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前海开源聚财宝货币市场基金 
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基 金管理 人：前海 开源基 金管理有 限公司 
基 金托管 人： 平安 银行 股 份有限公 司


 
 




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重要提 示 
 
本基金 经 2016 年 12 月 1 日中国 证券 监督 管理 委员 会下发 的证 监许 可[2016]2946 号文
注册 募 集。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会注
册， 但 中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也不 表明 投资 于 本基金 没有 风险 。 中国 证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作
出实质 性判 断或 者保 证 。 
基金在 投资 运作 过程 中可 能面临 各种 风险 。 投资 人 在投资 本基 金前 ， 应全 面 了解本 基金
的产品 特性 ， 充分 考虑 自 身的风 险承 受能 力 ， 理 性 判断市 场 ， 并 承担 基金 投 资中出 现的 各类
风险 ， 包 括但 不限 于： 市 场风险 、 信用 风险 、 管 理 风险 、 流 动性 风险 、 操 作 和技术 风险 、 合
规性风 险 、 本基 金特 有的 风险及 其他 风险 等。 
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 风险 和 预期收 益低
于股票 型基 金 、 混 合型 基 金、 债券 型基 金。 本基 金 投资于 货币 市场 工具 ， 每 万份基 金 已 实现
收益会 因为 货币 市场 波动 等因素 产生 波动 。 投 资者 购 买本基 金并 不等 于将 资金 作为存 款存 放
在银行 或存 款类 金融 机构 ， 投 资者 在投 资本 基金 前 ， 需 充分 了解 本基 金的 产 品特性 ， 并承 担
基金投 资中 出现 的各 类风 险。 本基 金投 资中 的风 险 包括 ： 因 整体 政治 、 经 济、 社会等 环境 因
素对证 券市 场价 格产 生影 响而形 成的 系统 性风 险， 中 国人民 银行 的利 率调 整和 市场利 率的 波
动构成 本基 金的 利率 风险 ， 由于基 金份 额持 有人 连续 大量赎 回基 金产 生的 流动 性风险 及本 基
金的特 定风 险等 。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金表 现的 保证 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一定 盈利，也 不保证 最低收益 。基金管 理人提 醒投资人 基金投资 的 “买 者自负 ” 原则 ，
在投资 人作 出投 资决 策后 ， 基金运 营状 况引 致的 投资 风险 ， 由 投资 人自 行承 担 。 投资有 风险 ，
投资人 在投 资本 基金 前应 认真阅 读本 基金 的招 募说 明书和 基金 合同 。 


























































































 招募说明书 
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目


 录 
一、绪 言 .................................................................. 3 
二、释 义 .................................................................. 4 
三、基金管理人 ............................................................. 8 
四、基金托管人 ............................................................ 17 
五、相关服务机构 .......................................................... 21 
六、基金份额的分类 ........................................................ 23 
七、基金的募集 ............................................................ 24 
八、基金合同的生效 ........................................................ 27 
九、基金份额的申购 与赎 回 .................................................. 28 
十、基金的投资 ............................................................ 35 
十一、基金的财产 .......................................................... 40 
十二、基金资产的估 值 ...................................................... 41 
十三、基金的收益分 配 ...................................................... 45 
十四、基金的费用与 税收 .................................................... 47 
十五、基金的会计与 审计 .................................................... 49 
十六、基金的信息披 露 ...................................................... 50 
十七、风险揭示 ............................................................ 55 
十八、基金的终止与 清算 .................................................... 57 
十九、基金合同的内 容摘 要 .................................................. 59 
二十、基金托管协议 的内 容摘要 ............................................... 80 
二十一、对基金份额 持有 人的服务 ............................................. 94 
二十二、其他应披露 事项 .................................................... 96 
二十三、招募说明书 的存 放及查阅方式 ......................................... 97 
二十四、备查文件 .......................................................... 98

























































































 招募说明书 
3 
一 、绪 言 
本招募 说明 书依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《 基金 法》 ） 、 《 公 开募
集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 （以 下简 称 《 运作 办 法》 ） 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 （以
下简称 《 销售 办法》 ） 、 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 （以 下简 称 《 信息 披 露办法 》 ） 、 《货
币市场 基金 监督 管理 办法 》 、 《关 于实 施＜ 货币 市场 基 金监督 管理 办法 ＞有 关问 题的规 定》 、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则 第5 号<货 币市 场 基金信 息披 露特 别规 定>》 等有关 法律 法
规的规 定， 以及 《 前 海开 源 聚财 宝 货 币市 场基 金 基 金合同 》 （ 以下 简称 基金 合 同）的 约定 编
写。 
本招募说 明书阐述 了 前海 开源 聚财 宝 货币市 场基金 （以下简 称 “本基 金 ”或 “基金” ）
的投资 目标 、 策略 、 风 险、 费率等 与投 资人 投资 决策 有关的 必要 事项 ， 投资 人 在做出 投资 决
策前应 仔细 阅读 本招 募说 明书。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误 导性 陈述 或者 重大 遗 漏， 并对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本 基金 是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本基 金管 理人 没有 委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或对 本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并经 中 国证监 会注册 。 基 金合 同 是约定 基金
合同 当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件 。 基 金投 资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基
金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并 按照 《基 金法 》 、基金 合同 及其 他有 关规 定享有 权利 、承 担义 务。 基金投 资人 欲
了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。

























































































 招募说明书 
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二 、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1、基 金或 本基 金： 指前 海 开源聚 财宝 货币 市场 基金 
2、基 金管 理人 ：指 前海 开 源基金 管理 有限 公司 
3、基 金托 管人 ：指 平安 银 行股份 有限 公司 
4、基金合 同：指《 前海开 源聚财宝 货币市场 基金基 金合同》 及对基金 合同的 任何有 效
修订和 补充 
5、托管协 议：指基 金管理 人与基金 托管人就 本基金 签订之《 前海开源 聚财宝 货币市 场
基金托 管协 议》 及对 该托 管协议 的任 何有 效修 订和 补充 
6、招募说 明书或本 招募说 明书：指 《前海开 源聚财 宝货币市 场基金招 募说明 书》及 其
定期的 更新 
7、基 金份 额发 售公 告： 指 《前海 开源 聚财 宝货 币市 场基金 基金 份额 发售 公告 》 
8、 法 律法 规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9、 《 基金 法》 ： 指2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过 ， 自2004 年6 月1 日 起实施 ， 并经2012 年 12 月28 日第 十一 届全 国人 民 代表大 会常 务
委员会 第三 十次 会议 修订 ，自 2013 年6 月 1 日 起实 施，并 经2015 年4 月24 日第十 二届 全
国人民代 表大会常 务委员 会第十四 次会议《 全国人 民代表大 会常务委 员会关 于修改<中华人
民共和国 港口法> 等七部法 律的决定 》修改的 《中华 人民共和 国证券投 资基金 法》及颁 布 机
关对其 不时 做出 的修 订 
10、 《 销售 办法 》 ： 指中 国 证监 会 2013 年3 月15 日 颁布 、 同 年 6 月 1 日起 实 施的 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11、 《 信息 披露 办法 》 ： 指中 国证监 会 2004 年 6 月 8 日 颁布 、 同 年 7 月 1 日起 实 施的 《证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监 会 2014 年 7 月 7 日颁 布、同 年 8 月8 日 起实 施 的《公 开
募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订 
13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15、 基金 合同 当事 人： 指 受基金 合同 约束 ， 根据 基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和 国境 内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织

























































































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18、合格 境外机构 投资者 ：指符合 《合格境 外机构 投资者境 内证券投 资管理 办法》 （ 包
括其不 时修 订） 及相 关法 律 法规规 定可 以投 资于 在中 国境内 依法 募集 的证 券投 资基金 的中 国
境外的 机构 投资 者 
19、 人民 币合 格境 外机 构 投资者 ： 指按 照 《 人民 币 合格境 外机 构投 资者 境内 证券投 资试
点办法》 （ 包括其 不时修订 ）及相关 法律法规 规定， 运用来自 境外的人 民币资 金进行境 内 证
券投资 的境 外机 构投 资者 
20、 投资 人 、 投 资者 ： 指 个人投 资者 、 机构 投资 者 、 合 格境 外机 构投 资者 和 人民币 合格
境外机 构投 资者 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许购 买证券 投资 基金 的其 他投 资人的 合称 
21、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
22、 基金 销售 业务 ： 指 基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金 ， 发 售基 金份 额 ， 办 理基 金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
23、 销售 机构 ： 指 前海 开 源基金 管理 有限 公司 以及 符合 《销 售办 法》 和中 国 证监会 规定
的其他 条件 ， 取得 基金 销 售业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务协 议， 办理 基金 销
售业务 的机 构 
24、 登记 业务 ： 指 基金 登 记、 存管 、 过 户、 清算 和 结算业 务 ， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理 、 基 金 份额登 记 、 基 金销 售业 务 的确认 、 清算 和结 算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
25、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基 金的 登 记机构 为前 海开 源基 金管 理有限 公司
或接受 前海 开源 基金 管理 有限公 司委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 
26、 基金 账户 ： 指 登记 机 构为投 资人 开立 的 、 记 录 其持有 的 、 基 金管 理人 所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
27、 基金 交易 账户 ： 指销 售 机构为 投资 人开 立的 、 记录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购 、 赎 回、 转换 、 转托 管 及定期 定额 投资 等业 务而 引起的 基金 份额 变动 及结 余情况 的 账 户 
28、 基金 合同 生效 日： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
29、 基金 合同 终止 日 ： 指 基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后 ， 基 金财 产清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
30、 基 金募 集期 ： 指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过3
个月 
31、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
32、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
33、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
34、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含T 日) 
35、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日

























































































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36、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
37、 《业务 规则》 ： 指《前 海开源基 金管理有 限公司 开放式基 金业务规 则》 ，是 规范基 金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 登记 方面 的业 务规则 ， 由 基金 管理 人和 投 资人共 同 遵 守 
38、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据 基金 合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据 基金 合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
40、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持 有人 按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
41、 基金 转换 ： 指 基金 份额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件 ，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某 一基 金的 基金 份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为 
42、 转托 管 ： 指 基金 份额 持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
43、 定期 定额 投资 计划 ： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约定 每期 申 购日 、 扣 款
金额及 扣款 方式 ， 由 销售 机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
44、 巨额 赎回 ： 指 本基 金 单个开 放日 ， 基金 净赎 回 申请 （赎 回申 请份 额总 数 加上基 金转
换中转出 申请份额 总数后 扣除申购 申请份额 总 数及 基金转换 中转入申 请份额 总数后的 余额 ）
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
45、元 ：指 人民 币元 
46、 基金 收益 ： 指基 金投 资所得 债券 利息 、 买卖 证 券价差 、 银行 存款 利息 、 已实现 的其
他合法 收入 及因 运用 基金 财产带 来的 成本 和费 用的 节约 
47、 摊余 成本 法： 指计 价 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价和 折价 ，在 剩余 存续期 内按 实际 利率 法摊 销，每 日计 提损 益 
48、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益 
49、7 日 年化 收益 率 ： 指 以 最近 7 个自 然 日(含 节假 日)的每 万份 基金 已实 现收益按每日
复利 折 算出 的年 资产 收益 率 
50、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用 
51、 基 金份 额分 类： 本 基 金分设 两类 基金 份额 ：A 类基金 份额 和 B 类基 金份 额。 两 类基
金份额 分设 不同 的基 金代 码， 收 取不 同的 销售 服务 费并分 别公 布每 万份 基金 已实现 收益 和7
日年化 收益 率 
52、A 类基 金份 额： 指按 照 0.25% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额类 别

























































































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53、B 类基 金份 额： 指按 照 0.01% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额类 别 
54、 基金 资产 总值 ： 指 基 金拥有 的各 类有 价证 券 、 银行存 款本 息 、 基 金应 收 款项及 其他
资产的 价值 总和 
55、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
56、 基金 份额 净值 ： 指 计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 。 本 基 金通过 每日
计算收 益并 分配 的方 式， 使基金 份额 净值 保持 在 1.00 元。 该基 金份 额净 值是 计算基 金申 购
与赎回 价格 的基 础 
57、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金 资产 净 值和各 类基
金份额 的每 万份 基金 已实 现收益 和 7 日年 化收 益率 的过程 
58、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报 刊 、 互联 网网 站 及其他 媒 介 
59、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件

























































































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三 、基 金管理 人 
（一）基金管理人概 况 
1、名 称： 前海 开源 基金 管 理有限 公司 
2、住 所： 深圳 市前 海深 港 合作区 前湾 一路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前海 商务秘 书
有限公 司） 
3、设 立日 期：2013 年1 月23 日 
4、法 定代 表人 ：王 兆华 
5、批 准设 立机 关及 批准 设 立文号 ：中 国证 监会 证监 许可［2012 ］1751 号



6、组 织形 式： 有限 责任 公 司 
7、办 公地 址： 深圳 市福 田 区深南 大 道 7006 号 万科 富 春东方 大 厦 22 楼 
8、电 话：0755-88601888





 传 真：0755-83181169 
9、联 系人 ： 吕 文敏 
10、注 册资 本： 人民 币 2 亿元 
11、存 续期 限： 持续 经营 
12、 股 权结 构： 开源 证券 股份 有 限公 司出 资 25% ， 北 京市中 盛金 期投 资管 理有 限公司 出
资 25%， 北京 长和 世纪 资 产管理 有限 公司 出资 25% ，深圳 市和 合投 信资 产管 理合伙 企业 （有
限合伙 ）出 资25% 。 
（二）主要人员情况 
1、基 金管 理人 董事 会成 员 
王兆华 先生 ， 董事 长， 本 科学历 ， 国籍 ： 中 国。 历 任中国 人民 银行 西安 市分 行职员 ， 中
国工商 银行 西安 市开 发区 支行副 行长 、 分行 信贷 处 处长 ， 华 夏证 券西 安营 业 部总经 理 、 华 夏
证券济南 管理总部 党委书 记兼总经 理、华夏 证券总 裁助理兼 重庆分公 司党委 书记、总 经理 ，
华夏证 券总 裁助 理 ， 开 源 证券董 事长 、 总经 理， 现 任开源 证券 董事 、 前海 开 源基金 管理 有限
公司董 事长 。 
龚方雄 先生 ， 荣誉 董事 长 ， 宾 夕法 尼亚 大学 沃顿 商 学院金 融经 济学 博士 。 国 籍： 中国 香
港。 曾任 纽约 联邦 储备 银 行经济 学家 ， 美国 银行 首 席策略 师 、 全 球货 币及 利 率市场 策略 部联
席主管 ， 摩根 大通 中国 区 研究 部 主管 、 首席 市场 策 略师 、 首 席大 中华 区经 济 学家 、 中 国综 合
公司（ 企业 ）投 融资 主席 。2009 年 9 月 起担 任摩 根 大通亚 太区 董事 总经 理、 中国投 资银 行
主席。 现任 前海 开源 基金 管理有 限公 司荣 誉董 事长 。 
王宏远 先生 ， 联席 董事 长 ， 西安交 通大 学经 济学 硕士 ， 美国哥 伦比 亚大 学公 共管 理硕士 ，
国籍 ： 中 国。 曾任 深圳 特 区证券 有限 公司 行业 研究 员， 南方 基金 管理 有限 公 司投资 总监 、 副
总经理 ， 中信 证券 股份 有 限公司 首席 投资 官 、 自 营 负责人 ， 现任 前海 开源 基 金管理 有限 公司
联席董 事长 。

























































































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朱永强 先生 ， 执行 董事 长 ， 硕 士研 究生 ， 国籍 ： 中 国。 历任 华泰 证券 股份 有 限公司 电脑
工程部 总经 理 、 技 术总 监 ， 网 上交 易部 总经 理； 北 京世纪 飞虎 信息 技术 有限 公司副 总裁 ； 华
泰联合 证券 有限 责任 公司 总裁助 理 、 副 总裁 ； 中信 证 券股份 有限 公司 经纪 业务 发展管 理委 员
会董事 总经 理 ； 中 国银 河证 券股份 有限 公司 经纪 业务 线业务 总监 ， 兼任 经纪 管理 总部总 经理 ，
现任前 海开 源基 金管 理有 限公司 执行 董事 长。 
蔡颖女 士 ， 董 事、 公司 总 经理 ， 硕 士研 究生 ， 国 籍 ： 中 国。 历任 南方 证券 广 州分公 司营
业部电 脑部 主管 、 经纪 业 务部主 管 、 电 子商 务部 副 经理 ， 南 方基 金管 理有 限 公司广 州代 表处
首席代 表 、 南方 区域 总部 高 级经理 ， 鹏华基 金管 理有 限 公司华 南营 销中 心 （ 广州 ） 副总经 理、
广州分 公司 总经 理 ， 现 任 前海开 源基 金管 理有 限公 司董事 、 公司 总经 理、 风 险控制 委员 会荣
誉主席 ，前 海开 源资 产管 理有限 公司 董事 长。 
Mr Yan Charles Wang （ 王 岩先生 ） ， 董事 ，学 士学 位 ，国籍 ：加 拿大 。从 1993 年起，
曾任职 加拿 大美 林证 券， 美国 Clemente Capital 董 事、大 中国 区主 管， 美国 纽约州 立养 老
金另类投 资部主管 ，美国 磐石基金 大中国区 主管、 董事总经 理，美国 橡树资 本中国区 主管 、
董事总 经理 ， 长安 街资 本 合伙人 ， 现任 美国 米尔 斯 坦中国 总裁 。 曾是 美国 机 构有限 投资 者协
会（ILPA ） 创始 会员 ，中 国 风险 协会 （CVCA ） 顾问 。现任 前海 开源 基金 管理 有限公司 董事 。 
范镭先 生 ， 董 事， 本科 学 历， 国籍 ： 中 国。 曾任 职 中国建 设银 行武 汉分 行 、 华安保 险北
京分公 司、 交通 银行 天津 分行、 北京 长和 世纪 资产 管理有 限公 司投 资总 监。 
向松祚 先生 ， 独立 董事 ， 教授 ， 高 级经 济师 ， 国 籍 ： 中 国。 著名 经济 学家 、 国际金 融战
略专家 ， 中国 人民 大学 博 士， 美国 哥伦 比亚 大学 国 际关系 学院 国际 事务 硕士 ， 英 国剑 桥大 学
经济系 和嘉 丁管 理学 院访 问学者 。 现任 中国 人民 大 学财政 金融 学院 教授 、 国 际货币 研究 所理
事兼副 所长 、 美国 约翰 霍 普金斯 大学 应用 经济 研究 所高级 顾问 、 国际 货币 金 融机 构 官方 论坛
（OMFIF ）顾问委 员会副主 席、世界经 济论坛（World Economic Forum ） 国际货 币体系改 革
分论坛 咨询 顾问, 曾 任中 国 农业银 行首 席经 济学 家。 
申嫦娥女 士，独立 董事， 博士，教 授，博士 生导师 ，中国注 册会计师 （非执 业会员） ，
国家税 务总 局特 邀监 察员 （2003-2010 ） ， 国 籍： 中 国。 历任 西安 交通 大学 助 教、 讲师 、 副 教
授，北 京师 范大 学副 教授 、教授 。 
Mr Shujie Yao （ 姚树 洁先 生） ， 独立 董事 ，教 授， 国 籍：英 国。 英国 诺丁 汉大 学当代 中
国学学 院院 长 、 教 授 ， 西 安交通 大学 特聘 讲座 教授 、 重 庆大 学 、 华 南师 范大 学、 华南 农业 大
学、 华中 农业 大学 、 渭 南 师范学 院等 大学 的特 聘教 授、 海南 大学 经济 管理 学 院荣誉 院长 ； 英
国皇家 经济 学会 会员 、 英 国中国 经济 协会 会员 、 美 国比较 经济 学协 会会 员 、 美国经 济协 会会
员 ； 全 英 专业 团 体 联合 会副 主 席 ； 《 经济 研 究 》 、 《西安 交 通 大 学学 报 社 科版 》 、 《 当 代 中 国》
（英文 ） 等科 学杂 志的 编 委。 曾任 华南 热带 农业 大 学助理 教授 ， 英国 牛津 大 学研究 员 ， 英 国
朴茨茅 斯大 学教 授、 主任 ，英国 伦敦 米德 尔塞 克思 大学教 授、 系主 任。 
周新生 先生 ， 独立 董事 ， 管理学 博士 学位 ， 经济 学 教授 。 国 籍： 中国 。 历 任 陕西财 经学

























































































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院助教 、 讲师 、 副 教授 、 教授 、 工 业经 济系 副主 任 、 研 究生 部主 任、MBA 中 心主任 、 院长 助
理；曾 任陕 西省 审计 厅副 厅长、 任长 安银 行监 事长 ；2007 年 7 月 至今 任民 建 陕西省 委员 会
副主委 。 曾任 第十 二届 全 国政协 委员 ， 中国 工业 经 济学会 副会 长 ， 中 共陕 西 省委政 策研 究室
特聘研 究员 。 
2、基 金管 理人 监事 会成 员 
骆新都 女士 ， 监 事会 主席， 经济学 硕士 ， 经 济师， 国籍 ： 中国。 曾任 民政 部外 事处 处长 、
南方证 券有 限公 司副 总裁 、 南 方基 金管 理有 限公 司 董事长 、 监事 会主 席。 现 任前海 开源 基金
管理有 限公 司监 事会 主席 。 
李匆先 生 ， 联 席监 事会 主 席， 上海 交通 大学 工商 管 理博士 ， 美国 哥伦 比亚 大 学公共 管 理
硕士，中 国注册会 计师， 国籍：中 国香港。 曾任职 华银国际 信托投资 公司上 海证券营 业部 、
华安基金 管理有限 公司基 金经理、 香港亨茂 投资集 团基金经 理、韩国 未来资 产环球投 资( 香
港)有限公 司高级 基金经理 、中国股 票投资部 主管、 公司首席 投资官兼 亚太区 投资部主 管 、
公司投 资委 员会 主席 。 现 任香港 泽源 资本 创始 人 、 投资总 监及 前海 开源 基金 管理有 限公 司联
席监事 会主 席。 
张学玲 女士 ，监 事， 会计 师，国 籍： 中国 。历 任武 汉大学 财务 部副 部长 。 
任福利 先生 ， 监事 ， 大 学 本科学 历 ， 国 籍： 中国 。 曾任职 中国 建设 银行 辽宁 省分行 、 泰
达宏利 基金 管理 有限 公司 基金运 营部 、 方正 富邦 基 金管理 有限 公司 基金 运营 部， 现任 前海 开
源基金 管理 有限 公司 基金 事务部 总监 。



刘彤女 士 ， 监 事 ， 硕 士研 究生 ， 国 籍 ： 中 国。 曾任 职汉唐 证券 有限 责任 公司 人力资 源 经
理、 海王 生物 股份 有限 公 司人事 行政 经理 、 顺丰 速 运集团 员工 关系 总监 、 英 大证券 有限 责任
公司人 力资 源部 主管 及银 泰证券 有限 责任 公司 人力 运营总 监 、 总 裁助 理 ， 现 任 前海开 源基 金
管理有 限公 司人 力资 源部 执行总 监。 
3、高 级管 理人 员情 况 
王兆华 先生 ， 董事 长， 本 科学历 ， 国籍 ： 中 国。 历 任中国 人民 银行 西安 市分 行职员 ， 中
国工商 银行 西安 市开 发区 支行副 行长 、 分行 信贷 处 处长 ， 华 夏证 券西 安营 业 部总经 理 、 华 夏
证券济南 管理总部 党委书 记兼总经 理、华夏 证券总 裁助理兼 重庆分公 司党委 书记、总 经理 ，
华夏证 券总 裁助 理 ， 开 源 证券董 事长 、 总经 理， 现 任开源 证券 董事 、 前海 开 源基金 管理 有限
公司董 事长 。 
蔡颖女 士 ， 公 司总 经理 ， 硕士研 究生 ， 国籍 ： 中国 。 历 任南 方证 券广 州分 公 司营业 部电
脑部主 管 、 经 纪业 务部 主 管、 电子 商务 部副 经理 ， 南方基 金管 理有 限公 司广 州代表 处首 席代
表、 南方 区域 总部 高级 经 理， 鹏华 基金 管理 有限 公 司华南 营销 中心 （ 广州 ） 副总经 理 、 广 州
分公司 总经 理 ， 现 任前 海 开源基 金管 理有 限公 司董 事、 公司 总经 理、 风险 控 制委员 会荣 誉主
席，前 海开 源资 产管 理有 限公司 董事 长。 
李志祥 先生 ， 首席 运营 官 ， 本 科学 历， 经济 师， 国 籍： 中国 。 历 任湖 北省 黄 冈市体 改委

























































































