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泰信鑫益A(000212)

泰信鑫益:更新招募说明书(2017年1号)查看PDF公告

























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基 金更新招募说明书 (2017 年 1 号) 泰信 鑫 益定期 开放 债券型 证券 投资基 金 更新 招 募说明 书 (2017 年 1 号) 基金管理人 :泰信 基金管理有 限公司 基金托管人 : 中信 银行 股份有 限公司 二 一 七年 三月 四 日























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基 金更新招募说明书 (2017 年 1 号) 重 要 提 示 本基金根据 2013 年 6 月 5 中国证券监督管理委员会 《关于核准泰信 鑫益定期开放 债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可【2013】746 号)和 2013 年 6 月 13 日 《关于泰信鑫益定期开放债券型券投资基金募集时间安排的确认函》 ( 基金部函 【2013】 483 号)的核准,进行 募集。 本基金基金份额持有人大会自 2015 年 6 月 19 日 15:00 起至 2015 年 7 月 19 日 15:00 止以通讯方式召 开,会议审议通过了《关于修改泰信鑫益定期开放债券型证券投 资基金基金合同有关事项的议案》,基金份额持有人大会决议于 2015 年 7 月 20 日生 效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会 注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不 保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险, 投资人认购或申购基金时应认真阅读本招募说明书, 全面认识本基金 产品的风险收益特征, 充分考虑投资人自身的风险承受能力, 并对于认购 (或申购) 基 金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资人基金投资要承 担相应风险, 包括市场风险、 管理风险、 流动性风险、 本基金特定风险、 操作或技术风 险、 合规风险等。 在投资人作出投资决策后, 基金投资运作与基金净值变化引致的投资




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 风险,由投资人自行负责。 本更新招募说明书所载有关财务数据 (未经审计) 和投资组合数据的截止日为 2016 年 12 月 31 日 , 净值表 现数据的截止日期为 2016 年 12 月 31 日, 其 余内容截止日期为 2017 年 1 月 17 日。 原招募说明书与本更新招募说明书不一致的, 以 本更新招募说明书 为准。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 目


录 一、绪





........................................................................ 1 二、释





........................................................................ 2 三、基 金管 理人


.................................................................... 7 四、基 金托 管人


................................................................... 17 五、相 关服 务机 构


................................................................. 22 六、基 金份 额的 申购 、赎 回


.......................................................... 50 七、基 金的 转换 、非 交易 过户及 转托 管


................................................ 59 八、基 金的 投资


................................................................... 68 九、基 金业 绩


..................................................................... 79 十、基 金的 财产


................................................................... 83 十一、 基金 资产 的估 值


............................................................. 84 十二、 基金 的收 益分 配


............................................................. 90 十三、 基金 的费 用与 税收


........................................................... 91 十四、 基金 的会 计与 审计


........................................................... 94 十五、 基金 的信 息披 露


............................................................. 95 十六、 风险 揭示


.................................................................. 102 十七、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算


....................................... 106 十八、 基金 合同 的内 容摘 要


......................................................... 108 十九、 基金 托管 协议 的内 容摘要


..................................................... 128 二十、 对基 金份 额持 有人 的服务


..................................................... 151 二十一 、其 他应 披露 事项


.......................................................... 157




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 二十二 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式


............................................... 160 二十三 、备 查文 件


................................................................ 160























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基 金更新招募说明书 (2017 年 1 号) 第 1 页(共 114 页) 一、绪


言 本招募说明书依据《中 华人民共和国证券投资 基金法》(以下简称《 基金法》)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运作办法》 ) 、 《证券投资基金 销售管理办法》 (以下 简称 《销售办法》 ) 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 (以 下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号< 招募说 明书的内 容与 格式>》等 有关法 律法 规以及 《 泰信鑫益 定期 开 放债 券型 证券投 资基 金基 金合同》(以下简称基金合同)编写。 基金管理人承诺 本招募说 明书不存在任 何虚假记 载、误导性陈 述或者重 大遗漏, 并 对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或 对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并经中国证监会核准。 基金合同是约定 基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合 同的承认和接受, 并按照 《基金法》、基 金合同 及其他有关规定 享有权 利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载有关财务数据 (未经审计) 和投资组合数据的截止日为 2017 年 12 月 31 日 , 净值表 现数据的截止日期为 2016 年 12 月 31 日,其 余 内容截止日期为 2017 年 1 月 17 日。 原招募说明书与本更新招募说明书不一致的, 以 本更新招募说明书 为准。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基 金更新招募说明书 (2017 年 1 号) 第 2 页(共 114 页) 二、释


义 在本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义: 1 、基金或本基金:指泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 2 、基金管理人:指泰信基金管理有限公司


3 、基金托管人:指中信银行股份有限公司 4 、 基金合同或本基金合同: 指 《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议:指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之《泰信鑫益定期开放债 券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书:指《 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定 期的更新 7 、基金份额发售公告 :指《泰信鑫益定期开 放债券型证券投资基金基金份额发售 公告》 8 、法律法规:指中国 现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法 解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第 十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十 一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议修订, 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机 关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 : 指 中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施的




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 3 页(共 161 页) 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》:指 中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会:指中 国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机 构:指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 15 、基金合同当事 人 :指受基金 合同约束 , 根据基金合 同享有权 利 并承担义务的 法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者:指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者: 指 依法可以投 资证券投 资 基金的、在 中华人民 共 和国境内合法 登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会团体或其他 组织 18、 合格境外机构投资 者: 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机 构投资者 19 、投资人:指个 人 投资者、机 构投资者 和 合格境外机 构投资者 以 及法律法规或 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21 、基金销售业务 : 指基金管理 人或代销 机 构宣传推介 基金,发 售 基金份额,办 理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 22 、销售机构:指 泰 信基金管理 有限公司 以 及符合《销 售办法》 和 中国证监会规




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 4 页(共 161 页) 定的其他条件,取 得基金 销售业务资格并 与基金 管理人签订了基 金销售 服务代理协议, 代为办理基金销售业务的机构 23 、登记业务:指 基 金登记、存 管、过户 、 清算和结算 业务,具 体 内容包括投资 人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结算、 代理发 放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24 、登记机构:指 办 理登记业务 的机构。 基 金的登记机 构为泰信 基 金管理有限公 司或接受泰信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25 、基金账户:指 登 记机构为投 资人开立 的 、记录其持 有的、基 金 管理人所管理 的基金份额余额及其变动情况的账户 26 、基金交易账户 : 指销售机构 为投资人 开 立的、记录 投资人通 过 该销售机构买 卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 27 、基金合同生效 日 :指基金募 集达到法 律 法规规定及 基金合同 规 定的条件,基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 28 、基金合同终止 日 :指基金合 同规定的 基 金合同终止 事由出现 后 ,基金财产清 算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29 、基金募集期: 指 自基金份额 发售之日 起 至发售结束 之日止的 期 间,最长不得 超过 3 个月 30、存续期:指基金合 同生效至终止之间的不定期期限 31、运作周期:本基金 以 1 年为一个运作周 期,每个运作周期为自基金合同生效 日 (包括基金合同生效日) 或每个自由开放期结束之日次日起 (包括该日) 至 1 年后的 对应日的前一日为止 32 、自由开放期: 在 每个运作周 期结束后 进 入自由开放 期。第一 个 自由开放期的




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 5 页(共 161 页) 首日为基金合同生效日 1 年以后的年度对日, 第二个及之后的自由开放期的首日为上一 个自由开放期结束次日的一年以后的年度对日。 本基金每个自由开放期最短不少于 5 个 工作日且最长不超过 20 个工作日 33 、受限开放期: 在 首个运作周 期中,本 基 金的受限开 放期为本 基 金基金合同生 效日的半年度对日。 在第二个及以后的运作周期中, 本基金的受限开放期为该运作周期 首日的半年度对日。本基金的每个受限开放期为一个工作日 34 、封闭期:指本 基 金在每个运 作周期内 , 除受限开放 期以外的 期 间。在每个封 闭期内本基金采取封闭运作模式, 期间基金份额总额保持不变, 基金份额持有人不得申 请申购、赎回本基金 35 、年度对日:指 某 一特定日期 在后续日 历 年度中的对 应日期, 如 该对应日期为 非工作日或该日历年度中不存在对应日期,则顺延至下一个工作日 36 、半年度对日: 指 某一特定日 期在后续 每 一半年度中 的对应日 期 ,如该对应日 期为非工作日或该半年度中不存在对应日期,则顺延至下一个工作日 37、工作日:指上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、 T 日: 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的开放日 39、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 40、开放日:指为投资 人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41、开放时间:指开放 日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42 、《业务规则》 : 指《泰信基 金管理有 限 公司开放式 基金业务 规 则》,是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人和投资人 共同遵守 43、认购:指在基金募 集期内,投资人申请购买基金份额的行为























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 6 页(共 161 页) 44 、申购:指基金 合 同生效后, 投资人根 据 基金合同和 招募说明 书 的规定申请购 买基金份额的行为 45 、赎回:指基金 合 同生效后, 基金份额 持 有人按基金 合同规定 的 条件要求将基 金份额兑换为现金的行为 46 、基金转换:指 基 金份额持有 人按照基 金 合同和基金 管理人届 时 有效公告规定 的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的其他基金基金份额的行为 47 、转托管:指基 金 份额持有人 在本基金 的 不同销售机 构之间实 施 的变更所持基 金份额销售机构的操作 48、 定期定额投资计划 : 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 49、巨额赎回: 指本基 金单个开放 日,基 金净 赎回申请( 赎回 申请份 额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 20% 50、元:指人民币元 51 、基金收益:指 基 金投资所得 债券利息 、 买卖证券价 差、银行 存 款利息、已实 现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 52 、基金资产总值 : 指基金拥有 的各类有 价 证券、银行 存款本息 、 基金应收申购 款及其他资产的价值总和 53、基金资产净值:指 基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值:指 计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 7 页(共 161 页) 55 、基金资产估值 : 指计算评估 基金资产 和 负债的价值 ,以确定 基 金资产净值和 基金份额净值的过程 56 、指定媒介: 指 中 国证监会指 定的用以 进 行信息披露 的报刊、 互 联网网站及其 他媒介 57、不可抗力:指本合 同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管 理人 ( 一) 基金管 理人 概况 基金管理人:泰信基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 37 层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 36-37 层 成立日期:2003 年 5 月 23 日 法定代表人:葛航 电话:021-20899188 传真:021-20899008 联系人:徐磊 发展沿革: 泰信基金管理有限公司(First-Trust Fund Management Co. ,Ltd. ) 是原山东省国 际信托投 资有限 公司( 现更名为 山东省 国际信 托股份有 限公司) 联 合 江苏省投 资管理 有限 责任公司、青岛国信实业有限公司共同发起设立的基金管理公司。公司于 2002 年 9 月 24 日经中国证券监督 委员会批准正式筹建,2003 年 5 月 8 日获准 开业, 是国内第一家 以信托投资公司为主发起人而发起设立的基金管理公司。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 8 页(共 161 页) 公司目前下设上海锐懿资产管理有限公司、 市场部、 产品部、 营销部 (分华东、 华 北、华南三大营销 中心) 、理财顾问部、 深圳分 公司、北京分公 司、电 子商务部、客服 中心、 基金投资部、 研究部、 专户投资部、 清算会计部、 集中交易部、 计划财务部、 信 息技术部、风险管理部、监察稽核部、综合管理部。截至 2016 年 12 月底,公司有正 式员工 108 人, 多数具 有硕士以上学历。 所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有 关管理部门的处罚。 截至 2017 年 1 月 17 日,泰信基金管理有限公司旗下共有泰信天天收益货币、泰 信先行策略混合、 泰信双息双利债券、 泰信优质生活混合、 泰信优势增长混合、 泰信蓝 筹精选混合、泰信债券增强收益、泰信发展主题混合、泰信债券周期回报、泰信中证 200 指数、泰信中小盘 精选混合、泰信行业精选混合、泰信中证基本面 400 指数分级、 泰信现代服务业混合、 泰信鑫益定期开放债券、 泰信国策驱动混合、 泰信鑫选混合、 泰 信互联网+ 混合共 18 只开放式基金及泰信乐利 5 号、泰信鲁信 1 号、泰信磐晟稳健 1 号、 泰信价值 1 号、 泰 信添盈债券分级 1 号、 泰信添盈债券分级 2 号、 泰信中行新时代 6 号、 泰信财达添利 1 号、 泰信财达添利 2 号 、泰信 - 合信一号、 泰信合信三号、 泰信融 昇保本 1 号、 泰信融昇保本 2 号、 泰信融昇 3 号保本、 泰信融昇 4 号保本、 泰信融嘉 1 号保本、泰信融嘉 2 号保本、泰信中融景诚旭诚一期、泰信洛肯 1 号、泰信洛肯 2 号、 泰信易享一号、 泰信融鑫 2 号、 泰信中融景诚 旭诚固收 1 号、 泰信融 昇 5 号、 泰信财达 添利 3 号共 25 个资产 管理计划。 (二) 注册 资本 、股 权结 构 泰信基金管理有限公司注册资本 2 亿元人民 币。其中,山东省国际信托股份有限 公司出资 9000 万元, 占公司总股本的 45% ;江苏省投资管理有限责任公司出资 6000




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 9 页(共 161 页) 万元, 占公司总股本的 30% ; 青岛国信实业有 限公司出资 5000 万元 , 占公司总股本的 25% 。 ( 三) 主要人 员情 况 1 、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况





(1 )董事会成员 葛航先生, 代理董事长, 总经理, 上海锐懿资 产管理有限公司执行董事, 学士; 1989 年 7 月加入山东省国际信托有限公司, 曾任山东省国际信托有限公司租赁部高级业务经 理、山东省国际信托有限公司自营业务部经理。 万众, 董事, 高级经济师, 硕士; 曾任山东省鲁信实业集团有限公司副总经理, 山 东省鲁信实业集团有限公司董事长、 总经理, 现任山东省国际信托股份有限公司总经理。 校登楼, 董事, 高级会计师, 注册会计师, 本科。 曾任江苏省国际信托投资公司证 券部副科长, 江苏省国信集团审计部部长、 项目经理、 高级经理, 现任江苏省投资管理 有限公司财务部副总经理。 徐国君先生, 董事, 经济学博士, 教授、 博士生导师; 曾任北京林业管理干部学院 助教,青岛大学副 教授、 教授,中国海洋 大学教 授、校长助理、 青岛国 信发展(集团) 有限责任公司副总经理;现任青岛国信发展(集团)有限责任公司总经理。 俞二牛先生, 独立董事, 经济法硕士; 曾任西藏军区第二通信总站政治处主任, 财 股东单位名称


现金出资金额


股权比例


山东省国际信托股份有限公司


9000万元


45%


江苏省投资管理有限责任公司


6000万元


30%


青岛国信实业有限公司


5000万元


25%


合计


2 亿元


100%























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 10 页( 共 161 页) 政部人事教育司司长, 中央汇金公司派任中国银行董事、 董事会薪酬委员会主席, 中国 投资有限责任公司干部, 中国投资有限责任公司董事、 人力资源部总监、 党委组织部部 长、工会主席。 王川先生, 独立董事, 经济管理学大专, 高级经济师; 曾任山西省委政策研究室干 部、省委办公厅秘 书,中 国农业银行办公 室秘书 、综合处副处长 、人事 教育部副主任、 研究室副主任、信 贷业务 部主任、吉林分 行行长 兼党组书记、党 组成员 兼纪检组组长、 副行长兼党组成员 (党委 委员) 、副行长 兼党委 副书记,中国光 大(集 团)总公司副董 事长、 党委副书记兼中国光大银行副董事长、 行长, 中国中信集团公司副董事长、 党委 委员、中信(金融)控股总裁。 郝亮, 独立董事, 本科。 曾任中国建设银行青岛市支行副行长、 分行办公室副主任, 青岛市住房公积金管理中心副主任, 深圳大通实业股份有限公司董事会秘书, 深圳大通 实业股份有限公司副董事长,兼董事会秘书。 (2 ) 、监事会成员


刘晓东先生, 监事会主席, 金融学学士, 高级经济师; 曾任中国工商银行青岛分行 资金调度员、 信贷员, 青岛国际信托投资公司科长、 副处长, 青岛国信实业有限公司资 产管理部经理, 青岛国信发展 (集团) 有限责任公司资产管理部部长; 现任青岛国信胶 州湾交通有限公司董事长。 张牧农先生, 监事, 工学硕士, 高级经济师;曾任 山东省国际信托投资公司投资部 副经理、 项目评审部副经理, 青岛华和国际租赁公司副总经理, 法国巴黎鲁新公司副总 经理, 山东省国际信托投资公司投资部副经理; 现任山东鲁信投资控股公司投资管理部 高级业务经理。 李小明, 监事, 助理经济师, 本科。 曾任江苏省投资贸易公司办公室副主任、 主任,




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 11 页(共 161 页) 江苏省投资贸易公 司业务 二部经理,江苏 省投资 贸易公司综合投 资部经 理、高级经理。 江苏省投资贸易公司综合投资部副总经理。 张萍历女士,职工监事,硕士。2007 年 7 月 加入泰信基金管理有限公司,现任公 司集中交易部总监。 唐国培先生,职 工监事 ,硕士。2003 年加入泰信基金管理有 限公司 ,先后担任监 察稽核部副总监、监察稽核部总监,现任风险管理部总监。 周向光先生, 职工监事, 本科。2002 年 12 月 加入泰信基金管理有限公司, 先后担 任综合管理部副经理、 北京办事处主任、 行政副总监兼理财顾问部业务副总监, 现任董 监事工作部主任、综合管理部副总监、工会主席。 (3 )公司高级管理人员 葛航先生, 代理董事长, 总经理, 上海锐懿资 产管理有限公司执行董事, 学士; 1989 年 7 月加入山东省国际信托有限公司, 曾任山东省国际信托有限公司任租赁部高级业务 经理、山东省国际信托有限公司自营业务部经理。 吴胜光先生, 督察长, 硕士, 高级经济师; 曾任南京大学城市与资源系副主任、 江 苏省国际信托投资公司投资银行部业务二部经理、 信泰证券有限责任公司投资银行部副 总经理。经历了泰信基金管理有限公司的筹建及成立,并担任公司督察长至今。 桑维英女士, 副总经理兼董事会秘书, 上海锐懿资产管理有限公司监事, 硕士; 2002 年 10 月加入泰信基金 管理有限公司,经历了公司的筹建及成立,历任监察稽核部负责 人兼营销策划部负责人、行政总监、第一届及第二届监事会职工监事、总经理助理。 韩波先生, 副总经理, 大学本科; 曾先后任山 东国投上海证券部财务经理, 鲁信投 资有限公司财务、 投资管理部门经理。2002 年 10 月加入泰信基金 管理有限公司, 经历 了公司的筹建及成立,历任公司财务负责人、总经理助理。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 12 页( 共 161 页) 2 、基金经理 何俊春女士, 工商管理硕 士。20 年证券 从业经 历,曾任职 于上海鸿安 投资咨询有 限公司、 齐鲁证券有限公司。2002 年 12 月加 入泰信基金管理有限公司, 先后担任泰信 天天收 益货 币基 金交 易 员、交 易主 管, 泰信 天 天收益 货币 基金 的基金 经理助 理,2007 年 2 月至 2009 年 4 月 担任泰信天天收益货币基金的基金经理。 自 2008 年 10 月 10 日 起担任泰信双息双利债券基金的基金经理;自 2009 年 7 月 29 日 起担任泰信债券增强 收益基金的基金经理; 自2012 年10 月25 日起 担任泰信债券周期回报基金的基金经理; 自 2013 年 7 月 17 日 起担任本基金的基金经理;自 2016 年 10 月 11 日起担任泰信天 天收益货币基金经理。现同时担任投资部固定收益投资总监。 3 、投资决策委员会成员名单 本基金采取集体投资决策制度, 由分管投资的副总经理韩波先生担任投资决策委员 会主任,投资决策委员会成员如下: 葛航先生,董事,总经理,上海锐懿资产管理有限公司执行董事; 韩波先生,副总经理; 朱志权先生,基金投资部总监兼投资总监,泰信优势增长混合基金的基金经理; 梁剑先生,研究部副总监兼研究副总监; 何俊春女士, 基金投资部固定收益投资总监, 泰信天天收益货币基金、 泰信双息双 利债券基金、 泰信债券增强收益基金、 泰信债券周期回报基金、 泰信鑫益定期开放债券 基金的基金经理; 另外,督察长、风险管理部负责人、监察稽核部负责人及相关基金经理列席会议。 4 、上述人员之间均不存在近亲属关系。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 13 页( 共 161 页) ( 四) 基金管 理人 的职 责 1 、依法募集基金 ,办理或者 委托经中国 证监会认定 的其他机构 代为办理基 金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜; 2 、办理基金备案手续; 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配收益; 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6 、编制季度、半年度和年度基金报告; 7 、计算并公告基金资产净值及基金份额净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8 、严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 9 、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为; 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 ( 五) 基金管 理人 的承 诺 1 、本基金管理人 承诺严格遵 守现行有效 的相关法律 、法规、规 章、基金合 同和中 国证监会的有关规定, 建立健全内部控制制度, 采取有效措施, 防止违反现行有效的有 关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、本基金管理人 承诺严格遵 守《证券法 》 、 《基 金法 》及有关法 律法规,建 立健全 的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: (1 )将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 14 页( 共 161 页) (2 )不公平地对待其管理的不同基金财产; (3 )利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3 、本基金管理人 承诺加强人 员管理,强 化职业操守 ,督促和约 束员工遵守 国家有 关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )承销证券; (2 )向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5 )向其基金管理人 、基金托 管人出资或者 买卖其基 金管理人、基 金托管人 发行 的股票或者债券; (6 )买卖与其基金管 理人、基 金托管人有控 股关系的 股东或者与其 基金管理 人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8 )依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相关限 制。 4 、基金经理承诺 (1 )遵守中国法律、 行政法规 和中国证监会 的各项规 定,遵守公司 章程和选 定规 范、恪宁诚信、审慎勤勉、忠实负责; (2 )维护所管理基金 的合法权 益,在发生利 益冲突时 ,坚持基金份 额持有人 利益




