融通易支付货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2017 年 第 1 号）
基 金 管理 人 ：融 通 基金 管 理有 限 公司
基金 托 管人 ： 中国 民 生银 行 股份 有 限公 司
日
期： 二 ○ 一 七 年三 月
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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重要提示
融通易 支付 货币 市场 证券 投资基 金 （以 下简 称 “ 本 基金” ） 经 中国 证监 会2005 年 12 月
15 日 证监 基金 字[2005]195 号文 核准 募集 。 本 基金 基 金合同 于2006 年1 月19 日正式 生效 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并 按照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 基金时 应认 真阅 读本 招募 说明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 投
资者购 买本 基金 并不 等于 将资金 作为 存款 存放 在银 行或存 款类 金融 机构, 本 基金管 理人 不
保证投 资本 基金 一定 盈利 ，也不 保证 最低 收益 。
除特别 说明 外 ， 本 招募 说 明书所 载内 容截 止日 为 2017 年1 月 19 日 ， 有关 财务 数据截 止
日为2016 年 12 月 31 日 （ 财务数 据未 经审 计） 。
一、基金合同生效日 期
2006 年 1 月 19 日
二、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 融 通基 金管 理有 限 公司
注册地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
设立日 期：2001 年5 月 22 日
法定代 表人 ：高 峰
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
电话： （0755 ）26947517
联系人 ：赖 亮亮
目前公 司股 东及 出资 比例 为：新 时代 证券 股份 有限 公司 60% 、 日兴 资产 管理 有限公 司
（Nikko Asset Management Co.,Ltd. ）40% 。
（二） 主要 人员 情况 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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1、现 任董 事情 况
董事长 高峰 先生 ， 金融 学 博士 ， 现 任融 通基 金管 理 有限公 司董 事长 。 历任 大 鹏证券 投行
部高级 经理 、 业务 董事 ， 平安证 券投 行部 副总 经理 ， 北 京远 略投 资咨 询有 限 公司总 经理 ， 深
圳新华 富时 资产 管理 有限 公司总 经理 。2015 年7 月 起至今 ，任 公司 董事 长。
独立董 事杜 婕女 士 ， 经 济 学博士 ， 民进 会员 ， 注 册会 计师 ， 现 任吉 林大 学经 济 学院教 授。
历任电 力部 第一 工程 局一 处主管 会计 ，吉 林大 学教 师、讲 师、 教授 。2011 年1 月至 今， 任
公司独 立董 事。
独立董 事田 利辉 先生 ，金 融学博 士后 、执 业律 师， 现任南 开大 学金 融发 展研 究院教 授 。
历任密 歇根 大学 戴维 德森 研究所 博士 后研 究员 、 北 京大学 光华 管理 学院 副教 授、 南开 大学 金
融发展 研究 院教 授。2011 年 1 月 至今 ，任 公司 独立 董事。
独立董 事施 天涛 先生 ， 法 学博士 ， 现任 清华 大学 法 学院教 授 、 法 学院 副院 长 、 博 士研 究
生导师 、中 国证 券法 学研 究会和 中国 保险 法学 研究 会副会 长。2012 年1 月 至 今，任 公司 独
立董事 。
董事马 金声 先生 ， 高级 经 济师 ， 现 任新 时代 证券 股 份有限 公司 名誉 董事 长 。 历任中 国人
民银行 办公 厅副 主任 、 主 任， 金银 管理 司司 长， 中 国农业 发展 银行 副行 长 ， 国泰君 安证 券股
份有限 公司 党委 书记 兼副 董事长 ，华 林证 券有 限责 任公司 党委 书记 。2007 年1 月至 今， 任
公 司董 事。
董事黄 庆华 先生 ， 工科 学士 ， 现 任上 海宜 利实 业有 限公 司总裁 助理 兼投 资管 理部 总经理 。
历任上 海宜 利实 业有 限公 司投资 管理 部经 理助 理、 新 时代证 券股 份有 限公 司经 纪事业 部综 合
管理处 主管 。2015 年 2 月 至今， 任公 司董 事。
董事David Semaya （薛 迈 雅）先 生， 教育 学硕 士， 现任日 兴资 产管 理有 限公 司执行 董
事长 ， 三 井住 友信 托银 行 有限公 司顾 问 。 历 任日 本 美林副 总 ， 纽 约美 林总 监 ， 美 林投 资管 理
有限公 司首 席运 营官 、 代 表董事 和副 总 、 代 表董 事 和主席 ， 巴克 莱全 球投 资 者日本 信托 银行
有限公 司总 裁及 首席 执行 官， 巴克 莱全 球投 资者( 英国)首 席执 行官 ， 巴 克莱 集 团、 财富 管理
(英国) 董事 及总 经理 。2015 年6 月至 今， 任公 司董 事。
董事Allen Yan （ 颜锡 廉 ）先生 ，工 商管 理硕 士， 现任融 通基 金管 理有 限公 司常务 副
总经理 兼融 通国 际资 产管 理有限 公司 总经 理 。 历 任 富达投 资公 司 （美 国波 士 顿） 分析 员 、 富
达投资 公司(日 本东 京)经理 、 日 兴资 产管 理有 限公 司部长 。2015 年6 月 至今 ， 任公 司 董 事 。
董事孟 朝霞 女士 ， 经济 学 硕士 ， 现 任融 通基 金管 理 有限公 司总 经理 。 历任 新 华人寿 保险
股份有 限公 司企 业年 金管 理中心 总经 理 、 泰 康养 老 保险股 份有 限公 司副 总经 理、 富国 基金 管融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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理有限 公司 副总 经理 。2015 年2 月至 今， 任公 司董 事。
2、现 任监 事情 况
监事刘 宇先 生 ， 金 融学 硕 士、 计算 机科 学硕 士， 现 任公司 监察 稽核 部总 经理 。 历 任国 信
证券股 份有 限公 司投 资银 行部项 目助 理 、 安 永会 计 师事务 所高 级审 计员 、 景 顺长城 基金 管理
有限公 司法 律监 察稽 核部 副总监 。2015 年8 月起 至 今 ，任 公司 监事 。
3、公 司高 级管 理人 员情 况
董事长 高峰 先生 ，简 历同 上。
总经理 孟朝 霞女 士 ， 经 济 学硕士 。 历任 新华 人寿 保 险股份 有限 公司 企业 年金 管理中 心总
经理、 泰康 养老 保险 股份 有限公 司副 总经 理、 富国 基金管 理有 限公 司副 总经 理。2014 年 9
月至今 ，任 公司 总经 理。
常务副 总经 理Allen Yan （颜锡 廉） 先生 ，工 商管 理硕士 。历 任富 达投 资公 司（美 国
波士顿 ）分 析员 、富 达投 资公司(日 本东 京)经理 、 日兴资 产管 理有 限公 司部 长。2011 年 3
月至今 ，任 公司 常务 副总 经理。
副总经 理 刘 晓玲 女士 ，金 融学学 士。 历任 博时 基金 管理有 限公 司零 售业 务部 渠道总 监 ，
富国基 金管 理有 限公 司零 售业务 部负 责人 ，泰 康资 产管理 有限 责任 公司 公募 事业部 市场 总
监。2015 年 9 月起 至今 ， 任公司 副总 经理 。
督察长 涂卫 东先 生 ， 法 学硕 士 。 历任 国务 院法 制办 公室(原国 务院 法制 局)财 金司 公务员 ，
曾在中 国证 监会 法律 部和 基金监 管部 工作 ， 曾 是中 国证监 会公 职律 师。2011 年 3 月 至今 ，
任公司 督察 长。
4、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理 情况
王涛先生， 南开大 学经济 学硕士，13 年证 券投资 从 业经历，具 有基金 从业资 格。历任
中国工 商银 行深 圳市 分行 外汇及 衍生 品交 易员 、 招 商银行 总行 金融 市场 部交 易员 、 东 莞证 券
固定收 益类 产品 投资 经理 。2014 年9 月 加入 融通 基 金管理 有限 公司 ，2015 年 1 月6 日 起至
今任“ 融通 易支 付货 币市 场证券 投资 基金 ”基 金经 理，2015 年 1 月 6 日起 至 今任“ 融通 汇
财宝货币市场基金（由原 融通七天理财债券型证券 投资基金转型而来）”基 金经理，2015
年1 月21 日起 至今 任 “ 融 通通源 短融 债券 型证 券投 资基金 ” 基 金经 理，2016 年 4 月1 日起
至今任 “融 通增 利债 券型 证券投 资基 金” 基金 经理 ，2016 年 7 月 21 日 起至 今任 “ 融通 通安
债券型 证券 投资 基金 ” 基 金经理 ，2016 年 8 月 24 日 起至今 任 “ 融通 月月 添利 定期开 放债 券
型证券 投资 基金 ” 、 “融 通通福 分级 债券 型证 券投 资基金 ” 基 金经 理，2016 年 11 月 2 日起融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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至今任 “融 通通 和债 券型 证券投 资基 金” 基金 经理 ，2016 年 11 月 10 日起 至 今任“ 融通 通
祺债券 型证 券投 资基 金” 基金经 理，2016 年 12 月 21 日 起至 今任 “融 通通 宸 债券型 证券 投
资基金 ”基 金经 理，2016 年 12 月 22 日起 至今 任“ 融通通 玺债 券型 证券 投资 基金” 基金 经
理，2016 年 12 月 27 日 起 至今任 “融 通通 穗债 券型 证券投 资基 金” 基金 经理 。
张一格 先生 ， 中国 人民 银 行研究 生部 经济 学硕 士 、 南开大 学法 学学 士 ， 美 国 特许金 融分
析师（CFA）。 10 年 证券 投 资从业 经历 ，具 有基 金从 业资格 ，现 任融 通基 金管 理有限 公司 固
定收益 部总 经理 。 历任 兴 业银行 资金 营运 中心 投资 经理 、 国 泰基 金管 理有 限 公司国 泰民 安增
利债券 型发 起式 证券 投资 基金、 国泰 上证5 年 期国 债 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基
金、国 泰信 用债 券型 证券 投资基 金、 国泰 民益 灵活 配 置混 合型 证券 投资 基金(LOF) 、 国泰 浓
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、国 泰安 康养 老定 期支付 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
2015 年6 月加 入融 通基 金 管理有 限公 司，2015 年 11 月 17 日 起至 今任 “融 通 易支付 货币 市
场证券 投资 基金 ”基 金经 理，2016 年3 月15 日起 至 今任 “ 融通 通盈 保本 混合 型证券 投资 基
金 ”基 金经 理， 2016 年4 月28 日起 至今 任 “ 融通 增 裕债券 型证 券投 资基 金 ” 基金经 理， 2016
年5 月13 日起 至今 任 “ 融 通增祥 债券 型证 券投 资基 金 ”基 金经 理，2016 年7 月 19 日起 至
今任 “ 融通 增丰 债券 型证 券投资 基金 ”基 金经 理，2016 年7 月28 日起 至今 任 “ 融通 通瑞 债
券型证 券投 资基 金 ” 基金 经理， 2016 年8 月9 日起 至 今任 “ 融通 通优 债券 型证 券投资 基金 ”
基金经 理，2016 年8 月 24 日起至 今任 “融 通月 月添 利定期 开放 债券 型证 券投 资基金 ”基金
经理， 2016 年8 月30 日起 至今任 “融 通通 景灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金 ” 基金经 理， 2016
年9 月22 日起 至今 任 “ 融 通通鑫 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 ”、 “融 通新 机遇灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 ” 基 金经理 ，2016 年11 月 2 日 起至今 任 “ 融通 通裕 债券 型证券 投资 基
金 ”基 金经 理。
（2） 历任 基金 经理 情况
自2006 年1 月19 日起至2008 年 3 月 30 日， 由陶 武彬先 生担 任本 基金 的基 金经理 。
自2008 年3 月31 日起至2011 年 10 月 12 日 ，由 乔 羽夫先 生担 任本 基金 的基 金经理 。
自2011 年10 月 13 日起 至2011 年11 月 2 日 ，由 乔羽夫 先生 和蔡 奕奕 女士 共同担 任本
基金的 基金 经理 。
自2011 年11 月 3 日起至2015 年 1 月 5 日， 由蔡 奕 奕女士 担任 本基 金的 基金 经理。
自2015 年1 月6 日 起至2015 年3 月14 日， 由蔡 奕 奕女士 和王 涛先 生共 同担 任本基 金
的基金 经理 。
自2015 年3 月15 日起至2015 年 11 月 16 日 ，由 王 涛先生 担任 本基 金的 基金 经理。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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自2015 年11 月 17 日起 至 今，由 王涛 先生 和张 一格 先生共 同担 任本 基金 的基 金经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
公司固 定收 益投 资决 策委 员会成 员 ： 固 定收 益投 资总 监孙海 忠先 生 ， 固 定收 益部 总经理 、
基金经 理张 一格 先生 ， 固 定收益 部副 总监 、 基金 经 理王超 先生 ， 基金 交易 部 总经理 谭奕 舟先
生，风 险管 理部 总经 理马 洪元先 生。
6、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
（三） 基金 管理 人的 职责
1、依 法募 集基 金， 办理 基 金备案 手续 ；
2、自 基金 合同 生效 之日 起 ，依照 诚 实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产；
3、对所管 理的不同 基金财 产分别设 账、进行 基金会 计核算， 编制财务 会计报 告及基 金
报告；
4、充分考 虑本基金 的特点 ，并配备 具有专业 资格的 人员进行 基金投资 分析、 决策， 以
专业化 的经 营方 式管 理和 运作基 金财 产；
5、设置相 应的部门 并配备 足够的专 业人员办 理基金 份额的认 购、申购 、赎回 或委托 其
他机构 代理 该项 业务 ；
6、设置相 应的部门 并配备 足够的专 业人员和 相应的 技术设施 进行基金 的注册 与过户 登
记工作 或委 托其 它机 构代 理该项 业务 ；
7、建立健 全内部风 险控制 、监察稽 核、财务 管理及 人事管理 等制度， 保证所 管理的 基
金财产 和管 理人 的财 产相 互独立 ， 对 所管 理的 不同 基 金分别 管理 、 分 别记 账， 进 行证券 投资 ；
8、除依据 《基金法 》等相 关法律法 规、基金 合同及 其他有关 规定外， 不得利 用基金 财
产为自 己及 基金 份额 持有 人以外 的任 何第 三方 谋取 利益；
9、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 不得 委托 第三人 管理 、运 作基 金财 产；
10、依 法接 受基 金托 管人 的监督 ；
11、 采取 适当 合理 的措 施 使计算 开放 式基 金份 额认 购、 申购 、 赎 回和 注销 价 格的方 法符
合基金 合同 等法 律文 件的 规定；
12、 按 有 关 规定 计算 并公 告 基金资 产净 值 及A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额 的每 万份基 金
净收益 和基 金7 日年 化收 益率、E 类 基金 份额 的每 百份基 金净 收益 和7 日年 化收益 率；
13、 严格 按照 《基 金法 》 等 相关法 律法 规和 基金 合同 及其他 有关 规定 ， 履行 信 息披露 及
报告义 务；
14、 按照 法律 法规 、 基 金 合同及 其他 有关 规定 受理 申购和 赎回 申请 ， 及时 、 足额支 付赎