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副科长 ， 深圳 市农 产品 股 份有限 公司 秘书 科科 长 ， 大鹏证 券有 限责 任公 司业 务秘书 ， 南方 基
金管理 有限 公司 高级 经理 ， 前 海开 源基 金管 理有 限 公司督 察长 、 董事 会秘 书 。 现 任前 海开 源
基金管 理有 限公 司首 席运 营官、 前海 开源 资产 管理 有限公 司董 事。 
傅成斌 先生 ， 督察 长 ， 硕 士研究 生 ， 国 籍 ： 中 国。 历任中 国建 设银 行深 圳分 行科技 部 软
件开发 工程 师 ， 南 方基 金管 理有限 公司 信息 技术 部总 监助理 、 监察 稽核 部副 总监 、 执 行总 监 。
现任前 海开 源基 金管 理有 限公司 督察 长、 风险 控制 委员会 主席 。 
4、本 基金 拟任 基金 经理 
李炳智先 生，金融 学学士 ，国籍： 中国。历 任天津 信唐货币 经纪有限 公司货 币经纪人 ，
中航证 券投 资经 理助 理、 交易员 。2016 年 6 月加 入 前海开 源基 金管 理有 限公 司 ，现 任前 海
开源嘉 鑫灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理 。 李炳智 先生 具备 基金 从业 资格。 
5、投 资决 策委 员会 成员 情 况 
投资决 策委 员会 主席 王厚 琼， 联席 投资 总监 兼研 究 部行政 负责 人赵 雪芹 ， 联 席投资 总监
侯燕琳 、刘 静、 丁骏 ，执 行投资 总监 曲扬 、徐 立平 、薛小 波、 邱杰 、王 霞、 孙亚超、 谢屹 。 
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三）基金管理人的 职责 
1、依法募 集 资金， 办理或 者委托经 国务院证 券监督 管理机构 认定的其 他机构 代为办 理
基金份 额的 募集 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ； 
2、办 理基 金备 案手 续； 
3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6、编 制季 度、 半年 度 和 年 度基金 报告 ； 
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定 各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益和 7 日年化
收益率 ； 
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9、按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律 行 为 ； 
12、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。 
（四）基金管理人的 承诺 
1、基金管 理人承 诺不从 事 违反《证 券法》 、 《 基金法》 、 《销售办 法》 、 《运 作办法 》 、 《信
息披露 办法 》 等法 律法 规 的行为 ， 并承 诺建 立健 全 内部控 制制 度 ， 采 取有 效 措施 ， 防 止违 法
行为的 发生 。 
2、基 金管 理人 的禁 止行 为 ：

























































































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（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 公司 管 理的不 同基 金财 产； 
（3） 利用 基金 财产 或职 务 之便 为 基金 份额 持有 人以 外的人 牟取 利益 ； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄露 因职务便 利获取 的未公开 信息、利 用该信 息从事或 者明示、 暗示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 法规 以及 中国 证 监会禁 止的 其他 行为 。 
3、基金管 理人承诺 加强人 员管理， 强化职业 操守， 督促和约 束员工遵 守国家 有关法 律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 法律 法规 、基 金 合同或 托管 协议 ； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 基金 合同 其他 当事 人的合 法权 益； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ； 
（7）泄露 在任职期 间知悉 的有关证 券、基金 的商业 秘密、尚 未依法公 开的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 或利用 该信 息从 事或 者明 示、暗 示他 人从 事相 关的 交易活 动 ； 
（8）违反 证券交易 所业务 规则，利 用对敲、 倒仓等 非法手段 操纵市场 价格， 扰乱市 场
秩序； 
（9） 贬损 同行 ，以 提高 自 己； 
（10） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（11） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（12） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（13） 其他 法律 、行 政法 规禁止 的行 为。 
4、基 金经 理承 诺 
（1）依照 有关法律 法规和 基金合同 的规定， 本着谨 慎的原则 为基金份 额持有 人谋取 最
大利益 ； 
（2） 不得 利用 职务 之便 为 自己、 受雇 人或 任何 第三 者谋取 利益 ； 
（3）不泄 露在任职 期间知 悉的有关 证券、基 金的商 业秘密， 尚未依法 公开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息或利 用该 信息 从事 或者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ； 
（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（五）基金管理人的 内部 控制制度

























































































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为保证 公司 规范 化运 作， 有 效地防 范和 化解 经营 风险 ， 促进公 司诚 信、 合法 、 有效 经营，
保障基 金份 额持 有 人 利益 ， 维 护公 司及 公司 股东 的 合法权 益 ， 本 基金 管理 人 建立了 科学 、 严
密、高 效的 内部 控制 体系 。 
1、内 部控 制的 总体 目标 
（1）保证 公司经营 运作严 格遵守国 家有关法 律法规 和行业监 管规则， 自觉形 成守法 经
营、规 范运 作的 经营 思想 和经营 理念 。 
（2）防范 和化解经 营风险 ，提高经 营管理效 益，确 保经营业 务的稳健 运行和 受托资 产
的安全 完整 ，实 现公 司的 持续、 稳定 、健 康发 展。 
（3） 确保 基金 、公 司财 务 和其他 信息 真实 、准 确、 完整、 及时 。 
（4） 促进 公司 全体 员工 恪 守职业 操守 ，正 直诚 信， 廉洁自 律， 勤勉 尽责 。 
2、制 订内 部控 制制 度应 当 遵循以 下原 则： 
（1）健全 性原则。 内部控 制应当包 括公司的 各项业 务、各个 部门或机 构和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。 
（2）有效 性原则。 通过科 学的内控 手段和方 法，建 立合理的 内控程序 ，维护 内控制 度
的有效 执行 。 
（3）独立 性原则。 公司各 机构、部 门和岗位 职责应 当保持相 对独立， 公司基 金资产 、
自有资 产、 其他 资产 的运 作应当 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 当权责 分明 、相 互制 衡。 
（5）成本 效益原则 。公司 运用科学 化的经营 管理方 法降低运 作成本， 提高经 济效益 ，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果。 
（6）适时 性原则 。 内部控 制应具有 前瞻性， 并且必 须随着公 司经营战 略、经 营方针 、
经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律法 规、 政策 制 度等外 部环 境的 改变 及时 进行相 应的 修
改和完 善。 
3、内 部控 制体 系 
（1） 内部 控制 制度 体系 
公司制 定了 合理 、 完备 、 有效并 易于 执行 的制 度体 系。 公司 制度 体系 由不 同 层面的 制度
构成 。 按 照其 效力 大小 分 为四个 层面 ： 第一 个层 面 是公司 内部 控制 大纲 ， 它 是公司 制定 各项
规章制 度的 纲要 和总 揽 ； 第二个 层面 是公 司基 本管 理制度 ， 包括 风险 控制 制 度、 投资 管理 制
度、 基金 会计 制度 、 信 息 披露制 度 、 监 察稽 核制 度 、 信 息技 术管 理制 度、 公 司财务 制度 、 资
料档案 制度 、 业绩 评估 考 核制度 和紧 急应 变制 度 ； 第三个 层面 是部 门业 务规 章， 是在 基本 管
理制度 的基 础上 ， 对各 部 门的主 要职 责 、 岗 位设 置 、 岗 位责 任 、 操 作守 则等 的具体 说明 ； 第
四个层 面是 业务 操作 手册 ， 是 各项 具体 业务 和管 理 工作的 运行 办法 ， 是对 业 务各个 细节 、 流
程进行 的描 述和 约束 。 它 们的制 订 、 修 改 、 实 施、 废止应 该遵 循相 应的 程序 ， 每 一层 面的 内
容不得 与其 以上 层面 的内 容相违 背 。 公 司重 视对 制 度的持 续检 验 ， 结 合业 务 的发展 、 法规 及

























































































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监管环 境的 变化 以及 公司 风险控 制的 要求 ，不 断检 讨和增 强公 司制 度的 完备 性、有 效性 。 
（2） 内部 控制 组织 架构 
1）董 事会 
负责制 定公 司的 风险 管理 政策， 对风 险管 理负 完全 的和最 终的 责任 。 
2）监 察及 风险 控制 委员 会 
作为董 事会 下的 专业 委员 会之一 ， 监 察及 风险 控制 委 员会负 责批 准公 司风 险管 理系统 文
件， 即负 责确 保每 一个 部 门都有 合适 的系 统来 识别 、 评 定和 监控 该部 门的 风 险， 负责 批准 每
一个部 门的 风险 级别 。负 责解决 重大 的突 发的 风险 。 
3）督 察长 
独立行 使督 察权 利 ， 直 接 对董事 会负 责 ； 按 季向 监 察及风 险控 制委 员会 提交 风险管 理报
告和风 险管 理建 议。 
4）监 察稽 核部 
监察稽 核部 负责 对公 司风 险管理 政策 和措 施的 执行 情况进 行监 察， 并为 每一 个 部门的 风
险管理 系统 的发 展提 供协 助， 使公 司在 一种 风险 管 理和控 制的 环境 中实 现业 务目标 ， 负责 建
立和完 善公 司投 资风 险管 理制度 与流 程。 
5）金 融工 程部 
金融工 程部 负责 公司 投资 管理风 险 、 信 用风 险、 市 场风险 等日 常风 险管 理工 作， 组织 实
施公司 投资 风险 管理 与绩 效分析 工作 ，并 确保 公司 各类投 资风 险得 到良 好监 督与控 制。 
6）业 务部 门 
风险管 理是 每一 个业 务部 门最首 要的 责任 。 部门 经 理对本 部门 的风 险负 全部 责任 ， 负 责
履行公 司的 风险 管理 程序 ， 负 责本 部门 的风 险管 理 系统的 开发 、 执行 和维 护 ， 用 于识 别、 监
控和降 低风 险。 
4、内 部控 制措 施 
（1） 授权 制度 
公司的 授权 制度 贯穿 于整 个公司 活动 。 股东 会、 董 事会 、 监 事会 和管 理层 必 须充分 履行
各自的 职权 ， 健全 公司 逐 级授权 制度 ， 确保 公司 各 项规章 制度 的贯 彻执 行 ； 各项经 营业 务和
管理程 序必 须遵 从管 理层 制定的 操作 规程 ， 经 办人 员 的每一 项工 作必 须是 在业 务授权 范围 内
进行 。 公 司重 大业 务的 授 权必须 采取 书面 形式 ， 授 权书应 当明 确授 权内 容和 时效 。 公 司授 权
要适当 ， 对已 获授 权的 部 门和人 员应 建立 有效 的评 价和反 馈机 制 ， 对 已不 适 用的授 权应 及时
修改或 取消 授权 。 
（2） 公司 研究 业务 
研究工 作应 保持 独立 、 客 观， 不受 任何 部门 及个 人 的不正 当影 响 ； 建 立严 密 的研究 工作
业 务流 程 ， 形 成科 学、 有 效的研 究方 法 ； 建 立投 资 产品备 选库 制度 ， 研究 部 门根据 投资 产品
的特征 ， 在充 分研 究的 基 础上建 立和 维护 备选 库 。 建立研 究与 投资 的业 务交 流制度 ， 保持 畅

























































































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通的交 流渠 道； 建立 研究 报告质 量评 价体 系， 不断 提高研 究水 平。 
（3） 基金 投资 业务 
基金投 资应 确立 科学 的投 资理念 ， 根 据决 策的 风险 防 范原则 和效 率性 原则 制定 合理的 决
策程序 ； 在进 行投 资时 应 有明确 的投 资授 权制 度 ， 并应建 立与 所授 权限 相应 的约束 制度 和考
核制度 。 建立 严格 的投 资 禁止和 投资 限制 制度 ， 保 证基金 投资 的合 法合 规性 。 建 立投 资风 险
评估与 管理 制度 ， 将重 点 投资限 制在 规定 的 风 险权 限额度 内 ； 对 于投 资结 果 建立科 学的 投资
管理业 绩评 价体 系。 
（4） 交易 业务 
建立集 中交 易制 度 ， 投 资 指令通 过交 易部 完成 ； 建 立交易 监测 系统 、 预警 系 统和交 易反
馈系统， 完善相关 的安全 设施；交 易部应对 交易指 令进行审 核，建立 公平的 交易分配 制度 ，
确保各 基金 利益 的公 平 ； 交易记 录应 完善 ， 并及 时 进行反 馈 、 核 对和 存档 保 管； 同时 建立 科
学的投 资交 易绩 效评 价体 系。 
（5） 基金 会计 核算 
公司根 据法 律法 规及 业务 的要求 建立 会计 制度 ， 并 根 据风险 控制 点建 立严 密的 会计系 统 ，
对于不 同基 金 、 不 同客 户 独立建 账 ， 独 立核 算 ； 公 司通过 复核 制度 、 凭证 制 度、 合 理 的估 值
方法和 估值 程序 等会 计措 施真实 、 完整 、 及时 地记 载 每一笔 业务 并正 确进 行会 计核算 和业 务
核算。 同时 还建 立会 计档 案保管 制度 ，确 保档 案真 实完整 。 
（6） 信息 披露 
公司建 立了 完善 的信 息披 露制度 ， 保证 公开 披露 的 信息真 实 、 准 确、 完整 。 公 司设立 了
信息披 露负 责人 ， 并建 立 了相应 的程 序进 行信 息的 收集 、 组 织、 审核 和发 布 工作 ， 以 此加 强
对信息 的审 查核 对 ， 使 所 公布的 信息 符合 法律 法规 的规定 ， 同时 加强 对信 息 披露的 检查 和评
价，对 存在 的问 题及 时提 出改进 办法 。 
（7） 监察 稽核 
公司设 立督 察长 ， 经董 事 会聘任 ， 报中 国证 监会 核 准。 根据 公司 监察 稽核 工 作的需 要和
董事会 授权 ， 督察 长可 以 列席公 司相 关会 议 ， 调 阅 公司相 关档 案 ， 就 内部 控 制制度 的执 行情
况独立 地履 行检 查 、 评 价 、 报 告、 建议 职能 。 督 察长 定期和 不定 期向 董事 会报 告公司 内部 控
制执行 情况 ，董 事会 对督 察长的 报告 进行 审议 。 
公司设 立监 察稽 核部 开展 监察稽 核工 作 ， 并 保证 监 察稽核 部的 独立 性和 权威 性。 公司 明
确了监 察稽 核部 及内 部各 岗位的 具体 职责 ， 严格 制订 了专业 任职 条件 、 操作 程序 和组织 纪 律 。 
监察稽 核部 强化 内部 检查 制度 ， 通 过定 期或 不定 期 检查内 部控 制制 度的 执行 情况 ， 促 使
公司各 项经 营管 理活 动的 规范运 行。 
公司董 事会 和管 理层 充分 重视和 支持 监察 稽核 工作 ， 对违反 法律 法规 和公 司内 部控制 制
度的， 追究 有关 部门 和人 员的责 任。 
5、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 书的 声明

























































































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（1） 基金 管理 人确 知建 立 、 实施和 维持 内部 控制 制度 是本公 司董 事会 及管 理层 的责 任 ； 
（2） 基金 管理 人承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ； 
（3） 基 金管 理人 承诺 根据 市场变 化和 公司 发展 不断 完善内 部控 制体 系和 内部 控制 制 度 。




























































































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四 、基 金托管 人 
（一）基金托管人情 况 
1、基 本情 况 
名称： 平安 银行 股份 有限 公司 
住所： 广东 省深 圳市 罗湖 区深南 东 路 5047 号 
办公地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 深南 东 路 5047 号 
法定代 表人 ：谢 永林 
成立日 期：1987 年 12 月22 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：14,308,676,139 元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2008]1037 号 
联系人 ：潘 琦 
联系电 话：(0755) 2216 8257 
1、平 安银 行基 本情 况 
平安银 行股 份有 限公 司是 一家总 部设 在深 圳的 全国 性股份 制商 业银 行 （ 深圳 证 券交易 所
简称： 平安 银行 ，证 券代 码 000001 ） 。 其前 身是 深 圳发展 银行 股份 有限 公司 ，于 2012 年 6
月吸收 合并 原平 安银 行并 于同 年 7 月 更名 为平 安银 行。 中国 平安 保险 （集 团 ） 股份有 限公 司
及其子 公司 合计 持有 平安 银行 58% 的股 份， 为平 安 银行的 控股 股东 。截 至 2016 年 6 月， 平
安银行 在职 员 工 38,600 人 ，通过 全 国 58 家 分行 、1037 家 营业 机构 为客 户提 供 多种金 融服
务。 
截至 2016 年 6 月 30 日， 平安银 行资 产总 额 28,009.83 亿 元， 较年 初增长 11.72%；各
项存款 余 额18,983.48 亿 元， 较年 初增 长 9.48% ， 增 速居同 业领 先地 位 ， 市 场份 额稳步 提升 ；
各项贷 款（ 含贴 现）13,580.21 亿元 ，较 年初 增 长 11.67% ； 营业 收 入 547.69 亿 元，同 比增
长 17.59% ； 准备 前营 业利 润 361.56 亿 元， 同比 增 长 28.26% ； 净利 润 122.92 亿元 ，同 比增
长6.10% ； 资本 充足 率 11.82% ， 满足 监管 标准 。 
平安银 行总 行设 资产 托管 事业部 ， 下设 市场 拓展 处 、 创 新发 展处 、 估 值核 算 处、 资金 清
算处、 规划 发展 处、IT 系 统支持 处、 督察 合规 处、 外包业 务中 心 8 个处 室， 目前部 门人 员
为60 人。 
2、主 要人 员情 况 
陈正涛,男, 中共 党员 ， 经 济学硕 士 、 高 级经 济师 、 高级理 财规 划师 、 国际 注 册私人 银行
家，具备 《中国证 券业执 业证书》 。 长期从 事商业银 行工作， 具有本外 币资金 清算，银 行 经
营管理 及基 金托 管业 务的 经营管 理经 验。1985 年7 月至 1993 年 2 月在 武汉 金 融高等 专科 学
校任教 ；1993 年 3 月至 1993 年 7 月 在招 商银 行武 汉 分行任 客户 经理 ；1993 年 8 月至 1999

























































































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年 2 月在 招行 武汉 分行 武 昌支行 任计 划信 贷部 经理 、行长 助理 ；1999 年 3 月－2000 年1 月
在招行 武汉 分行 青山 支行 任行长 助理 ；2000 年2 月至 2001 年7 月 在招 行武 汉 分行公 司银 行
部任 副 总经 理 ；2001 年8 月至2003 年2 月在 招行 武 汉分行 解放 公园 支行 任行 长；2003 年 3
月至 2005 年 4 月 在招 行武 汉分行 机构 业务 部任 总经 理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月 在招 行
武汉分 行硚 口支 行任 行长 ； 2007 年7 月至2008 年1 月 在招行 武汉 分行 同业 银行 部任总 经理 ；
自 2008 年 2 月 加盟 平安 银 行先后 任公 司业 务部 总经 理助理 、产 品及 交易 银行 部副总 经理 ，
一直负 责公 司银 行产 品开 发与管 理 ， 全 面掌 握银 行 产品包 括托 管业 务产 品的 运作 、 营 销和 管
理， 尤其 是对 商业 银行 有 关的各 项监 管政 策比 较熟 悉。2011 年 12 月 任平 安银 行资产 托管 部
副总 经 理；2013 年 5 月起 任平安 银行 资产 托管 事业 部副总 裁（ 主持 工作 ） ；2015 年 3 月 5
日起任 平安 银行 资产 托管 事业部 总裁 。 
3、基 金托 管业 务经 营情 况 
2008 年 8 月 15 日获 得中 国证监 会、 银监 会核 准开 办证券 投资 基金 托管 业务 。 
截至 2016 年 12 月 底， 平 安银行 股份 有限 公司 托管 净值规 模合 计 5.46 万 亿， 托管证 券
投资基 金共 81 只， 具体 包 括华富 价值 增长 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、华 富量子 生命 力
股票型 证券 投资 基金 、 长 信可转 债债 券型 证券 投资 基金 、 招 商保 证金 快线 货 币市场 基金 、 平
安大华 日增 利货 币市 场基 金、 新华 鑫 益 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 、 新 华 阿里一 号保 本混
合型证 券投 资基 金 、 东 吴 中证可 转换 债券 指数 分级 证券投 资基 金 、 平 安大 华 财富宝 货币 市场
基金、 红塔 红土 盛世 普益 灵活配 置混 合型 发起 式证 券投资 基金 、新 华财 富金 30 天理 财债 券
型证券 投资 基金 、 新华 活期 添利货 币市 场证 券投 资基 金、 民生 加银 优选 股票 型证 券投资 基金 、
新华阿 鑫一 号保 本混 合型 证券投 资基 金 、 新 华增 盈 回报债 券型 证券 投资 基金 、 鹏 华安 盈宝 货
币市场 基金 、 平安 大华 新 鑫先锋 混合 型证 券投 资基 金、 新华 万银 多元 策略 灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、 中海 安鑫 宝1 号保 本混 合型 证券 投资 基金 、 中 海进 取收 益 灵 活 配置混 合型 证券
投资基 金 、 天 弘普 惠养 老 保本混 合型 证券 投资 基金 、 东 吴移 动互 联灵 活配 置 混合型 证券 投资
基金 、 平 安大 华智 慧中 国 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 国 金通 用鑫 新灵 活 配置混 合型 证券
投资基 金 （LOF ） 、 嘉合 磐 石混合 型证 券投 资基 金 、 平安大 华鑫 享混 合型 证券 投资基 金 、 广 发
聚盛灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 新 华阿 鑫二 号 保本混 合型 证券 投资 基金 、 鹏 华弘 安灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 博 时裕 泰纯 债债 券型 证 券投资 基金 、 德邦 增利 货 币市场 基金 、 中
海顺鑫 保本 混合 型证 券投 资基金 、 民生 加银 新收 益 债券型 证券 投资 基金 、 东 方红睿 轩沪 港深
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 浙 商汇 金转 型升 级 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 广 发安 泽
回报灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 博 时裕 景纯 债 债券型 证券 投资 基金 、 平 安大华 惠盈 纯债
债券型 证券 投资 基金 、 长 城久源 保本 混合 型证 券投 资基金 、 平安 大华 安盈 保 本混合 型证 券投
资基金 、 嘉实 稳丰 债券 型 证券投 资基 金 、 嘉 实稳 盛 债券型 证券 投资 基金 、 长 信先锐 债券 型证
券投资基 金、华润 元大现 金通货币 市场基金 、平安 大华鼎信 定期开放 债券型 证券投资 基金 、
平安大 华鼎 泰灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 南方 荣 欢定期 开放 混合 型发 起式 证券投 资基 金 、

























































































招募说明书 
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长信富平 纯债一年 定期开 放债券型 证券投资 基 金、 中海合嘉 增强收益 债券型 证券投资 基金 、
鹏华丰 安债 券型 证券 投资 基金 、 富 兰克 林国 海新 活 力灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 南方 颐
元债券 型发 起式 证券 投资 基金 、 鹏 华弘 惠灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 、 鹏 华兴安 定期 开放
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 西 部利 得天 添利 货 币市场 基金 、 鹏华 弘腾 灵 活配置 混合 型证
券投资 基金 、 博时 安祺 一 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、 安信 活期 宝货 币 市场基 金 、 广 发
鑫源灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 平 安大 华惠 享 纯债债 券型 证券 投资 基金 、 广 发安 悦回 报
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 平 安大 华惠 融纯 债 债券型 证券 投资 基金 、 广 发沪港 深新 起点
股票型 证券 投资 基金 、 平 安大华 惠金 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 、 平安 大 华量化 成长 多策
略灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 博时 丰达 纯债 债 券型证 券投 资基 金 、 英 大 睿鑫灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金 、 西 部 利得新 动力 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 天弘 安 盈灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、平 安大 华惠利 纯债 债券 型证 券投 资基金 、广 发鑫 盛 18 个 月 定期开 放混 合
型证券投 资基金、 长盛盛 丰灵活配 置混合型 证券投 资基金、 鹏华丰盈 债券型 证券投资 基金 、
平安大 华惠 隆纯 债债 券型 证券投 资基 金 、 广 发新 常 态灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 平安 大
华金管 家货 币市 场基 金 、 平 安大 华鑫 利定 期开 放灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 博时 泰安 债
券型证 券投 资基 金 、 新 华 鑫盛灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、 国 联安 睿智 定 期开放 混合 型证
券投资 基金 、华 泰柏 瑞享 利灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 。 
（二）基金托管人的 内部 控制制度 
1、内 部控 制目 标 
作为基 金托 管人 ， 平安 银 行股份 有限 公司 严格 遵守 国家有 关托 管业 务的 法律 法规 、 行 业
监管要 求 ， 自 觉形 成守 法经 营、 规范 运作 的经 营理 念和 经营风 格 ； 确 保基 金财 产的 安全完 整 ，
确保有 关信 息的 真实 、 准 确、 完整 、 及时 ， 保 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 ； 确 保内 部控 制
和风险 管理 体系 的有 效性 ； 防 范和 化解 经营 风险 ， 确保业 务的 安全 、 稳健 运 行， 促进 经营 目
标的实 现。 
2、内 部控 制组 织结 构 
平安银 行股 份有 限公 司设 有总行 独立 一级 部门 资产 托管事 业部 ， 是 全行 资产 托 管业务 的
管理和 运营 部门 ， 专 门配 备 了专职 内部 监察 稽核 人员 负责托 管业 务的 内部 控制 和风险 管理 工
作，具 有独 立行 使监 督稽 核工作 的职 权和 能力 。 
3、内 部控 制制 度及 措施 
资产托 管事 业部 具备 系统 、 完 善的 制度 控制 体系 ， 建立了 管理 制度 、 控制 制 度、 岗位 职
责、 业务 操作 流程 ， 可 以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 取得 基金 从 业资格 的人 员符
合监管 要求 ； 业务 管理 严 格实行 复核 、 审核 、 检查 制度 ， 授 权工 作实 行集 中 控制 ， 业 务印 章
按规程保 管、存放 、使用 ，账户资 料严格保 管，制 约机制严 格有效； 业务操 作区专门 设置 ，
封闭管 理 ， 实 施音 像监 控 ； 业 务信 息由 专职 信息 披 露人负 责 ， 防 止泄 密； 业 务实现 自动 化操
作，防 止人 为事 故的 发生 ，技术 系统 完整 、独 立。

























































