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 15 页( 共 161 页) 优先; ; (3 )认真履行基金合同、 公司章程和公司制度规定的职责, 防范和化解经营风险, 提高经营管理效率; (4 )在 基金投资等业 务活动中 合规运作,不 为其他公 司或人员提供 配合,不 从事 不正当关联交易、 利益输送等活动。 不从事损害基金份额持有人利益的活动, 不从事 《证 券投资基金法》第五十九条规定禁止的投资或活动。 ( 六) 基金管 理人 的内 部控制 制度 1 、内部控制的原则 (1 )全面性原则。内 部控制制 度覆盖公司的 各项业务 、各个部门和 各级人员 ,并 渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 (2 )独立性原则。公 司设立独 立的督察长与 监察稽核 部门,并使它 们保持高 度的 独立性与权威性。 (3 )相互制约原则。 公司部门 和岗位的设置 权责分明 、相互牵制, 并通过切 实可 行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 (4 )重要性原则。公 司的发展 必须建立在风 险控制完 善和稳固的基 础上,内 部风 险控制与公司业务发展同等重要。 2 、内部控制的主要内容 (1 )控制环境 公司董事会、 监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 本公司在董事 会下设立有独立董事参加的审计、 合规与风险控制委员会, 负责评价与完善公司的内部 控制体系; 公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告, 确保公司财务报告的真 实性、可靠性,督促实施有关审计建议。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 16 页( 共 161 页) 公司管理层在总经理领导下, 认真执行董事会确定的内部控制战略, 为了有效贯彻 公司董事会制定的经营方针及发展战略, 设立了总经理办公会、 投资决策委员会等, 负 责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。 此外, 公司设有督察长履行职责的范围, 涵盖基金及公司运作的所有业务环节, 对 公司和基金运作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督, 参与公司风险控制工 作,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 (2 )风险评估 公司风险管理部和内部监察稽核人员定期评估公司及基金的风险状况, 包括所有能 对经营目标、 投资目标产生负面影响的内部和外部因素, 对公司总体经营目标产生影响 的可能性及影响程度。 (3 )操作控制 公司内部组织结构的设计方面, 体现部门之间职责有分工, 但部门之间又相互合作 与制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权分工, 各部门 的操作相互独立, 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核对、 相互牵制。 各业 务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确, 形成相互检查、 相互制约的关系, 以减少舞 弊或差错发生的风险, 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制 度基础上, 设置科学、 合理、 标准化的业务操作流程, 每项业务操作有清晰、 书面化的 操作手册, 同时, 规定完备的处理手续, 保存完整的业务记录, 制定严格的检查、 复核 标准。 (4 )信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系, 通过建立有效的信息交流渠 道, 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息, 保证信息及时送




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 17 页( 共 161 页) 达适当的人员进行处理。 (5 )监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部, 履行内部稽核职能, 检查、 评价公 司内部控制制度合理性、 完备性和有效性, 监督公司内部控制制度的执行情况, 设置风 险管理部, 分析和监控公司内部管理及基金运作中的风险, 及时提出改进意见, 促进公 司内部管理制度有效地执行。 内部稽核人员和风险管理人员具有相对的独立性, 内部稽 核报告报董事长及中国证监会。 3 、基金管理人关于内部控制的声明 (1 )本公司确知建立、 实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任; (2 )上述关于内部控制的披露真实、准确; (3 )本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托 管人 ( 一) 基金托 管人 的情 况 名称:中信银行股份有限公司(简称“ 中信银行” ) 住所:北京东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 办公地址:北京东城区朝阳门北大街9 号东方文化大厦北楼 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987年4 月7 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873亿 元人民币 存续期间:持续经营























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 18 页( 共 161 页) 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话: 010-89936330 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和 长期贷款; 办理国内外结算; 办理票 据承兑与贴现;发 行金融 债券;代理发行 、代理 兑付、承销政府 债券; 买卖政府债券、 金融债券; 从事同行业拆借; 买卖、 代理买卖外汇; 从事银行卡业务; 提供信用证服务 及担保; 代理收付款项; 提供保管箱服务; 结汇、 售汇业务; 经国务院银行业监督管理 机构批准的其他业务。 中信银行 (601998.SH 、0998.HK ) 成立于1987 年, 原名中信实业银 行, 是中国改 革开放中最早成立的新兴商业银行之一, 是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银 行, 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国经济的快速发展, 中 信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大, 于2005年8 月, 正式更名“ 中信 银行” 。2006年12月,以中国中 信集团 和中信 国际金融 控股有 限公司 为股东, 正式成立 中信银行股份有限公司。同年,成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班牙对外银行 (BBVA )建立 了优势互 补的战略 合作关 系。2007 年4 月27日,中信银 行在上海 交易所 和香港联合交易所成功同步上市。 2009年, 中 信银行成功收购中信国际金融控股有限公 司(简称:中信国 金)70.32% 股权。经过二十多年的发展,中 信银 行已成为国内资本 实力最雄厚的商业银行之一, 是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 19 页( 共 161 页) 2009 年,中信银 行通 过了美 国SAS70 内部控 制审订 并获 得无 保留 意 见的SAS70 审 订报告, 表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的 健全有效性全面认可。 ( 二) 主要人 员情 况 孙德顺先生, 中信银行执行董事、 行长。 孙先生自 2016 年 7 月 20 日 起任本行行长。 孙先生同时担任中信银行(国际)董事长。此前,孙先生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常务副行长;2014 年 3 月起任本行 执行董事;2011 年 12 月至 2014 年 5 月 任本行副行长,2011 年 10 月起任本行党委 副书记;2010 年 1 月至 2011 年 10 月任交 通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、 行长; 2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银行北京市分行党委书记、行长;1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国 工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、 北京分行、 数据中心 (北京) 等单位工作, 期间, 1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银 行北京分行行长助理、副行长,1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼 任中国工商银行数据中心(北京)总经理;1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。 孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。 孙先生毕业 于东北财经大学,获经济学硕士学位。 张强先生,中信银行副行长,分管托管业务。张先生自 2010 年 3 月 起任本行副行 长。此前,张先生于 2006 年 4 月至 2010 年 3 月任本行行长助理、党委委员,期间, 2006 年 4 月至 2007 年 3 月曾兼任总行公司 银行部总经理。 张先生 2000 年 1 月至 2006 年 4 月任本行总行营业部副总经理、 常务副总经理和总经理; 1990 年 9 月至 2000 年 1 月先后在本行信贷 部、济 南分行和青岛分 行工作 ,曾任总行信贷 部副总 经理、总经理、 分行副行长和行长。自 1990 年 9 月至今, 张先生一直为本行服务,在中国银行业拥有




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 20 页( 共 161 页) 近三十年从业经历。 张先生为高级经济师, 先后于中南财经大学 (现中南财经政法大学) 、 辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。 杨洪先生, 现任中信银 行资产托管部总经理,硕士研究生学历, 高级 经济师, 教 授 级注册咨询师。 先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。 曾供职于中国人民银行 四川省分行、中 国工商 银行四川省分行 。1997 年加入中信银行, 相 继任中信银行成都 分行信贷部总经理、 支行行长, 总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、 贵宾 理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书记、行长,总行行政管理部总经理。 ( 三) 基金托 管业 务经 营情况 2004 年8 月18 日,中信 银行 经中 国证 券监 督管 理委 员会 和中 国银 行业监 督管 理 委员会批 准,取 得基金 托管人资 格。中 信银行 本着“ 诚实信 用、勤 勉 尽责” 的原则 ,切实 履行托管人职责。 截至 2016 年末, 中信 银行已托管 119 只公开 募集证券投资基金, 以及证券公司资产管 理产品、 信托产品、 企业年金、 股权基金、 QDII 等其他托管资产, 托 管总规模达到 6.57 万亿元人民币。 ( 四) 基金托 管人 的内 部控制 制度 1 、内部风险控制目标 强化内部管理, 确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执 行; 建立完善的规章制度和操作规程, 保证基金托管业务持续、 稳健发展; 加强稽核监 察,建立高效的风 险监控 体系,及时有效 地发现 、分析、控制和 避免风 险, 确保基金 财产安全,维护基金份额持有人利益。 2 、内部风险控制组织结构 中信银行总行建立了风险管理委员会, 负责全行的风险控制和风险防范工作; 托管




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 21 页( 共 161 页) 部内设内控合规岗, 专门负责托管部内部风险控制, 对基金托管业务的各个工作环节和 业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3 、内部控制制度 中信银行严格按照 《基金法》 以及其他法律法规及规章的规定, 以控制和防范基金 托管业务风险为主线, 制定了 《中信银行基金托管业务管理办法》 、 《中信银行基金托管 业务内部控制管理办法》 和 《中信银行托管业务内控检查实施细则》 等一整套规章制度, 涵盖证券投资基金托管业务的各个环节, 保证证券投资基金托管业务合法、 合规、 持续、 稳健发展。 4 、内部风险控制措施实施 建立了各项规章制度、 操作流程、 岗位职责、 行为规范等, 从制度上、 人员上保证 基金托管业务稳健发展; 建立了安全保管基金财产的物质条件, 对业务运行场所实行封 闭管理, 在要害部门和岗位设立了安全保密区, 安装了录像、 录音监控系统, 保证基金 信息的安全; 建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度, 确保所托管的基金财产 独立运行;营造良好的 内部控制环境,开展多种形式的持续培训,加强职业道德教育。 ( 五) 基金托 管人 对基 金管理 人运 作基 金进行 监督 的方 法和程 序 基金托管人根据《 基金法 》 、 《运作办法 》 、 《信息 披露办法》 、基 金合同 、托管协议 和有关法律法规及规章的规定, 对基金的投资运作、 基金资产净值计算、 基金份额净值 计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金 宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办 法》 、 基 金合同和有关法律 法规及 规章的行为,将 及时以 书面形式通知基 金管理 人 限期纠正。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金托管




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 22 页( 共 161 页) 人发现基金管理人 有重大 违规行为或违规 事项未 能在限期内纠正 的, 基金托管人将以 书面形式报告中国证监会。 五、相关服 务机构 ( 一) 基金份 额发 售机 构 1 、直销机构 (1 )泰信基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 37 层 办公地址: 中国 (上海) 自由贸易试验区浦东南路 256 号华夏银行大 厦 36-37 层 法定代表人:葛航 总经理:葛航 成立日期:2003 年 5 月 23 日 电话:021-20899188 传真:021-20899060 联系人:史明伟 网址:www.ftfund.com (2 )泰信基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区广成街 4 号院 1 号楼 305、306 室 邮政编码:100032 电话:(010)66215978 传真:(010)66215968 联系人:林洁























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 23 页( 共 161 页) (3 )泰信基金管理有限公司深圳分公司 地址:深圳市福田区深南大道与民田路交界西南新华保险大厦 1310 室 邮政编码:518000 电话:(0755)33988759 传真:(0755)33988757 联系人:史明伟 2 、销售机构 (1 )交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 联系人:曹榕 电话:021-58781234 传真:021-58408483 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (2 )中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 传真:010-85230059























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 24 页( 共 161 页) 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com (3 )北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首 层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 联系人:谢小华


电话:010-66223587 传真:010-66226045 客户服务电话:95526 公司网站:www.bankofbeijing.com.cn (4 )金华银行股份有限公司 注册地址:金华市金东区光南路 668 号 办公地址:金华市金东区光南路 668 号 法定代表人:徐雅清 联系人:李飒 电话:0579-82178322 传真:025-84544129 客服电话:400-7116668


0579-2178322 网址:www.jhccb.com























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 25 页( 共 161 页) (5 )国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 上海银行大厦 29 层 法定代表人:杨德红 联系人:芮敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服电话:400-8888-666 网址:www.gtja.com (6 )中信建投证券股份有限公司


注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号


法定代表人:王常青 联系人:权唐 传真:010-65182261 客服电话:400-8888-108


网址:www.csc108.com (7 )中信证券股份有限公司


注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招 商银行大厦 A 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招 商银行大厦 A 层 法定代表人:王东明























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 26 页( 共 161 页) 联系人:陈忠


电话:010-84588888


传真:010-60838888


客服电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com (8 )申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人:李梅 联系人:黄莹 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:95523 或 4008895523 网址:www.swhysc.com 注: 鉴于申银万国证券股份有限公司和宏源证券股份有限公司的合并事宜, 业务整 合将会持续一定的时期, 申购、 赎回、 转换、 定 投等业务暂时沿用各代销网点原有规则; 后续若有更新,请以公示信息为准。 (9 )渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表人:王春峰 联系人:蔡霆























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 27 页( 共 161 页) 联系电话:022-28451991 传真:022-28451892 客户服务电话: 400-6515-988 网址:www.bhzq.com (10)光大证券股份有 限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 电话:021-22169999 传真:021-22169134 客服电话:400-8888-788 ,10108998 网址:www.ebscn.com (11 )上海证券有限责 任公司 注册地址:上海市西藏中路 336 号 办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号久事 商务大厦 8 楼 法定代表人:龚德雄


联系人:张瑾 电话:021-53519888 传真:021-53519888 客服电话:021-962518


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泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 28 页( 共 161 页) 网址:www.962518.com (12)新时代证券股份 有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 1 号 A 座 8 层 办公地址:北京市西城区金融大街 1 号 A 座 8 层 法定代表人:刘汝军 联系人:孙恺 电话:010-83561000 传真:010-83561001 客服电话:4006989898 网址:www.xsdzq.cn (13)平安证券股份有 限公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼 法定代表人:谢永林 联系人:吴琼 电话:0755-22621866 传真:0755-82400862 客服电话:95511-8 网址:stock.pingan.com


(14)华安证券股份有 限公司























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 29 页( 共 161 页) 注册地址:安徽省合肥市长江中路 357 号 办公地址:安徽省合肥市阜南路 166 号 法定代表人:李工 联系人:甘霖 电话:0551-5161821 传真:0551-5161672 客服电话:95318、400-809-6518 网址:www.hazq.com.cn (15)财富证券有限责 任公司 注册地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国 际财富中心 26 楼 办公地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国 际财富中心 26 楼 法定代表人:蔡一兵 联系人:郭磊 电话:0731-84403319 传真:0731-84403439 客服电话:0731-84403350 网址:www.cfzq.com (16)东海证券股份有 限公司 注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资 广场 18 楼 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东 海证券大厦 法定代表人:赵俊























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 30 页( 共 161 页) 联系人:王一彦 电话:021-20333333 传真:021-50498825 客服电话:95531、400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (17)中泰证券股份有 限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86 号 办公地址:山东省济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮


联系人:吴阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电话:95538 或拨 打各城市营业网点咨询电话 网址:www.qlzq.com.cn (18)中航证券有限公 司 注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金 融大厦 A 栋 41 层 办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金 融大厦 A 栋 41 层 法定代表人:王宜四 联系人:史江蕊























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 31 页( 共 161 页) 电话:010-64818301 传真:010-64818443 客服电话:400-8866-567 网址:www.avicsec.com (19)德邦证券股份有 限公司 注册地址:上海市普陀区曹杨路 510 号南半 幢 9 楼 办公地址:上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼 法定代表人:姚文平 联系人:罗芳 电话:021-68761616 传真:021-68767981 客服电话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (20)西藏东方财富证 券股份有限公司 注册地址:拉萨市北京中路 101 号 办公地址:上海市闸北区永和路 118 弄 24 号 法定代表人:陈宏 联系人:周艳琼 电话:021-36537945 传真:021-36538467 客户服务电话:400-9112-233























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 32 页( 共 161 页) 网址:www.xzsec.com


(21)恒泰证券股份有 限公司


注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 法定代表人:庞介民 联系人:荀航 电话:0471-4979545 传真:0471-4961259 客服电话:0471-4961259 网址:www.cnht.com.cn (22)江海证券有限公 司 注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址:哈尔滨市松北区创新三路 833 号 13 楼 法定代表人:孙名扬 联系人:周俊 电话:0451-85863726 传真:0451-82337279 客服电话:4006662288 网址:www.jhzq.com.cn (23)长城证券股份有 限公司























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 33 页( 共 161 页) 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特 区报业大厦 14、16、17 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特 区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人:黄耀华 联系人:刘阳 电话:0755-83516289 传真:0755-83515567 客服电话:0755-33680000、400-6666-888 网址:www.cgws.com (24)华宝证券有限责 任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 57 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 57 层 法定代表人:陈林


联系人:刘闻川 电话:021-68778790 传真:021-68777992


客服电话:400-820-9898


网址:www.cnhbstock.com (25)国金证券股份有 限公司 注册地址:成都市东城根上街 95 号


办公地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 34 页( 共 161 页) 联系人:刘婧漪、贾鹏 电话:028-86690057 、028-86690058 传 真: 028-86690126 客户热线:95310 网址:www.gjzq.com.cn (26 )长江证券股份有 限公司 注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 联系人:奚博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客户服务热线:95579 或 4008-888-999 网址:www.95579.com (27 )大通证券股份有 限公司 注册地址:大连市中山区人民路 24 号 办公地址:大连市沙河口区会展路 129 号大连 期货大厦 38-39 层 法定代表人:李红光 电话: 0411-39673202 传真:0411-39673219 联系人:谢立军 客户服务电话: 4008-169-169