回款项 ； 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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15、按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 方案 ，及 时向 基金份 额持 有人 分配 收益 ；
16、 保守 基金 的商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 ； 除法 律法 规 和基金 合同
及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基 金信 息公 开披 露 前应予 保密 ， 不向 他人 泄 露。 但因 遵守 和
服从司 法机 构 、 中 国证 监 会或其 它监 管机 构的 判决 、 裁 决、 决定 、 命 令而 作出 的披露 或为 了
基金审 计目 的而 作出 的披 露不应 视为 基金 管理 人违 反基金 合同 约定 的保 密义 务；
17、 依据 法律 法规 、 基金 合 同及其 他有 关规 定召 集基 金份额 持有 人大 会或 配合 基金托 管
人、基 金份 额持 有人 依法 召集基 金份 额持 有人 大会 ；
18、 按规 定保 存基 金财 产 管理业 务活 动的 记录、 账 册、 报表 和其 他相 关资 料 15 年以 上 ；
19、组 织并 参加 基金 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；
20、 面临 解散 、 依 法被 撤 销、 破产 或者 由接 管人 接 管其资 产时 ， 及时 报告 中 国证监 会并
通知基 金托 管人 ；
21、 基金 托管 人违 反基 金 合同造 成基 金财 产损 失时 ， 基 金管 理人 应为 基金 份 额持有 人利
益向基 金托 管人 追偿 ；
22、 因违 反基 金合 同导 致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益 ， 应承担 赔偿
责任， 其赔 偿责 任不 因其 退任而 免除 ；
23、 确保 需要 向基 金份 额 持有人 提供 的各 项文 件或 资料在 规定 时间 内发 出 ； 保证投 资者
能够按 照基 金合 同约 定的 时间和 方式 ， 查阅 到与 基 金有关 的公 开资 料 ， 并 得 到有关 资料 的复
印件；
24、负 责为 基金 聘请 注册 会计师 和律 师；
25、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表 基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律 行 为 ；
26、基 金合 同不 能生 效时 按规定 退还 所募 集资 金本 息，并 承担 发行 费用 ；
27、 公平 对待 所管 理的 不 同基金 ， 防止 在不 同基 金 间进行 有损 本基 金份 额持 有人利 益的
行为及 进行 不公 平的 资源 分配；
28、不 从事 任何 有损 本基 金其他 当事 人合 法权 益的 活动；
29、法 律法 规、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其它 义务。
（四） 基金 管理 人关 于遵 守法律 法规 的承 诺
1、基 金管 理人 承诺 不从 事 违反《 证券 法》 的行 为， 并承诺 建立 健全 的内 部控 制制度 ，
采取有 效措 施， 防止 违反 《证券 法》 行为 的发 生；
2、基 金管 理人 承诺 不从 事 以下违 反《 基金 法》 的行 为，并 承诺 建立 健全 的内 部风险 控
制制度 ，采 取有 效措 施， 防止下 列行 为的 发生 ：
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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（2） 不公 平地 对待 管理 的 不同基 金财 产；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由中 国证 监会 规定禁 止的 其他 行为 。
3、 基 金管 理人 承诺 加强 人 员管理 ， 强化 职业 操守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉 尽 责， 不从 事以 下活动 ：
（1） 越权 或违 规经 营；
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议；
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ；
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假；
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管；
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ；
（7） 泄露 在任 职期 间知 悉 的有关 证券 、基 金的 商业 秘密、 尚未 依法 公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ；
（8） 除按 本公 司制 度进 行 基金运 作投 资外 ，直 接或 间接进 行其 他股 票投 资；
（9） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ；
（10 ） 违 反证 券交 易场 所 业务规 则 ， 利 用对 敲、 对 仓等手 段操 纵市 场价 格 ， 扰乱市 场秩
序；
（11） 贬损 同行 ，以 提高 自己；
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分；
（13） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展；
（14） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ；
（15） 其他 法律 、行 政法 规禁止 的行 为。
（五） 基金 管理 人关 于禁 止性行 为的 承诺
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 本基 金禁 止从 事下列 行为 ：
1、承 销证 券；
2、违 反规 定向 他人 提供 贷 款或者 提供 担保 ；
3、从 事承 担无 限责 任的 投 资；
4、买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外；
5、向 基金 管理 人、 基金 托 管人出 资； 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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6、从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
7、依照法 律、行政 法规有 关规定， 由中国证 监会、 中国人民 银行规定 禁止的 其他投 资
或活动 。
（六） 基金 经理 承诺
1、依 照有 关法 律、 法规 和 基金合 同的 规定 ，本 着谨 慎的原 则为 基金 份额 持有 人谋取 最
大利益 ；
2、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者谋 取利益 ；
3、不 泄露 在任 职期 间知 悉 的有关 证券 、基 金的 商业 秘密， 尚未 依法 公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ；
4、不 以 任 何形 式为 其他 机 构或个 人进 行证 券交 易。
（七） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制制 度概 述
为了保 证公 司规 范运 作 ， 有效地 防范 和化 解管 理风 险、 经营 风险 以及 操作 风 险， 确保 基
金财务 和公 司财 务以 及其 他信息 真实 、 准确 、 完 整 ， 从而最 大程 度地 保护 基金 份额持 有人 的
利益， 本基 金管 理人 建立 了科学 合理 、控 制严 密、 运行高 效的 内部 控制 制度 。
内部控 制制 度是 指公 司为 实现内 部控 制目 标而 建立 的一系 列组 织机 制 、 管 理 方法 、 操 作
程序与 控制 措施 的总 称 。 内部控 制制 度由 内部 控制 大纲 、 基 本管 理制 度、 部 门业务 规章 等组
成。
公司内 部控 制大 纲是 对公 司章程 规 定 的内 控原 则的 细化和 展开 ， 是 对各 项基 本 管理制 度
的总揽 和指 导， 内部 控制 大纲明 确了 内控 目标 、内 控原则 、控 制环 境、 内控 措施等 内容 。
基本管 理制 度包 括内 部会 计控制 制度 、风 险控 制制 度、投 资管 理制 度、 监察 稽核制 度 、
基金会 计制 度 、 信 息披 露 制度 、 信 息技 术管 理制 度 、 资 料档 案管 理制 度、 业 绩评估 考核 制度
和紧急 应变 制度 等。
部门业 务规 章是 在基 本管 理制度 的基 础上 ， 对 各部 门 的主要 职责 、 岗 位设 置、 岗 位责任 、
操作守 则等 的具 体说 明。
2、内 部控 制原 则
健全性 原则 。 内部 控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 或机 构和 各 级人员 ， 并
涵盖到 决策 、执 行、 监督 、反馈 等各 个运 作环 节。
有效性 原则 。 通过 科学 的 内控手 段和 方法 ， 建立 合 理的内 控程 序 ， 维 护内 控 制度的 有效
执行。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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独立性 原则 。 公司 各机 构 、 部 门和 岗位 在职 能上 应 当保持 相对 独立 ， 公司 基 金资产 、 自
有资产 、其 他资 产的 运作 应当分 离。
相互制 约原 则 。 公 司内 部 部门和 岗位 的设 置必 须权 责分明 、 相互 制衡 ， 并 通 过切实 可行
的措施 来实 行。
成本效 益原 则 。 公 司应 充 分发挥 各机 构 、 各 部门 及 各级员 工的 工作 积极 性 ， 运用科 学化
的方法 尽量 降低 经营 运作 成本 ， 提 高经 济效 益， 以合 理的控 制成 本达 到最 佳的 内部控 制 效 果 。
3、主 要内 部控 制制 度
（1） 内部 会计 控制 制度
公司依 据 《中 华人 民共 和 国会计 法》 、 《 金融 企业 会 计制度 》 、 《证 券投 资基 金 会计核 算业
务指引 》 、 《企 业财 务通 则》 等国家 有关 法律 、 法规 制 订了基 金会 计制 度 、 公 司 财务会 计制 度、
会计工 作操 作流 程和 会计 岗位职 责， 并针 对各 个风 险控制 点建 立严 密的 会计 系统控 制。
内部会 计控 制制 度包 括凭 证制度 、 复核 制度 、 账 务 处理程 序 、 基 金估 值制 度 和程序 、 基
金财务 清算 制度 和程 序 、 成本控 制制 度 、 财 务收 支 审批制 度和 费用 报销 管理 办法 、 财 产登 记
保管和 实物 资产 盘点 制度 、会计 档案 保管 和财 务交 接制度 等。
（2） 风险 管理 控制 制度
风险控 制制 度由 风险 控制 委员会 组织 各部 门制 定， 风 险控制 制度 由风 险控 制的 目标和 原
则、 风险 控制 的机 构设 置 、 风 险控 制的 程序 、 风险 类型的 界定 、 风险 控制 的 主要措 施 、 风 险
控制的 具体 制度 、风 险控 制制度 的监 督与 评价 等部 分组成 。
风险控 制的 具体 制度 主要 包括投 资风 险管 理制 度 、 交易风 险管 理制 度 、 财 务 风险控 制制
度以及 岗位 分离 制度 、 防 火墙制 度 、 岗 位职 责 、 反 馈制度 、 保密 制度 、 员工 行为准 则等 程序
性风险 管理 制度 。
（3） 监察 稽核 制度
公司设 立督 察长 ， 负责 监 察稽核 工作 ， 督察 长由 总 经理提 名 ， 经 董事 会 聘 任 ， 报 中国 证
监会核 准。
除应当 回避 的情 况外 ， 督 察长可 以列 席公 司任 何会 议， 调阅 公司 相关 档案 ， 就内部 控制
制度的 执行 情况 独立 地履 行检查 、 评价 、 报 告、 建议 职能 。 督 察长 应当 定期 和 不定期 向董 事
会报告 公司 内部 控制 执行 情况， 董事 会应 当对 督察 长的报 告进 行审 议。
公司设 立监 察稽 核部 门 ， 具 体执行 监察 稽核 工作 。 公司 配备了 充足 合格 的监 察稽 核人员 ，
明确规 定了 监察 稽核 部门 及内部 各岗 位的 职责 和工 作流程 。
监察稽 核制 度包 括内 部监 察稽核 管理 办法 、 内部 监 察稽核 工作 准则 等 。 通 过 这些制 度的融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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建立 ， 检 查公 司各 业务 部 门和人 员遵 守有 关法 律 、 法规和 规章 的有 关情 况 ； 检查公 司各 业务
部门和 人员 执行 公司 内部 控制制 度、 各项 管理 制度 和业务 规章 的情 况。
4、基 金管 理人 关于 内部 控 制制度 的声 明
（1） 基金 管理 人 承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ；
（2） 基金 管理 人 承 诺根 据 市场变 化和 基金 管理 人 发 展不断 完善 内部 合规 控制 。
三、基金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
1、基 本情 况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民 生银 行 于1996 年1 月 12 日在 北京 正式 成立， 是我国 首家 主要 由非 公有 制企业 入
股的全 国性 股份 制商 业银 行， 同时 又是 严格 按照 《 公司法 》 和 《商 业银 行法 》 建 立的 规范 的
股份制 金融 企业 。 多种 经 济成份 在中 国金 融业 的涉 足和实 现规 范的 现代 企业 制度 ， 使 中国 民
生银行 有别 于国 有银 行和 其他商 业银 行 ， 而 为国 内 外经济 界 、 金 融界 所关 注 。 中 国民 生银 行
成立二 十年 来 ， 业 务不 断 拓展 ， 规 模不 断扩 大， 效 益逐年 递增 ， 并保 持了 快 速健康 的发 展势
头。
2000 年12 月19 日， 中 国民 生银 行A 股股 票 （600016 ） 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003
年3 月18 日， 中国 民生 银 行 40 亿 可转 换公 司债 券在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年 11 月 8
日，中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行了 58 亿元 人民 币次 级债 券， 成为中 国第 一
家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日 ，民 生 银
行成功 完成 股权 分置 改革 ， 成 为国 内首 家完 成股 权 分置改 革的 商业 银行 ， 为 中国资 本市 场股融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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权分置 改革 提供 了成 功范 例。 2009 年 11 月 26 日 ，中国 民生 银行 在香 港交 易所挂 牌 上 市 。
中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按 照 “ 团结 奋进 ， 开 拓 创新 ， 培 育人 才； 严格 管 理， 规范 行
为， 敬业 守法 ； 讲 究质 量 ， 提 高 效 益， 健康 发展 ” 的经营 发展 方针 ， 在改 革 发展与 管理 等方
面进行 了有 益探 索， 先后 推出了 “大 集中” 科技 平 台、 “两 率” 考 核机 制、 “ 三卡” 工程、 独
立评审 制度 、 八大 基础 管 理系统 、 集中 处理 商业 模 式及事 业部 改革 等制 度创 新， 实现 了低 风
险、快 增长 、高 效益 的战 略目标 ，树 立了 充满 生机 与活力 的崭 新的 商业 银行 形象。
2009 年6 月 ，民 生银 行在 “2009 年 中国 本土 银行 网站竞 争力 评测 活动 ”中 获 2009 年