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（三）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序 
1、监 督方 法 
依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定 ， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 行
业普遍使 用的“资 产托管 业务系统 ——监控 子系统” ，严格按 照现行法 律法规 以及基金 合 同
规定 ， 对 基金 管理 人运 作 基金的 投资 比例 、 投资 范 围、 投 资 组合 等情 况进 行 监督 ， 并 定期 编
写基金 投资 运作 监督 报告 ， 报 送中 国证 监会 。 在日 常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中 ， 对 基金 管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。 
2、监 督流 程 
（1）每工 作日按时 通过监 控子系统 ，对各基 金投资 运作比例 控制指标 进行例 行监控 ，
发现投资 比例超标 等异常 情况，向 基金管理 人发出 书面通知 ，与基金 管理人 进行情况 核实 ，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。 
（2）收到 基金管理 人的投 资指令后 ，对涉及 各基金 的投资范 围、投资 对象及 交易对 手
等内容 进行 合法 合规 性监 督 。 
（3）根据 基金投资 运作监 督情况， 定期编写 基金投 资运作监 督报告， 对各基 金投资 运
作的合 法合 规性 、投 资独 立性和 风格 显著 性等 方面 进行评 价， 报送 中国 证监 会。 
（4）通过 技术或非 技术手 段发现基 金涉嫌违 规交易 ，电话或 书面要求 管理人 进行解 释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。

























































































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五 、相 关服务 机构 
（一）基金份额 销售 机构 
1、直 销机 构 
（1） 前海 开源 基金 管理 有 限公司 直销 柜台 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7006 号万 科富 春 东方大 厦 10 层 
法定代 表人 ：王 兆华 
联系人 ： 吕 文敏 
电话： （0755 ）83181190 
传真： （0755 ）83180622 
（2） 前海 开源 基金 管理 有 限公司 电子 直销 交易 
客户服 务电 话：4001-666-998 
网址：www.qhkyfund.com 
微信公 众号 ：qhkyfund 
2、其 他销 售机 构： 
各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告以及基 金管理人届时发布的调整 销售机构
的相关 公告 。 
（二）登记机构 
名称： 前海 开源 基金 管理 有限公 司 
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘书
有限公 司） 
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7006 号万 科富 春 东方大 厦 22 楼 
法定代 表人 ：王 兆华 
联系人 ：任 福利 
电话： （0755 ）83180910 
传真： （0755 ）83181121 
（三）律师事务所和 经办 律师 
名称： 上海 源泰 律师 事务 所 
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室 
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室 
负责人 ：廖 海 
经办律 师： 刘佳 、徐 莘 
电话：021-51150298 
传真：021-51150398

























































































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（四）会计师事务所 和经 办注册会计师 
名称： 瑞华 会计 师事 务所 （特殊 普通 合伙 ） 
注册地 址： 北京 市海 淀区 西四环 中 路 16 号院2 号楼 4 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 永定门 西滨 河 路 8 号院 7 号楼中 海地 产广 场西 塔 5-11 层 
法定代 表人 ：杨 剑涛 
联系人 ：郭 红霞 
经办会 计师 ：张 富根 、郭 红霞 
电话： （010 ）88095588 
传真： （010 ）88091199

























































































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六 、基 金份额 的分 类 
（一）基金份额的分 类 
本基金 根据 投资 者认 （ 申 ） 购 本基 金的 金额 ， 对 其 持有的 基金 份额 按照 不同 的费率 计提
销售服 务费 ， 因此 形成 不 同的基 金份 额类 别 。 本 基 金设 A 类和 B 类 两类 基金 份额 ， 两 类基 金
份额单 独设 置基 金代 码， 并单独 公布 每万 份基 金已 实现收 益 和7 日 年化 收益 率。 
根据基 金实 际运 作情 况 ， 在履行 适当 程序 后 ， 基 金 管理人 可对 基金 份额 分类 进行调 整并
公告。 
（二）基金份额类别 的限 制 
投资人 可自 行选 择认 购 、 申购的 基金 份额 类别 ， 并 将根据 其持 有的 基金 份额 数额成 为某
一类别 的基 金份 额持 有人 ，不同 基金 份额 类别 之间 不得互 相转 换。 
本基 金A 类和 B 类基 金份 额的金 额限 制 如 下表 ： 
份额类
别 
首次单笔认 （申）
购最低金额 
追加单笔认 （申）
购最低金额 
销售服务费 
A 类 0.01 元 0.01 元 0.25% 
B 类 5,000,000 元 10,000 元 0.01% 
在对现 有基 金份 额持 有人 利益无 实质 性不 利影 响的 前提下 ， 基 金管 理人 可以 与 基金托 管
人协商 一致 并在 履行 相关 程序后 ， 调整 认购 、 申 购 各类基 金份 额的 最低 金额 限制及 规则 ， 不
需要召 开基 金份 额持 有人 大会 ， 但 基金 管理 人须 在 调整实 施日 前依 照 《信 息 披露办 法 》 的 规
定在指 定媒 介上 刊登 公告 ，并依 照相 关法 律法 规的 规定更 新本 基金 相关 法律 文件。 
（三） 根据 基金 销售 情况 ， 基金 管理 人在 不违 反法 律法规 、 基 金合 同的 约定 以及不 损 害
已有基 金份 额持 有人 权益 的情况 下 ， 在 履行 适当 的 程序后 ， 可以 增加 新的 基 金份额 类别 、 或
者停止 现有 基金 份额 类别 的销售 等 ， 无 需召 开基 金 份额持 有人 大会 ， 但调 整 实施前 基金 管理
人需及 时公 告并 报中 国证 监会备 案。 


























































































 招募说明书 
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七 、基 金的募 集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 和 其他 有关 法 律法规 ， 以及 基金 合同 的 规定 ， 经 中
国证监 会 2016 年 12 月 1 日证监 许可[2016]2946 号文 注册 募集 。除 法律 、行 政法规 或中 国
证监会 另有 规定 外， 任何 与基金 份额 发售 有关 的当 事人不 得预 留或 提前 发售 基金份 额。 
具体发 售方 案以 本基 金的 基金份 额发 售公 告为 准， 请 投资人 就发 售和 购买 事宜 仔细阅 读
本基金 的基 金份 额发 售公 告。 
（一）基金的 类型 
货币市 场基 金 。 
（二）基金的运作方 式 
契约型 开放 式。 
（三） 基金的存续 期 限 
不定期 。 
（四） 募集方式及场 所 
通 过各 销售机 构的 基金销售 网点 或按基 金管 理人、销 售机 构提供 的其 他方式公 开发 售 。
基金管 理人 可以 根据 情况 变更、 增减 销售 机构 ，并 另行公 告 。 
（五） 募集期限 
自基金 份额 发售 之日 起 最 长不得 超过 3 个 月， 具体 募 集时间 详见 基金 份额 发售 公告及 销
售机构 相关 公告 。 
（六） 募集对象 
本基金 的发 售对 象为 符合 法律法 规规 定的 可投 资于 证券投 资基 金的 个人 投资 者、 机 构 投
资者、 合格 境外 机构 投资 者 和人民 币合 格境 外机 构投 资者以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 购
买证券 投资 基金 的其 他投 资人。 
（七） 募集上限 
本基金 首次 募集 不设 目标 上限。 
（八） 基金份额的面 值、 认购费用 及认购份额 的 计 算公式



1、基 金份 额初始 面值 
本基金 基金 份额 初始 面值 为人民 币 1.00 元 。本基金 A 类和 B 类 基金 份额 按 照 初始 面值
发售。 
2、认 购费 率



本基金 不收 取认 购费 。 
3、认 购份 额的 计算



（1）基金 认购采用 “金额 认购、份 额确认” 的方式 。 对于认 购本基金 基金份 额的投 资
者 ，其 认购 份额 的计 算公 式为：

























































































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认购份 额 = （ 认购 金额+ 认购资 金产 生的 利息 ）/ 基 金份额 初始 面值 
举例一 ：某 投资 人在 某代 销机构 网点 投 资 10 万 元认 购本基 金 A 类 基金 份额 ， 该笔认 购
产生利 息 100 元 ，则 其可 得到的 认购 份额 为： 
认购份 额＝ （100,000.00 ＋100 ）/1.00 ＝100,100.00 份 
即该投 资人 投 资 100,000 元认购 本基 金 A 类基 金份 额， 加 上认 购资 金在 认购 期 内获得 的
利息 100 元 ，基 金发 售结 束后， 可得 到 100,100.00 份基金 份额 。 
（2）认购 份额的计 算中， 涉及基金 份额的计 算结果 均保留到 小数点后 两位， 小数点 后
两位以 后的 部分 四舍 五入 ， 涉 及金 额的 计算 结果 保 留到小 数点 后两 位 ， 小 数 点后两 位以 后的
部分四 舍五 入， 由此 产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担 。 
（3）认购 款项在募 集期间 产生的利 息将折算 为基金 份额归基 金份额持 有人所 有，其 中
利息所 转份 额以 基金 登记 机构的 记录 为准 。 
（九） 投资人对基金 份额 的认购 
1、认 购时 间安 排 
投资人 可在 募集 期内 前往 本基金 销售 网点 办理 基金 份额认 购手 续， 具体 的业 务 办理时 间
详见本 基金 的基 金份 额发 售公告 或各 销售 机构 相关 业务办 理规 则。 
2、投 资人 认购 应提 交的 文 件和办 理的 手续 
投资人认购本基金所应提 交的文件和具体办理手续 详见本基金的基金份额发 售公告或
各 销售 机构 相关 业务 办理 规则。 
3、认 购的 方式 及确 认 
（1） 投资 人认 购 时 ，需 按 销售机 构规 定的 方式 全额 缴款 。 
（2） 投资 人在 募集 期内 可 多次认 购， 认购 一经 受理 不得撤 销。 
（3） 投资 人 在 T 日规 定时 间内提 交的 认购 申请 ，通 常应 在 T+2 日 到原 认购 网 点 或以 销
售机构 规定 的其 他方 式 查 询认购 申请 的受 理情 况。 
（4）销售 机构 对认购 申请 的受理并 不表示对 该申请 的成功确 认 ，而仅 代表销 售机构 确
实接收 到认 购申 请 。 申 请 的成功 确认 应以 基金 登记 机构的 登记 确认 为准 。 对 于认购 申请 及认
购份额 的确 认情 况， 投资 人应及 时查 询并 妥善 行使 合法权 利。 
4、认 购的 限额 
（1） 在基 金募 集期 内， 投 资人通 过销售 机 构首 次认 购 本基 金 A 类基 金份 额 的 单笔最 低
限额为 人民 币 0.01 元 ，首 次认购 本基 金 B 类 基金 份 额的单 笔最 低限 额为 人民 币 5,000,000
元 。 本基 金直 销中 心单 笔 认购最 低金 额可 由基 金管 理人酌 情调 整 。 各 销售 机 构对最 低认 购限
额及交 易级 差有 其他 规定 的，以 各销 售机 构的 业务 规定为 准。 
（2 ） 本 基金 追加 认购A 类 基金份 额的 单笔 最低 金额 为人民 币 0.01 元 ， 追 加认 购B 类基
金份额 的单 笔最 低限 额为 人民 币 10,000 元， 具体 认 购金额 以各 基金 销售 机构 的公告 为准 。 
（3）在基 金募集期 内，基 金管理人 可以对募 集期间 的 单个投 资人的累 计认购 金额进 行

























































































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限制， 具体 限制 见届 时发 布的相 关公 告 。 
（十） 募集资金的存 放 
基金合 同生 效前 ，投 资人 的认购 款项 只能 存入 专门 账户， 不得 动用 。

























































































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八 、基 金合同 的生 效 
（一）基金备案的条 件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内 ， 在 基金 募 集份额 总额 不少 于 2 亿份 ， 基 金募 集
金额不 少 于2 亿 元人 民币 且基金 认购 人数 不少 于 200 人的 条件 下， 基 金募 集期 届满或 基金 管
理人依 据法 律法 规及 招募 说明书 可以 决定 停止 基金 发售， 并在 10 日内 聘请 法 定验资 机构 验
资，自 收到 验资 报告 之日 起 10 日内 ，向 中国 证监 会 办理基 金备 案手 续。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的， 自基 金管 理人 办理 完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确认 之日起， 《基金合 同》生效 ；否则《 基金合 同》不生 效。基金 管理人 在收到中 国 证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事 宜予 以 公告 。 基 金管 理人 应将 基 金募集 期间 募集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用 。 
（二）基金合同不能 生效 时募集资金的处理方 式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足 基金 备案 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2、 在基 金募 集期 限届 满后30 日 内返 还投 资者 已缴 纳 的款 项 ， 并加 计银 行同 期 活期存款
利息； 
3、 如 基金 募集 失败 ， 基 金 管理人 、 基金 托管 人及 销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担 。 
（三）基金存续期内 的基 金份额持有人数量和 资产 规模 
《基金 合同 》生 效后 ，连续 20 个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于5000 万元 情形 的 ， 基 金管 理人 应当 在 定期报 告中 予以 披露 ； 连续 60 个工 作日
出现前 述情 形的 ，基 金管 理人应 当终 止《 基金 合同 》，无 须召 开基 金份 额持 有人大 会 。 
法律法 规 或 监管 规则 另有 规定时 ，从 其规 定 。

























































































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九 、基 金份额 的申 购与赎 回 
（一）申购和赎回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具 体的 销 售 机构 将由 基金 管理 人在 相关公 告
中列明 。 基金 管理 人可 根 据情况 变更 或增 减销 售机 构， 并予 以公 告。 基金 投 资者应 当在 销售
机构办理基金销售业 务的 营业场所或按销售机 构提 供的其他方式办理基 金份 额的申购与赎
回 。 
若基金 管理 人或 其指 定的 销售机 构开 通电 话 、 传 真 或 电子 等交 易方 式 ， 投 资 人可以 通过
上述方 式进 行申 购与 赎回 ，具体 办法 由基 金管 理人 或其指 定的 销售 机构 另行 公告。 
（二）申购和赎回的 开放 日及时间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 ， 但 基金 管理 人 根据法 律法 规 、 中 国证 监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外 。 开放 日的 具体业 务办 理时 间见 相关 公告。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但应 在实 施 日前依 照 《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 申购 ， 具 体业 务办 理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 赎回 ， 具 体业 务办 理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管 理人 应 在申购 、 赎回 开放 日前 依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定 媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投资 人在 基金 合同 约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购 、 赎 回或 转换 申请 且 登记机 构确 认接
受的， 视为 下一 开放 日的 申购、 赎 回 或转 换申 请 。 
（三）申购与赎回的 原则 
1、 “ 确定 价” 原则 ， 即 申购 、 赎 回价 格以 每份 基金 份 额净值 为 1.00 元的 基准 进 行计算 ； 
2、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ； 
5、遵循“ 基金份额 持有人 利益优先 ”原则， 基金管 理人在办 理基金份 额申购 、赎回 业
务时， 如果 发生 申购 、赎 回损害 持有 人利 益的 情形 时，应 当及 时暂 停申 购、 赎回业 务。

























































































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基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
（四）申购与赎回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在 开放 日的 具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金， 投资 人在 提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、赎 回申 请 不 成立 。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时 ， 必须全 额交 付申 购款 项 ， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ； 基
金份额 登记 机构 确认 基金 份额时 ，申 购生 效。 
基金份额 持有人递 交赎回 申请，赎 回成立； 基金份 额登记机 构确认赎 回时， 赎回生效 。
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在 T ＋7 日( 包括该 日) 内支 付赎 回款 项 。在发 生巨 额
赎回 或 基金 合同 约定 的延 缓支付 赎回 款项 的情 形 时 ， 款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款
处理 。 遇 交易 所或 交易 市 场数据 传输 延迟 、 通讯 系 统故障 、 银行 数据 交换 系 统故障 或其 他非
基金管 理人 及基 金托 管人 所能控 制的 因素 影响 业务 处理流 程， 则赎 回款 项划 付 时间相 应 顺延。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易时间 结束前受理有效申购和赎 回申请的当天作为申购或 赎回申请
日(T 日) ，在 正常 情况 下 ，本基 金登 记机 构 在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人应 在 T+2 日后(包 括该 日)及 时到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的 其
他方式 查询 申请 的确 认情 况。若 申购 不成 功 或 无效 ，则申 购款 项本金 退 还给 投资人 。 
销售机 构对 申购 和赎 回申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ， 而 仅代 表销 售机 构 确实接 收
到申请 。 申购 和赎 回的 确 认以登 记机 构的 确认 结果 为准 。 对 于申 请的 确认 情 况， 投资 人应 及
时查询 并妥 善行 使合 法权 利。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 并报 中国 证监会 备案 。 
（五）申购和赎回的 限制 
1、本 基金 对单 个投 资人 不设 累计 持有 的基 金份 额上 限 。 
2、投资人通 过 销售 机构首次 申购本基 金 A 类基金份 额 的单笔最 低限额 为人民 币 0.01
元 ， 首次 申购 本基 金 B 类 基金份 额的 单笔 最低 限额 为人民 币5,000,000 元 （ 已认购 本基 金基
金份额的 不受首次 申购金 额的限制） 。本基 金直销中 心单笔申 购最低金 额可由 基金管理 人 酌
情调整 。 各销 售机 构对 最 低申购 限额 及交 易级 差有 其他规 定的 ， 以各 销售 机 构的业 务规 定为
准。 
本基金 追加 申购 A 类 基金 份额的 单笔 最低 金额 为人 民币 0.01 元 ，追 加申 购 B 类基金 份

























































































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额的 单 笔最 低金 额为 人民 币 10,000 元。 具体 申购 金 额以各 基金 销售 机构 的公 告为准 。 
投资人 当日 分配 的基 金收 益转为 基金 份额 或采 用定 期定额 投资 计划 时， 不受 最 低申购 金
额的限 制。 
3、投资人 可申请将 其持有 的部 分或 全部基金 份额赎 回 。单笔 赎回的最 低份额 数量请 见
基金管 理人 相关 公告 。 若 某 笔赎回 将导 致投 资人 在销 售机构 托管 的本 基金 基金 份额余 额不 足
0.01 份 ，该笔 赎回业务 应 包括账户 内全部基 金份额 ，否则， 基金管理 人有权 将剩余部 分的
该类基 金份 额强 制赎 回 。 各销售 机构 对赎 回份 额限 制有其 他规 定的 ， 以各 销 售机构 的业 务规
定为准 。 
4、基金管 理人可在 法律法 规允许的 情况下， 调整上 述规定申 购金额和 赎回份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人 必须 在 调整实施 前 依照 《 信息 披 露办法 》 的有 关规 定在 指 定 媒介 上公 告并
报中国 证监 会备 案。 
（六）申购和赎回的 价格 、费用及其用途 
 1、本基金 通常 不收 取申购 费用和赎 回费用，但 在满 足相关流 动性风险 管理要 求的前 提
下， 当本 基金 持有 的现 金 、 国 债、 中央 银行 票据 、 政 策性金 融债 券以 及 5 个交 易日内 到期 的
其他金融 工具占基 金资产 净值的比 例合计低 于 5% 且 偏离度为 负时，为 确保基 金平稳运 作，
避免诱 发系 统性 风险 ， 基 金 管理人 应当 对当 日单 个基 金份额 持有 人申 请赎 回基 金份额 超过 基
金总份 额 1% 以 上的 赎回 申 请征 收 1% 的强 制赎 回费 用 ， 并将 上述 赎回 费用 全额 计 入基金 财产 。
基金管 理人 与基 金托 管人 协商确 认上 述做 法无 益于 基金利 益最 大化 的情 形除 外。 
2、本 基金 的申 购、 赎回 价 格为每 份基 金单 位 1.00 元。 
3、基金管 理人可以 在不违 背法律法 规规定及 基金合 同约定的 情况下根 据市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 基金 投资者 定期 和不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 
4、申 购份 额 和 赎回 份额 的 计算 及 余额 的处 理方式 
本基金 通过 每日 计算 收益 并分配 的方 式， 使基 金份 额净值 保持 在 1.00 元。 该 基金份 额
净值是 计算 基金 申购 与赎 回价格 的基 础 。 
（1） 本基 金 申 购份 额的 计 算 
采用“ 金额 申购 ”方 式， 申购价 格为 每份 基金 份额 净值 1.00 元， 计算 公式 如 下 ： 
申购份 额= 申购 金额/1.00 
举例二 ：假定 某 投资 人 在 T 日投资 10,000 元 申购 本 基金A 类 基金 份额 ，则 其 可得A 类
基金份 额的 申购 份额 计算 如下 ： 
申购份 额=10,000/1.00=10,000.00 份 
即该投 资人 投 资 10,000 元 申购本 基 金 A 类基 金份 额 ，其可 得 到 10,000.00 份 A 类基 金
份额 。 
申购的 有效 份额 按实 际确 认的申 购金 额除 以 1.00 元 确定， 计算 结果 保留 到小 数点后 两
位，小 数点 两位 以后 的部 分四舍 五入 ，由 此产 生的 收益或 损失 由基 金财 产承 担。

























































































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（2） 本基 金赎 回金 额的 计 算 
采用“ 份额 赎回 ” 方 式， 赎回价 格为 每份 基金 份额 净值 1.00 元。 赎回 金额 的 确定分 两
种情况 处理 ： 
①部分 赎回 
投资者 部分 赎回 某类 基金 份额时 ， 如该 类基 金份 额 其未付 收益 为正 ， 或该 笔 赎回完 成后
剩余的 该类 基金 份额 按照 1.00 元 人民 币为 基准 计算 的价值 足以 弥补 其累 计至 该日的 该类 基
金份额 未付 收益 负值 时， 赎回金 额计 算 方 式如 下 ： 
赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00 元 
举例三 ：假 定某 投资 者在 T 日所 持有 的 A 类 基金 份 额为 8,010.80 份 基金 份额 ，对应 的
未付收 益 为88.08 元， 该投 资者申 请赎 回1,000 份 基 金份额 ， 则 其获 得的 赎回 金 额计算 如下 ： 
赎回金 额 = 1,000 ×1.00 = 1,000.00 元 
即该投 资者 赎 回 1,000 份A 类基 金份 额时 ，其 可获 得的赎 回金 额 为 1,000 元。 
投资者部分 赎回某 类基金 份额时，如 其该笔 赎回完 成后剩余的 该类基 金份额 按照 1.00
元人民 币为 基准 计算 的价 值不足 以弥 补其 累计 至该 日的该 类基 金份 额未 付收 益负值 时， 则 将
自动按 比例 结转 该类 基金 份额当 前未 付收 益。 
②全部 赎回 
投资者 在全 部赎 回某 类基 金份额 时， 基金 管理 人自 动 将投资 者的 该类 基金 份额 未付收 益
一并结 算并 与赎 回款 一起 支付给 投资 者 ， 赎 回金 额 包括赎 回份 额和 未付 收益 两部分 ， 具体 的
计算方 法为 ： 
赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00 + 该 份额 对应 的未 付收 益 
举例四 ：假 定某 投资 者在 T 日所 持有 的 B 类 基金 份 额为 300,000,000.00 份基 金份额 ，
且有 151,808.08 元 的未 付 收益。 投资 者申 请全 部赎 回持有 的基 金份 额， 则其 获得的 赎回 金
额计算 如下 ： 
赎回金 额 =300,000,000.00 ×1.00 + 151,808.08 = 300,151,808.08 元 
即该投 资者 赎回 其持 有的 全部 300,000,000.00 份 B 类基金 份额 时， 其可 获得 的赎回 金
额为300,151,808.08 元 。 
赎回金额 以人民币 元为单 位，计算 结果均按 四舍五 入，保留 到小数点 后 2 位 ，由此 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 
5、基金管 理人可以 在基金 合同约定 的范围内 以及对 基金份额 持有人利 益无实 质性不 利
影响的 情况 下调 整收 费方 式， 并最 迟应 于新 的收 费 方式实 施日 前依 照 《信 息 披露办 法 》 的 有
关规定 在指 定媒 介上 公告 。 
（ 七）拒绝或暂停申 购的 情形 
1、发 生下 列情 况时 ，基 金 管理人 可拒 绝或 暂停 接受 投资人 的申 购申 请： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作。

























































