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 35 页( 共 161 页) 网址:www.daton.com.cn (28 )信达证券股份有 限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚 联系人:唐静 联系电话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电话:95321 公司网址:www.cindasc.com (29)华龙证券股份有 限公司 注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号 办公地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号 法定代表人:李晓安 电话: 0931-8888088 传真: 09131-4890515 联系人:李昕田 客户服务电话: 0931-96668、4890208 网址:www.hlzqgs.com (30 )国联证券股份有 限公司























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 36 页( 共 161 页) 注册地址:江苏省无锡市县前东街 168 号 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表人:姚志勇 联系人:徐欣 联系电话:0510-82831662 联系传真:0510-82830162 客服电话:400-888-5288 公司网址:www.glsc.com.cn (31 )蚂蚁(杭州)基 金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 客服电话:4000-766-123 网址: www.fund123.cn (32 )上海天天基金销 售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区龙田路(近田东路)195 号 3C 幢 9 楼 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 37 页( 共 161 页) (33)嘉实财富管理有 限公司 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元 法定代表人:赵学军 客服电话:400-021-8850 网址: www.harvestwm.cn (34)中山证券有限责 任公司 办公地址:深圳市福田区益田路 6009 号新世 界中心 29 层 法定代表人:黄扬录 联系人:罗艺琳 电话:0755-82570586 传真:0755-82960582 客服电话:4001022011 网址:www.zszq.com (35)上海利得基金销 售有限公司 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人:李兴春 联系人:赵沛然 客服电话:400-921-7755 网址: admin.leadfund.com.cn (36)上海长量基金销 售投资顾问有限公司























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 38 页( 共 161 页) 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com (37)中信期货有限公 司 办公地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期) 北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 客服电话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (38)上海好买基金销 售有限公司 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 903-906 室


法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (39)深圳众禄金融控 股股份有限公司 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 39 页( 共 161 页) 法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (40)中国银河证券股 份有限公司


注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际 企业大厦 C 座


办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际 企业大厦 C 座


法定代表人:陈共炎 联系人:田薇


电话:010-66568888 传真:010-66568990 客服电话:4008-888-888 网址:www.chinastock.com.cn (41)国都证券股份有 限公司 注册地址:北京东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层(100007) 法定代表人:常喆


联系人:黄静 电话:010-84183333 传真:010-84183311 客服电话:400-818-8118 网址:www.guodu.com























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 40 页( 共 161 页) (42)诺亚正行(上海 )基金销售投资顾问有限公司 办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 1 楼 法定代表人:汪静波 客服电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (43)北京恒天明泽基 金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一 上海中心 C 座 6 层 法定代表人:梁越 客服电话:4008-980-618 网址:www.chtfund.com (44)中国银行股份有 限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人:田国立 传真:010-66594942 客服电话:95566 网址:www.boc.cn (45)五矿证券有限公 司 注册地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超 经贸中心办公室 47 层 01 单元























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 41 页( 共 161 页) 办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超 经贸中心 47-49 楼 法定代表人:赵立功 客服电话:40018-40028 网址:www.wkzq.com.cn (46)万联证券有限责 任公司


注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德 置地广场 F 栋 18、19 层 办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德 置地广场 F 栋 18、19 层 法定代表人:张建军 联系人:罗创斌 电话:020-37865070 传真:020-22373718-1013 客服电话:400-8888-133 网址:www.wlzq.com.cn (47)金元证券股份有 限公司 注册地址:海南省海口市南宝路 36 号证券大 厦 4 层


办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 法定代表人:陆涛 联系人:马贤清 电话:0755-83025022 传真:0755-83025625 客服电话:400-8888-228























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 42 页( 共 161 页) 网址:www.jyzq.cn (48)上海汇付金融服 务有限公司 注册地址:上海市黄浦区 100 号 19 层 办公地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际 广场 19 楼 法定代表人:冯修敏 联系人:朱翔宇 客服电话:400-820-2819 (49)深圳富济财富管 理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:刘鹏宇 联系人:杨涛 客服电话:0755-83999913 网址:www.jinqianwo.cn (50)和讯信息科技有 限公司 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层 法定代表人:王莉 客服电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 43 页( 共 161 页) (51)北京乐融多源投 资咨询有限公司 办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人:董浩 联系人:张婷婷 客服电话:400-068-1176 网址:www.hongdianfund.com (52)中国国际金融股 份有限公司 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 联系人:秦朗 客服电话:400-910-1166 网址:www.cicc.com (53)大泰金石基金销 售有限公司 办公地址:上海市长宁区虹桥路 1386 号文广 大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明 联系人:何庭宇 客服电话:400-928-2266


021-22267995 网址:www.dtfunds.com (54)上海陆金所资产 管理有限公司 注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 44 页( 共 161 页) 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人: 郭坚 联系人:宁博宇 客服电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (55)兴业证券股份有 限公司


注册地址:福州市湖东路 268 号


办公地址:浦东新区民生路 1199 弄证大?五道 口广场 1 号楼 21 层 法定代表人:兰荣


联系人:谢高得 电话:021-38565785 传真:021-38565955 客服电话:95562 400-8888-123


网址:www.xyzq.com.cn (56)北京增财基金销 售有限公司 注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威 大厦 1208 室 办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号建威 大厦 1208 室 法定代表人: 罗细安 联系人:李皓 客服电话:400-001-8811 网址:www.zengcaiwang.com























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 45 页( 共 161 页) (57)北京钱景财富投 资管理有限公司 办公地址: 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人: 赵荣春 联系人:申泽灏 客服电话:400-893-6885 网址:www.qianjing.com (58)厦门市鑫鼎盛控 股有限公司 办公地址:厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场 15 楼


法定代表人:陈洪生


联系人:梁云波 客服电话:400-918-0808 网址:www.xds.com.cn (59)深圳市新兰德证 券投资咨询有限公司 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号 富卓大厦 16 层


法定代表人:杨懿


联系人:文雯 客服电话:400-116-1188 网址:8.jrj.com.cn (60)泰诚财富基金销 售(大连)有限公司























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 46 页( 共 161 页) 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓


客服电话:400-6411-999 网址:www.taichengcaifu.com (61)北京晟视天下投 资管理有限公司 办公地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 法定代表人:蒋煜


客服电话:400-818-8866 网址:www.shengshiview.com (62)武汉市伯嘉基金 销售有限公司 办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城 (一期)第七 幢 23 层 1 号 4 号 法定代表人:陶捷 客服电话:400-027-9899 网址:www.buyfunds.cn (63 )华泰证券股份有 限公司 注册地址:南京市江东中路 228 号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰 证券广场 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 47 页( 共 161 页) 电话:0755-82492193 传真: 0755-82492962(深圳) 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (64 )上海万得投资顾 问有限公司 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表人:王廷富 客服电话:400-821-0203 网址:www.520fund.com.cn (65 )上海华信证券有 限责任公司


注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球 金融中心 9 楼


办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球 金融中心 9 楼


法定代表人:郭林


联系人:陈媛 客服电话:400-820-5999 网址:www.shhxzq.com (66)华福证券有限责 任公司 注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人:黄金琳























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 48 页( 共 161 页) 电话:0591-87383623 传真: 0591-87383610 联系人:张腾 客户热线:96326(福 建省外请先拨 0591) 网址:www.hfzq.com.cn (67)宁波银行股份有 限公司 注册地址:宁波市江东区中山东路 294 号 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波 银行 24 楼 法定代表人:陆华裕 联系人:胡技勋 电话:021-63586210 传真:021-63586215 客服电话:96528, 962528(上海地区) 网址:www.nbcb.com.cn ( 二) 注册登 记机 构 名称:泰信基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 37 层 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华 夏银行大厦 36-37 层 法定代表人:葛航 总经理:葛航























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 49 页( 共 161 页) 成立日期:2003年5 月23日 电话:021-20899188 传真:021-20899060 联系人:韩波 网址:www.ftfund.com ( 三) 出具法 律意 见书 的律师 事务 所 名称:上海源泰律师事务所 地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405 室 负责人:廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师:刘佳、张兰 联系人:刘佳 ( 四) 审计基 金财 产的 会计师 事务 所 名称:普华永道中天会计师事务所有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展 银行大厦6 楼 办公地址:上海市卢湾区湖滨路202号企业天 地2 号楼普华永道中心11 楼 法定代表人:杨绍信 联系电话:021-23238888 传真:021-23238800 经办注册会计师:单峰 、傅琛慧























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 50 页( 共 161 页) 六、基金份 额的申购、赎 回 ( 一) 申购与 赎回 办理 的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构, 并予以公告。 基 金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售 机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 ( 二) 申购与 赎回 办理 的开放 日及 时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回, 具体办理时间为上海证券交易所、 深 圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要 求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他特殊 情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但应在实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或基金合同另有约定外, 自每个封闭期或运作周期结束之后第一个工作 日起 (含该日) , 本基金进入开放期 (含自由开放期和受限开放期, 下同) , 开始办理申 购和赎回等业务。 每个受限开放期为 1 个工作日, 每个自由开放期为 5 至 20 个工作日, 自由开放期的具体期间由基金管理人在当期运作周期结束前公告说明。 如封闭期或运作 周期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购或赎 回业务的,开放期 自不可 抗力或其他情形 的影响 因素消除之日起 的下一 个工作日开始。 开放期内因不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与赎回业务, 开放期将按因不可抗




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 51 页( 共 161 页) 力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应延长。 在确定申购开始与赎回开始时间后, 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依照 《信 息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎 回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登 记机构确认接受的, 其基金份额申购、 赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、 赎 回或转换的价格。 自成立以来,本基金开放申购赎回业务的情况如下表所示: 序号 开放时间 开放类型 1 2014 年 1 月 17 日 受限开放期 2 2014 年 7 月 17 日至 2014 年 8 月 1 日 自由开放期 3 2015 年 2 月 2 日 受限开放期 4 2015 年 8 月 3 日至 2015 年 8 月 14 日 自由开放期 5 2016 年 2 月 15 日 受限开放期 ( 三) 申购与 赎回 的原 则 1 、 “ 未知价 ” 原则,即 申 购、赎回价格以 申请当 日收市后计算的 各类基 金份额净值为 基准进行计算; 2 、 “ 金额申购、份额赎回” 原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4 、赎回遵循“ 先进先出” 原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进 行 顺 序 赎 回 ; 5 、在每 个受限 开放期, 本基金将 对净赎 回数量 进行控制 ,以此 保证净 赎回数量 占 该受限开放 期前一 日基金 份额总数 的比例 在[0 ,特定 比例 ]区间 内, 该特定比 例不超




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 52 页( 共 161 页) 过 15% (含 15% ) , 且 该特定比例的数值将在基金发售前或在自由开放期前通过指定媒 体公告。 如净赎回数量占比超过特定比例, 则对当日的申购申请全部确认, 对赎回申请 的确认按照该日净赎回额度 (即受限开放期前一日基金份额总数乘以特定比例) 加计当 日的申购申请占该日实际赎回的比例进行部分确认。 如果净赎回数量小于零, 即发生净 申购时,则对当日的申购、赎回申请进行全部确认。 6 、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人必须在 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 ( 四) 申购与 赎回 的程 序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机 构规定的程序,在开放 日的具体业务办理时间 内提出申购或 赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时 ,必须全额交付申购款 项,若申购资金在规定 时间内未全额 到账则申购不成功 。投资 人交付申购款项 , 申购成立;登记机 构确认 基金份额时,申 购生效。 投资人递交赎回申请, 赎回成立; 登记机构确认赎回时, 赎回生效。 投资人赎回申 请成功后, 基金管理人将在 T + 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市 场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托 管人所能控制的因素影响业务处理流程时, 赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生 巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时, 款项的支付办 法参照基金合同有关条款处理。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 53 页( 共 161 页) 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时 间结束前受理有效申购 和赎回申请的当天作为 申购或赎回申 请日 (T 日 ) , 在正常 情 况下, 本基 金登记 机构 在 T+1 日内对 该交易 的 有效性 进行 确认。 T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 到销售网点柜台 或以销售机构规定 的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回 申请的受理并不代表该 申请一定成功,而仅代 表销售机构确 实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购申 请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 ( 五) 申购与 赎回 的数 额限制 1 、申请申购基金的金额 通过代销机构申购本基金, 单个基金账户单笔最低申购金额为 1000 元 (含申购费) ; 通过直销中心柜台申购本基金, 单个基金账户单笔首次申购最低金额为 5 万元 (含申购 费) , 追加申购最低金 额为 1 万元 (含申购费 ) , 已在直销中心有认 购本基金记录的投 资人不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。 通过本公司直销网站进行申购,单个基金账户单笔最低申购金额为 1000 元(含申 购费),单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。 2 、申请赎回基金的份额 投资人可将全部或部分 基金份额赎回。本基金 按照份额进行赎回,申 请赎回份额精 确到小数点后两位,单笔赎回的基金份额不得低于 100 份。 3 、 基金 份额持 有人 赎 回时或 赎回后 ,在 销售 机构( 网点) 单个 交易 账户保 留的基 金份额余额不足 100 份 的,在赎回时需一次全部赎回。 4 、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 54 页( 共 161 页) 5 、基金 管理人 可在 法 律法规 允许的 情况 下, 调整上 述规定 申购 金额 和赎回 份额的 数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体上公 告并报中国证监会备案。 ( 六) 申购费 与赎 回费 1 、申购费 本基金的申购费用按照 《销售费用管理规定》 收取,本基金基金份额 采用前端收费 模式收取基金申购费用。 在申购时收取的申购费称为前端申购费。 费率按申购金额递减, 申购费率具体如下表所示: 费用种类 A 类基金份 额 C 类基金份 额 申购费率 M <100 万 0.60% 0% 100 万≤M <500 万 0.30% M ≥500 万 按笔收取,1,000 元/ 笔 2 、赎回费 本基金的赎回费用由赎回 A 类基金份额的基金份额持有人承担, 在基 金份额持有人 赎回 A 类基金份额时 收取。不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产,其余用于支付登 记费和其他必要的手续费。赎回费率具体如下表所示: 赎回费率 赎回时点 费率 受限开放期 1.0% 自由开放期 0% 3 、基金 管理人 可以 在 基金合 同约定 的范 围内 调整费 率或收 费方 式, 并最迟 应于新 的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 4 、 基金 管理人 可以 在 不违反 法律法 规规 定及 基金合 同约定 的情 形下 根据市 场情况




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 55 页( 共 161 页) 制定基金促销计划, 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间, 按相关 监管部门要求履行必要手续后, 基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 ( 七) 申购份 额与 赎回 金额的 计算 方式 1 、申购份额的计算方式 (1 )A 类基金份额 如果投资人选择申购 A 类基金份额,则申购份数的计算方法如下:


净申购金额=申购金额/ (1 +申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/ 申购当日 A 类基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由基 金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 例:某投资人投资 5 万 元申购本基金的 A 类 基金份额,假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.05 元,则 可得到的申购份额为: 净申购金额=50,000/ (1 +0.6% )=49,701.79 元 申购费用=50,000-49,701.79 =298.21 元 申购份额=49,701.79/1.05=47,335.04 份 (2 )C 类基金份额 如果投资人选择申购 C 类基金份额,则申购份数的计算方法如下:


申购份额= 申购金额/ 申购当日 C 类基金份额净值


上述计算结果均按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由基 金财产承担,产生的收益归基金财产所有。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 56 页( 共 161 页) 例:某投资人投资 5 万 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.05 元,则 可得到的申购份额为: 申购份额=50,000/1.05=47,619.05 份 2 、A 类基金份额赎回 金额的计算 赎回金额=赎回份数× 赎回当日 A 类基金份额净值 赎回费用=赎回金额× 赎回费率 净赎回金额= 赎回金额-赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数点后两位, 由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 例:某投资人在受限开放期赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,对 应的赎回费率 为 1% ,假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为:


赎回总金额=10,000×1.050=10,500.00 元


赎回费用=10,500.00×1% =105 元


净赎回金额=10,500.00 -105=10,395.00 元


3 、基金份额净值计算 本 A 类和 C 类基金份额净值的计算,均保留到小数点后 3 位,小数 点后第 4 位四 舍五入,由此产生 的收益 或损失由基金财 产承担 。《基金合同》 生效后 ,在封闭期内, 基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 在开放期内, 基 金管理人应当在每个开放日的次日, 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介, 披露 开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况, 经中国证监会同意, 可




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 57 页( 共 161 页) 以适当延迟计算或公告。 ( 八) 拒绝或 暂停 申购 的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生 基金合 同规 定 的暂停 基金资 产估 值情 况时, 基金管 理人 可暂 停接收 投资人 的申购申请。 3 、 证券交易所交易时间非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、基金 管理人 认为 接 受某笔 或某些 申购 申请 可能会 影响或 损害 现有 基金份 额持有 人利益时。 5 、基金 资产规 模过 大 ,使基 金管理 人无 法找 到合适 的投资 品种 ,或 其他可 能对基 金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 项暂停申购情形时, 基金管理人应当根据有关规定在指 定媒体上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购款项将退还 给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 ( 九) 暂停赎 回或 延缓 支付赎 回款 项的 情形 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生 基金合 同规定的 暂停基金 资产估 值情况 时,基金 管理人 可暂停 接收投资 人 的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、 证券交易所交易时间 非正常停市, 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、接受某笔或某些申购、赎回申请会损害现有基金份额持有人利益时。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 58 页( 共 161 页) 5 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时, 基金管理人应在当日报中国证监会备案, 已确认的赎回申请, 基 金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请 总量的比例分配给赎回申请人, 未支付部分可延期支付, 并以后续开放日的基金份额净 值为依据计算赎回金额。 若出现上述第 4 项所述情形, 按基金合同的相关条款处理。 基 金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回 的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 ( 十) 巨额赎 回的 情形 及处理 方式 1 、巨额赎回的认定 若本基金 单个开 放日内 的基金份 额净赎 回申请( 赎回 申请份 额总数加 上基金转 换中 转出申请份额 总数后扣 除申购申请份 额总数及 基金转换中转 入申请份 额总数后的余 额) 超过前一开放日的基金总份额的 20% ,即认 为是发生了巨额赎回。 2 、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎 回或延缓支付。 (1 )全 额赎回 :当基金 管理人认 为有能 力支付 投资人的 全部赎 回申请 时,按正 常 赎回程序执行。 (2 )延缓支付 赎回款项 :当基金 管理人 认为支 付投资人 的赎回 申请有 困难或认 为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时, 基 金管理人应当接受并确认所有赎回申请, 当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份 额的 20% ,其余赎回 申请可以延缓支付赎回款项,但最长不得超过 20 个工作日。 3 、延缓支付的公告























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 59 页( 共 161 页) 当发生上述延缓支付时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招募说明书规定的其 他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人, 说明有关处理方法, 同时在指定媒体上刊 登公告。 (十 一 )暂停 申购 或赎 回的公 告和 重新 开放申 购或 赎回 的公告 1 、发生 上述暂 停申购或 赎回情况 的,基 金管理 人当日应 立即向 中国证 监会备案 , 并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2 、 基金管理人应根据暂停申购或赎回的时间, 依照 《信息披露办法》 的有关规定, 最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告; 也可以根据实际情况 在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 3 、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最 迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告, 并公告最近一个开放日 的两类基金份额净值; 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时 间,届时不再另行发布重新开放的公告。 七、基金的 转换、非交易 过户及转托管 ( 一) 基金转 换 基金管理人可以根据相 关法律法规以及基金合 同的规定决定开办本基 金与基金管理 人管理的其他基金之间的转换业务, 基金转换可以收取一定的转换费, 相关规则由基金 管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告, 并提前告知基金托管人与 相关机构。 截至 2017 年 1 月 17 日, 泰信鑫益定期开放基金与本公司旗下其他基金之间的可转 换情况如下(仅限于开放期,详情请见相关公告):























