有限责任公司稽 核经理 , 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。 现任公司运作保障部总监。 杜永军先生 : 监事, 大 专学历 。 曾任五洲大酒店财务部主管 , 北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 封树标先生 : 副总经理, 工学硕士。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安 证 券综合研究所副所长、 平安证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限 责 任 公 司总经 理 、 广发基 金 机 构投资 部 总 经理等 职 ,2011年3 月 加盟银 华 基 金 管 理有限公司任公司总经理助理 。 现任公司副总经理, 兼任投资管理二部总监及投 资经理。 周毅先生 :副总经理。硕士学位 ,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴 克 莱 银行量 化 分 析部副 总 裁 及巴克 莱 亚 太有限 公 司 副董事 等 职 。2009 年9 月加 盟银华基金管理有限公司, 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深300 指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主题 证券投资基金 (LOF) 基金经理和公 司总经理助理职务。 现 任公司副总经理, 兼任公司量化投资总监、 量化投资部总 监以及境外投资部总监、 银华国际资本管理有限公司总经理, 并同时兼任银华深 证100 指数分级证券投资基金、 银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基 金经理职务。 凌宇翔先生 : 副总经理, 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员; 西南 证银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 7 券 有 限 责 任 公 司 基 金 管 理 部 总 经 理 ; 自2001 年 起 任 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长。现 任公司副总经理,兼任 银华国际资本管理有限公司董事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济 发展有限公司、 中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长, 兼任 银华财富资本管理 (北 京)有限公司 董事。 2、 本基金基金经理 哈默女士 :学士学位。2007 年 7 月加盟 银华基金管理股份有限公司,历任 股票交易员、债券交易员、基金经理助理等职位,自 2015 年 5 月 25 日起担任 银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金 基金经理,自 2015 年 5 月 25 日至 2016 年 10 月 17 日期 间兼任 银华双月定期理财债券型证券投资基金、 银华惠增利货币市场基 金基金经理;自 2015 年 7 月 16 日起兼任银华交易型货 币市场基金基金经理,自 2015 年 7 月 16 日至 2016 年 10 月 17 日 期间兼任 银 华货币市场证券投资基金 基金经理, 自 2016 年 7 月 21 日起兼任本基金基金经 理, 自 2016 年 10 月 17 日起兼任银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华 汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。 3 、公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁 王立新先生:详见主要人员情况。 封树标先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生, 硕士学位, 中国注册会计师协会非执业会员。 曾任职于西南证券 有限 责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹) ,先后在研究策 划部、 基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、 银华货币市场证券投 资基金、 银华中小盘精选混合型证券投资基金、 银华富裕主题混合型证券投资基 金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理。 现任银华 逆 向 投 资 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 和 银 华 优 质 增 长 混 合 型 证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及 A 股基金投资 总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团)银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 8 股份有限公司,历 任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金、 银华中证转债 指数增强分级证券投资基金、 银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理三部总监及固定 收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。 王世伟先生, 硕士学位, 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师; 平安证券营 业部总经理; 南方基金公司市场部总监; 都邦保险投资部 总经理; 金元证券资本 市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本 管理 (北京) 有限公司副总经理, 现任银华财富资本管理 (北京) 有 限公司总经 理。 倪明先生, 经济学博士; 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历 任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员、 股票基金助理等职, 并曾任 大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理 有限公司。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证 券投资基金、 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和 银华 内需精选混合型证券投资基金(LOF )基金 经理。 董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研 究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同 (万家) 基金管理有限公司任天同 180 指数基金、 天同保本基金及万家货币 基金基金经理, 太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金, 在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、 总经理、 投资总监、 公司总经理 助理 (分管投资和研究工作) 。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有 限公司,现任总经理助理。 