中国本 土银 行网 站“ 最佳 服务质 量奖 ” 。
2009 年9 月 ， 在 大连 召开 的 第二届 中国 中小 企业 融资 论坛上 ， 中 国民 生银 行被 评 为 “2009
中国中小 企业金 融 服务十 佳机构” 。 在“第 十届中国 优秀财经 证券网站 评选” 中，民生 银 行
荣膺“ 最佳 安全 性能 奖” 和“2009 年度 最佳 银行 网 站”两 项大 奖。
2009 年 11 月 21 日 ， 在 第 四届 “21 世纪 亚洲 金融 年 会” 上 ， 民 生银 行被 评为 “2009 年
?亚洲 最佳 风险 管理 银行” 。
2009 年 12 月9 日, 在由 《 理财周 报》 主办 的 “2009 年第二 届最 受尊 敬银 行评 选暨 2009
年第三届 中国最佳 银行理 财产品评 选”中， 民生银 行获得了 “2009 年中 国最 受尊敬银 行” 、
“最佳 服务 私人 银行 ” 、 “2009 年 最佳 零售 银行 ”多 个奖项 。
2010 年 2 月 3 日， 在 “ 卓 越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜” 评 选活 动中， 中国 民 生银行 一
流的电 子银 行产 品和 服务 获得了 专业 评测 公司 、网 友和专 家的 一致 好评 ，荣 获卓越 2009 年
度金融 理财 排行 榜“ 十佳 电子银 行” 奖。
2010 年 10 月， 在经 济观 察 报主办 的 “2009 年 度中 国 最佳银 行评 选 ” 中 ， 民 生 银行获 得
评委会奖 ——“中 国银行 业十年改 革创新奖 ” 。这一 奖项是评 委会为表 彰在公 司治理、 激 励
机制 、 风 险管 理、 产品 创 新、 管理 架构 、 商 业模 式 六个方 面创 新表 现卓 著的 银行而 特别 设立
的。
2011 年 12 月， 在由 中国 金 融认证 中心 （CFCA ） 联合 近40 家成 员行 共同 举办 的 2011 中
国电子银 行 年会上 ，民生 银行荣获“2011 年中国 网 上银行最佳 网银安 全奖” 。 这是继 2009
年、2010 年荣 获“中国 网 上银行最 佳网银安 全奖” 后，民生 银行第三 次获此 殊荣，是 第三
方权威 安全 认证 机构 对民 生银行 网上 银行 安全 性的 高度肯 定。
2012 年 6 月 20 日 ，在 国 际经济 高峰 论坛 上, 民生 银 行贸易 金融 业务 以其 2011-2012 年
度的出色 业绩和产 品创新 最终荣获 “2012 年中国 卓 越贸易金 融银行” 奖项。 这也是民 生银
行继2010 年荣 获英 国 《 金 融时报 》 “ 中国 银行 业成 就 奖 —最 佳贸 易金 融银 行奖 ” 之 后第 三次融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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获此殊 荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生 银 行在 《The Asset 》杂 志 举办的 2012 年度 AAA 国 家 奖项评
选中获 得“ 中国 最佳 银行- 新秀奖 ” 。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国 优 秀 股 权
和创业 投资 中介 机构 “ 最 佳资金 托管 银行 ” 及由21 世纪传 媒颁 发 的2013 年PE/VC 最佳 金融
服务托 管银 行奖 。
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。
在第八 届 “21 世 纪亚 洲金 融年会 ” 上， 民生 银行 荣 获 “2013 ?亚 洲最 佳投 资金 融服务 银
行”大 奖。
在“2013 第 五届 卓越 竞争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “2013 卓 越竞 争 力品 牌
建设银 行” 奖。
在中国社科 院发布 的《中 国企业社会 责任蓝 皮书（2013 ） 》中， 民生银 行荣获 “中国企
业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ” 、 “中 国民 营企 业 社会责 任指 数第 一名 ” 、 “ 中国银 行业 社会
责任指 数第 一名 ” 。
在2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ， 民生 银 行荣获 “2013 年度 中国 最 佳企业 公
民大奖 ” 。
2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。
2014 年获 评中 国银 行业 协 会“最 佳民 生金 融奖 ” 、 “ 年度公 益慈 善优 秀项 目奖 ” 。
2014 年荣 获 《 亚洲 企业 管 治》 “ 第四 届最 佳投 资者 关 系公司 ” 大奖 和 “2014 亚 洲企业 管
治典范 奖” 。
2014 年被 英国 《金 融时 报 》 、 《博 鳌观 察》 联合 授予 “亚洲 贸易 金融 创新 服务 ”称号 。
2014 年 还荣 获《 亚洲 银行 家》 “ 中国 最佳 中小 企业 贸 易金融 银行 奖” ，获 得《21 世纪经
济报道 》颁 发的 “最 佳资 产管理 私人 银行 ”奖 ，获 评《经 济观 察》 报“ 年度 卓越私 人银 行 ”
等。
2015 年度， 民生 银行 在 《金 融理财 》 举 办的 2015 年度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “ 金
牌创新 力托 管银 行奖 ” 。
2015 年度 ， 民 生银 行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年度 “ 中国最 佳实 物黄 金投 资银 行” 称号 。
2015 年 度，民生 银行连 续 第四次获评 《企业 社会责 任蓝皮书（2015） 》 “中国 银行业社
会责任 发展 指数 第一 名” 。
2015 年度 ，民 生银 行在 《 经济观 察报 》主 办 的 2014-2015 年 度中 国卓 越金 融 奖评选 中融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。
2、主 要人 员情 况
杨春萍 ： 女， 北京 大学 本科 、 硕 士。 资产 托管 部副 总经 理。 曾就 职于 中国 投资 银 行总行 ，
意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 ， 中国 民生 银行 金 融市场 部和 资产 托管 部 。 历任中 国投 资银
行总行 业务 经理 ， 意大 利 联合信 贷银 行北 京代 表处 代表 ， 中 国民 生银 行金 融 市场部 处 长 、 资
产托管 部总 经理 助理 、 副 总经理 等职 务 。 具 有近 三 十年的 金融 从业 经历 ， 丰 富的外 资银 行工
作经验 ，具 有广 阔的 视野 和前瞻 性的 战略 眼光 。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日获 得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和国证 券投 资基 金法 》 颁布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为了 更好 地发 挥后发 优势 ，
大力发 展托 管业 务， 中国 民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金
持有人 的利 益 、 为 客户 提 供高品 质托 管服 务的 原则 ， 高 起点 地建 立系 统、 完 善制度 、 组织 人
员。 资产 托管 部目 前共 有 员工 68 人 ， 平 均年 龄 36 岁，100% 员工 拥有 大学 本 科以上 学历 ，80%
以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。基 金业 务人 员100% 都 具有基 金从 业资 格。
中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ， 秉 承“ 诚信 、严谨 、高 效、 务实 ”的 经营理 念 ，
依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专 业的 托管 业务 服务 和 先进的 托管 业务 平台 ， 为 境内外 客户 提供
安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2016 年 12 月 31 日， 中国 民 生银行 已托 管
147 只 证券 投资 基金 ， 托管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 2946.99 亿元 。 中国 民 生银行 于 2007
年推出 “ 托付 民生 · 安 享 财富 ” 托 管业 务品 牌， 塑 造产品 创新 、 服务 专业 、 效益优 异 、 流 程
先进 、 践 行社 会责 任的 托 管行形 象 ， 赢 得了 业界 的 高度认 可和 客户 的广 泛好 评， 深化 了与 客
户的战 略合 作。 自 2010 年 至今， 中国 民生 银行 荣获 《金融 理财 》杂 志颁 发的 “最具 潜力 托
管银行” 、 “ 最佳创 新托管 银行”和 “金牌创 新力托 管银行” 奖，荣获 《21 世 纪经济报 道》
颁发的 “最 佳金 融服 务托 管银行 ”奖 。
四、相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1、场 外基 金份 额（A 类/B 类基金 份额 ）销 售机 构
（1） 直销 机构
基金管 理人 通过 在深 圳、 北 京和上 海设 立的 销售 服务 小组以 及网 上直 销为 投资 者办理 开
放式基 金开 户、 认购 、申 购、赎 回、 基金 转换 等业 务：
1） 融 通基 金管 理有 限公 司机构 理财 部机 构销 售及 服务深 圳小 组 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ： 陈 思辰
电话： （0755 ）26948034
客户服 务中 心电 话：400-883-8088 （ 免长 途通 话费 用 ） 、 （0755 ）26948088
2） 融 通基 金管 理有 限公 司机构 理财 部机 构销 售及 服务北 京小 组
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座1241-1243 单元
邮政编 码：100140
联系人 ： 魏 艳薇
电话： （010 ）66190989
3） 融 通基 金管 理有 限公 司机构 理财 部机 构销 售及 服务上 海小 组
办公地 址： 上海 市世 纪大 道 8 号 国金 中心 汇丰 银行 大楼 6 楼601 －602
邮政编 码：200120
联系人 ：刘 佳佳
联系电 话： （021 ）38424889
4） 融 通基 金管 理有 限公 司网上 直销
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
联系人 ：殷洁
联系电 话： （0755 ）26947856
网址：www.rtfund.com
（2） 代销 机构
1）中 国民 生银 行股 份有 限 公司
办公地 址： 北京 市复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：李 群
客户服 务电 话：95568
电话： （010 ）58351666
传真： （010 ）83914283
2）中 国工 商银 行股 份有 限 公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：易 会满
联系人 ：刘 秀宇
客服热 线：95588
3）中 国建 设银 行股 份有 限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：王 琳
电话：95533
4）中 国农 业银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：周 慕冰
客户服 务电 话：95599
5）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
6）北 京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话： （010 ）66223584
传真： （010 ）66226045
客户服 务电 话：95526
7）中 国光 大银 行股 份有 限 公司
办公地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 外大 街 6 号 光大 大 厦 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：李 伟
电话：95595
8）深 圳平 安银 行股 份有 限 公司
办公地 址： 深南 中 路 1099 号平 安银 行大 厦
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：张 莉
电话： （0755 ）25859591
9）华 夏银 行股 份有 限公 司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 华夏 银行大 厦 12 层
法定代 表人 ：樊 大志
联系人 ：邓 轼坡
电话：95577
10）渤 海银 行股 份有 限公 司
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号
法定代 表人 ：李 伏安
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666
客服电 话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
11）交 通银 行股 份有 限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话： （02158781234
传真： （021 ）58408483
12）上 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：范 一飞 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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联系人 ：汤 征程
电话： （021 ）68475888
13)恒 丰银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省烟 台市 芝罘区 南大 街 248 号
法人代 表： 蔡国 华
联系人 ：甘 学芳
电话：0535-2118050
客服热 线：400-813-8888
14）天 相投 资顾 问有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话： （010 ）66045577
15) 上海 长量 基金 销售 投 资顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号 裕景 国 际 B 座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：吕 慧
电话：021-58788678-8816
传真：021-58788678-8101
16）上 海好 买基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：蒋 章
电话：(021)58870011
17）蚂 蚁（ 杭州 ）基 金销 售有限 公司
住 所： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路1218 号 1 栋202 室
办 公地 址： 浙江 省杭 州市西 湖区 万塘 路 18 号 黄 龙时代 广 场 B 座6F
法 定代 表人 ：陈 柏青 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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联 系人 ：韩 爱彬
客 服电 话：4000-766-123
公司 网址 ：www.fund123.cn
18）深 圳众 禄金 融控 股股 份有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 25 层IJ 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 25 层IJ 单元
法定代 表人 ：薛 峰
传真：0755-82080798
联系人 ：童 彩平
客服电 话：4006-788-887