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 60 页( 共 161 页) 1 、直销渠道: 对于本公司管理的包括泰信天天收益货币(代码:A 类290001、B 类002234、E 类 002235)、 泰信先行策 略混合 (代码:290002)、 泰信双息双利债券 (代码:290003)、 泰信优质生活混合(代码:290004)、 泰信优 势增长混合(代码:290005)、 泰信蓝筹 精选混合(代码:290006)、 泰信债券增强收 益(代码:A 类290007 、C 类291007)、 泰信发展主题混合(代码:290008)、 泰信债 券周期回报(代码:290009) 、泰信中证 200指数(代码:290010)、 泰信中小盘精选 混合(代码:290011)、 泰信行业精选混 合(代码:A 类290012 、C 类002583)、 泰信 现代服务业混合(代码:290014) 、泰信 鑫益定期开放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213) 、 泰信国策驱动 混合 (代码: 001569)、 泰信鑫选混合 (代码: A 类001970、 C 类002580) 、 泰信互联网+ 混合 (代码: 001978 ) 、 泰信智选成长(代码:003333)在内的基金 ,直销客户均可申请办理转换业务。 2 、销售渠道:银行渠道 (1 )中信银行 对于中信银行代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益 货币(代码:A 类290001、B 类002234)、泰 信先行策略混合(代码:290002)、泰 信双息双利债券(代码:290003)、泰信优 质生活混合(代码:290004)、泰信优势 增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混 合(代码:290006) 、泰信债券增强收 益(代码:A 类290007 、C 类291007)、泰信 发展主题混合(代码:290008)、泰信 债券周期回报(代码:290009)、泰信中证200 指数(代码:290010 )、泰信中小盘 精选混合(代码:290011)、泰信行业精选混 合(代码:A 类290012 )、泰信现代服 务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期开放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213) 、




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 61 页( 共 161 页) 泰信互联网+ 混合(代码:001978 )基金之 间的相互转换业务。 (2 )交通银行 对于交通银行代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益 货币(代码:A 类290001、B 类002234)、泰 信先行策略混合(代码:290002)、泰 信双息双利债券(代码:290003)、泰信优 质生活混合(代码:290004)、泰信优势 增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混 合(代码:290006) 、泰信债券增强收 益(代码:A 类290007 、C 类291007)、泰信 发展主题混合(代码:290008)、泰信 债券周期回报(代码:290009)、泰信中证200 指数(代码:290010 )、泰信中小盘 精选混合(代码:290011)、泰信行业精选混 合(代码:A 类290012 )、泰信现代服 务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期开 放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213) 基金之间的相互转换业务。 (3 )中国银行、宁波银行 对于中国银行、 宁波银行代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰 信天天收益货币 (代码: A 类290001、 B 类002234) 、 泰信先行策略混合 ( 代码: 290002)、 泰信双息双利债券(代码:290003)、泰信 优质生活混合(代码:290004)、泰信优 势增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混合(代码:290006 )、泰信债券增强 收益(代码:A 类290007、C 类291007)、泰 信发展主题混合(代码:290008)、泰 信债券周期回报(代码:290009)、泰信中 证200指数(代码:290010 )、泰信中小 盘精选混合(代码:290011)、泰信行业精选混合(代码:A 类290012)、泰信现代 服务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期开 放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213)、 泰信国策驱动混合 (代码:001569) 、 泰信鑫选混合 (代码:A 类001970) 、 泰信互联 网+ 混合 (代码: 001978 ) 、 泰信智选成长 (代 码: 003333) 基金之间 的相互转换业务。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 62 页( 共 161 页) 3 、销售渠道:证券公司 (1 )中山证券、中金公司、兴业证券、平安证券、华福证券 对于中山证券、 中金公司、 兴业证券、 平安证券、 华福证券代销渠道的客户, 本基 金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益货币 (代码: A 类290001 、 B 类002234)、 泰信先行策略混合(代码:290002)、泰信 双息双利债券(代码:290003)、泰信优 质生活混合(代码:290004)、泰信优势增长混合(代码:290005 )、泰信蓝筹精选 混合(代码:290006 )、泰信债券增强收益(代码:A 类290007、C 类291007)、泰 信发展主题混合(代码:290008)、泰信债 券周期回报(代码:290009)、泰信中证 200指数(代码:290010 )、泰信中小盘精选 混合(代码:290011 )、泰信行业精选 混合(代码:A 类290012)、泰信现代服务业 混合(代码:290014 )、泰信鑫益定期 开放债券 (代码:A 类000212、C 类000213) 、 泰信国策驱动混合 ( 代码:001569) 、 泰信鑫选混合 (代码:A 类001970) 、 泰信互联网+ 混合 (代码:001978 ) 、 泰信智选成 长(代码:003333) 基金之间的相互转换业务。 (2 )华泰证券 对于华泰证券代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益 货币(代码:A 类290001、B 类002234)、泰 信先行策略混合(代码:290002)、泰 信双息双利债券(代码:290003)、泰信优 质生活混合(代码:290004)、泰信优势 增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混 合(代码:290006) 、泰信债券增强收 益(代码:A 类290007 、C 类291007)、泰信 发展主题混合(代码:290008)、泰信 债券周期回报(代码:290009)、泰信中证200 指数(代码:290010 )、泰信中小盘 精选混合(代码:290011)、泰信行业精选混 合(代码:A 类290012 )、泰信现代服 务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期开放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213)、




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 63 页( 共 161 页) 泰信国策驱动混合 (代码:001569) 、 泰信鑫选混合 (代码:A 类001970) 、 泰信互联 网+ 混合(代码:001978 )基金之间的相互转 换业务。 (3 )财富证券 对于财富证券代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益 货币(代码:A 类290001、B 类002234)、泰 信先行策略混合(代码:290002)、泰 信优质生活混合(代码:290004)、泰信优 势增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹 精选混合(代码:290006)、泰信发展主题混 合(代码:290008) 、泰信债券周期回 报 (代码:290009 ) 、 泰信中证200指数 (代 码:290010) 、 泰信中 小盘精选混合 (代 码:290011) 、 泰信行 业精选混合 (代码:A 类290012) 、 泰信鑫益 定期开放债券 (代 码:A 类000212、C 类000213) 、 泰信鑫选混 合 (代码:A 类001970 ) 之间的相互转换 业务。 (4 )德邦证券 对于德邦证券代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益 货币(代码:A 类290001、B 类002234)、泰 信先行策略混合(代码:290002)、泰 信双息双利债券(代码:290003)、泰信优 质生活混合(代码:290004)、泰信优势 增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混 合(代码:290006) 、泰信债券增强收 益(代码:A 类290007 、C 类291007)、泰信 发展主题混合(代码:290008)、泰信 债券周期回报(代码:290009)、泰信中证200 指数(代码:290010 )、泰信鑫益定 期开放债券(代码:A 类000212、C 类000213 )、泰信鑫选混合(代码:A 类001970) 之间的相互转换业务。 (5 )东海证券 对于东海证券代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信先行策略




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 64 页( 共 161 页) 混合 (代码:290002) 、 泰信优质生活混合 (代码:290004) 、 泰信 优势增长混合 (代 码: 290005 ) 、 泰信蓝筹 精选混合 (代码: 290006) 、 泰信发展主题混合 (代码: 290008)、 泰信债券周期回报(代码:290009)、泰信 中证200指数(代码:290010)、泰信中 小盘精选混合(代码:290011)、泰信现代 服务业混合(代码:290014)、泰信鑫益 定期开放债券 (代码: A 类000212 、 C 类000213 ) 、 泰信鑫选混合 (代码 : A 类001970) 、 泰信互联网+ 混合(代码:001978 ) 、泰信智 选成长(代码:003333)之间的相互转换 业务。 (6 )中信建投证券 对于中信建投证券代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天 收益货币 (代码:A 类290001、B 类002234 ) 、 泰信先行策略混合 (代码:290002)、 泰信双息双利债券(代码:290003)、泰信 优质生活混合(代码:290004)、泰信优 势增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混合(代码:290006 )、泰信债券增强 收益(代码:A 类290007、C 类291007)泰信 发展主题混合(代码:290008)、泰信 债券周期回报(代码:290009)、泰信中证200 指数(代码:290010 )、泰信中小盘 精选混合(代码:290011)、泰信行业精选混 合(代码:A 类290012 )、泰信现代服 务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期开放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213)、 泰信国策驱动混合 (代码:001569) 、 泰信互联网+ 混合 (代码:001978 ) 之间的相互 转换业务。 4 、销售渠道:第三方销售机构 ((1 )和讯信息、富济财富、大泰金石、虹点基金、钱景财富、晟视天下、鑫鼎 盛、新兰德、泰诚财富、伯嘉基金、万得投顾 对于和讯信息、富 济 财 富 、大泰金石、 虹点基金、钱景财富、晟视天下、鑫鼎盛、




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 65 页( 共 161 页) 新兰德、 泰诚财富、 伯嘉基金、 万得投顾代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公 司管理的泰信天天收益货币 (代码: A 类290001 、 B 类002234) 、 泰信 先行策略混合 (代 码: 290002 ) 、 泰信双息 双利债券 (代码: 290003) 、 泰信优质生活混合 (代码: 290004)、 泰信优势增长混合(代码:290005)、泰信 蓝筹精选混合(代码:290006)、泰信债 券增强收益 (代码: A 类290007、 C 类291007 ) 、 泰信发展主题混合 (代码: 290008)、 泰信债券周期回报(代码:290009)、泰信 中证200指数(代码:290010)、泰信中 小盘精选混合(代码:290011)、泰信行业 精选混合(代码:A 类290012)、泰信现 代服务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期 开放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213)、 泰信国策驱动混合 (代码:001569) 、 泰信鑫选混合 (代码:A 类001970) 、 泰信互联 网+ 混合(代码:001978 ) 、泰信智选成长( 代码:003333)之间 的相互转换业务。 (2 )增财基金 对于增财基金代销渠道的客户, 本基金转换业务适用于本公司管理的泰信天天收益 货币(代码:A 类290001、B 类002234)、泰 信先行策略混合(代码:290002)、泰 信双息双利债券(代码:290003)、泰信优 质生活混合(代码:290004)、泰信优势 增长混合(代码:290005)、泰信蓝筹精选混 合(代码:290006) 、泰信债券增强收 益(代码:A 类290007 、C 类291007)、泰信 发展主题混合(代码:290008)、泰信 债券周期回报(代码:290009)、泰信中证200 指数(代码:290010 )、泰信中小盘 精选混合(代码:290011)、泰信行业精选混 合(代码:A 类290012 )、泰信现代服 务业混合 (代码: 290014) 、 泰信鑫益定期开放债券 (代码: A 类000212、 C 类000213)、 泰信国策驱动混合 (代码:001569) 、 泰信鑫选混合 (代码:A 类001970) 、 泰信互联 网+ 混合(代码:001978 )之间的相互转换业 务。 注:























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 66 页( 共 161 页) 1 、泰信天天收益货币市场基金不同基金份额类别(290001、002234、002235) 之间不得互相转换。 但依据基金合同或招募说明书约定因认购、 申购、 赎回、 基金转换 等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。 2 、泰信鑫益定期开放债券基金为定期开放式基金,不同基金份额类别(000212、 000213)之间不得互 相转换,本基金现处于封闭期,具体开放申购赎回时间以本公司 发布相关业务公告为准。 3 、 泰信行业精选混合基金不同基金份额类别 (290012、002583) 之间暂未开通转 换。 4 、泰信鑫选混合基金不同基金份额类别(001970、002580)之间 暂未 开通转换。 ( 二) 基金的 非交 易过 户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形而产生 的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述何种情 况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡, 其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐赠指 基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体; 司法强 制执行是指司法 机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给 其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关 资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理, 并按基金登记机构 规定的标准收费。 ( 三) 基金的 转托 管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金销售机 构可以按照规定的标准收取转托管费。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 67 页( 共 161 页) ( 四) 定期定 额投 资计 划 基金管 理人可 以为 投资 人办理 定期定 额投 资计 划,具 体规则 由基 金管 理人另 行规定。 投资人在办理定期定额 投资计划时可自行约定 每期扣款金额,每期扣 款金额必须不低于 基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 截至 2017 年 1 月 17 日, 可办理本基金定期 定额投资的销售机构如下 (办理时间仅 限于基金开放期) : 序号 机构名称 最低限额(元) 1 中山证券 100 2 华宝证券 100 3 富济财富 100 4 和讯信息 100 5 虹点基金 100 6


兴业证券 100 7 增财基金 200 8 平安证券 100 9 钱景财富 100 10 上海华信证券 100 ( 五) 基金的 冻结 和解 冻 基金登记机构只受理国 家有权机关依法要求的 基金份额的冻结与解冻 ,以及登记机 构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的, 被冻结部分产 生的权益一并冻结, 被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 法律法规、 中国证监会 或法院判决、裁定另有规定的除外。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 68 页( 共 161 页) 八、基金的 投资 ( 一) 投资目 标 在严格控制风险的前提下, 本基金投资将追求资金的安全与长期稳定增长, 并力求 获得高于业绩比较基准的投资收益。 ( 二) 投资范 围 本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具 ,包括国内依法发行上 市的国债、 央行票据、金 融债、地 方政府债、企 业债、公 司债、可转换 债券( 含 可分离交易可 转换 债券) 、 短期融资 券、 中期票据、资 产支持证 券、次级债券 、中小企 业私募债券、 债券 回购、银 行存款( 包 括 协议存款 、定期 存款及 其他银行 存款) 、货 币 市场工具 及法律 法规 或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具, 但须符合中国证监会相关规定。


因持有可转换债券转股所得的股票、 因所持股票派发的权证以及因投资可分离债券 而产生的权证,应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。


本基金不主动参与二级市场买入股票或权证等权益类资产, 也不主动参与一级市场 新股的申购或增发。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。


基金的投资组合比例为: 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;但 应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每个受限开放期的前 10 个工作 日和后 10 个工作日、 每个自由开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述 比例限制。 开放期内, 基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的 比例不低于 5% ,在封闭期内,本基金不受上述 5% 的限制。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 69 页( 共 161 页) ( 三) 投资策 略 (一)资产配置策略 本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行整体资产配置和类属资产配置。 在认 真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上, 根据整体资产配置策略动态调 整大类金融资产的比例, 在充分分析债券市场环境及市场流动性的基础上, 根据类属资 产配置策略对投资组合类属资产进行最优化配置和调整。 1 、整体资产配置策略 结合国内外宏观经济状况、 市场利率走势、 资金供求情况, 并仔细考虑和分析证券 市场走势、 信用风险情况、 风险预算和相关法律法规等综合因素, 对整体资产进行动态 配置,以此确定资产的最优配置比例和控制相应的风险水平。 2 、类属资产配置策略


根据整体资产配置的情况, 本基金将对不同类型资产品种的风险来源、 收益率水平、 类属资产收益差异、 税赋水平、 市场偏好和流动性等因素进行分析, 制定类属资产配置 策略, 定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整, 以获取不同类属资产之间利差 变化所带来的投资收益。


3 、明细资产配置策略


对于明细资产配置策略, 本基金首先根据各资产的剩余期限、 资产信用级别、 流通 性指标, 对各资产进行筛选; 其次, 根据个别债券的收益率与剩余期限的配比, 并对照 基金的收益率要求对债券进行二次筛选; 最终根据个别债券的流动性指标决定投资总量。 (二)债券投资策略 本基金在债券的投资中主要对国家财政政策、 货币政策及宏观经济三方面进行深入 分析, 采用久期控制下的主动性投资策略, 主要包括: 久期配置、 期限结构配置、 信用




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 70 页( 共 161 页) 风险管理、 跨市场套利等管理手段, 对债券市场、 债券收益率曲线以及各种债券价格的 变化进行预测,适时地对债券进行调整。 1 、久期配置 久期配置是根据对宏观经济数据、 金融市场运行特点等各方面因素的分析确定组合 的整体久期, 在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下, 有效地控制整体资 产风险。 2 、期限结构配置 首先, 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下, 对收益率曲线形态可能变化给 予方向性的判断; 同时根据收益率曲线的历史趋势、 未来各期限的供给分布以及投资者 的期限偏好, 预测收益率期限结构的变化形态, 从而确定合理的组合期限结构。 通过采 用集中策略、 两端策略和梯形策略等, 在长期、 中期和短期债券间进行动态调整, 从而 达到预期收益最大化的目的。 3 、信用风险管理 信用风险管理是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量, 根据发债主体的经 营状况和现金流等因素对其信用风险进行评估,以此作为品种选择的基本依据。 基金管理人将自上而下通过对宏观经济形势、 基准利率走势、 资金面状况、 行业以 及个券信用状况的研判, 积极主动发掘收益充分覆盖风险的投资品种; 同时通过行业及 个券信用等级限定、 久期控制等方式有效控制投资信用风险、 利率风险以及流动性风险, 以求得投资组合赢利性、安全性的中长期有效结合。


同一信用产品在不同市场状态下往往会有不同的表现, 针对不同的表现, 管理人将 采取不同的操作方式: 如果信用债一、 二级市场利差高于管理人判断的正常区间, 管理 人将在该信用债上市时就寻找适当的时机卖出实现利润; 如果一、 二 级市场利差处于管




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 71 页( 共 161 页) 理人判断的正常区间, 管理人将持券一段时间再行卖出, 获取该段时间里的骑乘收益和 持有期间的票息收益。 本基金信用债投资在操作上主要以博取骑乘和票息收益为主, 这 种操作方式决定 了本基金管理人在具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取 得平衡。 4 、跨市场套利 根据不同债券市场间的运行规律和风险特征, 构建和调整债券组合, 提高投资收益, 实现跨市场套利。 5 、中小企业私募债投资策略 本基金对中小企业私募债的投资主要从久期、 流动性和信用风险三方面掌控。 久期 控制方面, 根据宏观经济运行状况的分析和预判, 灵活调整组合的久期。 信用风险控制 方面, 对个券信用资质进行详尽的分析, 对企业性质、 所处行业、 增信措施以及经营情 况进行综合考量, 尽可能地缩小信用风险暴露。 流动性控制方面, 要根据中小企业私募 债整体的流动性情况来调整持仓规模, 在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动 性安全。 6 、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主 (包括以银行贷款资产、 住 房抵押贷款等作为基础资产) , 仍处于创新试点阶段。 产品投资关键在于对基础资产质 量及未来现金流的分析, 本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下, 采用基本面 分析和数量化模型相结合, 对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格 控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 (三)回购套利投资策略 回购套利策略是将信用产品投资和回购交易相结合, 并根据信用产品的特征, 在信




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 72 页( 共 161 页) 用风险和流动性风险可控的前提下, 或者通过回购融资来博取超额收益, 或者通过回购 的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。 ( 四) 投资决 策依 据和 决策程 序 本基金参与投资决策和操作的机构和部门包括: 投资决策委员会、 基金投资部、 研 究部以及风险管理 部,投 资操作包括投资 准备、 投资决策、投资 执行和 投资评估 等四 个程序。 1 、投资准备程序 (1 )债 券备选 库的建立 与维护: 研究员 根据基 金合同中 的规定 及市场 状况,初 选 出符合本基金投资策略的债券,建立备选库,并定期进行维护。 (2 )债 券核心 库的建立 与维护: 研究 部与投 资部综合 分析各 类债券 的信用状 况、 收益率水平、 风险特征、 流动性、 久期、 利息 税务处理等因素, 精选债券, 建立债券 核 心库,并动态进行维护。 2 、投资决策程序 (1 )基金经理构造投资组合计划; (2 )风 险管理 部对投资 组合计划 进行风 险收益 分析,提 出修正 意见; 研究部策 略 研究员通过宏观、中观分析,对投资组合的资产配置提出意见; (3 )投 资决策 委员会通 过月度、 季度、 年度会 议和不定 期会议 对基金 战略性资 产 配置、战术性资产配置进行审议和确定。 3 、 投资执行程序 基金经理根据战略性资产、 战术性资产、 类别资产配置方案、 投 资组合计划,将选择的个券通过交易室进行实施。 4 、投资评估程序 (1 )风 险管理 部对投资 组合进行 跟踪评 估,提 出风险控 制意见 ,按照 风险大小 ,