 招募说明书 
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（2）发生 基金合同 规定的 暂停基金 资产估值 情况时 ，基金管 理人可暂 停接受 投资人 的
申购申 请。 
（3） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（4） 接受 某笔 或某 些申 购 申请可 能会 影响 或损 害现 有基金 份额 持有 人利 益时 。 
（5）基金 资产规模 过大， 使基金管 理人无法 找到合 适的投资 品种，或 其他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响， 或发 生其他 损害 现有 基金 份额 持有人 利益 的情 形。 
（6）基金 管理人、 基金托 管人、基 金销售机 构或登 记机构的 异常情况 导致基 金销售 系
统、基 金登 记系 统或 基金 会计系 统无 法正 常运 行。 
（7） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述第 （1 ） 、 （2） 、 （3 ） 、 （5 ） 、 （6） 、 （7 ） 项暂 停 申购情 形之 一且 基金 管理 人决定 暂
停申购 时 ， 基 金管 理人 应 当根据 有关 规定 在指 定媒 介上刊 登暂 停申 购公 告 。 如果投 资人 的申
购申请 被拒 绝 ， 被 拒绝 的 申购款 项本金 将 退还 给投 资人 。 在 暂停 申购 的情 况 消除时 ， 基金 管
理人应 及时 恢复 申购 业务 的办理 。 
2、当本基 金影子定 价确定 的基金资 产净值与 摊余成 本法计算 的基金资 产净值 的正偏 离
度绝对 值达 到 0.5% 时， 基 金管理 人应 当暂 停接 受投 资人的 申购 申请 并在 5 个 交易日 内将 正
偏离度 绝对 值调 整 到 0.5% 以内， 并根 据有 关规 定在 指定媒 介上 刊登 暂停 申购 公告。 
（ 八）暂停赎回或延 缓支 付赎回款项的情形 
1、发 生下 列情 形时 ，基 金 管理人 可暂 停接 受投 资人 的赎回 申请 或延 缓支 付赎 回款项 ： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 不能 支付 赎回 款项 。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 。 
（3） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（4） 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
（5）发生 接受赎回 申请将 损害现有 基金份额 持有人 利益的情 形时，可 暂停接 受投资 人
的赎回 申请 。 
（6）单个 基金份额 持有人 在单个开放 日申请 赎回基 金份额超过 基金总 份额 的 10%，基
金管理 人可 对其 采取 延期 办理部 分赎 回申 请或 者延 缓支付 赎回 款项 的措 施 。 
（7） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上述情形之一且基金 管理人决定暂停接受基金 份额持有人赎回申请 或 延缓 支 付 赎
回款项 时 ， 基 金管 理人 应 在当日 报中 国证 监会 备案 ， 已 确认 的赎 回申 请， 基 金管理 人应 足额
支付 ； 如 暂时 不能 足额 支 付， 应将 可支 付部 分按 单 个账户 申请 量占 申请 总量 的比例 分配 给赎
回申请 人 ， 未 支付 部分 可 延期支 付 ， 并 以受 理赎 回 申请当 日的 基金 份额 净值 为依据 计算 赎回
金额 。 若出 现上 述第 （4） 、 （6） 项所 述情 形， 按基 金合同 的相 关条 款处 理。 基金份 额持有
人在申请 赎回时可 事先选 择将当日 可能未获 受理部 分予以撤 销。在暂 停赎回 的情况消 除时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
2、为公平 对待不同 类别基 金份额持 有人的合 法权益 ，如本基 金单个基 金份额 持有人 在

























































































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单个开 放日 申请 赎回 基金 份额超 过基 金总 份 额 10% 的， 基 金管 理人 可对 其采 取延期 办理 部 分
赎回申 请或 者延 缓支 付赎 回款项 的措 施。 
（ 九）巨额赎回的情 形及 处理方式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个开放 日内的 基金份额 净赎回申 请(赎回 申请份额 总数加上 基金转 换中转 出
申请份额 总数后扣 除申购 申请份额 总数及基 金转换 中转入申 请份额总 数后的 余额)超过 前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全额 赎回：当 基金管 理人认为 有能力支 付投资 人的全部 赎回申请 时，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部分 延期赎回 ：当基 金管理人 认为支付 投资人 的赎回申 请有困难 或认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时， 基 金管理 人在 当
日接受 赎回 比例 不低 于上 一开放 日基 金总 份额 的 10% 的前 提下 ， 可对 其余 赎回 申请延 期办 理 。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例 ， 确定当 日受 理的
赎回份 额 ； 对 于未 能赎 回 部分 ， 投 资人 在提 交赎 回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。 选
择延期赎 回的，将 自动转 入下一个 开放日继 续赎回 ，直到全 部赎回为 止；选 择取消赎 回的 ，
当日未获 受理的部 分赎回 申请将被 撤销。延 期的赎 回申请与 下一开放 日赎回 申请一并 处理 ，
无优先 权 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为止 。 如投 资 人在提 交赎 回申 请时 未作 明确选 择 ， 投 资
人未能 赎回 部分 作自 动延 期赎回 处理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连续 2 个 开放日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必
要， 可暂 停接 受基 金的 赎 回申请 ； 已经 接受 的赎 回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但不 得超 过
20 个 工作 日， 并应 当在 指 定媒介 上进 行公 告。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 巨额 赎回 并延 期办理 时 ， 基 金管 理人 应 当通过 邮寄 、 传真 或者 招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说 明有 关处 理方 法 ， 同 时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十）暂停申购或赎 回的 公告和重新开放申购 或赎 回的公告 
1、发生上 述暂停申 购或赎 回情况的 ，基金管 理人应 及时 向中 国证监会 备案， 并在规 定
期限内 在指 定媒 介上 刊登 暂停公 告。 
2、基金管 理人可以 根据暂 停申购或 赎回的时 间，依 照《信息 披露办法 》的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告； 也可 以根 据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。

























































































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3、上 述暂 停申 购或 赎回 情 况消除 的， 基金 管理 人应 于重新 开放 日公 布最 近 1 个工作 日
的各类 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益 和 7 日年 化收益 率。 
（十一）基金转换 
基金管理人可以根据相关 法律法规以及基金合同的 规定决定开办本基金与基 金管理人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基金 转换 可以 收 取 一定 的转 换费 ， 相关 规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相关 机构 。 
（十二）基金的非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐 赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规 的其 它 非交易 过户 。 无论 在上 述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承 ； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织 。 办 理非 交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对 于符 合条 件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（十三）基金的转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销 售 机构之 间的 转托 管， 基金 销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（十四）定期定额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划 ， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每 期扣 款金 额必 须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（十五）基金 份额的 冻结 、解冻和质押 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
如相关 法律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务， 基 金管理 人
将制定 和实 施相 应的 业务 规则。 
（十六）基金份额的 转让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基 金管 理人 可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会认可的交易场所或 者交 易方式进行份额转让 的申 请并由登记机构办理 基金 份额的过户登
记。 基金 管理 人拟 受理 基 金份额 转让 业务 的 ， 将 提 前公告 ， 基金 份额 持有 人 应根据 基金 管理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 


























































































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十 、基 金的投 资 
（一）投资目标 
在严格 控制 基金 资产 投资 风险和 保持 基金 资产 较高 流动性 的基 础上 ， 力 争获 得 超越业 绩
比较基 准的 稳定 回报 。 
（二）投资范围 
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金 ， 期 限在 一 年以内 （ 含
一年 ） 的 银行 存款 、 债券 回购 、 中 央银 行票 据 、 同 业存单 ， 剩余 期限 在 397 天以内 （ 含397
天） 的债 券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具 、 资 产支 持 证券 ， 以 及中 国证 监会 、 中国人 民银 行认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。 
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许基 金投 资其 他品 种， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
（ 三）投资策略 
本基金 根据 对未 来短 期利 率变动 的预 测 ， 确 定和 调 整基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 。 对
各类投 资品 种进 行定 性分 析和定 量分 析， 确定 和调 整 参与的 投资 品种 和各 类投 资品种 的配 置
比例。 在严 格控 制投 资风 险和保 持资 产流 动性 的基 础上， 力争 获得 稳定 的当 期收益 。 
1、资 产配 置策 略 
本基金 通过 对宏 观经 济形 势、 财政 与货 币政 策、 金 融监管 政策 、 短期 资金 市 场状况 等因
素的分 析 ， 综 合判 断未 来 短期利 率变 动 ， 评 估各 类 投资品 种的 流动 性和 风险 收益特 征 ， 确 定
各类投 资品 种的 配置 比例 及期限 组合 ，并 适时 进行 动态调 整。 
2、利 率预 期策 略 
通过对通货 膨胀、GDP、 货 币供应量、 国际利 率水平 、金融监管 政策取 向等跟 踪分析，
形成对 基本 面的 宏观 研判 。 同 时， 结合 微观 层面 研 究， 主要 考察 指标 包括 ： 央行 公 开市 场操
作、 主要 机构 投资 者的 短 期投资 倾向 、 债券 供给 、 回购抵 押数 量等 ， 合理 预 期货币 市场 利率
曲线动 态变 化， 动态 配置 货币资 产。 
3、期 限配 置策 略 
根据利 率预 期分 析 ， 动 态 确定并 控制 投资 组合 平均 剩余期 限 在 120 天以 内 。 当市场 利率
看涨时 ， 适度 缩短 投资 组 合平均 剩余 期限 ， 即减 持 剩余期 限较 长投 资品 种增 持剩余 期限 较短
品种 ， 降 低组 合整 体净 值 损失风 险 ； 当 市场 看跌 时 ， 则 相对 延长 投资 组合 平 均剩余 期限 ， 增
持较长 剩余 期限 的投 资品 种，获 取超 额收 益。 
4、流 动性 管理 策略 
本基金 作为 现金 管理 工具 ， 必 须具 备较 高的 流动 性 。 基金管 理人 在密 切关 注基 金 的申 购
赎回情 况 、 季 节性 资金 流 动情况 和日 历效 应等 因素 基础上 ， 对投 资组 合的 现 金比例 进行 优化
管理 。 基 金管 理人 将在 遵 循流动 性优 先的 原则 下 ， 综合平 衡基 金资 产在 流动 性资产 和收 益性
资产之 间的 配置 比例 ， 通 过现金 留存 、 持有 高流 动 性券种 、 正向 回购 、 降 低 组合久 期等 方式

























































































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提高基 金资 产整 体的 流动 性，以 满足 日常 的基 金资 产变现 需求 。 
5、收 益增 强策 略 
通过分 析各 类投 资品 种的 相对收 益 、 利差 变化 、 市场 容量 、 信 用等级 情况 、 流动 性风险 、
信用风 险等 因素 来确 定配 置比例 和期 限组 合 ， 寻 找具 有投资 价值 的投 资品 种 ， 增 持相对 低估 、
价格将 上升 的 ， 能 给组 合 带来相 对 较 高回 报的 类属 ； 减 持相 对高 估、 价格 将 下降的 ， 给组 合
带来相 对较 低回 报的 类属 ，借以 取得 较高 的总 回报 。 
（ 四）投资限制 
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 信用 等级 在 AA+ 以 下 的债券 与非 金融 企业 债务 融资工 具； 
（4） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 已 进入最 后一 个利 率调 整期 的除 外 ； 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
如法律 法规 或监 管部 门取 消或变 更上 述禁 止性 规定 ， 基金管 理人 在履 行适 当程 序后可 不
受上述 规定 的限 制或 以变 更后的 规定 为准 。 
2、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天； 
（2） 本基 金持 有的 一家 公 司发行 的证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 10% ； 
（3）本基 金与由基 金管理 人管理的 其他基金 持有一 家公司发 行的证券 ，不得 超过该 证
券的10% ； 
（4）本基 金投资于 有固定 期限银行存 款的比 例，不 得超过基金 资产净 值的 30% ，但投
资于有 存款 期限 ，根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制； 
（5）本基 金投资于 具有基 金托管人 资格的同 一商业 银行的银 行存款、 同业存 单占基金
资产净 值的 比例 合计 不得 超过 20% ， 投资 于不 具有 基 金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存
款、同 业存 单占 基金 资产 净值的 比例 合计 不得 超 过5%； 
（6）本基 金投资于 同一机 构发行的 债券、非 金融企 业债务融 资工具及 其作为 原始权 益
人的资 产支 持证 券占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 10% ， 国债 、 中 央银 行 票据、 政策 性
金融债 券除 外； 
（7）本基 金投资组 合中持 有的现金 、国债、 中央银 行票据、 政策性金 融债券 占基金 资
产净值 的比 例合 计不 得低 于 5% ； 
（8） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个
交易日 内到 期的 其 他 金融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ；

























































































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（9 ） 本 基金 投资 组合 中持 有的到 期日 在 10 个 交易 日 以上的 逆回 购 、 银 行定 期 存款等 流
动性受 限资 产投 资占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% ； 
（10 ） 除 发生 巨额 赎回 、 连续 3 个交 易日 累计 赎 回20%以 上或 者连 续 5 个交 易 日累计 赎
回30% 以上 的情 形外 ，债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% ； 
（11 ） 本 基金 投资 于同 一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的 10％； 本基 金持有 的 同一（指 同一信用 级别） 资产支持 证券的比 例，不 得超过该 资产
支持证券 规模的 10％； 本 基金持有 的全部资 产支持 证券，其 市值不得 超过基 金资产净 值的
20 ％ ； 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得超 过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％； 
（12 ） 本 基金 投资 的资 产 支持证 券的 信用 评级 ， 应 不低于 国内 信用 评级 机构 评定 的 AAA
级或相 当 于AAA 级的 信用 级别 ； 基 金持 有资 产支 持 证券期 间 ， 如 果其 信用 等 级下降 、 不再 符
合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起3 个月 内予 以全部 卖出 ； 
（13） 本基 金 基 金资 产总 值不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ； 
（14） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。 
除上述 第 （1 ） 、 （7） 、 （12 ） 项外 ， 由 于证 券市 场波 动 或基金 规模 变动 等基 金管 理人之 外
的原因 导致 的投 资组 合不 符合上 述约 定比 例的 ，基 金管理 人应 在 10 个 交易 日 内进行 调整 ，
以达到 标准 ，但 中国 证监 会规定 的特 殊情 形除 外。 法律法 规另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 基金 的投 资范 围、 投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基金 托
管人对 基金 的投 资的 监督 与检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 的 ， 如 适 用于本 基金 ， 基金 管理 人 在履行 适当
程序后 ，则 本基 金的 上述 限制相 应变 更或 取消 。 
3、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向本 基金 的基 金管 理 人、基 金托 管人 出资 ； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券， 或者 从事 其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基 金的 投 资目标 和投 资策 略 ， 遵 循 基金份 额持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内 部审 批 机制和 评估 机制 ， 按照 市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事先
得到基 金托 管人 同意 ， 并按 法律法 规予 以披 露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ，
并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行
审查。 
如法律 、 行政 法规 或监 管 部门取 消或 变更 上述 禁止 性规定 ， 基金 管理 人在 履 行适当 程序
后可不 受上 述规 定的 限制 或以变 更后 的规 定为 准 ， 但须提 前公 告 ， 不 需要 经 基金份 额持 有人
大会审 议。 
（ 五）投资组合平均 剩余 期限 和平均剩余存续 期限 的 计算方法

























































































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1、平 均剩 余期 限（ 天） 和 平均剩 余存 续期 限（ 天） 的计算 公式 如下 ： 
投资组 合平 均剩 余期 限＝ （ Σ投资 于金 融工 具产 生的 资产× 剩余 期限 －Σ 投资 于金融 工
具产生的 负债×剩 余期限 ＋债券正 回购×剩 余期限 ）/ （投资 于金融 工具产生 的资产－ 投 资
于金融 工具 产生 的负 债＋ 债券正 回购 ） 
投资组 合平 均剩 余存 续期 限＝ （ Σ投 资于 金融 工具 产 生的资 产× 剩余 存续 期限 －Σ投 资
于金融工 具产生的 负债× 剩余存续 期限＋债 券正回 购×剩余 存续期限 ）/（投 资于金融 工 具
产生的 资产 －投 资于 金融 工具产 生的 负债 ＋债 券正 回购） 
2、各 类资 产和 负债 剩余 期 限和剩 余存 续期 限的 确定 
（1） 银行 活期 存款 、清 算 备付金 、交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限为 0 天；证
券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算。 
（2）回购 （包括正 回购和 逆回购） 的剩余期 限和剩 余存续期 限以计算 日至回 购协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ； 买断式 回购 产生 的待 回购 债券的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 为该 基
础债券 的剩 余期 限， 待返 售 债券的 剩余 期限 和剩 余存 续期限 以计 算日 至回 购协 议到期 日的 实
际剩余 天数 计算 。 
（3）银行 定期存款 、同业 存单的剩 余期限和 剩余存 续期限以 计算日至 协议到 期日的 实
际剩余 天数 计算 ； 有存 款 期限 ， 根 据协 议可 提前 支 取且没 有利 息损 失的 银行 存款 ， 剩 余期 限
和剩余 存续 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算； 银行 通知 存款 的 剩余期 限和 剩
余存续 期限 以存 款协 议中 约定的 通知 期计 算。 
（4）中央 银行票据 的剩余 期限和剩 余存续期 限以计 算日至中 央银行票 据到期 日的实 际
剩余天 数计 算。 
（5）组合 中债券的 剩余期 限和剩余 存续期限 是指计 算日至债 券到期日 为止所 剩余的 天
数，以 下情 况除 外： 
允许投资的可变利率或浮 动利率债券的剩余期限以 计算日至下一个利率调整 日的实际
剩余天 数计 算。 
允许投资的可变利率或浮 动利率债券的剩余存续期 限以计算日至债券到期日 的实际剩
余天数 计算 。 
（6）对其 它金融工 具，本 基金管理 人将基于 审慎原 则，根据 法律法规 或中国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 和剩 余存续 期限 。 
平均剩 余期 限和 平均 剩余 存续期 限的 计算 结果 保留 至整数 位 ， 小 数点 后四 舍 五入 。 如 法
律法规 或中 国证 监会 对平 均剩余 期限 和平 均剩 余存 续期限 计算 方法 另有 规定 的，从其 规定 。 
（ 六）业绩比较基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：同期 七天 通知 存款 利率 （税后 ） 
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支取 时需 提前 通知 银 行， 约定 支取 日期 和金 额 方可支 取的
存款 ， 具 有存 期灵 活、 存 取方便 的特 征 ， 同 时可 获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 本基 金为 货

























































































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币市场 基金 ， 具 有低 风险 、 高流动 性的 特征 。 根 据基 金 的投资 范围 、 投 资目 标及 流 动性特 征，
选取同 期七 天通 知存 款利 率（税 后） 作为 本基 金的 业绩比 较基 准。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有其 他代 表性 更 强、 更科 学客 观的 业绩 比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本基 金可 以在 报中 国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告 ，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
（ 七）风险收益特征 
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本基 金的 风险 和 预期收 益低
于股票 型基 金、 混合 型基 金、债 券型 基金 。 
 


























































































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十 一、 基金的 财产 
 （一）基金资产总值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券及 票据 价值 、 银 行存 款本 息 、 基 金 应收款 项
及其他 资产 的价 值总 和。 
（二）基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值 。 
（三）基金财产的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件 为本 基 金开立 资金 账户 、 证券 账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管 人、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四）基金财产的 保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人 、 基 金托 管人 和基 金 销售机 构的 财产 ， 并由 基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机 构和 基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任 ， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规 和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 因依法 解散 、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属 于其 清 算财产 。 基金 管理 人管 理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基 金管 理人 管理 运作 不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。

























































































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十 二、 基金资 产的 估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 资产 净值 、 各 类 基金份 额的 每万 份基 金已 实现收 益 和7 日 年化 收益 率 的非 交 易 日 。 
（二）估值对象 
基金所 拥有 的各 类有 价证 券、银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 
（三）估值方法 
1、本基金 估值采用 “摊余 成本法” ，即 计价 对象以 买入成本 列示，按 照票面 利率或 协
议利率并 考虑其买 入时的 溢价和折 价，在剩 余存续 期内按实 际利率法 摊销， 每日计提 损益 。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值。 
2、为了避 免采用“ 摊余成 本法”计 算的基金 资产净 值与按市 场利率和 交易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从而 对基 金份 额持 有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果 ， 基 金
管理人 于每 一估 值日 ， 采用 估值技 术 ， 对 基金 持有 的估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价 ” 。
当 “ 影子 定价 ” 确 定的 基 金资产 净值 与 “摊 余成 本 法” 计算 的基 金资 产净 值 的负偏 离度 绝对
值达 到 0.25% 时， 基金 管 理人应 当 在 5 个交 易日 内 将负偏 离度 绝对 值调 整 到 0.25% 以内 。当
正偏离 度绝 对值 达 到 0.5% 时，基 金管 理人 应当 暂停 接受申 购并 在 5 个交 易日 内将正 偏离 度
绝对值 调整 到 0.5% 以 内。 当负偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 时， 基金 管理 人应 当使 用风险 准备 金
或者固有 资金弥补 潜在资 产损失， 将负偏离 度绝对 值控制在 0.5% 以内。当 负 偏离度绝 对值
连续两个 交易日超 过 0.5% 时，基金 管理人应 当采用 公允价值 估值方法 对持有 投资组合 的账
面价值 进行 调整 ，或 者采 取暂停 接受 所有 赎回 申请 并终止 基金 合同 进行 财产 清算等 措施 。 
3、如有确 凿证据表 明按上 述方法进 行估值不 能客观 反映其公 允价值的 ，基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4、相关法 律法规以 及监管 部门有强 制规定的 ，从其 规定。如 有新增事 项，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规的 规定或者 未能充 分维护基 金份额持 有人利 益时，应 立即通知 对方， 共同查明 原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值 、 各 类基 金份 额 的每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化
收益率 计算 和基 金会 计核 算的义 务由 基金 管理 人承 担。 本 基金 的基 金会 计责 任 方由基 金管 理
人担任 ， 因此 ， 就 与本 基 金有关 的会 计问 题 ， 如 经 相关各 方在 平等 基础 上充 分讨论 后 ， 仍 无
法达成 一致 的意 见 ， 按 照 基金管 理人 对基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 的每 万 份基金 已实 现收
益和7 日年 化收 益率 的计 算结果 对外 予以 公布 。 
（四）估值程序

























































































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1、每万份 基金已实 现收益 是按照相 关法规计 算的每 万份基金 份额的日 已实现 收益， 精
确到小 数点 后 第 4 位， 小 数点后 第 5 位 四舍 五入 。 本基金 的收 益分 配是 按日 结转份 额的 ，7
日年化收 益率是以 最近 7 个自然日( 含节假 日)的每 万份基金 已实现收 益按每 日复利折 算出
的年资 产收 益率 ，精 确 到 0.001% ，百 分号 内小 数点 后第 4 位四 舍五 入。 国家 另有规 定的 ，
从其规 定。 
2、基金管 理人应每 个估值 日对基金 资产估值 。但基 金管理人 根据法律 法规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外 。 基金管 理人 每个 估值 日对 基金资 产估 值后 ， 将估值结果发 送基 金托
管人， 经基 金托 管人 复核 无误后 ，由 基金 管理 人按 规定对 外公 布。 
（五）估值错误的处 理 
基金管理 人和基金 托管人 将采取必 要、适当 、合理 的措施确 保基金资 产估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 资产 的计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点 后 4 位以 内 （ 含第4 位） 或7
日年化 收益 率百 分号 内小 数点 后 3 位 以内 （含 第 3 位）发 生差 错时 ，视 为估 值错误 。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登 记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错误 遭受损 失当事人( “受损方 ”)的直 接损失 按 下述“估 值错误 处理原则 ”给予赔 偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数据 计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下 达指 令 差错等 。 对于 因技 术原 因 引起的 差错 ， 若系 同行 业 现有技 术水 平不
能预见 、不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不可 抗力原因 造成基 金份额持 有人的交 易资料 灭失或被 错误处理 或造成 其他差错 ，
因不可 抗力 原因 出 现 差错 的当事 人不 对其 他当 事人 承担赔 偿责 任， 但因 该差 错 取得不 当得 利
的当事 人仍 应负 有返 还不 当得利 的义 务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值 错误的责 任方对 有关当事 人的直接 损失负 责，不对 间接损失 负责， 并且仅 对
估值错 误 的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估 值错误而 获得不 当得利的 当事人负 有及时 返还不当 得利的义 务。但 估值错 误

























































