19）上 海天 天基 金销 售有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区峨山 路 613 号6 幢 551 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3 号楼 C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：高 莉莉 、刘 若云
电话：(021)54509998
20) 诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融中 心 8 楼801 室
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：贾 雅楠
电话： （021 ）38509630
21）和 讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址 ： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：李 延鹏
电话：0755-82721122-8625
客服电 话：400-920-0022
22)中 期时 代基 金销 售(北京)有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路16 号 1 幢11 层 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
19
法人代 表： 路瑶
电话：400-8888-160
传真：010-59539866
联系人 ：朱 剑林
23）北 京展 恒基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：王 婉秋
电话：010-62020088
传真：010-62020355
客服电 话：400-888-6661
24）深 圳腾 元基 金销 售有 限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 皇岗 商务 中 心主 楼 4F （07 ）单 元
法定代 表人 ：卓 紘畾
联系人 ：王 娓萍
电话：0755-33376853
传真：0755-33065516
客服电 话：4006-877-899
25)北 京增 财基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 建威 大厦1208 室
法人代 表： 罗细 安
电话：010-67000988
传真：010-67000988-6000
联系人 ：孙 晋峰
26)浙 江同 花顺 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：胡 璇
电话：0571-88911818 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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传真：0571-86800423
客户服 务电 话：4008-773-772
27)一 路财 富(北京) 信息 科 技公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 室
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 室
法定代 表人 ：吴 雪秀
传真：010-88312885
联系人 ：苏 昊
客服电 话：400-0011-566
28)嘉 实财 富管 理有 限公 司 （仅代 销前 端）
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单 元、 北京 市朝 阳区建 国路
91 号 金地 中心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
电话：021-20289890
传真：021-20280110
客户服 务电 话：400-021-8850
29)北 京钱 景财 富投 资管 理 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
联系人 ：魏 争
电话：010-57418829
传真：010-57569671
客户服 务电 话：400-678-5095
30）上 海利 得基 金销 售有 限公司
公司地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 989 号 中达 大 厦2 楼
联系电 话：021-50583533
传真：86-021-50583633 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服热 线：4000676266
公司网 站：www.leadfund.com.cn
31）厦 门市 鑫鼎 盛控 股有 限公司
办公地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504
法定代 表人 ：陈 洪生
联系人 ：李 智磊
联系电 话：0592-3122679
传真：0592-3122701
客服热 线：0592-3122716
公司网 站：www.xds.com.cn
32）上 海汇 付金 融服 务有 限公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦 区 中山南 路100 号 金外 滩国 际广 场 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
电话：021-33323999
传真：021-33323830
联系人 ：陈 云卉
客服热 线：400-820-2819
公司网 站：www.fund.bundtrade.com
33）宁 波银 行股 份有 限公 司
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号 24 层
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话：95574
联系人 ：邱 艇
电话：0574-87050397
34）深 圳市 新兰 德证 券投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层
法定代 表人 ： 杨懿
联系人 ：文 雯 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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电话：010-83363101
35）深 圳富 济财 富管 理有 限公司
办公地 址： 深圳 市南 山区 高新南 七 道 12 号惠 恒集 团 二期 418 室
法定代 表人 ： 齐小 贺
电话： 0755-83999907
联系人 ：马 力佳
36）上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司（ 仅代 销前 端）
办公地 址:
上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼
法定代 表人: 郭坚
联系人: 宁 博宇
电
话: 021-20665952
客户服 务电 话： 4008219031
公司网 站：www.lufunds.com
37）珠 海盈 米财 富管 理有 限公司 （仅 代销 前端 ）
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203
法定代 表人 ：肖 雯
传真：020-89629011
联系人 ：黄 敏嫦
电话：020-89629099
客服热 线：020-89629066
38）包 商银 行股 份有 限公 司（仅 代销 前端 ）
注册地 址： 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大 街6 号
办公地 址: 内 蒙古 包头 市 青山区 钢铁 大 街 6 号
法定代 表人: 李 镇西
联系人: 张 建鑫
电
话: 010-64816038
客户服 务电 话：95352
网址：www.bsb.com.cn ；
39）苏 州银 行股 份有 限公 司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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注册地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
传真：0512-69868370
联系人 ：葛 晓亮
电话：0512-69868519
客服热 线：96067
网址：www.suzhoubank.com 。
40）奕 丰金 融服 务（ 深圳 ）有限 公司
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （入 住深 圳市 前 海商务 秘 书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区 海德三 路海 岸大 厦东 座 1115 室，1116 室及 1307 室
法定代 表人 ：TAN YIK KUAN
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
联系人 ：叶 健
客服热 线：400-684-0500
公司网 站： www.ifastps.com.cn
41）中 国邮 政储 蓄银 行有 限责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
法定代 表人 ：李 国华
客服热 线：95580
公司网 站：www.psbc.com
（42） 北京 汇成 基金 销售 有限公 司
地址： 北京 市海 淀区 中关 村 e 世界 A 座 1108 室
法人代 表人 ：王 伟刚
联系人 ：丁 向坤
客户服 务电 话：400-619-9059 ；
网址：www.fundzone.cn
43）天 津国 美基 金销 售有 限公司 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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注册地 址： 天津 经济 技术 开发区 第一 大 街79 号 MSDC1-28 层2801
办公地 址： 北京 市朝 阳区 霄云 路 26 号鹏 润大 厦 B 座9 层
法定代 表人 ：丁 东华
电话：010-59287984
传真：010-59287825
联系人 ：郭 宝亮
客服热 线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
44）上 海万 得投 资顾 问有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号11 楼B 座
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区福山 路 33 号8 楼
法定代 表人 ：王 廷富
电话：021-5132 7185
传真：021-5071 0161
联系人 ：姜 吉灵
客服热 线：400-821-0203
45）上 海中 正达 广投 资管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙腾大 道 2815 号 302 室
法定代 表人 ：黄 欣
电话：021-33768132
传真：021-33768132-802
联系人 ：戴 珉微
客服热 线：400-6767-523
公司网 站：www.zzwealth.cn
46）大 泰金 石基 金销 售有 限公司
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：何 庭宇
电话：021-20324153 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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47）大 泰金 石基 金销 售有 限公司
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆2105 室
法定代 表人 ：袁 顾明
联系人 ：何 庭宇
电话：021-20324153
48）中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 麦子店 西 路 3 号 新恒 基国 际大 厦 15 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
电话：010-59539864
传真：010-59539806
客户服 务电 话：95162
49）国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ： 杨 德红
联系人 ： 朱 雅崴
传真： （021 ）38676767
客服电 话：4008888666
50）中 信建 投证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ： 许 梦园
电话： （010 ）85130236
客服电 话：400-8888-108
51）国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16 —26 层
法定代 表人:何如
联系人:李颖
电话: （0755 ）82130833 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话:95536
52）招 商证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ： 黄 婵君
电话： （0755 ）82960167
客服电 话：95565
53）金 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 海口 市南 宝 路36 号 证券 大厦4 楼
法定代 表人 ：陆 涛
联系人 ：张 霞
电话： （0755 ）21516897
客服电 话：4008888228
54）东 吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 苏州 市工 业园 区星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范力
联系人 ： 方 晓丹
电话： （0512 ）65581136
客服电 话：4008601555
55）广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 天河北 路 183 号 大都 会广 场 43 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话： （020 ）87555888 转833
客户服 务热 线：95575
56）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
法定代 表人 ： 陈有 安
联系人 ：邓颜
电话： （010 ）66568292 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话：4008-888-8888
57）长 城证 券 股 份有 限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：刘 阳
电话： （0755 ）83516289
客服电 话：4006666888
58）东 方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层 —29 层
法定代 表人 ： 潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话： （021 ）50367888
客服热 线：95503
59）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 广东 路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：李 笑鸣
电话： （021 ）23219275
客服电 话：4008888001
60）申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市 徐 汇区 长乐 路989 号世 纪商 贸广 场 45 层
法定代 表人 ：李梅
电话： （021 ）33388229
联系人 ： 李 玉婷
客服热 线： 95523 或4008895523
61）申 万宏 源西 部证 券有 限公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：许 建平
联系人 ：王君 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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电话：0991-7885083
62）兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号 证券 大厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ： 夏 中苏