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 73 页( 共 161 页) 定期或随时向基金经理、投资总监、投资决策委员会报告; (2 )评 估和调 整决策程 序:投资 决策委 员会根 据环境的 变化和 实际需 要可以调 整 决策的程序,基金经理调整投资组合应按授权权限和批准程序进行。 ( 五) 投资限 制 1 、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1 ) 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% , 但在 每个受限开放期 的前 10 个工作日和 后 10 个工作日、自由开 放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期 间不受前述投资组合比例的限制; (2)本基 金在 开放 期内 保持不 低于 基金 资产净 值 5 %的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的政府债券,但在封闭期内不受前述投资组合比例的限制; (3 ) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;本基金持有一家 公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10% ; (4 )本 基金投 资于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ,不得 超过基金 资 产净值的 10%; 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; 本基金持 有的同 一( 指 同一信用 级别) 资产 支 持证券的 比例, 不得超 过该资产 支持证 券规 模的 10%; 本基金管理 人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %; (5 ) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。 基金持 有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级报告发布之 日起 3 个月内予以全部卖出; (6 )本 基金进 入全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的资 金余额 不得超 过基金资 产




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 74 页( 共 161 页) 净值的 40% ,债券回 购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (7 )本 基金资 产持有单 只中小企 业私募 债券, 其市值不 得超过 该基金 资产净值 的 10% ;本基金投资中小 企业私募债券的剩余期限,不得超过本基金的剩余封闭期; (8 )在封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200% ; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交 易日内进行调整。 基金管理人应 当自基 金合 同生效之日 起 6 个月 内使基金 的投资组 合比 例符合基 金 合同的有关约定。 期间, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金 托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的, 以变更后的规定为准。 法律法规或 监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相关限制, 但须提前公 告,不需要经基金份额持有人大会审议。 2 、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1 )承销证券; (2 )向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5 )向 其基金 管理人、 基金托管 人出资 或者买 卖其基金 管理人 、基金 托管人发 行 的股票或者债券; (6 )买 卖与其 基金管理 人、基金 托管人 有控股 关系的股 东或者 与其基 金管理人 、




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 75 页( 共 161 页) 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8 )依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取 消上述限制,如适用于 本基金,则本基金投资 不再受相关限 制。 ( 六) 业绩比 较基准 本基金业绩比较基准为:中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率(税后) +0.5% 。 本基金采用该业绩比较基准,主要基于以下考虑: 本基金是定期开放式债券型基金产品, 每个运作周期为一年。 为满足每个运作周期 后自由开放期的流动性要求, 本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与运作周期进 行适当的匹配。 以一年期定期存款基准利率税后+0.5% 的收益率作为 本基金的业绩比较 基准, 能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征, 并合理地衡量比较本 基金的业绩表现。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基 准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时, 本基金可以在基 金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 ( 七) 风险收 益特 征 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中的 较低风险品种,其预期 风险与预期收 益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 ( 八) 基金管 理人 代表 基金行 使相 关权 利的处 理原 则及 方法 1 、基金 管理人 按照国家 有关规定 代表基 金独立 行使相关 权利, 保护基 金份额持 有




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 76 页( 共 161 页) 人的利益; 2 、有利于基金财产的安全与增值; 3 、不通 过关联 交易为自 身、雇员 、授权 代理人 或任何存 在利害 关系的 第三人牟 取 任何不当利益。 ( 九) 基金投 资组 合报 告(未 经审 计) 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或 重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同已于 2017 年 2 月 17 日复 核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。 1 、截至 2016 年 12 月 31 日基金资产组合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


190,491,663.20 95.54 其中: 债券


190,491,663.20 95.54 资产支 持证 券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返 售金融 资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


5,615,621.27 2.82 8 其他资 产


3,272,039.96 1.64 9 合计





199,379,324.43





100.00 2 、截至 2016 年 12 月 31 日按行业分类的股票投资组合 报告期末本基金未投资股票。 4 、截至 2016 年 12 月 31 日按公允价值占基 金资产净值比例大小排 序的前十名股票投




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 77 页( 共 161 页) 资明细


报告期末本基金未投资股票。


截至 2016 年 12 月 31 日按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 196,560.00 0.10 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 109,972,000.00 55.30 其中: 政策 性金 融债 109,972,000.00 55.30 4 企业债 券 24,302,766.00 12.22 5 企业短 期融 资券 24,843,000.00 12.49 6 中期票 据 29,811,000.00 14.99 7 可转债 (可 交换 债) 1,366,337.20 0.69 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 190,491,663.20 95.79


5 、截至 2016 年 12 月 31 日按公允价值占基金资产净值比例大 小排名的前五名债券投 资明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 150223 15 国开 23 300,000 29,685,000.00 14.93 2 150207 15 国开 07 200,000 20,182,000.00 10.15 3 150201 15 国开 01 200,000 20,092,000.00 10.10 4 011698650 16 洋河 SCP002 150,000 14,916,000.00 7.50 5 150412 15 农发 12 100,000 10,156,000.00 5.11 6 、截至 2016 年 12 月 31 日按公允价值占基金资产净值比例大 小排名的前十名资产支 持证券投 资明细


报告期末本基金未持有资产支持证券。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 78 页( 共 161 页) 7 、截至 2016 年 12 月 31 日按公允价值占基金资产净值比例大 小排名的前五名权证投 资明细 报告期末本基金未持有权证。 8 、投资组合报告附注 8.1 本基金本期投资的 前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的, 或在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。 8.2 本基金不直接从二 级市场买入股票、 权证等权益类资产, 也不参与一级市场的新股 申购或增发新股。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 1,504.94 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 3,270,535.02 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 3,272,039.96 8.4


截至 2016 年 12 月 31 日持有的处于转 股期的可转换债券明细 报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。


8.5


截至 2016 年 12 月 31 日前十名股票中 存在流通受限情况的说明 报告期末本基金未投资股票。 8.6


本报告涉及合计 数相关比例的,均以合计数除以相关数据计算,而不是对不同比 例进行合计。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 79 页( 共 161 页) 九、基金业 绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不 保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有 风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)本基金合同 生效日为 2013 年 7 月 17 日。基金合同生效 以来(截至 2016 年 12 月 31 日)的投资 业绩与同期基准的 比较如下表所示: 泰信鑫益定期开放 A





















































阶段(A 级) 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016-01-01 至 2016-12-31 1.15% 0.08% 2.05% 0.01% -0.91% 0.08% 2016-01-01 至 2016-06-30 1.24% 0.08% 1.02% 0.01% 0.22% 0.07% 2015-01-01 至 2015-12-31 9.60% 0.10% 2.69% 0.01% 6.91% 0.09% 2014-01-01 至 2014-12-31 9.17% 0.16% 3.52% 0.01% 5.65% 0.15% 2013-07-17 至 2013-12-31 0.70% 0.06% 1.64% 0.01% -0.94% 0.05% 2013-07-17 至 2016-12-31 21.87% 0.11% 10.33% 0.01% 11.55% 0.10%























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 80 页( 共 161 页)





















































泰信鑫益定期开放 C



































(二)自基 金合同生效以来基金份 额净值的变动情况,及 与同期业绩比较基准的 变 动进行比较:


(2013 年 7 月 17 日至 2016 年 12 月 31 日 ) A 类 阶段(C 级) 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016-01-01 至 2016-12-31 0.67% 0.08% 2.05% 0.01% -1.38% 0.08% 2016-01-01 至 2016-06-30 0.96% 0.08% 1.02% 0.01% -0.06% 0.07% 2015-01-01 至 2015-12-31 9.16% 0.10% 2.69% 0.01% 6.47% 0.09% 2014-01-01 至 2014-12-31 8.79% 0.16% 3.52% 0.01% 5.27% 0.15% 2013-07-17 至 2013-12-31 0.50% 0.06% 1.64% 0.01% -1.14% 0.05% 2013-07-17 至 2016-12-31 20.15% 0.11% 10.33% 0.01% 9.83% 0.10%























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 81 页( 共 161 页)























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 82 页( 共 161 页) (2013 年 7 月 17 日至 2016 年 12 月 31 日 ) C 类 注:1 、本基金基金合同于 2013 年 7 月 17 日正式生效。


2 、本基 金建仓 期为六个 月。建仓 期满本 基金各 项投资比 例将符 合基金 合同关于 投 资组合的相关规定: 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% , 在每个受限开放期 的前 10 个工作日和 后 10 个工作日、自由开 放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期 间不受前述投资组合比例的限制。 本基金在封闭期内持有现金或到期日在一年以内的政 府债券占基金资产净值的比例不受限制, 但在开放期本基金持有现金或到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 83 页( 共 161 页) 十、基金的 财产 ( 一) 基金资 产总 值 基金资产总值是指购买的各类证券、 银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其 他投资所形成的价值总和。 ( 二) 基金资 产净 值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 ( 三) 基金财 产的 账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账户以及 投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、 基金销售 机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 ( 四) 基金财 产的 保管 与处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产, 并由基金托管 人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担 其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依 法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行 清算的, 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权, 不 得与其固有资产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生 的债权债务不得相互抵销。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 84 页( 共 161 页) 十一、基金 资产的估值 ( 一) 估值目 的 本基金估值的目的是为了准确、 真实地反映本基金所持有金融资产和所承担金融负 债的公允价值, 并准确计算出本基金的经营收益, 为本基金的申购、 赎回等交易提供公 允的价值基础。 ( 二) 估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需 要对外披露基金净值的非交易日。 ( 三) 估值对 象 基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 ( 四) 估值方 法 本基金按以下方式进行估值: 1 、证券交易所上市的有价证券的估值 (1 ) 交易所上市的有价证券 (包括股票、 权 证等) , 以其估值日在证券交易所挂牌 的市价(收盘价) 估值; 估值日无交易的 ,且最 近交易日后经济 环境未 发生重大变化, 以最近交易日的市价 (收盘价) 估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券 发行机构发生影响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素,调整最近交易市价,确定公允价格; (2 )交易所发 行实行净 价交易的 债券按 估值日 收盘价或 第三方 估值机 构提供的 相 应品种当日的估值净价估值, 估值日没有交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大 变化,按最近交易 日的收 盘价或第三方估 值机构 提供的相应品种 当日的 估值净价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 85 页( 共 161 页) 化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; (3 )交易所发 行未实行 净价交易 的债券 按估值 日收盘价 或第三 方估值 机构提供 的 相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值; 估值日没有交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交 易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或 估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易市价, 确 定公允价格; (4 )交 易所上 市不存在 活跃市场 的有价 证券, 采用估值 技术确 定公允 价值。交 易 所上市的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量公允价 值的情况下,按成本估值。 2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1 )送 股、转 增股、配 股和公开 增发的 新股, 按估值日 在证券 交易所 挂牌的同 一 股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; (2 )首 次公开 发行未上 市的股票 、债券 和权证 ,采用估 值技术 确定公 允价值, 在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (3 )首 次公开 发行有明 确锁定期 的股票 ,同一 股票在交 易所上 市后, 按交易所 上 市的同一股票的市价 (收盘价) 估值; 非公开发行有明确锁定期的股票, 按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。 3 、 因持 有股票 而享有的 配股权, 采用估 值技术 确定公允 价值, 在估值 技术难以 可 靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 4 、 全国 银行间 债券市场 交易的债 券、资 产支持 证券等固 定收益 品种, 采用估值 技




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 86 页( 共 161 页) 术确定公允价值。 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的, 按债券所处的市场分别 估值。 中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量公允价 值的情况下,按成本估值。 5 、 基金 所持有 的证券公 司短期公 司债券 ,按估 值技术估 值。国 家有最 新规定的 , 按其规定进行估值。 6 、如有 确凿证 据表明按 上述方法 进行估 值不能 客观反映 其公允 价值的 ,基金管 理 人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 7 、相关 法律法 规以及监 管部门有 强制规 定的, 从其规定 。如有 新增事 项,按国 家 最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方, 共同查 明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金 资产净值计算和基金会 计核算的义务由基金管 理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问题, 如经 相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管理人对基金资 产净值的计算结果对外予以公布。 ( 五) 估值程 序 1 、基金 份额净 值是按照 每个工作 日闭市 后,基 金资产净 值除以 当日该 类基金份 额 的余额数量计算, A 类和 C 类的基金份额净值均精确到 0.001 元, 小 数点后第四位四舍 五入。 国家另有规定的, 从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值, 并按规定公告。 2 、基金 管理人 应每个工 作日对基 金资产 估值。 但基金管 理人根 据法律 法规或基 金




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 87 页( 共 161 页) 合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将基金份额净 值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 ( 六) 暂停估 值的 情形 1 、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2 、 因不 可抗力或 其他情 形致使基金 管理人 、基 金托管人无 法准确 评估 基金资产价 值时; 3 、占基 金相当 比例的投 资品种的 估值出 现重大 转变,而 基金管 理人为 保障基金 份 额持有人的利益,决定延迟估值时; 4 、出现 基金管 理人认为 属于紧急 事故的 情况, 导致基金 管理人 不能出 售或评估 基 金资产时; 5 、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 ( 七) 基金净 值的 确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算, 基 金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净 值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 ( 八) 估值错 误的 处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值 错误时,视为基金 份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1 、估值错误类型























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 88 页( 共 161 页) 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错的责任人应当对 由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予 赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算 差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2 、估值错误处理原则 (1 )估 值错误 已发生, 但尚未给 当事人 造成损 失时,估 值错误 责任方 应及时协 调 各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错 误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失的, 由估值错误责任方对直 接损失承担赔偿责任; 若估值错误责任方已经积极协调, 并且有协助义务的当事人有足 够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责任。 估值错误责任方应对更正的 情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 (2 )估 值错误 的责任方 对有关当 事人的 直接损 失负责, 不对间 接损失 负责,并 且 仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 )因 估值错 误而获得 不当得利 的当事 人负有 及时返还 不当得 利的义 务。但估 值 错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还 不当得利造成其 他当事 人的利益损失( “受损 方”) ,则估值错 误责任方 应赔偿受损方的损 失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的 权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方, 则受损方应当 将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部 分支付给估值错误责任方。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 89 页( 共 161 页) (4 )估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3 、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 )查 明估值 错误发生 的原因, 列明所 有的当 事人,并 根据估 值错误 发生的原 因 确定估值错误的责任方; (2 )根 据估值 错误处理 原则或当 事人协 商的方 法对因估 值错误 造成的 损失进行 评 估; (3 )根 据估值 错误处理 原则或当 事人协 商的方 法由估值 错误的 责任方 进行更正 和 赔偿损失; (4 )根 据估值 错误处理 的方法, 需要修 改基金 登记机构 交易数 据的, 由基金登 记 机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1 )各 类基金 份额净值 计算出现 错误时 ,基金 管理人应 当立即 予以纠 正,通报 基 金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2 )错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25% 时,基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5% 时 ,基金管理人应当 公告。 (3 )前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 ( 九) 特殊情 形的 处理 1 、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估 值错误处理;


2 、 由于证券交易所及其 登记结算公司发送的数据错误, 或由于其他不可抗力原因,




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 90 页( 共 161 页) 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查, 但是未能发 现该错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责 任。但基金管理人、基 金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 十二、基金 的收益分配 ( 一) 基金利 润的 构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用 后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 ( 二) 基金可 供分 配利 润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现 收益的孰低数。 ( 三) 基金收 益分 配原 则 1 、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次, 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20% ,若《基金合 同》生效不满 3 个 月可不进行收益分配; 2 、本基金收益分配方 式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利 或将现金红利自动转为基金份额进行再投资; 若投资人不选择, 本基金默认的收益分配 方式是现金分红; 3 、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值; 即基金收益分配基准日的基金份 额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4 、由于本基金 A 类基 金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售服务 费, 各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。 本基金同一类别的每一基金份额




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 91 页( 共 161 页) 享有同等分配权; 5 、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 ( 四) 收益分 配方 案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 ( 五) 收益分 配方 案的 确定、 公告 与实 施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内 在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日 (即可供分配利润计算截止日) 的时间不得超 过 15 个工作日。 ( 六) 基金收 益分 配中 发生的 费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。 当投资人的 现金红利小于一定金额, 不足于支付银行转账或其他手续费用时, 基金登记机构可将基 金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方法, 依照 《业务规则》 执行。 十三、基金 的费用与税收 ( 一) 基金费 用的 种类 1 、基金管理人的管理费; 2 、基金托管人的托管费; 3 、自 C 类基金份额资产中计提的销售服务费; 4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 92 页( 共 161 页) 5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6 、基金份额持有人大会费用; 7 、基金的证券交易费用; 8 、基金的银行汇划费用; 9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 ( 二) 基金费 用计 提方 法、计 提标 准和 支付方 式 1 、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费的计算方法如 下: H =E ×0.7% ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人与基金托管 人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给 基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算方法 如下: H =E ×0.2% ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人与基金托管




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 93 页( 共 161 页) 人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起第 3 工作日内从基金财产中一次性支取。 若 遇法定节假日、公休日等, 支付日期顺延。 3 、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4% 。 本基金销售服务 费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务, 基金管理人 将在基金年度报 告中对 该项费用的列支 情况作 专项说明。销售 服务费 按前一日 C 类基 金资产净值的 0.4% 年 费率计提。计算方法如下: H =E ×0.4% ÷ 当年天数 H 为 C 类基金份额每 日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 按月支付。 由基金管理人与基金托管人核对一致后, 由 基金托管人于次月首日起第 3 个工作日内从基金财产中划出, 由登记机构代收, 登记机 构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 上述“ (一)基金费用的种类中第 4 -8 项费用” ,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 ( 三) 不列入 基金 费用 的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、基金 管理人 和基金托 管人因未 履行或 未完全 履行义务 导致的 费用支 出或基金 财 产的损失; 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3 、 《基金合同》生效前的相关费用; 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 94 页( 共 161 页) ( 四) 费用调 整 基金管理人和基金托管人协商一致后, 可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基 金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 须召开基金份额持 有人大会审议; 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 无须召 开基金份额持有人大会。 基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体上刊登公告。 ( 五) 基金税 收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、基金 的会计与审计 ( 一) 基金的 会计 政策 1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2 、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日 ; 基金首 次募集的会计年 度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度; 3 、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4 、会计制度执行国家有关会计制度; 5 、本基金独立建账、独立核算; 6 、基金 管理人 及基金托 管人各自 保留完 整的会 计账目、 凭证并 进行日 常的会计 核 算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、基金 托管人 每月与基 金管理人 就基金 的会计 核算、报 表编制 等进行 核对并以 书 面方式确认。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 95 页( 共 161 页) ( 二) 基金的 年度 审计 1 、基金 管理人 聘请与基 金管理人 、基金 托管人 相互独立 的具有 证券从 业资格的 会 计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2 、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、基金 管理人 认为有充 足理由更 换会计 师事务 所,须通 报基金 托管人 。更换会 计 师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 十五、基金 的信息披露 (一)本基金的 信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息 披 露办 法》 、基 金合 同及 其他有 关规 定。 ( 二) 信息披 露义 务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人大会的 基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保证所 披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信息通过 中国证监会指 定的媒体 和基金管理人 、基金托 管人的互联网 网站(以 下简称“网 站” )等 媒介披露, 并保证基金投资人能够按照 《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公 开披露的信息资料。 (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有 下 列行 为: 1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 96 页( 共 161 页) 2 、对证券投资业绩进行预测; 3 、违规承诺收益或者承担损失; 4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5 、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6 、中国证监会禁止的其他行为。 (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文 文本的,基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种 文 本发 生歧义 的, 以中 文文本 为准 。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 ( 五) 公开披 露的 基金 信息 公开披露的基金信息包括: 1 、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 (1 ) 《基金合同》 是界 定 《基金合同》 当事人 的各项权利、 义务关系, 明确基金份 额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益 的事项的法律文件。 (2 )基 金招募 说明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 人决策 的全部 事项,说 明 基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露及基金份 额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后, 基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内, 更新招募说明书并登载在网站上, 将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上; 基金 管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募 说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3 )基 金托管 协议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运作 监