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责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方 ”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失 ， 并 在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误责 任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明 估值错误 发生的 原因，列 明所有的 当事人 ，并根据 估值错误 发生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据 估值错误 处理原 则或当事 人协商的 方法由 估值错误 的责任方 进行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根据 估值错误 处理的 方法，需 要修改基 金登记 机构交易 数据的， 由基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金资产 估 值错 误处 理 的方法 如下 ： 
（1）基金 资产 估值 出现错 误时，基 金管理人 应当立 即予以纠 正，通报 基金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2）错误偏 差达到 基金资产 净值的 0.25% 时，基 金 管理人应当 通报基 金托管 人并报中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六）暂停估值的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易 市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七）基金净值的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值、 各类 基金 份额 的 每万份 基金 已实 现收 益 和7 日年 化
收益率 由基 金管 理人 负责 计算 ， 基 金托 管人 负责 进 行复核 。 基金 管理 人应 于 每个估值 日 交易
结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、 各 类基 金份 额的 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率
并发送 给基 金托 管人 。 基 金托管 人复 核确 认后 发送 给基金 管理 人 ， 由 基金 管 理人按 规定 予以
公布。 
（八）特殊情形的处 理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 按估值 方法 的 第 3 项 进行 估值时 ， 所造 成的 误差 不 作为基 金资
产 估值 错误 处理 。

























































































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由于不 可抗 力 ， 或 相关 交 易所 、 登 记结 算公 司发 送 的数据 错误 等原 因 ， 基 金 管理人 和基
金托管 人虽 然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措施 进 行检查 ， 但是 未能 发现 该 错误的 ， 由此 造
成的基 金资 产估 值错 误 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 可以免 除赔 偿责 任 。 但 基 金管理 人和 基金
托管人 应当 积极 采取 必要 的措施 消除 或减 轻由 此造 成的影 响。

























































































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十 三、 基金的 收益 分配 
（一）基金利润 的构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投 资收 益 、 公 允价 值变 动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额 ； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动 损益 后的 余额 。 
（ 二）基金 收益分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3、“每日 分配、按 日支付 ”。本基 金根据每 日基金 收益情况 ，以每万 份基金 已实现 收
益为基 准 ， 为 投资 人每 日 计算当 日收 益并 分配 ， 每 日进行 支付 。 投资 人当 日 收益分 配的 计算
保留到 小数 点 后 2 位， 小 数点后 第 3 位 按去 尾原 则 处理。 因去 尾形 成的 余额 进行再 次分 配，
直到分 完为 止； 
4、本基金 根据每日 收益情 况，将当 日收益全 部分配 ，若当日 已实现收 益大于 零时， 为
投资人 记正 收益 ； 若当 日 已实现 收益 小于 零时 ， 为 投资人 记负 收益 ； 若当 日 已实现 收益 等于
零时， 当日 投资 人不 记收 益； 
5、 本基 金每 日进 行收 益计 算并分 配时 ， 每日 收益 支 付方式 只采 用红 利再 投资( 即红利 转
基金份额) 方式， 投资人可 通过赎回 基金份额 获得现 金收益； 若投资人 在当日 收益支付 时 ，
若当日 净收 益大 于零 ， 则 为基金 份额 持有 人增 加相 应的基 金份 额 ； 若 当日 净 收益等 于零 ， 则
保持基 金份 额持 有人 基金 份额不 变； 基金 管理 人将 采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ，
若当日 净收 益小 于零 ，则 相应缩 减基 金份 额持 有人 基金份 额； 
6、当日申 购的基金 份额自 下一个交易 日起， 享有基 金的收益 分配权益 ；当日 赎回的 基
金份额 自下 一个 交易 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
7、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
在不违 反法 律法 规、 基金 合 同的约 定以 及对 基 金 份额 持有人 利益 无实 质性 不利 影响的 情
况下， 基金 管理 人可 调整 基金收 益的 分配 原则 和支 付方式 ，不 需召 开基 金份 额持有人 大会 。 
（ 三）收益分配方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
（ 四）收益分配的时 间和 程序 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 每个开 放日 公告 前一 个开 放日各 类基 金份 额的 每万 份基金 已
实现收 益 和7 日 年化 收益 率。 若遇 法定 节假 日， 应 于节假 日结 束后 第二 个自 然日 ， 披 露节 假
日期间 的各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益和 节假日 最后 一日 的 7 日年 化收益 率 ， 以 及
节假日 后首 个开 放日 的各 类基金 份额 的每 万份 基金 已实现 收益 和 7 日年 化收 益率。 经中 国 证
监会同 意， 可以 适当 延迟 计算或 公告 。法 律法 规另 有规定 的， 从其 规定 。

























































































 招募说明书 
46 
本基金 每日 例行 对当 天实 现的收 益进 行收 益结 转( 如 遇节假 日顺 延)， 每日 例行 的收益 结
转不再 另行 公告 。 
（ 五）本基金各类基 金份 额每万份基金已实现 收益 及 7 日年化 收益率的计算 见 基金合
同第十八部分。

























































































 招募说明书 
47 
十 四、 基金的 费用 与税收 
（一）基金费用的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、销 售服 务费 ； 
4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、账 户开 户费 用、 账户 维 护费用 ； 
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用 。 
（ 二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资产 净值的 0.20% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H＝E×0.20% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 付指 令， 经 基金托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。 
若遇法 定节 假日 、公 休假 等，支 付日 期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.08%的 年费率 计提 。 托 管费 的计 算方 法 如 下 ： 
H＝E×0.08% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 托管 费划 付指 令， 经 基金 托 管人 复核 后于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金托 管人 。 
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。 
3、基 金销 售服 务费 
本基金 A 类基金 份额的年 销售服务费 率为 0.25% ，B 类基金份 额的年 销售服 务费率为

























































































招募说明书 
48 
0.01% 。两 类基 金份 额的 销 售服务 费计 提的 计算 公式 相同， 具体 如下 ： 
H＝E× 该类 基金 份额 年销 售服务 费率 ÷当 年天 数 
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 
销售服 务费 每日 计 提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 于次 月首日 起3
个工作日内向基金托 管人 发送销售服务费划付 指令 ，经基金托管人复核 后于 次月首日起 5
个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金管 理人 ， 经基金 管理 人代 付给 各个 基金销 售机 构 。
若遇法 定节 假日 、 休息 日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ， 支付 日期 顺延 至 最近可 支付 日支
付。 
上述“ （ 一 ） 基 金费 用的 种类中 第 4 －10 项费 用 ” ， 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定 ， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
（ 三）不列入基金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四）费用调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 ， 在 履行必 要的 程序 后 ， 调 整 基金管 理费
率、 基金 托管 费率 和基 金 销售服 务费 率等 相关 费率 。 基 金管 理人 必须 依照 有 关规定 于新 的费
率实施 日前 在指 定媒 介上 刊登公 告。 
（ 五）基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。

























































































 招募说明书 
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十 五、 基金的 会计 与审计 
（一）基金会计政策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金 首次 募集 的会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基金管 理人及基 金托管 人各自保 留完整的 会计账 目、凭证 并进行日 常的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、基金托 管人每月 与基金 管理人就 基金的会 计核算 、报表编 制等进行 核对并 以 托管 协
议约定 方式 确认 。 
（二）基金的 年度审计 
1、基金管 理人聘请 与基金 管理人、 基金托管 人相互 独立的具 有证券从 业资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金管 理人认为 有充足 理由更换 会计师事 务所， 须通报基 金托管人 。更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作 日 内在 指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。

























































































 招募说明书 
50 
十 六、 基金的 信息 披露 
（一） 本基 金的 信息 披露 应符合 《 基金 法 》 、 《运 作办法 》 、 《 信息 披露 办 法》 、 《 基
金合同 》 及其 他有 关规 定 。 相 关法 律法 规对 信息 披 露的披 露方 式 、 登 载媒 介 、 报 备方 式等 规
定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定 。 
（二）信息披露义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 召集 基金 份额 持有 人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并 保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披 露 的基 金信 息 通过中 国
证监会 指定 的媒 介披 露 ， 并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约 定的 时 间和方 式查 阅或
者复制 公开 披露 的信 息资 料。 
（三）本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（四） 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。 如 同时采 用外 文文 本的 ， 基 金信息 披 露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五）公开披露的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1、基 金招 募说 明书 、《 基 金合同 》、 基金 托管 协议 
（1）《基 金合同》 是界定 《基金合 同》当事 人的各 项权利、 义务关系 ，明确 基金份 额
持有人 大会 召开 的规 则及 具体程 序， 说明 基金 产品 的 特性等 涉及 基金 投资 者重 大利益 的事 项
的法律 文件 。 
（2）基金 招募说明 书应当 最大限 度 地披露影 响基金 投资者决 策的全部 事项， 说明基 金
认购 、 申 购和 赎回 安排 、 基金投 资 、 基 金产 品特 性 、 风 险揭 示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。《 基金 合同 》生效 后， 基金 管理 人在 每 6 个月 结束 之日 起 45 日 内，更 新招 募
说明书 并登 载在 网站 上 ， 将更新 后的 招募 说明 书摘 要登载 在指 定媒介 上 ； 基 金管理 人在 公告
的 15 日前 向主 要办 公场 所 所在地 的中 国证 监会 派出 机构报 送更 新的 招募 说明 书，并 就有 关

























































































招募说明书 
51 
更新内 容提 供书 面说 明。 
（3）基金 托管协议 是界定 基金托管 人和基金 管理人 在基金财 产保管及 基金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后 ， 基 金管 理人 在 基金份 额发 售 的 3 日 前 ， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同 》 摘 要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金管 理人 、 基 金托 管人 应当 将 《 基金合 同 》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
2、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并 在披 露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
3、《 基金 合同 》生 效公 告 
基金管理 人应当在 收到中 国证监会 确认备案 文件的 次日在指 定 媒介上 登载《 基金合同 》
生效公 告。 
4、基 金资 产净 值、 每万 份 基金已 实现 收益 和 7 日年 化收益 率公 告 
（1）本基 金的基金 合同生 效后，在 开始办理 基金份 额申购或 者赎回前 ，基金 管理人 将
至少每 周公 告一 次基 金资 产净值 、 各 类基 金份 额的 每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收 益 率 ； 
每万份 基金 已实 现收 益 和7 日年 化收 益率 的计 算方 法如下 ： 
日每万份 基金已实 现收益 ＝当日该 类基金份 额的已 实现收益/ 当日该类 基金份 额总额 ×
10000 
7 日年 化收 益率 （% ）= 
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为最 近第i 个 自 然日( 包括 计算 当日) 的每 万份基 金已 实现 收益 。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位，7 日 年化 收益 率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位 。如 果基 金成 立不足 七日 ，按 类似 规则 计算。 
（2）在开 始办理基 金份额 申购或者 赎回后， 基金管 理人将在 每个开放 日的次 日，通 过
网站 、 基 金份 额销 售网 点 以及其 他媒 介 ， 披 露开 放 日的各 类基 金份 额的 每万 份基金 已实 现收
益和7 日年 化收 益率 。 若 遇法定 节假 日 ， 应 于节 假 日结束 后第 二个 自然 日 ， 披露节 假日 期间
的各类 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益 和节 假日 最后一 日 的7 日 年化 收益 率， 以 及节 假 日
后首个 开放 日的 各类 基金 份额的 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率。 经 中国证 监会 同
意，可 以适 当延 迟计 算或 公告。 法律 法 规 另有 规定 的，从 其规 定。 
（3） 基金 管理 人将公 告半 年度和 年度 最后 一个 市场 交易日 （或 自然 日） 基金 资 产净值 、
各类基 金份 额的 每万 份基 金已实 现收 益 和 7 日 年化 收益率 。 基 金管 理人 应当 在 上述市 场交 易
日 （ 或自 然日 ） 的 次日 ， 将 基金资 产净 值 、 各 类基 金 份额的 每万 份基 金已 实现 收益 和7 日年
化收益 率登 载在 指定 媒介 上。

























































































 招募说明书 
52 
5、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将年 度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基金 年度 报告 的财 务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日内 ，编 制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效 不足2 个月的 ， 基金 管理 人可 以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分 别报 中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
6、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当在 2 日内编 制临 时报 告书 ， 予以公 告，
并在公开披露日分别 报中 国证监会和基金管理 人主 要办公场所所在地的 中国 证监会派出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件， 是指 可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金 资 产净 值 产 生重 大影响 的
下列事 件： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 
（7） 基金 募集 期延 长； 
（8）基金 管理人的 董事长 、总经理 及其他高 级管理 人员、基 金经理和 基金托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 ； 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10 ） 基 金管 理人 、 基金 托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过百分 之
三十； 
（11） 涉及 基金 管理 业务 、基金 财产 、基 金托 管业 务的诉 讼 或 仲裁 ； 
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 
（13 ） 基 金管 理人 及其 董事 、 总 经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 受到 严重 行政 处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
（14） 重大 关联 交易 事项 ；

























































































 招募说明书 
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（15） 基金 收益 分配 事项 ，基金 合同 另有 约定 的除 外 ； 
（16） 管理 费、 托管 费 、 销售服 务费 等费 用计 提标 准、计 提方 式和 费率 发生 变更； 
（17） 基金 资产 净值 估值 错误达 基金 资产 净值 百分 之零点 五 ； 
（18） 基金 改聘 会计 师事 务所； 
（19） 变更 基金 销售 机构 ； 
（20） 更换 基金 登记 机构 ； 
（21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 
（22） 本基 金收 费方 式发 生变更 ； 
（23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期办理 ； 
（24） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（26） 当影 子定 价确 定的 基 金资产 净值 与摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 正偏 离度绝 对
值达 到 0.50% 、负 偏离 度 绝对值 达 到 0.50% 以及 负 偏离度 绝对 值连 续两 个交 易日超 过 0.50%
的情形 ； 
（27 ） 本 基金 遇到 极端 风 险情形 ， 基金 管理 人及 其 股东使 用固 有资 金从 本基 金购买 相关
金融工 具； 
（28） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
7、澄 清公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介 中出 现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金 资产 净值 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
8、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
9、基 金投 资资 产支 持证 券 的信息 披露 
若本基 金投 资了 资产 支持 证券 ， 需 按照 法规 要求 在 季度报 告 、 半 年度 报告 、 年度报 告等
定期报 告和 招募 说明 书 （ 更新 ） 等 文件 中披 露资 产 支持证 券的 交易 情况 。 基 金管理 人应 在基
金年报 及半 年报 中披 露其 持有的 资产 支持 证券 总额 、 资产支 持证 券市 值占 基金 净资产 的比 例
和报告期 内所有的 资产支 持证券明 细；在基 金季度 报告中披 露其持有 的资产 支持证券 总额 、
资产支持证券市值占 基金 净资产的比例和报告 期末 按市值占基金净资产 比例 大小排序的前
10 名 资产 支持 证券 明细 。 
10、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
（六）信息披露事务 管理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应当建 立健 全 信 息披 露管 理制度 ， 指定 专人 负责 管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。

























































































 招募说明书 
54 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规 、 中 国证 监会 的 规定和 《 基金 合同 》 的 约 定， 对基 金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 各 类基 金份 额的 每万 份基金 已实 现收 益、7 日 年 化收益 率、 基
金定期 报告 和定 期更 新的 招募说 明书 等公 开披 露的 相关基 金信 息进 行复 核 、 审查 ， 并 向基 金
管理人 出具 书面 文件 或者 盖章确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的媒介 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ， 还可 以根 据需 要 在其他 公共
媒介 披 露信 息 ， 但 是其 他 公共媒介 不 得早 于指 定媒介 披露 信息 ， 并且 在不 同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法律 意见 书的 专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（七）信息披露文件 的存 放与查阅 
招募说明 书公布后 ，应当 分别置备 于基金管 理人、 基金托管 人和基金 销售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
（八）暂停或延迟信 息披 露的情形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
1、不 可抗 力； 
2、发 生暂 停估 值的 情形 ； 
3、法 律法 规、 《基 金合 同 》或中 国证 监会 规定 的情 况。 
 
 





























































































招募说明书 
55 
十 七 、 风险揭 示 
本基金 的风 险主 要包括： 市场风 险 、 信 用风 险 、 管 理风险 、 流动 性风 险 、 操 作和技 术风
险、 合规 性风 险 、 本 基金 特有的 风险 及其 他风 险 。 本基金 本着 科学 、 严谨 的 原则 ， 对 风险 的
识别、 评估 和控 制的 全过 程进行 管理 。 
（一）市场风险 
基金主 要投 资于 证券 市场 ， 而 证券 市场 价格 因受 到 经济因 素 、 政 治因 素、 投 资心理 和交
易制度 等各 种因 素的 影响 而产生 波动 ， 从而 导致 基 金收益 水平 发生 变化 ， 产 生风险 。 主要 的
风险因 素包 括： 
1、政 策风 险 
因财政 政策 、 货币 政策 、 产业政 策 、 地 区发 展政 策 等国家 宏观 政策 发生 变化 ， 导 致市 场
价格波 动， 影响 基金 收益 而产生 风险 。 
2、经 济周 期风 险 
随着经 济运 行的 周期 性变 化， 证券 市场 的收 益水 平 也呈周 期性 变化 ， 基金 投 资的收 益水
平也会 随之 变化 ，从 而产 生风险 。 
3、利 率风 险 
金融市 场利 率的 波动 会导 致证券 市场 价格 和收 益率 的变动 。 利 率直 接影 响着 债 券的价 格
和收益 率 ， 引 起基 金收 益 水平的 变化 。 特别 是短 期 利率变 化以 及货 币市 场投 资工具 市场 价格
的相关 波动 ，会 影响 基金 组合投 资业 绩。 
4、通 货膨 胀风 险 
基金投 资的 目的 是基 金资 产的保 值增 值 ， 如 果发 生 通货膨 胀 ， 基 金投 资于 证 券所获 得的
收益可 能会 被通 货膨 胀抵 消，从 而影 响基 金资 产的 保值增 值。 
5、债 券收 益率 曲线 变动 的 风险 
债券收 益率 曲线 变动 风险 是指与 收益 率曲 线非 平行 移动有 关的 风险 ， 单 一的 久 期指标 并
不能充 分反 映这 一风 险的 存在。 
6、再 投资 风险 
市场利 率下 降将 影 响 固定 收益类 证券 利息 收入 的再 投资收 益率 ， 这 与利 率上 升 所带来 的
价格风 险互 为消 长。 
（二）信用风险 
信用风险 主要指债 券、资 产支持证 券、短期 融资券 等信用证 券发行主 体信用 状况恶化 ，
到期不 能履 行合 约进 行兑 付的风 险 ， 另 外 ， 信 用风 险 也包括 证券 交易 对手 因违 约而产 生的 证
券交割 风险 。 
（ 三）管理风险 
基金管 理人 的专 业技 能 、 研究能 力及 投资 管理 水平 直接影 响到 其对 信息 的占 有、 分析 和
对经济 形势 、 证券 价格 走 势的判 断 ， 进 而影 响基 金 的投资 收益 水平 。 同时 ， 基金管 理人 的投
资管理 制度 、 风险 管理 和内 部控制 制度 是否 健全 ， 能否 有效防 范道 德风 险和 其他 合规 性 风险 ，

























































































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以及基 金管 理人 的职 业道 德水平 等， 也会 对基 金的 风险收 益水 平造 成影 响。 
（ 四）流动性风险 
流动性 风险 主要 包括 两种 风险： 一是 指因 投资 组合 的 变现能 力较 弱所 导致 基金 收益变 动
的风险 。 当部 分货 币市 场 工具的 交投 不活 跃 、 成 交 量不足 时 ， 其 变现 的难 度 加大 ， 并 有可 能
导致 每 万份 基金 已实 现收 益 出现 损失 ； 二是 短期 内 基金出 现较 大的 赎回 ， 并 迫使基 金管 理人
在短期 内大 幅抛 售持 有资 产，从 而导 致 每 万份 基金 已实现 收益 出现 较大 幅度 波动的 风险 。 
（ 五）操作和技术风 险 
基金的 相关 当事 人在 各业 务环节 的操 作过 程中 ， 可 能 因内部 控制 不到 位或 者人 为因素 造
成操作 失误 或违 反操 作规 程而引 致风 险， 如越 权交 易、内 幕交 易、 交易 错误 和欺诈 等。 
此外 ， 在 开放 式基 金的 后 台运作 中 ， 可 能因 为技 术 系统的 故障 或者 差错 而影 响交易 的正
常进行 甚至 导致 基金 份额 持有人 利益 受到 影响 。 这 种技术 风险 可能 来自 基金 管理人 、 基金 托
管人、 注册 登记 人、 销售 机构、 证券 交易 所和 证券 登记结 算机 构等 。 
（ 六）合规性风险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投 资违 反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。 
（ 七）本基金特有的 风险 
本基金 投资 于 货 币市 场工 具， 基 金收 益受 货币 市场 流 动性及 货币 市场 利率 波动 的影响 较
大， 一方 面， 货币 市场 利 率的波 动影 响基 金的 再投 资收益 ， 另一 方面 ， 在 为 应付基 金赎 回而
卖出证 券的 情况 下 ， 证 券 交易量 不足 可能 使基 金面 临流动 性风 险 ， 而 货币 市 场利率 的波 动也
会影响 证券 公允 价值 的变 动及其 交易 价格 的波 动 ， 从而影 响基 金的 收益 水平 。 因 此， 本基 金
可能面 临较 高流 动性 风险 以及货 币市 场利 率波 动的 系统性 风险 。 
（ 八）其他风险 
1、因基金 业务快速 发展而 在制度建 设、人员 配备、 风险管理 和内控制 度等方 面不完 善
而产生 的风 险； 
2、因 金融 市场 危机 、行 业 竞争压 力可 能产 生的 风险 ；



3、战争、 自然灾害 等不可 抗力因素 的出现， 可能严 重影响证 券市场运 行，导 致基金 资
产损失 ； 
4、其 他意 外导 致的 风险 。

























































































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十 八、 基金的 终止 与清算 
（ 一）基金合同的变 更 
1、变更基 金合同涉及 法律 法规规定 或 基金合 同 约定 应经基金 份额持有 人大会 决议通 过
的事项 的 ， 应 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议通 过 。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
2、关于《 基金合同 》变更 的基金份 额持有人 大会决 议 自生效 后方可执 行， 并 自决议 生
效后两 个工 作 日 内在 指定 媒介公 告。 
（ 二）基金合同的终 止事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金合同 》应 当终 止： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（ 三）基金财产的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算小 组成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终 止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请 会计师事 务所对 清算报告 进行外部 审计， 聘请律师 事务所对 清算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（ 四）清算费用

























































































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清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付 。 
（ 五）基金财产清算 剩余 资产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（ 六）基金财产清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（ 七）基金财产清算 账册 及文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。

























































































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十 九、 基金合 同的 内容摘 要 
一 、基金合同当事人 的权 利、义务 
（一） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金份 额持 有人 的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 或转 让 其持有 的基 金份 额； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5） 出席 或者 委派 代表 出 席基金 份额 持有 人大 会， 对基金 份额 持有 人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8） 对基 金管 理人 、基 金 托管人 、基 金服 务机 构损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金份 额持 有人 的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书（ 更 新）等 信息 披露 文件 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自主 判断 基金 的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2） 自《 基金 合同 》 生 效 之日起 ，根 据法 律法 规和 《基金 合同 》独 立运 用并 管理基 金
财产； 
（3） 依照 《基 金合 同》 收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费

























































































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用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人 ， 如 认为 基金 托管 人 违反了 《 基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9） 担任 或委 托其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登 记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资；



（13 ） 以 基金 管理 人的 名 义， 代表 基金 份额 持有 人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ； 
（14 ） 选 择、 更换 律师 事 务所 、 会 计师 事务 所、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ； 
（15） 在符 合有 关法 律、 法 规的前 提下 ， 制 订和 调整 有关基 金认 购、 申购、 赎回 、 转换 、
非交易 过户 、转 托管 等业 务的规 则； 
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ，办 理 或者委 托经 中国 证监 会认 定的其 他机 构代 为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《 基金 合同 》 生 效 之日起 ， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财 产 ； 
（4） 配备 足够 的具 有专 业 资格的 人员 进行 基 金 投资 分析、 决策 ，以 专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5） 建立 健全 内部 风险 控 制、监 察与 稽核 、财 务管 理及人 事管 理等 制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对所 管 理的不 同基 金分 别管 理 ， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6） 除依 据《 基金 法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外， 不得 利用 基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎回 和注 销价 格的 方 法符合 《 基

























































































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金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告 基金 资产 净值 ， 各类 基 金份额 的每 万份
基金已 实现 收益 和7 日年 化 收益率 ； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格按 照 《基金 法》 、 《 基金 合同 》 及 其他有 关规 定 ， 履 行信息 披露 及报 告义 务 ； 
（12 ） 保 守基 金商 业秘 密 ， 不 泄露 基金 投资 计划 、 投资意 向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有 人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回 申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规 定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16） 按规 定保 存基 金财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、报 表、 记录 和其 他相 关资料15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出 ， 并 且 保证投 资者
能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时 查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和 分 配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时 ， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托 管人 按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其 义务委 托第 三方 处理 时 ， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
（24） 基金 管理 人在 募集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件， 《基 金合 同》 不能 生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活 期存 款利 息在 基金 募集期 结束 后
30 日内 退还 基金 认购 人； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。

























































