4、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 9 二 、 基 金 托管 人 概 况 (一)基金托管人基本情况 1、基本情况 名称:包商银行股份有限公司(简称“包商银行” ) 注册地址:包头市青山区钢铁大街6 号 办公地址:深圳市福田区金田路3038 号现代国际大厦 2805 室 法定代表人:李镇西 成立日期:1998 年12 月16 日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复 2007[284]号 组织形式:股份有限公司 注册资本:473084.989 万元人民币 存续期间:永续经营 基金托管资格批准文号:证监许可[2014]205 号 联系电话:0755-33352036 传真:0755-33352053 联系人:陆丽苹 2、主要人员情况 包商银行总行设资产托管部, 下设市场营销、 运营管理、 监察稽核和行政管 理4 个中心。截至 2016 年12 月末,包商银行资产托管部共有员工 31 人。 3、基金托管业务经营情况 2014 年2 月10 日 经 中国证 监 会 和银监 会 核 准,包 商 银 行正式 获 得 证券投 资 基 金托管资格。 目前, 包商银行可开展涵盖证券投资基金、 基金公司特定客户资产 管理计划、 期货公司客户资产管理计划、 信托计划、 商业银行理财产品、 证券 公 司客户资产管理计划、 股权投资基金以及包括中小企业私募债在内的客户交易资 金等多种资产托 (保) 管业务, 同时积极参与互联网金融背景下第三方资金等创 新产品业务, 并与众多基金公司、 证券公司、 信托公司、 商业银行、PE公司等 金 融机构达成了合作意向,未来发展前景广阔。 截至2016年12月31日, 包商银行托管产品涵盖证券投资基金、 客户资产管理 计划、 信托计划、 商业银行理财产品以及私募基金。 包商银行专业高效的托管服银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 10 务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。 (二)基金托 管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 1 、 坚 持守法 经 营 、规范 运 作 的经营 思 想 和经营 理 念 ,确保 我 行 托管业 务 严 格遵守国家有关法律法规和行业监管规则; 2、 形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制, 防范和化解经营风险, 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整; 3 、 建 立有利 于 查 错防弊 、 堵 塞漏洞 、 消 除隐患 , 保 证业务 稳 健 运行的 风 险 控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时; 4 、 确 保内控 机 制 、体制 的 不 断改进 和 各 项业务 制 度 、流程 的 不 断完善 , 提 高经营效率和效果,促进托管业务实现发展战略。 2、内部控制组织 结构 包商银行资产托管业务由总行内审部门、 资产托管部内设监察稽核中心及资 产托管部各业务中心共同组成。 总行内审部门对风险进行预防和控制。 总行资产 托管部监察稽核中心在总经理直接领导下,独立于部门内其他中心,对各中心、 各室、 各岗位、 各项业务中的风险控制情况实施监督。 各中心、 各室在各自职 责 范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部控制制度及措施 (1 ) 合法性 原 则 :必须 符 合 国家及 监 管 部门的 法 律 法规和 各 项 制度并 贯 穿 于托管业务经营管理活动的始终。 (2 ) 完整性 原 则 :一切 业 务 、管理 活 动 的发生 都 必 须有相 应 的 规范程 序 和 监督制约; 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节, 覆盖到基金 托管部所有的部门、岗位和人员。 (3 ) 及时性 原 则 :托管 业 务 经营活 动 必 须在发 生 时 能准确 及 时 地记录 ; 按 照 “内控优先” 的原则, 新设机构或新增业务品种时, 必须做到已建立相关的 规 章制度。 (4 ) 审慎性 原 则 :必须 实 现 防范风 险 、 审慎经 营 , 保证基 金 财 产的安 全 与 完整。 (5 ) 有效性 原 则 :必须 根 据 国家政 策 、 法律及 工 商 银行经 营 管 理的发 展 变 化进行适时修订; 必须保证制度的全面落实执行, 不得有任何空间、 时限及人员银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 11 的例外。 (6 ) 独立性 原 则 :设立 专 门 履行基 金 托 管人职 责 的 管理部 门 ; 直接的 操 作 人员和控制人员必须相对独立、 适当分离; 基金托管部内部设置独立的负责稽核 监察部门专责内控制度的检查。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将 《基金法》 、 《运 作办法》 、 基金合同、 托管协 议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统, 每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作, 并通过基金资金账户、 基金管理人的投资指令等监督基金管理 人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时, 基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理 : 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人; 2 、 书 面警示 。 对 本基金 投 资 比例接 近 超 标、资 金 头 寸不足 等 问 题,以 书 面 方式对基金管理人进行提示; 3 、 书 面报告 。 对 投资比 例 超 标、清 算 资 金透支 以 及 其他涉 嫌 违 规交易 等 行 为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 三 、 相 关 服务 机 构 (一)基金份额发售机构 1、 直销机构 银华基金管理股份有限公司 北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方 广场东方经贸城C2 办 公楼15 层 法定代表人:王珠林 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 2、 其他销售机构 销售机构:包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街 6 号 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 12 法定代表人:李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 基金管理人可根据 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市 福田区 深南大道6008 号特区报业大厦19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城C2 办 公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三) 出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (四) 审计基金财产的会计师事务所 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二 办公楼 8 层10 室 法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠 电话 010-85207381 传真 010-85181218 经办注册会计师 范里鸿、杨婧 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 13 四 、 基 金 的名 称 银华惠添益货币市场基金 五、基金的类型 货币市场 基金 六、基金的 投资目标 本基金 在 严格 控 制 风 险 并 保 持 较 高 流 动 性 的 前 提 下 , 力 争 为 基 金 份 额 持 有 人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 七 、 基 金 的投 资 方 向 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 1、现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、 债券回购、中央银行票据、同 业存单 ; 3、 剩余期限在397 天以内 (含397 天) 的债券 、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券; 4 、 中 国 证 监 会 、 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 它 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具。 