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 97 页( 共 161 页) 督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会核准后, 基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将基金 招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒体上; 基金管理人、 基金托管人应当将 《基 金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 2 、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露招募 说明书的当日登载于指定媒体上。 3 、 《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中 国证监会确认文件的次 日在指定媒体上登载《 基金合同》 生效公告。 4 、基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》 生效后, 在本基金的封闭期期间, 基金管理人应当至少每周公告一次 基金资产净值和各类基金份额净值。 基金管理人应当在受限开放期披露本基金封闭期最 后一个工作日的基金资产净值和各类基金份额净值。 在本基金的开放期期间, 基金管理 人应当在每个开放日的次日, 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介, 披露开放日 的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金 份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日, 将基金资产净值、 各类基 金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。 5 、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资人能够在基金份额发售网点查




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 98 页( 共 161 页) 阅或者复制前述信息资料。 6 、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告,并将年度报 告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金年度报告的财务会计报 告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告,并将半 年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度报告, 并将季度报告登载在指定媒体上。 《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报 告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分 别报中国证监会和基金管理人主要办 公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 7 、临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编 制临时报告书, 予以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国 证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的下列事件: (1 )基金份额持有人大会的召开; (2 )终止《基金合同》 ; (3 )转 换基金 运作方式 (不包括 本基金 运作周 期与自由 开放期 、封闭 期与受限 开




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 99 页( 共 161 页) 放期运作方式的转变); (4 )更换基金管理人、基金托管人; (5 )基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6 )基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7 )基金募集期延长; (8 )基 金管理 人的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托管 人 基金托管部门负责人发生变动; (9 )基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10) 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百 分之三十; (11 )涉及基金管理业 务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; (12)基金管理人、基 金托管人受到监管部门的调查; (13) 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行政 处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14 )重大关联交易事 项; (15)基金收益分配事 项; (16)管理费、托管费 、销售服务费等费用 计提标准、计提方式和费率发生变更; (17)基金份额净值估 值错误达该类基金份额净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师 事务所; (19)变更基金销售机 构; (20)更换基金登记机 构; (21)本基金开始办理 申购、赎回;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 100 页(共 161 页) (22)本基金申购、赎 回费率及其收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额 赎回并延期支付; (24)本基金连续发生 巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受 申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)中国证监会规定 的其他事项。 8 、澄清公告 在 《基金合同》 存续期限内, 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知悉后应当 立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 9 、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项, 应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备 案,并予以公告。 10、中国证监会规定的 其他信息。 本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内, 基金管理人应在中国证监会指定媒 体披露所投资中小 企业私 募债券的名称、 数量、 期限、收益率等 信息, 并在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 (更新) 等文件中披露中小企业私募债 券的投资情况。 ( 六) 信息披 露事 务管 理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管理信息 披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息披露内 容与格式准则的规定。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 101 页(共 161 页) 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约定, 对 基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基金定期报 告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查, 并向基金管理 人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外, 还可以根据需要在其他 公共媒体披露信息, 但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息, 并且在不同媒介上 披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业机构, 应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 ( 七) 信息披 露文 件的 存放与 查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的住 所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以供公众 查阅、复制。 ( 八) 暂停或 延迟 信息 披露的 情形 1 、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2 、因不 可抗力 或其他情 形致使基 金管理 人、基 金托管人 无法准 确评估 基金资产 价 值时; 3 、占基 金相当 比例的投 资品种的 估值出 现重大 转变,而 基金管 理人为 保障基金 份 额持有人的利益,已决定延迟估值; 4 、出现 基金管 理人认为 属于会导 致基金 管理人 不能出售 或评估 基金资 产的紧急 事




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 102 页(共 161 页) 故的任何情况; 5 、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 十六、风险 揭示 ( 一) 市场风 险 证券价格因受各种因素的影响而引起波动, 将使本基金资产面临潜在的风险, 主要 包括: 1 、政策风险 货币政策、 财政政策、 产业政策、 地区政策等的变化会对证券市场产生一定的影响, 从而导致债券和股票市场的价格波动,影响基金收益,产生投资风险。 2 、经济周期风险。 随着经济运行的周期性变化, 证券市场的收益水平也呈周期性变化。 基金投资于上 市公司股票与债权,收益水平也会随之变化,从而产生风险。


3 、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的 价格和收益率, 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资于债券和股票, 其收益水平会 受到利率变化的影响。 4 、购买力风险 基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配, 而现金可能因为通货膨胀因素而 使其购买力下降,从而使基金的实际收益下降。 5 、再投资风险


市场利率下降时,本基金 以债券等固定收益类资 产所得的利息收入进 行再投资时,




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 103 页(共 161 页) 将获得比之前较低的收益率。 再投资风险反映了利率下降对债券等固定收益类资产利息 收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的风险互为消长。 6 、信用风险 基金在交易过程中发生交手违约, 或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝支 付到期本息, 或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降, 或者债券回购交易到 期时交易对手不能履行付款或结算义务等,造成基金资产损失的风险。 7 、收益率曲线风险 如果基金对长、 中、 短期债券的持有结构与基准存在差异, 长、 中、 短期债券的相 对价格发生变化时,基金资产的收益可能低于基准。 8 、市场供需风险 如果宏观经济环境、 政府财政政策、 市场监管政策、 市场参与主体经营环境等发生 变化, 债券市场参与主体可用资金数量和债券市场可供投资的债券数量可能发生相应的 变化,最终影响债券市场的供需关系,造成基金资产投资收益的变化。 ( 二) 管理风 险 虽然基金管理人在遵守基金合同和有关法律法规前提下, 以应有的职业道德勤勉尽职地 为投资人服务, 但是仍可能因基金管理人的知识、 经验、 研究、 管理、 判断、 决策、 技 能以及信息占有 不全面和具体操作过程中可能产生的失误等因素影响本基金的收益水 平。 ( 三) 合规性 风险 基金管理或运作过程中, 违反国家法律、 法规的规定, 或者基金投资违反法规及基 金合同有关规定的风险。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 104 页(共 161 页) ( 四) 流动性 风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足, 导致证券不能迅速、 低成本地变现的风险。 在本基金进入开放期以后, 流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回, 致使本基金没 有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 ( 五) 中小企 业私 募债 券投资 风险 基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约, 或在交易过程中发生交收违约, 或由于中小企业私 募债券 信用质量降低导 致价格 下降,可能造成 基金财 产损失。此外, 受市场规模及交易活跃程度的影响, 中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行 较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。 ( 六) 本基金 特有 的风 险 1 、 特定投资对象风险 本基金为债券型基金, 在具体投资管理过程中 ,本基金可能因投资债 券类资产而面 临较高的市场系统性风险。 2 、 信用违约风险 本基金以信用债券为投 资对象,基金管理人将 力争通过良好的研究与 投资流程来尽 量规避基金资产中信用违约事件的发生, 然而期间一旦出现引用违约事件, 基金净值将 产生较大波动。 3 、 流动性风险 (1 )本 基金基 金份 额 持有人 在自由 开放 期可 自由赎 回基金 份额 ,但 受限开 放期本 基金仅确认不超过特定比例的净赎回申请, 当净赎回申请超过该比例时, 本基金将对赎 回申请进行比例确认, 因而基金份额持有人可能面临因不能赎回全额基金而出现的流动 性风险。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 105 页(共 161 页) (2 )本 基金在 开放 期 发生巨 额赎回 ,即 基金 单个开 放日内 的基 金份 额净赎 回申请 超过前一开放日的基金总份额的 20% 时, 如基 金管理人认为支付投资人的赎回申请有困 难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时, 基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认, 但可以延缓支付赎回款项, 最长 不超过 20 个工作日。 在此情况下,持有人将面临期赎回款项被延缓支付的风险。 4 、 基金合同终止风险 在每个自由开放期的最 后一日日终,满足一定 的情况时,则无须召开 基金份额持有 人大会,基金合同将被终止,基金份额持有人面临一定的基金清算风险。 ( 七) 其他风 险 1 、因基金业务快 速发展,在 制度建设、 人员配备、 内控制度建 立等方面不 完善而 产生的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系 统故障等风险。 2 、在开放式基金 的各种交易 行为或者后 台运作中, 可能因为技 术系统的故 障或者 差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。 这种技术风险可能来自基 金管理公司、 基金份额注册登记机构、 销售机构、 证券交易所、 证券登记结算机构等等。 3 、战争、自然灾 害等不可抗 力因素的出 现,将会严 重影响证券 市场的运行 ,可能 导致基金资产的损失。 4 、金融市场危机 、行业竞争 、代销机构 违约、托管 人违约等超 出基金管理 人自身 直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金持有人利益受损。 5 、公司主要业务 人员(如基 金经理)的 离职可能会 在一定程度 上影响工作 的连续 性,并可能对基金运作产生影响。 6 、由于法律法规 方面的原因 ,某些市场 行为受到限 制或合同不 能正常执行 ,导致 基金资产的损失。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 106 页(共 161 页) 7 、其他意外导致的风险。 十七、基金 合同的变更、 终止与基金财 产的清算 ( 一) 基金合 同的 变更 1 、变更 基金合 同涉及法 律法规规 定或本 合同约 定应经基 金份额 持有人 大会决议 通 过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额持有人大会决 议通过的事项,由基金 管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2 、 关于 《基金 合同》变 更的基金 份额持 有人大 会决议须 报中国 证监会 备案,自 通 过之日起生效,并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 ( 二) 基金合 同的 终止 理由 有下列情形之一的,经履行适当程序后, 《基金合同》应当终止: 1 、基金份额持有人大会决定终止的; 2 、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托 管人承接的; 3 、 《基金合同》约定的其他情形; 4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 ( 三) 基金财 产的 清算 1 、 基金财产清算小组 : 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内成立清 算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2 、基金 财产清 算小组组 成:基金 财产清 算小组 成员由基 金管理 人、基 金托管人 、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 107 页(共 161 页) 3 、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4 、基金财产清算程序: (1 ) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会计 师事务所 对清算报 告进行 外部审 计,聘请 律师事 务所对 清算报告 出 具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告。 (7 )对基金财产进行分配; 5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 6 、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算 费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 7 、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行 分配。 8 、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所审计并 由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 108 页(共 161 页) 产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 9 、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 十八、基金 合同的内容摘 要 一、 基金份额持有人 、基金管理人和 基金托管人的权利、义 务 A. 基金管理人 (一) 基金管理人简况 名称:泰信基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 37 层 法定代表人:王小林 设立日期:2003 年 5 月 23 日


批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]68 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:2 亿元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:021-20899188 (二) 基金管理人的权利与义务 1 、根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定,基金 管理人 的权利 包括但不 限 于: (1 )依法募集基金;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 109 页(共 161 页) (2 )自 《基金 合同》生 效之日起 ,根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并管 理 基金财产; (3 )依 照《基 金合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准的 其 他费用; (4 )销售基金份额; (5 )按照规定召集基金份额持有人大会; (6 )依 据《基 金合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ,如认 为基金 托管人违 反 了 《基金合同》 及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要 措施保护基金投资者的利益; (7 )在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8 )选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;


(9 )担 任或委 托其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并获 得 《基金合同》规定的费用;


(10)依据《基金合同 》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11)在《基金合同》 约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


(12) 依照法律法规为 基金的利益对被投资公司行使股东权利, 为基金的利益行使 因基金财产投资于证券所产生的权利;


(13)在法律法规允许 的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;


(14) 以基金管理人的 名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为;


(15) 选择、 更换律师 事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供服务 的外部机构;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 110 页(共 161 页) (16 )在 符合 有关 法律、 法规的 前提 下, 制订和 调整有 关基 金认 购、申 购、赎 回、 转换和非交易过户的业务规则; (17)法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定,基金 管理人 的义务 包括但不 限 于: (1 )依 法 募集 资金 ,办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基金 份 额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续; (3 ) 自 《基金合同》 生效之日起, 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产; (4 )配 备足够 的具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ,以专 业化的经 营 方式管理和运作基金财产; (5 )建 立健全 内部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度,保证 所 管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管理, 分别记账, 进行证券投资; (6 ) 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外, 不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7 )依法接受基金托管人的监督; (8 )采 取适当 合理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方法 符 合 《基金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 确定基金份 额申购、赎回的价格; (9 )进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 111 页(共 161 页) (10)编制季度、半年 度和年度基金报告; (11) 严格按照 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及报告义 务; (12) 保守基金商业秘 密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向他人泄露; (13) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配 基金收益; (14)按规定受理申购 与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和 其他相关资料 15 年以上; (17) 确保需要向基金 投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投 资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资料, 并 在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18 )组织并参加基金 财产清算小组, 参与基 金财产的保管、清理 、 估价、变现和 分配; (19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并通知 基金托管人; (20) 因违反 《基金合同 》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时, 应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21) 监督基金托管人 按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金托管




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 112 页(共 161 页) 人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿; (22) 当基金管理人将 其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金事务 的行为承担责任; (23) 以基金管理人名 义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律 行为;


(24 )基 金管 理人 在募集 期间未 能达 到基 金的备 案条件 , 《基金 合同》 不能生 效, 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结 束后 30 日内退还基金 认购人; (25)执行生效的基金 份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金 份额持有人名册; (27)法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 B. 基金托管人 (一) 基金托管人简况 名称:中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人:常振明 成立时间:1987 年 4 月 7 日 批准设立文号:国办函[1987]14 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873 亿 元人民币 存续期间:持续经营























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 113 页(共 161 页) 基金托管资格批文及文号:证监基金字[2004]125 号 (二) 基金托管人的权利与义务 1 、根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定,基金 托管人 的权利 包括但不 限 于: (1 )自 《基金 合同》生 效之日起 ,依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保管 基 金财产; (2 )依 《基金 合同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准的 其 他费用; (3 ) 监督基金管理人 对本基金的投资运作, 如发现基金管理人有违反 《基金合同》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形, 应呈报中 国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4 )根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。 (5 )提议召开或召集基金份额持有人大会; (6 )在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定,基金 托管人 的义务 包括但不 限 于: (1 )以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2 )设 立专门 的基金托 管部门, 具有符 合要求 的营业场 所,配 备足够 的、合格 的 熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3 )建 立健全 内部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度,确保 基 金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 114 页(共 161 页) 独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证不同基金之间 在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4 )除 依据《 基金法 》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ,不得 利用基 金财产为 自 己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5 )保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6 ) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户, 按照 《基金合同》 的约定, 根据 基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7 ) 保守基金商业秘 密, 除 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8 )复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; (9 )办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对 基金财务会计 报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基金管 理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行; 如果基金管理人有未 执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11)保存基金托管业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; (12)建立并保存基金 份额持有人名册; (13)按规定制作相关 账册并与基金管理人核对; (14) 依据基金管理人 的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定, 召集基金份额持有人大会或 配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和 《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 115 页(共 161 页) (17)参加基金财产清 算小组,参与基金财 产的保管、清理、估价、变现和分配; (18) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和银行 监管机构,并通知基金管理人; (19) 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责任不 因其退任而免除; (20) 按规定监督基金 管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基 金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益向基金管 理人追偿; (21)执行生效的基金 份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 C. 基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和接受, 基金 投资者自依据《基 金合同 》取得的基金份 额,即 成为本基金份额 持有人 和《基金合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基金合同》 当事 人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1 、根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定,基金 份额持 有人的 权利包括 但 不限于: (1 )分享基金财产收益; (2 )参与分配清算后的剩余基金财产; (3 )依法申请赎回其持有的基金份额; (4 )按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 116 页(共 161 页) (5 )出 席或者 委派代表 出席基金 份额持 有人大 会,对基 金份额 持有人 大会审议 事 项行使表决权; (6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7 )监督基金管理人的投资运作; (8 )对 基金管 理人、基 金托管人 、基金 服务 机构损害其 合法权 益的行 为依法提 起 诉讼或仲裁; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定,基金 份额持 有人的 义务包括 但 不限于: (1 )认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件; (2 )了 解所投 资基金产 品,了解 自身风 险承受 能力,自 主判断 基金的 投资价值 , 自主做出投资决策,自行承担投资风险; (3 )关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4 )缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5 )在 其持有 的基金份 额范围内 ,承担 基金亏 损或者《 基金合 同》终 止的有限 责 任; (6 )不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7 )执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8 )返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9 )法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二 、基 金份额 持有 人大 会 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代表有权




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 117 页(共 161 页) 代表基金份额持有人出席会议并表决。 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 基 金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票权。 (一)召开事由 1 、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1 )终止《基金合同》 ; (2 )更换基金管理人; (3 )更换基金托管人; (4 )转 换基金 运作方式 (不包括 本基金 运作周 期与自由 开放期 、封闭 期与受限 开 放期运作方式的转变) ; (5 )提 高基金 管理人、 基金托管 人的报 酬标准 ,但法律 法规要 求提高 该等报酬 和 费率标准的除外; (6 )变更基金类别; (7 )本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或 策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; (9 )变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基 金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有 本基金总份额 10% 以 上(含 10% )基金份 额的基金份额持 有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一事项书面要求召开基 金份额持有人大会; (12)对基金当事人权 利和义务产生重大影响的其他事项; (13 )法 律法 规、 《基金 合 同》 或中 国证 监会规 定 的其 他应 当召 开基金 份 额持 有 人 大会的事项。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 118 页(共 161 页) 2 、以下 情况可 由基金管 理人和基 金托管 人协商 后修改, 不需召 开基金 份额持有 人 大会: (1 )调低基金管理费、基金托管费、销售服务费; (2 )法律法规要求增加的基金费用的收取; (3 )在 法律法 规和《基 金合同》 规定的 范围内 调整本基 金的申 购费率 、调低赎 回 费率或变更收费方式; (4 )因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5 )对 《基金 合同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改不 涉 及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; (6 ) 按照法律法规和 《 基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1 、除法 律法规 规定或《 基金合同 》另有 约定外 ,基金份 额持有 人大会 由基金管 理 人召集; 2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3 、 基金 托管人 认为有必 要召开基 金份额 持有人 大会的, 应当向 基金管 理人提出 书 面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集,并书面告知基 金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管 理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当由基金托管人自行召集, 并自 出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 4 、 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金 份额持有人就同一事项书面要求召开 基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定 是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 119 页(共 161 页) 管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开;基金管理人 决定不召集,代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人仍认为有必要召开 的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人; 基金托管人 决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 5 、 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金 份额持有人就同一事项要求召开基金 份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的 基金份额持有人有权自行召集, 并至少提前 30 日报中国证监会 备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、 基金托管人 应当配合,不得阻碍、干扰。 6 、基金 份额持 有人会议 的召集人 负责选 择确定 开会时间 、地点 、方式 和权益登 记 日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1 、 召开基金份额持有 人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在指 定媒体公告。 基 金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1 )会议召开的时间、地点和会议形式; (2 )会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3 )有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4 )授 权委托 证明的内 容要求( 包括但 不限于 代理人身 份,代 理权限 和代理有 效 期限等) 、送达时间和地点; (5 )会务常设联系人姓名及联系电话; (6 )出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 120 页(共 161 页) (7 )召集人需要通知的其他事项。 2 、采取 通讯开 会方式并 进行表决 的情况 下,由 会议召集 人决定 在会议 通知中说 明 本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方式和联系 人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3 、如召 集人为 基金管理 人,还应 另行书 面通知 基金托管 人到指 定地点 对表决意 见 的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理人到指定地点对 表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另行书面通知基金管理人 和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派 代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开, 会议的召开方式由 会议召集人确定。 1 、现场 开会。 由基金份 额持有人 本人出 席或以 代理投票 授权委 托证明 委派代表 出 席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会, 基 金管理人或托管人 不派代 表列席的,不影 响表决 效力。现场开会 同时符 合以下条件时, 可以进行基金份额持有人大会议程: (1 )亲 自出席 会议者持 有基金份 额的凭 证、受 托出席会 议者出 具的委 托人持有 基 金份额的凭证及委 托人的 代理投票授权委 托证明 符合法律法规、 《基金 合同》和会议通 知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2 )经核对, 汇总到会 者出示的 在权益 登记日 持有基金 份额的 凭证显 示,有效 的 基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% (含 50% ) 。 若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 121 页(共 161 页) 以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事 项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日 代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 (含三分之 一) 。 2 、通讯 开会。 通讯开会 系指基金 份额持 有人将 其对表决 事项的 投票以 书面形式 在 表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 )会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布 相关提示性公告; (2 )召 集人按 基金合同 约定通知 基金托 管人( 如果基金 托管人 为召集 人,则为 基 金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托管人 (如 果基金托管人为召集人, 则为基金管理人) 和 公证机关的监督下按照会议通知规定的方 式收取基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书 面表决意见的,不影响表决效力; (3 ) 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的, 基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% (含 50% ) ; 若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可 以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事 项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日 代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 (含三分之 一) 。 (4 )上述第(3 ) 项 中直接出具书 面意见的 基金份额持有 人或受托 代表他人出具