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（三） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利 包 括但 不限于 ： 
（1） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，依 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定安 全保 管基金 财
产； 
（2） 依《 基金 合同 》约 定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费
用； 
（3） 监督 基金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 ，如 发现 基金管 理人 有违 反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为 ， 对 基 金财产 、 其他 当事 人的 利 益造成 重大 损失 的情 形 ， 应呈报 中国 证监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 资金 账户 、证 券账户 等投 资所 需账 户、 为基金 办
理证券 交易 资金 清算 ； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2） 设立 专门 的基 金托 管 部门， 具有 符合 要求 的营 业场所 ，配 备足 够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3） 建立 健全 内部 风险 控 制、监 察与 稽核 、财 务管 理及人 事管 理等 制度 ，确 保基金 财
产的安 全 ， 保 证其 托管 的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账户 设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4） 除依 据《 基金 法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外， 不得 利用 基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户等 投资所 需账 户， 按照 《基 金合同 》
的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； 
（7） 保守 基金 商业 秘密 ， 除《基 金法 》 、 《 基金 合同 》及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密 ， 不 得向 他人 泄露 ， 因审计 、 法律 等外 部专 业 顾问要 求提 供的
情况除 外； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 各类基 金份 额的 每万 份基 金已实 现
收益和7日 年化 收益 率； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10 ） 对 基金 财务 会计 报 告、 季度 、 半 年度 和年 度 基金报 告出 具意 见 ， 说 明 基金管 理人

























































































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在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《基 金合 同》 的 规定进 行 ； 如 果基 金管 理 人有未 执行 《 基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料15年 以上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎 回 款项 ； 
（15 ） 依 据 《基 金法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定， 召集 基金 份额 持有 人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19 ） 因 违反 《 基金 合同 》 导 致基 金财 产损 失时 ， 应承担 赔偿 责任 ， 其赔 偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20 ） 按 规定 监督 基金 管 理人按 法律 法规 和 《基 金 合同 》 规 定履 行自 己的 义 务， 基金 管
理人因 违反 《 基金 合同 》 造 成基金 财产 损失 时 ， 应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追 偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定 的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
 
二 、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成， 基金 份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的投 票权 。 
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会， 法律 法规、 中
国证监 会另 有规 定或 基金 合同另 有约 定的 除外 ： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 调整 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 或提 高销售 服务 费率 ，但 根据 法律法 规
的要求 调整 该等 报酬 标准 的除外 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并；

























































































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（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ） 单 独或 合计 持有 本 基金总 份额10% 以上 （含10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持 有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下同 ） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金合 同当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13） 法律 法规 、 《 基金 合 同》或 中国 证监 会规 定的 其他应 当召 开基 金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2、在 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 范围 内且 对基 金份额 持有 人利 益无 实质 不利影 响
的前提 下 ， 以 下情 况可 由 基金管 理人 和基 金托 管人 协商后 修改 ， 不需 召开 基 金份额 持有 人大
会： 
（1） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（2） 在法 律法 规和 本基 金 合同规 定的 范围 内且 对现 有基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不
利影响 的前 提下 调整 本基 金的申 购费 率 、 调 低赎 回 费率 、 调 低销 售服 务费 率 或变更 收费 方式
以及 调 整基 金份 额类 别设 置； 
（3） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（4） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《 基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（5） 在对 现有 基金 份额 持 有人利 益无 实质 性不 利影 响的前 提下 ，基 金管 理人 、登记 机
构、基 金销 售机 构调 整有 关认购 、申 购、 赎回 、转 换、非 交易 过户 、转 托管 等业务 规则 ； 
（6） 在对 现有 基金 份额 持 有人利 益无 实质 性不 利影 响的前 提下 ，基 金推 出新 业务或 服
务； 
（7） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
3、当 影子 定价 确定 的基 金 资产净 值与 摊余 成本 法计 算的基 金资 产净 值的 负偏 离度绝 对
值连续 两个 交易 日超 过0.5% ， 且基 金管 理人 决定 暂停 接受所 有赎 回申 请并 终止 基金合 同 ， 则
基金合 同将 根据 第十 九部 分的约 定进 行基 金财 产清 算并终 止， 且无 须召 开基 金 份额持 有人 大
会。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1、除 法律 法规 规定 或《 基 金合同 》另 有约 定外 ，基 金份额 持有 人大 会由 基金 管理人 召
集。 
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3、基 金托 管人 认为 有必 要 召开基 金份 额持 有人 大会 的，应 当向 基金 管理 人提 出书面 提
议。基 金管 理 人 应当 自收 到书面 提议 之日 起10 日内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金托 管人 。

























































































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基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起60日 内召 开； 基金 管理 人决定不 召集 ，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ， 应当 由基 金托 管 人自行 召集 ， 并自 出具 书 面决定 之日 起60
日内召 开并 告知 基金 管理 人，基 金管 理人 应当 配合 。 
4、代 表基 金份 额10% 以上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额持有 人大 会 ， 应 当向 基 金管理 人提 出书 面提 议 。 基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起10
日内决 定是 否召 集 ， 并 书 面告知 提出 提议 的基 金份 额持有 人代 表和 基金 托管 人。 基金 管理 人
决定召 集的 ， 应当 自出 具 书面决 定之 日起60日 内召 开； 基金 管理 人决 定不 召 集， 代表 基金 份
额10% 以上 （含10% ） 的 基 金份额 持有 人仍 认为 有必 要召开 的 ， 应 当向 基金 托 管人提 出书 面提
议。 基金 托管 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起10 日内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知提出 提议 的基
金份额 持有 人代 表和 基金 管理人 ；基 金托 管人 决定 召集的 ，应 当自 出具 书面 决定之 日起60
日内召 开， 并告 知基 金管 理人， 基金 管理 人应 当配 合。 
5、代 表基 金份 额10% 以上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会， 而基 金管 理人 、基金 托管 人都 不召 集的 ，单独 或合 计代 表基 金份 额10% 以上 （含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ，并 至少 提前30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的 ， 基 金管 理 人、 基金 托管 人应 当配 合 ， 不 得阻 碍、 干
扰。 
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1、召 开基 金份 额持 有人 大 会，召 集人 应于 会议 召开 前30日 ，在 指定 媒介 公告 。基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4） 授权 委托 证明 的内 容 要求（ 包括 但不 限于 代理 人身份 ，代 理权 限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2、采 取通 讯开 会方 式并 进 行表决 的情 况下 ，由 会议 召集人 决定 在会 议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人 、 表 决
意见寄 交的 截止 时间 和收 取方式 。 
3、如 召集 人为 基金 管理 人 ，还应 另行 书面 通知 基金 托管人 到指 定地 点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如召 集人 为 基金托 管人 ， 则应 另行 书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如召 集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人

























































































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到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督。 基金 管理 人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的
计票进 行 监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会 方式或 法律 法规 和监 管机 构允许 的
其他方 式召 开 ， 会 议的 召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 基 金管 理人 、 基 金托 管 人须为 基金 份额
持有人 行使 投票 权提 供便 利。 
1、现 场开 会。 由基 金份 额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基 金管 理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程： 
（1） 亲自 出席 会议 者持 有 基金份 额的 凭证 、受 托出 席会议 者出 具的 委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《 基金 合同 》 和会 议 通知的 规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2） 经核 对， 汇总 到会 者 出示的 在权 益登 记日 持有 基金份 额的 凭证 显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一（ 含二 分之 一） 。若 到 会者在 权益 登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间的3个 月以 后 、6 个月 以 内 ， 就 原定 审议 事项重 新召 集
基金份 额持 有人 大会 。 重 新 召集的 基金 份额 持有 人大 会到会 者在 权益 登记 日代 表的有 效的 基
金份额 应不 少于 本基 金在 权益登 记日 基金 总份 额的 三分之 一（ 含三 分之 一） 。 
2、通 讯开 会。 通讯 开会 系 指基金 份额 持有 人将 其对 表决事 项的 投票 以会 议通 知载明 的
形式在 表决 截止 日以 前送 达至召 集人 指定 的地 址或 系统。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《 基金 合同 》 约 定公 布会 议通 知 后， 在2个 工作 日内 连续 公 布相关 提
示性公 告； 
（2） 召集 人按 基金 合同 约 定通知 基金 托管 人（ 如果 基金托 管人 为召 集人 ，则 为 基金 管
理人 ） 到 指定 地点 对表 决 意见的 计票 进行 监督 。 会 议召集 人在 基金 托管 人 （ 如果基 金托 管人
为召集 人 ， 则 为基 金管 理 人） 和公 证机 关的 监督 下 按照会 议通 知规 定的 方式 收取基 金份 额持
有人的 表决 意见 ； 基金 托管 人或基 金管 理人 经通 知不 参加收 取表 决意 见的 ， 不影 响表决 效 力 ； 
（3） 本人 直接 出具 表决 意 见或授 权他 人代 表出 具表 决意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额的 二分 之一（ 含二 分之 一） 。若 本 人直接 出具 表
决意见 或授 权他 人代 表出 具表决 意见 基金 份额 持有 人所持 有的 基金 份额 小于 在权益 登记 日
基金总 份额 的二 分之 一， 召 集人 可 以在 原公 告的 基金 份额持 有人 大会 召开 时间 的3个 月以 后、
6个月 以内 ，就 原定 审议 事 项重新 召集 基金 份额 持有 人大会 。重 新召 集的 基金 份额持 有人 大
会应当 有代 表三 分之 一以 上 （ 含三 分之 一 ） 基 金份 额 的持有 人直 接出 具表 决意 见或授 权他 人

























































































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代表出 具表 决意 见； 
（4） 上述 第 （3 ） 项 中直 接 出具表 决意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具表决 意
见的代 理人 ， 同时 提交 的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 表决 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额 的凭 证及 委托 人的代 理投 票授 权委 托证 明符合 法律 法规 、 《 基金 合 同》和 会议 通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
3、在 法律 法规 或监 管机 构 允许的 情况 下， 经基 金份 额持有 人大 会会 议通 知载 明，基 金
份额持 有人 也可 以选 择网 络、 电话 或其 他方 式进 行 表决 ， 或 者采 用网 络、 电 话或其 他方 式授
权他人 代为 出席 会议 并表 决， 为此 ， 基 金份 额持 有 人需在 会议 通知 载明 的期 限内 ， 以 会议 通
知载明 的有 效方 式向 会议 召集人 提交 相应 有效 的表 决票或 授权 委托 书。 
4、在 会议 召开 方式 上， 本 基金亦 可采 用其 他非 现场 方式或 者以 现场 方式 与非 现场方 式
相结合 的方 式召 开基 金份 额持有 人大 会， 会议 程序 比 照现场 开会 和通 讯方 式开 会的程 序 进 行 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项 ， 如 《 基金 合同 》 的 重大 修 改、 决定 终
止《基 金合 同》 、更 换基 金 管理人 、更 换基 金托 管人 、与其 他基 金合 并、 法律 法规及 《基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对 原有 提案 的修 改应 当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布 监 票人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主持 大会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （含 二 分之一 ） 选举 产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名
称） 、 身份 证明 文件 号码 、 持有或 代表 有表 决权 的基 金份额 、委 托人 姓名 （或 单位名 称） 和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前30日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后2
个工作 日内 在公 证机 关监 督下由 召集 人统 计全 部有 效表决 ，在 公证 机关 监督 下形成 决议 。

























































































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（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1、一 般决 议， 一般 决议 须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的二 分
之一以 上（ 含二 分之 一） 通过方 为有 效； 除下 列第2 项所规 定的 须以 特别 决议 通过事 项以 外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2、特 别决 议， 特别 决议 应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （ 含三 分之 二 ） 通 过方 可做 出。 除法 律 法规 、 中 国证 监会 另有 规 定或基 金合 同另
有约定 外， 转换 基金 运作 方式、 更换 基金 管理 人或 者基金 托管 人、 终止 《基 金合同 》 、 与其
他基金 合并 ，应 以特 别决 议通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ，除非 在计 票时 监督 员及 公证机 关均 有充 分的 相反 证 据 证明 ，
否则提 交符 合会 议通 知中 规定的 确认 投资 者身 份文 件的表 决视 为有 效出 席的 投资者 ， 表 面 符
合会议 通知 规定 的表 决意 见视为 有效 表决 ，表 决意 见模糊 不清 或相 互矛 盾的 视为弃权 表决 ，
但应当 计入 出具 表决 意见 的基金 份额 持有 人所 代表 的基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐 项 表
决。 
（七） 计票 
1、现 场开 会 
（1） 如大 会由 基金 管理 人 或基金 托管 人召 集， 基金 份额持 有人 大会 的主 持人 应当在 会
议开始 后宣 布在 出席 会议 的基金 份额 持有 人和 代理 人中选 举两 名基 金份 额持 有人代 表与 大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人； 如大 会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但是 基金 管理 人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基金 份额 持
有人大 会的 主持 人应 当在 会议开 始后 宣布 在出 席会 议的基 金份 额持 有人 中选 举三名 基金 份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2） 监票 人应 当在 基金 份 额持有 人表 决后 立即 进行 清点并 由大 会主 持人 当场 公布计 票
结果。 
（3） 如果 会议 主持 人或 基 金份额 持有 人或 代理 人对 于提交 的表 决结 果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监 票人 应当 进行 重新 清 点， 重新 清点 以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4） 计票 过程 应由 公证 机 关予以 公证 ，基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权

























































































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代表 （若 由基 金托 管人 召 集， 则为 基金 管理 人授 权 代表 ） 的 监督 下进 行计 票 ， 并 由公 证机 关
对其计 票过 程予 以公 证。 基金管 理人 或基 金托 管人 拒派代 表对 表决 意见 的计 票进行监 督的 ，
不影响 计票 和 表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起5 日内 报中 国证 监会 备 案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起2 个工 作日 内 在指定 媒介 上公 告。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决 ， 在 公告 基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必 须将 公证 书全 文、 公 证机构 、 公证 员
姓名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人 、 基 金管 理人 、 基金 托 管人均 有约 束
力。 
（九 ） 本 部分 关于 基金 份 额持有 人大 会召 开事 由 、 召开条 件 、 议 事程 序、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用 法律 法 规或监 管规 则的 部分 ， 如 将来法 律法 规或 监管 规则 修改导 致相 关内
容被取 消或 变更 的或 法律 法规 、 监 管规 则增 加新 的 持有人 大会 机制 的 ， 基 金 管理人 提前 公告
后，可 直接 对本 部分 内容 进行修 改、 调整 或补 充， 无需召 开基 金份 额持 有人 大会审 议。 
 
三 、基金收益分配原 则、 执行方式 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投 资收 益 、 公 允价 值变 动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
（二） 收益 分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3、 “每 日分 配、 按日 支付 ” 。本基 金根 据每 日基 金收 益情况 ，以 每万 份基 金已 实现收 益
为基准 ， 为投 资人 每日 计 算当日 收益 并分 配 ， 每 日 进行支 付 。 投 资人 当日 收 益分配 的计 算保
留到小 数点 后2 位， 小数 点 后第3 位按 去尾 原则 处理 。 因去尾 形成 的余 额进 行再 次分配 ， 直到
分完为 止； 
4、本 基金 根据 每日 收益 情 况，将 当日 收益 全部 分配 ，若当 日已 实现 收益 大于 零时， 为
投资人 记正 收益 ； 若当 日 已实现 收益 小于 零时 ， 为 投资人 记负 收益 ； 若当 日 已实现 收益 等于
零时， 当日 投资 人不 记收 益； 
5、 本基 金每 日进 行收 益计 算并分 配时 ， 每日 收益 支 付方式 只采 用红 利再 投资( 即红利 转
基金份 额) 方式 ，投 资人 可 通过赎 回基 金份 额获 得现 金收益 ；若 投资 人在 当日 收益支 付时 ，

























































































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若当日 净收 益大 于零 ， 则 为基金 份额 持有 人增 加相 应的基 金份 额 ； 若 当日 净 收益等 于零 ， 则
保持基 金份 额持 有人 基金 份额不 变； 基金 管理 人将 采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ，
若当日 净收 益小 于零 ，则 相应缩 减基 金份 额持 有人 基金份 额； 
6、当 日申 购的 基金 份额 自 下一个 交易 日起 ，享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的基
金份额 自下 一个 交易 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
7、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
在不违 反法 律法 规、 基金 合 同的约 定以 及对 基金 份额 持有人 利益 无实 质性 不利 影响的 情
况下， 基金 管理 人可 调整 基金收 益的 分配 原则 和支 付方式 ，不 需召 开基 金份 额持有人 大会 。 
（三） 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
（四） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 每个开 放日 公告 前一 个开 放日各 类基 金份 额的 每万 份基金 已
实现收 益和7日 年化 收益 率 。若遇 法定 节假 日， 应于 节假日 结束 后第 二个 自然 日，披 露节 假
日期间 的各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益和 节假日 最后 一日 的7 日年 化 收益率 ，以 及
节假日 后首 个开 放日 的各 类基金 份额 的每 万份 基金 已实现 收益 和7 日年 化收 益 率。经 中国 证
监会同 意， 可以 适当 延迟 计算或 公告 。法 律法 规另 有规定 的， 从其 规定 。 
本基金 每日 例行 对当 天实 现的收 益进 行收 益结 转( 如 遇节假 日顺 延)， 每日 例行 的收益 结
转不再 另行 公告 。 
（五） 本基 金各 类基 金份 额每万 份基 金已 实现 收益 及7日 年化 收益 率的 计算 见 本基金 合
同第十 八部 分。 
 
四 、基金费用与税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、销 售服 务费 ； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、账 户开 户费 用、 账户 维 护费用 ； 
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式

























































































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1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.20% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H＝E×0.20% ÷ 当年 天数 
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费 
E为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 付指 令， 经基金 托管 人复 核后 于次 月前5 个工 作日 内从 基金 财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。 
若遇法 定节 假日 、公 休假 等，支 付日 期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的0.08% 的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方 法如下 ： 
H＝E×0.08% ÷ 当年 天数 
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费 
E为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 。 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 托管 费划 付指 令， 经基金 托管 人复 核后 于次 月前5 个工 作日 内从 基金 财 产中一 次性 支
付给基 金托 管人 。 
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。 
3、基 金销 售服 务费 
本基金A类 基金 份额 的年 销 售服务 费率 为0.25% ， B类 基 金份额 的年 销售 服务 费率 为0.01% 。
两类基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式相 同， 具体如 下： 
H＝E× 该类 基金 份额 年销 售服务 费率 ÷当 年天 数 
H为每 日该 类基 金份 额应 计 提的基 金销 售服 务费 
E为前 一日 该类 基金 份额 的 基金资 产净 值 
销售服 务费 每日 计提 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 于次 月首日 起3
个工作 日内 向基 金托 管人 发送销 售服 务费 划付 指令 ，经基 金托 管人 复核 后于 次月首 日起5个
工作日 内从 基金 财产 中一 次性支 付给 基金 管理 人， 经基金 管理 人代 付给 各个 基金销售 机构 。
若遇法 定节 假日 、 休息 日 或不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ， 支付 日期 顺延 至 最近可 支付 日支
付。 
上述 “一 、 基 金费 用的 种 类中第4 －10 项 费用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的

























































































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损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 费用 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 ， 在 履行必 要的 程序 后 ， 调 整 基金管 理费
率、 基金 托管 费率 和基 金 销售服 务费 率等 相关 费率 。 基 金管 理人 必须 依照 有 关规定 于新 的费
率实施 日前 在指 定媒 介上 刊登公 告。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
五 、基金财产的投资 范围 和投资限制 
（一） 投资 范围 
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金 ， 期 限在 一 年以内 （ 含
一年） 的银 行存 款、 债券 回购、 中央 银行 票据 、同 业存单 ，剩 余期 限在397 天 以内（ 含397
天） 的债 券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具 、 资 产支 持 证券 ， 以 及中 国证 监会 、 中国人 民银 行认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。 
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许基 金投 资其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当 程 序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
（二） 投资 限制 
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 信用 等级 在AA+ 以下 的债券 与非 金融 企业 债务 融资工 具； 
（4） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 已 进入最 后一 个利 率调 整期 的除 外 ； 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
如法律 法规 或监 管部 门取 消或变 更上 述禁 止性 规定 ， 基金管 理人 在履 行适 当程 序后可 不
受上述 规定 的限 制或 以变 更后的 规定 为准 。 
2、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超过120 天 ， 平 均剩 余存 续期 不得 超过240天； 
（2） 本基 金持 有的 一家 公 司发行 的证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的10% ； 
（3） 本基 金与 由基 金管 理 人管理 的其 他基 金持 有一 家公司 发行 的证 券， 不得 超过该 证
券的10% ；

























































































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（4） 本基 金投 资于 有固 定 期限银 行存 款的 比例 ， 不 得超过 基金 资产 净值 的30% ， 但 投资
于有存 款期 限， 根据 协议 可提前 支取 的银 行存 款不 受上述 比例 限制 ； 
（5） 本基 金投 资于 具有 基 金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存款 、同 业存 单占基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 超过20% ， 投资 于不 具有 基 金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存
款、同 业存 单占 基金 资产 净值的 比例 合计 不得 超过5% ； 
（6） 本基 金投 资于 同一 机 构发行 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 及其 作为 原始权 益
人的资 产支 持证 券占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过10% ， 国债 、中 央银 行 票据、 政策 性
金融债 券除 外； 
（7） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性 金融 债券 占基金 资
产净值 的比 例合 计不 得低 于5%； 
（8） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金 、 国 债、 中央 银 行票据 、 政策 性金 融债 券 以及5 个交
易日内 到期 的其 他金 融工 具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得低 于10% ； 
（9） 本基 金投 资组 合中 持 有的到 期日 在10 个交 易日 以上的 逆回 购、 银行 定期 存款等 流
动性受 限资 产投 资占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过30% ； 
（10） 除发 生巨 额赎 回、 连续3 个交 易日 累计 赎回20% 以上 或者 连续5 个交 易日 累计赎 回
30% 以 上的 情形 外， 债券 正 回购的 资金 余额 占基 金资 产净值 的比 例不 得超 过20% ； 
（11 ） 本 基金 投资 于同 一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例 ， 不 得超 过 基金 资 产净
值的10 ％； 本 基金 持有 的 同一 （指 同一 信用 级别 ） 资产支 持证 券的 比例 ， 不 得超过 该资 产支
持证券 规模 的10 ％ ； 本 基金 持有的 全部 资产 支持 证券 ， 其市值 不得 超过 基金 资产 净值的20％；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模的10 ％； 
（12） 本基 金投 资的 资产 支持证 券的 信用 评级 ，应 不低于 国内 信用 评级 机构 评定的AAA
级或相 当于AAA 级的 信用 级 别；基 金持 有资 产支 持证 券期间 ，如 果其 信用 等级 下降、 不再 符
合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起3 个月 内予 以 全部卖 出； 
（13） 本基 金基 金资 产总 值不得 超过 基金 资产 净值 的140% ； 
（14） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。 
除上述 第 （1 ） 、 （7） 、 （12 ） 项外 ， 由 于证 券市 场波 动 或基金 规模 变动 等基 金管 理人之 外
的原因 导致 的投 资组 合不 符合上 述约 定比 例的 ， 基 金管理 人应 在10 个交 易日 内进行 调整 ， 以
达到标 准， 但中 国证 监会 规定的 特殊 情形 除外 。法 律法规 另有 规定 的， 从其 规定。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起6 个月 内使 基 金的投 资组 合比 例符 合基 金合同 的
有关约 定 。 在 上述 期间 内 ， 基 金的 投资 范围 、 投 资 策略应 当符 合基 金合 同的 约定 。 基 金托 管
人对基 金的 投资 的监 督与 检查自 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 的 ， 如 适 用于本 基金 ， 基金 管理 人 在履行 适当
程序后 ，则 本基 金的 上述 限制相 应变 更或 取消 。 
3、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向本 基金 的基 金管 理 人、基 金托 管人 出资 ； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；

























































































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（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券， 或者 从事 其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合基 金的 投 资目标 和投 资策 略 ， 遵 循 基金份 额持 有人 利益 优先 原则 ， 防 范利 益
冲突 ， 建 立健 全内 部审 批 机制和 评估 机制 ， 按照 市 场公平 合理 价格 执行 。 相 关交易 必须 事先
得到基 金托 管人 同意 ， 并按 法律法 规予 以披 露 。 重 大关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 ，
并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行
审查。 
如法律 、 行政 法规 或监 管 部门取 消或 变更 上述 禁止 性规定 ， 基金 管理 人在 履 行适当 程序
后可不 受上 述规 定的 限制 或以变 更后 的规 定为 准 ， 但须提 前公 告 ， 不 需要 经 基金份 额持 有人
大会审 议。 
 