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 货 币 市 场 工具 的 , 在 不 改 变 基 金 投 资 目 标 、 投 资 策 略 , 不 改 变 基 金 风 险 收 益 特 征 的 条 件 下 , 本 基 金 可 参 与其 他 货 币 市 场 工具 的 投 资 , 不 需 召 开 持 有 人 大 会 。 具 体 投 资 比 例 限 制 按 照 相 关 法 律 法 规 和 监 管 规 定 执 行 。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的 投资策略 本基金将基于主 要经济指标 (包括:GDP 增长率、国内外利率水平及市场预银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 14 期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等) 分析背景下制定投资策略, 力 求 在 满 足 投 资 组 合 对 安 全 性 、 流 动 性 需 要 的 基 础 上 为 投 资 人 创 造 稳 定 的 收 益 率。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市 场 利 率 曲 线 走 势 进 行 综 合 判 断 , 并 在 此 基 础 上 , 动 态 地 调 整 组 合 的 久 期 。 当 市 场 利 率 看 涨 时 , 适 度 缩 短 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 , 即 减 持 剩 余 期 限 较 长 投 资 品 种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌 时 , 则 相 对 延 长 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 , 增 持 较 长 剩 余 期 限 的 投 资 品 种 , 获 取 超额收益。 2、类属配置策略 作 为现金类管理工具,本基金会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合 考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态 地进行配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分 析 各 类 属 的 相 对 收 益 、 利 差 变 化 、 流 动 性 风 险 、 信 用 风 险 等 因 素 来 确 定 类 属 配 置 比 例 , 寻 找 具 有 投 资 价 值 的 投 资 品 种 , 增 持 相 对 低 估 、 价 格 将 上 升 的 、 能 给 组 合 带 来 相 对 较 高 回 报 的 类 属 ; 减 持 相 对 高 估 、 价 格 将 下 降 的 、 给 组 合 带 来 相 对较低回报的类属,借以取得 较高的总回报。 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 的 收 益 。 该 策 略 的 基 本 模 式 是 利 用 买 入 债 券 进 行 正 回 购 , 再 利 用 回 购 融 入 资 金 购 买 收 益 率 较 高 债 券 品 种 , 如 此 循 环 至 回 购 期 结 束 卖 出 债 券 偿 还 所 融 入 资 金 。 在 进 行 回 购 放 大 操 作 时 , 基 金 管 理 人 将 严 格 遵 守 相 关 法 律 法 规 关 于 债 券 正 回 购 的 有 关 规 定 。 基 金 管 理 人 也 将 密 切 关 注 由 于 新 股 申 购 等 原 因 导 致 短 期 资 金 需 求 激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远 期 利 率 提 供银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 15 的 价 值 判 断 基 础 , 结 合 对 当 期 和 远 期 资 金 面 的 分 析 , 寻 求 在 一 段 时 期 内 获 取 因 收 益 率 曲 线 变 化 而 导 致 的 债 券 价 格 变 化 所 产 生 的 超 额 收 益 。 本 基 金 将 比 较 分 析 子 弹 策 略 、 哑 铃 策 略 和 梯 形 策 略 等 在 不 同 市 场 环 境 下 的 表 现 , 构 建 优 化 组 合 , 获取合理收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成 及 质 量 、 提 前 偿 还 率 、 风 险 补 偿 收 益 和 市 场 流 动 性 等 基 本 面 因 素 , 估 计 资 产 违 约 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 , 并 根 据 资 产 证 券 化 的 收 益 结 构 安 排 , 模 拟 资 产 支 持 证 券 的 本 金 偿 还 和 利 息 收 益 的 现 金 流 过 程 , 辅 助 采 用 蒙 特 卡 洛 方 法 等 数 量 化 定 价 模型,评估其内在价值。 未 来 , 随 着 证 券 市 场 投 资 工 具 的 发 展 和 丰 富 , 本 基 金 可 相 应 调 整 和 更 新 相 关投资策略,并在招募说明书更新中公告。 九 、基金的 业 绩 比 较 基准 本基金的业绩比较基准为:活期存款税后利率。 本基金为货币市场基金,属于现金管理产品,产品性质上与银行活期存款 有 着 很 强 的 相 似 性 。 根 据 基 金 的 投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特 征 , 本 基 金 选 取活期存款税后利率作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩 比较基准时, 经与基 金托管人协商一致, 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时 公告,而无需经基金份额持有人大会审议。 十、基金的 风 险 收 益 特征 本基金为货币市场基金, 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风 险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 十一、基 金的 投 资 组 合报 告 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 16 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人包商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的 财务指标、 净值表 现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所 载数据截至2016 年12 月31 日(财务数据未经审计) 。 1. 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例(%) 1 固定收益投资 673,947,506.06 49.81 其中:债券 673,947,506.06 49.81 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 302,766,814.15 22.38 其中:买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 350,961,193.96 25.94 4 其他资产 25,430,926.99 1.88 5 合计 1,353,106,441.16 100.00