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 122 页(共 161 页) 书面意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代理人出具 的委托人持有基金 份额的 凭证及委托人的 代理投 票授权委托证明 符合法 律法规、 《基金 合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符; (5 )会议通知公布前报中国证监会备案。 3 、在法 律法规 或监管机 构允许的 情况下 ,经会 议通知载 明,基 金份额 持有人也 可 以采用网络、 电话或其他方式进行表决, 或者采用网络、 电话或其他方式授权他人代为 出席会议并表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 (五)议事内容与程序 1 、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如 《基金合同》 的 重大修改、 决 定终止《基金合同 》 、更 换基金管理人、 更换基 金托管人、与其 他基金 合并、法律法规 及 《基金合同》 规定的 其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的 其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应当在基 金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2 、议事程序 (1 )现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票 人, 然后由大会主持人宣读提案, 经讨论后进行表决, 并形成大会决议。 大会主持人为 基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下, 由基 金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 123 页(共 161 页) 均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上 (含 50% ) 选举产生一名基 金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理 人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会, 不影响基金份额持有人大会作出 的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 (或单 位名称) 、身份证 明文件 号码、持有或代 表有表 决权的基金份额 、委托 人姓名(或单位 名称)和联系方式等事项。 (2 )通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日 期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证机关监督下形 成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1 、一般 决议, 一般决议 须经参加 大会的 基金份 额持有人 或其代 理人所 持表决权 的 50% 以上(含 50% ) 通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以 外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2 、 特别 决议, 特别决议 应当经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表决 权 的三分之二以上 (含三分之二) 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换基金管理人或 者基金托管人、终止《基金合同》 、与其他基金合并,以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证明, 否则提交符合会




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 124 页(共 161 页) 议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面符合会议通知 规定的书面表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决, 但 应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐 项表决。 (七)计票 1 、现场开会 (1 )如 大会由 基金管理 人或基金 托管人 召集, 基金份额 持有人 大会的 主持人应 当 在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人 代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金份额持有人自行召 集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理人或基金托管人未出席大 会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有 人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的, 不影响计票的效力。 (2 )监 票人应 当在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并由大 会主持 人当场公 布 计票结果。 (3 )如 果会议 主持人或 基金份额 持有人 或代理 人对于提 交的表 决结果 有怀疑, 可 以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新清点, 重 新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4 )计票过 程应由公 证机关予以 公证, 基 金 管理人或基 金托管 人拒 不出席大会 的, 不影响计票的效力。 2 、通讯开会























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 125 页(共 161 页) 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人 授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进行计票, 并由 公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的 计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召 集 人 应 当 自 通 过 之 日 起 5 日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。 如果采用 通讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全文、 公证机构、 公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的 决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基金托管 人均有约束力。 (九) 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条件 等规定, 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分, 如将来法律法规或监管规则修改导 致相关内容被取消或变更的, 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后, 可直接 对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三 、基 金合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清算 (一) 《基金合同》的变更 1 、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额持有人大会决 议通过的事项,由基金 管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 126 页(共 161 页) 2 、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方 可执行,自决议生效后两日内在指定媒体公告。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,经履行适当程序后, 《基金合同》应当终止: 1 、基金份额持有人大会决定终止的; 2 、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托 管人承接的; 3 、 《基金合同》约定的其他情形; 4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1 、 基金财产清算小组 : 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内成立清 算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2 、基金 财产清 算小组组 成:基金 财产清 算小组 成员由基 金管理 人、基 金托管人 、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3 、 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4 、基金财产清算程序: (1 ) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 127 页(共 161 页) (5 )聘 请会计 师事务所 对清算报 告进行 外部审 计,聘请 律师事 务所对 清算报告 出 具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告。 (7 )对基金财产进行分配; 5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算 费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行 分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所审计并 由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财 产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 四 、争 议的处 理和 适用 的法律 各方当事人同意, 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的 一切争议, 如 经友好协商未能解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 根据该会当时有效的仲 裁规则进行仲裁, 仲裁地 点为北京,仲裁 裁决是 终局性的并对各 方当事 人具有约束力,




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 128 页(共 161 页) 仲裁费和律师费由败诉方承担。 争议处理期间, 《基金合 同》当事人应恪守各自 的职责,继续忠实、勤 勉、尽责地 履行《基金合同》规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五 、基 金合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同的 方式 《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办公 场所和营业场所查阅。 十九、基金 托管协议的内 容摘要 一 、托 管协议 的当 事人 (一)基金管理人 名称:泰信基金管理有限公司 住所:上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 37 层 法定代表人: 王小林 成立时间:2003 年 5 月 23 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:证监基金字[2003]68 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:2 亿元人民币 经营范围:发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间:持续经营 (二)基金托管人























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 129 页(共 161 页) 名称:中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:常振明 成立时间:1987 年 4 月 7 日 批准设立文号:国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]125 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873 亿 元人民币 存续期间:持续经营 经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理国内外结算; 办理票 据承兑与贴现;发 行金融 债券;代理发行 、代理 兑付、承销政府 债券; 买卖政府债券、 金融债券; 从事同行业拆借; 买卖、 代理买卖外汇; 从事银行卡业务; 提供信用证服务 及担保; 代理收付款项; 提供保管箱服务; 结汇、 售汇业务; 经国务院银行业监督管理 机构批准的其他业务。 二 、基 金托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和核 查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1 . 基金托管人根据有关 法律法规的规定和基金合同的约定, 对下述基金投资范围、 投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具: 本基金的投资范围包括具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的国家 债券、 金融债券、 次级债券、 中央银行票据、 企业债券、 公司债券、 中小企业私募债券、 中期票据、 短期融资券、 可分离交易可转债的纯债部分、 质押及买断式回购、 协议存款、 定期存款、 通知存款、 资产支持证券等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 130 页(共 161 页) 资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会的相关规定) 。 本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产, 也不参与一级市场的新股 申购或增发新股。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当程序 后,可以将其纳入投资范围。 本基金各类资产的投资比例范围为: 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% , 在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。 本基金在封闭期内持有现金或到期 日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制, 但在开放期本基金持有现金 或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 2 .基金 托管人 根据有关 法律法规 的规定 及基金 合同的约 定对下 述基金 投融资比 例 进行监督: (1 ) 本基金持有的债券资产占基金资产的比例不低于 80% , 但在 每个受限开放期 的前 10 个工作日和 后 10 个工作日、自由开 放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期 间不受前述投资组合比例的限制; (2 ) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的 10% ; (3 )本 基金进 入全国银 行间同业 市场进 行债券 回购的资 金余额 不得超 过基金资 产 净值的 40% ;本基金 进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年, 债券回 购到期后不得展期; (4 )本 基金投 资于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ,不得 超过基金 资




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 131 页(共 161 页) 产净值的 10% ; 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20% ; 本基金持 有的同 一( 指 同一信用 级别) 资产 支 持证券的 比例, 不得超 过该资产 支持证 券规 模的 10% ;本基金管 理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; (5 )本基金应投资于债项评级为 BBB 以上 (含 BBB)的资产支 持证券。基金持 有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级报告发布之 日起 3 个月内予以全部卖出; (6 )本 基金资 产持有单 只中小企 业私募 债券, 其市值不 得超过 该基金 资产净值 的 10% ;本基金投资中小 企业私募债券的剩余期限,不得超过本基金的剩余封闭期; (7)本基 金在 开放 期内 保持不 低于 基金 资产净 值 5 %的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的政府债券,但在封闭期内不受前述投资组合比例的限制;


(8 )本基金资产配置比例需满足基金合同中投资范围的约定。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的, 以变更后的规定为准。 法律法规或监管部 门取消 上述限制,如适 用于本 基金,则本基金 投资不 再受相关限制, 但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。 因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交 易日内进行调整, 以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的,从其规定。 基金管理人应 当自基 金合 同生效之日 起 6 个月 内使基金 的投资组 合比 例符合基 金 合同的有关约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 3 .基金 托管人 根据有关 法律法规 的规定 及基金 合同的约 定对下 述基金 投资禁止 行 为进行监督:























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 132 页(共 161 页) 根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为: (1 )承销证券; (2 )将基金财产向他人贷款或提供担保; (3 )从事可能使基金承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5 )向 其基金 管理人、 基金托管 人出资 或者买 卖其基金 管理人 、基金 托管人发 行 的股票或债券; (6 )买 卖与基 金管理人 、基金托 管人有 控股关 系的股东 或者与 基金管 理人、基 金 托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7 )从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动; (8 )依 照法律 、行政法 规有关规 定,由 国务院 证券监督 管理机 构规定 禁止的其 他 行为。 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相关限 制。 4 .基金 托管人 依据有关 法律法规 的规定 和基金 合同的约 定对于 基金关 联投资限 制 进行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定, 基金管理人和基金托管人应事 先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及 其更新, 加盖公章并书面提交, 并确保所提供名单的真实性、 完整性、 全面性。 名单变 更后基金管理人应及时发送基金托管人, 基金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知 名单的变更。 名单变更时间以基金管理人收到基金托管人回函确认的时间为准。 如果基 金托管人在运作中严格遵循了监督流程, 基金管理人仍违规进行交易, 并造成基金资产




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 133 页(共 161 页) 损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何损失和责任。 若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易时, 基金 托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生, 若基金托管人采 取必要措施后仍无法阻止该交易发生时, 基金托管人有权向中国证监会报告, 由此造成 的损失和责任由基金管理人承担。 对于交易所场内已成交的违规交易, 基金托管人应按 相关法律法规和交易所规则的规定进行结算, 同时向中国证监会报告, 基金托管人不承 担由此造成的损失和责任。 5 .基金 托管人 依据有关 法律法规 的规定 和基金 合同的约 定对基 金管理 人参与银 行 间债券市场进行监督。 (1 )基 金 托管 人依据有 关法律法 规的规 定和基 金合同的 约定对 于基金 管理人参 与 银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的 银行间债券市场交易对手的名单, 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对 手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。 基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新, 名 单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人, 基金托管人于 2 个 工作日内回函确认 收到后 ,对名单进行更 新。基 金管理人收到基 金托管 人书面确认后, 被确认调整的名单开始生效, 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算 的交易,仍应按照双方原定协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交 易, 应及时提醒基金管理人撤销交易, 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产 损失的,基金托管人不承担责任。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 134 页(共 161 页) (2 )基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间债 券市场进行现券买卖和 回购交易时,需按交易 对手名单中 约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金管理人没 有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时, 基金托管人应及时提醒 基金管理人与交易 对手重 新确定交易方式 ,经提 醒后仍未改正并 造成基 金资产损失的, 基金托管人不承担责任。 (3 )基 金管理 人有责任 控制交易 对手的 资信风 险,按银 行间债 券市场 的交易规 则 进行交易, 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。 若未履约的交易对 手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的, 基金管理人可 以对相应损失先行予以承担, 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间债 券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事 先约定的交易对手进行交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理人, 基金托管人不承担 由此造成的任何损失和责任。 6 .基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 (1 )基 金投资 流通受限 证券,应 遵守《 关于规 范基金投 资非公 开发行 证券行为 的 紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》 等有关法 律法规规定。 流通受限证券指由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发行股票、 公开发 行股票 网下 配售 部分等 在发行 时明 确一 定期限 锁定期 的可 交易 证券, 不 包括 由于 发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回购交易中的质押券 等流通受限证券。 (2 )基 金管理 人应在基 金首次投 资流通 受限证 券前,向 基金托 管人提 供经基金 管 理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制度。 基金投




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 135 页(共 161 页) 资非公开发行股票, 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金 托管人, 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个 工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 (3 )基 金投资 流通受限 证券前, 基金管 理人应 向基金托 管人提 供符合 法律法规 要 求的有关必要书面信息。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整, 并应至少于拟执行 投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。 (4 )基 金托管 人应对基 金管理人 是否遵 守法律 法规、投 资决策 流程、 风险控制 制 度情况进行监督, 并审核基金管理人提供的有关书面信息。 基金托管人认为上述资料可 能导致基金出现风险的, 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或 防范措施进行补充书面说明, 否则, 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该 指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致, 应及时上报中国证监会请求解决。 如果 基金托管人切实履行监督职责, 则不承担任何责任。 如果基金托管人没有切实履行监督 职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 7. 基金托管人对基金 投资中期票据的监督 (1 )基金管理 人管理的 基金在投 资中期 票据前 ,基金管 理人须 根据法 律、法规 、 监管部门的规定, 制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案, 并书面提供给基金托管人, 基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度 和比例进行监督。 (2 )如 未来有 关监管部 门发布的 法律法 规对证 券投资基 金投资 中期票 据另有规 定




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 136 页(共 161 页) 的,从其约定。 (3 )基 金托管 人有权监 督基金管 理人在 相关基 金投资中 期票据 时的法 律法规遵 守 情况, 有关制度、 信用风险、 流动性风险处置预案的完善情况, 有关额度、 比例限制的 执行情况。 基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议 的规定, 应及时以书面形式通知基金管理人纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托 管人的监督和核查。 基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函, 并 及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。如果基 金管理人违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国证监会。 如果基金托管 人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 8. 基金托管人根据 有 关法律法 规的规 定及 基 金合同的 约定, 对基 金 管理人选 择存 款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的 ,基金管理人应根据法 律法规的规定及基金合 同的约定, 确定符合条件的所有存款银行的名单, 并时提供给基金托管人, 基金托管人应据以对基 金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定: 1 、基金 管理人 、基金托 管人应当 与存款 银行建 立定期对 账机制 ,确保 基金银行 存 款业务账目及核算的真实、准确。 2 、基金 管理人 与基金托 管人应根 据相关 规定, 就本基金 银行存 款业务 另行签订 书 面协议, 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执行、 资金划拨、 账目核对、到期兑 付、文 件保管以及存款 证实书 的开立、传递、 保管等 流程中的权利、 义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。 3 、基金 托管人 应加强对 基金银行 存款业 务的监 督与核查 ,严格 审查、 复核相关 协




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 137 页(共 161 页) 议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 4 、基金 管理人 与基金托 管人在开 展基金 存款业 务时,应 严格遵 守《基 金法》 、 《运 作办法》 等有关法律法规, 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等的各项规定。 基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提 供的符合条件的存款银行的名单执行, 如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于 该名单之外的存款银行, 有权拒绝执行。 该名单如有变更, 基金管理人应在启用新名单 前提前两个工作日将新名单发送给基金托管人。 9. 基金托管人根据有关 法律法规的规定及基金合同的约定, 对基金管理人投资中小 企业私募债券进行监督。 基金管理人根据法律、 法规、 监管部门的规定, 本着审慎、 勤勉尽责的原则, 针对 中小企业私募债券的投资, 制定了相关风险控制制度及决策流程, 以规范对中小企业私 募债券的投资决策流程、风险控制。 基金管理人已将经董事会 批准的相应风险控制制 度及决策流程提供给基 金托管人, 若基金管理人对相关制度进行修订, 应及时提供给基金托管人。 基金托管人应依据届时 有效的制度文件及基金合同、 本托管协议的约定, 对基金管理人投资中小企业私募债券 是否遵守相关制度、 决策流程、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和投资比例、 投 资限制进行监督。 如今后法律法规对基金投资中小企业私募债券另有规定的,从其规定。 基金托管人如发现基金管 理人违反法律法规、基 金合同、本托管协议和 相关制度, 应及时以书面形式通知基金管理人。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和 核查。 基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。 基金托 管人可以书面通知基金管理人对前述事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金托管人




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 138 页(共 161 页) 未尽监督职责, 导致基金出现风险或对基金财产、 基金份额持有人利益造成损失的, 基 金托管人须对此承担连带责任。 (二) 基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定, 对基金资产净值 计算、A 类基金份额和 C 类基金份额的基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开 支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现 数据等进行监督和核查。 (三)基金托管人发现基 金管理人的投资运作及 其他运作违反《基金法 》 、基金合 同、 本托管协议及其他有关规定时, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金 管理人收到通知后 应在下 一个工作日及时 核对, 并以书面形式向 基金托 管人发出回函, 进行解释或举证。 在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应报告中国证监 会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约 定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规 和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当立即通知基金管理人, 并及时向中国 证监会报告,基金管理人应依法承担相应责任。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查, 必须在规定时间内答复基 金托管人并改正, 就基金托管人的疑义进行解释或举证, 对基金托管人按照法规要求需 向中国证监会报送基金监督报告的, 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时通知基




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 139 页(共 161 页) 金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权, 或采 取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督, 情节严重或经基金托管人提出警告 仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 三 、基 金管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事项包括但不限于基金 托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理人计算 的基金资产净值、 A 类 基金份额和 C 类基金份额的基金份额净值、 根据基金管理人指令 办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、 未执 行或无故延迟执行 基金管 理人资金划拨指 令、泄 露基金投资信息 等违反 《基金法》 、基 金合同、 本托管协议及其他有关规定时, 基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人 限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。 在限期内, 基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正, 并予协助 配合。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确 认的, 基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此 所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会和银行业监督 管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交 相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权, 或采




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 140 页(共 161 页) 取拖延、 欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金管理人提出警告 仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四 、基 金财产 保管 (一)基金财产保管的原则 1 .基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2 .基金 托管人 应安全保 管基金财 产。除 依据法 律法规规 定、基 金合同 和本托管 协 议约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3 .基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4 .基金 托管人 对所托管 的不同基 金财产 分别设 置账户, 与基金 托管人 的其他业 务 和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 5 .基金 托管人 根据基金 管理人的 指令, 按照基 金合同和 本协议 的约定 保管基金 财 产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 6 .除依 据法律 法规和基 金合同的 规定外 ,基金 托管人不 得委托 第三人 托管基金 资 产。 (二)募集资金的验资 基金募集 期间募 集的资 金应存于 基金管 理人在 基金托管 人的营 业机构 开立的 “基金 募集专户” ,该账户由基金管理人委托的注册登记机构开立并管理。 基金募集期满或基金提前结束募集时, 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金 份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后, 基金管理人应将募集的属 于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中, 基金托管人 在收到资金当日出具确认文件。 同时, 基金管 理人应聘请具有从事证券业务资格的会计 师事务所进行验资, 出具验资报告, 出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上 (含 2 名)