六 、基金资产估值 
（一） 估值 日 
本基金 的估 值日 为本 基金 相关的 证券 交易 场所 的交 易日以 及国 家法 律法 规规 定需要 对
外披露 基金 资产 净值 、 各 类 基金份 额的 每万 份基 金已 实现收 益和7日 年化 收益 率 的非交 易日 。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的各 类有 价证 券、银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 
（三） 估值 方法 
1、 本 基金 估值 采用 “ 摊余 成本法 ” ， 即计 价对 象以 买 入成本 列示 ， 按照 票面 利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价和折 价 ， 在 剩余 存续 期 内按实 际利 率法 摊销 ， 每 日计提 损益 。 本
基金不 采用 市场 利率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。 
2、为 了避 免采 用“ 摊余 成 本法” 计算 的基 金资 产净 值与按 市场 利率 和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从而 对基 金份 额持 有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果 ， 基 金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “ 影子 定价 ” 确 定的 基 金资产 净值 与 “摊 余成 本 法” 计算 的基 金资 产净 值 的负偏 离度 绝对
值达到0.25% 时 ，基 金管 理 人应当 在5 个交 易日 内将 负 偏离度 绝对 值调 整到0.25% 以内。 当正
偏离度 绝对 值达 到0.5% 时 ，基金 管理 人应 当暂 停接 受申购 并在5个 交易 日内 将 正偏离 度绝 对
值调整 到0.5% 以 内 。 当 负 偏离度 绝对 值达 到0.5% 时 ， 基 金管 理人 应当 使用 风 险准备 金或 者固
有资金 弥补 潜在 资产 损失 ， 将 负偏 离度 绝对 值控 制 在0.5% 以内 。 当负 偏离 度 绝对值 连续 两个
交易日 超过0.5% 时， 基金 管 理人应 当采 用公 允价 值估 值方法 对持 有投 资组 合的 账面价 值进 行
调整， 或者 采取 暂停 接受 所有赎 回申 请并 终止 基金 合同进 行财 产清 算等 措施 。 
3、如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。

























































































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4、相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的， 从其 规定。 如有 新增 事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查明 原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值、 各类 基金 份额 的每万 份基 金已 实现 收益 和7日 年化
收益率 计算 和基 金会 计核 算的义 务由 基金 管理 人承 担。 本 基金 的基 金会 计责 任 方由基 金管 理
人担任 ， 因此 ， 就 与本 基 金有关 的会 计问 题 ， 如 经 相关各 方在 平等 基础 上充 分讨论 后 ， 仍 无
法达成 一致 的意 见 ， 按 照 基金管 理人 对基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 的每 万 份基金 已实 现收
益和7 日年 化收 益率 的计 算 结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 
1、每 万份 基金 已实 现收 益 是按照 相关 法规 计算 的每 万份基 金份 额的 日已 实现 收益， 精
确到小 数点 后第4 位 ，小 数 点后第5位 四舍 五入 。本 基 金的收 益分 配是 按日 结转 份额的 ，7 日
年化收 益率 是以 最近7个 自 然日( 含节 假日) 的每 万份 基金已 实现 收益 按每 日复 利折算 出的 年
资产收 益率 ，精 确到0.001% ，百 分号 内小 数点 后第4 位四舍 五入 。国 家另 有规 定的， 从其 规
定。 
2、基 金管 理人 应每 个估 值 日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个 估值 日 对基金 资产 估值 后 ， 将 估 值 结果 发送 基金
托管人 ，经 基金 托管 人复 核无误 后， 由基 金管 理人 按规定 对外 公布 。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的 准 确性 、
及时性 。当 基金 资产 的计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点 后4 位以 内（ 含 第4位 ）或7 日
年化收 益率 百分 号内 小数 点后3 位以 内（ 含第3 位） 发生差 错时 ，视 为估 值错 误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人( “受损 方”)的 直接 损失 按 下述“ 估值 错误 处理 原则” 给 予赔 偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数据 计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下 达指 令 差错等 。 对于 因技 术原 因 引起的 差错 ， 若系 同行 业 现有技 术水 平不
能预见 、不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成基 金份额 持有 人的 交易 资料 灭失或 被错 误处 理或 造成 其 他 差错 ，
因不可 抗力 原因 出现 差错 的当事 人不 对其 他当 事人 承担赔 偿责 任， 但因 该差 错 取得不 当得 利

























































































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的当事 人 仍 应负 有返 还不 当得利 的义 务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事 人 的直 接损 失负 责，不 对间 接损 失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3） 因估 值错 误而 获得 不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方 ”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失 ， 并 在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误责 任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1） 查明 估值 错误 发生 的 原因， 列明 所有 的当 事人 ，并根 据估 值错 误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4） 根据 估值 错误 处理 的 方法， 需要 修改 基金 登记 机构交 易数 据的 ，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金资 产估 值错 误处 理 的方法 如下 ： 
（1） 基金 资产 估值 出现 错 误时， 基金 管理 人应 当立 即予以 纠正 ，通 报基 金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2 ） 错 误偏 差达 到基 金资 产净值 的0.25% 时 ， 基 金管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国
证监会 备案 ；错 误偏 差达 到基金 资产 净值 的0.5% 时 ，基金 管理 人应 当公 告。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；

























































































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2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值、 各类 基金 份额 的每万 份基 金已 实现 收益 和7日 年化
收益率 由基 金管 理人 负责 计算 ， 基 金托 管人 负责 进 行复核 。 基金 管理 人应 于 每个估 值日 交易
结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益和7 日年化 收益 率
并发送 给基 金托 管人 。 基 金托管 人复 核确 认后 发送 给基金 管理 人 ， 由 基金 管 理人按 规定 予以
公布。 
（八） 特殊 情形 的处 理 
基金管 理人 、基 金托 管人 按估值 方法 的第3项 进行 估 值时， 所造 成的 误差 不作 为基金 资
产估值 错误 处理 。 
由于不 可抗 力 ， 或 相关 交 易所 、 登 记结 算公 司发 送 的数据 错误 等原 因 ， 基 金 管理人 和基
金托管 人虽 然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措施 进 行检查 ， 但是 未能 发现 该 错误的 ， 由此 造
成的基 金资 产估 值错 误 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 可以免 除赔 偿责 任 。 但 基 金管理 人和 基金
托管人 应当 积极 采取 必要 的措施 消除 或减 轻由 此造 成的影 响。 
 
七、基金合同变更、 终止 与基金财产的清算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1、变 更基 金合 同涉 及法 律 法规规 定或 本基 金合 同约 定应经 基金 份额 持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应召 开基 金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对 于可 不经 基金 份额 持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自生 效后 方可 执行 ， 并 自决议 生
效后两 个工 作日 内在 指定 媒介公 告。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、 基 金管 理人 、 基金 托管 人职责 终止 ， 在6个 月内 没 有新基 金管 理 人 、 新基 金 托管人 承
接的； 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起30 个工 作日 内成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基 金财 产清 算小 组组 成 ：基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、具 有

























































































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从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基 金财 产清 算小 组职 责 ：基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为6个月 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后5 个 工作日 内由 基金 财产 清算 小组进 行公 告。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。 
 
八、争议的处理和适 用的 法律 
各方当 事人 同意 ， 因 《 基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同 》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 任 何 一方当 事人 均有 权将 争议 提交华 南国 际经 济贸 易仲 裁委员 会 ， 根 据
该会届 时有 效的 仲裁 规则 进行仲 裁 ， 仲 裁的 地点 为 深圳市 ， 仲裁 裁决 是终 局 的， 并对 各方 当
事人均 有约 束力 。仲 裁费 用由败 诉方 承担 。 
争议处 理期 间 ， 基 金合 同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继 续忠 实、 勤勉 、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。

























































































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《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
九、基金合同存放地 和投 资者取得基金合同的 方式 
《基金 合同 》 可印 制成 册 ， 供 投资 者在 基金 管理 人 、 基 金托 管人 、 销 售机 构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 
 
 
 





























































































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二十 、 基金托 管协 议的内 容摘 要 
一 、基金托管协议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 前海 开源 基金 管理 有限公 司 
住所： 深圳 市前 海深 港合 作区前 湾一 路1 号A栋201 室 （入驻 深圳 市前 海商 务秘 书有限 公
司） 
法定代 表人 ：王 兆华 
成立时 间：2013 年1 月23 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监许 可［2012 ］1751 号 
注册资 本： 人民 币2 亿元 
组织形 式: 有限 责任 公司 有经营 范围 ： 基金 募集 、 基金销 售 、 特 定客 户资 产 管理 、 资 产
管理和 中国 证监 会许 可的 其他业 务 
存续期 间： 持续 经营 
电话：0755-88601888 
（二） 基金 托管 人 
名称： 平安 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号 
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号 
法定代 表人 ： 谢 永林 
成立时 间：1987 年 12 月22 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
14,3014,308,676,139 元 
存续期 间： 永续 经营 
基金托 管资 格批 准文 号： 中国证 监会 证监 许可[2008]1037 号 
经营范 围： 办理 人民 币存 、 贷、 结 算、 汇兑 业务； 人民 币票据 承兑 和贴 现各 项信 托业务 ；
经监管 机构 批准 发行 或买 卖人民 币有 价证 券 ； 发 行 金融债 券 ； 代 理发 行、 代 理兑付 、 承销 政
府债券 ； 买卖 政府 债券 ； 外汇存 款 、 汇 款； 境内 境 外借款 ； 从事 同业 拆借 ； 外汇借 款 ； 外 汇
担保 ； 在 境内 境外 发行 或 代理发 行外 币有 价证 券 ； 买卖或 代客 买卖 外汇 及外 币有价 证券 、 自
营外汇 买卖 ； 贸易 、 非 贸 易结算 ； 办理 国内 结算 ； 国际结 算 ； 外 币票 据的 承 兑和贴 现 ； 外 汇
贷款 ； 资 信调 查、 咨询 、 见证业 务 ； 保 险兼 业代 理 业务 ； 代 理收 付款 项； 黄 金进口 业务 ； 提
供信用 证服 务及 担保 ； 提 供保管 箱服 务 ； 外 币兑 换 ； 结 汇、 售汇 ； 信 用卡 业 务； 经有 关监 管
机构批 准或 允许 的其 他业 务。 
 
二 、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查

























































































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（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定和 《 基金 合 同》 的约 定， 对下 述基 金投 资范围 、
投资对 象进 行监 督。 
本基金 将投 资于 以下 金融 工具： 
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金 ， 期 限在 一 年以内 （ 含
一年 ） 的 银行 存款 、 债券 回购 、 中 央银 行票 据 、 同 业存单 ， 剩余 期限 在 397 天以内 （ 含397
天） 的债 券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具 、 资 产支 持 证券 ， 以 及中 国证 监会 、 中国人 民银 行认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金 不得 投资 于相 关法 律、法 规、 部门 规章 及《 基金合 同》 禁止 投资 的投 资工具 。 
基金托 管人 严格 依据 有关 法律法 规的 规定 及基 金合 同的约 定 ， 对 基金 的投 资 范围 、 投 资
对象进 行监 督 ， 基 金托 管 人履行 了监 督职 责的 ， 基 金管理 人仍 违反 法律 法规 规定或 基金 合同
约定的 投资 范围 、 投资 对 象造成 基金 财产 损失 的 ， 由基金 管理 人承 担责 任 ， 基金托 管人 不承
担任何 责任 。 
2、基金托 管人根据 有关法 律法规的 规定及《 基金合 同》的约 定对下述 基金投 融资比 例
进行监 督： 
（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超 过 120 天，平 均剩 余存 续期 不得 超过 240
天； 
（2） 本基 金持 有的 一家 公 司发行 的证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 10% ； 
（3）本基 金与由基 金管理 人管理的 其他基金 持有一 家公司发 行的证券 ，不得 超过该 证
券的10% ； 
（4）本基 金投资于 有固定 期限银行存 款的比 例，不 得超过基金 资产净 值的 30% ，但投
资于有 存款 期限 ，根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 不受上 述比 例限 制； 
（5）本基 金投资于 具有基 金托管人 资格的同 一商业 银行的银 行存款、 同业存 单占基 金
资产净 值的 比例 合计 不得 超过 20% ， 投资 于不 具有 基 金托管 人资 格的 同一 商业 银行的 银行 存
款、同 业存 单占 基金 资产 净值的 比例 合计 不得 超 过5%； 
（6）本基 金投资于 同一机 构发行的 债券、非 金融企 业债务融 资工具及 其作为 原始权 益
人的资 产支 持证 券占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 10% ， 国债 、 中 央银 行 票据、 政策 性
金融债 券除 外； 
（7）本基 金投资组 合中持 有的现金 、国债、 中央银 行票据、 政策性金 融债券 占基金 资
产净值 的比 例合 计不 得低 于 5% ； 
（8） 本基 金投 资组 合中 持 有的现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性 金融 债券 以及 5 个
交易日 内到 期的 其他 金融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ；

























































































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（9 ） 本 基金 投资 组合 中持 有的到 期日 在 10 个 交易 日 以上的 逆回 购 、 银 行定 期 存款等 流
动性受 限资 产投 资占 基金 资产净 值的 比例 合计 不得 超过 30% ； 
（10 ） 除 发生 巨额 赎回 、 连续 3 个交 易日 累计 赎 回20%以 上或 者连 续 5 个交 易 日累计 赎
回30% 以上 的情 形外 ，债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% ； 
（11 ） 本 基金 投资 于同 一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的 10％； 本基 金持有 的 同一（指 同一信用 级别） 资产支持 证券的比 例，不 得超过该 资产
支持证券 规模的 10％； 本 基金持有 的全部资 产支持 证券，其 市值不得 超过基 金资产净 值的
20 ％ ； 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得超 过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％； 
（12 ） 本 基金 投资 的资 产 支持证 券的 信用 评级 ， 应 不低于 国内 信用 评级 机构 评定 的 AAA
级或相 当 于AAA 级的 信用 级别 ； 基 金持 有资 产支 持 证券期 间 ， 如 果其 信用 等 级下降 、 不再 符
合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起3 个月 内予 以全部 卖出 ； 
（13） 本基 金基 金资 产总 值不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ； 
（14） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他投 资限 制。 
除上述 第 （1 ） 、 （7） 、 （12 ） 项外 ， 因 证券 市场 波动 或 基金规 模变 动等 基金 管理 人之外 的
因素致 使基 金投 资比 例不 符合上 述规 定投 资比 例的 ，基金 管理 人应 当在 10 个 交易日 内进行
调整， 但中 国证 监会 规定 的特殊 情形 除外 。法 律法 规另有 规定 的， 从其 规定 。 
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 基金 的投 资范 围、 投 资策略 应当 符合 基金 合同 的约定 。 基金 托
管人对 基金 的投 资的 监督 和检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。 
基金管 理人 应在 出现 可预 见资产 规模 大幅 变动 的情 况下， 至少 提前2 个 工作 日 正式向 基
金托管 人发 函说 明基 金可 能变动 规模 和公 司应 对措 施，便 于基 金托 管人 实施 交易监 督。 
如果法 律法 规及 监管 政策 等对基 金合 同约 定的 投资 范围、 投资 组合 比例 限制 进 行变更 的，
本基金 可相 应调 整投 资比 例限制 规定 。 法律 法规 或监 管部门 取消 上述 限制 ， 如适 用于本 基金 ，
则本基 金投 资不 再受 上述 限制。 
3、基金托 管人根据 有关法 律法规的 规定及《 基金合 同》的约 定对下述 基金投 资禁止 行
为进行 监督 ：



根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或提供 担保 ； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
（5） 向本 基金 的基 金管 理 人、基 金托 管人 出资 ； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金不得 投资 于以 下金 融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； 
（3） 信用 等级 在 AA+ 以 下 的债券 与非 金融 企业 债务 融资工 具； 
（4） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 已 进入最 后一 个利 率调 整期 的除 外 ； 
（5） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
如法律、 行政法规 或监管 部门取消 或变更上 述禁止 性规定， 在适用于 本基金 的情况下 ，

























































































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基金管 理人 在履 行适 当程 序后 ， 则 本基 金不 再受 上 述规定 的限 制或 以变 更后 的规定 为准 。 基
金托管 人通 过事 后监 督方 式对基 金管 理人 基金 投资 禁止行 为进 行监 督。 
根据法 律法 规有 关基 金从 事关联 交易 的规 定， 基金 管 理人和 基金 托管 人应 事先 相互提 供
与本机 构有 控股 关系 的股 东、 与 本机 构有 其他 重大 利 害关系 的公 司名 单及 有关 关联方 发行 的
证券名单 。基金管 理人和 基金托管 人有责任 确保关 联交易名 单的真实 性、准 确性、完 整性 ，
并负责 及时 将更 新后 的名 单发送 给对 方。 
4、基金托 管人依据 有关法 律法规的 规定和《 基金合 同》的约 定对基金 管理人 参与银 行
间债券 市场 进行 监督 。 
（1）基金 托管人按 以下方 式对基金 管理人参 与银行 间市场交 易的交易 对手资 信风险 控
制措施 进行 监督 。 
基金管理 人向基金 托管人 提供符合 法律法规 及行业 标准的银 行间市场 交易对 手的名单 ，
并按照 审慎 的风 险控 制原 则在该 名单 中约 定各 交易 对手所 适用 的交 易结 算方 式。 基 金托 管 人
在收到 名单 后2 个工 作日 内回函 确认 收到 该名 单。 基 金管理 人应 定期 或不 定期 对银行 间市 场
现券及 回购 交易 对手 的名 单进行 更新 ， 名 单中 增加 或 减少银 行间 市场 交易 对手 时须提 前书 面
通知基 金托 管人 ， 基金 托 管人 于 2 个 工作 日内 回函 确认收 到后 ， 对名 单进 行 更新 。 基 金管 理
人收到 基金 托管 人书 面确 认后 ， 被 确认 调整 的名 单 开始生 效 ， 新 名单 生效 前 已与本 次剔 除的
交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易， 仍应 按照 协议 进行结 算。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易， 应 及 时
提醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经 提醒 后基 金管 理人 仍 执行交 易并 造成 基金 资产 损失的 ， 基金 托
管人不 承担 责任 ，发 生此 种情形 时， 基金 托管 人有 权报告 中国 证监 会。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 
 基金管理 人在银 行间市 场 进行现券买 卖和回 购交易 时，需按交 易对手 名单中 约定的该
交易对 手所 适用 的交 易结 算方式 进行 交易 。 如 果基 金 托管人 发现 基金 管理 人没 有按照 事先 约
定的交 易方 式进 行交 易时 ， 基金托 管人 应及 时提 醒基 金管理 人与 交易 对手 重新 确定交 易方 式 ，
经提醒 后仍 未改 正时 造成 基金资 产损 失的 ，基 金托 管人不 承担 责任 。 
（3）基金 管理人参 与银行 间市场交 易的核心 交易对 手为中国 工商银行 、中国 银行、 中
国建设 银行 、 中国 农业 银 行和交 通银 行 ， 基 金管 理 人在通 知基 金托 管人 后 ， 可以根 据当 时的
市场情 况调 整核 心交 易对 手名单 。 基金 管理 人有 责 任控制 交易 对手 的资 信风 险， 在与 核心 交
易对手 以外 的交 易对 手进 行交易 时， 由于 交易 对手 资 信风险 引起 的损 失先 由基 金管理 人承 担 ，
其 后有 权要 求相 关责 任人 进行赔 偿 。 基 金托 管人 的 监督责 任仅 限于 根据 已提 供的名 单 ， 审 核
交易对 手是 否在 名单 内列 明。 
5、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。 
本基金 投资 银行 存款 的信 用风险 主要 包括 存款 银行 的信用 等级 、 存 款银 行的 支 付能力 等
涉及到 存款 银行 选择 方面 的风险 。 本基 金核 心存 款 银行名 单为 中国 工商 银行 、 中 国银 行、 中

























































































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国建设 银行 、 中国 农业 银 行和交 通银 行 ， 本 基金 投 资除核 心存 款银 行以 外的 银行存 款出 现由
于存款 银行 信用 风险 而造 成的损 失时 ， 先由 基金 管 理人负 责赔 偿 ， 之 后有 权 要求相 关责 任人
进行赔 偿 。 基 金管 理人 在 通知基 金托 管人 后 ， 可 以 根据当 时的 市场 情况 对于 核心存 款银 行名
单进行 调整 。 基金 托管 人 的监督 责任 仅限 于根 据已 提供的 名单 ， 审核 核心 存 款银行 是否 在名
单内列 明。 
（二 ） 基 金托 管人 应根 据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同 》 的 约定 ， 对 基 金资产 净值
计算 、 各 类基 金份 额的 每 万份已 实现 收益 及 7 日年 化收益 率计 算 、 应 收资 金 到账 、 基 金费 用
开支及 收入 确定 、 基金 收 益分配 、 相关 信息 披露 、 基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数
据等进 行监 督和 核查 。 
（三）基金托管人发现基 金管理人的投资指令、投 资运作及其他运作违反《 基金法》 、
《基金合 同》 、基 金托管协 议有关规 定时，应 及时以 书面形式 通知基金 管理人 限期纠正 ， 基
金管理 人收 到通 知后 应在 下一个 工作 日及 时核 对 ， 并以书 面形 式向 基金 托管 人发出 回函 ， 进
行解释 或举 证。 
在限期 内 ， 基 金托 管人 有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理 人改 正 。 基 金管 理
人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基金 托管 人应 报告 中 国证监 会 。 基 金
托管人 有义 务要 求基 金管 理人赔 偿因 其违 反《 基金 合同》 而致 使投 资者 遭受 的损失 。 
对于依 据交 易程 序尚 未成 交的且 基金 托管 人在 交易 前能够 监控 的投 资指 令， 基 金托管 人
发现该 投资 指令 违反 关法 律 法规 规定 或者 违反 《 基 金合同 》 约定 的， 应当 拒 绝执行 ， 立即 通
知基金 管理 人， 并向 中国 证监会 报告 。 
对于必 须于 估值 完成 后方 可获知 的监 控指 标或 依据 交易程 序已 经成 交的 投资 指令， 基 金
托管人 发现 该投 资指 令违 反法律 法规 或者 违反 《 基 金合同 》 约定 的， 应当 立 即通知 基金 管理
人，并 报告 中国 证监 会。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查， 必须 在规 定时 间内 答 复基金 托
管人并 改正 ， 就基 金托 管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对 基金 托管 人按 照法 规 要求需 向中 国证
监会报 送基 金监 督报 告的 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发 现 基金 管理 人有重 大违 规行 为 ， 应 立 即报告 中国 证监 会 ， 同 时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由 ， 拒绝 、 阻 挠基 金托 管人 根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺诈 等手 段妨 碍基 金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
 
三 、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查， 核 查事 项包 括但 不限 于 基金托 管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户等 投资 所需 账户 、 复 核基 金管 理

























































































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人计算 的基 金资 产净 值 、 各类基 金份 额的 每万 份已 实 现收 益 及7 日 年化 收益 率计算 ， 根据 管
理人指 令办 理清 算交 收、 相关信 息披 露和 监督 基金 投资运 作等 行为 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无 故未 执
行或无 故延 迟执 行基 金管 理人资 金划 拨指 令 、 泄 露 基金投 资信 息等 违反 《 基 金法》 、 《 基金 合
同》 、本托 管协议 及其他有 关规定时 ，基金管 理人应 及时以书 面形式通 知基金 托管人限 期 纠
正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督促 基 金托管 人改 正 ， 并 予协 助 配合 。 基 金托 管
人对基 金管 理人 通 知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基金 管理 人应 报告 中 国证监 会 。 基 金
管理人 有义 务要 求基 金托 管人赔 偿基 金因 此所 遭受 的损失 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提交 相关 资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由 ， 拒绝 、 阻 挠基 金管 理人 根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺诈 等手 段妨 碍基 金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
 
四 、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2、基金托 管人应安 全保管 基金财产 。未经基 金管理 人的正当 指令，不 得自行 运用、 处
分、 分配 基金 的任 何财 产 （ 不包含 基金 托管 人依 据中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司结 算数 据
完成场内 交易交收 、托管 资产开户 银行扣收 结算费 和账户维 护费等费 用 ） 。如 有特殊情 况 双
方可另 行协 商解 决。 
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户等 投资 所需 账户 。 
4、基金托 管人对所 托管的 不同基金 财产分别 设置账 户，与基 金托管人 的其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5、 对于因 基金 认 （申 ） 购 、 基 金投资 过程 中产 生的 应收 财产 ， 应 由基 金管 理人 负 责与
有关当 事人 确定 到账 日期 并通知 基金 托管 人 ， 到 账 日基金 财产 没有 到达 基金 托管人 处的 ， 基
金托管 人应 及时 通知 基金 管理人 采取 措施 进行 催收 。 由 此给 基金 造成 损失 的 ， 基金管 理人 应
负责向 有关 当事 人追 偿基 金 的损 失， 基金 托管 人对 此不承 担责 任。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期 内销 售机 构按 销售 与服务 代理 协议 的约 定， 将 认购资 金划 入基 金管 理人 在具有 基
金托管 资格 的商 业银 行开 设的前 海开 源基 金管 理有 限公司 基金 募集 专户 。 该 账 户由基 金管 理

























































