电话： （021 ）38281963
客服电 话：95562
63）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：丁 梅
电话： （021 ）22169130
客服电 话：95525
64）平 安证 券股份 有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ： 周 一涵
电话： （021 ）38637436
客服电 话：95511 转8
65）华 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
法定代 表人 ：李工
联系人 ：范超
电话： （0551 ）65161821
客服电 话：96518
66）国 都证 券 股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层10 层
法定代 表人 ：常 喆
联系人 ：黄静
电话： （010 ）84183389 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话：400818811
67）华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话： （0755 ）82492193
客户服 务电 话：95597
68）东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ： 杨 树财
联系人 ：安 岩岩
电话： （0431 ）85096517
客服电 话: 4006000686
69）南 京证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 大钟 亭 8 号
法人代 表： 步国 旬
联系人 ：徐 翔
电话： （025 ）83367888
客服电 话: 4008285888
70）国 盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦
法定代 表人 ：曾 小普
联系人 ：俞驰
电话： （0791 ）86281305
客服电 话：4008222111
71）第 一创 业证 券股 份有 限公司
联系地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ： 李 若晨
电话： （0755 ）23838751 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话：4008881888
72）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址： 上海 市浦 东银 城中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：钱卫
联系人 ： 王 炜哲
电话： （021 ）20328309
客服电 话：4006208888
73）华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号兰 州财富 中 心21 楼
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话： （0931 ）8490208
客服电 话：4006898888
74）新 时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 海 淀区 北三环 西 路99 号院1 号楼 15 层1501
法定代 表人 ： 田 德军
联络人 ： 田 芳芳
电话： （010 ）83561072
客服电 话：400698989
75）安 信证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：梅 文烨
电话： （0755 ）82558336
客服热 线：4008001001
76）西 部证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 西 安市 东新 街 232 号陕 西信 托大 厦 16-17 层
法定代 表人 ：刘 建武
联系人 ：刘 莹
电话： （029 ）87406649 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话：95582
77）方 正证 券股份 有 限公 司
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ： 何 其聪
联系人 ：刘 丹
电话： （0731 ）85832463
客服电 话：95571
78）上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼
法定代 表人 ： 李 俊杰
电话：021- 53686262
联系人 ： 邵 珍珍
客户服 务电 话：4008-918-918
79）信 达证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ： 鹿 馨方
电话： （010 ）63080994
客服电 话：4008008899
80）华 福证 券有 限责 任公 司
办公地 址： 福州 市鼓 楼区 温泉街 道五 四 路 157 号7-8 层
法定代 表人 ： 黄 金琳
联系人 ：张 腾
电话： （0591 ）87383623
客服电 话：0591-96326
81）中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ： 侯 艳红
电话： （010 ）60838995 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话：4008895548
82）国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：蔡 咏
联系人 ：杨 鹏军
电话： （0551 ）2207966
客服电 话：95578
83）渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：胡 天彤
电话： （022 ）28451709
客服电 话：4006515988
84) 中 信证 券（ 山东 ）有 限责任 公司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ： 赵 艳青
电话： （0532 ）85023924
客服电 话：95548
85）长 江证 券股份 有 限公 司
联系地 址 ： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话： （021 ）68751860
客服热 线：400-8888-999 、95579
86）恒 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：魏 巍
电话： （0471 ）4974437 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
33
客服电 话：4001966188
87) 太 平洋 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层
法人代 表： 李长 伟
联系人 ：谢 兰
电话：010-88321613
客服热 线：0871-68898130
88）中 国国 际金 融股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁 学东
电话：010-85679888-6035
联系人 ：秦朗
客服电 话：4009101166
89）国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉云
电话：028-86690057
联系人 ： 刘 婧漪
客服电 话：4006-600109
90）中 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李玮
电话：021-20315255
联系人 ： 许 漫华
客户服 务电 话：95538
91）西 南证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ： 余 维佳
电话：023-63786141
联系人 ：周青 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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客服电 话：4008096096
92）中 信期 货有 限公 司
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （ 二期 ） 北 座 13 层1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 ：张皓
电话：0755-82791065
联系人 ：吴 川
客服热 线：4009908826
93）北 京晟 视天 下投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲 六号 万通 中 心D 座 28 层
法定代 表人 ：蒋 煜
联系人 ：尚 瑾
客服电 话：4008188866
本基金 管理 人可 根据 有关 法律法 规规 定 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
2、场 内基 金份 额（E 类 基 金份额 ）销 售机 构
（1） 场内 申购 、赎 回代 办 证券公 司
本基 金E 类 基金 份额 场内 申购、 赎回 代办 证券 公司 的具体 名单 如下 ：
1）华 安 证 券股 份有 限公 司
注册地 址 ： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
法定代 表人 ：李工
联系人 ：范 超
电话： （0551 ）65161821
客服电 话：96518
2）信 达 证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 张 志刚
联系人 ： 鹿 馨方
电话： （010 ）63080994
客服电 话：4008008899 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
35
3）第 一创 业 证 券股 份有 限 公司
联系地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：吴 军
电话： （0755 ）23838751
客服电 话：4008881888
4）光 大 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：丁 梅
电话： （021 ）22169130
客服电 话：95525
5）长 江证券 股份 有 限公 司
联系地 址 ： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 杨 泽柱
联系人 ：奚 博宇
电话： （021 ）68751860
客服热 线：400-8888-999 、95579
6）方 正 证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：何 其聪
联系人 ：刘 丹
电话： （0731 ）85832463
客服电 话：95571
7）国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057
联系人 ：刘 婧漪
客服电 话：4006-600109 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
36
8）华 泰 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话： （0755 ）82492193
客户服 务电 话：95597
9）中 信建 投 证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：许 梦园
电话： （010 ）85130236
客服电 话：400-8888-108
10）新 时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 海 淀区 北三环 西 路99 号院1 号楼 15 层1501
法定代 表人 ： 田 德军
联络人 ：田 芳芳
电话： （010 ）83561072
客服电 话：400698989
11）中 国国 际金 融股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁 学东
电话：010-85679888-6035
联系人 ：秦 朗
客服电 话：4009101166
12）中 泰 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：021-20315255
联系人 ：马 晓男
客户服 务电 话：95538 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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13）国 泰君 安 证 券股 份有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏琪
传真： （021 ）38676767
客服电 话：4008888666
14）申 万宏 源 证 券有 限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 45 层
法定代 表人 ：李 梅
电话： （021 ）33388229
联系人 ：李 玉婷
客服热 线： 95523 或4008895523
15）申 万宏 源西 部 证 券有 限公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室
法定代 表人 ：许 建平
联系人 ：王 君
电话：0991-7885083
16）招 商 证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：黄 婵君
电话： （0755 ）82960167
客服电 话：95565
17）西 南 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
法定代 表人 ： 余 维佳
电话：023-63786141
联系人 ： 张煜
客服电 话：4008096096 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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18）国 信 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16 —26 层
法定代 表人:何如
联系人:李颖
电话: （0755 ）82130833
客服电 话:95536
19）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层
法定代 表人 ： 陈有 安
联系人 ：邓 颜
电话： （010 ）66568292
客服电 话：4008-888-8888
20）恒 泰 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：魏 巍
电话： （0471 ）4974437
客服电 话：4001966188
21) 中 信证 券 股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：侯 艳红
电话： （010 ）60838995
客服电 话：4008895548
22）中 信证 券（ 山东 ）有 限责任 公司
注册地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：赵 艳青
电话： （0532 ）85023924
客服电 话：95548 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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23）安 信证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：梅 文烨
电话： （0755 ）82558336
客服热 线：4008001001
24）兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号 证券 大厦
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ：夏 中苏
电话： （021 ）38281963
客服电 话：95562
25）国 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广西 桂 林市 辅 星路 13 号
法定代 表人 ：何 春梅
联系人 ：牛 孟宇
联系电 话： （0755 ）83709350