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 141 页(共 161 页) 中国注册会计师签字有效。 若基金募集期限届满, 未能达到基金备案条件, 由基金管理人按规定办理退款事宜。 (三)基金的银行账户的开立和管理 1 .基金 托管人 以本基金 的名义在 其营业 机构开 立基金的 银行账 户,并 根据基金 管 理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、 保管和 使用。 2 .基金 银行账 户的开立 和使用, 限于满 足开展 本基金业 务的需 要。基 金托管人 和 基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户; 亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务以外的活动。 3 .基金 银行账 户的开立 和管理应 符合有 关法律 法规以及 银行业 监督管 理机构的 有 关规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 基金托 管人 以基 金托 管 人的名 义在 中国 证券 登 记结算 有限 责任 公司 上 海分公 司/ 深 圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金 管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户; 亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1 .基金 合同生 效后,基 金管理人 负责以 基金的 名义申请 并取得 进入全 国银行间 同 业拆借市场的交易资格, 并代表基金进行交易; 基金托管人负责以基金的名义在中央国




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 142 页(共 161 页) 债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户, 并由基金托管人负责基金 的债券的后台匹配及资金的清算。 2 .基金 管理人 和基 金托 管人应一 起负责 为基金 对外签订 全国银 行间国 债市场回 购 主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)其他账户的开设和管理 在本托管协议生效之后, 本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其 他投资品种的投资业务时, 如果涉及相关账户的开设和使用, 由基金管理人协助托管人 根据有关法律法规的规定和基金合同的约定, 开立有关账户。 该账户按有关规则使用并 管理。 (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其中实物 证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库。 实物证券的购买和转让, 由基金托管人 根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间 的损坏、 灭失, 由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机 构实际有效控制的证券不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署, 由基金管理人负责。 由基金管理人代表基金签 署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、 基金管理人保管。 基金管理人 在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件, 以 便基 金管 理人 和基 金托 管人 至少 各持 有一 份正 本的 原件 。基 金管 理人 在合 同签 署后 30 个工作日内通过专人送达、 挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。 合同应存放




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 143 页(共 161 页) 于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。对于无 法取得二份以上的正 本的, 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件, 未经双方协商或 未在合同约定范围内,合同原件不得转移,由基金管理人保管。 五 、基 金资产 净值 计算 和会计 核算 (一)基金资产净值的计算 1 .基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。 基金份额净值是指计算日 基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。 本基金 A 类基金份额和 C 类基 金份额将分别计算基金份额净值, 两类基金份额的基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位 四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合基金合同及其他法律、 法 规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值、 A 类基金份额和 C 类基金份额的基金份 额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束 后计算当日的 A 类基金份额和 C 类基金份额的基金份额净值并以双方认可的方式发送 给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人, 由基金管理人对基金净值予以公布。 根据《基金法》 ,基金管 理人计算并公告基金资 产净值,基金托管人复 核、审查基 金管理人计算的基金资产净值。 因此, 本基金的会计责任方是基金管理人, 就与本基金 有关的会计问题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按 照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (二)基金资产估值方法 1 .估值对象























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 144 页(共 161 页) 基金所拥有的债券 和银行存款本息、应收款项、其它投资等金融资产和金融负债。 2 .估值方法 本基金的估值方法为: (1 )证券交易所上市的有价证券的估值 ① 交易所上市的有价证券, 以其估值日在证券交易所挂牌的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 或证券发行机构未发生影 响证券价格的重大事件, 以最近交易日的市价 (收盘价) 估值; 如最 近交易日后经济环 境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最近交易 市价,确定公允价格。 ② 交易所上市实行净价 交易的债券按估值日收 盘价估值,估值日没有 交易的,且 最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后 经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整最 近交易市价,确定公允价格; ③ 交易所上市未实行净 价交易的债券按估值日 收盘价减去债券收盘价 中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值; 估值日没有交易的, 且最近交易日后经济环境未发生 重大变化, 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; ④ 交易所上市不存在活 跃市场的有价证券,采 用估值技术确定公允价 值。交易所 上市的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量公允价值 的情况下,按成本估值。 (2 )首 次公开 发行未上 市的债券 ,采用 估值技 术确定公 允价值 ,在估 值技术难 以




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 145 页(共 161 页) 可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (3 )全 国银行 间债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ,采用估 值 技术确定公允价值。 (4 )同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 (5 )在证券交易所进行转让的非公开发行的中小企业私募债券,按成本估值。 (6 )如 有确凿 证据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的,基金 管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 (7 )相 关法律 法规以及 监管部门 有强制 规定的 ,从其规 定。如 有新增 事项,按 国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知对方, 共同查 明原因,双方协商解决。 (三)估值差错处理 因基金估值错误给投资人造成损失的应先由基金管理人承担, 基金管理人对不应由 其承担的责任,有权向过错人追偿。 当基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告 的, 由此造成的投资人或基金的损失, 应根据法律法规的规定对投资人或基金支付赔偿 金, 就实际向投资人或基金支付的赔偿金额, 由基金管理人与基金托管人按照管理费率 和托管费率的比例各自承担相应的责任。 由于一方当事人提供的信息错误, 另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能 发现该错误, 进而导致基金资产净值、 基金份额净值计算错误造成投资人或基金的损失, 以及由此造成以后交易日基金资产净值、 基金份额净值计算顺延错误而引起的投资人或




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 146 页(共 161 页) 基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误, 或国家会 计政策变更、 市场规则变更等, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合 理的措施进行检查, 但是未能发现该错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理 人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措 施消除由此造成的影响。 当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时, 相关各方应 本着勤勉尽责的态度重新计算核对, 如果最后仍无法达成一致, 应以基金管理人的计算 结果为准对外公布, 由此造成的损失由基金管理人承担赔偿责任, 基金托管人不负赔偿 责任。 (四)基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后, 应按照相关各方约定的同一记账方法 和会计处理原则, 分别独立地设置、 登录和保管本基金的全套账册, 对相关各方各自的 账册定期进行核对, 互相监督, 以保证基金资产的安全。 若双方对会计处理方法存在分 歧,应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的, 基金管理人和基金托管人必须及时查明原 因并纠正, 保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。 若当日核对不符, 暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 (五)基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编制, 应 于每月终了后 5 个工作日内完成。 在基金合同生效后每六个月结束之日起 45 日 内,基金管理人对招募说明书进行更




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 147 页(共 161 页) 新, 并将更新后的招募说明书全文登载在网站上, 将更新后的招募说明书摘要登载在指 定报刊上。 基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成 季度报告编制并公告; 在会计年度半年终了后 60 日内完成半年报 告编制并公告; 在会计年度结束后 90 日内完 成年度报告编制并公告。 基金管理人应及时完成报表编制, 将有关报表提供基金托管人复核; 基金托管人应 当在收到报告之日起 2 个工作日内完成月度报表的复核; 在收到报告之日起 7 个工作日 内完成基金季度报告的复核;在收到报告之日起 20 日内完成基金半 年度报告的复核; 在收到报告之日起 30 日内完成基金年度报告的复核。基金托管人在复核过程中,发现 双方的报表存在不符时, 基金管理人和基金托管人应共同查明原因, 进行调整, 调整以 国家有关规定为准。 核对无误后, 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托 管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。 基金托管人在对财务会计报告、 季度、 半年度报告或年度报告复核完毕后, 需盖章 确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人主 要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (六)暂停估值的情形 1 、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2 、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时; 3 、占基 金相当 比例的投 资品种的 估值出 现重大 转变,而 基金管 理人为 保障基金 份 额持有人的利益,决定延迟估值时; 4 、出现 基金管 理人认为 属于紧急 事故的 情况, 导致基金 管理人 不能出 售或评估 基




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 148 页(共 161 页) 金资产时; 5 、中国证监会认定的其他情形。 六 、基 金份额 持有 人名 册的保 管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册, 基金份额持有人 名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保 管, 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管 方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额持有人 名册。基金份额持 有人名 册的内容必须包 括基金 份额持有人的名 称和持 有的基金份额。 基金 托管 人可 以采 用电 子或 文档 的形 式妥 善保 管基 金份 额持 有人 名册 ,保 存期 限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途, 并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册, 应按 有关法规规定各自承担相应的责任。 七 、争 议解决 方式 相关各方当事人同意, 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议, 除经友好协 商可以解决的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁,仲裁的地点 为北京 ,仲裁裁决是终 局性的 并对相关各方均 有约束 力,仲裁费用、 律师费由败诉方承担。 争议处理期间,相关各方 当事人应恪守基金管理 人和基金托管人职责, 继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金 合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 149 页(共 161 页) 本协议受中国法律管辖。 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更与终止 1 .托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商 一致,可以对协议的内 容进行变更。变更后的 托管协议, 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 本托管协议的变更报中国证监会核准或备案 后生效。 2 .基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1 )基金合同终止; (2 )基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; (3 )基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; (4 )发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 (二)基金财产的清算 1 .基金财产清算小组 (1 ) 自出现基金合同终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算组, 基金管理人组织 基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2 )基 金财产 清算小组 成员由基 金管理 人、基 金托管人 、具有 从事证 券相关业 务 资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用 必要的工作人员。 (3 )在 基金财 产清算过 程中,基 金管理 人和基 金托管人 应各自 履行职 责,继续 忠 实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务, 维护基金份额持有人的合法




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 150 页(共 161 页) 权益。 (4 )基 金财产 清算小组 负责基金 财产的 保管、 清理、估 价、变 现和分 配。基金 财 产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2 .基金财产清算程序 基金合同终止, 应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 基金 财产清算程序主要包括: (1 )基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金财产; (2 )对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3 )对基金财产进行估值和变现; (4 )制作清算报告; (5 )聘 请会计 师事务所 对清算报 告进行 外部审 计,聘请 律师事 务所对 清算报告 出 具法律意见书; (6 )将清算报告报中国证监会备案并公告; (7 )对基金财产进行分配。 3 .清算费用 清算费用是指基金财产清 算小组在进行基金财产 清算过程中发生的所有 合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4 .基金财产按下列顺序清偿: (1 )支付清算费用; (2 )交纳所欠税款; (3 )清偿基金债务; (4 ) 根据基金合同终止 日基金份额净值计算基金份额应计分配比例, 在此基础上,




















泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 151 页(共 161 页) 按基金份额持有人持有的该类别基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1 )-(3 )项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 5 .基金财产清算的公告 基金财产清算 公告于 基金 合同终止并 报中国 证监 会备案后 5 个工 作日 内由基金 财 产清算小组公告; 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算结果经会计师 事务所审计, 律师事务所出具法律意见书后, 由基金财产清算小组报中国证监会备案并 公告。 6 .基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 二十、对基 金份额持有人 的服务 本公司的投资者服务理念是“ 专业、 效率、 真诚、 超越” 。 为保证旗下基金的正常运 营, 为投资者提供安全、 高效、 方便的服务, 本公司建立了完善的投资者服务系统, 主 要通过柜台直销、电话、传真、网络等方式为投资人提供服务。 ( 一) 为投资 者服 务的 种类 1 、柜台服务 代销机构和本公司直销柜台将为投资者提供柜台服务。 为方便直销投资者, 本公 司在上海建立了直销柜台。具体内容包括: 类别 直销柜台 代销柜台 办理交易等业务 仅对直销投资者 仅对代销投资者 个人帐务查询 仅对直销投资者 仅对代销投资者 公共信息查询 所有投资者 所有投资者























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 152 页(共 161 页) 问题解答 所有投资者 所有投资者 投诉 接受所有投资者投诉 接受代销投资者投诉 2 、Call Center 服务 本公司的呼叫 中心和各 代销机构的Call Center 共同为基 金投资者提 供投资者服务。 本公司的呼叫中 心设备 完善,目前拥有6名坐席、60条中继线,提供5*12小时的人工座 席服 务及7*24小时 的自 动语 音服 务, 能够 确保 投资 者的 要求 在3个工作日 内得 到答 复。 呼叫中心提供的服务如下: 类别 泰信基金的 CALL-CENTER 代销机构的 CALL-CENTER 个人帐务查询 所有投资者 代销投资者 交易确认短信 提供手机号码的投资者


公共信息查询 所有投资者 所有投资者 问题查询 所有投资者 代销投资者 投诉 接受所有投资者投诉 接受代销投资者投诉 泰信基金的Call Center 包括电话中心和人工坐席,功能如下: 功能 IVR (自动语音系 统) 人工坐席服务系统 公共信息查 询 公司简介 基金产品简介 基金费率 基金分红 销售机构热线 基金信息 公司信息 开放式基金业务常识解答 政策法规 每日NAV 公告























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 153 页(共 161 页) 基金经理信息 直销投资者 帐务查询 成交确认查询 投资者帐务信息查询 查询密码的修改 投资者帐务信息查询 投资者对帐单查询 投资者基本资料的修改 查询密码的修改 投诉 以人工座席服务为主: 接入方式:普通电话接入 回复方式:传真、邮件、短信息、信函、电话 通过坐席与投资者的互 动交流,受理、处理、 回复 投资者的投诉与建议 3 、公司网站 本公司的网站经过版本更新之后, 包括泰信之窗、 旗下基金、 网上交易、 净值公告、 基金学院及客户服务等多个栏目,能够为投资者提供全面的信息服务。 功能 内容 公共信息查询 基金信息查询 公司信息 开放式基金业务常识解答 每日NAV 公告 公司重要公告 政策法规 宏观经济 热点分析























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 154 页(共 161 页) 上市公司研究 投资者帐户查询 成交确认查询 账户查询 查询密码的修改 投资者基本资料的查询 网上交易 基金认购 基金申购 基金定投 基金转换 基金赎回 修改分红方式 个人资料修改 信息定制 短信服务 电子邮件服务 投诉 实现方式:邮件、网站 回复方式:传真、邮件、信函、电话 4 、资料寄送 资料类型 投资者类型 寄送方式 寄送人 交易确认单 直销投资者 代销投资者 自助打印(T+2 个工作日开 始) 基金帐户开户 确认书 直销投资者 代销投资者 自助打印(T+2 个工作日开 始)























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 155 页(共 161 页) 交易对帐单 直销投资者 代销投资者 公司按月提供电子对账单, 纸 质对账单对有需求的客户进 行寄送 客户服务中 心 《泰信通讯》 季刊及其他投 资理财咨询材 料 部分 直销投资者 代销投资者 对有需求的客户进行定期寄 送 客户服务中 心 5 、一对一服务 公司除提供一般的投资者服务内容 (包括电话查询、 信息查询、 资料寄送、 基金经 理报告会、 咨讯服务等) 之外, 还将以公司的整体资源为支撑, 度身定制一对一的、 个 性化的增值服务, 包括指定机构理财经理、 上门服务、 充分的信息交流等。 公司制定了 规范的机构投资者访问制度、 服务流程和行为准则, 并对机构投资者服务人员进行专业 知识的培训。 ( 二) 投诉人 处理 方式 本公司客服中心及时处理投资者的投诉, 并在规定的时间内及时反馈。 由于呼叫中心将 成为投资者投诉的主要诉求对象, 为了保证能及时处理投诉事宜, 我们设置了完善的投 诉处理流程, 这是一个闭环流程, 任何进入系统内的投诉必须在规定的时间内回复。 同 时我们将代销机构也纳入了这一系统,保证了我们向投资者提供统一专业的服务。 客服中心 客服专员 客户 相关部门 投诉(T 日) 电话、email、书 面 回复(T+3 日内 ) 经整理的投诉 回复(T+3 日内 ) 客服中心 客服专员 email 电话、email、书 面 email 代销机构 电话























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 156 页(共 161 页) ( 三) 联络信 息 1 、泰信基金管理有限公司华东营销中心 地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东南路256号华厦银行大厦36、37层 电话: (021)20899167 传真: (021)20899008 联系人:王超 2 、泰信基金管理有限公司华北营销中心 地址:北京市西城区广成街4 号院1 号楼305 、306室


电话:010-66215978 传真:010-66215968 联系人:费颖 3 、泰信基金管理有限公司华南营销中心 地址:深圳市福田区深南大道与民田路交界西南新华保险大厦1310室 电话:0755-33981702


传真:0755-33988757 联系人:何明清 4 、泰信基金管理有限公司网站 网址:www.ftfund.com 电子信箱:service@ftfund.com























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 157 页(共 161 页) 5 、客户服务中心 客户服务电话:400-888-5988 或(021 )38784566, 该电话为24小 时语音服务 电 话,在工作时间内可转人工服务。 二十一、其 他应披露事项 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 16 年 2 季度报告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年7 月19 日 2 参加泰诚财富基金销售 (大连)有限公司申购、 定投费率优惠活动 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年8 月12 日 3 16 年半年度报告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年8 月29 日 4 新增华泰证券为销售机 构开通定投转换业务 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年9 月19 日























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 158 页(共 161 页) 5 参加交通银行手机银行 申购及定投费率优惠活 动 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年9 月20 日 6 参加北京恒天明泽基金 销售有限公司申购、 定投 费率优惠活动的公告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年10月25日 7 参加嘉实财富费率优惠 活动的公告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016年10月25日 8 开通中国工商银行股份 有限公司转换业务的公 告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年10月25日 9 16 年 3 季度报告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年10月26日 10 新增上海万得投资顾问 有限公司为销售机构并 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 2016 年11月11日























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 159 页(共 161 页) 开通定投、 转换、 费率优 惠业务的公告 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 11 新增上海华信证券有限 责任公司为销售机构并 参与费率优惠活动的公 告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年11月29日 12 参加交通银行手机银行 申购及定投费率优惠活 动 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年11月29日 13 新增华福证券为销售机 构并开通定投、 转换及费 率优惠 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年11月30日 14 新增宁波银行为销售机 构并开通定投、 转换业务 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年11月30日 15 在上海华信证券开通定 投业务 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 2016 年12月15日























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 160 页(共 161 页) 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 16 第四次分红公告 《中国证券报》 、 《上海 证券报》 、 《证券时报》 、 《证券 日报》 及 本基金管理人公司网站(http : /www.ftfund.com ) 2016 年12月27日 二十二、招 募说明书的存 放及查阅方式 本招募说明书文本存放在本基金管理人和基金托管人的办公场所, 投资人可在办公 时间免费查阅; 也可按工本费购买本基金招募说明书复制件或复印件, 但应以基金招募 说明书正本为准。基金 管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资人也可直接登录本 基金管理人的网站(www.ftfund.com) 查阅和下 载招募说明书 或其他法律文件。 二十三、备 查文件 投资者如果需要了解更详细的信息, 可向基金管理人、 基金托管人或代销机构申请 查阅以下文件: (一)中国证监会核准泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金募集的文件; (二)《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》; (三)《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金托管协议》; (四)法律意见书; (五)基金管理人业务资格批件、营业执照;























泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说 明 书 (2017 年 1 号) 第 161 页(共 161 页) (六)基金托管人业务资格批件和营业执照; 存放地点: 基金管理人、基金托管人处。 查阅方式: 投资者可在 营业时间免费查阅,也 可按工本费购买复印件 ,也可直接 登录本基金管理人的网站(www.ftfund.com) 查 阅和下载相关法律文件。













































































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2017 年 3 月 4 日