2. 报 告 期 债 券回 购 融 资 情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报 告期 内债券 回购 融 资 余 额 4.93 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报 告期 末债券 回购 融 资 余 额 142,999,465.50 11.83 其中:买断式回购融资 - -


债 券 正 回 购的 资 金 余 额超 过 基 金 资 产净值的 20%的说明 序 号 发生日期 融资余额占基金 资产净值比例 (%) 原因 调整期 1 2016 年10 月10 日 25.56 巨额赎回 1 个交易日 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 17 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 3. 基 金 投 资 组合 平 均 剩 余期 限 3.1 投 资 组 合 平均 剩 余 期 限基 本 情 况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 95 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 111 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 38


报 告 期 内 投资 组 合 平 均剩 余 期 限 超过 120 天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120 天的情况。


3.2 报 告 期 末 投资 组 合 平 均剩 余 期 限 分布 比 例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%)


各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30 天以内 38.39


11.83


其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 4.09 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 28.54 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 - - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天 (含) 38.78


- 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 109.81 11.83


4. 报 告 期 内 投资 组 合 平 均剩 余 存 续 期超 过 240 天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天的情况。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 18 5. 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融 债券 67,025,955.41 5.54 其中:政策性金融债 67,025,955.41 5.54 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 270,258,282.20 22.35 6 中期票据 - - 7 同业存单 336,663,268.45 27.84 8 其他 - - 9 合计 673,947,506.06 55.74 10 剩余存续期超过397 天的 浮动利率债券 - -


6. 报 告 期 末 按摊 余 成 本 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 债 券 投 资明 细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元)


占基金资 产净值比 例(%) 1 111610670 16 兴业 CD670 1,500,000 148,460,993.30 12.28 2 011698745 16 鲁黄金 SCP013 1,000,000 99,820,196.04 8.26 3 111619193 16 恒丰银 行CD193 1,000,000 98,689,366.40 8.16 4 041658035 16 同煤 CP002 500,000 50,602,061.21 4.19 5 160201 16 国开01 500,000 49,999,111.97 4.14 6 011698793 16 鲁能源 SCP007 500,000 49,975,299.60 4.13 7 011698877 16 大同煤 矿SCP005 500,000 49,967,845.15 4.13 8 111698149 16 江苏江 南农村商 业银行 CD132 500,000 49,960,455.34 4.13 9 111697878 16 齐鲁银 行CD039 400,000 39,552,453.41 3.27 10 011698575 16 广晟 SCP006 200,000 19,892,880.20 1.65 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 19