客服电 话：95563
（2） 二级 市场 交易 代办 证 券公司
投资者 在上 海证 券交 易所 各会员 单位 的证 券营 业部 均可参 与基 金二 级市 场交 易。
本基金 管理 人可 根据 有关 法律法 规规 定 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
（二） 注册 登记 机构 ：
1、 融通 基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
办公地 址： 深圳 市南 山区 华侨城 汉唐 大 厦13 、14 层
邮政编 码：518053
法定代 表人 ：高 峰
电话： （0755 ）26948075
传真： （0755 ）26935011 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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联系人 ：杜 嘉
2、中 国证 券登 记结 算有 限 责任公 司
住所： 中国 北京 西城 区太 平桥大 街 17 号
办公地 址： 中国 北京 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378856
联系人 ：崔 巍
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 安冬 、陆 奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：安 冬
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司（ 特殊 普通合 伙）
住所： 上海 市湖 滨路202 号 普华永 道中 心11 楼
办公地 址： 上海 市湖 滨路202 号 普华 永道 中心11 楼 （邮编 ：200021 ）
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系人 ： 俞 伟敏
电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注 册会 计师 ： 陈 玲、 俞伟敏
五、基金的名称
融通易 支付 货币 市场 证券 投资基 金
六、基金的类型
契约型 开放 式
七、基金的投资目标 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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在强调 本金 安全 性、 资产 充分流 动性 的前 提下 ，追 求稳定 的当 期收 益。
八、基金的投资范围
本基金 主要 投资 于货 币市 场工具 ， 包括 ： 现 金， 期限 在 1 年 以内 （ 含1 年） 的银 行存款 、
债券回 购 、 中 央银 行票 据 、 同 业存 单， 剩余 期限 在 397 天 以内 （含397 天） 的 债券 、 非 金融
企业债 务融 资工 具 、 资 产 支持证 券以 及中 国证 监会 、 中 国人 民银 行认 可的 其 他具有 良好 流动
性的货 币市 场工 具。
九、基金的投资策略
（一） 利率 预期 和资 产配 置策略
根据宏 观经 济指 标 （如 利 率水平 、CPI 指标、GDP 增 长率 、 货 币供 应量 、 汇 率 等） ， 重点
关注利 率变 化趋 势 ， 决 定 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限 ； 根 据各 大类 属资 产 的收益 水平 、 平
均剩余 期限 、 流动 性特 征 （如 平均 日交 易量 、 交易 场所 、 机 构投 资者 持仓 情 况、 回购 抵押 情
况等） ，决 定基 金投 资组 合 中各类 属资 产的 配置 比例 。
（二） 估值 策略
建立不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ， 并通 过这 些 模型进 行估 值 ， 确 定价 格 中枢的 变动
趋势 。 根 据收 益率 、 流 动 性、 风险 匹配 原则 以及 债 券的估 值原 则构 建投 资组 合， 合理 选择 不
同市场 中有 投资 价值 的券 种，并 根据 投资 环境 的变 化相 机 调整 。
（三） 久期 控制 和流 动性 管理策 略
为控制 风险 、 保证 流动 性 ， 根 据持 有人 的平 均持 有 期限确 定组 合的 平均 持有 期限 。 组 合
久期控 制 在120 天以 内 ， 并通过 控制 同业 存款 的比 例、 保留 充足 的可 变现 资 产和平 均安 排回
购到期 期限 ，保 证组 合的 一定流 动性 。
（四） 选时 与套 利策 略
市场和 品种 的多 样性 以及 风险收 益差 异提 供了 丰富 的无风 险套 利机 会， 比如 ：
（1） 分析 市场 变动 趋势 ， 把握回 购利 率波 动规 律， 对回购 资产 进行 时间 方向 上的动 态
配置策 略。 根据 回购 利差 进行回 购品 种的 配置 比例 调整。
（2） 把握 大盘 新股 发行 、 季节因 素、 日历 效应 等， 捕捉回 购利 率的 高点 。对 银行间 市
场和交 易所 市场 出现 的跨 市场套 利机 会， 进行 跨市 场套利 。
（3） 对于 跨期 限套 利， 进 行严格 的实 证检 验， 在控 制风险 的基 础上 进行 操作 。在短 期
债券的 单个 债券 选择 上利 用收益 率利 差策 略、 收益 率 曲线策 略以 及含 权债 券价 值变动 策略 选
择收益 率高 或价 值被 低估 的短期 债券 ，进 行投 资决 策。
（五） 基金 投资 组合 管理 办法 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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1、投 资组 合
投资组 合的 原则 是追 求收 益性 、 流 动性 和安 全性 的 有机结 合 。 本 基金 通过 投 资于货 币市
场工具 ， 在保 持基 金资 产 流动性 的条 件下 ， 获取 稳 定的收 益 。 本 基 金 投资 组 合必须 符合 以下
规定：
（1） 本基 金投 资于 同一 机 构发行 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 及其 作为 原始权 益
人的资 产支 持证 券占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 10% ， 国债 、 中 央银 行 票据、 政策 性
金融债 券除 外；
（2） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 10% ；本基 金
与由基 金管 理人 管理 的其 它基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ；
（3） 本基 金投 资于 有固 定 期限银 行存 款的 比例 ，不 得超过 基金 资产 净值 的 30% ，但 投
资于有 存款 期限 ， 根据 协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制 ； 本 基 金投资 于 具 有基
金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存款 、同 业存 单占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过
20% ， 投资 于不 具有 基金 托 管人资 格的 同一 商业 银行 的银行 存款 、同 业存 单占 基金资 产净 值
的比例 合计 不得 超 过5% ；
（4） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天；
（5） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性 金融 债券 占基金 资
产净值 的比 例合 计不 得低 于 5% ；
（6） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个
交易日 内到 期的 其他 金融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于10% ；
（7 ） 本 基金 投资 组合 中持 有的到 期日 在 10 个 交易 日 以上的 逆回 购 、 银 行定 期 存款等 流
动性受 限资 产投 资占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% ；
（8） 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个 交易 日累 计赎 回 20% 以上 或者 连续5 个 交易 日 累计赎
回30% 以上 的情 形外 ，债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% ；
（9） 遵守 中国 人民 银行 、 中国证 监会 规定 的其 他比 例限制 ；
（10） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ；
（11） 法律 法规 或中 国证 监会对 上述 比例 限制 另有 规定的 ，应 从其 规定 。
除上述 另有 约定 外， 由于 证 券市场 波动 或基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的原 因导致 的
投资组 合不 符合 上述 约定 比例的 ，基 金管 理人 应 在10 个 交易 日内 进行 调整 ， 以达到 上述 标
准。法 律法 规和 监管 机关 另有规 定时 ，从 其规 定。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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2、投 资组 合构 建和 调整 方 法
（1） 判断 利率 走势 和决 定 资产配 置： 本基 金投 资团 队依据 对宏 观经 济以 及货 币、利 率
政策的 研究 和预 期提 出资 产配置 方案 ， 设定 投资 组 合的期 限 ， 将 利率 风险 控 制在一 定的 范围
之内。
（2） 综合 投资 价值 分析 和 品种选 择： 将资 产配 置方 案落实 在具 体的 投资 品种 上。具 体
将通过 综合 考虑 流动 性风 险约束 条件 、 信用 风险 约 束条件 ， 使用 定性 和定 量 相结合 的方 法构
建优化 投资 组合 。 其中 ， 投资组 合优 化的 操作 方法 是， 在确 定投 资组 合的 久 期之后 ， 综合 考
虑利率 风险 、 流 动性 风险 、 信用风 险约 束条 件， 利用 优 化技术 对组 合约 束比 例进 行单独 优化 ，
之后再 综合 各个 约束 条件 确定投 资组 合的 比例 构成 并进行 收益 率优 化， 决定 明 细投资 品种 以
及投资 数量 ，形 成投 资组 合的完 整方 案。
（3） 投资 组合 的动 态调 整 ：本基 金的 投资 组合 包括 核心投 资组 合、 流动 性投 资组合 以
及同业 存款/现 金。
核心投 资组 合以 获取 收益 为目的 ， 以 397 天 内到 期 的债券 、 央行 票据 以及 中 长期回 购为
主； 流动 性组 合以 保证 流 动性并 灵活 获 取 一定 收益 为目的 ， 以短 期回 购品 种 为主 ； 同 业存 款
/现金 主要 是以 保障 经常 性 赎回为 目的 ，可 以即 时支 付的资 产。
如果预 测短 期货 币市 场利 率将上 升 ， 则 适当 增加 流 动性投 资组 合的 比例 ； 如 预测短 期货
币市场 利率 将下 降， 则适 当增加 核心 投资 组合 的比 例。
3、投 资决 策及 操作
（1） 确定 投资 策略
基金经 理在 宏观 、 货 币市 场 以及金 融工 程研 究员 提供 的研究 报告 基础 上完 成投 资策略 报
告，并 上报 投资 决策 委员 会审批 。投 资决 策委 员会 修改批 准后 ，由 基金 经理 进行具 体实 施 ，
并交由 监察 稽核 部备 案监 督。
（2） 进行 资产 配置
基金经 理根 据上 述研 究报 告设计 合理 的久 期， 对基 金资产 在每 个市 场进 行合 理地配 置 ，
并根据 市场 的流 动性 状况 对资产 配置 进行 调整 。
（3） 建立 投资 组合
运用组 合优 化模 型构 建初 始比例 ， 然后 根据 市场 的 变动情 况及 时对 组合 进行 调整 。 但 是
调整的 幅度 不得 超越 整体 的投资 策略 和资 产配 置策 略。
（4） 组合 监控 与调 整
组合监 控与 调整 的理 由主 要来自 于两 个方 面 ， 一 是 可能出 现市 场失 效 ， 例 如 出现了 极具融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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吸引力 的短 线买 入或 者卖 出机会 ； 二是 基于 风险 控 制的需 要 ， 由 专门 的风 险 管理小 组对 持仓
和交易 进行 监控 ， 基金 经 理或者 风险 管理 小组 发现 组合局 部或 者整 体风 险超 标 时 ， 基 金经 理
应立即 对组 合进 行调 整。
（5） 风险 报告 与业 绩分 析
风险管 理小 组每 日对 基金 投资组 合进 行监 控 ， 出 具 风险管 理报 告 ， 同 时还 将 定期对 基金
业绩进 行归 因分 析， 为基 金管理 提供 客观 依据 。
基金管 理人 在确 保基 金份 额持有 人利 益的 前提 下有 权根据 环境 变化 和实 际需 要对上 述
投资程 序作 出调 整。
（6） 资产 支持 证券 的投 资 策略及 风险 控制 措施
A、投 资策 略
基金管 理人 在确 保与 基金 投资目 标相 一致 的前 提下 ， 可 本着 谨慎 和风 险可 控 的原则 ， 为
取得与 承担 风险 相称 的收 益，投 资于 资产 支持 证券 。
a、买 入持 有策 略
基金可 在与 投资 目标 一致 的前提 下 ， 买 入 并 持有 资产 支持证 券 ， 以 获取 相应 的利 息收 入 。
b、利 率预 期策 略
根据对 利率 趋势 、 提前 还 款率等 的预 期 ， 预 测资 产 支持证 券收 益率 的变 化趋 势， 从而 决
定对资 产支 持证 券的 买入 或卖出 。
c、信 用利 差策 略
通过对 资产 支持 证券 的信 用评估 ， 分析 预期 违约 率 和违约 损失 率的 变化 趋势 ， 评 估其 信
用利差 是否 合理 ，并 预测 其变化 趋势 ，通 过其 信用 质量的 改善 和信 用利 差的 缩小获 利。
d、相 对价 值策 略
通过计 算资 产支 持证 券的 名义利 差 、 静 态利 差及 期 权调整 利差 等指 标 ， 将 资 产支持 证券
的收益 风险 特征 与其 他资 产类别 和债 券的 收益 风险 比较 ， 确 定其 是否 具有 相 对价值 ， 从而决
定对其 整体 或个 券的 买入 和卖出 。
B、风 险控 制措 施
a、通 过严 格的 投资 流程 控 制投资 风险 ，基 金经 理及 有关人 员必 须严 格执 行公 司投资 授
权制度 。
b、在 投资 资产 支持 证券 时 ，首先 应由 固定 收益 研究 员提出 资产 支持 证券 产品 的风险 收
益报告 和投 资建 议 ， 基 金 经理根 据公 司投 委会 决定 的资产 配置 计划 和相 应的 投资权 限 ， 参 考
固定收 益研 究员 的资 产支 持证券 的风 险收 益报 告， 充分评 估资 产支 持证 券的 风险收 益特 征 ，融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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确定具 体投 资方 案， 在严 格控制 风险 的前 提下 ，谨 慎进行 投资 。
c、交 易部 负责 具体 的交 易 执行， 同时 履行 一线 监控 的职责 ，监 控内 容包 括基 金资产 支
持 证券 投资 比例 及交 易对 手风险 控制 等。
d、固 定收 益小 组对 资产 支 持证券 投资 进行 风险 和绩 效评估 ，密 切跟 踪影 响基 金所投 资
资产支 持证 券信 用质 量变 化的各 种因 素 ， 并 在投 资中 进行相 应操 作 ， 以 规避 信用 风险的 上 升 。
e、固 定收 益小 组负 责不 断 完善资 产支 持证 券定 价模 型，并 评估 模型 风险 。密 切跟踪 影
响资产 支持 证券 收益 率变 化的各 种因 素 ， 并 评估 其 对资产 支持 证券 持有 期收 益的影 响 ， 并 进
行相应 的投 资操 作。
f、基 金经 理在 投资 决策 时 将评估 资产 支持 证券 的上 市等流 动性 安排 ，并 考虑 其对基 金
资产流 动性 的影 响， 分散 投资， 确保 所投 资的 资产 支持证 券具 有适 当的 流动 性。
g、基 金经 理将 密切 关注 影 响债务 人提 前偿 还的 各种 因素， 并评 估其 对资 产支 持证券 投
资价值 的影 响， 并进 行相 应的投 资决 策。
h、本 公司 将不 断完 善内 部 控制制 度及 相应 技术 手段 ，使基 金相 关操 作以 谨慎 安全的 方