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人开立 并管 理 。 基 金募 集 期满 ， 募 集的 基金 份额 总 额、 基金 募集 金额 、 基 金 份额持 有人 人数
符合 《基 金法》 、 《 运作 办 法》 等有 关规 定后 ， 由 基 金管理 人聘 请具 有从 事证 券业务 资格 的会
计师事 务所 进行 验资 ，出 具验资 报告 ，出 具的 验资 报告应 由参 加验 资 的 2 名 以上（ 含 2 名）
中国注 册会 计师 签字 有效 。 验 资完 成 ， 基 金管 理人 应 将募集 的属 于本 基金 财产 的全部 资金 划
入基金 托管 人为 基金 开立 的资产 托管 专户 中， 基金 托管人 在收 到资 金当 日出 具确认 文件 。 
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 《 基金 合同 》 生 效 的条件 ， 由基 金管 理人 按 规定办 理退
款事宜 。 
（三） 基金 的资 产托 管专 户的开 立和 管理 
基金托 管人 以本 基金 名义 在其营 业机 构开 设资 产托 管专户 ， 保管 基金 的银 行 存款 。 该 账
户的开 设和 管理 由基 金托 管人承 担 。 本 基金 的一 切 货币收 支活 动 ， 均 需通 过 基金托 管人 的资
产托管 专户 进行 。 
资产托 管专 户的 开立 和使 用， 限于 满足 开展 本基 金 业务的 需要 。 基金 托管 人 和基金 管理
人不得 假借 本基 金的 名义 开立其 他任 何 银 行账 户； 亦 不得使 用基 金的 任何 银行 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动 。 基 金 管理人 授权 基金 托管 人办 理托管 专户 的开 立 、 销 户 、 变 更工 作， 本
基金托 管账 户无 需预 留印 鉴，具 体按 基金 托管 人要 求办理 。 
资产托管专户的管理 应符 合《人民币银行结算 账户 管理办法 》 、 《现金管理暂 行条例》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规 定》 、 《 支付结 算办 法 》 以 及银 行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托管人以基金托管人 和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限责任 公司上海
分公司/深 圳分 公司 开设 证 券账户 。 
基金托管 人以基金 托管人 的名义在 中国证券 登记结 算有限责 任公司上 海分公 司/深圳 分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限于 满足 开展 本基 金 业务的 需要 。 基金 托管 人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦 不得 使用 基金 的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1、 《 基金 合同 》 生 效后 ， 基 金管理 人负 责以 本基 金的 名义申 请并 取得 进入 全国 银行间 同
业拆借 市场 的交 易资 格 ， 并代表 基金 进行 交易 ； 基 金托管 人负 责以 本基 金的 名义在 中央 国债
登记结 算有 限责 任公 司开 设银行 间债 券市 场债 券托 管自营 账户 ， 并 由基 金托 管 人负责 基金 的
债券的 后台 匹配 及资 金的 清算。 
2、基金管 理人和基 金托管 人应一起 负责为基 金对外 签订全国 银行间债 券市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理

























































































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在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从 事符 合 法律法 规规 定和 《 基金 合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如果 涉及 相关 账户 的 开设和 使用 ， 由基 金管 理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基 金合 同》 的约 定， 开立 有关账 户 。 该 账户 按有 关 规则使 用并 管
理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实 物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券、 银行 定期 存款 存单 等 有价凭 证由 基金 托管 人存 放于基 金
托管人 的保 管库 ； 其 中实 物 证券也 可存 入中 央国 债登 记结算 有限 责任 公司 或中 国证券 登记 结
算有限责 任公司上 海分公 司/ 深圳分 公司或 票据营业 中心的代 保管库。 实物证 券的购买 和 转
让， 由基 金托 管人 根据 基 金管理 人的 指令 办理 。 属 于基金 托管 人实 际有 效控 制下的 实物 证券
在基金 托管 人保 管期 间的 损坏 、 灭 失， 由此 产生 的 责任应 由基 金托 管人 承担 。 基 金托 管人 对
基金托 管人 以外 机构 实际 有效控 制或 保管 的证 券不 承担保 管责 任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人、 基 金
管理人 保管 。 除本 协议 另 有规定 外 ， 基 金管 理人 在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证基 金一 方持 有两 份以 上的正 本， 以便 基金 管理 人 和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原
件。 基金 管理 人在 合同 签 署后 5 个工 作日 内通 过专 人送达 、 挂号 邮寄 等安 全 方式将 合同 原件
送达基 金托 管人 处。 合同 原件应 存放 于基 金管 理人 和基金 托管 人各 自文 件保 管部门 15 年以
上。 
 
五 、基金资产净值计 算和 会计核算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算 
1、基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金管 理人 每个 估值 日计 算基金 资
产净值 、 各类 基金 份额 的 每万份 基金 已实 现收 益 和7 日年 化收 益率 ， 经基 金托 管人复 核 ， 按
规定公 告。 
基金管 理人 应每 个估 值日 对基金 资产 估值 。 估值 原 则应符 合 《基 金合 同》 、 《 证券投 资基
金会计 核算 业务 指引 》 及 其他法 律 、 法 规的 规定 。 用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 各 类
基金份 额的 每万 份基 金已 实现收 益 及7 日 年化 收益 率由基 金管 理人 负责 计算 ， 基金托 管人 复
核。 基金 管理 人应 于每 个 估值日 交易 结束 后计 算当 日的基 金资 产净 值 、 各 类 基金份 额的 每万
份基金 已实 现收 益 及 7 日 年化收 益率 并以 双方 认可 的方式 发送 给基 金托 管人 。 基金托 管人 对
净值计 算结 果复 核后 以双 方认可 的方 式发 送给 基金 管理人 ，由 基金 管理 人按 规定予以 公布 。 
根据《基 金法》 ，基 金管理 人计算并 公告基金 资产净 值，基金 托管人复 核、审 查基金 管
理人计 算的 基金 资产 净值 、 各类基 金份 额的 每万 份基 金已实 现收 益 及 7 日 年化 收益率 。 因此 ，
本基金 的会 计责 任方 是基 金管理 人 ， 就 与本 基金 有 关的会 计问 题 ， 如 经相 关 各方在 平等 基础

























































































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上充分 讨论 后 ， 仍 无法 达 成一致 的意 见 ， 按 照基 金 管理人 对基 金资 产净 值 、 各类基 金份 额的
每万份 基金 已实 现收益及7 日年 化收 益率 的计 算结 果对外 予以 公布 。 法 律法 规 以及监 管部 门
有强制 规定 的， 从其 规定 。如有 新增 事项 ，按 国家 最新规 定估 值。 
（二） 基金 资产 估值 方法 
1、 本 基金 估值 采用 “ 摊余 成本法 ” ， 即计 价对 象以 买 入成本 列示 ， 按照 票面 利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价和折 价 ， 在 剩余 存续 期 内按实 际利 率法 摊销 ， 每 日计提 损益 。 本
基金不 采用 市场 利率 和上 市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。 
2、为了避 免采用“ 摊余成 本法”计 算的基金 资产净 值与按市 场利率和 交易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从而 对基 金份 额持 有 人的利 益产 生稀 释和 不 公 平的结 果 ， 基 金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “ 影子 定价 ” 确 定的 基 金资产 净值 与 “摊 余成 本 法” 计算 的基 金资 产净 值 的负偏 离度 绝对
值达 到 0.25% 时， 基金 管 理人应 当 在 5 个交 易日 内 将负偏 离度 绝对 值调 整 到 0.25% 以内 。当
正偏离 度绝 对值 达 到 0.5% 时，基 金管 理人 应当 暂停 接受申 购并 在 5 个交 易日 内将正 偏离 度
绝对值 调整 到 0.5% 以 内。 当负偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 时， 基金 管理 人应 当使 用风险 准备 金
或者固有 资金弥补 潜在资 产损失， 将负偏离 度绝对 值控制在 0.5% 以内。当 负 偏离度 绝 对值
连续两个 交易日超 过 0.5% 时，基金 管理人应 当采用 公允价值 估值方法 对持有 投资组合 的账
面价值 进行 调整 ，或 者采 取暂停 接受 所有 赎回 申请 并终止 基金 合同 进行 财产 清算等 措施 。 
3、如有确 凿证据表 明按上 述方法进 行估值不 能客观 反映其公 允价值的 ，基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4、相关法 律法规以 及监管 部门有强 制规定的 ，从其 规定。如 有新增事 项，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规的 规定或者 未能充 分维护基 金份额持 有人利 益时，应 立即通知 对方， 共同查明 原因 ，
双方协 商解 决。 
（三） 估值 差错 处理 
基金管理 人和基金 托管人 将采取必 要、适当 、合理 的措施确 保基金资 产估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 资产 的计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点 后 4 位以 内 （ 含第4 位） 或7
日年化 收益 率百 分号 内小 数点 后 3 位 以内 （含 第 3 位）发 生差 错时 ，视 为估 值错误 。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错误 遭受损 失当事人( “受损方 ”)的直 接损失 按 下述“估 值错误 处理原则 ”给予赔 偿，
承担赔 偿责 任。

























































































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上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数据 计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下 达指 令 差错等 。 对于 因技 术原 因 引起的 差错 ， 若系 同行 业 现有技 术水 平不
能预见 、不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不可 抗力原因 造成基 金份额持 有人的交 易资料 灭失或被 错误处理 或造成 其他 差错 ，
因不可 抗力 原因 出现 差错 的当事 人不 对其 他当 事人 承担赔 偿责 任， 但因 该差 错 取得不 当得 利
的当事 人仍 应负 有返 还不 当得利 的义 务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方 应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值 错误的责 任方对 有关当事 人的直接 损失负 责，不对 间接损失 负责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估 值错误而 获得不 当得利的 当事人负 有及时 返还不当 得利的义 务。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方 ”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失 ， 并 在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利 的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误责 任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明 估值错误 发生的 原因，列 明所有的 当事人 ，并根据 估值错误 发生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据 估值错误 处理原 则 或当事 人协商的 方法由 估值错误 的责任方 进行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根据 估值错误 处理的 方法，需 要修改基 金登记 机构交易 数据的， 由基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金资 产估 值错 误处 理 的方法 如下 ： 
（1）基金 资产估值 出现错 误时，基 金管理人 应当立 即予以纠 正，通报 基金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。

























































































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（2）错误偏 差达到 基金资 产净值的 0.25% 时，基 金 管理人应当 通报基 金托管 人并报中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资 产净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（四） 特殊 情形 的处 理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 按估值 方法 的 第 3 项 进行 估值时 ， 所造 成的 误差 不 作为基 金资
产估值 错误 处理 。 
由于不 可抗 力 ， 或 相关 交 易所 、 登 记结 算公 司发 送 的数据 错误 等原 因 ， 基 金 管理人 和基
金托管 人虽 然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措施 进 行检查 ， 但是 未能 发现 该 错误的 ， 由此 造
成的基 金资 产估 值错 误 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 可以免 除赔 偿责 任 。 但 基 金管理 人和 基金
托管人 应当 积极 采取 必要 的措施 消除 或减 轻由 此造 成的影 响。 
（五） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照相 关各 方约 定的 同一 记账方 法
和会计 处理 原则 ， 分别 独 立地设 置 、 登 录和 保管 本 基金的 全套 账册 ， 对相 关 各方各 自的 账册
定期进 行核 对 ， 互 相监 督 ， 以 保证 基金 资产 的安 全 。 若 双方 对会 计处 理方 法 存在分 歧 ， 应 以
基金管 理人 的处 理方 法为 准。 
经对账 发现 相关 各方 的账 目存在 不符 的， 基金 管理 人 和基金 托管 人必 须及 时查 明原因 并
纠正 ， 保 证相 关各 方平 行 登录的 账册 记录 完全 相符 。 若 当日 核对 不符 ， 暂 时 无法查 找到 错账
的原因 而影 响到 基金 资产 净值的 计算 和公 告的 ，以 基金管 理人 的账 册为 准。 
（六） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制 。 月 度报 表的 编 制， 应于 每
月终了 后5 个工 作日 内完 成。 
在《基 金合 同》 生效 后每 六个月 结束 之日 起 45 日 内 ，基金 管理 人对 招募 说明 书更新 一
次并登 载在 网站 上 ， 并 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上 。 基 金 管理人 在每 个季
度结束 之日 起 15 个 工作 日 内完成 季度 报告 编制 并公 告； 在 会计 年度 半年 终了 后60 日内 完成
半年报 告编 制并 公告 ；在 会计年 度结 束 后 90 日内 完 成年度 报告 编制 并公 告。 
基金管 理人 在 5 个工 作日 内完成 月度 报告 ，在 月度 报告完 成当 日， 对报 告加 盖 公章 后 ，
以传真 方式 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核 ； 基 金 托管人 在 3 个工 作日 内进 行复核 ， 并将 复
核结果 及时 书面 通知 基金 管理人 。基 金管 理人 在 15 个工作 日内 完成 季度 报告 ，在季 度报 告
完成当 日， 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核， 基金 托管人 在收 到后 7 个 工作 日内进 行复 核 ，
并将复 核结 果书 面通 知基 金管理 人。 基金 管理 人在 60 日内 完成 半年 度报 告， 在半年 报完 成
当日， 将有 关报 告提 供基 金托管 人复 核， 基金 托管 人在收 到后 30 日内 进行 复 核，并 将复 核
结果书 面通 知基 金管 理人 。基金 管理 人在 90 日内 完 成年度 报告 ，在 年度 报告 完成当 日， 将
有关报 告提 供基 金托 管人 复 核， 基金 托管 人在 收到 后 45 日内 复核 ，并 将复 核 结果书 面通 知
基金管 理人 。

























































































 招募说明书 
91 
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发 现相 关各 方的 报表 存 在不符 时 ， 基 金管 理人 和 基金托 管人
应共同 查明 原因 ， 进行 调 整， 调整 以相 关各 方认 可 的账务 处理 方式 为准 。 核 对无误 后 ， 基 金
托管人在基金管理人 提供 的报告上加盖业务印 鉴或 者出具加盖托管业务 部门 公章的复核意
见书 ， 相 关各 方各 自留 存 一份 。 如 果基 金管 理人 与 基金托 管人 不能 于应 当发 布公告 之日 之前
就相关 报表 达成 一致 ， 基 金管理 人有 权按 照其 编制 的报表 对外 发布 公告 ， 基 金托管 人有 权就
相关情 况报 证监 会备 案。 
基金托 管人 在对 财务 会计 报 告 、 季 度报 告、 半年 度 报告或 年度 报告 复核 完毕 后， 需盖 章
确认或 出具 相应 的复 核确 认书， 以备 有权 机构 对相 关文件 审核 时提 示。 
基金定 期报 告应 当在 公开 披露的 第 2 个工 作日 ， 分 别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办
公场所 所在 地中 国证 监会 派出机 构备 案。 
 
（六）基金份额持有 人名 册的保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册 ， 包 括 《 基 金合同 》 生
效日、 《基 金合 同》 终止 日 、 基金 份额 持有 人大 会权 益登记 日、 每 年 6 月30 日、12 月31 日
的基金 份额 持有 人名 册。 基 金份额 持有 人名 册的 内容 必须包 括基 金份 额持 有人 的名称 和持 有
的基金 份额。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基 金 管
理人和 基金 托管 人应 按照 目前相 关规 则分 别保 管基 金份额 持有 人名 册。 保管 方 式可以 采用 电
子或文 档的 形式 。登 记机 构的保 管期 限自 基金 账户 销户之 日起 不得 少 于 20 年。 
基金管理 人应当及 时向基 金托管人 提交下列 日期的 基金份额 持有人名 册： 《基 金合同 》
生效日 、 《 基金 合同 》终 止 日、基 金份 额持 有人 大会 权益登 记日 、每 年 6 月 30 日 、每 年 12
月 31 日的 基金 份额 持有 人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。 其 中 每年 12 月31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合 同 》 生 效日 、 《基 金合 同 》 终 止日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有
人名册 应于 发生 日后 十个 工作日 内提 交。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册 ， 并 定期 刻成 光盘 备 份， 保存 期
限为 15 年 。基 金托 管人 不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途， 并应 遵守 保密 义务 。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
 
（七）争议解决方式 
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议 ， 除 经 友好协 商可
以解决的 ，应提交 华南国 际经济贸 易仲裁委 员会， 根据该会 当时有效 的仲裁 规则进行 仲裁 ，

























































































招募说明书 
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仲裁的 地点 在深 圳市 ， 仲 裁裁决 是终 局性 的并 对相 关各方 均有 约束 力 ， 仲 裁 费用由 败诉 方承
担。 
争议处 理期 间 ， 相 关各 方当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉 、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
 
（八）托管协议的变 更、 终止与基金财产的清 算 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
1、托 管协 议的 变更 程序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 的内 容 进行变 更 。 变 更后 的托 管 协议 ， 其 内
容不得 与《 基金 合同 》的 规定有 任何 冲突 。基 金托 管协议 的变 更应 报中 国证 监会备 案。 
2、基 金托 管协 议终 止的 情 形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
（1） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。 
（二） 基金 财产 的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清算小 组组成 ：基金财 产清算小 组成员 由基金管 理人、基 金托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清算小 组职责 ：基金财 产清算小 组负责 基金财产 的保管、 清理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请 会计师事 务所对 清算报告 进行外部 审计， 聘请律师 事务所对 清算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。

























































































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5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（三） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（四） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 


























































































 招募说明书 
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二十 一 、对基 金份 额持有 人的 服务 
基金管 理人 承诺 为基 金投 资人提 供一 系列 的客 户服 务。 基 金管 理人 将根 据基 金 投资人 的
需要和 市场 的变 化， 增加 或变更 服务 项目 。主 要服 务内容 如下 ： 
（一）交易对账单邮 寄服 务 
1、基 金管 理人 可免 费为 基 金投资 人提 供基 金持 有证 明和交 易对 账单 邮寄 服务 。基金 投
资人可 根据 需要 ，通 过基 金管理 人客 服热 线或 官方 网站订 制、 修改 或取 消该 服务。 
2、为 保障 基金 管理 人能 及 时准确 地向 基金 投资 人提 供交易 对账 单邮 寄服 务， 基金投 资
人务必 预留 准确 的通 讯地 址等联 系方 式， 若有 变更 须及时 更新 。 
3、由 于交 易对 账单 记录 信 息属于 个人 隐私 或商 业机 密， 原 则上 采用 邮寄 方式 ，基金 管
理人不 提供 传真 方式 ， 基 金 投资人 可通 过基 金管 理人 客服热 线或 官方 网站 等方 式查询 相关 账
户信息 。 
4、基 金管 理人 提供 的资 料 邮寄服 务原 则上 采用 邮政 平信邮 寄方 式， 委托 第三 方公司 寄
出， 基金 管理 人不 对邮 寄 材料的 送达 做出 承诺 和保 证； 也不 对因 邮寄 资料 出 现遗漏 、 泄露 而
导致的 任何 直接 或间 接损 害承担 任何 赔偿 责任 。 
（二）短信、邮件信 息发 送服务 
基金管 理人 为基 金投 资人 提供手 机短 信和 电子 邮件 的信息 定制 服务 ， 基 金投 资 人可根 据
需要， 通过 基金 管理 人客 服热线 或官 方网 站订 制、 修改或 取消 该服 务。 
1、手机短 信服务可 提供的 定制内容 包括基金 周末净 值、基金 交易确认 、分红 确认、 月
末账户 余额 等信 息。 
2、电子邮 件服务可 提供的 定制内容 包括基金 周末净 值、基金 交易确认 、分红 确认、 月
末账户 余额 等信 息。 
3、除发送 基金投资 人定制 的上述信 息外，基 金管理 人会不定 期向留有 手机号 码和电 子
邮箱地 址的 基金 投资 人发 送节日 及生 日问 候 、 产 品 推广等 信息 。 若基 金 投 资 人不需 要接 收到
该类信 息， 可通 过基 金管 理人客 服热 线取 消该 项服 务。 
4、手机短 信依托于 外部通 讯服务商 发送，电 子邮件 通过互联 网进行信 息传送 ，基金 管
理人根 据服 务规 则发 送相 关信息 ，但 不对 信息 的送 达做出 承诺 和保 证。 
（三）客户服务中心 （CALL-CENTER ）电话服务 
呼叫中 心自 动语 音系 统提 供 7× 24 小 时交 易情 况 、 基金账 户余 额 、 基 金产 品 与服务 等信
息查询 。 
呼叫中 心人 工座 席每 个交 易日 （9 ：00-17 ：00 ） 为基 金投资 人提 供服 务 ， 客 服 热线服 务
内容包 括业 务咨 询、 信息 查询、 服务 投诉 、信 息定 制、资 料修 改等 专项 服务 。

























































































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客服热 线 ：4001-666-998



（四）网上查询服务 
基金投 资人 可通 过基 金管 理人电 子查 询系 统 （网 上 查询系 统和 微信 查询 系统 ） 完 成基 金
账户的 查询 业务 。 
官方网 站：www.qhkyfund.com 
官方微 信号 ：qhkyfund 
（五）投诉受理服务 
基金投 资人 可以 拨打 基金 管理人 客服 热线 或以 书信 、 电 子邮 件等 方式 ， 对基 金 管理人 和
销售网 点 所 提供 的服 务进 行投诉 。 
对于工作 日期间受 理的投 诉，以“ 及时回复 ”为处 理原则， 对于不能 及时回 复的投诉 ，
基金管 理人 承诺 在 3 个工 作日之 内对 基金 投资 人的 投诉做 出回 复。 对于 非工 作 日提出 的投 诉 ，
基金管 理人 将在 顺延 到 下1 个工 作日 进行 回复 。 
客服邮 箱：service@qhkyfund.com 
（六）电子直销交易 系统 开户与交易服务 
基金投 资人 可以 登录 基金 管理人 电子 直销 交易 系统 （网 上交 易系 统和 微信 交 易系统 ） 进
行开户 与交 易 。 适 用业 务 范围包 括 ： 基 金账 户开 户 、 认 购、 申购 、 赎回 、 账 户资料 变更 、 分
红方式 变更 、信 息查 询等 业务。 电子 直销 交易 业务 规则以 公告 为准 。 
（七）定期投资计划 
基金管 理人 将利 用直 销网 点或其 他销 售网 点为 基金 投资人 提供 定期 投资 的服 务。 通 过 定
期投资 计划 ， 基金 投资 人 可以通 过相 关渠 道 ， 定 期 申购基 金份 额 。 定 期投 资 计划业 务规 则以
公告为 准。 
（八） 如本招募 说明书存 在任何您/贵机构无法理 解 的内容， 请通过 以上方式 联系基金
管理人。请确保投资 前， 您/贵机构已经全面理解 了 本招募说明书。

























































































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二十 二 、其他 应披 露事项 
本基金 的其 他应 披露 事项 将严格 按照 《 基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《 销售 办法》 、 《信 息披 露
办法》 等相 关法 律法 规规 定的内 容与 格式 进行 披露 ，并至 少在 一种 指定 媒介 上公告 。

























































































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二十 三 、招募 说明 书的存 放及 查阅方 式 
本招募 说明 书按 相关 法律 法规 ， 存 放在 基金 管理 人 、 基 金销 售机 构等 的住 所 ， 投 资人 可
在办公 时间 免费 查阅 ； 也 可 在支付 工本 费后 在合 理时 间内获 取本 招募 说明 书复 制件或 复印 件 ，
但应以 招募 说明 书正 本为 准。投 资人 也可 以直 接登 录基金 管理 人的 网站 进行 查阅。 
基金管 理人 保证 文本 的内 容与所 公告 的内 容完 全一 致。

























































































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二十 四 、备查 文件 
（一）备查文件包括 ： 
1、中 国证 监会 准予 注册 前 海开源 聚财 宝 货 币市 场基 金 募集 的文 件 
2、 《前 海开 源 聚 财宝 货币 市场基 金 基 金合 同》 
3、 《前 海开 源 聚 财宝 货币 市场基 金 托 管协 议》 
4、法 律意 见书 
5、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照 
6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照 
（二）备查文件的存 放地 点和投资人查阅方式 ： 
1、存 放地 点 ： 《基 金合 同 》、《 托管 协议 》存 放在 基金管 理人 和基 金托 管人 处；其 余
备查文 件存 放在 基金 管理 人处。 
2、查 阅方 式 ： 投资 人可 在 营业时 间免 费到 存放 地点 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。 
 
 
（本页 无正 文， 为 前 海开 源 聚财 宝 货 币市 场基 金 招 募说明 书的 签署 页） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 






 签署人：前海开源 基金管理有限公司 （ 公章 ） 
 
签署日期：











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