7. “影子定价 ” 与 “ 摊 余 成本 法 ” 确 定的 基 金 资 产净 值 的 偏 离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.1330% 报告期内偏离度的最低值 -0.2434% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简 单平均值 0.0539%


报 告 期 内 负偏 离 度 的 绝 对值达到0.25% 情 况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报 告 期 内 正偏 离 度 的 绝对 值达到0.5% 情 况 说明 注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券 投资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9. 投 资 组 合 报告 附 注 9.1 本 基 金 所 持有 的 债 券 采用 摊 余 成 本法 进 行 估 值, 即 估 值 对象 以 买 入 成本 列 示 , 按 票 面利 率 或 商 定利 率 并 考 虑其 买 入 时 的溢 价 或 折 价, 在 其 剩 余期 限 内 按 实 际 利率 法 进 行 摊销 , 每 日 计提 收 益 。 9.2 本 基 金 投 资的 前 十 名 证券 的 发 行 主体 本 期 不 存在 被 监 管 部门 立 案 调 查, 或 在 报 告 编 制日 前 一 年 内受 到 公 开 谴责 、 处 罚 的情 形 。 9.3 其 他 资 产 构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 5,014,522.59 4 应收申购款 20,378,904.40 5 其他应收款 37,500.00 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 25,430,926.99


银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 20 9.4 投 资 组 合 报告 附 注 的 其他 文 字 描 述部 分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 十 二 、 基 金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证 基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往 业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值收 益率① 净值收益率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 自合同生效日 (2016 年7 月21 日) 起至 2016 年 12 月 31 日 1.0642% 0.0075% 0.1574% 0.0000% 0.9068% 0.0075% 十 三 、 基 金的 费 用 与 税收 (一 )基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费 ; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 审计费、律师费和诉讼费、 仲裁费等费用 ; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、 证券账户开户费用、账户维护费; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 21 (二 )基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时 支付的,顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托 管费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时 支付的,顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金 各类基金份额的销售服务费的计算方式 如下: H=E×M÷当年天数 H 为每日 各类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日 该类基金份额的基金资产净值 M 为该类基金份额的年销售服务费率(M 最高不超过0.25%) 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每个月月末 , 按月支付。 经基金管理 人与基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 22 财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 本基金当前份额类别 的年销售服务费率 M 为0.25%; 若新增份额类别, 具体 销售费用标准以届时公告为准。 上述“ (一)基金费用的种类 ”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协 议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三 )不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金 费用: 1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项 目。 (四 )基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 十 四 、 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明 银华惠添益货币市场基金 招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法》 、 《证 券投资基金运作管理办法》 、 《证 券投资基金销售管理办 法》 、 《证 券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求, 对本基金原更新招 募说明书进行了更新,主要更新内容如下: 1、 全文对公司名称进行了变更, 由 “银华基金管理有限公司” 变更为 “ 银 华基金管理股份有限公司”; 2、 在 “重 要提示 ” 部分, 更新了基金合同生效日、 招募说明书内容的截止 日期及相关财务数据的截止日期。 3、 在 “三、 基金管理人” 中, 对基 金管理人 的概况及主要人员进行了更新。 4、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的相关情况进行了更新。 银华惠添益货币市场基金 更新 招募说明书摘要 23 5、 在 “五 、 相关服务机构” 部分, 更新了审计基金财产的会计师事务所 的 资料。 6、 在 “六、 基金的募集” 部分, 更新了本基金的募集结果, 并删去了认购 期相关信息。 7、 在 “七、 基金合同的生效” 部分, 删去基金备案条件相关信息, 新增基 金合同生效日。 8、 在 “八、 基金份额的申购与赎回” 部分, 更 新了本基金开放申购、 赎回、 转换和定期定额投资业务的日期。 9、在“九、基金的投资”部分,增加了最近一期投资组合报告的内容。 10 、 增 加 “十 、 基 金 的业 绩 ” 部分 , 说 明 了基 金 合 同 生效 至 2016 年 12 月31 日的基金投资业绩。 11 、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司





2017 年3 月7 日