式进行 ，确 保基 金及 持有 人利益 得到 保障 。
i、本 公司 将严 格审 查所 投 资资产 支持 证券 的法 律文 件，确 保各 业务 环节 都有 适当的 法
律保障 。
4、投 资组 合平 均剩 余期 限 和平均 剩余 存续 期限 的计 算
（1） 本基 金采 用如 下公 式 计算平 均剩 余期 限（ 天） 和平均 剩余 存续 期限 （天 ） ：
投资组 合平 均剩 余期 限＝ （ Σ投资 于金 融工 具产 生的 资产× 剩余 期限 －Σ 投资 于金融 工
具产生 的负 债× 剩余 期限 ＋债券 正回 购× 剩余 期限 ）/（ 投资 于金 融工 具产 生 的资产 －投 资
于金融 工具 产生 的负 债＋ 债券正 回购 ）
投资组 合平 均剩 余存 续期 限＝ （ Σ投 资于 金融 工具 产 生的资 产× 剩余 存续 期限 －Σ投 资
于金融 工具 产生 的负 债× 剩余存 续期 限＋ 债券 正回 购×剩 余存 续期 限）/（ 投 资于金 融工 具
产生的 资产 －投 资于 金融 工具产 生的 负债 ＋债 券正 回购）
（2） 各类 资产 和负 债的 剩 余期限 和剩 余 存 续期 限的 计算标 准
①银行 活期 存款 、 清算 备 付金 、 交 易保 证金 的剩 余 期限和 剩余 存续 期限 为 0 天； 证券 清
算款的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 以计 算日 至交 收日 的剩余 交易 日天 数计 算。
②回购 （ 包括 正回 购和 逆 回购 ） 的 剩余 期限 和剩 余 存续期 限以 计算 日至 回购 协议到 期日
的实际 剩余 天数 计算 ； 买 断 式回购 产生 的待 回购 债券 的剩余 期限 和剩 余存 续期 限为该 基础 债
券的剩 余期 限， 买断 式回 购 产生的 待返 售债 券的 剩余 期限和 剩余 存续 期限 以计 算日至 回购 协融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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议到期 日的 实际 剩余 天数 计算。
③银行 定期 存款 、 同 业存 单 的剩余 期限 和剩 余存 续期 限以计 算日 至协 议到 期日 的实际 剩
余天数 计算 ； 有存 款期 限 ， 根 据协 议可 提前 支取 且 没有利 息损 失的 银行 存款 ， 剩 余期 限和 剩
余存续 期限 以计 算日 至协 议到期 日的 实际 剩余 天数 计算； 银行 通知 存款 的剩 余 期限和 剩余 存
续期限 以存 款协 议中 约定 的通知 期计 算。
④中央 银行 票据 的剩 余期 限和剩 余存 续期 限以 计算 日至中 央银 行票 据到 期日 的实际 剩
余天数 计算 。
⑤组合 中债 券的 剩余 期限 和剩余 存续 期限 是指 计算 日至债 券到 期日 为止 所剩 余的天 数 ，
以下情 况除 外：
允许投 资的 可变 利率 或浮 动利率 债券 的剩 余期 限以 计算日 至下 一个 利率 调整 日的实 际
剩余天 数计 算。
允许投 资的 可变 利率 或浮 动利率 债券 的剩 余存 续期 限以计 算日 至债 券到 期日 的实际 剩
余天数 计算 。
⑥法律 法规 、中 国证 监会 另有规 定的 ，从 其规 定。
平均剩 余期 限和 平均 剩余 存续期 限的 计算 结果 保留 至整数 位 ， 小 数点 后四 舍 五入 。 如 法
律法规 或中 国证 监会 对平 均剩余 期限 和平 均剩 余存 续期限 计算 方法 另有 规定 的，从 其 规 定 。
十、基金的业绩比较 基准
本基金 以货 币市 场工 具为 投资对 象 ， 因 此， 本基 金 的业绩 比较 基准 为 ： 银行 活期存 款利
率（税 后） （即 银行 活期 存 款利率 ×（ １－ 利息 税率 ） ） 。
基于本 基金 作为 日常 现金 管理工 具 的 定位 ， 为 使本 基金业 绩比 较 基 准具 有更 强的可 比
性 ，经 本公 司与 基金 托管 人中国 民生 银行 股份 有限 公司协 商一 致， 决定 自2011 年1 月1 日
起， 本 基金 业绩 比较 基准 由 “银 行一 年期 定期 存款 税后利 率” 变更 为 “ 银行 活 期存款 利率 （税
后） （即 银 行活 期存 款利 率 ×（１ －利 息税 率） ） ” 。 详 见基金 管理 人 于2010 年12 月 31 日在
《上海 证券 报 》 上 发布 的 《 融通基 金管 理有限 公 司关 于变更 融通 易支 付货 币市 场证券 投资 基
金业绩 比较 基准 并相 应修 改基金 合同 的公 告》。
在合理 的市 场化 利率 基准 推出的 情况 下 ， 本 基金 管 理人可 根据 投资 目标 和投 资策略 ， 确
定变更 业绩 比较 基准 ，并 及时公 告。
本基金 管理 人认 为 ， 业 绩 的选择 标准 需要 合理 、 透 明， 为广 大投 资者 所接 受 。 本 基金 业
绩基准 是投 资者 最熟 知、 最容易 获得 的低 风险 收益 率。
十一、基金的风险收 益特 征 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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本基金属 于证券投 资基金 中高流动 性、低风 险的品 种, 其预期 风险和预 期收益 率低于 股
票、债 券和 混合 型基 金。
十二、基金投资组合 报告
基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据基 金合 同规定 ， 于2017 年 1 月 23 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内 容不 存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 12 月 31 日 。 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1、 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 12,415,214,158.54 33.53
其中： 债券 12,415,214,158.54 33.53
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
8,091,874,946.47
21.85
其中 ： 买 断式 回购 的买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付
金合计
16,125,476,127.70 43.55
4 其他资 产 394,511,152.40 1.07
5 合计 37,027,076,385.11 100.00
2、 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 14.94
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,362,232,486.64 13.36
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产
净值比 例 （%）
原因 调整期
1 2016 年11 月 21 日 23.95 连续巨 额赎 回 6 个交 易日
2 2016 年11 月 22 日 25.29 连续巨 额赎 回 5 个交 易日
3 2016 年11 月 23 日 26.38 连续巨 额赎 回 4 个交 易日
4 2016 年11 月 24 日 26.14 连续巨 额赎 回 3 个交 易日
5 2016 年11 月 25 日 26.56 连续巨 额赎 回 2 个交 易日 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
48
6 2016 年11 月 28 日 23.67 连续巨 额赎 回 1 个交 易日
7 2016 年11 月 30 日 23.80 连续巨 额赎 回 2 个交 易日
8 2016 年12 月 1 日 29.34 连续巨 额赎 回 1 个交 易日
9 2016 年12 月 12 日 20.76 连续巨 额赎 回 6 个交 易日
10 2016 年12 月 13 日 24.99 连续巨 额赎 回 5 个交 易日
11 2016 年12 月 14 日 29.36 连续巨 额赎 回 4 个交 易日
12 2016 年12 月 15 日 28.68 连续巨 额赎 回 3 个交 易日
13 2016 年12 月 16 日 28.51 连续巨 额赎 回 2 个交 易日
14 2016 年12 月 19 日 34.34 连续巨 额赎 回 1 个交 易日
注：调 整期 从正 回购 融资 余额超 过基 金资 产净 值比 例 20% 后的 第一 个交 易日 起开始 计算 。
3、 基金投资组合平均 剩 余期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 64
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 108
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 57
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 32.27
8.89
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
0.37 -
2 30 天( 含)-60 天 22.72 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
0.64 -
3 60 天( 含)-90 天 26.94 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
0.12 -
4 90 天( 含)-120 天 12.26 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 14.01 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 108.19 8.89
4 、报告期内投资组合平 均剩余存续期超过 240 天 情况说明
报告期内投资组合平 均剩 余存续期未出现超过 240 天的情况。
5、 报告期末按债券品种 分 类的债券投资组合
融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 1,496,713,421.26 4.58
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 739,943,815.66 2.27
其中： 政策 性金 融债 739,943,815.66 2.27
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,239,768,036.56 3.80
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,938,788,885.06 27.38
8 其他 - -
9 合计 12,415,214,158.54 38.03
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
368,765,767.95 1.13
6、 报告期末按摊余成本 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111609491
16 浦发
CD491
8,000,000 794,073,692.61 2.43
2 019546 16 国债 18 5,620,800 562,027,454.31 1.72
3 111697006
16 上 海农
商银行
CD047
5,000,000 497,507,866.11 1.52
4 019513 15 国债 13 4,750,000 475,232,187.91 1.46
5 111610364
16 兴业
CD364
3,500,000 342,936,239.77 1.05
6 111696449
16 广 州银
行CD072
3,000,000 298,864,348.04 0.92
7 111696986
16 江 苏江
南农村 商
业银行
CD116
3,000,000 298,478,811.36 0.91
8 111616217
16 上 海银
行CD217
3,000,000 297,577,821.74 0.91
9 111611326
16 平安
CD326
3,000,000 296,988,603.56 0.91
10 111609260
16 浦发
CD260
2,900,000 284,212,058.16 0.87
7、 “ 影子定价”与“ 摊 余成本法 ” 确定的基 金资 产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 5
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0364%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.3986%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0916% 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
序号 发生日期 偏离度 原因 调整期
1
2016 年12 月13
日
-0.2545%
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
5 个交 易日
2
2016 年12 月14
日
-0.2719%
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
4 个交 易日
3
2016 年12 月15
日
-0. 3366%
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
3 个交 易日
4
2016 年12 月16
日
-0. 3347%
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
2 个交 易日
5
2016 年12 月19
日
-0. 3986%
连续巨 额赎 回； 债
券市场 波动
1 个交 易日
注：调 整期 从负 偏离 度的 绝对值 达 到0.25% 后 的第 一个交 易日 起开 始计 算。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：本 基金 本报 告期 未出 现 正偏 离度 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
8、 报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9、 投资组合报告附注
9.1 本 基金 采用 摊余 成本 法计价,即 计价 对象 以买 入 成本列 示, 按照 票面 利率 或 协议利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 和折 价,在 其剩 余期 限内 按照 实 际利率 法每 日计 提收 益。
9.2 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 报告 期内 没有 被 监管 部门 立案 调查 ， 或在 报告 编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,989,001.89
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 138,711,145.81
4 应收申 购款 252,811,004.70
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 394,511,152.40 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
51
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。 本基 金收益 分配 自成 立起 至 2016 年 6 月
14 日 ， 利 润分 配是按 月结 转份额 ； 自 2016 年6 月 15 日起 至今 ， 利 润分 配是 按 日结转 份 额 。
基金业 绩截 止日 为 2016 年12 月31 日。
融通易 支付 货 币 A
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2006 年1 月 19 日（ 基金 合同
生效日 ） 至2006 年 12 月31 日 1.8386% 0.0045% 1.7911% 0.0003% 0.0475% 0.0042%
2007 年度 3.1399% 0.0061% 2.7850% 0.0019% 0.3549% 0.0042%
2008 年度 3.4600% 0.0070% 3.7621% 0.0012% -0.3021% 0.0058%
2009 年度 1.6362% 0.0061% 2.2470% 0.0000% -0.6108% 0.0061%
2010 年度 1.8616% 0.0049% 2.3041% 0.0003 -0.4425% -0.0046
2011 年度 3.6992% 0.0044% 0.4697% 0.0001% 3.2295% 0.0034%
2012 年度 4.2803% 0.0110% 0.4190% 0.0002% 3.8613% 0.0108%
2013 年度 3.9221% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.5721% 0.0034%
2014 年度 4.7420% 0.0074% 0.3500% 0.0000% 4.3920% 0.0074%
2015 年度 3.3528% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.0028% 0.0056%
2016 年度
2.4061% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.0561% 0.0010%
融通易 支付 货 币 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 5 月 2 日至 2012 年 12
月31 日
2.7671% 0.0131% 0.2523% 0.0001% 2.5148% 0.0130%
2013 年度 4.2112% 0.0034% 0.3500% 0.0000% 3.8612% 0.0034%
2014 年度 5.0187% 0.0075% 0.3500% 0.0000% 4.6687% 0.0075%
2015 年度
3.6001% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.2501% 0.0056%
2016 年度
2.6529% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.3029% 0.0010%
融通易 支付 货 币 E
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2016 年6 月22 日至2016 年12
月31 日
1.2163% 0.0010% 0.1846% 0.0000% 1.0317% 0.0010% 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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注：1 、 融通 易支 付货 币 A 的业绩 比较 基准 项目 分段 计算 ， 其 中2010 年12 月 31 日之 前
（含此 日） 采 用 “ 银行 一 年期定 期存 款税 后利 率。 ” ，2011 年1 月1 日 起使 用新基 准即 “银
行活期 存款 利率(税后) ( 即银行 活期 存款 利率 ×（1-利息 税率 ） )” 。
2、自 2012 年5 月2 日 ， 本基金 实施 基金 份额 分类 。 新 增融 通易 支付 货币B 类份额 ， 上
表中融 通易 支付 货 币B 相 关数据 的统 计起 始日 为2012 年5 月2 日。
3、自2016 年6 月 20 日 ， 本基金 增 设E 类 份额 。融 通易支 付货 币 E 的数 据统 计期间 为
2016 年6 月 22 日至 本报 告期末 止。
十四、基金份额的分 类
本基金 的基 金份 额分 为 A 类基金 份额 、B 类 基金 份额 和 E 类 基金 份额 ， 各类 基 金份额 单
独设置 基金 代码 。 基 金管 理 人分别 公 布A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额 的每 万份 基金净 收益 和
7 日年 化收 益率 ， 以及E 类 基金份 额每 百份 基金 净收 益和7 日年 化收 益率 。 本 基金基 金份 额
的申购 与赎 回包 括场 外和 场内两 种方 式。A 类 基金 份额 和 B 类 基金 份额 在场 外申购 和赎 回 ；
E 类基 金份 额在 场内 申购 和赎回 。
（1） 本基 金A 类、B 类和E 类基 金份 额的 最低 申购 限额和 适用 费率 如下 表所 示：
A 类基金份额 B 类基金份额 E 类基金份额
管理费 率（ 年费 率） 0.33% 0.33% 0.33%
托管费 率（ 年费 率） 0.1% 0.1% 0.1%
销售服务费率（年 费
率）
0.25% 0.01% 0.25%
单笔申 购最 低限 额
其他代 销机 构：10 元
基金管 理人 网上 直销 ：0.01 元
基金管 理人 直销 柜台 ：1 万元
500 万元
1 份
追加申 购最 低限 额
其他代 销机 构：10 元
基金管 理人 网上 直销 ：0.01 元
基金管 理人 直销 柜台 ：1 万元
10 万元
1 份
基金代 码 161608 161615
511910
(交易 代码)
注：1 、本 基 金 A 类基 金份 额和 B 类 基金 份额 当期 基 金收益 结转 基金 份额 或采 用定期 定
额投资 计划 时， 不受 最低 申购金 额的 限制 ；2 、E 类 基金份 额单 笔申 购份 额 为 1 份或 1 份的
整数倍 。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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（2） 基金 份额 分类 后， 在 基金存 续期 内的 任何 一个 开放日 ，若 A 类 基金 份额 持有人 在
单个基 金帐 户保 留的 基金 份额达 到或 超 过500 万份 时， 本 基金 的注 册登 记机 构 自动将 其在 该
基金帐 户持 有 的A 类 基金 份额升 级 为 B 类 基金 份额 ， 并于升 级当 日适 用B 类基 金份额 的相 关
费率。
（3） 基金 份额 分类 后， 在 基金存 续期 内的 任何 一个 开放日 ，若 B 类 基金 份额 持有人 在
单个基 金帐 户保 留的 基金 份 额低 于500 万 份时 ， 本 基 金的注 册登 记机 构自 动将 其在该 基金 帐
户持有 的B 类基 金份 额降 级为 A 类基 金份 额， 并于 降级当 日适 用A 类基 金份 额的相 关 费 率 。
如果本 基金 的注 册登 记机 构于基 金存 续期 内的 某一 开放日 （T 日 ） 对投 资者 持 有的基 金
份额进 行了 升降 级处 理 ， 那么投 资者 在该 日对 升降 级前的 基金 份额 提交 的赎 回、 基金 转换 转
出、 转托 管等 申请 将确 认失 败， 基金 管理 人不 承担 由此 造成的 一切 损失 ； 投资 者可 于 T＋1 日
就升级 或降 级后 的基 金份 额提交 赎回 、基 金转 换转 出及转 托管 申请 。
根据基 金实 际运 作情 况， 在 不违反 法律 法规 且对 份额 持有人 利益 无实 质不 利影 响 的前 提
下，基 金管 理人 可对 上述 基金份 额的 分类 规则 和办 法进行 调整 并提 前公 告。
十五、基金费用概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费；
（4） 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费与 律师 费；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 银行 汇划 费用 ；
（9）E 类 基金 份额 上市 费 用及上 市年 费；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金资产 总值 中扣 除。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 基金 管 理费
基金管 理费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.33% 年 费率 计提。 计算 方法 如下 ： 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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H＝E×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 每月 前 5 个工 作 日内 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送上月 基金 管理 费划 付指 令，经 基金 托管 人复 核后 于次日 起 2 个 工作 日内 从 基金财 产中 一
次性支 付给 基金 管理 人。 若遇法 定节 假日 、休 息日 等，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
基金托 管费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.1% 年 费率 计 提。计 算方 法如 下：
H=E ×0.10% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 每月 前 5 个工 作 日内由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送
上月基 金托 管费 划付 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 日起 2 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性
支付给 基金 托管 人， 若遇 法定节 假日 、休 息日 ，支 付日期 顺延 。
（3） 基金 的销 售服 务费
本基金 各类 基金 份额 按照 一定的 费率 计提 销售 服务 费，A 类基 金份 额的 销售 服 务费按 照
前一日 基金 净值 的0.25% 年费率 计提 ，B 类基 金份 额的销 售服 务费 按照 前一 日基金 净值 的
0.01% 年费 率计 提，E 类 基 金份额 的销 售服 务费 按照 前一日 基金 净值 的 0.25% 年费率 计提 。
本基金 销售 服务 费计 提的 计算方 法如 下：
H＝E×R÷ 当年 天数
H 为各 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付。 每月 前 5 个 工作日 内 ， 由 基金 管理 人 向基金 托管
人发送 上月 基金 销售 服务 费划付 指令 ，基 金托 管人 复核后 于次 日 起2 个工 作 日内从 基金 财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人指 定的 基金 销售 机构 ， 若 遇法 定节 假日 、 休 息 日， 支付 日期 顺
延。
（4） 其他 费用
上述 “1 、 基 金费 用的 种类 ” 中 （4 ） 到 （10 ） 项费 用 由基金 托管 人根 据其 它有 关法规 及
相应协 议的 规定 ， 按费 用 实际支 出金 额 ， 列 入当 期 基金费 用 ， 从 基金 财产 中 支付 。 上 述 “1、融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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基金费 用的 种类 ”中 第（9 ）项费 用由 基金 托管 人根 据其它 有关 法规 及相 应协 议的规 定， 按
费用实 际支 出 金 额， 列 入E 类基 金份 额的 当期 基金 费用， 从基 金财 产中 支付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
基金合 同生 效前 所产 生的 费用、 基金 管理 人和 基金 托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导
致的费 用支 出或 基金 财产 的损失 ， 以 及处 理与 基金 运 作无关 的事 项发 生的 费用 等不列 入基 金
费用。
其他具 体不 列入 基金 费用 的项目 依据 中国 证监 会有 关规定 执行 。
（二） 基金 费率 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可根 据基 金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、 基金 托
管费率 或基 金销 售服 务费 等相关 费率 。 调高 基金 管 理费率 、 基金 托管 费率 或 基金销 售服 务费
等费率 ， 须召 开基 金份 额 持有人 大会 审议 ； 调低 基 金管理 费率 、 基金 托管 费 率或基 金销 售费
服务费 等费 率 ， 无 须召 开 基金份 额持 有人 大会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施日 前 2
个工作 日在 至少 一家 中国 证监会 指定 的媒 介公 告并 报中国 证监 会备 案。
（三） 与基 金销 售有 关的 费用
（1） 本基 金认 购费 、申 购 费和赎 回费 为零 。
（2） 基金 转换 费用 包括 转 换费和 补差 费。
转换费 ：按 转出 基金 正常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。
补差费 ：按 照转 入基 金与 转出基 金的 申购 费率 （或 认购费 率） 之间 的差 额收 取补差 费 。
提出转 换申 请的 基金 份额 所对应 的转 出基 金申 购费 率 （ 或认 购费 率 ） 低 于转 入 基金的 申购 费
率 （ 或认 购费 率） 的， 补 差费率 为转 入基 金和 转出 基金的 申购 费率 （ 或认 购 费率 ） 差 额； 提
出转换 申请 的基 金份 额所 对应的 转出 基金 申购 费率 （或 认购 费率 ） 高于 转入 基 金的申 购费 率
（或认 购费 率） 的， 补差 费为零 。
基金补 差费 的收 取以 该基 金份额 曾经 有过 的最 高申 （认 ） 购 费率 为基 础计 算 ， 累计不 超
过最高 认购 （申 购） 费率 与最低 认购 （申 购） 费率 的差额 。基 金补 差费 由转 换申请 人承 担 ，
作为相 关 的 手续 费。
目前参 与本 基金 基金 转换 业务的 各开 放式 基金 的前 端申购 费率 （ 和前 端认 购 费率 ） 详 见
相关基 金最 新招 募说 明书 或公告 的约 定。
具体计 算方 法见 “十 、基 金份额 的申 购、 赎回 和转 换” 。
（四） 基金 的税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定， 履行 纳税 义务。 融通易支付货币市场证券投资基金更新招募说明书 摘要（2017 年第1 号）
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十六、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作管 理办 法》 、 《销 售管理 办法 》 、 《信 息披 露 管理办 法》
及其他 有关 法律 法规 的要 求,对 本基 金管 理人 于2016 年9 月2 日 刊登 的本 基金 招募说 明书 进
行了更 新, 主要 更新 的内 容 如下：
1、在 “ 三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了“ （二 ） 基 金 管理人 主要 人员 情况 ”的 内容；
2、在 “四 、 基 金托 管人 ”部分,更 新了 “(一)基 金 托管人 概况 、( 二)基 金托 管人的 内
部控制 制度 ”的 内容 ；
3、 在 “ 五、 相 关服 务机 构” 部分, 更新 了 “ （一 ） 基金份 额销 售机 构 ” 中 公 司直销 机构
联系人 信息 ， 根 据最 新资 料更新 了代 销机 构信 息， 更新 了 场内 基金 份额 （E 类基金 份额 ） 销
售机构 的信 息。
4、 在“ 七 、 基金 合同 的生 效 ” 部分, 更 新了 “ （ 二 ） 基金存 续期 内的 基金 份额 持有人 数
量和资 产规 模限 制 ” 中的 内容。
5、 在 “十 一、 基金 的投 资 ” 部 分， 更新 了 “ （ 八） 基 金投资 组合 报告 ” 的内容 ， 更 新数
据为本 基 金2016 年4 季 度 报告中 的投 资组 合数 据；
6、在 “十 二、 基金 的业 绩 ”部分 ， 按 规定 要求 对基 金的投 资业 绩数 据进 行了 列示， 已
经基金 托管 人复 核；
7、在 “二 十三 、 对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 对基金 管理 人承 诺为 基金 份额持 有
人提供 一系 列的 服务 内容 进行了 列示 。
8、 在 “ 二 十 四、 其 他应 披 露事项 ” 部 分 对 本基 金自 上次更 新招 募说 明书 披露 日至 2017
年1 月19 日期 间的 公告 信 息进行 了列 示。
融通基 金管 理有 限公 司
2017 年3 月4 日
